Zertifikate mit Garantie Garantiefonds ohne 100-prozentige ...
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<strong>Zertifikate</strong> <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong><br />
Anbieter C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat Schoellerbank Schoellerbank Schoellerbank<br />
Name des Produkts Blue Fox 5 – 2013 Blue Fox 6 Zertifikat Hedge Fox G.2015 Trend Fox G. 2015 BonusZ. 04/05–04/11 PLUS Z.09/05–09/11 Lock-In-Zertifikat<br />
Konstruktion des Produkts Strukt. Zertifikat Strukt. Zertifikat Strukt. Zertifikat Strukt. Zertifikat Zert. DJ EuroStoxx50 Zert. DJ EuroStoxx 50 Zert. DJ EuroStoxx50<br />
Zeichnungsfrist 2/05–4/05 5/05–7/05 12/05 12/05 – – 10/05–12/05<br />
Laufzeit 8 Jahre 8 Jahre 10 Jahre 10 Jahre 4/05–4/11 9/05–9/2010 12/05–12/2011<br />
WKN/ISIN DE000BNP0PC7 DE000DB0VDV9 DE000BNP7VT4 DE000BC0A6Z2 DE000BNP0N32 DE000BNP0SC1 XS0232711688<br />
Auflagedatum 5/05 08/05 12/05 12/05 4/05 9/05 10/05<br />
Perf. seit Start (30. 9. 05) in % 5,11 0,82 – – 6,50 – –<br />
Kapitalgarantie Ja Ja Ja Ja Bedingt (Risikopuff. 30 %) Bedingt (Risikopuff. 30 %) Bedingt (Risikopuff. 40 %)<br />
Management BNP Paribas Deutsche Bank BNP Paribas Barclays Bank Nein Nein Nein<br />
Abfert. & pensionsrückstellungsf. Nein Nein Nein Nein Nein Nein Nein<br />
Mindestverzinsung p. a. 1,00 % 1,88 % – – Keine Keine Keine<br />
Max. Rückzahlung über Laufzeit 178 % 160 % Performance Performance 145 % 200 % Nach oben offen<br />
<strong>Garantie</strong>geber BNP Paribas Deutsche Bank BNP Paribas Barclays Bank – – –<br />
Mindestveranlagungin EUR 2.000 2.000 2.000 2.000 5.000 5.000 5.000<br />
Ausgabeaufschlag 5 % 5 % 5 % 5 % 5 % 5 % 5 %<br />
Höchststandsgarantie Nein Nein Ja Ja Nein Nein Nein<br />
Ausstieg möglich? Ja Ja Ja Ja Ja Ja Ja<br />
<strong>Garantie</strong>fonds <strong>ohne</strong> <strong>100</strong>-<strong>prozentige</strong> Kapitalgarantie – Wertsicherungsfonds<br />
Anbieter ADIG Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest INVESCO<br />
Name des Produkts Total Return Protect ESPA Portfolio Target ESPA Portfolio Life Cycle 19 ESPA Portfolio Creativ Capital Shield 90 (EUR)<br />
Konstruktion des Produkts Wertsicherungsfonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds Wertsicherungsstrategie<br />
WKN/ISIN LU0172205352 AT0000629456 AT0000629431 AT0000629407 LU0166421692<br />
Auflagedatum 28. 10. 2003 1. 3. 2004 1. 3. 2004 1. 3. 2004 Mai 03<br />
Perfor. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % 6,11 5,00–7,00 6,00 6,00 4,37<br />
Performance 3 Jahre p. a. – 7,63 10,25 2,23 –<br />
Performance 1 Jahr 8,31 12,20 22,04 7,52 6,13<br />
Benchmark Keine – – – Euribor 3 Months<br />
Kapitalgarantie Keine formale <strong>Garantie</strong> Keine <strong>Garantie</strong> Keine <strong>Garantie</strong> Keine <strong>Garantie</strong> Nein<br />
Management ADIG Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest INVESCO<br />
Mindestverzinsung – – – – Nein<br />
Max. Rückzahlung am Laufzeitende – – – – Unbegrenzt<br />
Sparplanfähigkeit Ja Ja Ja Ja Ja<br />
Mindestveranlagung in EUR 1 Anteil 1 Stück 1 Stück 1 Stück 2.<strong>100</strong><br />
Ausgabeaufschlag 4 % 3,50 % 3,50 % 3,50 % 5,25 %<br />
Höchststandsgarantie Ja – – – Nicht garantiert<br />
Ausstieg möglich? Ja Ja Ja Ja Ja, täglich<br />
<strong>Garantie</strong>fonds <strong>ohne</strong> <strong>100</strong>-<strong>prozentige</strong> Kapitalgarantie – Wertsicherungsfonds<br />
Anbieter INVESCO INVESCO Union Investment Union Investment Union Investment<br />
Name des Produkts Life Exclusivfonds Rohstoff Exclusivfonds UniEuroRenta Absolut Return UniProtect: Europa UniProtect: Europa II<br />
Konstruktion des Produkts Wertsicherungsstrategie Wertsicherungsstrategie Rentenfonds Mischfonds Mischfonds<br />
WKN/ISIN AT0000618913 AT0000497706 DE0008007576 LU0165183871 LU0168936093<br />
Auflagedatum 9/04 2. 11. 2005 2. 5. 2003 13. 6. 03 30. 9. 03<br />
Perf. p.a. seit Start (30. 9. 05) in % 5,84 – 2,50 4,00 5,70<br />
Performance 3 Jahre p. a. – – – – –<br />
Performance 1 Jahr 6,19 – 4,20 7,80 8,80<br />
Benchmark Euribor 3 Months Keine Keine k. A. k. A.<br />
Kapitalgarantie Nein Nein Keine <strong>Garantie</strong> 95 %* 95 %*<br />
Management INVESCO INVESCO Union Investment Union Investment Union Investment<br />
Mindestverzinsung Nein Nein Keine Keine Keine<br />
Max. Rückzahlung am Laufzeitende Unbegrenzt Unbegrenzt k. A. k. A. k. A.<br />
Sparplanfähigkeit Ja Ja Ja Ja Ja<br />
Mindestveranlagung in EUR 2.<strong>100</strong> 2.<strong>100</strong> Keine Mindestanlage Keine Mindestanlage Keine Mindestanlage<br />
Ausgabeaufschlag 3,00 % 3,50 % 3,0 % p. a. 3,0 % p. a. 3,00 %<br />
Höchststandsgarantie Nicht garantiert Nicht garantiert Keine Keine Keine<br />
Ausstieg möglich? Ja, täglich Ja, täglich Ja Ja Ja<br />
* Union Investments: Sicherstellung des geschäftsjährlichen 95-<strong>prozentige</strong>n Kapitalerhalts zum letzten Bewertungstag des Geschäftsjahres, bezogen auf den Vorjahrestermin bzw. im 1. Geschäftsjahr bezogen auf<br />
den Auflagetermin
<strong>Garantie</strong>fonds (Auswahl)<br />
Anbieter Allianz Capital Invest Capital Invest Capital Invest Capital Invest<br />
Name des Produkts dit-EURO Protekt Dy. III Osteuropa G. 6/2011 Osteuropa G. 10/2011 NeuesEuropa G. 6/2012 R.I.CH. G. 10/2012<br />
Konstruktion des Produkts <strong>Garantie</strong>fonds Gemischter Fonds Gemischter Fonds Gemischter Fonds Gemischter Fonds<br />
CPPI-Modell CPPI-Modell CPPI-Modell CPPI-Modell<br />
Zeichnungsfrist Keine Mai–Juli 2004 Sept.–Okt. 2004 Mai–Juni 2005 Sept.–Okt. 2005<br />
Ertragsziel Siehe oben 4–8 % p. a. 4–8 % p. a. 4–8 % p. a. 4–8 % p. a.<br />
Laufzeit Unbegrenzt 7/04–6/2011 19/04–10/2011 6/05–6/2012 10/05–10/2012<br />
ISIN LU0165729426 AT0000623483 AT0000618715 AT0000606181 AT0000496716<br />
Auflage 4/03 7/04 10/04 6/05 10/05<br />
Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % 4,10 24,32 19,58* 3,60* –<br />
Performance 3 Jahre p. a. in % – – – – –<br />
Performance 1 Jahr in % 4,94 26,00 – – –<br />
Kapitalgarantie <strong>100</strong> % Ja Ja Ja Ja<br />
Management dit, Maxence-L.M. Capital Invest Capital Invest Capital Invest Capital Invest<br />
Mindestverzinsung Nein Keine Keine Keine Keine<br />
Sparplanfähigkeit Ja Nein Nein Nein Nein<br />
<strong>Garantie</strong>geber Allianz Global Inv. BA-CA BA-CA BA-CA BA-CA<br />
Mindestveranlagung in Euro 35 p. m. 4.000 4.000 4.000 4.000<br />
Ausgabeaufschlag 4 % 4 % 4 % 4 % 4 %<br />
Höchststandsgarantie Ja 80 % 80 % 80 % 80 %<br />
Ausstieg möglich? Ja Jederzeit Jederzeit Jederzeit jederzeit<br />
<strong>Garantie</strong>fonds (Auswahl)<br />
Anbieter DWS DWS Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest<br />
Name des Produkts Flex Pension 2013 Flex Pension 2014 ESPA Protect Europe ESPA Protect New Europe ESPA Garant China<br />
Konstruktion des Produkts <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds<br />
Zeichnungsfrist Keine Keine Keine 28. 9. – 4. 11. 2005 Keine<br />
Ertragsziel Max. Wertzuwachs Max. Wertzuwachs – – –<br />
Laufzeit 10,2 Jahre 11,2 Jahre bis 5/2012 11/05–10/2012 bis 2/2012<br />
WKN/ISIN LU0174276526 LU0174293372 AT0000494901 AT0000497128 AT0000607502<br />
Auflage 10/03 10/03 6/05 11/05 3/05<br />
Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % 6,70 6,93 3,10 – -3,20<br />
Performance 3 Jahre p. a. in % – – – – –<br />
Performance 1 Jahr in % 13,72 14,77 – – –<br />
Kapitalgarantie 112,31 % 112,53 % Ja Ja Ja<br />
Management DWS DWS Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest<br />
Mindestverzinsung 12,31 % 12,53 % 1,5 % p. a. – –<br />
Sparplanfähigkeit Ja Ja Nein Nein Nein<br />
<strong>Garantie</strong>geber DWS S.A. DWS S.A.<br />
Mindestveranlagung in Euro 25 p. m., 5.000 25 p. m., 5.000 1 Stück 1 Stück 1 Stück<br />
Ausgabeaufschlag 4 % 4 % 2,50 % 4 % 4 %<br />
Höchststandsgarantie 112,31 % 112,53 75 % Nein Nein<br />
Ausstieg möglich? Ja Ja Ja Ja Ja<br />
<strong>Garantie</strong>anleihen (Auswahl)<br />
Anbieter C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat Donau Versicherung<br />
Name des Produkts BLUE Dy.– Anleihe 2012 12 % Blue Fox – AnleiheBlue Fox II – Anleihe 2010 Blue Fox 3 – Anleihe 2012 Blue Fox 4 – Anleihe 2012 StarBond Selection<br />
Konstruktion des Produkts Strukturierte Strukturierte Strukturierte Strukturierte Strukturierte Schuldverschreibung <strong>mit</strong><br />
Anleihe Anleihe Anleihe Anleihe Anleihe Rainbow-Option ****<br />
Zeichnungsfrist 06/04-09/04 2/03–4/03 10/03–12/03 2/04-4/04 10/04-2/04 –<br />
Ertragsziel Keines Keines Keines Keines Keines 8,3 % p. a. (Backtest)<br />
Laufzeit 8 Jahre 7 Jahre 7 Jahre 8 Jahre 8 Jahre bis 12/2016<br />
ISIN XS0196171499 XS0160920962 DE0009064410 DE000A0AUTE8 XS0201996799 AT0000298930<br />
Auflage 0/04 4/03 12/03 4/04 12/04 12/04<br />
Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % 2,02 54,4 19,96 18,12 7,95 13,30<br />
Performance 1 Jahr in % – 27,78 15,31 20,13 – –<br />
Kapitalgarantie Ja Ja Ja Ja Ja <strong>100</strong> %<br />
Management Deutsche Bank Société Générale S.A. BNP Paribas S.A. BNP Paribas S.A. Barclays Bank PLC Nein<br />
Abfert. und pensionsrückstellungsf. Nein Nein Nein Nein Nein –<br />
Mindestverzinsung p. a. 1,56 % 0,50 % 1 % 1 % 1,38 % –<br />
max. Rückzahlung über Laufzeit 179 % 184 % 184 % 180 % 188 % Unli<strong>mit</strong>iert<br />
Sparplanfähigkeit Nein Nein Nein Nein Nein –<br />
<strong>Garantie</strong>geber Hypo Vorarlberg Société Générale S.A. BNP Paribas S.A. BNP Paribas S.A. Hypo Vorarlberg ERSTE Bank<br />
Mindestveranlagung in Euro 2.000 2.500 2.500 2.500 2.000 5.000<br />
Ausgabeaufschlag in % 5 5 5 5 5 Nein<br />
Ausstieg möglich? Ja (täglicher Handel) Ja (täglicher Handel) Ja (täglicher Handel) Ja (täglicher Handel) Ja (täglicher Handel) Ja<br />
* Capital Invest: abs. (nicht p. a., da Fondsstart bis Stichtag weniger als 1 Jahr). ** Raiffeisen: Bei vorzeitiger Rückgabe der Anteile besteht keine <strong>Garantie</strong>, die Rückgabe erfolgt zum täglichen Rücknahmepreis, *** 80% des höchstens<br />
50 %, der zweitbeste Index zu 30 % und der drittbeste Index zu 20 % gewichtet (der Index <strong>mit</strong> der geringsten Performance fällt aus der Betrachtung). Über die letzten 6 Jahre der Laufzeit erfolgt eine Durchschnittsbildung, um Kursrück
<strong>Garantie</strong>fonds (Auswahl)<br />
Capital Invest Capital Invest Capital Invest DWS DWS DWS DWS<br />
G. Basket 12/2007 G. Basket 6/2008 G. Basket 7/2008 Zins Chance 2011 Perform. Chance 2011 Perform. Picker 2012 Perform. Rainbow 2013<br />
Gemischter Fonds Gemischter Fonds Gemischter Fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds<br />
CPPI-Modell CPPI-Modell CPPI-Modell<br />
Okt.–Nov. 2001 April– Mai 2002 Juni–Juli 2002 Keine Keine Keine 28. 11. 2005<br />
4–8 % p. a. 4–8 % p. a. 4–8 % p. a.<br />
12/01–12/07 6/02–6/08 7/02–7/08 8 Jahre 7 Jahre 7Jahre 8 Jahre<br />
AT0000703178 AT0000679394 AT0000679402 LU0108697490 LU0188157704 LU0209404333 LU0223468736<br />
12/01 6/02 7/02 3/03 8/04 4/05 11/05<br />
4,25 4,86 5,23 13,62 10,24 – –<br />
5,35 5,45 5,46 – – – –<br />
9,19 9,81 9,93 18,09 10,40 – –<br />
Ja Ja Ja <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
Capital Invest Capital Invest Capital Invest DWS DWS DWS F DWS<br />
Keine Keine Keine Staffelung – – –<br />
Nein Nein Nein Nein Nein Nein Nein<br />
BA-CA BA-CA BA-CA DWS S.A. DWS S.A. DWS S.A. DWS S.A.<br />
4.000 4.000 4.000 1.000 1.000 Keine Keine<br />
4 % 4 % 4 % 4 % 4 % 4 % 4 %<br />
Nein Nein Nein <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
Jederzeit Jederzeit Jederzeit Ja Ja Ja Ja<br />
<strong>Garantie</strong>fonds (Auswahl)<br />
Erste-Sparinvest Partner Bank Partner Bank Partner Bank Raiffeisen-KAG Raiffeisen-KAG UBS<br />
ESPA Vorsorge C. 03 First Safety Aktienkorb Plan <strong>Garantie</strong> <strong>Garantie</strong> Plus Osteuropa-<strong>Garantie</strong>fonds Eurasien-<strong>Garantie</strong>fonds UBS (Lux) S. Sicav – M. M. G. 2013<br />
Zukunftsvorsorgefonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds <strong>Garantie</strong>fonds Dachfonds <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong> Dachfonds <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong> Dachfonds <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong><br />
– Keine Keine Keine 14. 2. – 29. 4. 2005 12. 9. – 15. 11. 2005 Täglich<br />
– 6 % 5 % 5 % 5 bis 6 % p. a. brutto 5 bis 6 % p. a. brutto<br />
– 8 Jahre 12 Jahre 12 Jahre Bis 4/2012 Bis 11/2012 8 Jahre<br />
AT0000629456 – – – AT000601166 AT0000496468 LU0212548605<br />
4/03 3/03 11/04 10/04 5/05 16. 11. 2005 15. 4. 2005<br />
26,07 13,67 12,60 13,52 14,98 – 6,70<br />
– 14,24 – – – – –<br />
37,67 12,47 12,60 13,52 – – –<br />
Ja Ja, <strong>100</strong> % Ja, <strong>100</strong> % Ja, Zinsgarantie 25 % Ja** Ja** <strong>100</strong> % nur per Verfall 2013<br />
Erste-Sparinvest Partner Bank Partner Bank Partner Bank Raiffeisen KAG Raiffeisen KAG UBS<br />
– Nein Nein Ca. 1,9 % p. a. Keine Keine –<br />
Nein Nein Ja Nein Nein Nein n. a.<br />
Erste Bank Nullkuponanleihe Nullkuponanleihe Nullkuponanleihe Raiffeisen Zentralbank Barclays Capital UBS AG<br />
– 5.000 50 p. m. 2.500 2.000 2.000 1 Anteil<br />
3 % 6 % 5 % 5 % 4 % 4 % 6 % des Nettoinventarwertes<br />
– Nein Nein Nein Nein Ja*** Ja<br />
Ja Ja Ja Ja Ja** Ja** Ja<br />
<strong>Garantie</strong>anleihen (Auswahl)<br />
Epicon Epicon Epicon IMB IMB IMB<br />
Epicon Best Garant 2008 (LUX) 10 % W. W. Anleihe 02/08 8,25 %+8,25 % S.PlusG. Basis 8 G.Frozen 04–2012 Relax B. 2005–2014 Performanceopt. 04–2012<br />
<strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>produkt <strong>Garantie</strong>produkt <strong>Garantie</strong>produkt<br />
<strong>mit</strong> Mindestverzinsung <strong>mit</strong> Mindestverzinsung <strong>mit</strong> Mindestverzinsung<br />
– 10/02–12/02 10/05–11/05 ab 23. 8. 2004 09/05–10/05 –<br />
– – – 4 % garant. in 1. Kuponper. Fixkupon (erste 2 Jahre) 6 % garant. in 1. Kuponper.<br />
8. 6. 2001 – 14. 7. 2008 12/02–12/08 11/05–11/2015 9/04–12/2012 11/05–11/2014 9/04–12/2012<br />
XS0129928239 DE0006443690 XS0231181222 AT0000438833 DE000SG2EAA9 AT0000438833<br />
1/05 12/02 11/05 9/04 11/05 9/04<br />
1,11 8,38 – 4,00 – 6,00<br />
3,83 24,71 – – – –<br />
Ja Ja Ja <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
Epicon Deutsche Bank AG, London Lehman Brothers<br />
Nein Nein Nein Ja Nein Ja<br />
Nein Nein 8,25 % p. a. (erste 2 Jahre) 4 % in 1. Kuponperiode Fixkupon 8 % (erste 2Jahre) 2 % p. a.<br />
– <strong>100</strong> <strong>100</strong> <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
Ja Ja Ja Nein Nein Nein<br />
Société Générale S.A. Deutsche Bank Lehman Brothers ÖVAG Société Générale ÖVAG<br />
2.000 2.000 2.000 50.000 2.000 50.000<br />
5 % 5 5 Bis zu 3 Bis zu 5 Bis zu 3<br />
Ja, wöchentlich Ja, täglich Ja, täglich Ja Ja Ja<br />
während der Laufzeit errechneten Wertes auf täglicher Basis garantiert; greift ab errechnetem Wert > EUR 125. **** Donau Versicherung: Über die Laufzeit werden 4 Indizes beobachtet – zur Endfälligkeit wird der beste Index zu<br />
gänge gegen Ende der Laufzeit abzufedern. An diesem so er<strong>mit</strong>telten Basket partizipiert der Kunde zu 80 %, welche zusätzlich zur Kapitalgarantie am Ende der Laufzeit zur Auszahlung kommen.
<strong>Garantie</strong>anleihen (Auswahl)<br />
Anbieter M&A PrivatBank M&A PrivatBank Meinl Meinl Meinl Schoellerbank<br />
Name des Produkts Prosperity Cliquet Prosperity E. Plus G. Meinl 7,25 & 7,25 G. Meinl 7 & 7 G. Meinl Best G. Memory-Anleihe<br />
Konstruktion des Produkts Inhaberschuld- <strong>Garantie</strong>anleihe Strukturierte Strukturierte Inhaberschuld- <strong>Garantie</strong>anleihe<br />
verschreibung Anleihe Anleihe verschreibung<br />
Zeichnungsfrist Einmalemission Daueremmission Daueremission Daueremission 11/05–12/05<br />
Ertragsziel 8–10 % 8–12 % 7,25 % (erste 2 Jahre) 7,25 % (erste 2 Jahre) 10 % p. a. / 30 % p. a. Mögl. hohe Zinszahlung<br />
Laufzeit 7/02–8/07 11/04–11/2011 Max. 8 Jahre Max. 8 Jahre 7 Jahre 12/04–12/2011<br />
WKN/ISIN DE0000842426 AT0000438858 AT0000453444 DE000DB0VKY8 DE000A0GHVD0 DE000DZ2CFQ2<br />
Auflage 2/05 11/04 5/05 6/05 11/05 12/04<br />
Perf. p. a. seit Start (30 .9. 05) in % 7,51 20,21 – – – 0,35<br />
Performance 1 Jahr – – – – – –<br />
Kapitalgarantie in % 110 % <strong>100</strong> <strong>100</strong> <strong>100</strong> <strong>100</strong> <strong>100</strong><br />
Management BNP Paribas ÖVAG RCB Deutsche Bank CALYON Nein<br />
Mindestverzinsung p. a. 2 % p. a. Keine – – – 6 % im 1Jahr, dann variabel<br />
Max. Rückzahlung über Laufzeit 150 % Kein Li<strong>mit</strong> Kein Li<strong>mit</strong> Kein Li<strong>mit</strong> <strong>100</strong> % + Zinszahlung Nach oben offen<br />
<strong>Garantie</strong>geber BNP Paribas ÖVAG RCB Deutsche Bank CALYON DZ Bankbrief<br />
Mindestveranlagung in Euro 1.000 1.000 2.500 2.500 2.500 5.000<br />
Ausgabeaufschlag in % 3 5 5 5 5 1<br />
Höchststandsgarantie Keine Keine – – – Nein<br />
Ausstieg möglich? Monatlich Jederzeit Ja Ja Ja Ja, monatlich<br />
<strong>Garantie</strong>produkte <strong>mit</strong> Alternative Investments (Auswahl)<br />
Anbieter M&A PrivatBank M&A PrivatBank MPC MPC<br />
Name des Produkts Prosperity Future Garant I Prosperity Future Garant III JPMorgan Fortrust Anleihe Fortrust II Anleihe (Retailvariante)<br />
Konstruktion des Produkts Futures Linked Capital Protected EUR- SPI-Struktur = synthetische CPPI-Struktur<br />
Obligation Denominated Notes CPPI-Struktur<br />
Zeichnungsfrist Einmalemission Einmalemission 1/05–4/05 10/05–12/05<br />
Ertragsziel 8–12 % 8–10 % Monte Carlo Sim. ca. 9,5 % p. a. Backtesting ca. 15,2 % p. a.<br />
Laufzeit 12/01–12/09 10/03–10/2013 10 Jahre 10 Jahre<br />
ISIN AT0000539523 XS0177328548 JPM0VW XS0229098271<br />
Auflagedatum 12/01 10/03 4/05 12/05<br />
Perf. p.a. seit Start (30. 9. 05) in % 8,49 1,84 – –<br />
Performance 3 Jahre p. a. in % 8,49 – – –<br />
Performance 1 Jahr in % -3,07 1,52 – –<br />
Benchmark Zero Coupon 12/01–12/09 Zero Coupon 10/03–10/13 CSFB Tremont Hedge Fund Index CSFB Tremont Hedge Fund Index<br />
Kapitalgarantie <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
Management Bank Austria Lehman Brothers JPMorgan Securities Li<strong>mit</strong>ed Rabobank International<br />
Abfert. und pensionsrückstellungsf. – – – –<br />
Mindestverzinsung Keine Keine 2 % 2 %<br />
Max. Rückzahlung über Laufzeit – – Ohne Li<strong>mit</strong> Ohne Li<strong>mit</strong><br />
Sparplanfähigkeit Nein Nein Nein Nein<br />
<strong>Garantie</strong>geber Bank Austria / Stadt Wien Lehman Brothers Treasury Co.B.V. JPMorgan Chase Bank Rabobank International<br />
Mindestveranlagung in Euro 45.000 40.000 1.000 1.000<br />
Ausgabeaufschlag 3 % 3 % Bis zu 5 % Bis zu 5 %<br />
Ausstieg möglich? Monatlich Monatlich Ja, Zweitmarkt oder Rückgabe Ja, Zweitmarkt oder Rückgabe<br />
<strong>Garantie</strong>produkte, <strong>mit</strong> Versicherungen kombiniert<br />
Anbieter BA-CA Vers. BA-CA Vers. BA-CA Vers. Clerical Medical<br />
Name des Produkts GlobalIndex Garant 2005 SinfonieInvest GlobalIndex Garant 2004 Performancemaster<br />
Konstruktion des Produkts indexgeb. LV Komb. aus klassischer Indexgeb. LV Fondsgebundene Lebensversicherung<br />
<strong>mit</strong> einmaliger Prämie und fondsgeb. LV <strong>mit</strong> einmaliger Prämie <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong>fonds<br />
Zeichnungsfrist 2/05–1/06 Laufendes Angebot 4/04–1/05 Laufendes Angebot<br />
Laufzeit Bis 1. 2. 2016 Mind. 10 bis 1. 4. 2015 Max. 96. Geburtstag<br />
WKN/ISIN GB00B02GQP23<br />
Auflagedatum 2/05 6/05 4/04 7/04<br />
Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % 5,9 % * – 11,25 %* –<br />
Performance 3 Jahre p. a. – – – –<br />
Performance 1 Jahr – – – –<br />
Benchmark DJ EuroStoxx50, S&P500, Nikkei 225 Keine DJ EuroStoxx50, S&P500, Nikkei 225 EURIBOR 2 Weeks, Dow Jones Euro Stoxx 50 TR<br />
Kapitalgarantie <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong>–101,5 % der Einmalp. inkl. VSt. 80 %<br />
Management BA-CA BA-CA BA-CA Insight Investment<br />
Abfert. und pensionsrückstellungsf. Nein Nein Nein –<br />
Mindestverzinsung Keine 2,75 % p. a. Keine –<br />
Sparplanfähigkeit Nein Laufende Prämienzahlung Nein Ja<br />
<strong>Garantie</strong>geber BA-CA Versicherer BA-CA HBOS<br />
Mindestveranlagung in Euro 3.500 60 p. m., 720 3.500 <strong>100</strong> p. m., 9.000<br />
Höchststandsgarantie Nein Nein Nein Ja<br />
Ausstieg möglich? Ja Ja Ja Ja<br />
* BA-CA Versicherung: Theoretische Performanceabrechnung seit Produktstart auf Basis der Indexstände per 19. 10. 2005 (kumuliert)
<strong>Garantie</strong>anleihen (Auswahl)<br />
TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom<br />
CTA P. Bond 2012 CTA P. Bond 2015 CTA P. Bond 2015 Plus CTA P. Bond 2017 Devisen T. Note 2015 25 % Ziel Garant<br />
<strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>Garantie</strong>anleihe<br />
Geschlossen Daueremission Daueremission Daueremission Daueremission Daueremission<br />
8–12 % 8–12 % 12–20 % 9–13 % 9–13 % 8 %<br />
8 Jahre 10 Jahre 10 Jahre 12 Jahre 10 Jahre 8 Jahre<br />
AT0000322722 AT0000342829 AT0000342837 AT0000342597 AT0000492921 AT0000439773<br />
6/04 2/05 2/05 6/05 9/05 09/05<br />
6,00 6,00 -1,00 11,41 – –<br />
3,12 – – – – –<br />
<strong>100</strong> <strong>100</strong> <strong>100</strong> – Hebelkosten <strong>100</strong> <strong>100</strong> 118<br />
TradeCom TradeCom TradeCom Trade TradeCom Finanzinvest AG ÖVAG<br />
Nein Nein Nein Nein Nein 18 %<br />
Nach oben offen Nach oben offen Nach oben offen Nach oben offen 25 % Nein<br />
Investkredit Capitalbank Capitalbank Europ. Bank for Reconstr.&Develop. Investkredit ÖVAG<br />
2.000 2.000 2.000 50.000 50.000 1.000<br />
5 5 5 5 5 5<br />
50 % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % Keine<br />
Ja, monatlich Ja, monatlich Ja, monatlich Ja, täglich Ja, monatlich Ja, monatlich<br />
<strong>Garantie</strong>produkte <strong>mit</strong> Alternative Investments (Auswahl)<br />
Sparkasse Schwaz Sparkasse Schwaz Epicon Epicon Epicon<br />
Topgarant Topgarant Plus Epicon Best Hedge 2008 (LUX) Epicon Best Hedge 2008 Epicon Best Hedge 125 %<br />
<strong>Garantie</strong>anleihe <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>mit</strong> <strong>Garantie</strong>anleihe <strong>mit</strong><br />
Superfund Superfund / FTC „Fund of Hedgefunds“ „Fund of Hedgefunds“ „Fund of Hedgefunds“<br />
Daueremission Daueremission – – –<br />
– – – – –<br />
1. 12. 2011 14. 5. 2013 9. 10. 2001 – 18. 12. 2008 9. 10. 2001 – 18. 12. 2009 15. 12. 2003 – 18. 12. 2013<br />
AT0000335344 33543 XS0136379038 XS0138727325 XS0178189535<br />
12/01 5/03 10/01 10/01 12/03<br />
32,49 2,42 3,47 3,47 4,15<br />
21,29 – 3,89 3,89 –<br />
-0,98 5,47 4,17 4,17 7,18<br />
– – – – –<br />
Ja zum Lauftzeitende Ja zum Lauftzeitende Ja Ja Ja<br />
Superfund Superfund / FTC Plenum Plenum Plenum<br />
– – Nein Ja Nein<br />
– 2,00 % Nein Nein 2,25 % p. a.<br />
250 % des Nominalwertes – – – –<br />
– – Ja Nein Ja<br />
Sparkasse Schwaz Sparkasse Schwaz Société Générale S.A. BAWAG Société Générale S.A.<br />
1.000 1.000 2.000 50.000 2.000<br />
– – 5 % 5 % 5 %<br />
Sekundärmarkt durch Spk. Schwaz Sekundärmarkt durch Spk. Schwaz Ja, wöchentlich Ja, wöchentlich Ja, wöchentlich<br />
<strong>Garantie</strong>produkte, <strong>mit</strong> Versicherungen kombiniert<br />
Generali Vers. Generali Vers. Nürnberger Vers. Skandia Skandia Skandia<br />
MAXX Invest Generali Fix & Win GarantSolide Skandia Smart Dolphin Skandia Lady’s First Skandia Teddy Smart<br />
Fondsgebundene LV <strong>Garantie</strong>anleihe indexgeb. Fondspolizzen <strong>mit</strong> FLV <strong>mit</strong> Kapitalgarantie FLV <strong>mit</strong> Kapitalgarantie FLV <strong>mit</strong> Kapitalgarantie<br />
CPPI-Modell Lebensversicherung Absicherungskomponenten SFG <strong>Garantie</strong>fonds SFG <strong>Garantie</strong>fonds SFG <strong>Garantie</strong>fonds<br />
Keine 9–12/05 Keine – –<br />
10–60 Jahre 12 Jahre Unbegrenzt 10–30 Jahre 12–30 Jahre 10–25 Jahre<br />
– – LU0165729426 – – –<br />
9/04 9/05 4/03 9/02 10/03 4/03<br />
Zwischen 6,70 und 11,43 4,10 9,00 16,34 15,20<br />
– – – 11,18 11,18 11,18<br />
Zwischen 13,72 und 19,72 – 4,94 21,27 21,27 21,27<br />
Keine Keine Keine Keine Keine Keine<br />
<strong>100</strong> % 110 % auf Bruttoprämie <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> % <strong>100</strong> %<br />
DWS Société Générale dit-Frankfurt, Maxence-L.M. Lyxor AM Lyxor AM Lyxor AM<br />
Ja Nein k. A. Ja Ja Ja<br />
– – Nein – – –<br />
Ja Nein Ja Ja Ja Ja<br />
DWS Société Générale Allianz G.I. Société Générale Société Générale Société Générale<br />
35 p. m., 700 2.000 50 p. m. 70 p. m., 3.500 70 p. m. 50 p. m.<br />
Ja Ja Ja Ja Ja Ja<br />
Ja Ja Ja Ja Ja Ja