Folleto de gestión de patrimonios y servicios fiduciarios de Rothschild
Folleto de gestión de patrimonios y servicios fiduciarios de Rothschild
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Portada y esta página: Christo y<br />
Jeanne-Clau<strong>de</strong>, The Umbrellas,<br />
Japón y EE.UU., 1984-91.<br />
Los artistas son conocidos por sus<br />
trabajos ambientales a gran escala,<br />
a menudo realizados con tela.<br />
La oficina <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> en Zurich<br />
alberga una magnífica colección <strong>de</strong><br />
arte, incluidos numerosos trabajos<br />
<strong>de</strong> Christo y Jeanne-Clau<strong>de</strong>.<br />
Fotografías: Wolfgang Volz<br />
© Christo 1991.<br />
Wealth Management &Trust<br />
Protegemos su patrimonio a través <strong>de</strong> las generaciones
La in<strong>de</strong>pen<strong>de</strong>ncia <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> para<br />
ofrecer un asesoramiento objetivo<br />
y su compromiso con un servicio<br />
personalizado se han unido a lo largo<br />
<strong>de</strong> más <strong>de</strong> 200 años para aportar valor<br />
a nuestros clientes <strong>de</strong> banca privada,<br />
ayudándoles a proteger su patrimonio a<br />
través <strong>de</strong> las generaciones.<br />
“<br />
La fortuna nunca sobrevive a tres generaciones” es un proverbio chino que<br />
<strong>de</strong>scribe una experiencia prácticamente universal. Una generación consigue<br />
hacer una gran fortuna y la segunda la mantiene, hasta que la tercera<br />
generación la gasta a manos llenas. Al hacerlo, se arriesgan a volver<br />
a la pobreza en la que vivían sus abuelos antes <strong>de</strong> crear su patrimonio.<br />
Son pocas las familias que han conseguido gestionar y conservar<br />
a<strong>de</strong>cuadamente sus fortunas a lo largo <strong>de</strong> los siglos. Los <strong>Rothschild</strong> son<br />
una excepción y, por tanto, nuestro negocio sigue siendo una empresa<br />
familiar in<strong>de</strong>pendiente, regentada actualmente por los miembros <strong>de</strong> su<br />
séptima generación.<br />
Esta herencia nos ha permitido adquirir unos conocimientos y una<br />
perspectiva inigualables. Hoy en día, nuestros clientes se<br />
benefician <strong>de</strong>l asesoramiento objetivo que nuestra experiencia<br />
e in<strong>de</strong>pen<strong>de</strong>ncia nos permiten ofrecer.<br />
Derecha: Para la familia <strong>Rothschild</strong> el Huevo <strong>de</strong><br />
Fabergé es una obra maestra excepcional creada<br />
por un maestro artesano. Es uno <strong>de</strong> los únicos<br />
12 huevos creados para clientes privados: regalo<br />
<strong>de</strong> Béatrice Ephrussi para Germaine Halphen con<br />
motivo <strong>de</strong> su compromiso con el Barón Edouard<br />
<strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> en 1902. © Christie’s 2007.
Por qué somos diferentes<br />
Nuestra forma <strong>de</strong> trabajar se basa<br />
en cuatro principios rectores:<br />
• asesoramiento objetivo<br />
• compromiso personal<br />
• valores familiares<br />
• rigor intelectual<br />
Estos principios <strong>de</strong>finen todo lo que<br />
hacemos, son constituyentes <strong>de</strong> nuestros<br />
valores y constituyen la base <strong>de</strong> nuestro<br />
compromiso con cada uno <strong>de</strong> los clientes.<br />
Izquierda: Sin título 13 (grabados para Carmen)<br />
<strong>de</strong> Pablo Picasso. © Succession Picasso /<br />
DACS London / Goldmark Gallery 2008.
Compromiso personal<br />
El verda<strong>de</strong>ro valor <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> radica en nuestro servicio.<br />
A diferencia <strong>de</strong> la mayoría <strong>de</strong> los bancos, nuestra jerarquía tiene<br />
muy pocos niveles. Formamos parte <strong>de</strong>l Grupo <strong>Rothschild</strong>, que<br />
opera a escala internacional, pero mantenemos unas vías <strong>de</strong><br />
comunicación muy cortas y evitamos recurrir a una burocracia<br />
rígida. Esto nos permite ofrecer a nuestros clientes el tiempo y<br />
la atención personal que se merecen <strong>de</strong> la mano <strong>de</strong> especialistas<br />
en diversas áreas.<br />
Asimismo, ponemos mucho interés en todo lo que hacemos, con<br />
especial atención por el <strong>de</strong>talle. Nuestro propósito es establecer<br />
relaciones que perduren durante muchas generaciones.<br />
Derecha: Escultura con lápices<br />
(lápices y resina sobre metacrilato, 1968)<br />
<strong>de</strong> Pierre Fernán<strong>de</strong>z Arman<br />
© 2008, ProLitteris, Zurich.<br />
Cortesía <strong>de</strong> The Lilja Art Fund Foundation.
Valores familiares<br />
El lema <strong>de</strong> la familia <strong>Rothschild</strong> es “unidad, integridad y<br />
espíritu empren<strong>de</strong>dor”. A lo largo <strong>de</strong> los siglos hemos sido<br />
fieles a esta postura aunque haya cambiado la naturaleza <strong>de</strong><br />
nuestro negocio.<br />
Como empresa familiar, conocemos bien los aspectos<br />
<strong>de</strong>licados propios <strong>de</strong> la dirección <strong>de</strong> los negocios familiares y<br />
la planificación <strong>de</strong> las sucesiones. Sabemos los aspectos más<br />
importantes que <strong>de</strong>ben abordarse y trabajamos con nuestros<br />
clientes para planificar el futuro.<br />
Somos como el mecanismo <strong>de</strong><br />
un reloj: cada pieza es esencial.<br />
Salomon von <strong>Rothschild</strong> (1774-1855)<br />
para sus hermanos<br />
Derecha: L’atelier <strong>de</strong> Paris, <strong>de</strong>talle<br />
(gouache, 1969) <strong>de</strong> Marc Chagall<br />
© 2008, ProLitteris, Zurich.<br />
Cortesía <strong>de</strong> The Lilja Art Fund Foundation.
Banca<br />
Nuestro pru<strong>de</strong>nte y cuidadoso servicio <strong>de</strong> banca<br />
permite acce<strong>de</strong>r a fondos en efectivo, crédito<br />
y <strong>servicios</strong> <strong>de</strong> custodia en las se<strong>de</strong>s <strong>de</strong> Suiza.<br />
Prestamos <strong>servicios</strong> competitivos <strong>de</strong> <strong>gestión</strong> <strong>de</strong><br />
efectivo, cuentas <strong>de</strong> ahorro, tarjetas <strong>de</strong> crédito<br />
y débito, y divisas con margen. También po<strong>de</strong>mos<br />
facilitar préstamos con el aval <strong>de</strong> carteras <strong>de</strong><br />
inversión diversificadas, así como con el <strong>de</strong> fondos<br />
<strong>de</strong> inversión y otros valores seleccionados.<br />
Derecha: Running Fence, Proyecto para<br />
Sonoma y Marin Counties, California, <strong>de</strong><br />
Christo. Collage <strong>de</strong> 1976 en dos partes:<br />
lápiz, carboncillo, pastel, fotografía, cinta<br />
y datos técnicos. © Christo 1976.<br />
Cortesía <strong>de</strong> The Lilja Art Fund Foundation.
Protegemos su patrimonio<br />
a través <strong>de</strong> las generaciones<br />
Esta página: Sin título 1958<br />
<strong>de</strong> Alexan<strong>de</strong>r Cal<strong>de</strong>r.<br />
© Private Collection.<br />
Fotografía: © Christie’s Images /<br />
The Bridgeman Art Library.<br />
© Cal<strong>de</strong>r Foundation, Nueva York /<br />
DACS Londres 2008.<br />
La historia <strong>de</strong> la familia <strong>Rothschild</strong> se remonta a épocas muy<br />
lejanas. No obstante, toda su trayectoria ha estado marcada por<br />
la reinvención y la tradición.<br />
Proteger su patrimonio a través <strong>de</strong> las generaciones requiere una<br />
forma <strong>de</strong> pensar diferente. Para conseguirlo, primero hay que<br />
invertir tiempo, ya que queremos conocer perfectamente las<br />
necesida<strong>de</strong>s y objetivos <strong>de</strong> cada uno <strong>de</strong> nuestros clientes. También<br />
se requiere confianza y experiencia, por lo que recurrimos a<br />
nuestra herencia y adoptamos una visión <strong>de</strong> largo plazo.<br />
Lo conseguimos también gracias a nuestro compromiso en ofrecer<br />
un servicio excepcional, establecer relaciones dura<strong>de</strong>ras y a través<br />
<strong>de</strong> una intervención inteligente que perdurará a lo largo <strong>de</strong> los años.
La historia <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong><br />
Izquierda: El escudo <strong>de</strong> los <strong>Rothschild</strong><br />
tal y como fue concedido en 1822 por la<br />
Escuela <strong>de</strong> Heráldica <strong>de</strong> Habsburgo, con<br />
cinco flechas, un escudo rojo y el lema,<br />
exclusivo para la familia <strong>Rothschild</strong>.<br />
© 2008 The <strong>Rothschild</strong> Archive London.
La historia <strong>de</strong> la familia <strong>Rothschild</strong> está intrínsicamente vinculada<br />
a nuestra tradición como empresa. En 200 años, el nombre <strong>de</strong><br />
<strong>Rothschild</strong> se ha convertido en sinónimo <strong>de</strong> calidad y excelencia<br />
en finanzas, vino, arquitectura, ciencia y arte.<br />
A pesar <strong>de</strong> sus humil<strong>de</strong>s comienzos, los cinco hijos <strong>de</strong> Mayer<br />
Amschel <strong>Rothschild</strong> fundaron oficinas bancarias en Frankfurt,<br />
Londres, París, Viena y Nápoles, y consiguieron que se les<br />
reconociera como los banqueros más importantes – y con<br />
mayor éxito – <strong>de</strong>l mundo.<br />
Algunos <strong>de</strong> nuestros clientes han sido miembros <strong>de</strong> la realeza<br />
y otras personas influyentes en su época: la Reina Victoria,<br />
Gioacchino Rossini, Louis Philippe, Johann Strauss senior,<br />
Dame Nellie Melba y Randolph Churchill, entre muchos otros.<br />
La Reina Victoria, <strong>de</strong><br />
Thomas George Housman.<br />
© The Trustees of the<br />
Weston Park Foundation,<br />
Reino Unido/<br />
The Bridgeman Art Library.<br />
Retrato <strong>de</strong> Gioacchino<br />
Rossini, compositor italiano.<br />
© Haags Gemeentemuseum,<br />
La Haya, Países Bajos /<br />
The Bridgeman Art Library.<br />
Dame Nellie Melba<br />
como Rosina en<br />
“El Barbero <strong>de</strong> Sevilla”.<br />
© Museum of London,<br />
Reino Unido /<br />
The Bridgeman<br />
Art Library.
Un resumen <strong>de</strong> su historia<br />
1760-1820<br />
Mayer Amschel <strong>Rothschild</strong> comienza<br />
a negociar con monedas y billetes en<br />
Frankfurt. En una década es nombrado<br />
Representante en los Tribunales <strong>de</strong><br />
Wilhelm <strong>de</strong> Hesse-Hanau.<br />
Los hijos <strong>de</strong> Mayer abren nuevos bancos<br />
en Londres, París, Viena y Nápoles.<br />
1820-1850<br />
Los <strong>Rothschild</strong> financian los ferrocarriles<br />
en Francia y Austria. En el Reino Unido,<br />
<strong>Rothschild</strong> actúa como intermediario<br />
<strong>de</strong> lingotes <strong>de</strong> oro para el Banco <strong>de</strong><br />
Inglaterra y comienza a importar<br />
oro proce<strong>de</strong>nte <strong>de</strong> las nuevas minas<br />
<strong>de</strong>scubiertas en California y Australia.<br />
Izquierda: Detalle <strong>de</strong> un ejemplar <strong>de</strong> bono<br />
para un préstamo <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> a Brasil, 1889,<br />
© 2008 The <strong>Rothschild</strong> Archive London.<br />
1850-1890<br />
Los <strong>Rothschild</strong> construyen magníficas<br />
mansiones en toda Europa, compran<br />
Château Lafite y Château Mouton, y<br />
comienzan a crear su colección <strong>de</strong> arte.<br />
En 1875, Lionel <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> financia<br />
en secreto la participación <strong>de</strong>l gobierno<br />
británico en el Canal <strong>de</strong> Suez. En 1890,<br />
los <strong>Rothschild</strong> ya habían entrado en<br />
el negocio <strong>de</strong>l petróleo y la prospección<br />
<strong>de</strong> minas, y habían financiado la<br />
fundación <strong>de</strong> De Beers.<br />
1890-1945<br />
Los <strong>Rothschild</strong> comienzan a interesarse<br />
por empresas comerciales, como el Metro<br />
<strong>de</strong> Londres y Woolworths. En 1919,<br />
<strong>Rothschild</strong> ocupa la primera presi<strong>de</strong>ncia<br />
para fijar diariamente los precios<br />
mundiales <strong>de</strong>l oro.
Un resumen <strong>de</strong> su historia <strong>Rothschild</strong> y la filantropía<br />
1945-actualidad<br />
Las sucursales <strong>de</strong>l Reino Unido y<br />
Francia emergen <strong>de</strong>spués <strong>de</strong> la II Guerra<br />
Mundial bajo la dirección <strong>de</strong> nuevas<br />
generaciones <strong>de</strong> miembros <strong>de</strong> la familia.<br />
Se revitalizan los lazos históricos<br />
entre las dos sucursales que dan lugar<br />
a una fusión completa en 2003.<br />
El incansable espíritu empren<strong>de</strong>dor<br />
<strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> inspira la creación<br />
<strong>de</strong> una red internacional<br />
<strong>de</strong> sucursales y el negocio sobrevive a la<br />
nacionalización llevada a cabo en Francia.<br />
<strong>Rothschild</strong> refuerza su posición como lí<strong>de</strong>r<br />
mundial en banca <strong>de</strong> inversión en la década<br />
<strong>de</strong> los 90. En la actualidad, <strong>Rothschild</strong><br />
cuenta con más <strong>de</strong> 4000 clientes <strong>de</strong><br />
banca privada en 90 países y es un banco<br />
privado que opera a escala mundial.<br />
La jirafa <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> es una<br />
subespecie inconfundible en<br />
peligro <strong>de</strong> extinción que vive<br />
en Kenia y Uganda. Walter<br />
<strong>Rothschild</strong> (1868-1937)<br />
mantuvo su interés por la<br />
zoología durante toda su vida.<br />
Gracias a él, muchas especies<br />
llevan actualmente el nombre<br />
<strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong>.<br />
© 2008 / Jürgen & Christine<br />
Sohns / FLPA.<br />
La Fundación <strong>Rothschild</strong>,<br />
fundada en 1904, construía y<br />
gestionaba albergues sociales<br />
en el centro <strong>de</strong> París para<br />
aten<strong>de</strong>r las necesida<strong>de</strong>s <strong>de</strong><br />
la población obrera.<br />
© Nicolas Janberg<br />
www.structurae.<strong>de</strong><br />
Yad Hanadiv, la fundación <strong>de</strong> la<br />
familia <strong>Rothschild</strong> en Israel, ha<br />
apoyado numerosas iniciativas<br />
culturales, incluida la creación<br />
<strong>de</strong>l edificio <strong>de</strong>l Tribunal<br />
Supremo en Jerusalén.<br />
© 2008 The <strong>Rothschild</strong><br />
Archive London.<br />
En 1884, Nathaniel <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong><br />
se convirtió en el único inversor<br />
principal <strong>de</strong> un proyecto <strong>de</strong><br />
albergues sociales para el East<br />
End <strong>de</strong> Londres, conocido como<br />
la Four Per Cent Industrial<br />
Dwellings Company, en referencia<br />
al margen <strong>de</strong> beneficio previsto<br />
(<strong>de</strong>l 4%). © Philip Walker.<br />
El <strong>de</strong>seo <strong>de</strong> participar en la vida <strong>de</strong> la comunidad ha guiado siempre las iniciativas<br />
llevadas a cabo por la familia <strong>Rothschild</strong>, sea cual sea su naturaleza. Dichas iniciativas<br />
se caracterizan por tener ese marcado sentido social y benéfico que Mayer Amschel<br />
<strong>Rothschild</strong>, el fundador <strong>de</strong> la familia <strong>Rothschild</strong>, inculcó a sus hijos. Hoy en día, en<br />
Europa e Israel operan numerosas fundaciones <strong>Rothschild</strong> que se <strong>de</strong>dican a campos<br />
tan diversos como la ciencia médica, la vivienda y la educación.
<strong>Rothschild</strong> y el vino<br />
Espero que le guste<br />
el vino. Es casero.<br />
Liliane <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong>,<br />
a sus invitados en una cena celebrada en Lafite<br />
Château Lafite <strong>Rothschild</strong>, regentado por el<br />
Barón Eric <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong>, cuenta con una producción<br />
continua <strong>de</strong> algunos <strong>de</strong> los mejores vinos tintos <strong>de</strong>l mundo.<br />
Cada año, el Barón contrata a un fotógrafo artístico<br />
diferente para captar <strong>de</strong>talles <strong>de</strong>l viñedo. Algunos <strong>de</strong> los<br />
fotógrafos que han trabajado para el Barón son Irving<br />
Penn, Robert Doisneau y Richard Avedon; la fotografía<br />
<strong>de</strong> la <strong>de</strong>recha fue tomada por Antonin Borgeaud.<br />
© 2008 Domaines<br />
Barons <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> (Lafite).
Bienvenida<br />
<strong>Rothschild</strong> ha prestado sus <strong>servicios</strong> a clientes <strong>de</strong> banca<br />
privada durante más <strong>de</strong> 200 años, y hoy me siento orgulloso<br />
<strong>de</strong> representar a mi familia dirigiendo este negocio.<br />
Aunque son muchas las cosas que han cambiado, nuestro<br />
objetivo sigue siendo el mismo: proteger y ayudar a nuestros<br />
clientes a sacar el máximo partido <strong>de</strong> sus herencias durante<br />
muchas generaciones.<br />
Espero que este folleto le haya permitido conocer mejor<br />
nuestra empresa. Le agra<strong>de</strong>zco su interés en <strong>Rothschild</strong><br />
y estaría encantado <strong>de</strong> darle la bienvenida como cliente.<br />
Barón Eric <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong><br />
Presi<strong>de</strong>nte <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> Wealth Management & Trust<br />
Nota sobre las imágenes<br />
La oficina <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> en Zurich alberga una magnífica colección <strong>de</strong> arte. Cuenta<br />
con más <strong>de</strong> 200 obras tanto en exposición como en los archivos, incluidos trabajos<br />
<strong>de</strong> artistas pop como Lichtenstein y Warhol, así como una gran colección <strong>de</strong> Christo.<br />
Algunas <strong>de</strong> las imágenes incluidas en este folleto pertenecen a esta colección. Cada una<br />
<strong>de</strong> ellas refleja nuestro lema: “Protegemos su patrimonio a través <strong>de</strong> las generaciones”.<br />
Aviso legal<br />
Esta publicación se facilita exclusivamente para fines informativos y no constituye una<br />
oferta o invitación <strong>de</strong> parte <strong>de</strong> <strong>Rothschild</strong> Wealth Management & Trust o en su nombre<br />
para comprar o ven<strong>de</strong>r títulos, instrumentos financieros, o bien para participar en una<br />
estrategia <strong>de</strong> negociación o producto bancario concretos en ninguna jurisdicción. La<br />
distribución <strong>de</strong> esta publicación sólo está permitida en países don<strong>de</strong> la ley permita su<br />
difusión y no va dirigida a ninguna persona que resida en una jurisdicción don<strong>de</strong> (por<br />
motivo <strong>de</strong> la nacionalidad o resi<strong>de</strong>ncia <strong>de</strong> dicha persona, o por cualquier otra razón)<br />
este tipo <strong>de</strong> publicaciones esté prohibida. De manera concreta, esta publicación no<br />
pue<strong>de</strong> facilitarse a ciudadanos <strong>de</strong> EE.UU. ni circular por el territorio <strong>de</strong> dicho país.<br />
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Wealth Management (UK) Ltd, y está autorizada y regulada por la Autoridad <strong>de</strong> Servicios<br />
Financieros (FSA). Ninguna <strong>de</strong> las empresas <strong>de</strong>l Grupo <strong>Rothschild</strong> fuera <strong>de</strong>l territorio<br />
<strong>de</strong>l Reino Unido, ni las compañías fiduciarias, están autorizadas, en virtud <strong>de</strong> la Ley <strong>de</strong><br />
Servicios y Mercados Financieros <strong>de</strong>l Reino Unido <strong>de</strong> 2000 (UK Financial Services and<br />
Markets Act) y, por consiguiente, no se aplicarán las protecciones que ofrece el sistema<br />
regulador británico para clientes <strong>de</strong> banca comercial ni tendrán <strong>de</strong>recho a compensación<br />
alguna <strong>de</strong> acuerdo con el Esquema <strong>de</strong> compensación <strong>de</strong> <strong>servicios</strong> financieros <strong>de</strong>l Reino<br />
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Queda prohibida la reproducción total o parcial <strong>de</strong> esta publicación sin el previo<br />
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Nucleus 2011