Cuestionario para instituciones bancarias, crediticias y del ... - Inegi

INSTITUTO NACIONAL DE ESTADÍSTICA, GEOGRAFÍA E INFORMÁTICAXIII CENSO DE SERVICIOSCUESTIONARIO PARA INSTITUCIONES BANCARIAS, CREDITICIASY DEL MERCADO DE VALORESEl Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática, a través de sus áreas centrales, regionales y estatales, realizauna vez más los Censos Económicos Nacionales.El XIII Censo de Servicios, que forma parte de los Censos Económicos, incluye a los servicios financieros, está dirigidoa todas las empresas que prestan este tipo de servicios en el país y tiene por objeto recabar información básica que permitaconocer las características más importantes de esta actividad a nivel nacional.CONFIDENCIALIDADYOBLIGATORIEDADConforme a las disposiciones del Artículo 38 de la Ley deInformación Estadística y Geográfica en vigor: “Los datos einformes que los particulares proporcionen para fines estadísticoso provengan de registros administrativos o civiles, seránmanejados, para efectos de esta ley, bajo la observancia de losprincipios de confidencialidad y reserva, y no podrán comunicarse,en ningún caso, en forma nominativa o individualizada, ni haránprueba ante la autoridad administrativa o fiscal, ni en juicio o fuerade él”.De acuerdo con el Artículo 42, párrafo primero, de la misma ley:“Los informantes estarán obligados a proporcionar con veracidady oportunidad, los datos e informes que les soliciten lasautoridades competentes para fines estadísticos, censales ygeográficos, y a prestar el auxilio y cooperación que requieranlas mismas”.LA UNIDAD CENSALES LA EMPRESAEs la unidad económica que bajo una sola entidad propietaria,combina acciones y recursos, en el ámbito nacional, para proporcionarservicios de: captación de ahorro, otorgamiento de créditos,financiamiento de activos de capital, liquidez de recursos a travésde descuentos de documentos de cobro, emisión y colocaciónprimaria de valores en ofertas públicas y privadas, intermediaciónfinanciera en la compra-venta de valores, divisas y metales, asícomo la asesoría, administración y custodia de recursos monetariosy de valores.Los datos asentados en este cuestionario deben correspondersolamente a la empresa, e incluir todas las actividades que serealicen en las diferentes sucursales u oficinas que pertenecen ala empresa, ubicadas en el territorio nacional.Los directores, administradores, gerentes, representantes o encargadosde la unidad censal son solidariamente responsables dela información asentada en los documentos censales autorizadoso suscritos por ellos.Todos los servicios relacionados con el levantamiento de la información censal son gratuitosIMPORTANTERepresentante censal: verifique con el informante que todos los datos de esta etiqueta, correspondan a los de la matrizde esta empresa. En caso de haber algún error tache el dato incorrecto y anote claramente el correcto en la parte superiordel mismo.NÚM. DE IDENTIFICACIÓN CENSAL NÚM. OPERATIVO ENTIDAD MUNICIPIO LOCALIDAD AGEB NÚM. DE MANZANANOMBRE DE LA EMPRESANOMBRE DEL PROPIETARIO O RAZÓN SOCIALAVENIDA, CALLE, ANDADOR O CARRETERA NÚM. EXTERIOR O NÚM. DE EDIFICIO, NÚM. O LETRAKM. PISO O NIVEL INTERIORCOLONIA, FRACCIONAMIENTO, UNIDAD O BARRIO NÚM. TELEFÓNICO NÚM. DE FAXCORREDOR INDUSTRIAL, CENTRO COMERCIAL O CONJUNTO CLAVE NÚM. DE LOCALCÓDIGO DE ACTIVIDADACTIVIDAD GENÉRICAFOLIO CORREO ELECTRÓNICO PÁGINA EN INTERNET TIPO DE CUESTIONARIOIMPRESO EN LOS TALLERES GRÁFICOS DEL INEGIB 001S B C

CONTENIDOPágina- Marco jurídico de los Censos Económicos 2- Instrucciones generales para el llenado del cuestionario 3I. Conformación de la empresa 4II. Categoría jurídica 5III. Participación de capital extranjero 5IV. Inicio de actividades y total de días trabajados 5V. Personal dependiente de la razón social 6VI. Personal no dependiente de la razón social 6VII. Remuneraciones 7VIII. Gastos 8IX. Ingresos 10X. Recursos y obligaciones 11XI. Activos fijos 13XII. Unidades y equipo de transporte 14XIII. Innovación e investigación 15XIV. Intereses pagados 16XV. Intereses cobrados 17XVI. Comisiones cobradas 18XVII. Resultado por cambios 19XVIII. Descuentos, préstamos y créditos por sector de destino 20XIX. Inversiones en valores 21XX. Número de acreditados por rangos de valor (saldos) y tipo de cartera 22XXI. Cuentas de captación por rangos de valor (saldos) y tipo de disponibilidad 23XXII. Número y saldo de cuentas de ahorro y número de cuentas de otros depósitos a la vista por rangos de valor 24XXIII. Número y saldo de cuentas de depósito o captación a plazo por rangos de valor 25XXIV. Información por entidad federativa 26XXV. Volúmenes operados de transacciones por tipo y medio utilizado 28- Definiciones y precisiones conceptuales 29- Observaciones 41- Hoja de control 44MARCO JURÍDICO DE LOS CENSOS ECONÓMICOS2Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos: Artículo 5o. "...Las funciones electorales y censales tendrán carácterobligatorio y gratuito..."Ley de Información Estadística y Geográfica -aprobada por el H. Congreso de la Unión y publicada en el Diario Oficial de la Federaciónel 30 de diciembre de 1980- con reformas y adiciones publicadas en el Diario Oficial del 12 de diciembre de 1983.Artículo 36. Serán considerados informantes de los sistemas nacionales:I. Las personas físicas y morales, cuando les sean solicitados datos estadísticos y geográficos por las autoridades competentes.II. Las unidades económicas, empresas y establecimientos industriales, comerciales, agropecuarios, forestales y pesqueros, así comolos dedicados a la producción o venta de bienes o servicios de cualquier clase; las sociedades, asociaciones civiles y las institucionessociales o privadas con fines no lucrativos, las docentes y culturales que estén obligadas a inscribirse o a proporcionar datos enlos registros administrativos a que se refiere el artículo 8o. de este ordenamiento.III. Los funcionarios y empleados de la Federación, así como los de los gobiernos de los estados y de los municipios, en los términosen que se convenga con el Ejecutivo Federal; los directores, gerentes y demás empleados de las entidades paraestatales o de otrasinstituciones sociales y privadas.Artículo 37. Los informantes, en su caso, podrán exigir que sean rectificados los datos que les conciernan, al demostrar que son inexactos,incompletos, equívocos u obsoletos, y denunciar ante las autoridades administrativas y judiciales todo hecho o circunstancia que demuestreque se ha desconocido el principio de confidencialidad de los datos o la reserva establecida por disposición expresa, en el ejercicio de lasfacultades que esta ley confiere a las unidades que integran los sistemas nacionales.Para proteger los intereses del solicitante, cuando proceda, deberá entregársele un documento en donde se certifique el registro de lamodificación o corrección. Las solicitudes correspondientes se presentarán ante la misma autoridad que captó la información registrada.

INSTRUCCIONES GENERALES PARA EL LLENADO DEL CUESTIONARIO• Recuerde que los datos que proporcione deben referirse sólo a esta empresa.• Siga las instrucciones que se dan en cada capítulo. Antes de contestar, es importante que lea las definicionesy precisiones para algunos conceptos, ubicadas en el último apartado de este cuestionario.• Llene los campos de respuesta del cuestionario con bolígrafo de tinta azul y letra mayúscula de molde o amáquina.• Anote un número en cada casilla, en forma clara y legible, evitando cometer errores. En caso de tener algunoal asentar cifras, trace una línea horizontal y escriba las correctas en la parte superior de las mismas.• Todas las cantidades deben anotarse alineadas a la derecha. Las variables monetarias seránexpresadas en miles de pesos, sin puntos decimales u otros caracteres.• Los campos sombreados son para uso exclusivo del INEGI.• A las cantidades que resulten ser negativas, se les antepondrá el signo (-) a la izquierda afuera de las casillas.• Al final del cuestionario existe una sección para que usted registre las observaciones y aclaraciones queconsidere pertinentes para complementar sus respuestas.DEVOLUCIÓN DEL CUESTIONARIOEste cuestionario, con la información solicitada, será recogido por un representante del Instituto Nacional deEstadística, Geografía e Informática el de de 200__. Una vez llenado serecomienda obtener copia del mismo y conservarla para aclaraciones posteriores, en caso de ser necesarias.Al momento de su devolución esta empresa recibirá un comprobante de que ha cumplido con la obligación deproporcionar información censal.CUALQUIER DUDA RELACIONADA CON EL LLENADO DE ESTE CUESTIONARIO PUEDE SER ACLARADA ENLOS TELÉFONOS Y DEL INSTITUTO CONEn oficinas centrales del INEGI en la ciudad de Aguascalientes al 01 800 463 44 33, en internet: www.inegi.gob.mx,o al correo electrónico: censos.economicos@inegi.gob.mxLOS DATOS PROPORCIONADOS A CONTINUACIÓN, SERÁN MANEJADOS EN FORMA ESTRICTAMENTECONFIDENCIAL CONFORME A LAS DISPOSICIONES DEL ARTÍCULO 38 DE LA LEY DE INFORMACIÓNESTADÍSTICA Y GEOGRÁFICA EN VIGOR.3

I. CONFORMACIÓN DE LA EMPRESA(El 31 de diciembre)E 310Indique el tipo de institución financieraI_I_IE 310Clave1) Banca múltiple2) Banca de desarrollo3) Fondo y fideicomiso financiero4) Unión de crédito5) Sociedad de ahorro y créditopopular o caja de ahorroE 312especifique tipo6) Sociedad de ahorro y préstamo7) Arrendadora financiera10) Montepío o casa de empeño11) Casa de bolsa12) Casa de cambio13) Sociedad de inversión14) Sociedad operadora de sociedades deinversión15) Sociedad de inversión especializadaen fondos de retiro (Siefore)19) OtraE 311especifique8) Factoraje financiero9) Sociedad financiera de objetolimitado (Sofol)Si esta empresa pertenece a un grupo financiero indique el nombre del mismoE 313Grupo FinancieroE 314I_I_IClaveSi la empresa pertence a alguna asociación o agrupación, indique cuálE 315Asociación o AgrupaciónE 316I_I_IClaveIndique el promedio de cuentas por clienteI_I_I E 317PromedioIndique el número de cajeros automáticosE 321E 322PropiosRentadosE 321E 322I_I_I_I_I_INúmeroI_I_I_I_I_INúmeroE 323Indique el tipo de sociedad de inversión1) Deuda (personas físicas)5) SIEFORE deuda tasa realE 323I_I_IClave2) Deuda (personas morales)3) Común6) SIEFORE deuda tasa nominal7) SIEFORE común4) Inversión de capitales8) OtraE 324especifique4

II. CATEGORÍA JURÍDICA(El 31 de diciembre)D 100Indique la categoría jurídica de esta empresa1) Persona físicaD 100I_IClave2) Sociedad cooperativa3) Asociación o sociedad civil4) Sociedades mercantiles con fines de lucro (S.A., S.A. de C.V., S. de R.L., etcétera)5) Servicios y comercios del sector público7) Sociedad nacional de crédito9) OtraD 101especifiqueIII. PARTICIPACIÓN DE CAPITAL EXTRANJERO(El 31 de diciembre)D 311Indique si existe participación de capital extranjero en el capital social1) No2) SíD 311I_IClave(Si la respuesta es sí, indique el porcentaje y el país del cual proviene principalmente)D 312Porcentaje de participación (no incluya decimales)D 312I_I_I_I %D 313_______________________________________________________________________________________________________________________Nombre del paísD 314I_I_IClaveIV. INICIO DE ACTIVIDADES Y TOTAL DE DÍAS TRABAJADOSG 111Anote en qué año inició actividades esta empresaG 112Año en que se instaló la empresa en este domicilioG 113A partir de qué año la empresa se dedica a este giro de actividadG 114Año en el cual la empresa empezó a operar con esta razón social o propietarioG 210Anote el total de días trabajados en esta empresa durante el año de referenciaG I_I_I_I_I111AñoG I_I_I_I_I112AñoG I_I_I_I_I113AñoG I_I_I_I_I114AñoG I_I_I_I210Días5

V. PERSONAL DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIAL(Del 1 de enero al 31 de diciembre)De acuerdo con las siguientes categorías, anote el promedio anual de las personas ocupadas que dependieroncontractualmente de esta razón social, y el total de horas trabajadas por tipo de personal.CATEGORÍASTOTALHOMBRESMUJERESA B CHORASTRABAJADAS(miles)DH 121EmpleadosI_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_IH 200Funcionarios y personaldirectivoI_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_IH 300Propietarios, familiares yotros trabajadores noremuneradosI_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_IH 000TOTAL (suma de H 121a H 300)I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_IVI. PERSONAL NO DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIAL(Del 1 de enero al 31 de diciembre)De acuerdo con las siguientes categorías, anote el promedio anual de las personas ocupadas que no dependieroncontractualmente de esta razón social, y el total de horas trabajadas por tipo de personal.CATEGORÍASTOTALHOMBRESMUJERESA B CHORASTRABAJADAS(miles)DI 100Personal suministrado porotra razón socialI_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_II 199Anote la razón socialde la que depende estepersonal ocupadoI_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_II 200Personal por honorarios ocomisiones sin sueldobaseI_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_II 000TOTAL (suma de I 100a I 200)I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_II_I_I_I_I_I_I6

VII. REMUNERACIONES(Del 1 de enero al 31 de diciembre)Indique el monto de las remuneraciones pagadas al personal ocupado dependiente de la razón social de estaempresa, de acuerdo con los siguientes conceptos.CONCEPTOSMONTO DE LASREMUNERACIONES(miles de pesos)J 121Sueldos pagados a empleadosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 200Sueldos pagados a funcionarios y personal directivoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 300Contribuciones patronales a regímenes de seguridad socialI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 400Otras prestaciones socialesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 500Utilidades repartidas a los trabajadoresI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 000TOTAL (suma de J 121a J 500)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJ 600Pagos por indemnización o liquidación al personal por separación de laempresaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I7

VIII. GASTOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)CONCEPTOSNo incluya el IVAVALOR(miles de pesos)L 110Intereses pagados(El valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XIV.INTERESES PAGADOS, y debe coincidir con la variable L 111)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 410Comisiones pagadasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 511Premios a cargoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 512Reportos, préstamo de valores e instrumentos derivadosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 611Recuperación de bienes adjudicadosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 612Cuotas y derechosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 711AmortizacionesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 712Castigos y quebrantosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 713Previsión de contingenciasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 200Materiales consumidos para la prestación de serviciosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 412Consumo de energía eléctricaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 500Pagos por alquiler de bienes muebles e inmueblesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 610Suministro de personalI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 620Honorarios o comisionesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 630Pagos por servicios profesionales y técnicosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I8

VIII. GASTOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)No incluya el IVACONCEPTOSVALOR(miles de pesos)K 810PublicidadI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 820Servicios de comunicaciónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 921Primas de seguros de bienes muebles e inmueblesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 955Viáticos y pasajesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 981Vigilancia y sistemas de seguridadI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 999Otros gastos corrientes de operaciónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 210Impuestos que gravan la actividadI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 220Impuestos específicos a los productosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 999Otros gastos fiscalesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 000TOTAL de gastos (suma de L 110a L 713, K 200a K 999y L 210a L 999)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IK 001IVA sobre el total de gastosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I9

IX. INGRESOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)No incluya el IVACONCEPTOSVALOR(miles de pesos)N 110N 400M 500N 510N 520Intereses cobrados(EL valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XV.INTERESES COBRADOS, y debe coincidir con la variable N 111)Comisiones cobradas(El valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XVI.COMISIONES COBRADAS, y debe coincidir con la variable N 401)Ingresos por alquiler de bienes muebles e inmueblesIngresos por servicios de administración y custodiaIngresos por operación con sociedades de inversiónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 530N 540N 610N 620N 630Por servicios de asesoría financieraUtilidad (pérdida) por compra-venta de valoresPremios a favorReportos, préstamos de valores e instrumentos derivadosRecuperacionesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 640N 700N 810N 998Cuotas y derechosUtilidad (pérdida) por cambios(El valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XVII.RESULTADO POR CAMBIOS, y debe coincidir con la variable N 701A)Resultado por posición monetaria (neto)Otros ingresos corrientes de la operaciónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 200N 999SubsidiosOtros ingresos no derivados de la operaciónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 000TOTAL de ingresos (suma de N 110, N 400 , M 500 a N 999 )I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IM 001IVA sobre el total de ingresosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I10

X. RECURSOS Y OBLIGACIONES(El 31 de diciembre)ACTIVOVALOR(miles de pesos)T 111DisponibilidadesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 200Inversiones en acciones, valores y bonos (suma de T 211a T 214)(El valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XIX.INVERSIONES EN VALORES, y debe coincidir con la variable T 201)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 211Títulos para negociarI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 212Títulos disponibles para la ventaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 213T 214Títulos conservados a vencimientoValores no cotizadosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 311T 312T 313T 400Saldos deudores en operaciones de reportoValores por recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosDescuentos, préstamos y créditos cedidos vigentes(El valor registrado en este renglón más el registrado en T 512debendesglosarse en el capítulo XVIII. DESCUENTOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOSCEDIDOS POR SECTOR DE DESTINO, y debe coincidir con la variable T 401B)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 511Estimación preventiva para riesgos crediticiosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 512Cartera vencidaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 513T 521T 522Q 531Documentos y cuentas por cobrar (netos)Inversiones mobiliarias e inmobiliarias (netas)Otras inversiones (netas)Muebles e inmuebles (netos)(El valor registrado en este renglón debe desglosarse en el capítulo XI.ACTIVOS FIJOS, y debe coincidir con la variable Q 000A)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 590Otros conceptos del activo (netos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 100TOTAL (suma de T 111, T , T a T , Q y T ) 200 311 522 531 590I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I11

X. RECURSOS Y OBLIGACIONES(El 31 de diciembre)PASIVOT 610Captación de recursos del público (suma de T 611a T 619)VALOR(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 611T 612T 613T 619Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoOtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 650T 652T 661T 662T 663T 671T 679Depósitos y préstamos de bancos y otros organismosOtros depósitos y obligaciones de todo tipoSaldos acreedores en operaciones de reportosValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosReservas y obligaciones contractualesOtros conceptos del pasivoT 600TOTAL (suma de T 610y T 650a T 679)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 811T 821T 831T 832T 833T 834T 835T 836T 841T 842CAPITAL CONTABLECapital contribuidoReservas de capitalResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos de valuación en empresas subsidiariasExceso o insuficiencia en la actualización del capital contableResultado por tenencia de activos no monetariosAjustes por obligaciones laborales al retiroResultado de ejercicios anterioresResultado netoT 800TOTAL (suma de T 811a T 842)VALOR(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I12

XI. ACTIVOS FIJOSAnote el valor de los activos fijos de esta empresa, de acuerdo con el siguiente desglose.NO INCLUYA EL IVATIPOS DE ACTIVOS FIJOSACTIVOS FIJOSEL 31 DE DICIEMBRE(miles de pesos)ADEPRECIACIÓN DE LOSACTIVOS FIJOSDURANTE EL AÑO DEREFERENCIA(miles de pesos)BCOMPRAS DE ACTIVOS FIJOSY REFORMAS MAYORESREALIZADAS EN EL AÑODE REFERENCIA(miles de pesos)CVENTAS DE ACTIVOSFIJOS REALIZADASEN EL AÑO DE REFERENCIA(miles de pesos)DQ 200Bienes inmueblesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_Imiles de millones milesmillonesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_Imiles de millones milesmillonesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_Imiles de millones milesmillonesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_Imiles de millones milesmillonesQ 300Unidades y equipo de transporte(El valor registrado en la columnade activos fijos debe desglosarseen el capítulo XII. UNIDADES YEQUIPO DE TRANSPORTE)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 400Equipo de cómputo y periféricosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 900Mobiliario, equipo de oficina y otrosactivos fijosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 000 TOTAL (suma de Q 200 a Q 900 )I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I13

XII. UNIDADES Y EQUIPO DE TRANSPORTE(El 31 de diciembre)Anote el número, edad promedio y valor de los vehículos propiedad de esta empresa, de acuerdo con las siguientescategorías.TIPO DE VEHÍCULONÚMERO EDADVALORDE UNIDADES PROMEDIO(años)(miles de pesos)E F GQ 311AutomóvilI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 321AutobúsI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 322CamionetaI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 323Microbús y minibúsI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 331Camión ligero o medianoI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 332Camión pesadoI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 333TractocamiónI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 341Remolque y semirremolqueI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 391GrúaI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 392MotocicletaI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 393Vehículo eléctrico para repartoI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 394AeronaveI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 395EmbarcaciónI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 399Otros Q 398especifiqueI_I_I_II_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQ 301TOTAL (suma de Q 311a Q 399)(El valor registrado en este renglón debecoincidir con el reportado en el conceptoQ 300Adel capítulo XI. ACTIVOS FIJOS)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I14

XIII. INNOVACIÓN E INVESTIGACIÓN(Del 1 de enero al 31 de diciembre)Anote si la empresa realizó actividades de innovación e investigación, de acuerdo con los siguientes conceptos.CONCEPTOSZ 111¿Utilizó una red local de cómputo?RESPUESTAS= Sí N=NoZ 111I___IZ 112¿Empleó internet en sus relaciones con clientes y proveedores?Z 112I___IZ 113¿Utilizó equipo de cómputo en procesos administrativos?Z 113I___IZ 114¿Utilizó equipo de cómputo en procesos técnicos o de diseño?Z 114I___IZ 115¿Ha desarrollado programas o paquetes informáticos para mejorarsus procesos?Z 115I___IZ 121¿Cuenta con un departamento dedicado total o parcialmente aldiseño o creación de nuevos productos o procesos?Z 121I___IZ 131¿Ha invertido en la creación de nuevos productos, materiales,dispositivos o componentes?Z 131I___IZ 132¿Ha registrado productos, procesos u obras de creación intelectualante Institutos de Propiedad Intelectual?Z 132I___IZ 141¿Esta empresa capacitó a su personal en el uso de nuevas tecnologíaso procesos de trabajo?Z 141I___IZ 142¿Esta empresa implementó procesos de reorganización en lossistemas de trabajo?Z 142I___IZ 151¿Esta empresa adaptó sus bienes o servicios a los cambios en laspreferencias de sus clientes?Z 151I___I15

XIV.INTERESES PAGADOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)POR TIPO DE INSTITUCIÓN Y PRODUCTOL 120A empresas financieras (suma de L 121a L 123)L 121Descuentos, préstamos y créditosVALOR(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 122L 123Por depósitosInversiones en valoresI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 130A empresas no financieras (suma de L 131a L 133)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 131L 132L 133Descuentos, préstamos y créditosPor depósitosInversiones en valoresI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 140Al gobierno (suma de L 141a L 143)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 141L 142L 143Descuentos, préstamos y créditosPor depósitosInversiones en valoresI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 150A familias o ahorradores (suma de L 151a L 154)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 151L 152L 153L 154Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazosPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoInversiones en valoresI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 190OtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IL 111TOTAL (suma de L 120, L 130, L 140, L 150y L 190) (El valor obtenido debe coincidir conel registrado en la variable L 110del capítulo VIII. GASTOS)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I16

XV. INTERESES COBRADOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)POR PRODUCTO Y TIPO DE INSTITUCIÓNVALOR(miles de pesos)N 121N 122N 123Por inversiones en valoresPor arrendamiento financieroPor factoraje financieroI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 130Por descuentos y préstamos (suma de N 140, N 150, N 160, N 170y N 180)N 140A empresas financieras (suma de N 141a N 144)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 141N 142N 143N 144A instituciones de ahorroA instituciones bursátilesA instituciones de seguros y fianzasA otras empresas financierasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 150A empresas no financieras (suma de N 151y N 152)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 151N 152Con garantíaSin garantíaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 160Al gobiernoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 170Al consumo (suma de N 171y N 172)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 171N 172Tarjeta de créditoOtros bienes de consumoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 180Para la viviendaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 190Por depósitos (suma de N 191y N 192 )I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 191N 192En Banco de MéxicoEn otras instituciones financierasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 199Otros interesesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 111TOTAL (suma de N 121a N 130, N 190y N 199)(El valor obtenido debe coincidir con el registrado en la variable N 110del capítulo IX.INGRESOS)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I17

XVI. COMISIONES COBRADAS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)N 411N 412N 413N 414COMISIONES COBRADASDescuentos, préstamos y créditosTarjetas de créditoEstablecimientos afiliadosCartas de créditoVALOR(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 415N 421AvalesAceptaciones de todo tipoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 422N 423N 424N 425N 426N 427Apertura y manejo de cuentaTransferencia de fondos y remesas en caminoDocumentos de pagoServicios de banca electrónicaAlquiler de cajas de seguridadComisiones por servicios múltiplesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 431N 432Por compra-venta de valoresOfertas públicasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 433Intermediación financieraI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 441N 442N 449Operaciones con oro y plataCustodia, fideicomisos, administraciones y mandatosOtrasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 401TOTAL (suma de N 411a N 449)(El total debe coincidir con el concepto N 400del capítulo IX. INGRESOS)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I18

XVII. RESULTADO POR CAMBIOS(Del 1 de enero al 31 de diciembre)INSTRUMENTOSN 710Divisas (suma de N 711y N 712)N 711DólarN 712OtrasRESULTADO POR CAMBIOS(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IAN 720Metales (suma de N 721a N 729)N 721OroN 722PlataN 729OtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 730Documentos (suma de N 731a N 733)N 731Cheques de viajeroN 732Documentos corporativosN 733Money OrdersI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 740Transferencias electrónicasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IN 701TOTAL (suma de N 710, N 720, N 730y N 740)(El total debe coincidir con el concepto N 700del capítuloIX. INGRESOS)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IVOLÚMENES OPERADOS DE DIVISAS(Promedio mensual anual)COMPRAVENTAB(miles de dólares)CN 710Divisas (suma de N 711y N 712)I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_IN 711DólarI_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_IN 712OtrasI_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I19

XVIII. DESCUENTOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS CEDIDOS POR SECTOR DE DESTINO(En las fechas señaladas)CONCEPTOSCARTERA TOTAL(El 31 de diciembrede 200__ )(miles de pesos) ACARTERA TOTAL(El 31 de diciembrede 200__ )(miles de pesos)BT 410AgropecuarioI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 421MineríaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 422Industria manufactureraI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 423ConstrucciónI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 431ComercioI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 440Servicios privados no financieros (suma deT 441a T 449)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 441Restaurantes y hotelesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 442Transportes y comunicacionesI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 449Otros servicios no financierosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 450Servicios financieros del país (suma de T 451yT 452)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 451PrivadoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 452PúblicoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 461IPABI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 462Administración pública y defensaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 471Crédito a la viviendaI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 472Créditos al consumo (suma de T 473y T 474)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 473Tarjetas de créditoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 474Bienes de consumoI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 481Entidades del exteriorI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 499OtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 401TOTAL (suma de T 410a T 440, T 450, T 461a T 472, T 481y T ) (El valor de la variable T debe coincidir499 401 Bcon la suma de T 400y T 512del capítulo X.RECURSOS Y OBLIGACIONES)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I20

XIX. INVERSIONES EN VALORES(El 31 de diciembre)INVERSIONES EN VALORES(Por tipo de emisor e instrumento)T 220Empresas no financieras (suma de T 221a T 249)T 221Certificados de participaciónT 222Pagaré de mediano plazoT 223Pagaré a corto plazoT 224Papel comercialT 225Bonos cotizados en el extranjeroT 226Acciones industrialesT 227Acciones comercialesT 238Acciones de serviciosT 241Acciones de otras empresasT 242Empresas extranjeras cotizadas en MéxicoOtrosT 249VALOR(miles de pesos)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 250Empresas financieras (suma de T 251a T 259)T 251T 252T 253T 254T 255T 256T 257T 258T 259Certificados bursátilesCertificados de depósitoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoOtros pagarésPapel comercialBonos bancariosAccionesObligacionesOtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 260Administración pública y defensa (suma de T 261a T 269)T 261T 262T 263T 264T 265T 266T 269Certificados de la tesoreríaCertificados bursátiles gubernamentalesBonos de desarrolloBonos de desarrollo en unidades de inversiónBonos de regulación monetariaBonos de protección al ahorroOtrosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 201TOTAL (suma de T 220, T 250y T 260) (El total debe coincidir con el concepto T 200del capítulo X.RECURSOS Y OBLIGACIONES)I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I21

22XX. NÚMERO DE ACREDITADOS POR RANGOS DE VALOR (SALDOS) Y TIPO DE CARTERA(El 31 de diciembre)RANGOS DE VALOR(PESOS)NÚMERO DECUENTAHABIENTESCARTERA TOTAL(miles de pesos)A EMPRESARIAL B CONSUMO C VIVIENDA D OTRAEHasta 2,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 2,001 a 5,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 5,001 a 10,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 10,001 a 50,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 50,001 a 100,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 100,001 a 200,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 200,001 a 500,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 500,001 a 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 1,000,001 a 5,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 5,000,001 a 10,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMás de 10,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITOTALI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I

XXI. CUENTAS DE CAPTACIÓN POR RANGOS DE VALOR (SALDOS) Y TIPO DEDISPONIBILIDAD(El 31 de diciembre)NÚMERO DE CUENTAS DE CAPTACIÓNRANGOS DE VALOREXIGIBILIDADINMEDIATAPLAZOOTROSA B CHasta 5,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 5,001 a 10,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 10,001 a 20,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 20,001 a 50,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 50,001 a 100,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 100,001 a 250,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 250,001 a 500,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 500,001 a 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMás de 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITOTALI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I23

24XXII. NÚMERO Y SALDO DE CUENTAS DE AHORRO Y NÚMERO DE CUENTAS DE OTROS DEPÓSITOS A LA VISTAPOR RANGOS DE VALOR(El 31 de diciembre)Hasta 5,000RANGOS DEVALORNÚMERO DE CUENTASSALDOPERSONASPERSONASPERSONASPERSONAS(miles de pesos)FÍSICASMORALESFÍSICAS A MORALES B C D EI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ICUENTAS DE AHORROI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_INÚMERO DE CUENTAS DE OTROS DEPÓSITOSA LA VISTAI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 5,001 a 10,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 10,001 a 20,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 20,001 a 50,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 50,001 a 100,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 100,001 a 250,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 250,001 a 500,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 500,001 a 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMás de 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITOTALI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I

XXIII. NÚMERO Y SALDO DE CUENTAS DE DEPÓSITO O CAPTACIÓN A PLAZO POR RANGOS DE VALOR(El 31 de diciembre)CUENTAS A PLAZORANGOS DEVALORPERSONASFÍSICASNÚMERO DE CUENTASSALDOPERSONAS(miles de pesos)A MORALESB CHasta 5,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 5,001 a 10,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 10,001 a 20,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 20,001 a 50,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 50,001 a 100,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 100,001 a 250,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 250,001 a 500,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDe 500,001 a 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMás de 1,000,000I_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITOTALI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I25

XXIV. INFORMACIÓN POR ENTIDAD FEDERATIVA(El 31 de diciembre)ENTIDAD FEDERATIVANÚMERO DESUCURSALESAPERSONALOCUPADOCAPTACIÓNTRADICIONAL(miles de pesos)COLOCACIÓNVIGENTE(miles de pesos)B C DAguascalientesI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IBaja CaliforniaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IBaja California SurI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ICampecheI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ICoahuilaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IColimaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IChiapasI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IChihuahuaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDistrito FederalI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IDurangoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IGuanajuatoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IGuerreroI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IHidalgoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IJaliscoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMéxicoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMichoacánI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IMorelosI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I26

XXIV. INFORMACIÓN POR ENTIDAD FEDERATIVA(El 31 de diciembre)ENTIDAD FEDERATIVANÚMERO DESUCURSALESAPERSONALOCUPADOCAPTACIÓNTRADICIONAL(miles de pesos)COLOCACIÓNVIGENTE(miles de pesos)B C DNayaritI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_INuevo LeónI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IOaxacaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IPueblaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQuerétaroI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IQuintana RooI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ISan Luis PotosíI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ISinaloaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ISonoraI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITabascoI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITamaulipasI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITlaxcalaI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IVeracruzI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IYucatánI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IZacatecasI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_ITOTAL NACIONALI_I,I_I_I_II_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I27

28XXV. VOLÚMENES OPERADOS DE TRANSACCIONES POR TIPO Y MEDIO UTILIZADO(Del 1 de enero al 31 de diciembre)TIPO DE TRANSACCIÓNCAJEROS AUTOMÁTICOSPROMEDIO MENSUAL ANUAL(miles de pesos)VENTANILLATRANSFERENCIAS O MEDIOSA B ELECTRÓNICOSCPROMEDIO MENSUAL ANUAL(miles de pesos)PROMEDIO MENSUAL ANUAL(miles de pesos)T 981RemesasI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 982Pago de serviciosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 983DepósitosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 984RetirosI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_IT 980 TOTALI_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_II_I_I_I,I_I_I_I,I_I_I_I

DEFINICIONES Y PRECISIONES CONCEPTUALESNOTA: ESTA INFORMACIÓN SÓLO DEBE HACER REFERENCIA A LA ACTIVIDAD DESARROLLADAEN EL TERRITORIO NACIONALI. CONFORMACIÓN DE LA EMPRESACONFORMACIÓN. Este capítulo permite conocer aspectos como: el tipo de intermediario financiero al cual haráreferencia la información, en caso de que la empresa se identifique como una sociedad de ahorro y crédito popular,deberá especificar el tipo: caja solidaria, caja de ahorro o cooperativa popular. Excepto: sociedad de ahorro ypréstamo; su organización corporativa en algún grupo financiero o asociación; el número promedio de cuentastanto de captación como de crédito por cliente; identificar el número de cajeros automáticos propios y rentadosde la empresa a nivel nacional, que realicen actividades en territorio mexicano. Excluye: los cajeros automáticospropios o rentados de la empresa ubicados en el extranjero. Asimismo, si la empresa es una sociedad de inversión,identificar el tipo de fondo.II. CATEGORÍA JURÍDICACATEGORÍA JURÍDICA. Se refiere a la forma legal con la que se encuentra registrada la empresa, lo que indicael tipo de derechos y obligaciones a los que está sujeta, así como la conformación del capital social o de supatrimonio.PERSONA FÍSICA. Es la categoría jurídica en que se responde de manera personal y directa por los derechosy obligaciones a que den lugar los actos jurídicos o mercantiles de la empresa.SOCIEDAD COOPERATIVA. Es la forma de organización social integrada por personas físicas con base enintereses y principios comunes y de cooperación con el propósito de realizar actividades económicas.ASOCIACIÓN O SOCIEDAD CIVIL. Esquema de organización que adopta cualquier grupo de ciudadanos queconvienen en reunirse para realizar un fin común de carácter social o de beneficio colectivo; estas organizacionesse distinguen por las siglas AC o SC al final de su razón social.SOCIEDADES MERCANTILES CON FINES DE LUCRO. Los socios aportan recursos para alcanzar un fin común,relacionado con la explotación de recursos naturales, producción, comercialización o prestación de servicios,respondiendo a una razón social para cumplir con sus obligaciones; puede constituirse con capital variable y deresponsabilidad limitada.SERVICIOS Y COMERCIOS DEL SECTOR PÚBLICO. Son las unidades económicas del gobierno federal, estatalo municipal que realizan de manera directa la producción de bienes, comercialización de mercancías o prestaciónde servicios, contando con patrimonio exclusivo del sector público. Excepto: administración pública.SOCIEDAD NACIONAL DE CRÉDITO. Es la figura jurídica bajo la cual se registran las instituciones que tienencomo finalidad la prestación del servicio público de banca y crédito. El capital social de las instituciones queadquieren esta categoría debe estar constituido por títulos de crédito denominados certificados de aportaciónpatrimonial nominativos y divididos en dos series: “A” que representará en todo el tiempo el 66% del capital dela sociedad, que sólo podrá ser suscrita por el Gobierno Federal; y la serie “B” que representará el 34% restantedel capital social y podrá ser suscrito por el Gobierno Federal, por los gobiernos de las entidades federativas ymunicipios o por personas físicas o morales mexicanas de los sectores social y privado.OTRA. Es aquella sociedad o agrupación en general que no ha sido contemplada anteriormente.29

III. PARTICIPACIÓN DE CAPITAL EXTRANJEROPARTICIPACIÓN DE CAPITAL EXTRANJERO. Representa las aportaciones de origen extranjero recibidas porla empresa para la constitución de su capital social, independientemente del monto y periodo en el que haya sidoobtenido, expresadas en términos porcentuales.IV. INICIO DE ACTIVIDADES Y TOTAL DE DÍAS TRABAJADOSAÑO DE INICIO DE ACTIVIDADES. Año en que empezó a operar la empresa.AÑO EN QUE SE INSTALÓ LA EMPRESA EN ESTE DOMICILIO. Se refiere al año en que la empresa comenzóo reinició sus actividades en la ubicación física en que actualmente se encuentra.AÑO EN QUE LA EMPRESA SE DEDICA A ESTE GIRO DE ACTIVIDAD. Es el año en que la empresa comenzóa dedicarse al conjunto de operaciones o tareas propias para generar la producción o comercialización de bienesy servicios.AÑO EN QUE LA EMPRESA EMPEZÓ A OPERAR CON ESTA RAZÓN SOCIAL. Es el año en que la empresainició operaciones con la razón social o propietario actual.DÍAS TRABAJADOS. Es el número total de días en que la empresa permaneció abierta realizando actividadesdurante el año de referencia. Se obtiene de restar a los días naturales, los días que permaneció cerrada pordescanso, festividades, huelgas, vacaciones, etcétera.V. PERSONAL DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIALPERSONAL DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIAL. Comprende al personal contratado directamente por estarazón social: de planta, eventual y no remunerado, que trabaja para la empresa, sujeto a su dirección y control,cubriendo como mínimo una tercera parte de la jornada laboral de la misma. Incluye: al personal que trabajó fuerade la empresa bajo su control laboral y legal; trabajadores en huelga; personas con licencia por enfermedad,vacaciones o permiso temporal; propietarios, socios, familiares y trabajadores a destajo. Excluye: pensionadosy jubilados.EMPLEADOS ADMINISTRATIVOS. Son las personas que desempeñan labores de oficina, administración,contabilidad, actividades auxiliares y complementarias; así como labores ejecutivas, de planeación, organización,dirección y control. Deberá señalar a este personal dividido en empleados y funcionarios y personal directivo.PROPIETARIOS, FAMILIARES Y OTROS TRABAJADORES NO REMUNERADOS. Son las personas quetrabajan para la empresa, cubriendo como mínimo una tercera parte de la jornada laboral del mismo sin recibir unsueldo. Se consideran aquí a los propietarios, familiares de éstos, socios activos, prestadores de servicio social,personas de programas de empleo, etcétera. Excluye: a quienes prestan sus servicios profesionales o técnicosy cobraron honorarios por ello; pensionados o jubilados, y al personal suministrado por otra razón social.VI. PERSONAL NO DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIALPERSONAL NO DEPENDIENTE DE LA RAZÓN SOCIAL. Son todas las personas que trabajaron para la empresa,pero que son ajenas a la razón social y realizan labores sustantivas en la captación y colocación de recursos enel mercado de créditos y valores, cubriendo como mínimo una tercera parte de la jornada laboral de la empresa.Incluye: el personal subcontratado con otra razón social y aquel que se contrata con la empresa o razón social,por su cuenta.30

PERSONAL SUMINISTRADO POR OTRA RAZÓN SOCIAL. Son las personas que trabajaron para la empresa,pero dependen contractualmente de otra razón social. Excluye: al personal que trabaja como parte de un serviciocontratado: vigilancia, mantenimiento, limpieza, entre otros, así como el personal contratado por honorarios ocomisiones para prestar sus servicios profesionales.PERSONAL POR HONORARIOS O COMISIONES SIN SUELDO BASE. Son los trabajadores que laboraron porcuenta propia o de manera independiente para la empresa y que cobran exclusivamente a base de honorarios,comisiones o igualas. Incluye: a las personas que reciben como pago exclusivamente propinas. Excluye:abogados, médicos, contadores y demás profesionistas que cobran honorarios o igualas por la prestación de susservicios profesionales, que no laboran de manera regular para la empresa.HORAS TRABAJADAS. El total de horas trabajadas durante el año de referencia por el personal ocupadodependiente y no dependiente de la razón social, comprende las horas normales y extraordinarias dedicadas alas actividades. Incluye: tiempo de espera, preparación de labores, mantenimiento y limpieza. Excluye: el tiempode suspensión de labores por huelgas, paros, vacaciones, licencias temporales por incapacidad y fenómenosnaturales.VII. REMUNERACIONESREMUNERACIONES. Son todos los pagos y aportaciones en dinero y especie antes de cualquier deducción, pararetribuir el trabajo del personal dependiente de la razón social, en forma de sueldos, prestaciones sociales yutilidades distribuidas al personal, ya sea que este pago se calcule sobre la base de una jornada de trabajo o porla cantidad de trabajo desarrollado (destajo).SUELDOS. Son los pagos en dinero o especie que realiza la empresa para retribuir el trabajo ordinario yextraordinario del personal dependiente de la razón social, antes de cualquier deducción retenida por losempleadores (impuesto sobre la renta o sobre el producto del trabajo), las aportaciones de los trabajadores a losregímenes de seguridad social (IMSS, ISSSTE, INFONAVIT) y las cuotas sindicales. Incluye: aguinaldos,comisiones sobre ventas que complementan el sueldo base, primas vacacionales, bonificaciones, incentivos ybonos de productividad. Excluye: los gastos en pasajes y viáticos, alimentación y en general los gastosreembolsables al trabajador; los pagos al personal que no depende de la unidad económica y que cobraexclusivamente a base de honorarios, comisiones o igualas; y los pagos que la empresa realiza a otra razón socialpor concepto de suministro de personal.CONTRIBUCIONES PATRONALES A REGÍMENES DE SEGURIDAD SOCIAL. Son los pagos realizados en elaño de referencia por la empresa en favor de su personal, a las instituciones de seguridad social (IMSS, ISSSTE,INFONAVIT, etcétera), así como las aportaciones a fondos de ahorro para el retiro.OTRAS PRESTACIONES SOCIALES. Son los pagos tanto contractuales como extracontractuales queproporcionó la empresa a los trabajadores, como una remuneración adicional a los sueldos y salarios, ya sea endinero o en especie, tales como: servicio médico privado, despensas, primas de seguros al personal, servicioseducativos, ayudas para estudio y guarderías. Excluye: las contribuciones patronales a regímenes de seguridadsocial, compra de equipo, uniformes y ropa de trabajo; costos de capacitación; primas vacacionales; erogacionespara actividades deportivas y recreativas; gastos por concepto de pasajes, viáticos y alimentación; además detodos aquellos gastos reembolsables al trabajador.UTILIDADES REPARTIDAS A LOS TRABAJADORES. Son los pagos en efectivo que la empresa distribuyó entreel personal antes de cualquier deducción por concepto de utilidades conforme a la legislación laboral o lascláusulas de los contratos colectivos de trabajo o convenios entre patrones y trabajadores, cualquiera que seael ejercicio al que correspondan.PAGOS POR INDEMNIZACIÓN O LIQUIDACIÓN AL PERSONAL POR SEPARACIÓN DE LA EMPRESA. Serefiere a la compensación monetaria otorgada a los trabajadores por concepto de despido, retiro o terminación decontrato laboral con la empresa.31

VIII. GASTOSGASTOS. Es el importe que destina la empresa al consumo de bienes y servicios que le permiten realizar suactividad económica. Excluye: remuneraciones, la depreciación y los gastos de inversión.VALORACIÓN. La valoración de los bienes y servicios consumidos para llevar a cabo la actividad económicade la empresa, deberá realizarse a costos de adquisición, es decir, al costo de compra más todas laserogaciones que se realizaron para llevar los bienes a la empresa, tales como: fletes, seguros, entre otros,deduciendo descuentos, rebajas y concesiones recibidas, sin incluir el IVA.PRECISIONES SOBRE CONCEPTOS DE GASTOSINTERESES PAGADOS. Deberá incluir tanto los intereses pagados como los intereses devengados no pagados,derivados de la captación tradicional; préstamos interbancarios; comisiones pagadas o cuotas pagadas por laempresa como consecuencia del desarrollo de su actividad primaria, tales como: préstamos recibidos ocolocación de deuda bancaria, comisiones a cargo por operaciones relativas a la captación, intereses y primasgeneradas por obligaciones subordinadas de cualquier tipo, ajustes por actualización de activos en UDIS, o algúnotro índice de precios, pérdida por cambios (operación con divisas), siempre y cuando provengan de conceptosque formen parte del MARGEN FINANCIERO, además por incremento de actualización. Excluye: los premiose intereses y rendimientos a cargo por operaciones de reporto, préstamo y derivados.COMISIONES PAGADAS. Deberá considerar todas las cuotas pagadas por la empresa en la administración yadquisición de recursos. Excluye: aquellas comisiones pagadas por préstamos recibidos de bancos generadospor operaciones relacionadas con el MARGEN FINANCIERO, las cuales están consideradas en interesespagados.SUMINISTRO DE PERSONAL. Son los pagos que realizó la empresa a otra razón social que le suministrópersonal para el desempeño de sus actividades principales. Excluye: los pagos por la prestación de servicios devigilancia, intendencia, limpieza, jardinería, entre otros, así como los pagos por comisiones y honorarios delpersonal contratado.PAGOS POR SERVICIOS PROFESIONALES Y TÉCNICOS. Son los pagos por servicios técnicos yprofesionales especializados de personas físicas y morales contratadas de manera esporádica en la empresa,tales como: analista bursátil, servicios de corretaje, asesores, consultores, etc. Excluye: los pagos decomisiones a terceros y por honorarios.HONORARIOS Y COMISIONES. Son los pagos por la contratación de servicios profesionales tanto de personasfísicas como morales que laboran de manera regular o normal para la empresa, desarrollando actividades primariasy recibiendo un pago como honorario o comisión, tales como: vendedores, agentes promotores, asesores, agentesbursátiles, etcetera.VIGILANCIA Y SISTEMAS DE SEGURIDAD. Es el importe de los gastos efectuados por la empresa en serviciosde protección realizados por terceros y por los que se paga una cuota. Incluye: vigilancia constante a través depersonal especializado, transportación de valores y un sistema o red de comunicación con la empresa deseguridad para que acuda a la institución financiera en caso de alguna contingencia, como: alarma de bomba,asalto o cualquier otro tipo de contingencia.OTROS GASTOS CORRIENTES DE OPERACIÓN. Son los gastos de operación corriente no considerados demanera específica, pero que están relacionados con la actividad. Incluye: la contratación de los servicios deintendencia, limpieza y jardinería, entre otros; los materiales usados para la producción y mejoramiento de activosfijos para uso propio; equipo, uniformes y ropa de trabajo; costos de capacitación; actividades deportivas yrecreativas; el agua (cuando no es utilizada como materia prima o material principal para la prestación deservicios); los gastos por fletes para la entrega de productos. Excluye: las licencias de operación, los impuestos32

indirectos, las multas, las donaciones, la compra y depreciación de los activos fijos y las remuneraciones alpersonal contratado directamente por la empresa.IMPUESTOS QUE GRAVAN LA ACTIVIDAD. Son aquellos que se pagaron por la realización de una actividadeconómica, por ejemplo:• Impuestos sobre la nómina salarial.• Impuesto sobre la tenencia de uso de vehículos.• Impuestos sobre la propiedad de los activos fijos.• Impuestos por adquisición y otras operaciones con bienes inmuebles.• Impuesto predial.IMPUESTOS ESPECÍFICOS A LOS PRODUCTOS. Son aquellos que se pagan por cada unidad de undeterminado bien o servicio. Normalmente se devengan cuando se produce, vende, importa, exporta, arrienda,transfiere, suministra, usa para autoconsumo o para la propia formación de capital. Por ejemplo:• Impuestos generales sobre las ventas o sobre la adquisición de bienes (excepto el IVA).• Impuestos al comercio exterior.• Impuesto especial sobre producción y servicios (IEPS).• Impuestos sobre automóviles nuevosOTROS GASTOS FISCALES. Es el importe de las erogaciones de la empresa por concepto de multas, licencias,permisos, entre otros. Incluye: las donaciones, impuesto sobre la renta. Excluye: el IVA, la compra ydepreciación de los activos fijos.IX. INGRESOSINGRESOS. Es el monto que obtiene la empresa por todas aquellas actividades financieras de intermediaciónque realizó durante el año de referencia. Excluye: subsidios y ventas de activos fijos.VALORACIÓN. La valoración de los ingresos por bienes y servicios deberá realizarse de acuerdo con el valorde facturación, considerando todos los impuestos cargados al comprador, excepto el IVA, y deben deducirsetodas las concesiones otorgadas a los clientes, tales como: descuentos, bonificaciones y devoluciones.PRECISIONES SOBRE CONCEPTOS DE INGRESOSINTERESES COBRADOS. Debe incluir tanto los intereses cobrados como los devengados no cobrados, derivadosde operaciones crediticias y operaciones de arrendamiento y factoraje financiero vigentes y vencidas, inversionesen valores, depósitos en instituciones financieras, ajustes por actualización derivados de activos denominadosen UDIS o en algún otro índice, la utilidad en cambios por operaciones con divisas, siempre y cuando dichaspartidas provengan de posiciones relacionadas con ingresos que formen parte del MARGEN FINANCIERO.Además en reconocimiento de los efectos de la inflación sobre la información financiera, se solicita su incrementopor actualización. Excluye: los rendimientos y premios cobrados en operaciones de reporto, préstamo de valoresy derivados, y las comisiones cobradas provenientes de operaciones crediticias que formen parte del MARGENFINANCIERO. Estas últimas deberán incluirse en comisiones cobradas.COMISIONES COBRADAS. Tarifas generadas por la prestación de servicios como otorgamiento de créditos yoperaciones principales que afecten el MARGEN FINANCIERO según la actividad de la empresa, al igual queaquellas comisiones cobradas por servicios de intermediación financiera en: transferencias, custodia y administraciónde recursos, compra-venta de valores, uso y emisión de tarjetas de crédito, etc. Incluye: las comisionesprovenientes de operaciones crediticias, arrendamiento financiero y factoraje que formen parte del MARGENFINANCIERO. Adicionalmente, su incremento por actualización debido a los efectos de la inflación.33

INGRESOS POR ASESORÍA FINANCIERA. Deberá registrar el volumen de este concepto más el monto operadopor correduría de valores mexicanos emitidos en el extranjero.UTILIDAD (PÉRDIDA) POR COMPRA-VENTA DE VALORES. Registrará el importe de la utilidad o pérdida encompra-venta de valores del mercado de dinero, renta fija y variable. Incluye: los resultados por valuación decarteras. Excluye: resultados en operaciones de reporto, préstamo de valores e instrumentos derivados eintereses cobrados por inversiones en valores.UTILIDAD (PÉRDIDA) POR CAMBIOS. Registrará los resultados de la compra-venta de divisas, metales,amonedados realizados por casas de cambio como actividad principal. Cuando no se trate de los anterioresintermediarios financieros, todas las operaciones de resultado por cambios (de divisas y metales) relacionados oque afectan a conceptos de MARGEN FINANCIERO deberán quedar excluidas y mandarse a operacionesprincipales propia de la empresa, tales como las comisiones, intereses, derivados, etc. Incluye: resultados porvaluación a valor razonable y decremento de divisas y metales amonedados, así como los resultados en operacionescon divisas y metales amonedados no relacionados con conceptos de MARGEN FINANCIERO de la actividad.PREMIOS A FAVOR. Deberá señalar el importe obtenido en premio de operar reportos, préstamo de valores ypréstamos con colateral. Excluye: resultados en operaciones de reporto, préstamo de valores e instrumentosderivados.RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA (NETO). Deberá señalar únicamente el resultado por ese concepto,proveniente de posiciones y operaciones que generan el MARGEN FINANCIERO de la actividad, además deconsiderar su actualización. Excluye: el resultado por posición monetaria de operaciones que no tienen relación conel MARGEN FINANCIERO de la actividad, pues éste deberá contemplarse en otros ingresos corrientes de laoperación.OTROS INGRESOS CORRIENTES DE LA OPERACIÓN. Es el importe de los ingresos recibidos por la empresapor otros conceptos no mencionados, tales como: dividendos sobre inversiones, resultado por posición monetariade partidas no relacionadas con el MARGEN FINANCIERO, otros ingresos, etc. Excluye: resultados por ventade activos fijos, subsidios y subsidiarias.SUBSIDIOS. Son los ingresos sin contraprestación que la empresa recibe de los diferentes niveles de gobierno,monetarios o en especie, destinados a sufragar los gastos corrientes de operación o de inversión de la misma.OTROS INGRESOS NO DERIVADOS DE LA OPERACIÓN. Es el importe que obtuvo la empresa por otrosconceptos ajenos a su actividad principal, como: dividendos de subsidiarias, utilidad en venta de bienes mueblese inmuebles, etc. Excluye: la venta de activos fijos.X. RECURSOS Y OBLIGACIONESPRECISIONES SOBRE CONCEPTOS DEL ACTIVOINVERSIONES MOBILIARIAS E INMOBILIARIAS (NETAS). También conocidas como Bienes Adjudicados.Deberá señalar el valor de las adquisiciones de bienes muebles e inmuebles, recibidas por la empresa en daciónde pagos o resultado de adjudicaciones como consecuencia de un crédito incobrable. Incluye: la estimación porarrendamiento puro de bienes adjudicados y la venta de los mismos, por lo tanto, no deberá confundirse conmuebles e inmuebles (netos) o activos fijos de la empresa con los cuales proporciona su actividad.OTRAS INVERSIONES (NETAS). Serán equivalentes a inversiones permanentes en acciones que la empresamantiene en subsidiarias, asociadas y otras empresas. No deberá considerarse aquí a las inversiones en valoresy mucho menos las inversiones en activos fijos.34

PRECISIONES SOBRE CONCEPTOS DEL PASIVOOTROS. (De captación de recursos). Considerará otras formas de captación tradicional distintas a depósitos deexigibilidad inmediata, depósitos a plazo, pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento, que no correspondena otras formas de captación como préstamos interbancarios, obligaciones subordinadas en circulación ni reportos.PRECISIONES SOBRE EL CAPITAL CONTABLECAPITAL CONTRIBUIDO. Corresponderá el valor del capital contable originado por los títulos de propiedad de losaccionistas o socios, tanto pagados como no pagados, (aportaciones de los dueños y donaciones recibidas por laentidad o empresa); las obligaciones subordinadas de conversión forzosa a capital y las primas en venta de acciones.XI. ACTIVOS FIJOSACTIVOS FIJOS. Es el valor de todos aquellos bienes propiedad de la empresa –cuya vida útil es superior a unaño– que tienen la capacidad de producir o proporcionar las condiciones necesarias para la generación de bienesy servicios. Incluye: los activos fijos propiedad de la empresa alquilados a terceros; los activos fijos que utilizanormalmente la unidad económica, aun cuando son asignados temporalmente a otra sucursal de la mismaempresa; los que produjo la empresa para uso propio y los activos fijos que obtiene en arrendamiento financiero.Excluye: los activos fijos que utilizaron normalmente otras sucursales de la misma empresa, pero que estánasignados a la unidad económica en estudio; los activos fijos en arrendamiento puro; las reparaciones menoresde los activos fijos; los gastos por reparación y mantenimiento corriente.VALORACIÓN DE LOS ACTIVOS FIJOS. Deberá reportarse a valor actual, tomando en consideración lascondiciones en las que se encontraba en la fecha señalada, es decir, tomando en cuenta la depreciación porsu uso u obsolescencia y los cambios de su valor por variaciones en los precios y el tipo de cambio.BIENES INMUEBLES. Es el valor de los edificios, locales y construcciones e instalaciones que utilizó la empresapara el desarrollo de sus actividades, así como las áreas para estacionamiento, esparcimiento, áreas verdes, entreotras. Incluye: el valor de los terrenos, estén o no edificados, situados en la misma ubicación física de la empresa.UNIDADES Y EQUIPO DE TRANSPORTE. Es el valor del equipo de transporte (vehículos automotores, aviones,barcos, etc.) propiedad de la empresa, que utilizó para transportar personas o carga fuera del mismo. Excluye:el equipo necesario para transportar o levantar carga dentro la empresa.EQUIPO DE CÓMPUTO Y PERIFÉRICOS. Es el valor del equipo de cómputo y sus periféricos que no estánintegrados a la maquinaria y equipo de producción, como son: las computadoras, redes de comunicación,impresoras, digitalizadores, entre otros. Excluye: el software.MOBILIARIO, EQUIPO DE OFICINA Y OTROS ACTIVOS FIJOS. Es el valor del mobiliario, equipo de oficina yotros bienes de capital, cuya vida útil sea mayor a un año y proporcionen las condiciones necesarias para llevara cabo la actividad de la empresa.COMPRAS DE ACTIVOS FIJOS. Es el monto de las adquisiciones y transferencias recibidas de activos fijos avalor actual, nuevos o usados, que durante el periodo de referencia realizó la empresa, sumando todas laserogaciones en que incurrió para llevar e instalar los activos fijos en la unidad económica. Incluye: las mejoras,reformas y renovaciones de importancia que realizó la empresa en sus activos fijos para incrementar laproductividad o vida útil de éstos y la producción de activos fijos para uso propio. Excluye: las reparaciones ymantenimiento corriente de los activos fijos.VENTA DE ACTIVOS FIJOS. Es el monto de las ventas de activos fijos que fueron propiedad de la empresa.DEPRECIACIÓN DE ACTIVOS FIJOS. Comprende la pérdida de valor durante el año de referencia por el uso uobsolescencia de los activos fijos propiedad de la empresa.35

XII. UNIDADES Y EQUIPO DE TRANSPORTEUNIDADES Y EQUIPO DE TRANSPORTE. Es el valor actual de mercado de los vehículos destinados por laempresa para transportar personas o carga fuera de las sucursales u oficinas, como parte o complemento de susactividades económicas.AUTOMÓVIL. Vehículo diseñado para el transporte de personas, con capacidad de hasta nueve plazas o asientos.Incluye: camionetas tipo van equipadas con asientos para el transporte de personas.AUTOBÚS. Vehículo diseñado para el transporte de personas, con capacidad de más de 25 plazas o asientos.CAMIONETA. Vehículo diseñado para el transporte de carga, con capacidad de hasta 1.5 toneladas. Incluye:camionetas tipo van que no cuentan con asientos para facilitar el transporte de la carga.MICROBÚS Y MINIBÚS. Vehículos diseñados para el transporte de personas, con capacidad de más de nuevey hasta 25 plazas o asientos.CAMIÓN LIGERO O MEDIANO. Vehículo diseñado para el transporte de carga, con capacidad mayor a 1.5 ymenor a 3.5 toneladas.CAMIÓN PESADO. Vehículo automotor diseñado para el transporte de carga, con capacidad mayor o igual a 3.5toneladas.TRACTOCAMIÓN. Vehículo destinado a soportar y jalar semirremolques o remolques.REMOLQUE Y SEMIRREMOLQUE. Vehículo de carga no dotado de medios de propulsión, diseñado para serarrastrado por un tractocamión.GRÚA. Vehículo de motor destinado al arrastre de cualquier tipo de unidades de transporte.MOTOCICLETA. Vehículo de dos o cuatro tiempos, diseñado para el transporte de personas o carga.VEHÍCULO ELÉCTRICO PARA REPARTO. Vehículo cuyo único medio de propulsión es la energía eléctrica,destinado al transporte de mercancías.AERONAVE. Vehículo aéreo de motor, diseñado para el transporte de personas o carga, cuyo tipo de propulsiónes por hélice (pistón o turbina) o ala rotatoria.EMBARCACIÓN. Vehículo náutico con o sin propulsión propia, diseñado para el transporte de personas o carga.OTROS. Cualquier otro tipo de vehículo no señalado anteriormente destinado al apoyo de las actividadesproductivas de la empresa.36

XIII. INNOVACIÓN E INVESTIGACIÓNUTILIZÓ UNA RED LOCAL DE CÓMPUTO. Indique “SÍ” cuando la empresa haya tenido conectadas suscomputadoras por medio de una red local. Indique "No" cuando las computadoras funcionaron de manera local,es decir, independientemente y sin conexión a red local.EMPLEÓ INTERNET EN SUS RELACIONES CON CLIENTES Y PROVEEDORES. Indique "Sí" si realizó lapromoción, venta, captación de pedidos, adquisición de insumos o cualquier otra transacción con sus clientesy proveedores por medio de correo electrónico, página web u otra herramienta basada en internet.UTILIZÓ EQUIPO DE CÓMPUTO EN PROCESOS ADMINISTRATIVOS. Responda afirmativamente si realizó pormedio de equipo computacional actividades de dirección, planeación, organización o control de la empresa.UTILIZÓ EQUIPO DE CÓMPUTO EN PROCESOS TÉCNICOS O DE DISEÑO. Responda afirmativamente sirealizó por medio de equipo computacional actividades de diseño de nuevos productos, o alguna actividad decarácter técnico propia del proceso de producción.HA DESARROLLADO PROGRAMAS O PAQUETES INFORMÁTICOS PARA MEJORAR SUS PROCESOS.Responda con una afirmación en caso de haber desarrollado algún tipo de programa o modificado programaspreviamente adquiridos para realizar o mejorar procesos de producción o administración.CONTÓ CON UN DEPARTAMENTO DEDICADO TOTAL O PARCIALMENTE AL DISEÑO O CREACIÓN DENUEVOS PRODUCTOS O PROCESOS. Indique “SÍ” en caso de contar con una área en su empresa con personale instalaciones abocadas al diseño y desarrollo de nuevos productos o al mejoramiento de los existentes.HA INVERTIDO EN LA CREACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS, MATERIALES, DISPOSITIVOS O COMPONENTES.Indique afirmativamente en caso de haber realizado alguna erogación para innovar los productos, insumos oprocesos, ya sea por cuenta propia, mediante instituciones o por medio de la subcontratación de estas actividades.HA REGISTRADO PRODUCTOS, PROCESOS U OTRAS OBRAS DE CREACIÓN INTELECTUAL ANTEINSTITUTOS DE PROPIEDAD INTELECTUAL. Si efectuó trámites ante estas instancias para registrar obras, porfavor indique “SÍ”.ESTA EMPRESA CAPACITÓ A SU PERSONAL EN EL USO DE NUEVAS TECNOLOGÍAS O PROCESOS DETRABAJO. Responda afirmativamente si la empresa capacitó de manera regular a su personal, ya sea por mediode la compañía o contratando a otra empresa.ESTA EMPRESA IMPLEMENTÓ PROCESOS DE REORGANIZACIÓN EN LOS SISTEMAS DE TRABAJO. Sila empresa revisó e implementó mejoras en la organización del trabajo, responda afirmativamente.ESTA EMPRESA ADAPTÓ SUS BIENES O SERVICIOS A LOS CAMBIOS EN LAS PREFERENCIAS DE LOSCLIENTES. Si la empresa evalúa y aplica cambios en el diseño o características de los bienes y servicios,responda afirmativamente.37

XIV. INTERESES PAGADOSINTERESES PAGADOS. De manera general, deberá considerar las comisiones pagadas por la captación derecursos para fondeo de la empresa, tales como: préstamos y créditos, obligaciones subordinadas, etc.OTROS INTERESES PAGADOS. Deberá considerar los intereses pagados por otros instrumentos de captacióntradicional y no tradicional que no constituyan premios e intereses y rendimientos a cargo por operaciones dereporto, préstamo de valores y derivados.XV. INTERESES COBRADOSINTERESES COBRADOS POR DESCUENTOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS. Todos los intereses cobrados poreste tipo de operaciones. Excepto: las comisiones cobradas provenientes de operaciones crediticias y queforman parte del MARGEN FINANCIERO.OTROS INTERESES COBRADOS. Deberá señalar otros intereses cobrados que no constituyan rendimientos ypremios cobrados en operaciones de reporto, préstamo de valores y derivados, ni comisiones cobradasprovenientes de operaciones crediticias que intervengan en el MARGEN FINANCIERO.XVI. COMISIONES COBRADASCOMISIONES COBRADAS POR DESCUENTOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS. En este concepto deberáseñalarse el volumen operado relacionado con partidas del MARGEN FINANCIERO según la actividad primaria,tales como créditos iniciales, arrendamiento y factoraje financiero. El resto de comisiones cobradas poroperaciones de créditos no relacionadas con el MARGEN FINANCIERO se considerarán en Otras comisionescobradas.COMISIONES COBRADAS A ESTABLECIMIENTOS AFILIADOS. Deberá registrar el valor de las cuotascobradas a establecimientos comerciales o de servicios que acepten pagos con tarjetas de crédito y débito declientes bancarios.COMISIONES COBRADAS POR SERVICIOS MÚLTIPLES. Se refiere a aquellas cuotas cobradas por las quela empresa prestó mas de uno de los servicios por comisión detallados, y quizá ofrecidos en paquete por múltiplesservicios, tal es el caso de: apertura y manejo de cuenta con otros servicios de distribución controlada como pagode servicios, agua, luz, teléfono, etcétera; la intermediación financiera junto con colocación a través de ofertaspúblicas; etcétera.XVII. RESULTADO POR CAMBIOSVOLÚMENES OPERADOS EN DIVISAS. Deberán señalarse los volúmenes operados (en miles de dólares) encompra y venta de divisas a valor mismo día, como promedio mensual anual. (Sumando los volúmenes operadosmensuales y dividiendo este gran total entre los 12 meses del año). Incluye: la compra-venta de empresasmexicanas financieras y no financieras, intermediarios finanieros extranjeros y personas físicas mexicanas yextranjeras que realicen transacciones en el país.XVIII. DESCUENTOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS CEDIDOS POR SECTOR DE DESTINODeberá detallar la cartera total (vigente + vencida) por sector de destino a las fechas señaladas.38

XIX. INVERSIONES EN VALORESOTROS POR TIPO DE EMISOR. Tanto en empresas financieras como en no financieras y en la administraciónpública; deberá reportar otro tipo de instrumento financiero, excepto reportos, préstamo de valores e instrumentosderivados. Lo anterior para hacerla coincidente con inversiones en acciones y valores T 200del balane general.XX. NÚMERO DE ACREDITADOS POR RANGOS DE VALOR (SALDOS) Y TIPO DECARTERANÚMERO DE CUENTAHABIENTES. Es el número de personas físicas y morales que mantienen un pasivo uobligación vigente o vencida a través de una cuenta o más con la empresa, ya sea por un préstamo, crédito oemisión primaria de valores, tanto en el mercado de dinero como en el de capitales. Si una persona física o moraltiene más de una cuenta crediticia, considérela una sola vez con todo su volumen de cuentas crediticias.EMPRESARIAL. Se refiere al volumen en miles de pesos de la cartera total (vigente + vencida), destinada a todoslos sectores económicos productores, comerciales y prestadores de servicios no financieros. No incluya: losservicios financieros, gobierno ni sector externo que deben considerarse en otra.XXI. CUENTAS DE CAPTACIÓN POR RANGOS DE VALOR (SALDOS) Y TIPO DEDISPONIBILIDADCon objeto de conocer el número de cuentas de captación de inversionistas (público en general: personas físicasy morales) que canalizan sus ahorros al sistema financiero a través de cuentas de depósito o inversiones en valoresy permiten el fondeo y funcionamiento de la actividad de intermediación para su canalización a la inversión.Excluye: la captación por préstamos recibidos de bancos y otros organismos.EXIGIBILIDAD INMEDIATA. Captación por depósitos de recursos del público de disposición inmediata o a lavista, tales como: cuentas de cheques, de ahorro, depósitos en cuenta corriente y pasivos bursátiles de liquidacióninmediata.PLAZO. Captación de recursos del público en general por depósitos a plazo o en días preestablecidos. Seconsiderará también la captación de recursos a plazo (corto, mediano y largo) de inversionistas bursátiles queinvierten en valores o en instrumentos financieros.OTROS. Captación de recursos del público por conceptos diferentes a los ya mencionados, tales como reportos:préstamo de valores, derivados, etc. Excluye: los préstamos bancarios y de otros organismos.XXII. NÚMERO Y SALDO DE CUENTAS DE AHORRO Y NÚMERO DE CUENTAS DEOTROS DEPÓSITOS A LA VISTA POR RANGOS DE VALORDeberá señalar tanto el número de cuentas de ahorro como el de otras cuentas por depósitos a la vista, de personasfísicas o morales que mantienen un activo en bancos u otro tipo de intermediario financiero, indicando ademásel saldo, según el rango correspondiente de las cuentas39

XXIII. NÚMERO Y SALDO DE CUENTAS DE DEPÓSITO O CAPTACIÓN A PLAZO PORRANGOS DE VALORSeñalará el número de cuentas de captación a plazo de personas físicas y morales y los saldos según el rangode inversión. Incluye: cuentas de inversión en operaciones financieras bursátiles de renta fija y variable.XXIV. INFORMACIÓN POR ENTIDAD FEDERATIVAPRECISIONES SOBRE INFORMACIÓN POR ENTIDAD FEDERATIVACOLOCACIÓN. La colocación es entendida como un concepto flujo, sin embargo, deberá contestarse como unstock a una fecha, reflejando el monto de la cartera crediticia vigente, arrendamiento, factoraje o colocación deacciones o inversiones en el mercado primario mantenidos en la fecha señalada.PERSONAL OCUPADO. Considerará tanto al personal dependiente de la empresa como al personal ocupadoindependiente, referido a las entidades federativas correspondientes, en donde haya prestado sus serviciosfinancieros a través de sucursales, matriz y oficinas de servicio.XXV. VOLÚMENES OPERADOS DE TRANSACCIONES POR TIPO Y MEDIO UTILIZADOREMESAS. Deberá señalar el volumen promedio mensual anual (sumando volúmenes operados mensuales entrelos 12 meses del año) de envíos de dinero provenientes del extranjero hacia México. Excluye: las remesas dedinero nacionales originadas en el país entre sucursales bancarias u otro tipo de intermediario financiero.40

OBSERVACIONES: C 61141

42OBSERVACIONES: C 611

OBSERVACIONES: C 61143

HOJA DE CONTROLPARA USO EXCLUSIVO DEL INEGIA) RESULTADO DE CAMPODÍAFECHAMESRESULTADO DE LA VISITA(Anote la clave)I_I_I I_I_I I_I_ICLAVES01 Cuestionario recuperadoA1 Cuestionario alta de establecimientoC 511C 512C 513B) DATOS DEL INFORMANTENombre del informanteC 711PuestoI_IC 713DomicilioC 712Correo electrónicoC 716Claves del puesto1. Dueño o propietario2. Gerente, administrador odirector3. Contador interno4. Contador externo5. Familiar del dueño6. Encargado7. Empleado8. Otro C 733 especifiqueSello del establecimiento yfirma del informanteTeléfonoC 714Lugar y fechaC) DATOS DEL REPRESENTANTE SEGNombreFirmaC 552C 553I_I_I_IClaveC 715B Para reconsulta C Atípico de validaciónD) RECONSULTAPARA SER LLENADO EN VALIDACIÓN. En caso de requerirse lareconsulta de este cuestionario anote:PARA SER LLENADO EN CAMPOCausa: C 544Solución: C 545E) RESULTADO DE VALIDACIÓN44Llénese sólo cuando haya concluido la validación de este CLAVEScuestionario.A CorrectoFECHAResultado de validaciónDÍA MESFecha C 554I_I_I I_I_I I_IC 536C 537C 538Nombre del validadorC 549C 550C 551I_I_I I_I_I I_IC 555C 546C 547C 548I_I_I I_I_I I_IFirma