SERVIZIO DI BANCA MULTICANALE CLIENTI PRIVATI

Foglio Informativo n° GP09 aggiornamento n° 005 data ultimo aggiornamento 01.01.2010
Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari ai sensi degli artt. 115 e segg. T.U.B.
FOGLIO INFORMATIVO
SERVIZIO DI BANCA MULTICANALE CLIENTI PRIVATI
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Banco di Sicilia S.p.A.
Sede Legale e Direzione Generale: Palermo, Via Generale Magliocco 1
Tel.: 800.32.32.85
Fax: 02-33.48.69.99
Sito Internet: www.bancodisicilia.it
Email: info@bancodisicilia.it
Società con socio unico iscritta all’Albo delle Banche e appartenente al Gruppo Bancario UniCredit iscritto all’Albo
dei Gruppi Bancari N°3135.1
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ed al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi
Numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Palermo, Codice Fiscale e Partita IVA n°05716390827 – R.E.A.
272230
Codice A.B.I. 01020.7
DATI E QUALIFICA SOGGETTO INCARICATO DELL’OFFERTA FUORI SEDE/ A DISTANZA:
Nome /Ragione Sociale
Sede
Telefono
Cognome
E-mail
Iscrizione ad Albi o elenchi Numero Delibera Iscrizione all’Albo/ Elenco Qualifica
CHE COS’È IL SERVIZIO DI BANCA MULTICANALE CLIENTI PRIVATI
Il servizio di Banca Multicanale (di seguito anche: il Servizio) è un sistema che consente ai clienti che hanno
sottoscritto il relativo contratto, e che sono in possesso dei codici d’identificazione (Codice di Adesione, PIN) e
Password Card o UniCredit Pass, di richiedere informazioni sui rapporti bancari (conti correnti, conto titoli, ecc.)
collegati al Servizio, ed effettuare operazioni dispositive , mediante:
� il telefono, componendo l’800.57.57.57 (da rete fissa) o il +39 02.33408973 (dall’estero);
� il computer, collegandosi al sito www.unicreditbanca.it;
� il palmare/telefono cellulare evoluto, collegandosi al sito https://mobile.unicreditbanca.it.
Il Servizio si rivolge ai clienti privati della banca, titolari di almeno un conto corrente.
Al momento dell’adesione, il cliente deve specificare quali canali intende attivare (Internet, telefono o entrambi), a
quale livello abilitativo vuole accedere (informativo e/o dispositivo) e quali dei propri rapporti bancari (conti correnti,
conti deposito titoli) desidera collegare al Servizio. In qualunque momento successivo all’adesione è possibile
collegare al Servizio nuovi rapporti e/o disabilitare quelli precedentemente collegati.
L’accesso al Servizio tramite computer avviene esclusivamente mediante la rete Internet: il cliente deve avvalersi di
dispositivi hardware (PC, modem, ecc.) e software (browser, ecc.), atti a permettere il collegamento a tale rete di
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comunicazione e idonei all’utilizzo dei supporti informatici di riconoscimento, nonché alla navigazione nell’ambito del
World Wide Web.
Le apparecchiature ed i programmi utilizzati dal cliente devono rispondere alle specifiche tecniche descritte nel sito
www.unicreditbanca.it.
La sicurezza è garantita dai codici d’identificazione (Codice di Adesione e PIN) assegnati al cliente, che consentono
di accedere al servizio indifferentemente via Internet o via telefono. Al primo collegamento il cliente è tenuto a
personalizzare il PIN. Qualsiasi operazione di pagamento, indipendentemente dall’importo, deve essere
necessariamente confermata tramite l’inserimento di una password ‘’usa e getta’’, disponibile mediante due strumenti
alternativi:
� UniCredit Pass: dispositivo elettronico che genera un nuovo codice numerico ogni 60 secondi. Una volta
utilizzata per confermare un bonifico o un pagamento on line, la password non è più valida per altre operazioni.
UniCredit Pass viene consegnato ai Clienti in comodato d’uso, direttamente in Agenzia.
� Password Card: tessera contenente 40 password ‘’usa e getta’’ necessarie per confermare gli ordini dispositivi.
Il sistema di sicurezza le richiede, in modo casuale. Una volta utilizzata per confermare un bonifico o un
pagamento online, la password non è più valida per altre operazioni. La banca invia la Password Card
direttamente a casa del cliente e, prima che le 40 password siano terminate, la banca invia automaticamente
una nuova Password Card, da utilizzare all’esaurimento della precedente.
Il servizio di banca via Internet è dotato di dispositivi di sicurezza che garantiscono:
1. riservatezza/confidenzialità dei dati: i dati che viaggiano sulla rete sono protetti con crittografia SSL in versione
3 a 128-bit;
2. integrità dei dati: non è possibile alterare le informazioni scambiate grazie alla crittografia “End To End";
3. autenticazione dell'origine dei dati: ogni utente che accede al servizio è "riconosciuto" in modo da autenticare
l'origine dei messaggi e rendere gli stessi non ripudiabili;
4. convalida dell’invio delle disposizioni.
In particolare, la sicurezza è realizzata attraverso quattro distinti livelli che intervengono separatamente in ognuna
delle componenti dell’architettura del servizio:
1. identificazione del cliente tramite Codice di Adesione e PIN;
2. cifratura del canale di trasmissione;
3. cifratura ed autenticazione dei flussi scambiati;
4. richiesta di una password aggiuntiva in caso di disposizioni.
Il servizio prevede inoltre una funzione di blocco automatico che scatterà qualora:
� vengano effettuati 4 (quattro) tentativi di accesso consecutivi (anche attraverso più collegamenti), sia via
Internet, che via telefono, utilizzando un Codice di adesione o un PIN errato ;
� venga digitata per 3 (tre) volte consecutive una password errata ottenuta da Password Card/Token.
Per riattivare il Servizio il cliente deve recarsi personalmente in Agenzia.
Protocolli e modalità di trasmissione
La trasmissione dei flussi tra il Cliente e il servizio di banca via Internet di UniCredit Banca avviene attraverso un
protocollo di sicurezza (Secure Socket Layer), e viaggiano in rete in forma crittografata.
Funzionalità
Il Servizio consente di visualizzare informazioni ed effettuare disposizioni su rapporti di conto corrente, conto titoli,
carte di credito emesse dalla Banca, carta prepagata nominativa ricaricabile Genius Card.
CONTI CORRENTI Internet Telefonia fissa SMS Premium
Saldo e movimenti AI A O AI
Interessi maturati AI - O -
Assegni AI - O -
Condizioni rapporti bancari AI - O -
Bilancio familiare AI - - -
Saldo mensile - - - AI
Raggiungimento soglia saldo conto corrente - - - AI
Ultimi 5 movimenti conto corrente - - - AI
Invio coordinate IBAN - - - AI
Fax con ultimi movimenti - A O -
PAGAMENTI Internet Telefonia fissa SMS Premium
Bonifico Italia AD - O -
Bonifico periodico AD - O -
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Bonifici esteri multipli * AD - - -
Bonifico estero online * AD - O -
Bonifico SEPA * AD - O -
Giroconto AD - O -
Imposte e tributi (F24, ICI) AD - - -
Pagamento MAV, RAV, REP AD - O -
Ricariche telefoniche AD A O AI
Ricariche servizi prepagati (TV digitale, ecc.) AD A O AI
Bollettini postali non premarcati AD - - -
Contributi INPS - Reti Amiche AD - - -
Bollette (Telecom, AMG, Enel ) AD - O -
Rette universitarie AD - O -
Donazioni online AD - O -
Pagamento effetti AD - O -
PagOnline AD - O -
Ricarica Genius Card AD A O -
Ricariche carte di credito prepagate ** AD A O AI
Rimesse convenzionate * AD - - -
Lista bonifici AI - O -
Lista disposizioni AI - O -
Lista disposizioni estero AI - O -
Ultimi pagamenti AI - O -
Situazione mutui AI - O -
Situazione finanziamenti AI - O -
Domiciliazione utenze (luce, gas, acqua, ecc.) AD - O -
* Solo per Clienti possessori di Unicredit Pass
** Le carte di credito prepagate sono emesse da Banche/Società del Gruppo
TITOLI Internet Telefonia fissa SMS Premium
Compravendita Italia AD - O -
Compravendita Estero AD - O -
MoneyBox Self Service AD - O -
MoneyPlan Self Service AD - - -
Collocamenti AD - - -
Titoli di Stato in asta AD - O -
Gestione ordini AI A O -
Ricerca titoli AI A O -
Ricerca fondi comuni di investimento AI - O -
Ricerca covered warrant AI - O -
Ricerca obbligazioni AI - O -
Posizione Globale Investimenti AI - O -
Posizione titoli AD - O -
Posizione MoneyBox Self Service / Pronti Contro Termine AI - O -
Posizione Fondi / Sicav AI - O -
Posizione GPM AI - O -
Posizione Bancassicurazione AI - O -
Lista ordini fondi AI - O -
Lista preferiti AD - O -
Indici e listini AI - O -
Posizione Fiscale AI - O -
Portafoglio virtuale AD - - -
Movimenti AI - O -
Analista online AI - - -
Fax posizione deposito titoli - A - -
Fax ordini in titoli impartiti nei giorni precedenti - A - -
SERVIZI Internet Telefonia fissa SMS Premium
Analisi investimenti AI - - -
Biglietteria AI - O -
Moduli AI - - -
Rubrica conti AI - O
Rubrica anagrafiche AI - - -
Dati personali (numeri telefonici, email) AD - - AI
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Info Genius AI A O -
Millegenius Club AD A O -
Saldo mensile punti Millegenius Club - - - AI
Raggiungimento soglia punti Millegenius Club - - - AI
SICUREZZA Internet Telefonia fissa SMS Premium
Sicurezza online AI - - -
Limiti operativi AI - O -
Storico accessi AI - O -
Modifica del codice personale AD A - AI
Blocco del Servizio - - O -
Accesso a Banca multicanale - - - AI
Errore di accesso a Banca multicanale - - - AI
INFORMAZIONI E ASSISTENZA
Internet Telefonia fissa SMS Premium
Ubicazione agenzie ATM - - O -
Iniziative commerciali in corso AI - O AI
Prodotti e servizi AI - O -
Elenco Servizi/Rapporti abilitati SMS Premium - - - AI
Assistenza clienti AI - O -
Legenda: (AI) servizi Automatici Informativi; (AD) servizi Automatici Dispositivi; (A) servizi Automatici; (O) servizi con Operatore
Le funzionalità disponibili per la carta prepagata nominativa ricaricabile Genius Card sono evidenziate con sfondo grigio
Funzioni integrative della banca via Internet
Estrazioni
Possibilità di estrarre le informazioni relative ai movimenti di conto corrente in vari formati, utilizzando diversi
parametri di selezione, tra cui un intervallo di date e/o la causale dell'operazione.
I formati disponibili per l'estrazione sono:
� Microsoft Excel (xls);
� qif, utilizzabile con il programma di gestione di finanza personale Microsoft Money;
� il più semplice formato csv (testo delimitato), per poter importare i dati su altri programmi, quali fogli elettronici
o gestionali, che prevedono questa funzionalità.
Gestione Archivi
� Archivio ABI/CAB: possibilità di consultare l’archivio degli sportelli bancari nazionali per completare
l’inserimento delle disposizioni o dell’anagrafica dei nominativi;
� Rubrica beneficiari: possibilità di memorizzare le informazioni anagrafiche dei destinatari di disposizioni
ricorrenti per riutilizzarle successivamente.
Funzioni della banca via telefono
Una volta in contatto telefonico con UniCredit Banca il cliente accede ad un primo menù, all’interno del quale può
scegliere tra vari servizi, come l’accesso all’operatività bancaria via telefono, e al servizio di assistenza tecnica per
l’accesso via Internet.
CALL CENTER: servizio di Help Desk a cura del Servizio Clienti UniCredit Banca: Numero Verde 800-57.57.57
(dall’estero: +39-02-33408973, con tariffa telefonica ordinaria) attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 8.00 alle ore 22.00
ed il sabato dalle ore 9.00 alle ore 14.00.
Il servizio di banca via Internet è un prodotto di Internet banking che garantisce al cliente la piena operatività sui
rapporti collegati al servizio: si tratta quindi di un “canale” di trasmissione/ricezione di flussi elettronici e pertanto non
presenta rischi specifici, strettamente collegati al servizio.
Tra i principali rischi, va tenuto presente il rischio di utilizzo del servizio da parte di terzi a causa della perdita dei
codici d’identificazione. L'Aderente è infatti tenuto a mantenere segreti tutti i Codici di Identificazione, nonché a
custodirli con la massima cura e riservatezza, restando egli stesso responsabile di ogni conseguenza dannosa che
ne possa derivare. L'Aderente ha tuttavia la facoltà di richiedere alla Banca, in qualunque momento, il blocco dal
Servizio.
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CONDIZIONI ECONOMICHE
SPESE FISSE
Valore banca via
Internet
Valore banca via
telefono
Canone annuo € 0,00 € 0,00
Per le condizioni applicate alle operazioni effettuate con il Servizio di Banca Multicanale si vedano i Fogli Informativi
dei prodotti specifici (c/c e carta di credito).
RECESSO E RECLAMI
RECESSO
Il Contratto è a tempo indeterminato e ciascuna delle parti può recedervi con preavviso di almeno 15 (quindici) giorni,
dandone comunicazione all’altra parte per iscritto, a mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento, ferma in
ogni caso la facoltà per la Banca di recedere, senza necessità di preavviso, per giusta causa, dandone
comunicazione all’altra parte; in tale ipotesi la Banca è tenuta ad effettuare il Servizio con riferimento alle Operazioni
disposte dall’Aderente entro il giorno precedente la data di efficacia del recesso.
Il recesso dal presente contratto non comporta per l’Aderente spese o penalità
Nel caso di Rapporti cointestati, e qualora più cointestatari siano Aderenti, il recesso di un Aderente non comporta
conseguenza alcuna per gli altri, che potranno continuare ad utilizzare il Servizio, fatta salva la richiesta di cui all’art.
16, primo comma.
RECLAMI – DEFINIZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE
Nel caso in cui sorga una controversia tra l’Aderente e la Banca relativa all'interpretazione ed applicazione del
presente contratto l’Aderente - prima di adire l'autorità giudiziaria ordinaria-ha la possibilità di utilizzare gli strumenti di
risoluzione delle controversie previsti nei successivi paragrafi.
L’Aderente può presentare un reclamo alla Banca, anche per lettera raccomandata a.r. o per via telematica
a ( Banco di Sicilia Spa – Direzione Generale, Customer Satisfaction – Gestione Reclami, Via Generale
Magliocco, 1 - 90141 Palermo, Telefono : 091.6085373 FAX: 091.6085157 e-mail :
ufficio_reclami.ucbancosicilia@unicreditgroup.eu ). La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se
l’Aderente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta può rivolgersi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per
sapere come rivolgersi all'Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali
della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca. Resta ferma la possibilità per l’Aderente e per la Banca di ricorrere
all'autorità giudiziaria ordinaria.
L’Aderente può -singolarmente o in forma congiunta con la Banca- attivare una procedura di conciliazione finalizzata
al tentativo di trovare un accordo. Questo tentativo sarà eseguito dall'Organismo di Conciliazione Bancaria costituito
dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e
societarie - ADR (www.conciliatorebancario.it). Resta ferma la possibilità di ricorrere all'autorità giudiziaria ordinaria
nel caso in cui la conciliazione si dovesse concludere senza il raggiungimento di un accordo.
LEGENDA
P.I.N.
codice numerico personale segreto che identifica il Titolare e lo legittima a disporre con modalità elettroniche
del conto corrente e del conto titoli.
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