Portfolio Plus Police Broschüre - AXA Generalvertretung Koller

Finanzen
Unser Vermögen möchten wir
ertragreich anlegen
Mit AXA sparen wir sogar
noch Steuern dabei.
Sicher und fl exibel
Portfolio Plus Police

Bringen Sie Ihr Vermögen auf Erfolgskurs.
Sie suchen ertragreiche Anlagemöglichkeiten für Ihr
Vermögen und das möglichst steuerbegünstigt? Um
zum richtigen Zeitpunkt die richtigen Entscheidungen
treffen zu können, müssen Sie allerdings viel investieren
– Zeit und umfangreiche Recherchearbeit.
Nachrichtenmagazine und Tagespresse bieten bei
der Suche nach den passenden Anlageinstrumenten
eine Flut von Informationen über Aktien und festverzinsliche
Wertpapiere, Analysen und Empfehlungen,
Kurse und Charts. Aber wer hat schon die Zeit, all
diese Informationen zu fi ltern, zu verarbeiten und die
richtigen Schlüsse daraus zu ziehen?
Unsere Experten arbeiten für Sie
AXA ist Ihr Partner, der diese aufwendige Arbeit für
Sie übernimmt. Wir kennen die Märkte, wir kennen
die entscheidenden Quellen und wir nutzen unser
Know-how, um es gezielt und erfolgreich für Sie einzusetzen.
Die AXA Gruppe – einer der weltweit führenden Vermögensverwalter
– ist mit über 160.000 Mitarbeitern
in fast 60 Ländern vertreten und verwaltet ein Vermögen
von über 1.000 Milliarden Euro. Die internationalen
Verbindungen, die langjährige Erfahrung und die
Kompetenz der hochspezialisierten Expertenteams
nutzen wir für Sie – für Ihr Geld.
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Intelligent kombiniert: Portfolio Plus Police
Die Portfolio Plus Police ist genau die richtige Wahl
für alle, die bei der Anlage ihres Vermögens neben
dem Ertrag auch Wert auf ein aktives Management
durch Experten und größtmögliche Flexibilität legen.
Denn mit der Portfolio Plus Police verbinden wir
für Sie die steuerlichen Vorteile einer klassischen
Rentenversicherung mit einer aktiv von AXA gemanagten
Vermögensverwaltung.
Bei uns stehen Ihnen verschiedene Vermögensmanagement-Klassen
zur Verfügung. Je nach Ihrer
persönlichen Risikoneigung wählen Sie die für Sie
passende Vermögensmanagement-Klasse für die
Investmentanlage in Ihrer Portfolio Plus Police aus.

So fl exibel wie Ihr Bedarf.
Zunächst vermehrt sich das Kapital in der Portfolio
Plus Police entsprechend der jeweils gewählten Vermögensmanagement-Klasse.
Für die Verwendung des
Vermögens bietet AXA Ihnen größtmögliche Flexibilität
– damit Sie je nach Ihren Bedürfnissen darüber
verfügen können.
So steht Ihnen offen, welche Auszahlungsform Sie
letztendlich wählen. Zum Ablauftermin können Sie
auf Ihr Kapital zurückgreifen oder sich für die lebenslange
Rente entscheiden und von der monatlichen
Auszahlung profi tieren.
Die Wahlmöglichkeit haben Sie bis zu Ihrem 85. Lebensjahr.
Sie entscheiden, abhängig von Ihrer persönlichen
Situation, wann und in welcher Form Sie Ihr
Vermögen ausgezahlt haben wollen.
Selbstverständlich haben Sie bei Bedarf auch während
der Laufzeit die Möglichkeit, ganz oder teilweise auf
das Vermögen zuzugreifen. Die Portfolio Plus Police
können Sie ab einer Mindestanlage von 15.000 Euro
erwerben. Natürlich können Sie während der Laufzeit
weitere Zuzahlungen tätigen – ab 2.500 Euro.
Auf Nummer sicher
Das Konzept der Portfolio Plus Police ist so angelegt,
dass jeder Kundentyp die für seine Ansprüche passende
Vermögensmanagement-Klasse fi ndet.
Immer bestens informiert
Als Ihr zuverlässiger Partner sorgen wir dafür, dass
Sie jederzeit bestens über die von Ihnen gewählte Anlageklasse
informiert sind. Zum Beispiel mit unserem
regelmäßigen Reporting: Zweimal im Jahr erhalten
Sie einen ausführlichen Bericht über den Verlauf
der Vermögensentwicklung der von Ihnen gewählten
Vermögensmanagement-Klasse.
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Attraktiver Steuervorteil mit der
Portfolio Plus Police.
Mit dem Erwerb der Portfolio Plus Police profi tieren
Sie von den steuerlichen Rahmenbedingungen einer
Rentenversicherung:
■ Ihr eingezahltes Kapital vermehrt sich zunächst
ohne Abzug von Steuern, diese werden erst bei
Auszahlung der Versicherungsleistung fällig.
Insofern haben Sie den Effekt der Steuerstundung.
■ Bei einer Kapitalauszahlung greift das so genannte
Halbeinkünfteverfahren, wenn der Vertrag mindestens
12 Jahre bestanden hat und Sie das 62. Lebensjahr
vollendet haben – Sie versteuern dann die
Hälfte des Gesamtertrags mit Ihrem persönlichen
Steuersatz. Dieser liegt bei max. 22,5 % statt bei 25 %
(Abgeltungsteuer) des Gesamtertrags, jeweils zzgl.
Solidaritätszuschlag und gegebenfalls Kirchensteuer.
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■ Bei Auszahlung in Form der Rente müssen Sie von
der Rente nur den so genannten Ertragsanteil versteuern.
Dieser beträgt z. B. im Alter von 65 Jahren
nur 18 %.
Bei Verfügung vor Ablauf von 12 Jahren und Vollendung
des 62. Lebensjahres, also z. B. bei Nutzung
der fl exiblen Auszahlungsmöglichkeiten über die Lauf-
zeit, unterliegen die Erträge der Abgeltungsteuer –
wie bei jeder anderen Geldanlage auch.

Individuelle Nachlassregelung.
Für jede Anlage bei einer Bank können Sie zwar eine
Vollmacht für den Todesfall verfügen, ein Vorgriff auf
das Erbe ist dies jedoch nicht. Diese Vermögenswerte
fallen in den Nachlass und unterliegen der gesetzlichen
Erbfolge bzw. testamentarisch getroffenen
Regelungen.
Lebens- und Rentenversicherungen fallen grundsätzlich
nicht in den Nachlass. Mit der Portfolio Plus Police
können Sie Ihren Nachlass einfach und bequem regeln.
Sie bestimmen frei, wie lange Ihr Vertrag läuft und
wer im Todesfall die Auszahlung erhalten soll. Ihren
Wünschen zum effi zienten und individuellen Vermögensübergang
steht somit nichts im Wege.
Auswahl – Bewertung – Strategie.
Ertrag und Risiko eines Portfolios hängen entscheidend
von der Vermögensaufteilung ab. Sie ist der
Schlüssel zu einer erfolgreichen Anlagestrategie –
deren Erstellung gehen aber permanente Informationssichtung
und Datenauswertung voraus. Ein Aufwand,
mit dem viele oftmals schon allein zeitlich überfordert
sind. Genau diese Arbeit leisten die Experten
von AXA. Nutzen Sie diese Kompetenz und Erfahrung
für Ihren Anlageerfolg mit der Portfolio Plus Police!
Die Fondsauswahl der Experten der AXA Bank sichert
Ihnen zunächst aus den über 7.000 in Deutschland
zum Vertrieb zugelassenen Fonds die nachhaltig
erfolgreichen Werte.
Während der Vertragslaufzeit wird im Todesfall das
aktuelle Investmentvermögen, mindestens jedoch
das eingezahlte Kapital, ausgezahlt. Bei Tod in der
Rentenbezugszeit erhält der Bezugsberechtigte das
Guthaben zu Rentenbeginn abzüglich der bereits
gezahlten Renten.
Dabei berücksichtigt der Auswahlprozess die Performance
der Vergangenheit genauso wie die Qualität
und Kontinuität des Fondsmanagements und das
zukünftige Ertragspotenzial. Ebenso trägt eine laufende
Marktanalyse dazu bei, Ihren langfristigen Anlageerfolg
mit der Portfolio Plus Police zu sichern.
Die ausgewählten Fonds maximieren Ihr Ertragspotenzial.
Aber genauso wichtig: Durch die breite Diversifi
kation des Fondsportfolios und die kontinuierliche
Überwachung und Anpassung der selektierten Fonds
wird das Anlagerisiko minimiert. Ein starker Beitrag
zur Sicherung Ihres Vermögens!
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Das Anlagekonzept –
so vielseitig wie Ihre Wünsche.
Das Anlagekonzept der Portfolio Plus Police bietet Ihnen
viele Möglichkeiten. Bei der Portfolio Plus Police stehen
Ihnen verschiedene Vermögensmanagement-Klassen
zur Auswahl.
Grundlage der einzelnen Vermögensmanagement-
Klassen ist ein breit gestreutes Portfolio, das sich
aus folgenden Marktsegmenten zusammensetzt:
■ Aktien Europa
■ Aktien Global
■ Aktien Emerging Markets (Schwellenländer wie
z. B. in Asien, Lateinamerika oder Osteuropa)
■ Renten Europa
■ Renten Global
■ Renten High Yield (hochverzinsliche Anleihen
z. B. internationaler Unternehmen)
■ AXA Kapital Garant: versicherungsförmige Geldanlage
mit laufender Verzinsung und Kapitalerhalt
■ Geldmarkt
Die Vermögensmanagement-Klassen VM 10 bis
VM 100 unterscheiden sich durch die Höhe des maximalen
Aktienfondsanteils (10 bis 100 %). Eine besondere
Rolle kommt der Vermögensmanagement-Klasse
VM Basis zu, die keine Aktienfonds enthält.
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Sie geben die Richtung vor
Das Anlagekonzept der Portfolio Plus Police ist mit
seinen verschiedenen Vermögensmanagement-Klassen
differenzierter als einzelne Fonds – die optimale
Kapitalanlage steht bei der Portfolio Plus Police im
Mittelpunkt. Je nach persönlicher Risikoneigung, Anlagehorizont
und natürlich auch Marktsituation können
Sie hier Ihre Akzente setzen.
Während der Laufzeit können Sie Ihre Anlage durch
Wechsel in eine andere Vermögensmanagement-
Klasse an geänderte Rahmenbedingungen anpassen –
wann immer Sie möchten. Mit dem Wechsel in eine
defensiv orientierte Vermögensmanagement-Klasse
wie z. B. die VM Basis lassen sich das Vermögen und
die zwischenzeitlich aufgelaufenen Erträge sichern.

Von der Fondsauswahl zur Vermögensmanagement-Klasse
Aktien
Europa
Aktien
Global
Aktien Emerging
Markets
Ca. 7.000 Investmentfonds
Aktienfonds Rentenfonds Geldmarktfonds
VM 30
Aktienfonds 0 – 30 %
VM 20
Aktienfonds 0 – 20 %
VM 10
Aktienfonds 0 – 10 %
Auswahl der erfolgreichsten Fonds,
qualitative und quantitative
Analyse
Marktsegmente
Renten
Europa
AXA Kapital Garant*
Individuelles Anlageprofi l
*Versicherungsförmige Geldanlage mit laufender Verzinsung und Kapitalerhalt.
Vermögensmanagement-Klassen
VM 70
Aktienfonds 30 – 70 %
VM 60
Aktienfonds 30 – 60 %
VM 50
Aktienfonds 30 – 50 %
VM Basis
Aktienfonds 0 %
Renten
High Yield
Renten
Global
VM 100
Aktienfonds 50 – 100 %
VM 90
Aktienfonds 50 – 90 %
VM 80
Aktienfonds 50 – 80 %
Geldmarkt
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Ihre Vorteile im Überblick:
■ intelligente Kombination einer Rentenversicherung
mit einer aktiv von AXA gemanagten
Vermögensmanagement-Klasse
■ breit gefächerte Anlageklassen – von defensiv
bis zu maximal 100 % Aktienfonds
■ attraktive Versteuerung als Rentenversicherung
■ individuelle Nachlassgestaltung
Ihr persönlicher Betreuer zeigt Ihnen gerne,
wie Sie von der Portfolio Plus Police profi
tieren können. Vereinbaren Sie am
besten gleich einen Termin!
AXA Lebensversicherung AG, 51172 Köln
Kostenloser 24-Stunden-Kundenservice: 0800 320 320 4
Fax: 0800 320 320 8, www.AXA.de