Views
1 week ago

Informe Gestión 2017

Análisis del disponible

Análisis del disponible y las inversiones Dando cumplimiento al Reglamento para la Administración de las Operaciones de Liquidez, Tesorería y Contraparte, se revisaron los limites por emisor al total del portafolio de tesorería, validando que estos no pasaran del 20% en cooperativas financieras y el 30% para los demás emisores. Para el cierre del 2017, la concentración de inversiones por emisor cerró así: Concentración de Inversiones Entidad Banco de Bogotá Fiduciaria Bancolombia Casa de bolsa Fiduciaria Bogotá Coopcentral Bancolombia CFA Banco Popular Cotrafa Colpatria Fiduciaria Popular Confiar Davivienda TOTAL Valor emisión 3.491 4.389 2.413 3.791 2.123 1.690 1.513 637 416 409 10 915 507 22.305 % Concentración 15,65% 19,68% 10,82% 17,00% 9,52% 7,58% 6,78% 2,86% 1,86% 1,83% 0,05% 4,10% 2,27% 100% Tabla No. 2. Concentración de Inversiones. Fuente: elaboración propia. Expresado en pesos. Adicionalmente, la Cooperativa cumplió con la limitante en el valor de las operaciones con un solo emisor, con el cual puede invertirse un máximo del 15% del patrimonio técnico de la Cooperativa, que para el año 2017 cerró en $31.224 millones, es decir, podrían constituirse inversiones hasta por valor de $4.684 millones. Al analizar la concentración de inversiones puede observarse que el Banco de Bogotá continúa presentando la mayor concentración con un 17%, para una inversión total de $3.791.090.941, resultado del convenio de reciprocidad que se tiene con dicha institución financiera. La Fiduciaria del Banco Popular presenta la menor concentración de las inversiones con $10.452.498 para un 0.05%. La totalidad de las inversiones dentro de los límites establecidos en los manuales de la Cooperativa, siendo este un portafolio seguro y poco concentrado constituido en instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia. Fondo de Liquidez La Cooperativa ha dado observancia a lo establecido en el Capítulo XIV de la Circular Externa 004 Básica Contable y Financiera de agosto de 2008, emitida por la Superintendencia de la Economía Solidaria, cumpliendo con el 10% del saldo de los depósitos de los asociados, en el Fondo de Liquidez. 88

Inversiones Fondo de Liquidez Cuentas ahorros Fondo de liquidez Fondos de valores de Liquidez Total Fondo de Liquidez Depósitos Asociados Total requerido Fondo de Liquidez COBERTURA FONDO DE LIQUIDEZ Fondo de liquidez diciembre 2017 Fondo de Liquidez Capital Intereses 91.554 1.860 Tabla No. 3. Fondo de Liquidez. Fuente: elaboración propia. Expresado en millones de pesos. La tasa promedio ponderada del fondo de liquidez cerró en el 6.34% E.A. Saldo 8.052 1.136 750 9.939 93.413 9.341 10,64% Desde el Área Financiera de la Cooperativa se ha buscado la mayor rentabilidad de estas inversiones dentro de los límites establecidos en los manuales para garantizar que estas sean acordes al nivel de riesgo aceptado por la Entidad. Esto se ha logrado pues como puede verse una rentabilidad del 6.34% E.A., sobrepasa en buena medida la rentabilidad promedio de las captaciones en CDT a 90 días del sistema financiero (DTF) que se ubicó en el 5.21% E.A al cierre del año. Posición financiera La Cooperativa para el periodo en análisis tuvo un crecimiento similar en los componentes del activo y el patrimonio. Este crecimiento del 7.9% del total de activos resulta un indicador importante comparado con el 1.8% de crecimiento de la economía nacional. El rubro más significativo en términos de variación y monto en la composición del activo fue “inversiones” con un incremento del 110.2% (Estado de Situación Financiera). También es importante destacar que la variación patrimonial representa la capacidad de mejorar la posición de propiedad colectiva respecto de los activos totales controlados por la Cooperativa. Posición Financiera 2017 Posición Financiera Activos Pasivos Patrimonio 2016 2017 130.485 140.785 88.568 95.651 41.917 45.133 Variación Absoluta 10.342 7.138 3.203 Variación Relativa 7,9% 8,1% 7,6% Composición 2016 100,0% 67,9% 32,1% Composición 2017 100,0% 67,9% 32,1% Tabla No. 4. Posición Financiera 2017 Fuente: elaboración propia. Expresado en Millones de pesos 89

Informe de Gestión 2017
INFORME DE GESTION 2017 provisional
informe de Gestión 2017
UNES INFORMA 3-2017
informe asamblea general 2017- final
informe-frontera-sur-2017-web
informe de labores 2017
Informe de Gestión 2017 - DRIC
Informe de Gestión 2017
Informe Comportamiento Empresarial CCT 2017
INFORME DE GESTIÓN 2017 ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS
informe asamblea general 2017- final
Informe Final Fenal 2017 light
INFORME DE GESTION 2017 - provisional
informe de Gestión 2017
INFORME DE GESTIÓN 2017 ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS
Informe ECT Mercado Nacional 2017 - SCGP
INFORME TECNICO DE ACTIVIDADES BIOENTORNO 1-2017
BOVINOS ENERO 2017 INFORME DE PRECIOS MINORISTAS ENERO 2016 NOTICIAS DE LA CARNE
Informe de Getión y Sostenibilidad 2017 Completo 27 feb Interactivo. BAC
informe de gestion asamblea general 2017
Agrobananoticias te informa - Edición 02 - 2017
INFORME
informa
INFORME
INFORME
INFORME
INFORME
INFORME
INFORME