The Royal Bank of Scotland plc - RBS

Aufsichtsbehörden im Rahmen von deren Ermittlungen zu Vorlagen, Mitteilungen und Verfahren der
Gruppe im Rahmen der Festsetzung des LIBOR und anderer Zinssätze. Zu den zuständigen
Behörden zählen u. a. die US-Aufsichtsbehörde für den Warenterminhandel (Commodity Futures
Trading Commission), das US-amerikanische Justizministerium (Department of Justice) (Abteilung
Betrug (Fraud Division)), die FSA und die japanische Finanzbehörde Financial Services Agency. Die
Gruppe hat infolge der eigenen diesbezüglichen Ermittlungen eine Reihe von Mitarbeitern wegen
Fehlverhaltens entlassen.
Darüber hinaus unterliegt die Gruppe in einer Reihe von Rechtsordnungen Ermittlungen durch
Wettbewerbsbehörden, darunter die Europäische Kommission, das US Department of Justice
(Abteilung Kartellrecht (Antitrust Division)) und das kanadische Competition Bureau. Diese
Ermittlungen beziehen sich auf die Handlungen bestimmter Einzelpersonen im Zusammenhang mit
der Festsetzung des LIBOR und anderer Zinssätze sowie Handelsaktivitäten im Zusammenhang mit
Zinssätzen. Auch bei diesen Ermittlungen kooperiert die Gruppe vollumfänglich.
Welche Auswirkungen diese Ermittlungen, etwaige aufsichtsrechtliche Feststellungen und damit
zusammenhängende Entwicklungen möglicherweise auf die Gruppe haben werden, lässt sich nicht
verlässlich abschätzen; dies gilt auch für den zeitlichen Rahmen und den Umfang etwaiger Bußgelder
oder Vergleichskosten.
Technische Störung
Am 19. Juni 2012 kam es bei der Gruppe zu einer technischen Störung, die erhebliche
Verzögerungen bei der Bearbeitung bestimmter Kundenkonten und Zahlungen zur Folge hatte.
Unabhängige externe Anwälte wurden mit einer unabhängigen Überprüfung zur Ursache der Störung
beauftragt und verfolgen derzeit ihre Ermittlungen mit der Unterstützung externer Berater. Die Gruppe
hat sich bereit erklärt, Kunden für etwaige aus der Störung erwachsende Verluste zu entschädigen,
und hat dafür in ihrem ungeprüften Zwischenbericht 2012 (Interim Results 2012) eine Rückstellung in
Höhe von £ 125 Mio. gebildet. Möglicherweise können sich zusätzliche Kosten ergeben, wenn
Klarheit über die Gesamtheit der betreffenden Entschädigungen und Betriebsstörungen besteht;
aktualisierte Informationen werden im dritten Quartal vorgelegt werden.
Die Störung, der Umgang der Gruppe mit der Störung und die Systeme und Kontrollen im
Zusammenhang mit den betroffenen Verfahren sind Gegenstand aufsichtsrechtlicher Untersuchungen
(sowohl im Vereinigten Königreich als auch in Irland) und die Gruppe könnte als Partei in
Rechtsstreitigkeiten einbezogen werden. Insbesondere könnte sich die Gruppe Rechtsansprüchen
von Personen gegenübersehen, deren Konten betroffen waren; zudem könnten der Gruppe ihrerseits
Ansprüche gegen Dritte zustehen.
Wesentliche Veränderungen
In der Finanzlage der Emittentin und der Emittentengruppe als Ganzes gesehen ist seit dem 30. Juni
2012 keine wesentliche Veränderung eingetreten.
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