procontra Booklet - Freund oder Feind?
Wie Makler mit insurTechs zusammenarbeiten können
Wie Makler mit insurTechs zusammenarbeiten können
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informiert<br />
FREUND ODER FEIND?<br />
Wie Makler mit InsurTechs<br />
zusammenarbeiten können<br />
Eine Anzeigen-Sonderveröffentlichung in Kooperation mit
Gemeinsam digitalisieren<br />
wir den Versicherungsmarkt!<br />
MEHR ZEIT.<br />
MEHR KUNDEN.<br />
MEHR ERLÖSE.<br />
Jetzt Vorteile<br />
entdecken:<br />
makler.neodigital.de
EDITORIAL<br />
Kooperation statt Abgrenzung<br />
Liebe Leserinnen, liebe Leser,<br />
als die ersten InsurTechs vor<br />
rund zehn Jahren auf den Markt<br />
kamen und mit digitalen und<br />
einfachen Angeboten vermehrt direkt<br />
um Endkunden warben, waren<br />
die Reaktionen bei vielen Versicherungsvermittlern<br />
gemischt.<br />
Während der eine Teil die neue<br />
Konkurrenz nicht weiter ernst<br />
nahm, fürchtete der andere Teil<br />
um seine über Jahre aufgebauten<br />
Kundenbestände. Mittlerweile ist<br />
klar, dass es keinen großen Grund<br />
zur Sorge, aber viele Gründe für<br />
ein zielgerichtetes Miteinander<br />
gibt.<br />
Erfolgreiche InsurTechs zeigen<br />
mit ihren vielfältigen Geschäftsmodellen<br />
auf allen Feldern der<br />
Versicherungswirtschaft auf,<br />
wo die Assekuranz im Umgang<br />
mit einer neuen, m<strong>oder</strong>nen und<br />
digitalaffinen Kundengeneration<br />
effektiver und verständlicher<br />
werden muss. Unterschiedliche<br />
Kooperationen zwischen analogen<br />
Versicherern und digitalen<br />
Start-ups haben sich mittlerweile<br />
etabliert, davon können auch<br />
die traditionell eingeführten<br />
Vertriebswege profitieren.<br />
Doch dazu müssen Sie sich als<br />
Vermittler erst einmal auskennen<br />
und sich einen Überblick<br />
verschaffen. Ein Teil der „Neo-<br />
Insurer“ geht bereits aktiv auf<br />
Makler zu. Diese Kooperationsangebote<br />
sollten Sie einschätzen<br />
und bewerten können. In dieser<br />
Sonderpublikation stellen wir<br />
daher einige ausgesuchte Anbieter<br />
mit ihren Geschäftsmodellen vor<br />
und zeigen, welche Angebote zur<br />
Zusammenarbeit sie Vermittlern<br />
bieten und wie Sie davon im Beratungsalltag<br />
profitieren können.<br />
Wir wünschen viele neue<br />
Erkenntnisse bei der Lektüre,<br />
Ihre <strong>procontra</strong>-Redaktion<br />
Impressum<br />
Verlags-Sonderveröffentlichung<br />
der Alsterspree Verlag GmbH,<br />
Kurfürstendamm 173, 10707<br />
Berlin<br />
Telefon: +49 (0)30 2 32 56 27 00<br />
Web: www.alsterspree-verlag.de<br />
Möller Druck und Verlag GmbH<br />
Zeppelinstraße 6<br />
16356 Ahrensfelde OT Blumberg<br />
©<br />
2021 Alle Rechte vorbehalten.<br />
Nachdruck, Aufnahme in<br />
Online-Dienste, Internet und<br />
Vervielfältigung auf Datenträger<br />
<strong>oder</strong> durch andere Verfahren<br />
(auch auszugsweise) nur mit<br />
schriftlicher Genehmigung<br />
des Verlags.<br />
E-Mail an die Redaktion:<br />
redaktion@alsterspree-verlag.de<br />
Redaktionsleiter: Oliver Lepold<br />
Alsterspree Verlag GmbH<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 3
MARKTÜBERBLICK<br />
NeoInsurer stark im Aufwind<br />
Digitale Versicherer gewinnen an Marktanteilen und revolu tionieren das<br />
Versicherungsgeschäft. So ist der Markt derzeit strukturiert.<br />
In der vergangenen Dekade wurden<br />
zahlreiche Start-ups gegründet,<br />
die mit vielen neuen Ideen<br />
und Technologien für den Versicherungsbereich<br />
aufwarteten.<br />
Während sich diese Konzepte<br />
zunächst überwiegend direkt an<br />
Endkunden richteten, gibt es seit<br />
einigen Jahren immer mehr Insur-<br />
Techs, die als Technologieanbieter<br />
insbesondere auf etablierte Player<br />
in der Assekuranz und deren<br />
4 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Alsterspree Verlag
MARKTÜBERBLICK<br />
Wertschöpfung abzielen. Laut<br />
einer Übersicht des New Players<br />
Networks sind derzeit 185 Insur-<br />
Techs am Markt (siehe Grafik),<br />
ein Teil davon offeriert Versicherungslösungen<br />
und wird auch als<br />
NeoInsurer bezeichnet. Aktiv sind<br />
14 digitale Versicherer und 19<br />
digitale Assekuradeure. Letztere<br />
unterliegen weniger strengen<br />
Regulierungsanforderungen.<br />
Zwar scheint die große Gründungswelle<br />
erst einmal vorbei zu<br />
sein. Doch das Interesse an den<br />
Geschäftsmodellen bleibt groß.<br />
Laut einer Untersuchung der<br />
Unternehmensberatung Willis<br />
Towers Watson wurden allein im<br />
vergangenen Jahr 377 Transaktionen<br />
mit einem Investitionsvolumen<br />
von 7,1 Milliarden Dollar<br />
getä tigt – ein neuer Rekord trotz<br />
Corona. Im laufenden Jahr<br />
AUSRICHTUNG INSURTECHS<br />
113<br />
75<br />
53<br />
B2B B2C B2B2C<br />
NEUGRÜNDUNGEN INSURTECHS<br />
33<br />
29<br />
32<br />
29<br />
16<br />
18<br />
11<br />
8<br />
7<br />
2<br />
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 5
MARKTÜBERBLICK<br />
GESCHÄFTSFELDER DER INSURTECHS<br />
Stufe I<br />
Stufe II<br />
18<br />
19<br />
9<br />
5 6<br />
14<br />
14<br />
19<br />
7<br />
9<br />
12<br />
8<br />
4 3<br />
22<br />
6<br />
4<br />
6<br />
Digitale Versicherer<br />
Digitale Assekuradeure<br />
Peer2Peer<br />
Schadens- und Leistungsmanagement<br />
Vergleichsportale Gewerbekunden<br />
Vergleichsportale Privatkunden<br />
Vertragsmanager<br />
Versicherungsprodukte Komposit versicherung;<br />
Ausschnittdeckung<br />
Versicherungsprodukte Lebensversicherung<br />
Authentifikation<br />
Datensicherheit<br />
Kundeninteraktion<br />
Mobilität<br />
Predictive Analytics<br />
Digital Enabler<br />
Service Provider<br />
API-Dienstleister<br />
Chatbots<br />
Quelle: InsureTech Übersicht 2021; New Players Network<br />
können es laut Prognose bis zu<br />
400 Transaktionen werden.<br />
Spätestens die Corona-Pandemie<br />
hat vielen überwiegend analog<br />
agierenden Versicherern verdeutlicht,<br />
dass ihr Geschäftsmodell<br />
krisenanfällig ist. Die Pandemie<br />
unterband den direkten Kundenkontakt<br />
abrupt. Neue digitale<br />
Infrastrukturen mussten in Rekordzeit<br />
geschaffen werden, denn<br />
die meisten Mitarbeiter agierten<br />
nun vom Homeoffice aus. Die<br />
Corona-Krise hat das Zusammenwachsen<br />
von Versicherern und<br />
InsurTechs daher beschleunigt.<br />
Denn über eine Kooperation <strong>oder</strong><br />
eine Beteiligung eröffnen sich<br />
viele Möglichkeiten, den vielfältigen<br />
neuen Herausforderungen<br />
auf dem Markt und den sich<br />
ändernden Kundenansprüchen,<br />
insbesondere junger, digitalaffiner<br />
Kunden, zu begegnen.<br />
6 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Alsterspree Verlag
MARKTÜBERBLICK<br />
Dabei gibt es unterschiedliche<br />
Ansätze. Manche Versicherer<br />
kooperieren mit InsurTechs auf<br />
Augenhöhe, beteiligen sich aber<br />
nicht mit eigenem Kapital. Andere<br />
investieren <strong>oder</strong> übernehmen<br />
digitale Start-ups. Die Allianz<br />
etwa ist über ihre Digitaltochter<br />
Allianz X unter anderem an<br />
Lemonade beteiligt, einem digitalen<br />
US-Versicherer, sowie am<br />
Berliner InsurTech Simplesurance.<br />
Nürnberger, Volkswohl Bund und<br />
die Bayerische sind mit jeweils<br />
knapp 10 Prozent beim Start-up<br />
Worksurance eingestiegen, mit<br />
dem Ziel, geeignete Produkte<br />
für die Arbeitskraftabsicherung<br />
für den Onlinevertrieb zu<br />
entwickeln. Und HDI Leben hat<br />
das InsurTech Community Life<br />
übernommen.<br />
Mit solchen Übernahmen ist<br />
keine Kannibalisierung etablierter<br />
Vertriebskanäle verbunden,<br />
denn der digitale Arm soll sich an<br />
Kunden wenden, die rein digital<br />
handeln. Der Versicherer im Hintergrund<br />
liefert dann die Produkte<br />
mit größerem Leistungsumfang<br />
und je nach Bedarf persönliche<br />
Beratung. Andere Versicherer<br />
gründeten gleich eigenständige<br />
Digitaltöchter. Beispiele für Ausgründungen<br />
sind etwa die Adam<br />
Riese GmbH der W&W-Gruppe<br />
<strong>oder</strong> Nexible von Ergo.<br />
In der Regel profitieren beide<br />
Partner gleichermaßen durch den<br />
Austausch von Wissen. Die Versicherer<br />
erhalten Zugang zu den<br />
technologischen Erfahrungen und<br />
Entwicklungen der InsurTechs.<br />
Die Corona-Krise hat<br />
das Zusammenwachsen<br />
von InsurTechs<br />
und Versicherern<br />
beschleunigt.<br />
Dabei stehen häufig Themen wie<br />
Datenanalyse, künstliche Intelligenz<br />
(KI), API-Programmierschnittstellen<br />
<strong>oder</strong> die Vernetzung<br />
von Anlagen und Maschinen<br />
(IoT) im Fokus.<br />
Die InsurTechs wiederum profitieren<br />
von der enormen Versicherungskompetenz<br />
der klassischen<br />
Versicherer. In manchen Fällen<br />
bleiben InsurTechs aber auch bewusst<br />
unabhängig, insbesondere<br />
wenn sie bereits über eine in der<br />
Praxis bewährte Technologie im<br />
B2B-Geschäft verfügen.<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 7
ADAM RIESE<br />
Versicherung nah am Makler<br />
Die Adam Riese GmbH bietet Versicherungsmaklern risikogerecht<br />
bepreiste Produkte und voll digitale Services.<br />
Vom Abschluss bis zur Schadensmeldung,<br />
inklusive einer<br />
vollstän digen Dunkelpolicierung<br />
mit Onlineversand der Vertragsunterlagen<br />
in Echtzeit, benötigen<br />
Vertriebspartner von Adam Riese<br />
keinerlei Papier mehr. Das Corporate<br />
Start-up der Wüstenrot<br />
& Württembergische-Gruppe ist<br />
nach dem legendären deutschen<br />
Rechenkünstler aus dem 16.<br />
Jahrhundert benannt und verfolgt<br />
den Anspruch, den Versicherungsmarkt<br />
komplett neu zu denken<br />
– voll digital und mit individuell<br />
anpassbaren Produkten in hoher<br />
Qualität.<br />
Effektiv mit voll digitalen<br />
Prozessen<br />
Sämtliche Produkte sind auf Haftungssicherheit<br />
für den Makler<br />
ausgelegt und voll digital in allen<br />
gängigen Vergleichsrechnern<br />
sowie dem hauseigenen Rechner<br />
abschließbar. Individuelle Anpassungen<br />
sind dabei jederzeit<br />
möglich.<br />
„Wir fokussieren uns zum einen<br />
auf eine einfache und gute Anbindung<br />
an die Maklerpool-Landschaft<br />
und zum anderen bauen<br />
wir unseren Online-Tarifrechner<br />
immer weiter aus. Interessierte<br />
Makler können ganz einfach<br />
8 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Foto: iStock / Artist GND photography
ADAM RIESE<br />
mit ihrer W&W-Nummer auch<br />
Adam-Riese-Produkte vertreiben“,<br />
so Marco Schmidt-Spaniol,<br />
CSO bei Adam Riese (siehe Seite<br />
10). Nahezu alle großen Maklerpools<br />
sowie mehrere Tausend<br />
Einzelmakler kooperieren mit<br />
Adam Riese und können auf<br />
eine wachsende Produktpalette<br />
zurückgreifen (siehe Seite 11).<br />
Denn der digitale Assekuradeur<br />
hat sich mittlerweile am Versicherungsmarkt<br />
etabliert. So stellt<br />
Adam Riese über Maklerpools<br />
voll digitale White-Label- und<br />
Konzeptlösungen zur Verfügung.<br />
Qualifizierte Maklerbetreuer<br />
unterstützen die Makler, die bei<br />
Adam Riese unkompliziert mit<br />
„Du“ angesprochen werden. Für<br />
Kunden ist das Service-Team<br />
per Live-Chat <strong>oder</strong> telefonisch<br />
erreichbar. Das Konzept wird<br />
in der Branche akzeptiert. Nach<br />
mehreren Auszeichnungen und<br />
Top-Ratings gewann Adam Riese<br />
zuletzt mit ihrer Hundehalterhaftpflichtversicherung<br />
den Innovationspreis<br />
der Assekuranz und<br />
wurde 2021 mit dem German<br />
Brand Award als „Digital Brand<br />
of the Year“ ausgezeichnet.<br />
SO IST DIE MAKLER-DNA BEI ADAM RIESE FEST VERANKERT<br />
Fokus auf neue Zielgruppen: Kunden, die vergleichen <strong>oder</strong><br />
vergleichen lassen<br />
Einfache Abläufe für Makler: Nutzung von BiPRO-Schnittstellen:<br />
bei Vertragsabschluss via Vergleichsrechner; Zusendung der<br />
Dokumentkopien (Dunkelpolicierung)<br />
Vertrauen schaffende Produkte: einfache und auf das Wesentliche<br />
reduzierte Produktgestaltung, angepasst an die Bedürfnisse<br />
Ihrer Kunden und gesichert durch unseren starken Partner im<br />
Rücken<br />
Faire Preise: je nach Bedarf und Risiko Ihres Kunden;<br />
unter den Top-Anbietern im Markt<br />
Agile Organisation und effiziente Prozesse: Kombination von<br />
Effizienz und vollständigem Kundenfokus durch digitale Prozesse<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 9
ADAM RIESE<br />
»Stetige Investition in Vertriebskanäle«<br />
Marco Schmidt-Spaniol, CSO bei Adam Riese, über Ziele und<br />
die Kooperation mit Maklern<br />
<strong>procontra</strong>: Wie viele Vertriebspartner<br />
arbeiten derzeit mit Adam<br />
Riese zusammen?<br />
Marco Schmidt-Spaniol: Mit Adam<br />
Riese, der Digitalmarke der<br />
Wüstenrot & Württembergische-<br />
-Gruppe (W&W), arbeiten<br />
nahezu allen großen Maklerpools<br />
sowie mehrere Tausend Einzelmakler<br />
zusammen – Tendenz<br />
steigend. Für Einzelmakler haben<br />
wir eine eigene digitale Antragsstrecke,<br />
die wir mit besonderen<br />
Features weiter ausbauen. Zum<br />
Beispiel möchten wir damit Bestandsumdeckungen<br />
digital und<br />
einfach ermöglichen.<br />
<strong>procontra</strong>: Wie können Makler von<br />
einer Zusammenarbeit mit Adam<br />
Riese profitieren?<br />
Schmidt-Spaniol: Wir bei Adam<br />
Riese bieten voll digitale Prozesse<br />
– von der Onlinetarifierung über<br />
den Vertragsabschluss bis hin<br />
zu einem komplett papierlosen<br />
Service. Wir fokussieren uns zum<br />
einen auf eine einfache und gute<br />
Anbindung an die Maklerpool-<br />
Landschaft und zum anderen<br />
bauen wir unseren Online-<br />
Tarifrechner immer weiter aus.<br />
Interessierte Makler können ganz<br />
einfach mit ihrer W&W-Nummer<br />
auch Adam-Riese-Produkte<br />
vertreiben. Alle Informationen<br />
dazu finden Sie in unserem neuen<br />
Vertriebspartnerbereich adamriese.de/vertriebspartner.<br />
<strong>procontra</strong>: Wo verfügen Sie über<br />
herausragende Produktmerkmale?<br />
Schmidt-Spaniol: Alle unsere<br />
Produkte sind maklerfreundlich<br />
aufgebaut und lassen sich leicht<br />
10 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Alsterspree Verlag
ADAM RIESE<br />
an individuelle Kundenbedürfnisse<br />
anpassen. Zum Beispiel<br />
beinhaltet die Adam Riese<br />
Unfallversicherung nur eine Gesundheitsfrage<br />
und bietet ein sehr<br />
gutes Preis-Leistungs-Verhältnis<br />
»Für Einzelmakler haben<br />
wir eine eigene digitale<br />
Antragsstrecke, die wir<br />
mit besonderen Features<br />
weiter ausbauen.«<br />
für Kinder und Familien. Bei<br />
der Wohngebäudeversicherung<br />
– unserem neuesten Produkt,<br />
mit diversen Zusatzbausteinen,<br />
wie beispielsweise die Allgefahrendeckung<br />
– bieten wir einen<br />
Unterversicherungsverzicht bis<br />
zu einer bestimmten Schadenshöhe<br />
sowie eine Absicherung vor<br />
grober Fahrlässigkeit.<br />
<strong>procontra</strong>: Wie lauten Ihre konkreten<br />
Unternehmensziele für die<br />
nächsten Jahre?<br />
Schmidt-Spaniol: Wir investieren<br />
stetig in den Ausbau unserer<br />
Vertriebskanäle und verfolgen<br />
einen starken Wachstumskurs besonders<br />
im Maklerumfeld. Durch<br />
Investitionen und den Ausbau<br />
unserer digitalen und prozessualen<br />
Fähigkeiten erschließen wir neue<br />
Märkte und verbessern bestehende<br />
Verbindungen. Wir haben nun die<br />
200.000er-Kundenmarke geknackt<br />
und möchten dieses Wachstum<br />
2022 weiter forcieren.<br />
DIESE PRODUKTE BIETET IHNEN ADAM RIESE<br />
seit<br />
Oktober 2017:<br />
Privathaftpflicht<br />
seit<br />
Oktober 2018:<br />
Hausrat<br />
seit<br />
September 2020:<br />
Unfall<br />
seit<br />
März 2018:<br />
Rechtsschutz<br />
seit<br />
Februar 2019:<br />
Hundehalterhaftpflicht<br />
seit<br />
2021:<br />
Wohngebäude<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 11
NEODIGITAL<br />
Maximale Flexibilität für Kunden<br />
Einfach, digital und nachhaltig versichert – das ist das Leitbild<br />
der Neodigital auf dem Weg zur Leading Insurance Factory.<br />
Die Neodigital AG hat sich als<br />
komplett digitale Versicherung<br />
etabliert, die dank umfangreicher<br />
Automatisierungen auf<br />
vereinfachte und beschleunigte<br />
Prozesse zum Wohl von Kunden<br />
und Vertriebspartnern setzt.<br />
Die Produktpalette umfasst<br />
unter anderem Privathaftpflicht,<br />
Tierhalterhaftpflicht, Gegenstand,<br />
Wohngebäude-, Hausrat- und<br />
Unfallversicherungen (siehe<br />
Seite 15). Alle Produkte sind<br />
konsequent digital konzipiert<br />
12 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Foto: Shutterstock / Dean Drobot
NEODIGITAL<br />
und bieten ein überzeugendes<br />
Preis-Leistungs-Verhältnis. „Wir<br />
gestalten unsere Produktentwicklungs-<br />
und Vertriebsprozesse<br />
digital und halten so unsere<br />
Kosten gering. Dies ermöglicht<br />
faire Preise und transparente<br />
Abläufe für unsere Kunden und<br />
Vertriebspartner“, sagt Stephen<br />
Voss, Co-Gründer und Vorstand<br />
Marketing und Vertrieb. Neodigital<br />
hat zudem ein starkes Team<br />
von Versicherungsexperten mit<br />
langjähriger Erfahrung, sowohl in<br />
der Versicherungsmaterie als auch<br />
in der Zusammenarbeit miteinander,<br />
aufgebaut. So bildeten<br />
2017 mehr als 20 eingespielte<br />
Mitarbeiter das Gründungsteam<br />
der Neodigital.<br />
Nachhaltigkeit leben<br />
Neodigital legt großen Wert auf<br />
kundennahen Service und Nachhaltigkeit<br />
(siehe Infobox rechts).<br />
„Dies ist für uns eine strategische<br />
Priorität, wir richten alle unsere<br />
Prozesse an nachhaltigen Standards<br />
aus“, betont Voss. So können<br />
die Neodigital-Produkte mit<br />
wenigen Klicks von Kunden und<br />
Maklern über das Kundenportal<br />
myNeo online verwaltet werden.<br />
Alle Verträge, Dokumente und<br />
WAS NEODIGITAL ALS NACH -<br />
HAL TIGES UNTERNEHMEN<br />
AUSZEICHNET:<br />
Sehr hohe Digitalisierungsquote<br />
in allen<br />
Prozessen –<br />
alle Dokumente<br />
online abrufbar (kein<br />
Postversand)<br />
Umwelt- und ressourcenschonende<br />
Handlungs- und<br />
Arbeitsweisen,<br />
Förderung von Klimaschutzprojekten<br />
Fairer und transparenter<br />
Umgang mit<br />
Kunden und Mitarbeitern<br />
mit dem Ziel,<br />
höchste Qualität und<br />
Leistungssicherheit<br />
zu bieten<br />
Konsequente<br />
Weiterbildung des<br />
Personals und<br />
Weiterentwicklung<br />
des Arbeits- und Gesundheitsschutzes<br />
Wichtiger Wirtschaftspartner<br />
und<br />
Arbeitgeber in der<br />
Region<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 13
NEODIGITAL<br />
der Sachstand zu Schadensmeldungen<br />
werden in Sekundenschnelle<br />
digital zur Verfügung<br />
gestellt. myNeo ist von jedem<br />
Endgerät ohne App-Download<br />
verfügbar.<br />
Dank eines täglichen Kündigungsrechts<br />
besteht bei fast allen<br />
Produkten maximale Flexibilität.<br />
Absicherungen können jederzeit<br />
an sich ändernde Bedürfnisse<br />
angepasst werden. Eine bequeme<br />
Zahlweise wahlweise per SEPA-<br />
Lastschrifteinzug, Kreditkarte<br />
<strong>oder</strong> PayPal kommt den Kunden<br />
entgegen.<br />
Höchste Flexibilität in<br />
Tarifierung und Produkt<br />
Die Produkte sind flexibel im<br />
Bausteinsystem angelegt – durch<br />
Zerlegung in einzelne bepreiste<br />
Klauseln können die Bausteine<br />
frei kombiniert werden. „Damit<br />
sind wir in der Lage, innerhalb<br />
von kürzester Zeit neue Deckungskonzepte<br />
zu konzipieren.<br />
Das Beste: Die automatisierte<br />
Verarbeitung der Deckungskonzepte<br />
funktioniert genau wie bei<br />
unseren Standardprodukten“,<br />
erläutert Voss. Zudem haben alle<br />
Produkte eine Update-Garantie<br />
inkludiert. Damit gilt stets der<br />
»Wir richten alle unsere<br />
Prozesse an nachhaltigen<br />
Standards aus.«<br />
Stephen Voss, Vorstand Marketing und<br />
Vertrieb, Neodigital Versicherung AG<br />
gleiche aktuelle Bedingungsstand.<br />
Einige weitere Merkmale, durch<br />
die sich Neodigital auszeichnet:<br />
Im TAA-Prozess (Tarifierung,<br />
Angebot, Antrag) werden mehr<br />
als 230 Underwriting-Rules abgefragt<br />
und automatisiert bearbeitet<br />
– ein Alleinstellungsmerkmal<br />
im Markt. Bonitätsprüfungen<br />
finden automatisiert basierend<br />
14 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Alsterspree Verlag
NEODIGITAL<br />
auf Big Data statt, im Neu- und<br />
Änderungsgeschäft kommt eine<br />
100-prozentige Import- und<br />
Dunkelverarbeitung zum Tragen.<br />
Auch der Schadenmeldeprozess<br />
erfolgt digital mit der KI-Unterstützung.<br />
Limits, Sub-Limits und<br />
Berechnungsstrukturen zur Schadenszahlung<br />
werden vollständig<br />
digital abgebildet.<br />
Starkes Kundenwachstum<br />
Neodigital hat zu Jahresbeginn<br />
die Marke von 200.000 Kunden<br />
überschritten. Mittlerweile<br />
stammt bereits rund ein Drittel<br />
der Privatkunden aus Kooperationen<br />
mit Maklern, Plattformen<br />
und anderen Versicherern. Knapp<br />
60 Prozent der Kunden gehören<br />
zur jüngeren Zielgruppe von 18<br />
bis 43 Jahren.<br />
Neodigital richtet sich mit der<br />
Versicherungstechnologie-Fabrik<br />
zudem auch an Geschäftskunden.<br />
Damit wird Dritten ermöglicht,<br />
als Technologieträger sehr einfach<br />
innovative Versicherungsdienstleistungen<br />
und -produkte im<br />
Baukastenprinzip in eigene digitale<br />
Angebote zu integrieren <strong>oder</strong><br />
sich komplett von Neodigital ein<br />
Portfolio entwickeln und bauen<br />
zu lassen.<br />
DIESE PRODUKTE BIETET<br />
NEODIGITAL AN:<br />
Fahrradversicherung<br />
Handyversicherung<br />
Hausratversicherung<br />
Unfallversicherung<br />
Privathaftpflichtversicherung<br />
Tierhalterhaftpflichtversicherung<br />
Wohngebäudeversicherung<br />
Sämtliche Produkte sind<br />
konsequent digital konzipiert<br />
und bieten starke Leistungen<br />
zu fairen Preisen. Mit flexiblen,<br />
nachhaltigen und transparenten<br />
Produkten m<strong>oder</strong>nisiert<br />
Neodigital den Versicherungsmarkt.<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 15
WEFOX<br />
Insurance. But simple.<br />
Es gibt sie: digitale Versicherungslösungen für Makler und Kunden.<br />
2020 war für viele Unternehmen<br />
kein einfaches Jahr. Die Corona-<br />
Pandemie führte zu Umsatzeinbußen<br />
und ging auch an der<br />
Versicherungsbranche nicht<br />
spurlos vorüber. Wer jedoch aus<br />
der Krise gestärkt hervorging, ist<br />
die wefox Insurance AG. Und das<br />
lag an dem Geschäftsmodell, das<br />
von Anfang an darauf ausgelegt<br />
war, die Beratung zu digitalisieren<br />
und die Kunden ortsunabhängig<br />
»wefox steht seit<br />
Anbeginn für digitale<br />
Prozesse und Transparenz.<br />
Das hebt uns von<br />
der Konkurrenz ab.«<br />
16 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Foto: iStock / Marco Piunti
WEFOX<br />
und transparent zu beraten.<br />
Das Maklerproblem, die Kunden<br />
nicht mehr persönlich zu<br />
erreichen, hatte wefox nie. Im<br />
vergangenen Jahr konnte das<br />
Unternehmen sogar einen Umsatz<br />
im dreistelligen Millionenbereich<br />
verzeichnen. Dank Corona.<br />
Das Einhorn unter den Start-ups<br />
2015 gegründet, ist das Berliner<br />
Versicherungs-Start-up heute<br />
bereits zu einem sogenannten<br />
„Unicorn“ aufgestiegen – also<br />
einem Unternehmen, das mit<br />
mehr als einer Milliarde Euro<br />
bewertet wird. Bei seiner letzten<br />
Finanzierungsrunde konnte wefox<br />
mehr als 650 Millionen Dollar<br />
(533 Millionen Euro) einsammeln.<br />
Tendenz: ungebrochen auf<br />
Erfolgskurs.<br />
Das Unternehmen, das neben<br />
Deutschland, der Schweiz,<br />
Österreich und Polen noch in vier<br />
weiteren Ländern aktiv ist, hat<br />
kurz vor Ausbruch der Pandemie<br />
eine neue Kfz-Versicherung in<br />
sein Portfolio mit aufgenommen,<br />
zusätzlich zur Haftpflicht und<br />
Hausrat. Zusätzliche Produkte<br />
sollen in den nächsten Monaten<br />
folgen. Bis Ende 2030 will wefox<br />
einer der dominierenden Versiche-<br />
rungsplayer weltweit werden.<br />
Bereits heute hat das Unternehmen<br />
seine Aktivitäten auf weitere<br />
europäische Länder wie Italien,<br />
Frankreich und Spanien ausgedehnt.<br />
Anvisiert: Asien und die<br />
USA. Der Bedarf ist vorhanden:<br />
„Die Pandemie hat das dringende<br />
Bedürfnis der Kunden unterstrichen,<br />
sich von ihrem Makler<br />
kompetent und digital über ihren<br />
Versicherungsschutz beraten zu<br />
lassen“, betont Volker Noll, Head<br />
of Broker Sales.<br />
TIMELINE<br />
2015 Founder & CEO Julian Teicke<br />
geht mit wefox an den Start.<br />
2019 Bereits nach fünf Jahren sammelt<br />
das Start-up in seiner Series-<br />
B-Finanzierung eine deutsche<br />
Rekordsumme von 125 Millionen<br />
US-Dollar ein.<br />
Die Plattform zählt mehr als<br />
400.000 Kunden und 1.500 Makler.<br />
2020 Das InsurTech-Unternehmen<br />
weist für das Geschäftsjahr einen<br />
Umsatz von 143 Millionen US-Dollar<br />
sowie einen ersten Gewinn aus.<br />
2021 wefox nimmt in seiner<br />
Series-C-Finanzierungsrunde eine<br />
Rekordsumme von 650 Millionen<br />
US-Dollar ein.<br />
Alsterspree Verlag Anzeigen-Sonderveröffentlichung 17
WEFOX<br />
Das Geschäftsmodell des Startups<br />
besteht aus zwei Säulen:<br />
Zum einen bietet wefox eigene<br />
Policen an. Mithilfe künstlicher<br />
Intelligenz (KI) will das Startup<br />
zudem dazu beitragen, dass<br />
bestimmte Versicherungsschäden<br />
gar nicht erst entstehen. So<br />
könnten beispielsweise Hausbesitzer<br />
vor einem Unwetter <strong>oder</strong><br />
Touristen vor Taschendieben<br />
gewarnt werden.<br />
DAS HÄLT WEFOX FÜR SEINE<br />
PARTNER-MAKLER BEREIT<br />
Papierfreier Abschluss: Unkomplizierte<br />
und digitale Tarife führen<br />
in wenigen Minuten zum Abschluss.<br />
Mehr Umsatz: erhöhte Anzahl der<br />
betreuten Policen dank attraktiver<br />
Wechseltarife<br />
Persönlicher Support: schnelle<br />
Unterstützung bei allen Themen<br />
Keine lange Suche: alle Unterlagen<br />
an einem Ort<br />
Fix im Schadensfall: im Ernstfall<br />
schnelle Bearbeitung und Auszahlung<br />
Alles an einem Ort: Digitales Vertragsmanagement<br />
für die Kunden,<br />
Abschluss über den Makler<br />
Zum anderen betreibt das Unternehmen<br />
die Plattform wefox,<br />
über die Makler die Policen ihrer<br />
Kunden digital verwalten können.<br />
Ziel sei es, das gesamte Maklergeschäft<br />
langfrist ig komplett<br />
zu digitalisieren: „Der unkomplizierte<br />
Versicherungsabschluss<br />
direkt über das wefox Insurance<br />
Portal dauert circa fünf Minuten.<br />
Der Kunde erhält die Police in<br />
Echtzeit, ohne Papierkram. Der<br />
Makler hat damit weniger Verwaltungsaufwand<br />
und mehr Zeit<br />
für die Beratung“, sagt Sebastian<br />
Frieden, Senior Business Development<br />
Manager.<br />
DIESE VORTEILE GENIESSEN<br />
EXKLUSIV-PARTNER BEI WEFOX:<br />
Papierfreier Abschluss: komplett<br />
digitale Beratung<br />
Premium Leads: Neukunden durch<br />
hauseigene Lead-Generierung<br />
Top-Konditionen: attraktive Konditionen<br />
über dem Marktdurchschnitt<br />
Fachlicher Support: durch eigene<br />
Vertriebsexperten<br />
Flexibles Arbeiten: orts- und<br />
zeitunabhängig<br />
18 Anzeigen-Sonderveröffentlichung Alsterspree Verlag
Nico | Adam Riese Kunde<br />
Die neue<br />
Adam Riese<br />
Wohngebäudeversicherung.<br />
• Genereller<br />
Unterversicherungsverzicht<br />
• Unbegrenzte Versicherung<br />
von grober Fahrlässigkeit<br />
• 100 % digitale Prozesse nach<br />
BiPRO-Standard<br />
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Mit wefox sicher unterwegs.<br />
Der wefox Kfz Switch-Tarif*<br />
für Wechselfreudige!<br />
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Fahrt genießen!<br />
*Der wefox Kfz Switch-Tarif mit Besitzstandsgarantie gilt nur für Versicherungsnehmer zwischen 20 und 70 Jahren und bei<br />
einer Schadenfreiheit von 24 Monaten (betrifft nur Haftpflichtschäden) und den nach unseren Versicherungsbedingungen<br />
definierten Fahrerkreis. Sie gilt nicht für Leistungen aus dem Schutzbrief und beitragspflichtige Einschlüsse des<br />
Vorvertrags, die wir zum Zeitpunkt des Vertragsschlusses nicht anbieten. Der Vorvertrag muss mindestens 6 Monate<br />
bestanden haben. Die Besitzstandsgarantie endet 36 Monate nach Vertragsbeginn.
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