AVB Helvetia Garantieplan 13.07.2011.docx

4 Anteilgebundene Versicherung, finanziert mit Einmaleinlage,
Freie Vorsorge (Säule 3b)
4.1 Sparprämie Die Sparprämie entspricht der bezahlten Einmaleinlage (nach Abzug einer allfälligen Stempel-
prämie) abzüglich der Versicherungskosten (Risiko-, Vertriebs-, Verwaltungskosten) für das
erste Versicherungsjahr und der Anlagekosten.
4.2 Anlage der
Sparprämie
4.3 Aufwände
in den Folgejahren
Die Sparprämie wird in Obligationen-, Reserve- und in Partizipationszertifikate investiert. Die
Anlage erfolgt zum aktuellen Kaufpreis der Zertifikate. Die Anzahl Anteile pro Zertifikat
entspricht dem Investitionsbetrag geteilt durch den jeweiligen aktuellen Kaufpreis.
Bruchteile werden auf drei Dezimalstellen nach dem Komma gerundet.
Die Prämienanteile für die Versicherungskosten werden ab dem zweiten Versicherungsjahr
durch den Verkauf von Anteilen des Reservezertifikates finanziert. Der Verkauf der Anteile
erfolgt zum Rücknahmepreis.
4.4 Anteilguthaben Der Wert der Anteile entspricht dem Rücknahmepreis der Zertifikate am Bewertungstag multipli-
ziert mit der jeweiligen Anzahl Anteile. Die Rücknahmepreise entsprechen den Preisen, die von
den jeweiligen Emittenten der Investmentzertifikate aufgrund der für diese Zertifikate geltenden
Bedingungen bestimmt werden.
Als Bewertungstag gelten:
n das Verkaufsdatum vor dem Datum des Erlebensfalles
n das Verkaufsdatum nach Eingang der schriftlichen Todesfallmeldung
n das Verkaufsdatum nach dem Wirkungsdatum des Rückkaufes.
4.5 Versicherte Leistung Erlebensfall Todesfall
4.6 Anmeldung des
Versicherungsfalles
Erlebt die versicherte Person
den vereinbarten Termin, zah-
len wir den Wert des Anteilgut-
habens aus.
Folgende Belege müssen uns
eingereicht werden:
n Police
n Nachweis des Geburts-
datums der versicherten
Person
Stirbt die versicherte Person vor dem Erlebensfalltermin,
zahlen wir den Wert des Anteilguthabens, mindestens jedoch
das in der Police angegebene Kapital im Todesfall.
Folgende Belege müssen uns eingereicht werden:
n Police
n Todesschein
n ärztliches Zeugnis über die Todesursache und die näheren
Umstände des Todes
Wir behalten uns vor, weitere sachdienliche Auskünfte bei
Ärzten, anderen Medizinalpersonen, Institutionen, Behörden
oder anderen Stellen einzuholen.
4.7 Selbsttötung Stirbt die versicherte Person während der ersten drei Versicherungsjahre infolge Selbsttötung
oder an den Folgen eines Selbsttötungsversuchs, so bezahlen wir den Wert des Anteilguthabens.
Selbsttötung liegt auch vor, wenn die versicherte Person im Zustand verminderter Urteilsfähigkeit
oder völliger Urteilsunfähigkeit gehandelt hat.
4.8 Begünstigung Sie können für alle oder einen Teil der versicherten Leistungen Dritte als Begünstigte bezeichnen.
4.9 Verpfändung,
Abtretung
Eine bestehende Begünstigung kann jederzeit abgeändert oder widerrufen werden. Soll die
Begünstigung unwiderruflich sein, so müssen Sie in der Police auf den Widerruf unterschriftlich
verzichten und die Police der begünstigten Person übergeben.
Sind Ihr Ehegatte oder Ihre eingetragene Partnerin bzw. Ihr eingetragener Partner oder Ihre
Nachkommen begünstigt, so unterliegt weder Ihr Versicherungsanspruch noch derjenige der
Begünstigten der Zwangsvollstreckung durch Ihre Gläubiger, d.h., die Versicherungsansprüche
können weder gepfändet noch zur Konkursmasse gezogen werden (sofern sie nicht zu Gunsten
eines Gläubigers von Ihnen verpfändet wurden).
Verpfändung und Abtretung der Versicherungsansprüche bedürfen zu ihrer Gültigkeit:
n der schriftlichen Form,
n der Übergabe der Police und
n der schriftlichen Anzeige an uns.
4.10 Darlehen Wir können Ihnen gegen Verpfändung Ihrer Versicherung ein Darlehen gewähren. Die Gewährung
des Darlehens liegt in unserem Ermessen. Die Darlehensbedingungen werden separat festgelegt.
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