05.12.2015 Lindauer Bürgerzeitung

Verlagsbeilage der Lindauer Bürgerzeitung
Dezember 2015
SPECIAL: BZ – DIE BESTE ZEIT
Zukunftsplanung
Bodenseebank: Persönliche Beratung
Es gibt Dinge im Leben, über
die keiner gerne nachdenkt.
Doch jeder kann plötzlich in
eine Lage kommen, in der er
nicht mehr selbst über seine
Angelegenheiten entscheiden
kann, sei es durch eine schwere
Krankheit, einen Unfall oder
gar den plötzlichen Tod. „Gut
beraten ist, wer seine persönlichen
Wünsche und Vorstellungen
frühzeitig festlegt“, so
die Vermögensnachfolgeplaner
der Bodenseebank Lindau.
Zu den Fragen, über die sich
jeder Gedanken machen sollte,
zählen ihrer Meinung nach:
• Wer kümmert sich um mich
und meine Interessen, wenn
ich vorübergehend oder dauerhaft
nicht für mich selbst
sorgen kann?
• Wie stelle ich mir eine Situation
vor, in der ich nicht
selbst handeln kann?
• Wie sollen Betreuung und
Pflege für mich aussehen,
wenn ich diese benötige?
• Wie ist meine Familie versorgt?
Roland Wierer und Thilo Reiss
sind zertifizierte Vermögensnachfolgeplaner
und möchten
die Menschen ermutigen, sich
mit diesen Fragen auseinander
zu setzen und schon zu Lebzeiten
bestimmte Entscheidungen
über den Tod hinaus zu treffen:
„Damit alles geregelt wird, so
wie Sie es wünschen!“
Wer sein Vermögen hart erarbeitet
hat, möchte auch
sicherstellen, dass es in die richtigen
Händen übergeht und
dort sinnvoll weitergenutzt
wird. Gesetzliche Vorgaben, juristische
Feinheiten und unterschiedliche
familiäre Interessen
machen das Thema Erben und
Schenken zu einer komplexen
Materie.
„Umso wichtiger ist es, sich
frühzeitig mit diesen Themen zu
beschäftigen, um eine verlässliche
Grundlage für tragfähige
Entscheidungen zu schaffen.
Gerne zeigen wir in einem vertraulichen
Gespräch Lösungswege
auf“, so die Vermögensnachfolgeplaner
Roland Wierer
und Thilo Reiss von der Bodenseebank
in Lindau.
BZ
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TIPP
Als wohlhabende und
erfahrene Bevölkerungsgruppe
haben die sogenannten
„Best-Ager“ hohe
Erwartungen an ihre Geldanlage:
Kapitalerhalt nach
Kosten und Inflation,
Einfachheit, Flexibilität,
Sicherheit, Verfügbarkeit
und freie Vererbbarkeit
stehen für sie im Mittelpunkt.
Allerdings erfüllen die allerwenigsten
Geldanlagen diese
Wünsche. Versprochen wird
viel, gehalten wenig!
Zum Beispiel sehr beliebt
sind Rentenversicherungen,
die eine lebenslange garantierte
Rente versprechen.
Das hört sich gut an, ist aber
meist nicht sinnvoll. Wenn
man nachrechnet, erkennt
man schnell, dass man hier
die ersten 22 bis 25 Jahre nur
sein eigenes Geld garantiert
wieder zurückbekommt –
Ruhestandsplanung – Altersgruppe „50 Plus“
wenn man es erlebt! Sehr viele
Verträge sind nicht mehr kündbar,
man kommt also an sein Geld
nicht mehr heran und freie
Vererbbarkeit ist auch nicht gegeben:
Es erbt die Versicherung!
Die Rente setzt sich zusammen
aus Garantie plus Überschuss,
diese werden aber ständig abgesenkt,
die Rente sinkt also. Auf
eine nennenswerte Rendite von
ca. 3,5 Prozent p.a. käme man
erst, wenn man das Glück hätte,
ca. 148 Jahre alt zu werden.
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” Rechtzeitig
wichtige
Weichen
stellen.“
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Wo haben Sie Konten? In welchen
Vereinen sind Sie Mitglied? Welche
Versicherungen bestehen? Wem
haben Sie eine Vorsorgevollmacht
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