Fakten zu Ãsterreich und seinen Banken - JÃ¤nner 2013

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Staatsschuldenkrise als Belastungsfaktor für das österreichische Finanzsystem Konsolidierte Auslandsforderungen österreichischer Banken 1 30. Juni 2012 Tabelle 4 in Mrd EUR gegenüber der CESEE & GUS-Region 215,51 davon Euro-Länder 34,02 Slowakei 23,95 Slowenien 10,00 Estland 0,07 davon EU-Staaten 122,26 Bulgarien 4,22 Lettland 0,15 Litauen 0,13 Polen 19,74 Rumänien 28,46 Tschechische Republik 48,48 Ungarn 21,08 davon Staaten außerhalb der EU 59,23 Aserbeidschan 0,07 Bosnien und Herzegowina 4,27 Kroatien 24,19 Kasachstan 0,22 Republik Montenegro 0,87 Mazedonien 0,39 Republik Serbien 5,11 Türkei 1,19 Ukraine 6,47 gegenüber ausgewählten westeuropäischen Staaten Deutschland 33,39 Frankreich 8,79 Griechenland 0,54 Vereinigtes Königreich 14,71 Irland 1,51 Italien 12,89 Niederlande 7,65 Portugal 0,65 Schweden 1,45 Schweiz 9,13 Spanien 2,51 Quelle: BIZ. 1 Einige Länder sind hier aus Vertraulichkeitsgründen nicht aufgeführt. Gemessen an der Bilanzsumme, die Ende Juni 2012 bei 281,0 Mrd EUR lag, wuchsen die österreichischen Tochterbanken in CESEE im zweiten Quartal 2012 wieder. Das Wachstum ist vor allem auf das Retailgeschäft zurückzuführen, während das Interbankengeschäft weiter reduziert wurde. Zudem wurde die Akquisition einer zusätzlichen Tochterbank in Polen abgeschlossen. Gewinne aus CESEE liefern insgesamt wichtigen Ergebnisbeitrag Das CESEE-Geschäft bleibt für die österreichischen Banken ein wichtiger Ertragstreiber, wenngleich die höhere Profitabilität mit höheren Risiken einhergeht. Im ersten Halbjahr 2012 erwirtschafteten die CESEE-Tochterbanken insgesamt ein Periodenergebnis von rund 1,5 Mrd EUR. Dabei gingen die Betriebserträge im Jahresvergleich um rund 3,8 % zurück, während die Betriebsaufwendungen weitgehend stagnierten. Infolgedessen verschlechterte sich die Aufwand-Ertrag-Relation geringfügig auf 50,0 %. Die Risikokosten gingen etwas zurück, was auf ein Abflachen der Dynamik der Verschlechterung der Kreditqualität hindeuten könnte. Die Wertberichtigungsquote der CESEE-Tochterbanken lag im zwei- Grafik 17 Engagement österreichischer Bankengruppen in der CESEE-Region Engagement der Banken aus EU-15-Ländern in der CESEE-Region in % in % SEE 1 19 NMS-2007 15 GUS 10 NMS-2004 56 Rest 16 Griechenland 7 Niederlande 7 Belgien 7 Frankreich 14 Österreich 20 Deutschland 12 Italien 17 Quelle: OeNB, BIZ; Q1 12. 1 Albanien, Bosnien und Herzegowina, Kroatien, Montenegro, Mazedonien, Serbien und Türkei 24 FAKTEN ZU ÖSTERREICH UND SEINEN BANKEN
Staatsschuldenkrise als Belastungsfaktor für das österreichische Finanzsystem ten Quartal 2012 bei rund 7,8 %. Auch der hohe Bestand an Fremdwährungskrediten stellt eine Herausforderung für die österreichischen Banken dar. Dessen ungeachtet hat die Region weiterhin Wachstumspotenzial und die österreichischen Banken verfügen mit ihrem breit diversifizierten Engagement auch künftig über strategisches Entwicklungspotenzial. Beschränkung der Neuvergabe von Fremdwährungskrediten weiterhin auf bankenaufsichtlicher Agenda Die im Frühjahr 2010 von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) und OeNB veröffentlichten „Guiding Principles“ zur Begrenzung der Neuvergabe von Fremdwährungskrediten der österreichischen CESEE-Tochterbanken wurden von den Banken bis Mitte 2011 im Wesentlichen umgesetzt. Diese Prinzipien fordern die Beendigung der Neuvergabe von besonders riskanten Fremdwährungskrediten, wie z. B. von nicht währungsgesicherten Krediten in Schweizer Franken an private Haushalte oder kleine und mittlere Unternehmen, sowie von Konsumkrediten in Euro an private Haushalte mit geringer Bonität. Künftig wird eine Ausweitung des Geltungsbereichs der „Guiding Principles“, wie etwa auf Euro-Hypothekar- kredite, ins Auge gefasst. Auf internationaler Ebene hat man sich unter der Ägide der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) mit der „Vienna Plus-Initiative“ zur Entwicklung von Lokalwährungskapitalmärkten im März 2011 ebenfalls auf Forderungen zur Begrenzung der Neuvergabe von Fremdwährungskrediten geeinigt, die sich mit jenen der „Guiding Principles“ größtenteils decken. Weitere Stärkung der Nachhaltigkeit der Geschäftsmodelle von Großbanken Die OeNB und die Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA) legten ein Maßnahmenpaket zur „Stärkung der Nachhaltigkeit der Geschäftsmodelle“ international aktiver österreichischer Großbanken vor, das im März 2012 als aufsichtliche Leitlinie an die Banken erging. Es zielt im Wesentlichen darauf ab, die Eigenkapitalbasis der betroffenen Bankengruppen mittel- und langfristig zu erhöhen und die Refinanzierungsstruktur ihrer exponierten Tochterbanken ausgewogener zu gestalten. Zudem soll sichergestellt werden, dass die Banken künftig für etwaige Krisensituationen über adäquate Sanierungs- und Abwicklungspläne verfügen. Die Maßnahmen stehen im Einklang mit der Wiener Initiative und ermöglichen ein nachhaltiges Wachstumsmodell mit einer gestärkten Kapitalisierung jenseits ausgeprägter Konjunkturzyklen. Sie stärken das traditionelle, auf das Privatkundensegment abzielende Geschäftsmodell der österreichischen Groß banken. CESEE verfügt langfristig über größtes Wachstumspotenzial Obwohl viele CESEE-Staaten in den letzten beiden Jahrzehnten einen beachtlichen wirtschaftlichen Aufholprozess durchlaufen haben, liegen die Volkswirtschaften dieser Region im Kennzahlenvergleich nach wie vor unter dem Niveau der meisten Euroraum-Länder. Es besteht daher großes Potenzial für überdurchschnittliches Wachstum, nicht nur in der Region selbst, sondern auch in den Ländern, die intensive Wirtschaftsbeziehungen mit den CESEE-Ländern unterhalten. Dank der geografischen Nähe und der langjährigen Marktkenntnis dieser Region sind die österreichische Wirtschaft (und damit auch der österreichische Bankensektor) besonders gut positioniert, um von diesem Wachstumsprozess zu profitieren. FAKTEN ZU ÖSTERREICH UND SEINEN BANKEN 25
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