Persönlich, Individuell, Nachhaltig - VR-Bank Aalen eG

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Persönlich, Individuell, Nachhaltig - VR-Bank Aalen eG

„Vertrauen.“

Vermögensbetreuung

» Persönlich

» Individuell

» Nachhaltig

Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt.

Wir machen den Weg frei.

www.vrbank-aalen.de


Inhaltsverzeichnis

Vorwort

Vorstand der VR-Bank Aalen 5

Vermögensbetreuung

Matthias Uhl

Leiter Kundenbetreuung und Wertpapiere 6

Im Mittelpunkt stehen Sie 8

Unsere Leistungen 9

Wir kümmern uns um Sie 15

Ihre Ansprechpartner 16

3


VR-Bank Aalen -

unsere Stärke ist die Kompetenz

und regionale Verbundenheit

Die VR-Bank Aalen ist der genossenschaftliche leistungsstarke

Partner für die Menschen und Firmen im Ostalbkreis.

Mit über 30.000 Bankeigentümern gehören wir zu den

mitgliederstärksten Volksbanken in Ostwürttemberg.

Dadurch kommt uns eine besondere Verantwortung zu:

Unser Anspruch ist es, unsere Mitglieder zu fördern und

ganzheitlich zu beraten. Gerade dieses traditionsreiche

genossenschaftliche Grundprinzip „Hilfe zur Selbsthilfe“

wird wieder zu einem modernen Konzept und bildet die

Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit.

VR-Bank Aalen - Meine Bank -

freundlich, kompetent, zuverlässig

Wir sind mit der Region und den hier lebenden Menschen

fest verwurzelt. Diese räumliche und emotionale Nähe

zeichnet unsere Geschäftsbeziehungen aus.

Mit Freundlichkeit, Engagement und Kompetenz streben

unsere Mitarbeiter ein gesundes Vertrauensverhältnis an,

auf dessen Basis eine individuelle, partnerschaftliche

Betreuung aufbauen kann.

5


Vermögensbetreuung der VR-Bank Aalen eG

- Zukunft gemeinsam gestalten,

individuell und nachhaltig

Unser Staat kann aus bekannten Gründen nicht mehr in

dem Maße für uns vorsorgen. Unsere Vermögensbestände

werden unter anderem durch Vererbung immer größer

und zudem erkennen wir, dass Krisen an den Finanzmärkten

häufiger auftreten können, als man das in der Regel

erwartet. Deshalb wird eine individuelle Vermögensstruktur,

breite Diversifikation, aber auch die konsequente

Absicherung im Alter zunehmend wichtiger.

Unsere Aufgabe ist es, mit Ihnen ein passendes Anlagekonzept

zu entwerfen und dies auf individuelle Zielsetzung

und Rahmenbedingungen abzustellen. Dabei gilt

es auch, die Vorsorge im Alter, Absicherung der Familie,

Vermögensübertragung auf nachfolgende Generationen,

Steuern, den regelmäßigen Liquiditätsbedarf sowie Ihre

Lebenssituation zu betrachten. Unser besonderes Augenmerk

liegt dabei auf einer ganzheitlichen Beratung mit

sorgfältiger Analyse; ohne Zeitdruck in angenehmer

Atmosphäre. Ihr Vermögen wird bei Bedarf genau in Einklang

mit Ihrer persönlichen Anlegermentalität gebracht

und kann um zukunftsträchtige Ideen ergänzt werden.

Ein „Maßanzug“ sitzt eben besser als eine „Beratung von

der Stange“.

6


Da sich die internationalen Finanzmärkte sowie Ihre

Prioritäten im Leben ständig ändern können, ist es

unabdingbar, kontinuierlich zu prüfen, ob die für Sie

erarbeitete Struktur weiterhin Ihrer Anlegermentalität

entspricht oder aber eine Anpassung notwendig macht.

Wir sind für Sie der zuverlässige Partner. Setzen Sie mit

uns auf individuelle Konzepte und nachhaltigen Erfolg.

Wir sind gerne für Sie da.

Matthias Uhl

Leiter

Kundenbetreuung

und Wertpapiere

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Im Mittelpunkt stehen Sie

- persönliche und partnerschaftliche Betreuung

Als Kunde stehen Sie im Mittelpunkt und profitieren von

der vertrauensvollen und intensiven Betreuung durch einen

persönlichen Kundenbetreuer. In einem ersten Gespräch

lernen wir Sie zunächst kennen. So erfahren wir mehr

über Sie, Ihre Ziele, Wünsche und Pläne. Wir analysieren mit

Ihnen ihre aktuelle Vermögensstruktur und erfahren, was

Ihnen bei der Anlage und dem Ausbau Ihres Vermögens

wichtig ist. Mit unserem Finanzplan erarbeiten wir mit

Ihnen Ihre individuelle Strategie, damit Sie Ihrem Ziel nachhaltig

näher kommen.

Regelmäßige Gespräche gewährleisten eine gemeinsame

Überprüfung Ihres Finanzplanes, um bei Bedarf Optimierungen

vornehmen zu können.

Eine kleine Anzahl von betreuten Kunden, unsere Kundennähe

und Marktkenntnis prägen zudem unsere exklusive

und partnerschaftliche Rundum-Betreuung.

8


Unsere Leistungen

- maßgeschneidert und zukunftsweisend

Immobilienpläne realisieren

» Sie wollen Ihre Traumimmobilie Wirklichkeit werden

lassen oder haben ein interessantes Renditeobjekt

» Sie wollen Ihre eigene Wohnimmobilie angesichts

der gestiegenen Lebenserwartung der altersgerechten

Wohnfunktionalität anpassen

Für eine maßgeschneiderte Finanzlösung sind viele Aspekte

zu berücksichtigen. Nicht zuletzt gilt es, während und nach

der Bauphase den neuen Vermögenswert zu schützen. Wir

geben Ihnen einen Überblick über Ihre Möglichkeiten und

stimmen die weiteren Schritte mit Ihnen ab.

VR-Immobilien - Ihr kompetenter Partner

Profitieren Sie von den Erfahrungen, dem Fachwissen und

der Kompetenz unserer Immobilienspezialisten.

Sie erhalten unter anderem

» eine marktgerechte Wertermittlung Ihrer Immobilie

» ein individuell erarbeitetes Exposé

» eine treuhänderische Abwicklung

Wir bieten Ihnen den kompletten Service aus einer Hand

und lassen mit Qualität, Offenheit und Transparenz Ihre

Wünsche wahr werden.

9


Altersvorsorge

Um auch im Alter eine entsprechende finanzielle Versorgung

zu haben, ist es gerade heute sehr wichtig, mit

Ihnen auch über das Thema Zukunfts-/Altersvorsorge zu

sprechen. Unsere Bevölkerung wird immer älter und das

Umlageverfahren der gesetzlichen Rentenversicherung

stößt an seine Grenzen. Die gesetzliche Absicherung reicht

bei den meisten Kunden und Bundesbürgern nicht mehr

aus, um den aktuellen Lebensstandard auch im Alter halten

zu können. Schon lange vor diesem Zeitpunkt sind dafür

Entscheidungen bei der Vermögensplanung und der Anlagenauswahl

zu berücksichtigen, damit man den Ruhestand

genießen kann.

Familie und Vermögen schützen

Eine längere Krankheit oder gar der vollständige Verlust

Ihrer Arbeitskraft kann zu Einkommenseinbußen führen.

Eine frühzeitige Vorsorge schafft Sicherheit. Dies gilt in

ähnlicher Weise auch für Ihre Vermögenswerte. Genau hier

sind wir Ihr Wegbegleiter. Wir helfen Ihnen dabei, Risiken

zu erkennen und gezielt abzusichern. Damit Sie entspannt

in die Zukunft blicken können.

10


Professionelles Vermögensmanagement

Wir zeigen Ihnen eine Vielzahl von möglichen Lösungen.

Diese können Vermögensverwaltungen, krisenresistente

Alternativen oder eine Portfolio-Optimierung nach Markowitz*

sein, ganz nach Ihren Wünschen. Häufiges Ziel ist es,

durch eine größtmögliche Streuung über die Assetklassen

wesentlich höhere Renditen bei gleichbleibendem Risiko zu

erzielen.

Risikoreduzierung

Dank Markowitz*:

Ausgangsdepot versus

Markowitz-Optimierung:

Die Rendite verbessert

sich bei diesem Beispiel

um rund zwei Prozent.

Wichtig aber:

Das Risiko wird fast

halbiert.

*Harry Markowitz (USA) wurde für seine Berechnungen im

Jahre 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften

ausgezeichnet.

11


Stiftungsmanagement

- Stiften statt spenden bevor Kindergärten schließen,

Schulen baufällig oder Vereine aufgelöst werden!

Mit der Gründung einer Stiftung bleibt Ihr zu Lebzeiten

geschaffenes Vermögen dauerhaft erhalten und Sie unterstützen

zudem gemeinnützige und kulturelle Einrichtungen

in Ihrer und unserer Heimat.

Zurzeit erleben wir einen Stiftungsboom. Privatpersonen

verzichten für einen guten Zweck auf ihr Vermögen,

Firmen gründen hilfreiche Stiftungsprojekte und selbst der

Staat bringt sein Geld in Stiftungen ein.

Sie wollen zum Thema Stiftungen mehr erfahren und

spielen mit dem Gedanken, selbst Ihr Vermögen in eine

Stiftung einzubringen

Fragen Sie unsere Stiftungsberater - wir sind gerne für Sie da!

12


Vermögensübertragung

Vermögen bedeutet Verantwortung, besonders dann

wenn es um die Weitergabe geht. Wenn Sie nach Wegen

suchen, Vermögen an künftige Generationen steueroptimiert

zu übergeben und dabei selbst abgesichert zu sein,

oder Sie bereits heute die Weichen für die Regelung Ihres

Nachlasses stellen möchten, ist hier, neben Notar und Steuerberater,

Ihr persönlicher Betreuer ein wichtiger Ansprechpartner.

Nachfolgeregelung

Bei Eintreten des Todesfalles soll Ihr Vermögen nach Ihrem

Willen verwendet und weitergeben werden. Um dies

sicherzustellen, besprechen wir gemeinsam mit Ihnen die

Nachlassplanung in einem vertrauensvollen Gespräch.

Ein Nachlassplan bietet Ihnen folgende Vorteile:

» Bei frühzeitiger Übertragung kann unter Ausnutzung

der Freibeträge die Steuerlast reduziert werden.

» Ihre finanziellen Angelegenheiten werden so, wie Sie

es wünschen, geregelt. Ihre Hinterbliebenen werden in

Ihrem Sinne finanziell abgesichert.

13


Service rund ums Konto

Natürlich bieten wir Ihnen auch den vollen Service rund

um den täglichen Geldverkehr auf dem Weg, der Ihnen

wichtig ist: Telefon, Internet oder der Service von Mensch

zu Mensch; bei uns haben Sie die Wahl. Eines jedoch haben

Beratung, Betreuung und Service gemeinsam: die diskrete

Abwicklung sowie den umsichtigen und engagierten

Einsatz für Sie und Ihre Ziele.

» Exklusivität für Anspruchsvolle - die Gold-Card

Kreditkarten werden nicht nur für Reisen immer

unentbehrlicher. Bezahlen Sie weltweit - z. B. in

Kaufhäusern, Supermärkten oder im Internet -

bequem und sicher mit Ihrer GoldCard, ergänzt um

zahlreiche attraktive Versicherungsleistungen

und einen exklusiven Reiseservice.

» Mehr Sicherheit - die mobileTAN

OnlineBanking hat so viele Vorteile, dass immer

mehr Menschen ihre Bankgeschäfte über das

Internet abwickeln. Online-Banking ist ganz

besonders bequem, schnell und unkompliziert.

Um den größtmöglichen Sicherheitsstandard zu

bieten, erhalten Sie bei Bedarf Ihre TAN auf Ihr

Handy, wann und wo Sie wollen.

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Wir kümmern uns um Sie

- mit unserer persönlichen Beratung

und individuellen Betreuung

Explizit für die Betreuung und individuelle Begleitung von

vermögenden Privatkunden haben wir ein Team von

speziell ausgebildeten Privatkundenbetreuern und

Stiftungsberatern.

Bei Bedarf können wir auf unsere Spezialisten der genossenschaftlichen

Finanzgruppe Volksbanken Raiffeisenbanken

zurückgreifen. Als genossenschaftliche Bank ist die

Förderung unserer Mitglieder und Kunden ein zentrales

Aufgabenfeld.

Selbstverständlich ist es im Rahmen unserer Betreuung,

regelmäßige Gespräche vor Ort oder bei uns in der Bank

zu führen. Darüber hinaus unterstützen wir Sie bei Bedarf

schnell und gezielt mit Informationen. Wichtige Themen

und Veränderungen nehmen wir zum Anlass, Sie zu

unseren interessanten Informationsveranstaltungen mit

hochrangigen und qualifizierten Rednern einzuladen.

Qualität benötigt Zeit

Das Gespräch unter vier Augen kann durch nichts ersetzt

werden. Ein besonderes Anliegen ist uns, dass wir uns

dafür Zeit nehmen können: Zeit, um in aller Ruhe Ihre

Anforderungen zu verstehen und Ihnen Erfolg versprechende

Lösungen vorschlagen zu können.

15


Ansprechpartner

Matthias Uhl

Leiter Privatkundenbetreuung

und Wertpapiere

Telefon 07361 507-111

matthias.uhl@vrbank-aalen.de

Andrea Graule

Generationenberaterin

Stiftungsberaterin

Telefon 07361 507-199

andrea.graule@vrbank-aalen.de

Bernd Stütz

Kundenbetreuer

Telefon 07361 507-207

bernd.stuetz@vrbank-aalen.de

Ralph Vogelmann

Kundenbetreuer Firmenkunden

Telefon 07361 507-224

ralph.vogelmann@vrbank-aalen.de

Daniel Wünsch

Kundenbetreuer

Telefon 07361 507-337

daniel.wuensch@vrbank-aalen.de

16


VRB AA VPK 07/2012 - 104

VR-Bank Aalen

Wilhelm-Zapf-Str. 2 - 6

73430 Aalen

Telefon 07361 507-0

Telefax 07361 66742

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Internet www.vrbank-aalen.de