Factsheet-Epicon-SwingPlus - FONDS professionell

8,25% + 8,25% SwingPlusGarant *
Risiko-Klasse ● niedrig ●● mittel ●●● hoch ●●●● sehr hoch
Beschreibung
Die Epicon Investment AG präsentiert in Zusammenarbeit mit Lehman Brothers den 8,25% + 8,25% SwingPlus- Garant. Dieses Produkt bietet neben der vollständigen Garantie auf das eingesetzte Kapital einen Fixkupon von
8,25% p.a. in den ersten beiden Jahren. Ein innovatives Profil für die laufende Verzinsung kommt in den Folgejahren
zur Anwendung.
Der 8,25% + 8,25% SwingPlus-Garant wurde für ertragsorientierte Investoren entwickelt, welche in der aktuellen
Niedrigzinsphase eine höhere Verzinsung als bei klassischen Anlageformen wie dem Sparbuch oder einer traditionellen
Anleihe anstreben.
Aktienbasket
Name Analysteneinschätzung Rating
Kauf/Halten
Johnson & Johnson 95 % AAA
Bank of America Corp. 97 % AA-
Pepsico Inc. 100 % A+
Home Depot Inc. 96 % AA
E.On AG 100 % AA-
Deutsche Telekom AG-Reg 86 % A-
France Telecom S.A. 93 % A-
Vivendi Universal S.A. 100 % BBB
Assicurazioni Generali 88 % AA
Credit Agricole S.A. 97 % AA-
Iberdrola S.A. 90 % A+
Astra Zeneca PLC 87 % AA+
Tesco PLC 97 % A+
Name Analysteneinschätzung Rating
Kauf/Halten
Diageo PLC 88 % A-
HSBC Holdings PLC 84 % A+
British American Tobacco PLC 100 % BBB+
Takeda Pharmaceutical Co Ltd 100 % AA
SONY Corp. 71 % A-
Tokyo Electric Power Co. Inc. 100 % AA-
Hitachi Ltd. 76 % A-
Nestle S.A. Registered 96 % AAA
Vodafone Group PLC 97 % A
Wal-Mart Stores INC 96 % AA
Bellsouth Corp. 88 % A
Astellas Pharma Inc. 100 % AA-
Funktionsweise
In den ersten beiden Jahren wird ein Fixkupon von 8,25% p.a. ausbezahlt. Ab dem 3. Laufzeitjahr hängt die
Höhe des Kupons von der Entwicklung des zugrunde liegenden Aktienkorbes ab, der 25 renommierte Einzelaktien
beinhaltet. Der Anleger erhält eine 75%-ige Beteiligung an der kleinsten absoluten Aktienwertentwicklung
als jährlichen Kupon ausbezahlt. Das Vorzeichen der Wertentwicklung spielt dabei keine Rolle, sodass der
Investor sowohl von steigenden als auch von fallenden Aktienkursen profitiert. Darüber hinaus wird die Anleihe,
sobald ein Gesamtkupon von 24% erreicht respektive überschritten wird, vorzeitig zurückbezahlt, was aufgrund
der kürzeren Kapitalbindungsdauer die Rendite erhöht. Das Produkt kann börsentäglich gehandelt werden.
Erträge sichern - wie es konkret funktioniert
Beispiel zum Auszahlungsmechanismus anhand von 3 Aktien:
Jahre 1-2 jeweils 8,25% Fixkupon pro Jahr
Jahre 3-10 wie folgt
1. Schritt: Ermittlung der Kursentwicklung jeder Aktie im
Aktienbasket für das relevante Jahr:
Sony Corp: jährliche Wertentwicklung von + 15,99%
Astellas Pharma: jährliche Wertentwicklung von – 6,23%
Nestle: jährliche Wertentwicklung von + 6,99%
2. Schritt: Ermittlung der niedrigsten absoluten Kursentwicklung einer Aktie (Vorzeichen
spielt keine Rolle - Sie profitieren in fallenden wie in steigenden Märkten).
Im vorliegenden Beispiel Astellas Pharma mit 6,23%
3. Schritt: 75% der niedrigsten absoluten Kursentwicklung bestimmen den Kupon
für das jeweilige Jahr ––> 6,23% x 75% = 4,67%
4. Schritt: Beträgt oder übersteigt die Summe der bezahlten Kupons 24%, so wird die Anleihe
vorzeitig zu 100% ausbezahlt ––>
8,25% + 8,25% + 4,67% (Bsp. Jahr 3) + 4,23% (Bsp. Jahr 4) = 25,40%
Underlying 25 internationale Aktien (Blue Chips) Maximale Laufzeit: 30.11.2005 – 30.11.2015 (vorzeitige Tilgung zum Nominalwert, sobald die Summe der jährlichen Kupons 24% erreicht oder übersteigt) Bewertungsstichtage für Aktienbasket: 28.11.2008,
30.11.2009, 29.11.2010, 28.11.2011, 28.11.2012, 29.11.2013, 28.11.2014, 25.11.2015 Kupontermine: erstmals am 1.12.2006 und 3.12.2007, danach jährlich 3 Bankarbeitstage nach dem Bewertungsstichtag WKN A0GF8C ISIN XS0231181222 Ausgabeaufschlag
5% Mindestzeichnung: € 2.000,- Emittent: Lehman Brothers Treasury Co.B.V. Garantiegeber: Lehman Brothers Holdings Inc. Anwendbares Recht: Englisches Recht (Der Garantiegeber unterliegt dem Recht von New York) Kapitalschutz: 100%
des Nominalwerts am Ende der Laufzeit Kursveröffentlichung: Der Standard, Börsenkurier, www.epicon.at Vertriebszulassung in Österreich und Deutschland Das öffentliche Angebot zum Kurs von 100% des Nominale gilt bis zum 25.11.2005.
* 8,25% + 8,25% SwingPlus-Garant ist lediglich ein Markenname. Die Bezeichnung lautet gemäß Verkaufsprospekt: „8,25% + 8,25% Jahr 1 und Jahr 2 Schuldverschreibung”, da der Fixkupon von 8,25% p.a. nur im 1. und 2. Jahr ausbezahlt wird.
Hinweis: Diese Broschüre stellt einzelne ausgewählte Aspekte der Anleihe „8,25%+8,25% Swing Plus Garant“ dar. Diese Broschüre ist weder vollständig noch maßgeblich. Maßgeblich ist alleine der gebilligte bzw. notifizierte Prospekt. Prospekthinweis für Österreich: Der alleine maßgebliche Verkaufsprospekt wurde durch
Hinweisbekanntmachung im Amtsblatt der Wiener Zeitung veröffentlicht und ist bei der Österreichischen Kontrollbank AG, Am Hof 4, 1011 Wien sowie bei der Vertriebsgesellschaft Epicon Investment AG, Handelskai 94 – 96, 1200 Wien und der Zahlstelle, der Kredietbank S.A. Luxembourgeoise, 43, Boulevard Royal, L-
2955 Luxembourg, kostenlos erhältlich. Prospekthinweis für Deutschland: Der alleine maßgebliche Verkaufsprospekt wurde durch Hinweisbekanntmachung veröffentlicht und ist bei der oben genannten Zahlstelle und/oder JPMorgan AG, Junghofstr. 14, 60311 Frankfurt am Main kostenlos erhältlich. Vor einer Anlage in die
Anleihe „8,25%+8,25% Swing Plus Garant“ empfehlen wir Ihnen, Ihren Anlage- und Steuerberater zu kontaktieren. Diese Broschüre wurde von Epicon Investment AG erstellt. Dieses Dokument wurde weder von Lehman Brothers erstellt noch unterstützt. Lehman Brothers übernimmt daher keine Verantwortung und Haftung
für den Inhalt und die Richtigkeit dieses Dokuments. Der Inhalt dieses Dokuments ist ausschließlich zu Informationszwecken erstellt worden und stellt weder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten oder zur Teilnahme an einer bestimmten Handelsstrategie im Sinne des
Kapitalmarktgesetzes, BGBl 1991/65 (KMG) in der geltenden Fassung, dar, noch einen Prospekt im Sinne des KMG. Die in diesem Dokument beschriebenen Anleihen werden ausschließlich aufgrund des von der luxemburgischen Finanzmarktaufsichtsbehörde genehmigten und an die österreichische
Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA) notifizierten Basisprospekts angeboten. Jede Kapitalanlage ist mit einem Risiko verbunden. Performance-Ergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung des 8,25%+8,25% Swing Plus Garant zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen sind in der
Performance-Berechnung nicht berücksichtigt. Bei vorzeitigem Verkauf des 8,25%+8,25% SwingPlus Garant vor Ende der Laufzeit richtet sich der Auszahlungsbetrag nach dem aktuellen Kurs der Anleihe. Bei Verkauf der Anleihe während der Laufzeit kann keine Kapitalgarantie gewährt werden, womit in diesem Fall auch
ein Verlust möglich ist. Der Spread (Spanne zwischen Ankaufs- und Verkaufskurs) beträgt unter normalen Marktbedingungen 1%.
Epicon Investment AG A-1200 Wien, Millenniumtower 40. Stock, Handelskai 94-96, Tel.: +43 1/ 207 55-0 Fax: +43 1/ 207 55-555 E-Mail: office@epicon.at Internet: http://www.epicon.at