F.I.N.E.S.S - Software-Beschreibung - GeNe GmbH

F.I.N.E.S.S
Beratungssoftware
Software für Generationenberater
und Estate Planner:
FINancial and Estate Simulation System
www.gene-institut.de
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Auf das richtige System kommt es an!
Warum die richtige Planungssoftware so wichtig ist für die
Generationenberatung
Gute Vermögens- und Nachfolgeplanung beruht auf komplexen Berechnungen. Ihre einzelnen Bausteine
wie Vermögensstruktur, voraussichtlich anfallende Erbschaftssteuer, lebzeitige Schenkungen oder gesetzliche
Erbquoten müssen sorgfältig betrachtet und in einen Zusammenhang gebracht werden. Die Auswirkungen
eines Erbfalls hängen von so vielen Faktoren ab, dass eine Planung dieses Ereignisses ohne Planungshilfen
kaum möglich ist.
Unsere exakt auf dieses Thema zugeschnittene Software berechnet das Nachlassvermögen, erstellt Analysen
und Auswertungen, unterstützt die Bewertung von Unternehmen, simuliert Erbfälle und vieles mehr.
Wir sind der Meinung: Gute Generationenberatung verlangt nach einer Vorgehensweise, bei der die Familie
und die einzelnen Vermögenswerte im Fokus der Beratung stehen. Unsere Beratungssoftware FINESS ist
danach ausgerichtet und fügt alle Bausteine zuverlässig zu einem Bild zusammen. Ändert sich ein Baustein,
ändert sich sofort das Bild. Auf Knopfdruck.
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Komplexität kommt mit vielen Fragen
Estate Planning ist einer der anspruchsvollsten
Beratungs- und Planungsprozesse im Finanzsektor.
Die Berechnung der voraussichtlich anfallenden
Erbschaftsteuer ist eines der anspruchsvollsten
Themen des Steuerrechts.
Die Berechnungen sind meist sehr komplex und
die daraus resultierenden zivilrechtlichen Auswirkungen
von entscheidender Bedeutung für Ihre
Kunden: Welche Folgen ergeben sich bei gesetzlicher
Erbfolge für die Erben? Erzielt das Testament
seine gewünschte Wirkung? Welche Konsequenzen
ergeben sich daraus für die Liquidität und die
Vermögensnachfolge? Meist spielen Erhalt des
Familienwohnheims und die Fortführung eines
Familienunternehmens, neben der Absicherung für
das Alter oder einen Pflegefall eine entscheidende
Rolle. Die Vermögensstruktur, die Objektbeziehungen
und die Besonderheiten lebzeitiger Schenkungen
dürfen dabei nicht außer Acht gelassen
werden.
Keine Kompromisse!
Kompromisse sollte es in der Vermögens- und
Nachfolgeplanung nicht zu viele geben, da jede
Vereinfachung zu hohen Abweichungen in den
Berechnungsergebnissen führen kann - mit allen
damit verbunden Haftungsrisiken und Konsequenzen
für Ihre Kunden.
Warum F.I.N.E.S.S ?
FINESS ist eines der führenden Produkte in der
professionellen Nachfolgeplanung. FINESS wird
in enger Zusammenarbeit mit Banken und Finanzdienstleistern
ständig weiterentwickelt und laufend
an die aktuelle Gesetzgebung angepasst. Namhafte
Institute wie die Akademie für Estate Planning
Deutschland (AEPD) und die Frankfurt School of
Finance & Management empfehlen FINESS als
Planungssoftware und setzen sie in Ausbildungsgängen
ein.
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Kunde Geschäftsstelle
Zentrale
Erfassungs-
bogen
F.I.N.S.S. Online
Expertise
Sales Consult
®
Expert Consult
Expertise
Expertise
®
Professional Consult
Expertise
Expertise
Expertise
®
Klein, mittel oder groß?
Je nach Anforderung gibt es die Planungssoftware in drei Größen.
Und dazu ein Online-Tool für den schnellen Einstieg.
Welches FINESS ist das Richtige
für Sie?
FINESS ist in drei auf die Anforderungen des
Beraters abgestimmten Ausbaustufen erhältlich:
1. „Sales Consult“
Für die Datenaufnahmen beim Kunden werden
Erfassungsformulare zur Verfügung gestellt, die vor
Ort am PC oder per Hand ausgefüllt werden. Für die
Ersterfassung des Status quo ist die Version Sales
Consult hinreichend.
2. „Expert Consult“
Zur Erfassung eines Einzeltestaments und lebzeitiger
Vermögensübertragungen können Beratungsfälle
an zuständige Experten mit Version Expert
Consult weitergeleitet werden.
Dieser vervollständigt beispielsweise die Angaben
um Details zur Vermögensbewertung und stellt die
Objektbeziehungen her. Daraus ergibt sich bereits
eine komplette Auswertung mit vollständiger
Expertise.
3. „Professional Consult“
Sollen Planungsvorgaben umgesetzt und Analysen
über den Erbfall hinaus durchgeführt werden,
empfiehlt sich der Einsatz der Version Professional
Consult. Hier können außerdem geplante Vorgänge
erfasst, Nachlassverteilungen vorgenommen und
Erbfälle simuliert werden. Mithilfe von Liquiditätsbilanzen
für Kunde und Erben werden die persönlichen
Ein-/Ausgaben zur weiteren Liquiditätsanalyse
für die Fälle Erleben, Alter oder Tod ausgewertet.
Dabei spielt die finanzielle Absicherung zu Lebzeiten
und im Alter eine wesentliche Rolle.
Durch den Einsatz unterschiedlicher Versionen von
F.I.N.E.S.S können Kompetenzstrukturen innerhalb
eines Unternehmens abgebildet und dabei Zuständigkeiten
sowie Fachgebiete der verschiedenen
Mitarbeiter optimal berücksichtigt werden. Durch
die Integration in den Unternehmensprozess
ermöglicht FINESS die Weitergabe von Beratungsergebnissen
z.B. per Email. Durch übergreifende
Beratungsarchivierung ist es möglich, mit mehreren
Mitarbeitern je nach Fachgebiet gemeinsam
einen Beratungsfall zu erarbeiten. Alle Vorgänge
werden dabei innerhalb der Beratung protokolliert.
Schneller Einstieg mit dem Online-Tool
F.I.N.E.S.S Online Consult ist ein Online Tool für
den Erstkontakt oder für die Problemsensibilisierung.
FINESS Online Consult kann sowohl von
Ihrer eigenen Homepage allen Kunden oder im
geschützten Bereich allen Mitarbeitern sowie im
Backoffice der Bank unternehmensweit zu Verfügung
gestellt werden.
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Schritt für Schritt zum Überblick
So unterstützt FINESS den Beratungsprozess
Ziele und Wünsche definieren
Zu Beginn definieren Berater und Kunde zunächst
dessen persönlichen ‚Ziele und Wünsche‘, aus
denen das Programm später individuelle Handlungsempfehlungen
und Beratungsvorschläge ableitet.
Nach der Eingabe der allgemeinen Angaben zur
Familie, zum vorhandenen Betriebsvermögen, den
testamentarischen Verfügungen, Vorsorge- und
Betreuungsvollmachten und schließlich zur Nachlassverteilung
werden schrittweise alle Familienmitglieder
erfasst.
Familienstammbaum mit Perspektivwechsel
Dabei werden unter anderem die Vorfahrenbeziehungen
und der Familienstand eingegeben. Aufgrund
dieser Angaben erstellt das Programm einen
vollständigen Familienstammbaum und leitet daraus
alle gesetzlichen Erbquoten ab. Selbstverständlich
kann der Familienstammbaum beliebig erweitert
oder geändert werden. Aufgrund der Vorfahrenbeziehungen
können Personenstammbäume aus der
Sicht jedes Familienmitglieds angezeigt werden.
Mit der Vermögensbilanz den Überblick
behalten
Im nächsten Schritt werden die Vermögenswerte
des Kunden in die Familien- oder Personenbilanz
eingegeben. Bei allen Vermögenspositionen sind
Miteigentumsanteile zum Beispiel für den Ehegatten
zulässig und können Objektbeziehungen
zu anderen Vermögenspositionen erstellt werden.
Objektbeziehungen sind für die Erfassung von
Vermächtnissen oder die Vermögensteilung
unerlässlich, dabei kann es sich um Finanzmittel,
Sonderbetriebsvermögen oder Beteiligungen an
anderen Unternehmen handeln. Für jede Position
werden in der Bilanz sofort der aktuellen Verkehrswert
(Bilanzwert oder Buchwert), der Verkehrswert
im Erbfall (Teilwert), sowie der ermittelte Steuerwert
zum Besteuerungszeitpunkt angezeigt.
Bereits bei der Erfassung werden die möglichen
Privilegierungsoptionen berücksichtigt.
Finanzplanung leicht gemacht
Aus finanzplanerischer Sicht bietet das Programm
die Möglichkeit der Erfassung von Ein-/Ausgaben
anhand gesonderter Liquiditätsbilanzen. Anhand
der Auswertungen lassen sich der Vorsorgebedarf
für Alter, Pflege- und Todesfall jeweils unter Berücksichtigung
aller Vermögensübertragungen analysieren.
Auswirkungen von Schenkungen
und Verfügungen auf einem Blick
Ein weiterer Aspekt bei der Analyse sind realisierte
und geplante Vorgänge im Rahmen einer vorweggenommen
Erbfolge, sowie Vermögensübertragungen
von Todes wegen.
Im letzten Schritt vor der zivil- und steuerrechtlichen
Berechnung lassen sich alle testamentarischen Verfügungen
von Erbquoten, Geld-, Stück- und Nießbrauchsvermächtnissen
bequem eingeben.
Die Auswirkungen werden unmittelbar angezeigt.
Steuerliche Auswirkungen vorhersehbar
F.I.N.E.S.S bietet über die Eingabe eines Einzeltestaments
hinaus die Möglichkeit der Eingabe von
Teilungsanordnungen oder vorläufiger Erbauseinandersetzung
und deckt damit den gesamten Beratungsprozess
ab. Nicht zuletzt durch die Nachlassverteilung
lassen sich die Liquiditätsauswirkungen
für die Erben und anfallende Wertausgleiche exakt
ermitteln, und damit verbundene steuerlichen
Aspekte aufzeigen. Die Nachlassverteilung ist entscheidend
für die Betrachtung weiterer Erbfälle oder
die Auswirkung von steuerlichen Privilegierungen
und sollte daher in die Überlegung frühzeitig mit
einbezogen werden.
Unternehmensnachfolge
Eine wesentliche Zeitersparnis wird durch die Nutzung
der zur Verfügung gestellten Analysen erreicht.
Neben Expertise und Analyse der Unternehmensnachfolge
werden komplette Berechnungsanalysen
angeboten und auf Wunsch als PDF-Dokument
angezeigt.
F.I.N.E.S.S unterstützt die Erfassung einer beliebigen
Anzahl von Stiftungen und Unternehmen. Bei
der Unternehmensbewertung nach Ertragswert-
oder Multiplikatorverfahren werden die Verkehrs-
und Steuerwerte der Unternehmensanteile ermittelt
und die Objektbeziehungen unter anderem in
Form von Sonderbetriebsvermögen und Kapitalkonten
berücksichtigt. Die Beteiligungsstrukturen
der Unternehmen werden grafisch dargestellt. Sie
erhalten darüber hinaus eine umfangreiche Analyse
zur Unternehmensnachfolge. Bei der Immobilienbewertung
werden Vergleichs-, Ertrags- und Sachwertverfahren
unterstützt.
Alle Berechnungen erfolgen in Echtzeit, so dass
jede Änderung sich sofort auf alle Auswertungen
und Analysen auswirkt. Alle Berechnungen können
aus der Sicht jedes Familienmitglieds als Erblasser
durchgeführt und dargestellt werden.
Flexibel und genau
F.I.N.E.S.S lässt für die unterschiedlichen zeitlichen
Rahmenbedingungen und Budgets unterschiedliche
Detaillierungsgrade bei der Erfassung und dem
Umfang der Expertise zu, ohne dass dies bezogen
auf die vorhandenen Angaben Einfluss auf die
Genauigkeit der Ergebnisse hat. Alle Bewertungen
und Planungen sind für Berater und Kunden gleichermaßen
leicht nachvollziehbar, aussagekräftig und
verständlich.
Schnelle Zwischenergebnisse
Die Software wurde so konzipiert, dass man sich
über mehrere Ebenen der gesamten Komplexität
des Falles mit all seinen individuellen Feinheiten
stufenweise nähert und dabei jeweils mit nur
wenigen Handgriffen zu einem schnellen Zwischenergebnis
gelangt.
Komfortable Hilfefunktion
Mit F.I.N.E.S.S stellen wir ein umfangreiches Fachwissen
als HTML-Hilfe zur Verfügung. Sie erhalten
neben einem druckbaren Handbuch eine vollständige
Programmhilfe mit komfortabler Suchfunktion.
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Drei Versionen im Vergleich
Das können die unterschiedlichen Versionen der Planungssoftware.
Funktionen
Allgemeine Funktionen
Bewertung
Immobilien mit/ohne Erbbaurecht im
Vergleichs-, Ertrags- u. Sachwertverfahren
Sales
Consult
Expert
Consult
Professional
Consult
Ziele und Wünsche ✔ ✔ ✔
Beliebiger Betrachtungszeitpunkt unter Berücksichtigung
des jeweils gültigen Erb-/Steuerrechts
✔ ✔ ✔
Multipersonenkonzept ✔ ✔ ✔
Familienstammbaum / Personenstammbaum ✔ ✔ ✔
Unternehmensstruktur ✔ ✔
Eingabe von Notizen ✔ ✔ ✔
Berücksichtigung Vorsorgevollmachten ✔
Umfangreiches Benutzerhandbuch ✔ ✔ ✔
Programmhilfe/Fachlexikon/ Fachbeiträge ✔ ✔ ✔
Kostenloser Zugang zu Usergroups ✔ ✔
Unterlagen und Kundenbroschüren ✔
Beratungsversand per Email ✔ ✔ ✔
Excel Export ✔ ✔
Personen/ Vermögensbilanz (Erleben/Tod)
Für die Familie ✔ ✔ ✔
Für einzelne Personen (verwandt, sonstig, fiktiv) ✔ ✔ ✔
Für alle Unternehmen und Stiftungen ✔ ✔
Berücksichtigung von Objektbeziehungen ✔ ✔
Liquidität (Erleben, Alter, Erbfall)
Persönliche Liquiditätsbilanz ✔
Unternehmensliquidität ✔
✔ ✔
Versicherungsverträge ✔ ✔ ✔
Erbschaftsteuerfreie Hinterbliebenenbezüge ✔ ✔ ✔
Wiederkehrende Nutzungen u. Leistungen ✔ ✔ ✔
Unternehmensanteile u. Beteiligungen ✔ ✔
Ergebnisanalysen
Erbfallübersicht ✔ ✔ ✔
Zivil- und Steuerrechnung ✔ ✔ ✔
Zugewinnberechnung ✔ ✔
Ergebnisvergleich ✔ ✔
Erbfallliquidität (vor/nach Nachlassteilung) ✔
Einkommensteuer ✔
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Funktionen
Vorgänge
Erbrechtliche Regelung
Simulation
Sales
Consult
Expert
Consult
Professional
Consult
Realisierte Vorgänge ✔ ✔
Geplante Vorgänge ✔
Schenkungssteueranalyse ✔ ✔
Gesetzliche Erbfolge ✔ ✔ ✔
Geplante Vorgänge
1. Erster Erbgang
2. Zweiter Erbgang
3. Geld-/Stück-/Nießbrauchsvermächtnisse
Einzeltestament
1. Erbeinsetzung
2. Geldvermächtnisse
3. Stückvermächtnisse
4. Nießbrauchsvermächtnisse
Teilungsanordnung ✔
Erbfallsimulation ✔
Erbauseinandersetzung ✔
Berechnungsoptionen:
1. Zuwendungsverzicht
2. Erbverzicht
3. Pflichtteilsverzicht
4. Erbausschlagung
5. Vermächtnisausschlagungen
6. Taktische Ausschlagung
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
Leistungsübersicht Stand: 02/2011
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔

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Funktionen
Unternehmensnachfolge
Ausdruck
Archivierung / Integration
Sales
Consult
Expert
Consult
Professional
Consult
Unternehmenserfassung ✔ ✔
Erfassung von Unternehmensbilanzen/Beteiligungen
1. Einzelunternehmen
2. Personengesellschaften
3. Kapitalgesellschaften
Bewertung von Unternehmensanteilen ✔ ✔
Übersicht Beteiligungsstruktur ✔ ✔
Unternehmensnachfolgeanalyse ✔
Expertise Expert ✔ ✔
Expertise Sales ✔ ✔ ✔
Kurzanalyse zur Unternehmensnachfolge ✔
Individuelle Anmerkung zu allen Kapiteln ✔
Individuelles Anschreiben und Schlusstext ✔ ✔
Kunden- und Personenstammbaum ✔ ✔ ✔
Familien- und Personenbilanzen ✔ ✔ ✔
Unternehmensstruktur ✔ ✔
Unternehmensbilanzen ✔ ✔
Zivil- und Steuerrechnung ✔ ✔ ✔
Erbfallübersicht ✔ ✔ ✔
Zugewinnberechnung ✔ ✔
Liquiditätsberechnung ✔
Beratungsvertrag Optional Optional Optional
Individualisierung der Druckausgabe Optional Optional
Dokumentenspeicherung ✔ ✔ ✔
XML-Speicherung (=Exportfunktion) ✔ ✔ ✔
Dokumentenarchivierung ✔ ✔
Softwareintegration (Agentursysteme) Optional Optional Optional
✔
✔
✔
Leistungsübersicht Stand: 02/2011
✔
✔
✔
BESONDERHEITEN
Multidokument Interface
Dokumentenbasierte Fallbearbeitung
PDF Ausgabe
XML-basierte Datenhaltung
Tabellenexport nach MS/Excel (ab MS/Office 2005)
Schnittstelle zu Agentursystemen
SYSTEMVORAUSSETZUNGEN
IBM kompatibler PC ab Pentium-Prozessor mit mindestens
512 MB-RAM Arbeitsspeicher und 200 MB freier Festplatten-
kapazität, sowie einer Bildschirmauflösung ab 1024 x 768.
Zur Installation werden ein CD-Rom-Laufwerk und lokale
Administratorenrechte benötigt.
Windows 7, Windows Vista, XP oder Citrix Terminal Server
sowie als Zusatzsoftware Microsoft Internet Explorer ab Version 8.0
und Adobe Acrobat Reader ab Version 7.
Für den Betrieb von F.I.N.E.S.S Online wird eine Sun Java Runtime
ab Version 6.0 benötigt
(Stand Februar 2011)
WARTUNG UND SUPPORT
Im Beratungspaket sind umfangreiche Wartungs- und Supportdienstleistungen
enthalten. Darüber hinaus finden Sie bei uns ein umfangreiches Angebot an
Weiterbildungsmaßnahmen und natürlich individuelle fachliche Betreuung.
TESTEN SIE UNS UNVERBINDLICH!
FINESS: Wir schicken Ihnen gerne unsere kostenlose Demoversion
(10 Tage) zu – Anruf oder Mail genügt.
FINESS Online Consult: Hier können Sie Ihre persönliche, kostenlose
und mehrwöchige Testversion freischalten: www.gene-systems.de/feedback
Schulungsversion: Akademien stellen wir gerne unsere Schulungsversionen
zur Verfügung.
Weitere Informationen zur Software: www.gene-institut.de/software.
Demoversionen oder weitergehende Broschüren Online anfordern unter:
www.gene-systems.de/feedback
GeNe GmbH
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Telefon: +49 (0) 89/ 99 52 97 - 6 • Fax: +49 (0) 89/ 99 52 97 - 80 • Email: dialog@gene-institut.de
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