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ABSICHERN VON RISIKEN IM INTERNATIONALEN FIRMENKUNDENGESCHÄFT
Sicherheit für Ihr
Auslandsgeschäft
Rund zwei Drittel der deutschen Mittelständler sind im Export tätig. Doch gerade hier
gibt es zahlreiche Unwägbarkeiten, insbesondere in den Entwicklungs- und Schwellen -
ländern. Eine optimale Risikovorsorge schützt Unternehmen vor Zahlungs ausfällen
und Liquiditätsengpässen. Die Stadtsparkasse Düsseldorf und die staatliche Euler
Hermes Deutschland AG bieten ihren Kunden die passenden Lösungen für ein erfolg -
reiches Auslandsgeschäft.
Beim Export spielt die Sicherheit für
beide Seiten eine zentrale Rolle“,
so Anja Eckel, Fachbetreuerin im
internationalen Geschäft bei der Stadtsparkasse
Düsseldorf. Im Exportgeschäft
sind Bankgarantien Standard, denn Im-
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porteure wollen sichergehen, dass der geleisteten
Zahlung auch die Erfüllung des
Vertrags durch den Exporteur gegenübersteht.
Der Exporteur wiederum möchte
sich vor Verlusten aus einer widerrecht -
lichen Ziehung dieser Garantien schützen.
Vertragsgarantie und ihre Deckung:
sicher vor Verlusten
Zu den Unternehmen, die Anja Eckel und
Firmenkundenbetreuer Thomas Waamelink
beraten, zählt die Leifeld Metal Spinning
AG, eines der weltweit führenden
Unternehmen in der Entwicklung und
Fertigung von Werkzeugmaschinen der
spanlosen Umformung. Der Exportanteil
bei Leifeld beträgt mehr als 90 Prozent.
Einen Großteil der Maschinen liefert das
Ahlener Unternehmen in Länder außerhalb
der Europäischen Union, etwa nach
Gerhard Glanz,
Vorsitzender des
Vorstands der Leifeld
Metal Spinning AG
China oder Russland. „Ohne Absicherung
der Forderungen läuft da gar nichts“, sagt
Gerhard Glanz, Vorsitzender des Vorstands
von Leifeld. „Und ohne Anzahlung beginnen
wir nicht mit dem Bau einer Maschine.“
Leifeld bietet nämlich ausschließlich
kundenspezifische Lösungen an, das heißt,
jede Maschine wird auftragsbezogen nach
Wunsch des Kunden angefertigt.
Im alltäglichen Geschäft des Maschinenbauers
bedeutet das: Kommt es zum Vertrag,
wird erst einmal eine Anzahlung für
den Importeur fällig. Hierfür beantragt
Leifeld bei der Stadtsparkasse Düsseldorf
eine Anzahlungsgarantie. Diese schützt
den Abnehmer im Ausland davor, dass
Leifeld nicht vertragsgemäß liefert. Doch
was passiert, wenn der Importeur die Garantie
in Anspruch nimmt, obwohl Leifeld
keinen Vertragsverstoß begangen hat?
Zum Beispiel, wenn eine Lieferung aufgrund
eines in Deutschland geltenden
Embargos nicht erfolgen kann? Oder wenn
die Garantie widerrechtlich gezogen wird?
Um sich in solchen Fällen vor Verlusten
zu schützen, sichert sich Leifeld ab: Das
Unternehmen beantragt beim Bund, ver-
treten durch die Euler Hermes Deutsch-
land AG, eine sogenannte Vertragsgaran-
tiedeckung. Sie leistet Entschädigung beim
Verlust der Garantiesumme.
Avalgarantie:
Liquidität verbessern
Doch Euler Hermes bietet noch mehr: Ergänzend
zur Vertragsgarantiedeckung
können Exporteure wie Leifeld eine soge-
Euler Hermes: Ihre Vorteile im Überblick
b sofortige Liquidität (abzüglich Hermes-Selbst-
behalt, fünf bis zehn Prozent)
b Abdeckung wirtschaftlicher und politischer Risiken
im Ausland
b grundsätzlich keine Anrechnung auf bestehende
Kreditlinien
b günstiger Diskontsatz
b Bilanzverkürzung und Ratingverbesserung
b gegebenenfalls Angebot eines Zahlungsziels als
zusätzliches
Verkaufsargument
b aktuelle Informationen zur Bonität Ihrer Kunden
b Verlagerung des Forderungseinzugs auf die Stadtsparkasse
Düsseldorf
nannte Avalgarantie anfordern. Kommt
es zu einer Inanspruchnahme aus der Vertragsgarantie,
die die Stadtsparkasse Düsseldorf
im Auftrag von Leifeld erstellt hat,
erstattet der Bund der Stadtsparkasse Düsseldorf
bis zu 80 Prozent des Garantiebetrags
– unabhängig vom Ziehungsgrund.
Damit entlastet die Avalgarantie die Stadtsparkasse
Düsseldorf in wesentlichem Umfang
von ihrem Regressrisiko auf Leifeld.
Vorteil für Leifeld: Die Stadtsparkasse rechnet
den garantierten Betrag im Umfang
der Avalgarantie nicht auf die Kreditlinie
an. „Im Ergebnis bedeutet das für uns eine
verbesserte Liquidität“, so Glanz. „Gerade
in Wachstumsphasen verschafft uns das
den nötigen finanziellen Spielraum.“
Akkreditive mit Zahlungsziel:
stark im Wettbewerb
Liquiditätsschonend und sicher sind auch
Akkreditive, mit denen die Stadtsparkasse
Düsseldorf ihre Kunden bei Auslandsge-
schäften unterstützt. Leifeld profitiert regelmäßig
von sogenannten Deferred-Payment-Akkreditiven.
Sie sichern das mit dem
Importeur vereinbarte Zahlungsziel von
beispielsweise 16 Monaten ab. Die Sparkasse
finanziert dieses Zahlungsziel, indem sie
die Akkreditivforderung direkt nach Lieferung
von Leifeld ankauft und den Gegenwert
der Lieferung auszahlt. Vorteil: Leifeld ver-
fügt schnell über Liquidität; Importeuren,
vor allem aus Hochzinsregionen wie Asien
oder Russland, kommen die vergleichsweise
niedrigen Kreditzinsen der Stadtsparkasse
Düsseldorf zugute. „Für uns ist diese Art
der Finanzierung verkaufsfördernd und
Weltweit führend
Die Geschichte der Leifeld Metal Spinning
AG reicht bis ins Jahr 1891 zurück. Heute
ist das westfälische Unternehmen weltweit
führend bei der Herstellung von hochwertigen
Drück- und Drückwalzmaschinen für
die spanlose Metallumformung.
Nationale und internationale Unternehmen
produzieren mit Maschinen aus dem
Hause Leifeld die unterschiedlichsten Produkte:
von Musikinstrumenten bis zu Autofelgen.
Die neueste Entwicklung ist eine
Drückwalzmaschine für die Herstellung
von Fahnen- und Laternenmasten. Sie
macht innerhalb weniger Minuten aus einem
sechs Meter langen Rohr einen 14
Meter langen Mast. Das Verfahren führt zu
enormen Material- und Gewichtseinsparungen
bei hoher Stabilität.
stärkt damit unsere Position im internationalen
Wettbewerb“, so Glanz.
Nicht zuletzt ist bei der Absicherung der
Auslandsgeschäfte ein weiterer Aspekt entscheidend
für Glanz: Der Prozess muss zügig
vonstattengehen. „Liefertermine sind für
unsere Kunden enorm wichtig. Deshalb
muss ich ihnen in kürzester Zeit die gewünschte
Garantie vorlegen. Die Stadtsparkasse
Düsseldorf ist dafür genau der
richtige Partner: Sie trifft schnelle und unbürokratische
Entscheidungen.“
Weitere Informationen erhalten Sie unter:
www.leifeldms.de
www.sskduesseldorf.de
Risikoabdeckung
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