Roth Journal_2022-05_01-28_Red

RATGEBER RECHT
Erbschaft - bin ich abgesichert?
Die große Masse der Bevölkerung glaubt,
der Staat würde für sie sorgen und sie
seien gegen alles und jedwede Unbill abgesichert.
So herrscht auch im Erbrecht
die Meinung vor, man habe sich doch ein
Leben lang rechtmäßig verhalten, somit
muss das Gesetz doch auf meiner Seite
sein. Aber stimmt das?
Wenn man zunächst die Situation bei Verheirateten
betrachtet, dann muss man
vom Ergebnis her betrachtet feststellen,
dass das definitiv nicht stimmt. Nehmen
wir an, die Eheleute M und F haben vor
vielen Jahren ein Grundstück gekauft,
ein Haus gebaut und abbezahlt, 2 Kinder
großgezogen und fragen sich nun, wie
die gesetzliche Lage im Erbrecht ist. Das
Haus hat einen aktuellen Marktwert von
600.000 €. Zunächst einmal ist hier auf
den Güterstand abzustellen. Hat man also
einen Ehevertrag geschlossen oder nicht?
Wenn man einen Ehevertrag geschlossen
hat, die Zugewinngemeinschaft ausgeschlossen
hat, dann steht der überlebende
Ehegatte in aller Regel im Erbfall, also
dem Todesfall des anderen Ehegatten, gesetzlich
schlechter da, als bei Zugewinngemeinschaft-also
ohne Ehevertrag.
Wenn man keinen Ehevertrag geschlossen
hat, also Zugewinngemeinschaft besteht,
dann bietet das Gesetz 2 Lösungsmöglichkeiten
an, die der überlebende Ehegatte
frei wählen kann. Vorausgesetzt, die Erbschaft
wird nicht ausgeschlagen, gibt es
den kleinen und den großen Zugewinnausgleich
im Todesfall. Was ist das?
Bei der einen Lösung bekommt der überlebende
Ehegatte ¼ des Vermögens des
Verstorbenen wegen des Bestandes der
Ehe, ¼ als kleinen Zugewinnausgleich im
Todesfall. Der überlebende Ehegatte bekommt
also die Hälfte des Vermögens
des Erstverstorbenen. Um das Ergebnis
am oben genannten Beispiel zu verdeutlichen:
Die Erbschaft insgesamt ist das
halbe Eigentum des Verstorbenen Ehegatten,
also 300.000 €. Der überlebende
bekommt 150.000 €, die beiden Kinder
jeweils 75.000 €, also die verbleibenden
150.000 €. Nachdem das wesentliche Vermögen
das Haus ist, können die Kinder das
Haus, wenn Sie das Geld wollen, versteigern
lassen. Wenn der überlebende Ehegatte
sicher im Haus bleiben will, muss er
150.000 € an die beiden Kinder bezahlen.
Oft scheitert dies am Barvermögen und
der Tatsache, dass Banken anderen solche
Kredite nicht mehr vergeben. Der überlebende
Ehegatte muss also aus dem Haus
raus - oder die Eheleute haben in Zusammenarbeit
mit unserer Kanzlei eine Lösung
erarbeitet, die genau das verhindert.
Beim großen Zugewinnausgleich erhält
man nur eine Geldforderung, das Haus ist
in aller Regel weg. Unserer Erfahrung nach
handelt es sich hier eher um Ausnahmefälle,
die einen solchen Weg wählen.
Und wie ist es bei unverheirateten Paaren?
Das Erbrecht eines unverheirateten
Paares kennt das Gesetz nicht. Gesetzlich
gibt es gar nichts für den nicht verheirateten
Partner. Der überlebende Partner
hat es vielmehr dann mit den Kindern des
verstorbenen Ehegatten insgesamt zu tun.
Unserer Erfahrung nach bietet dies Potenzial
für erhebliche Probleme. Auch hier
gibt es Lösungsmöglichkeiten, die unsere
Kanzlei seit vielen Jahren im Zusammenwirken
mit den Mandanten umsetzt.
Und wenn ich das 2. oder 3. Mal verheiratet
bin? Wie ist es dann? Dann besteht
erst recht Handlungsbedarf, weil nach
dem Gesetz zum einen das gleiche wie im
Ausgangsfall gilt, nämlich dass der aktuelle
Ehegatte maximal nur die Hälfte erwirbt,
die Kinder aus 1. oder 2. Ehe den
Rest. Auch hier gibt es der Erfahrung nach
in der Praxis dann allergrößte Probleme,
wenn der überlebende Ehegatte im Haus
verbleiben möchte. Es kann sogar so sein,
dass für den Fall, dass aus einer vorangegangenen,
rechtskräftig geschiedenen Ehe
noch minderjährige Kinder vorhanden
sind, der überlebende Ehegatte sich dann
mit dem Ex Partner des Verstorbenen auseinandersetzen
darf. Die Voraussetzungen
für eine vernünftige, ruhige Regelung, die
dem überlebenden das Weiterleben im
Haus ermöglichen, sind damit meist bei
Null.
Unsere Kanzlei bietet Ihnen in allen Varianten
und zu sämtlichen Konstellationen
seit vielen Jahren in der Praxis erprobte
Lösungen an, die nicht nur rechtstheoretisch
sind, sondern in der Praxis auch umgesetzt
werden können und auch gelebt
werden können, ohne dass man dafür Jurist
sein musst. Die von uns angebotenen
Lösungen sind steuerrechtlich geprüft und
optimiert, soweit das Gesetz es jeweils zulässt.
Handeln Sie lieber jetzt, bevor es zu
spät ist.
RA Stephan Baumann
Fachanwalt für Familienrecht
Erbrecht
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Stephan Baumann, Rechtsanwalt und Mediator
Fachanwalt für Arbeits- und Familienrecht, Fachanwaltslg. für Erbrecht
Dozent a. D. an der GEORG-SIMON-OHM Hochschule Nürnberg
Peter Spies, Rechtsanwalt und Dozent der Verwaltungsgenossenschaft
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18 05 | 2022