Geschäftsbericht 2012 - Wohnungsbaugenossenschaft Osnabrück eG

Lagebericht 2012 | 15Das Anlagevermögen beträgt 89,36 % der Bilanzsumme. Es ist vollständig durch Eigenkapital und langfristige Fremdmitteleinschließlich langfristiger Rückstellungen gedeckt. Das Eigenkapital nahm um 3.260,5 T€ zu. Davon entfallen 3.047,6 T€ auf denJahresüberschuss abzüglich der Dividende für das Vorjahr und 207,1 T€ auf zusätzliche Einzahlungen auf Geschäftsanteile. DieEigenkapitalquote beträgt bei um 3,17 % gestiegener Bilanzsumme 52,82 % (Vorjahr: 51,54 %).Die Vermögenslage ist geordnet, die Vermögens- und Kapitalstruktur solide.Die Bilanzsumme hat sich im Berichtsjahr um3.500,0 T€ = 3,17 % erhöht (Steigerung im Jahr2011 um 4.897,4 T€ = 4,64 %). Die Erhöhung istin erster Linie auf die das Anlagevermögenerhöhende umfangreiche Bautätigkeit zurückzuführen.sonstigeskurzfristig 5,8%Dauerschulden40,1 %Eigenkapital52,8 %Rückstellungenkurzfristig 0,4 %Rückstellungen- langfristig 0,9 %2.2.2. FinanzlageWie auch in den Vorjahren wurden alle Zahlungsverpflichtungengegenüber unseren Geschäftspartnern termingerechterfüllt. Mit Handwerkern und anderen Lieferanten, die sichunserem elektronischen Auftrags- und Rechnungsportal angeschlossenhaben, wurde vereinbart, dass Zahlung innerhalbvon drei Tagen nach Rechnungseingang erfolgt. In aller Regelgeschieht dies bereits am Tag nach der Rechnungsstellung.Dies führt zu hoher Akzeptanz unseres Portals und darausfolgend zu einer deutlichen Reduzierung des Verwaltungsaufwandessowie der regelmäßigen Ziehung von Skonti.Der Kapitaldienst gegenüber den finanzierenden Banken warjederzeit gesichert. Unsere Verbindlichkeiten bestehen ausschließlichin €-Währung. Währungsrisiken bestehen nicht.Auch werden keine Swaps, Caps oder andere Finanzinstrumentein Anspruch genommen. Bei den für die Finanzierung desAnlagevermögens hereingenommenen langfristigen Fremdmittelnhandelt es sich ausschließlich um langfristige Annuitätendarlehenmit Restlaufzeiten von bis zu 10 Jahren.Erstmalig wurde im Bereich unserer Neubautätigkeit am Blumeneschein Darlehen mit 25-jähriger Zinsbindung als Volltilgermit einem Zinssatz von 3,32 % eingesetzt. Die durchschnittlicheZinsbelastung für alle Darlehen betrug im abgelaufenenGeschäftsjahr 3,85 % (Vorjahr: 3,95 %). Die Restschuld beläuftsich per 31.12.2012 auf 47.658,4 T € (Vorjahr: 47.250,1 T €) undentspricht 41,9 % (Vorjahr: 42,8 %) der Bilanzsumme.Ferner konnte mittels Forwarddarlehen eine Zinsbindung fürden weit überwiegenden Teil unserer bis zum Jahr 2016 auslaufendenFinanzierungen vereinbart werden. Insofern nutzten wirdas günstige Zinsumfeld, um langfristige Planungssicherheitbis zum Jahr 2026 zu erreichen. Der Abschluss von Forwarddarlehensoll auch zukünftig weiter vorangetrieben werden.Die Mittelherkunft und die Mittelverwendung ergibt sich ausder folgenden Kapitalflussrechnung nach DVFA/SG*