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60 Cuadro N° 10 ESTADO

60 Cuadro N° 10 ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS POR CAJA MUNICIPAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2010 (En Miles de Nuevos Soles) CMAC CMAC CMAC Del CMAC CMAC Piura Trujillo Sullana Santa Paita INGRESOS FINANCIEROS 302 224 277 713 228 020 46 623 63 993 Intereses por Disponibles 3 091 6 997 4 906 582 359 Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - - - Ingresos por Inversiones 195 835 263 - 168 Ingresos por Valorización de Inversiones 729 399 - 40 - Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas 75 29 124 - - Intereses y Comisiones por Créditos 296 341 268 211 220 458 45 905 63 430 Diferencia de Cambio 1 130 1 243 1 882 96 35 Reajuste por Indexación 93 - - - - Otros 570 - 387 - - GASTOS FINANCIEROS 99 861 85 356 70 561 18 336 23 974 Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público 84 801 69 645 59 435 14 590 18 197 Intereses por Depósitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales 842 1 368 800 318 1 186 Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - - - Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras 9 353 9 593 7 409 1 431 3 418 Pérdida por Valorización de Inversiones - - 18 - - Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 4 798 4 750 2 588 1 390 1 123 Diferencia de Cambio - - - - - Reajuste por Indexación 60 - - - - Otros 6 - 311 607 50 MARGEN FINANCIERO BRUTO 202 364 192 358 157 458 28 287 40 019 PROVISIONES INCOBRABILIDAD DE CRÉDITOS 45 868 65 420 33 896 11 435 11 303 MARGEN FINANCIERO NETO 156 495 126 937 123 562 16 852 28 716 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 5 193 9 566 2 676 3 065 1 985 Intereses de Cuentas por Cobrar 44 - - - 55 Ingresos por Operaciones Contingentes 44 461 421 586 184 Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 13 - - - - Ingresos Diversos 5 093 9 105 2 255 2 479 1 746 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 2 348 1 162 3 088 1 600 637 Gastos de Cuentas por Pagar - - 132 - - Gastos por Operaciones Contingentes - 0 - 121 97 Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - Gastos Diversos 2 348 1 162 2 955 1 479 540 MARGEN OPERACIONAL 159 341 135 341 123 150 18 317 30 064 GASTOS ADMINISTRATIVOS 137 571 102 138 81 184 20 701 25 495 Personal 75 560 59 189 40 836 11 747 12 804 Directorio 233 341 143 136 111 Servicios Recibidos de Terceros 59 595 40 799 38 685 8 285 12 076 Impuestos y Contribuciones 2 183 1 809 1 520 533 503 MARGEN OPERACIONAL NETO 21 770 33 203 41 967 ( 2 384) 4 569 PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 14 317 6 714 8 011 1 936 2 100 Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 1 - - 2 17 Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - - - Provisiones para Contingencias y Otras 17 588 484 352 46 Depreciación 9 555 5 543 5 834 1 516 1 402 Amortización 4 743 583 1 694 65 635 INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE EJERC. ANTERI 5 579 5 402 3 384 320 484 Ingresos (Gastos) por Recuperación de Créditos 5 793 ( 872) 3 001 405 764 Ingresos (Gastos) Extraordinarios ( 171) 6 096 ( 107) ( 73) ( 15) Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores ( 42) 177 491 ( 12) ( 265) UTILIDAD (PÉRDIDA) ANTES DE PARTICIP. E IMPTO. A LA RENT 13 033 31 891 37 339 ( 4 000) 2 953 PARTICIPACIÓN DE TRABAJADORES 1 027 1 733 2 284 - 226 IMPUESTO A LA RENTA 5 854 9 876 9 656 - 1 287 UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA 6 151 20 283 25 399 ( 4 000) 1 440 Tipo de Cambio Contable: S/. 2.809 Fuente: SBS - Boletín Estadístico de Cajas Municipales.

61 Cuadro N° 11 BALANCE GENERAL POR CAJA MUNICIPAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 (En Miles de Nuevos Soles) Activo CMAC Piura CMAC Trujillo CMAC Sullana CMAC Del Santa DISPONIBLE 485 372 347 491 245 893 43 130 54 525 Caja 66 357 33 311 46 724 3 209 7 668 Bancos y Corresponsales 417 550 262 834 169 812 37 463 42 427 Canje - 1 259 833 - - Otros 1 465 50 088 28 524 2 458 4 431 FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 2 453 34 243 29 643 7 433 2 371 Inversiones a valor razonable con cambios en resultados - - - - - Negociables Disponibles para la Venta 134 32 865 22 717 5 915 - Financieras a Vencimiento - 483 3 084 - - Inversiones en subsidiarias y asociadas 2 319 896 3 843 1 518 2 371 Provisiones - - ( 1) - - CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 1 356 983 1 066 414 993 084 159 586 208 427 Vigentes 1 358 183 1 072 501 993 654 153 755 207 608 Descuentos - - - - - Factoring - - - - - Préstamos 1 331 808 979 564 954 081 150 995 201 810 Arrendamiento Financiero - - - 133 - Hipotecarios para Vivienda 6 860 79 176 25 284 - 2 084 Créditos por Liquidar - - - - - Otros 19 515 13 760 14 288 2 627 3 714 Refinanciados y Reestructurados 34 085 26 930 40 298 12 034 7 644 Atrasados 78 176 84 692 47 854 16 242 18 414 Vencidos 34 488 27 367 29 897 11 222 14 138 En Cobranza Judicial 43 688 57 325 17 956 5 020 4 276 Provisiones ( 112 562) ( 117 203) ( 88 426) ( 21 665) ( 25 121) Intereses y Comisiones no Devengados ( 898) ( 506) ( 296) ( 779) ( 118) CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 643 730 427 128 1 245 RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 35 770 21 055 36 234 4 735 7 976 Disponible 403 1 465 350 102 80 Fondos Interbancarios - - - - - Inversiones 1 218 123 - - Créditos 35 366 19 371 35 760 4 633 7 896 Cuentas por Cobrar - - - - - BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y FUERA DE USO NETOS 2 688 17 806 216 2 949 8 134 ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 76 511 23 368 31 694 6 955 11 200 OTROS ACTIVOS 20 157 18 991 11 541 6 011 10 181 TOTAL ACTIVO 1 980 577 1 530 098 1 348 732 230 927 304 061 CMAC Paita CONTINGENTES DEUDORAS 14 314 59 241 2 959 7 003 2 846 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1 604 040 217 098 217 986 51 491 353 475 CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 4 456 745 2 052 124 1 030 870 614 635 159 043 FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS 10 338 - 1 882 - 1 342 Tipo de Cambio Contable: S/. 2.696