VORSORGE Rente Fonds - Anbieter

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VORSORGE Rente Fonds - Anbieter

Anfrage VORSORGE Rente Fonds

Die fondsgebundene

Altersvorsorge.

Nutzen Sie die Möglichkeiten –

investieren Sie flexibel in Ihre Zukunft!

Ein Produkt der

VORSORGE Lebensversicherung AG


VORSORGE Rente Fonds*

Der flexible Weg in Ihre Zukunft.

Profitieren Sie von einer fondsgebundenen Rentenversicherung,

die Sie variabel an Ihre Lebenssituation anpassen können.

Die Bausteine von VORSORGE Rente Fonds.

Rentenversicherung mit

variablem Todes fall schutz

bis 200 % der Beitragssumme

und wählbarer Rentengarantiezeit

verschiedene Zusatz bausteine:

BUZ, automatische An passung

und Zahlungsausfallversicherung

Flexibilität in der Beitragszahlung

bei Teilentnahmen

und bei Rentenbeginn

• 5 individuelle

Anlagestrategien

• Wechsel zwölfmal p. a.

kostenlos möglich

Wissenswertes über VORSORGE Rente Fonds:

Die gesetzlichen Renten reichen kaum aus, um einen bestehenden

Lebensstandard halten zu können. Ursachen dafür

sind einerseits die immer weiter wachsende Zahl immer

älterer Rentenempfänger und andererseits die sinkenden Einnahmen

der gesetzlichen Rentenversicherung. Wenn Sie Ihre

Zukunft finanziell absichern möchten, sollten Sie handeln,

solange Sie mit Ihrem Arbeitseinkommen privat für das Alter

vorsorgen können. VORSORGE Rente Fonds ermöglicht Ihnen

dabei viele Vorteile, z. B. integrierten Todesfallschutz.

Diese Art der privaten Fondsrente, die zur 3. Schicht der

Altersvorsorge gehört, erhält in der Beitragsphase keine steuerliche

Förderung vom Staat, wird aber durch die günstige

Ertragsanteilbesteuerung bei Auszahlung der Rente steuerlich

attraktiv.

von 3 Jahren. Übersteigt das vorhandene Fondsvermögen die

vereinbarte Todesfallleistung, kommt im Todesfall das Fondsvermögen

zur Auszahlung.

Das staatliche Rentenversicherungssystem

gerät unter Druck – private Vorsorge ist

unerlässlich.

1991

2006

Die Höhe des integrierten Todesfallschutzes in der fondsgebundenen

Rentenversicherung ist zwischen 0 % und 200 %

der Beitragssumme wählbar (keine Gesundheitsprüfung bis

50.000 Euro Todesfallschutz mit Wartezeit von 3 Jahren, außer

bei Unfalltod). Später können Sie – wie bei einem Schieberegler

– die Todesfallleistung erhöhen oder reduzieren –

bei bestimmten Ereignissen entfällt sogar die neue Wartezeit

2030*

* Prognose Erwerbstätige

(20–64 Jahre)

Quelle: Rentenversicherungsbericht

Rentner

(ab 65 Jahre)

* Eine fondsgebundene Rentenversicherung der VORSORGE Lebensversicherung AG, Düsseldorf.


VORSORGE Rente Fonds

die Versicherung, die wirklich

zu Ihrem Leben passt.“


VORSORGE Rente Fonds

VORSORGE Rente Fonds – Sie entscheiden,

wir treffen für Sie die Vorsorge.

Profitieren Sie von individuellen Lösungen, die Sie variabel an Ihre Bedürfnisse

und Ihre Lebenssituation anpassen können.

Flexibilität bei Vorsorge und Vermögen.

Mit VORSORGE Rente Fonds möchten wir Ihnen nicht nur eine gute

Vorsorge für das Alter ermöglichen, sondern Ihnen schon heute,

flexibel an Ihre aktuellen Bedürfnisse angepasst, möglichst große

Freiräume verschaffen: in der Ansparphase, zum Beispiel für

die Ausbildung Ihrer Kinder und Enkel oder zur Finanzierung Ihrer

Wünsche* – sowie in der Vertragsgestaltung, bei der Anpassung

von Beitrag und Leistungen und in der Anlage, mit unterschiedlichen

Strategien, Auszahlungs- und Zuzahlungsmöglichkeiten.

Außerdem können wir Ihnen auf Wunsch sinnvolle Zusatzversicherungsbausteine

anbieten:

• Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit

• Berufsunfähigkeitsrente – natürlich inklusive der

Beitragsbefreiung

• Zahlungsausfallversicherung Termfix („Kinderpolice“) –

Risikoträger: CARDIF Lebensversicherung

• Zahlungsausfallversicherung bei Arbeitslosigkeit – Risikoträger:

CARDIF Allgemeine Versicherung

Zudem bietet VORSORGE Rente Fonds Ihnen einen intelligenten,

variablen Todesfallschutz.

Weitere Bausteine: Rentengarantiezeit.

Bei Vertragsbeginn können Sie eine Rentengarantiezeit vereinbaren:

Stirbt die versicherte Person nach dem Rentenbeginn,

so wird die Altersrente bis zum Ablauf der unabhängig

vom Erleben garantierten Mindestdauer der Rentenzahlung

weitergezahlt (5–40 Jahre).

VORSORGE Rente Fonds – langfristig profitieren.

Besonders effektiv ist eine solche private Rentenversicherung,

wenn man sie in jungen Jahren abschließt – fondsgebundene

Versicherungsprodukte sind vor allem auf lange Laufzeiten

ausgerichtet. Und je länger Kunden investieren, desto weniger

beeinflussen Schwankungen die Rendite und desto mehr

partizipieren sie am sogenannten „Cost-Average-Effekt“:

Fallen die Kurse, werden vom Betrag mehr Fondsanteile gekauft,

bei steigenden Kursen sind es weniger. Durch regelmäßiges

Ansparen kann man so vom Cost-Average-Effekt profitieren.

Durch einen langen Anlagezeitraum kann auch ein höheres

Risiko ausgeglichen werden und der Cost-Average-Effekt

kann sich positiv auswirken.

Optimaler Begleiter für alle Lebensphasen: VORSORGE Rente Fonds.

Policenbestandteile

Anpassung

Versicherungsschutz

Entnahme aus ggf.

vorhandenem

Fondsvermögen

Aufbau von

Vermögen

Lebensalter

Freizeit

Führerschein

Autokauf

Hauskauf

Weltreise

Ereignisebenen*

Familie

Kleinkind

18

18.

Geburtstag

Heirat Scheidung Enkel

Ausbildung/

Beruf

Einschulung Abitur Studium Berufsstart

Altersteilzeit/

Abfindung

Rentenbeginn

Die dargestellten Ereignisse sind exemplarisch und werden sicherlich nicht bei jedem Kunden eintreffen. Es handelt sich hier um eine

Zusammenstellung unverbindlicher Beispiele.

* Ein ausreichend hohes Fondsguthaben muss vorhanden sein.


Vorsorge Rente Fonds

Unverbindliche Anfrage auf Erstellung eines

Versicherungsangebotes (Versicherungsanfrage)

für eine fondsgebundene Rentenversicherung

VORSORGE Lebensversicherung AG

Rather Straße 110 a, 40476 Düsseldorf

Vorsitzender des Aufsichtsrates: Frank Neuroth

Vorstand: Dr. Andreas Jahn, Frank Wittholt

Sitz: Düsseldorf, Handelsregister: Amtsgericht

Düsseldorf HRB 36405, USt-IdNr. DE 190667632

Bei

Vertriebsvermerke

Zutreffendes bitte ankreuzen

Gst

Agt

V H OE-/AD-Nummer

%

Anfrage-Nr. (IS301) Vermittler-Kunden-Leitmerkmal Kunden-Nr. Neukunde

Vers.-Urkunde

OE-/AD-Nummer

%

OE-/AD-Nummer Zugangsweg DS Werbehilfe

%

an Kunde

an Vermittler

Antrag statt Anfrage – dieser Versicherungsanfrage ist eine Zusatzerklärung einschließlich Verzichtserklärung beigefügt – (VOR013 | 500 590 17 | 500 589 26)

Anfragesteller

(Versicherungsnehmer)

zugleich zu

versichernde

Person

Titel, Vorname, Zuname/Firma

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

/

Anrede

Herr

Firma

Anrede

Herr

Frau

Zu versichernde

Person

(nur ausfüllen,

wenn nicht mit

Anfrage steller

identisch)

Frau

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Titel, Vorname, Zuname

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Vertragsdaten

Tarif der Hauptversicherung

Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

VHF31 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

Postfach-Nr.

Ortsteil

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Postfach-Nr.

Ortsteil

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

VHF32 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz für Mitglieder des VorsorgePension e. V. (Aufnahmeantrag beifügen)

VHF33 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz – Beratertarif für die Honorarberatung

/

VOR001 | 500 589 58 (ERGO-VIC und MM) | 500 589 12 | 04.2012 Anfrage Rente

Vertragsdaten

Rentengarantiezeit

Überschuss-

System

Todesfallschutz

Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Wird sie gewünscht,

ist eine Gesundheitsprüfung

erforderlich.

Gesundheitserklärung

ist

beigefügt

Automatische

Anpassung

Zahlungsausfallversicherung

Beitragszahlung

Versicherungsbeginn

(mittags 12 Uhr)

– Versicherungsdauer (VD) mind. 5 Jahre

– mind. bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres

– max. bis zur Vollendung des 85. Lebensjahres

5 Jahre 10 Jahre Rentengarantiezeit Jahre keine Bei Rentenbeginn ab dem 75. Lebensjahr mindestens 5 Jahre.

(ab Rentenbeginn) Erlebensfallbonus Erlebensfallbonus mit Steigerungssatz % wählbar 1 % oder 2 %

Todesfallschutz: Nach Ablauf von drei Versicherungsjahren beträgt der Versicherungsschutz

– Todesfallschutz wählbar in 10 %–Schritten zwischen 0 % und 200 % der Beitragssumme

– Wenn Sie keine Angaben machen, beträgt der Todesfallschutz 10 % der Beitragssumme.

% der Beitragssumme.

Die Beantwortung von Gesundheitsfragen (Druckstück VOR012 | 500 589 56 | 500 589 07) ist notwendig bei einer Todesfallleistung

über 50.000 EUR riskiertem Kapital oder bei Auswahl einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUB bzw. BUR).

Risikoträger: CARDIF ALLGEMEINE VERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 73)

Zahlungsausfallversicherung bei Arbeitslosigkeit (ALV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der ALV

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 60 des VN

Ich wünsche die automatische Anpassung

mit jährlich

01. Ende der Aufschubzeit/ 01. Ende der 01.

Rentenbeginn

Beitragszahlung

Vertragsdaten zur Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit (BUB)

%

– Beitragszahlungsdauer (BZD) kleiner oder gleich VD; mind. 5 Jahre

– BZD max. bis zur Vollendung des 74. Lebensjahres bzw. 67. bei

Einschluss Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Versicherungsbeginn 01. Ende der Versicherung, der Beitragszahlung und der Leistung 01.

(mittags 12 Uhr)

(Leistung max. solange Voraussetzungen vorliegen)

– Versicherungsdauer max. bis zum Endalter 67 Jahre – Überschuss-System (BUB): Fondsanlage analog der Hauptversicherung

Vertragsdaten zur Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

Versicherungsbeginn 01.

Ende der Versicherung 01. Ende der Leistung

(mittags 12 Uhr)

und der Beitragszahlung

(max. solange Voraussetzungen 01.

vorliegen)

Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

monatl. garantiert in Höhe von

– Versicherungsdauer max. bis

zum Endalter 67 Jahre

– max. 4 % der Beitragssumme,

max. 4.000 EUR im Monat

EUR

– Überschuss-System (BUR): Bonusrente

– inkl. Beitragsfreiheit (BUB)

Karenzzeit für die

Berufsunfähigkeitsrente

Kreuzen Sie hier nichts an, gehen

wir davon aus, dass Sie keine

Karenzzeit wünschen.

6 Monate

12 Monate

24 Monate

Risikoträger: CARDIF LEBENSVERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 82)

Zahlungsausfallversicherung bei Tod als Termfix-Versicherung (TFV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der TFV

– max. Eintrittsalter der VP = 15 Jahre und des VN = 53 Jahre

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 18 der VP bzw. Alter 65 des VN

– wählbar 0–10 %, max. 5 % bei Einschluss BUB, max. 3 % bei Einschluss BUR

– Ohne Angabe gelten 3 % Anpassung als gewünscht.

monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Beitrag für die Hauptversicherung EUR

Einmalbeitrag Beitrag für die BUZ EUR

Zuzahlung zum Versicherungsbeginn EUR Beitrag für die ALV EUR

BUZ: Berufsklasse 1 2 3 4 Beitrag für die TFV EUR

BUZ: Freizeitzuschlag ja Wie viel Prozent % Gesamtbeitrag gemäß Zahlungsweise EUR


Vorsorge Rente Fonds

Unverbindliche Anfrage auf Erstellung eines

Versicherungsangebotes (Versicherungsanfrage)

für eine fondsgebundene Rentenversicherung

VORSORGE Lebensversicherung AG

Rather Straße 110 a, 40476 Düsseldorf

Vorsitzender des Aufsichtsrates: Frank Neuroth

Vorstand: Dr. Andreas Jahn, Frank Wittholt

Sitz: Düsseldorf, Handelsregister: Amtsgericht

Düsseldorf HRB 36405, USt-IdNr. DE 190667632

Bei

Vertriebsvermerke

Zutreffendes bitte ankreuzen

Gst

Agt

V H OE-/AD-Nummer

%

Anfrage-Nr. (IS301) Vermittler-Kunden-Leitmerkmal Kunden-Nr. Neukunde

Vers.-Urkunde

OE-/AD-Nummer

%

OE-/AD-Nummer Zugangsweg DS Werbehilfe

%

an Kunde

an Vermittler

Antrag statt Anfrage – dieser Versicherungsanfrage ist eine Zusatzerklärung einschließlich Verzichtserklärung beigefügt – (VOR013 | 500 590 17 | 500 589 26)

Anfragesteller

(Versicherungsnehmer)

zugleich zu

versichernde

Person

Titel, Vorname, Zuname/Firma

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

/

Anrede

Herr

Firma

Anrede

Herr

Frau

Zu versichernde

Person

(nur ausfüllen,

wenn nicht mit

Anfrage steller

identisch)

Frau

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Titel, Vorname, Zuname

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Vertragsdaten

Tarif der Hauptversicherung

Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

VHF31 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

Postfach-Nr.

Ortsteil

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Postfach-Nr.

Ortsteil

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

VHF32 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz für Mitglieder des VorsorgePension e. V. (Aufnahmeantrag beifügen)

VHF33 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz – Beratertarif für die Honorarberatung

/

VOR001 | 500 589 58 (ERGO-VIC und MM) | 500 589 12 | 04.2012 Anfrage Rente

Vertragsdaten

Rentengarantiezeit

Überschuss-

System

Todesfallschutz

Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Wird sie gewünscht,

ist eine Gesundheitsprüfung

erforderlich.

Gesundheitserklärung

ist

beigefügt

Automatische

Anpassung

Zahlungsausfallversicherung

Beitragszahlung

Versicherungsbeginn

(mittags 12 Uhr)

– Versicherungsdauer (VD) mind. 5 Jahre

– mind. bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres

– max. bis zur Vollendung des 85. Lebensjahres

5 Jahre 10 Jahre Rentengarantiezeit Jahre keine Bei Rentenbeginn ab dem 75. Lebensjahr mindestens 5 Jahre.

(ab Rentenbeginn) Erlebensfallbonus Erlebensfallbonus mit Steigerungssatz % wählbar 1 % oder 2 %

Todesfallschutz: Nach Ablauf von drei Versicherungsjahren beträgt der Versicherungsschutz

– Todesfallschutz wählbar in 10 %–Schritten zwischen 0 % und 200 % der Beitragssumme

– Wenn Sie keine Angaben machen, beträgt der Todesfallschutz 10 % der Beitragssumme.

DURCHSCHRIFT FÜR VERMITTLER

% der Beitragssumme.

Die Beantwortung von Gesundheitsfragen (Druckstück VOR012 | 500 589 56 | 500 589 07) ist notwendig bei einer Todesfallleistung

über 50.000 EUR riskiertem Kapital oder bei Auswahl einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUB bzw. BUR).

Risikoträger: CARDIF ALLGEMEINE VERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 73)

Zahlungsausfallversicherung bei Arbeitslosigkeit (ALV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der ALV

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 60 des VN

Ich wünsche die automatische Anpassung

mit jährlich

01. Ende der Aufschubzeit/ 01. Ende der 01.

Rentenbeginn

Beitragszahlung

Vertragsdaten zur Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit (BUB)

%

– Beitragszahlungsdauer (BZD) kleiner oder gleich VD; mind. 5 Jahre

– BZD max. bis zur Vollendung des 74. Lebensjahres bzw. 67. bei

Einschluss Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Versicherungsbeginn 01. Ende der Versicherung, der Beitragszahlung und der Leistung 01.

(mittags 12 Uhr)

(Leistung max. solange Voraussetzungen vorliegen)

– Versicherungsdauer max. bis zum Endalter 67 Jahre – Überschuss-System (BUB): Fondsanlage analog der Hauptversicherung

Vertragsdaten zur Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

Versicherungsbeginn 01.

Ende der Versicherung 01. Ende der Leistung

(mittags 12 Uhr)

und der Beitragszahlung

(max. solange Voraussetzungen 01.

vorliegen)

Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

monatl. garantiert in Höhe von

– Versicherungsdauer max. bis

zum Endalter 67 Jahre

– max. 4 % der Beitragssumme,

max. 4.000 EUR im Monat

EUR

– Überschuss-System (BUR): Bonusrente

– inkl. Beitragsfreiheit (BUB)

Karenzzeit für die

Berufsunfähigkeitsrente

Kreuzen Sie hier nichts an, gehen

wir davon aus, dass Sie keine

Karenzzeit wünschen.

6 Monate

12 Monate

24 Monate

Risikoträger: CARDIF LEBENSVERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 82)

Zahlungsausfallversicherung bei Tod als Termfix-Versicherung (TFV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der TFV

– max. Eintrittsalter der VP = 15 Jahre und des VN = 53 Jahre

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 18 der VP bzw. Alter 65 des VN

– wählbar 0–10 %, max. 5 % bei Einschluss BUB, max. 3 % bei Einschluss BUR

– Ohne Angabe gelten 3 % Anpassung als gewünscht.

monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Beitrag für die Hauptversicherung EUR

Einmalbeitrag Beitrag für die BUZ EUR

Zuzahlung zum Versicherungsbeginn EUR Beitrag für die ALV EUR

BUZ: Berufsklasse 1 2 3 4 Beitrag für die TFV EUR

BUZ: Freizeitzuschlag ja Wie viel Prozent % Gesamtbeitrag gemäß Zahlungsweise EUR


Vorsorge Rente Fonds

Unverbindliche Anfrage auf Erstellung eines

Versicherungsangebotes (Versicherungsanfrage)

für eine fondsgebundene Rentenversicherung

VORSORGE Lebensversicherung AG

Rather Straße 110 a, 40476 Düsseldorf

Vorsitzender des Aufsichtsrates: Frank Neuroth

Vorstand: Dr. Andreas Jahn, Frank Wittholt

Sitz: Düsseldorf, Handelsregister: Amtsgericht

Düsseldorf HRB 36405, USt-IdNr. DE 190667632

Bei

Vertriebsvermerke

Zutreffendes bitte ankreuzen

Gst

Agt

V H OE-/AD-Nummer

%

Anfrage-Nr. (IS301) Vermittler-Kunden-Leitmerkmal Kunden-Nr. Neukunde

Vers.-Urkunde

OE-/AD-Nummer

%

OE-/AD-Nummer Zugangsweg DS Werbehilfe

%

an Kunde

an Vermittler

Antrag statt Anfrage – dieser Versicherungsanfrage ist eine Zusatzerklärung einschließlich Verzichtserklärung beigefügt – (VOR013 | 500 590 17 | 500 589 26)

Anfragesteller

(Versicherungsnehmer)

zugleich zu

versichernde

Person

Titel, Vorname, Zuname/Firma

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

/

Anrede

Herr

Firma

Anrede

Herr

Frau

Zu versichernde

Person

(nur ausfüllen,

wenn nicht mit

Anfrage steller

identisch)

Frau

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Titel, Vorname, Zuname

Straße und Haus-Nr.

PLZ

Wohnort

Vertragsdaten

Tarif der Hauptversicherung

Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

VHF31 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz

Postfach-Nr.

Ortsteil

Geburtsdatum

Postfach-PLZ

Postfach-Nr.

Ortsteil

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

Staatsangehörigkeit Telefon

derzeitige berufliche Tätigkeit/Branche

abgeschlossene Berufsausbildung/Studium als

}

1 Arbeiter nicht im 4 Selbstst. Handwerker

2 Angest. öffentl. Dienst 5 Sonst. Selbstst./Freiberufler

3 Öffentl. Dienst (Beamte, 6 Gesellschafter/Vorstand

Angestellte, Arbeiter usw.) 9 Sonstige

VHF32 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz für Mitglieder des VorsorgePension e. V. (Aufnahmeantrag beifügen)

VHF33 – Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallschutz – Beratertarif für die Honorarberatung

/

VOR001 | 500 589 58 (ERGO-VIC und MM) | 500 589 12 | 04.2012 Anfrage Rente

Vertragsdaten

Rentengarantiezeit

Überschuss-

System

Todesfallschutz

Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Wird sie gewünscht,

ist eine Gesundheitsprüfung

erforderlich.

Gesundheitserklärung

ist

beigefügt

Automatische

Anpassung

Zahlungsausfallversicherung

Beitragszahlung

Versicherungsbeginn

(mittags 12 Uhr)

– Versicherungsdauer (VD) mind. 5 Jahre

– mind. bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres

– max. bis zur Vollendung des 85. Lebensjahres

5 Jahre 10 Jahre Rentengarantiezeit Jahre keine Bei Rentenbeginn ab dem 75. Lebensjahr mindestens 5 Jahre.

(ab Rentenbeginn) Erlebensfallbonus Erlebensfallbonus mit Steigerungssatz % wählbar 1 % oder 2 %

Todesfallschutz: Nach Ablauf von drei Versicherungsjahren beträgt der Versicherungsschutz

– Todesfallschutz wählbar in 10 %–Schritten zwischen 0 % und 200 % der Beitragssumme

– Wenn Sie keine Angaben machen, beträgt der Todesfallschutz 10 % der Beitragssumme.

% der Beitragssumme.

DURCHSCHRIFT FÜR ANFRAGESTELLER

Die Beantwortung von Gesundheitsfragen (Druckstück VOR012 | 500 589 56 | 500 589 07) ist notwendig bei einer Todesfallleistung

über 50.000 EUR riskiertem Kapital oder bei Auswahl einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUB bzw. BUR).

Risikoträger: CARDIF ALLGEMEINE VERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 73)

Zahlungsausfallversicherung bei Arbeitslosigkeit (ALV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der ALV

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 60 des VN

Ich wünsche die automatische Anpassung

mit jährlich

01. Ende der Aufschubzeit/ 01. Ende der 01.

Rentenbeginn

Beitragszahlung

Vertragsdaten zur Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit (BUB)

%

– Beitragszahlungsdauer (BZD) kleiner oder gleich VD; mind. 5 Jahre

– BZD max. bis zur Vollendung des 74. Lebensjahres bzw. 67. bei

Einschluss Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

Versicherungsbeginn 01. Ende der Versicherung, der Beitragszahlung und der Leistung 01.

(mittags 12 Uhr)

(Leistung max. solange Voraussetzungen vorliegen)

– Versicherungsdauer max. bis zum Endalter 67 Jahre – Überschuss-System (BUB): Fondsanlage analog der Hauptversicherung

Vertragsdaten zur Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

Versicherungsbeginn 01.

Ende der Versicherung 01. Ende der Leistung

(mittags 12 Uhr)

und der Beitragszahlung

(max. solange Voraussetzungen 01.

vorliegen)

Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

monatl. garantiert in Höhe von

– Versicherungsdauer max. bis

zum Endalter 67 Jahre

– max. 4 % der Beitragssumme,

max. 4.000 EUR im Monat

EUR

– Überschuss-System (BUR): Bonusrente

– inkl. Beitragsfreiheit (BUB)

Karenzzeit für die

Berufsunfähigkeitsrente

Kreuzen Sie hier nichts an, gehen

wir davon aus, dass Sie keine

Karenzzeit wünschen.

6 Monate

12 Monate

24 Monate

Risikoträger: CARDIF LEBENSVERSICHERUNG

(Handelsregister Stuttgart HRB 181 82)

Zahlungsausfallversicherung bei Tod als Termfix-Versicherung (TFV)

– Versicherungsnehmer = versicherte Person der TFV

– max. Eintrittsalter der VP = 15 Jahre und des VN = 53 Jahre

– max. Versicherungsdauer bis zum Alter 18 der VP bzw. Alter 65 des VN

– wählbar 0–10 %, max. 5 % bei Einschluss BUB, max. 3 % bei Einschluss BUR

– Ohne Angabe gelten 3 % Anpassung als gewünscht.

monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Beitrag für die Hauptversicherung EUR

Einmalbeitrag Beitrag für die BUZ EUR

Zuzahlung zum Versicherungsbeginn EUR Beitrag für die ALV EUR

BUZ: Berufsklasse 1 2 3 4 Beitrag für die TFV EUR

BUZ: Freizeitzuschlag ja Wie viel Prozent % Gesamtbeitrag gemäß Zahlungsweise EUR


Vertragsdaten

Fondsanlage Ich wünsche folgende individuelle Fondsauswahl (maximal 10 Fonds, mindestens 10% je Fonds; nur ganze Prozentsätze

möglich; keine Strategiedepots)

Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung

MEAG EuroInvest (DE0009754333)

% %

MEAG Nachhaltigkeit (DE0001619997)

% %

DWS FlexPension II _______Jahr

% %

Fidelity Target Euro Funds _______Jahr

% %

% %

% %

% %

Summe aller Fonds 100%

Ablaufmanagement: Ich wünsche das Ablaufmanagement.

Das Fondsguthaben wird 5 Jahre vor Beginn der Rentenzahlung in das Garantiefondskonzept DWS FlexPension umgeschichtet.

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung.

Ich wünsche das Garantiefondskonzept DWS FlexPension

zu 100% zu % in Verbindung mit der individuellen Fondsauswahl (bitte oben weitere Fonds auswählen;

die Summe aller Fonds darf 100% nicht überschreiten).

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor dem Beginn der Abrufphase.

(frühestens ab 2019,

alternativ: individueller Termin für das gewählte Garantiefondskonzept im Jahr

kein Ablaufmanagement möglich)

Ablaufmanagement bei Garantiefonds: Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung

Ich wünsche folgendes FERI-Institutional-Advisors-Strategiedepot Stabilität Wachstum Chance

Bezugsrecht

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

soll bei Ablauf (im Erlebensfall) der

Versicherungsnehmer sein.

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

bei Tod der versicherten Person sollen die gesetzlichen Erben des

Versicherungs nehmers (VN = VP) bzw. der Versicherungsnehmer,

falls dieser nicht die versicherte Person ist, sein.

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Sind Versicherungsnehmer und versicherte Person nicht identisch, soll – widerruflich – bei Tod des Versicherungsnehmers

die versicherte Person neuer Versicherungsnehmer werden.

Wenn nicht die versicherte Person, eine andere dritte Person (Vorname, Zuname, Anschrift):

Unterschrift (dritte Person)

8

Erklärung zum

Lastschriftverfahren

Für den Fall, dass ich das Versicherungsangebot der VORSORGE Lebensversicherung AG annehme, ist diese bis auf Widerruf

berechtigt, die Beiträge im Lastschriftverfahren abzubuchen. Bis zur Abgabe meiner Annahmeerklärung ergeben sich für

mich aus der Erklärung zum Lastschriftverfahren keine Rechte und Pflichten.

Girokonto-Nummer Name und Ort des Geldinstituts Bankleitzahl

Lastschriftbeginn

ab Erstbeitrag

Wenn nicht mit

Anfragesteller identisch:

Vorname, Zuname des Kontoinhabers

Unterschrift (Kontoinhaber)

8

Erklärung nach

dem Geldwäschegesetz

Ausgewiesen

durch

(* Fotokopie beifügen,

soweit möglich)

1. Schließt der Anfragesteller den Vertrag auf Veranlassung eines anderen nein ja, für wen (Bitte nachfolgend eintragen)

Vorname, Zuname Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

2. Identifizierung des Anfragestellers (sofern es sich um eine natürliche Person handelt)

Personalausweis-Nr.* Reisepass-Nr.* gültig bis Geburtsort Ausstellende Behörde

Vorname, Zuname Staatsangehörigkeit Geburtsdatum Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

Pflicht zur Vollständigkeit: Bitte beachten Sie, dass Sie Ihren Versicherungsschutz gefährden, wenn Sie unrichtige oder unvollständige Angaben machen. Weitere Hinweise hierzu finden Sie auf der umseitig abgedruckten

Mitteilung zur Anzeigepflichtverletzung nach § 19 Abs. 5 VVG. Bitte lesen Sie diese sorgfältig durch.

Datenschutz: Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) ab. Das gilt auch für mich (uns) als versicherte

Person(en).

Schweigepflichtentbindung:

Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Schweigepflichtentbindung ab. Dies gilt auch für mich (uns) als zuversichernde Person(en).

Die umseitig abgedruckte Erklärung zur Entbindung von der Schweigepflicht möchte(n) ich (wir) nicht abgeben. Ich (Wir) wünsche(n), dass mich (uns) der Versicherer informiert, von welchen Personen und

Einrichtungen eine Auskunft benötigt wird. Ich (Wir) werde(n) dann jeweils entscheiden, ob ich (wir) die genannten Personen oder Einrichtungen von ihrer Schweigepflicht schriftlich entbinde(n).

Die Entscheidung für diese Alternative kann

1. die Angebotserstellung / den Abschluss des von mir beantragten Versicherungsvertrages zumindest verzögern, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen eine Risikoprüfung nicht durchführen lässt.

2. zur Verzögerung der Leistungsprüfung, zur Leistungskürzung oder gar zur Leistungsfreiheit des Versicherers führen, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen die Leistungspflicht nicht oder nur

teilweise begründen lässt.

Vertragsabschluss/Bindefrist/Widerrufsrecht: Aufgrund dieser Versicherungsanfrage, die für Sie völlig unverbindlich ist, werden wir Ihnen ein Angebot auf Abschluss eines Versicherungsvertrages (Versicherungsurkunde)

unterbreiten. An dieses Angebot halten wir uns, ab dem Tage der Angebotserstellung, 30 Tage gebunden. Nach Annahme unseres Angebotes können Sie Ihre Vertragserklärung innerhalb von 30 Tagen widerrufen.

Über Ihr Widerrufsrecht und die weiteren Einzelheiten informieren wir Sie in der Annahmeerklärung gesondert. Die dem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen stellen wir Ihnen mit dem Vertragsangebot

(Versicherungsurkunde) zur Verfügung.

Datum

Anfragesteller

8

die zu versichernde Person

(wenn nicht mit Anfragesteller identisch)

8

Eine Durchschrift der Versicherungsanfrage ist dem Anfragesteller nach der Unterzeichnung auszuhändigen.

gesetzliche Vertretung (bei Minderjährigen)

8

Vermittler

8


Vertragsdaten

Fondsanlage Ich wünsche folgende individuelle Fondsauswahl (maximal 10 Fonds, mindestens 10% je Fonds; nur ganze Prozentsätze

möglich; keine Strategiedepots)

Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung

MEAG EuroInvest (DE0009754333)

% %

MEAG Nachhaltigkeit (DE0001619997)

% %

DWS FlexPension II _______Jahr

% %

Fidelity Target Euro Funds _______Jahr

% %

% %

% %

% %

Bezugsrecht

DURCHSCHRIFT FÜR VERMITTLER

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

soll bei Ablauf (im Erlebensfall) der

Versicherungsnehmer sein.

Summe aller Fonds 100%

Ablaufmanagement: Ich wünsche das Ablaufmanagement.

Das Fondsguthaben wird 5 Jahre vor Beginn der Rentenzahlung in das Garantiefondskonzept DWS FlexPension umgeschichtet.

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung.

Ich wünsche das Garantiefondskonzept DWS FlexPension

zu 100% zu % in Verbindung mit der individuellen Fondsauswahl (bitte oben weitere Fonds auswählen;

die Summe aller Fonds darf 100% nicht überschreiten).

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor dem Beginn der Abrufphase.

(frühestens ab 2019,

alternativ: individueller Termin für das gewählte Garantiefondskonzept im Jahr

kein Ablaufmanagement möglich)

Ablaufmanagement bei Garantiefonds: Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung

Ich wünsche folgendes FERI-Institutional-Advisors-Strategiedepot Stabilität Wachstum Chance

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

bei Tod der versicherten Person sollen die gesetzlichen Erben des

Versicherungs nehmers (VN = VP) bzw. der Versicherungsnehmer,

falls dieser nicht die versicherte Person ist, sein.

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Sind Versicherungsnehmer und versicherte Person nicht identisch, soll – widerruflich – bei Tod des Versicherungsnehmers

die versicherte Person neuer Versicherungsnehmer werden.

Wenn nicht die versicherte Person, eine andere dritte Person (Vorname, Zuname, Anschrift):

Unterschrift (dritte Person)

8

Erklärung zum

Lastschriftverfahren

Für den Fall, dass ich das Versicherungsangebot der VORSORGE Lebensversicherung AG annehme, ist diese bis auf Widerruf

berechtigt, die Beiträge im Lastschriftverfahren abzubuchen. Bis zur Abgabe meiner Annahmeerklärung ergeben sich für

mich aus der Erklärung zum Lastschriftverfahren keine Rechte und Pflichten.

Girokonto-Nummer Name und Ort des Geldinstituts Bankleitzahl

Erklärung nach

dem Geldwäschegesetz

Ausgewiesen

durch

(* Fotokopie beifügen,

soweit möglich)

Lastschriftbeginn

ab Erstbeitrag

Wenn nicht mit

Anfragesteller identisch:

Vorname, Zuname des Kontoinhabers

Unterschrift (Kontoinhaber)

8

1. Schließt der Anfragesteller den Vertrag auf Veranlassung eines anderen nein ja, für wen (Bitte nachfolgend eintragen)

Vorname, Zuname Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

2. Identifizierung des Anfragestellers (sofern es sich um eine natürliche Person handelt)

Personalausweis-Nr.* Reisepass-Nr.* gültig bis Geburtsort Ausstellende Behörde

Vorname, Zuname Staatsangehörigkeit Geburtsdatum Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

Pflicht zur Vollständigkeit: Bitte beachten Sie, dass Sie Ihren Versicherungsschutz gefährden, wenn Sie unrichtige oder unvollständige Angaben machen. Weitere Hinweise hierzu finden Sie auf der umseitig abgedruckten

Mitteilung zur Anzeigepflichtverletzung nach § 19 Abs. 5 VVG. Bitte lesen Sie diese sorgfältig durch.

Datenschutz: Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) ab. Das gilt auch für mich (uns) als versicherte

Person(en).

Schweigepflichtentbindung:

Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Schweigepflichtentbindung ab. Dies gilt auch für mich (uns) als zuversichernde Person(en).

Die umseitig abgedruckte Erklärung zur Entbindung von der Schweigepflicht möchte(n) ich (wir) nicht abgeben. Ich (Wir) wünsche(n), dass mich (uns) der Versicherer informiert, von welchen Personen und

Einrichtungen eine Auskunft benötigt wird. Ich (Wir) werde(n) dann jeweils entscheiden, ob ich (wir) die genannten Personen oder Einrichtungen von ihrer Schweigepflicht schriftlich entbinde(n).

Die Entscheidung für diese Alternative kann

1. die Angebotserstellung / den Abschluss des von mir beantragten Versicherungsvertrages zumindest verzögern, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen eine Risikoprüfung nicht durchführen lässt.

2. zur Verzögerung der Leistungsprüfung, zur Leistungskürzung oder gar zur Leistungsfreiheit des Versicherers führen, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen die Leistungspflicht nicht oder nur

teilweise begründen lässt.

Vertragsabschluss/Bindefrist/Widerrufsrecht: Aufgrund dieser Versicherungsanfrage, die für Sie völlig unverbindlich ist, werden wir Ihnen ein Angebot auf Abschluss eines Versicherungsvertrages (Versicherungsurkunde)

unterbreiten. An dieses Angebot halten wir uns, ab dem Tage der Angebotserstellung, 30 Tage gebunden. Nach Annahme unseres Angebotes können Sie Ihre Vertragserklärung innerhalb von 30 Tagen widerrufen.

Über Ihr Widerrufsrecht und die weiteren Einzelheiten informieren wir Sie in der Annahmeerklärung gesondert. Die dem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen stellen wir Ihnen mit dem Vertragsangebot

(Versicherungsurkunde) zur Verfügung.

Datum

Anfragesteller

8

die zu versichernde Person

(wenn nicht mit Anfragesteller identisch)

8

Eine Durchschrift der Versicherungsanfrage ist dem Anfragesteller nach der Unterzeichnung auszuhändigen.

gesetzliche Vertretung (bei Minderjährigen)

8

Vermittler

8


Vertragsdaten

Fondsanlage Ich wünsche folgende individuelle Fondsauswahl (maximal 10 Fonds, mindestens 10% je Fonds; nur ganze Prozentsätze

möglich; keine Strategiedepots)

Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung Einzelfonds (Name und ISIN) Aufteilung

MEAG EuroInvest (DE0009754333)

% %

MEAG Nachhaltigkeit (DE0001619997)

% %

DWS FlexPension II _______Jahr

% %

Fidelity Target Euro Funds _______Jahr

% %

% %

% %

% %

Bezugsrecht

Summe aller Fonds 100%

Ablaufmanagement: Ich wünsche das Ablaufmanagement.

Das Fondsguthaben wird 5 Jahre vor Beginn der Rentenzahlung in das Garantiefondskonzept DWS FlexPension umgeschichtet.

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung.

Ich wünsche das Garantiefondskonzept DWS FlexPension

zu 100% zu % in Verbindung mit der individuellen Fondsauswahl (bitte oben weitere Fonds auswählen;

die Summe aller Fonds darf 100% nicht überschreiten).

Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor dem Beginn der Abrufphase.

(frühestens ab 2019,

alternativ: individueller Termin für das gewählte Garantiefondskonzept im Jahr

kein Ablaufmanagement möglich)

Ablaufmanagement bei Garantiefonds: Höchststandsgarantie zum Ende des Fondskonzepts vor Beginn der Rentenzahlung

Ich wünsche folgendes FERI-Institutional-Advisors-Strategiedepot Stabilität Wachstum Chance

DURCHSCHRIFT FÜR ANFRAGESTELLER

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

soll bei Ablauf (im Erlebensfall) der

Versicherungsnehmer sein.

Widerruflich bezugsberechtigt für die Versicherungsleistungen

bei Tod der versicherten Person sollen die gesetzlichen Erben des

Versicherungs nehmers (VN = VP) bzw. der Versicherungsnehmer,

falls dieser nicht die versicherte Person ist, sein.

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Sonstige Person(en): Vorname, Zuname, Geburtsdatum

Sind Versicherungsnehmer und versicherte Person nicht identisch, soll – widerruflich – bei Tod des Versicherungsnehmers

die versicherte Person neuer Versicherungsnehmer werden.

Wenn nicht die versicherte Person, eine andere dritte Person (Vorname, Zuname, Anschrift):

Unterschrift (dritte Person)

8

Erklärung zum

Lastschriftverfahren

Für den Fall, dass ich das Versicherungsangebot der VORSORGE Lebensversicherung AG annehme, ist diese bis auf Widerruf

berechtigt, die Beiträge im Lastschriftverfahren abzubuchen. Bis zur Abgabe meiner Annahmeerklärung ergeben sich für

mich aus der Erklärung zum Lastschriftverfahren keine Rechte und Pflichten.

Girokonto-Nummer Name und Ort des Geldinstituts Bankleitzahl

Lastschriftbeginn

ab Erstbeitrag

Wenn nicht mit

Anfragesteller identisch:

Vorname, Zuname des Kontoinhabers

Unterschrift (Kontoinhaber)

8

Erklärung nach

dem Geldwäschegesetz

Ausgewiesen

durch

(* Fotokopie beifügen,

soweit möglich)

1. Schließt der Anfragesteller den Vertrag auf Veranlassung eines anderen nein ja, für wen (Bitte nachfolgend eintragen)

Vorname, Zuname Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

2. Identifizierung des Anfragestellers (sofern es sich um eine natürliche Person handelt)

Personalausweis-Nr.* Reisepass-Nr.* gültig bis Geburtsort Ausstellende Behörde

Vorname, Zuname Staatsangehörigkeit Geburtsdatum Straße, Haus-Nr. PLZ, Wohnort

Pflicht zur Vollständigkeit: Bitte beachten Sie, dass Sie Ihren Versicherungsschutz gefährden, wenn Sie unrichtige oder unvollständige Angaben machen. Weitere Hinweise hierzu finden Sie auf der umseitig abgedruckten

Mitteilung zur Anzeigepflichtverletzung nach § 19 Abs. 5 VVG. Bitte lesen Sie diese sorgfältig durch.

Datenschutz: Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Einwilligung nach dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) ab. Das gilt auch für mich (uns) als versicherte

Person(en).

Schweigepflichtentbindung:

Mit meiner (unseren) Unterschrift(en) gebe ich (geben wir) die umseitig abgedruckte Erklärung zur Schweigepflichtentbindung ab. Dies gilt auch für mich (uns) als zuversichernde Person(en).

Die umseitig abgedruckte Erklärung zur Entbindung von der Schweigepflicht möchte(n) ich (wir) nicht abgeben. Ich (Wir) wünsche(n), dass mich (uns) der Versicherer informiert, von welchen Personen und

Einrichtungen eine Auskunft benötigt wird. Ich (Wir) werde(n) dann jeweils entscheiden, ob ich (wir) die genannten Personen oder Einrichtungen von ihrer Schweigepflicht schriftlich entbinde(n).

Die Entscheidung für diese Alternative kann

1. die Angebotserstellung / den Abschluss des von mir beantragten Versicherungsvertrages zumindest verzögern, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen eine Risikoprüfung nicht durchführen lässt.

2. zur Verzögerung der Leistungsprüfung, zur Leistungskürzung oder gar zur Leistungsfreiheit des Versicherers führen, wenn sich aufgrund der verbleibenden Informationsquellen die Leistungspflicht nicht oder nur

teilweise begründen lässt.

Vertragsabschluss/Bindefrist/Widerrufsrecht: Aufgrund dieser Versicherungsanfrage, die für Sie völlig unverbindlich ist, werden wir Ihnen ein Angebot auf Abschluss eines Versicherungsvertrages (Versicherungsurkunde)

unterbreiten. An dieses Angebot halten wir uns, ab dem Tage der Angebotserstellung, 30 Tage gebunden. Nach Annahme unseres Angebotes können Sie Ihre Vertragserklärung innerhalb von 30 Tagen widerrufen.

Über Ihr Widerrufsrecht und die weiteren Einzelheiten informieren wir Sie in der Annahmeerklärung gesondert. Die dem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen stellen wir Ihnen mit dem Vertragsangebot

(Versicherungsurkunde) zur Verfügung.

Datum

Anfragesteller

8

die zu versichernde Person

(wenn nicht mit Anfragesteller identisch)

8

Eine Durchschrift der Versicherungsanfrage ist dem Anfragesteller nach der Unterzeichnung auszuhändigen.

gesetzliche Vertretung (bei Minderjährigen)

8

Vermittler

8


Der Anfragesteller und die zu versichernde Person erklären:

Datenschutz

Einwilligungsklausel nach dem Bundesdatenschutzgesetz

Ich willige ein, dass der Versicherer im erforderlichen Umfang

Daten, die sich aus den Anfrageunterlagen oder der Vertragsdurch

führung (Versicherungsfälle, Risiko-/Vertrags änderungen)

ergeben, an Rückversicherer zur Beurteilung des Risikos und

zur Abwicklung der Rückversicherung sowie zur Beurteilung des

Risikos und der An sprüche an andere Versicherer und/oder an

den Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e. V./

Verband der privaten Krankenversicherung e. V. zur Weitergabe

dieser Daten an andere Versicherer übermittelt. Diese Einwilligung

gilt auch unabhängig vom Zustandekommen des Vertrages

sowie für entsprechende Prüfungen bei anderweitig beantragten

(Versicherungs-) Verträgen und bei künftigen Anfragen.

Ich willige ferner ein, dass meine personenbezogenen Daten

durch die ERGO Versicherungsgruppe AG als zentralem Dienstleister

der ERGO-Gruppe erhoben, verarbeitet und genutzt werden,

die Unternehmen der ERGO-Gruppe meine allgemeinen Anfrage-,

Vertrags- und Leistungsdaten in ge mein samen Datensammlungen

führen und an den/die für mich zuständigen Vermittler

weitergeben, soweit dies der ordnungsgemäßen Durchführung

meiner Versicherungsangelegenheiten dient.

Gesundheitsdaten dürfen nur an Personen- und Rückversicherer

übermittelt werden; an Vermittler dürfen sie nur weitergegeben

werden, soweit es zur Vertragsgestaltung erforderlich ist.

Ohne Einfluss auf den Vertrag und jederzeit widerrufbar willige ich

weiter ein, dass der/die Vermittler meine allgemeinen Anfrage-,

Vertrags- und Leistungsdaten darüber hinaus für die Beratung

und Betreuung auch in sonstigen Finanzdienstleistungen nutzen

darf/dürfen.

Diese Einwilligung gilt nur, wenn ich bei Anfragestellung/vor

Abgabe der Vertragserklärung vom Inhalt des Merkblatts zur

Datenverarbeitung Kenntnis nehmen konnte, das mir zusammen

mit den Unterlagen gemäß VVG-Informationspflichtenverordnung

überlassen wird.

Schweigepflichtentbindung

1. Risikobeurteilung bei Vertragsschluss/Angebotserstellung

Wir (VORSORGE Lebensversicherung AG, CARDIF LEBENSVER­

SICHERUNG und CARDIF ALLGEMEINE VERSICHERUNG) überprüfen

Ihre vor Vertragsschluss/Angebotserstellung gemachten

Angaben über Ihren Gesundheitszustand, soweit dies zur Beurteilung

des zu versichernden Risikos erforderlich ist und Ihre Angaben

dazu Anlass bieten. Bei den CARDIF-Zusatzversicherungen

(ALV und TFV) besteht keine vorvertragliche Risikoprüfung, lediglich

Versicherungsfälle in Folge bestimmter Vorerkrankungen sind in

den ersten 24 Monaten nach Versicherungsbeginn gemäß der

Allgemeinen Versicherungsbedingungen ausgeschlossen.

Zum Zweck der Risikobeurteilung befreie ich von ihrer Schweigepflicht

Ärzte, Pflegepersonen, Bedienstete von Krankenhäusern,

sonstigen Krankenanstalten, Pflegeheimen, Personenversicherern,

gesetzlichen Krankenkassen sowie von Berufsgenossenschaften

und Behörden, soweit ich dort in den letzten 10 Jahren

vor Anfragestellung untersucht, beraten oder behandelt worden

bin bzw. versichert war oder eine Anfrage auf Versicherung

gestellt habe.

Ergeben sich nach Vertragsschluss/Angebotserstellung für den

Versicherer konkrete Anhaltspunkte dafür, dass bei der Anfragestellung

unrichtige oder unvollständige Angaben gemacht

wurden und damit die Risikobeurteilung beeinflusst wurde, gilt

die vorstehende Schweigepflichtentbindung entsprechend – und

zwar bis zu 10 Jahren nach Vertragsschluss. Dies gilt auch über

meinen Tod hinaus.

Die Angehörigen des Versicherers selbst entbinde ich von ihrer

Schweigepflicht, sofern die erhobenen Gesundheitsdaten im

erforderlichen Umfang zur Risikoprüfung an ihn beratende externe

Ärzte bzw. medizinische Gutachter, eine Versicherungsgesellschaft

der ERGO Versicherungsgruppe oder auch Rückversicherer

übermittelt werden.

Sie werden vor einer Erhebung nach den vorstehenden Absätzen

unterrichtet und darauf hingewiesen, dass Sie der Erhebung

widersprechen können.

2. Prüfung der Leistungspflicht

Zur Bewertung der Leistungspflicht kann es erforderlich sein,

dass wir (VORSORGE Lebensversicherung AG, CARDIF LEBENS­

VERSICHERUNG und Cardif ALLGEMEINE VERSICHERUNG)

die Angaben prüfen, die Sie zur Begründung von Ansprüchen

machen oder die sich aus eingereichten Unterlagen (z. B. Be fundberichte,

Atteste, Gutachten) oder Mitteilungen beispielsweise

eines Krankenhauses oder Arztes ergeben. Diese Überprüfung

unter Einbeziehung von Gesundheitsdaten er folgt nur, soweit

hierzu ein Anlass besteht (z. B. Fragen zur Diagnose oder zum

Behandlungsverlauf).

Bei den CARDIF-Zusatzversicherungen (ALV und TFV) sind Versicherungsfälle

infolge bestimmter Vorerkrankungen in den ersten

24 Monaten nach Versicherungsbeginn gemäß den Allgemeinen

Versicherungsbedingungen ausgeschlossen.

Zum Zweck der Prüfung der Leistungspflicht befreie ich von ihrer

Schweigepflicht Ärzte, Pflegepersonen, Bedienstete von Krankenhäusern,

sonstigen Krankenanstalten, Pflegeheimen, Personenversicherern,

gesetzlichen Krankenkassen sowie von Berufsgenossenschaften

und Behörden, die in den vorgelegten Unterlagen

genannt sind oder die an der Heilbehandlung beteiligt waren.

Die Angehörigen des Versicherers selbst entbinde ich von ihrer

Schweigepflicht, sofern die erhobenen Gesundheitsdaten im

erforderlichen Umfang zur Leistungsprüfung an ihn beratende

externe Ärzte bzw. medizinische Gutachter, eine Versicherungsgesellschaft

der ERGO Versicherungsgruppe oder auch Rückversicherer

übermittelt werden.

Sie werden vor einer Erhebung nach den vorstehenden Absätzen

unterrichtet und darauf hingewiesen, dass Sie der Erhebung

widersprechen können.

Diese Erklärung zur Prüfung der Leistungspflicht gilt auch über

meinen Tod hinaus.

Erklärungen für mitzuversichernde Personen

Die vorstehenden Erklärungen gebe ich auch für meine mitzuversichernden

Kinder sowie die von mir gesetzlich vertretenen mitzuversichernden

Personen ab, die die Bedeutung dieser Erklärungen

nicht selbst beurteilen können.

Hinweis- und Informationssystem (HIS)

Hinweise zum neuen Hinweis- und Informationssystem (HIS)

Die informa IRFP GmbH betreibt das Hinweis- und Informationssystem

der Versicherungswirtschaft (HIS). An das HIS melden

wir – ebenso wie andere Versicherungsunternehmen – erhöhte

Risiken sowie das Bestehen von Auffälligkeiten, die auf Versicherungsbetrug

hindeuten könnten und daher einer näheren Prüfung

bedürfen.

Verträge werden ab einer bestimmten Versicherungssumme bzw.

Rentenhöhe gemeldet. Gemeldet werden kann außerdem das

Bestehen weiterer risikoerhöhender bzw. für die Leistungsprüfung

relevanter Besonderheiten, die aber im Einzelnen nicht konkretisiert

werden. Es werden keine Gesundheitsdaten an das HIS

gemeldet.

Sollten wir Sie an das HIS melden, werden wir Sie darüber benachrichtigen.

Bei der Prüfung Ihres Antrags auf Abschluss eines Versicherungsvertrages

richten wir Anfragen zur Ihrer Person an das

HIS und speichern die Ergebnisse der Anfragen. Erhalten wir einen

Hinweis auf risikoerhöhender Besonderheiten, kann es sein, dass

wir von Ihnen zusätzliche Informationen zu dem konkreten Grund

der Meldung benötigen. Wenn Sie Leistungen aus dem Versicherungsvertrag

beantragen, können wir Anfragen an das HIS stellen.

In diesem Fall kann es nach einem Hinweis durch das HIS erforderlich

sein, genauere Angaben zum Sachverhalt von den Versicherern,

die Daten an das HIS gemeldet haben, zu erfragen. Auch

diese Ergebnisse speichern wir, soweit sie für die Prüfung des

Versicherungsfalls relevant sind. Es kann auch dazu kommen, dass

wir Anfragen anderer Versicherer in einem späteren Leistungsantrag

beantworten und daher Auskunft geben müssen.

Werden im Zusammenhang mit unserer Nachfrage bei Ihnen oder

bei anderen Versicherern Gesundheitsdaten erhoben, erfolgt dies

nur mit Ihrem ausdrücklichen Einverständnis oder – soweit zulässig

– auf gesetzlicher Grundlage. Eine detaillierte Beschreibung des

HIS finden Sie im Internet unter www.informa-irfp.de.


Mitteilung zur Anzeigepflichtverletzung nach § 19

Abs. 5 VVG über die Folgen einer Verletzung der

gesetzlichen Anzeigepflicht

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,

damit wir Ihren Versicherungsantrag ordnungsgemäß prüfen

können, ist es notwendig, dass Sie die gestellten Fragen wahrheitsgemäß

und vollständig beantworten. Es sind auch solche

Umstände anzugeben, denen Sie nur geringe Bedeutung beimessen.

Angaben, die Sie nicht gegenüber dem Versicherungsvermittler

machen möchten, sind unverzüglich und unmittelbar

gegenüber der VORSORGE Lebensversicherung AG (Rather Straße

110 a, 40476 Düsseldorf) schriftlich nachzuholen.

Bitte beachten Sie, dass Sie Ihren Versicherungsschutz gefährden,

wenn Sie unrichtige oder unvollständige Angaben machen.

Nähere Einzelheiten zu den Folgen einer Verletzung der Anzeigepflicht

können Sie der nachstehenden Information entnehmen.

Welche vorvertraglichen Anzeigepflichten bestehen

Sie sind bis zur Abgabe Ihrer Vertragserklärung verpflichtet, alle

Ihnen bekannten gefahrerheblichen Umstände, nach denen wir in

Textform gefragt haben, wahrheitsgemäß und vollständig anzuzeigen.

Wenn wir nach Ihrer Vertragserklärung, aber vor Vertragsannahme

in Textform nach gefahrerheblichen Umständen fragen,

sind Sie auch insoweit zur Anzeige verpflichtet.

4. Ausübung unserer Rechte

Wir können unsere Rechte zum Rücktritt, zur Kündigung oder zur

Vertragsänderung nur innerhalb eines Monats schriftlich geltend

machen. Die Frist beginnt mit dem Zeitpunkt, zu dem wir von der

Verletzung der Anzeigepflicht, die das von uns geltend gemachte

Recht begründet, Kenntnis erlangen. Bei der Ausübung unserer

Rechte haben wir die Umstände anzugeben, auf die wir unsere

Erklärung stützen. Zur Begründung können wir nachträglich

weitere Umstände angeben, wenn für diese die Frist nach Satz 1

nicht verstrichen ist. Wir können uns auf die Rechte zum Rücktritt,

zur Kündigung oder zur Vertragsänderung nicht berufen, wenn

wir den nicht angezeigten Gefahrumstand oder die Unrichtigkeit

der Anzeige kannten. Unsere Rechte zum Rücktritt, zur Kündigung

und zur Vertragsänderung erlöschen mit Ablauf von fünf Jahren

nach Vertragsschluss. Dies gilt nicht für Versicherungsfälle, die

vor Ablauf dieser Frist eingetreten sind. Die Frist beträgt zehn

Jahre, wenn Sie die Anzeigepflicht vorsätzlich oder arglistig verletzt

haben.

5. Stellvertretung durch eine andere Person

Lassen Sie sich bei Abschluss des Vertrages durch eine andere

Person vertreten, so sind bezüglich der Anzeigepflicht, des Rücktritts,

der Kündigung, der Vertragsänderung und der Ausschlussfrist

für die Ausübung unserer Rechte die Kenntnis und Arglist

Ihres Stellvertreters als auch Ihre eigene Kenntnis und Arglist zu

berücksichtigen. Sie können sich darauf, dass die Anzeigepflicht

nicht vorsätzlich oder grob fahrlässig verletzt worden ist, nur berufen,

wenn weder Ihrem Stellvertreter noch Ihnen Vorsatz oder

grobe Fahrlässigkeit zur Last fällt.

Welche Folgen können eintreten, wenn eine vorvertragliche

Anzeigepflicht verletzt wird

1. Rücktritt und Wegfall des Versicherungsschutzes

Verletzen Sie die vorvertragliche Anzeigepflicht, können wir vom

Vertrag zurücktreten. Dies gilt nicht, wenn Sie nachweisen, dass

weder Vorsatz noch grobe Fahrlässigkeit vorliegt. Bei grob fahrlässiger

Verletzung der Anzeigepflicht haben wir kein Rücktrittsrecht,

wenn wir den Vertrag auch bei Kenntnis der nicht angezeigten

Umstände, wenn auch zu anderen Bedingungen, geschlossen

hätten. Im Fall des Rücktritts besteht kein Versicherungsschutz.

Erklären wir den Rücktritt nach Eintritt des Versicherungsfalles,

bleiben wir dennoch zur Leistung verpflichtet, wenn Sie nachweisen,

dass der nicht oder nicht richtig angegebene Umstand

- weder für den Eintritt oder die Feststellung des Versicherungsfalles

- noch für die Feststellung oder den Umfang unserer Leistungspflicht

ursächlich war. Unsere Leistungspflicht entfällt jedoch, wenn Sie

die Anzeigepflicht arglistig verletzt haben. Bei einem Rücktritt

steht uns der Teil des Beitrags zu, welcher der bis zum Wirksamwerden

der Rücktrittserklärung abgelaufenen Vertragszeit entspricht.

Zusätzlich haben Sie Anspruch auf die Auszahlung eines

ggf. vorhandenen Rückkaufswertes.

2. Kündigung

Können wir nicht vom Vertrag zurücktreten, weil Sie die vorvertragliche

Anzeigepflicht lediglich einfach fahrlässig oder schuldlos

verletzt haben, können wir den Vertrag unter Einhaltung

einer Frist von einem Monat kündigen. Der Versicherungsvertrag

wandelt sich dann in eine beitragsfreie Versicherung um, sofern

die dafür vereinbarte Mindestversicherungsleistung erreicht wird.

Unser Kündigungsrecht ist ausgeschlossen, wenn wir den Vertrag

auch bei Kenntnis der nicht angezeigten Umstände, wenn auch zu

anderen Bedingungen, geschlossen hätten.

3. Vertragsänderung

Können wir nicht zurücktreten oder kündigen, weil wir den Vertrag

auch bei Kenntnis der nicht angezeigten Gefahrumstände, wenn

auch zu anderen Bedingungen, geschlossen hätten, werden die

anderen Bedingungen auf unser Verlangen Vertragsbestandteil.

Haben Sie die Anzeigepflicht fahrlässig verletzt, werden die anderen

Bedingungen rückwirkend Vertragsbestandteil. Haben Sie

die Anzeigepflicht schuldlos verletzt, werden die anderen Bedingungen

erst ab der laufenden Versicherungsperiode Vertragsbestandteil.

Erhöht sich durch die Vertragsänderung der Beitrag um

mehr als 10 % oder schließen wir die Gefahrabsicherung für den

nicht angezeigten Umstand aus, können Sie den Vertrag innerhalb

eines Monats nach Zugang unserer Mitteilung über die Vertragsänderung

fristlos kündigen. Auf dieses Recht werden wir Sie in

unserer Mitteilung hinweisen.


Tarif- und Leistungsbeschreibung

(Version: VHF 01/2012)

Nachstehende Beschreibungen geben eine Übersicht über den Leistungsumfang. Einzelheiten,

insbesondere auch Ausschlüsse, entnehmen Sie bitte den jeweiligen Bedingungen.

1. Fondsgebundene Rentenversicherung

Risikoträger: VORSORGE Lebensversicherung AG, Rather Straße 110 a, 40476 Düsseldorf

Es gelten die allgemeinen Versicherungsbedingungen für die Fondsgebundene Rentenversicherung

mit Todesfallschutz nach Tarif VHF31, VHF32 und VHF33.

Die Fondsgebundene Rentenversicherung bietet vor Beginn der Rentenzahlung (Aufschubzeit)

Versicherungsschutz unter unmittelbarer Beteiligung an der Wertentwicklung eines Sondervermögens

(Anlagestock). Der Anlagestock wird gesondert von unserem übrigen Vermögen in

Anteilen von Investmentfonds angelegt.

Die Anlagestrategie wird vom Versicherungsnehmer festgelegt. Detaillierte Informationen zu den

Anlagemöglichkeiten (Individuelle Fondsauswahl, FERI-Institutional-Advisors-Strategiedepots

und Garantiefonds) sind dem Fondsüberblick und den besonderen Versicherungsbedingungen

für Garantiefonds zu entnehmen.

Die Wertentwicklung der durch die Anlagestrategie gewählten Investmentfonds ist vom Kapitalmarkt

abhängig und kann daher nicht garantiert werden. Es besteht die Chance, bei Kurssteigerungender

Investmentfonds einen Wertzuwachs zu erzielen; bei Kursrückgang ist aber auch

das Risiko einer Wertminderung gegeben. Das heißt, der Wert der Ihrer Versicherung insgesamt

gutgeschriebenen Anteileinheiten (Fonds guthaben) kann bei Ablauf deutlich unter der Summe

der eingezahlten Beiträge liegen.

1.1 Aufschubzeit

Die Aufschubzeit ist die Zeitspanne, die zwischen dem Versicherungsbeginn und dem Beginn der

Rentenzahlung liegt.

Beitragszahlung

Ihre Beiträge entrichten Sie in der Aufschubzeit bis zum Ablauf der vereinbarten Beitragszahlungsdauer.

Nach dem Tod der versicherten Person, der Inanspruchnahme der Abrufrente bzw. Verlängerungsphase,

der Kündigung des Versicherungsvertrages oder auch der Beitragsfreistellung

werden keine weiteren Beiträge gezahlt.

Mindestbeiträge

- Summe der Beiträge der Hauptversicherung eines Versicherungsjahres: mindestens 360 EUR

bei laufender Beitragszahlung

- Beitragssumme der Hauptversicherung bei laufender Beitragszahlung: mindestens 7.200 EUR

- Einmalbeitrag: mindestens 5.000 EUR

- Beitragserhöhungen müssen mindestens 300 EUR p. a. betragen

- Zuzahlungen müssen mindestens 300 EUR betragen

Mindestdauern

- Dauer der Versicherung/Aufschubzeit: mindestens 5 Jahre und mindestens bis zum Alter 18

Jahre der versicherten Person; maximal bis Endalter 85 Jahre

- Dauer der Beitragszahlung: mindestens 5 Jahre bei laufender Beitragszahlung, maximal bis

Endalter 74 Jahre

Eintrittsalter

- Versicherungsnehmer: mindestens 18 Jahre

- Versicherte Person: mindestens 0 Jahre, maximal 67 Jahre (15 Jahre Termfixversicherung)

Leistungen bei Tod vor Rentenbeginn

Stirbt die versicherte Person in den ersten drei Versicherungsjahren, wird das angesammelte

Fondsguthaben ausgezahlt. Bei Tod infolge eines Unfalls innerhalb der ersten 3 Versicherungsjahre

leisten wir die vereinbarte, in der Versicherungsurkunde dokumentierte Todesfallleistung,

mindestens das Fondsgut haben. Stirbt die versicherte Person nach den ersten 3 Versicherungsjahren,

aber vor dem Beginn der Rentenzahlung, entsteht der Anspruch auf die vereinbarte Todesfallleistung,

mindestens das Fondsguthaben. Die Todesfallleistung wird in Prozent der Summe der

insgesamt zu zahlenden Beiträge (Beitragssumme) der Hauptversicherung zuzüglich der Beiträge

eventuell eingeschlossener Zahlungsausfallversicherungen an gegeben. Stirbt die versicherte

Person vor Vollendung des siebten Lebensjahres, ist die Leistung im Todesfall auf den durch die

Aufsichtsbehörde bestimmten Höchstbetrag für die gewöhnlichen Beerdigungskosten in der

Lebensversicherung beschränkt (§ 150 Absatz 4 VVG; 8.000 EUR).

Todesfallschutz vor Rentenbeginn

Der Todesfallschutz vor Rentenbeginn ist wählbar in 10% Schritten von 0 bis 200% der vereinbarten

Beitragssumme.

1.2 Rentenbezugzeit

Erlebt die versicherte Person den vereinbarten Rentenbeginn, zahlen wir, solange die versicherte

Person lebt, eine Rente zum jeweils Ersten eines Monats. Dazu werden zum Beginn der Rentenzahlung

die auf Ihren Vertrag entfallenden Anteile dem Anlagestock entnommen und in unserem

übrigen Vermögen angelegt.

Die Höhe der Rente können wir vor Beginn der Rentenzahlung nicht bestimmen, da sie vom

Wert der Ihrer Versicherung insgesamt gutgeschriebenen Anteileinheiten (Fondsguthaben) zum

Rentenbeginn abhängig ist. Zum vereinbarten Renten beginn wird die von da an garantierte

Rente berechnet, indem der durch 10.000 EUR geteilte Wert des Fondsguthabens mit dem in der

Versicherungsurkunde genannten Rentenfaktor multipliziert wird.

Teilverrentung

Anstelle der einmaligen Verrentung zum Rentenbeginn haben Sie die Möglichkeit, Teile der gutgeschriebenen

Anteileinheiten zu unterschiedlichen Terminen zu verrenten.

Höchstrentenbeginnalter

Das Höchstrentenbeginnalter beträgt 85 Jahre.

Vorzeitiger Rentenbeginn (Abrufrente)

Ab dem 6. Versicherungsjahr und nach Vollendung des 62. Lebensjahres der versicherten Person

können Sie die Vorverlegung des Rentenbeginns unter Herabsetzung der garantierten Rente

verlangen.

Verlängerungsphase

Bis einen Monat vor dem vereinbarten Termin des Rentenbeginns kann die Aufschubzeit Ihrer Versicherung

unter Erhöhung des Rentenfaktors bis zum Höchstrentenbeginnalter der versicherten

Person von 85 Jahren beitragsfrei verlängert werden.

Rentengarantiezeit

Stirbt die versicherte Person nach dem Rentenbeginn, so wird – sofern vereinbart – die Altersrente

bis zum Ablauf der unabhängig vom Erleben garantierten Mindestdauer der Rentenzahlung (Rentengarantiezeit)

weitergezahlt. In Abhängigkeit vom vereinbarten Rentenbeginnalter kann eine

Mindestdauer der Rentenzahlung zwischen 5 und 40 Jahren vereinbart werden. Bei Rentenbeginn

ab dem 75. Lebensjahr beträgt die Rentengarantiezeit mindestens 5 Jahre.

Überschussbeteiligung bei Rentenbezug

Während der Rentenbezugszeit werden Sie zusätzlich zur garantierten Rente an den von uns

erwirtschafteten Überschüssen beteiligt. Diese Überschussbeteiligung wird Ihnen in Form einer

zusätzlichen, lebenslangen, bei gleichbleibenden Gewinnanteilsätzen konstanten Rente (Erlebensfallbonus)

mit oder ohne Steigerungssatz ausgezahlt.

1.3 Kapitalabfindung

Ab dem 6. Versicherungsjahr und nach Vollendung des 62. Lebensjahres der versicherten Person

können Sie – bis zum Höchstrentenbeginnalter 85 Jahre – anstelle der Rentenzahlungen eine

einmalige Kapitalabfindung in Höhe des Fondsguthabens verlangen.

2. Zusatzversicherungen

2.1 Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ)

Risikoträger: VORSORGE Lebensversicherung AG, Rather Straße 110 a, 40476 Düsseldorf

Es gelten die Bedingungen für die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung nach den Tarifen

BBH31, BBH32 und BBH33 (Beitragsfreiheit) und BBRH31, BRH32 und BRH33 (Berufsunfähigkeitsrente).

Der Einschluss ist nur möglich in Verbindung mit der Fondsgebundenen Rentenversicherung

mit laufender Beitragszahlung.

Eintrittsalter

- Versicherte Person: mindestens 15 Jahre, maximal 62 Jahre

Dauern

- Versicherungsdauer ist der Zeitraum, in dem der Eintritt von Berufsunfähigkeit den Anspruch

auf Leistungen entstehen lässt.

- Leistungsdauer ist der Zeitraum, für den längstens eine Leistung gewährt wird.

- Beitragszahlungsdauer ist der Zeitraum, innerhalb dessen die Beiträge zu entrichten sind.

- Karenzzeit ist der Zeitraum zwischen dem Beginn des Versicherungsfalls und dem Einsetzen

der Leistungspflicht (Beginn der Rentenzahlung). Die Vereinbarung der Karenz zeit senkt die

Prämie.

- Beitragsfreiheit (BUB) Versicherungsdauer, Leistungsdauer und Beitragszahlungsdauer der

BUB enden mit der Beitragszahlungsdauer der Hauptversicherung, spätestens in dem Jahr –

zum Jahrestag des Versicherungsbeginns – in dem die versicherte Person das 67. Lebensjahr

vollendet.

- Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

• Die Versicherungsdauer der BUR endet zum vereinbarten Ablauf, spätestens mit dem Ende

der Beitragszahlungsdauer der Hauptversicherung, jedoch spätestens in dem Jahr – zum

Jahrestag des Versicherungsbeginns – in dem die versicherte Person das 67. Lebensjahr

vollendet.

• Die Beitragszahlungsdauer der BUR entspricht der Versicherungsdauer der BUR.

• Die Leistungsdauer der BUR endet mit dem Beginn der Rentenzahlung bzw. der Kapitalabfindung

der Hauptversicherung, spätestens in dem Jahr, zum Jahrestag des Versicherungsbeginns,

in dem die versicherte Person das 67. Lebensjahr vollendet.

Leistungen

- Beitragsfreiheit (BUB) Wird die versicherte Person während der Versicherungsdauer der BUB

zu mindestens 50% berufsunfähig oder in folge Pflegebedürftigkeit im Umfang von mindestens

3 Bewertungspunkten – auch bei einem Grad der Berufsunfähigkeit unter 50% – pflegebedürftig,

so entfällt die Verpflichtung zur Beitragszahlung während der Dauer der Berufsunfähigkeit,

längstens bis zum Ablauf der Leistungsdauer der BUB.

- Berufsunfähigkeitsrente (BUR) Wird die versicherte Person während der Versicherungsdauer der

BUR zu mindestens 50% berufsunfähig oder infolge Pflegebedürftigkeit im Umfang von mindestens

3 Bewertungspunkten – auch bei einem Grad der Berufsunfähigkeit unter 50% – pflegebedürftig, so

entsteht Anspruch auf die Berufsunfähigkeitsrente. Die Berufsunfähigkeitsrente wird während der

Dauer der Berufsunfähigkeit, längstens bis zum Ablauf der Leistungsdauer der BUR, gezahlt.

Die monatliche garantierte Berufsunfähigkeitsrente darf maximal 4% der Beitragssumme der

Hauptversicherung oder höchstens 4.000 EUR betragen.

Bei Versicherungen von Auszubildenden, Schülern und Studenten beträgt die versicherbare

monatliche garantierte Berufsunfähigkeitsrente höchstens 1.000 EUR.

Bei Versicherungen von Hausfrauen werden Leistungen aus der BUZ nur erbracht, wenn die versicherte

Person erwerbsunfähig wird (monatliche garantierte Berufsunfähigkeitsrente höchstens

1.000 EUR).

Garantierte Leistungserhöhungen bei Berufsunfähigkeit

Ist die Automatische Anpassung vereinbart, sind zur Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung

garantierte Leistungserhöhungen bei Berufsunfähigkeit eingeschlossen.

- Beitragsfreiheit (BUB) In diesem Fall erhöhen sich während der Dauer der Berufsunfähigkeit,

längstens bis zum Ablauf der Leistungsdauer der BUB, jährlich die Versicherungsleistungen

der Hauptversicherung und eventuell eingeschlossener Zahlungsausfallversicherungen, ohne

erneute Gesundheitsprüfung.

- Berufsunfähigkeitsrente (BUR)

In diesem Fall erhöhen sich während der Dauer der Berufsunfähigkeit, längstens bis zum Ablauf

der Leistungsdauer der BUR, jährlich die Versicherungsleistungen der Berufsunfähigkeitsrente,

ohne erneute Gesundheitsprüfung.

Die jährlichen Anpassungen werden während der Berufsunfähigkeit entsprechend dem vereinbarten

Erhöhungsprozentsatz der Hauptversicherung vorgenommen. Das gilt auch, wenn für die

Hauptversicherung das Recht auf jährliche Automatische Anpassung aufgrund mehr als zweimaligen

Ablehnens von automatischen Erhöhungen erloschen ist.

3. Automatische Anpassung

Es gelten die Bedingungen für die Automatische Anpassung der Beiträge und Versicherungsleistungen

zu Fondsgebundenen Rentenversicherungen.

Der Einschluss ist nur möglich in Verbindung mit der Fondsgebundenen Rentenversicherung mit

laufender Beitragszahlung.

Bei der Automatischen Anpassung erhöht sich der Beitrag für die Versicherung einschließlich

etwaiger Zusatzversicherungen jährlich um den vereinbarten Prozentsatz. Die Erhöhungen erfolgen

jeweils zum Jahrestag des Versicherungsbeginns.

Die Beitragserhöhung bewirkt eine Erhöhung der Versicherungsleistungen ohne erneute Gesundheitsprüfung.

Die Leistungen der Hauptversicherung und ggf. eingeschlossener Zusatzversicherungen

erhöhen sich nicht im gleichen Verhältnis wie die Beiträge.


VORSORGE Rente Fonds

Die Anlagestrategien im Überblick.

Mögliche Anlagestrategien für die fondsgebundene Rentenversicherung

VORSORGE Rente Fonds.

Fünf verschiedene Alternativen

1.

Fondspicking

Auswahl namhafter Fonds

– auch im Bereich Nachhaltigkeits-

und Ökofonds

(Best Select)

2.

Fidelity Target Funds

• fester

Anlagehorizont

• Gewinnabsicherung

zum Laufzeitende

3.

FERI-Strategiedepots

• Stabilität

• Wachstum

• Chance

• Sicherheit (für das

Ablaufmanagement)

4.

Franklin Templeton

Strategic Allocation Funds

• conservative

• balanced

• dynamic

5.

Garantiefondskonzept

Höchststandssicherung

und Kapitalschutz durch

DWS Investments

Mit VORSORGE Rente Fonds können Sie die Chancen der Kapitalmärkte

unter Berücksichtigung von Kursschwankungen durch

die Anlage in weltweit investierende Aktien- und Rentenfonds

nutzen. Dabei bestimmen Sie je nach Risikoneigung die Investmentstrategie:

Mit den Anlagestrategien bleiben Sie auch

während der Laufzeit flexibel und behalten durch Ihren jährlichen

Kontoauszug den Überblick. Ein Wechsel Ihrer gewählten

Anlagestrategie ist möglich und zwölfmal innerhalb von

12 Monaten sogar kostenlos.

1. Fondspicking:

Bei dieser Anlageform können Sie ganz individuell bis zu 10

Fonds auswählen. Hierbei haben wir für Sie eine Vorauswahl

von rund 130 namhaften Fonds getroffen, die teilweise mehrfach

ausgezeichnet worden sind (Best Select). Zum Beispiel:

Aktienfonds, Aktienfonds Nebenwerte, Aktienfonds Schwellenländer,

Dachfonds, Themenfonds, Mischfonds, Rentenfonds,

Geldmarktfonds und Wertsicherungsfonds.

Um einen Beitrag zu einem verantwortungsbewussten

Wirtschaftswachstum zu leisten, hat ERGO in ihren Fondsprodukten

einen Schwerpunkt auf das Thema Nachhaltigkeit

gesetzt. In unserer Fondsauswahl finden Sie daher auch eine

große Auswahl an Fonds mit nachhaltigen und ökologisch

verifizierten Anlagestrategien.

2. Fidelity Target Funds:

Die Fidelity Target Funds streben ein langfristiges Kapitalwachstum

durch einen festen Anlagehorizont an. Je weiter das Zieldatum

entfernt ist, desto höher ist der Anteil an risikoreichen,

dafür aber renditeträchtigen Aktien. Je näher das Ende rückt,

umso mehr werden die erzielten Gewinne durch Umschichtung

des Fondsmanagers in risikoärmere Renten- und Geldmarkttitel

abgesichert.

steht auf Wunsch das Depot Sicherheit für das Ablaufmanagement

zur Verfügung.

4. Strategic Allocation Funds:

Ein erfahrenes Investmentteam von Franklin Templeton Investments

kümmert sich um die Zusammensetzung der drei

möglichen Strategien conservative, balanced und dynamic. Sie

bestimmen die Strategie – entsprechend Ihrer Risikobereitschaft.

5. Garantiefondskonzept:

DWS FlexPension:

Anders als bei normalen Investmentfonds handelt es sich bei

DWS FlexPension SICAV um ein Garantiefondskonzept mit

einer sogenannten Höchststandsgarantie zum Laufzeitende.

Der während der Laufzeit erzielte Anteilwert wird durch DWS

FlexPension SICAV systematisch gesichert. Eine Beimischung

zum Fondspicking ist ebenfalls möglich.

Ablaufmanagement:

Das Garantiefondskonzept können Sie 5 Jahre vor Rentenbeginn

auch zur Absicherung des erreichten Fondsvermögens

nutzen.

Ganz gleich, für welche dieser Anlagestrategien Sie sich entscheiden,

mit der fondsgebundenen Rentenversicherung VOR-

SORGE Rente Fonds investieren Sie immer in Ihre Zukunft – und

das flexibel auf Ihre Lebensumstände und Pläne zugeschnitten.

Über www.vorsorge-lebensversicherung.de und unser

Fondsservicecenter haben Sie die Möglichkeit, sich tagesaktuell

über die Anlagestrategien zu informieren. Zusätzlich

finden Sie dort weitere nützliche Informationen rund um das

Thema Fondsanlage.

3. Strategiedepots:

Nicht jeder hat Zeit und Lust, seine Fondsauswahl selbst zu

verwirklichen. Wer dieses Management lieber den Experten

von FERI Institutional Advisors überlassen möchte, braucht

sich je nach Risikofreude nur für eins der Strategiedepots zu

entscheiden: Stabilität, Wachstum oder Chance. Zusätzlich


Berufsunfähigkeit – ein verdrängtes Problem.

Der Verlust der Arbeitskraft ist ein

existenzielles Risiko. Denn nicht mehr

arbeiten zu können, heißt, nichts zu

verdienen. Die Folge ist häufig materielle

Not – im schlimmsten Fall für die

ganze Familie. Jeder 4. Arbeitnehmer in

Deutschland ist davon betroffen, doch

auf den Staat ist kaum Verlass. Die

gesetzliche Rentenversicherung zahlt

allen ab 1961 Geborenen bei kompletter

Erwerbsunfähigkeit nur noch eine

geringe Rente, die zum Leben kaum

ausreicht. Dabei lässt sich Ihre eigene

Arbeitskraft ganz leicht absichern: mit

der Ergänzung der fondsgebundenen

Rentenversicherung VORSORGE Rente

Fonds um eine Berufsunfähigkeitszusatzversicherung

(BUZ).

Leistungsstark und sicher.

• Versicherungsschutz weltweit und rund um die Uhr.

• Keine Anzeigepflicht von Berufswechsel oder Aufnahme

risikoreicher Hobbys während der Laufzeit.

• Für 1.700 Berufe verzichten wir auf die abstrakte

Verweisung.

• Leistungen werden, auch rückwirkend, ab einer Berufsunfähigkeit

von 6 Monaten erbracht.

• Flexible Karenzzeiten*: 0, 6, 12 oder 24 Monate. Bei

Berufsunfähigkeit aufgrund derselben Ursache werden

bereits zurückgelegte Karenzzeiten voll angerechnet

(nur innerhalb von 3 Jahren).

• Unsere besondere Leistung: Bei vereinbarter automatischer

Anpassung der Beiträge (Dynamik) wird die

gewünschte Beitragssteigerung auch während einer

Berufsunfähigkeit weiterhin geleistet.

Pluspunkte Ihrer fondsgebundenen

Rentenversicherung:

• Beitragszahlung ohne Ratenzuschlag monatlich,

vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder einmalig

• Beliebige Zuzahlungen ab 300 Euro

• Flexible Beitragszahlung:

Beitragserhöhung ab 25 Euro pro Monat; Reduzierung

bis zum Mindestbeitrag (30 Euro monatlich)

• Einmalbeitragsversicherung ab 5.000 Euro mit

beliebigen Zuzahlungen ab 300 Euro

• Dynamik zwischen 0 % und 10 % wählbar

• Beliebige Teilentnahmen:

mind. 1.000 Euro, max. 80 % des vorhandenen

Fondsguthabens, wobei 2.500 Euro verbleiben

müssen, Freibeträge jederzeit nutzbar

• Steuerbegünstigte Kapitalleistung: bei Auszahlung

nach Ablauf von 12 Jahren und nach Vollendung

des 62. Lebensjahres, ist die Hälfte des Unterschiedsbetrages

zwischen der Versicherungsleistung

und der Summe der darauf entrichteten

Beiträge als steuerpflichtiger Ertrag anzusetzen

(Halbertragsverfahren)

Arbeitslosigkeit:

Im Falle der unverschuldeten Arbeitslosigkeit werden, sofern

beantragt, Ihre Beiträge durch die CARDIF ALLGEMEINE

VERSICHERUNG unter bestimmten Voraussetzungen weitergezahlt.

Egal, ob Sie Arbeitnehmer oder Selbstständiger sind

– und das bis zu dreimal 12 Monate, insgesamt maximal 36

Monate. Sie können diese Option bei Heirat, Geburt/Adoption

eines Kindes, Erwerb einer selbst genutzten Immobilie, Abschluss

der Berufsausbildung oder Aufnahme einer sozialversicherungspflichtigen

Tätigkeit auch nachträglich einschließen.

Termfix:

Bei Tod des Versicherungsnehmers wird die Beitragszahlung

(max. bis zu 75.000 Euro) bis zum 18. Lebensjahr des

versicherten Kindes bzw. bis zum vollendeten 65. Lebensjahres

des Versicherungsnehmers durch die CARDIF LEBENS-

VERSICHERUNG übernommen (Eintrittsalter des Versicherungsnehmers

max. 53 Jahre). Dies ermöglicht Ihrem Kind

anschließend die Fortführung des zugrunde liegenden

Altersrentenversicherungsvertrages oder die Nutzung des

vorhandenen Fondsguthabens (z. B. zur Finanzierung der

Ausbildung).

Die staatlichen Leistungen bei Berufsunfähigkeit

– schematische Darstellung.

Bisheriges

Bruttoeinkommen

2.000 Euro

Bruttomonatslohn

Vor der

Berufsunfähigkeit

Volle

Erwerbsminderungsrente

ca.

680 Euro

Arbeitsfähigkeit

bis zu 3 Stunden

am Tag

Halbe

Erwerbsminderungsrente

ca.

340 Euro

Keine

Erwerbsminderungsrente

0 Euro

Arbeitsfähigkeit Arbeitsfähigkeit

von 3 bis 6 Stunden über 6 Stunden

am Tag

am Tag

30-jähriger Arbeitnehmer, der in den letzten 5 Jahren Pflichtbeiträge gezahlt

hat – wohnhaft in den alten Bundesländern.

* Bei Berufsunfähigkeitsversicherungen bestimmt der Kunde mit einer freiwilligen Karenzzeit von 0, 6, 12 oder 24 Monaten selbst die Wartezeit zwischen Eintritt der Berufsunfähigkeit und dem Beginn

der vereinbarten BU-Leistung. Der Kunde hat über die Wahl einer Karenzzeit Einfluss auf den Beitrag. Während der Karenzzeit im BU-Fall sind die Versicherungsbeiträge nicht mehr zu entrichten.


Wir sind immer für Sie da!

Wer sein Leben selbst gestalten will, braucht jemanden an seiner Seite,

der dafür genügend Sicherheit bietet.

Wir von ERGO helfen Ihnen dabei, Ihren Weg in sichere Bahnen zu lenken.

Wenn Sie Fragen zu Versicherungen der ERGO haben – kein Problem.

Ihr Versicherungsexperte:

Sollte Ihr Versicherungsexperte einmal nicht erreichbar sein,

nutzen Sie gerne unseren Kundenservice:

Hotline: 0211 21022 -9710 und -9730

oder www.vorsorge-leben.de

Montags bis donnerstags 8.00 Uhr – 18.00 Uhr

und freitags 8.00 Uhr – 17.00 Uhr

VORSORGE Rente Fonds

Ein Produkt der VORSORGE Lebensversicherung AG

Über nähere Einzelheiten informieren Sie die jeweiligen Versicherungsbedingungen.

VOR001 | 500 589 58 (ERGO-VIC und MM) | 500 589 12 | 04.2012 Anfrage Rente

© VORSORGE Lebensversicherung AG

Rather Straße 110 a

D-40476 Düsseldorf

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