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Arbre de décision I - IPCF

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Réglementation antiblanchiment<br />

(loi du 11 janvier 1993)<br />

Le client est une société cotée sur un maché réglementé <strong>de</strong><br />

l'Espace économique européen<br />

Toutes les personnes qui exerçent le pouvoir <strong>de</strong> contrôle du client sont :<br />

- une société cotée sur un marché réglementé <strong>de</strong> l'Espace économique européen<br />

- ou une institution <strong>de</strong> crédit ou un établissement financier établi dans l'Espace<br />

économique européen<br />

- ou une autorité publique belge ou une autorité ou un organisme public<br />

européen<br />

ET il n'y a pas <strong>de</strong> soupçon <strong>de</strong> blanchiment<br />

1 - IDENTIFICATION<br />

PAR LE CLIENT<br />

Le client a transmis l'i<strong>de</strong>ntié <strong>de</strong>s bénéficiaires<br />

effectifs (nom et prénom, et, dans la mesure du<br />

possible, date, lieu <strong>de</strong> naissance et, en fonction<br />

du risque <strong>de</strong> banchiment (2) , adresse)<br />

ET<br />

les informations transmises paraissent<br />

pertinentes et vraisemblables<br />

Non<br />

Des mesures complémentaires adaptées au profil<br />

<strong>de</strong> risque permettent d'i<strong>de</strong>ntifer les bénéficiaires<br />

effectifs du client et il n'y a pas d'intention <strong>de</strong><br />

dissimuler l'i<strong>de</strong>ntité d'un bénéficiaire effectif<br />

Non<br />

Non<br />

Non<br />

Information éventuelle <strong>de</strong> la CTIF<br />

I<strong>de</strong>ntification du bénéficiaire effectif<br />

L8§3al1<br />

L8§3al2<br />

R17§1<br />

L8§4<br />

R17§2<br />

L8§4<br />

R17§2<br />

Oui<br />

Oui<br />

Le professionnel ne noue pas la relation d'affaires<br />

Pas<br />

d'i<strong>de</strong>ntification<br />

obligatoire du ou<br />

<strong>de</strong>s bénéficiaires<br />

effectifs<br />

(sauf procédure<br />

générale<br />

d'acceptation <strong>de</strong>s<br />

clients plus<br />

restrictive)<br />

2 - VERIFICATION DE L'IDENTITE DES<br />

BENECIAIRES EFFECTIFS L8&1al1+4<br />

R13<br />

Par application <strong>de</strong> mesures adaptées au risque,<br />

les données d'i<strong>de</strong>ntification sont vérifiées<br />

Les mesures prises sont consignées par écrit et<br />

conservées<br />

ET<br />

l'absence <strong>de</strong> vérification n'est pas <strong>de</strong> nature à<br />

aggraver significativement le risque <strong>de</strong><br />

blanchiment<br />

L8§1al4<br />

L11<br />

Oui<br />

Oui<br />

Non<br />

Non<br />

Information éventuelle <strong>de</strong> la CTIF<br />

<strong>Arbre</strong> <strong>de</strong> <strong>décision</strong> III<br />

I<strong>de</strong>ntification d'un bénéficiaire effectif<br />

L8§4<br />

R17§2<br />

L8§4<br />

R17§2<br />

Oui<br />

Oui<br />

La procédure<br />

d'acceptation<br />

du client peut<br />

être<br />

poursuivie<br />

L: loi<br />

R: règlement:<br />

NB: - Le présent arbre <strong>de</strong> <strong>décision</strong> traite uniquement <strong>de</strong> la partie anti-blanchiment <strong>de</strong> la procédure<br />

d'acceptation et <strong>de</strong> suivi <strong>de</strong>s clients que le professionnel est tenu <strong>de</strong> mettre en place dans son cabinet<br />

en application <strong>de</strong> la section 8 <strong>de</strong> la norme (1)<br />

- Le présent arbre <strong>de</strong> <strong>décision</strong> est un outil <strong>de</strong>stiné à faciliter l'application <strong>de</strong> la réglementation antiblanchiment,<br />

mais ne saurait inclure l'ensemble <strong>de</strong>s dispositions <strong>de</strong> cette réglementation, qui reste<br />

v25-06-2011<br />

(1) Cette procédure doit notamment attribuer au client un niveau <strong>de</strong> risque en matière <strong>de</strong> blanchiment et <strong>de</strong><br />

financement du terrorisme<br />

(2 Le terme "blanchiment" vise le blanchiment <strong>de</strong> capittaux et le financement du terrorismes décrits à l'article 5 <strong>de</strong> la<br />

loi du 11 janvier 1993

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