Bilanz und Erfolgsrechnung 30.06.2012 (PDF, 235.1 KB - Valiant Bank

KoNzERNBIlANz
Aktiven
30.06.2012
in CHF 1000
31.12.2011
in CHF 1000
Veränderungen
in CHF 1000
Veränderungen
in %
Flüssige Mittel 901 627 751 209 150 418 20,0
Forderungen aus Geldmarktpapieren 1 337 1 347 -10 -0,7
Forderungen gegenüber Banken 1 478 350 1 194 915 283 435 23,7
Forderungen gegenüber Kunden 1 980 114 2 359 458 -379 344 -16,1
Hypothekarforderungen 19 257 093 19 034 570 222 523 1,2
Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 995 113 882 780,5
Finanzanlagen 1 381 151 1 334 394 46 757 3,5
Nicht konsolidierte Beteiligungen 170 099 166 822 3 277 2,0
Sachanlagen 183 238 189 106 -5 868 -3,1
Immaterielle Werte 57 658 58 278 -620 -1,1
Rechnungsabgrenzungen 39 408 46 856 -7 448 -15,9
Sonstige Aktiven 69 395 77 438 -8 043 -10,4
Total Aktiven 25 520 465 25 214 506 305 959 1,2
Total nachrangige Forderungen 0 4 000 -4 000 -100,0
Total Forderungen gegenüber
nicht konsolidierten Beteiligungen 430 887 403 005 27 882 6,9
Passiven
Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 95 261 -166 -63,6
Verpflichtungen gegenüber Banken
Verpflichtungen gegenüber Kunden
196 735 241 399 -44 664 -18,5
in Spar- und Anlageform 12 608 249 12 394 964 213 285 1,7
Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 4 324 249 4 236 273 87 976 2,1
Kassenobligationen 808 225 824 556 -16 331 -2,0
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 5 392 618 5 313 082 79 536 1,5
Rechnungsabgrenzungen 109 260 100 289 8 971 8,9
Sonstige Passiven 107 433 124 509 -17 076 -13,7
Wertberichtigungen und Rückstellungen 129 565 141 149 -11 584 -8,2
Reserven für allgemeine Bankrisiken 13 587 21 613 -8 026 -37,1
Gesellschaftskapital 7 896 7 896 0 –
Kapitalreserve 627 480 676 767 -49 287 -7,3
Gewinnreserve 1 157 403 1 029 687 127 716 12,4
Eigene Beteiligungstitel -25 528 -25 566 38 -0,1
Konzerngewinn 63 198 127 627 -64 429 -50,5
Total Passiven 25 520 465 25 214 506 305 959 1,2
Total nachrangige Verpflichtungen
Total Verpflichtungen gegenüber
0 0 0 –
nicht konsolidierten Beteiligungen 37 896 29 481 8 415 28,5

KoNzERNERFolGSREcHNuNG
Erfolg aus dem Zinsengeschäft
30.06.2012
in CHF 1000
30.06.2011
in CHF 1000
Veränderungen
in CHF 1000
Veränderungen
in %
zins- und Diskontertrag 246 880 270 996 -24 116 -8,9
zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen 6 7 -1 -14,3
zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 16 511 16 234 277 1,7
zinsaufwand -120 238 -133 854 13 616 -10,2
Subtotal Erfolg Zinsengeschäft 143 159 153 383 -10 224 -6,7
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag Kreditgeschäft 1 244 630 614 97,5
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft 25 058 31 292 -6 234 -19,9
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 13 203 11 230 1 973 17,6
Kommissionsaufwand -4 889 -7 017 2 128 -30,3
Subtotal Erfolg Kommissions- und
Dienstleistungsgeschäft 34 616 36 135 -1 519 -4,2
Erfolg aus dem Handelsgeschäft
Subtotal Erfolg Handelsgeschäft 6 937 7 738 -801 -10,4
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen 2 109 1 255 854 68,0
Beteiligungsertrag 5 941 8 571 -2 630 -30,7
liegenschaftenerfolg 829 1 132 -303 -26,8
Anderer ordentlicher Ertrag 1 275 902 373 41,4
Anderer ordentlicher Aufwand -564 -1 664 1 100 -66,1
Subtotal übriger ordentlicher Erfolg 9 590 10 196 -606 -5,9
Geschäftsaufwand
Personalaufwand -66 520 -66 933 413 -0,6
Sachaufwand -52 802 -50 336 -2 466 4,9
Subtotal Geschäftsaufwand -119 322 -117 269 -2 053 1,8
Bruttogewinn 74 980 90 183 -15 203 -16,9
Konzerngewinn
Bruttogewinn 74 980 90 183 -15 203 -16,9
Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -18 521 -14 413 -4 108 28,5
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste -328 -435 107 -24,6
Zwischenergebnis 56 131 75 335 -19 204 -25,5
Ausserordentlicher Ertrag 21 105 7 772 13 333 171,6
Ausserordentlicher Aufwand -173 173 -100,0
Steuern -14 038 -16 968 2 930 -17,3
Konzerngewinn 63 198 65 966 -2 768 -4,2