Arbre de décision I - IPCF
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Réglementation antiblanchiment<br />
(loi du 11 janvier 1993)<br />
Le client est une société cotée sur un maché réglementé <strong>de</strong><br />
l'Espace économique européen<br />
Toutes les personnes qui exerçent le pouvoir <strong>de</strong> contrôle du client sont :<br />
- une société cotée sur un marché réglementé <strong>de</strong> l'Espace économique européen<br />
- ou une institution <strong>de</strong> crédit ou un établissement financier établi dans l'Espace<br />
économique européen<br />
- ou une autorité publique belge ou une autorité ou un organisme public<br />
européen<br />
ET il n'y a pas <strong>de</strong> soupçon <strong>de</strong> blanchiment<br />
1 - IDENTIFICATION<br />
PAR LE CLIENT<br />
Le client a transmis l'i<strong>de</strong>ntié <strong>de</strong>s bénéficiaires<br />
effectifs (nom et prénom, et, dans la mesure du<br />
possible, date, lieu <strong>de</strong> naissance et, en fonction<br />
du risque <strong>de</strong> banchiment (2) , adresse)<br />
ET<br />
les informations transmises paraissent<br />
pertinentes et vraisemblables<br />
Non<br />
Des mesures complémentaires adaptées au profil<br />
<strong>de</strong> risque permettent d'i<strong>de</strong>ntifer les bénéficiaires<br />
effectifs du client et il n'y a pas d'intention <strong>de</strong><br />
dissimuler l'i<strong>de</strong>ntité d'un bénéficiaire effectif<br />
Non<br />
Non<br />
Non<br />
Information éventuelle <strong>de</strong> la CTIF<br />
I<strong>de</strong>ntification du bénéficiaire effectif<br />
L8§3al1<br />
L8§3al2<br />
R17§1<br />
L8§4<br />
R17§2<br />
L8§4<br />
R17§2<br />
Oui<br />
Oui<br />
Le professionnel ne noue pas la relation d'affaires<br />
Pas<br />
d'i<strong>de</strong>ntification<br />
obligatoire du ou<br />
<strong>de</strong>s bénéficiaires<br />
effectifs<br />
(sauf procédure<br />
générale<br />
d'acceptation <strong>de</strong>s<br />
clients plus<br />
restrictive)<br />
2 - VERIFICATION DE L'IDENTITE DES<br />
BENECIAIRES EFFECTIFS L8&1al1+4<br />
R13<br />
Par application <strong>de</strong> mesures adaptées au risque,<br />
les données d'i<strong>de</strong>ntification sont vérifiées<br />
Les mesures prises sont consignées par écrit et<br />
conservées<br />
ET<br />
l'absence <strong>de</strong> vérification n'est pas <strong>de</strong> nature à<br />
aggraver significativement le risque <strong>de</strong><br />
blanchiment<br />
L8§1al4<br />
L11<br />
Oui<br />
Oui<br />
Non<br />
Non<br />
Information éventuelle <strong>de</strong> la CTIF<br />
<strong>Arbre</strong> <strong>de</strong> <strong>décision</strong> III<br />
I<strong>de</strong>ntification d'un bénéficiaire effectif<br />
L8§4<br />
R17§2<br />
L8§4<br />
R17§2<br />
Oui<br />
Oui<br />
La procédure<br />
d'acceptation<br />
du client peut<br />
être<br />
poursuivie<br />
L: loi<br />
R: règlement:<br />
NB: - Le présent arbre <strong>de</strong> <strong>décision</strong> traite uniquement <strong>de</strong> la partie anti-blanchiment <strong>de</strong> la procédure<br />
d'acceptation et <strong>de</strong> suivi <strong>de</strong>s clients que le professionnel est tenu <strong>de</strong> mettre en place dans son cabinet<br />
en application <strong>de</strong> la section 8 <strong>de</strong> la norme (1)<br />
- Le présent arbre <strong>de</strong> <strong>décision</strong> est un outil <strong>de</strong>stiné à faciliter l'application <strong>de</strong> la réglementation antiblanchiment,<br />
mais ne saurait inclure l'ensemble <strong>de</strong>s dispositions <strong>de</strong> cette réglementation, qui reste<br />
v25-06-2011<br />
(1) Cette procédure doit notamment attribuer au client un niveau <strong>de</strong> risque en matière <strong>de</strong> blanchiment et <strong>de</strong><br />
financement du terrorisme<br />
(2 Le terme "blanchiment" vise le blanchiment <strong>de</strong> capittaux et le financement du terrorismes décrits à l'article 5 <strong>de</strong> la<br />
loi du 11 janvier 1993