Der-Bergische-Unternehmer_0519

TITEL BÖRSE 2019 – STRATEGIEN IN EINEM SCHWIERIGEN UMFELD
Anlage ist Taktik
Wie sollte dann der Vermögensaufbau aussehen: „Bei
der gewählten Finanzstrategie verhält es sich wie im
Fußball: Taktik und Aufstellung müssen immer an die
jeweiligen Umstände angepasst werden. Jeder hat außerdem
seine eigenen Ziele und Wünsche, die in der
Finanzplanung berücksichtigt werden müssen. Der
Einzelne muss entscheiden, wie wichtig ihm auf Basis
seiner individuellen Lebenssituation die Faktoren
Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit sind. Genau an
dieser Stelle setzt unser Beratungsansatz an: Wir erstellen
für unsere Kunden passgenaue Absicherungsund
Finanzkonzepte, die auf deren individuelle Situation
zugeschnitten sind. Und durch unsere dauerhafte
Betreuung können wichtige Stellschrauben ihrer Finanzen
immer rechtzeitig auf neue Lebenslagen eingestellt
werden“, erläutert der Anlage-Berater der
Deutschen Vermögensberatung
Welche Rolle spielen Immobilien?
Hier sehen unisono alle befragten Experten das selbstgenutzte
Eigenheim als wichtigen Bestandteil der privaten
Altersvorsorge. „Daneben gibt es die so genannten
Renditeobjekte, mit denen ich entsprechende
Einkünfte erzielen kann. Auch offene Immobilienfonds
ermöglichen die Investition in interessante Gewerbeimmobilien
an unterschiedlichen Standorten“,
erklärt Sparkassen-Vorstand Sebastian Greif. Hier sei
ein Einstieg bereits bei Beträgen ab 25 Euro möglich.
Volksbanker Uwe Schmidt räumt ein: „Bei den Immobilien
sind in den Ballungsräumen die Preise sicherlich
etwas heiß gelaufen.“ Ob die Preise dort
wirklich überteuert seien, werde sich im Laufe der
nächsten Jahre zeigen. Bei der Objektauswahl sollte
man sich genau anschauen, ob der Preis den Marktgegebenheiten
entspreche und sich mit ortskundigen
Spezialisten darüber unterhalten
Rolle der Digitalisierung
„Natürlich wird die Digitalisierung dazu führen,
dass sich Prozesse und Verhalten der Verbraucher
verändern. Doch die Komplexität in der Finanzwelt
Es gibt hunderte Apps, die beinahe im Sekundentakt
neue Nachrichten von den Börsen bringen. Und es wird
in Zukunft ein immer differenzierteres Angebot geben.
wird weiter bestehen bleiben und sich voraussichtlich
noch verstärken. Ich bin davon überzeugt, dass
Digitalisierung die persönliche Beratung von
Mensch zu Mensch nicht ersetzen kann. Erst im
persönlichen Gespräch mit den Kunden lässt sich
ein tragfähiges Finanzkonzept entwickeln, das deren
individuelle Lebenssituation, Wünsche und Finanzlage
einbindet“, glaubt DVAG-Regionaldirektor
Tiberius Jeck. Dies sieht auch Sebastian Greif
so: „Wir sind davon überzeugt, dass viele Anleger
bei einem so wichtigen Thema wie der Geldanlage
den Rat eines Experten vor Ort suchen werden.“
Gleichwohl vollziehe sich im Bereich der Anlageberatung
ein gewisser Wandel, dem sich auch die
Sparkasse Solingen nicht entziehe. Im Internet gebe
es Plattformen, die dem Verbraucher die Dienstleistungen
einer klassischen Anlageberatung anbieten.
„Auch die Stadt-Sparkasse Solingen hat für ihre
Kunden mit dem „bevestor“ bereits ein entsprechendes
Angebot.“ Ein Aspekt sei zudem, dass die
Digitalisierung den Unternehmen neue Märkte und
Betätigungsfelder und somit auch neue Ertragsquellen
eröffne. Das mache sie für Investoren interessant,
denn steigende Gewinne führten langfristig
zu steigenden Aktienkursen.
Informationsflut filtern
Volksbank-Berater Schmidt sieht die unüberschaubare
Informationsflut im digitalen Zeitalter mit einer
gewissen Skepsis. „Es gibt hunderte Apps, die
beinahe im Sekundentakt neue Nachrichten von
den Börsen bringen. Und in Zukunft wird es ein
immer weiter differenziertes Angebot geben. Hier
muss jeder für sich entscheiden, wieviel von diesem
‚Kuchen‘ er überhaupt möchte. Wer will, wird
schon heute täglich mit Informationen überhäuft.
Dies gilt es aus meiner Sicht zu kanalisieren und
auf ein gewisses Maß zu beschränken, damit man
den Überblick behält.“ Der normale Anleger könne
dies kaum leisten. „Also braucht man jemanden,
der das alles filtert und die Informationen richtig
einordnet. Hier ist es wichtig, mit einem Anlageberater
des Vertrauens eine Anlagestrategie festzulegen.
Der Berater wird dann den Anleger mit den
notwendigen Informationen versorgen, ohne dies
zu überfrachten“, empfiehlt er.
Text: Stefanie Bona
Fotos: Volksbank - Robert Poorten, Stadt-
Sparkasse Solingen, DVAG
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