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Microsoft Powerpoint - Basler Kantonalbank

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Bilanzmedienkonferenz<br />

Geschäftsjahr Gesch ftsjahr 2005


Dr. Willi Gerster,<br />

Bankpräsident<br />

Bankpr sident


Rahmenbedingungen<br />

25.10.2007 WGE © BKB Seite 1<br />

Tiefe Zinsen<br />

Relativ stabile<br />

Wirtschaft<br />

Zurückhaltende<br />

Investitionen<br />

Gute Börse<br />

Überhitzungstendenz<br />

im<br />

Immobilienbereich<br />

Comparative<br />

Shopping<br />

Kampf um<br />

Vermögenswerte<br />

Margendruck


<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />

Highlights 2005<br />

25.10.2007 WGE<br />

© BKB Seite 2<br />

Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%).<br />

Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe<br />

252,0 Mio. CHF.<br />

Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ:<br />

33,8%).


Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt<br />

Mio. CHF<br />

90<br />

80<br />

70<br />

60<br />

50<br />

40<br />

30<br />

20<br />

10<br />

12.0<br />

25.10.2007 WGE<br />

© BKB Seite 3<br />

0<br />

22.3<br />

15.0<br />

25.3<br />

20.1<br />

30.3<br />

21.2<br />

31.6<br />

24.3<br />

35.2<br />

27.6<br />

38.5 38.0<br />

27.6<br />

3.4<br />

30.0<br />

42.3<br />

34.0<br />

4.3<br />

46.9<br />

35.6<br />

31.2<br />

1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />

Abgeltung Staatsgarantie resp. neu Gewährsträgerabgeltung<br />

Ordentliche Gewinnablieferung<br />

Gesamtablieferung (inkl. Verzinsung Dotationskapital)<br />

75.5


Ablieferung an den Kanton<br />

25.10.2007 WGE © BKB Seite 4<br />

Gesamthaft liegt die Ablieferung an den Kanton für das Geschäftsjahr<br />

2005 bei 75,5 Mio. CHF. Die um 28,6 Mio. CHF höhere Gesamtablieferung<br />

an den Kanton Basel-Stadt beinhaltet nachstehende<br />

Einzelkomponenten:<br />

Verzinsung Dotationskapital<br />

2005 2004<br />

8,7 8,6<br />

Ordentliche Gewinnablieferung 35,6 34,0<br />

Gewährsträgerabgeltung (neu) 31,2 (4,3)<br />

Im Gleichzug wird die Dividende des BKB-PS um 10 Rappen pro Titel<br />

auf 2,25 CHF brutto erhöht, was auf den Nennwert von 9 CHF bezogen<br />

eine Dividende von 25% ergibt.


Gewährsträgerabgeltung / Gewinnverwendung<br />

25.10.2007 WGE © BKB Seite 5<br />

(Beträge in CHF 1'000) 2005 2004 +/- TCHF +/- %<br />

Bruttogewinn 296'797 283'134 13'663 4.8%<br />

Betriebsergebnis 251'961 234'447 17'514 7.5%<br />

Gewährsträger-Abgeltung 31'215 - 31'215<br />

Zwischenergebnis 220'746 234'447 -13'701 -5.8%<br />

Jahresgewinn 69'990 74'464 -4'474 -6.0%<br />

Bilanzgewinn 81'998 87'366 -5'368 -6.1%<br />

GEWINNVERWENDUNG<br />

Zuweisung allg. gesetzl. Reserve 11'867 12'767 -900 -7.0%<br />

Ausschüttung auf dem PS-Kapital 13'275 12'685 590 4.7%<br />

Verzinsung Dotationskapital 8'721 8'606 115 1.3%<br />

Ablieferung an den Kt. Basel-Stadt<br />

- ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34'000 1'600 4.7%<br />

- Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300 -4'300<br />

Andere Gewinnverwendungen - 3'000 -3'000<br />

Gewinnvortrag 12'535 12'008 527 4.4%


Fünf Superlative der BKB<br />

25.10.2007 WGE<br />

© BKB Seite 6<br />

Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%).<br />

Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe<br />

252,0 Mio. CHF.<br />

Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ:<br />

33,8%).<br />

Die Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt<br />

beträgt attraktive 75,5 Mio. CHF.<br />

Die PS-Dividende erreicht mit 2,25 CHF brutto pro Titel<br />

einen Höchstwert.


Arbeitgeber mit Mehrwert<br />

25.10.2007 WGE © BKB Seite 7<br />

2005 2004<br />

Teilzeitbereinigte Vollstellen 666,0 655,6<br />

davon Vollzeitstellen 567 558<br />

davon Teilzeitstellen 118 120<br />

Total Ausbildungsplätze 46 46<br />

Engagement im Bereich Ausbildung:<br />

10 Auszubildende pro Lehrjahr im kaufmännischen Bereich<br />

davon ab August 2006 zwei mit Berufsattest (als einzige Bank in Basel)<br />

6 bis 9 Wirtschaftspraktikanten (Kurzpraktika von 3 bis 6 Wochen)<br />

6 Praktikanten im Rahmen des Lehrganges Bank- und Finanzausbildung<br />

2 Lernende und 4 Praktikanten im Bereich Informatik<br />

Total Ausbildungsplätze ab 2006: 52


Standard & Poor`s Rating<br />

25.10.2007 WGE<br />

© BKB Seite 8


Hans Rudolf Matter, Matter<br />

Direktionspräsident<br />

Direktionspr sident


Bilanz per 31. Dezember 2005<br />

Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 1<br />

(Bilanz nach Gewinnverw. in Mio. CHF)<br />

Forderungen gegenüber Kunden<br />

Hypothekarforderungen<br />

Handelsbestand / Finanzanlagen<br />

Verpflichtungen gegenüber Kunden<br />

in Spar- & Anlageform<br />

Übrige Verpflichtungen ggü. Kunden<br />

Anleihen und Pfandbriefdarlehen<br />

Bilanzsumme<br />

Kundenvermögen (RRV-EBK)<br />

Depotvermögen<br />

31.12.2005<br />

1'733.2<br />

7'453.9<br />

1'593.0<br />

4'516.8<br />

2'874.8<br />

2'723.0<br />

14'120.3<br />

23'963.5<br />

16'807.2<br />

31.12.2004<br />

1'863.1<br />

7'194.0<br />

1'701.0<br />

4'449.9<br />

3'148.8<br />

2'907.0<br />

14'321.3<br />

22'088.9<br />

14'528.2<br />

+/- in %<br />

-7.0%<br />

+3.6%<br />

-6.8%<br />

+1.5%<br />

-8.7%<br />

-6.3%<br />

-1.4%<br />

+8.5%<br />

+15.7%


<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />

Kundenvermögen<br />

Mio.<br />

CHF<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 1a<br />

19'553 18'841<br />

22'604<br />

24'727<br />

23'964<br />

19'969<br />

19'444<br />

22'089<br />

2001 2002 2003 2004 2005<br />

bisherige Berechnung<br />

gemäss RRV-EBK<br />

Berichtsjahr:<br />

23 964 Mio. CHF<br />

Vorjahr:<br />

22 089 Mio. CHF<br />

Zunahme von<br />

+8,5%


Erfolgsrechnung 1.1. - 31.12.2005<br />

Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 2<br />

(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />

Erfolg aus dem Zinsengeschäft<br />

Erfolg aus dem Kommissions- &<br />

Dienstleistungsgeschäft<br />

Erfolg aus dem Handelsgeschäft<br />

Übriger ordentlicher Erfolg<br />

Betriebsertrag<br />

- Geschäftsaufwand<br />

Bruttogewinn<br />

- Abschreibungen Anlagevermögen<br />

- Total WB, RST und Verluste<br />

Betriebsergebnis<br />

Cost-Income-Ratio I*<br />

*(ohne Abschreibungen)<br />

31.12.2005<br />

205'955<br />

134'271<br />

54'372<br />

48'503<br />

443'101<br />

-146'304<br />

296'797<br />

-14'509<br />

-30'327<br />

251'961<br />

33.0%<br />

31.12.2004<br />

205'472<br />

113'137<br />

49'237<br />

60'019<br />

427'865<br />

-144'731<br />

283'134<br />

-16'423<br />

-32'264<br />

234'447<br />

33.8%<br />

+/- in % zu<br />

31.12.04<br />

0.2%<br />

18.7%<br />

10.4%<br />

-19.2%<br />

3.6%<br />

1.1%<br />

4.8%<br />

-11.7%<br />

-6.0%<br />

7.5%<br />

-


<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong>:<br />

Erfolg Kommissions-/Dienstleistungsgeschäft<br />

Mio.<br />

CHF<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 2a<br />

102.5 89.9<br />

104.8<br />

113.1<br />

134.3<br />

2001 2002 2003 2004 2005<br />

Berichtsjahr:<br />

134,3 Mio. CHF<br />

Vorjahr:<br />

113,1 Mio. CHF<br />

Zunahme von<br />

+18,7%


Erfolgsrechnung 1.1. - 31.12.2005<br />

Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />

Betriebsergebnis<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 3<br />

(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />

Gewährsträger-Abgeltung<br />

Zwischenergebnis<br />

Ausserordentlicher Ertrag<br />

Ausserordentlicher Aufwand<br />

Steuern<br />

Jahresgewinn<br />

31.12.2005<br />

251'961<br />

-31'215<br />

220'746<br />

157<br />

-150'500<br />

-413<br />

69'990<br />

31.12.2004<br />

234'447<br />

234'447<br />

289<br />

-160'000<br />

-272<br />

74'464<br />

+/- in % zu<br />

31.12.04<br />

7.5%<br />

-5.8%<br />

-45.7%<br />

-5.9%<br />

51.8%<br />

-6.0%


Gewinnverwendung<br />

Stammhaus <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />

Jahresgewinn<br />

Gewinnvortrag<br />

Bilanzgewinn<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 4<br />

(alle Zahlen in CHF 1'000)<br />

Gewinnverwendung<br />

Zuweisung allg. gesetzl. Reserve<br />

Ausschüttung auf dem PS-Kapital<br />

Verzinsung Dotationskapital<br />

Ablieferung an den Kt. BS<br />

Gewinnvortrag<br />

2005<br />

69'990<br />

12'008<br />

81'998<br />

11'867<br />

13'275<br />

8'721<br />

12'536<br />

2004<br />

74'464<br />

12'902<br />

87'366<br />

12'767<br />

12'685<br />

8'606<br />

- Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300<br />

andere Gewinnverwendungen - 3'000<br />

12'008<br />

+/- in % zu<br />

31.12.04<br />

-6.0%<br />

-6.9%<br />

-6.1%<br />

-7.0%<br />

4.7%<br />

1.3%<br />

- ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34'000 4.7%<br />

4.4%


Attraktive Positionierung der BKB<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 5<br />

Quelle: Bilanz 2005


PS BKB Performancevergleich<br />

PS BKB<br />

Bank Coop<br />

SPI<br />

SPI Bankenindex<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 6<br />

PS-Performance (Indiziert)<br />

250.00<br />

200.00<br />

150.00<br />

100.00<br />

50.00<br />

0.00<br />

Dez 99<br />

Jun 00<br />

Dez 00<br />

Jun 01<br />

Dez 01<br />

Jun 02<br />

Ø Performance (Inkl. Dividenden)<br />

der letzten 5 Jahre<br />

Dez 02<br />

15,3% p.a.<br />

18,5% p.a.<br />

0,4% p.a.<br />

6,8% p.a.<br />

Jun 03<br />

Dez 03<br />

Jun 04<br />

Dez 04<br />

Jun 05<br />

der letzten 10 Jahre<br />

Dez 05<br />

19,0% p.a.<br />

12,6% p.a.<br />

10,5% p.a.<br />

15,7% p.a.<br />

PS BKB<br />

Swiss Market Index<br />

Bankenindex (SPI06)


Jubiläum: 20 Jahre PS BKB<br />

Anlagewert (in CHF)<br />

120.000<br />

100.000<br />

80.000<br />

60.000<br />

40.000<br />

20.000<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 7<br />

0<br />

30.06.1986<br />

30.06.1987<br />

Anlage 1986<br />

10.000 CHF<br />

30.06.1988<br />

30.06.1989<br />

30.06.1990<br />

30.06.1991<br />

30.06.1992<br />

Anlage in PS BKB<br />

Annualisierte Performance: 12,5%<br />

30.06.1993<br />

30.06.1994<br />

30.06.1995<br />

Zeit<br />

30.06.1996<br />

30.06.1997<br />

30.06.1998<br />

30.06.1999<br />

30.06.2000<br />

30.06.2001<br />

Wert Heute<br />

102.500 CHF<br />

30.06.2002<br />

30.06.2003<br />

30.06.2004<br />

30.06.2005


Die 50 wertvollsten Unternehmen der Schweiz<br />

(Börsenwerte in Mrd. CHF per Ende 2005)<br />

25.10.2007 MAT<br />

© BKB Seite 8<br />

1. Novartis 187,22 26. EFG 5,64<br />

2. Roche 175,72 27. Ciba SC 5,54<br />

3. Nestlé 156,70 28. Logitech 5,21<br />

4. UBS 138,21 29. Lindt & Sprüngli 4,76<br />

5. CS Group 81,53 30. Straumann 4,65<br />

6. Zurich FS 39,28 31. BKW 4,47<br />

7. Richemont 32,01 32. Clariant 4,28<br />

8. Swiss Re 30,93 33. Geberit 4,16<br />

9. Swisscom 25,17 34. Bâloise 4,06<br />

10. ABB 24,94 35. Lonza 3,95<br />

11. Holcim 20,18 36. Phonak 3,82<br />

12. Synthes 16,57 37. <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong> 3,16<br />

13. Serono 16,43 38. Ems-Chemie 2,86<br />

14. Swatch Gr. 11,52 39. Unaxis 2,68<br />

15. Adecco 11,09 40. Sika 2,66<br />

16. Julius Bär 10,18 41. PSP 2,65<br />

17. Pargesa 9,11 42. Vontobel 2,56<br />

18. SGS 8,63 43. Panalpina 2,43<br />

19. Kühne & Nagel 8,30 44. Actelion 2,39<br />

20. Swiss Life 7,76 45. Sulzer 2,35<br />

21. Nobel Biocare 7,53 46. Bündner <strong>Kantonalbank</strong> 2,34<br />

22. BCV 7,31 47. Helvetia-Patria 2,25<br />

23. Givaudan 6,39 48. Barry Callebaut 2,13<br />

24. Schindler 6,34 49. Ypsomed 2,09<br />

25. Atel 5,76 50. Luzerner <strong>Kantonalbank</strong> 2,02<br />

Quelle: Stocks 1/2006


Zahlungsaufträge in der BKB<br />

5'000'000<br />

4'000'000<br />

3'000'000<br />

2'000'000<br />

1'000'000<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 9<br />

0<br />

Total<br />

2'910'000<br />

Total<br />

1'530'000<br />

Total<br />

1'380'000<br />

Zahlungsaufträge über eBanking<br />

Zahlungsaufträge auf Papier<br />

Total Zahlungsaufträge<br />

2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />

Mehr als 50% Zunahme der Zahlungsaufträge in 5 Jahren<br />

Zunahme der Zahlungsaufträge über eBanking mehr als verdoppelt<br />

Abnahme der Zahlungsaufträge auf Papier seit 2002<br />

Total<br />

4'648'000<br />

Total<br />

3'034'000<br />

Total<br />

1'613'000


Geldbezüge von BKB-Kunden<br />

4'500'000<br />

3'500'000<br />

2'500'000<br />

1'500'000<br />

500'000<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 10<br />

0<br />

Total<br />

2'140'000<br />

Total<br />

1'180'000<br />

Anzahl Bezüge an Bancomaten<br />

Kassentransaktionen<br />

2000 2001 2002 2003 2004 2005<br />

Fast Verdoppelung der Bargeldbezüge an Bancomaten<br />

Trotz Eröffnung neuer Standorte kontinuierliche Abnahme der<br />

Bargeldbezüge am Schalter<br />

Total<br />

3'970'000<br />

SB-Rate<br />

78,8%<br />

Total<br />

1'070'000


Produkt- und Service-Neuerungen der BKB<br />

25.10.2007 MAT<br />

© BKB Seite 11<br />

Aktion BKB-Welcome-Hypothek bis Juni 2006<br />

Einführung strukturierte Produkte<br />

Start BKB-mobil per 01.01.2006<br />

Professionelle Devisengeschäfte mit BKB-FXTrading<br />

Umsetzung BKB-Jugendkonzept per 01.01.2006<br />

Ausbau BKB-Private und Professional Banking


Umsetzung BKB-Jugendkonzept<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 112<br />

Produktpalette:<br />

BKB-Jugendkonto<br />

BKB-Bildung plus-Konto<br />

BKB-Jugendsparkonto<br />

BKB-Geschenksparkonto


Entwicklung der Bank-Kundenbeziehungen<br />

im Börsenhandelsgeschäft<br />

25.10.2007 MAT © BKB Seite 13<br />

Anzahl Banken mit Abwicklung des inländischen<br />

Börsengeschäfts über die BKB als Mitglied der SWX / virt-x<br />

Jahr<br />

2001<br />

2002<br />

2003<br />

2004<br />

2005<br />

2006<br />

Zuwachs Total<br />

0 6<br />

1 7<br />

0 7<br />

1 8<br />

3 11<br />

3+ 14+


Mittelfristige Ziele und Stossrichtungen<br />

25.10.2007 MAT<br />

© BKB Seite 14<br />

Wachstumsstrategie<br />

Privatkunden NWCH<br />

Private Banking CH, D<br />

Firmen, Institutionelle,<br />

Banken<br />

CH<br />

Privatkunden CH<br />

Kunden Erträge

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