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kon kontakt Herbst 2007<br />
Schwerpunktthema Finanzdienstleister<br />
Altersvorsorge leicht gemacht<br />
Instrument der Volksbank Lindenberg setzt neue Maßstäbe<br />
Private Vorsorge für das Alter ist notwendig und muss die gesetzliche Rente ergänzen. Vielen Menschen ist aber unklar, in welchem<br />
Ausmaß Versorgungslücken lauern. Es ist die Pflicht der Banken, den Bürgern zu helfen. Das neu entwickelte Instrument „VR-VorsorgeStatus“<br />
der Volksbanken und Raiffeisenbanken ermöglicht eine in dieser Form bislang branchenweit einzigartige Transparenz.<br />
Es fasst alle bislang getroffenen Versorgungsmaßnahmen<br />
eines Kunden zusammen<br />
und lässt auf einen Blick erkennbar<br />
werden, welche Alterseinkünfte zu erwarten<br />
sind und wo noch Versorgungslücken<br />
existieren, die geschlossen werden müssen.<br />
Der VR-VorsorgeStatus kann dabei alle Anlageformen<br />
wie Spar- und Geldeinlagen,<br />
Versicherungsprodukte, Fondssparpläne,<br />
Bausparverträge oder Wohneigentum berücksichtigen.<br />
Die Produkte, die ein Kunde<br />
bei der Volksbank Lindenberg eG oder<br />
einem genossenschaftlichen Verbundunternehmen<br />
abgeschlossen hat, werden<br />
automatisch im System angezeigt. Nur<br />
die zur Ermittlung des VorsorgeStatus<br />
nötigen Informationen zu Produkten, die<br />
bei anderen Anbietern abgeschlossen<br />
wurden, trägt der Kunde nach. Nach dem<br />
Zusammenstellen aller bisher getroffenen<br />
Vorsorgemaßnahmen eines Kunden, der<br />
zu erwartenden gesetzlichen und betrieb-<br />
lichen Rente und unter Berücksichtigung<br />
des jeweiligen Wunscheinkommens im<br />
Alter ermittelt der VR-VorsorgeStatus eine<br />
Vorsorgeübersicht. Im Beratungsgespräch<br />
ermittelt der Berater mit seinem Kunden<br />
Möglichkeiten zur Ergänzung.<br />
Kunden erhalten<br />
regelmäßigen Report<br />
Jeder betreute Kunde erhält dann regelmäßig<br />
– in der Regel jährlich – eine Berechnung<br />
seines aktuellen VorsorgeStatus,<br />
der die aktuellen Guthaben anzeigt und<br />
eine kumulierte Hochrechnung der Altersvorsorgeprodukte<br />
auf das Renteneintrittsalter<br />
abgibt. Auf diese Weise kann die<br />
Altersvorsorge flexibel angepasst werden,<br />
sei es zum Beispiel angesichts geänderter<br />
Lebensumstände oder neuer Erwartungen<br />
an die eigene Altersvorsorge.<br />
Erika Bero<br />
Terminsache!<br />
Ihr Partner für individuelle Finanz- und Vermögensplanung<br />
Roland Freiberg Ihre Ansprechpartner Roland Baumann<br />
Avantas GmbH Avantas GmbH<br />
Friedrichshafener Str. 9 Paradiesplatz 9<br />
88131 Lindau (B) 88131 Lindau (B)<br />
Telefon: 0 83 82-274195 Telefon: 0 83 82-2 73 7133<br />
Telefax: 0 83 82-274197 Telefax: 0 83 82-2 73 7132<br />
r.freiberg@avantas.de www.avantas.de r.baumann@avantas.de<br />
„Klimawandel und nachhaltiges Investieren<br />
von A–Z“ lautet das Motto einer<br />
Veranstaltungsreihe für Kunden der<br />
Volksbank Lindenberg. Nachdem im<br />
September Prof. Dr. Gerhard Berz von<br />
der Uni München und Frank Kemper<br />
von der DZ Bank International S.A. referiert<br />
haben, spricht am Donnerstag,<br />
11. Oktober, ab 19 Uhr Prokurist Dipl.-<br />
Ing. Helmut Mennel von der Vorarlberger<br />
Kraftwerke AG zum Thema:<br />
„Ökonomie und Ökologie sind keine<br />
Gegensätze“ (Volksbank Galerie).<br />
Die Kerndaten auf einen Blick<br />
Hauptgeschäftsstelle Lindenberg<br />
Kreuzhofstraße 2, 88161 Lindenberg<br />
Telefon 08381-806-0<br />
www.volksbank-lindenberg.de<br />
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