2020_Gewerbebroschüre_weiss_4cs_14.08.2020

UNTERNEHMEN
IM FOKUS
Bei der GFA Finanzberatung stehen Sie
und Ihr Unternehmen im Mittelpunkt.

MEHRWERT
Mehrwert bedeutet, dass wir
Ihnen mehr bieten als eine
Standardbetreuung.
Bei uns stehen Sie und Ihr
Unternehmen im Fokus –
Sie erhalten maßgeschneiderte
Lösungen und ein
Rundum-Sorglos-Paket.
GFA –
Kompetenz aus einer Hand.
INHALT
* 3VORWORT
* 4 UNSER TEAM
* 6 BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
* 8FIRMENFINANZIERUNGEN
* 10UNTERNEHMERVORSORGE
* 12UNTERNEHMERVOLLMACHTEN
* 14 FIRMENVERSICHERUNGEN

VORWORT
Wir wollen Sie begeistern! Nicht nur mit Worten, sondern mit Taten.
Wir wollen Ihnen helfen, Ihre Abläufe zu verbessern und Synergieeffekte
optimal zu nutzen. Wir wollen Ihr Ansprechpartner in allen Fragen
rund um Ihre Finanzen sein.
Wir sind regional! Wir sind hier für Sie vor Ort. Profitieren Sie von
kurzen Wegen und einer individuellen Beratung.
Unsere Spezialisten aus den Bereichen Firmenkundenbetreuung,
Firmenversicherungen, betriebliche Altersvorsorge und rechtliche
Vorsorge im Sinne von Vollmachten, Verfügungen und Testament
stehen Ihnen mit ihrem Fachwissen gerne beratend zur Seite.
Das wahre Geheimnis des Erfolgs
ist die Begeisterung.
Walter Percy Chrysler
Unternehmen im Fokus
3

UNSER TEAM
IHRE ANSPRECHPARTNER
WAS KÖNNEN WIR FÜR SIE TUN? BEI UNS FINDEN SIE FÜR JEDEN
THEMENBEREICH DEN PASSENDEN ANSPRECHPARTNER.
PIRMIN BENDER FRANK HAIST FRANK ZISER
FIRMENKUNDENBETREUUNG FIRMENFINANZIERUNGEN FIRMENVERSICHERUNGEN
Pirmin Bender ist Mitbegründer und
Geschäftsführer der GFA Finanzberatung
und heute vor allem im Firmenkundengeschäft
tätig.
Frank Haist leitet die Firmenkundenabteilung
der GFA Finanzberatung und ist Ihr
Ansprechpartner in allen Fragen rund um
Ihre Finanzierungen.
Frank Ziser leitet die Abteilung Firmenversicherungen
der GFA. Als Makler kümmert
er sich um die optimale Absicherung unserer
Kunden. .
4 Unternehmen im Fokus

SERVICE VOR ORT
Die im Jahre 1997 gegründete GFA Finanzberatung hat sich bis heute zu einem angesehenen Finanzdienstleister
in der Region entwickelt.
Mit dem Ausbau der GFA-Firmenkundenbetreuung wurde ein innovatives Kompetenzzentrum für alle Unternehmer
geschaffen, die einen persönlichen und erfahrenen Ansprechpartner für Ihre Finanzgeschäfte suchen: Sie
können von einem umfangreichen Netzwerk, von kurzen Wegen und einer individuellen und maßgeschneiderten
Beratung profitieren.
Unternehmen im Fokus
5

MEHRWERT FÜR ALLE -
DIE BETRIEBLICHE
ALTERSVORSORGE DIENT
SOWOHL DEM
ARBEITGEBER ALS AUCH
DEM ARBEITNEHMER
Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz verpflichtet der Gesetzgeber den
Arbeitgeber zu einem Zuschuss zur betrieblichen Altersvorsorge aller
Mitarbeiter. Das hat aber auch Vorteile. Denn nicht nur der Arbeitnehmer profitiert
von dem Zuschuss. Dem Unternehmen bieten sich dadurch positive Möglichkeiten
für die Mitarbeiterbindung.
6 Unternehmen im Fokus

Versorgungsordnung nicht vergessen! In kleineren Betrieben regelt
die Versorgungsordnung die betriebliche Altersversorgung. Das Ziel der Versorgungsordnung
ist die transparente Darstellung der bAV gegenüber den Arbeitnehmern. In ihr
sind alle relevanten Informationen klar aufgezeigt. In größeren Betrieben mit Betriebsrat
gilt die jeweilige Betriebsvereinbarung.
01 02 03
Verpflichtende
Arbeitgeberzuschüsse
Seit 2019 verpflichtet der Gesetzgeber den
Arbeitgeber zur Weitergabe der Sozialversicherungsersparnis
an den Arbeitnehmer.
Das heißt konkret: Wandelt ein Arbeitnehmer
Entgelt in eine betriebliche Altersvorsorge
um, ist der Arbeitgeber zu einem Zuschuss
verpflichtet, und zwar in Höhe von
15% des umgewandelten Entgelts (bis 4%
der Beitragsbemessungsgrenze).
Erhöhung des
steuerlichen
Förderrahmens
Seit dem 01.01.2018 wurde der steuerfreie
Förderrahmen auf 8% der Beitragsbemessungsgrenze
angehoben.
Im Klartext heißt das: Statt wie bisher bis
zu 4% Beitragsbemessungsgrenze steuer-
und sozialabgabefrei in die Betriebsrente
einzuzahlen, hat man nun weiterhin 4%
steuer- uns sozialabgabefrei und weitere
4% steuerfrei zur Verfügung.
Neuer Freibetrag
bei der
Betriebsrente
Entlastung für Betriebsrentner. Seit dem
01.01.2020 gilt bei den Betriebsrenten
nicht mehr die Freigrenze von 155,75 €,
sondern ein monatlicher Freibetrag in
Höhe von 159,25 €.
Bis zu diesem Freibetrag fällt kein Krankenversicherungsbeitrag
an. Lediglich die
darüber hinausgehende Rente unterliegt
nun der Krankenversicherungspflicht.
Mark Duffner ist einer unserer Altersvorsorgespezialisten und berät Sie
und Ihre Mitarbeiter gerne und umfassend. Gemeinsam mit seinen Kollegen
erstellt er ein Konzept für die Umsetzung einer betrieblichen Altersvorsorge
in Ihrem Unternehmen und begleitet Sie vom ersten Beratungsgespräch bis
zum Abschluss der gewünschten Versorgung inklusive der Betreuung der
laufenden Verträge
Unternehmen im Fokus
7

BETREUUNG PUR -
KREDITE FÜR
SELBSTÄNDIGE & FIRMEN
GFA Vorgehensweise - Ihr Vorteil
Service aus einer Hand:
Mit dem Rundum-
Service der GFA
Firmenkundenbetreuung
werden Sie als
Unternehmer entlastet.
Die GFA liefert Ihnen
zusätzliche Tipps und
Informationen, um auch
größere finanzielle
Vorhaben zu realisieren.
Sprechen Sie die Spezialisten der GFA frühzeitig auf Ihre geplanten Vorhaben und
Investitionen an. Sie werden mit Sachverstand und einer langjährigen Erfahrung
im Firmenkundengeschäft beraten. Nach Festlegung der Finanzierungsstruktur
wird die für Sie passende Finanzierung ausgeschrieben und die regionalen und
überregionalen Partnerbanken kontaktiert. Auch Ihre Hausbank wird berücksichtigt.
Die GFA erledigt die gesamte Kommunikation mit den Banken und Sie erhalten
auf diese Weise ein optimales und günstiges Finanzierungsangebot mit allen
öffentlichen Fördermöglichkeiten.
Sparen Sie sich die zeitaufwändigen Termine bei verschiedenen Banken.
Firmenkundenberater Frank Haist vergleicht alle Bankangebote für Sie kostenlos
– ein echter Mehrwert für unsere Kunden.
Lohnendes Netzwerk
Durch die Partnerschaft mit dem Steinbeis-Beratungszentrum in Stuttgart kann
die GFA auch innovative und komplexe Vorhaben kompetent begleiten. Lassen
Sie sich zu den vielfältigen Fördermöglichkeiten neutral beraten.
GFA Service für Sie: rundum betreut
Ergänzt wird das Angebot durch Leasing und Factoring, das die GFA als optionale
Ergänzung für die Zukunftsplanung in ihrem Portfolio bereithält.
Für die individuellen Leasingangebote benötigt die GFA lediglich einige Angaben
über die geplante Investition. Meist erhalten Sie das Angebot innerhalb weniger
Stunden. Damit können Sie fundierte Entscheidungen treffen.
8 Unternehmen im Fokus

Yes, we can!
Finanzierung,
Leasing, Factoring und
Förderdarlehen...
Wir können das!
Die GFA bietet das perfekte Betreuungskonzept
sowohl für kleine Einzelunternehmen als auch
für mittelständische Betriebe.
Bei uns finden Sie Ihren Ansprechpartner, wenn
es um gewerbliche Finanzierungen geht.
Angefangen von der kleinen Maschine über
Fahrzeuge bis hin zum Bau eines neuen Firmengebäudes.
Ihre Ansprechpartner sind:
Frank Haist, Telefon: +49 7822 446 79 - 19
Elke Hügle, Telefon: +49 7822 446 79 - 25
Wir freuen uns auf Sie!
Frank Haist und seine Mitarbeiter sind Ihre persönlichen Ansprechpartner
in der Firmenkundenabteilung. Profitieren Sie von kurzen
Wegen und einer induviduellen und maßgeschneiderten Betreuung.
Unternehmen im Fokus
9

RICHTIG VORGESORGT?
UNBESORGT IN DEN RUHESTAND
Die Bundesregierung plant die Altersvorsorgepflicht für Selbständige. Während
nämlich jeder Arbeitnehmer monatlich 19 % seines Bruttogehalts an die Rentenkasse
abführt, ist es den Selbständigen selbst überlassen, wieviel sie in ihre Altersvorsorge
einbezahlen … und das ist meist viel zu wenig!
Dass wir in der heutigen Zeit selbst für unser Alter vorsorgen
müssen, ist mittlerweile allseits bekannt. Dabei
sind vor allem Selbständige und Freiberufler gefordert
und in der Pflicht.
Denn diese haben keinen oder nur in geringem Maße
Anspruch auf eine gesetzliche Rente. Aufgrund der
nicht vorhandenen gesetzlichen Rentenversicherungspflicht
bei den meisten Selbstständigen ist die
Gefahr der Altersarmut besonders groß. Das 2005
in Kraft getretene Alterseinkünftegesetz, das die Besteuerung
von Altersbezügen regelt, hat die Situation
verschärft.
Die geforderte Eigenverantwortung ist so hoch wie
nie zuvor und die Gesetzgebung hat noch weitere Löcher
in bereits bestehende Altersvorsorgeplanungen
gerissen. Gerade für Personen ohne Anspruch auf
eine gesetzliche Rente ist es besonders wichtig, sich
auf das Alter vorzubereiten. Viele Freiberufler, Neustarter
oder Kleinunternehmer müssen jedoch enorme
finanzielle Hürden überwinden, um jeden Monat
einen ausreichenden Betrag für die Rente zur Seite
zu legen. Für einige ist es gar unmöglich, da das Geld
gerade so für die monatliche Kostendeckung reicht.
Eine sinnvolle und empfehlenswerte Lösung ist es,
die Gewinne des Unternehmens in guten Jahren renditeoptimiert
anzulegen. Eine Basisrente ist hierfür
eine geeignete Möglichkeit, da sie die einzige Variante
für Selbstständige und Freiberufler für eine staatlich
geförderte Altersvorsorge ist. Eine betriebliche Altersversorgung
steht für Einzelunternehmer nicht zur
Verfügung.
Prinzipiell gilt: Für Unternehmer ist es empfehlenswert,
die Altersvorsorge auf verschiedene Standbeine
zu stellen. Mittels eines Vermögensaufbauplans zeigen
wir Ihnen auf, wie Sie verschiedene Investmentlösungen
– angefangen bei Fondssparplänen über
Fondspolicen bis hin zu staatlich geförderten Anlagen
– zu einem sinnvollen Portfolio zusammenstellen
können.
Kommen Sie gerne auf uns zu!
Ihre Ansprechpartner sind:
Pirmin Bender, Telefon: +49 7822 446 79 - 61
Mark Duffner, Telefon: +49 7822 446 79 - 67
10 Unternehmen im Fokus

VOLLMACHTEN STATT
BETREUER
WARUM EINE UNTERNEHMERVOLLMACHT
UNERLÄSSLICH IST
Ein Unfall, eine schwere Erkrankung: wenn der Chef plötzlich und unerwartet ausfällt trifft es
die Belegschaft oft unvorbereitet. Selbständige und Unternehmer sollten unbedingt daran denken,
die notwendige Weiterführung der Geschäfte im Betrieb oder Unternehmen und die damit
verbundenen Entscheidungskompetenzen durch eine Unternehmervollmacht an Personen zu
geben, die im Sinne des Vollmachtgebers handeln und in der Lage sind, die Firma im Ernstfall
weiter zu führen. Fehlt diese Vollmacht, tritt ein vom Gericht bestellter Betreuer an die Stelle
des Unternehmers und ein reibungsloser Ablauf der Firmengeschäfte ist damit nicht mehr gewährleistet.
Neben der Vorsorgevollmacht ist die Unternehmervollmacht das wichtigste Dokument für Selbständige,
wenn es zum Ausfall der Führungskraft kommen sollte. Natürlich helfen wir Ihnen
auch beim rechtskonformen Abschluss einer Patientenverfügung, Betreuungsverfügung und
einer Sorgerechtsverfügung.
Das Thema ist komplex und macht die Unterstützung kompetenter Beratung notwendig. Die
Generationenberater der GFA Finanzberatung GmbH informieren Sie gerne und helfen Ihnen
beim Abschluss rechtskonformer Vollmachten und Verfügungen. Die Kosten sind marginal im
Vergleich zu den finanziellen Schäden, die durch fehlende Vorsorgebestimmungen entstehen
können. Die Unterlagen werden durch Fachanwälte erstellt und bei der Bundesnotarkammer
hinterlegt. Bei gesetzlichen Änderungen werden die Unterlagen automatisch angepasst und
sind somit immer auf dem aktuell gültigen Rechtsstand.
Während unseres Gesprächs wickeln wir sowohl die private als auch die geschäftliche Vollmachtsvorsorge
mit Ihnen ab und helfen Ihnen dabei, dieses wichtige Thema rechtssicher abzuschließen.
Pirmin Bender und seine Mitarbeiterin Tanja Liuzzi betreuen Sie bei der GFA in
Ettenheim zu allen Fragen rund um Ihre Geldanlage und Altersvorsorge. Sie
sind geprüfte Testamentsvollstrecker nach AGT-Richtlinien und helfen Ihnen
außerdem bei der Umsetzung Ihrer Vollmachten und Verfügungen.
12 Unternehmen im Fokus

ALLES GEREGELT?
WIR UNTERSTÜTZEN SIE BEI
DER ERSTELLUNG
IHRES TESTAMENTS
Der schlimmste Fall ist immer der Tod eines lieben
Angehörigen. Ist der Nachlass nicht geregelt,
kommt auf die Hinterbliebenen einiges an Arbeit
und Stress zu. Deshalb ist das Testament das
wichtigste und einfachste Instrument, um die Erbfolge
zu regeln. Mit einem gültigen Testament
können Sie Ihre Angelegenheiten zu Lebzeiten
und in Ihrem Sinne regeln.
Noch wichtiger ist das Testament für Unternehmer.
Sie sollten nicht vergessen, die Unternehmensnachfolge
testamentarisch zu regeln, damit die
Geschäfte auch nach dem plötzlichen Tod eines
Firmeninhabers strukturiert weitergeführt werden
können.
Die GFA bietet in Kooperation mit renommierten
Rechtsanwaltskanzleien aus der Region die Möglichkeit
zur Erstellung von Testamenten zum
Festpreis an. Hier werden in regelmäßigen Abständen
Beratertage angeboten.
Als zusätzliches Angebot für unsere Kunden
bieten wir seit Ende 2019 den Service des Testamentsvollstreckers
an.
Pirmin Bender und Tanja Liuzzi sind gepüfte Testamentsvollstrecker
nach AGT-Richtlinien und
kümmern sich auf Wunsch und vorherige Bestellung
um die Abwicklung von Vermächtnissen
und Testamenten.
Bei Interesse und Fragen zu der Umsetzung einfach
anrufen und Termin vereinbaren.
Ihre Ansprechpartnerin ist:
Tanja Liuzzi, Telefon: +49 7822 446 79 - 71
Unternehmen im Fokus
13

FIRMENVERSICHERUNGEN
WIR SIND ALS VERSICHERUNGSMAKLER FÜR SIE TÄTIG -
IHR VERTRAUEN IST UNS DABEI BESONDERS WICHTIG
Wir sind unabhängige
Versicherungsmakler
Wir arbeiten unabhängig! Dies beinhaltet,
dass bei Vergütungsregelungen mit Versicherungsunternehmen
beachtet wird,
dass die Unabhängigkeit der Tätigkeit als
Versicherungsvermittler – und speziell als
Versicherungsmakler – keine Beeinträchtigung
erfährt.
Bei uns stehen Sie im
Mittelpunkt
Kernbestandteil unserer Tätigkeit als Versicherungsmakler
ist die Beratung unserer
Kunden. Sie orientiert sich an seinen Bedürfnissen
und deckt das gesamte Angebot
des Marktes ab. Das Interesse unseres
Kunden hat dabei stets Vorrang.
Wir sind in Ihrer Nähe
und immer für Sie da
Zu den Grundlagen des Versicherungsmaklers
gehört die Beratung und Betreuung
des Versicherungsnehmers auch nach
Vertragsabschluss und während der gesamten
Dauer des Versicherungsverhältnisses,
insbesondere im Schaden- und
Leistungsfall.
14 Unternehmen im Fokus

Versicherungsmakler? Was ist das? „Versicherungsmakler sind moderne Dienstleister in einer komplexen
Materie. Sie sind Sachwalter ihrer Kunden, analysieren deren Risikoverhältnisse und weben aus den Angeboten des Marktes ein
Sicherheitsnetz für ihre Kunden.“*
Als unabhängiger Versicherungsmakler (§ 34d GewO Versicherungsvermittler)
steht die GFA auf der Seite des Kunden. Sie
versucht mit ihm zusammen, die Risiken zu erkennen und Angriffsflächen
zu reduzieren. Dabei soll vor Abschluss von Versicherungsprodukten
gemeinsam festgestellt werden, wo Haftungspotenziale
der Tätigkeit für Sach- und Vermö gens werte
existieren. Die Beratung der GFA zielt darauf ab, dass sich die
Kunden der Risiken bewusst sind, und um festzustellen, ob die
vorgestellten Versicherungs lösungen benötigt werden. Ziel ist
es, durch das be wusstere Abschließen der Versicherungsverträge
die Angriffsfläche der Versicherungsgesellschaften im Schadensfall
deutlich zu reduzieren und die versicherten und nicht
versicherten Risiken für Ihr Unternehmen zu kennen.
Was kostet Sie das?
Der unabhängige Versicherungsmakler (§ 34d GewO Versicherungsvermittler)
erhält keine Provision. Vielmehr stellt er seine
Leistungen aus dem Kundenmandat den Versicherungsgesellschaften
in „Rechnung“. Dafür erhält er eine sogenannte Courtage.
Da diese i. d. R. bei allen Ver sicherungen gleich ist, ist der Versicherungsmakler
auch wertfrei bei der Ver sicherer-Auswahl.
Die Kunden der GFA be nötigen zur Reduzierung der Angriffsfläche
und des Haftungspotenzials ausschließlich ihr höchstwahrscheinlich
kostbarstes Gut: Zeit!
Was wir für Sie tun:
1. Risikoermittlung
2. Marktausschreibung
3. Gegenüberstellung der Versiche rungs vorschläge
mit aktuellem Versicherungsschutz
4. Präsentation der Gegenüberstellung
Vorteile für unsere Kunden
• Überprüfung des aktuellen Vertrages
• Ausführliche Präsentation mit Erläute rung
des Versicherungs umfanges
• Feststellung von bisher nicht versicherten Risiken
• Passender Versicherungsschutz durch
exakte Risikoermittlung
Ihre Ansprechpartner sind:
Frank Ziser, Telefon: +49 7822 446 79 - 59
Jasmin Hagen, Telefon: +49 7822 446 79 - 72
Daniel Isaev, Telefon: +49 7822 446 79 - 73
Wir freuen uns auf Sie!
Frank Ziser, Jasmin Hagen und Daniel Isaev betreuen
unsere Firmenkunden im gewerblichen Versicherungsbereich
und stellen als Makler sicher, dass sowohl
die Firmen- als auch die privaten Versicherungen der
Unternehmer optimal auf die Versicherungsnehmer
zugeschnitten sind.
*Sandkühler, Hans-Ludger: Versicherungsmakler – Versuchung und Selbstverständnis. AssCompact Ausgabe Oktober 2019, S. 130.
Unternehmen im Fokus
15

GFA Finanzberatung GmbH
Tullastr. 22
77955 Ettenheim
Tel. +49 7822 446 79 - 0
GFA Vermögensverwaltung GmbH
Am Marktplatz 1
79336 Herbolzheim
Tel. +49 7643 914 19 - 50
GFA Immobilien GmbH
Tullastr. 18
77955 Ettenheim
Tel. +49 7822 446 79 - 30
info@gfa-finanz.de
www.gfa-finanz.de
info@gfa-vermoegensverwaltung.de
www.gfa-vermoegensverwaltung.de
info@gfa-immo.de
www.gfa-immo.de
www.gfa-gruppe.de
Version: 01 - 07/2020