PRORENDITA 5 Britische Leben PRORENDITA 5 ... - Ideenkapital

P P R R O O R R E E NN N DD D D I I T T A A 5 5 B B r r i i tt t i i ss s s c c h h e e L L e e b b e e n
n
Produktübersicht
Anlagekonzept Anlagekonzept
Bei diesem Beteiligungskonzept wird der Anleger Miteigner einer deutschen
GmbH & Co. KG, die durch ihre britische Tochtergesellschaft ein Portfolio aus ca.
1.850 britischen Versicherungspolicen aufbaut und verwaltet. Die genannte Zahl
basiert auf dem ursprünglich geplantem Kommanditkapital in Höhe von 25 Mio.
EUR. Die Komplementärin kann aber einer Erhöhung auf bis zu 102 Mio. EUR zustimmen.
Der gewerblich geprägte Fonds hat die Aufgabe, britische Kapitallebensversicherungspolicen
am dortigen Zweitmarkt zu günstigen Einkaufspreisen zu
erwerben und diese vor Fälligkeit gewinnbringend zu veräußern.
Markt Markt
Auf dem britischen Zweitmarkt für Kapitallebensversicherungen werden jährlich
fast 700 Millionen EUR umgesetzt. Da der Zweitmarkt sowohl für den Inhaber der
Police als auch für die Versicherungsgesellschaften enorme Vorteile bringt, wird in
den kommenden Jahren mit einem weiteren Anstieg des Marktvolumens gerechnet.
Eine gesetzliche Änderung aus dem Jahr 2001, die die Lebensversicherungsgesellschaften
verpflichtet, ihre Kunden darauf hinzuweisen, dass es einen Zweitmarkt
gibt, wird diese Entwicklung noch weiter verstärken.
Einkunftsart/
Einkunftsart/ Einkunftsart/
Der Fonds ist als gewerblich tätige Gesellschaft konzipiert. Der Anleger
Steuern Steuern
unterliegt mit seinen Einkünften aus den Versicherungspolicen gemäß dem
Doppelbesteuerungsabkommen der Besteuerung in Großbritannien. In
Deutschland unterliegen die Einkünfte dem Progressionsvorbehalt und sind
von der Besteuerung freigestellt. In Großbritannien profitiert der
Anleger von hohen Freibeträgen und niedrigen Steuersätzen.
Auszahlungen Auszahlungen
Die Auszahlungen beinhalten die Rückführung des ursprünglich
eingezahlten Kapitals. Somit erfolgt keine separate Rückzahlung des
eingezahlten Kapitals.
Jahr Auszahlungen in % der Kommanditeinlage
(ohne Agio)
2010 6,00
2011 7,00
2012 8,00
2013 9,00
2014 10,00
2015 10,00
2016 10,00
2017 15,00
2018 15,00
2019 20,00
2020 25,00
2021 30,00
2022 32,00
2023 32,99
Gesamt 229,99
Rendite Rendite (IRR) (IRR)
Nach Steuern in Großbritannien ergibt sich eine finanzmathematische Rendite
(interner Zinsfuß) in Höhe von 7,56 % p.a. bei einer Beteiligung von EUR 10.000.
Ein Anleger mit einer Beteiligung von EUR 50.000 erreicht 7,10 % p.a.
Währung Währung
Die Einzahlungen der Beteiligung sowie die Auszahlungen erfolgen jeweils in EUR.

P P R R OO O O R R E E N N DD D D I I T T A A 5 5 B B rr r i i tt t i i s s c c h h e e L L e e b b e e n
n
Produktübersicht
Mindestbeteiligung Mindestbeteiligung Die Mindestzeichnungssumme (Kapitalanteil) beträgt EUR 10.000.
Höhere Beteiligungen müssen durch 1.000 ohne Rest teilbar sein.
Agio Agio
Auf den Kapitalanteil wird ein Agio von 5 % erhoben.
Einzahlung Einzahlung
Die Zeichner erbringen 100 % ihrer Einlage zzgl. 5 % Agio innerhalb von 14 Tagen
nach Annahme durch die Treuhandgesellschaft.
Beteiligungsdauer Beteiligungsdauer Vorgesehen ist, dass die Gesellschaft zum 31. Dezember 2023 aufgelöst
wird. Mit einer Mehrheit von 75 % kann die Gesellschafterversammlung einen hiervon
abweichenden Zeitpunkt bestimmen. Jeder Anleger kann nach dem 31. Dezember
2023 mit einer Frist von 3 Monaten aus der Gesellschaft ausscheiden.
Initiator Initiator
Die IDEENKAPITAL Financial Engineering AG hat mit der IDEENKAPITAL-Gruppe,
die eine100 %-ige Tochter der ERGO Versicherungsgruppe AG ist, einen starken institutionellen
Hintergrund.
Partner Partner Partner
Surrenda-link Ltd., einer der führenden Market-Maker in GB, ist Partner für den Anund
Verkauf sowie der Verwaltung der Policen.
Der Aktuar Barnett Waddingham, verantwortlich für die Administration des Portfolios,
zählt ebenfalls zu den Qualifiziertesten und Renommiertesten der Branche.
Surrenda-link und das britische Fondsmanagement werden zu erheblichen Teilen
erfolgsabhängig vergütet.
Sicherheiten Sicherheiten
Strenge Anlagekriterien bieten hohe Sicherheit bei der Auswahl der Policen. Das
britische Versicherungsaufsichtssystem und der damit verbundene Einlagensicherungsfonds
schließen den Totalausfall von Policen nahezu aus. Für die Fondsgesellschaft
besteht ein jederzeitiges Andienungsrecht gegenüber Surrenda-link zu 99 %
des Marktwertes der Policen.
Hinweis
Hinweis
Dies ist eine unverbindliche Vorabinformation, die nicht vollständig ist. Maßgeblich ist ausschließlich der
Emissionsprospekt , dem Sie alle wirtschaftlichen, steuerlichen und rechtlichen Einzelheiten entnehmen
können. Dieser wird nach seiner Veröffentlichung im Internet unter www.ideenkapital.de oder in unseren
Geschäftsräumen der IDEENKAPITAL AG, Berliner Allee 27-29, 40212 Düsseldorf, bereitgehalten.