matthias schumann akt. macm 4.0

Mindestanforderungen an des Credit Management

(MaCM)

Version 4.0

Wir steigern Erfolg!

17. Bundeskongress ● Online Live-Streaming ● 07.-08. Oktober 2020

● © BvCM e.V. ● Drususdeich 24 ● 47533 Kleve ● Tel.: +49 (0)2821-976710-0 ● www.credit-manager.de ●

Mindestanforderungen an das Credit Management

• Ziel:

• Orientierungsrahmen für das Unternehmen zur Gestaltung des Credit

Managements

• Mindestanforderungen, die ein Credit Management erfüllen sollte

• Unternehmensgrößen unabhängig

• Berücksichtigung notwendiger Compliance-Anforderungen

• Grundlage zur Zertifizierung durch den TÜV Rheinland




Genese der Version 4.0

• Anpassung an veränderte Rahmenbedingungen seit Version 3.0 von

2016 (z. B. EU-Datenschutz Grundverordnung)

• Mehrere Iterationen der Überarbeitung

• Wegen Corona schwierige Koordination der Überarbeitung in Präsenz

• Am 26.06.2020 Videokonferenz mit vielen Teilnehmern, die sich aktiv

eingebracht haben

• Relevante Anpassungen durch BvCM-Geschäftsführung und

Sekretariat

Allen die mitgewirkt haben herzlichen Dank!




Version 4.0: Grundsätzlicher Aufbau beibehalten

1. Grundsätze

2. Mitarbeiter

3. Steuerung

4. Prozesse

5. Systeme

6. Auditierung

7. Anlagen




Version 4.0: Prozesse beibehalten

1. Kundenstamm

2. Bonitätsprüfung

3. Bonitätsüberwachung

4. Risikoklassifizierung

5. Kreditentscheidung

6. Forderungssicherung

7. Zahlungsbedingungen und

Zahlwege

8. Rechnungserstellung

9. Zahlungsabwicklung

10. Mahnwesen

11. Reklamationsmanagement

12. Liefersperren

13. Forderungsbeitreibung

14. Einzelwertberichtungen/

Ausbuchung




Veränderungen

• Einführung des Compliance-Begriffs

• Abgrenzung Klumpenrisiko – Kreditnehmereinheit

• Neuere Zahlverfahren ergänzt

• Rechtliche Regelungen aktualisiert

• Digitale Aspekte ergänzt

• Verklarungen vorgenommen




1. Grundlagen

1.2 CM relevante Aktivtäten zum frühestmöglichen Zeitpunkt

(Kundenakquisition)

1.4 Neben BDSG auch EU-Datenschutz-Grundverordnung

beachten

1.5 Zusammenarbeit von Abteilungen nachvollziehbar und

transparent

1.7 Das Kreditmanagement prüft nicht nur das Risiko von

Kundenbeziehungen, es dient auch dazu Chancen in

einer Kundenbeziehung zu erschließen




4.1 Prozesse - Kundenstammdaten

4.1.1 Führung und Archivierung elektronischer

Kundenakten mit aufgenommen

4.1.2 Bei Kundenneuanlage: Prüfung gegen Sperrlisten

aufgenommen

4.1.3 Verknüpfung mehrerer Debitorenkonten für einen

Kunden

4.1.4 Prüfung auf Wirtschaftlich Berechtigte

4.1.8 neu: Einrichten einer Credit-Managementbezogenen

Kundenakte




4.2 Prozesse - Bonitätsprüfung

4.2.4 Bei Bagatellgrenze keine Bonitätsprüfung (eingeführt)

4.3 Bonitätsüberwachung

4.3.2 Vertriebsinformationen zur Frühwarnung ergänzt

4.5 Kreditentscheidung

4.5.5 Kreditlimite für Kreditnehmereinheiten ergänzt




4.6 Forderungssicherung

4.6.4 Absondern von Gütern bei Insolvenz ergänzt

4.6.5 Limitzusage der Warenkreditversicherung als

Sicherheit ergänzt

4.6.7 ergänzt, was ein Sicherheitenverzeichnis enthalten sollte

4.7 Zahlungsbedingungen und Zahlwege

4.7.2 Neuere Formen der Zahlwege ergänzt

4.7.7 Zahlungsanfechtung ergänzt




4.11 Reklamationsmanagement

4.11.1 Analyse wodurch Reklamationen entstehen eingeführt

4.12 Liefersperren

4.12.1 Analyse wodurch strittige Forderungen entstehen

4.13 Forderungsbeitreibung

4.13.5 Neu: Es besteht eine Regelung für die wirtschaftlich sinnvolle

Anmeldung von Forderungen zu Insolvenzverfahren




4.14 Einzelwertberichtigung/Ausbuchung

4.14.3 Berücksichtigung von Fristen bei der Ausbuchung ergänzt




5. Systeme

5.1 Ergänzt, dass der Notfallplan Prozesse und Aktivitäten regelt

5.2 Ergänzt, das der Notfallplan auch unabhängig vom IT-System

vorliegen soll (Papier)




Danke für Ihre Aufmerksamkeit und Mitwirkung!




matthias schumann akt. macm 4.0

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