zur Broschüre - Innovative Finanzberatung

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zur Broschüre - Innovative Finanzberatung

unternehmensporträt


„Wir beraten einfach immer so,

als ob es um unser eigenes Vermögen ginge.“

istock.com | © mediaphotos


Warum genießt „Innovation“ bei uns eine so

hohe Priorität, dass wir sie sogar im Firmen-

namen tragen? Der Grund dafür ist, dass sich gerade in

schwierigen wirtschaftlichen Phasen unter den Finanz-

beratern die Spreu vom Weizen trennt. Gefragt sind

mehr denn je Erfahrung, erstklassige Expertise und na-

türlich Innovationskraft.

Sehr geehrte Damen,

sehr geehrte Herren,

editorial

Es mag paradox klingen, doch ein wesentlicher Faktor

für Innovation ist für uns die Rückbesinnung auf Werte,

die gerade im Finanzbereich etwas aus der Mode ge-

kommen zu sein scheinen: Unabhängigkeit, Ehrlichkeit,

Intelligenz und vor allem die Identifikation mit den Zielen

unserer Kunden. Dieses Porträt soll Ihnen sowohl unser

Wertesystem als auch unsere Arbeitsweise näherbringen

sowie die Frage beantworten, wie Sie davon profitieren

können. Doch keine Broschüre ersetzt das persönliche

Gespräch. Lassen Sie uns in Kontakt treten. Sie sind uns

herzlich willkommen!

Ihr

Andreas Holub

Vorstand Innovative Finanzberatung Aktiengesellschaft


„Unser WachstUmsfaktor nr.1

ist der mensch.“

istock.com | © Daniel Laflor


Unternehmen sind nicht ausschließlich dazu

das Wertesystem der

innovativen finanzberatung

aktiengesellschaft

da, einen ökonomischen Zweck zu erfüllen,

also Produkte zu verkaufen oder Dienstleistungen

zu erbringen.

Vom Menschen aus betrachtet, sollten Unter-

nehmen über ein sinnstiftendes Wertesystem

verfügen und geistige Heimat für Kunden, Partner und

Mitarbeiter sein. Deshalb basiert die Arbeit bei der

Innovativen Finanzberatung Aktiengesellschaft auf

Grundsätzen und Maximen, an denen sich unser Denken

und Handeln orientiert. Hochwertige Beratung, intelli-

gente Prozesse und zufriedene Kunden – nur so können

wir Menschen für uns begeistern.


istock.com | © Andrew Rich

UNABHäNGIGKEIt

Unabhängigkeit gibt uns die Freiheit, das Richti-

ge zu empfehlen. Nur wer frei ist, kann objektiv

beraten. Bei der Innovativen Finanzberatung Aktienge-

sellschaft gibt es keine wirtschaftlichen Verflechtungen

mit Versicherungen, Banken oder Kapitalanlageunter-

nehmen. Daher sind wir in der Produktempfehlung völlig

ungebunden. Das Einzige, wonach wir uns richten, sind

die Vorteile für unsere Kunden. Eine Haltung, die im Sin-

ne einer hochwertigen Beratung selbstverständlich sein

sollte.


EHRLIcHKEIt

Vertrauen gewinnt man nicht, Vertrauen muss

man sich verdienen. Eine Grundvoraussetzung

hierfür ist Ehrlichkeit. Nur das offene Gespräch und

der aufrichtige Umgang mit unseren Kunden schafft

das Vertrauen, das für eine erstklassige Beratung not-

wendig ist. Das kann manchmal unbequem sein, denn

wir setzen nicht auf diffuse Annahmen, sondern auf

präzise Analysen, klare Fakten und optimale Strate-

gien auf dem Weg zum Ziel. Um dieses zu erreichen,

erlauben wir uns, unter Umständen auf Engpässe hin-

zuweisen oder unrealistische Zielvorgaben deutlich an-

zusprechen – allerdings immer in einem Klima, von dem

beide Seiten profitieren.

das Wertesystem der

innovativen finanzberatung

aktiengesellschaft

QUALItät MENScHLIcHKEIt

Mit der Qualität ist es so eine Sache: Ob es

sich bei einer Beratung um eine Beratung

von guter oder von schlechter Qualität handelt, unter-

liegt der Sichtweise des Betrachters und ist eine Frage

des entsprechenden Referenzsystems. Woran macht

man also den Qualitätsbegriff fest? Für die Innovative

Finanzberatung Aktiengesellschaft ist die Antwort klar:

immer am Ergebnis, also dem Resultat aus fundiertem

Know-how, Erfahrung und Individualisierungsgrad, d. h.

der Fähigkeit, maßgeschneiderte Finanz- und Vorsorge-

konzepte zu entwickeln. Die Messlatte liegt hoch bei der

Innovativen Finanzberatung Aktiengesellschaft, deshalb

beschränken wir uns nicht auf Selbstverständlichkeiten,

sondern arbeiten unablässig an der Perfektion unseres

Beratungskonzepts.

Menschlichkeit wird immer dann zum thema,

wenn sie in der Zusammenarbeit fehlt. Daher

begegnen wir unseren Kunden stets mit Respekt, Loya-

lität und Anstand. Ein Erfolgsfaktor, der oft unterschätzt

wird. Mangelnde Vorsorge, drohende Altersarmut oder

Wissenslücken im Vermögensaufbau sind von Menschen

verursacht und können deshalb mit Zusammenhalt und

Menschlichkeit überwunden werden – als Grundlage für

die langfristige, beidseitig erfolgreiche Zusammenarbeit,

in die jeder seine Individualität einbringen kann, ohne

den Pfad des „Fair Play“ zu verlassen.


„nur wer das ganze sieht,

kann ganzheitlich beraten.“

istock.com | © gehringj


Nur wer das Ganze sieht, kann ganzheitlich bera-

ten. Grundabsicherung, Vermögensschutz und

Vermögensaufbau gehören zusammen. Erst die genaue

Analyse aller drei Bereiche führt zu einer ganzheitlichen

Finanzstrategie, die Sicherheit, finanzielle Flexibilität und

eine angemessene Rendite garantiert. Um dieser Verant-

leistungsspektrum

wortung gerecht werden zu können, sprechen wir mit

unseren Kunden ausführlich über ihre persönlichen und

wirtschaftlichen Ziele. Jedes Finanzkonzept ist daher in-

dividuell auf die Situation des Kunden abgestimmt. Stan-

dardlösungen gibt es nicht. Nur eine ganzheitliche Be-

trachtung und unabhängige Empfehlungen führen nach

unserer Überzeugung zu einer langfristig erfolgreichen

Beratung. Die persönliche Beziehung zu unseren Kunden

ist uns sehr wichtig, denn das Verständnis der Lebens-

situation ist für uns genauso entscheidend wie der Blick

auf die Zahlen.


GrundabsicherunG – VermöGensschutz – VermöGensaufbau

istock.com | © Mark Vasey


Unter Grundabsicherung verstehen wir alle

Maßnahmen, durch die unsere Kunden und

deren Familien in ihrer Existenz abgesichert werden.

Der elementare Baustein unseres Beratungskonzepts

und vor allem ein Bereich, der sich permanent wan-

delt. Abgesehen von der tatsache, dass ständig etwas

geschehen kann, was unter Umständen dramatische

Auswirkungen auf das ganze Leben mit sich bringt,

leistungsspektrum

GRUNDABSIcHERUNG – FUNDAMENt DER LEBENSPLANUNG

sorgen Gesetzesänderungen oder änderungen der Le-

bensumstände für die unbedingte Pflicht des Beraters,

sich mit diesem thema ganz besonders gründlich aus-

einanderzusetzen und Maßnahmen der Grundabsiche-

rung permanent der aktuellen Situation anzupassen.

Nur so kann der Kunde das gute Gefühl genießen, für

den Fall der Fälle die optimale Vorsorge getroffen

zu haben.

themenfelder Grundabsicherung

Krankenversicherung

Berufsunfähigkeitsversicherung

Kreditausfallversicherung

Pflegeversicherung

Risikolebensversicherung

etc.


GrundabsicherunG – VermöGensschutz – VermöGensaufbau

istock.com | © Joshua Hodge Photography


Unter Vermögensschutz verstehen wir Leistun-

gen, mit denen wir die Werte unserer Kunden

schützen. Es geht prinzipiell darum, den Lebensstandard

zu erhalten und für die Zukunft abzusichern. Der Vermö-

gensschutz stellt parallel die Basis für den Vermögens-

aufbau dar und greift immer dann, wenn Unberechen-

bares in der Lebenssituation des Kunden eintritt.

themenfelder Vermögensschutz

Haftpflichtversicherung

Unfallschutz

Kfz-Versicherung

Rechtsschutz

Finanzierungen

etc.

leistungsspektrum

VERMöGENSScHUtZ – LEBENSQUALItät DAUERHAFt ERHALtEN

VERMöGENSAUFBAU – DIE KÜR, WENN DIE PFLIcHt BEREItS ERFÜLLt ISt

Die Grundabsicherung und der Vermögensschutz

sind als Pflicht bereits absolviert. Zeit also,

sich mit der Königsdisziplin des Beratungskonzepts der

Innovativen Finanzberatung Aktiengesellschaft zu be-

schäftigen – dem Vermögensaufbau. Vermögen schafft

Freiräume und die Möglichkeit, träume, Hoffnungen und

Sehnsüchte zu realisieren. Dafür ist meist ausreichend

Kapital notwendig. Um dies zu gewährleisten, werden die

Ideen unserer Kunden detailliert hinterfragt, um aus den

Ergebnissen eine optimale und individuelle Strategie zur

Zielerreichung zu entwickeln.

themenfelder Vermögensaufbau

Sachwertanlagen

Ruhestandsplanung

Erben & Vererben

Nachfolgeplanung

Portfolioberatung

Investmentfonds

etc.


„Menschlichkeit erleichtert das Menschsein.“

istock.com | © Joshua Hodge Photography; Zitat: © Daniel Mühlemann


Keine andere Industrienation der Welt verfügt

über einen solch ausgeprägten Mittelstand wie

Deutschland. Er bildet das Herzstück der deutschen

Volkswirtschaft. Hier werden Innovationen vorange-

bracht und Arbeits- und Ausbildungsplätze geschaffen.

Doch leider sehen sich heute Unternehmer mit vielfältigen

Regulierungen, bürokratischen Hürden und einer oftmals

undurchsichtigen Gesetzgebung konfrontiert, die dem

Erfolg entgegenstehen.

unternehmer sind auch menschen –

MIt GANZ SPEZIELLEN ANFORDERUNGEN UND BEDÜRFNISSEN!

In der Arbeitswelt gibt es kaum einen Bereich, in dem

das persönliche Einkommen so eng an den unternehme-

rischen Erfolg gekoppelt ist, wie bei Unternehmern oder

Führungskräften im top-Management. Daher ist es von

essentieller Bedeutung – sowohl im Unternehmen als

auch in persönlichen finanziellen Belangen – alle Mittel

und Möglichkeiten auszuloten, um zu optimalen Finanz-

ergebnissen zu gelangen. Die Innovative Finanzberatung

Aktiengesellschaft verfügt hier über ein eigens für die

Anforderungen und Bedürfnisse von Unternehmern und

Führungskräften entwickeltes Spezialangebot. Dieses ist

in verschiedenen Modulen abrufbar und selbstverständ-

lich auf individuelle Aufgabenstellungen zugeschnitten.

themenfelder Unternehmerangebot

Steueroptimierung

corporate Finance

Finanzierungen

Betriebliche Altersvorsorge

Investitions- und Liquiditätsplanung

Rücklagen und Rückstellungen

etc.


eratungsphasen

Aufnahme Bilanz

beratung

Erfolgskontrolle Strategie

PHASE 1

AufnAhme

Mit viel Zeit, Geduld und Verständnis werden

in ausführlichen Gesprächen die Interessens-

lage, die Lebensumstände und die finanzielle Situati-

on des Kunden geklärt. Dazu zählen die persönlichen

Vorstellungen des Kunden ebenso wie die Ermittlung

bereits getroffener Maßnahmen hinsichtlich Grundab-

sicherung, Vermögensschutz und Vermögensaufbau.

Die Aufnahme dient als Basis für die Erarbeitung einer

persönlichen Bilanz.


PHASE 2

BilAnz

Mit der persönlichen Bilanz gelangen Kunden

der Innovativen Finanzberatung Aktiengesell-

schaft vom Glauben zum Wissen. Die in der Aufnahme

ermittelten Daten werden analysiert, bewertet, mit per-

sönlichen Kundenzielen abgeglichen und grundsätzlich

auf Sinnhaftigkeit, Preiswürdigkeit und Plausibilität ge-

prüft. Sie dient als Standortbestimmung und als Arbeits-

grundlage für die Entwicklung einer langfristigen Finanz-

strategie.

beratungsphasen

PHASE 3

StrAtegie

Auf Basis der Bilanz werden als dritter Schritt

individuelle Vorsorge- und Finanzstrategien ent-

wickelt und persönlich mit dem Kunden besprochen. Ziel

dieses Gesprächs ist es, nicht nur das „Wie“ der erarbei-

teten Strategie zu klären, sondern auch das „Warum“.

Nur, wenn dem Kunden der Sinn hinter den einzelnen

Maßnahmen vermittelt werden kann, stellt sich für ihn

das gute Gefühl ein, alle Informationen für eine optimale,

nachhaltige und zukunftssichere Entscheidung zu haben.

Ist diese getroffen, dann – und nur dann – beginnt die

Innovative Finanzberatung Aktiengesellschaft mit der

Realisierung des Konzepts.

PHASE 4

erfolgSkontrolle

Bei der Innovativen Finanzberatung Aktiengesell-

schaft endet die Kundenbeziehung nicht mit

Vertragsabschluss – vielmehr beginnt sie mit ihm. Am

Ende zählen Resultate, an denen sich der Berater gerne

messen lässt. In der Regel sind Kunden der Innovativen

Finanzberatung Aktiengesellschaft günstiger und besser

versichert, ihr Vermögen ist lang fristig geschützt, sie ge-

nießen attraktive Renditen und nutzen Steuervergünsti-

gungen und staatliche Zuschüsse. Damit dies so bleibt,

steht der Berater der Innovativen Finanzberatung Akti-

engesellschaft in ständigem Kontakt mit seinem Kun-

den. Sollte sich dessen Lebenssituation ändern, werden

die getroffenen Maßnahmen erneut auf den Prüfstand

gestellt und bei Bedarf der neuen Situation angepasst.


„Never chaNge a wiNNiNg team“

istock.com | © gehringj


Die Finanzdienstleistungsbranche ist nach wie

karriere mit der

innovativen finanzberatung

vor einer der innovativsten Wirtschaftszwei-

ge mit den attraktivsten Berufschancen. Gerade die

jüngste Vergangenheit der internationalen Finanzmärk-

te zeigt deutlich, dass ein hoher Bedarf an qualifizierten

Finanzberatern besteht, deren geistige Horizontmarke

nicht am tellerrand des persönlichen Vorteils endet, son-

dern die sich am Grad des Nutzens ihrer Auftraggeber,

sprich am Kunden, orientiert.

aktiengesellschaft

Die Innovative Finanzberatung Aktiengesellschaft ent-

spricht mit ihrem Wertesystem und mit ihrer Arbeits-

weise nicht nur den Anforderungen des Marktes aus

Sicht der Kunden, sondern parallel auch den Erwartun-

gen potenzieller Geschäftspartner an einen attraktiven,

langfristigen und vor allem loyalen Vertragspartner.

Als Solcher bieten wir neuen Kollegen:

ein partnerschaftliches Umfeld in kollegialer

Atmosphäre

umfassende Unterstützung durch

professionelles Backoffice, Vertriebsmaterialien,

Assistentensystem etc.

ein hervorragendes Aus- und Weiterbildungskonzept

mit eigener Akademie

eine attraktive, weil am Kundenerfolg orientierte

Verdienstmöglichkeit

ein schlüssiges, weil faires und individuelles Karriere-

modell mit hervorragenden Aufstiegschancen


„InnovatIon Is an Idea In actIon.“

istock.com | © skynesher; Zitat: © Prof. Dr. Hans-Jürgen Quadbeck-Seeger; Bild rechts: istock.com | © skynesher


„N

ever change a winning team“ – deshalb ist

es uns vor allem wichtig, neue Geschäftspartner

zu gewinnen, die sich einerseits mit den Wer-

ten und Vorstellungen des Unternehmens identifizieren

und sich andererseits durch Fleiß, Ehrlichkeit, Lern-

bereitschaft und persönlichen Einsatz im Sinne des

Kunden und im Sinne der Innovativen Finanzberatung

Aktiengesellschaft auszeichnen.

Die Innovative Finanzberatung Aktiengesellschaft

besteht aus einem Netzwerk an Persönlichkeiten, die ihr

jeweiliges Spezial-Know-how nicht nur addieren, son-

dern multiplizieren.

karriere mit der

innovativen finanzberatung

aktiengesellschaft


„ManchMal Muss Man einen schritt weiter gehen!

wichtig ist der Partner, der einen dabei stützt.

istock.com | © PeskyMonkey; Zitat: © christoph Matthes


Wir hoffen, Ihnen mit diesem Unternehmens-

porträt einen Überblick darüber gegeben

zu haben, wer wir sind, wie wir denken und handeln

und vor allem wie Sie persönlich davon profitieren

können. Doch nichts ersetzt einen direkten Kontakt.

der nächste schritt.

Ihre individuellen Fragen beantworten wir gerne per-

sönlich. Ob als Kunde oder Mitarbeiter: Machen Sie den

nächsten Schritt – nehmen Sie Kontakt zu uns auf und

lassen Sie uns miteinander ins Gespräch kommen. Anruf

oder E-Mail genügt.

Unsere Standorte:

Hilpoltstein

Nürnberg

Erlangen

Zirndorf

Rosenheim

Kulmbach

Regensburg

Wunsiedel

Pyrbaum

etc.


Innovative Finanzberatung 2005 AG

christoph-Sturm-Straße 20

91161 Hilpoltstein

tel. 09174 – 977 37 10

Fax 09174 – 977 37 29

facebook.com/InnovativeFinanzBeratung

info@innovative-finanzberatung.ag

www.innovative-finanzberatung.ag

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