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Reporte Anual que se presenta de acuerdo con las disposiciones ...

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anco.

anco. Además, los bancos mexicanos deben mantener un mínimo de liquidez, prescrita por las regulaciones del Banco de México, en conexión con los vencimientos de las obligaciones denominadas en moneda extranjera. 2.6.12 Transacciones con instrumentos derivados Ciertas reglas del Banco de México aplicadas a las transacciones con derivados se aplican a los bancos mexicanos. Estos últimos tienen permitido realizar operaciones con swaps, derivados de crédito, forwards y opciones, tomando en consideración lo siguiente: a) Acciones específicas, grupos de acciones o valores referenciados a acciones que cotizan en una bolsa de valores; b) Índices de bolsa de valores; c) Divisa mexicana, extranjeras y UDIs, d) Índices de inflación, e) Maíz, trigo, soya, azúcar, carne, gas natural, aluminio y cobre. f) Oro o plata, g) Tasas de interés nominal o real con respecto a cualquier instrumento de deuda y h) Préstamos o créditos Los bancos requieren una autorización general expresa por escrito del Banco de México para negociar, como intermediario, y celebrar operaciones derivadas con respecto de cada clase o tipo de operación derivada. Los bancos que no hayan recibido la autorización general correspondiente requerirían de la autorización específica del Banco de México para celebrar dichas operaciones (o si en posesión de dicha aprobación general, negocian con transacciones derivadas con activos diferentes de los ya especificados). Sin embargo, los bancos pueden celebrar operaciones derivadas sin la autorización del Banco de México si el propósito exclusivo de dichas operaciones es cubrir los riesgos existentes del Banco. Las autorizaciones pueden ser revocadas si, entre otras cosas, los bancos no cumplen con los requerimientos de capitalización, no cumplan en tiempo y forma con los reportes requeridos, o realicen transacciones que contravengan la ley aplicable o las prácticas de mercado. Los bancos mexicanos requieren informar periódicamente a su Consejo de Administración respecto de las operaciones derivadas que celebre, y si el banco cumple con los límites impuestos por el Consejo de Administración y cualquier comité aplicable. Los bancos mexicanos deben informar también al Banco de México de manera periódica de las transacciones derivadas que realizan y si alguna de estas operaciones es realizada con partes relacionadas. Las contrapartes con las que los bancos mexicanos pueden negociar transacciones derivadas deben de ser otros bancos mexicanos, entidades financieras mexicanas autorizadas para negociar con dichos derivados por el Banco de México o instituciones financieras extranjeras. Los derivados deben de ser negociados según los acuerdos que deben incluir términos internacionales y lineamientos como el acuerdo de ISDA. Como una excepción a las reglas aplicables, los bancos mexicanos deben de contar con liquidez comprometida, cuentas pendientes y valores, para asegurar las obligaciones resultantes de la transacción con derivados. BBVA Bancomer ha recibido la aprobación del Banco de México para comprometerse en swaps, forwards y opciones relacionadas en pesos y en monedas extranjeras. 72

2.6.13 Operaciones de recompra y préstamo de valores En términos de la circular expedida por el Banco de México, los bancos mexicanos pueden celebrar operaciones de recompra con partes contratantes mexicanas y extranjeras. Las operaciones de recompra pueden celebrarse con respecto de valores bancarios, valores del gobierno mexicano, valores de deuda registrados ante la CNBV y ciertos valores extranjeros. Las operaciones de recompra deberán celebrarse de conformidad con contratos marco, tales como los contratos marco de la Asociación Internacional de Mercados de Valores (International Securities Market Association o ISMA) y la Asociación de Valores Públicos (Public Securities Association). Se podrá otorgar colateral con relación a operaciones de recompra. El Banco de México también ha autorizado a los bancos mexicanos a participar en actividades para el préstamo de valores de acuerdo a términos similares a los que se aplican a las operaciones de recompra. 2.6.14 Limitaciones sobre inversiones en otras entidades Bajo la Ley de Grupos Financieros, las subsidiarias de las compañías controladoras de servicios financieros no pueden adquirir más de un 1.0% del capital social de otra institución financiera mexicana, y bajo ninguna circunstancia, pueden poseer capital social de su propia compañía controladora de servicios financieros, de otras subsidiarias de su compañía controladora de servicios financieros o de otras entidades que sean accionistas, de su compañía controladora de servicios financieros. Además, los miembros del grupo financiero no pueden extender el crédito en conexión con la adquisición de su capital social, el capital social de su compañía controladora de servicios financieros o del capital social de otras subsidiarias de su compañía controladora de servicios financieros. Sin la autorización de la SHCP (la cual tomará en consideración las opiniones del Banco de México y de la principal comisión regulatoria mexicana de supervisión de entidades financieras), los miembros del grupo financiero no pueden aceptar como colateral las acciones del stock de las instituciones financieras mexicanas. Los bancos mexicanos no pueden recibir o adquirir como colateral ciertos valores emitidos por bancos mexicanos. Una notificación para la SHCP es requerida para la adquisición de acciones de capital social de las entidades financieras extranjeras, o de entidades comprometidas en actividades relacionadas con aquellos bancos. La Ley de Instituciones de Crédito impone ciertas restricciones a los bancos mexicanos sobre inversiones en acciones ordinarias de empresas que se dedican a actividades no financieras. Los bancos mexicanos pueden ser propietarios de capital social en dichas empresas, en términos de los siguientes lineamientos: (i) hasta el 5.0% del capital de dichas empresas en cualquier momento; (ii) más del 5.0% y hasta el 15.0% del capital de dichas empresas por un plazo que no supere tres años, después de obtener la autorización previa de la mayoría de los miembros del consejo de administración del banco; y (iii) por porcentajes más altos y por períodos más prolongados, o en empresas que se dediquen a nuevos proyectos a largo plazo o realicen actividades relacionadas con el desarrollo, con la previa autorización de la SHCP, con sujeción a la opinión del Banco de México. Todas estas inversiones están sujetas a los lineamientos que establece la SHCP y deben cumplir con el reglamento general respecto de la diversificación de activos y riesgo y las normas para el volumen de negocios a fin de alentar el apoyo a un mayor número de proyectos. El total de todas estas inversiones que efectúe el Banco no podrá superar el 5.0% de la base de depósitos. Además, de acuerdo a la Ley de Instituciones de Crédito, se requiere la autorización de la SHCP antes de fusionar un banco comercial con cualquier otra entidad. 2.6.15 Restricciones sobre gravámenes y garantías De conformidad con la Ley de Instituciones de Crédito, a los bancos se les prohíbe específicamente (i) otorgar sus propiedades en prenda como colateral (excepto si el Banco de México o la CNBV así lo autoriza, o según se describió con anterioridad con respecto de 73

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