Fonds mit besten Aussichten - Britisch Invest

Fonds mit besten Aussichten
Die Legal & General Fonds – Stichtag 30. Juni 2008

Der Euroländer Aktienindexfonds
Das Ziel unseres Euroländer Aktienindexfonds ist es, die Entwicklung der Aktienmärkte in den Ländern der Eurozone
abzu bilden. Dabei nutzt der Fonds den FTSE World Eurobloc Index in seiner Version als Performance-Index. Dieser Index
enthielt am 30. Juni 2008 Aktien von 289 Unternehmen. Der Euroländer Aktienindexfonds hielt zum selben Zeitpunkt Aktien
aller im Index gelisteten Unternehmen und hatte ein Fonds volumen von ca. 3,8 Milliarden Euro.
Aufteilung nach Ländern und Industriezweigen
Die Aufteilung des Index auf einzelne Länder und Industrien wird durch die Marktkapitalisierung der Aktien bestimmt.
Dabei nutzt der FTSE World Eurobloc Index das Branchenklassifizierungssystem „Industry Classification Benchmark“ (ICB).
Nähere Informationen hierzu finden Sie auf S. 5. Die Aufteilung des Index zum 30. Juni 2008 ist in den folgenden
Abbildungen dargestellt.
Länder (30.06.2008)
Industriezweige (30.06.2008)
1,79 %
2,48 %
3,79 %
7,26 %
1,65 %
1,53 %
1,05 %
32,23 %
4,22 %
5,76%
7,33 %
8,86 %
2,80 %
26,85 %
10,88 %
12,39 %
24,96 %
9,12 %
11,91 %
11,37 %
11,78 %
Frankreich (32,23 %)
Deutschland (24,96 %)
Spanien (12,39 %)
Italien (10,88 %)
Niederlande (7,26 %)
Belgien & Luxemburg (2,48 %)
Griechenland (1,79 %)
Österreich (1,65 %)
Irland (1,53 %)
Portugal (1,05 %)
Finanzdienstleistungen
(26,85 %)
Verbrauchsgüter (11,91 %)
Versorger (11,78 %)
Industrieunternehmen
(11,37 %)
Erdöl und Erdgas (8,86 %)
Telekommunikation (7,33 %)
Verbraucherservice (5,76%)
Technologie (4,22 %)
Gesundheitswesen (2,80 %)
Finnland (3,79 %)
Grundstoffe (9,12 %)
Liste der 20 größten Werte (in % des Fondsvermögens)
zum 30. Juni 2008
1 Total (4,37 %)
2 E.ON (2,88 %)
3 Telefonica (2,72 %)
4 Banco Santander Central
Hispano (2,47 %)
5 Arcelor Mittal (2,30 %)
6 ENI (2,22 %)
7 Siemens (2,18 %)
8 Nokia (1,98 %)
9 Suez (1,89 %)
10 BNP Paribas (1,76 %)
11 Allianz (1,70 %)
12 Volkswagen (1,68 %)
13 Banco Bilbao VA (1,54 %)
14 ING Group (1,53 %)
15 Iberdrola (1,43 %)
16 Sanofi-Aventis (1,41 %)
17 BASF (1,40 %)
18 Bayer (1,38 %)
19 Daimler (1,36 %)
20 AXA (1,36 %)
Summe (39,56 %)
Kumulierte Wertentwicklung per 30. Juni 2008
Die fol gende Tabelle stellt die Ent wicklung des FTSE World
Euro bloc Index, der vom Legal & General Euro länder Aktien -
indexfonds ge nutzt wird, per 30. Juni 2008 für die jeweils
angegebenen Zeiträume dar. Beispielsweise hätte eine am
30. Juni 2007 getätigte Einmalanlage in den FTSE World
Eurobloc Index bis zum 30. Juni 2008 (= 1 Jahr) eine Wert -
entwicklung von –22,96 % erzielt. Für Vergleichszwecke wird
die Ent wick lung des DAX und des EuroStoxx 50 ebenfalls
aufgeführt.
Da sich der FTSE World Eurobloc Index aus einer breiter
gestreuten Anzahl von Aktien zusammensetzt, weist er
tendenziell eine geringere Schwankungsbreite auf als die
weniger breit gestreuten Indizes DAX und EuroStoxx 50.
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 7 Jahre 10 Jahre
FTSE World
Eurobloc –22,96 % 21,02 % 75,40 % 11,75 % 27,06 %
DAX –19,80 % 40,02 % 99,40 % 6,00 % 8,89 %
EuroStoxx 50 –23,25 % 13,89 % 57,08 % –6,77 % 19,07 %
Die Entwicklung der dargestellten Indizes bezieht sich auf die Basiswährung Euro.
02

Der Internationale Aktienindexfonds
Das Ziel unseres Internationalen Aktienindexfonds ist es, die weltweite Entwicklung der Aktienmärkte abzubilden. Dabei
nutzt der Fonds den FTSE World Index in seiner Version als Performance-Index. Dieser Index enthielt am 30. Juni 2008
Aktien von 2.448 Unternehmen. Der Inter nationale Aktienindexfonds enthielt zum selben Zeitpunkt Aktien von 2.309 dieser
Unter nehmen. Er setzt sich aus Beständen regionaler Aktienindexfonds mit einem Wert von über 15 Milliarden Euro zusammen.
Aufteilung nach Ländern und Industriezweigen
Die Aufteilung des Index auf einzelne Länder und Industrien wird durch die Marktkapitalisierung der Aktien bestimmt.
Dabei nutzt der FTSE World Index das Branchenklassifizierungssystem „Industry Classification Benchmark“ (ICB). Nähere
Informationen hierzu finden Sie auf S. 5. Die Aufteilung des Index zum 30. Juni 2008 ist in den folgenden Abbildungen
dargestellt.
Länder (30.06.2008)
Industriezweige (30.06.2008)
5,03%
2,04%
2,31%
3,13%
3,21%
3,82%
4,10%
5,29%
9,08%
14,58 %
42,95 %
9,49 %
5,16 %
7,90 %
8,01 %
9,03 %
9,28 %
10,88 %
20,60 %
12,26 %
11,86 %
USA (42,95 %)
Großbritannien (9,49 %)
Japan (9,08%)
Frankreich (5,29 %)
Australien (3,21 %)
Schweiz (3,13 %)
Brasilien (2,31 %)
Spanien (2,04 %)
Finanzdienst leistungen
(20,60 %)
Erdöl und Erdgas (12,26 %)
Industrieunternehmen
(11,86 %)
Grundstoffe (9,03 %)
Verbraucherservice (8,01 %)
Gesundheitswesen (7,90 %)
Versorger (5,16 %)
Deutschland (4,10 %)
Sonstige (14,58 %)
Verbrauchsgüter (10,88 %)
Telekommunikation (5,03%)
Kanada (3,82 %)
Technologie (9,28 %)
Liste der 20 größten Werte (in % des Fondsvermögens)
zum 30. Juni 2008
1 Exxon Mobil (1,81 %)
2 General Electric (1,04 %)
3 Microsoft (1,00 %)
11 IBM (0,64 %)
12 Apple (0,57 %)
13 Conocophillips (0,57 %)
Kumulierte Wertentwicklung per 30. Juni 2008
Die folgende Tabelle stellt die Entwicklung des FTSE World
Index für die an ge ge be nen Zeiträume per 30. Juni 2008
dar. Beispiels weise hätte eine am 30. Juni 2007 getätigte
Einmal anlage in den FTSE World Index bis zum 30. Juni 2008
(= 1 Jahr) eine Wertentwicklung von –22,43% erzielt.
4 Chevron (0,80 %)
5 TOTAL (0,79 %)
6 AT&T (0,78 %)
7 Procter & Gamble (0,73 %)
8 Johnson & Johnson (0,71 %)
9 Nestlé (0,69 %)
10 Wal-Mart Stores (0,65 %)
14 BHP Billiton (0,55 %)
15 Cisco Systems (0,54 %)
16 E.ON (0,52 %)
17 ROCHE (0,52 %)
18 Schlumberger (0,50 %)
19 Novartis (0,50 %)
20 Toyota Motor (0,50 %)
Summe (14,41 %)
1 Jahr 2 Jahre 3 Jahre 4 Jahre 5 Jahre
FTSE
World Index –22,43 % –7,82 % 3,36 % 16,28 % 36,92 %
6 Jahre 7 Jahre 8 Jahre 9 Jahre 10 Jahre
FTSE
World Index 15,90 % –14,97 % –21,32 % –4,78 % 17,51 %
Die Ent wick lung des Index be zieht sich auf die Basis währung Euro.
03

Der Euro Anleihenfonds
Das Ziel des Euro Anleihenfonds ist es, mittels Anlagen in auf Euro lautende Unternehmens- und Staatsanleihen einen angemes -
senen Ertrag zu erreichen. Aufgrund der Anlage in Anleihen ist der langfristig zu erwartende Ertrag dieses Fonds geringer als bei
Aktienfonds. Andererseits ist die durchschnittliche Schwankungsbreite, d.h. das Ertragsrisiko des Anleihenfonds ebenfalls geringer.
Der Euro Anleihenfonds nutzt den Lehman Euro Aggregate Index für Anleihen mit über 7-jähriger Restlaufzeit als Benchmark.
Das Volumen des Euro Anleihenfonds belief sich am 30. Juni 2008 auf 11 Millionen Euro. Die Benchmark des Euro Anleihen -
fonds beinhaltet sowohl Staatsanleihen als auch Unternehmensanleihen, wobei sich die Gewichtung auf circa 65% Staats -
anleihen und circa 35% Unternehmensanleihen beläuft. Die Gewichtung des Fondsvermögens variiert nach Ermessen der
Ver mögensverwalter um diesen Benchmarkwert. Der Fonds wird aktiv gemanagt und investiert in fest verzinsliche Wertpapiere
mit einem Rating von AAA bis BBB (Standard & Poor’s). Alle gehaltenen Wertpapiere lauten auf Euro.
Aufteilung nach Ländern und Sektoren
Die genaue Aufteilung des Fondsvermögens auf einzelne Länder und Sektoren wird von den Vermögensverwaltern bestimmt.
Die Details der Aufteilung des Fondsvermögens zum 30. Juni 2008 sind in den folgenden Abbildungen dargestellt.
Länder (30.06.2008)
Sektoren (30.06.2008)
5,27 %
6,82 %
0,68 %
6,28 %
6,40 %
30,49 %
29,51 %
16,97%
69,81 %
27,77 %
Frankreich (30,49 %)
Niederlande (27,77 %)
Österreich (16,97 %)
Großbritannien (6,40 %)
Deutschland (6,28 %)
USA (5,27 %)
Sonstige (6,82 %)
Staatsanleihen (69,81 %)
Unternehmensanleihen (29,51 %)
Barmittel (0,68 %)
Liste der 5 größten Emittenten (Fälligkeit und Anteil
am Fondsvermögen in %) zum 30. Juni 2008
Staatsanleihen:
1 Niederlande (2018) – 13,08 %
2 Niederlande (2028) – 7,98 %
3 Österreich (2027) – 7,79 %
4 Frankreich (2019) – 7,42 %
5 Österreich (2020) – 6,51 %
Summe 42,78 %
Unternehmensanleihen:
1 KfW (2023) – 1,47 %
2 UBS (2018) – 1,16 %
3 GlaxoSmithKline (2017) – 1,15 %
4 Bristol-Meyers Squibb Co (2021) –
1,10 %
5 France Telecom (2033) – 0,99 %
Summe 5,87 %
Kumulierte Wertentwicklung per 30. Juni 2008
Die Tabelle stellt die kumulierte Wertentwicklung eines
Fondsanteils des Euro Anleihenfonds per 30. Juni 2008 dar.
So hätte ein Fondsanteil vom 30. Juni 2007 bis 30. Juni 2008
(= 1 Jahr) eine Wertentwicklung von 0,79 % gehabt.
1 Jahr 2 Jahre 3 Jahre 4 Jahre 5 Jahre seit 1.3.2002
Euro
Anleihenfonds* 0,79 % 0,12 % –4,78 % 9,87 % 12,89 % 31,90 %
*Hinweis: Für den Zeitraum vom 1. Mai 2003 bis 31. Juli 2004 erhob Legal & General für den
Euro Anleihenfonds und für den Euro Geldmarktfonds im Rahmen der Aktion „Nulltarif“ keine
fondsabhängige Gebühr für den Versicherungsbetrieb und die Fondsverwaltung. Der daraus
resultierende Effekt wurde in den angegebenen Netto-Wertentwicklungen berücksichtigt.
Euro Geldmarktfonds
Das Ziel des Euro Geldmarktfonds ist es, einen relativ sicheren Ertrag zu erzielen, der die Entwicklung von sehr kurz laufenden,
auf Euro lautenden Geldmarktinstrumenten abbildet. Langfristig gesehen ist der Ertrag dieses Fonds je doch vergleichsweise
gering, sodass der Fonds hauptsächlich zur kurzfristigen und sicherheitsorientierten Kapital anlage ge eignet ist. Seit Auflegung des
Fonds am 1. März 2002 bis 30. Juni 2008 erwirtschaftete ein Fondsanteil eine kumulierte Wert ent wick lung von 14,60 %*.
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Weitere Informationen
Investmentmanagement
Legal & General ist ein bedeutendes internationales Invest -
ment unternehmen mit einem verwalteten Vermögen von
361 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2008). Die folgenden
Tabellen zeigen, wie sich die verwalteten Vermögenswerte
zum angegebenen Stichtag nach Anlageklassen sowie nach
Investmentansatz aufgeteilt haben.
Verwaltete Vermögenswerte nach
Anlageklassen per 30.06.2008 GBP EUR
Insgesamt 286 Mrd. 361 Mrd.
– Indexfonds 201 Mrd. 255 Mrd.
– Aktiv gemanagte Fonds 69 Mrd. 88 Mrd.
– Strukturierte Produkte 15 Mrd. 19 Mrd.
Verwaltete Vermögenswerte nach
Investmentansatz per 30.06.2008 GBP EUR
Insgesamt 286 Mrd. 361 Mrd.
– Aktien-Indexinvestments 134 Mrd. 169 Mrd.
– Anleihen-Indexinvestments 67 Mrd. 85 Mrd.
– Aktiv gemanagte Anleihen 51 Mrd. 65 Mrd.
– Strukturierte Produkte 15 Mrd. 19 Mrd.
– Aktiv gemanagte Aktien 9 Mrd. 12 Mrd.
– Immobilien 9 Mrd. 11 Mrd.
Zugrunde gelegter Umrechnungskurs per 30.06.2008: GBP 1 = EUR 1,2640; alle Angaben gerundet
Gebühren für den Versicherungsbetrieb und die
Fondsverwaltung
Legal & General erhebt für alle hier dargestellten Fonds die
gleiche fondsabhängige Gebühr für den Versicherungsbetrieb
und die Fondsverwaltung. Eine Garantie, dass die gleiche Ge -
bühr auch für weitere Fonds gelten wird, die ggf. in Zukunft
zu fondsgebundenen Versiche rungen angeboten werden,
besteht nicht.
Die fondsabhängige Gebühr beträgt 1 % pro Jahr vom verwalteten
Vermögen und wird taggenau anteilig durch eine entsprechende
Reduzierung des Fondsvermögens erhoben.
Legal & General garantiert, dass diese Gebühr für die derzeit
angebotenen Fonds und für bereits investiertes Vermögen
nicht erhöht wird. Sollten wir zu einem zukünftigen Zeit -
punkt höhere Gebühren erheben müssen bzw. Fonds mit
höheren Gebühren neu auflegen, würden sich solche angepassten
Gebührensätze ausschließlich auf zukünftige Beiträge
oder aus anderen Fonds übertragene Beträge beziehen. Für
Vermögen, welches zum Zeitpunkt einer etwaigen Gebühren -
anpassung bereits in die hier dargestellten Fonds investiert ist,
bleibt die fondsabhängige Gebühr unverändert.
Industry Classification Benchmark (ICB)
Von FTSE und Dow-Jones wurde das Branchenklassifizierungssystem
„Industry Classification Benchmark“ (ICB) eingerichtet,
das einen informativen und nutzerfreundlichen Kategorisierungsmaßstab
für Informationen zu Unternehmen, Wertpapierhandel
und Investmententscheidungen auf dem Markt darstellt.
Der ICB wird sowohl vom FTSE World Eurobloc Index
als auch vom FTSE World Index genutzt.
Die folgende Tabelle stellt dar, welche Sektoren die im ICB
definierten Industriezweige (Grafiken S. 2 und 3) umfassen.
Industrien
Erdöl und Erdgas
Grundstoffe
Industrieunternehmen
Verbrauchsgüter
Gesundheitswesen
Verbraucherservice
Telekommunikation
Versorger
Finanzdienstleistungen
Technologie
Supersektoren
Erdöl und Erdgas
Chemie
Rohstoffe
Bauwesen und Materialien
Industriegüter und Dienstleistungen
Automobilhersteller und Zulieferer
Nahrungsmittel und Getränke
Konsumgüter und Haushaltswaren
Gesundheit
Einzelhandel
Medien
Reisen und Freizeit
Telekommunikation
Energieversorgung
Banken
Versicherungen
Finanzdienstleistungen
Technologie
Wichtiger Hinweis
Bitte beachten Sie, dass die Entwicklung der Fonds in der
Ver gangenheit nicht als Maßstab für deren zukünftige Ent wick -
lung herangezogen werden kann. Fondsanteilspreise werden
anhand der gehaltenen Vermögenswerte berechnet und können
deshalb zu unterschiedlichen Zeitpunkten höher oder niedriger
ausfallen.
Benutzte Indizes
Die für unsere Aktienindexfonds benutzten Indizes sowie
der als Benchmark benutzte Index für unseren Anleihen fonds
wurden von Legal & General aufgrund der breiten Streuung
der in den Indizes enthaltenen Wertpapiere und der Expertise
der Indexanbieter ausgewählt. Sollten wir fest stellen, dass
andere Indizes besser geeignet sind, die An forderungen unserer
Kun den zu erfüllen, dann werden wir unsere zugrunde
liegenden Indizes wechseln.
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Ihr Kontakt in Deutschland
Legal & General Deutschland Service-GmbH
Richmodstraße 6
D-50667 Köln
Tel.: 0180 3 724476 (€ 0,09 pro Min.*, Mo.– Fr. 9 –18 Uhr)
Fax: 0221 92042-301
E-Mail: Info@LegalundGeneral.de
www.LegalundGeneral.de
(*aus dem deutschen Festnetz, abweichende Preise aus Mobilfunknetzen möglich)
Legal & General Assurance Society Limited
Eingetragener Firmensitz: 1 Coleman Street · London EC2R 5AA · GB
Eingetragene Firmennummer: 166055 beim Companies House (England und Wales)
Zuständige Aufsichtsbehörde: Financial Services Authority, GB
Mitglied der Association of British Insurers
Mitglied des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)
09.2008