Herzlich Willkommen zur Abschlussveranstaltung Projekt ... - BiPRO

Herzlich Willkommen 

zur Abschlussveranstaltung 

Projekt „ÜvB“ 

Düsseldorf, 13. September 2012 

BiPRO-Projekt Übermittlung von Bestandsdaten | 13. September 2012

Agenda 

2 

Zeiten Top Thema 

10:00 Uhr I Begrüßung und Einführung 

- Frank Schrills, Geschäftsführender Präsident BiPRO e.V. 

10:15 Uhr II Vorstellung der Projektergebnisse der Teilprojekte I 

12:30 Uhr Mittagsimbiss 

13:00 Uhr III Vorstellung der Projektergebnisse der Teilprojekte II 

14:15 Uhr IV Aktueller Status/Termine 

14:30 Uhr V ÜvB - Integration in die BiPRO-Prozesse 

14:45 Uhr VI Implementierungsoffensive IO Next – Ausblick und Inhalte 

15:15 Uhr VII Projektanregungen aus ÜvB und allgemeine Projektplanung 

15:45 Uhr VIII Gesellige Runde mit Sektempfang 

17:00 Uhr Offizielles Ende der Veranstaltung 


3 


ÜvB - Zahlen & Fakten 

4 

■ 11 Teilprojekte mit 8 bis 37 Teilnehmern 

■ 44 Unternehmen mit 112 Experten 

■ 57 einzelne Projekttermine seit September 2011 

■ Über 40 Personentage Vor- und Nachbereitung 

durch die Teilprojektleiter 

■ Hunderte Stunden „Hausaufgabenbearbeitung“ 

in den beteiligten Unternehmen 

� Alle Teilprojekte abgeschlossen! 


ÜvB - Zahlen & Fakten 

5 

■ Über 250 CRs schon im Juni 2012 eingereicht 

■ Viele CRs noch ausstehend 

■ Anpassungen voraussichtlich an 

9 bestehenden Normen 

■ Einreichung von mindestens 6 neuen Normen 

im November 2012 und März 2013 

� Implementierungsoffensive NEXT mit 

Schwerpunkt ÜvB in Planung 


Wir sind im Ziel… 

Vielen Vielen Dank für 

Ihre Mitarbeit! 


7 

Vorstellung der Projektergebnisse 

Kristina Maria Mathießen 

Dr. Manuel Reimer 


Die 44 Projekt-Teilnehmer mit 112 Experten 

8 

18 Versicherer 

Allianz 

Alte Leipziger 

ARAG 

AXA 

Barmenia 

Canada Life 

Concordia 

Continentale 

7 Vermittler / Pools 

ASC 

AWD 

BCA 

blau direkt 

Martens & Prahl 

MLP 

TELIS-FINANZ 

DEURAG 

Generali 

Gothaer 

Helvetia 

INTER 

Janitos 

Nürnberger 

Talanx (HDI Gerling) 

VHV 

Volkswohl Bund 

4 MVP-Hersteller 

BiSS 

LUTRONIK 

NKK 

VDV Klaus Reimer 

BiPRO-Projekt Übermittlung von Bestandsdaten | 13. September 2012 

15 Dienstleister 

Adesso 

Aeforia 

BearingPoint 

C1 FinCon 

dacon Data Conversion 

diligent technology 

dvb deutsche-versicherungsboerse 

ELAXY 

GENEVA-ID 

K2-Consult 

I & S IT-Beratung & Services 

Liland IT 

Nepatec 

Q-Perior 

Vittra

Projektorganisation 

9 

Lenkungsausschuss K. Maria Mathießen 

TP Prozesse 

TP Partner, Vertrag 

TP SUH Privat 

TP Rechtsschutz 

TP Kraftfahrt, Verkehrsservice 

TP Schadeninformation 

TP Kapitalanlage, Investmentfonds 

TP Leben, Rente 

TP Kranken 

TP Gewerbe 

TP Inkasso/Abrechnung 



Uta Weidemann 

Fabian Stolz 

Carsten Kalwis 

Markus Leusch 

Dirk Müller

10 

Teilprojekt 

Prozesse 



Ergebnisse des Teilprojekts Prozesse 

11 

■ BiPRO-Normen 500-502: Online-Auskunft 

• Online-Zugriff auf die Daten mit Stichtag (Deckungsprüfung) 

• Lieferung aller Daten im BiPRO-Datenmodell zu genau einem 

Vertrag (oder Partner) 

• Der Vermittler ohne eigene Bestandsdaten? 

■ Bewährte Prozesse: Stichtag und Änderungen 

� UC-1: Übermittlung eines Stichtagsbestandes 

• Lieferung aller Daten (im Zustand zum Stichtag) im BiPRO- 

Datenmodell zu allen Verträgen eines Vermittlers 

• einmalig oder periodisch 

• Basis für die Übermittlung von Änderungsbeständen 

� UC-2: Übermittlung eines Änderungsbestandes 

• Periodische Lieferung aller Daten (im Zustand zum Stichtag) zu 

allen Verträgen eines Vermittlers, zu denen in der zurückliegenden 

Periode eine Änderung erfolgte oder die neu angelegt wurden. 



12 

■ NEU: Gevo-ausgelöste Bereitstellung und 

Übermittlung von Änderungen 

� Alle Bestandsänderungen werden durch Gevos ausgelöst 

� Aus Gevos entstehen Datenänderungen und Dokumente 

(Police, Nachtrag, Rechnung etc.) 

� Gemeinsame Übermittlung 

von Daten und Dokument und Sollstellung 

� Ermöglicht vorgangsbezogene Workflow-Steuerung 

beim Vermittler 

� Bei sofortiger Übermittlung profitiert der Vermittler von 

aktuellen Beständen (bessere Auskunftsmöglichkeit zum 

Kunden) und der Versicherer von geringeren Nachfragen 

der Vermittler 



13 

■ UC-4: Gevo-ausgelöste Bereitstellung und 

Übermittlung von Änderungen 

• Bereitstellung aller Geschäftsvorfälle mit dem neuen Zustand der 

Bestandsdaten im BiPRO-Datenmodell und (optional) den 

elektronischen Dokumenten 

• Jedem Gevo ist eine Gevo-Art aus der Werteliste der BiPRO-Gevo- 

Arten zugeordnet 

• Optionale Lieferung von Buchungsvorgängen zu den Gevos (z.B. 

Inkassovorgänge) 

• Übermittlung der Gevos just-in-time nach Abschluss oder periodisch 

(möglichst kurze Periode) 

• Ermöglichst die Bildung einer vollständigen Vertragshistorie beim 

Vermittler 



14 

Vertragsstand 

fachlich gültig 

Vertrag in der 

Lieferung 

Use Case UC-1 UC-2 UC-3 UC-4 

Stichtag (kann in der Zukunft 

oder Vergangenheit liegen) 

Nach Stichtag, aber bereits 

erfasst 

generell nur einmal 


Stichtagsbestand Änderungsbestand 

Gevo- 

Initial 

Gevo- 

Übermittlung 

X X - X 

O O X X 

X X - - 

ggf. mit mehreren Ständen - - X X 

Gevos fachlich 

gültig 

alle in der Periode 

angefallenen Gevos 

- - - X 

Nach Stichtag des UC00001, 

aber bereits erfasst 

- - X - 

Daten X X X X 

Dokumente - - O O 

Sollstellungen / 

Zahlungen 

- - O O 

Voraussetzung 

- UC-1 UC-1 UC-3 

für Use Case 

Einmalig O - X - 

Periodisch O X - X 

Vertragsbestand vollständig X - - - 

nur in Periode geänderte 

Verträge 

- X - - 

X = ja | - = nein | O = optional

Norm 430 zur Übermittlung von Bestandsdaten 

15 

■ Prozessmodell der Norm 430 

• Abfrage einer Liste der bereitgestellten Lieferungen von Gevos 

• Abruf einer bestimmten Gevo-Lieferung 

• Quittierung des Erhalts der Gevo-Lieferung 

■ Norm 430.4: Übermittlung von Vertragsdaten 

� Lieferung eines oder mehrerer Gevos 

• UC-1: 

Vertragsdaten zum Stichtag als Teil eines Stichtagsbestandes 

• UC-2: 

Vertragsdaten zum Stichtag als Teil eines Änderungsbestandes 

• UC-3 und -4: 

Vertragsbezogene Gevos mit 

� Vertragsdaten 

� Inkassodaten (optional) 

� Dokumenten (optional) 



16 

■ Norm 430.5: Übermittlung von Schadendaten 

� Lieferung eines oder mehrerer Gevos 

• UC-1: 

Schadendaten zum Stichtag als Teil eines Stichtagsbestandes 

• UC-2: 

Schadendaten zum Stichtag als Teil eines Änderungsbestandes 

• UC-4: 

Schadenbezogene Gevos mit 

� Schadendaten 

� Regulierungsdaten 

� Dokumenten (optional) 



17 

■ Norm 430.4/5: Änderung von Ordnungsbegriffen 

� Vermittlernummernwechsel mit Änderung der 

Vermittlerorganisation 

� Vermittlernummernwechsel innerhalb einer 

Vermittlerorganisation 

� Technische Änderung der Nummer des Produktanbieters 

und/oder der Vertragsnummer 

� Änderung der Partnernummer 

� Technische Änderung der Schadennummer 



18 

■ UC-5: 

Übermittlung eines Datenbestandes vom 

Vermittler zum Versicherer 

■ Erweiterung der Norm 430.0: setShipment 

� Neuer Teilprozess „Lieferung an Provider senden“ 

• Request: 

Eine Lieferung mit einem oder mehreren Gevos vom Consumer 

an Provider übermitteln 

• Response: 

Quittierung des Erhalts beim Provider 



19 

■ UC-6: Übermittlung von Geschäftsvorfällen 

ohne Vertragsdaten 

• Bereitstellung von Geschäftsvorfällen mit den notwendigen 

Ordnungsbegriffen (Vertrags-, Antrags-, Partner-, Schadennummer) 

aber ohne vollständige Bestandsdaten, aber mit den elektronischen 

Dokumenten 

• Jedem Gevo ist eine Gevo-Art aus der Werteliste der BiPRO-Gevo- 

Arten zugeordnet 

■ Integration der Norm 430.1 in die Norm 430.4 bzw. 

430.5 für bestandsbezogene Geschäftsvorfälle 

■ Norm 430.1 bleibt für nicht-bestandsbezogene 

Geschäftsvorfälle 


20 

BiPRO-Datenmodell Transfer-Vertrag 


21 

BiPRO-Datenmodell Transfer-Schaden/Leistung 


22 

Teilprojekt 

Partner / Vertrag 

Robert Friedrich 

Generali 


Teilprojekt Partner-Vertrag 

GDV-Bestandsdaten 

Abschlussbericht 


BiPRO-Projekt GDV-Bestandsdaten BiPRO-Projekt Übermittlung - Abschlussveranstaltung von Bestandsdaten 13. September | 13. September 2012 2012

24 

Agenda 

1. Auftrag und Ziel 

2. Projektorganisation 

3. Teilnehmer 

4. Eingrenzung Satzarten 

5. Schwerpunktthemen 

6. Besondere Fragestellungen 

7. Fazit 

8. Ausblick – Wie geht es weiter 


25 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



26 

TP Partner / Vertrag Auftrag und Ziel 

� Partner 

� Vertrag 

� Verantwortlich für das Datenmodell 

� Partner und Vertrag sind im BiPRO-Datenmodell 

bereits abgebildet 

� Prüfung, ob alle Attribute des GDV-Datensatzes 

vorhanden sind 

� Diskussion und Modellierung neuer 

Anforderungen 


27 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



28 

Projektorganisation 

Lenkungsausschuss Kai Bieler 

TP Prozesse 

TP Partner, Vertrag 

TP SUH Privat 

TP Rechtsschutz 

TP Kraftfahrt, Verkehrsservice 

TP Schadeninformation 

TP Investmentfonds, Kapitalanlage 

TP Bausparen, Baufinanzierung 

TP Leben, Rente 

TP Kranken 

TP Tierkranken 

TP Gewerbe/Industrie, TV, Transport 

TP Inkasso/Abrechnung 



Uta Weidemann 

Fabian Stolz 

Carsten Kalwis 

Markus Leusch 

Dirk Müller

29 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



30 

Teilnehmer 

ARAG 

AWD 

AXA 

Barmenia 

Bearing Point 

Concordia 

Elaxy Financial Software & Solutions 

Generali Versicherung 

Gothaer Allgemeine Versicherung 

K2-Consult 

VITTRA 


31 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



32 

GDV-Satzarten 

0100 Partnerdaten 

0200 Allgemeiner Vertragsteil 

0210 Spartenspezifischer Vertragsteil 

0220 Risikospezifischer Vertragsteil 

0300 Beteiligungsinformation 

0350 Klauseldaten 

0390 Rabatte / Zuschläge 

04xx Inkassodaten 

05xx Schadendaten 


33 

GDV-Satzarten (spartenübergreifend) 








04xx Inkassodaten 

05xx Schadendaten 


34 

GDV-Satzarten (spartenübergreifend) 















35 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



36 

Schwerpunktthemen 

1. Grundlage: Mapping der GDV-Satzarten 

auf das BiPRO-Datenmodell 

� Abgleich aller Attribute auf Vollständigkeit, 

Inhalte und Format 

� behutsame Erweiterung der Attributmenge, 

wo erforderlich und sinnvoll 

� Wegfall von Attributen, wenn zeitlich überholt 

2. Enge Abstimmung mit dem TP Prozesse 

� da Vertrag und Partner für die Prozesssteuerung 

zentrale Elemente sind 

� enge personelle Verknüpfung beider 

Teilprojekte, soweit es möglich war 


37 


3. Änderung der Ordnungsbegriffe durch 

GeVos 

� VU-Nummer (Änderung der BaFin-Nr. bei 

Fusionen, Übernahmen, Umfirmierungen etc.) 

� VSNR (bei Systemumstellungen, z. B. bedingt 

durch Fusion) 

� Partnernummer (bei systemumstellungen, 

Partnerzusammenführungen, etc.) 

� Vermittlernummer (bei vermittlerwechsel, 

Nummernwechsel innerhalb eines Vermittlers, 

systemumstellung, etc.) 


38 


4. Neue Anforderungen an den 

Datenumfang (Beispiele siehe unten) 

� Partnerdaten des Vermittlers (bisher nur 

Vermittlernummer) 

� Übergeordnete Daten (z.B. Produktdaten, Provisonsvereinbarung; 

bisher nur Vertragsdaten) 

� Definition von Gruppen von Partnern (z.B. 

Haushaltsnummer in der Klasse Haushalt?) 

� Wie weit ist Interessent schon ein Partner? (z.B. 

im GeVo “Interessent bittet um Angebot”; 

welche Daten werden gehalten/geliefert?) 

� Neue Kommunikationstypen (z.B. Facebook) 


39 


5. Zielgruppenschlüssel 

� einzige Ausprägungen: Beamte, Landwirte, 

Ärzte (bevorzugte Stände) 

� heutiger Bedarf spartenübergreifende Kundensegmentierung: 

z.B. Privat, Gewerbe, Industrie 

� darüber hinaus spartenspezifische 

Spezifizierung von Zielgruppen 

6. Stornohaftungszeit für einen Vertrag 

� War umstritten, da Stornohaftung nicht für den 

Vertrag gilt, sondern für Provisionsteile 

� Ist eigentlich Inkasso-/Provisionsthema; 

Intensive Nachbearbeitung der Anforderung 


40 


7. Folgenummern im GDV-Satz 

� beschreiben die chronische Reihenfolge 

mehrerer Änderungen zu einem Vertrag in 

einer Datenlieferung 

� auch diese Anforderung war mit dem TP 

Prozesse abzustimmen 

� Lösung: das Erstelldatum vom Typ 

ST_Zeitstempel in der Klasse Geschäftsvorgang 

definiert die Chronologie. 

� Der Provider muss korrekte, aufsteigende 

Zeitstempel liefern, damit auch bei mehreren 

Änderungen zu einem Vertrag eine korrekte 

Verarbeitung beim Consumer möglich ist. 


41 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



42 

Umgang mit GDV-Satzarten 08xx 

� Derzeit existieren viele VU-spezifische Satzarten 

in diversen Sparten 

� Sofern die enthaltenen Daten von mehreren VUs 

benötigt werden, sollen sie ins BiPRO- 

Datenmodell übernommen werden 

� VUs waren aufgefordert, ihre Satzarten 08xx zur 

Analyse vorab an die BiPRO-Geschäftsstelle 

einzureichen 


43 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



44 

Fazit 

� Drei Arbeitstreffen vom 22. November 

2011 bis 19. Juni 2012 (d.h. etwas über ein 

halbes Jahr) 

� Für diese kurze Zeit recht gute Ergebnisse 

geliefert 

� Einige Themen aber nur angerissen, hier 

sind noch Schularbeiten offen 

� Insgesamt hat sich die Arbeit gelohnt 

� GDV-Daten als Grundlage für BiPRO- 

Prozesse scheint ein tragfähiges 

Geschäftsmodell zu sein 


45 

Agenda 



3. Teilnehmer 




7. Fazit 



46 

Ausblick – Wie geht es weiter 

� Implementierung nächstes Jahr geplant 

� Auch in Zukunft kontinuierliches 

Weiterarbeiten an den Satzarten bzw. 

Attributen und Objekten erforderlich 

� Standardisierungsarbeit lebt mit neuen 

gesetzlichen Vorschriften, neuen 

Tarifausprägungen und einem 

wachsenden Bedarf an digit. Information 

� Stete Abstimmung mit den Standards des 

GDV ist hierbei wichtige Grundlage 


47 

Kontakt 


Generali Versicherung AG 

Besenbinderhof 43 

20097 Hamburg 

Telefon 040 / 2865 - 4485 

E-Mail Robert.Friedrich@Generali.de 


48 

Teilprojekt 

Leben / Rente 

Walter Leicht 

Nürnberger 


Teilprojekt Leben 

•Übertragung von Bestandsdaten 

Abschlussveranstaltung – 13. September 2012 


50 

10 Teilnehmer 

� Aeiforia 

� AWD 

� AXA 

� Canada Life 

� INTER 

� MLP 

� NÜRNBERGER 

� VOLKSWOHL BUND 

4 Treffen 

� 24.11.2011 

� 18.01.2012 

� 29.03.2012 

� 24.04.2012 


51 

Aufgaben 

� Abbildung (Mapping) aller Attribute des GDV-Datensatzes 

in das BiPRO-Datenmodell (ggf. einschließlich 800er-Sätze) 

� Diskussion und Aufnahme neuer Attribute 

� Dokumentation des Mappings GDV � BiPRO 

Vereinbarungen zum Mapping 

� kein Mapping der Felder Währungsschlüssel 

� Abbildung bestimmter Ja/Nein-Felder als (ggf. leeres) Objekt 

� kein Mapping der SA 0211, 0221 (Nkst. wg. Euro-Umstellung) 

� kein Mapping von Feldern, die nicht von wenigstens einem 

teilnehmenden Unternehmen genutzt werden 

� nachträgliche Ergänzung über CR an FAUS/TAUS 

� Mapping allgemein verwendeter Attribute der SA 0800 


52 

GDV-Satzarten Leben (Release 01.11.2009) 

� 0210.010 Leben, 0211.010 Leben (vertragsspezifisch) 

� 0220.010.0 Versicherte Person 

� 0220/1.010.13.1/6-9 Kapitallebens-/Risikoversicherung 

� *.1 Laufzeit, Beitrag, VS, Dynamik, Zuschläge etc. 

� *.6 Bezugsrechte 

� *.7 Auszahlungen 

� *.8 Zukünftige Summenänderungen 

� *.9 Wertungssummen 

� 0220/1.010.48.1/6-9 Berufsunfähigkeit 

� 0220/1.010.6.1/6-9 Unfall 

� 0220/1.010.5.1/6-9 Risikozusatz 

� 0220/1.010.2.1/6-9 Rentenversicherung 

� 0220/1.010.7.1/6-9 Kapital-/Fondsgebundene LV 

� 0220/1.010.9.1/6-9 Fondsgebundene Rentenversicherung 

� 0230.010 Leben Fondsdatensatz 


53 

Stichtagswerte 

� Werte gültig zu bestimmtem Termin 

(kann auch in der Zukunft liegen) 

� Ermittlung der Werte bzw. 

Hochrechnung erfolgen auf Basis 

des aktuellen Vertragsstandes 

Anforderung 

� Wertauskunft gemäß Norm 502.x 

� Übertragung von (Teil-) Beständen „im Batch“ 

� Berechnungen erfolgen für 

- Teilbestand � zur Hauptfälligkeit 

- Wertauskunft � direkt bei Anfrage 


GDV Teildatensatz 1 

• Rückkaufswert 

• Guthaben Divid. Ansammlung 

• Beitragsfreie Erlebensfall VS 

• Beitragsfreie Todesfall VS 

• Erlebensfall VS zum Ablauf 

• Todesfall VS zum Ablauf 

• …

54 

Neue Klasse „Stichtagswert“ 

� Letzte/Summe Sonderzuzahlungen 

� Letzte/Summe Erhaltene Zulagen 

� Summe gezahlter Beiträge 

� Garantierte/Gesamte/Beitragsfreie 

Rente 


Erlebensfallleistung 


Todesfallleistung 

� Rückkaufswert / Vertragswert 

� Überschussguthaben 

� Gesamter/Verfügbarer Beleihungswert 

� Entnahmemöglichkeit 


55 

Berechnungsgrundlagen für Stichtagswerte 

� Garantierte Leistungen inkl. „verdienter“ 

Überschussanteile 

� Gesamte Leistungen inkl. noch zu 

erwartender Überschussanteile 

� Renten und Kapitalleistungen schließen 

sich gegenseitig aus 

� Summenwerte gelten ab Vertragsbeginn 

bis zum Stichtag 

� Klasse Berechnungsgrundlage 

(optional) zur Angabe von Faktoren, 

die in die Berechnung einflossen 


56 

Zukünftige Summenänderungen 

� bereits zu Vertragsabschluss geplante 

Beitrags- und Summenänderungen, z.B. 

- verminderter Anfangsbeitrag 

- spezielle Aufbauphase 

- Zuzahlungen 

� Teildatensatz 8 wird nicht gemappt 

� Darstellung als Stichtagswerte (Betrag + Termin) 



• Anfängliche Summe *) 

• Änderung der Summe 

• Abstand der Änderungstermine 

• Änderungs-Prozentsatz 

• Absolute Änderungssumme 

• Nächste Summe 

• Beginndatum nächste Summe 

• … 

*) Todes-, Erlebensfallsumme, 

Jahresrente 

� neue Beitrags-ArtIDs für verminderte Anfangsbeiträge 

� zur Beschreibung von Risikovorschaltung, Aufbauphase, usw. 

� verwendbar auch für TAA

57 

Stundung / Beitragsaussetzung 

� Aussetzung der Beitragszahlung 

keine Bestandsveränderung 

� TP Inkasso 

� Beitragsfreistellung 

eigenständiger Geschäftsvorgang 

� TP Prozesse 

� Stundung 

mit Bestandsveränderung 

Neue Klasse „Stundung“ 

� Grund der Stundung 

� Risikoschutz vereinbart 

� Werden Zinsen berechnet 

� Art der Rückzahlung 

� Zeitraum der Stundung 



• Sparvorgang 

• gestundet / ausgesetzt bis

58 

Dauer / Zeitraum 

� derzeit nicht immer eindeutig, wann welche Darstellung 

� auf welchen Start-/Endtermin bezieht sich die Dauer, 

gilt Dauer bis/ab Bezugszeitpunkt (z.B. Abrufphase) 

Neue Klasse „Zeitraum“ 

� im Namensraum „Allgemein“ 

� Zeitraum eindeutig definieren über 

[Beginn, Ende] o d e r [Beginn, Dauer] 

Ausnahmen: „weicher“ Bezugszeitpunkt, „lebenslang“, … 

� Produktgeber muss ggf. fehlende Daten ermitteln 

und im Response zurückliefern 

� Dauer = [AnzahlJahre, AnzahlMonate] o d e r [AnzahlTage] 


59 

Ergebnis 

� Teildatensätze 7, 8 und 9 wurden nicht gemappt 

� Auszahlungen (7) und Zukünftige Summenänderungen (8): 

Abbildung ggf. über Stichtagswerte 

� Wertungssummen (9): Abbildung ggf. über Provisionsdaten 

� Mapping-Tabelle abgeschlossen 

� im Datenmodell zu ergänzende Attribute als CR eingereicht 

� Beschreibung von Stichtagswert und Stundung in Normdokumenten 

Persönliche Sicht 

� GDV-Bestandsdaten im BiPRO-Datenmodell gut darstellbar 

� bei bestehenden Bestandsführungssystemen ggf. hoher 

Umstellungsaufwand für ÜvB 

� allgemeine Mapping-Schicht schwierig wegen 800er-Sätze 

� Datenmodellerweiterungen wichtig für Bestandsprozesse 

(Beauskunftung und Änderung von Vertragsdaten) 


60 

Teilprojekt 

Kranken 

Manuel Schmalz 

MLP 


61 

Teilprojekt 

SUH 

Uta Weidemann 


Ergebnisse des Teilprojekts SUH 

62 

■ Abbildung der GDV-Satzarten auf das BiPRO- 

Datenmodell für die Sparten: 

� Hausrat, Wohngebäude, Glas 

• im BiPRO-Datenmodell bereits abgebildet 

• minimale Ergänzungen, z. B. zu Summen-, Beitrags- und 

Indexanpassungen 

� Private Haftpflichtsparten 


• minimale Ergänzungen 



63 



� Einzel-Unfall 


• neue Klassen zur Abbildung des Ein- und 

Ausschlussdatums und des Gesamtbeitrags 

je „Versicherte Person“ 

• Ergänzungen um weitere Deckungen und Leistungen 


64 

BiPRO-Datenmodell Einzel-Unfall 



65 



� Gruppen-Unfall 

• im BiPRO-Datenmodell noch nicht abgebildet 

• allgemeine Personengruppe im Partner-Datenmodell 

• Ergänzung des Produktmodells um 

„Versicherte Personengruppe“ 


66 

BiPRO-Datenmodell Personengruppe 


67 

BiPRO-Datenmodell Gruppen-Unfall 


68 

Teilprojekt 

Kraftfahrt / Verkehrsservice 

Uta Weidemann 


Ergebnisse des Teilprojekts Kfz / VSV 

69 



� Kraftfahrt 


• einige zusätzliche Fahrzeug- und Nutzungsdaten 

(z. B. Fahrerassistenzsysteme, Unisex-Attribute) 

• Kfz-Zusatz-Versicherung erweitert 

• ergänzt um Elementarprodukt Verkehrsservice 


70 

BiPRO-Datenmodell Kraftfahrt 


Ergebnisse des Teilprojekts Kfz / VSV 

71 



� Verkehrsservice 

• im BiPRO-Datenmodell noch nicht abgebildet 

• eigenständiges Produkt Verkehrsservice 

• Elementarprodukt mit Referenz auf versicherte Fahrzeuge 


72 

BiPRO-Datenmodell Verkehrsservice 


73 

Teilprojekt 

Rechtsschutz 

Sascha Beck 

Concordia 


74 

Teilprojekt 

Gewerbe 

Alfred Braun 

Gothaer 


Projektergebnisse des Teilprojektes 

Gewerbe 


ÜvB – TAA Gewerbe 

• Teilnehmer 

• Frank Henne, adesso AG 

• Georg Gschlößl, Allianz Deutschland 

• Jutta Schaeffer, ARAG Allgemeine Rechtsschutz-Versicherungs-AG 

• Stephan Vaupel, ARAG Allgemeine Rechtsschutz-Versicherungs-AG 

• Kerstin Saathoff, AXA Konzern AG 

• Maik Bromberg, AXA Konzern AG 

• Sven Bendigas, BearingPoint GmbH 

• Dean Pörschke, BCA AG 

• Markus Leusch, BiPRO e.V. 

• Kai Bieler, BiPRO e.V. (Januar) 

• K. Maria Mathießen, BiPRO e.V. (ab März) 

• Ingo Pannenbäcker, dacon Data Conversion GmbH 

• Alfred Braun, Gothaer Allgemeine Versicherung AG 

• Andreas Schwenk, I&S Capgemini 

• Michael Peters, K2-Consult GmbH 

• Steffen Burkardsmaier, NKK 

• Christopher Scheck, teckpro AG 


Projektthemen 

Tarifierung, Angebot, Antrag (TAA) in der 

gewerblichen Versicherung 

• Sachversicherung 

• Haftpflichtversicherung 

• Technische Versicherung 

Übertragung von Bestandsdaten 

• Mappen der GDV-Daten 

Abgrenzung 

• Industrie, individuell gezeichnetes Geschäft 

• Spezialthemen aus Transport 

• Änderungsprozesse z.B. Meldeverfahren 


Projektergebnisse 

Meetings 

• Insgesamt 7 Treffen (11 Tage) 

• 3 Vorbereitungstreffen (Allianz, AXA, Gothaer) 

Diskussion Verkaufsprodukt, Produktmodell 

Datenmodelle ergänzt 

• Allgemein 

• Komposit 

• Sach 

• Sachen 

• Haftpflicht 

• Vertrag 

• TAA 



Wertelisten konsolidiert z.B. 

• ST_Sparte 

• ST_Gefahr 

• STE_Deckung 

• STE_VersicherungssummeOderLeistung 

• STE_Gefahrenmerkmal 

• … 

Betriebsartensuche 

• Datenmodell zur Betriebsartensuche neu erstellt 

• 



Zur Einreichung 

• Arbeitsentwurf Norm 426 TAA Gewerbe 

• Arbeitsentwurf Norm 480.7 Kontext Betriebsart 

• Datenmodelle 

• Ca. 150 CRs 

• 10 Objektdiagramme 

• Mappingtabelle ÜvB 


81 

Teilprojekt 

Kapitalanlage 



Ergebnisse des Teilprojekts Kapitalanlage 

82 

■ Für die BiPRO neue Produkte: 

Termin-, Spar-, Kontokorrentanlagen, Darlehen, 

Depots mit Aktien, Anleihen, Investmentfonds 

■ Hybride Produkte mit Lebens-/Rentenversicherung 

• Fondsgebunde Lebens-/Rentenversicherung 

■ Flexible Datenmodelle 

� Kapitalanlage-Basis: 

Basisklassen für hybride Produkte 

• Kapitalanlage: Konto oder Depot 

• Investment: Anlage im Depot: Aktie, Anleihe, Investmentfonds 

� Kapitalanlage: 

Klassen für reine Kapitalanlage-Produkte 

• im BiPRO-Produktmodell 


83 

BiPRO-Datenmodell Kapitalanlage-Basis 


84 

BiPRO-Datenmodell Kapitalanlage-Basis 



85 

■ Bestandsinformation zu Kapitalanlage-Produkten 

• Produktinformationen 

• Vereinbarungen: Zinsen, Gebühren 

• Saldo eines Kontos zum Stichtag 

• Bestand eines Depots zum Stichtag (Art der Investments) 

• Bewertung eines Depots zum Stichtag (Anteile, Kurs, Betrag) 


86 

BiPRO-Datenmodell Kapitalanlage-Produkte 



87 

■ Transaktionen zu Investment-Produkten 

• Kauf, Verkauf, Einlieferung, Auslieferung 

• Art des Investments 

• Transaktionsart, Handels-, Buchungs- und Valutadatum 

• Anteile, Kurs, Betrag, Devisenkurs 

• Ausgabeaufschlag 

• Provisionssatz, -betrag 


88 

BiPRO-Datenmodell Kapitalanlage-Transaktionen 


89 

Teilprojekt 

Inkasso / Abrechnung 

Thomas Beckmann 

Martens & Prahl 


Übermittlung von Bestandsdaten 

Teilprojekt „Inkasso/Abrechnung“ 

Fokus, Verlauf und Ergebnisse 

des Teilprojekts 


Teilprojekt Inkasso 

TeilnehmerInnen 

• Arens, Malte-Just, Bearing Point 

• Beckmann, Thomas, M&P 

• Burkardsmaier, Steffen, NKK 

• Erhardt, Andreas, ASC 

• Floruss, Andreas, Dacon 

• Klähn, Thomas, Elaxy 

• Köttgen, Claudia, K2 

• Mehrwald, Ralf, ARAG 

• Merk, Marion, AXA 

5 Projekttreffen 


• Müller, Dirk, Lutronic 

(Projektleitung) 

• Pophal-Albig, Martina 

• Rödenbeck, Dirk, Bearing Point 

• Schaeffer, Jutta, ARAG 

• Schlott, Christian, ASC 

• Weidemann, Uta, VDV 

• Wolff, Norbert, ARAG

Fokus des Teilprojekts 

Betrachtete GDV-Datensätze 

• 04xx: Inkasso-Gesamt, -Teilsparten, -Text 

• 0550: Schadenabrechnung 

Nicht betrachtet 

• 34xx: Vermittlerabrechnung 


Fokus des Teilprojekts 

Betrachtete Prozesse 

• Abrechnung Maklerinkasso VM -> VU 

• Abrechnung Versichererinkasso VU -> VM 

• Schadenabrechnung VU -> VM / VM -> VU 

Nicht betrachteter Prozess 

• Reklamation von Abrechnungen* 

• Mahnwesen 

• Über Bestandslieferung hinausgehende Prozesse 

wie „Suche von Inkasso-Vorgängen“ u.a. 

* Ggf. in Folgeprojekt zu erarbeiten 


Verfahren 

Inkasso-Lieferungen können erfolgen als 

• Stichtagslieferung 

• Mit Entstehung eines GeVos 

Jeder Inkasso-Vorgang wird einmal geliefert 


Modellierung 

Position im Objektmodell 

• Inkasso-Daten werden zum Verkaufsprodukt 

geliefert 

• Inkasso-Daten dürfen zum Produkt geliefert werden 

(Summierung gemäß ArtID am Verkaufsprodukt) 

• Inkasso-Daten dürfen zum Elementarprodukt 

geliefert werden 

(Summierung gemäß ArtID am Produkt) 

• … 


Modellierung - Fortsetzung 

Konditionen 

• Felder für Gebühren, Rabatte, 100%-Prämie u.ä. 

werden als Konditionen geliefert, d.h. eigene 

Objekte 

(teilweise Ergänzung der ArtID des Betrags) 

Beteiligungen 

• Wer inkassiert, liefert seinen Inkassobetrag 

• Führendes VU liefert zusätzlich 100%-Betrag 


BiPRO-Datenmodell 

Neue Inkasso-Klasse 

• Maximal 1 mal je Produktbaustein 

• Buchungs-, Erstellungsdatum, Inkassoart (VI/ZI) 

Neue Inkasso-Text-Klasse 

• Maximal n mal je Inkasso-Objekt 

• Inkasso-Text-Art, Text 

Beitragsklasse 

• Maximal n mal je Inkasso-Objekt 

(und die zughörigen Objekte wie Steuer etc.) 

• Erweiterte ArtId (Gebühr, 100%-Beitrag, 

Abrechnungsbetrag, Beitragsstundung etc.) 

• … 


BiPRO-Datenmodell - Fortsetzung 

• Konditionen (wie vorhanden) 

• Prozentwerte (Rabatt) 

• Provisionen (wie vorhanden) 

• Schaden/SchadenLeistung 

(aus Schaden/ÜvB) 


Datenmodell – lt. eNorm 


Datenmodell – lt. BiPRO 


Unterschiede BiPRO / eNorm 

Umfang 

• GDV-Inkasso-Datensatz inkl. Vertragsrumpfdaten 

• BiPRO-Modell erwartet Objektstruktur oberhalb von 

Produktbaustein (ggf. lose gefüllt) 

• Einige Attribute entfernt 

Gliederung 

• GDV-DS fasst Konditionen, Beträge usw. zusammen 

• BiPRO-Modell mit einzelnen Objekten 

Zeitpunkt 

• GDV-Lieferung stichtagsbezogen 

• BiPRO-Lieferung geschäftsvorfallbezogen 


102 

Teilprojekt 

Schadeninformation 



Ergebnisse des Teilprojekts Schadeninformation 

103 

■ Für BiPRO neues Themenfeld 

■ Funktionalität „Schadeninformation“ 

• Information zu Schäden bzw. Leistungen 

• Sparten-neutrale Daten 

• Keine Sparten-spezifischen Daten 

■ Datenmodell SchadenLeistung 

� Klasse SchadenLeistung 

• Schadennummern, Schadensparte, Schadenursache 

• Status, Schadendatum, Schließungsdatum 

• Beteiligte, Vertrag 

• Entschädigungsbeträge, Reserven 

� Klasse Regulierung 

• Art, Datum, Zahlungsempfänger 

• Entschädigungsbetrag, Bearbeitungskosten 


104 

BiPRO-Datenmodell Schaden / Leistung 



105 

■ UC-1+2: Schadeninformation zum Stichtag 

• UC-1: Kompletter Schadenbestand zum Stichtag 

• UC-2: Geänderte und neue Schäden der vergangenen Periode 

• Optional: Kumulierte Regulierungsbeträge 

• Optional: Alle einzelnen Regulierungsbeträge 

■ UC-4: Gevos zu Schäden 

• Übermittlung jedes einzelnen Schaden-Gevos 

• Gevos: Schadenanlage, Schadenänderung, Schadenschließung, 

Ablehnung, Kulanz, Regress 

• Zustand der Schadendaten nach Abschluss des Gevos 

• Mit Regulierungsbetrag (Entschädigung, Kosten) 

• Optional: Mit elektronischen Dokumenten 



106 

■ Norm 503: Online Schaden-Auskunft 

• Suchparameter: 

Schadennummer, SchadennummerVM 

• Ergebnis: 

Aktueller Stand zu diesem Schaden mit allen Daten 

■ Norm 480.6: Online Schaden-Suche 

• Suchparameter: 

VSNR, Partnernummer, PartnernummerVM, Sparte, Schadendatum, 

Schadenstatus 

• Ergebnis: 

Liste der gefundenen Schäden mit den Feldern: 

Schadennummer, SchadennummerVM, Schadensparte, 

Schadendatum, Schadenstatus, Schliessungsdatum, Schliessungsart 


107 

Aktueller Stand / Verfügbarkeit 


Aktueller Stand / Verfügbarkeit 

108 

■ Termine 

� 13.-14. Juni 2012 Über 250 CRs in FAUS/TAUS 

� Juni - September 2012 Arbeitsgruppe 

Konsolidierung Datenmodell 

� 13. September 2012 Projektabschluss-Veranstaltung 

� 07.-08. November 2012 Restliche CRs in FAUS/TAUS 

Normen in FAUS/TAUS 

■ Projektergebnisse 

� verfügbar Anfang 2013 


109 

Übermittlung von Bestandsdaten: 

Integration in die BiPRO-Prozesse 

Uta Weidemann 



Die BiPRO-Prozesse 

110 

Tarifierung 

Angebot 

Geschäftsvorfall 

Online-Suche 

Online-Auskunft 


Antrag 

Antragsnachbearbeitung 

Inkassostörfall 

Partneränderung 

Vertragsänderung 

Provisionsabrechnung

Die BiPRO-Prozesse 

111 

Tarifierung 

Angebot 

Bestandsdaten 

Geschäftsvorfall 

Online-Suche 

Online-Auskunft 


Antrag 

Antragsnachbearbeitung 

Vermittlerinkasso 

Inkassostörfall 

Partneränderung 

Vertragsänderung 

Provisionsabrechnung 

Schadeninformation

Was kommt nach der Antragseinreichung? 

112 

Antragseinreichung 

VM VU 

■ Norm 420: Abschluss der TAA-Prozesse mit der 


• Übermittlung der Antragsdaten und -dokumente vom VM zum VU 


Option 1: Fallabschließende Dokumentierung 

113 

VM VU 


Police 

■ Norm 420: Fallabschließende Dokumentierung 

• Übermittlung der Police als elektronisches Dokument 

• Übermittlung der policierten Daten 


Option 2: Herkömmliche Dokumentierung 

114 


VM VU 

Eingangsbestätigung 

■ Norm 420: Bestätigung der Antragseinreichung 

Police 

VM VU 

GDV-Daten 

■ Herkömmlich: Papier-Dokument und GDV-Daten 

• Dokument und Daten asynchron 


Option 3: Elektronisches Dokument 

115 


VM VU 



Police 

VM VU 

GDV-Daten 

■ Norm 430.1: Elektronisches Dokument 

■ GDV-Daten 

• Dokument und Daten asynchron 


Option 4: Integrierte Übermittlung Police + Daten 

116 


VM VU 



VM Police + Daten 

VU 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung von Vertragsdaten 

• Dokument und Daten synchron 

• Flexibler Übergang von Norm 430.1 zu 430.4, da identische Basis 


Antragsnachbearbeitung – derzeit 

117 


VM VU 



VM Antragsnachbearbeitung 

VU 

■ Norm 430.1: Elektronisches Dokument 

• Art des Geschäftsvorfalls 

• Dokument und mit Zuordnungsdaten 


Antragsnachbearbeitung – zukünftig 

118 


VM VU 



VM Geschäftsvorfall mit Daten 

VU 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung des 

Geschäftsvorfalls zur Antragsnachbearbeitung 

• Dokument und Antragsdaten synchron 

• Flexibler Übergang von Norm 430.1 zu 430.4, da identische Basis 


Bestandsprozesse: Versicherer als Auslöser 

119 

VN 

VM Geschäftsvorfall mit Daten VU 

■ Beispiele: 

• Kennzeichenänderung wegen Umzug (Meldung von KBA) 

• SF-Änderung aus Vorversichereranfrage 

• Ankündigung von Beitragsanpassungen 

• Mahnungen von Beitragsrückständen 

■ Norm 430.1: Gevo mit Dokument + Zuordnungsdaten 

■ Norm 430.2: Inkassostörfall mit Nettodaten 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung von Vertrags-Gevo 

• Gevo mit Dokument und geänderten Vertragsdaten 


Bestandsprozesse: Auslöser VN an Versicherer 

120 

VN 

VM Geschäftsvorfall mit Daten VU 


• Änderung Anschrift oder Bankverbindung 

• Änderung Zahlungsweise 

• Deckungsänderung 

• Kündigung 

■ Norm 430.1: Gevo mit Dokument + Zuordnungsdaten 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung von Vertrags-Gevo 

• Gevo mit Dokument und geänderten Vertragsdaten 


Bestandsprozesse: Auslöser VN an Vermittler 

121 

VN 

VM VU 

Änderungsantrag 

Nachtrag 


• Änderung Anschrift oder Bankverbindung 

• Änderung Zahlungsweise 

• Deckungsänderung 

• Kündigung 

■ Norm 501: Partneränderung – fallabschließend 

■ Norm 502: Vertragsänderung – fallabschließend 

• Übermittlung des elektronischen Nachtrags und der geänderten 

Vertragsdaten 


Bestandsprozesse: Nicht fallabschließend 

122 

Änderungsantrag 

VM VU 


■ Norm 501 / 502: Bestätigung des Eingangs 

VM Nachtrag + Daten 

VU 


• Dokument und geänderte Vertragsdaten synchron 


Vermittlerinkasso und Abrechnung 

123 

VM Dokument + Daten + Sollstellung VU 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung von Inkassodaten 

• Synchrone Übermittlung von Dokument, Daten und Sollstellung 

VM Abrechnung 

VU 

■ NEU: Norm 430.4: Übermittlung der Abrechnung 

• Abrechnungsdaten und (optional) Dokument 

• Nutzung der neuen Funktion „Lieferung an Provider senden“ – 

setShipment 


Schadeninformation und Schaden-Gevos 

124 

VM Schadendaten VU 

■ NEU: Norm 430.5: Übermittlung von Schadendaten 

• Übermittlung von aktuellen Schaden- und Regulierungsdaten 

VM Schaden-Gevos 

VU 

■ NEU: Norm 430.5: Übermittlung von Schaden-Gevos 

• Schaden-Geschäftsvorfall 

• Dokument und Schadendaten und Regulierungsdaten synchron 


Aktuelle Vertragsdaten 

125 

VSNR 

VM VU 

Vertragsdaten zu 1 Vertrag 

■ Norm 502: Vertragsauskunft per Web Service 

• Request: VSNR – Response: Vertragsdaten im BiPRO-Datenmodell 

VM Vertragsdaten 

VU 



• nur Vertragsdaten oder Vertragsdaten als Teil der Gevos 


Aktuelle Schadendaten 

126 

Schadennummer 

VM VU 

Schadendaten zu 1 Schaden 

■ NEU: Norm 503: Schadenauskunft per Web Service 

• Request: Schadennummer 

• Response: Schadendaten im BiPRO-Datenmodell 

VM Schadendaten 

VU 

■ NEU: Norm 430.5: Übermittlung von Schadendaten 


• nur Schadendaten oder Schadendaten als Teil der Gevos 


127 

Implementierungsoffensive 

Übermittlung von Bestandsdaten 


128 

Projektanregungen 


Geplante Aktivitäten 

� Marktprozesse geförderte Altersvorsorge 

� Start 17. Oktober 2012 

� SEPA (zweiter Workshop Mitte 

November 2012) 

� Mobile Processing 

�erster Workshop im November 2012 

� Bestandsprozesse Lebens- & 

Krankenversicherung (in Planung) 


Projektüberlegungen aus ÜvB 

130 

■ Aus Prozesse 

• Prozesse zur Anforderung von Bestandsdaten 

� potenzielles Nachfolgeprojekt 

• Prozesse zum Fehlermanagement von 

Datenlieferungen 

� potenzielles Nachfolgeprojekt 

■ Aus Gewerbe 

� Workshop zu Industrie-Underwriting in 

Planung 

■ Für Bausparen 

� potenzielles Projekt 


Projektüberlegungen aus ÜvB 

131 

■ Aus Schadeninformation 

• Sparten-spezifische Schadendaten 

• Weitere Schadenprozesse zwischen Vermittler 

und Versicherer 

� Projekt in Planung 

■ Aus Leben 

• Kapitalanlagen & Investment 

■ Aus Inkasso 

• Mahnwesen & Reklamationen 

� Potenzielles Folgeprojekt 


Projektideen aus ÜvB 

132 

Rückmeldungen aus dem Termin am 13.09.2012 

� Aus Inkasso 

• Nicht vertragsbezogene Prozesse 

• Verzugsmeldungen 

� Aus Kranken 

• Betriebliche Krankenversicherung 

• SLA-Unterstützung (Arbeitsgruppe?) 

� Aus Gewerbe 

• Betriebsartenkatalog als Ergänzung zu 

bestehenden Listen 


Kontakt 

133 

Kristina Maria Mathießen 

BiPRO e.V. 

Münsterstr. 304 

40470 Düsseldorf 

Telefon 0211 690 750-12 

E-Mail mathieszen@bipro.net 

Uta Weidemann 


Versicherungs-Daten-Verarbeitung Klaus Reimer GmbH 

Trostbrücke 4 

20457 Hamburg 

Telefon 040 / 36 14 17 - 0 

E-Mail Uta.Weidemann@V-D-V.de 

E-Mail Manuel.Reimer@V-D-V.de

Herzlich Willkommen zur Abschlussveranstaltung Projekt ... - BiPRO

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