moneyplex kompakt - Brain-Media.de Brain-Media.de

BRAIN-MEDIA.DE
PROFESSIONELLES LINUX- UND OPEN-SOURCE-KNOW-HOW
René Gäbler
moneyplex kompakt
2., aktualisierte und erweiterte Auflage
Professionelles Finanzmanagement
mit moneyplex 2009 unter Linux und Windows

René Gäbler
moneyplex kompakt
(2., aktualisierte und erweiterte Auflage)

2 moneyplex kompakt
Alle Rechte vorbehalten. Ohne ausdrückliche, schriftliche Genehmigung des Verlags
ist es nicht gestattet, das Buch oder Teile daraus in irgendeiner Form durch
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Verlag und Autor übernehmen keine Gewähr für die Funktionsfähigkeit beschriebener
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© 2009 Brain-Media.de
Herausgeber: Dr. Holger Reibold
Umschlaggestaltung: Brain-Media.de
Satz: Brain-Media.de
Coverbild: Silvio Severino/Panther Media
Druck: COD
ISBN: 978-3-939316-55-8
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Inhaltsverzeichnis 3
Inhaltsverzeichnis
Vorwort .................................................................................................................... 9
1 moneyplex – Schnellstart ............................................................................ 11
2 Erste Schritte mit moneyplex ...................................................................... 25
2.1 Die verschiedenen Versionen ................................................................ 25
2.2 Die Systemvoraussetzungen .................................................................. 26
2.3 Das Programm installieren .................................................................... 26
2.4 Ein Upgrade verwenden ........................................................................ 30
2.5 Die Produktregistrierung ....................................................................... 30
2.6 Mit einem Update das Programm auf den neusten Stand bringen ......... 31
2.7 Die Beispieldaten verwenden ................................................................ 34
2.8 Eine bestehende Datensicherung übernehmen ...................................... 35
2.9 Die Neuerungen in Version 2009 .......................................................... 37
2.10 Ein erster Blick auf die Programmoberfläche ....................................... 39
3 HBCI mit moneyplex .................................................................................. 45
3.1 HBCI, PIN/TAN & Co. ......................................................................... 45
3.1.1 HBCI – Was ist das genau? .......................................................... 46
3.1.2 Wie funktioniert HBCI? ............................................................... 47
3.1.3 HBCI mit PIN/TAN einrichten .................................................... 48
3.1.4 Alternativen zu HBCI .................................................................. 50
3.1.5 CSV-Import .................................................................................. 51
3.2 Chipkartenleser einrichten ..................................................................... 54
3.3 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften ................................ 57
3.3.1 Chipkartenleser der Klasse 1 ........................................................ 57
3.3.2 Chipkartenleser der Klasse 2 ........................................................ 57
moneyplex kompakt

4 Inhaltsverzeichnis
3.3.3 Chipkartenleser der Klasse 3 ........................................................ 57
3.3.4 Kartenleser cyberJack unter Windows einrichten ........................ 57
3.3.5 Kartenleser KAAN Advanced/TriBank unter Windows .............. 60
3.3.6 Kartenleser KAAN Advanced/KAAN Pro unter Linux ............... 61
3.3.7 REINER SCT unter Linux verwenden ......................................... 61
3.3.8 KAAN TriBank unter Linux verwenden ...................................... 62
3.3.9 Installation pcsc-ccid und pcsc-lite bei openSuSE ....................... 62
3.3.10 Installation pcsc-ccid und pcsc-lite bei Ubuntu ........................... 63
3.3.11 matrics .......................................................................................... 63
3.4 Die Erstinitialisierung des Bankzugangs ............................................... 65
3.5 Über Sicherheitsmedien anmelden ........................................................ 70
3.5.1 Eine Sicherheitsdatei anlegen und verwenden ............................. 71
3.5.2 Diskette verwenden ...................................................................... 72
3.6 T-Online-Webbanking einrichten .......................................................... 73
4 Konto einrichten und verwalten .................................................................. 77
4.1 Diese Kontoarten unterstützt moneyplex............................................... 77
4.2 PIN und TANs in moneyplex verwalten ............................................... 78
4.2.1 Eine PIN im Programm ablegen .................................................. 78
4.2.2 TANs erfassen und verwalten ...................................................... 80
4.2.3 iTAN und mTAN ......................................................................... 81
4.3 Überweisungen erstellen ....................................................................... 83
4.3.1 Eine Terminüberweisung erstellen ............................................... 85
4.3.2 Eine EU-Überweisung ausführen ................................................. 86
4.3.3 Einen Dauerauftrag einrichten und ausführen .............................. 87
4.3.4 Eine Lastschrift erstellen .............................................................. 88
4.3.5 Mit Sammelüberweisungen arbeiten ............................................ 91
4.3.6 Eine Buchung eintragen ............................................................... 91
4.3.7 Mit Splitbuchungen arbeiten ........................................................ 92
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Inhaltsverzeichnis 5
4.3.8 Mit Umbuchungen arbeiten .......................................................... 93
4.3.9 Bestimmte Zahlungsvorgänge suchen .......................................... 94
4.3.10 Buchungen importieren und exportieren ...................................... 98
4.3.11 Übersicht der Formate für den Import von Buchungen ................ 99
4.4 Kontoauszüge ...................................................................................... 103
4.5 Vorlagen verwenden – So fällt die nächste Überweisung leichter ...... 107
5 Die Stammdaten ........................................................................................ 109
5.1 Adressen .............................................................................................. 109
5.1.1 Adressen importieren und exportieren ....................................... 109
5.2 Kategorien ........................................................................................... 114
5.2.1 Eine neue Kategorie erstellen ..................................................... 114
5.2.2 Eine vorhandene Kategorie anpassen ......................................... 115
5.2.3 Eine Kategorie löschen .............................................................. 116
5.2.4 Kategorien importieren und exportieren .................................... 117
5.2.5 Die Autokategorisierung verwenden .......................................... 118
5.3 Bankzugänge verwalten....................................................................... 121
5.3.1 Bindung an Sicherheitsmedium zurücksetzen ............................ 124
5.3.2 Resynchronisation des Sicherheitsmediums .............................. 125
5.3.3 Bankparameter aktualisieren ...................................................... 126
5.3.4 Schlüsselsperrung ....................................................................... 128
5.3.5 Sicherheitsmedium wechseln ..................................................... 129
6 Auswertungen und Übersichten ................................................................ 133
6.1 Mit Auswertungen arbeiten ................................................................. 133
6.1.1 Eine Auswertung erstellen ......................................................... 134
6.1.2 Die Ansicht der Kategorien ........................................................ 136
6.1.3 Die Einnahmen- und Ausgabenentwicklung .............................. 139
6.1.4 Einen Bericht drucken ................................................................ 140
6.2 Übersicht der Geldmittel im Finanzzentrum ....................................... 147
moneyplex kompakt

6 Inhaltsverzeichnis
6.2.1 Ansichtselemente im Finanzzentrum ......................................... 148
6.3 Finanzzentrum individualisieren ......................................................... 149
6.3.1 Ansichtselemente wählen ........................................................... 150
6.3.2 Ansichtselement entfernen ......................................................... 152
6.3.3 Reihenfolge der Ansichtselemente anpassen ............................. 152
6.3.4 Ansichten aktualisieren .............................................................. 153
6.3.5 Ansichtselemente einrichten ...................................................... 153
7 Geldgeschäfte mit moneyplex planen ....................................................... 163
7.1 Das Terminbuch verwenden ................................................................ 163
7.2 Die Geldflussprognose ........................................................................ 167
7.3 Die Budgetplanung nutzen .................................................................. 168
7.4 Alarme ................................................................................................. 171
8 Depots, Wertpapiere und Devisen ............................................................. 175
8.1 Ein neues Depot einrichten .................................................................. 175
8.2 Das eigene Depot optimal verwalten ................................................... 178
8.3 Wertpapiere verwalten......................................................................... 180
8.4 Mit Devisen arbeiten ........................................................................... 183
9 Nachrichten – Kontakt mit Ihrer Bank ...................................................... 185
9.1 Nachrichten von und zur Bank ............................................................ 185
9.2 Vordrucke und Informationsmaterial bestellen ................................... 187
9.3 Termine vereinbaren ............................................................................ 188
10 Update und Datensicherungen .................................................................. 189
10.1 Update einspielen ................................................................................ 189
10.1.1 Protokolle und Ports ................................................................... 189
10.1.2 So wird ein Update eingespielt................................................... 190
10.1.3 Upgrade durchführen ................................................................. 190
10.2 Datensicherungen in moneyplex ......................................................... 191
10.3 Denselben Datenbestand unter Windows und Linux nutzen .............. 193
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Inhaltsverzeichnis 7
Anhang ................................................................................................................. 195
Glossar ............................................................................................................ 195
Webadressen ................................................................................................... 196
Index ..................................................................................................................... 197
moneyplex kompakt

8 Inhaltsverzeichnis
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Vorwort 9
Vorwort
moneyplex erspart Ihnen den Weg zum Bankschalter. Sie können ganz bequem
vom heimischen PC aus Ihre Geldgeschäfte erledigen. Dank modernem HBCI sind
die Transaktionen sicher. Natürlich werden Sie von dem Programm kein Bargeld
erhalten. Es lassen sich aber die aktuellen Kontostände abrufen, Sie können Überweisungen
ausführen, Ihre Bank kontaktieren und sehen immer den aktuellen Kontostand
vor sich.
Im Vergleich zu anderen Programmen konzentriert sich moneyplex auf das Wesentliche,
nämlich auf das Führen von Konten, das Festhalten von Geldgeschäften
und deren Auswertung. Sie können Budgets und Buchungen planen, sich an bestimmte
Zahlungsvorgänge erinnern lassen und mit Devisen und Wertpapieren
arbeiten. Im Finanzzentrum stehen Ihnen verschiedene Auswertungen zur Verfügung.
Anhand von grafischen Diagrammen und kleinen Listen sehen Sie, welche
Geldmittel Sie noch zur Verfügung haben.
Das Programm ist einfach zu bedienen. Das Hauptmenü und das Kontextmenü sind
immer zur Hand. Es gibt keine andockbaren und ausklappbaren Fenster und keine
verschachtelte Menüleiste.
Mit diesem Buch möchten wir Ihnen einen Einstieg in das Programm moneyplex
bieten. Sie werden das Programm kennenlernen und die vielen Funktionen nutzen
können. Damit ist für eine Überweisung der Weg zur Bank und vielleicht sogar das
Anstellen in einer Schlange nicht mehr notwendig.
René Gäbler
Berlin, 21.04.2009
moneyplex kompakt

10 Vorwort
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moneyplex – Schnellstart 11
1 moneyplex – Schnellstart
Bevor Sie moneyplex einrichten können, müssen Sie einen Benutzeraccount einrichten.
Man spricht hier von einem Mandanten. Sie merken, dieser Begriff kommt
aus dem Finanzbereich.
Die Anzahl der möglichen Mandanten ist abhängig von der verwendeten
moneyplex-Edition. Wie viele Mandanten Sie bei welcher Edition einrichten können,
sehen Sie in der folgenden Tabelle:
Edition
Anzahl der möglichen Mandanten
moneyplex 2009 1
moneyplex SuSE Edition 1
moneyplex 2009 Pro 2
moneyplex 2009 Business mehr als 2
Die Anzahl der möglichen Mandanten in den
verschiedenen moneyplex-Editionen.
Alle moneyplex-Versionen unterstützen das Einrichten beliebig vieler Konten.
Einzige Ausnahme ist die SuSE-Edition. Bei dieser ist nur ein Konto möglich.
Starten Sie das Programm. Unter Windows doppelklicken Sie dazu auf das erstellte
Desktop-Icon oder wählen Start / Alle Programme / moneyplex / moneyplex. Linux-Anwender
finden nach der Installation ein Symbol auf ihrem Desktop. Klicken
Sie darauf, um das Programm zu starten. Sie können moneyplex auch mit
/Programmverzeichnis/./start ausführen.
Nach dem Start des Programms wird der Einrichtungsassistent gestartet. Dieser
wiederum ruft den Assistent für die Online-Produktaktualisierung auf. Nach dem
ersten Update wird das Programm neu gestartet und der Einrichtungsassistent wieder
aufgerufen.
Ein paar Augenblicke später finden Sie sich im Startmenü von moneyplex 2009
wieder. Rechts sehen Sie eine kleine Menüleiste. Hier erstellen Sie einen neuen
Mandanten oder melden sich bei dem Programm an. Unter Sicherheitsmedium
moneyplex kompakt

12
können Sie einen Bankzugang anlegen, löschen, einen INI-Brief ausdrucken und
die PIN ändern. Die Erstinitialisierung richtet einen Bankzugang neu ein. Einstellungen
öffnet, wie der Name dieses Menübefehles bereits verrät, den Konfigurationsdialog
von moneyplex.
In der Mitte des Fensters finden Sie ein Dialogfenster mit verschiedenen Funktionen.
Hier können Sie sich über ein Sicherheitsmedium anmelden, einen Bankzugang
aufnehmen oder einen solchen erstmals initialisieren.
Am rechten oberen Rand des Fensters finden Sie mehrere Symbolschaltflächen.
Ein Klick auf das „i“ öffnet die Produktinformation. Sie sehen hier, welche Programmversion
Sie installiert haben, können sich über die E-Mail-Adresse, die Internetadresse
(Webseite) und die Servicenummer von Matrica informieren, den
Lizenztext des Programms durchlesen und die Benutzerangaben einsehen. Letzteres
ist für eine Registrierung des Programms wichtig. Hier finden Sie auch die
Build-Nummer des Programms. Diese ist wichtig für Supportanfragen.
Ein Klick auf das „u“ öffnet den Assistenten für die Online-Produktaktualisierung.
Das Fragezeichen öffnet die Hilfe, also das Online-Handbuch von moneyplex. Ein
Klick auf den Chip öffnet die Protokollfunktion. Beim Übertragen von Daten an
Ihre Bank können Sie hier mitverfolgen, ob und welche Fehler auftreten. In der
rechten oberen Ecke finden Sie die Symbolschaltflächen zum Minimieren/Vergrößern
des Programmfensters und zum Schließen desselben.
Hier ein Blick auf die Menübefehle und Symbolschaltflächen
des Programmfensters.
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moneyplex – Schnellstart 13
Klicken Sie rechts im Hauptmenü des Programms auf Mandanten. Der Dialog ist
noch leer. Um das zu ändern, klicken Sie auf die Schaltfläche Neu. Tragen Sie einen
Benutzernamen oder Namen ein, mit dem Sie sich anmelden möchten. Bestätigen
Sie mit OK.
Dieses Fenster sehen Sie nach dem Start von moneyplex.
Ein neuer Mandant wird angelegt.
moneyplex kompakt

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Verwenden auch andere Anwender Ihren PC oder haben Dritte Zugang zu diesem,
können Sie Ihr Mandantenkonto mit einem Passwort schützen. Möchten Sie dies,
so schalten Sie die Option Zugriff durch Passwort schützen beim Einrichten eines
neuen Mandanten an. Geben Sie das gewünschte Passwort ein und bestätigen Sie
es mit einer zweiten Eingabe.
Wenn Sie möchten, können Sie Ihren Zugang
zu moneyplex mit einem Passwort schützen.
Ein Mandant ist nun angelegt. Im nächsten Schritt geht es daran, ein Konto einzurichten.
In unserem Beispiel wurde bereits eine vorangegangene Version von
moneyplex genutzt. Eine HBCI-Karte und ein Kartenlesegerät sind vorhanden. Der
Bankzugang kann mit einer HBCI-Karte und dem Kartenlesegerät bequem genutzt
werden. Die vorhandene Karte wird mit dem Einrichtungsassistenten verwendet
und alle Kontodaten werden vom Bankserver der Hausbank abgeholt.
Und so gehen Sie vor:
1. Starten Sie den Einrichtungsassistenten mit der Schaltfläche Assistent im
Hauptmenü.
2. Wählen Sie, welche Art von Internetverbindung vorliegt. Im Fall von DSL
und WiFi ist die Option Es liegt eine permanente Internetverbindung vor
die richtige. Mit einem Mausklick auf die Schaltfläche Weiter gelangen
Sie jeweils in den nächsten Dialog.
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moneyplex – Schnellstart 15
Zuerst müssen Sie die Art des Zugangs in das Internet bestimmen.
3. Mit der Schaltfläche Internetverbindung überprüfen können Sie testen, ob
die Kommunikation in und aus dem Internet gelingt. moneyplex zeigt an,
welche Ports für die verschiedenen Kommunikationsdienste notwendig
sind. Sorgen Sie dafür, dass Ihre Firewall diese Ports offen hält. Notieren
Sie sich am besten die Port-Nummern und schalten Sie diese frei. Klicken
Sie auf Weiter.
Schreiben Sie sich die Port-Nummern auf. Diese müssen
in Ihrer Firewall freigeschaltet werden.
moneyplex kompakt

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Firewall-Programme wie ZoneAlarm melden, wenn ein unbekanntes
Programm einen Port verwenden und eine Verbindung in das Internet
aufnehmen will. Mit Diese Einstellung speichern muss die Freigabe mit
der Schaltfläche Zustimmen nur einmal erteilt werden. Beim nächsten
Mal wird sie automatisch verwendet.
moneyplex gibt eine Meldung aus, wenn der Test
der Internetverbindung erfolgreich war.
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moneyplex – Schnellstart 17
4. Tragen Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstitutes ein. Die zugehörige
Bank wird von moneyplex erkannt. Öffnen Sie das Listenfeld und wählen
Sie die Zugangsart, die Sie für Ihr Bankkonto nutzen. Möglich sind HBCI-
Internetbanking mit PIN/TAN, HBCI-Internetbanking mit Chipkarte und
HBCI-Internetbanking mit Sicherheitsdatei. In unserem Beispiel ist bereits
eine Chipkarte vorhanden. Die Option HBCI-Internetbanking mit
Chipkarte ist hier die richtige Auswahl. Unter dem Listenfeld wählen Sie,
ob eine Chipkarte vorhanden ist oder zunächst eine Erstinitialisierung
(Neueinrichtung einer Chipkarte) notwendig ist. Im Beispiel ist die Karte
vorhanden. Wählen Sie in diesem Fall Sicherheitsmedium vorhanden.
Klicken Sie auf Weiter.
Eine vorhandene Chipkarte kann mit moneyplex genutzt werden. Sie
müssen nur die Bankleitzahl Ihrer Bank eintragen, die Zugangsart zum
Konto wählen und dem Programm mitteilen, dass Sie eine vorhandene
Chipkarte verwenden möchten.
5. Im nächsten Fenster können Sie die Daten des Bankzuganges zu einem
vorhandenen Mandanten hinzufügen oder einen neuen einrichten. Im Ab-
moneyplex kompakt

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schnitt zuvor haben wir bereits einen neuen Mandanten eingerichtet. Wählen
Sie In bestehenden Mandanten aufnehmen. Klicken Sie auf Weiter.
6. Nun müssen Sie angeben, was für eine Art HBCI-Lesegerät Sie verwenden
und über welchen Port dieses angesprochen wird. Außerdem müssen
Sie den Treiber wählen. Im Kapitel 3 HBCI mit moneyplex erfahren Sie
mehr zum Thema HBCI, zur Verwendung der Kartenlesegeräte und der
Einrichtung der Treiberprogramme. In unserem Beispiel ist ein Lesegerät
vorhanden und ein Treiber unter Windows Vista installiert. Achten Sie
darauf, dass der Kartenleser mit dem PC verbunden ist. In der Regel geschieht
dies über eine USB-Verbindung. Die HBCI-Karte muss in den
Kartenleser eingelegt sein. Wählen Sie im Einrichtungsdialog des Assistenten
im Listenfeld Schnittstelle den Eintrag COM/USB/Tastatur.
Nun wird die Schnittstelle gewählt, über die der Kartenleser mit dem
PC verbunden ist. Sie wählen die Treiberdatei, legen fest, wie die Eingabe
der PIN erfolgt, und überprüfen die Einstellungen.
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moneyplex – Schnellstart 19
Hinter dem Feld CTAPI-Treiber klicken Sie auf die Schaltfläche Suchen.
Der verfügbare Treiber wird angezeigt. Klicken Sie diesen an. Wählen Sie
nun, welche Art der PIN-Eingabe verwendet wird. Im Fall des REINER
SCT ist PIN-Eingabe am Lesegerät die richtige Auswahl. Um herauszufinden,
ob die Kommunikation mit dem Gerät glückt, klicken Sie auf Test.
Ein Hinweisdialog weist Sie daraufhin, eine Chipkarte in das Gerät einzulegen.
Bestätigen Sie dies mit OK. Nun überprüft monyeplex die Kommunikation
mit dem Lesegerät. Ist diese erfolgreich, wird eine Meldung ausgegeben.
Bestätigen Sie mit OK und wechseln Sie mit Weiter zum nächsten
Dialog.
7. moneyplex erkennt, ob das verwendete Sicherheitsmedium eine PIN besitzt
oder nicht. Ist das Medium neu, geben Sie eine PIN ein. Haben Sie
die HBCI-Chipkarte bereits einmal verwendet oder ist eine PIN vorhanden,
bestätigen Sie die Option Das Sicherheitsmedium besitzt bereits eine
PIN mit Weiter.
Hinweis
HBCI-Karten der Sparkasse und von Genossenschaftsbanken mit VR-
Networldkarte (Seccos) sind bereits mit einer PIN ausgestattet.
Der vorhandene Kontozugang wird richtig erkannt.
moneyplex kompakt

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8. Geben Sie im nächsten Dialog die PIN auf dem Lesegerät oder der PC-
Tastatur ein. Für jede Ziffer haben Sie nur eine begrenzte Zeit für die Eingabe.
Bestätigen Sie mit OK.
9. Der vorhandene Bankzugang wird angezeigt. Markieren Sie diesen und
klicken Sie auf Weiter.
10. Die Bankzugangsdaten im nächsten Fenster bestätigen Sie. Bei Problemen
und Fragen wenden Sie sich an den Kundenberater Ihrer Bank. Er kann
Ihnen sagen, welche HBCI-Version verwendet wird. Die Kunden-ID und
die HBCI-Adresse finden Sie auf dem Anmeldungs- und Initialisierungsbrief
Ihrer Bank. Klicken Sie auf Weiter.
11. Der Einrichtungsassistent fordert Sie nun zur wiederholten Eingabe Ihrer
HBCI-PIN auf. Geben Sie die PIN ein und bestätigen Sie mit OK.
12. Im nächsten Schritt nimmt das Programm eine Verbindung zu Ihrer Bank
auf und ruft die Kontenliste ab. Auch hier müssen Sie noch einmal Ihre
PIN eingeben. Ihr Konto/Ihre Konten werden angezeigt. Mit Weiter übernehmen
Sie diese. Im nächsten Fenster werden die Einzelheiten zu Ihrem
Konto angezeigt. Wählen Sie aus, um welchen Kontotyp es sich handelt.
In unserem Beispiel ist Girokonto die richtige Wahl. Bestätigen Sie mit
Weiter. Beenden Sie den Assistenten mit Fertigstellen.
Im Dialog Konten sehen Sie nun Ihr Girokonto. Der Kontostand ist noch auf 0.
Wechseln Sie nach Ausführen. Schalten Sie Kontoauszüge und Terminüberweisungsbestände
an. Beide Datenbestände werden im nächsten Schritt vom Bankserver
Ihrer Hausbank abgeholt.
Die Daten Ihrer Bank werden abgeholt.
Klicken Sie auf Ausführen. Bestätigen Sie die Nachfrage, ob die ausgewählten
Aufträge ausgeführt werden sollen. moneyplex nimmt eine Verbindung zum Bankserver
auf und lädt alle aktuellen Kontostände und die Daten von Geldgeschäften
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moneyplex – Schnellstart 21
(Abbuchungen, Überweisungen, Lastschriften etc.) in das Programm. Zuvor müssen
Sie natürlich Ihre HBCI-PIN eingeben.
Anschließend finden Sie im Dialog Konten alle Buchungen. Sie können diese Liste
durchscrollen und sich die Buchungen in aller Ruhe genauer ansehen. Neue Buchungen
werden fett hervorgehoben. Mit einem Doppelklick wird diese Kennzeichnung
entfernt. Ein weiterer Doppelklick bringt die Hervorhebung mit Fettschrift
wieder zurück.
Der aktuelle Kontostand wird immer ganz rechts angezeigt. Positive Beiträge werden
grün dargestellt. Rote Zahlen stehen für negative Beträge.
Werfen Sie auch einen Blick in das Finanzzentrum. Hier sehen Sie anhand verschiedener
Diagramme und Statistiken Ihre Geldbestände. So haben Sie immer
einen übersichtlichen Überblick über Ihre finanziellen Mittel. Daneben sehen Sie
hier auch, welche Ausgaben und Einnahmen häufig auftreten und vieles mehr.
moneyplex zeigt nun alle vorhandenen Buchungen an.
Nun sind auch alle Menüfunktionen verwendbar.
moneyplex kompakt

22
Das Finanzzentrum zeigt, welche Gelder Sie zur Verfügung haben,
wann welche Einnahmen und Ausgaben auftraten und wie hoch bestimmte
Kategorien vertreten sind.
Nun wollen wir noch eine erste Überweisung erstellen und an den Bankserver senden:
Klicken Sie auf Zahlungsverkehr / Überweisung. Tragen Sie Empfänger, Kontonummer,
Bankleitzahl, Betrag und Verwendungszweck ein. Bestätigen Sie mit
Speichern.
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moneyplex – Schnellstart 23
Der Dialog Überweisung wird über Zahlungsverkehr aufgerufen.
Füllen Sie das Überweisungsformular aus. Gehen Sie
vor wie bei einem gedruckten Formular.
moneyplex kompakt

24
Wechseln Sie in den Dialog Ausführen, um die neu erstellte Überweisung zum
Bankserver zu übertragen. Setzen Sie ein Häkchen in die Optionskästchen der
Überweisung. Bestätigen Sie mit einem Klick auf die Schaltfläche Ausführen. Bestätigen
Sie die Rückfrage, ob Sie die Aufträge auch wirklich ausführen wollen.
Geben Sie die HBCI-PIN ein. Das war’s auch schon. Die Überweisung wird nun
zum Bankserver geschickt.
Die Überweisung landet im Dialog Ausführen und muss im nächsten
Schritt an den Bankserver übertragen werden.
Achten Sie darauf, dass Sie das Optionskästchen vor der Überweisung
anschalten. Dann ist diese ausgewählt und kann mit Ausführen an den
Bankserver übertragen werden.
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Erste Schritte mit moneyplex 25
2 Erste Schritte mit moneyplex
In diesem einleitenden Kapitel werden Sie erfahren, welche Versionen von
moneyplex 2009 es gibt und wie Sie das Programm installieren. Sie werden die
Neuerungen der aktuellen Version kennenlernen und einen ersten Blick auf die
Programmoberfläche werfen. Nur wenn Sie die einzelnen Elemente von
moneyplex kennen und wissen, wie Sie eine bestimmte Funktion erreichen, werden
Sie alle Möglichkeiten des Programms ausschöpfen können.
2.1 Die verschiedenen Versionen
moneyplex gibt es in verschiedenen Versionen. Die SuSE-Edition ist in ihrem
Funktionsumfang und ihren Möglichkeiten eingeschränkt. Sie können nur ein Girokonto
einrichten. Nur ein Mandant ist möglich. Bei den Transaktionen stehen nur
Überweisungen zur Verfügung. Die Sicherheitsverfahren iTAN und mTAN werden
jedoch beherrscht. Für Privatanwender genügen diese Möglichkeiten. Um die
SuSE-Edition zu verwenden, müssen Sie nicht das Verkaufspaket der Distribution
oder die VorKOn-Version (siehe weiter unten) kaufen. Sie können die SuSE-
Edition von moneyplex unter http://www.matrica.de/download/down-load.html auf
Ihren Rechner laden.
Wer mehr will, greift zu den Editionen Standard, Pro oder Business. Hier können
Sie neben Girokonten auch andere Kontotypen einrichten und mit dem Programm
verwalten. Bei der Anzahl der Konten sind Sie nicht eingeschränkt. Die Standard-
Edition ermöglicht das Einrichten von nur einem Mandanten. In der Pro-Version
sind zwei möglich. Die Business-Edition unterstützt beliebig viele Mandanten. Der
Matrica-Assistent ist nur in den Editionen Pro und Business enthalten.
Die Möglichkeit, Aktien, Depots und Devisen mit moneyplex auszuwerten, besteht
nur in der Pro- und der Business-Version. Besitzer der Standard-Version des Programms
können den Depotstand über HBCI abrufen. Die Business-Version bietet
als einzige die Möglichkeit, mit Sammelüberweisungen und Lastschriften zu arbeiten.
Der Skontoassistent ist nur in der Business-Version enthalten. In dieser können
Sie mit DTAUS arbeiten.
Eine ausführliche Übersicht aller Features der einzelnen Editionen des Programms
finden Sie unter der Adresse http://www.matrica.de/produkte/mp-features.html
#featurelist.
moneyplex kompakt

26 Die Systemvoraussetzungen
Die Firma Matrica bietet auch eine free&easy-Version an. Diese kostenlose Version
finden Sie unter http://www.matrica.de/download/download.html. Mit ihr können
Sie verschiedene Funktionen des Programmes ausprobieren und so einmal in
das Programm schnuppern. Gefällt Ihnen das Programm, erwerben Sie eine Kaufversion.
openSuSe Vorkon
openSuSE VorKon ist eine spezielle Ausgabe der Linux-Distribution openSuSE.
Neben dem eigentlichen Linux sind viele zusätzliche Programme enthalten. Diese
sind vorkonfiguriert und für den Anwender sofort einsatzbereit. Daher auch der Name
des Produktes. Enthalten ist auch die SuSE-Edition von moneyplex mit vorkonfigurierten
Linux-Treibern für die gängigsten Chipkartenleser. openSuSE VorKon
gibt es bei ausgesuchten Händlern, Amazon, dem Linuxhändler ixsoft
(www.ixsoft.de) und dem Hersteller des Produktes Millin Verlag
(http://195.10.208.77).
2.2 Die Systemvoraussetzungen
Windows-Anwender benötigen einen Rechner mit Windows 98, ME, NT, 2000,
XP oder Vista. Notwendig für den Betrieb des Programms sind 64 MB Arbeitsspeicher
und 30 MB freier Speicherplatz auf der Festplatte. Die Grafikkarte sollte
mindestens 64kFarben und eine Auflösung von 1024 x 768 Bildpunkten unterstützen.
Diese Systemanforderungen sollten bei jedem Anwender gegeben sein.
Möchten Sie die Linux-Version verwenden, sollte Ihr Rechner ebenfalls über 64
MB Arbeitsspeicher und 30 MB freie Kapazität auf der Festplatte verfügen. Die
Grafikkarte sollte 64 K-Farben und eine Auflösung von 1024 x 768 Bildpunkten
unterstützen. Unterstützt werden die Distributionen Debian, Fedora Core,
Mandrake, Mandriva, openSuSE und Ubuntu. Auch auf nicht genannten Linux-
Distributionen sollte moneyplex laufen.
2.3 Das Programm installieren
Bei der Installation von moneyplex werden Sie von einem Assistenten unterstützt.
Der Vorgang ist einfach und stellt auch unerfahrene Anwender vor keine größeren
Herausforderungen.
Schauen wir uns zunächst die Installation des Programms unter dem Betriebssystem
Windows an:
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Erste Schritte mit moneyplex 27
1. Legen Sie die CD mit dem Programm in das Laufwerk Ihres Rechners.
Die Autostart-Funktion startet den Installationsassistenten.
Der Setup-Assistent begrüßt Sie. Nun kann die Installation beginnen.
2. Der erste Dialog heißt Sie willkommen. Klicken Sie auf Weiter.
3. Im nächsten Fenster lesen Sie den Lizenztext. Lesen Sie sich diesen
durch. Zum Bestätigen schalten Sie die Option Ich akzeptiere die Vereinbarung
an. Klicken Sie auf Weiter.
4. Tragen Sie Ihren Namen ein und klicken Sie auf Weiter.
5. Legen Sie das Verzeichnis fest, in welches das Programm installiert werden
soll. Mit Durchsuchen können Sie eine Partition und ein Verzeichnis
wählen. Auch das Erstellen eines neuen Verzeichnisses ist möglich − einfach
den gewünschten Namen eingeben. Wer mag, kann auch die Vorgabe
übernehmen. Mit Weiter geht es in den nächsten Dialog.
moneyplex kompakt

28 Das Programm installieren
Auf dem Beispielrechner haben wir die Vorgabeeinstellung verändert
und ein neues Verzeichnis auf einer zweiten Partition der Windows-
Festplatte gewählt.
6. Der Setup-Assistent kann eine Programmverknüpfung in einem Startmenü-Ordner
anlegen. Mit der Vorgabeeinstellung geschieht dies in
moneyplex. Wenn Sie mögen, wählen Sie einen anderen Eintrag. Klicken
Sie dazu auf die Schaltfläche Durchsuchen und wählen Sie den gewünschten
Startmenü-Ordner. Bestätigen Sie mit OK. Klicken Sie auf
Weiter.
7. Der letzte Dialog zeigt alle gemachten Einstellungen. Mit einem Klick auf
Installieren landet das Programm auf Ihrer Festplatte. Beim ersten Aufruf
müssen Sie den Lizenzcode eingeben.
8. Beenden Sie den Assistenten mit Fertigstellen.
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Erste Schritte mit moneyplex 29
Nur ein Klick entfernt – die Installation auf die Festplatte kann losgehen.
Die Installation unter Linux:
1. Linux-Anwender loggen sich auf Ihrem System zunächst als Administrator
Root ein. Alternativ können Sie auch mit dem Befehl su Rootrechte
erhalten.
2. Legen Sie die CD mit moneyplex in das Laufwerk Ihres Rechners. Öffnen
Sie einen Dateimanager. Ganz egal, ob Sie Konqueror, Nautilus oder einen
anderen verwenden, begeben Sie sich in das Verzeichnis, in das die
CD eingehängt ist, und weiter nach /mpx200x/linux. Starten Sie mit einem
Klick auf die Datei setup.sh die Installation. Sie können dies auch mit einem
Befehl in einem xterm-Fenster tun. Auch hier müssen Sie sich nach
~/mpx200x/linux begeben. Geben Sie nun ./setup.sh ein. Bestätigen Sie
mit Eingabe.
3. Das komprimierte Paket mit allen für die Installation notwendigen Daten
wird entpackt. Ist das geschehen, erhalten Sie eine entsprechende Meldung.
Drücken Sie Eingabe.
moneyplex kompakt

30 Ein Upgrade verwenden
4. Sie finden nun ein Schnellstartsymbol auf Ihrem KDE-Desktop. Im Programmmenü
finden Sie einen Eintrag, über den Sie das Programm aufrufen
können. Auch hier müssen Sie beim ersten Aufruf die Seriennummer
eingeben.
2.4 Ein Upgrade verwenden
Um ein Upgrade auf eine höhere Programm-Edition auszuführen, müssen Sie nach
dem Kauf des Upgrades nur die neue Versionsnummer eintragen. Klicken Sie im
moneyplex-Startdialog auf das i und anschließend auf Benutzer. Tragen Sie die
neue Seriennummer ein. Bestätigen Sie mit OK und Schließen. Beenden Sie
moneyplex. Starten Sie das Programm neu. Führen Sie ein Update durch.
Hinweis:
Sichern Sie vor einem Upgrade Ihre moneyplex-Datenbank. Dazu erstellen Sie lediglich
eine Kopie des Verzeichnisses /MDATEN.
2.5 Die Produktregistrierung
Beim ersten Start von moneyplex wird der Registrierungsdialog eingeblendet. Im
Kopf des Dialogs wählen Sie, ob Sie die Kaufversion oder die free&easy-Edition
des Programms nutzen. Als Besitzer der Kaufversion tragen Sie in das
darunterstehende Feld Ihre Registriernummer ein. Geben Sie Ihren Namen und
Ihre Adresse ein. Tragen Sie Ihre E-Mail-Adresse ein. Mit einem Optionskästchen
legen Sie fest, dass Sie von Matrica über Produktaktualisierungen informiert werden.
Möchten Sie dies nicht, entfernen Sie das Häkchen aus dem Optionskästchen.
Bestätigen Sie alle Angaben mit einem Mausklick auf die Schaltfläche OK.
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Erste Schritte mit moneyplex 31
Bevor Sie moneyplex nutzen können, füllen
Sie den Registrierungsdialog aus.
2.6 Mit einem Update das Programm auf den
neusten Stand bringen
Bereits bei der Grundeinrichtung des Programms wird ein Update angeboten. Sie
wählen, welche Art Internetverbindung Sie verwenden. moneyplex überprüft, ob
eine aktuelle Version des Programms zur Verfügung steht, und lädt diese auf Ihren
Rechner. Beim nächsten Programmstart stehen die neuen Daten zur Verfügung.
Es lohnt sich, in regelmäßigen Abständen ein Update durchzuführen. So werden
nicht nur Aktualisierungen für das Programm moneyplex heruntergeladen und
verwendet, sondern auch neue Bankdaten, aktuelle Börseninformationen (Kurse)
und Devisenkurse.
moneyplex kompakt

32 Mit einem Update das Programm auf den neusten Stand bringen
Um ein Update durchzuführen, gehen Sie wie folgt vor:
1. Starten Sie moneyplex.
2. Klicken Sie im Startfenster des Programms auf die Symbolschaltfläche
mit dem „u“. Sie finden diese am rechten oberen Rand.
Mit der u-Schaltfläche überprüfen Sie, ob Aktualisierungen
für moneyplex verfügbar sind.
3. Der Assistent für die Online-Produktaktualisierung wird gestartet. Über
eine Schaltfläche können Sie von hier aus die Internet-Einstellungen einsehen
und, wenn notwendig, korrigieren. Klicken Sie auf Weiter.
4. Die verfügbaren Updates werden abgerufen. moneyplex zeigt Ihnen an,
welche Updatepakete zur Verfügung stehen. Mit Weiter werden diese auf
Ihren Rechner geladen und installiert.
5. Schließen Sie den Assistenten. Beenden Sie moneyplex und starten Sie
das Programm neu. Nun ist Ihre Programmversion auf einem aktuellen
Stand.
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Erste Schritte mit moneyplex 33
moneyplex überprüft die von Ihnen verwendete Programmversion ...
… und zeigt alle verfügbaren Updatepakete an. Im Beispiel stehen viele
Pakete zur Verfügung. Hier wurde gleich nach der Installation ein Update
durchgeführt. Später sind die Updatepakete kleiner.
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34 Die Beispieldaten verwenden
2.7 Die Beispieldaten verwenden
moneyplex enthält einige Beispielbuchungen. Mit diesen können Sie sich anschauen,
wie die verschiedenen Funktionen verwendet werden und wie eine Auswertung
aussieht. Diese Buchungen und Beispielkonten haben wir auch für die Arbeit an
diesem Buch verwendet.
Die Beispielbuchungen können Sie bei der Grundeinrichtung im Einrichtungsassistenten
auswählen. Ein Mandant wird bei dieser Auswahl automatisch eingerichtet.
Alternativ erstellen Sie einen Mandanten und ein Konto. Öffnen Sie mit Konten
das vorhandene Konto. Doppelklicken Sie auf dieses. Auf diesem Weg erreichen
Sie die Buchungsliste. Mit der rechten Maustaste öffnen Sie das Kontextmenü.
Wählen Sie Importieren. Im Dialog Buchungen importieren wählen Sie Beispielbuchungen
importieren aus. Bestätigen Sie diese Auswahl.
Das Programm enthält ein Beispielkonto
und eine Reihe Beispielbuchungen.
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Erste Schritte mit moneyplex 35
2.8 Eine bestehende Datensicherung übernehmen
moneyplex sichert alle Buchungen und Kontodaten beim Beenden des Programms.
Diese Datensicherung wird im Verzeichnis /MDATEN abgelegt.
Möchten Sie die gesicherten Daten wiederherstellen, leeren Sie den Ordner
/MDATEN und spielen hier die gesicherten Daten ein. Starten Sie danach das Programm.
Unter Linux müssen Sie darauf achten, dass der Benutzer die erforderlichen
Rechte besitzt. Harmonieren die zurückgelesenen Daten nicht mit dem Programm,
müssen Sie zuvor die Einstellungsdateien entfernen. Unter Windows tragen
diese die Bezeichnung Lokal*.ali. Unter Linux heißt die Datei Lnx Lokal*.ali.
Die Sicherungsdateien finden Windows-Anwender unter \moneyplex\backups. Unter
Linux liegen die Sicherungsdateien im Verzeichnis /home/benutzer/moneyplex/backups.
Hinweis:
Stellen Sie eine Datensicherung immer komplett wieder her. Wenn Sie nur einzelne
Dateien aus einer Sicherung zurückspielen, kann moneyplex nichts damit anfangen.
Die Referenzintegrität geht verloren. Die Daten können nicht verwendet werden.
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36 Eine bestehende Datensicherung übernehmen
Die Backup-Daten liegen im Unterverzeichnis /mdaten. Im Beispiel haben
wir die neue Version in ein eigenes Verzeichnis kopiert. So müssen
die Daten im neuen Programm zuerst gelöscht und dann die Datensicherungen
aus dem älteren Programmverzeichnis in das der neuen
Programmversion übernommen werden.
Haben Sie die Daten zuvor in Form von XML-Dateien gesichert, können Sie die
Datensicherung mit der Funktion Importieren verwenden. Wählen Sie im Dialog
Buchungen importieren den Eintrag MXL-Import für moneyplex für Windows und
Linux. Wählen Sie die Datei aus und bestätigen Sie.
Hinweis:
Bei einer Neuinstallation des Programms über eine vorhandene Version werden die
vorhandenen Daten nicht entfernt. Sie müssen die alten Datenbestände nicht importieren.
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Erste Schritte mit moneyplex 37
2.9 Die Neuerungen in Version 2009
Jede neue Programmversion bringt eine Reihe Verbesserungen und Neuerungen
mit sich. Diese Neuerungen möchten wir Ihnen nun kurz vorstellen. Sie werden sie
im Buch noch ausführlicher kennenlernen.
Filterfunktion
In den verschiedenen Dialogen von moneyplex 2009 finden Sie in der linken unteren
Ecke eine Filterschaltfläche. So können Sie zum Beispiel die Anzeige der Buchungen
eines Kontos filtern. Auf diese Weise werden Buchungen mit bestimmten
Eigenschaften angezeigt.
Direktauswahl
Buchungen und Konten sind nun mit einer Optionsschaltfläche versehen. Mit dieser
können bestimmte Elemente schnell und einfach gewählt werden.
Buchungen als gelesen und ungelesen markieren
Ungelesene und neue Buchungen werden mit einer fetten Schrift hervorgehoben.
Mit einem Doppelklick wird die Markierung entfernt. Ein weiterer Doppelklick
markiert die Buchungen wieder als ungelesen. Eine Buchung als ungelesen oder
gelesen zu markieren ist auch über das Kontextmenü möglich.
Lastschriftenüberwachung/Lastschriftenkontrolle
Lastschriften in einem Konto werden mit einer roten Hintergrundfarbe hervorgehoben.
Um eine Lastschrift freizugeben, markieren Sie diese und wählen im Kontextmenü
die Funktion Lastschrift freigeben. Bei Lastschriften von ein und dem
gleichen Zahlungsempfänger können Sie eine automatische Freigabe einrichten.
SEPA
SEPA steht für Single Euro Payment Area und bezeichnet ein Zahlungsverfahren,
das im europäischen Raum Zahlungen von Land zu Land vereinfacht. Diese Funktion
wird nun auch in moneyplex unterstützt. Um sie nutzen zu können, muss Ihre
Hausbank auch SEPA unterstützen.
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38 Die Neuerungen in Version 2009
DKB VIA-Kreditkarten
Kreditkartenumsätze der DKB lassen sich mit der Version 2009 abrufen und auswerten.
Die Einrichtung erfolgt dabei analog zum Girokonto.
Neue Buchführungsfunktionen
In der Business-Version von moneyplex 2009 können alle Buchungen kontiert
werden. Das heißt, jede Buchung wird einem Steuerkonto und einem dazugehörigen
Steuersatz zugeteilt. Im Auswertungsbereich können aus diesen Daten Brutto-
Netto-Reports erstellt werden.
Im Menü Einstellungen können Sie im Register Steuer den Umsatzsteuersatz eintragen.
In den Stammdaten lassen sich unter Kategorien die Steuerkonten und -
sätze einstellen. Eintragen können Sie ebenfalls die Steuerkontennummer. Im Kontobuch
kann nun eine Gegenbuchung eingetragen werden. Die vorhandenen Buchungen
lassen sich im DATEV-Format exportieren.
Die Budgetplanung verwenden
Mit der neuen Budgetplanung lassen sich bestimmte Kategorien auf einen festgelegten
Wert begrenzen. Diese Budgetplanung ist für Einnahmen und Ausgaben
möglich.
Nach dem Festlegen eines Budgets können Sie den Verlauf einer Einnahme oder
Ausgabe grafisch und mit einer Liste darstellen lassen. Hierzu errechnet
moneyplex eine Autoprognose zukünftiger Einnahmen bzw. Ausgaben.
Soll-Ist-Verlauf
Im Zusammenhang mit der Budgetplanung können Sie einen Soll-Ist-Vergleich
einsehen. Für jedes festgelegte Budget werden zwei Balkendiagramme aufgezeigt.
Sie zeigen, wie das Budget festgelegt wurde und wo die Einnahmen/Ausgaben im
Augenblick stehen.
Alarmfunktion
Sie können nun in moneyplex einen Alarm für drei verschiedene Ereignisse festlegen.
So wird eine Meldung beim Über- oder Unterschreiten eines Kontensaldos
oder eines Budgetwertes ausgegeben. Die dritte Möglichkeit für die Ausgabe eines
Alarmes ist das Ausführen einer Terminbuchung.
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Erste Schritte mit moneyplex 39
Zur Alarmfunktion gehört auch ein Alarmfenster. Dieses wird eingeblendet, wenn
ein Alarmereignis eingetreten ist.
2.10 Ein erster Blick auf die Programmoberfläche
Nach dem Start von moneyplex wird zuerst die Anmeldeseite geöffnet. Hier können
Sie einen neuen Mandanten erstellen, sich mit einem Mandanten-Konto anmelden
und das Einrichtungsmenü erreichen. Von hier aus kann eine Erstinitialisierung
eines HBCI-Kontos vorgenommen und es können verschiedene Daten zum
Bankzugang eingestellt werden.
Auf der Anmeldeseite können Sie sich direkt bei einem eingerichteten HBCI-
Konto anmelden. Von hier aus erreichen Sie auch den Einrichtungsassistenten.
Die Anmeldeseite sehen Sie nach dem Start von moneyplex. Von hier
aus erreichen Sie alle anderen Dialoge und Funktionen.
Im Hauptfenster von moneyplex aus sehen Sie Ihr Kontobuch. Rechts finden Sie
das Menü von moneyplex. Mit diesem wählen Sie die einzelnen Dialoge des Programms
an. Schauen wir uns diese einmal näher an.
moneyplex kompakt

40 Ein erster Blick auf die Programmoberfläche
Rechts in jedem Dialog wird das Hauptmenü eingeblendet. Von hier
aus erreichen Sie alle Funktionen und Dialoge des Programmes.
Finanzzentrum
Im Finanzzentrum werden alle Einnahmen, Ausgaben und Kontostände anhand
von Diagrammen angezeigt. Da jeder Anwender verschiedene Geldgeschäfte erledigt
und nicht jedes Diagramm in der Praxis nutzen wird, können die Diagramme
ausgewählt, hinzugefügt und entfernt werden. So erhält jeder Benutzer die für seine
Arbeit notwendigen Informationen.
Konten
Hier werden neue Konten eingerichtet und verwaltet. Vor dem Ausführen einer
Buchung wird hier das gewünschte Konto ausgewählt. Ein Doppelklick führt Sie in
das Buchungsfenster. In diesem werden Buchungen ausgeführt und bearbeitet. Alle
Buchungen werden nach Datum sortiert. So ergibt sich eine Liste ähnlich der eines
Kontoauszugs, den ein Mandant am Kontoauszugsdrucker seiner Bank erhält.
Kontoauszüge
Der Dialog Kontoauszüge entspricht dem Dialog Buchungen. Sie können neue Buchungen
ausführen und vorhandene bearbeiten. Und Sie können hier die Liste aller
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Erste Schritte mit moneyplex 41
eingetragenen Buchungen betrachten. Ganz am Ende finden Sie den aktuellen
Kontostand.
Zahlungsverkehr
Führen Sie hier Überweisungen aus. Erteilen Sie Daueraufträge oder Lastschriften.
Kapitalanlage
Wenn Sie mit Devisen arbeiten oder ein Aktiendepot verwalten wollen, ist dieser
Dialog der richtige für Sie.
Stammdaten
Hier verwalten Sie Adressen und Bankzugänge. Schauen Sie sich die hier vorgegebenen
Kategorien an, bearbeiten oder entfernen Sie Kategorien und fügen Sie eigene
hinzu.
Auswertung
Anhand einer Datumsangabe lassen Sie sich hier eine Übersicht der Einnahmen,
Ausgaben und Kontostände ausgeben. Anhand von Zahlen und eines Diagramms
sehen Sie, wie es um Ihre Geldbestände steht.
Suchen
Sie können in diesem Dialog nicht nur nach Buchungen suchen, sondern auch nach
Textinhalten, Beträgen, Währungen und Kategorien. Die Ergebnisse einer solchen
Suche und den Suchauftrag selbst können Sie speichern und später wieder einsehen
bzw. verwenden.
Planung
In diesem Dialog können Terminbuchungen festgelegt und im Terminbuch verwaltet
werden.
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42 Ein erster Blick auf die Programmoberfläche
Einstellungen
Dieser Menüpunkt öffnet den Einstellungsdialog, den Sie auch von der Anmeldeseite
aus erreichen.
Nachrichten
Mit der Einrichtung eines HBCI-Kontos können Sie hier Nachrichten an Ihre Bank
senden und jene von dieser erhalten und im Dialog lesen. Daneben lassen sich hier
Vordrucke sowie Informationsmaterial bestellen und Termine für eine Kundenberatung
vereinbaren.
Ausführen
Offline erstellte Überweisungsaufträge, Lastschriften, Daueraufträge und Nachrichten
werden mit dieser Funktion an Ihre Bank übermittelt. Anhand eines Optionskästchens
bestimmen Sie, welche Aktionen durchgeführt werden.
Damit haben Sie die Möglichkeit, bestimmte Aktionen auszuwählen und sofort
oder auch zu einem späteren Zeitpunkt auszuführen. Zugleich erhalten Sie als
Rückmeldung von Ihrer Bank die aktuellen Kontobewegungen und Kontostände.
Abmelden
Unter dieser Schaltfläche verbirgt sich kein Dialog, sondern vielmehr eine Funktion.
Sie verlassen das Arbeitsfenster und gelangen in den Startdialog zurück.
Übrigens: Haben Sie mehrere Konten in moneyplex eingerichtet, können Sie das
Konto bequem über die Kopfzeile Konten wechseln. Diese wird immer angezeigt,
ganz egal, in welchem Dialog Sie sich befinden. Diese Zeile finden Sie links oben
im Arbeitsfenster von moneyplex. Sie zeigt Ihnen das aktuell gewählte Konto an.
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Erste Schritte mit moneyplex 43
In der Kopfzeile des Programmfensters sehen Sie das aktuell gewählte
Konto und können zu einem anderen Konto wechseln.
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44 Ein erster Blick auf die Programmoberfläche
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HBCI mit moneyplex 45
3 HBCI mit moneyplex
Natürlich können Sie ein Girokonto ohne Online-Zugriff mit moneyplex verwalten.
Sie richten das Konto ein, tragen jede Buchung ein und sehen in der Auswertung,
wie das Verhältnis Ihrer Einnahmen und Ausgaben aussieht und wie viel Geld Ihnen
noch zur Verfügung steht. Bei einigen Konten, beispielsweise einem Darlehenskonto
oder einem Sparkonto, ist dies sinnvoll. Im Fall eines Girokontos ist das
zwar möglich, aber Sie würden die Möglichkeiten des Programms nicht ausnutzen.
Mit moneyplex können Sie über HBCI, PIN/TAN oder T-Online-Webbanking direkt
auf Ihr Konto zugreifen. Der Weg zum Geldautomaten oder zu Ihrer Bankfiliale
bleibt Ihnen erspart. Sie erledigen Ihre Geldgeschäfte bequem vom heimischen
PC aus. In Verbindung mit einem HBCI-Kartenleser ist dies nicht nur bequem,
sondern auch sicher.
In diesem Kapitel soll Ihnen ein Einstieg in das Programm gegeben werden. Sie
werden lesen, wie Sie Ihr Girokonto einrichten, und erfahren, welche Unterschiede
es zwischen den verschiedenen Onlinebanking-Verfahren gibt und wie Sie diese
nutzen können. In der zweiten Hälfte des Kapitels lesen Sie, wie Sie einen neuen
Mandanten und ein Konto einrichten. Sie werden lesen, wie Sie Ihre ersten Überweisungen
ausführen und die Auswertung nutzen.
3.1 HBCI, PIN/TAN & Co.
Um den Weg zum Geldautomaten, zum Kontoauszugsdrucker oder gar zur Bank
zu sparen, braucht man eine Möglichkeit, Daten von der Bank abzurufen und an
diese zu versenden. Beim herkömmlichen PIN/TAN-Verfahren gehen Sie auf die
Webseite Ihrer Bank, loggen sich ein und führen Ihre Geldgeschäfte im Browserfenster
aus. Sofern Sie über eine Verbindung zum Internet verfügen, können Sie
diese Möglichkeit nutzen. Aber das Verfahren hat erhebliche Nachteile: Sie können
immer nur einen Vorgang ausführen. Die Kontostände sind nur in einer Liste
abzurufen.
moneyplex bietet Ihnen an, mehr als ein Konto einzurichten und zu verwalten. Sie
haben immer eine Übersicht über Ihr Konto, können mehrere Überweisungen erstellen
und zur Bank versenden. Der aktuelle Kontostand wird abgerufen. Sie können
Depots verwalten und die Kurse von Aktien und Devisen abrufen.
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46 HBCI, PIN/TAN & Co.
Um sensible Daten vom Bankserver abzurufen und an diesen zu übertragen, benötigt
man eine sichere Übertragungsmöglichkeit. Die Lösung heißt HBCI. Die Abkürzung
steht für Homebanking Computer Interface.
3.1.1 HBCI – Was ist das genau?
HBCI ist ein standardisiertes Übertragungsverfahren, das von vielen Kreditinstituten
unterstützt wird. Die technischen Eigenschaften von HBCI/FinTS stehen frei
zur Verfügung. Jeder Programmierer, jeder Hersteller von Soft- und Hardware,
jede Bank und jeder Anwender kann die Dokumente einsehen und deren Inhalte für
die Entwicklung von Anwendungen und Treibern verwenden.
HBCI wurde 1995 entwickelt. Die erste verwendbare Version erschien drei Jahre
später. Ab der Version 3.0 wurde das Verfahren in FinTS umbenannt. FinTS steht
für Financial Transaction Service. 2004 wurde die Version FinTS 4.0 freigegeben.
Hierbei wurden erstmals Daten in XML abgelegt.
Neben HBCI/FinTS gibt es auch noch HBCI+. Dieses von der Sparkasse entwickelte
und eingesetzte Verfahren kombiniert HBCI und PIN/TAN-Verfahren. Ab
FinTS 3.0 ist diese Möglichkeit auch in den Standard aufgenommen worden.
HBCI enthält eine Reihe von Sicherheitsstandards, mit denen sich der Benutzer
beim Server der Bank anmeldet (Authentifizierung). Im Standard enthalten sind
auch die auszuführenden Aktionen (Überweisungen, Kontostand abrufen, Sammelüberweisung
etc.) Die HBCI-Chipkarte ist eine Plastikkarte mit einem RSA-
Prozessorchip. Die Sicherheitsschlüssel werden vom Kryptoprozessor der Chipkarte
erzeugt. Eine Funktion zum Auslesen der Schlüssel und Daten gibt es nicht.
Ein weiterer Vorteil der HBCI-Chipkarte ist, dass bei einer dreimaligen falschen
Eingabe des Passworts die Karte unbrauchbar wird. Ein Dritter hat so kaum eine
Chance, an die auf der Karte gespeicherten Daten heranzukommen.
Greifen Sie zur HBCI-Karte, entfällt der Umgang mit einer TAN-Liste. Sie müssen
nicht darauf achten, dass die WWW-Verbindung zu Ihrer Bank sicher ist. Trojaner
stellen keine Gefahr dar, wenn Sie die PIN für den Kartenleser über die Tastatur
des Hardwaregerätes eingeben. Obwohl HBCI ein sicheres Verfahren für das Erledigen
von Geldgeschäften ist, verwenden viele Anwender noch das PIN/TAN-
Verfahren.
Die Sicherheitsdiskette als Datenträger wird nur noch selten verwendet. Die hierauf
gespeicherten Informationen werden mit einem Passwort gesichert, können
aber dennoch kopiert werden. Ein Dritter kann beliebig oft mit einem Hackertool
nach dem richtigen Passwort suchen. Verwendet der Anwender ein kurzes, einfaches
Passwort, ist das relativ leicht herauszufinden. Nur lange Passwörter mit
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HBCI mit moneyplex 47
kombinierter Groß- und Kleinschreibung, Buchstaben und Ziffern bieten einen
ausreichenden Schutz.
3.1.2 Wie funktioniert HBCI?
Ähnlich wie bei PGP/GnuPG wird ein Schlüsselpaar erstellt. Mit diesem kann sich
der Anwender zu erkennen geben (authentifizieren). Die Tiefe der Verschlüsselung
beträgt hierbei 768 Bit. Ab FinTS 3.0 werden 1024 bis 2048 Bit verschlüsselt. Die
Sicherheit wird hier nochmals erhöht. Der öffentliche Schlüssel wird beim Einrichten
auf Papier ausgegeben. Dieser Ausdruck wird auf dem Postweg an die Bank
gesandt. Der öffentliche Schlüssel wird zugleich per Datenübertragung an den
Bankserver übermittelt. Die Bank vergleicht beide Schlüssel. Gelingt die Authentifizierung,
wird der HBCI-Zugang eingerichtet und freigegeben. In der Regel erhält
der Kunde eine Mitteilung von der Bank und kann nun den HBCI-Zugang zu seiner
Bank nutzen.
Nachrichten und Transaktionen werden mit einem 128-Bit-Schlüssel codiert. Dabei
werden die Verfahren RSA und DES kombiniert (RDH). HBCI ist nicht gleich
HBCI. Es gibt unterschiedliche Typen des Sicherheitsstandards, daneben auch unterschiedliche
Versionen. Zu unterscheiden sind verschiedene HBCI-Typen:
• HBCI mit Chipkarte
• HBCI mit Diskette
• HBCI mit PIN/TAN
HBCI mit Diskette, Chipkarte und PIN/TAN werden von allen moneyplex-
Editionen unterstützt.
Die SuSE-Edition von moneyplex unterstützt nicht die Eingabe einer PIN direkt
am Chipkartenlesegerät und die Verwendung von Chipkartenlesegeräten mit biometrischen
Sensoren (Fingerabdruck).
Daneben unterscheidet man zwischen den verschiedenen Versionen von HBCI.
Hier gibt es Unterschiede in den Funktionen und Möglichkeiten. Bei den Banken
wird meist eine der Versionen 2.01, 2.1 oder 2.2 verwendet. Einige wenige Banken
greifen auf die Version FinTS 3.0 zurück. Bis auf die moneyplex SuSE-Edition
werden alle Versionen unterstützt.
moneyplex kompakt

48 HBCI, PIN/TAN & Co.
3.1.3 HBCI mit PIN/TAN einrichten
Am Beispiel eines Zugangs zur comdirect-Bank soll nun gezeigt werden, wie Sie
ein Konto für das Verfahren HBCI mit PIN/TAN in moneyplex einrichten:
1. Starten Sie das Programm.
2. Starten Sie im Anmeldefenster den Einrichtungsassistenten. Geben Sie die
Bankleitzahl Ihrer Bank ein. Wählen Sie aus dem Listenfeld HBCI-
Internetbanking mit PIN/TAN. Klicken Sie auf die Schaltfläche Weiter.
Ein neues HBCI-Konto wird eingerichtet.
3. Im nächsten Dialog wählen Sie einen vorhandenen Mandanten oder richten
einen neuen ein. Klicken Sie auf Weiter.
4. Tragen Sie eine Bezeichnung für den Bankzugang ein. Geben Sie die
Bankleitzahl Ihrer Bank ein. Es folgt die Benutzerkennung. Sie finden
diese in den Unterlagen Ihrer Bank. Tragen Sie die HBCI-Internetadresse
Ihrer Bank ein. Geben Sie die HBCI-Version ein, die von Ihrer Bank verwendet
wird. Das Feld Kunden-ID ist in vielen Fällen nicht notwendig
und wird einfach leer gelassen. Wählen Sie die HBCI-Version, die von Ih-
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HBCI mit moneyplex 49
rer Bank verwendet wird. Bei der comdirect-Bank ist das die Version 2.2.
Klicken Sie auf Weiter.
5. moneyplex informiert Sie nun, dass eine Verbindung zum Rechner Ihrer
Bank aufgenommen wird. Bestätigen Sie mit OK.
6. Geben Sie Ihre PIN ein. Klicken Sie auf OK.
7. Ihre Konten werden abgerufen. Markieren Sie das Konto, das Sie in
moneyplex führen wollen. Klicken Sie auf Weiter.
8. Die Daten Ihres Kontos werden nun angezeigt. Wählen Sie die Art Ihres
Kontos (Girokonto, Sparbuch, Depot etc.). Klicken Sie auf Weiter.
9. Beenden Sie den Assistenten mit Fertigstellen.
Hinweis:
Die Benutzerkennung entspricht nicht der Kontonummer bei Ihrer Bank. Sie benötigen
die Benutzerkennung, wenn Sie Ihre Geldgeschäfte über eine Internetverbindung
erledigen wollen. Sie finden diese Nummer in den Unterlagen Ihrer Bank
und auf Ihrer Kundenkarte. Bei einigen Banken entspricht die Benutzernummer
der Hauptkontonummer des Kunden.
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50 HBCI, PIN/TAN & Co.
Ein Konto für das Verfahren HBCI mit PIN/TAN wird eingerichtet.
Die HBCI-Internetadresse der comdirect-Bank ist: https://hbci.comdirect.de/pintan/HbciPinTanHttpGate/.
Diese Internetadresse erfahren Sie aus den Unterlagen
Ihrer Bank, von der Webseite Ihrer Bank und natürlich von Ihrem Kundenbetreuer.
Im Allgemeinen genügt es jedoch, die richtige Bankleitzahl einzugeben.
moneyplex fügt die zugehörige Bank und die richtige Internetadresse, die für das
Erledigen der Geldgeschäfte über eine Internetverbindung notwendig ist, ein.
Im Anhang des Buchs finden Sie die Internetadressen für das HBCI-
Internetbanking von ausgewählten Banken. Die verwendeten HBCI-Versionen und
Hinweise auf Besonderheiten finden Sie dort ebenfalls.
3.1.4 Alternativen zu HBCI
Nicht jede Bank unterstützt das Internetbanking mit einer HBCI-Chipkarte. Doch
auch bei diesen Banken können Sie Ihr Konto mit moneyplex führen. Beachten Sie
bitte auch hier, dass die aufgeführten Informationen keineswegs vollständig sind.
Nicht jede Bank kann hier beschrieben werden. Das würde den Rahmen dieses
Buches sprengen. Wenn Ihre Bank nicht aufgeführt ist, fragen Sie Ihren Kundenbetreuer,
welche Möglichkeiten Ihnen geboten werden, mit moneyplex Ihr Konto zu
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HBCI mit moneyplex 51
führen. Beachten Sie bitte auch, dass die von Banken verwendeten Technologien
von Zeit zu Zeit weiterentwickelt werden.
Neue Versionen und neue Möglichkeiten werden entwickelt und bieten für den
Kunden mehr Service, mehr Möglichkeiten und eine höhere Sicherheit. Ein Beispiel
dafür ist das von einigen Banken verwendete PIN/TAN-plus-Verfahren, bei
dem nicht mehr die TAN-Nummern nacheinander abgefragt werden, sondern eine
bestimmte TAN-Nummer abgefragt wird. Hacker und Datendiebe haben so keine
Möglichkeit, mit Phishing eine PIN/TAN-Kombination zu stehlen und für ihre
kriminellen Aktivitäten zu verwenden.
Einige Funktionen und Möglichkeiten stehen bei der SuSE-Edition von moneyplex
nicht zur Verfügung. Dazu gehört das Verfahren mTAN, die sichere PIN-Eingabe
an der Tastatur von Chipkartenlesern der Klasse 2 und 3 sowie die Unterstützung
eines Fingerabdrucksensors bei Chipkartenlesern. Nicht vorhanden ist bei der Su-
SE-Edition der Passwortschutz der eingerichteten Konten. Sie können den matrics-
Assistenten zum Wechsel des Sicherheitsmediums nicht verwenden. Ebenfalls
nicht vorhanden sind die Assistenten zum Einrichten der verschiedenen Kontotypen.
3.1.5 CSV-Import
Einige Banken ermöglichen kein direktes Onlinebanking. Dafür bieten sie ihren
Kunden an, die Kontobewegungen mithilfe des Dateiformats CSV aus dem Internet
auf den Rechner des Kontoinhabers zu laden. Diese CSV-Datei können Sie mit
moneyplex importieren. Und so gehen Sie vor:
1. Richten Sie mit Neu ein Konto in moneyplex ein. Geben Sie eine Bezeichnung
ein. Wählen Sie Währung und Kontoart. Geben Sie Bankleitzahl
und Kontonummer ein. Die zugehörige Bank wird von moneyplex
automatisch ergänzt. Achten Sie darauf, dass die Option Online-
Aktualisierung deaktiviert bleibt. Geben Sie auf der rechten Seite des
Formulars Ihre persönlichen Angaben ein (Kontoinhaber). Mit einem
Klick auf die Schaltfläche Speichern halten Sie die Einstellungen fest.
moneyplex kompakt

52 HBCI, PIN/TAN & Co.
Citibank-Kunden richten ein Offline-Konto ein
und importieren ihre Kontobewegungen.
2. Loggen Sie sich auf der Webseite Ihrer Bank ein. Unter Download Ihrer
Kontoumsätze können Sie die Daten Ihres Kontos auf Ihren Rechner laden.
Tun Sie dies.
3. Wählen Sie in moneyplex Konten. Doppelklicken Sie auf das eingerichtete
Konto. Im Kontobuch öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü.
Wählen Sie nun die Funktion Umsätze von Citibank einlesen.
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HBCI mit moneyplex 53
Im Kontextmenü des Kontobuchs finden Sie eine Funktion, mit
der Sie die Daten Ihres Citibank-Kontos einlesen können.
moneyplex kompakt

54 Chipkartenleser einrichten
Eine Buchungsdatei im Format CSV wird importiert.
4. Der Assistent Citibank-Umsätze importieren wird gestartet. Verlassen Sie
mit Weiter den Startdialog des Assistenten.
5. Wählen Sie das Verzeichnis, in dem die Buchungsdatei abgelegt ist. Markieren
Sie die Datei Buchungen.csv. Klicken Sie auf Öffnen.
3.2 Chipkartenleser einrichten
Erst mit dem Chipkartenleser ist das Nutzen einer HBCI-Karte möglich. Das
Hardwaregerät wird mit einem USB-Kabel mit dem PC verbunden. Je nach Modell
verfügt das Gerät über eine Tastatur, Leuchtdioden und ein LCD-Display. Die unterschiedliche
Ausstattung ist auch ein Hinweis auf den unterstützten Sicherheitsstandard.
Ein Chipkartenlesegerät erhalten Sie von Ihrer Bank, direkt bei Matrica oder anderen
Versandhäusern, die auf PC-Hardware und Software spezialisiert sind. Die von
Matrica angebotenen Geräte sind für eine Anwendung mit moneyplex optimiert.
Verwenden Sie eines dieser Geräte, sofern Sie noch kein anderes Lesegerät besitzen.
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HBCI mit moneyplex 55
In der folgenden Tabelle sehen Sie eine kleine Übersicht der empfohlenen Kartenleser:
Kartenleser
KAAN Advanced
KAAN TriBank
cyberJack secoder
KAAN mobile
cyberJack Pinpad
cyberJack e-com
Eigenschaften
Gerät der Klasse 2. Display und Tastatur vorhanden.
Verbindung mit PC: USB oder seriell. Kann
unter Windows und Linux verwendet werden.
Moderner Kartenleser mit Tastatur und Display.
Sicherheitsklasse 3. Geeignet für Windows und
Linux.
Kartenleser der Sicherheitsklasse 3. Die PIN-
Eingabe erfolgt am Kartenleser. Verbindung zum
PC mit USB. Das Gerät ist flach und besitzt ein
modernes Design. Der cyberJack secoder kann
unter Windows und Linux verwendet werden.
Kartenleser für den Einsatz mit einem Notebook.
Das Gerät ist für Windows und Linux geeignet. Der
KAAN mobile verfügt nicht über eine Tastatur oder
ein Display. Das Gerät gehört zur Sicherheitsklasse
1.
Gerät der Klasse 2. Tastatur vorhanden. Verbindung
über USB.
Gerät der Klasse 3. Verfügt über ein Display und
eine Tastatur. Die verwendete Firmware kann mit
einem Update auf einen aktuellen Stand gebracht
werden.
Von moneyplex unterstützte Chipkartenlesegeräte.
Es gibt sicherlich noch eine Reihe weiterer Geräte anderer Hersteller, die Sie mit
moneyplex verwenden können. Die Geräte wurden jedoch nicht mit dem Programm
getestet. Eine Supportunterstützung besteht bei einem anderen Gerät nicht.
Neuere Geräte verwenden eine biometrische Erkennung des Anwenders. Darunter
ist ein Fingerabdrucksensor zu verstehen, der ein hohes Maß an Sicherheit bietet.
Nur mit dem richtigen Abdruck können Geldgeschäfte ausgeführt werden.
moneyplex kompakt

56 Chipkartenleser einrichten
Die beiden Chipkartenlesegeräte KAAN Advanced
und KAAN TriBank.
Die beiden Chipkartenlesegeräte cyberJack secoder und KAAN mobile.
Die beiden Chipkartenlesegeräte cyberJack Pinpad
und cyberJack e-com.
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HBCI mit moneyplex 57
Beim Einrichten der Lesegeräte müssen Sie zwischen der Verwendung unter den
Betriebssystemen Windows und Linux unterscheiden.
3.3 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften
Die Chipkartenleser, die Sie mit moneyplex verwenden können, sind in drei Klassen
eingeteilt. Die Klasse 1 ist die niedrigste. Sie bietet die geringste Sicherheit, ist
aber dennoch dem PIN/TAN-Verfahren vorzuziehen. Die höchste Sicherheitsklasse
ist die Klasse 3. In der folgenden Übersicht lesen Sie, welche wichtigen Merkmale
die Kartenleser der einzelnen Klasse besitzen.
3.3.1 Chipkartenleser der Klasse 1
Chipkartenleser der Klasse 1 verfügen nicht über eine Tastatur. Eine Eingabe der
PIN direkt am Chipkartenleser ist nicht möglich.
3.3.2 Chipkartenleser der Klasse 2
Ein Chipkartenlesegerät der Klasse 2 ist mit einer Tastatur ausgestattet. Die PIN
der Chipkarte kann direkt am Kartenleser eingegeben werden. Warum ist das wichtig?
Das Auslesen der PIN ist mit einem Trojaner auf dem PC nicht möglich. Sie
geben die PIN nicht über die PC-Tastatur, sondern über den Kartenleser ein.
3.3.3 Chipkartenleser der Klasse 3
Auch die Chipkartenlesegeräte der Klasse 3 verfügen über eine Tastatur. Geräte
dieser Klasse sind vom ZKA (Zentraler Kredit Ausschuss) zertifiziert und versiegelt.
Die Nutzung der Geräte mit künftigen Anwendungen in Verbindung mit einer
digitalen Signaturkarte ist möglich.
3.3.4 Kartenleser cyberJack unter Windows einrichten
Bei Chipkartenlesern der Marke cyberJack gilt: Nicht sofort mit dem PC verbinden.
Laden Sie zuerst einen aktuellen Treiber aus dem Internet herunter:
moneyplex kompakt

58 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften
1. Gehen Sie dazu auf die Webseite http://www.reiner-sct.com. Wählen Sie
in der Menüleiste Support + Download / Treiber und Softwareupdates /
cyberJack. Ganz oben auf der Seite finden Sie die Windows-Treiber. Laden
Sie diese auf Ihren Rechner. Es handelt sich dabei um eine ausführbare
*.exe-Datei. Nach dem Download doppelklicken Sie auf die heruntergeladene
Datei. Im Beispiel hieß diese bc_6_7_1.exe. Je nach Version und
Gerät gibt es Unterschiede im Dateinamen. Der Treiber wird sofort installiert.
Sie müssen keine einzelnen Dialoge bestätigen. Einstellungen müssen
auch keine vorgenommen werden.
2. Über Alle Programme / Reiner SCT cyberjack / cyberJack Gerätemanager,
Funktionstest starten Sie einen Assistenten, mit dem Sie eine aktuellere
Version des Treibers aus dem Internet laden können. Mit diesem Tool
können Sie auch einen Test durchführen und so herausfinden, ob der
Treiber funktioniert und der Chipkartenleser einsatzbereit ist. Wechseln
Sie dazu in das Register Test und klicken Sie auf Test starten.
Mit dem cyberJack-Gerätemanager überprüfen Sie Treiber und
Schnittstelle, können den Treiber aktualisieren und einige zusätzliche
Extras anschalten − beispielsweise die akustische Meldung eines
Tastendrucks auf dem Lesegerät.
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HBCI mit moneyplex 59
In diesem Beispiel funktioniert der Treiber
und das Gerät kann verwendet werden.
Starten Sie nun moneyplex. Klicken Sie auf Einstellungen. Im Register Chipkartenleser
müssen Sie nun noch den richtigen Treiber wählen. Öffnen Sie das Auswahlfeld
Schnittstelle und wählen Sie, auf welche Art der Kartenleser mit dem PC
verbunden ist. Die Auswahl COM1/USB/Tastatur wird in den meisten Fällen die
richtige sein.
Der CTAPI-Treiber wird bereits mit Einrichtung des cyberJack-Gerätemanagers
installiert. Sie müssen ihn nun noch dem Programm bekannt geben. Klicken Sie
hinter dem Auswahlfeld CTAPI-Treiber auf die Schaltfläche Suchen. Wählen Sie
den Treiber. Im Beispiel wurde die Datei ctrsct32.dll verwendet.
Wählen Sie im Abschnitt PIN-Eingabe, was für ein Modell eines Kartenlesers Sie
verwenden. Möglich ist PIN-Eingabe über die PC-Tastatur, PIN-Eingabe am Lesegerät
und Fingerabdruck.
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60 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften
Richten Sie im moneyplex-Einstellungsdialog
die Schnittstelle und den Treiber ein.
Legen Sie eine Chipkarte in das Lesegerät ein. Klicken Sie auf Test. Bestätigen Sie
mit OK. Gelingt der Test, können Sie den Kartenleser und die Chipkarte mit
moneyplex verwenden. Richten Sie nun einen neuen Mandanten und den Zugang
zu Ihrem HBCI-Konto ein.
3.3.5 Kartenleser KAAN Advanced/TriBank unter
Windows
Schließen Sie das Lesegerät nicht sofort an den PC an. Installieren Sie zuerst den
Hardwaretreiber. Sie finden einen aktuellen Treiber auf der Webseite
http://www.kobil.de. Und so gehen Sie vor:
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HBCI mit moneyplex 61
1. Starten Sie das Installationsprogramm.
2. Wählen Sie Treibersetup. Folgen Sie den Anweisungen auf Ihrem Bildschirm.
Der Assistent weist Sie im Laufe des Einrichtungsvorganges an,
das Gerät mit Ihrem PC zu verbinden. Tun Sie dies.
3. Starten Sie das Installationsprogramm. Klicken Sie auf die Option Treibersetup
und folgen Sie den Anweisungen auf Ihrem Bildschirm. Schließen
Sie das Gerät an, wenn Sie dazu aufgefordert werden.
3.3.6 Kartenleser KAAN Advanced/KAAN Pro unter
Linux
Die Geräte KAAN Advanced und KAAN Professionell können unter Linux ab
Kernel 2.4.210 eingesetzt werden. Eine aktuelle Linux-Distribution ist nicht notwendig.
SuSE-Anwender können beispielsweise schon ab der Version 8.2 ihrer
Linux-Distribution diese Kartenleser verwenden.
Im Gegensatz zu einer Verwendung unter Windows schließen Sie das Chipkartenlesegerät
sofort an Ihren PC an. Beenden Sie Linux und starten Sie das System neu.
Nun sollte das Lesegerät funktionieren.
3.3.7 REINER SCT unter Linux verwenden
Für die Geräte von REINER SCT stehen verschiedene Treiber auf der Webseite
des Herstellers zur Verfügung. Unter http://www.reiner-sct.de im Bereich Support
/ Downloads / Treiber- und Softwareupdates / cyberJack / Linux. Verwenden Sie
den aktuellsten CTAPI-Treiber (nicht IFD) für Ihre vorliegende Distribution. Falls
dieser nicht vorhanden ist, verwenden Sie in Ausnahmefällen den Treiber der Vorversion.
Starten Sie anschließend Ihren Rechner neu.
Ordnen Sie Ihren Benutzer der neuen Gruppe cyberJack zu. Prüfen Sie die Installation
mit dem Befehl cyberjack.
Hinweis:
REINER SCT ist die einfachste und bequemste Variante, einen modernen Kartenleser
unter Linux zu nutzen.
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62 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften
3.3.8 KAAN TriBank unter Linux verwenden
Sollten Sie den KAAN TriBank einsetzen, beachten Sie bitte den folgenden Hinweis:
Für die Installation des KAAN TriBank muss nach dem Entpacken des Treiberpaketes
entweder die Datei Info.plist.1.0.1 (SuSE 10.2 und Ubuntu) oder die Datei
Info.plist.1.4.3 (SuSE 10.3) aus dem Ordner installation nach /usr/lib/readers/ifdccid.bundle/Contents/
kopiert werden: Bitte löschen Sie zudem die Datei info.plist
in dem Verzeichnis. Anschließend wird die Datei Info.plist.1.0.1 bzw. Info.plist.1.4.3
in Info.plist umbenannt.
Bei einem 64-Bit-System wird stattdessen das Verzeichnis /usr/lib64/ifd-bundle/
Contents verwendet.
3.3.9 Installation pcsc-ccid und pcsc-lite bei
openSuSE
Überprüfen Sie zuerst unter YaST, ob die Pakete pcsc-ccid ab Version 1.3.2 und
pcsc-lite ab Version 1.4.0.99 installiert sind, und installieren Sie diese gegebenenfalls
nach. Sie befinden sich auf der Installations-DVD von openSUSE. So gehen
Sie vor:
1. Unter http://www.kobil.de kann das aktuelle Treiberpaket ct-linux.zip für
den KAAN Advanced herunter geladen werden.
2. Öffnen Sie nach dem Download eine Konsole und entpacken Sie das
Treiberpaket: unzip ct-linux.zip.
3. Es werden drei Ordner erstellt. Wechseln Sie in den Installationsordner:
cd installation.
4. Entpacken Sie das Paket kobil-install.tgz: tar xzf kobil-install.tgz
5. Wechseln Sie mit cd install in den Ordner install. Verschaffen Sie sich
Root-Rechte mit der Eingabe von su. Geben Sie nun rcpcscd stop ein.
6. Anschließend geben Sie ./install ein, damit der Treiber und die .CT-
Devices in das Root-Verzeichnis installiert werden (bei einem 64-Bit-
System verwenden Sie stattdessen ./install64).
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HBCI mit moneyplex 63
3.3.10 Installation pcsc-ccid und pcsc-lite bei
Ubuntu
Überprüfen Sie unter System / Systemverwaltung / Synaptic-Paketverwaltung ob
folgende Pakete installiert sind und installieren Sie diese gegebenenfalls nach: linux-source,
linux-headers-server, libccid, libpcsclite1, libpcsc-perl, pcscd, pcsctools.
Und so gehen Sie vor:
1. Unter http://www.kobil.de kann das aktuelle Treiberpaket ct-linux.zip herunter
geladen werden.
2. Öffnen Sie nach dem Download das Terminalfenster und entpacken Sie
das Treiberpaket mit folgendem Befehl: unzip ct-linux.zip.
3. Es werden drei Ordner erstellt. Wechseln Sie in den Installationsordner:
cd installation.
4. Entpacken Sie das Paket kobil-install.tgz: tar xzf kobil-install.tgz.
5. Wechseln Sie mit cd install in den Ordner install.
6. Geben Sie nun sudo /etc/init.d/pcscd stop ein.
7. Anschließend geben Sie sudo ./install ein, damit der Treiber und die .CT-
Devices in das Root-Verzeichnis installiert werden (bei einem 64-Bit-
System verwenden Sie stattdessen sudo ./install64).
8. sudo /etc/init.d/pcscd restart eingeben und das System neu starten.
9. Sobald das System wieder zur Verfügung steht, öffnen Sie erneut die
Konsole und wechseln Sie wieder in den Ordner install. Geben Sie nun
(als normaler Benutzer) ./installuser ein. Bei einem 64-Bit-System verwenden
Sie stattdessen ./installuser64.
3.3.11 matrics
Matrica bietet dem interessierten Kunden eine HBCI RSA-Chipkarte an, auf der
bis zu fünf verschiedene Bankzugänge abgelegt werden können. Das ist besonders
für die Anwender interessant, bei denen die Bank nur eine Sicherheitsdiskette anbietet.
Die Vorteile einer solchen Chipkarte im Einzelnen:
• Der Kunde gewinnt einen zusätzlichen Schutz im Vergleich zur Sicherheitsdiskette.
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64 Verschiedene Kartenleser und ihre Eigenschaften
• Lesefehler auf der Sicherheitsdiskette gehören der Vergangenheit an. Sie
treten bei einer RSA-Chipkarte nicht auf.
• Statt mehrerer Chipkarten und Disketten greifen Sie nur noch auf eine
Karte zurück.
• Die Chipkarte besitzt kein Verfallsdatum. Eine Neuinitialisierung ist nicht
notwendig. Ein Umstieg auf eine neue Chipkarte auch nicht.
• Die RSA-Chipkarte ist kompatibel mit anderen Chipkarten.
• Die Chipkarte wurde dafür entwickelt, mit moneyplex verwendet zu werden.
Die Verwendung ist einfach und stellt den Anwender vor keine allzu
großen Herausforderungen.
Die HBCI RSA-Chipkarte von Matrica.
Mit dem Tool matrics können bis zu fünf verschiedene RDH-Zugangsschlüssel von
Disketten oder Chipkarten auf einer Chipkarte abgelegt werden. matrics erleichtert
damit den Umgang mit verschiedenen Bankzugängen. Sie müssen nicht mit Chipkarten
und Disketten jonglieren, sondern greifen auf matrics und die HBCI RSA-
Chipkarte zurück.
Die HBCI RSA-Chipkarte und das Tool matrics werden in einem Paket angeboten.
Dieses ist nur dann interessant, wenn eine der folgenden Voraussetzungen bei Ihnen
zutrifft:
• Sie verwenden mehrere RSA-Chipkarten und möchten stattdessen nur ein
Medium verwenden.
• Sie verwenden mehrere Sicherheitsdisketten und möchten die Vorteile einer
RSA-Chipkarte nutzen.
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HBCI mit moneyplex 65
• Sie verwenden eine RSA Chipkarte mit einem Verfallsdatum und möchten
eine Chipkarte verwenden, die dauerhaft nutzbar ist.
matrics können Sie mit einem Chipkartenleser Ihrer Wahl verwenden. Das Gerät
sollte einer der Sicherheitsklassen 1, 2 oder 3 entsprechen. Das Tool ist nur für
Windows erhältlich. In moneyplex Pro und Business ist jedoch die Funktionalität
von matrics integriert. Das heißt, mit diesen Versionen von moneyplex ist ein Medienwechsel
möglich.
Hinweis:
Die RSA-Chipkarte von Matrica ist nicht kompatibel mit den von den Sparkassen
verwendeten DES-Geldkarten.
matrics ermöglicht das Übertragen eines Bankzuganges auf eine RSA-Chipkarte.
Voraussetzung ist natürlich, dass auf der Ziel-Karte noch freier Speicherplatz verfügbar
ist. Haben Sie, aus welchen Gründen auch immer, einen Bankzugang sperren
lassen, so können Sie diesen von der Chipkarte löschen. Die Daten sind entfernt
und Speicherplatz wird frei. Ändern sich die Bankdaten, beispielsweise bei
einem Wechsel des HBCI-Servers der Bank, können Sie diese Daten mit matrics
korrigieren. Auch ist es möglich, Ihre PIN zu ändern.
Haben Sie den Verdacht, dass Ihnen irgendjemand bei Ihren Geldgeschäften über
die Schulter geschaut hat, können Sie auf diese Weise sichergehen, dass Ihre
Bankdaten vor Dritten geschützt bleiben. Das Tool ermöglicht auch die Erstinitialisierung
eines Bankzuganges. Sie müssen nicht eine HBCI-Chipkarte Ihrer Bank
verwenden, wenn Sie sich einen neuen Zugang einrichten, sondern können dies
gleich mit matrics und der RSA-HBCI-Chipkarte tun. Somit entfällt auch das
Übertragen der neuen Zugangsdaten auf die Chipkarte.
matrics unterstützt die HBCI-Versionen 2.01, 2.1 und 2.2. Die Bank muss den
HBCI-Geschäftsvorfall Schlüsseländerung anbieten. Ist dies nicht der Fall, können
Sie matrics nicht verwenden. Wenn Sie nicht genau wissen, ob der Geschäftsvorfall
angeboten wird, erkundigen Sie sich bei Ihrem Kundenberater.
3.4 Die Erstinitialisierung des Bankzugangs
Sie haben Ihren HBCI-Kartenleser unter Windows oder Linux eingerichtet. Das
Gerät funktioniert. Ihre Bank hat Ihnen eine HBCI-Chipkarte zugesandt. Einen
Mandanten haben Sie ebenfalls bereits eingerichtet. Nun müssen Sie die Erstinitialisierung
Ihres Bankzuganges ausführen. Unter Erstinitialisierung versteht man das
moneyplex kompakt

66 Die Erstinitialisierung des Bankzugangs
Einrichten einer neuen HBCI-Karte inklusive des HBCI-Bankzugangs. Es ist der
erste Schritt, um Ihre Geldgeschäfte mit einer HBCI-Karte, einem Kartenleser und
moneyplex bequem von zu Hause aus zu erledigen.
Beachten Sie bitte: Die Bank sendet Ihnen eine Chipkarte und, einige Tage später,
einen INI-Brief zu. In diesem steht auch die Benutzerkennung, die Sie für die Erstinitialisierung
benötigen. Der INI-Brief kommt in der Regel 2-3 Tage nach der
HBCI-Karte in einem gesonderten Umschlag.
Hinweis:
Bei der Erstinitialisierung muss die Chipkarte eingelegt bleiben. Sie dürfen die
Karte nicht herausnehmen. Erst wenn der Vorgang beendet ist, können Sie die
Chipkarte aus dem Kartenleser entfernen.
Und so gehen Sie vor:
1. Starten Sie moneyplex. Wählen Sie im Anmeldefenster den Einrichtungsassistenten.
Alternativ können Sie im Menü Erstinitialisierung wählen.
Tragen Sie die Bankleitzahl Ihrer Bank ein und wählen Sie im Listenfeld
HBCI-Internetbanking mit Chipkarte. Schalten Sie die Option Neue
Schlüssel erstellen (Erstinitialisierung) an. Klicken Sie auf Weiter.
2. Wählen Sie, ob die Chipkarte vorpersonalisiert ist. Ist dies der Fall, schalten
Sie die Option Die Chipkarte besitzt bereits eine PIN an. Im nächsten
Dialog geben Sie diese PIN ein. Ist noch keine PIN vorhanden, schalten
Sie die Option Das Sicherheitsmedium ist unbenutzt und besitzt noch keine
PIN an. Geben Sie eine PIN ein. Wiederholen Sie dies im darunterliegenden
Feld. Achten Sie darauf, dass die PIN fünf oder mehr Stellen hat.
Lassen Sie die Option Verdeckte Eingabe angeschaltet. Sie sorgt dafür,
dass die über das Keyboard oder die Tastatur des Kartenlesers eingegebene
PIN nicht am Monitor angezeigt wird. Klicken Sie auf Weiter.
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HBCI mit moneyplex 67
Die Erstinitialisierung eines Bankzuganges in moneyplex geschieht
mithilfe eines Assistenten. Zu Beginn müssen Sie das Sicherheitsmedium
wählen. Da Chipkarte bereits vorausgewählt ist, bestätigen Sie mit
einem Mausklick auf Weiter.
3. Sie werden nun aufgefordert, einen oder mehrere der auf der Chipkarte
befindlichen Bankzugänge auszuwählen. Ist die Karte leer, wählen Sie
den Eintrag unbelegt. Ist bereits ein Zugang vorhanden, markieren Sie
diesen. Klicken Sie auf Weiter.
4. Tragen Sie die Daten Ihres Kontos ein. Erforderlich sind Bankleitzahl,
Benutzerkennung und die HBCI-Internetadresse Ihrer Bank. Im Beispiel
verwendet der Autor einen Bankzugang bei der Deutschen Bank. Die zugehörige
Adresse ist https://fints.deutsche-bank.de. Das Protokoll müssen
Sie entfernen. So heißt die Adresse im Dialogfeld nur noch fints.deutschebank.de.
Als Eingabe ist bei der Deutschen Bank auch möglich:
193.150.167.7. Sofern die HBCI-Internetadresse nicht in diesem Buch
(siehe Anhang) zu finden ist, fragen Sie Ihren Kundenberater. Auch eine
Suche mit Google kann das gewünschte Ergebnis bringen. Klicken Sie auf
Weiter.
moneyplex kompakt

68 Die Erstinitialisierung des Bankzugangs
5. Eine Verbindung zu Ihrer Bank wird aufgenommen. Das Schlüsselpaar
wird erstellt. Sie werden aufgefordert, Ihre PIN einzugeben. Achten Sie
darauf, dass während der Eingabe ein Timer läuft. Sie können jetzt also
nicht einfach Kaffee kochen gehen, sondern müssen den Vorgang zügig
fortsetzen.
6. Ihre Zugangsdaten und Schlüssel werden zum Bankserver übertragen.
Sind die Daten korrekt, wird ein Hash-Wert angezeigt. Vergleichen Sie
diesen mit dem auf dem INI-Brief Ihrer Bank. Bestätigen Sie, wenn die
Daten übereinstimmen.
7. Der Assistent meldet Ihnen nun, ob ein Chiffreschlüsselpaar und ein Signierschlüsselpaar
vorhanden sind oder ob dies nicht der Fall ist. Im Beispiel
mussten beide Schlüsselpaare erzeugt werden. Klicken Sie auf Weiter.
8. Wählen Sie die HBCI-Version, die Ihre Bank verwendet. Im Zweifelsfall
werfen Sie einen Blick in den Anhang dieses Buchs oder fragen Sie den
Kundenberater Ihrer Bank. Bei der Deutschen Bank ist die HBCI-Version
2.01 die richtige Wahl.
9. Der öffentliche Chiffrier- und der öffentliche Signierschlüssel werden
zum Bankserver übertragen. Beenden Sie den Assistenten mit einem
Mausklick auf Fertigstellen.
10. Lassen Sie sich den INI-Brief auf Ihren Drucker ausgeben. Zusammen mit
der Anmeldung müssen Sie ihn unterschrieben an Ihre Bank senden. Nach
wenigen Tagen oder Wochen wird der HBCI-Zugang freigeschaltet und
Sie können mit moneyplex auf Ihr Konto zugreifen und Ihre Geldgeschäfte
bequem am heimischen PC ausführen.
Beachten Sie: Bei der Aufforderung zur Eingabe der PIN auf der Tastatur des Kartenlesers
läuft ein Timer rückwärts. Innerhalb einer bestimmten Zeit (250 Sekunden)
müssen Sie die PIN eingeben und mit OK bestätigen. Jeweils bei Drücken
einer Ziffer startet ein neuer, kürzerer Timer. Dieser beträgt 5 Sekunden.
Hinweis:
Nicht bei jeder HBCI-Chipkarte ist eine Erstinitialisierung notwendig. Wenn Sie
sich nicht sicher sind, ob Sie eine solche durchführen müssen, fragen Sie Ihren
Kundenberater. Sie können auch eine Erstinitialisierung versuchen und so herausfinden,
ob eine solche notwendig ist.
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HBCI mit moneyplex 69
Bei den HBCI-Chipkarten der Sparkassen ist eine Erstinitialisierung in der Regel
nicht notwendig. Bei RSA-Chipkarten anderer Banken muss eine solche durchgeführt
werden. Doch auch hier gibt es eine Ausnahme: Eine vorpersonalisierte
Chipkarte muss nicht initialisiert werden. Wie findet man heraus, ob es sich bei
einer RSA-Chipkarte um eine vorpersonalisierte handelt? Sie erhalten hier in der
Regel eine PIN mit auf den Weg.
Erhalten Sie keine Chipkarte von Ihrer Bank, greifen Sie zu einer Diskette. Legen
Sie eine leere, vorformatierte Diskette ein und führen Sie eine Erstinitialisierung
durch. Sie können auch ein anderes Medium verwenden. Also beispielsweise einen
USB-Stick oder eine MMC Multimedia-Card. Alternativ fordern Sie eine HBCI-
Chipkarte von Matrica an.
Hinweis:
Besitzen Sie ein Sicherheitsmedium, das Sie bereits mit einem anderen Finanzprogramm
verwendet haben, müssen Sie keine Erstinitialisierung durchführen.
Gehen Sie dann vor, wie im Kapitel „Schnelleinstieg“ beschrieben.
Unter Sicherheitsmedium finden Sie an letzter Stelle die
Funktion zum wiederholten Ausdruck eines INI-Briefs.
Den INI-Brief können Sie auch später noch einmal ausdrucken. Dazu müssen Sie
nicht die Erstinitialisierung durchlaufen. Klicken Sie im Hauptmenü von
moneyplex kompakt

70 Über Sicherheitsmedien anmelden
moneyplex auf die Schaltfläche Sicherheitsmedium und wählen Sie hier die Funktion
INI-Brief erneut drucken aus.
Erhalten Sie einige Tage später die Bestätigung von der Bank, dass Ihr HBCI-
Zugang nun freigeschaltet und verfügbar ist, sollten Sie diesen einfach einmal testen.
Dazu richten Sie zunächst einen Mandanten ein. Anschließend geben Sie die
Daten Ihres Kontos ein. Daraufhin können Sie eine Verbindung mit Ihrer Bank
aufnehmen, einen aktuellen Kontoauszug abholen und Ihre Geldgeschäfte am PC
erledigen. Wie diese Aufgaben auszuführen sind, erfahren Sie einige Kapitel später.
Einige Banken bieten die Möglichkeit an, den INI-Brief an die Bank zu faxen. Auf
diese Weise sind die Daten schneller bei der Bank und die Freischaltung des
HBCI-Zugangs erfolgt eher.
3.5 Über Sicherheitsmedien anmelden
moneyplex bietet Ihnen die Möglichkeit an, sich über das verwendete Sicherheitsmedium
anzumelden und direkt zu Ihren Kontodaten zu gelangen. Das Öffnen des
Dialogs Mandanten, die Auswahl eines Mandanten und die Eingabe eines Passwortes
für diesen Zugang entfällt hierbei.
moneyplex bietet Ihnen die Möglichkeit an, sich mit einem Sicherheitsmedium
anzumelden. Das geht schnell, ist bequem und Sie landen direkt in
der Kontenübersicht.
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HBCI mit moneyplex 71
Als Sicherheitsmedium können Sie eine HBCI-Chipkarte oder eine Sicherheitsdatei
verwenden. Letztere kann sich auf einer Diskette oder einem USB-Stick befinden.
Klicken Sie im Anmeldemenü neben Direkte Anmeldung auf die Schaltfläche
Anmelden. Achten Sie darauf, dass der Kartenleser mit dem PC verbunden und die
Chipkarte eingelegt ist. Anschließend müssen Sie eventuell eine PIN eingeben. Sie
landen direkt im Dialog Konten.
Wählen Sie kein Sicherheitsmedium, landen Sie ebenfalls direkt im Dialog Konten.
Voraussetzung ist, dass Sie einen Mandanten eingerichtet haben und dass Sie dessen
Konto nicht mit einem Passwort geschützt haben.
3.5.1 Eine Sicherheitsdatei anlegen und verwenden
Zum Verwenden einer HBCI-Karte und einer Diskette als Sicherheitsmedium muss
nicht viel gesagt werden. Das Verfahren sollte klar sein. Einfach das Medium auswählen
und auf Anmelden klicken.
Eine Datensicherung wird über das Einstellungsmenü in einem Verzeichnis Ihrer
Wahl abgelegt. Wählen Sie im Anmelde- oder im Hauptmenü von moneyplex Einstellungen.
Wechseln Sie in das Register Sicherheitsdatei. Legen Sie eine Diskette
in das Disketten-Laufwerk Ihres Rechners ein oder verbinden Sie einen USB-Stick
mit Ihrem PC. Wählen Sie im Dialog, in welchem Laufwerk sich das Sicherheitsmedium
befindet. Unerfahrene Anwender können mithilfe des Windows-Explorers
oder mit Konqueror bzw. Nautilus den richtigen Laufwerksbuchstaben ermitteln.
Bestätigen Sie mit OK.
Um sich nun mit der angelegten Sicherheitsdatei anzumelden, legen Sie die Diskette
ein oder stecken den USB-Stick an. Treffen Sie im moneyplex-Hauptmenü im
Bereich Anmeldung über Sicherheitsmedium die Auswahl Sicherheitsdatei. Klicken
Sie auf Anmelden. Geben Sie Ihre PIN ein. Bestätigen Sie mit OK.
moneyplex kompakt

72 Über Sicherheitsmedien anmelden
Verwenden Sie eine Diskette oder einen USB-Stick als Sicherheitsmedium.
Einfach Medium und Laufwerk auswählen und die Sicherung wird im angegebenen
Verzeichnis abgelegt. Beim nächsten Programmstart melden
Sie sich mit dieser an.
3.5.2 Diskette verwenden
Einige Banken bieten Disketten als Sicherheitsmedium an. Das ist sicher. Jedoch
hat dies auch Nachteile. Beim Verwenden von Disketten können Lesefehler auftreten.
Eine Diskette kann durch einen Dritten leicht kopiert werden. Die enthaltenen
Daten sind zwar durch kryptografische Maßnahmen geschützt, jedoch verbleiben
dem Datendieb unendlich viele Möglichkeiten, das Passwort zu suchen. Bei einer
HBCI-Chipkarte wird die Karte gesperrt und unbrauchbar gemacht, wenn mehr als
dreimal eine falsche PIN eingegeben wurde.
Verwenden Sie nur dann eine Diskette, wenn Sie keine HBCI-Chipkarte an Ihrem
Rechner benutzen können. Ein Grund dafür kann sein, dass Sie ein Notebook ver-
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HBCI mit moneyplex 73
wenden und hier die Verwendung eines HBCI-Kartenlesers nicht möglich ist. Aktuelle
Notebooks sind immer mit USB-Anschlüssen ausgerüstet. Auch einen Kartenleser
für PCMCIA gibt es. Es sollte also möglich sein, einen HBCI-
Kartenreader einzusetzen.
3.6 T-Online-Webbanking einrichten
Mit moneyplex können Sie auch Webbanking bei T-Online nutzen. Geben Sie dazu
im Einstellungsdialog im Register Webbanking Ihre Zugangsdaten ein.
Die Zugangseinstellungen für das T-Online-Webbanking geben Sie in
einem Register des Einstellungsdialoges ein.
moneyplex kompakt

74 T-Online-Webbanking einrichten
Haben Sie einen Mandanten und ein Konto eingerichtet, können Sie im Dialog
Konten auf den Webbanking-Einrichtungsassistenten zugreifen. Er führt Sie Schritt
für Schritt durch alle Konfigurationsschritte, die für das Nutzen eines T-Online-
Webbankingkontos mit moneyplex 2009 notwendig sind.
Im Dialog Konten können Sie den Webbanking-Assistenten aufrufen.
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HBCI mit moneyplex 75
Der WebBanking-Assistent von moneyplex.
moneyplex kompakt

76 T-Online-Webbanking einrichten
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Konto einrichten und verwalten 77
4 Konto einrichten und verwalten
Bereits mit dem Einrichten Ihres HBCI-Kontos haben Sie Ihr Girokonto angelegt.
Der aktuelle Kontostand ist zu sehen und Sie haben erfahren, wie Sie eine Überweisung
ausführen. Im vierten Kapitel dieses Buches lernen Sie die Kontoarten
kennen, die das Programm unterstützt. Sie erfahren, wie Sie TAN-Listen sicher mit
moneyplex verwalten können, und lernen die verschiedenen Überweisungstypen
kennen.
Außerdem werden Sie in diesem Kapitel die Arbeit mit Lastschriften und Daueraufträgen
kennenlernen. Beachten Sie bitte: moneyplex ist ein umfangreiches Programm
zur Führung Ihrer Geldkonten. Es bietet viele Funktionen und Möglichkeiten.
Nutzen Sie diese und schöpfen Sie das Programm aus!
4.1 Diese Kontoarten unterstützt moneyplex
Über die Schaltfläche Kontoarten im Dialog Konto richten Sie neue Konten ein.
moneyplex unterstützt die folgenden Kontoarten:
• Girokonto
• Sparbuch
• Festgeldkonto
• Darlehenskonto
• Kreditkartenkonto
• Bargeldkonto
• Bausparkonto
Die Vorgehensweise ist bei allen Kontotypen ähnlich. Zuerst melden Sie sich mit
Ihrem Mandantenkonto an. Klicken Sie im Dialog Konten auf Neu. Geben Sie einen
Namen für das neue Konto ein. Wenn Sie möchten, ergänzen Sie einen Kommentar.
Geben Sie Kontonummer, Bankleitzahl und Ihre Adressdaten ein. Über das
Listenfeld wählen Sie, welche Art Konto Sie erstellen wollen. Beenden Sie die
Eingabe mit einem Mausklick auf die Schaltfläche Speichern.
Bei einem Bargeldkonto entfällt das Eintragen des Bankzugangs.
moneyplex kompakt

78 PIN und TANs in moneyplex verwalten
In diesem Beispiel wird ein Postbank-Sparbuch eingerichtet.
4.2 PIN und TANs in moneyplex verwalten
Konten, bei denen Überweisungen mit TAN-Nummern abgesichert werden, können
Sie in moneyplex verwalten. Dabei wird sowohl das gebräuchlichste TAN-
Verfahren wie auch das neue mTAN-Verfahren unterstützt. moneyplex ermöglicht
es auch, eine PIN im Programm zu hinterlegen. Dadurch müssen Sie die PIN nicht
selbst eingeben und ersparen sich den Umgang mit der PIN-Bestätigung der Bank.
4.2.1 Eine PIN im Programm ablegen
Unter Stammdaten / Bankzugänge können Sie zu einem Konto die PIN hinterlegen,
Markieren Sie das Konto. Öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü
und wählen Sie PIN hinterlegen.
Überspringen Sie den Infodialog. Tragen Sie im nächsten Dialog die PIN ein. Bestätigen
Sie die PIN mit einer wiederholten Eingabe.
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Konto einrichten und verwalten 79
Sie können die PIN, die für einen Bankzugang
notwendig ist, in moneyplex ablegen.
Eine PIN wird in moneyplex abgespeichert.
moneyplex kompakt

80 PIN und TANs in moneyplex verwalten
4.2.2 TANs erfassen und verwalten
Unter Stammdaten / Bankzugänge im Register TAN-Liste können Sie Ihre TAN-
Liste verwalten. Wechseln Sie in das Register TAN-Liste. Geben Sie die TAN-
Nummer der ersten TAN ein. Bestätigen Sie mit Speichern. Fahren Sie auf gleiche
Weise mit allen anderen TAN-Nummern Ihrer Liste fort. Beenden Sie die Eingabe
mit einem Klick auf Speichern.
moneyplex fragt die TAN-Nummern automatisch ab. Verbrauchte Nummern werden
entsprechend markiert. Mit TAN als verbraucht markieren können Sie dies
auch selbst tun.
Einige der TAN-Nummern sollten Sie reservieren. Damit stellen Sie sicher, dass
für das Aktivieren eines neuen TAN-Blocks eine TAN vorhanden ist. Das Reservieren
ist ganz einfach: Markieren Sie eine TAN-Nummer. Setzen Sie ein Häkchen
in das Optionsfeld TAN reservieren. Bestätigen Sie mit einem Mausklick auf die
Schaltfläche Speichern.
Das Eingeben einer TAN-Liste ist nur möglich, wenn der Sicherheitsmodus
PIN/ TAN gewählt ist. Im Beispiel ist dies der Fall.
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Konto einrichten und verwalten 81
Die TAN-Nummern können Sie der Reihe nach eingeben. Einzelne
TANs lassen sich als verbraucht markieren und reservieren.
4.2.3 iTAN und mTAN
Mit iTAN und mTAN wurden die altbekannten Verfahren verbessert. Bei iTAN
wird jeder Transaktion eine bestimmte TAN-Nummer zugeteilt. Führen Sie eine
Überweisung aus, wird nicht irgendeine TAN-Nummer abgefragt, sondern eine
bestimmte. Also zum Beispiel die 12. oder 25. TAN.
Das iTAN-Verfahren hat den Vorteil, dass kein Dritter die nächste TAN-Nummer
abfragen und verwenden kann. TAN-Nummern müssen nicht als verbraucht gekennzeichnet
werden.
Um das iTAN-Verfahren zu verwenden, wählen Sie Stammdaten / Bankzugänge.
Markieren Sie den Bankzugang, bei dem Sie das Verfahren verwenden wollen.
Klicken Sie auf Ändern und bestätigen Sie die Sicherheitsfrage. Im Feld Sicherheitsfunktion
wählen Sie nun iTAN aus. Bestätigen Sie mit Speichern.
Führen Sie eine Transaktion aus, können Sie im Protokoll verfolgen, welche
Sicherheitsfunktionen Ihre Bank unterstützt. Die Verfahren werden anhand einer
dreistelligen Nummer angezeigt. 999 steht hierbei für das klassische TAN-
Verfahren.
Beim Ausführen einer Transaktion wird ein Sicherheitsdialog eingeblendet. Sie
werden in diesem aufgefordert, eine bestimmte TAN einzugeben. Schalten Sie die
Option Sicherheitspad an, so wird ein Dialog angezeigt, über den Sie die TAN-
moneyplex kompakt

82 PIN und TANs in moneyplex verwalten
Nummer eingeben. Auf diese Weise kann ein Trojaner nicht die Eingabe über das
Keyboard ablesen.
Hinweis:
Unterstützt die Bank nur eine Sicherheitsfunktion, erkennt moneyplex dies und
stellt das verwendete Verfahren automatisch ein. Ein Beispiel hierfür ist die Sparkasse.
Als Mandant werden Sie hier für das klassische TAN-Verfahren oder das
Verfahren iTAN freigeschaltet. Das Umstellen durch den Anwender ist nicht notwendig.
Diese Aufgabe können Sie dem Programm überlassen.
Beim Verfahren mTAN wird gar keine TAN-Liste mehr an den Mandanten gesandt.
Sie führen eine Überweisung aus und erhalten die TAN per SMS auf Ihr
Handy. Diese geben Sie dann an und bestätigen so Ihren Auftrag. mTAN wird zum
Beispiel von der Postbank angeboten. Möchten Sie dieses nutzen, müssen Sie sich
dazu auf der Webseite der Postbank anmelden. Unter Einstellungen geben Sie hier
Ihre Handynummer an. Mit Weiter zur Telefonidentifizierung überprüft die Postbank,
ob die eingegebene Nummer zu Ihnen gehört. So werden Spaßeinträge vermieden.
Sie erhalten per SMS einen Telefon-Identifizierungscode. Diesen geben Sie auf der
Webseite der Postbank ein. Daraufhin erhalten Sie einen Aktivierungsauftrag. Drucken
Sie diesen aus und senden Sie ihn an die Bank. Die Daten werden überprüft
und die Verwendung des mTAN-Verfahrens wird freigegeben. Die Aktivierung
kann auch per Fax oder telefonisch übermittelt werden.
Ein weiteres, noch recht neues Verfahren ist Sm@artTAN. Hier erhält man von der
Bank einen TAN-Generator. In diesen wird die EC-Karte eingelegt. Nach dem
Empfang eines vom Bankrechner gesendeten Nummerncodes (Challenge) und eines
Teils der Kontonummer wird eine TAN errechnet. Angeboten wird das
Sm@rtTAN-Verfahren von den genossenschaftlichen Banken.
Um das Programm auf das iTAN-Verfahren umzustellen, wählen Sie Stammdaten /
Bankzugänge. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Bankparameter aktualisieren.
Das Programm nimmt nun eine Verbindung zum Bankserver auf und
bringt die Zugangsdaten auf den neuesten Stand. Markieren Sie anschließend den
Bankzugang im Dialogfenster und wählen Sie Ändern. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage.
Nun können Sie im Listenfeld Sicherheitsfunktion das iTAN-Verfahren
auswählen.
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Konto einrichten und verwalten 83
4.3 Überweisungen erstellen
moneyplex unterstützt eine Reihe unterschiedlicher Überweisungs- und Auftragstypen.
Schauen wir uns zunächst einmal an, wozu welcher Transaktionstyp geeignet
ist:
• Überweisung: Senden Sie einen Geldbetrag von Ihrem Konto zu einem
Empfängerkonto. Die Standard-Überweisung wird sofort ausgeführt.
• Terminüberweisung: Weisen Sie Ihre Bank an, einen bestimmten Geldbetrag
von Ihrem Konto zu einem Empfänger zu einem bestimmten Zeitpunkt
zu senden. So können Sie vorsorgen, eine wichtige Überweisung
nicht zu vergessen. Eine Terminüberweisung können Sie auch löschen,
sofern das Datum, an dem diese durchgeführt werden soll, noch nicht erreicht
ist.
• EU-Überweisung: Senden Sie einen Geldbetrag von Ihrem Konto zu einem
Empfängerkonto bei einer ausländischen Bank. Diese Bank muss
sich innerhalb der EU befinden.
• Dauerauftrag: Weisen Sie Ihre Bank an, eine bestimmte Überweisung
regelmäßig auszuführen. Sie müssen diese dann nicht erneut eingeben.
Das spart Zeit und die Überweisung wird nicht vergessen. Voraussetzung
ist, dass die Zahlung in einem regelmäßigen Intervall erfolgt und Betrag
sowie Empfängerkonto immer gleich sind. Beachten Sie: Für das Erstellen,
Ändern und Löschen von Daueraufträgen werden in der Regel bei Ihrer
Bank Gebühren fällig.
• Lastschrift: Weisen Sie einen Zahlungspflichtigen an, von dessen Konto
an Ihres einen bestimmten Geldbetrag zu überweisen. Sie erhalten Geld.
Jedoch müssen Sie über einen Lastschriftauftrag verfügen. Das heißt, Sie
müssen die Erlaubnis haben, eine Lastschrift anzufordern.
• SEPA-Überweisung: Mit diesem Zahlungsverfahren überweisen Sie einen
Geldbetrag von einer Bank zu einer anderen Bank in einem anderen
europäischen Land. Das Zahlungsverfahren ist standardisiert. Sie können
diese Möglichkeit nutzen, wenn Ihre Bank SEPA unterstützt.
Ganz egal, welchen Transaktionstyp Sie verwenden wollen, der Beginn ist immer
gleich:
1. Melden Sie sich mit Ihrem Mandantenkonto oder Ihrer HBCI-Karte an.
2. Wählen Sie das passende Konto aus.
3. Klicken Sie in der Menüleiste auf Zahlungsverkehr.
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84 Überweisungen erstellen
4. Wählen Sie den gewünschten Transaktionstyp aus.
5. Füllen Sie den Überweisungsdialog aus. Geben Sie den Namen des Empfängers,
die Kontonummer und Bankleitzahl ein. Tragen Sie den zu überweisenden
Betrag und einen Verwendungszweck ein.
6. Speichern Sie die Eingabe.
7. Übermitteln Sie die Transaktion an Ihre Bank. Das können Sie einzeln
oder zusammen mit anderen Aufträgen tun.
Hinweis:
Umlaute sind bei einigen Banken nicht möglich. moneyplex setzt die Eingaben von
ö, ä und ü automatisch in oe, ae und ue um. Unter Konten / Optionen können Sie
die automatische Umwandlung ausschalten.
Überweisungen lassen sich auch aus den Buchungen im Kontextmenü erstellen.
Öffnen Sie dazu mit der rechten Maustaste das Kontextmenü und wählen Sie Als
Vorlage verwenden / Für eine Überweisung.
Nach der Auswahl eines Kontos wählen Sie, welche
Transaktionsart Sie durchführen wollen.
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Konto einrichten und verwalten 85
Füllen Sie das Überweisungsformular aus und speichern Sie es ab.
Die Überweisung wird in einer Transaktionsliste festgehalten und kann, so lange
Sie diese noch nicht an den Bankserver übermittelt haben, gelöscht oder verändert
werden.
Es empfiehlt sich, mehrere Überweisungen zu erstellen und diese dann „in einem
Rutsch“ an den Bankserver zu übermitteln. Dies geschieht im Dialog Ausführen.
4.3.1 Eine Terminüberweisung erstellen
Die Vorgehensweise entspricht dem Erstellen einer einfachen Überweisung. Einen
kleinen Unterschied gibt es: Bestimmen Sie mit dem Feld Ausführen am, wann die
Überweisung ausgeführt werden soll. Das eingegebene Datum muss in der Zukunft
liegen. Sie können das Datum eintragen. Oder Sie klicken auf die Pfeilschaltfläche
und wählen mit einem Mausklick im Kalenderblatt, wann der Geldbetrag von Ihrem
Konto zum Empfänger überwiesen werden soll.
Ein roter Kreis auf dem Kalenderblatt markiert das aktuelle Datum. Oben neben
dem Namen des Monats finden Sie zwei Schaltflächen, mit denen Sie einen Monat
nach vorn oder zurück blättern.
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86 Überweisungen erstellen
Über das Feld Texts können Sie einen der vorgegebenen Verwendungszwecke
wählen. Dieser taucht in der Überweisung als Textkennzahl auf. Die Auswahl ist
optional. Diese Möglichkeit haben Sie auch bei einer Standard-Überweisung.
Bei einer Terminüberweisung bestimmen Sie, wann die Überweisung
ausgeführt werden soll. Sie können das gewünschte Datum direkt eingeben
oder über ein Kalenderblatt wählen (Bild links). Daneben können
Sie über ein Kontextmenü eine Kennzahl wählen. Sie kennzeichnet
einen bestimmten Verwendungszweck.
Bitte beachten Sie, dass der Überweisungstermin nicht zu weit in der Zukunft liegen
darf. Ca. 8 Wochen sind, je nach Bank, möglich. Sie können jedoch eine
Überweisung für einen späteren Zeitpunkt vorbereiten und dann, wenn der Überweisungstermin
näher rückt, diesen korrigieren und den Auftrag zur Bank übermitteln.
4.3.2 Eine EU-Überweisung ausführen
Geben Sie zusätzlich zu den Überweisungsdaten die IBAN und den SWIFT-Code
des Zahlungsempfängers ein. Diese Daten erhalten Sie vom Empfänger.
Statt dem Feld Texts. gibt es hier ein Feld mit der Bezeichnung Art. Den Inhalt mit
der Nummer 13 können Sie nicht verändern.
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Konto einrichten und verwalten 87
Das Überweisungsformular für eine EU-Überweisung.
4.3.3 Einen Dauerauftrag einrichten und ausführen
Voraussetzung für das Einrichten und Verwalten eines Dauerauftrages ist, dass die
Bank diesen Vorfall über HBCI anbietet. Übermitteln Sie zunächst die bestehenden
Daueraufträge von Ihrer Bank zu moneyplex. Wählen Sie Ausführen. Schalten Sie
die Option Dauerauftragsbestände übermitteln an. Klicken Sie noch einmal auf
Ausführen.
Markieren Sie einen Dauerauftrag. Sie können nun wählen, ob Sie diesen ändern
oder löschen wollen.
Wechseln Sie in das Formular Dauerauftrag. Klicken Sie auf Neu. Füllen Sie das
Formular aus. Geben Sie an, in welchem Turnus der Auftrag ausgeführt werden
soll. Bestimmen Sie, wann die Ausführung erstmals erfolgen soll. Wenn der Auftrag
nur eine bestimmte Zeit gelten soll, schalten Sie die Option im Feld Letztmals
am an und geben Sie ein Datum an. Bestätigen Sie mit Speichern. Übermitteln Sie
den Auftrag an Ihre Bank.
Über das Kontextmenü können Sie einen Dauerauftrag in ein anderes Konto verschieben
oder kopieren. Auch das Umwandeln in eine Überweisung oder Terminüberweisung
ist möglich. Wählen Sie einfach die gewünschte Funktion aus dem
Kontextmenü aus.
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88 Überweisungen erstellen
Im Bild sehen Sie das Formular für einen Dauerauftrag. Neben den
Angaben, die auch bei einer Überweisung vorhanden sind, geben Sie
das erste Ausführungsdatum und den Ausführungsturnus an.
4.3.4 Eine Lastschrift erstellen
Tragen Sie bei einer Lastschrift den Zahlungspflichtigen ein plus dessen Kontoinformationen.
Dazu fügen Sie den Betrag und den Verwendungszweck hinzu. Bestätigen
Sie mit Speichern. Sind Zahlungspflichtige in den Stammdaten hinterlegt,
erkennt das Programm dies und bietet Ihnen die entsprechenden Einträge an.
Im Feld Texts. können Sie zwischen Abbuchungsauftragsverfahren und Einzugsermächtigungsverfahren
wählen.
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Konto einrichten und verwalten 89
Eine Lastschrift wird erstellt.
Mit einem Mausklick auf die Pfeilschaltfläche übertragen Sie einen Zahlungspflichtigen
in die nebenstehende Liste. Soll später wieder eine Lastschrift erstellt
werden, müssen Sie nur mit einem Mausklick den Namen aus der Liste wählen,
den Betrag ergänzen und bestätigen.
Unter dem Prozentzeichen verbirgt sich ein Skontorechner. Tragen Sie Datum,
Betrag, Nettotage, Skontotage und Skontosatz ein. Schalten Sie die Option Zahlung
mit Skonto-Abzug an und klicken Sie auf Übernehmen. Der Betrag wird in das
Lastschriftformular übernommen.
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90 Überweisungen erstellen
Der Assistent für die Skontoberechnung in Aktion.
Mit einem Klick auf die Lasche Archiv (rechts unten im Dialog) können Sie eine
Liste aller bisher ausgeführten Lastschriftaufträge einsehen. Über das Kontextmenü
kann hier auch eine vorhandene Lastschrift als Vorlage verwendet werden.
Nach Eingabe einer Zahlung landet die Empfängerliste in der Liste Neu. Nach
Ausführen der Transaktion wird diese in die Liste Archiv verschoben. Das funktioniert
nicht nur bei Lastschriften so, sondern auch bei Überweisungen und EU-
Überweisungen. Die Möglichkeit zum Erstellen einer Lastschrift und die Nutzung
der Skontofunktion sind nur in der Business-Version von moneyplex möglich.
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Konto einrichten und verwalten 91
4.3.5 Mit Sammelüberweisungen arbeiten
Im Optionsregister des Kontendialoges können Sie die Ausführung von Sammelüberweisungen,
Sammelauslandsüberweisungen und Sammellastschriften anschalten.
Die Voraussetzungen dafür sind, dass Ihre Bank diese Vorfälle auch unterstützt
und dass Sie die Businessversion von moneyplex nutzen.
Vorausgesetzt, Ihre Bank unterstützt die Möglichkeiten, müssen Sie nur drei
Optionskästchen anschalten und können Überweisungen und Lastschriften als
Paket übermitteln.
4.3.6 Eine Buchung eintragen
Das manuelle Eintragen von Buchungen ist nur selten notwendig. Sie können
hiermit Geldbeträge festhalten, die Sie nicht per HBCI übertragen bzw. empfangen
haben (Offlinekonten). Vielleicht führen Sie ein Sparbuch oder notieren sich die
Einzahlungen von Ihrem geheimen Sparschwein. Auch ein persönlicher Kredit bei
einem Bekannten kann so festgehalten werden.
Öffnen Sie mit einem Doppelklick das gewünschte Konto. Klicken Sie über der
Kontenliste auf die Registerschaltfläche Neu. Geben Sie im Eingabeformular den
Zweck der Buchung ein. Wählen Sie den Betrag. Bestimmen Sie mit einer Optionsschaltfläche,
ob es sich um eine Einzahlung oder Auszahlung handelt. Wählen
Sie eine vorhandene Kategorie oder erstellen Sie eine neue. Tragen Sie rechts die
Daten des Empfängers/Einzahlers ein. Bestätigen Sie alle Angaben mit Speichern.
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92 Überweisungen erstellen
Eine Buchung wird eingetragen.
4.3.7 Mit Splitbuchungen arbeiten
Splitbuchung heißt, eine Buchung wird für verschiedene Zwecke verwendet. Ein
Beispiel: Sie bezahlen die Gebühr für eine Geschäftsreise. Die Buchung setzt sich
zusammen aus den Reisekosten für die Hin- und Rückfahrt, den Kosten für das
Hotel und den Kosten für das Seminar. In der Buchungsliste ist nur ein Betrag erfasst.
Ein Kollege hat die Geschäftsreise organisiert und rechnet sie in einem Betrag
ab. Sie möchten aber die Kosten einzeln erfassen, um später einen Vergleich
und eine detaillierte Auflistung zu erhalten.
Bei einer Splitbuchung erfassen Sie verschiedene Einzelbeträge,
die zu einer Buchung gehören. Jeder Betrag wird mit einem
Zweck, einer Kategorie und dem Betrag erfasst. moneyplex summiert
die Einzelbeträge zu einem Gesamtbetrag.
Markieren Sie die Buchung im Kontobuch. Wechseln Sie in das Fenster
Splitbuchungen. Tragen Sie Zweck, Kategorie und Betrag ein. Erfassen Sie so alle
Einzelleistungen, die zu ein und derselben Buchung gehören. Bestätigen Sie mit
Speichern.
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Konto einrichten und verwalten 93
4.3.8 Mit Umbuchungen arbeiten
Bei einer Umbuchung fließt Geld von einem Ihrer Konten zu einem anderen. Eine
Gegenbuchung wird von moneyplex erstellt. Wird eines der beiden Konten offline
geführt, müssen Sie die Gegenbuchung selbst erzeugen.
Markieren Sie die Buchung im Kontobuch, öffnen Sie mit der rechten Maustaste
das Kontextmenü und wählen Sie Umbuchung / Gegenbuchung erstellen. Nun
wählen Sie das Zielkonto aus und bestätigen mit Fertigstellen.
Eine Gegenbuchung wird erstellt.
Führen Sie beide Konten online, so finden Sie auf einem Konto eine Abbuchung,
auf dem anderen eine Überweisung. Sie müssen nun manuell eine Verknüpfung
erstellen und so die eine Buchung zu der anderen zuordnen. Markieren
Sie die Buchung. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Umbuchung
/ Gegenbuchung zuweisen. Wählen Sie das Zielkonto. Anhand eines Datumsintervalls
können Sie die Suche nach passenden Buchungen eingrenzen. In einem
Dialogfenster sehen Sie nun die passenden Gegenbuchungen. Markieren Sie die
richtige mit der Maus und bestätigen Sie mit einem Mausklick auf Fertigstellen.
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94 Überweisungen erstellen
Eine Gegenbuchung wird zugewiesen.
Hinweis:
Beachten Sie bitte, dass eine Umbuchung auch als Option zur Verfügung steht.
Dabei fließt von einem Unterkonto Geld auf ein anderes, übergeordnetes Konto.
Man bezeichnet eine solche Umbuchung auch als Übertrag. Eine solche Umbuchung
wird im Überweisungsformular mit einem Häkchen im betreffenden Optionskästchen
gewählt.
4.3.9 Bestimmte Zahlungsvorgänge suchen
Wenn Sie moneyplex längere Zeit nutzen und viele Zahlungsvorfälle verwalten,
fällt es schwer, bestimmte Zahlungen zu finden. Das Programm unterstützt Sie
hierbei mit einer Suchfunktion. Diese kann anhand verschiedener Optionen so angepasst
werden, dass nur bestimmte Buchungen bei der Suche berücksichtigt werden.
Auf diese Weise ist schnell die gesuchte gefunden.
Klicken Sie in der Menüleiste auf Suchen. Nun entscheiden Sie mit einer Option,
welche Merkmale die gesuchte Zahlung besitzen soll. Natürlich können Sie auch
Merkmale definieren, die auf mehrere Überweisungen zutreffen. moneyplex bietet
die folgenden Sucheigenschaften an:
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Konto einrichten und verwalten 95
• Zeitraum: Suchen Sie nach Zahlungen, die an einem bestimmten Datum
oder innerhalb eines bestimmten Datumsbereiches ausgeführt wurden.
• Betrag: Suchen Sie nach einem bestimmten Betrag, einer Buchung innerhalb
eines bestimmten Betragsbereiches oder Buchungen ab einem bestimmten
Betrag.
• Splitbuchungen: Suchen Sie nur Splitbuchungen oder schließen Sie diese
bei der Suche aus.
• Währung: Arbeiten Sie mit verschiedenen Währungen, lassen sich Zahlungen
suchen, die einer bestimmten Währung entsprechen.
• Text: Geben Sie ein Stichwort oder eine Reihe Stichwörter ein und suchen
Sie Zahlungen, die diesem Merkmal entsprechen. So können Sie
zum Beispiel alle eBay-Zahlungen, Quelle-Überweisungen oder Kreditrückzahlungen
ausgeben lassen.
• Betragsart: Sie können nach Brutto- oder Nettobeträgen oder einem Umsatzsteuerbetrag
suchen.
• Konten: Wenn Sie mehrere Konten in moneyplex verwalten, können Sie
wählen, welche Konten bei der Suche berücksichtigt werden.
• Kategorien: In der Vorgabeeinstellung erfolgt eine Suche über alle Kategorien.
Alternativ wählen Sie aus, welche der vorhandenen Kategorien bei
der Suche berücksichtigt werden soll.
Ein paar kleine Beispiele:
• Sie möchten alle Zahlungen im letzten Quartal des Jahres 2006 ermitteln,
die über 500,- Euro liegen.
• Wählen Sie im Abschnitt Zeitraum Suche erfolgt vom 01.09.2006 bis
31.12.2006. Schalten Sie die Option Suche erfolgt nach einem bestimmten
Betrag an und geben Sie 500,- Euro ein. Starten Sie die Suche mit einem
Mausklick auf Suche starten.
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96 Überweisungen erstellen
Grenzen Sie die Suche nach bestimmten Zahlungsvorgängen ein.
Sie wollen alle Überweisungen an Versandhäuser anzeigen lassen. Sie haben für
jedes Versandhaus eine eigene Kategorie erstellt.
Schalten Sie die Option Suche erfolgt über ausgewählte Kategorien an. Wählen Sie
in der Liste die gewünschten Kategorien. Vor jeder Kategorie finden Sie ein Optionskästchen.
Setzen Sie in das jeweilige Kästchen mit der Maus ein Häkchen.
Starten Sie die Suche.
Sie möchten alle Zahlungen an Herrn Max Mustermann ausgeben.
Schalten Sie die Option Zweck und Empfänger suchen an und tragen Sie in das
Textfeld Max Mustermann ein. Starten Sie die Suche.
Um eine Suchanfrage mehrmals verwenden zu können, müssen Sie diese festhalten.
Beim nächsten Mal müssen Sie die gespeicherte Suche nur auswählen und
starten. Tragen Sie in das Feld Speichern unter Bezeichnung einen Namen für die
Suchanfrage ein. Klicken Sie auf Speichern.
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Konto einrichten und verwalten 97
Für die Suche in moneyplex stehen viele
verschiedene Optionen zur Verfügung.
Mit der neuen Filterschaltfläche können Sie schnell die angezeigten Buchungen
anpassen. Tragen Sie im Kontobuch in das Eingabefeld Geldautomat ein, werden
nur die dazu passenden Buchungen im Kontobuch angezeigt.
Der Filter kann auf alle Listen, Anzeigen und Datenfelder angewendet werden. Sie
können Kategorien, Beträge, Daten und Verwendungszwecke eintragen.
Die Filterschaltfläche ist schnell angewandt.
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98 Überweisungen erstellen
Eine Eingabe in dem Filterfeld, bestätigt mit Eingabe und schon werden
nur die dazu passenden Buchungen angezeigt.
4.3.10 Buchungen importieren und exportieren
Voraussetzungen für einen Import sind, dass die Buchungen und Adressen aus
einem einzigen Konto stammen. Außerdem müssen die Daten in einem geeigneten
Format vorliegen. Ist dies nicht so, kann es beim Import zu einem Datenverlust
kommen. Bei einigen Importformaten wird die verwendete Währung nicht extra
aufgeführt. Alle Buchungen müssen hier einer gemeinsamen Währung zugehören.
Die verwendete Währung muss außerdem mit der des Zielkontos übereinstimmen.
Damit die Konsistenz der Daten erhalten bleibt, importiert moneyplex nur Buchungen
vor dem ersten Datum und nach dem letzten Datum im Kontobuch.
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Konto einrichten und verwalten 99
4.3.11 Übersicht der Formate für den Import von
Buchungen
Programm Versionen Format
moneyplex
Windows; Linux;
OS/2: 3; 4
Microsoft Money 98; 99; US-Version: 2001-
2004
Intuit Quicken 4; 6; 98; 2000; 2002; 2002-
2007
US-Version: 2001-2004;
US-Version Mac: 2003;
Deutsche Bank
Buhl WISO Homebanking
T-Online-Banking
MXL
QIF
QIF
QIF
CSV
T-Online-Banking 4.0; 5.0 CSV
HypoVereinsbank Direct
Banking
VRNetWorld
CSV
CSV
Star Finanz StarMoney 2; 3; 4; Business 1 TXT
XCOM eFix
S-Firm
Deutsche Bank- und
norisbank-WebBanking
TXT
TXT
TXT
GAD ProfiCash 6; 7 MT940
DZ Bank Geno lite 1.8 MT940
Allgemein MT940-Import
Beispielbuchungen
Buchungen aus der Geldkarte
MT940
Diese Dateiformate werden beim Import von moneyplex unterstützt.
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100 Überweisungen erstellen
Die Firma Matrica ergänzt kontinuierlich die Liste der unterstützten Anwendungen
und Versionen. Wenden Sie sich an Matrica, wenn das von Ihnen verwendete Finanzprogramm
nicht unterstützt wird. Und so werden Buchungen importiert:
1. Öffnen Sie im Kontobuch mit der rechten Maustaste das Kontextmenü.
Wählen Sie Importieren.
Die Funktion für den Import von Buchungen finden Sie im Kontextmenü.
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Konto einrichten und verwalten 101
2. Suchen Sie sich aus dem Dialog Buchungen importieren das Programm
und das Format aus, von dem Sie Buchungen importieren wollen. Markieren
Sie es mit der Maus. Klicken Sie auf Weiter.
Die Auswahl des Importformats.
3. Wählen Sie das Verzeichnis, in dem sich die zu importierende Datei befindet.
Markieren Sie die Datei. Bestätigen Sie mit einem Klick auf die
Schaltfläche Öffnen.
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102 Überweisungen erstellen
Programm Versionen Format
moneyplex für Windows
und Linux
MXL
DATEV-Export
XML-Export
Microsoft Money
Intuit Quicken
Intuit Quicken (US)
CSV-Export (mit Split-
Buchungen)
CSV-Export (ohne
Splitbuchungen)
MT940-Export
MT940-Export für DATEV
99; US-Versionen 2001 und
2002
2001 und 2002 (US-
Versionen)
DATEV
XML
QIF
QIF
QIF
CSV
CSV
MT940
MT940
Diese Dateiformate werden beim Export von moneyplex unterstützt.
Möchten Sie die Daten aus Ihrem Kontobuch in ein fremdes Format exportieren,
gehen Sie dazu bitte wie folgt vor:
1. Öffnen Sie im Kontobuch das Kontextmenü. Wählen Sie Exportieren.
2. Suchen Sie sich aus der Liste der unterstützten Formate das Format aus, in
das Sie Ihre Buchungen exportieren wollen. Markieren Sie es mit der
Maus. Im Bereich Zeitraum ist die Vorgabe Alle Buchungen exportieren
bereits ausgewählt. Wenn Sie dies möchten, müssen Sie hier keine Änderung
vornehmen. Möchten Sie jedoch nur die Buchungen innerhalb eines
bestimmten Zeitraumes exportieren, schalten Sie die Option Von xxx bis
xxx an und wählen in den Listenfeldern den gewünschten Datumsbereich.
Klicken Sie auf Weiter.
Suchen Sie ein Verzeichnis, in dem Sie die Exportdatei ablegen wollen. Passen Sie
den Dateinamen an. Achten Sie darauf, dass die Dateierweiterung unverändert
bleibt. Bestätigen Sie mit einem Mausklick auf die Schaltfläche Speichern.
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Konto einrichten und verwalten 103
Beim Export Ihrer Dateien können Sie einen Datumsbereich auswählen
und so nur einen Teil der Buchungen exportieren.
Hinweis:
Das Format MXL ist ein moneyplex-eigenes Dateiformat. Es ist nicht mit dem XML-
Format zu verwechseln. In der Programm-Version 2009 ist es ab der Pro-Version
möglich, zusätzlich zum MXL-Format auch im CSV-Format die Buchungen zu exportieren.
Auch beim Export von Dateien gilt: Die unterstützten Dateiformate werden ständig
von Matrica ergänzt. Die Unterstützung wird optimiert. Ein Update des Programms
in regelmäßigen Abständen lohnt sich auf jeden Fall.
4.4 Kontoauszüge
Führen Sie Ihr Konto per HBCI, ist das Anfordern eines aktuellen Kontoauszugs
leicht:
1. Klicken Sie auf Ausführen.
moneyplex kompakt

104 Kontoauszüge
2. Unter Kontoauszüge setzen Sie ein Häkchen vor alle Konten, für die Sie
einen aktuellen Kontoauszug anfordern wollen.
3. Klicken Sie auf Ausführung. Geben Sie Ihre PIN ein. Warten Sie, bis der
Vorgang beendet ist.
Mit einem Doppelklick auf das jeweilige Konto oder den Menüpunkt Kontoauszüge
sehen Sie nun alle Zahlungen, die auf Ihrem Konto gelandet oder von diesem
abgezogen worden sind.
Ein aktueller Kontoauszug wird angefordert.
Um einen Kontoauszug auf Ihren Drucker auszugeben, markieren Sie eine beliebige
Buchung. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen Sie Buchungen drucken. Im
gleichnamigen Dialog wählen Sie nun, ob Sie alle Buchungen auf Ihren Drucker
ausgeben wollen oder nur die eines bestimmten Zeitraumes.
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Konto einrichten und verwalten 105
Mit Alle Buchungen drucken wird ein kompletter
Kontoauszug auf den Drucker ausgegeben.
Rufen Sie den Dialog später wieder auf, so lassen sich nur Buchungen ab dem Datum
auf Ihren Drucker ausgeben, das auf dem vorangegangenen Kontoauszug als
Letztes zu finden ist.
Schalten Sie die Vorschau an. So sehen Sie, wie der Kontoauszug auf dem Papier
aussehen wird.
moneyplex kompakt

106 Kontoauszüge
Die Vorschau zeigt, wie der Kontoauszug nach dem
Drucken auf dem Papier aussehen wird.
Über die Symbolleiste können Sie die Vorschau drucken, speichern oder auch die
Zoomstufe verändern. Schließen Sie die Vorschau, landen Sie wieder im Programm.
Mit Weiter erhalten Sie den Druckdialog (nur wenn die Vorschau nicht gewählt
wurde). Hier können Sie noch festlegen, ob der Ausdruck farbig oder in Graustufen
erfolgen soll. Weitere Einstellungen sind nach einem Klick auf die Schaltfläche
Eigenschaften möglich. Normalerweise müssen Sie den Dialog nur bestätigen. Klicken
Sie auf Drucken.
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Konto einrichten und verwalten 107
Der Druckdialog von moneyplex.
4.5 Vorlagen verwenden – So fällt die nächste
Überweisung leichter
Verwenden Sie eine bestehende Buchung als Vorlage für weitere Buchungen und
Einträge. Über das Kontextmenü wählen Sie aus, ob der Inhalt der Buchung als
Vorlage für
• eine Autokategorisierungsregel,
• eine neue Buchung,
• einen Adresseintrag,
• eine Überweisung oder
• eine Lastschrift
verwendet werden soll. Einfach auswählen und die Daten ergänzen. Mehr ist nicht
notwendig.
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108 Vorlagen verwenden – So fällt die nächste Überweisung leichter
Über das Kontextmenü wird eine Vorlage erstellt. Ein Dialog oder
Assistent ist dafür nicht notwendig. Die Funktion wird einfach
ausgewählt und verwendet.
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Die Stammdaten 109
5 Die Stammdaten
Unter dem Oberbegriff Stammdaten werden in moneyplex Kategorien, Adressen
und Bankzugänge verwaltet. Diese Daten können Sie ergänzen und bei Bedarf
verwenden. In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie Adressdaten im- und exportieren
können. Sie lesen, wie Sie Kategorien erstellen, verwalten und löschen, und
erfahren, was es mit der Autokategorisierung auf sich hat und wie diese verwendet
wird. Das Kapitel schließt mit Funktionen, die nur selten benötigt werden. Beim
Verwenden einer HBCI-Karte kann es aber vorkommen, dass die ein oder andere
Funktion benötigt wird. Das ist zum Beispiel der Fall, wenn Ihr Sicherheitsmedium
verloren geht und Sie ein neues verwenden.
5.1 Adressen
Wenn Sie oft Überweisungen an bestimmte Personen senden, erfassen Sie einfach
deren Daten. Beim nächsten Mal müssen Sie die Adress- und Kontodaten nicht
wieder eintippen. Sie greifen einfach auf die vorhandenen Daten zurück.
Die Stammdaten.
5.1.1 Adressen importieren und exportieren
Eine vorhandene Adressdatenbank können Sie importieren und so in moneyplex
weiterverwenden.
Die Voraussetzungen für einen Import müssen erfüllt werden. Das heißt:
• Buchungen und Adressen müssen aus einem einzigen Konto stammen.
• Die Daten müssen in einem geeigneten Format vorliegen.
moneyplex kompakt

110 Adressen
Werden diese Punkte nicht erfüllt, kann es beim Import zu einem Datenverlust
kommen. Möchten Sie Adressen importieren, gehen Sie dazu wie folgt vor:
1. Wählen Sie Stammdaten / Adressen.
2. Öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü und wählen Sie
Importieren. Suchen Sie aus der Liste das passende Format heraus. Unter
Duplikate wählen Sie, was mit doppelten Adresseinträgen geschehen soll.
Mit der Option Duplikate sorgen Sie dafür, dass in Ihren Stammdaten keine
doppelten Einträge vorhanden sind. Mit Verwerfen werden doppelte
Adresseinträge nicht übernommen. Einfügen fügt doppelte Einträge dennoch
ein. Haben sich Adressen geändert, können Sie die Daten mit Aktualisieren
anpassen.
3. Klicken Sie auf Weiter.
4. Bewegen Sie sich durch die Verzeichnisstruktur Ihrer Festplatte oder eines
eingelegten bzw. angeschlossenen Datenträgers. Öffnen Sie das Verzeichnis,
in dem sich die zu importierende Datei befindet. Markieren Sie
die Datei. Bestätigen Sie mit OK.
Importieren Sie eine vorhandene Adressdatei.
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Die Stammdaten 111
Programm Unterstützte Versionen Format
moneyplex für Linux und
Windows
MXL
moneyplex OS/2 Version 3 und 4
Intuit Quicken Version 98 DBF
Intuit Quicken
TXT
Star Finanz StarMoney Version 3, 4 und Business TXT
VRNet World
CSV
GAD Profi Cash Version 6 TXT
Geno Cash Version 2 DAT
Diese Dateiformate unterstützt moneyplex beim Import von Adressdaten.
Die unterstützten Versionen werden kontinuierlich angepasst. Auch hier lohnt sich
ein regelmäßiges Programm-Update.
Die Adressdatenbank können Sie mit Stammdaten / Adressen einsehen. Um einen
neuen Eintrag hinzuzufügen, klicken Sie auf Neu. Geben Sie die Adress- und Kontodaten
ein. Bestätigen Sie Ihre Eingaben mit Speichern.
Im Kontobuch lässt sich leicht der Empfänger oder Versender einer Zahlung in die
Stammdaten übernehmen. Markieren Sie den Verwendungszweck mit den Adressdaten.
Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Als Vorlage verwenden / für
eine Adresse. Bestätigen Sie mit Speichern.
moneyplex kompakt

112 Adressen
Eine neue Adresse wurde aus einer Buchung übernommen.
Alle als Vorlage übernommenen Adressen
werden in den Stammdaten aufgelistet.
Möchten Sie die in moneyplex abgelegten Adressen exportieren, gehen Sie wie
folgt vor:
1. Wählen Sie Stammdaten / Adressen.
2. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen Sie Exportieren.
3. Suchen Sie sich eines der möglichen Formate aus. Markieren Sie dieses.
Entscheiden Sie sich für XML-Export für moneyplex für Windows und Linux
oder für CSV-Export für Office-Applikationen. Klicken Sie auf die
Schaltfläche Weiter.
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Die Stammdaten 113
4. Wählen Sie ein Verzeichnis aus, in dem Sie die Adressen ablegen wollen.
Wenn Sie mögen, passen Sie den Dateinamen an. Bestätigen Sie mit Speichern.
Zwei Dateiformate stehen für den Export zur Verfügung.
Beim Erstellen von Überweisungen, Terminüberweisungen, einer EU-
Überweisung, Lastschriften und Daueraufträgen können Sie den eingetragenen
Empfänger mit einer Schaltfläche in die Stammdaten übernehmen. Drücken Sie
einfach auf die Pfeilschaltfläche am Ende der Eingabezeile.
Typische Aktionen sind über den Pfeil verfügbar.
moneyplex kompakt

114 Kategorien
Die in den Stammdaten eingetragenen Adressen finden Sie auf der rechten Seite.
Klicken Sie auf eine Adresse, wird sie als Empfänger für eine Überweisung oder
als Zahlungspflichtiger bei einer Lastschrift übernommen. Empfängerdaten können
auch nachträglich aus bereits ausgeführten Überweisungen (Zahlungsarchiv) in die
Empfängerdatenbank übernommen werden.
5.2 Kategorien
Jede Einnahme und Ausgabe wird einer Kategorie zugeordnet. Sie können so die
Summen bestimmter Einnahmen und Ausgaben genau verfolgen und auswerten.
moneyplex besitzt bereits eine Reihe vorgegebener Kategorien. Einnahmen werden
mit grüner Farbe dargestellt, Ausgaben dagegen in Rot. Unter Stammdaten / Kategorien
können Sie all diese verwalten. Sie können neue Kategorien hinzufügen,
vorhandene entfernen oder ändern und die Kategorieliste exportieren. Auch der
Import vorhandener Kategoriedaten ist möglich. All diese Funktionen werden über
das Kontextmenü bereitgestellt. Wie gewohnt erreichen Sie dieses über die rechte
Maustaste.
5.2.1 Eine neue Kategorie erstellen
Um eine neue Kategorie zu erstellen, gehen Sie wie folgt vor:
1. Begeben Sie sich in den Dialog Stammdaten / Kategorien.
2. Wählen Sie Neu.
3. Geben Sie eine Bezeichnung ein. Soll die neue Kategorie einer anderen
untergeordnet werden, wählen Sie die Unterkategorie im gleichnamigen
Feld aus. Mit der Pfeilschaltfläche öffnen Sie die Auswahlliste. Scrollen
Sie durch die Liste und wählen Sie die gewünschte Kategorie. Die Option
Bei Auswertungen nicht berücksichtigen ist selbsterklärend. Möchten Sie
diese verwenden, setzen Sie mit der Maus ein Häkchen in das Optionskästchen
vor der Option. In der Voreinstellung ist die Option nicht angeschaltet.
Wählen Sie einen Steuersatz oder lassen Sie die Vorgabe Kein
unverändert. Bestimmen Sie mit den Optionsschaltflächen, ob es sich um
eine Einnahme oder Ausgabe handelt. Soll die neue Kategorie einem bestimmten
Konto zugeordnet werden, geben Sie eine Kontonummer ein.
Sie können bei Bedarf einen Steuertyp eintragen. Die Option Automatikkonto
sorgt dafür, dass bei einem DATEV-Export der Daten keine Steuerschlüssel
eingetragen werden. Beenden Sie das Erstellen der neuen Kate-
www.bomots.de

Die Stammdaten 115
gorie mit Speichern. Möchten Sie eine weitere Kategorie erstellen, klicken
Sie auf Neu und wiederholen die gemachten Arbeitsschritte.
Hinweis:
Kontonummer und Steuertyp können Sie nur in der Business-Version von moneyplex
ergänzen.
In diesen Feldern legen Sie eine neue Kategorie an.
Die Auswahl einer Hauptkategorie blendet die Optionsschaltflächen Einnahme
und Ausgabe aus. Logisch – die Unterkategorie bestimmt, ob es sich
um eine Einnahme oder Ausgabe handelt. Die Wahl dieser Eigenschaft ist
damit nicht mehr notwendig.
5.2.2 Eine vorhandene Kategorie anpassen
Manchmal muss eine Einnahme- oder Ausgabekategorie angepasst werden. Die
persönlichen Umstände haben sich geändert. Das Arbeitsumfeld ist gewachsen.
Oder Sie haben eine völlig neue Möglichkeit gefunden, Ihren Lebensunterhalt zu
verdienen. Es kann viele verschiedene Gründe geben. Vielleicht möchten Sie auch
nur die Bezeichnung einer Kategorie verändern und so Ihre Gelder etwas spezifischer
verwalten. Wie auch immer. Gehen Sie wie folgt vor:
moneyplex kompakt

116 Kategorien
1. Wählen Sie Stammdaten / Kategorien.
2. Markieren Sie die Kategorie, die Sie bearbeiten wollen. Öffnen Sie das
Kontextmenü. Wählen Sie Ändern.
3. Nehmen Sie die gewünschte Korrektur vor. Bestätigen Sie mit Speichern.
moneyplex bietet dem Anwender eine große
Anzahl vordefinierter Kategorien.
5.2.3 Eine Kategorie löschen
Überlegen Sie zunächst, ob das Entfernen einer Kategorie wirklich sinnvoll ist.
Eine einmal gelöschte Kategorie kann nicht wieder hergestellt werden. Sie müssen
sie neu erstellen. Sie können alle nicht verwendeten Kategorien löschen oder auch
einfach ignorieren.
Um eine Kategorie zu löschen, müssen Sie die folgenden Schritte durchführen:
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Die Stammdaten 117
1. Begeben Sie sich in den Dialog Kategorien.
2. Scrollen Sie durch die Liste der vorhandenen Kategorien. Markieren Sie
die Kategorie, die Sie entfernen wollen. Öffnen Sie das Kontextmenü.
Wählen Sie Löschen.
3. Eine Sicherheitsabfrage wird eingeblendet. Tragen Sie in das Eingabefeld
JA ein. Klicken Sie auf OK.
Das Löschen einer Kategorie muss bestätigt werden. Sie können an dieser
Stelle noch einmal überlegen, ob es wirklich sinnvoll ist, die markierte Kategorie
zu entfernen.
5.2.4 Kategorien importieren und exportieren
Beim Import vorhandener Kategorien können Sie auf die Dateiformate MXL-
Import für moneyplex für Windows und Linux und CSV-Import für Office-
Applikationen zurückgreifen. Beim Export Ihrer Kategorien in eine Datei stehen
Ihnen die Formate XML-Export für moneyplex für Windows und Linux und CSV-
Export mit Unterkategorien zur Verfügung. Beide Funktionen sind im Dialog Kategorien
über das Kontextmenü zugänglich.
moneyplex kompakt

118 Kategorien
Zwei Export-Formate stellt Ihnen das Programm zur Verfügung.
Hinweis:
Exportieren Sie Ihre Kategorien in eine CSV-Datei. Sie können sie dann mit einer
Office-Anwendung einsehen und bearbeiten.
5.2.5 Die Autokategorisierung verwenden
Mit der Autokategorisierung wird eine Kategorie zu einer Buchung automatisch
zugeordnet. Sie müssen somit einer Buchung keine Kategorie zuteilen. Überlassen
Sie diese Aufgabe dem Programm. Gelöst wird dies anhand einer Regel. Sie schalten
die Funktion an und legen eine oder mehrere Regeln fest. Und so verwenden
Sie diese Funktion:
1. Wechseln Sie in den Dialog Kontoauszüge.
2. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Autokategorisierung anwenden.
Der Dialog weist Sie daraufhin, dass nur Buchungen, die noch
keiner Kategorie zugeordnet sind oder deren zugeordnete Kategorie ent-
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Die Stammdaten 119
fernt wurde, mit der Funktion bearbeitet werden. Bestätigen Sie mit Fertigstellen.
Einfach die Funktion aufrufen und bestätigen. Damit ist die Autokategorisierung
angeschaltet. Nun müssen Sie nur noch Regeln erstellen.
Das Erstellen und Verwalten der Regeln für die Autokategorisierung erfolgt im
Dialog Konten. Klicken Sie hier auf das Register Automatische
Kategoriezuordnung.
Über ein Register erreichen Sie die Funktionen zum Erstellen und
Verwalten der Regeln für die Autokategorisierung.
moneyplex kompakt

120 Kategorien
Und so gehen Sie vor:
1. Wählen Sie zunächst eine Kategorie. Sie können diese eintragen oder aus
einem Auswahlfeld wählen.
2. Wenn Sie möchten, geben Sie einen Kommentar ein.
3. Geben Sie einen Verwendungszweck ein. Wenn Sie mögen, können Sie
auch einen zweiten oder dritten Verwendungszweck angeben.
4. Tragen Sie einen Einzahler ein. Auch hier können Sie einen zweiten oder
dritten Eintrag vornehmen.
5. Wählen Sie, ob es sich um eine Einnahme oder Ausgabe handelt.
6. Möchten Sie die Zuordnung auf einen bestimmten Betrag einschränken,
so grenzen Sie diesen mit den Eingaben von und bis ein.
7. Beenden Sie die Eingabe mit einem Klick auf Speichern.
Die automatische Kategoriezuordnung arbeitet wie ein E-Mail-Filter. Anhand
bestimmter Übereinstimmungen werden die Buchungen einer bestimmten
Kategorie zugeordnet.
Bequemer geht es, wenn Sie für die Autokategorisierung eine Vorlage verwenden.
Markieren Sie eine vorhandene Buchung. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen
Sie Als Vorlage verwenden / für eine Autokategorisierungsregel. Korrigieren und
ergänzen Sie die Angaben. Ist der Betrag bei der Regel nicht wichtig, müssen Sie
in den Feldern von und bis jeweils 0,00 eintragen. Wenn Ihre Bank alle Informationen
zu einer Buchung im Verwendungszweck einträgt, verwenden Sie als Kriterium
nur den Verwendungszweck. Bestätigen Sie auch hier mit Speichern.
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Die Stammdaten 121
Verwenden Sie eine vorhandene Buchung als Vorlage
für eine neue Regel zur Autokategorisierung.
Mit dem Befehl Autokategorisierung anwenden aus dem Kontextmenü können Sie
eine vorhandene Regel anwenden.
5.3 Bankzugänge verwalten
Im Dialog Bankzugänge verwalten Sie alle eingerichteten Banken. Ein Mausklick
auf einen vorhandenen Bankzugang zeigt die dazu gehörenden Eigenschaften. Ein
Doppelklick zeigt die Buchungen eines Bankzugangs.
Um die PIN später nicht mehr eingeben zu müssen, können Sie diese im Programm
speichern. Das verringert die Sicherheit, erhöht aber zugleich die Bequemlichkeit.
Möchten Sie diese Möglichkeit nutzen, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie Stammdaten / Bankzugänge.
moneyplex kompakt

122 Bankzugänge verwalten
2. Markieren Sie den gewünschten Bankzugang. Öffnen Sie das Kontextmenü.
Wählen Sie PIN hinterlegen.
3. Lesen Sie sich den Sicherheitshinweis aufmerksam durch. Klicken Sie auf
Weiter.
4. Geben Sie die PIN ein. Wiederholen Sie die Eingabe. Klicken Sie auf
Weiter. Im nächsten Dialog klicken Sie auf Fertigstellen.
Hinterlegen Sie die PIN, wenn Sie diese nicht jedes Mal eingeben wollen.
Aber bedenken Sie, dass damit die Sicherheit beim Umgang mit Ihren
Konten verringert wird.
Bei einem HBCI-Zugang finden Sie zusätzlich die folgenden Funktionen im Kontextmenü
vor:
• Bindung an Sicherheitsmedium zurücksetzen
• Resynchronisation des Sicherheitsmediums
• Bankparameter aktualisieren
• Schlüsselsperrung
• Sicherheitsmedium wechseln
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Die Stammdaten 123
• SEPA-Kontoverbindung
Wichtige Funktionen bei der Verwaltung eines
HBCI-Kontos finden Sie im Kontextmenü.
Im Register HBCI-Kompatibilität sind Abweichungen vom HBCI-Standard verzeichnet.
Die Abweichungen der Bankzugänge werden beim Einrichten automatisch
festgehalten. Zur Sicherheit vor versehentlichen Änderungen werden die
Funktionen im Register gesperrt. Mit einem Klick auf Ändern wird die Sperrung
aufgehoben und eine Änderung der Eigenschaften ermöglicht.
moneyplex kompakt

124 Bankzugänge verwalten
Wenn notwendig, können Sie in moneyplex Abweichungen vom HBCI-
Standard festlegen. Normalerweise ist dies nicht notwendig. Beim Einrichten
eines HBCI-Zuganges werden die Eigenschaften automatisch festgehalten.
Möchten Sie die TAN-Liste eines Bankzuganges verwalten, können Sie dies im
gleichnamigen Register tun.
5.3.1 Bindung an Sicherheitsmedium zurücksetzen
Beim Einrichten eines Bankzuganges erstellt moneyplex eine Bindung an das verwendete
Sicherheitsmedium. Mithilfe dieser Bindung wird zum Beispiel festgestellt,
ob die Chipkarte bereits im Kartenleser eingelegt ist oder nicht. Eine entsprechende
Aufforderung und Meldung fällt weg. Verlieren Sie Ihr Sicherheitsmedium
oder wird es beschädigt, müssen Sie es ersetzen lassen. Ihre Bank sendet Ihnen
ein neues Medium zu. Um dieses verwenden zu können, müssen Sie in
moneyplex die Bindung an das alte Sicherheitsmedium lösen. So gehen Sie vor:
1. Wählen Sie dazu im Hauptmenü Stammdaten / Bankzugänge.
2. Markieren Sie den Bankzugang. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen
Sie die Funktion Bindung an Sicherheitsmedium zurücksetzen.
3. moneyplex blendet eine Sicherheitsmeldung ein. Geben Sie in das Eingabefeld
ein JA ein und klicken Sie auf die Schaltfläche OK.
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Die Stammdaten 125
Nur selten ist das Lösen der Bindung an ein Sicherheitsmedium
notwendig. Erforderlich ist es zum Beispiel, wenn Sie eine neue
HBCI-Karte erhalten.
5.3.2 Resynchronisation des Sicherheitsmediums
Normalerweise ist die Resynchronisation des Sicherheitsmediums nicht notwendig.
Nur wenn Sie das alte Medium nicht mehr verwenden können und ein neues verwenden,
müssen Sie dieses vor der Verwendung resynchronisieren.
Zunächst einmal ein paar Worte zum Begriff Resynchronisation. Bei einer HBCI-
Chipkarte wird nicht nur eine Verschlüsselung der Daten und eine digitale Unterschrift
zur Authentifizierung des Mandanten verwendet, sondern auch eine Unterbindung
von Doppeleinreichungen. Darunter ist das Vermeiden von doppelt ausgeführten
Vorgängen zu verstehen. Ein Auftrag soll ja nur einmal ausgeführt werden
und nicht mehrfach. Damit dies möglich wird, wird ein Zähler verwendet.
Mit jedem neuen Auftrag wird dieser erhöht und auf das Sicherheitsmedium geschrieben.
Verwenden Sie nun eine neue HBCI-Karte, stimmt der Zählerwert nicht
mehr. Die übermittelten Aufträge würden hier als fehlerhaft vom Bankrechner erkannt
und nicht ausgeführt werden. Sie müssen also den Zähler auf der HBCI-
Karte auf den richtigen Wert bringen. Danach können Sie mit der Karte arbeiten:
1. Wählen Sie Stammdaten / Bankzugänge.
moneyplex kompakt

126 Bankzugänge verwalten
2. Markieren Sie den Bankzugang. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen
Sie Resynchronisation des Sicherheitsmediums.
3. moneyplex blendet eine Sicherheitsfrage ein. Tragen Sie ein JA ein und
klicken Sie auf OK.
Hinweis
Wenn Sie ein neues Sicherheitsmedium verwenden, lösen Sie erst die Bindung an
das Sicherheitsmedium und führen dann eine Resynchronisation durch. Ohne das
Lösen der Bindung wird das neue Sicherheitsmedium nicht vom Bankrechner angenommen.
Der Dialog zum Starten einer Resynchronisation ähnelt der zum Löschen
der Bindung eines Sicherheitsmediums. Auch hier muss der Vorgang mit
einem JA bestätigt werden.
5.3.3 Bankparameter aktualisieren
Mit den Bankparametern werden die verschiedenen Eigenschaften eines Bankzugangs
und damit auch die unterstützten Leistungen festgelegt. Bei jeder Verbindung
zu Ihrer Bank werden die Bankparameter überprüft und auf den neuesten
Stand gebracht. Normalerweise müssen Sie moneyplex nicht anweisen, die Bankparameter
zu aktualisieren. Das geschieht automatisch. Eine Ausnahme gibt es
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Die Stammdaten 127
jedoch: Wenn Ihre Bank eine neue HBCI-Version verwendet und Sie diese auswählen,
müssen Sie die Bankparameter aktualisieren. Damit stellen Sie sicher, dass
die neue HBCI-Version auch verwendet wird. Gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie im Hauptmenü des Programms Stammdaten / Bankzugänge.
2. Markieren Sie den Bankzugang. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen
Sie Bankparameterdaten aktualisieren.
3. moneyplex startet einen Assistenten. Der erste Dialog ist rein informativ.
Klicken Sie auf Weiter.
Das Aktualisieren der Bankparameter erfolgt mithilfe eines Assistenten.
4. Sie werden nun aufgefordert, Ihre PIN einzugeben. Tun Sie dies. Das
Programm ruft nun die aktuellen Bankparameterdaten vom Bankserver
ab. Klicken Sie auf die Schaltfläche Weiter.
5. Beenden Sie das Programm. Starten Sie moneyplex neu. Nun werden
beim nächsten Kontakt mit Ihrer Bank und dem Übertragen von Daten die
neuen Parameter verwendet.
moneyplex kompakt

128 Bankzugänge verwalten
Bei der Eingabe der HBCI-PIN läuft ein Timer ab.
5.3.4 Schlüsselsperrung
Eine Schlüsselsperrung ist nur notwendig, wenn Ihr Sicherheitsmedium und die
dazugehörige PIN in falsche Hände geraten sind. Auch ein Verdacht reicht bereits
aus. In so einem Fall ist es besser, den Schlüssel zu sperren und damit das Sicherheitsmedium
für den Zugang zum Bankserver zu sperren. Eine solche Sperrung
kann durch einen Kontakt mit der Bank oder über einen Assistenten in moneyplex
erfolgen. Um Letzteres zu tun, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie Stammdaten / Bankzugänge.
2. Markieren Sie den Bankzugang. Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen
Sie Schlüsselsperrung.
3. Der Assistent für die Schlüsselsperrung wird gestartet. Zu Beginn werden
Sie aufgefordert, die PIN einzugeben. Tun Sie dies. Klicken Sie auf Weiter.
4. In einem Hinweisdialog wird Ihnen mitgeteilt, dass nach einer Schlüsselsperrung
der Zugriff auf den Bankserver mit dem verwendeten Sicherheitsmedium
nicht mehr möglich ist. Verlassen Sie diesen Infodialog mit
Weiter.
5. moneyplex nimmt Kontakt mit der Bank auf und übermittelt den Auftrag
zur Schlüsselsperrung. Der Vorgang wird durchgeführt. Verlassen Sie den
Dialog mit Weiter.
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Die Stammdaten 129
Auch das Sperren des Schlüssels erfolgt mit einem Assistenten.
Überlegen Sie zuvor genau, ob dieser Schritt notwendig ist.
Hinweis
Mit einer Schlüsselsperrung wird der Zugriff mit dem verwendeten Sicherheitsmedium
auf den Bankserver gesperrt. Möchten Sie ein Sicherheitsmedium sperren
und für Dritte unbrauchbar machen, müssen Sie alle auf dem Medium vorhandenen
Bankzugänge einzeln sperren.
5.3.5 Sicherheitsmedium wechseln
moneyplex bietet einen Assistenten an, mit dem Sie Bankzugänge, die auf verschiedenen
Medien verteilt sind, zusammenführen können. Sie benötigen dann nur
noch ein Sicherheitsmedium. Der Assistent für den Wechsel des Sicherheitsmediums
ist nur in der Pro- und Business-Version von moneyplex enthalten. Der Vorgang
ist in wenigen Augenblicken ausgeführt. Bei anderen Softwarelösungen ist es
erst notwendig, das Sicherheitsmedium zu sperren, eine neue Erstinitialisierung
durchzuführen, den INI-Brief auszudrucken und zu versenden und auf die Bestätigung
der Bank zu warten. Mit moneyplex sind diese Schritte nicht notwendig. Sie
sparen viel Zeit.
moneyplex kompakt

130 Bankzugänge verwalten
1. Sie starten den Assistenten mit Stammdaten / Bankzugänge.
2. Markieren Sie den Bankzugang. Öffnen Sie mit der rechten Maustaste das
Kontextmenü. Wählen Sie Sicherheitsmedium wechseln.
3. Im ersten Dialog des Assistenten geben Sie Ihre PIN ein. Achten Sie darauf,
dass Ihr bisher verwendetes Sicherheitsmedium eingelegt ist. Klicken
Sie auf Weiter.
4. Legen Sie das Sicherheitsmedium ein, auf das der Bankzugang übertragen
werden soll. Wählen Sie, ob es sich bei dem neuen Medium um eine Diskette
oder eine Chipkarte handelt. In der Regel sollte Chipkarte die richtige
Wahl sein. Klicken Sie auf Weiter.
5. Haben Sie auf dem neuen Medium bereits eine PIN, so geben Sie diese
jetzt ein. Ist dies nicht der Fall, schalten Sie die Option Das Sicherheitsmedium
ist unbenutzt und besitzt noch keine PIN an. Geben Sie eine PIN
ein. Wiederholen Sie die Eingabe. Klicken Sie auf Weiter.
6. Nun wird angezeigt, ob bereits ein Bankzugang auf dem Medium vorhanden
ist oder ob dies nicht der Fall ist. Bei Letzterem markieren Sie den
Eintrag unbenutzt. Klicken Sie auf die Schaltfläche Weiter.
7. Ein neues Schlüsselpaar wird erstellt. Klicken Sie auf Weiter.
8. Bei Ihrer Bank wird ein Schlüsseländerungsauftrag eingereicht. Bestätigen
Sie dies mit Weiter.
9. moneyplex nimmt Kontakt mit dem Bankrechner auf. Die Schlüsseländerung
wird durchgeführt. Klicken Sie wieder auf Weiter, wenn der Vorgang
durchgeführt ist. Sie werden aufgefordert, das neue Sicherheitsmedium
einzulegen. Tun Sie dies. Die neuen Schlüssel werden auf das neue
Medium geschrieben. Klicken Sie noch einmal auf Weiter.
10. Im letzten Schritt des Assistenten wird das bisherige (das alte) Sicherheitsmedium
ungültig gemacht. Sie werden aufgefordert, das alte Sicherheitsmedium
einzulegen. Tun Sie dies. Der Bankzugang wird vom Medium
entfernt. Ist dies geschehen, erhalten Sie eine entsprechende Meldung.
Verlassen Sie den Dialog mit einem Klick auf die Schaltfläche Fertigstellen.
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Die Stammdaten 131
Der Assistent in Aktion.
Wenn Sie mit moneyplex mehrere Bankzugänge verwalten und hierfür mehrere
Sicherheitsmedien verwenden, können Sie mithilfe eines Assistenten die Zugänge
auf einem Medium zusammenführen. Das vereinfacht Ihre Arbeit und Sie sparen
Zeit.
moneyplex kompakt

132 Bankzugänge verwalten
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Auswertungen und Übersichten 133
6 Auswertungen und Übersichten
Sie führen ein oder mehrere Konten mit moneyplex. Einnahmen gelangen auf Ihr
Konto. Ausgaben werden abgezogen. Einige Geldbeträge tauchen regelmäßig auf,
andere sind unregelmäßig. Manchmal steigen die Einnahmen, manchmal sinken
sie. Mit einer Auswertung können Sie herausfinden, welche Entwicklung Ihr Konto
durchmacht.
Interessant wird es hier, wenn Sie nur bestimmte Kategorien in die Auswertung
einbeziehen. So können Sie genau herausfinden, wo Ihre Einnahmen steigen, wo
zu viele Ausgaben vorhanden sind und wie Sie Ihre Geldangelegenheiten optimieren
können.
Im zweiten Teil dieses Kapitels wird das Finanzzentrum vorgestellt. In diesem
finden Sie grafische Übersichten zu den verschiedenen Konten. Die Diagramme
zeigen Ihnen Ihren aktuellen Kontostand sowie das Verhältnis der Ausgaben und
Einnahmen. Depots, Aktien und Währungen werden hier ebenfalls angezeigt. Diese
Auswertung können Sie natürlich an Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen. Blenden
Sie nicht notwendige Elemente aus.
6.1 Mit Auswertungen arbeiten
Bei einer Auswertung werden die Daten eines oder mehrerer Konten angezeigt. Sie
können diese Auswertung auf ein Konto beziehen, ebenso auf eine Kategorie. Sie
können mehrere Kategorien wählen, wenn Sie dies möchten, oder eben alle verfügbaren
Kategorien mit einbeziehen.
Die Auswertung zeigt die Ausgaben, Einnahmen oder auch beides. Sie kann abgespeichert
werden. So können Sie auch später einen Blick in die erfassten Daten
werfen. Aber genug der Vorrede. Schauen wir uns einmal den Umgang mit einer
Auswertung in der Praxis an.
Empfehlenswert ist es, dass Sie Ihre Buchungen einer Kategorie zuordnen. So
werden diese in der Auswertung der Kategorie zugeordnet. Buchungen, die zu keiner
Kategorie zugeordnet worden sind, gehören der Kategorie „unkategorisierte
Buchungen“ an.
moneyplex kompakt

134 Auswertungen und Übersichten
6.1.1 Eine Auswertung erstellen
Und so wird eine Auswertung erstellt:
1. Wählen Sie das Konto, für das Sie eine Auswertung erstellen wollen.
2. Klicken Sie auf die Schaltfläche Auswertung.
3. Wählen Sie im Bereich Zeitraum, für welche Zeitspanne die Auswertung
erstellt werden soll. Mit der obersten Option Auswertung von bis geben
Sie ein Start- und Enddatum für die Auswertung an. Alternativ können Sie
eine bestimmte Anzahl Monate bestimmen (mittlere Option) oder auch
die Auswertung ab Jahresanfang bis zum aktuellen Datum erstellen.
4. Im Bereich Währung ist im Allgemeinen keine Änderung notwendig. Die
Vorgabe EUR ist in den meisten Fällen vom Anwender gewünscht. Nur
wenn Sie in Ihren Konten eine andere Währung verwenden und die Auswertung
in dieser erfolgen soll, nehmen Sie eine entsprechende Änderung
vor.
In diesem Beispiel beginnt die Auswertung im April 2007 und
umfasst alle vorliegenden Buchungen bis zum 17. April 2009.
5. Die nächste Angabe muss im Bereich Konten gemacht werden. Es sei
denn, Sie möchten in die Auswertung alle vorhandenen Konten mit einbeziehen.
Dann müssen Sie hier keine Angabe machen. Soll die Auswertung
nur bestimmte Konten mit einbeziehen, setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen
Auswertung erfolgt über ausgewählte Konten. Nun erscheint
eine Liste mit allen verfügbaren Konten. Wählen Sie ein oder
mehrere Konten aus.
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Auswertungen und Übersichten 135
Nur die Einnahmen und Ausgaben von einem
Konto sollen ausgewertet werden.
6. Was auf die Konten zutrifft, geht auch bei den Kategorien. Mit der Vorgabe
werden alle Kategorien ausgewertet. Schalten Sie die Option Ausgabe
erfolgt über die ausgewählten Kategorien an, erhalten Sie eine Auflistung
aller Kategorien. Gehen Sie die Liste durch und setzen Sie in das Optionskästchen
vor jeder Kategorie, die Sie in der Auswertung berücksichtigen
wollen, ein Häkchen. Schalten Sie die Option Unterkategorien auflösen
an, wenn Sie möchten, dass alle vorhandenen Unterkategorien einzeln
aufgelistet werden.
Die Kategorienauswahl.
moneyplex kompakt

136 Auswertungen und Übersichten
7. Werfen Sie noch einmal einen Blick auf alle Angaben, die Sie gemacht
haben. Ist alles wie gewünscht, klicken Sie auf Auswertung erstellen.
8. Der Wechsel in das Register Aufteilung in Kategorien geschieht automatisch.
Hier sehen Sie nun die Zahlen Ihrer Konten. Um die Auswertung
später wieder verwenden zu können, begeben Sie sich zurück in das Register
Eigenschaften. Geben Sie in das Feld Speichern unter Bezeichnung
einen Namen ein und bestätigen Sie mit einem Klick auf Speichern.
Die erstellte Auswertung wird nun unter der angegebenen Bezeichnung aufgelistet.
Mit einem Klick der Maus können Sie diese zu jeder Zeit wieder einsehen. Einfach
auswählen und auf Auswertung erstellen klicken. Erstellen Sie so viele Auswertungen,
wie Sie möchten. Auf diese Weise können Sie Ihre Geldein- und -ausgänge
analysieren und optimieren.
6.1.2 Die Ansicht der Kategorien
Ein Mausklick auf Auswertung erstellen führt Sie in dieselbige. Die Auswertung
wird mit einem Kreisdiagramm dargestellt. Zusätzlich werden auf der rechten Seite
der Ansicht die Kategorien aufgelistet und es wird aufgeführt, welche Beträge Sie
in der jeweiligen Kategorie eingenommen und ausgegeben haben. Dazu folgt eine
Prozentangabe. Sie gibt an, wie hoch der Anteil einer Kategorie an der Gesamteinnahme
bzw. -ausgabe ist. Ganz unten finden Sie die Summe der Einnahmen bzw.
Ausgaben.
Die Auswertung arbeitet mit Kategorien. Angezeigt werden ein Prozentwert
und ein Betrag jeweils für den ausgewählten Zeitraum.
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Auswertungen und Übersichten 137
Führen Sie die Maus auf ein Kreissegment des Diagramms, sehen Sie den Namen
der dargestellten Kategorie, den Prozent- und den Zahlenwert. Möchten Sie wissen,
wie die Ausgaben/Einnahmen in den einzelnen Monaten waren, klicken Sie
auf ein Segment. Nun wird ein Balkendiagramm eingeblendet. Um dieses wieder
auszublenden, klicken Sie auf das Schließen-Kreuz in der rechten oberen Ecke.
Zu jedem Segment können Sie eine Kurzinfo abrufen.
Lassen Sie sich eine Übersicht der Ausgaben/Einnahmen
anzeigen. Klicken Sie dazu auf ein Kreissegment.
moneyplex kompakt

138 Auswertungen und Übersichten
Ein Mausklick auf ein Segment im Balkendiagramm zeigt Ihnen den zugehörigen
Kontobucheintrag.
Die Ansicht der einzelnen Ein- und Ausgaben im Balkendiagramm erhalten Sie
auch, wenn Sie rechts in der Liste auf einen Kategorienamen klicken. Rechts unten
schalten Sie zwischen der Anzeige der Ausgaben, Einnahmen und des Überschusses
um.
Drei mögliche Auswertungen können angezeigt werden.
Die Auswertungen in moneyplex sind sehr detailliert.
Im Beispiel haben wir die 3D-Option ausgeschaltet.
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Auswertungen und Übersichten 139
Klicken Sie auf ein Segment im Balkendiagramm, werden die zugehörigen Buchungen
aufgelistet. Das Segment wird dabei markiert. Zusätzlich wird mit einem
Kreisdiagramm die Verteilung von Einnahmen und Ausgaben gezeigt (siehe Abbildung).
Sie können nun mit der Maus eine Kategorie anwählen und erhalten eine
weitere, untergeordnete Übersicht.
Hier sehen Sie in einem Bildausschnitt die links unter dem Balkendiagramm
aufgelisteten Kategorien und deren Beträge.
Ansicht in 2D oder 3D
moneyplex bietet Ihnen die Anzeige der Diagramme in 2D und 3D an. Entfernen Sie
mit der Maus das Häkchen aus dem Optionskästchen 3D (in der rechten unteren
Ecke der Ansicht), werden Kreisdiagramm und Balkendiagramm nur in einer 2D-
Ansicht angezeigt.
6.1.3 Die Einnahmen- und Ausgabenentwicklung
Klicken Sie auf die Registerkarte Einnahmen- und Ausgabenentwicklung, um die
selbige zu sehen. Auch hier können Sie zwischen 2D- und 3D-Ansicht umschalten.
Führen Sie die Maus auf ein Element im Balkendiagramm, zeigt es Datum, Kategorie
und Wert an. Ein Klick auf ein Segment blendet ein Kreisdiagramm ein. In
diesem sehen Sie die Verteilung der Einnahmen oder Ausgaben passend zum Datumsbereich
des angeklickten Balkendiagrammsegmentes. Auch hier können Sie
auf ein Segment klicken, um den zugehörigen Eintrag im Kontobuch zu sehen.
moneyplex kompakt

140 Auswertungen und Übersichten
6.1.4 Einen Bericht drucken
Die Funktion zum Drucken eines Berichts finden Sie im Kontextmenü. Drücken
Sie die rechte Maustaste im Register Aufteilung in Kategorien. Wählen Sie Bericht
drucken. Nun haben Sie die Wahl zwischen der Ausgabe eines Berichtes auf den
Drucker oder dem Export als Grafikdatei.
6.1.4.1 Einen Bericht auf den Drucker ausgeben
Nach dem Aufruf der Funktion Bericht drucken wird ein Dialogfenster eingeblendet.
In diesem wählen Sie, ob der Bericht gedruckt oder als Grafikdatei exportiert
werden soll. Für die Ausgabe auf den Drucker muss die Funktion Bericht erstellen
angeschaltet sein. Mit diesem Optionshäkchen wählen Sie, ob der Bericht das
Chartdiagramm und die Liste der Buchungen enthalten soll.
Möchten Sie, dass die Diagramme im Bericht in einer 2D-Grafik ausgegeben werden,
entfernen Sie das Häkchen aus dem Optionskästchen 3D. Die Option Vorschau
lassen Sie angeschaltet. Auf diese Weise erhalten Sie vor dem Ausdruck
eine Vorschau des Berichtes. Verlassen Sie den Dialog mit einem Mausklick auf
die Schaltfläche Weiter.
Beachten Sie bitte, dass beim Export nur die Grafik exportiert wird.
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Auswertungen und Übersichten 141
Entscheiden Sie in diesem Dialog, welche
Elemente der Bericht enthalten soll.
Nun sehen Sie eine Vorschau des Berichts in der Form, wie sie auch auf Ihren
Drucker ausgegeben wird. Zuerst folgt das Diagramm. Rechts daneben eine Auflistung
der Kategorien, der Prozent- und Geldwerte. Darunter eine Tabelle mit allen
einzelnen Werten. Mithilfe der Symbolleiste im Kopf der Vorschau können Sie die
Ansicht vergrößern oder verkleinern. Mit einem Klick auf das Speichern-Symbol
wird die Auswertung als Reportdatei gespeichert. Mit einem Mausklick auf das
Fernglassymbol können Sie einen bestimmten Text suchen, beispielsweise eine
Buchung, eine Kategorie oder einen Zahlungsempfänger.
Klicken Sie auf das Druckersymbol, wird die Auswertung auf den Drucker ausgegeben.
Je nach verwendetem Drucker und Druckertreiber gibt es Unterschiede im
zugehörigen Dialog. In jedem Fall können Sie bestimmen, ob alles oder nur bestimmte
Seiten ausgedruckt werden und ob Sie einen farbigen Ausdruck erhalten
wollen oder nur Graustufen verwenden.
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142 Auswertungen und Übersichten
Der Bericht ist ausführlich und übersichtlich.
6.1.4.2 Einen Bericht als Reportdatei speichern
Um einen Bericht als Reportdatei zu speichern, gehen Sie wie folgt vor:
1. Zuerst müssen Sie eine Auswertung erstellen. Dazu wählen Sie das Konto,
für das Sie diese erstellen wollen. Klicken Sie auf die Schaltfläche
Auswertung.
2. Geben Sie die Eigenschaften der Auswertung an. Wählen Sie den Zeitraum
und die auszuwertenden Konten und Kategorien. Halten Sie die
Auswertung unter einer Bezeichnung fest. Klicken Sie auf Speichern. Mit
Auswertung erstellen erhalten Sie nun die gewünschte Auswertung.
3. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Bericht drucken.
4. Wählen Sie die Option Bericht erstellen. Bestimmen Sie, ob der Bericht
einen Chart und eine Liste der einzelnen Buchungen enthalten soll. Legen
Sie mit einem Optionshäkchen fest, ob die Diagrammgrafik in 2D oder
3D erscheinen soll. Achten Sie darauf, dass die Option Vorschau angeschaltet
ist. Klicken Sie auf Weiter.
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Auswertungen und Übersichten 143
Das Speichern der Vorschau.
5. Klicken Sie in der Symbolleiste der Vorschau auf Vorschau Speichern.
6. Wählen Sie ein Verzeichnis, in dem die Auswertung abgelegt werden soll.
Geben Sie einen Dateinamen ein. Bestätigen Sie mit Speichern.
Einen Bericht als Reportdatei speichern.
Um einen Bericht zu öffnen, klicken Sie in der Berichtvorschau auf die Schaltfläche
Öffnen. Markieren Sie den Bericht und bestätigen Sie. Um die Datei mit einem
moneyplex kompakt

144 Auswertungen und Übersichten
Doppelklick öffnen zu können, müssen Sie den Dateityp zunächst mit moneyplex
verknüpfen. Danach steht Ihnen auch diese Möglichkeit zur Verfügung.
Hier sehen Sie einen Ausschnitt aus der Buchungsliste eines Berichts.
Alle Einträge sind übersichtlich nach Datum geordnet.
6.1.4.3 Eine bestimmte Buchung im Bericht suchen
Klicken Sie in der Berichtvorschau auf Textsuche. Geben Sie die Zeichenfolge ein,
nach dem Sie suchen wollen. Starten Sie den Suchvorgang mit einem Mausklick
auf OK.
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Auswertungen und Übersichten 145
Eine Schaltfläche in der Symbolleiste der Vorschau
ermöglicht die Suche nach bestimmten Inhalten.
Suchen Sie bestimmte Inhalte in Ihrem Bericht.
6.1.4.4 Einen Chart als Grafikdatei exportieren
Gehen Sie wie beim Ausdrucken eines Berichts vor, also:
1. Erstellen Sie eine Auswertung. Wählen Sie das Konto, für das die Auswertung
erstellt werden soll. Klicken Sie auf Auswertung.
2. Wählen Sie den Zeitraum und die auszuwertenden Konten und Kategorien.
Halten Sie die Auswertung unter einer Bezeichnung fest. Klicken Sie
auf Speichern und auf Auswertung erstellen.
3. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Bericht drucken.
4. Schalten Sie die Option Chart als Bitmap exportieren an. Wenn Sie
möchten, geben Sie eine andere Auflösung an. Vorgegeben ist eine Auflö-
moneyplex kompakt

146 Auswertungen und Übersichten
sung von 800 mal 600 Bildpunkten. Soll die Grafik in 3D erstellt und gespeichert
werden, setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen 3D. Klicken
Sie auf Weiter.
5. Wählen Sie das Verzeichnis, in dem die Berichtsgrafik abgelegt werden
soll. Geben Sie einen Dateinamen ein. Lassen Sie die Dateiendung unverändert.
Klicken Sie auf Speichern.
Ein Bericht wird in eine Grafikdatei exportiert.
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Auswertungen und Übersichten 147
Entscheiden Sie sich für den Export eines Berichts als Grafikdatei.
Auch unter Linux erfolgt der Export der Chartgrafik im Dateiformat BMP. Die
erstellte Grafik können Sie mit einem beliebigen Bildbetrachter, Grafikbearbeitungsprogramm
oder Officeprogramm ansehen und bearbeiten.
6.2 Übersicht der Geldmittel im Finanzzentrum
Das Finanzzentrum zeigt eine Übersicht Ihrer Einnahmen, Ausgaben und Geldbestände.
Die einzelnen Anzeigen können an- und ausgeschaltet werden. Auf diese
Weise lässt sich das Finanzzentrum an die eigenen Bedürfnisse anpassen. Sie erreichen
das Finanzzentrum mit einem Klick auf die gleichnamige Schaltfläche im
Hauptmenü von moneyplex.
moneyplex kompakt

148 Auswertungen und Übersichten
Das Finanzzentrum mit vier verschiedenen Ansichtselementen.
6.2.1 Ansichtselemente im Finanzzentrum
Die folgenden Ansichtselemente stehen Ihnen im Finanzzentrum zur Verfügung:
• Kontenübersicht: Zeigt eine Übersicht über alle Ihre Konten und Depots.
• Kontenverlauf: Zeigt die Entwicklung eines ausgewählten Kontos an.
Mit einer Diagrammkurve ist der Kontostand über einen bestimmten Zeitraum
abgebildet.
• Aufteilung der Ausgaben auf Kategorien: Zeigt ein Kreisdiagramm mit
den Ausgabebuchungen eines oder mehrerer Konten an. Der Anteil einer
Ausgabekategorie wird in Prozent angezeigt.
• Aufteilung der Einnahmen auf Kategorien: Wie in der Ansicht zuvor
wird auch hier ein Kreisdiagramm gezeigt. Die Einnahmen eines oder
mehrerer Konten werden mit einem Prozentwert angezeigt.
• Verlauf der Einnahmen und Ausgaben: Zeigt in einem Balkendiagramm
die Einnahmen und Ausgaben eines oder mehrerer Konten an.
Aufgezeigt werden die Summen der Einnahmen und Ausgaben.
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Auswertungen und Übersichten 149
• Verlauf einer Kategorie: Zeigt die Entwicklung der Ausgaben oder Einnahmen
einer bestimmten Kategorie an. Der Zeitraum der Darstellung
kann von Ihnen gewählt werden. Die Entwicklung wird mit einem Balkendiagramm
gezeigt.
• Aktienkursverlauf: Zeigt mit einem Diagramm die Entwicklung eines
Aktienkurses an. Auch hier kann der darzustellende Zeitraum gewählt
werden.
• Aktienkursverlauf im Vergleich: Mit diesem Ansichtstyp sehen Sie
zwei Aktien und deren Verlauf über einen bestimmten Zeitraum. Sie können
anhand der gezeigten Diagrammkurve beide Aktien direkt vergleichen
und entsprechend reagieren.
• Depotverlauf: Zeigt die Entwicklung Ihres Depots über einen bestimmten
Zeitraum an. Anhand einer Kurve sehen Sie Gewinne, Verluste und den
Trend Ihres Depotwerts.
• Depotzusammensetzung: Stellt die Zusammensetzung des Depots dar.
Zeigt daneben einen Vergleich zwischen dem Termin des Kaufes und dem
jeweiligen Heute.
• Devisenkursverlauf: In einer Diagrammkurve sehen Sie den Anstieg und
Verlust eines Devisenwerts über einen bestimmten Zeitraum.
• Devisenkursverlauf im Vergleich: Mit zwei oder mehr Kurven sehen Sie
den Verlauf verschiedener Devisen. Anhand der Kurven können Sie direkt
Werte, Verlauf und Trends der dargestellten Devisen einsehen und miteinander
vergleichen.
Mehr zu den einzelnen Ansichten lesen Sie im Abschnitt Die verschiedenen Ansichtselemente
einrichten.
6.3 Finanzzentrum individualisieren
Das Finanzzentrum bietet jede Menge verschiedener Ansichtselemente. Jeder Anwender
hat jedoch andere Interessen und wird nicht jedes Element nutzen wollen.
Sie können nur die Elemente einschalten, die für Ihre Zwecke notwendig sind. Alle
anderen blenden Sie einfach aus. Auch ist es möglich, die Reihenfolge der Elemente
zu verändern. Bestimmen Sie selbst, welche Elemente an oberster Stelle im Finanzzentrum
zu sehen sind.
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150 Auswertungen und Übersichten
Werfen Sie zunächst einen Blick in das Finanzzentrum. Schauen Sie sich ein wenig
um. Alle für die Verwaltung der Elemente notwendigen Funktionen finden Sie im
Kontextmenü vor. Anschließend sollten Sie in der folgenden Reihenfolge vorgehen:
• Blenden Sie Ansichtselemente aus, die Sie nicht verwenden wollen.
• Wenn Sie Elemente vermissen, blenden Sie diese ein.
• Korrigieren Sie die Reihenfolge der Elemente.
• Bearbeiten Sie die Eigenschaften jedes einzelnen Elementes.
Hinweis
Jedes Element kann nicht nur ein- und ausgeblendet werden. Sie können ein Ansichtselement
auch mehrmals verwenden und dabei verschiedene Einstellungen
nutzen. So lassen sich unterschiedliche Devisenkurse, der Verlauf verschiedener
Konten und verschiedene Aktienkurse in mehreren einzelnen Ansichtselementen
darstellen.
6.3.1 Ansichtselemente wählen
Das Hinzufügen eines neuen Ansichtselementes ist mit wenigen Mausklicks getan.
Gehen Sie wie folgt vor:
1. Begeben Sie sich zunächst in das Finanzzentrum.
2. Öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü. Wählen Sie Neues
Element hinzufügen.
3. Suchen Sie aus dem Dialog das Element, das Sie hinzufügen wollen.
Markieren Sie es. Klicken Sie auf OK.
4. Legen Sie die Eigenschaften des neuen Ansichtselementes fest. Bestätigen
Sie wieder mit OK.
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Auswertungen und Übersichten 151
Über das Kontextmenü öffnen Sie den Dialog
mit den Elementen des Finanzzentrums.
Wählen Sie aus diesem Dialog das Element, das Sie
Ihrem Finanzzentrum hinzufügen wollen.
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152 Auswertungen und Übersichten
6.3.2 Ansichtselement entfernen
Sie benötigen ein Element nicht? Entfernen Sie es einfach aus dem Finanzzentrum.
Brauchen Sie es später wieder, fügen Sie es einfach wieder hinzu. Und so wird ein
Ansichtselement gelöscht:
1. Setzen Sie die Maus auf das Element, das Sie entfernen wollen. Öffnen
Sie das Kontextmenü. Wählen Sie Entfernen.
2. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit Ja.
Vor dem Entfernen werden Sie gefragt, ob Sie
die Aktion wirklich durchführen wollen.
6.3.3 Reihenfolge der Ansichtselemente anpassen
Die Ansichtselemente werden zunächst so, wie Sie das Programm vorgibt, gezeigt.
Dazu kommen alle Ansichten, die Sie hinzufügen. Um die Reihenfolge zu ändern,
rufen Sie aus dem Kontextmenü die Funktion Reihenfolge ändern auf. Ziehen Sie
nun die Ansichten nach oben oder unten. Verlassen Sie den Dialog mit OK.
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Auswertungen und Übersichten 153
Ändern Sie die Reihenfolge der Ansichten
einfach per Drag & Drop.
6.3.4 Ansichten aktualisieren
Mit dieser Funktion aktualisieren Sie die Anzeige aller Ansichtselemente im Finanzzentrum.
Öffnen Sie das Kontextmenü. Wählen Sie Alle Aktualisieren.
6.3.5 Ansichtselemente einrichten
Jedes Ansichtselement verfügt über andere Eigenschaften. Sie wählen das Konto
aus, das dargestellt werden soll, oder auch die Währung, die Aktie oder das Depot.
Sie legen den Zeitraum fest, den die Diagrammkurve zeigt. Diese Eigenschaften
werden bereits beim Hinzufügen eines Elementes gewählt. Um sie später festzulegen
oder zu ändern, setzen Sie die Maus auf das Element. Öffnen Sie das Kontextmenü
und wählen Sie Eigenschaften.
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154 Auswertungen und Übersichten
6.3.5.1 Kontenübersicht einrichten
Über den Dialog Eigenschaften wählen Sie die Währung sowie die darzustellenden
Konten und Depots. Sie können eine Übersicht aller Konten und Depots im Finanzzentrum
anzeigen lassen. Oder Sie wählen bestimmte Konten/Depots aus. Dazu
müssen Sie nichts weiter tun, als im Dialog Alle Konten und Alle Depots zu
deaktivieren. Nun sehen Sie rechts eine Übersicht Ihrer Konten und Depots. Setzen
Sie ein Optionshäkchen in die, die Sie im Finanzzentrum sehen wollen. Zusätzlich
ist es möglich, dem Ansichtselement eine Überschrift zu geben.
Die Kontenübersicht zeigt alle Konten, den aktuellen Stand und die
Summe der verfügbaren Finanzen an. Im Beispiel steht nur ein
Konto zur Verfügung.
6.3.5.2 Kontenverlauf einrichten
Bei diesem Ansichtselement wählen Sie ein oder mehrere Konten und den Zeitraum
in Monaten, der dargestellt werden soll. Maximal sind 60 Monate möglich.
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Auswertungen und Übersichten 155
Der Kontoverlauf eines Kontos wird mit einem solchen Diagramm
dargestellt. Führen Sie die Maus auf der Kurve entlang, werden
die zugehörigen Daten und Kontostände angezeigt.
6.3.5.3 Aufteilung der Ausgaben auf Kategorien einrichten
Bei diesem Element haben Sie drei Möglichkeiten, einen Zeitraum darstellen zu
lassen. Sie können die Ausgaben ab Jahresanfang, über eine bestimmte Anzahl
Monate oder innerhalb eines bestimmten Zeitraumes darstellen. Für Letzteres legen
Sie ein Start- und Enddatum fest. Sie wählen eine Währung aus und können die
Ausgaben aller Konten und Kategorien oder nur bestimmte darstellen lassen.
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156 Auswertungen und Übersichten
Die Aufteilung der Ausgaben auf Kategorien zeigt ein Kreisdiagramm.
6.3.5.4 Aufteilung der Einnahmen auf Kategorien einrichten
Für dieses Ansichtselement gilt das Gleiche wie für Aufteilung der Ausgaben auf
Kategorien. Der einzige Unterschied: Hier werden die Einnahmen dargestellt.
Tipp: Gruppieren Sie beide Elemente nebeneinander.
Bei beiden Ansichtselementen können Sie die Maus auf ein Diagrammsegment
führen. Nun werden Ihnen die zugehörige Kategorie und die Summe der Einnahmen
bzw. Ausgaben angezeigt.
6.3.5.5 Verlauf der Einnahmen und Ausgaben einrichten
Der Dialog Eigenschaften dieses Ansichtselementes gleicht dem der beiden Aufteilungen
der Ausgaben/Einnahmen auf Kategorien. Für die Darstellung wird jedoch
ein Balkendiagramm verwendet. Dieses zeigt Einnahmen und Ausgaben an.
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Auswertungen und Übersichten 157
Mit diesem Ansichtselement sehen Sie den
Verlauf Ihrer Einnahmen und Ausgaben.
Hinweis:
Bei einer ungeraden Anzahl Elemente im Finanzzentrum wird das letzte Ansichtselement
über zwei Spalten dargestellt.
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158 Auswertungen und Übersichten
Anhand eines Kalenderblattes wählen Sie den Datumsbereich aus.
6.3.5.6 Verlauf einer Kategorie einrichten
Wählen Sie einen Zeitraum, eine Währung und eine Kategorie. Über die gewählte
Zeitspanne wird in einem Diagramm der Verlauf der Einnahmen und Ausgaben
gezeigt.
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Auswertungen und Übersichten 159
Das Diagramm zeigt die monatlichen Einnahmen oder Ausgaben,
die zu einer bestimmten Kategorie gehören.
6.3.5.7 Aktienkursverlauf einrichten
Wählen Sie aus einem Depot eine der geführten Aktien. Wählen Sie außerdem
einen Darstellungszeitraum in Monaten. Für die Darstellung können Sie eine der
Darstellungsarten Automatisch, Linien oder Intervall wählen.
6.3.5.8 Aktienkursverlauf im Vergleich einrichten
Wählen Sie bis zu drei Aktien. Im Ansichtselement wird deren Kursverlauf dargestellt.
Sie können direkt die Aktienwerte vergleichen. Sie wählen auch hier einen
Zeitraum in Monaten und eine Darstellungsart.
6.3.5.9 Depotverlauf einrichten
Die Chartgrafik zeigt den Verlauf Ihres Depots an. Dazu wählen Sie ein Depot und
einen Zeitraum. Links in der Chartgrafik sehen Sie die absolute Wertänderung. Auf
der rechten Seite wird die prozentuale Wertänderung gezeigt. Mit einer Option
kann der Zeitraum einer Order markiert werden.
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160 Auswertungen und Übersichten
6.3.5.10 Depotzusammensetzung einrichten
In den Eigenschaften wählen Sie das darzustellende Depot. Zwei Diagramme zeigen
einen Vergleich des Depotinhaltes zwischen dem Kaufdatum und dem aktuellen
Datum (Heute).
Die Eigenschaften der Devisen.
6.3.5.11 Devisenkursverlauf einrichten
In diesem Ansichtselement wird die Wertentwicklung einer Devise angezeigt. Sie
wählen die darzustellende Devise, die Bezugsdevise(/-währung) und den Zeitraum
der Darstellung in Monaten.
Das Diagramm zeigt die Entwicklung des Dollars.
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Auswertungen und Übersichten 161
6.3.5.12 Devisenkursverlauf im Vergleich einrichten
Vergleichen Sie bis zu drei Devisenkurse und deren Entwicklung. Neben den darzustellenden
Devisen können Sie auch die Bezugsdevisen frei wählen. Der Vergleichszeitraum
kann bis zu 60 Monate betragen.
Die Devisenentwicklung im Vergleich zeigt die Stärken und Schwächen
verschiedener Devisen sowie den Entwicklungstrend.
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162 Auswertungen und Übersichten
Mit einem modernen Bildschirm und einer guten Grafikkarte profitieren
Sie von einer hohen Auflösung. Viele verschiedene Ansichtselemente sind
so in der Kontenübersicht auf einen Blick zu sehen.
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 163
7 Geldgeschäfte mit moneyplex planen
Unter dem Menüpunkt Planung finden Sie das Terminbuch, die Geldflussprognose
und die Budgetplanung. Mit diesen Funktionen haben Sie die Möglichkeit, die
kommenden Zahlungsausgänge und -eingänge im Auge zu behalten. Sie können
Einnahmen und Ausgaben planen und bestimmte Zahlungsvorfälle bewusst vermeiden
oder senken. Mit dem Terminbuch behalten Sie im Auge, welche Ausgaben
in naher Zukunft auf Sie zukommen. Die Geldflussprognose zeigt, wie es um
Ihre Finanzen in naher Zukunft bestellt ist.
7.1 Das Terminbuch verwenden
Im Terminbuch halten Sie in Zukunft anfallende Zahlungen fest. Auch Zahlungen,
die immer wiederkehren, können Sie notieren. Sie erreichen das Terminbuch über
den Menüpunkt Planung.
moneyplex stellt Ihnen drei Planungsfunktionen zur Verfügung.
Wie bei einer Buchung geben Sie in das Eingabefeld Zweck Empfänger und Betrag
ein. Sie entscheiden mit einem Optionskästchen, ob es sich um eine Ausgabe oder
Einnahme handelt. Jede Buchung im Terminbuch kann einer Kategorie zugeordnet
werden. Über das Listenfeld Konto wählen Sie, von welchem Konto der Betrag
abgebucht wird.
Eine Eintragung im Terminbuch wird normalerweise nicht im Kontobuch vermerkt.
Damit Sie einen Eintrag nicht doppelt führen müssen, können Sie beide
Funktionen miteinander verknüpfen. Schalten Sie dazu die Option Verbuchen im
Kontobuch an. Das funktioniert jedoch nur bei einem Offline-Konto.
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164 Das Terminbuch verwenden
Möchten Sie dagegen einen Eintrag nur zur Prognose kommender Zahlungen bzw.
Einnahmen verwenden, setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen Terminbuchung
nur für die Prognose verwenden.
Wird eine Zahlung wiederholt, wählen Sie im Listenfeld Turnus das Intervall. Sie
können wählen zwischen wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich, vierteljährlich,
jährlich und mehr.
Sind alle Angaben gemacht, halten Sie den Eintrag mit einem Mausklick auf die
Schaltfläche Speichern fest.
Eine neue Terminbuchung wird erstellt.
Über die Liste auf der rechten Seite des Eingabefeldes können Sie Splitbuchungen
eintragen.
Ein Eintrag im Kontobuch ist nur möglich, wenn Sie auch ein Konto gewählt haben.
Der Empfänger der Zahlung muss im Kontobuch bekannt sein. Ist er dies
nicht, und Sie tragen einfach einen Empfänger ein, wird er zunächst vom Programm
nicht angenommen. Klicken Sie auf den blau hervorgehobenen Link Empfänger.
Ein Dialog wird eingeblendet. In diesen können Sie die Empfängerdaten
eingeben.
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 165
In diesem Beispiel muss der Empfänger erst eingetragen werden.
Es genügt bereits die Eingabe des Namens. Sie können diesen mit
einer Adresse, der Kontoverbindung und näheren Angaben zur
Zahlung ergänzen.
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166 Das Terminbuch verwenden
Die Buchungen werden in das Terminbuch übernommen.
Mit der Funktion Zahlung erstellen und abgleichen wird eine Buchung bei Fälligkeit
in das Ausführungszentrum übertragen. Von da aus muss sie aktiviert und zur
Bank übertragen werden. Zusätzlich wird überprüft, ob die Zahlung auch auf das
jeweilige Konto eingeht. Ist das nicht der Fall, wird eine Markierung in der Geldflussprognose
gesetzt.
Verwenden Sie nur die Funktion Abgleichen, wird der Ein- oder Ausgang der Zahlung
vom Programm überwacht. moneyplex prüft, ob an dem angegebenen Termin
die Zahlung auf Ihrem Konto ankommt bzw. von diesem abgeht. Ist dies nicht der
Fall, wird sie in der Geldflussprognose als überfällig markiert. Wurde die Zahlung
durchgeführt, wird sie aus dem Terminbuch entfernt.
Ein Eintrag kann auch mit der Alarmfunktion verknüpft werden. So werden Sie an
eine wichtige Buchung rechtzeitig erinnert.
Alle Buchungen werden im Terminbuch aufgelistet. Über das Kontextmenü lassen
sich die Einträge ändern, löschen und als Vorlage verwenden. Sie können eine
Splitbuchung aus einem Eintrag erstellen und eine Buchung auf den Drucker ausgeben.
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 167
7.2 Die Geldflussprognose
Die Geldflussprognose zeigt in einem Diagramm den Verlauf der Einnahmen und
Ausgaben in der Vergangenheit bis zum aktuellen Datum. Dieses „Heute“ ist mit
einem senkrechten Strich in der Mitte des Diagrammes markiert.
Aufgrund der bisherigen Ausgaben und der im Terminbuch verzeichneten Buchungen
berechnet moneyplex den Geldein- und -ausgang, der in Zukunft zu erwarten
ist. Diese „Prognose“ wird rechts von der mit „Heute“ beschrifteten Markierung
angezeigt. Die Buchungen, die in der Prognose berücksichtigt werden,
zeigt moneyplex in einer Liste unter dem Diagramm an.
In einer Eingabezeile können Sie die Prognose beeinflussen. Hier kann ein Inflationssatz
mit angegeben werden. Sie können bestimmen, dass die Auswertung nur
auf bestimmte Konten zutrifft. Klicken Sie auf die Vorgabe Mehrere Konten und
wählen Sie ein Konto aus dem Listenfeld aus. So wird nur der dortige Geldfluss in
der Kalkulation berücksichtigt. Daneben können Sie den Zeitraum für die Prognose
berücksichtigen und nur bestimmte Kategorien auswählen.
Die Geldflussprognose von moneyplex.
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168 Die Budgetplanung nutzen
Die Option Auto-Prognose, die in der Voreinstellung angeschaltet ist, sorgt dafür,
dass die bereits verbuchten Geldeingänge und -ausgänge, die auch einer Kategorie
zugeordnet sind, für die Prognose berücksichtigt werden. Das Programm geht somit
davon aus, dass diese Buchungen auch in Zukunft vorgenommen werden.
Schalten Sie die Option aus, werden nur die Buchungen aus dem Terminbuch verrechnet.
Über Optionsschaltflächen bestimmen Sie, dass Terminüberweisungen und Daueraufträge
bei der Prognose berücksichtigt werden.
Über diese Symbolleiste können Sie die Geldflussprognose beeinflussen.
7.3 Die Budgetplanung nutzen
Die Budgetplanung erlaubt es Ihnen, für bestimmte Einnahmen oder auch Ausgaben
Grenzen festzulegen. Wie viel wollen Sie für Arztbesuche, Bücher, kleine Feiern
mit Freunden, Wohnungseinrichtungen oder Investitionen in ein Büro ausgeben?
Legen Sie das Budget für diese Kategorien fest.
Über ein Eingabeformular legen Sie zunächst die Höhe einer Einnahme oder auch
Ausgabe fest. Sie legen den Zeitraum für dieses Budget fest. Die Eingabe kann mit
der Alarmfunktion verknüpft werden. Auf diese soll im nächsten Abschnitt näher
eingegangen werden. Über Optionsschaltflächen legen Sie fest, ob die Budgetplanung
über alle oder nur bestimmte Konten erfolgen soll. Die gleiche Angabe ist
bezüglich der Kategorien möglich.
Zum Abschluss geben Sie eine Bezeichnung ein, unter der das Budget abgelegt
werden soll, und klicken Sie auf Speichern.
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 169
Legen Sie das Budget für bestimmte Ausgaben/Einnahmen genau fest.
Im Register Budgetverlauf können Sie sehen, wie die aktuellen Ausgaben im Vergleich
zum festgelegten Budget aussehen. Über die Eingabeleiste wählen Sie Kategorie,
Zeitraum und Konto.
Ein Beispiel: Sie möchten in den nachfolgenden Monaten des aktuellen Jahres maximal
600,- Euro für Möbel ausgeben. Wechseln Sie mit Planen / Budgetplanung
in dieselbige. Klicken Sie auf Neu. Tragen Sie in das Feld Ausgabe den Betrag
600,- ein. Mit den Feldern von bis begrenzen Sie den Zeitraum auf das aktuelle
Jahr. Schalten Sie die Option Budgetplanung erfolgt über ausgewählte Konten an
und wählen Sie hier das entsprechende Girokonto. Rechts daneben schalten Sie die
Option Budgetplanung erfolgt über ausgewählte Kategorien an. Scrollen Sie durch
die Liste und wählen Sie die Kategorie Möbel. In das Eingabefeld darunter tragen
Sie die Bezeichnung Ausgaben_Möbel ein. Mit Speichern halten Sie alle Angaben
fest.
Wechseln Sie zum Register Budgetverlauf. Im Feld Budget wählen Sie Ausgaben_Möbel.
Unter diesem Namen haben Sie das Budget zuvor festgelegt. Achten
Sie darauf, dass im Feld Konto das jeweilige Geldkonto gewählt ist. Öffnen Sie das
Listenfeld Zeitraum und wählen Sie Letzten 12 Monate. Klicken Sie auf Kategorien
und wählen Sie Mehrere Kategorien. Über ein Dialogfeld schalten Sie die
Kategorie Möbel an. Nun zeigt das Diagramm an, wie das festgelegte Budget im
Vergleich zu den bisherigen Ausgaben in der gewählten Kategorie steht.
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170 Die Budgetplanung nutzen
Mit diesen Einstellungen legen Sie fest, wie der Budgetverlauf
angezeigt und ausgewertet werden soll.
In diesem Beispiel haben wir den Budgetverlauf für den
Zeitraum der letzten zwei Jahre anzeigen lassen.
Führen Sie die Maus auf eine Spalte, werden das Datum und die aktuelle Ausgabe/Einnahme
zu diesem Zeitpunkt angezeigt.
Im Register Soll-Ist-Vergleich können verschiedene Budgets nebeneinander betrachtet
werden. Sie sehen von jedem festgelegten Budget den angestrebten Soll-
Wert anhand eines Balkendiagramms. Ein zweiter Diagrammbalken zeigt den tatsächlichen
Wert. Über verschiedene Funktionen können die angezeigten Budgets
und der Zeitraum gewählt werden. Über Optionsschaltflächen schalten Sie das
Hinzuziehen von Terminbuchungen und die Auto-Prognose an. Auch kann hier ein
Inflationssatz berücksichtigt werden.
Der Soll-Ist-Vergleich.
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 171
7.4 Alarme
Die Alarmfunktion informiert Sie über verschiedene Ereignisse Ihrer Konten. Die
folgenden Hinweise können ausgegeben werden:
• Überschreiten eines bestimmten Kontosaldos
• Unterschreiten eines bestimmten Kontosaldos
• Überschreiten eines bestimmten Budgets
• Unterschreiten eines bestimmten Budgets
• Anstehende Terminbuchungen
Bevor Sie die Alarmfunktion nutzen können, müssen Sie diese anschalten. Öffnen
Sie die Einstellungen, Wechseln Sie in das Register Alarmfunktion und schalten
Sie die Option Alarmfunktion beim Starten des Betriebssystems aktivieren an.
Ebenfalls anschalten sollten Sie Detailinformationen im Hinweisfenster anzeigen.
So wird nicht nur ein Alarm beim Herannahen eines bestimmten Ereignisses ausgegeben,
sondern Sie sehen in einem Infofenster auch, woran genau Sie der Alarm
erinnern soll. Die Option Erinnerung vor eingestelltem Datum ist selbsterklärend.
Bestätigen Sie alle Angaben.
Um eine Alarmfunktion für einen Kontosaldo einzurichten, wechseln Sie zunächst
in den Dialog Konten. Markieren Sie das betreffende Konto. Schalten Sie das Register
Optionen an und aktivieren Sie die Alarmfunktion. Wählen Sie, ob Sie über
einen Minimum- oder Maximum-Betrag informiert werden wollen. Tragen Sie den
Betrag ein und bestätigen Sie.
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172 Alarme
Schalten Sie die Alarmfunktion in den Einstellungen an.
Bei einem Minus von 1.200,- Euro wird ein Alarm ausgegeben.
Um sich an eine Terminbuchung erinnern zu lassen, schalten Sie die Alarmfunktion
im rechten oberen Bereich an. Möchten Sie einen Alarm beim Über- oder Un-
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Geldgeschäfte mit moneyplex planen 173
terschreiten eines Budgets ausgeben lassen, wechseln Sie nach Planung / Budgetplanung.
Im Feld Zeitraum können Sie nun die Alarmfunktion anschalten.
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174 Alarme
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Depots, Wertpapiere und Devisen 175
8 Depots, Wertpapiere und Devisen
Im Bereich Kapitalanlage von moneyplex können Sie Depots und Wertpapiere
verwalten. Hier können Sie verfolgen, wie sich Aktienkurse entwickeln und wie es
um den Wert Ihres Depots steht. Hier haben Sie auch die Möglichkeit, die Entwicklung
von Devisen anhand von Diagrammen zu betrachten.
Kapitalanlage steht nur in der Pro- und Business-Version von moneyplex zur Verfügung.
In der Standard-Version können Sie, sofern Ihre Bank diesen Geschäftsvorfall
unterstützt, den Stand und die Entwicklung eines Depots per HBCI abrufen.
8.1 Ein neues Depot einrichten
Wenn Ihre Bank das Führen eines Depots per HBCI unterstützt, können Sie das
Depot automatisch mit einem Assistenten einrichten. Klicken Sie in der Menüleiste
von moneyplex auf Kapitalanlage und weiter auf Depotverwaltung. Nun finden
Sie im Programmfenster einen Link mit der Aufschrift HBCI-Depotassistent. Klicken
Sie auf diesen Link, um den Assistenten zu starten. Folgen Sie den Anweisungen
in den einzelnen Dialogfenstern.
Die Bereiche Depotverwaltung, Wertpapiere und Devisen finden
Sie nur in der Pro- und der Business-Version des Programms.
Hinweis:
Im Allgemeinen wird bei der Aufnahme eines HBCI-Bankzugangs auch ein vorhandenes
HBCI-Depot übernommen.
moneyplex kompakt

176 Ein neues Depot einrichten
Um ein Depot selbst einzutragen, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie Kapitalanlage / Depotverwaltung.
2. Geben Sie in das gleichnamige Feld eine Bezeichnung für Ihr Depot ein.
Wenn Sie möchten, ergänzen Sie den Namen mit einem Kommentar.
3. Lassen Sie die selbsterklärende Option Online-Kursaktualisierung für
Wertpapiere dieses Depots angeschaltet.
4. Tragen Sie die Bankleitzahl der Bank ein, bei der Sie das Depot führen.
Der Name der Bank wird automatisch ergänzt. Geben Sie die Depotnummer
im gleichnamigen Feld ein.
5. Bestätigen Sie alle Angaben mit einem Mausklick auf die Schaltfläche
Speichern.
Ein neues Depot wird eingerichtet.
Sie finden das eingerichtete Depot im unteren Dialog. Klicken Sie auf die Registerlasche
Beobachtung. Doppelklicken Sie auf das Depot, sehen Sie dessen Inhalt.
Das Fenster ist noch leer. Sie müssen hier Ihre Aktien eintragen.
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Depots, Wertpapiere und Devisen 177
Das neue Depot in der Depotverwaltung.
Geben Sie nun Ihre Aktien ein. Gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie Kapitalanlage / Wertpapiere.
2. Tragen Sie die Anzahl der Aktien ein, die Sie besitzen.
3. Geben Sie den Namen der Aktie ein.
4. Geben Sie Symbol und WKN ein.
Eine neue Aktie wird eingetragen.
Nun müssen Sie im Dialog noch vermerken, wann Sie die Aktien erworben und zu
welchem Preis Sie dies getan haben. Auf diese Weise kann moneyplex den aktuellen
Kurs und Ihren Gewinn bzw. Verlust darstellen. Das geht so:
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178 Das eigene Depot optimal verwalten
1. Setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen vor Angaben zum
Kauf.
2. Tragen Sie den Preis der Aktie ein, die Sie erworben haben.
3. Geben Sie das Datum des Kaufes ein. Sie können dafür auch das Kalenderblatt
verwenden.
4. Bestätigen Sie mit einem Klick auf Speichern.
5. Wiederholen Sie die gemachten Schritte mit allen anderen Aktien, die
Sie erworben haben und die Sie unter diesem Depot führen.
Geben Sie zu jeder Aktie den Kaufpreis und das Datum des Kaufs ein.
Übrigens, mit Kapitalanlage / Depotverwaltung wechseln Sie zwischen verschiedenen
Depots. Wie bei einem Konto können Sie dies aber auch über das Feld links
oben im Arbeitsfenster von moneyplex tun.
Nach dem Eintragen verschiedener Aktien (es kann natürlich auch nur eine Aktie
eingetragen werden) finden Sie unter Ausführen eine Option, mit der Sie die aktuellen
Kurse herunterladen können. Setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen
vor diese Option. Bestätigen Sie mit Ausführen.
Schauen Sie sich nun die Daten, Gewinne und Verluste Ihrer Wertpapiere einmal
an. Mehr dazu im nächsten Kapitel.
8.2 Das eigene Depot optimal verwalten
Unter Kapitalanlage / Depotverwaltung finden Sie nun die aktuellen Daten zu allen
Wertpapieren in Ihren Konten. Beachten Sie: Hier werden alle Wertpapiere zu
einem Gesamtwert zusammengerechnet. Aktive Depots finden Sie im gleichnamigen
Register. Nicht aktive sind unter Passiv verzeichnet.
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Depots, Wertpapiere und Devisen 179
Hinweis:
Verwenden Sie beim Erwerb von Aktien nur Mittel, die Ihnen für diesen Zweck zur
Verfügung stehen und die bei einem Verlust nicht fehlen. Kaufen Sie Aktien niemals
über einen Kredit. Der Handel mit Wertpapieren ist starken Schwankungen
und Risiken ausgesetzt. Es ist niemals sicher, welche Papiere später einmal zu
den Gewinnern oder zu den Verlierern zählen werden. moneyplex erlaubt das
Beobachten von Aktien ohne sie wirklich zu kaufen. Schalten Sie beim Einrichten
eines neuen Aktienpaketes die Option Nur Beobachtung (Kein tatsächlicher Kauf)
an.
Sie können so spielerisch herausfinden, ob Sie mit einem möglichen Kauf nach
einer bestimmten Zeit Gewinne oder Verluste erzielen. Man kann diese Möglichkeit
als virtuellen Kauf bezeichnen. Zu einem solchen virtuellen Aktienhandel können
Sie auch Börsenspiele verwenden. Bei ihnen fließen die tatsächlichen Werte
und Marktschwankungen in das Spiel ein. Eine gute Möglichkeit, um sich mit dem
Medium Aktienhandel vertraut zu machen.
Depots, deren Wertpapiere einen Gewinn oder Verlust erzielen, finden Sie im Register
Erfolg. Befinden sich in einem Depot nur Wertpapiere, die Sie beobachten,
finden Sie dieses im Register Beobachtung.
Im oberen Teil des Dialogs können Sie anhand einer Kurve den Verlauf der Wertpapiere
im Depot anzeigen. Wechseln Sie dazu in das Register Depotverlauf.
Rechts oben im Register sehen Sie einen nach unten zeigenden schwarzen Pfeil.
Klicken Sie darauf und wählen Sie die Zeitspanne, die Sie im Diagramm sehen
wollen.
Verwenden Sie die Option Markierungen, um selbige ein- oder auszublenden. Mit
der Pfeilschaltfläche rechts unten im Register können Sie den Depotverlauf erweitern
oder auch wieder auf die vorherige Größe zurücksetzen.
Wechseln Sie in das Register Depotzusammensetzung, um zu sehen, aus welchen
Wertpapieren sich Ihr Depot zusammensetzt. Angezeigt wird ein Kreisdiagramm.
Jedes farbige Segment steht für ein Wertpapier. Führen Sie im Diagramm die Maus
auf ein Segment, um den Namen des Wertpapieres, den Wert und den prozentualen
Anteil am Depot zu sehen. Links und rechts werden Ihnen alle Papiere aufgelistet.
moneyplex bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Bestand zu exportieren oder zu
importieren. Sie finden diese Funktionen im Kontextmenü (Dialog Depotverwaltung,
Register Depots). Eine Bestandsdatei endet mit der Dateierweiterung *.mpi.
Über die Funktion Importieren können Sie die Datei Musterdepots.mpi öffnen und
die vorhandenen Werte und Daten betrachten.
moneyplex kompakt

180 Wertpapiere verwalten
8.3 Wertpapiere verwalten
Um die Wertpapiere eines Depots zu sehen, führen Sie auf einem Depot einen
Doppelklick aus oder wählen Kapitalanlage / Wertpapiere.
Im unteren Bereich finden Sie auch hier die Register Aktiv, Passiv, Beobachtung
und Erfolg wieder. Zusätzlich gibt es hier das Register Bank. In diesem finden Sie
die Wertpapiere, die sich auf dem HBCI-Konto einer Bank befinden. Alle Wertpapiere
sind mit Ihrem Namen, der Anzahl der vorhandenen Aktien und dem Kurs
aufgelistet.
Der gezeigte Kurs bezieht sich auf das Datum, an dem Sie das letzte Mal die Kursdaten
aktualisiert haben. Dieses Datum wird mit aufgelistet. Anhand eines Prozentwerts
sehen Sie den Gewinn oder auch Verlust des Wertpapiers. Der Kurs wird
auch als Betrag angezeigt. In der Liste sehen Sie außerdem den Endwert des gesamten
Aktienpakets, den Gewinn in Euro und als Prozentwert. Am unteren Rand
der Übersicht finden Sie den Gesamtwert des Aktienpaketes, den Kaufwert, Kurs,
Gewinn und den Gesamtwert.
Das obere Register kennen Sie bereits. Hier haben Sie eine neue Aktie eingerichtet.
Diese Daten werden angezeigt, wenn Sie eines der Wertpapiere markieren. Verkaufen
Sie ein Wertpapier, schalten Sie die Option Angaben zum Verkauf an. Tragen
Sie den Betrag, zu dem ein Wertpapier verkauft wurde, und das Verkaufsdatum
ein.
Im oberen Dialogfenster finden Sie drei Register vor. Das Register Eigenschaften
kennen Sie bereits. Wechseln Sie in das Register Kursverlauf. Nun sehen Sie anhand
zweier Diagrammkurven, wie sich eine Aktie entwickelt hat. Möchten Sie
den Kursverlauf einer anderen Aktie aus Ihrem Depot anschauen, markieren Sie
diese einfach im unteren Dialogfenster.
Auch hier finden Sie wieder eine Schaltfläche zur Auswahl des Zeitraums, der im
Diagramm dargestellt werden soll. Zusätzlich können Sie bestimmen, ob in der
Kurve die Daten Volumen, Absoluter Wert und Absoluter Gewinn angezeigt werden
sollen. Möchten Sie diese Werte nicht in der Diagrammkurve sehen, deaktivieren
Sie sie einfach. moneyplex bietet Ihnen die Möglichkeit, den Typ des Diagramms
zu wählen. Möglich sind Linie, Intervall oder Band. Im Dialog können Sie
außerdem die Option Konstante Skala anschalten.
Das Programm bietet Ihnen auch die Möglichkeit, zwei Aktien aus dem aktiven
Depot miteinander zu vergleichen. Möchten Sie dies tun, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wechseln Sie zum Register Vergleich.
2. Wählen Sie mit dem ersten Listenfeld links unten das erste Wertpapier.
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Depots, Wertpapiere und Devisen 181
3. Für den Vergleich brauchen Sie noch ein zweites Wertpapier. Wählen Sie
dieses im zweiten Listenfeld.
4. Mit der Schaltfläche rechts oben im Register wählen Sie den Zeitraum,
der im Diagramm dargestellt werden soll.
Mit der gleichnamigen Option haben Sie die Möglichkeit, die Kaufkurse zweier
Aktien miteinander zu vergleichen.
Aktualisieren Sie in regelmäßigen Abständen die Kurse der Aktien Ihres Depots.
Das tun Sie über die Funktion Ausführen. Führen Sie mehrere Depots, können Sie
hier auswählen, welche Depots bei der Aktualisierung mit einbezogen werden sollen.
Sie können die Kurse der Wertpapiere in allen Depots oder nur ausgewählte
aktualisieren. Für Letzteres setzen Sie in das Optionskästchen vor einen Depotnamen
einfach ein Kreuz.
Haben Sie die Datei Musterdepot.mpi importiert, finden Sie eine lange Reihe von
Depots in moneyplex vor. In jedem davon befindet sich eine Auswahl verschiedener
Aktien. Sie finden diese im Register Beobachtung wieder. Hier müssen Sie
jedoch die Währung einer jeden Aktie auf EUR umstellen. In den Musterdepots
finden Sie noch alle Werte in D-Mark.
Über das Kontextmenü erreichen Sie weitere Funktionen. Sie können zum Beispiel
eine Aktie aus einem Depot heraus in ein anderes kopieren oder verschieben. An
einem Beispiel möchte ich dies einmal zeigen. Die Aktie Volkswagen AG Stammaktien
soll aus dem Depot Mustermann in das Depot Automobile verschoben werden.
Dazu sind die folgenden Arbeitsschritte notwendig:
1. Öffnen Sie das Depot Mustermann. Wechseln Sie in das Register, in dem
die Aktie geführt wird. Im Beispiel ist das dies Register Aktiv. Markieren
Sie die Aktie. Öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü.
Wählen Sie Verschieben.
2. Im Listenfeld Wertpapier verschieben nach wählen Sie das Depot, in das
die gewählte Aktie verschoben werden soll. Bestätigen Sie mit OK.
Möchten Sie ein Wertpapier von einem Depot in ein anderes kopieren, gehen Sie
ebenso vor.
Bei einem gut laufenden Wertpapier und einem günstigen Kurs ist es manchmal
angebracht, weitere Wertpapiere zu erwerben. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
moneyplex kompakt

182 Wertpapiere verwalten
1. Öffnen Sie das Depot, in dem sich die Aktie befindet, von der Sie weitere
Wertpapiere erwerben wollen. Markieren Sie die Aktie. Öffnen Sie das
Kontextmenü. Wählen Sie Zukauf eintragen.
2. Tragen Sie die Anzahl der neu erworbenen Wertpapiere, den Kaufbetrag
und das Datum des Kaufes ein. Bestätigen Sie mit einem Mausklick auf
die Schaltfläche Fertigstellen.
Hinweis:
Beachten Sie bitte, dass der Kaufbetrag nicht der Wert einer Aktie zum Zeitpunkt
des Kaufs ist. Der Kaufbetrag ist der Gesamtwert des Kaufs. Dieser setzt sich
zusammen aus der Anzahl der gekauften Aktien, dem Wert zum Zeitpunkt des
Kaufes und der Gebühr für den Kauf.
In ähnlicher Weise können Sie einige Wertpapiere verkaufen und so die Stückzahl
eines Papiers in Ihrem Depot vermindern. Dazu gehen Sie wie folgt vor:
1. Öffnen Sie zunächst das Depot, in dem sich die Aktie befindet, die verkauft
werden soll. Markieren Sie diese. Öffnen Sie das Kontextmenü.
Wählen Sie Teilverkauf eintragen.
2. Es öffnet sich nun ein Dialogfenster, das dem vom Zukauf einer Aktie
gleicht. Geben Sie die Anzahl der verkauften Aktien ein. Geben Sie ebenfalls
den Verkaufsbetrag und das Datum des Verkaufs ein. Bestätigen Sie
mit Fertigstellen.
Der Verkaufsbetrag ist die Anzahl der verkauften Aktie mal dem Wert einer Aktie
zum Zeitpunkt plus der Verkaufsgebühr. Diese Rechnung müssen Sie selbst ausführen.
Das Programm nimmt Ihnen diese Aufgabe leider nicht ab.
Wer sich an der Börse auskennt und hier von sich sagen kann, er ist im Umgang
mit Aktien, Kursen und Börsendaten ein Profi, der weiß, dass eine Aktie auch gesplittet
werden kann. Man tauscht eine bestimmte Anzahl alter Aktien gegen eine
Anzahl neuer Aktien ein. Führen Sie einen solchen Tausch durch, können Sie dies
auch mit moneyplex festhalten. Wählen Sie aus dem Kontextmenü einer Aktie die
Funktion Aktiensplitt eintragen. Geben Sie ein, wie viele neue Aktien Sie für welche
Anzahl alter Aktien erhalten haben. Geben Sie das Datum des Handels ein und
bestätigen Sie.
Über das Kontextmenü können Sie ebenfalls einen Bestand importieren und exportieren.
Wie bei einem Depot wird die Dateierweiterung *.mpi verwendet.
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Depots, Wertpapiere und Devisen 183
8.4 Mit Devisen arbeiten
Wählen Sie im Menü von moneyplex Kapitalanlage / Devisen, um die Währungen
zu sehen. Für alle Währungen sind die aktuellen Kurse verfügbar. Neue Daten erhalten
Sie, wenn Sie ein Update durchführen. Alle vordefinierten Devisen sind mit
einem Schutz vor einer versehentlichen Änderung versehen. Um diese außer Kraft
zu setzen, klicken Sie im Register Eigenschaften auf Ändern.
Der Kursverlauf im gleichnamigen Register zeigt die Entwicklung der markierten
Währung mit einer Diagrammkurve. Rechts oben können Sie, wie bei einem Depot
und den Währungen auch, den Zeitraum für die Darstellung wählen. Im Register
Vergleich haben Sie die Möglichkeit, zwei verschiedene Währungen miteinander
zu vergleichen.
Die Entwicklung des australischen Dollars.
moneyplex kompakt

184 Mit Devisen arbeiten
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Nachrichten – Kontakt mit Ihrer Bank 185
9 Nachrichten – Kontakt mit Ihrer Bank
Ab und zu ist es notwendig, mit einem Kundenberater Ihrer Bank in Kontakt zu
treten. Vielleicht möchten Sie Ihren Dispo-Kredit anpassen oder aktuelle Angebote
nutzen. Vielleicht interessiert Sie ein Kredit, eine Versicherung oder Sie möchten
einen Betrag in Aktien oder Fonds investieren. Ganz egal, welche Fragen oder
Wünsche Sie haben, ein Kundenberater kann sicher helfen. Sie können telefonisch
einen Termin vereinbaren oder in der nächsten Geschäftsstelle vorbeischauen und
Ihr Anliegen vortragen. Doch warum nicht moneyplex für diese Aufgabe nutzen?
Das Programm bietet Ihnen verschiedene Funktionen, um direkt mit Ihrer Bank in
Kontakt zu treten.
9.1 Nachrichten von und zur Bank
Nicht alle Banken unterstützen das Übermitteln von Nachrichten, Terminvereinbarungen
und Vordruckbestellungen. Werfen Sie einen Blick in den Bereich Nachrichten
und stellen Sie fest, welche dieser Funktionen bei Ihrer Bank zur Verfügung
stehen.
Trifft beim Abrufen der aktuellen Umsätze und Kontodaten eine Nachricht von
Ihrer Bank ein, erhält der Anwender sofort eine Information. Dazu besteht die
Möglichkeit, die Nachricht sofort zu öffnen.
Klicken Sie im Hauptmenü von moneyplex auf Nachrichten. Sie finden hier fünf
verschiedene Funktionen, mit denen Sie unkompliziert und schnell Kontakt mit
Ihrer Bank aufnehmen können. Im Einzelnen sind es die folgenden Funktionen:
• Nachricht von der Bank
• Nachricht an die Bank
• Vordruckbestellung
• Terminvereinbarung
• Informationsbestellung
moneyplex kompakt

186 Nachrichten von und zur Bank
Mit moneyplex nehmen Sie unkompliziert
und schnell Kontakt zu Ihrer Bank auf.
Um eine Nachricht an Ihre Bank zu senden, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie im Hauptmenü von moneyplex Nachrichten. Klicken Sie auf
Nachricht an die Bank.
2. Tragen Sie in die Zeile Betreff eine kurze aussagekräftige Überschrift ein.
3. Geben Sie in das Textfeld die Nachricht ein. Bestätigen Sie mit Speichern.
4. Klicken Sie auf Ausführen. Setzen Sie ein Häkchen in das Optionskästchen
vor der Nachricht. Übertragen Sie mit einem weiteren Klick auf Ausführen
die Nachricht an Ihre Bank.
Nachrichten von Ihrer Bank finden Sie unter dem gleichnamigen Menüpunkt. Sendet
Ihnen Ihre Bank eine solche Nachricht zu, wird diese beim nächsten Übertragen
und Abrufen der Kontostände und Buchungsdaten übertragen. moneyplex
blendet nach dem Erhalt einer Nachricht einen Dialog ein und informiert Sie so
über deren Empfang. Sie müssen also nicht regelmäßig nachsehen, ob Nachrichten
eingetroffen sind.
Die Nachrichten zu und von Ihrer Bank werden signiert und digital verschlüsselt.
Über das Kontextmenü können Sie eine Nachricht als Gelesen markieren oder auch
löschen. Verwenden Sie die Schaltflächen Gelesen oder Löschen.
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Nachrichten – Kontakt mit Ihrer Bank 187
Mit diesen beiden Textfeldern geben Sie eine Nachricht an Ihre Bank ein.
Ein Griff zum Telefonhörer mit einem Aufenthalt in einer Warteschlange
oder der Gang zu einer Geschäftsstelle entfällt damit.
Hinweis
Bei allen Nachrichtenfunktionen gilt: Die Funktionen stehen nur dann zur Verfügung,
wenn der Geschäftsvorfall auch von Ihrer Bank unterstützt wird. Ist das nicht
der Fall, weist Sie ein rotes Handsymbol über dem Programmfenster darauf hin.
Wird es angezeigt, können Sie die Funktion nicht nutzen.
Ein rotes Handsymbol weist darauf hin, dass der gewählte
Geschäftsvorfall nicht zur Verfügung steht.
9.2 Vordrucke und Informationsmaterial bestellen
In der Vordruckbestellung stehen Ihnen verschiedene Formulare zur Verfügung. In
das Feld Anzahl tragen Sie ein, wie viele Vordrucke Sie erhalten möchten. Unter
Art der Auslieferung entscheiden Sie, ob Sie die Vordrucke per Post erhalten wollen
oder in der nächstliegenden Geschäftsstelle Ihrer Bank abholen möchten.
Eine erstellte Vordruckbestellung kann in ein anderes Konto verschoben werden.
So müssen Sie die Nachricht nur einmal schreiben und können sie auch bei einem
anderen Konto verwenden. Öffnen Sie das Kontextmenü und wählen Sie Verschieben.
Mit der Funktion Kopieren bleibt die Originalnachricht erhalten.
Nach dem Kopieren oder Verschieben einer Vordruckbestellung auf ein anderes
Konto überprüfen Sie die Nachricht und passen Sie sie an die Gegebenheiten der
jeweiligen Bank an.
moneyplex kompakt

188 Termine vereinbaren
Um Informationsmaterial anzufordern, verwenden Sie die Informationsbestellung.
Wählen Sie einen Bankzugang und tragen Sie eine Überschrift und einen kurzen
Text ein. Klicken Sie auf Speichern.
9.3 Termine vereinbaren
Wechseln Sie in die Terminvereinbarung. Klicken Sie auf Neu. Wählen Sie die
gewünschte Bankverbindung, Datum und Uhrzeit. Tragen Sie den gewünschten
Kundenberater, die Geschäftsstelle und einen kurzen Text ein. Umschreiben Sie
kurz, warum Sie einen Termin mit dem Kundenberater Ihrer Bank vereinbaren
wollen. Bestätigen Sie mit Speichern. Übertragen Sie die Nachricht zu Ihrer Bank.
Mit diesem Formular vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrer Bank.
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Update und Datensicherungen 189
10 Update und Datensicherungen
Bei einem PC können viele Dinge schiefgehen. Ein Hardwaredefekt kann auftreten,
eine Software macht Probleme und überschreibt wichtige Bibliotheken oder
eine Festplatte crasht. Im schlimmsten Fall sind Ihre Daten verloren. Damit das
nicht so ist und Sie im Fall des Falles immer eine Sicherung parat haben, lohnt es
sich, ab und zu eine Datensicherung durchzuführen. Daneben sollten Sie auch über
ein Update nachdenken. So wird Ihre Software auf den neuesten Stand gebracht.
Probleme werden beseitigt, neue Features kommen hinzu und vorhandene Daten
werden aktualisiert.
10.1 Update einspielen
Mit einem Update bringen Sie Ihr Programm auf den neuesten Stand. Im Allgemeinen
ist dies schnell und problemlos getan. Jedoch sollte jeder Windows-
Anwender seinen Rechner mit einer Firewall schützen. Tut er dies, muss er aber
auch dafür sorgen, dass moneyplex diese Firewall durchdringen kann. Das ist übrigens
nicht nur für das Durchführen eines Updates, sondern auch für das Abrufen
der Kontoinformationen und das Übertragen von Überweisungen und anderen Aufträgen
notwendig.
10.1.1 Protokolle und Ports
moneyplex verwendet drei Ports und Protokolle für die Übertragung und den Empfang
verschiedener Daten. Welche das sind, können Sie aus der folgenden Tabelle
entnehmen:
Port Protokoll verwendet für
3000 hbci HBCI-Banking mit Chipkarte und Diskette
443 https Internetbanking PIN/TAN
80 http Einspielen von Updates
moneyplex kompakt

190 Update einspielen
10.1.2 So wird ein Update eingespielt
Am oberen Rand des Programmfensters finden Sie eine Reihe Symbole. Klicken
Sie hier auf das u, um ein Update einzuspielen.
Ein Klick auf das u lädt ein Update auf Ihren Rechner.
Im Assistenten für die Online-Produktaktualisierung klicken Sie auf Weiter. Das
Programm nimmt eine Verbindung mit dem Server der Firma matrica auf und
prüft, ob aktuelle Daten für Ihre moneyplex-Version vorliegen. Ist dies der Fall,
werden die Updates aufgelistet. Mit Weiter werden diese dann heruntergeladen und
installiert. Schließen Sie das Programm und starten Sie es neu. Nun ist moneyplex
auf dem neuesten Stand.
Hinweis:
moneyplex überprüft selbstständig, ob Updates zur Verfügung stehen. Ist das der
Fall, leuchtet der Updateschalter rot.
10.1.3 Upgrade durchführen
Um ein Upgrade auf eine höhere Programm-Edition auszuführen, müssen Sie nach
dem Kauf des Upgrades nur die neue Versionsnummer eintragen. Klicken Sie im
moneyplex-Startdialog auf das i und anschließend auf Benutzer. Tragen Sie die
neue Seriennummer ein. Bestätigen Sie mit OK und Schließen. Beenden Sie
moneyplex. Starten Sie das Programm neu. Führen Sie ein Update durch.
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Update und Datensicherungen 191
Hinweis:
Sichern Sie vor einem Upgrade Ihre moneyplex-Datenbank. Dazu erstellen Sie
lediglich eine Kopie des Verzeichnisses MDATEN.
10.2 Datensicherungen in moneyplex
Eine Datensicherung wird automatisch beim Beenden des Programmes erstellt. Sie
bestimmen lediglich, wie viele Datensicherungen Sie auf Ihrem Rechner behalten
wollen und wo diese abgelegt werden. Rufen Sie dazu den Dialog Einstellungen
auf. Wechseln Sie in das Register Daten. Die Option Automatische Datensicherung
aktivieren sollte angeschaltet sein.
Legen Sie fest, wo die Sicherungsdateien abgelegt werden sollen.
moneyplex kompakt

192 Datensicherungen in moneyplex
Im Feld darunter wird bestimmt, wie viele Datensicherungen auf Ihrem Rechner
verbleiben. In der Vorgabeeinstellung sind dies 20 Backups. Außerdem ist hier
auch das Verzeichnis angegeben, in dem die Datensicherungen liegen. Dies ist
./backups. Gesichert wird der Ordner ./mdaten. Diese Einstellung sollten Sie nicht
verändern.
Möchten Sie eine komplette Datensicherung von Hand vornehmen, sichern Sie den
Inhalt des Ordners /mdaten. Hier liegen alle wichtigen Daten Ihrer
Onlinebankingsoftware. Achten Sie dabei darauf, dass während der Durchführung
einer solchen Sicherung moneyplex nicht gestartet ist. Ist das der Fall, beenden Sie
das Programm und sichern Sie dann die Daten.
Möchten Sie die gesicherten Daten wiederherstellen, so leeren Sie den Ordner
/mdaten und spielen hier die gesicherten Daten ein. Starten Sie danach das Programm.
Unter Linux müssen Sie darauf achten, dass der Benutzer die erforderlichen
Rechte besitzt. Harmonieren die zurückgelesenen Daten nicht mit dem Programm,
müssen Sie zuvor die Einstellungsdateien entfernen. Unter Windows tragen
diese die Bezeichnung Lokal*.ali. Unter Linux heißt die Datei Lnx Lokal*.ali.
Windows-Anwender finden die Sicherungsdateien unter \moneyplex\backups. Unter
Linux liegen die Sicherungsdateien im Verzeichnis
/home/benutzer/moneyplex/backups.
Hinweis:
Stellen Sie eine Datensicherung immer komplett wieder her. Wenn Sie nur einzelne
Dateien aus einer Sicherung zurückspielen, kann moneyplex nichts damit anfangen.
Die Referenzintegrität geht verloren. Die Daten können nicht verwendet
werden.
Um Buchungen zu sichern, wechseln Sie in das Kontobuch. Öffnen Sie das Kontextmenü
und wählen Sie Exportieren. Im Dialog wählen Sie das Format für den
Export der Buchungen. Wenn Sie möchten, können Sie die Datensicherung auch
auf einen bestimmten Zeitpunkt beschränken. Bestätigen Sie mit einem Klick auf
Weiter.
Mit der Funktion Importieren lesen Sie eine Datensicherung ein. In gleicher Weise
können Sie auch andere Daten sichern. Für das Sichern der Adressen wechseln Sie
nach Stammdaten / Adressen. Wählen Sie auch hier die Funktion Exportieren aus
dem Kontextmenü. Die Kategorien sichern Sie unter Stammdaten / Kategorien. Die
Regeln für die Autokategorisierung werden in der Kontoansicht im Bereich Konten
gesichert. Das Zurücklesen der Daten erfolgt mit der Funktion XML-Import für
moneyplex für Windows und Linux.
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Update und Datensicherungen 193
Hinweis:
Bei einer Neuinstallation des Programms über eine vorhandene Version werden
die vorhandenen Daten nicht entfernt. Sie müssen die alten Datenbestände nicht
importieren.
MXL-Export für moneyplex ist das richtige Format,
um eine Sicherung der Daten vorzunehmen.
10.3 Denselben Datenbestand unter Windows
und Linux nutzen
Sie können mit moneyplex den gleichen Datenbestand unter Windows und Linux
verwenden. Voraussetzung ist natürlich, dass beide Betriebssysteme auf einem
Rechner installiert sind und dass Sie für beide eine Lizenz besitzen. Mounten Sie
das Windows-Laufwerk und binden Sie es so in das Linux-Dateisystem ein. Windows
sollte sich dabei auf einer FAT32-Partition befinden.
Den Verzeichnispfad zu moneyplex können Sie in den Einstellungen festlegen.
Sorgen Sie dafür, dass der Benutzer Lese- und Schreibrechte erhält. Achten Sie
moneyplex kompakt

194 Denselben Datenbestand unter Windows und Linux nutzen
auch darauf, dass die Textdatei nur den Verzeichnispfad enthält. Weitere Inhalte
dürfen nicht vorhanden sein. Auch Steuerzeichen dürfen nicht vorhanden sein.
Bitte denken Sie daran, dass Sie moneyplex nur auf einem Rechner nutzen können.
Das Programm ist nicht für die Nutzung im Netzwerk konzipiert. Hier funktioniert
das Teilen des Datenbestandes nicht. Versuchen Sie es, wird die Datenbank von
moneyplex beschädigt.
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Anhang 195
Anhang
Glossar
DES
Data Encryption Standard. Verschlüsselungsverfahren, das nur mit 56 Bits Daten
codiert. Andere Verfahren arbeiten mit einer größeren Verschlüsselungstiefe und
sind daher sicherer.
HBCI
Home Banking Computer Interface. Standard für die sichere Abwicklung von
Geldgeschäften über eine Internetverbindung.
FinTS
Financial Transaction Services. Weiterentwicklung des HBCI-Standards.
Mandant
Kunde eines Kreditinstitutes. In moneyplex wird jeder Anwender, der sein Konto
im Programm einrichtet und verwaltet, ebenfalls als Mandant bezeichnet.
RDH
Kombination aus RSA- und DES-Verschlüsselung. Wird auch als RSA-DES-
Hybridverfahren bezeichnet.
RSA
Asymmetrisches Kryptografiesystem. Die Abkürzung ist abgeleitet von den Entwicklern
Ronald L. Rivest, Adi Shamir und Leonard Adleman. Verwendet werden
zwei Schlüssel. Der private Schlüssel dient zum Entschlüsseln und als elektroni-
moneyplex kompakt

196 Anhang
sche Unterschrift. Mit dem öffentlichen Schlüssel werden die Daten codiert und
der private Schlüssel überprüft.
ZKA
Zentraler Kredit Ausschuss. Vereint fünf Bankenverbände. Eine der Aufgaben ist
das Erarbeiten von Standards und Regeln, die für deutsche Kreditinstitute wichtig
sind. Dazu gehört unter anderem auch der Standard HBCI.
Webadressen
Im Folgenden finden Sie eine Liste wichtiger Webadressen rund um moneyplex,
HBCI und Online-Banking:
http://www.matrica.de
Die Webseite der Firma Matrica. Hier finden Sie viele Infos rund um das Programm
moneyplex.
http://www.hbci-zka.de
Infos zum Standard FinTS und zur Spezifikation dieses Standards. Liste der unterstützenden
Banken.
http://www.zentraler-kreditausschuss.de/index.php?theme=main.htm
Webseite des Zentralen Kreditausschusses.
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Index 197
Index
/
/mdaten ............................................. 192
A
Abbuchung ......................................... 21
Abmelden ........................................... 42
Adressdatei ....................................... 110
Adressdaten ...................................... 109
Adressdatenbank ............................... 109
Adressdatenbankexport ..................... 112
Adressdatenbankimport .................... 109
Adresse exportieren ............................ 98
Adressen importieren .......................... 98
Adressen sichern ............................... 192
Adressen verwalten ............................. 41
Aktiendepot verwalten ........................ 41
Aktienkursverlauf ............................. 149
Aktienkursverlauf einrichten ............ 159
Alarmfunktion ............................. 38, 171
Ansichten aktualisieren ..................... 153
Ansichtselemente .............................. 150
Ansichtselemente einrichten ............. 153
Anzahl der möglichen
Mandanten ...................................... 11
Ausführen am ..................................... 85
Ausgabenentwicklung....................... 139
Ausgabenübersicht .............................. 41
Auswertung.................................. 41, 133
Auswertungsbericht drucken ............ 140
Auswertungszeitraum ....................... 134
Autokategorisierung ......................... 118
Autokategorisierungsregel ................ 107
Autokategorisierungsregel sichern .... 192
Auto-Prognose .................................. 168
B
Bankdaten ........................................... 20
Bankleitzahl ........................................ 22
Bankparameter aktualisieren ............. 126
Bankzugang verwalten ................ 41, 121
Beispieldaten ....................................... 34
Benutzerkennung ................................. 49
Bericht drucken ................................. 140
Bericht exportieren ............................ 145
Buchung eintragen ............................... 91
Buchung exportieren ................... 98, 102
Buchung importieren ........................... 98
Buchung sichern ................................ 192
Buchung suchen .................................. 41
Buchungen ........................................... 40
Buchungen importieren ....................... 34
Buchungsfenster .................................. 40
Buchungsvorlage ............................... 107
Budgetplanung................................... 168
C
Chart exportieren ............................... 145
Chiffreschlüsselpaar ............................ 68
Chipkarte ............................................. 46
Chipkartenleser .................................... 57
Chipkartenleser einrichten ............. 54, 57
Chipkartenleser-Modelle ..................... 55
CSV-Datei importieren ........................ 51
D
Daten zurücklesen ............................. 192
Datenkonsistenz................................... 98
Datensicherung ............................ 35, 191
Datensicherung zurücklesen .............. 192
DATEV ............................................... 38
Dauerauftrag .................................. 83, 87
Dauerauftrag einrichten ....................... 87
Depot einrichten ................................ 176
Depotverlauf .............................. 149, 179
Depotverwaltung ............... 175, 177, 178
Depotzusammensetzung ............ 149, 179
DES ................................................... 195
moneyplex kompakt

198 Index
Devisen ........................................ 41, 183
Devisenkursverlauf ........................... 149
Direktauswahl ..................................... 37
Diskette verwenden ............................ 72
DKB.................................................... 38
DTAUS ............................................... 25
E
Einnahmenentwicklung .................... 139
Einnahmenübersicht ........................... 41
Einstellungsdateien ........................... 192
Erstinitialisierung ................................ 65
EU-Überweisung ...........................83, 86
Export ............................................... 192
Exportformat ..................................... 102
Exportieren ....................................... 102
F
Filterfunktion ...................................... 37
Finanzzentrum ....................... 21, 40, 147
Finanzzentrum einrichten ................. 149
FinTS .................................................. 46
Firewall ............................................. 189
G
Gegenbuchung .................................... 93
Geldflussprognose ............................ 167
Geldgeschäfte planen ........................ 163
H
Hash-Wert........................................... 68
hbci ................................................... 189
HBCI ........................................... 46, 195
HBCI-Alternativen ............................. 50
HBCI mit PIN/TAN einrichten ........... 48
HBCI+ ................................................ 46
HBCI-Chipkarte.................................. 46
HBCI-Depotassistent ........................ 175
HBCI-Internetadresse ......................... 50
HBCI-Kartenleser ............................... 45
HBCI-Kompatibilität ........................ 123
HBCI-Konto ....................................... 39
HBCI-PIN............................................ 24
HBCI-Server ........................................ 65
HBCI-Typen ........................................ 47
Hilfe..................................................... 12
http .................................................... 189
https ................................................... 189
I
IBAN ................................................... 86
Importformat ....................................... 99
INI-Brief ........................................ 68, 70
Initialisierung ...................................... 66
iTAN ................................................... 25
iTAN-Verfahren .................................. 81
K
KAAN .................................................. 55
KAAN Advanced ................................ 60
Kapitalanlage ............................... 41, 175
Kartenleser .......................................... 57
Kategorie anpassen ............................ 115
Kategorie erstellen ............................. 114
Kategorie exportieren ........................ 117
Kategorie importieren ........................ 117
Kategorie löschen .............................. 116
Kategorien sichern ............................. 192
Kategorienansicht .............................. 136
Konten ................................................. 40
Kontenauswertung ............................. 134
Kontenübersicht................................. 148
Kontenübersicht einrichten ................ 154
Kontenverlauf .................................... 148
Kontenverlauf einrichten ................... 154
Konto einrichten .................................. 77
Konto verwalten .................................. 77
Konto wechseln ................................... 42
Kontoarten ........................................... 77
Kontoauszug anfordern ..................... 103
Kontobuch ........................................... 39
Kontonummer ...................................... 22
Kontostand .......................................... 41
Kontostand einsehen ............................ 41
Kotoauszüge ........................................ 40
Kryptografiesystem ........................... 195
Kryptoprozessor .................................. 46
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Index 199
Kursverlauf ....................................... 180
L
Lastschrift ................................ 21, 83, 88
Lastschriftenkontrolle ......................... 37
Lastschriftenüberwachung .................. 37
Linux .................................................. 29
Lizenzcode .......................................... 28
M
Mandant einrichten ............................. 11
Mandanten .......................................... 70
Mandantenkonto mit einem Passwort
schützen .......................................... 14
Matrica-Assistent ................................ 25
matrics ................................................ 63
MMC .................................................. 69
moneyplex-Installation ....................... 26
moneyplex-Versionen ......................... 25
mTAN ................................................. 25
mTAN-Verfahren ............................... 78
Musterdepot.mpi ............................... 181
MXL ................................................. 103
MXL-Import ........................................ 36
N
Nachrichten ......................................... 42
Nachrichten an Bank senden ............. 185
Nachrichtenfunktionen ..................... 187
O
Online-Kursaktualisierung ................ 176
P
Passwort .............................................. 14
pcsc-ccid ............................................. 62
pcsc-lite .............................................. 62
Phishing .............................................. 51
PIN hinterlegen ................................. 121
Planung ............................................. 163
Port ................................................... 189
Produktakualisierung ........................... 32
Produktinformation ............................. 12
Prognose ............................................ 164
Protokoll ............................................ 189
Protokollfunktion ................................. 12
R
REINER SCT ...................................... 61
Reportdatei ........................................ 142
RSA ..................................................... 46
RSA-Chipkarte .................................... 64
S
Sammelüberweisungen ........................ 91
Schlüsselsperrung .............................. 128
SEPA ................................................... 37
Setup-Assistent .................................... 28
Sicherheitsdatei anlegen ...................... 71
Sicherheitsdiskette ............................... 46
Sicherheitsmedium ...................... 70, 124
Sicherheitsmedium resynchronisieren
...................................................... 125
Sicherheitsmedium wechseln ............ 129
Sicherheitspad ..................................... 81
Sicherheitsverfahren ............................ 25
Signierschlüsselpaar ............................ 68
Skonto-Abzug ...................................... 89
Skontorechner ...................................... 89
Sm@rtTAN-Verfahren ........................ 82
Soll-Ist-Vergleich ........................ 38, 170
Splitbuchung ................................ 92, 164
Stammdaten ................................. 41, 109
Sucheigenschaften ............................... 94
Suchen ................................................. 41
Supportanfrage .................................... 12
SWIFT ................................................. 86
Systemvoraussetzungen ....................... 26
T
TAN erfassen ....................................... 80
TAN reservieren .................................. 80
TAN-Liste ..................................... 46, 80
Teilverkauf ........................................ 182
Telefonidentifizierung ......................... 82
moneyplex kompakt

200 Index
Terminbuch....................................... 163
Terminüberweisung .......................83, 85
Terminvereinbarung .................. 185, 188
T-Online-Webbanking einrichten ....... 73
Transaktionstyp .................................. 83
Tribank ............................................... 60
U
Überweisung ..................................21, 83
Überweisung ausführen ...................... 41
Überweisungstypen ............................ 83
Umbuchung ........................................ 93
Update .............................................. 189
Update einspielen ............................. 190
Upgrade .............................................. 30
Upgrade ausführen ............................ 190
V
Vordruckbestellung ................... 185, 187
Vorschau ........................................... 106
W
Webbanking ........................................ 45
Webbanking-Assistent ......................... 74
Webbankingkontos .............................. 74
Wertpapiere vergleichen .................... 180
Wertpapiere verwalten ....................... 180
Wertpapierkurse aktualisieren ........... 178
Wertpapiernachkauf .......................... 181
Wertpapierzukauf .............................. 181
X
XML .................................................... 36
XML-Import ...................................... 192
Z
Zahlungsabgleich ............................... 166
Zahlungsverkehr .................................. 41
Zahlungsvorfall suchen ....................... 94
Zugriff durch Passwort schützen ......... 14
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