Compliance in Versicherungsunternehmen - Strafverteidiger Rainer ...

anwaltkanzlei

Compliance in Versicherungsunternehmen - Strafverteidiger Rainer ...

Compliance in Versicherungsunternehmen

von

Dirk Petri

Rechtsanwalt u. Fachanwalt für Strafrecht

FK Tagung Versicherungsrecht am 19.11.2009 in Köln

- Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. -

Bahnhofstr. 2 · 51143 Köln · Telefon (02203) 95 57-10 · Telefax (02203) 95 57-19 · info@anwaltkanzlei.de · www.anwaltkanzlei.de


2

Compliance:

Es ist nicht genug zu wissen,

man muss auch anwenden;

es ist nicht genug zu wollen,

man muss auch tun!

(Johann Wolfgang von Goethe)

Compliance in

Versicherungsunternehmen (1)

Brüssow & Petri Köln www.anwaltkanzlei.de


3

Compliance in

Versicherungsunternehmen (2)

> Bedeutung von Compliance

> Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen

> Ordnungsgemäße Geschäftsführung

> Einrichtung und Funktion eines Compliance-Systems

> Risikomanagementsystem

> Datenschutz und IT-Compliance

> Kartellrechts-Compliance

> Auswirkungen für Unternehmensjuristen

> Compliance Literatur

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


4

Compliance in

Versicherungsunternehmen (3)

Vorstände, Geschäftsführer, leitende Angestellte

sind Sachwalter fremden Vermögens. Sie haben

daher die Pflicht:

> Für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und

unternehmensinternen Verhaltensregeln zu sorgen

> Das Unternehmen/die Mitarbeiter ordnungsgemäß zu

organisieren und zu kontrollieren

> Schäden vom Unternehmen durch geeignete,

erforderliche, zumutbare Maßnahmen abzuwenden

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


5

Compliance in

Versicherungsunternehmen (4)

Bedeutung von Compliance

> Regelungsdichte im Versicherungsrecht

> Besonderheit des Versicherungsprodukts

> Spezialgesetze

> Aufsichtsrecht der BaFin

> Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation

> Eingriffsmöglichkeiten der BaFin

> Entscheidung VG Frankfurt v. 09.07.2004 (1 E 736/03)

> Selbstregulierung

> Nutzen von Compliance

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


6

Compliance und seine

Bedeutung (5)

Rechtliche Grundlagen von

Compliance-Strukturen

> 9. VAG-Änderungsgesetz vom 01.01.2008

> § 64 a VAG

> § 6 AnlV

> § 7 FinRVV

> Solvency II ab 2012

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


7

Ordnungsgemäße Geschäftsführung

> Gesamtverantwortung

Compliance und seine

Bedeutung (6)

> Business-Judgement-Rule § 93 Abs. 1 AktG

> Delegation der Verantwortung

> „walk the talk“

> Verantwortung des Compliance Officers u.

Haftungserweiterung nach Urt. BGH v. 17.07.2009 (5

StR 394/08)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


8

Compliance-System im Unternehmen

> Funktion von Compliance

> Vier Komplexe von Compliance

> Information/Schulung/Beratung

> Code of Conduct

Compliance und seine

Bedeutung (7)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


9

Funktion von Compliance

Compliance und seine

Bedeutung (8)

> Überwachung des internen Kontrollsystems

> Beratung der Geschäftsleitung

> Frühwarnung zur Bewertung drohender Risiken

> Risikomanagement

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


10

Compliance-Officer

Compliance und seine

Bedeutung (9)

> Compliance im Unternehmen garantieren und

sicherstellen

> Im Rahmen sämtlicher relevanter Gesetze

> Mit dem geforderten Standard gerade für diesen

Geschäftsbereich

> Mit der Verpflichtung zum regelmäßigen Report

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (10)

Compliance Beauftragte für

> Tax-Compliance

> Datenschutz und IT-Compliance

> Arbeit/Human-Resources-Compliance

> Transaktionsbezogene-Compliance bei

Rückversicherungen (globale Geschäftstätigkeit)

> Compliance im Vertrieb

> Kartellrechts-Compliance

> Kapitalmarktrechtliche-Compliance

11

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


12

Risikomanagementsystem

Compliance und seine

Bedeutung (11)

> Gesellschaftsrechtliche Anforderungen

> Aufsichtsrechtliche Anforderungen

> Risikobericht

> MaRisk VA

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (12)

Datenschutz u. IT-Compliance

> Speicherung und Verwaltung von Kundendaten

> Mitarbeiterüberwachung und Whistleblowing

> Auskunftsersuchen Dritter

> Outsourcing

> Strafbarkeit nach § 203 StGB / §§ 43, 44 BDSG

> § 32 BDSG

> Internetangriffe

13

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Bei Compliance-Verstößen drohen

> Geld- u. Freiheitsstrafen

> Unternehmensgeldbußen

> Schadensersatzforderungen

> Erhebliche negative Publizität

> Abberufung der Geschäftsleitung

> Zwangsverwaltung

14

Compliance und seine

Bedeutung (13)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (14)

Fachliche Anforderungen

an den Unternehmensjuristen

> Versicherungsaufsichtsrecht

> Versicherungsvertragsrecht

> Aktien- und Gesellschaftsrecht

> Europarecht

> Geldwäsche-, Datenschutz-, Kartellrecht

> Grundlagen des Straf- und Ordnungswidrigkeitenrechts

15

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (15)

Einführung und Umsetzung von Compliance

> Versicherungsrechtliche Compliance mit

strafrechtlichem Hintergrund

> Bestimmung der Rechtsgebiete: Geldwäsche u.

Terrorismusprävention, Datenschutz,

Kartellrecht etc.

> Differenzierung nach Unternehmensbereichen:

Personal, Vertrieb, Anlagen/Kapitalmarkt etc.

16

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (16)

Compliance im Unternehmensalltag

> Regelmäßige Bedarfsanalyse

> Compliance-Strukturen entwickeln und aufbauen

> Inhalte der geschaffenen Regelwerke vermitteln und

trainieren

> Einhaltung = Befolgung kontrollieren

> Systemfortentwicklung

> Stresstests

17

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Compliance und seine

Bedeutung (17)

Literatur

> Brüssow/Petri, Arbeitsstrafrecht, 2008

> Bürkle, Compliance in Versicherungsunternehmen, 2009

> Korte/Romeike, MaRisk VA, 2009

> Mengel, Compliance und Arbeitsrecht, 2009

> Romeike/Müller-Reichart, Risikomanagement in

Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, 2008

> Umnuß, Corporate Compliance Checklisten, 2008

18

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de


Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

Dirk Petri

Rechtsanwalt

Fachanwalt für Strafrecht

Bahnhofstraße 2

51143 Köln

Telefon: (02203) 955710

Telefax: (02203) 955719

Mobil: (0172) 2913974

Email: petri@anwaltkanzlei.de

Internet: www.anwaltkanzlei.de

19

Compliance und seine

Bedeutung (18)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Weitere Magazine dieses Users
Ähnliche Magazine