Fairness_Nachhaltigkeitsbericht_2018

32 fair-finance – Fairnessbericht 2018
ir sind davon überzeugt, dass sich nachhaltiges
W Agieren von Unternehmen, Institutionen und Ländern
positiv auswirkt. Unser Nachhaltigkeitsansatz führt
weder zu Mehrkosten oder höheren Risiken, noch zu Performancenachteilen
verglichen mit konventioneller Veranlagung.
Diese Überzeugung teilen auch unsere externen
Stakeholder: beachtliche 74 % erwarten durch Nachhaltigkeit
eine höhere oder ähnliche Rendite wie bei konventioneller
Veranlagung.
Unser Ziel ist die Aufhebung der Anonymität von Vermögensveranlagungen
zugunsten einer transparenten
Veranlagungsstrategie, der ein nachvollziehbarer, ethischökologischer
Kriterienkatalog zugrunde liegt. Alle Vermögensveranlagungen
müssen langfristig ökologisch
tragbar, ethisch und sozial gerecht sowie wirtschaftlich
machbar sein. Vermögensveranlagungen, welche diese
Zielsetzungen nicht erkennen lassen, sind ausgeschlossen
(siehe Ausschlusskriterien auf Seite 34).
Der fair-finance Kundenbeirat bestimmt als externes
Stakeholdergremium die nachhaltige Veranlagungsstrategie
maßgeblich mit. Er gibt Positiv- und Negativkriterien
für die Auswahl der Emittenten vor und definiert somit die
Rahmenbedingungen. Weiters spricht der Kundenbeirat
Empfehlungen hinsichtlich der strategischen Asset Allokation
6 aus und kontrolliert auch durch ein Aufsichtsratsmandat
die Einhaltung der Vorgaben.
Der Unterschied zu anderen Anbietern liegt neben der
Zielsetzung, in impactstarke Investments zu veranlagen,
im hohen Detaillierungsgrad und den festgelegten Kriterien,
die auf das gesamte Portfolio angewendet werden.
Dieses wird quartalsweise einer externen Nachhaltigkeitsprüfung
unterzogen.
MINDESTZINSGARANTIE IM DETAIL
ie einzigartige Mindestzinsgarantie von fair-finance
D geht über den gesetzlichen Standard hinaus und
federt Kapitalmarktschwankungen ab. Das Risiko einer
möglichen Minderperformance für die Anspruchsberechtigten
wird reduziert. Eine bilanzielle Rücklage sichert
zweckgebunden mögliche Kundenansprüche ab, erfordert
keine erhöhten Verwaltungsgebühren und keine Sicherungskosten
und reduziert auch nicht die Renditeerwartung.
Wird die Zinsgarantie in Anspruch genommen, geht
dies ausschließlich zu Lasten des Unternehmensgewinns.
Diese Form der erhöhten Risikotragung ist einzigartig in
der Branche und steht im Widerspruch zu den Intentionen
der Finanzbranche, jegliche Risiken an die Kunden abzuwälzen.
Für das Jahr 2018 beträgt die Zinsgarantie 0,75 %.
Für 2019 beträgt die vom Vorstand mit Zustimmung des
Aufsichtsrates festgesetzte Mindestzinsgarantie in einem
teilweise negativen Zinsumfeld nach wie vor attraktive
0,5 %.
6
Strategische Asset Allokation: die strategische Vermögensverteilung stellt die Aufteilung der Investitionen in den unterschiedlichen
Veranlagungsklassen dar (z.B. Aktien, Anleihen, Immobilien, etc.)