Produktinformationsblatt IFM-Euroaktien I (A) per ... - Roland Eller

Produktinformationsblatt
IFM-Euroaktien I (A)
Dieses Dokument informiert über die wesentlichen Eigenschaften des angebotenen Produktes wie die
Funktionsweise, die Risiken, Chancen und Kosten der Anlage. Es handelt sich um Informationen, die jeder
Anleger vor der Anlageentscheidung aufmerksam lesen sollte.
WKN / ISIN: A0MS6Z / LU0306421982
Fondsgesellschaft: International Fund Management S.A.
Investmentfonds: Aktienfonds Euroland Stand: 11.01.2011
1. Produktbeschreibung
Dieser Investmentfonds ist ein Wertpapier-Sondervermögen, das sich überwiegend aus Aktien zusammensetzt (so genannter Aktienfonds). Der
Einsatz von Finanzinstrumenten, deren Preis von der Entwicklung eines zugrunde liegenden Basiswertes abhängig ist (Derivate), ist ebenfalls
zulässig. Die Auswahl der Aktien trifft das Fondsmanagement nach dem Prinzip der Risikostreuung und vorher festgelegten Anlagegrundsätzen. Der
Anleger erhält je nach Höhe seines Anlagebetrages Fondsanteile an diesem Wertpapier-Sondervermögen. Der aktuelle Rücknahmepreis der
Fondsanteile wird börsentäglich auf Basis der aktuellen Kurswerte der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte ermittelt. Dieser Investmentfonds hat
eine unbegrenzte Laufzeit.
2. Anlageziele und Anlagestrategie
‡ Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist langfristiger Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen
enthaltenen Vermögenswerte. Bei der Investition des Sondervermögens orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und
Gewichtung der Einzelwerte an einem vorab festgelegten Vergleichsmaßstab (Index) und versucht, die Wertentwicklung dieses Index zu übertreffen.
‡ Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, das Fondsvermögen überwiegend in Aktien von Unternehmen zu investieren, die ihren juristischen
Sitz oder wirtschaftlichen Schwerpunkt in Europa haben und in einem breit aufgestellten europäischen Aktienindex enthalten sind. Der Fonds
investiert somit in Standard- als auch in Nebenwerte.
3. Produktdaten
Fondsname: IFM-Euroaktien I (A) Auflegungsdatum: 20.08.2007
WKN / ISIN: A0MS6Z / LU0306421982 Fondswährung: Euro
Fondsgesellschaft: International Fund Management S.A. Ertragsverwendung: Ausschüttend
Depotbank: DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A. Geschäftsjahresende: 31. Oktober
Vergleichsindex: 100% DJ EURO STOXX 50 NR in EUR Mindesterstanlage: 50.000 EUR
4. Wesentliche Risiken
Anbieterrisiko:
Die durch einen Investmentfonds erworbenen Vermögenswerte bilden ein vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrenntes Sondervermögen, an
dessen Wert der Anleger gemäß der Anzahl der erworbenen Fondsanteile beteiligt ist. Das bedeutet: das Anlagekapital ist als Sondervermögen
rechtlich vom Vermögen des Fondsanbieters getrennt und insoweit von den wirtschaftlichen Verhältnissen und dem Fortbestand des Anbieters
unabhängig. Deshalb unterliegt ein Investmentfonds nicht zusätzlich der Einlagensicherung.
Kursrisiko:
Über den Erwerb der Fondsanteile ist der Anleger an der Kursentwicklung der im Investmentfonds befindlichen Aktien und ggf. sonstigen
Wertpapiere beteiligt. Damit besteht die Möglichkeit von Kursverlusten durch eine negative Entwicklung einzelner Aktien sowie der Aktien- bzw. der
Kapitalmärkte insgesamt. Auf Ebene der einzelnen Aktien oder sonstiger Wertpapiere kann dies insoweit bis zum Totalverlust führen. Dieses Risiko
wird auf der Ebene des Investmentfonds durch die Streuung auf viele Aktienwerte insgesamt reduziert. Die Anlageentscheidungen des
Fondsmanagements können zu einer positiven oder negativen Abweichung der Anteilwertentwicklung gegenüber dem Vergleichsmaßstab führen.
Sonstige Risiken:
Durch den Ausfall eines Ausstellers eines der Finanzinstrumente in diesem Investmentfonds können, trotz sorgfältiger Auswahl, Verluste für den
Fonds entstehen (Kontrahentenrisiko). Dieses Risiko wird auf der Ebene des Fonds durch die Streuung auf mehrere Finanzinstrumente und Aussteller
insgesamt reduziert. Der Fonds kann nur wöchentlich ge- und verkauft werden, die Anlage unterliegt daher einem höheren Liquiditätsrisiko.
5. Verfügbarkeit
Die Fondsanteile können einmal wöchentlich zum aktuellen Rücknahmepreis an die Fondsgesellschaft zurückgegeben werden.

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IFM-Euroaktien I (A)
6. Renditechancen
Laufende Erträge:
Dieser Investmentfonds bietet die Chance auf laufende Erträge, deren Höhe von den erwirtschafteten Dividenden- und Zinserträgen abhängig ist
und daher nicht vorher bestimmt werden kann. Die laufenden Erträge dieses Fonds werden jährlich ausgeschüttet.
Kursgewinne:
Die Investition in diesen Investmentfonds bietet die Chance auf eine Steigerung des Anteilwertes durch Beteiligung an Kursgewinnen der im
Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
Eine positive Entwicklung des Anteilwertes durch Gewinne und laufende Erträge kann durch den Verkauf der Anteile zum gestiegenen
Rücknahmepreis realisiert werden.
7. Szenariobetrachtung
Wertentwicklung in %: 20.08.2007 - 31.12.2010
8. Kosten
Beim Erwerb:
‡ Ausgabeaufschlag: 3,25 %
(= Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis: 3,15 %)
Im Bestand:
‡ Verwaltungsvergütung p.a.: 0,40 %
‡ Vertriebsprovision p.a.: 0,40 %
‡ Depotbankgebühr p.a.: 0,06 %
‡ zzgl. erfolgsbezogene Vergütung: 25% der Bruttooutperformance
(siehe 3.Produktdaten)
‡ Außerdem fallen innerhalb des Fonds zusätzlich Transaktionskosten
für den An- und Verkauf von Wertpapieren an.
Bei Veräußerung:
‡ Rücknahmeabschlag: 0,00 %
Wertentwicklung des Fonds**
seit Auflegung: -5,11 %, d.h. -1,55 % p.a.
Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher
Indikator für die künftige Wertentwicklung.
* Netto-Wertentwicklung: Neben den im Fonds anfallenden Kosten werden auch die
Kosten, die bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro beim Kunden
anfallen, berücksichtigt: Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig beim Kauf
3,15 % (= 31,50 €) sowie anteilige Kosten bei der Verwahrung im DekaBank Depot
0,1 % p.a. (= 1,00 € p.a.) (siehe 8. Kosten).
** Brutto-Wertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt neben den bereits im
Fonds anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung) keine weiteren Kosten
(wie z.B. Ausgabeaufschlag und Verwahrkosten).
*** Seit Veröffentlichung des Vergleichsindex (siehe 3. Produktdaten).
Depotkosten bei Verwahrung im DekaBank Depot (jährlich):
‡ 15,47 EUR bzw. ermäßigt 10 EUR (inkl. 19% MwSt.)
Vertriebsvergütung - Provisionsanteil des Vermittlers
(an den nebenstehenden Kosten):
‡ Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis (Bonifikation): 2,83 % - 3,15 %
‡ Vertriebsprovision p.a.: 0,40 %
Die Angaben zu den Depotkosten beziehen sich auf Anlagen in Depots des DekaBank Konzerns.
Bei einer Verwahrung in anderen Depots kann es zu Abweichungen kommen (vgl. Preisverzeichnis
Ihrer Sparkasse/ Landesbank).
Gesamtkostenquote (TER): 0,93 % zzgl. erfolgsbezogene Vergütung: 0,00 %; Geschäftsjahr: Nov 08 - Okt 09
Gesamtkosten in Prozent des durchschnittlichen Fondsvolumens des angegebenen Geschäftsjahres. Die Total Expense Ratio (TER) enthält alle im Zusammenhang mit der Fondsanlage anfallenden
Kosten mit Ausnahme der Transaktionskosten und ggfs. performanceabhängiger Gebühren.
9. Besteuerung
Sofern die Anlage von einer in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtigen Person im Privatvermögen gehalten wird, gilt: Die laufenden Erträge
sowie realisierte Kursgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer sowie dem Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Darüber
hinaus kann es zu einer Besteuerung im Wege der Veranlagung kommen. Dabei müssen Sie Ihre Kapitaleinkünfte in Ihrer persönlichen
Einkommensteuererklärung angeben. Weitere Informationen enthält der Steuerleitfaden zur Abgeltungsteuer der DekaBank. Für Informationen zu
Anlagen im Betriebsvermögen verweisen wir auf unseren Steuerleitfaden für Firmenkunden/Institutionelle Kunden. Die steuerliche Behandlung
hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Deshalb empfehlen wir Ihnen, zur
Klärung steuerlicher Fragen eine steuerfachkundige Person hinzuzuziehen.
10. Sonstiges
Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die
jeweiligen Verkaufsprospekte und Berichte: Diese Publikationen sowie die Steuerleitfäden der DekaBank erhalten Sie in Ihrer Sparkasse, Landesbank
oder von der DekaBank, 60625 Frankfurt, und unter www.deka.de
Stand: 11.01.2011 / Seite 2