Produktinformationsblatt Sparkassen-DynamikDepot Chance

Produktinformationsblatt
Sparkassen-DynamikDepot Chance
Dieses Dokument informiert über die wesentlichen Eigenschaften der angebotenen Dienstleistung wie die
Funktionsweise, die Risiken, Chancen und Kosten der Anlage. Es handelt sich um Informationen, die jeder
Anleger vor der Anlageentscheidung aufmerksam lesen sollte.
Anbieter: DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A.
Vermögensverwaltung mit Investmentfonds Stand: 17.06.2011
1. Produktbeschreibung
Das Sparkassen-DynamikDepot (im Folgenden: SDD) ist eine Dienstleistung der Vermögensverwaltung mit Investmentfonds. Der Anleger schließt
einen Vertrag zur standardisierten Verwaltung seines Anlagebetrags in einem Depot der DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A.
(DekaBank Lux). Die DekaBank investiert den Anlagebetrag als Vermögensverwalter entsprechend der definierten Anlagestrategie über einen oder
mehrere Mischfonds, die nach dem Prinzip der Risikostreuung und festgelegten Anlagegrundsätzen in Fonds unterschiedlicher Anlageklassen (bspw.
Aktien, verzinsliche Wertpapiere) investieren (im Folgenden Zielfonds) und bzw. oder direkt in Zielfonds unterschiedlicher Anlageklassen. Bei der
Zielfondsauswahl greift die DekaBank auf Fonds der Deka und ihrer Kooperationspartner zurück. Als Gegenwert des Anlagebetrags hält der Anleger
in seinem Depot Anteile an Mischfonds und bzw. oder den Zielfonds. Der aktuelle Depotwert wird auf Basis der jeweils gültigen Rücknahmepreise
der im Depot befindlichen Fondsanteile an jedem Bankgeschäftstag in Luxemburg ermittelt. Der Dienstleistungsvertrag SDD hat eine unbegrenzte
Laufzeit und ist börsentäglich mit sofortiger Wirkung kündbar.
2. Anlageziele und Anlagestrategie
‡ Das Anlageziel dieser Vermögensverwaltung mit Investmentfonds ist mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der
Kurse der investierten Vermögenswerte (Misch- bzw. Zielfonds). Bei der Investition orientiert sich das Vermögensmanagement hinsichtlich der
Auswahl und Gewichtung der Zielfonds an einem vorab bestimmten, neutralen Musterportfolio, d.h. der Anlagebetrag wird auf die Anlageklassen
Aktien, Renten, Geldmarkt und Immobilien verteilt. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das
Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab.
‡ Das Vermögensmanagement verfolgt die Strategie indirekt über einen bzw. mehrere Mischfonds und bzw. oder direkt in eine Vielzahl
unterschiedlicher Investmentfonds zu investieren. Dadurch kann die Anlage weiter gestreut und das Spezialistenwissen in einzelnen
Anlagesegmenten besser genutzt werden, als in einem Einzelfonds. Das Vermögensmanagement investiert zwischen 40% und 100% des
Depotvolumens in Aktienfonds. Zusätzlich kann das Vermögensmanagement in Rentenfonds, Geldmarktfonds, geldmarktnahe Investmentfonds,
offene Immobilienfonds sowie Fonds, die mittelbar (z.B. über Zertifikate, von einem Basiswert abgeleitete Finanzinstrumente (Derivate) oder
sogenannte Real Investment Trusts (REITs)) in Immobilien investieren, Wandelanleihefonds, Fonds, die in Zertifikate investieren, Exchange Traded
Funds und Genussscheinfonds investieren.
3. Produktdaten
Produktname: Sparkassen-DynamikDepot Chance Depotwährung: Euro
Anbieter: DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A. Ertragsverwendung: Wiederanlage
Depotführung: DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A. Mindesterstanlage: 15.000,- EUR ,
Vermögensmanager: DekaBank Deutsche Girozentrale Frankfurt am Main bzw. 5.000,- EUR zzgl.
Sparplan über 100 EUR
4. Wesentliche Risiken
Anbieterrisiko:
Die durch die Vermögensverwaltung erworbenen Vermögenswerte bilden vom Vermögen der Bank getrennte Sondervermögen, an deren Wert der
Anleger gemäß der Anzahl der erworbenen Fondsanteile beteiligt ist. Das bedeutet: das Anlagekapital ist als Sondervermögen rechtlich vom
Vermögen der Bank getrennt und insoweit von den wirtschaftlichen Verhältnissen und dem Fortbestand des Anbieters unabhängig.
Kursrisiko:
Über den Erwerb der Fondsanteile ist der Anleger an der Anteilswertentwicklung, der in der Vermögensverwaltung befindlichen Fonds, beteiligt.
Damit besteht die Möglichkeit von Verlusten durch eine negative Entwicklung einzelner Zielfonds oder der Kapitalmärkte insgesamt. Die
Anlageentscheidungen des Vermögensmanagements können zu einer positiven oder negativen Abweichung der Fondsentwicklung gegenüber dem
neutralen Musterportfolio führen.
Fremdwährungsrisiko:
Diese Vermögensverwaltung mit Investmentfonds investiert in Währungen außerhalb der Euro-Zone, deren Wert sich mit der Entwicklung des
Wechselkurses der jeweiligen Währung verändert. Es bestehen somit Währungsrisiken.
5. Verfügbarkeit
Der Dienstleistungsvertrag zur Vermögensverwaltung kann börsentäglich gegenüber der DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A.
gekündigt werden (Verfügung des Gesamtbetrags). Verfügungen über Teile des Anlagebetrags sind börsentäglich durch Abruf von Teilbeträgen des
Depotwertes möglich.

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Sparkassen-DynamikDepot Chance
6. Renditechancen
Laufende Erträge:
Eine Vermögensverwaltung bietet keine festen Erträge. Die Höhe der laufenden Erträge ist abhängig von den erwirtschafteten Kursgewinnen der im
Mischfonds und weiteren Zielfonds enthaltenen Vermögensgegenstände. Die im Rahmen der Vermögensverwaltung anfallenden, laufenden Erträge
werden wieder angelegt.
Kursgewinne:
Die Investition in die Vermögensverwaltung bietet die Chance auf eine Steigerung des Depotwertes durch Partizipation an den Kursgewinnen der
enthaltenen Vermögensgegenstände.
Eine positive Entwicklung des Depotwertes durch Kursgewinne und laufende Erträge kann durch Verfügung bei gestiegenem Depotwert realisiert
werden.
7. Szenariobetrachtung
Wertentwicklung: 31.05.2006 - 31.05.2011
% Wertentwicklung**
8. Kosten
Beim Erwerb:
‡ Eintrittsgebühr auf den Nettoanlagebetrag: 2,00 %
(=Eintrittsgebühr auf den Bruttoanlagebetrag: 1,96 %)
Im Bestand:
‡ Vermögensmanagementgebühr p.a.: 0,50 %
Bei Veräußerung:
‡ Rücknahmeabschlag: keiner
9. Besteuerung
über 5 Jahre: -1,38 %, d.h. -0,28 % p.a.
Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher
Indikator für die künftige Wertentwicklung.
* Netto-Wertentwicklung: Auf Kundenebene wurden die Kosten berücksichtigt, die
bei einem beispielhaften Anlagebetrag in Höhe von 1.000 Euro anfallen würden:
Eintrittsgebühr vom Bruttoanlagebetrag: 0,99% (= 9,90 EUR),
Vermögensmanagementgebühr: 1,15 % p.a. (= 11,50 EUR p.a.) bis zum
30.11.2007, 0,50 % p.a. (= 5,00 EUR p.a.) ab dem 01.12.2007, Depotgebühr:
grundsätzlich 0,125% p.a bezogen auf das Gesamtdepotvolumen (d.h. anteilig 1,25
EUR p.a.), mind. 38,00 EUR p.a. .
** Brutto-Wertentwicklung: ohne Berücksichtigung der beim Kunden anfallenden
Kosten.
Depotkosten:
‡ Depotgebühr p.a.: 0,125 % (mind. 38 EUR)
Vertriebsvergütung:
‡ Eintrittsgebühr Vermittler (Bonifikation): 1,80 % - 2,00 %
‡ Vermögensmanagementgebühr p.a.: 0,33 %
‡ Vertriebserfolgsvergütung p.a.: 0,67 % - 0,77 %
Die Vertriebserfolgsvergütung berücksichtigt die Rückvergütungen auf Basis eines Musterportfolios
aus Fonds für diese Anlagestrategie.
Sofern die Anlage von einer in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtigen Person im Privatvermögen gehalten wird, gilt: Die laufenden Erträge
sowie realisierte Kursgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer sowie dem Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Darüber
hinaus kann es zu einer Besteuerung im Wege der Veranlagung kommen. Dabei müssen Sie Ihre Kapitaleinkünfte in Ihrer persönlichen
Einkommensteuererklärung angeben. Weitere Informationen enthält der Steuerleitfaden zur Abgeltungsteuer der DekaBank. Für Informationen zu
Anlagen im Betriebsvermögen verweisen wir auf unseren Steuerleitfaden für Firmenkunden/Institutionelle Kunden. Die steuerliche Behandlung
hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Deshalb empfehlen wir Ihnen, zur
Klärung steuerlicher Fragen eine steuerfachkundige Person hinzuzuziehen.
10. Sonstiges
Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer Vermögensverwaltung mit
Investmentfonds sind die jeweiligen Sonderbedingungen. Diese sowie die Steuerleitfäden der DekaBank erhalten Sie in Ihrer Sparkasse, Landesbank,
der DekaBank Deutsche Girozentrale Luxembourg S.A. oder von der DekaBank, 60625 Frankfurt.
Stand: 17.06.2011 / Seite 2