solicitud de apertura y contrato de cuenta de inversión - InterBolsa ...
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SOLICITUD DE APERTURA<br />
Y CONTRATO DE CUENTA<br />
DE INVERSIÓN<br />
P E R S O N A N AT U R A L<br />
Nombre <strong>de</strong>l clieNte<br />
Nº documeNto <strong>de</strong> i<strong>de</strong>NtificacióN<br />
PaÍS <strong>de</strong> reSi<strong>de</strong>Ncia<br />
direccióN<br />
telÉfoNo fijo telÉfoNo móvil<br />
ciudad<br />
correo electróNico<br />
fecHa <strong>de</strong> viNculacióN<br />
comercial
DOCUMENTOS A ANEXAR<br />
Joint Account Agreement (en caso <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> conjunta "o")<br />
INSTRUCCIONES PARA DILIGENCIAR<br />
SOLICITUD DE APERTURA DE CUENTA DE INVERSIÓN<br />
Antes <strong>de</strong> diligenciar la presente Solicitud, lea <strong>de</strong>tenidamente toda la información sobre su Cuenta <strong>de</strong> Inversión con <strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A. incluyendo<br />
el Contrato <strong>de</strong> Inversión.<br />
Favor proporcionar la información <strong>de</strong> forma precisa y congruente.<br />
Favor adjuntar a esta <strong>solicitud</strong> la siguiente documentación a fin <strong>de</strong> cumplir con la legislación aplicable en materia <strong>de</strong> valores y las normas <strong>de</strong> conducta<br />
vigentes en la República <strong>de</strong> Panamá en materia <strong>de</strong> Prevención <strong>de</strong>l <strong>de</strong>lito <strong>de</strong> Blanqueo <strong>de</strong> Capitales y Financiamiento <strong>de</strong>l Terrorismo.<br />
Copia <strong>de</strong> un documento <strong>de</strong> i<strong>de</strong>ntificación personal, <strong>de</strong> cada titular, firma autorizada, propietario efectivo y apo<strong>de</strong>rado, que pue<strong>de</strong> ser pasaporte<br />
cédula <strong>de</strong> i<strong>de</strong>ntidad personal, u otro documento <strong>de</strong> i<strong>de</strong>ntificación oficial, los cuales <strong>de</strong>ben contener foto, firma y <strong>de</strong>be estar vigente.<br />
DOCUMENTOS A ANEXAR APERTURAS DE CUENTAS PERSHING<br />
W-8BEN o W-9<br />
Margin Agreement (Opcional)<br />
Option Agreement (Opcional)<br />
Trading Authorization Limited or Full (Opcional)<br />
ENVIE SU SOLICITUD POR UNO DE LOS SIGUIENTES MEDIOS:<br />
Su agente <strong>de</strong> contacto, Broker o Referidor:<br />
Fax: una copia <strong>de</strong> la <strong>solicitud</strong> junto con la documentación requerida a +507 303 4724<br />
Correo Electrónico: Envíe por correo electrónico la Solicitud junto con la documentación requerida a <strong>apertura</strong>s@interbolsa.com.pa<br />
Tenga en <strong>cuenta</strong> que si envía su <strong>solicitud</strong> por correo electrónico o fax, <strong>de</strong>berá enviar igualmente la <strong>solicitud</strong> original por correo postal en un plazo<br />
máximo <strong>de</strong> quince (15) días calendarios, <strong>de</strong> lo contrario la <strong>cuenta</strong> quedará inhabilitada hasta que se reciban los originales.<br />
Courier: También pue<strong>de</strong> enviar por vía courier la Solicitud junto con la documentación a la siguiente dirección:<br />
<strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A.<br />
Edificio Torre Generali, Piso 27PH<br />
Avenida Samuel Lewis y Calle 54<br />
Teléfono: (507) 303-4700; Fax (507 303-4724<br />
Panamá, República <strong>de</strong> Panamá.<br />
Si <strong>de</strong>sea obtener más información sobre cómo completar la <strong>solicitud</strong> o los documentos requeridos,<br />
favor contactarnos al teléfono +507.303.4700 o enviarnos un correo electrónico a <strong>apertura</strong>s@interbolsa.com.pa<br />
SI USTED ESTÁ EN COLO MBIA, PUEDE COMUNICARSE CON INTERBOL SA PANAMÁ<br />
A TRAVÉS DE LA LA LINEA GRATUITA 018000-112657 (BOL SA).
REgISTRO DE CUENTA<br />
INDIVIDUAL<br />
CONjUNTA/MANCOMUNADA “Y” (“jOINT TENANTS IN COMMON”)<br />
CONjUNTA/MANCOMUNADA “O” (“jOINT TENANTS wITh RIghT Of SURVIVORShIP”)<br />
CORPORACIÓN O fUNDACIÓN<br />
DATOS gENERALES PERSONAS NATURALES<br />
Datos generales persona natural<br />
SolICITUd dE APERTURA dE CUENTA dE INvERSIÓN<br />
fIDEICOMISO (“TRUST”)<br />
CUSTODIO DE MENOR DE EDAD (“UNIfORM TRANSfER TO MINORS – UTMA/UgMA”)<br />
OTRO:<br />
especifique:____________________________________________________________<br />
Se <strong>de</strong>be completar los datos generales <strong>de</strong> cada uno <strong>de</strong> los titulares, personas autorizadas y propietarios efectivos finales. favor señalar a<strong>de</strong>cuadamente los que apliquen a cada individuo, y sírvase anexar páginas<br />
adicionales <strong>de</strong> datos generales <strong>de</strong> ser necesario.<br />
TITULAR fIRMA AUTORIZADA PROPIETARIO EfECTIVO fINAL APODERADO<br />
NOMbRE COMPLETO fEChA DE<br />
NACIMIENTO<br />
DIRECCIÓN RESIDENCIAL INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
Nº DE CéDULA O PASAPORTE ESTADO CIVIL Nº SEgURO SOCIAL (SSN) EN CASO DE SER CIUDADANO O RESIDENTE<br />
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMéRICA<br />
DíA MES AñO NACIONALIDAD<br />
ESTATUS LAbORAL EMPLEADO DESEMPLEADO INDEPENDIENTE RETIRADO/jUbILADO AMA DE CASA ESTUDIANTE<br />
EMPRESA DONDE LAbORA CARgO O POSICIÓN AñOS DE SERVICIO ACTIVIDAD DE LA EMPRESA DONDE LAbORA<br />
PROfESIÓN OfICIO<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA DONDE LAbORA O EjERCE fUNCIONES CIUDAD PAíS<br />
TELéfONO (RESIDENCIA) TELéfONO (OfICINA) TELéfONO (MÓVIL) fAx<br />
CORREO ELECTRÓNICO (PRINCIPAL) CORREO ELECTRÓNICO (SECUNDARIO)<br />
DIRECCIÓN DE ENVíO DE CORRESPONDENCIA, INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
NOMbRE DEL CÓNYUgE NúMERO DE CéDULA O PASAPORTE fEChA DE NACIMIENTO<br />
fIRMA (USUAL) fIRMA LEgAL (COMO APARECE EN EL DOCUMENTO DE IDENTIDAD)<br />
CERTIfICO qUE LA ANTERIOR fIRMA ES LA qUE UTILIZARE USUALMENTE EN TODA LA DOCUMENTACIÓN POR LO TANTO RECONOZCO COMO PROPIA LA fIRMA ESTAMPADA COMO USUAL EN LA CASILLA DEL<br />
LADO (SíRVASE fIRMAR IgUAL AL DOCUMENTO DE IDENTIfICACIÓN PERSONAL).<br />
Datos generales persona natural (otro autorizado)<br />
TITULAR fIRMA AUTORIZADA PROPIETARIO EfECTIVO fINAL APODERADO<br />
NOMbRE COMPLETO fEChA DE<br />
NACIMIENTO<br />
DIRECCIÓN RESIDENCIAL INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
Nº DE CéDULA O PASAPORTE ESTADO CIVIL Nº SEgURO SOCIAL (SSN) EN CASO DE SER CIUDADANO O RESIDENTE<br />
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMéRICA<br />
DíA MES AñO NACIONALIDAD<br />
ESTATUS LAbORAL EMPLEADO DESEMPLEADO INDEPENDIENTE RETIRADO/jUbILADO AMA DE CASA ESTUDIANTE<br />
EMPRESA DONDE LAbORA CARgO O POSICIÓN AñOS DE SERVICIO ACTIVIDAD DE LA EMPRESA DONDE LAbORA<br />
PROfESIÓN OfICIO<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA DONDE LAbORA O EjERCE fUNCIONES CIUDAD PAíS<br />
TELéfONO (RESIDENCIA) TELéfONO (OfICINA) TELéfONO (MÓVIL) fAx<br />
CORREO ELECTRÓNICO (PRINCIPAL) CORREO ELECTRÓNICO (SECUNDARIO)<br />
DIRECCIÓN DE ENVíO DE CORRESPONDENCIA, INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
NOMbRE DEL CÓNYUgE NúMERO DE CéDULA O PASAPORTE fEChA DE NACIMIENTO<br />
fIRMA (USUAL) fIRMA LEgAL (COMO APARECE EN EL DOCUMENTO DE IDENTIDAD)<br />
CERTIfICO qUE LA ANTERIOR fIRMA ES LA qUE UTILIZARE USUALMENTE EN TODA LA DOCUMENTACIÓN POR LO TANTO RECONOZCO COMO PROPIA LA fIRMA ESTAMPADA COMO USUAL EN LA CASILLA DEL<br />
LADO (SíRVASE fIRMAR IgUAL AL DOCUMENTO DE IDENTIfICACIÓN PERSONAL).<br />
Persona Natural
DATOS gENERALES PERSONA NATURAL (otro autorizado)<br />
TITULAR fIRMA AUTORIZADA PROPIETARIO EfECTIVO fINAL APODERADO<br />
NOMbRE COMPLETO fEChA DE<br />
NACIMIENTO<br />
DIRECCIÓN RESIDENCIAL INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
Nº DE CéDULA O PASAPORTE ESTADO CIVIL Nº SEgURO SOCIAL (SSN) EN CASO DE SER CIUDADANO O RESIDENTE<br />
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMéRICA<br />
ESTATUS LAbORAL<br />
EMPLEADO DESEMPLEADO INDEPENDIENTE RETIRADO/jUbILADO AMA DE CASA ESTUDIANTE<br />
EMPRESA DONDE LAbORA CARgO O POSICIÓN AñOS DE SERVICIO ACTIVIDAD DE LA EMPRESA DONDE LAbORA<br />
PROfESIÓN OfICIO<br />
DíA MES AñO NACIONALIDAD<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA DONDE LAbORA O EjERCE fUNCIONES CIUDAD PAíS<br />
TELéfONO (RESIDENCIA) TELéfONO (OfICINA) TELéfONO (MÓVIL) fAx<br />
CORREO ELECTRÓNICO (PRINCIPAL) CORREO ELECTRÓNICO (SECUNDARIO)<br />
DIRECCIÓN DE ENVíO DE CORRESPONDENCIA, INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
NOMbRE DEL CÓNYUgE NúMERO DE CéDULA O PASAPORTE fEChA DE NACIMIENTO<br />
fIRMA (USUAL) fIRMA LEgAL (COMO APARECE EN EL DOCUMENTO DE IDENTIDAD)<br />
CERTIfICO qUE LA ANTERIOR fIRMA ES LA qUE UTILIZARE USUALMENTE EN TODA LA DOCUMENTACIÓN POR LO TANTO RECONOZCO COMO PROPIA LA fIRMA ESTAMPADA COMO USUAL EN LA CASILLA DEL<br />
LADO (SíRVASE fIRMAR IgUAL AL DOCUMENTO DE IDENTIfICACIÓN PERSONAL).<br />
DATOS gENERALES PERSONA NATURAL (otro autorizado)<br />
TITULAR fIRMA AUTORIZADA PROPIETARIO EfECTIVO fINAL APODERADO<br />
NOMbRE COMPLETO fEChA DE<br />
NACIMIENTO<br />
DIRECCIÓN RESIDENCIAL INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
Nº DE CéDULA O PASAPORTE ESTADO CIVIL Nº SEgURO SOCIAL (SSN) EN CASO DE SER CIUDADANO O RESIDENTE<br />
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMéRICA<br />
ESTATUS LAbORAL<br />
EMPLEADO DESEMPLEADO INDEPENDIENTE RETIRADO/jUbILADO AMA DE CASA ESTUDIANTE<br />
EMPRESA DONDE LAbORA CARgO O POSICIÓN AñOS DE SERVICIO ACTIVIDAD DE LA EMPRESA DONDE LAbORA<br />
PROfESIÓN OfICIO<br />
DíA MES AñO NACIONALIDAD<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA DONDE LAbORA O EjERCE fUNCIONES CIUDAD PAíS<br />
TELéfONO (RESIDENCIA) TELéfONO (OfICINA) TELéfONO (MÓVIL) fAx<br />
CORREO ELECTRÓNICO (PRINCIPAL) CORREO ELECTRÓNICO (SECUNDARIO)<br />
DIRECCIÓN DE ENVíO DE CORRESPONDENCIA, INCLUYENDO CIUDAD Y PAíS<br />
NOMbRE DEL CÓNYUgE NúMERO DE CéDULA O PASAPORTE fEChA DE NACIMIENTO<br />
fIRMA (USUAL) fIRMA LEgAL (COMO APARECE EN EL DOCUMENTO DE IDENTIDAD)<br />
CERTIfICO qUE LA ANTERIOR fIRMA ES LA qUE UTILIZARE USUALMENTE EN TODA LA DOCUMENTACIÓN POR LO TANTO RECONOZCO COMO PROPIA LA fIRMA ESTAMPADA COMO USUAL EN LA CASILLA DEL<br />
LADO (SíRVASE fIRMAR IgUAL AL DOCUMENTO DE IDENTIfICACIÓN PERSONAL).<br />
4 | Solicitud <strong>de</strong> Apertura <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión
PERfIL DE INVERSIONISTA Y CRITERIOS gENERALES DE INVERSIÓN<br />
A. Situación financiera<br />
INgRESO ANUAL AgREgADO (eXPreSado eN uS$)<br />
uS$0 - uS$49,999.00<br />
uS$50,000.00 - uS$99,999.00<br />
uS$100,000.00 - uS$199,999.00<br />
uS$200,000.00 - uS$499,999.00<br />
uS$500,000.00 - uS$999,999.00<br />
uS$1,000,000.00-uS$5,000,000.00<br />
más <strong>de</strong> uS$5,000,000.00<br />
b. Experiencia inversora<br />
1. SE CONSIDERA<br />
un inversionista profesional<br />
un inversionista con experiencia<br />
un inversionista sin experiencia<br />
PATRIMONIO NETO AgREgADO<br />
(eXPreSado eN uS$)<br />
uS$0 - uS$49,999.00<br />
uS$50,000.00 - uS$99,999.00<br />
uS$100,000.00 - uS$199,999.00<br />
uS$200,000.00 - uS$499,999.00<br />
uS$500,000.00 - uS$999,999.00<br />
uS$1,000,000.00 - uS$5,000,000.00<br />
más <strong>de</strong> uS$5,000,000.00<br />
2. SE CONSIDERA USTED<br />
dispuesto a asumir riesgos – agresivo<br />
dispuesto a asumir riesgos a neutral –<br />
especulativo<br />
Neutral respecto al riesgo – mo<strong>de</strong>rado<br />
contrario a asumir riesgos – conservador<br />
fUENTE DE fONDOS<br />
Salario / Negocios: __________%<br />
renta por alquileres: __________%<br />
Pensiones / dietas: __________%<br />
inversiones: __________%<br />
otros: __________%<br />
especifique:______________________<br />
3. ACTIVOS fINANCIEROS EN LOS qUE hA<br />
INVERTIDO CON ANTERIORIDAD<br />
acciones futuros<br />
bonos divisas<br />
fondos mutuos inmuebles<br />
opciones otros<br />
especifique _______________________<br />
¿qUé PORCENTAjE DE SU PATRIMONIO REPRESENTA<br />
ESTA CUENTA?<br />
menos <strong>de</strong>l 10%<br />
entre el 10% y el 24%<br />
entre el 25% y el 49%<br />
entre el 50% y el 74%<br />
más <strong>de</strong>l 75%<br />
4. ObjETIVOS DE INVERSIÓN<br />
Preservación <strong>de</strong> capital<br />
apreciación <strong>de</strong> capital<br />
crecimiento e ingreso corriente<br />
intentar lograr beneficios especulativos<br />
crecimiento a corto plazao<br />
crecimiento a largo plazo<br />
cubrir riesgos comerciales<br />
cubrir otras inversiones<br />
Plan <strong>de</strong> retiro<br />
ingreso<br />
C. Perfil <strong>de</strong> riesgo (Sólo para personas naturales. En caso <strong>de</strong> ser una <strong>cuenta</strong> conjunta colocar la informacioin <strong>de</strong> solo uno <strong>de</strong> los tenedores).<br />
1. EDAD<br />
18-29 40<br />
30-44 30<br />
45-54 20<br />
55-64 10<br />
>65 0<br />
5. RESERVAS DE DINERO EN CASO DE EMERgENCIA<br />
Ninguna 0<br />
3 meses 5<br />
6 meses 10<br />
>6 meses 20<br />
9. MI PRINCIPAL ObjETIVO CUANDO INVIERTO<br />
DINERO ES:<br />
Preservar el varlor <strong>de</strong> mi <strong>inversión</strong> 0<br />
mejorar mis ingresos actuales 10<br />
Generar mis ingresos actuales con algo<br />
<strong>de</strong> crecimiento 20<br />
Generar crecimiento con algo <strong>de</strong> ingreso 30<br />
tener un crecimiento significativo en<br />
el largo plazo 40<br />
2. NúMERO DE DEPENDIENTES EN SU hOgAR<br />
Ninguno 15<br />
1 10<br />
02-03 5<br />
>3 0<br />
6. SI INVIERTE hOY, ¿CUáNDO NECESITARíA EL DINERO?<br />
0-5 años 5<br />
6-10 años 10<br />
11-20 años 15<br />
>20 años 20<br />
10. SI MI INVERSIÓN PIERDE 10% DESPUéS DE UN MES,<br />
Y COINCIDE CON LA SITUACIÓN DEL MERCADO,<br />
VENDERíA PARTE DE MI INVERSIÓN E INVERTIRíA<br />
EN INSTRUMENTOS MENOS VOLáTILES<br />
<strong>de</strong>finitivamente si 0<br />
Quizás si 10<br />
Quizás no 15<br />
<strong>de</strong>finitivamente no 30<br />
3. SITUACIÓN LAbORAL<br />
empleado tiempo completo 20<br />
empleado medio tiempo 10<br />
in<strong>de</strong>pendiente 15<br />
<strong>de</strong>sempleado 0<br />
jubilado 5<br />
7. SI INVIERTE hOY, ¿qUé PORCENTAjE DE SU<br />
PATRIMONIO INVERTIRíA?<br />
< 25% 20<br />
< 50% 10<br />
< 75% 5<br />
100% 0<br />
11. ¿qUé TAN IMPORTANTE ES DISPONER DE SU<br />
CAPITAL INVERTIDO EN CASO DE EMERgENCIA U<br />
OTRA OPORTUNIDAD DE INVERSIÓN?<br />
muy importante 0<br />
importante 10<br />
un poco importante 15<br />
No importante 30<br />
4. ExPECTATIVA DE INgRESO EN EL fUTURO<br />
alta 40<br />
media alta 30<br />
media 30<br />
baja 10<br />
No aplica/jubilado 5<br />
8. PéRDIDA qUE ESTARíA DISPUESTO A ACEPTAR EN UN<br />
PERíODO DE UN AñO<br />
mínima 0<br />
5%-10% 10<br />
10%-20% 15<br />
20% o más<br />
12. ¿CUáL ES SU INVERSIÓN MáS COMúN?<br />
30<br />
cdt o plazo fijo o <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> ahorro 0<br />
bonos 10<br />
fondos mutuos 20<br />
acciones 30<br />
Negocios propios 30<br />
TOTAL<br />
Persona Natural
DECLARACIONES DE REfERENCIAS (Personas con las que usted como cliente mantiene una <strong>cuenta</strong> bancaria o <strong>de</strong> inversiones o una relación<br />
comercial. Los datos aquí relacionados <strong>de</strong>ben coincidir con los documentos anexos para la <strong>solicitud</strong> <strong>de</strong> <strong>apertura</strong>)<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
NOMbRE DE LA EMPRESA<br />
TIPO DE RELACIÓN<br />
<strong>cuenta</strong> bancaria <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> inversiones relación comercial<br />
TIEMPO DE LA RELACIÓN TELéfONO fAx<br />
DIRECCIÓN DE LA EMPRESA<br />
6 | Solicitud <strong>de</strong> Apertura <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO<br />
NOMbRE DE LA PERSONA DE CONTACTO
PERSONAS ExPUESTAS POLíTICAMENTE<br />
bajo la legislación vigente se <strong>de</strong>fine como Persona expuesta Políticamente (PeP) a toda persona que <strong>de</strong>sempeña o ha <strong>de</strong>sempeñado funciones públicas prominentes<br />
en el Gobierno <strong>de</strong> la república <strong>de</strong> Panamá o en el extranjero. Por ejemplo, los jefes <strong>de</strong> estado o <strong>de</strong> Gobierno, políticos <strong>de</strong> alto nivel, funcionarios gubernamentales,<br />
judiciales u oficiales militares <strong>de</strong> alto nivel, ejecutivos <strong>de</strong> alto nivel <strong>de</strong> corporaciones que pertenecen al estado, funcionarios importantes <strong>de</strong> partidos políticos; y a sus<br />
familiares cercanos, entendiéndose por éstos los padres, hermanos, hijos, sobrinos, esposa(o), tíos, <strong>de</strong> una PeP.<br />
esta <strong>de</strong>finición no persigue cubrir personas <strong>de</strong> rango medio o más bajo que las categorías anteriormente expuestas.<br />
Señale si el clieNte, en caso <strong>de</strong> persona natural, o si algún propietario efectivo, propietario efectivo final, director, dignatario, persona autorizada y/o apo<strong>de</strong>rado<br />
<strong>de</strong> el clieNte, en caso <strong>de</strong> persona jurídica, es una PeP:<br />
Si No<br />
en caso afirmativo, favor señale si se encuentra entre uno <strong>de</strong> los siguientes grupos:<br />
jefes <strong>de</strong> estado o <strong>de</strong> Gobierno<br />
ministros, miembros <strong>de</strong>l congreso o Parlamento<br />
magistrados o jueces <strong>de</strong> alto nivel<br />
militares <strong>de</strong> alto nivel<br />
familiares cercanos <strong>de</strong> una PeP<br />
explique___________________________________________________________________________________________________________________________<br />
Si el clieNte es una PeP o si existe alguna vinculación <strong>de</strong> el clieNte con una PeP, favor completar el siguiente cuadro:<br />
1<br />
2<br />
3<br />
NOMbRE NACIONALIDAD CARgO PERíODO TIPO DE RELACIÓN<br />
DECLARACIÓN DE ORIgEN DE fONDOS<br />
Por la(s) presente(s) firma(s) <strong>de</strong>claro/<strong>de</strong>claramos:<br />
• Que el <strong>de</strong>pósito inicial (US$_________________________), los recursos o fondos que serán entregados a <strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A. para la realización vigente en<br />
materia <strong>de</strong> prevención <strong>de</strong>l <strong>de</strong>lito <strong>de</strong> blanqueo <strong>de</strong> capitales y financiamiento <strong>de</strong>l terrorismo. Por lo tanto, <strong>de</strong>claro/<strong>de</strong>claramos que la fuente <strong>de</strong> ingreso inicial <strong>de</strong><br />
esta <strong>cuenta</strong> proviene <strong>de</strong>:<br />
ingresos Pensiones/ahorros <strong>de</strong> jubilación inversiones Herencia<br />
Seguro regalo conyugue/familiares venta <strong>de</strong> negocio/propiedad(es)<br />
acuerdos legales/judiciales lotería/juegos <strong>de</strong> azar otro:_____________________________________________________________<br />
_<br />
• Que <strong>InterBolsa</strong> Panamá S.A., está <strong>de</strong>bidamente facultada para requerir información relacionada con el origen <strong>de</strong> los recursos o fondos a fin <strong>de</strong> dar cumplimiento<br />
a la legislación vigente en materia <strong>de</strong> prevención <strong>de</strong>l <strong>de</strong>lito <strong>de</strong> blanqueo <strong>de</strong> capitales y financiamiento <strong>de</strong>l terrorismo.<br />
• Que exonero/exoneramos a <strong>InterBolsa</strong> Panamá S.A. <strong>de</strong> toda responsabilidad <strong>de</strong>rivada <strong>de</strong>l cierre <strong>de</strong> mi/nuestra Cuenta <strong>de</strong> Inversión, por la realización <strong>de</strong><br />
operaciones inusuales o sospechosas que <strong>de</strong>ben ser reportadas a las autorida<strong>de</strong>s competentes, <strong>de</strong> conformidad con la legislación vigente.<br />
• Que no admitiré/admitiremos que terceros efectúen <strong>de</strong>pósitos en mi/nuestra Cuenta <strong>de</strong> Inversión, con fondos provenientes <strong>de</strong> activida<strong>de</strong>s ilícitas en Panamá o<br />
en el extranjero, ni efectuaré/efectuaremos activida<strong>de</strong>s a favor <strong>de</strong> personas relacionadas con las mismas.<br />
INfORMACIÓN ADICIONAL<br />
<strong>de</strong>claración <strong>de</strong> los propietarios efectivos <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong> (directo o indirecto):<br />
• ¿Actúa Usted como intermediario <strong>de</strong> otra persona que es el verda<strong>de</strong>ro propietario o titular <strong>de</strong> los activos <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong>? Si No<br />
• En caso afirmativo, nombre <strong>de</strong>l verda<strong>de</strong>ro propietario(s) efectivo(s) <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong> __________________________________________________________________<br />
• Debe completar la Parte II – Datos Generales – Persona Natural para el(los) verda<strong>de</strong>ro(s) propietario(s) efectivo(s) <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong>.<br />
análisis <strong>de</strong>l patrimonio:<br />
• Indique si ha tenido cambios en los activos y pasivos registrados por lo menos en los últimos dos años: Si No<br />
- en caso afirmativo, explique_______________________________________________<br />
• ¿Es Usted empleado o es familiar inmediato <strong>de</strong> un empleado <strong>de</strong> esta Casa <strong>de</strong> Valores u otra Casa <strong>de</strong> Valores, o <strong>de</strong> un miembro <strong>de</strong> alguna Bolsa <strong>de</strong> Valores?<br />
Si No<br />
- en caso afirmativo, indique el nombre <strong>de</strong> la firma, el nombre <strong>de</strong>l empleado y relación_____________________________________________________________<br />
• ¿Mantiene Usted otra <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>? Si No<br />
- en caso afirmativo indique el nombre <strong>de</strong> la firma y los años <strong>de</strong> experiencia en inversiones__________________________________________________________<br />
• ¿Es Usted u otro miembro inmediato <strong>de</strong> su familia un oficial corporativo, director o accionista <strong>de</strong>l 10% o más <strong>de</strong> una corporación listada en una Bolsa <strong>de</strong> Valores?<br />
Si No<br />
- en caso afirmativo, indique el(los) nombre(s) <strong>de</strong> la(s) corporación(es) y el porcentaje _______________<br />
Solo completar en caso <strong>de</strong> ser Persona jurídica:<br />
¿Es esta <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> un banco comercial o privado, o es un banco registrado en una jurisdicción distinta a los Estados Unidos <strong>de</strong> América? Si No<br />
Persona Natural
INSTRUCCIONES ESPECIALES (sólo completar en caso <strong>de</strong> requerirlo)<br />
crÉditoS eN PerSHiNG (solo diligenciar si aplica):<br />
autorizo que el producto <strong>de</strong> los intereses, divi<strong>de</strong>ndos, venta o vencimiento <strong>de</strong> los activos financieros que generen las inversiones acreditadas en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> en Pershing sean remitidos por emisión <strong>de</strong> cheque en nombre <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong> y el mismo se envíe a la dirección <strong>de</strong> envío <strong>de</strong> correspon<strong>de</strong>ncia por correo<br />
regular: Si No<br />
fIRMA<br />
Por la(s) presente(s) firma(s) <strong>de</strong>claro/<strong>de</strong>claramos:<br />
• Que he/hemos leído, comprendido y aceptado los términos y condiciones <strong>de</strong>l Contrato <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión y todo su contenido.<br />
• Que he/hemos recibido información suficiente sobre los servicios y los riesgos inherentes a dichos servicios.<br />
asimismo confirmo/confirmamos:<br />
• Que he/hemos leído, comprendido y aceptado los términos y condiciones <strong>de</strong>l Contrato <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión y todo su contenido.<br />
• Que comprendo/compren<strong>de</strong>mos y acepto/aceptamos los términos y condiciones <strong>de</strong>l Contrato <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión y las <strong>de</strong>más condiciones aplicables (vigentes en<br />
cada momento) que se aplican a mi/nuestra relación comercial con interbolsa Panamá, S.a.<br />
• Que toda la información que he/hemos facilitado e incluido en esta Solicitud es veraz y me/nos comprometemos a notificar a <strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A. cuando<br />
hayan cambios en la misma a fin <strong>de</strong> mantenerla <strong>de</strong>bidamente actualizada.<br />
• Que <strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A. tiene <strong>de</strong>recho a enviarme/enviarnos estados <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>, confirmaciones, notificaciones, boletines, informes y otros materiales sobre<br />
inversiones por correo electrónico.<br />
• Que <strong>InterBolsa</strong> Panamá, S.A. está <strong>de</strong>bidamente autorizado para verificar la información incluida en la presente Solicitud y a compartir la misma con sus custodios<br />
o corresponsales para que puedan llevar a cabo su proceso <strong>de</strong> <strong>de</strong>bida diligencia <strong>de</strong> i<strong>de</strong>ntificación <strong>de</strong>l cliente y aprueba mi/nuestra Solicitud.<br />
PerSoNa Natural: favor firmar todos los titulares firma individual firma conjunta<br />
PerSoNa jurÍdica: favor firmar todas las personas que han sido autorizadas mediante resolución corporativa firma individual firma conjunta<br />
NOMbRE fEChA NOMbRE fEChA<br />
fIRMA fIRMA<br />
NOMbRE fEChA NOMbRE fEChA<br />
fIRMA fIRMA<br />
NOMbRE fEChA NOMbRE fEChA<br />
fIRMA fIRMA<br />
PARA USO INTERNO DE INTERbOLSA PANAMá S.A.<br />
EjECUTIVO PRINCIPAL O CORREDOR: fEChA OfICIAL DE CUMPLIMIENTO fEChA POR EL AgENTE fEChA<br />
fIRMA fIRMA fIRMA<br />
8 | Solicitud <strong>de</strong> Apertura <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> Inversión
este <strong>contrato</strong> contiene los términos y condiciones generales aplicables a la<br />
<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> que el clieNte mantiene con iNterbolSa PaNamÁ,<br />
S.a., en a<strong>de</strong>lante “iNterbolSa PaNama”, y establece los <strong>de</strong>rechos y<br />
obligaciones <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ y el clieNte en relación con la<br />
custodia, administración y operaciones que se lleven a cabo en dicha <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong>. Si las operaciones con algunos activos financieros requieren el<br />
otorgamiento <strong>de</strong> algún instrumento específico distinto al presente <strong>contrato</strong>,<br />
el clieNte <strong>de</strong>berá formalizarlo a fin <strong>de</strong> que iNterbolSa PaNamÁ pueda<br />
realizar las operaciones solicitadas.<br />
1. DECLARACIONES<br />
1.1. <strong>InterBolsa</strong> Panamá <strong>de</strong>clara que:<br />
i. es una sociedad anónima organizada <strong>de</strong> conformidad con las leyes <strong>de</strong> la<br />
república <strong>de</strong> Panamá, inscrita en el registro Público, Sección <strong>de</strong> micropelículas<br />
mercantil, a ficha cuatrocientos setenta y cinco mil seiscientos cuarenta y<br />
nueve (475649), documento setecientos treinta y dos mil doscientos veinte<br />
(732220).<br />
ii. <strong>cuenta</strong> con una licencia <strong>de</strong> casa <strong>de</strong> valores expedida por la comisión<br />
Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong> la república <strong>de</strong> Panamá, mediante resolución cNv-<br />
219-2005 <strong>de</strong> 19 <strong>de</strong> septiembre <strong>de</strong> 2005.<br />
iii. Posee la capacidad técnica, administrativa, financiera y los conocimientos y<br />
experiencia para brindarle a el clieNte los servicios objeto <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong>,<br />
en los términos y condiciones aquí pactados.<br />
iv. Quien suscribe este <strong>contrato</strong> <strong>cuenta</strong> con el po<strong>de</strong>r y las faculta<strong>de</strong>s legales<br />
necesarias para actuar en nombre y representación <strong>de</strong> la sociedad, así como<br />
para asumir en su nombre y representación los <strong>de</strong>rechos y obligaciones<br />
contenidos en este <strong>contrato</strong>, en los términos y condiciones aquí pactados.<br />
v. el po<strong>de</strong>r y las faculta<strong>de</strong>s legales a que hace referencia la <strong>de</strong>claración<br />
anterior, a la fecha <strong>de</strong> suscribir este instrumento, no han sido revocadas o<br />
modificadas en tal sentido que le impidan a quien suscribe asumir en nombre<br />
y representación <strong>de</strong> la sociedad los <strong>de</strong>rechos y obligaciones contenidos en<br />
este <strong>contrato</strong>.<br />
1.2. El cliente <strong>de</strong>clara que:<br />
i. es su interés entregarle unos fondos y/o activos financieros a iNterbolSa<br />
PaNamÁ para que ésta los invierta y/o maneje y/o administre, en su nombre<br />
y representación, conforme a lo convenido en este <strong>contrato</strong>.<br />
ii. tiene conocimiento que las operaciones en el mercado <strong>de</strong> valores involucran<br />
cierto grado <strong>de</strong> riesgo, incluida la posibilidad <strong>de</strong> la pérdida <strong>de</strong>l capital <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong>, el ingreso anual o los beneficios esperados.<br />
iii. Posee la capacidad y las faculta<strong>de</strong>s legales necesarias para actuar en su propio<br />
nombre y representación, para asumir los <strong>de</strong>rechos y obligaciones contenidos<br />
en este <strong>contrato</strong>, en los términos y condiciones aquí pactados, así como<br />
para disponer <strong>de</strong> los activos financieros y otorgarle los po<strong>de</strong>res y faculta<strong>de</strong>s<br />
necesarios a iNterbolSa PaNamÁ para que preste los servicios objeto <strong>de</strong>l<br />
presente <strong>contrato</strong>.<br />
iv. la capacidad y faculta<strong>de</strong>s legales a que hace referencia la <strong>de</strong>claración anterior,<br />
a la fecha <strong>de</strong> suscribir este <strong>contrato</strong>, no han sido suspendidas o modificadas<br />
en tal sentido que le impidan asumir en su nombre y representación los<br />
<strong>de</strong>rechos y obligaciones establecidos en este <strong>contrato</strong>.<br />
v. los recursos y/o activos financieros que le entrega a iNterbolSa<br />
PaNamÁ <strong>de</strong> conformidad con este <strong>contrato</strong> provienen <strong>de</strong> activida<strong>de</strong>s lícitas<br />
y, específicamente, no provienen <strong>de</strong>, ni están relacionados con activida<strong>de</strong>s<br />
como el narcotráfico, blanqueo <strong>de</strong> capitales, financiamiento <strong>de</strong>l terrorismo, ni<br />
ninguna otra actividad ilícita en la república <strong>de</strong> Panamá o en el extranjero.<br />
2. DEFINICIONES<br />
las partes convienen que para los efectos <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong>, los términos listados<br />
a continuación, tendrán el significado que se les da en esta cláusula.<br />
i. “activos financieros”: incluye todo bono, valor comercial negociable<br />
u otro título <strong>de</strong> <strong>de</strong>uda, dinero en efectivo, acción, <strong>de</strong>recho bursátil<br />
reconocido en una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> custodia, cuota <strong>de</strong> participación, certificado<br />
CONTRATO DE CUENTA DE INVERSIÓN<br />
<strong>de</strong> participación, certificado <strong>de</strong> titularización, certificado fiduciario,<br />
certificado <strong>de</strong> <strong>de</strong>pósito, cédula hipotecaria, divisas, opciones u <strong>contrato</strong>s<br />
<strong>de</strong> futuros u otros instrumentos que se negocien en los mercados<br />
financieros.<br />
ii. “cliente”: es la persona natural o jurídica que contrata con iNterbolSa<br />
PaNamÁ, incluyendo a todas aquellas Personas autorizadas para emitir<br />
instrucciones válidas a iNterbolSa PaNamÁ, ya sea porque ostenten<br />
un po<strong>de</strong>r y/o autorización <strong>de</strong> carácter limitado y/o discrecional.<br />
iii. “confirmación <strong>de</strong> or<strong>de</strong>n”: es el mensaje o la comunicación por la cual se<br />
confirma la realización y/o ejecución <strong>de</strong> una transacción en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
el clieNte. este mensaje pue<strong>de</strong> enviado en forma electrónica o física.<br />
iv. “<strong>contrato</strong>”: es el presente <strong>contrato</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>, que<br />
<strong>de</strong> tiempo en tiempo podrá ser modificado unilateralmente por<br />
iNterbolSa PaNamÁ, previa notificación a el clieNte, o por mutuo<br />
acuerdo entre iNterbolSa PaNamÁ y el clieNte, <strong>de</strong> conformidad<br />
con los términos y condiciones aquí pactados.<br />
v. “<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> o “<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> custodia” o la “<strong>cuenta</strong>”: es la <strong>cuenta</strong><br />
llevada por iNterbolSa PaNamÁ con el propósito <strong>de</strong> acreditar y<br />
<strong>de</strong>bitar activos financieros.<br />
vi. “custodio o corresponsal”: es todo intermediario <strong>de</strong> valores local o <strong>de</strong>l<br />
extranjero con el cual iNterbolSa PaNamÁ mantenga una relación<br />
contractual para la custodia, compensación y liquidación <strong>de</strong> operaciones<br />
bursátiles, con el propósito <strong>de</strong> efectuar transacciones <strong>de</strong> compra y venta<br />
<strong>de</strong> activos financieros por <strong>cuenta</strong> propia o <strong>de</strong> el clieNte.<br />
vii. “estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>”: es el informe periódico <strong>de</strong> transacciones efectuadas<br />
en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte, <strong>de</strong> conformidad con lo establecido en este<br />
<strong>contrato</strong>.<br />
viii. “folleto informativo <strong>de</strong> tarifas”: es el documento que contiene el <strong>de</strong>talle<br />
<strong>de</strong> las tarifas por comisiones y gastos que iNterbolSa PaNamÁ le<br />
cobrará a el clieNte. este documento le será entregado a el clieNte<br />
<strong>de</strong>s<strong>de</strong> el momento <strong>de</strong> la firma <strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong>, y que podrá ser<br />
modificado <strong>de</strong> tiempo en tiempo por iNterbolSa PaNamÁ, previa<br />
notificación a el clieNte.<br />
ix. “operaciones <strong>de</strong> margen”: Son operaciones que se realizan, por <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> el clieNte, por montos superiores a los recursos aportados por<br />
éste, en las que se prevé que la liquidación <strong>de</strong> las posiciones abiertas<br />
se efectúe total o parcialmente con los recursos o activos financieros<br />
obtenidos mediante la liquidación <strong>de</strong> una operación <strong>de</strong> compraventa <strong>de</strong><br />
activos financieros, reporto o repo, simultánea o transferencia temporal<br />
<strong>de</strong> activos financieros.<br />
x. “Persona autorizada”: es la persona natural o jurídica que el clieNte<br />
<strong>de</strong>signe como agente o apo<strong>de</strong>rado suyo mediante notificación por<br />
escrito a iNterbolSa PaNamÁ, o mediante el otorgamiento <strong>de</strong> un<br />
po<strong>de</strong>r y/o autorización <strong>de</strong> carácter limitado y/o discrecional.<br />
xi. “Plataforma electrónica <strong>de</strong> negociación”: es cualquier sistema electrónico<br />
<strong>de</strong> negociación <strong>de</strong> activos financieros que iNterbolSa PaNama<br />
ponga a disposición <strong>de</strong> el clieNte para la realización y/o ejecución <strong>de</strong><br />
transacciones en su <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>.<br />
xii. “Solicitud <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>”: es el documento que contiene toda<br />
la información relacionada con la i<strong>de</strong>ntificación <strong>de</strong> el clieNte, así<br />
como los criterios generales <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> que permiten <strong>de</strong>terminar la<br />
experiencia, finalidad inversora y el perfil <strong>de</strong> riesgo el clieNte.<br />
xiii. “tarifas”: Son todas aquellas tarifas por comisiones o por <strong>de</strong>sempeño,<br />
incluyendo gastos, que sean aplicables por los servicios prestados por<br />
iNterbolSa PaNamÁ.<br />
3. SERVICIOS PRINCIPALES<br />
iNterbolSa PaNamÁ prestará a el clieNte, durante el curso <strong>de</strong> la presente<br />
relación contractual, los siguientes servicios principales:<br />
i. invertir y/o administrar y/o manejar los activos financieros<br />
<strong>de</strong>positados y/o acreditados en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong><br />
<strong>de</strong> el clieNte, en forma diScrecioNal, <strong>de</strong> acuerdo<br />
con los criterios generales <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> señalados por el<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
Persona Natural
clieNte en la Solicitud <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>, salvo que<br />
el clieNte, mediante notificación enviada por escrito a iNterbolSa<br />
PaNamÁ, solicite que las inversiones y/o administración y/o manejo su<br />
<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> sea en forma No discrecional.<br />
ii. cobrar el importe <strong>de</strong>l capital, así como los intereses, divi<strong>de</strong>ndos y/o<br />
réditos que generen los activos financieros y acreditarlos a la <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> el clieNte o, en su <strong>de</strong>fecto, a la <strong>cuenta</strong> que el clieNte indique<br />
por escrito.<br />
4. SERVICIOS INCIDENTALES<br />
iNterbolSa PaNamÁ le brindará a el clieNte, durante el curso <strong>de</strong> la<br />
presente relación contractual, asesoría en cuanto a la <strong>de</strong>terminación <strong>de</strong>l precio<br />
<strong>de</strong> activos financieros, o la conveniencia <strong>de</strong> invertir, comprar o ven<strong>de</strong>r dichos<br />
activos financieros, y le suministrará a el clieNte, <strong>de</strong> buena fe, toda la<br />
información que, exclusivamente a su discreción, estime <strong>de</strong> posible interés<br />
para el clieNte, sin asumir ninguna responsabilidad por las consecuencias<br />
que dicha asesoría e información puedan tener en términos <strong>de</strong> ganancias o<br />
pérdidas. iNterbolSa PaNamÁ no será responsable en forma alguna por la<br />
veracidad <strong>de</strong> la información que le suministre a el clieNte como parte <strong>de</strong> los<br />
servicios inci<strong>de</strong>ntales <strong>de</strong>scritos en esta cláusula.<br />
5. OPERACIONES DE MARGEN<br />
5.1. el clieNte reconoce y entien<strong>de</strong> que los servicios <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ pue<strong>de</strong>n incluir operaciones <strong>de</strong> margen, ventas en corto (ventas<br />
en las cuales una <strong>de</strong> las partes involucradas está obligada a entregar un<br />
activo que no posee) o transacciones sobre activos financieros que sean<br />
ejecutadas en bolsas o mercados <strong>de</strong> valores organizados o en mercados<br />
sobre el mostrador (comúnmente conocidos por sus siglas en inglés como<br />
otc - over-the-counter) y que dichas operaciones <strong>de</strong> margen son:<br />
i. altamente especulativas, por lo cual pequeños movimientos en el<br />
mercado pue<strong>de</strong>n tener un efecto amplio en el valor <strong>de</strong> su <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong>.<br />
ii. Pue<strong>de</strong>n involucrar grados extremos <strong>de</strong> riesgo, lo que implica que pue<strong>de</strong><br />
per<strong>de</strong>r incluso cantida<strong>de</strong>s superiores al valor inicialmente invertido.<br />
iii. Solo es apropiado para personas que si invierten en este tipo <strong>de</strong><br />
operaciones pue<strong>de</strong>n asumir las pérdidas en exceso <strong>de</strong> sus <strong>de</strong>pósitos <strong>de</strong><br />
margen y <strong>de</strong> sus márgenes iniciales.<br />
5.2. el clieNte reconoce y acepta que:<br />
i. <strong>de</strong>bido a los bajos <strong>de</strong>pósitos <strong>de</strong> margen normalmente requeridos en<br />
las operaciones <strong>de</strong> margen, los cambios en los precios en el activo<br />
subyacente pue<strong>de</strong>n <strong>de</strong>rivar en pérdidas significativas, las cuales pue<strong>de</strong>n<br />
exce<strong>de</strong>r sustancialmente el <strong>de</strong>pósito <strong>de</strong> margen o el <strong>de</strong>pósito inicial <strong>de</strong><br />
el clieNte en su <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>.<br />
ii. cuando utiliza los servicios <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ para ejecutar<br />
operaciones <strong>de</strong> margen, tanto las utilida<strong>de</strong>s como las pérdidas<br />
resultantes <strong>de</strong> los cambios en el precio <strong>de</strong> los activos financieros<br />
sobre los cuales se hizo dichas operaciones <strong>de</strong> margen son totalmente<br />
responsabilidad <strong>de</strong> el clieNte.<br />
iii. las operaciones <strong>de</strong> margen se hacen bajo su responsabilidad y su<br />
libre albedrío. la responsabilidad <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ es<br />
exclusivamente <strong>de</strong> medio y no <strong>de</strong> resultado. Por lo tanto, el clieNte<br />
garantiza que está en capacidad legal y financiera para realizar<br />
operaciones especulativas.<br />
iv. iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales no pue<strong>de</strong>n<br />
asumir ningún tipo <strong>de</strong> responsabilidad por los resultados <strong>de</strong> las<br />
operaciones e inversiones que el clieNte realice tomando como<br />
base la información económica, análisis financieros o cualquier tipo <strong>de</strong><br />
análisis que iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales<br />
publiquen <strong>de</strong> manera regular o eventual y que las i<strong>de</strong>as expresadas<br />
en dichos documentos son simplemente opiniones <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ o sus custodios o corresponsales y <strong>de</strong> las personas o<br />
entida<strong>de</strong>s que prepararon dicho documento.<br />
v. bajo ninguna circunstancia iNterbolSa PaNamÁ está en capacidad<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
<strong>de</strong> garantizar una rentabilidad mínima para sus inversiones o <strong>de</strong><br />
evitar pérdidas en las inversiones u operaciones que el clieNte<br />
ejecute a través <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ, por lo tanto, acepta<br />
que no ha recibido este tipo <strong>de</strong> garantía por parte <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
10 | Contrato Cuenta <strong>de</strong> Inversión<br />
PaNamÁ o <strong>de</strong> alguno <strong>de</strong> sus empleados o representantes <strong>de</strong> cualquier<br />
tipo y en caso <strong>de</strong> llegar a recibirla en el futuro No la consi<strong>de</strong>rará <strong>de</strong><br />
relevancia o la tomará en <strong>cuenta</strong> para <strong>de</strong>cidir sobre sus inversiones.<br />
5.3. el clieNte <strong>de</strong>berá pagar a iNterbolSa PaNamÁ en el momento que<br />
esta lo requiera:<br />
i. los <strong>de</strong>pósitos <strong>de</strong> margen iniciales, las variaciones <strong>de</strong> margen, y cualquier<br />
otro tipo <strong>de</strong> <strong>de</strong>pósito que se requiera para ejecutar y dar cumplimiento<br />
a las operaciones <strong>de</strong> margen <strong>de</strong> el clieNte. Se entien<strong>de</strong> por<br />
<strong>de</strong>pósito <strong>de</strong> margen la suma <strong>de</strong> dinero que iNterbolSa PaNamÁ<br />
o sus custodios o corresponsales tienen por <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte,<br />
como respaldo patrimonial, específico y exclusivo, para la realización y<br />
la liquidación <strong>de</strong> las operaciones <strong>de</strong> margen.<br />
ii. los <strong>de</strong>pósitos <strong>de</strong> margen que iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios<br />
o corresponsales requieran para cubrir los compromisos adquiridos<br />
por el clieNte <strong>de</strong>bido a las operaciones <strong>de</strong> margen realizadas a<br />
través <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales.<br />
en algunos casos estos montos pue<strong>de</strong>n ser superiores a los mínimos<br />
requeridos por cada mercado o por cada custodio o corresponsal.<br />
iii. los costos <strong>de</strong> financiamiento relacionados con cualquier tipo <strong>de</strong><br />
operación <strong>de</strong> margen.<br />
iv. las comisiones o cualquier otro tipo <strong>de</strong> cargo a favor <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ o sus custodios o corresponsales como resultado <strong>de</strong> la<br />
ejecución <strong>de</strong> las operaciones <strong>de</strong> el clieNte.<br />
5.4. Si el clieNte hace cualquier giro o transferencia <strong>de</strong> dinero hacia una <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong> con iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales<br />
<strong>de</strong>berá tener en <strong>cuenta</strong> los costos <strong>de</strong> transferencia para asegurarse que el<br />
dinero recibido por iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales<br />
es igual o superior al dinero requerido para cada operación.<br />
5.5. los pagos <strong>de</strong>bido a intereses, abonos por financiación, pagos <strong>de</strong> capital,<br />
entre otros, serán abonados a la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte en la medida<br />
en la cual iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales los<br />
vayan recibiendo, por lo cual el clieNte entien<strong>de</strong> que bajo ninguna<br />
circunstancia iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales<br />
están en la capacidad <strong>de</strong> a<strong>de</strong>lantar un pago a asumirlo por el emisor o<br />
cualquier otra entidad que sea el <strong>de</strong>udor.<br />
5.6. iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales, se reservan<br />
el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> escoger los activos que pue<strong>de</strong>n ser recibidos como parte<br />
<strong>de</strong>l colateral en cualquier operación <strong>de</strong> margen. estos activos pue<strong>de</strong>n ser<br />
diferentes a los requeridos por la bolsa en la cual se ejecute la operación.<br />
5.7. antes <strong>de</strong> que el clieNte pueda realizar una operación <strong>de</strong> margen <strong>de</strong>berá<br />
contar con al menos el margen inicial en su <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> y <strong>de</strong>berán estar<br />
representados en activos financieros que sean aceptados por iNterbolSa<br />
PaNamÁ o sus custodios o corresponsales para tal fin.<br />
5.8. es responsabilidad <strong>de</strong> el clieNte asegurar que en todo momento<br />
existan fondos suficientes en su <strong>cuenta</strong> para respaldar sus operaciones<br />
<strong>de</strong> margen. iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios o corresponsales<br />
pue<strong>de</strong>n o no notificar a el clieNte que está incumpliendo con el<br />
requerimiento mínimo <strong>de</strong> margen. Si en cualquier momento durante el<br />
término <strong>de</strong> una operación <strong>de</strong> margen el requerimiento <strong>de</strong> margen no<br />
se cumple, el clieNte está en la obligación <strong>de</strong> aumentar sus respaldos<br />
o reducir sus posiciones abiertas para cumplir con el requerimiento <strong>de</strong><br />
margen e informarlo inmediatamente a iNterbolSa PaNamÁ; sin<br />
embargo, aunque esto ocurra, iNterbolSa PaNamÁ o sus custodios<br />
o corresponsales están en la capacidad <strong>de</strong> cerrar algunas o todas las<br />
NeGociacioNeS Por marGeN o <strong>de</strong> liquidar alguno o todos los<br />
activos en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte, con cargo única y<br />
exclusivamente para el clieNte y sin que medie ningún tipo <strong>de</strong><br />
responsabilidad por parte <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ.<br />
5.9. Si el clieNte ha abierto más <strong>de</strong> una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> con<br />
iNterbolSa PaNamÁ, estos últimos están en la capacidad <strong>de</strong> transferir<br />
dinero o activos financieros <strong>de</strong> una <strong>cuenta</strong> a otra para cubrir cualquier<br />
tipo <strong>de</strong> faltante <strong>de</strong> margen sin que para ello se requiera ningún tipo <strong>de</strong><br />
autorización por parte <strong>de</strong> el clieNte, aunque esto implique tener que<br />
cerrar posiciones u operaciones <strong>de</strong> margen en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong>s<strong>de</strong> la cual se<br />
están transfiriendo los activos.<br />
5.10. el clieNte reconoce y entien<strong>de</strong> que los requerimientos <strong>de</strong> margen están<br />
atados a las condiciones <strong>de</strong>l mercado por lo cual iNterbolSa PaNamÁ
o sus custodios o corresponsales están en la capacidad <strong>de</strong> aumentar dichos<br />
requerimientos sin que medie previo aviso.<br />
6. INFORMES Y ESTADOS DE CUENTA<br />
6.1. Estados <strong>de</strong> Cuenta<br />
i. iNterbolSa PaNamÁ le enviará estados <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> a el clieNte,<br />
al menos con periodicidad trimestral, y también podrá remitirlos con<br />
mayor frecuencia u ocasionalmente por <strong>solicitud</strong> <strong>de</strong> el clieNte, pero<br />
iNterbolSa PaNamÁ le cobrará a el clieNte el cargo que, por estos<br />
servicios adicionales cobra a todos sus clientes.<br />
ii. el clieNte se compromete a revisar cuidadosamente los estados <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong><br />
y a reclamar cualquier irregularidad o error o inexactitud o contradicción, a<br />
más tardar <strong>de</strong>ntro <strong>de</strong> un lapso <strong>de</strong> diez (10) días hábiles, contados a partir <strong>de</strong> la<br />
fecha <strong>de</strong> envío <strong>de</strong> dicho documento. en los casos en que el clieNte tenga<br />
acceso a consultar el estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> a través <strong>de</strong> medios electrónicos o a<br />
través <strong>de</strong> la plataforma electrónica <strong>de</strong> negociación, se consi<strong>de</strong>rará notificado<br />
el clieNte <strong>de</strong>l contenido <strong>de</strong>l mismo el último día hábil <strong>de</strong> cada mes.<br />
iii. Si el clieNte no objeta un estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong>ntro <strong>de</strong>l término previsto<br />
en el numeral anterior, el estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> se consi<strong>de</strong>rará aceptado como<br />
correcto. cualquier objeción o comentario u observación en relación con un<br />
estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong>berá constar por escrito y ser enviado a las oficinas <strong>de</strong><br />
iNterbolSa PaNamÁ.<br />
iv. iNterbolSa PaNamÁ se reserva el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> corregir cualquier<br />
ambigüedad, error o discrepancia que pueda <strong>de</strong>scubrir, <strong>de</strong> tiempo en tiempo,<br />
en el estado <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte y <strong>de</strong> po<strong>de</strong>r corregirlo al momento<br />
<strong>de</strong> constatar dicha ambigüedad, error o discrepancia. en estos casos,<br />
iNterbolSa PaNamÁ proce<strong>de</strong>rá a realizar la anotación correspondiente<br />
(débito o crédito) en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte.<br />
6.2. Confirmaciones <strong>de</strong> Transacciones<br />
i. a más tardar al día hábil siguiente <strong>de</strong>spués <strong>de</strong> la realización <strong>de</strong> toda<br />
transacción, iNterbolSa PaNamÁ le enviará a el clieNte la confirmación<br />
<strong>de</strong> que se ha realizado dicha transacción, junto con los <strong>de</strong>talles <strong>de</strong>l importe<br />
<strong>de</strong> la operación, la tasa <strong>de</strong> interés, las tarifas <strong>de</strong> comisiones y gastos y <strong>de</strong>más<br />
<strong>de</strong>talles relacionados con la transacción y, en general, cuantos datos y<br />
especificaciones sean necesarios para que el clieNte pueda comprobar el<br />
resultado <strong>de</strong> la liquidación y las condiciones financieras <strong>de</strong> la transacción.<br />
ii. iNterbolSa PaNamÁ podrá enviar la confirmación a que se refiere el<br />
numeral anterior a el clieNte por medios electrónicos <strong>de</strong> comunicación,<br />
tales como facsímile, correo electrónico o mensajes instantáneos a su<br />
computadora (pop ups).<br />
iii. Queda convenido que si el clieNte o alguna Persona autorizada para<br />
invertir y/o manejar y/o administrar la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte<br />
efectúa directamente alguna transacción a través <strong>de</strong> la(s) plataforma(s)<br />
electrónica(s) <strong>de</strong> negociación que iNterbolSa PaNamÁ haya puesto<br />
a disposición <strong>de</strong> el clieNte, la confirmación <strong>de</strong> la transacción se podrá<br />
generar en forma electrónica, automática e instantánea (pop ups), luego<br />
<strong>de</strong> la ejecución <strong>de</strong> la transacción, siendo válida y aceptable para todos los<br />
efectos legales y contractuales, dicha confirmación electrónica, automática e<br />
instantánea (pop ups).<br />
6.3. Estados Financieros <strong>de</strong> INTERBOLSA PANAMÁ<br />
el clieNte confirma que está en conocimiento <strong>de</strong> que existen copias <strong>de</strong> los<br />
estados financieros auditados <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ más recientes, a<br />
disposición <strong>de</strong> el clieNte, para su revisión en las oficinas <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ.<br />
7. VERIFICACIÓN Y/O ACTUALIZACIÓN<br />
DE LA INFORMACIÓN DE EL CLIENTE<br />
7.1. el clieNte se obliga a suministrar toda la información que iNterbolSa<br />
PaNamÁ le requiera conforme a lo pactado en este <strong>contrato</strong> o por<br />
mandato legal y a informar por escrito a iNterbolSa PaNamÁ<br />
cualesquiera cambios que ocurran en la información suministrada por el<br />
clieNte en la Solicitud <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>, tan pronto como ocurran<br />
tales cambios.<br />
7.2. iNterbolSa PaNamÁ queda facultada para verificar y/o actualizar<br />
en cualquier momento, cuando lo estime conveniente, la información<br />
suministrada por el clieNte y, en caso <strong>de</strong> constatar que ha ocurrido algún<br />
cambio en la misma, registrar los mismos en sus archivos, notificándole a<br />
el clieNte <strong>de</strong> esta situación.<br />
7.3. No obstante lo estipulado en los numerales anteriores, queda convenido<br />
que iNterbolSa PaNamÁ realizará una actualización <strong>de</strong> la información<br />
relativa a el clieNte por lo menos una vez al año.<br />
8. INVERSIONES EN CUENTAS COLECTIVAS (“OMNIBUS”)<br />
A NOMBRE DE INTERBOLSA PANAMÁ<br />
8.1. el clieNte se compromete a aceptar los términos y condiciones <strong>de</strong> los<br />
<strong>contrato</strong>s o convenios que, en nombre y en representación <strong>de</strong> el clieNte,<br />
celebre iNterbolSa PaNamÁ ya sea por virtud <strong>de</strong> las autorizaciones<br />
generales que este <strong>contrato</strong> contiene, o por autorizaciones específicas que<br />
<strong>de</strong>bidamente cursadas por escrito, con la firma <strong>de</strong> el clieNte mismo<br />
si es una persona natural, o con la firma <strong>de</strong> una Persona autorizada <strong>de</strong><br />
el clieNte si es una persona jurídica. en dichos casos, los recursos<br />
o fondos que hayan sido <strong>de</strong>positados en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte<br />
serán transferidos en su totalidad o en la porción convenida, según sea<br />
necesario, a un custodio o corresponsal que goce <strong>de</strong> buena reputación y<br />
prestigio, para que entren a formar parte <strong>de</strong> los activos financieros que se<br />
administran en <strong>cuenta</strong>s colectivas u ómnibus a nombre <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ, en Panamá o fuera <strong>de</strong> Panamá. es <strong>de</strong>cir, los activos financieros<br />
correspondientes serán mantenidos bajo una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> custodia a nombre<br />
<strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ.<br />
8.2. el clieNte <strong>de</strong>clara que conoce las consecuencias y los riesgos específicos,<br />
legales y operacionales que se <strong>de</strong>spren<strong>de</strong>n <strong>de</strong> la compra o venta <strong>de</strong><br />
activos financieros a través <strong>de</strong> custodios o corresponsales con que esté<br />
en tratos iNterbolSa PaNamÁ actualmente o en el futuro, y que<br />
iNterbolSa PaNamÁ no lo reembolsará, compensará o in<strong>de</strong>mnizará<br />
por estas causas.<br />
8.3. el clieNte podrá solicitar a iNterbolSa PaNamÁ que dé las<br />
instrucciones necesarias para que se traspasen a favor <strong>de</strong> el clieNte<br />
los activos financieros que hasta ese momento estuviese a nombre <strong>de</strong><br />
iNterbolSa PaNamÁ en <strong>cuenta</strong>s colectivas (“ómnibus”), con el fin <strong>de</strong><br />
que sean transferidos y puestos en una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> a nombre<br />
<strong>de</strong> el clieNte y la documentación pertinente <strong>de</strong>berá ser enviada a<br />
la dirección <strong>de</strong> el clieNte tal como consta en este <strong>contrato</strong> o a una<br />
nueva dirección que el clieNte le haya comunicado a iNterbolSa<br />
PaNamÁ.<br />
8.4. en los casos previstos en el numeral anterior, iNterbolSa PaNamÁ<br />
podrá liquidar el total <strong>de</strong> los activos financieros <strong>de</strong>positados en la <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte y entregar el equivalente al clieNte, junto<br />
con los saldos en efectivo que haya <strong>de</strong>positado en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el<br />
clieNte, en un cheque o mediante transferencia electrónica, <strong>de</strong>spués<br />
<strong>de</strong> <strong>de</strong>ducir todos los gastos que ocasione dicha liquidación, los cuales<br />
correrán por <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte.<br />
9. INVERSIONES EN CUENTAS ADICIONALES A NOMBRE DE EL<br />
CLIENTE CON OTROS CUSTODIOS O CORRESPONSALES<br />
9.1. el clieNte podrá abrir, a<strong>de</strong>más, a título personal, otra(s) <strong>cuenta</strong>(s) en el<br />
extranjero. en tales casos podrá el clieNte solicitar a iNterbolSa PaNamÁ<br />
que participe en el proceso <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> y que le suministre la<br />
documentación pertinente para la <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> dicha(s) <strong>cuenta</strong>(s).<br />
9.2. el clieNte tendrá la opción <strong>de</strong> manejar y/o administrar dicha(s)<br />
<strong>cuenta</strong>(s) directamente o a través <strong>de</strong> una Persona autorizada o autorizar a<br />
iNterbolSa PaNamÁ para que la(s) maneje y/o administre. la opción<br />
podrá cambiar en cualquier momento sin más requisito que el aviso previo<br />
a iNterbolSa PaNamÁ en la forma establecida en este <strong>contrato</strong>.<br />
9.3. el clieNte confirma que está en conocimiento y acepta los hechos y<br />
circunstancias siguientes:<br />
i. Que en el proceso <strong>de</strong> administración y/o manejo <strong>de</strong> la(s) <strong>cuenta</strong>(s)<br />
que el numeral anterior contempla, la participación <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ está bajo la supervisión <strong>de</strong> la autoridad local competente<br />
que es la comisión Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong> Panamá, y ante<br />
dicha autoridad podrá el clieNte presentar cualquier<br />
reclamo que tenga que ver con las responsabilida<strong>de</strong>s que<br />
se <strong>de</strong>scriben en este <strong>contrato</strong>.<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
Persona Natural
ii. Que en el proceso <strong>de</strong> administración y/o manejo <strong>de</strong> la(s) <strong>cuenta</strong>(s)<br />
que el numeral anterior contempla, la participación <strong>de</strong>l custodio o<br />
corresponsal está bajo la supervisión <strong>de</strong> la autoridad competente en la<br />
jurisdicción que corresponda a ese custodio o corresponsal, y no bajo<br />
la supervisión <strong>de</strong> la comisión Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong> Panamá.<br />
iii. Que los custodios o corresponsales podrán solicitar a iNterbolSa<br />
PaNamÁ información sobre un cliente o sobre una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> o sobre sus transacciones y el clieNte autoriza a<br />
iNterbolSa PaNamÁ a compartir dicha información con dichos<br />
custodios o corresponsales.<br />
iv. Que en el caso que, en el futuro, el clieNte <strong>de</strong>see traspasar los<br />
activos financieros que haya en esta(s) <strong>cuenta</strong>(s) sin participación <strong>de</strong><br />
iNterbolSa PaNamÁ, podrá hacerlo y enviará una notificación <strong>de</strong><br />
acuerdo con lo estipulado en este <strong>contrato</strong>.<br />
v. Que en el caso que, por el motivo que sea, el clieNte <strong>de</strong>see<br />
obtener el traspaso <strong>de</strong> los activos financieros <strong>de</strong> su propiedad que<br />
haya en esta(s) <strong>cuenta</strong>(s) sin participación <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ,<br />
el clieNte podrá hacerlo in<strong>de</strong>pendientemente y directamente.<br />
tan pronto como iNterbolSa PaNamÁ reciba instrucciones <strong>de</strong>l<br />
nuevo custodio o corresponsal, iNterbolSa PaNamÁ proce<strong>de</strong>rá a<br />
completar el traspaso <strong>de</strong> los activos según las instrucciones recibidas,<br />
siempre y cuando dichas instrucciones sean dirigidas a iNterbolSa<br />
PaNamÁ mediante instrumentos <strong>de</strong> traspaso que sean válidos y<br />
aceptables en los mercados internacionales <strong>de</strong> valores. <strong>de</strong> lo contrario<br />
nos <strong>de</strong>be enviar las instrucciones <strong>de</strong> autorización <strong>de</strong>bidamente firmadas<br />
para proce<strong>de</strong>r con la <strong>solicitud</strong>, y dichos traspasos se procesaran bajo los<br />
procedimientos y requerimientos <strong>de</strong> los custodios.<br />
vi. Que el total <strong>de</strong> los activos financieros están bajo la custodia <strong>de</strong>l<br />
intermediario extranjero y no necesariamente <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ.<br />
vii. los riesgos y consecuencias legales u operativas <strong>de</strong> la <strong>inversión</strong>,<br />
incluyendo la ejecución, la compensación, la custodia y la administración<br />
por medio <strong>de</strong> un intermediario <strong>de</strong> valores distinto <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ, recaen sobre dicho intermediario y no sobre iNterbolSa<br />
PaNamÁ.<br />
10. TARIFAS<br />
10.1. iNterbolSa PaNamÁ <strong>de</strong>clara que por la prestación <strong>de</strong> sus servicios<br />
cobrará a el clieNte las tarifas establecidas en el folleto informativo <strong>de</strong><br />
tarifas vigente al momento <strong>de</strong> la firma <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong>, las cuales podrán<br />
ser modificadas <strong>de</strong> tiempo en tiempo por iNterbolSa PaNamÁ, previa<br />
notificación a el clieNte, <strong>de</strong> conformidad con lo establecido en el<br />
presente <strong>contrato</strong>.<br />
10.2. el clieNte se obliga a pagarle a iNterbolSa PaNamÁ las sumas<br />
que resulte <strong>de</strong> aplicar las tarifas a los servicios pactados con el clieNte<br />
y autoriza a iNterbolSa PaNamÁ a <strong>de</strong>scontar directamente dichas<br />
sumas <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte.<br />
10.3. Queda convenido que iNterbolSa PaNamÁ podrá variar<br />
unilateralmente sus tarifas, cuando lo estime conveniente, en cuyo caso<br />
notificará a el clieNte <strong>de</strong>l cambio <strong>de</strong> las mismas y le indicará la fecha<br />
a partir <strong>de</strong> la cual las nuevas tarifas entran en vigencia. esta notificación<br />
podrá ser hecha por escrito, correo electrónico, facsímile, o a través <strong>de</strong> la<br />
plataforma electrónica <strong>de</strong> negociación o junto con los estados <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong><br />
electrónicos a los que el clieNte tenga acceso.<br />
10.4. en caso <strong>de</strong> modificaciones en las tarifas, iNterbolSa PaNamÁ<br />
le comunicará a el clieNte dichas modificaciones y el clieNte<br />
dispondrá <strong>de</strong> dos (2) meses, contados a partir <strong>de</strong> la notificación, si no<br />
acepta el cambio <strong>de</strong> tarifas para dar por terminado el presente <strong>contrato</strong><br />
sin responsabilidad alguna y sin necesidad <strong>de</strong> <strong>de</strong>claración judicial. en<br />
tal sentido bastará con que el clieNte le notifique por escrito <strong>de</strong>ntro<br />
<strong>de</strong>l plazo antes señalado a iNterbolSa PaNamÁ su <strong>de</strong>cisión <strong>de</strong> dar<br />
por terminado el presente <strong>contrato</strong> por razón <strong>de</strong> la modificación en las<br />
tarifas. Si vencido el plazo estipulado en esta cláusula, el clieNte no<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
ha notificado por escrito a iNterbolSa PaNamÁ su <strong>de</strong>cisión<br />
<strong>de</strong> dar por terminado el <strong>contrato</strong>, se enten<strong>de</strong>rá que el clieNte<br />
ha aceptado las modificaciones en las tarifas y queda obligado<br />
a pagarlas conforme a la notificación hecha por iNterbolSa<br />
12 | Contrato Cuenta <strong>de</strong> Inversión<br />
PaNamÁ.<br />
11. INDEMNIZACIÓN<br />
el clieNte se obliga a in<strong>de</strong>mnizar a iNterbolSa PaNamÁ por cualquier<br />
daño o perjuicio que sufra o pueda sufrir por la celebración, cumplimiento<br />
o ejecución <strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong> o por cualquiera <strong>de</strong> los actos, negocios o<br />
transacciones objeto <strong>de</strong>l mismo, incluyendo aquellos daños o perjuicios que<br />
sufra o pueda sufrir por razón <strong>de</strong> las instrucciones <strong>de</strong> el clieNte. entre los<br />
gastos, costos, daños y perjuicios que el clieNte se obliga a rembolsar o<br />
in<strong>de</strong>mnizar están, sin ser limitativos, los <strong>de</strong> abogados, peritos, árbitros, arbitrajes,<br />
fianzas y otros similares.<br />
12. CÓDIGO DE CONDUCTA<br />
12.1. el clieNte <strong>de</strong>clara y reconoce que tiene conocimiento que en el giro<br />
normal <strong>de</strong> su negocio iNterbolSa PaNamÁ realiza operaciones<br />
por <strong>cuenta</strong> propia y <strong>de</strong> terceros, incluidos entre ellos sin ser limitativos,<br />
accionistas, directores <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ y parientes <strong>de</strong> estos,<br />
transacciones <strong>de</strong>l mismo tipo que en virtud <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> realizará por<br />
<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte.<br />
12.2. iNterbolSa PaNamÁ ha adoptado un código <strong>de</strong> conducta que<br />
mantendrá en todo momento a disposición <strong>de</strong> el clieNte con el propósito<br />
<strong>de</strong> evitar, en la medida <strong>de</strong> lo posible, situaciones <strong>de</strong> conflicto <strong>de</strong> interés<br />
y, a<strong>de</strong>más, garantizar a todos los clientes un trato equitativo, así como la<br />
<strong>de</strong>bida ejecución y transparencia en las transacciones completadas.<br />
13. DEBER DE CONFIDENCIALIDAD<br />
13.1. toda información que iNterbolSa PaNamÁ reciba <strong>de</strong> el clieNte por<br />
razón <strong>de</strong> la celebración, cumplimiento o ejecución <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> será<br />
consi<strong>de</strong>rada como información confi<strong>de</strong>ncial, en consecuencia, iNterbolSa<br />
PaNamÁ se obliga a mantener dicha información confi<strong>de</strong>ncial y a no<br />
revelar la misma a terceras personas sin el previo consentimiento por escrito<br />
<strong>de</strong> el clieNte.<br />
13.2. iNterbolSa PaNamÁ se obliga a poner en conocimiento <strong>de</strong> sus<br />
ejecutivos, personal y terceros que presten servicios a iNterbolSa<br />
PaNamÁ y que por razón <strong>de</strong> estos tengan acceso a la información <strong>de</strong><br />
el clieNte el <strong>de</strong>ber <strong>de</strong> confi<strong>de</strong>ncialidad previsto en la presente cláusula<br />
y a hacer que ellos también se obliguen a mantener confi<strong>de</strong>ncial la<br />
información <strong>de</strong> el clieNte. en el caso <strong>de</strong> terceros que presten servicios<br />
a iNterbolSa PaNamÁ y que por razón <strong>de</strong> los mismos tengan acceso<br />
a la información <strong>de</strong> el clieNte, iNterbolSa PaNamÁ los hará firmar<br />
un convenio <strong>de</strong> confi<strong>de</strong>ncialidad en los mismos términos aquí pactados.<br />
13.3. Se exceptúa <strong>de</strong>l <strong>de</strong>ber <strong>de</strong> confi<strong>de</strong>ncialidad previsto en los numerales<br />
anteriores la información <strong>de</strong> el clieNte que por razones legales<br />
iNterbolSa PaNamÁ <strong>de</strong>ba entregar o revelar a las autorida<strong>de</strong>s<br />
competentes <strong>de</strong> conformidad con lo establecido en la legislación vigente<br />
en materia <strong>de</strong>l mercado <strong>de</strong> valores y sus reglamentos.<br />
13.4. tampoco se consi<strong>de</strong>rará como un incumplimiento al <strong>de</strong>ber <strong>de</strong><br />
confi<strong>de</strong>ncialidad, la revelación y/ divulgación <strong>de</strong> información que<br />
iNterbolSa PaNamÁ esté obligada a suministrar y remitir a las<br />
autorida<strong>de</strong>s competentes en cumplimiento <strong>de</strong> las disposiciones legales<br />
vigentes relativas a la prevención <strong>de</strong>l <strong>de</strong>lito <strong>de</strong> blanqueo <strong>de</strong> capitales y el<br />
financiamiento <strong>de</strong>l terrorismo.<br />
13.5. Queda igualmente excluida <strong>de</strong>l <strong>de</strong>ber <strong>de</strong> confi<strong>de</strong>ncialidad toda información<br />
que aún habiendo sido recibida bajo tal carácter, por razones no imputables<br />
a iNterbolSa PaNamÁ se convierte en información pública o llegue a<br />
estar disponible al público por cualquier otro medio.<br />
14. ACEPTACIÓN DEL RIESGO<br />
el clieNte <strong>de</strong>clara y acepta que las recomendaciones y transacciones <strong>de</strong><br />
iNterbolSa PaNamÁ sobre los activos financieros por razón <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong><br />
involucran cierto grado <strong>de</strong> riesgo, que dicho riesgo incluye la posibilidad <strong>de</strong><br />
pérdida <strong>de</strong>l capital <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>, <strong>de</strong> los ingresos, o <strong>de</strong> los beneficios tributarios<br />
o <strong>de</strong> cualquier tipo esperados. así mismo, el clieNte acepta que todas las<br />
transacciones que iNterbolSa PaNamÁ haga con los activos financieros<br />
<strong>de</strong> acuerdo con este <strong>contrato</strong> ya sea en forma discrecional o por ór<strong>de</strong>nes <strong>de</strong><br />
el clieNte, serán bajo <strong>cuenta</strong> y riesgo <strong>de</strong> el clieNte. Por tanto, queda<br />
convenido que iNterbolSa PaNamÁ no rembolsará, compensará o<br />
in<strong>de</strong>mnizará a el clieNte por estas causas.
15. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD<br />
15.1. el clieNte, por este medio, reconoce y acepta que iNterbolSa<br />
PaNamÁ no será responsable por ninguna pérdida emanada <strong>de</strong><br />
transacciones que haya efectuado iNterbolSa PaNamÁ en su propio<br />
nombre y en su propia representación o en nombre y en representación <strong>de</strong><br />
el clieNte, utilizando los activos financieros acreditados en su <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong>, por virtud <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> y <strong>de</strong> buena fe y conforme a sus<br />
prácticas habituales y a la usanza en el negocio <strong>de</strong> inversiones bursátiles,<br />
<strong>de</strong>ntro <strong>de</strong>l alcance las autorizaciones que este <strong>contrato</strong> contiene. respecto<br />
<strong>de</strong>l uso <strong>de</strong> dichos activos financieros y respecto <strong>de</strong> pérdidas que <strong>de</strong> dicho<br />
uso se <strong>de</strong>sprenda, iNterbolSa PaNamÁ y sus directores, dignatarios,<br />
empleados y sus agentes sólo serán responsables por frau<strong>de</strong>, conducta<br />
temeraria, negligencia grave u otra conducta dolosa.<br />
15.2. la autorización que el clieNte otorga a iNterbolSa PaNamÁ<br />
mediante el presente <strong>contrato</strong> se extien<strong>de</strong> a la <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>s con<br />
custodios o corresponsales en el extranjero y la <strong>de</strong> administrar y operar<br />
dichas <strong>cuenta</strong>s u otras por intermedio <strong>de</strong> corredores <strong>de</strong> valores u otras<br />
instituciones financieras que gocen <strong>de</strong>l <strong>de</strong>bido reconocimiento en otros<br />
países don<strong>de</strong> operen mercados <strong>de</strong> valores reconocidos en el mundo<br />
entero. iNterbolSa PaNamÁ no es responsable por las implicaciones<br />
fiscales que puedan surgir para el clieNte en su jurisdicción <strong>de</strong> origen<br />
por la realización <strong>de</strong> operaciones <strong>de</strong> compra y venta <strong>de</strong> activos financieros<br />
en una <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> con iNterbolSa PaNamÁ, ya sea que<br />
se trate <strong>de</strong> activos financieros que sean custodiados directamente por<br />
iNterbolSa o a través <strong>de</strong> un custodio o corresponsal con el que<br />
iNterbolSa PaNamÁ mantenga una relación <strong>de</strong> corresponsalía. el<br />
clieNte <strong>de</strong>berá consultar con asesores fiscales en su jurisdicción respecto<br />
a las consecuencias e implicaciones fiscales específicas <strong>de</strong>rivadas <strong>de</strong> lo<br />
anterior.<br />
15.3. <strong>de</strong>bido a las características <strong>de</strong> las operaciones que se realizan a través<br />
<strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ es posible que los activos financieros <strong>de</strong> el<br />
clieNte sean custodiados por compañías diferentes a iNterbolSa<br />
PaNamÁ por lo cual iNterbolSa PaNamÁ no asume ningún tipo<br />
<strong>de</strong> responsabilidad por cualquier omisión, error o acto premeditado<br />
realizado por dichos custodios; como tampoco asumirá ningún tipo <strong>de</strong><br />
responsabilidad por cualquier pérdida que dicha omisión, error o acto<br />
premeditado pueda causar a el clieNte.<br />
16. TERMINACIÓN DEL CONTRATO<br />
16.1. cualquiera <strong>de</strong> las partes podrá dar por terminado este <strong>contrato</strong> en<br />
cualquier momento, sin necesidad <strong>de</strong> aducir causal alguna y sin necesidad<br />
<strong>de</strong> <strong>de</strong>claración judicial, dando previo aviso por escrito con treinta (30) días<br />
<strong>de</strong> anticipación a la otra parte <strong>de</strong> su <strong>de</strong>cisión <strong>de</strong> dar por terminado el<br />
presente <strong>contrato</strong>.<br />
16.2. adicionalmente, se producirá la terminación automática <strong>de</strong>l presente<br />
<strong>contrato</strong> por cualquiera <strong>de</strong> las siguientes causas:<br />
i. Por la muerte <strong>de</strong> el clieNte o cuando un tribunal lo <strong>de</strong>clare incapaz,<br />
en el caso <strong>de</strong> persona natural.<br />
ii. Por la <strong>de</strong>claratoria <strong>de</strong> quiebra o disolución <strong>de</strong> el clieNte, en el caso<br />
<strong>de</strong> persona jurídica, o bien cuando, en un caso o en el otro, un tribunal<br />
nombre a un <strong>de</strong>positario o un custodio <strong>de</strong> todos los activos financieros<br />
<strong>de</strong> el clieNte, o bien cuando se inicie contra el clieNte cualquier<br />
procedimiento <strong>de</strong> quiebra o <strong>de</strong> insolvencia.<br />
iii. Por haberse <strong>de</strong>cretado un secuestro o embargo contra la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte.<br />
iv. Por el incumplimiento <strong>de</strong> el clieNte <strong>de</strong> sus obligaciones en relación<br />
con cualquier margen <strong>de</strong> transacciones a crédito.<br />
v. cuando resulta haber sido falsa o inexacta o engañosa alguna <strong>de</strong><br />
las <strong>de</strong>claraciones <strong>de</strong> el clieNte o alguna información que le haya<br />
suministrado a iNterbolSa PaNamÁ al momento <strong>de</strong> la tramitación<br />
<strong>de</strong> la <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>, o bien, que conste en este<br />
<strong>contrato</strong>, y ese hecho es <strong>de</strong> suficiente gravedad como para que cualquier<br />
casa <strong>de</strong> valores reconocida no aceptase entrar en una relación comercial<br />
con el clieNte, o bien cuando el hecho hace que dicha relación<br />
comercial sea ilegal o esté prohibida en alguna <strong>de</strong> las jurisdicciones en<br />
que iNterbolSa PaNamÁ o las empresas que forman parte <strong>de</strong> su<br />
grupo económico lleven a cabo activida<strong>de</strong>s <strong>de</strong> negocios.<br />
vi. Por la negación por parte <strong>de</strong> el clieNte <strong>de</strong> proveer información solicitada<br />
por iNterbolSa PaNamÁ o por algún custodio o corresponsal con el<br />
objetivo <strong>de</strong> aclarar hechos relevantes o pertinentes a su <strong>cuenta</strong>.<br />
16.3. en los casos previstos en el numeral anterior, y en cualquier terminación<br />
<strong>de</strong>l <strong>contrato</strong> por <strong>de</strong>cisión <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ, iNterbolSa<br />
PaNamÁ tendrá el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> proce<strong>de</strong>r inmediatamente a tomar<br />
cualquiera <strong>de</strong> las siguientes medidas:<br />
i. Saldar las obligaciones <strong>de</strong> el clieNte directamente con activos<br />
financieros acreditados a la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte u otorgando esos<br />
activos financieros como garantía <strong>de</strong> la satisfacción <strong>de</strong> esas obligaciones.<br />
ii. liquidar las posiciones <strong>de</strong> el clieNte y consi<strong>de</strong>rar como inexistentes<br />
las ór<strong>de</strong>nes e instrucciones cuyo cumplimiento o cuya ejecución, según<br />
sea el caso, estén pendientes, con el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> cobrarle a el clieNte<br />
cualesquiera gastos en que incurra iNterbolSa PaNamÁ, ya sea<br />
con cargo a la <strong>cuenta</strong> colectiva (“ómnibus”) a nombre <strong>de</strong> iNterbolSa<br />
PaNamÁ, ya sea con cargo a la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> a nombre <strong>de</strong> el<br />
clieNte.<br />
16.4. Queda convenido que el clieNte asumirá toda responsabilidad sobre los<br />
activos financieros a partir <strong>de</strong> la fecha <strong>de</strong> terminación <strong>de</strong>l <strong>contrato</strong> y que<br />
el clieNte <strong>de</strong>berá pagar a iNterbolSa PaNamÁ cualesquiera tarifas<br />
pactadas y <strong>de</strong>vengadas hasta el día <strong>de</strong> la terminación <strong>de</strong>l <strong>contrato</strong>.<br />
16.5. iNterbolSa PaNamÁ también podrá dar por terminado el presente<br />
<strong>contrato</strong> en cualquier momento, sin necesidad <strong>de</strong> dar el plazo señalado<br />
en la cláusula anterior, a su entera discreción, si por razones <strong>de</strong> cambios<br />
en la situación o en la conducta <strong>de</strong> el clieNte, iNterbolSa PaNamÁ<br />
a su sola discreción las consi<strong>de</strong>ra que son o pue<strong>de</strong>n ser sospechosas<br />
<strong>de</strong> conformidad con las leyes que rigen la materia o las autorida<strong>de</strong>s<br />
competentes. en este caso iNterbolSa PaNamÁ está facultada para<br />
dar por terminado este <strong>contrato</strong> inmediatamente, sin necesidad <strong>de</strong> previo<br />
aviso o <strong>de</strong>claración judicial, para cerrarle la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte, para<br />
notificarle a los custodios <strong>de</strong> los activos financieros que ha <strong>de</strong>jado <strong>de</strong><br />
representar a el clieNte, y si lo consi<strong>de</strong>ra necesario para dar notificación<br />
a las autorida<strong>de</strong>s <strong>de</strong> su <strong>de</strong>cisión. iNterbolSa PaNamÁ está liberada<br />
<strong>de</strong> toda responsabilidad si da por terminado el presente <strong>contrato</strong> por las<br />
razones pactadas en esta cláusula. en este caso, iNterbolSa PaNamÁ<br />
pondrá a disposición <strong>de</strong> el clieNte <strong>de</strong> la manera que consi<strong>de</strong>re apropiada<br />
los activos <strong>de</strong> el clieNte que mantenga en su po<strong>de</strong>r.<br />
17. CESIÓN DEL CONTRATO<br />
17.1. el clieNte no podrá ce<strong>de</strong>r todos o cualesquiera <strong>de</strong>rechos contenidos en<br />
este <strong>contrato</strong> sin haber notificado y requerido previamente la autorización<br />
<strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ. en este caso, iNterbolSa PaNamÁ se<br />
reserva el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> continuar la relación contractual con el cesionario,<br />
luego <strong>de</strong> haberle requerido completar y suministrar toda la información<br />
y documentación necesaria para la comprobación <strong>de</strong> su i<strong>de</strong>ntidad y la<br />
<strong>de</strong>terminación <strong>de</strong> su perfil <strong>de</strong> inversionista, o dar por terminado el presente<br />
<strong>contrato</strong> sin responsabilidad alguna para ninguna <strong>de</strong> las partes.<br />
17.2. iNterbolSa PaNamÁ podrá ce<strong>de</strong>r sus <strong>de</strong>rechos y obligaciones<br />
contenidas en este <strong>contrato</strong> dando aviso previo con treinta (30) días <strong>de</strong><br />
anticipación a el clieNte. en este caso, el clieNte podrá optar entre<br />
continuar la relación con el cesionario o dar por terminado el presente<br />
<strong>contrato</strong> sin responsabilidad alguna para ninguna <strong>de</strong> las partes. en caso<br />
<strong>de</strong> que el clieNte no conteste al vencimiento <strong>de</strong>l término antes señalado<br />
su <strong>de</strong>cisión, se consi<strong>de</strong>rará que ha optado por continuar la relación con<br />
el cesionario <strong>de</strong>l <strong>contrato</strong> e iNterbolSa PaNamÁ queda autorizada<br />
para entregarle a dicho cesionario toda la información y documentación<br />
relacionada con el clieNte, sin incurrir en responsabilidad alguna.<br />
18. NO EXCLUSIVIDAD<br />
18.1. el clieNte reconoce y acepta que iNterbolSa PaNamÁ por la<br />
naturaleza propia <strong>de</strong> su negocio, brinda los servicios objeto <strong>de</strong>l presente<br />
<strong>contrato</strong> a más <strong>de</strong> un cliente. el clieNte reconoce y acepta que es<br />
posible que en las transacciones sobre un valor específico no<br />
se obtenga el mismo precio o los mismos beneficios para<br />
todos los clientes o que no se puedan obtener los valores<br />
para todos los clientes al mismo tiempo o que en <strong>de</strong>finitiva<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
Persona Natural
no se puedan obtener. igualmente, dado el Perfil <strong>de</strong> riesgo y el Plan <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> <strong>de</strong> cada cliente en particular, es posible que iNterbolSa<br />
PaNamÁ aconseje <strong>de</strong> manera distinta o realice acciones <strong>de</strong> <strong>inversión</strong><br />
distintas para cada uno <strong>de</strong> sus clientes o en relación a las inversiones<br />
corporativas o individuales <strong>de</strong> los dueños, directores, afiliado o empleados<br />
<strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ.<br />
19. NOTIFICACIONES<br />
19.1. cualesquiera notificaciones que <strong>de</strong>ban hacerse a el clieNte por razón<br />
<strong>de</strong> la celebración y/o cumplimiento y/o ejecución <strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong><br />
<strong>de</strong>berán ser enviadas mediante correo, facsímile o correo electrónico, a la<br />
dirección señalada por el clieNte en la Solicitud <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong><br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong>. estas comunicaciones también podrán ser efectuadas a través<br />
<strong>de</strong> la plataforma electrónica <strong>de</strong> negociación o junto con los estados <strong>de</strong><br />
<strong>cuenta</strong> electrónicos a los que el clieNte tenga acceso.<br />
19.2. cualesquiera notificaciones que <strong>de</strong>ban hacerse a iNterbolSa PaNamÁ<br />
por razón <strong>de</strong> la celebración y/o cumplimiento y/o ejecución <strong>de</strong>l presente<br />
<strong>contrato</strong> <strong>de</strong>berán ser enviadas mediante correo, facsímile o correo<br />
electrónico:<br />
iNterbolSa PaNamÁ, S.a.<br />
edificio torre Generali<br />
Piso 27 / PH<br />
avenida Samuel lewis y calle 54<br />
apartado 0819-06896, el dorado<br />
teléfono: (507) 303-4700<br />
fax: (303) 4724<br />
ciudad <strong>de</strong> Panamá, república <strong>de</strong> Panamá<br />
servicioalcliente@interbolsa.com.pa<br />
20. PROCEDIMIENTO DE TRANSMISIÓN DE ÓRDENES<br />
20.1. las ór<strong>de</strong>nes e instrucciones en relación con transacciones u otras operaciones<br />
que el clieNte <strong>de</strong>see hacer llegar directamente a iNterbolSa PaNamÁ<br />
o que, por conducto <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ, <strong>de</strong>see hacer al custodio o<br />
corresponsal que <strong>de</strong>ba ejecutarlas, <strong>de</strong>berán ser siempre explícitas, precisas<br />
y claras, y podrán ser recibidas por iNterbolSa PaNamÁ <strong>de</strong> forma<br />
verbal o por los medios mecánicos o electrónicos, incluyendo facsímile y<br />
correo electrónico, u otros medios apropiados.<br />
20.2. el clieNte por este medio otorga su consentimiento para que iNterbolSa<br />
PaNamÁ grabe y divulgue a las autorida<strong>de</strong>s competentes en la república <strong>de</strong><br />
Panamá o, <strong>de</strong> ser necesario, ante algún requerimiento efectuado por alguno<br />
<strong>de</strong> sus custodios o corresponsales en el extranjero, las conversaciones que<br />
tenga con el clieNte e iNterbolSa PaNamÁ se reserva el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong><br />
exigir, si lo consi<strong>de</strong>ra necesario, que tales conversaciones sean confirmadas<br />
por escrito antes <strong>de</strong> proce<strong>de</strong>r a su ejecución.<br />
21. CUENTAS CONJUNTAS<br />
tratándose <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong>s <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> que tengan dos (2) o más titulares se<br />
aplicarán las siguientes reglas:<br />
i. en el caso <strong>de</strong> que los nombres <strong>de</strong> los titulares estén separados por la<br />
expresión “y” se requerirá que las ór<strong>de</strong>nes e instrucciones impartidas a<br />
iNterbolSa PaNamÁ provengan <strong>de</strong> todos y cada uno <strong>de</strong> ellos, en la<br />
forma acordada a través <strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong>.<br />
ii. en el caso <strong>de</strong> que los nombres <strong>de</strong> los titulares estén separados por<br />
la expresión “o” será suficiente con que las ór<strong>de</strong>nes e instrucciones<br />
dirigidas a iNterbolSa PaNamÁ provengan <strong>de</strong> cualquiera <strong>de</strong> ellos.<br />
22. ACUERDOS ENTRE LAS PARTES<br />
22.1. las partes <strong>de</strong>claran, aceptan y convienen en que este <strong>contrato</strong> y sus anexos<br />
contienen todos y cada uno <strong>de</strong> los acuerdos, <strong>de</strong>rechos y obligaciones<br />
existentes entre ellas, que no existe entre ellas ningún acuerdo, <strong>de</strong>recho u<br />
obligación que no esté contenido en este <strong>contrato</strong> y que cualquier oferta<br />
o promesa que haya mediado entre ellas antes <strong>de</strong> celebrar este <strong>contrato</strong><br />
y que no esté contenido en el mismo no existe o no es válido y por tanto<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
no las obliga.<br />
22.2. las partes acuerdan voluntariamente someterse a las normas<br />
<strong>de</strong> conducta adoptadas por la comisión Nacional <strong>de</strong> valores<br />
<strong>de</strong> Panamá mediante el acuerdo 5-2003 <strong>de</strong> 25 <strong>de</strong> junio<br />
14 | Contrato Cuenta <strong>de</strong> Inversión<br />
<strong>de</strong> 2003, así como a aquellas que, <strong>de</strong> tiempo en tiempo,<br />
establezca dicha autoridad en materia <strong>de</strong> divulgación <strong>de</strong><br />
información a el cliente.<br />
23. MODIFICACIÓN DEL CONTRATO<br />
las partes convienen en que cualquier modificación a los términos y condiciones<br />
acordados en el presente <strong>contrato</strong>, para ser válida y obligatoria para cualquiera<br />
<strong>de</strong> ellas, <strong>de</strong>berá constar por escrito y ser <strong>de</strong>bidamente firmada por ambas<br />
partes, por las personas autorizadas para ello.<br />
24. NULIDAD DE CLÁUSULA<br />
las partes convienen en que si cualquier cláusula <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> o cualquier<br />
disposición, acuerdo, convenio, <strong>de</strong>recho u obligación es <strong>de</strong>clarada por autoridad<br />
competente o se convierte en nula, ilegal o inaplicable, entonces esa cláusula,<br />
disposición, acuerdo, convenio, <strong>de</strong>recho u obligación se enten<strong>de</strong>rá como no<br />
pactada y el resto <strong>de</strong> las cláusulas, disposiciones, acuerdos, convenios, <strong>de</strong>rechos<br />
y obligaciones continuarán vigentes y se aplicarán en plenitud en la medida en<br />
que no hayan sido <strong>de</strong>clarados nulos, ilegales, inaplicables o que no sean afectados<br />
por la <strong>de</strong>claratoria <strong>de</strong> nulidad, ilegalidad o inaplicabilidad. Queda convenido que<br />
igual tratamiento recibirá el hecho <strong>de</strong> que la <strong>de</strong>claratoria <strong>de</strong> nulidad, ilegalidad<br />
o inaplicabilidad sea con respecto a una persona o circunstancia en específico,<br />
en cuyo caso, se enten<strong>de</strong>rá que con respecto a esa persona o circunstancia, la<br />
cláusula, disposición, acuerdo, convenio, <strong>de</strong>recho u obligación es nulo, ilegal o<br />
inaplicable, pero el resto <strong>de</strong> las cláusulas, disposiciones, acuerdos, convenios,<br />
<strong>de</strong>rechos y obligaciones conservarán su vigencia y efecto.<br />
25. LEGISLACIÓN APLICABLE<br />
las partes convienen en que este <strong>contrato</strong>, los <strong>de</strong>rechos y obligaciones<br />
contenidos en él y los que <strong>de</strong> él surjan, así como cualquier diferencia que surja<br />
entre las partes como consecuencia <strong>de</strong> la celebración, cumplimiento o ejecución<br />
<strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong> se regirán por las leyes <strong>de</strong> la república <strong>de</strong> Panamá.<br />
26. SUJECIÓN A LEYES Y ORGANISMOS REGULADORES<br />
26.1. la relación comercial entre iNterbolSa PaNamÁ y el clieNte,<br />
incluyendo las transacciones que realice iNterbolSa PaNamÁ con los<br />
activos financieros <strong>de</strong>positados y/o acreditados en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong><br />
<strong>de</strong> el clieNte, así como las responsabilida<strong>de</strong>s que, en su calidad <strong>de</strong> casa<br />
<strong>de</strong> valores, tenga iNterbolSa PaNamÁ para con el clieNte, estarán<br />
sujetas a la autoridad reguladora <strong>de</strong> la comisión Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong><br />
Panamá o <strong>de</strong> otros autorida<strong>de</strong>s competentes <strong>de</strong> la república <strong>de</strong> Panamá, y<br />
también a las disposiciones contenidas en la legislación vigente en materia<br />
<strong>de</strong>l mercado <strong>de</strong> valores y sus reglamentos.<br />
26.2. el clieNte exime a iNterbolSa PaNamÁ <strong>de</strong> toda responsabilidad por<br />
pérdidas o perjuicios que pudiese acarrearle el hecho <strong>de</strong> que iNterbolSa<br />
PaNamÁ cumpla y observe los requerimientos <strong>de</strong> las autorida<strong>de</strong>s u<br />
organismos mencionados en el numeral anterior, siempre y cuando sean<br />
<strong>de</strong> cumplimiento obligatorio, conforme a lo dispuesto en la legislación<br />
vigente en materia <strong>de</strong>l mercado <strong>de</strong> valores y sus reglamentos.<br />
27. ARBITRAJE – CLÁUSULA COMPROMISORIA.<br />
27.1. las partes convienen en que toda <strong>de</strong>savenencia, disputa o conflicto que<br />
surjan entre ellas que se <strong>de</strong>riven <strong>de</strong> la celebración, cumplimiento, ejecución<br />
o interpretación <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> o que guar<strong>de</strong>n relación con éste será<br />
resuelta mediante arbitraje celebrado y administrado por el centro <strong>de</strong><br />
conciliación y arbitraje <strong>de</strong> la cámara <strong>de</strong> comercio <strong>de</strong> Panamá.<br />
27.2. Queda expresamente convenido que el arbitraje se regirá por el<br />
reglamento que para tal fin tiene el centro <strong>de</strong> conciliación y arbitraje <strong>de</strong> la<br />
cámara <strong>de</strong> comercio <strong>de</strong> Panamá, que el tribunal arbitral estará compuesto<br />
por tres (3) árbitros, uno nombrado por cada parte y el presi<strong>de</strong>nte <strong>de</strong>l<br />
tribunal arbitral nombrado por estos dos conforme al reglamento antes<br />
indicado. igualmente queda convenido que el arbitraje será en <strong>de</strong>recho,<br />
y que la legislación aplicable a la cláusula compromisoria, al arbitraje y<br />
al fondo <strong>de</strong>l conflicto será la legislación <strong>de</strong> la república <strong>de</strong> Panamá. las<br />
partes convienen en que la se<strong>de</strong> <strong>de</strong>l arbitraje serán las instalaciones <strong>de</strong>l<br />
centro <strong>de</strong> conciliación y arbitraje <strong>de</strong> la cámara <strong>de</strong> comercio <strong>de</strong> Panamá,<br />
que el idioma en que se celebrará el arbitraje será el español.<br />
27.3. Queda expresamente convenido que la parte que pier<strong>de</strong> el arbitraje<br />
<strong>de</strong>berá pagar todos los costos, gastos y honorarios <strong>de</strong>l arbitraje, <strong>de</strong> los
peritos y testigos si los hubiere, <strong>de</strong> todos los árbitros, incluidos los <strong>de</strong>l<br />
árbitro <strong>de</strong> la contraparte, los gastos y costos cargados por el centro <strong>de</strong><br />
Solución <strong>de</strong> conflictos, los gastos <strong>de</strong> abogados <strong>de</strong> la parte vencedora<br />
y cualquier otro gasto, costo u honorario que cause la celebración <strong>de</strong>l<br />
arbitraje, y la emisión, autenticación y ejecución <strong>de</strong>l laudo emitido.<br />
28. CUENTA DE INVERSIÓN NO DEVENGA INTERESES<br />
281. los dineros en efectivo que sean <strong>de</strong>positados y/o acreditados en la<br />
<strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte no <strong>de</strong>vengarán intereses, salvo<br />
que un custodio o corresponsal acredite directamente en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte sumas <strong>de</strong> dinero en concepto <strong>de</strong> intereses, en<br />
cuyo caso tales sumas le correspon<strong>de</strong>rán exclusivamente a el clieNte.<br />
cualesquiera intereses u otros beneficios a favor <strong>de</strong> el clieNte habrán<br />
<strong>de</strong> ser exclusivamente fruto y resultado <strong>de</strong> las inversiones en otros activos<br />
financieros que han sido <strong>de</strong>positados y/o acreditados en la <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong><br />
<strong>inversión</strong> <strong>de</strong> el clieNte. No obstante lo anterior, en el supuesto <strong>de</strong><br />
que los intereses sean generados en una <strong>cuenta</strong> ómnibus, iNterbolSa<br />
PaNama S.a. queda en libertad <strong>de</strong> disponer <strong>de</strong> estos recursos, a su<br />
discreción.<br />
28.2. el clieNte <strong>de</strong>clara y reconoce que únicamente esperará recibir<br />
ganancias <strong>de</strong> capital e intereses como resultado <strong>de</strong> las inversiones en<br />
activos financieros que las produzcan, como son, por ejemplo, inversiones<br />
en instrumentos <strong>de</strong> renta fija o renta variable.<br />
29. PROMOCIÓN Y VENTA DE FONDOS O SOCIEDADES<br />
DE INVERSION CONSTITUIDOS Y ADMINISTRADOS<br />
EN EL EXTRANJERO<br />
29.1. el clieNte <strong>de</strong>clara, reconoce y acepta que durante el curso <strong>de</strong> la relación<br />
comercial <strong>de</strong>rivada <strong>de</strong>l presente <strong>contrato</strong>, iNterbolSa PaNamÁ podrá<br />
ofrecerle o efectuar en su <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> operaciones <strong>de</strong> compra<br />
o venta <strong>de</strong> acciones o cuotas <strong>de</strong> participación <strong>de</strong> fondos o socieda<strong>de</strong>s<br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong> constituidos y administrados en el extranjero, y/o que no se<br />
encuentran registrados en la comisión Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong> Panamá,<br />
que tienen menos <strong>de</strong> un (1) año <strong>de</strong> operación, o cuyos administradores<br />
<strong>de</strong> <strong>inversión</strong> y/o custodios tienen menos <strong>de</strong> un (1) año <strong>de</strong> operación.<br />
iNterbolSa PaNamÁ se compromete a tener a disposición <strong>de</strong>l cliente<br />
los siguientes documentos:<br />
• Copia <strong>de</strong>l Prospecto(s) Informativo(s) <strong>de</strong>l fondo o sociedad <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>.<br />
• Copia <strong>de</strong>l último informe anual <strong>de</strong>l fondo o sociedad <strong>de</strong> <strong>inversión</strong>.<br />
• Copia <strong>de</strong>l <strong>contrato</strong> que sustenta la relación como cliente con <strong>InterBolsa</strong>.<br />
29.2. iNterbolSa PaNamÁ hace <strong>de</strong> conocimiento <strong>de</strong> el clieNte que<br />
podrá recibir una contraprestación por la promoción y venta <strong>de</strong> acciones<br />
o cuotas <strong>de</strong> participación <strong>de</strong> fondos o socieda<strong>de</strong>s <strong>de</strong> <strong>inversión</strong> constituidos<br />
y administrados en el extranjero, o que no se encuentren registrados en la<br />
comisión Nacional <strong>de</strong> valores <strong>de</strong> Panamá.<br />
30. AGENTES DE PROMOCIÓN Y/O REFERENCIA<br />
30.1. iNterbolSa PaNamÁ no asumirá ni aceptará ninguna responsabilidad<br />
por la existencia <strong>de</strong> personas naturales o jurídicas locales o extranjeras<br />
que actúen como mediadores y/o agentes <strong>de</strong> promoción <strong>de</strong> los servicios<br />
<strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ refiriéndole clientes e interviniendo en<br />
la tramitación <strong>de</strong> la Solicitud <strong>de</strong> <strong>apertura</strong> <strong>de</strong> <strong>cuenta</strong> <strong>de</strong> el clieNte<br />
y, por lo tanto, el clieNte exime a iNterbolSa PaNamÁ <strong>de</strong> toda<br />
responsabilidad en tales casos.<br />
30.2. como cuestión <strong>de</strong> rutina comercial, iNterbolSa PaNamÁ se reserva<br />
el <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> pagar comisiones a personas naturales o jurídicas que<br />
refieran clientes a iNterbolSa PaNamÁ o se los presenten, ya sea<br />
recomendándole el clieNte a iNterbolSa PaNamÁ, ya sea por<br />
recomendación <strong>de</strong> iNterbolSa PaNamÁ a el clieNte, por lo que,<br />
en esos casos, es <strong>de</strong> esperar que la persona que hace la referencia tenga<br />
un interés pecuniario en que se establezca la relación comercial entre<br />
el clieNte e iNterbolSa PaNamÁ, por lo que será responsabilidad<br />
<strong>de</strong> el clieNte la confianza que el clieNte otorgue a la(s) persona(s)<br />
natural(es) o jurídica(s) que lo refieran o, según sea el caso, que le<br />
recomien<strong>de</strong>n a iNterbolSa PaNamÁ.<br />
31. ENCABEZAMIENTOS<br />
los encabezamientos que i<strong>de</strong>ntifican cada cláusula <strong>de</strong> este <strong>contrato</strong> son<br />
puestos con la intención <strong>de</strong> facilitar la lectura y localización <strong>de</strong> las cláusulas, que<br />
no tienen la intención <strong>de</strong> <strong>de</strong>finir término alguno, ni el alcance y contenido <strong>de</strong> la<br />
cláusula en sí, ya que lo que las partes acuerdan, convienen y se obligan a, es lo<br />
que está escrito en la cláusula y no en el título.<br />
Persona natural - favor firmar todos los titulares<br />
NOMbRE Persona jurídica – favor firmar todas las personas que han sido autorizadas<br />
mediante resolución corporativa.<br />
fIRMA<br />
fEChA<br />
NOMbRE<br />
fIRMA<br />
fEChA<br />
NOMbRE<br />
fIRMA<br />
fEChA<br />
NOMbRE<br />
fIRMA<br />
fEChA<br />
NOMbRE<br />
fIRMA<br />
INICIALES<br />
CLIENTE<br />
Persona Natural
Si está en Colombia pue<strong>de</strong> comunicarse con <strong>InterBolsa</strong> Panamá a través <strong>de</strong> la linea gratuita 018000-112657 (BolSa).<br />
cuarta edicióN: maYo <strong>de</strong> 2010.