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SILABO DE CRÉDITOS Y COBRANZAS ... - IST Buen Pastor

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INSTITUTO <strong>DE</strong> EDUCACIÓN SUPERIOR TECNOLOGICO PRIVADO<br />

“EL BUEN PASTOR”<br />

<strong>SILABO</strong> <strong>DE</strong> <strong>CRÉDITOS</strong> Y <strong>COBRANZAS</strong><br />

CARRERA PROFESIONAL <strong>DE</strong> ADMIN<strong>IST</strong>RACIÓN <strong>DE</strong> EMPRESAS<br />

I. DATOS GENERALES:<br />

1.1. CARRERA PROFESIONAL : ADMIN<strong>IST</strong>RACIÓN <strong>DE</strong> EMPRESAS<br />

1.2. NOMBRE <strong>DE</strong>L CURSO : <strong>CRÉDITOS</strong> Y <strong>COBRANZAS</strong><br />

1.3. CICLO : VI<br />

1.4. Nº <strong>DE</strong> HORAS SEMANALES : 03 Horas<br />

1.5. PRE REQUISITO : Finanzas Empresariales<br />

1.6. PROFESOR :<br />

II. SUMILLA:<br />

La asignatura trata de una manera general de los fundamentos del crédito y cobranzas,<br />

límite de riesgo, seguimiento y control del crédito, política de cobros y ejecución de<br />

garantías, así como de la gestión de estás a través de la toma de decisiones que<br />

minimicen al máximo el riesgo del ambiente que rodea a las empresas.<br />

III. PERFIL <strong>DE</strong> LA CARRERA<br />

Crear, organizar y dirigir empresas<br />

Elaborar, evaluar y dirigir proyectos de inversión y de carácter social<br />

Llevar a cabo actividades de Comercio Exterior<br />

Capacidad de socializarse en la organización, practicando justicia y solidaridad,<br />

fomentando la disciplina laboral y creando un clima organización favorable en la<br />

empresa<br />

Ser Líder de su organización, practicando la democracia y respeto a los demás<br />

Compromiso en el lograr de objetivos y resultados<br />

Dedicación y apoyo a la empresa para resolver diversos problemas con honestidad<br />

y ética profesional<br />

Capacidad de generar nuevos puestos de trabajo<br />

IV. COMPETENCIA GENERAL <strong>DE</strong> LA CARRERA<br />

Al finalizar la carrera de Administración de Empresas el egresado estará en la<br />

capacidad de crear, planear, dirigir y controlar las actividades empresariales propias y<br />

de terceros.<br />

IV.1 COMPETENCIA <strong>DE</strong>L CURSO<br />

Introducir al participante a los conceptos básicos sobre el otorgamiento y<br />

ejecución de crédito y cobranzas a fin de evaluar, controlar y reducir la inversión<br />

en clientes y así evitar el excesivo costo financiero y riesgo que conlleva este<br />

tipo de inversiones.


V. CAPACIDA<strong>DE</strong>S A <strong>DE</strong>SARROLLAR<br />

Identifica y analiza el proceso de evaluación de créditos bajo riesgo<br />

Identifica y analiza el proceso de cobranza bajo riesgo<br />

VI. EJE TRANSVERSAL<br />

Valores, Tecnología, Innovación e Identidad.<br />

VII. PROGRAMACIÓN <strong>DE</strong> CONTENIDOS<br />

UNIDAD <strong>DE</strong> COMPETENCIA I: GESTIÓN <strong>DE</strong> <strong>CRÉDITOS</strong><br />

Primera Semana<br />

- Introducción,<br />

- Conceptos básicos de créditos y cobranzas.<br />

- Importancia del otorgamiento de créditos.<br />

Segunda Semana<br />

- Definición de crédito<br />

- Elementos del crédito<br />

- Proceso de evaluación del crédito<br />

Tercera Semana<br />

- Análisis cualitativo<br />

- Definición<br />

- Las 5 C del crédito.<br />

Cuarta Semana<br />

- Análisis cuantitativo<br />

- Etapas del proceso crediticio<br />

- Análisis de estados financieros, ratios, flujo de caja.<br />

Quinta Semana<br />

- El credit scoring<br />

- Definición<br />

- Ejercicios<br />

Sexta Semana<br />

- Políticas de crédito<br />

- Definición<br />

- Importancia<br />

- Contenidos mínimos de políticas de crédito.<br />

- Análisis de políticas<br />

Séptima Semana<br />

- Consideraciones generales sobre límite de riesgos<br />

- Segmentación de clientes, análisis ABC<br />

- Ejercicios.<br />

Octava Semana<br />

- Concesión de créditos y control de riesgos<br />

- Límite de riesgo<br />

- Parámetros para controlar.<br />

Novena Semana<br />

- EXAMEN PARCIAL.


Décima Semana<br />

- Operaciones de crédito<br />

- Definición.<br />

- Clasificación - directos<br />

- Sobregiro<br />

- Avance en cuenta corriente<br />

- Préstamos<br />

- Crédito hipotecario<br />

- Descuentos de pagares<br />

- Factoring<br />

- Leasing<br />

UNIDAD <strong>DE</strong> COMPETENCIA II: GENERACIÓN <strong>DE</strong> ESTRATEGIAS<br />

Décima primera Semana<br />

- Operaciones de crédito<br />

- Clasificación-indirectos<br />

- El aval<br />

- La carta fianza<br />

- La carta de crédito<br />

Decimosegunda Semana<br />

- Garantías<br />

- Definición<br />

- Tipos de garantías<br />

Preferidas, de muy rápida realización y no preferidas<br />

Decimatercera Semana<br />

- Política de cobros<br />

- Fichero de clientes<br />

- Circuitos de cobros<br />

- Efecto económico de un circuito de cobro.<br />

Decimacuarta Semana<br />

- Medios de cobro<br />

- Diferencias entre los medios de cobro.<br />

- Otros medios de cobro<br />

Décima quinta Semana<br />

- Control de cobros<br />

- Aviso de giro<br />

- Aviso de reposición<br />

Décima sexta Semana<br />

- Gestión de cobros<br />

- Plazo medio concedido.<br />

- % de créditos/venta<br />

- Rotación de clientes<br />

- Control del seguimiento de cobro<br />

Décima séptima Semana<br />

- Recuperación de crédito<br />

- Documentación<br />

- Seguro de crédito<br />

- Asesoría jurídica<br />

- Comité de créditos o riesgos<br />

- Objetivos del comité<br />

- Composición del comité


Décima octava Semana<br />

- EXAMEN FINAL<br />

VIII. ESTRATEGIAS METODOLOGICAS<br />

El desarrollo del curso será a través del apoyo virtual, es decir que el docente cada<br />

sesión tiene que subir a la web el material respectivo, además coordinar con los<br />

alumnos para conectarse en línea a través del chat que ofrece nuestro campus virtual,<br />

si hay la necesidad de plantear algún foro, también se tendrá que utilizar la plataforma<br />

virtual,<br />

IX. EQUIPOS Y MATERIALES<br />

Separatas<br />

Libros<br />

Campus virtual – Material de apoyo<br />

Computadoras<br />

Retroproyector<br />

Esquemas elaborados para las explicaciones de clase<br />

X. S<strong>IST</strong>EMA <strong>DE</strong> EVALUACIÓN<br />

Indicadores de Evaluación: La evaluación de la asignatura responderá a los siguientes<br />

indicadores:<br />

Identifica y analiza el proceso de evaluación de créditos bajo riesgo<br />

Identifica y analiza el proceso de cobranza bajo riesgo<br />

Procedimientos de Evaluación: Controles de lectura, intervenciones oralesparticipación<br />

en debates, trabajos grupales de investigación y las pruebas de<br />

desempeño o ejecución con notas de 0 a 20.<br />

Proceso de evaluación: Será integral y permanente, estará en función de la asistencia<br />

y las capacidades de área, se desarrollará en la siguiente forma:<br />

Instrumentos de Evaluación Semana de Promedio Parcial Promedio<br />

Evaluación<br />

Final<br />

Prueba de desempeño<br />

Controles de Lectura<br />

01 – 03 Evaluación 01<br />

Participación en debates<br />

Intervenciones Orales<br />

04 – 07 Evaluación 02 PE1<br />

Evaluación de Desempeño o<br />

Ejecución<br />

Prueba de desempeño<br />

09 Examen Parcial EP<br />

Caso prácticos<br />

11 - 13 Evaluación 03<br />

Controles de Lectura<br />

PE2<br />

Casos prácticos<br />

Prueba de desempeño<br />

14 - 17 Evaluación 04<br />

Evaluación de Desempeño o<br />

Ejecución<br />

18 Examen Final EF<br />

El Curso debe respetar el promedio final que resulta de la aplicación del<br />

siguiente procedimiento:


XI. FUENTES <strong>DE</strong> INFORMACIÓN<br />

EP1 + EP + EP2 + EF<br />

SANTANDREU Eliseo Gestión de Créditos, Cobros e Impagos<br />

Editorial Gestión – 1ra edición –-<br />

Barcelona - España – 2004.<br />

Separatas de clase Gestión de Créditos y Riesgos<br />

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