CERGI_Catalogue-IBIS-2021

1 ER ÉDITEUR AFRICAIN DE LOGICIELS DE GESTION BANCAIRE

L’INTEGRALE DES LOGICIELS

DE GESTION BANCAIRE

Membre du GOTIC-CI

CATALOGUE

1

100%

conforme

BCEAO

SOMMAIRE

Page

PRÉSENTATION DE CERGI SA ………………………………………………………

PRÉSENTATION DU PROGICIEL IBIS ……………………………………………….

VUE SYNOPTIQUE ……………………………………………………………………

NOYAU ……….………………………………………………………………………

GESTION COMMERCIALE …………………………………………………….……

OPERATIONS D’AGENCE …………………………………………………………..

GESTION DES ENGAGEMENTS CLIENTS ………….………………………………

GESTION DE TRÉSORERIE …………………………………………………………..

CERGI CONFORMITE ……………………………………………………………….

MOYENS GENERAUX ……………………………………………………………….

INTERFACES …………………………………………………………………………..

NOTATION DE LA CONTREPARTIE …………………………………………………

MOBILE BANKING …………………………………………………………………..

E-BANKING …………………………………………………………………………..

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www.cergibs.com | customercare@cergibs.com

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Catalogue IBIS 2021

PRÉSENTATION DE CERGI SA

Création

Créée à Abidjan(Côte d’Ivoire) en 1991 à l’initiative

de M. Yao Dodzi DOGBO, CERGI Afrique SARL est

née du rachat du fonds de commerce de la filiale

africaine du Groupe français, Société Générale de

services de Gestion (SG2-Afrique).

Devenue en 2003 CERGI Banking Services SA, elle a

poursuivi sa structuration en 2015 avec la création

de CERGI SA à Lomé (Togo) en vue d’une

configuration de Groupe.

Les solutions logicielles développées par CERGI sont

exploitées aujourd’hui par des institutions financières

réparties dans l’espace UEMOA(Union Economique

e t M o n é t a i r e O u e s t A f r i c a i n ) e t C E M A C

(Communauté Économique et Monétaire des États

de l’Afrique Centrale).

Vision

Offrir des Solutions logicielles de Gestion les plus

adaptées aux activités et à l’évolution du secteur

bancaire et financier africain.

Mission

Fournir aux banques et établissements financiers

(Fonds de Garantie, Crédit-Bail et Leasing, Systèmes

Financiers Décentralisés) un progiciel de gestion

bancaire:

• intégré;

• complet;

• fortement paramétrable;

• économique;

• conçu strictement selon les instructions des

Autorités de Régulation.

Orientations Stratégiques

1- Fonctionnalités: couvrir la totalité des

fonctionnalités métiers et supports des banques et

établissements financiers dans le strict respect des

instructions des Autorités de Régulation (BCEAO,

BEAC, autres Banques Centrales) et des législation

internationales;

2- Sécurité: intégrer les technologies les plus

éprouvées et innovantes en matière de sécurité

informatique;

3- Technique: rendre l’utilisation de nos solutions plus

ergonomiques selon l’évolution de concepts

technologiques;

4- Budget: rendre l’exploitation de nos solutions

logicielles peu exigeante en équipement et en

personnel, adapter notre politique de prix au

budget du client;

5- Assistance:

• Offrir une formation de qualité aux utilisateurs

en vue d’un transfert de compétences

efficient pour une exploitation optimale de

notre core banking.

• Assurer des services de maintenance de

• proximité pour apporter dans les meilleurs

délais, une assistance de qualité à la clientèle.

• Utiliser les technologies les plus récentes à

travers des infrastructures de télémaintenance,

help desk, hotline, FAQ.

Assistance permanente

• Mettre à la disposition des utilisateurs en vue

• d’un transfert de compétences efficient pour

une exploitation optimale de notre core

banking.

• Etre à l’écoute permanente de notre clientèle

• Garantir une télé-assistance à travers des

infrastructures de télémaintenance, help desk,

hotline, FAQ.

• Equipe expérimentée

• Chefs de projet de plus de 15ans d’expérience

• Développeur pluridisciplinaire de plus de 8 ans

d’expérience

• Jeunes développeurs de plus de 4 ans

d’expérience

• Chargés d’affaires à l’écoute du client

• Compétences 100% africaines.

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Catalogue IBIS 2021

PRÉSENTATION DU PROGICIEL IBIS

Le Progiciel intégré de gestion bancaire IBIS

(Integrated Banking Information System) est un ERP

bancaire qui traite la totalité des opérations

bancaires des banques commerciales classiques

et établissements financiers tels que pratiquées

dans les pays francophones d’Afrique. Il est mis au

point depuis l’an 2000 par une équipe

d’informaticiens chevronnés sous la conduite

technique d'éminents banquiers de l’UEMOA.

Fruit de deux décennies de recherche et de

développement ce progiciel est aujourd’hui utilisé

par plus d’une quarantaine de Banques et

Etablissements de crédit de l’Union.

LES CARACTÉRISTIQUES TECHNIQUES

Au plan des Fonctionnalités

Le produit couvre la totalité des activités du

métier bancaire classique et dans le strict

respect de la réglementation de la BCEAO et des

législations des 8 Etats de l’Union. Aux activités

bancaires s’ajoutent les modules de gestion

administrative, conçus et réalisés dans la même

architecture organisationnelle de gestion de la

banque.

A l’heure des TIC et de la mondialisation des

échanges, nous avons intégré à notre package

tous les outils d’échange (SWIFT) et de banque à

distance (Vocal, SMS, Internet et transferts de

fichiers) aux normes internationales (ISO).

Les tout derniers projets régionaux de la BCEAO

(RTGS et SICA, monétique) sont parfaitement

intégrés et opérationnels.

IBIS est composé de plus de 3000 (trois mille)

tâches regroupées en 70 modules thématiques

interfacables avec les principaux « Core System »

autour d’une dizaine de centres d’intérêts à savoir:

1. Noyau

2. Gestion commerciale

3. Opérations d’agence

4. Gestion des engagements

5. Trésorerie

6. Conformité

7. Moyens généraux

8. E-banking

9. Mobile Banking

10.Notation de contrepartie

11.Interfaces

Au plan de la Modularité

La conception et la réalisation ont été faites de la

manière la plus modulaire possible, pour répondre

aux besoins les plus détaillés des utilisateurs et

selon les règles de l’art informatique et les

exigences opérationnelles et budgétaires des

banques. Nos produits s’interfacent aisément en

compléments avec la plupart des solutions

concurrentes notamment pour toutes les

déclarations à la Banque centrale.

Au plan Technique

Le produit allie Souplesse, Convivialité et Qualité

visuelle et sécurité des données bancaires.

Cette est renforcée par des bases de données très

protégées mais simple d’utilisation.

Au plan Budgétaire

Une attention toute particulière a été apportée aux

charges d’exploitation du logiciel : Peu exigeant

en équipements, et en personnel spécialisé il et

consomme très Peu de Papier (PaperLess) grâce

à la mise en œuvre des techniques d’aperçu

avant édition, d’archivage, et d’impression Recto-

Verso),

Le coût de maintenance est très faible.

Au plan de l’Assistance

Une bonne formation des informaticiens du

client permet de garantir une bonne

exploitation du système. Toutefois les

infrastructures de télémaintenance permettent

d’intervenir à distance dans les meilleures

conditions de sécurité pour apporter dans les

meilleurs délais une assistance de qualité à nos

clients.

A partir de d’Abidjan, Lomé ou Cotonou ou nos

équipes sont pré-positionnées, si le besoin se

faisait sentir, nous pouvons rallier la plupart des

capitales africaines en moins de 48 heures.

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Catalogue IBIS 2021

VUE SYNOPTIQUE

1. Noyau

2. Gestion commerciale

3. Opérations d’agence

4. Gestion des engagements

5. Trésorerie

6. CERGI Conformité

7. Moyens généraux

8. Notation de contrepartie

9. Interfaces

10. Mobile Banking

11. E-banking

LIGNE DE CRÉDITS

PRÊTS AMORTISSABLES

PORTEFEUILLE

COMMERCIAL

GARANTIE REÇUE

GESTION DES ENGAGEMENTS

OPÉRATIONS DE CAISSE

COMPENSATION

OPÉRATIONS D’AGENCES

CHANGE MANUEL

& AUTOMATIQUE

COMPTES CLIENTS

STATISTIQUES DES

MOUVEMENTS

GESTION COMMERCIALE

CONTRÔLE DES

SIGNATURES

CREDIT DOCUMENTAIRE

ANALYSE FINANCIÈRE

REMISE

DOCUMENTAIRE

CAUTION ET AVALS

VIREMENTS

TRANSFERTS

CERTIFICATION DE

CHÈQUES

COMMANDE DES

CHÉQUIERS

ARRÊTÉ

DES

COMPTES

SITUATION DE

TRÉSORERIE

CHÈQUES DE BANQUE

PRÊTS ET EMPRUNTS

INTERBANCAIRES

SERVEUR VOCAL

TRANSFERT DE FICHIERS

E-RELEVÉ

TRÉSORERIE

E-BANKING

RAPPROCHEMENT

BANCAIRE

ACHAT ET VENTE

DE DEVISES

SÉCURITÉ

PARAMÈTRES

INTERNET

SERVEUR SMS

NOYAU

GESTION DES ATTRIBUTS

REPORTING WKF

CERGI CONFORMITÉ

CDL

RESTRUCTURATION DE

CRÉANCES

COMPTA. AUX

COMPTA. GÉNÉ

TBM-BI

TELCOBANK

MOBILE BANKING

E-RELEVÉ

DISPOSITIF PRUDENTIEL

INCIDENTS DE PAIEMENT

CONSOLIDATION

PRUDENTIELLE

BIC_CR

CLIENT MOBILE

REFACT

PRÊT DU

PERSONNEL

DÉPENSES

SUIVI BUDGÉTAIRE

IMMOBILISATIONS

SCORING CENTER

SICA- V3 STAR UEMOA

MOYENS GÉNÉRAUX

NOTATION DE CONTREPARTIE

INTERFACES

GESTION DES

RESSOURCES

HUMAINES

PRODUCTION DE

CHÉQUIERS

WEB - BILAN

MONÉTIQUE

SWIFT

ARCHITECTURE

SYSTÈME D’EXPLOITATION

SGBD

N/TIERS, WEB, MOBILES

WINDOWS/UNIX

MS SQL SERVER, ORACLE

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01

NOYAU

SYNOPTIQUE

Page

Sécurité ………………………………………………………………………….

Paramètres Généraux ………………………………………………………..

Comptabilité ………………………………………………………….………..

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CERGI SA / CATALOGUE IBIS-2021

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Catalogue IBIS 2021

SÉCURITÉ

SYNOPTIQUE

Le Module SÉCURITÉ permet de gérer la sécurité de l’ensemble du système y compris

les pouvoirs des utilisateurs.

Fonctionnalités

• Habilitation des utilisateurs

• Gestion des plages horaires

• Gestion des pouvoirs

• Contrôle des actions

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Catalogue IBIS 2021

PARAMÈTRES GÉNÉRAUX

SYNOPTIQUE

Les PARAMÈTRES GÉNÉRAUX sont les valeurs constantes prédéfinies pour le traitement

des opérations bancaires. Toutefois, chaque module peut héberger les paramètres qui

lui sont spécifiques.

Fonctionnalités

Groupes de paramètres

• Paramètres de Base: regroupent les établissements bancaires, les pays, les devises, les attributs par défaut

client, les attributs par défaut compte et les paramètres BCEAO.

• Paramètres de Comptabilité Générale: traitent les paramètres de base utilisés dans la comptabilité générale

(chapitre de compte, imputation comptable, etc…).

• Paramètres Identités: permettent de gérer la base état Civil des acteurs du système (clients, fournisseurs,

banques, établissements financiers, etc.…) ainsi que les comptes auxiliaires qui en découlent.

• Paramètres comptes auxiliaires: permettent de gérer les paramètres liés aux comptes auxiliaires. Ils

regroupent l’ensemble des éléments qui permettent d’identifier les types de comptes.

• Paramètres de traitements: il s’agit des paramètres de traitement périodique (journalier, mensuel, etc…)

• Rubriques dérogatoires: Ce sont des rubriques comptables spécifiques qui permettent d’accorder à un client

des conditions particulières.

• Édition des tables : regroupe l’ensemble des éditions des tables paramètres de base (tables compta

générale, tables compta auxiliaire, tables BCEAO et établissements bancaires, tables gestionnaire, table

type intervenant, table profession-statut, édition des cours devises).

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Catalogue IBIS 2021

COMPTABILITÉ

SYNOPTIQUE

Le module COMPTABILITÉ traite la Comptabilité Générale, la Comptabilité Auxiliaire et

produit les état financiers.

Fonctionnalités

• Ouvertures de comptes client (tiers)

• Ouverture de lots

• Saisie des pièces comptables

• Saisie des opérations diverses

• Opérations automatiques

• Consultation des lots comptables et des écritures comptables

• Extrait de comptes

• Éditions: Journaux, Grand livre, Balance, Bilan, Comptes d’exploitation

9

02

GESTION COMMERCIALE

SYNOPTIQUE

Page

Comptes clients …………………………………………………………..……

Contrôle des signatures ……..………….………………………………..……

Commande des chéquiers ……………………………………………….….

Arrêté des comptes ……………………………………………………………

Statistique des mouvements ……………………………………………..…..

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Catalogue IBIS 2021

COMPTES CLIENTS

SYNOPTIQUE

Le module COMPTES CLIENTS présente la gestion des clients et des comptes auxiliaires

qui leur sont rattachés.

Fonctionnalités

Le module COMPTES CLIENTS regroupe toutes les fonctions permettant de prendre en charge un client

depuis l’ouverture de son dossier jusqu’au suivi quotidien des mouvements enregistrés sur ses comptes. Il

regroupe 5 sous-menus :

•Gestion des clients : permet de gérer l'identité de tous les

acteurs du système (clients, fournisseurs, banques et

divers). Il consiste donc à enregistrer les informations sur

l’état Civil des acteurs. Il prend en compte la distinction

des VIP afin de pouvoir leur réserver des traitements

particuliers.

•Gestion des comptes auxiliaires : permet de créer un

compte auxiliaire (clients, fournisseurs, banque,

personnel, etc.)

•Situation client : permet la consultation des différents

comptes d’un client (liste des comptes et interrogation

historique relevés)

•Extrait compte général : permet d’éditer les extraits des

comptes généraux.

•Édition : une liste des états de suivi.

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Catalogue IBIS 2021

CONTRÔLE DES SIGNATURES

SYNOPTIQUE

Le module CONTRÔLE DES SIGNATURES permet de contrôler la signature d’un client

dans le système avant une opération de retrait.

Fonctionnalités

Ce module permet de procéder à la capture des signatures et photos d’identité des clients personnes physiques

et le regroupement des signatures des clients personnes morales. Cette tâche est réalisée après l’ouverture du

compte d’un tiers. Ces signatures et photos seront consultées lors de toute opération qui les exigera (caisse,

compensation,).

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Catalogue IBIS 2021

COMMANDE DE CHEQUIERS

SYNOPTIQUE

Le module COMMANDE DE CHÉQUIERS permet de gérer la demande d’un chéquier

par un client de la commande jusqu’à la livraison.

Fonctionnalités

• La gestion de chéquiers comporte quatre volets:

• Demande de chéquiers par le client;

• Commande des chéquiers par la banque à son fournisseur (imprimeur);

• Stockage de chéquiers;

• La gestion des chéquiers comporte quatre volets :

• Délivrance de chéquier personnalisé par le client;

• Destruction des chéquiers non retirés...

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Catalogue IBIS 2021

ARRÊTÉ DES COMPTES

SYNOPTIQUE

Le module COMMANDE DE CHÉQUIERS permet de gérer la demande d’un chéquier

par un client de la commande jusqu’à la livraison.

Fonctionnalités

• Calcul des agios et intérêts:

‣ Comptes fusionnés

‣ Correction des arrêtés antérieurs

‣ Intérêts débiteurs et créditeurs

‣ Méthode hambourgeoise et méthode directe

‣ Comptabilisation des intérêts courus non échus

‣ Conditions dérogatoires

• Génération et imputations des agios

• Arrêtés spécifique

• Edition des états:

‣ Journal des agios

‣ Tickets d’intérêts

‣ Echelle d’agios (corrigée, groupée, corrigéegroupée)

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Catalogue IBIS 2021

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Catalogue IBIS 2021

STATISTIQUES DES MOUVEMENTS

SYNOPTIQUE

Le module STATISTIQUES DES MOUVEMENTS permet aux Fondés de pouvoirs de mesurer

les performances des comptes de leurs clients à travers leurs mouvements.

Fonctionnalités

• Paramétrages

• Classification des opérations par centre d’intérêt

• Gestion

• Interrogation des statistiques

• Cumul des mouvements (débit et crédit)

• Produits générés par compte client

16

03

OPERATIONS D’AGENCE

SYNOPTIQUE

Page

Opérations de caisse …………………………………………………..

Change manuel et automatique …………………………………….

Compensation …………………………………………………………..

Certification de chèques ………………………………………………

Virements ……………………………………………………….…………

Transferts …………………………………………………………………..

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Catalogue IBIS 2021

OPÉRATIONS DES CAISSE

SYNOPTIQUE

Le module OPERATIONS DE CAISSE permet d’effectuer les opérations de caisse front

office aux différents guichets de la banque. Il présente des fonctionnalités complètes

et une sécurité optimale pour l’agent de caisse.

Fonctionnalités

• Retrait

• Versement

• Échange inter caisse (cession de fonds, réception de

fonds)

• Ajustage des caisses

• Interrogation des caisses

• Fermeture des caisses

• Contrôle de Billetage en fin de journées

• Éditions d’avis d’opérations

Comptabilisation

La comptabilisation des opérations se fait en temps réel.

Éditions

Avis d’opérations

Arrêtés de caisse

Journaux de caisse

Contrôle

De nombreux contrôles sont prévus pour assurer la

validité, la cohérence et la conformité des

opérations.

• Solde de Caisse

• Existence de provisions

• Autorisation de découvert

• Numéro de chèque délivré

• Numéro de chèque payé

• Compte en instance de fermeture

• Billetage

• Contrôle de signature

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Catalogue IBIS 2021

CHANGE MANUEL ET AUTOMATIQUE

SYNOPTIQUE

Le module CHANGE MAUNEL ET AUTOMATIQUE traite les opérations de change. Il peut

être détaché pour la gestion d’un bureau de change.

Fonctionnalités

• Achat et vente de devises

• Change client de passage

• Change en compte

• Gestion de traveller’s chèques

• Cours et taux privilégiés*

• Éditions des états (Avis de change, arrêté de caisse…)

Les transactions sur les devises se déroulent suivant les étapes ci-dessous :

• Sélection du type d’opération de change avec référencement automatique

• Affichage du cours de la devise mis à jour

• Saisie des coordonnées du client et du montant de l’opération

• Affichage du montant de la contrepartie nette des frais

• Billetage du montant de la contrepartie

• Validation de l’opération et édition de l’avis de change

Comptabilisation

Toutes les écritures comptables sont générées en temps réel.

* il s’agit de la prise en compte par le système des cas où la banque choisit d’appliquer au client un cours préférentiel pour son

opération.

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Comptabilité

Catalogue IBIS 2021

Cette fonctionnalité permet de gérer les lots rentrant dans la gestion de la

COMPENSATION

compensation. Il se comprend:

• Ouverture de lots comptables

SYNOPTIQUE

Le module COMPENSATION permet le traitement des valeurs échangées avec les

• ︎Interrogation de lot

confrères. Il prend en compte la numérisation des valeurs, la compensation interne et

la comptabilisation des valeurs.

Ouverture de lot

Fonctionnalités

Cette fonctionnalité permet la création des

lots comptables.

• Lecture et numérisation automatique des chèques (Ligne CMC7)

• Post-marquage des montants saisis

• Rejet des chèques anormaux

• Endos

• Constitution des fichiers image et données à envoyer à SICA-UMOA sans passer par le serveur UAP

ICOM 1, ICOM 2, ICOM 3, MAILI

OUTGO, MAILO, SYNTI, SYNTO,

SYNTR…

Scanner

Module SICA

Compensation interne

Les valeurs internes à la banque après la numérisation sont traitées (comptabilisées) en temps réel.

20

Centralisation des données relatives aux valeurs télé-compensées. Archivage électronique des

images scannées des valeurs en vue de leur consultation ultérieure

Comptabilisation des valeurs

Toutes les étapes des opérations de compensation sont comptabilisées en temps réel.

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Catalogue IBIS 2021

CERTIFICATION DE CHEQUES

SYNOPTIQUE

La CERTIFICATION DE CHÈQUES est destinée au traitement des chèques certifiés. Il

prend en compte la délivrance, le paiement et le lettrage du chèque.

Fonctionnalités

Certification en compte client

Le client remet un chèque au caissier.

L’opération de certification comporte plusieurs étapes :

• Saisie du numéro de compte du client dont le chèque est à certifier

• Saisie du montant du chèque à certifier

• Saisie et contrôle du numéro du chèque

• Saisie et contrôle du numéro du chèque certifié de la banque

• Contrôle de signature

• Contrôle de provision

Certification client de passage

Le demandeur remet au caissier un bordereau de demande de certification.

Le procédé est le même que celui de la certification en compte client. Seules les étapes de l’enregistrement de

la demande et des informations sur le client diffèrent :

• Saisie du numéro de la demande

• Saisie de l’identité du remettant

Retrait ou paiement du chèque

• Sélection du type d’opération (retrait ou paiement)

• Sélection du chèque certifié indiqué

• Validation de l’opération

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Catalogue IBIS 2021

Comptabilisation

Toutes les étapes de l’opération sont comptabilisées en temps réelle.

Lettrage du compte de certification

Il est prévu une fonction de lettrage du compte de certification qui permet de justifier son solde par

les chèques certifiés non encore payés.

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Catalogue IBIS 2021

VIREMENTS

SYNOPTIQUE

Le module VIREMENTS traite les ordres de virements émis et reçus par la banque. Ce

module gère aussi les prélèvements.

Fonctionnalités

Virements Emis Et Reçus

• Virement ponctuel ou ordinaire

• Virement permanent

• Virement simple

• Virement multiple

• Virement compte à compte

• Virement interbancaire (VIB)

• Virement impayé

* Les virements internationaux sont pris en charge par le module TRANSFERT.

Prélèvements

Le module permet de gérer les prélèvements exceptionnels ou périodiques à effectuer sur les comptes des

clients. Il permet d’entrer les coordonnées de l’organisme bénéficiaire, puis d'indiquer le montant à prélever.

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Catalogue IBIS 2021

Délai de grâce

Les virements permanents tiennent compte d’un délai de grâce au cas où le compte à débiter ne présenterait

pas de provision suffisante à la date d’échéance.

Comptabilisation

Les écritures comptables relatives au prélèvement sont générées.

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Catalogue IBIS 2021

TRANSFERT

SYNOPTIQUE

Le module TRANSFERT permet de gérer les virements bancaires internationaux. Il traite

les transferts émis et les transferts reçus par la banque.

Fonctionnalités

Transferts émis

L’identification des parties

• Numéro du compte du donneur d’ordre

• Montant de l’opération

• Référence et montant de la contrepartie

• Numéro de compte, nom du correspondant bancaire

• Numéro de compte, nom et adresse du bénéficiaire

Notification

Motif du transfert

Mode de transfert (Télex, Swift)

Informations balance de paiement : nature du compte, catégorie agent économique, pays

de destination, code économique

Mode de paiement des frais induits par l’opération

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Catalogue IBIS 2021

Transferts reçus

L’identification des parties

• Numéro de compte du correspondant étranger

• Montant de l’opération en devise

• Référence de l’opération et montant de contrepartie en monnaie locale

Notification

• Numéro de compte, nom, et adresse du bénéficiaire, guichet

• Motif du transfert

• Informations balance des paiements : nature du compte, catégorie agent économique, pays d’origine, code

économique

Messages Swift

Les messages émis génèrent les messages Swift et les transferts reçus peuvent être traités directement à partir

des messages Swift reçus sans qu’il soit nécessaire de les ressaisir.

26

04

GESTION DES

ENGAGEMENTS CLIENTS

SYNOPTIQUE

Page

Lignes de crédits …………………………………………….…………..… 28

Analyse financière …………………………………………………….…… 29

Portefeuille commercial………………………………………….…….…. 33

Prêts amortissables ……………..………….……………………………… 35

Garanties reçues …………………………………………………………… 36

Caution et avals …………………………………………………….……… 37

Credit documentaire ……………………………………………………… 38

Remise documentaire ……………………………………………………. 40

Domiciliation documentaire ……………………………………………..

41


27

Catalogue IBIS 2021

LIGNES DE CREDITS

SYNOPTIQUE

Le module LIGNES DE CRÉDIT permet de faire la mise en place et le suivi de

l’autorisation de Crédits aux clients de la banque.

Fonctionnalités

La mise en place de la ligne de crédit a lieu après instruction et étude du dossier du client, tout en tenant

compte des conditions du découvert qui ont été octroyé :

• Instruction et étude de dossier

• Dépôt de la demande

• Création dossier client

• Endettement du client

• Apport personnel

• Etude et accord du dossier

• Mise en place

• Mise en place de la ligne de crédit

• Renouvèlement de la ligne de crédit

• Modification autorisation de découvert

Édition

Un certain nombre de documents faisant état de la situation du dossier de ligne de crédit peut être édité

:

• Avis d’opération

• Fiche d’analyse d’un dossier

• État d’autorisation à échoir

Comptabilisation

La mise en place et l’utilisation des lignes de crédit font

l’objet de comptabilisations automatiques

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Catalogue IBIS 2021

ANALYSE FINANCIERE

SYNOPTIQUE

Le module ANALYSE FINANCIÈRE permet d’apprécier la situation financière d’une

entreprise à partir de l’analyse de ses bilans, ses ratios et de ses projections financières.

Fonctionnalités

Le module dispose de plusieurs atouts et est composé de deux sous-modules (Analyse Financière Historique et

Analyse Financière Prévisionnelle ) pour faciliter et améliorer la fiabilité des analyses et des projections

financières.

• Prise en compte des différents systèmes comptables utilisés par le client : SYSCOAHADA, SFD, etc.

• Approche pluriannuelle pour les analyses et projections financières

• Contrôle de la cohérence des informations comptables fournies par le client à la banque

• Possibilité pour le banquier d’élaborer les états dont il se servira pour son analyse

• Saisie directe des données à traiter ou importation dans le système à partir d’un fichier Excel

• Assistant formule pour faciliter la composition des formules pour les différents calculs

• Calcul des ratios à partir des indicateurs financiers fournis au système : ratios généraux, ratios BCEAO, ratios

complémentaires, etc. L’utilisateur peut étendre le calcul des ratios aux cinq (5) dernières années pour

approfondir l’analyse de la situation du client

• Traitement des projections financières du compte d’exploitation prévisionnel sur cinq (5) ans.

• Établissement du plan de trésorerie et calcul du seuil de rentabilité de l’activité du client.

Analyse Financière Historique: Menu principal

• Accueil : affiche la page d’accueil de l’outil:

• Dossier: permet d’accéder à la liste des dossiers et d’effectuer toutes les opérations corollaires à l’instar de

la création de nouveaux dossiers de contrepartie, du changement d’état et d’édition des informations;

• Analyse: permet de rechercher et d’ouvrir un dossier en mode analyse;

• Déconnexion: ferme la session courante de l’utilisateur.

29

La quasi-totalité des écrans comprend des états pouvant nécessiter une impression en format PDF.

Impression en format PDF

La quasi-totalité des écrans comprend des états pouvant nécessiter une impression en format Catalogue PDF. IBIS 2021

Pour se faire, cliquer sur le bouton Imprimer

qui se situe généralement en entête de page. Le

navigateur Impressions ouvrira et exportations un assistant d’impression avec une palette qui pour se le paramétrage.

situe généralement en entête de

La Pour quasi-totalité se faire, cliquer des écrans sur le comprend bouton Imprimer des états pouvant nécessiter une impression en format PDF.

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qui se situe généralement en entête de

page. Le navigateur ouvrira un assistant d’impression avec une palette pour le paramétrage.

Analyse Financière | Catalogue Catalogue IBIS | 2021 IBIS |2

B - ANALYSE FINANCIERE PREVISIONNELLE

Exportation B - ANALYSE en format FINANCIERE CSV / Excel PREVISIONNELLE

Exportation en format CSV / Excel

Exportation Pour

Pour

exporter un état en format CSV ou en format Excel, cliquer sur l’extension du bouton Imprimer.

exporter en un format état en CSV format / Excel

Analyse Financière Prévisionnelle: CSV Menu ou en principal format Excel, cliquer sur l’extension du bouton Imprimer.

Menu principal

Pour exporter un état en format CSV ou en format Excel, cliquer sur l’extension du bouton Imprimer.

Menu principal

B - ANALYSE FINANCIERE PREVISIONNELLE

Accueil : affiche la page d’accueil de l’outil ;

• Accueil : affiche la page d’accueil de l’outil ;

•

Administration •— Accueil Administration Accueil : affiche : affiche :

la : page prend la d’accueil page en en charge charge d’accueil de la l’outil gestion la

;de gestion des l’outil utilisateurs des ; utilisateurs et des comptes et des ; comptes ;

• Paramétrage : sert à définir les paramètres systèmes aussi bien pour l’analyse que pour les modules

• Administration : prend en charge la gestion des utilisateurs et des comptes ;

Paramétrage — Administration : sert : prend à définir en charge les paramètres la gestion des systèmes utilisateurs aussi et des bien comptes pour l’analyse ; que po

complémentaires ;

les

•— modules complémentaires ;

Dossier Paramétrage : permet : d’accéder sert à définir à la les liste paramètres des dossiers et systèmes d’effectuer aussi toutes bien les pour opérations l’analyse corollaires que pour à

complémentaires

Dossier l’instar les modules

: permet de la création complémentaires ;

d’accéder de nouveau ;

à la dossier liste et des contrepartie, dossiers du et changement d’effectuer d’état toutes et d’édition les opératio des

corollaires — informations Dossier à : l’instar permet ;

de d’accéder la création à la liste de nouveau des dossiers dossier et d’effectuer et contrepartie, toutes les du opérations changeme

• création Analyse de : nouveau menu spécial dossier permettant et contrepartie, d’ouvrir du changement un dossier en d’état mode et analyse d’édition ; des informations ;

d’état corollaires

•

et d’édition à l’instar des de informations la création de ; nouveau dossier contrepartie, du changement

Mon d’état compte et d’édition : permet des à l’utilisateur informations de consulter ; ses informations personnelles et lui offre

Analyse la possibilité : menu de spécial changer permettant son mot de passe d’ouvrir ; un dossier en mode analyse ;

•— Déconnexion Analyse : menu : ferme spécial la session permettant courante d’ouvrir de l’utilisateur. un dossier en mode analyse ;

changer son mot de passe ;

Mon — compte Mon compte : permet : permet à à l’utilisateur de consulter ses ses informations personnelles personnelles et lui offre et lui off

la possibilité la possibilité de de changer son son mot de passe ;;

• Paramétrage : sert à définir les paramètres systèmes aussi bien pour l’analyse que pour les modules

• Dossier : permet d’accéder à la liste des dossiers et d’effectuer toutes les opérations corollaires à l’instar de la

• Analyse : menu spécial permettant d’ouvrir un dossier en mode analyse ;

• Mon compte : permet à l’utilisateur de consulter ses informations personnelles et lui offre la possibilité de

• Déconnexion : ferme la session courante de l’utilisateur.

— Déconnexion : ferme : ferme la la session courante de l’utilisateur.

Authentification

Cet écran donne l’accès à l’application en fournissant le Nom d’utilisateur et le mot de passe.

Authentification

Authentification

Cet écran donne l’accès à l’application en fournissant le Nom d’utilisateur et le mot de passe.

Cet écran donne l’accès à l’application en fournissant le Nom d’utilisateur et le mot de 30passe

43

Catalogue IBIS 2021

Création de Dossier

Synthèse des emprunts

31

Catalogue IBIS 2021

Impressions et exportations

Exportation en format CSV / Excel

32

Catalogue IBIS 2021

PORTEFEUILLE COMMERCIAL & FINANCIER

SYNOPTIQUE

Le module PORTEFEUILLE COMMERCIAL permet de gérer les chèques et les effets de

commerce remis à l'encaissement ou à l'escompte.

Fonctionnalités

• Remise

• Utilisation de ligne d’escompte (autorisations)

• Calcul et comptabilisation des intérêts et

commissions

• Prorogation (avec ou sans frais)

• Présentation (Sortie Bac)

• Réclamation (avec ou sans frais)

• Echéancier

• Paiement

• Impayés

• Réescompte mensuel

Éditions

Le système permet de visualiser les écritures

comptables et d’éditer automatiquement à la

demande, une grande variété d’états :

• État de contrôle des remises

• Journal des écritures comptables

• Bordereau d'envoi

33

Catalogue IBIS 2021

34

Catalogue IBIS 2021

PRÊTS AMORTISSABLES

SYNOPTIQUE

Le module PRÊTS AMORTISSABLES est dédié à la gestion des prêts amortissables

consentis par la banque à sa clientèle.

Fonctionnalités

Le module assure une gestion automatique du prêt sur toute sa durée :


• Engagement de financement (accord de crédit)

• Mise en place du prêt (compte bénéficiaire, compte de remboursement, compte d’engagement, compte

de contrepartie engagement, amortissement, etc.)

• Décaissement unique ou multiple (planning de décaissement, décaissement effectif)

• Suivi du recouvrement (règlement des

• Échéances, remboursements anticipés, clôtures de prêts et d’échéances à terme, impayés, etc.)

• Report d’échéance

• Gestion des avenants

Édition

• Fiche d’accord de crédit

• Tableau d’amortissement du prêt

• Inventaire des prêts

• Classification des prêts

• État des échéances impayées

• État des risques

Comptabilisation

La génération des écritures comptables a

lieu en temps réel à chacune des étapes

de la gestion du prêt et offre la possibilité

de les consulter :

• Consultation des écritures générées

• Consultation comptes clients : situation globale et détaillée

• Récupération des mouvements du jour (Traitement batch)

• Changement de date comptable ( opérations exceptionnelles)

• Traitement de fin de journée : tombée d’échéances et recouvrements.

35

Catalogue IBIS 2021

GARANTIES REÇUES

SYNOPTIQUE

Le module GARANTIES permet la gestion des garanties que la banque reçoit de sa

clientèle.

Fonctionnalités

Pour soutenir les prêts qu’elle accorde, la banque

peut associer à chaque engagement, la garantie

donnée par le client et d’en assurer un suivi

rigoureux jusqu’à l’intervention de la mainlevée :

Garanties personnelles (aval, caution)

C’est un engagement pris par une ou plusieurs

personnes pour désintéresser le créancier si le

débiteur ne s’en acquitte pas à l’échéance.

Garanties réelles (bien immobilier, bien mobilier)

Un bien évalué en montant peut constituer une

garantie réelle : un bien immobilier ou immobilier.

Ainsi tout élément quantifiable en montant peut

être utilisé en garantie réelle.

Garanties bancaires (compte bancaire mis en

garantie)

Le client peut disposer de plusieurs comptes

bancaires. S i ces compt e s sont b i en

approvisionnés, le client peut les présenter en

garantie pour soutenir ses engagements.

Garanties assurance (assurance mise en garantie)

Le client peut souscrire à une assurance vie qu’il

décide de mettre en garantie.

Édition

• Un certain nombre de documents est

disponible pour le suivi des garanties :

• Situation globale des garanties

• État des alertes garanties et assurance

Comptabilisation

Toutes les étapes de la vie d’une garantie font

l’objet de comptabilisation automatique.

36

Catalogue IBIS 2021

CAUTIONS ET AVALS

SYNOPTIQUE

Le Module de gestion DES CAUTIONS ET AVALS est un outil de traitement des crédits par

signature. Il est destiné à la gestion des cautions données par la banque à ses clients.

Fonctionnalités

Il permet d’effectuer la mise en place de la caution au profit du client après l’étude minutieuse de son

dossier :


• Mise en place de caution

• Prise de provision client

• Mainlevée de caution

• Mise en Jeu

• Calcul des commissions trimestrielles

• Reprise mensuelle des commissions trimestrielles

Consultation et édition de documents

La banque peut consulter la situation des cautions

(évolution des dossiers) et éditer un ensemble de

Documents mensuels et journaliers :

‣ Fiche d’accord de caution

‣ Fiches d’analyse du jour

‣ Fiches d’avis du jour

‣ Fiches d’analyse d’un dossier

‣ Fiches d’avis d’un dossier

‣ État global des mains levées

‣ Mains levées du jour

‣ Mains levées du mois

Comptabilisation

Toutes les étapes de la vie des cautions sont automatiquement comptabilisées.

37

Catalogue IBIS 2021

CREDIT DOCUMENTAIRE

SYNOPTIQUE

Le module CRÉDIT DOCUMENTAIRE est l’outil de pilotage des engagements pris par la

banque à la demande de son client, de payer le montant du crédit contre

présentation des documents conformément à ceux stipulés dans la lettre d'ouverture

du crédit.

Fonctionnalités

Enquêtes mensuelles

Le module assure le suivi et la comptabilisation de chacune des étapes de:

• Négociation de documents

• Utilisation

• Prise de provision

• Frais des correspondants

• Réception et génération des messages Swift

• Information de la balance de paiement

L’opération import ou export, depuis la notification jusqu’à l’exécution des paiements en toute sécurité:

• Annulation

• Acceptation

38

Catalogue IBIS 2021

Message swift et édition de documents

Pendant le traitement du crédit documentaire par la banque, le module génère des messages Swift et des

éditions pour le suivi:

• Messages swift de type MT7X:

‣ MT700: Issue of a Documentary Credit

‣ MT701: Issue of a Documentary Credit

‣ MT707: Amendement to a Documentary Credit

‣ MT730: Acknowledgment

‣ MT752: Authorization to Pay, Accept or negotiate

‣ MT754: Advice of payment / Acceptance / Negotiation

‣ MT756: Advice of Reimbursement or payment

• Edition:

‣ Accusé de reception

‣ Lettre d’information

‣ Avis d’écriture (avis de débit ou de credit)

‣ Avis de relance (avis d’acception et avis de sort)

‣ Bordereau de décompte

‣ État de contrôle des crédits et remise du jour

‣ Échéancier des crédits et remises

‣ Etats statistiques

‣ Inventaire Situation des remises

39

Catalogue IBIS 2021

REMISE DOCUMENTAIRE

SYNOPTIQUE

Le module REMISE DOCUMENTAIRE est l’outil de pilotage des moyens de paiement par

lesquels une banque assure l'encaissement du montant de crédit contre remise des

documents selon les instructions stipulées sur l'ordre d'encaissement, à la demande de

son client.

Fonctionnalités

Le module assure le suivi et la comptabilisation de chacune des étapes de l’opération, depuis la réception ou

l’ouverture des documents (import ou export) jusqu’à l’exécution des paiements en toute sécurité.

•Réception (import) ou ouverture (export)

•Acceptation (import)

•Modification de montants

•Prorogation

•Autres modifications

•Apurement Remdoc ou Dénouement Remdoc

•Annulation

• 2 ème envoi de documents

•Traitement particulier

‣ Autoriser les paiements anticipés

‣ Frais correspondants

‣ Prise de provision

‣ Avals

•Réception et génération de message Swift

•Informations de la balance des paiements

Pendant le traitement de la remise documentaire par

la banque, le module génère des messages Swift des

messages et des éditions pour le suivi.

• Messages Swift de type MT4X, MT202, MT103

‣ MT400: Advice of Payment

‣ MT405: Clean Collection

‣ MT410: Acknowledgement

‣ MT412: Advice of Acceptance

‣ MT416: Advice of Non-Payment / Non-

Acceptance

‣ MT420: Tracer

‣ MT422: Advice of Fate and Request for

Instructions

‣ MT430: Amendment of Instructions

‣ MT202: General Financial Institution Transfer

‣ MT103: Single Customer Credit Transfer

• Édition

‣ Liste des remises du jour

‣ États des paiements du jour

‣ Bordereau de décompte de la remise

‣ État des remises acceptées

‣ État des remises non acceptées

‣ État des remises acceptées et retour effet

‣ État des remises prorogées

‣ État des remises modifiées

‣ État des remises avalisées

‣ État des remises payées

‣ État des remises impayées

‣ État des effets libres

‣ Échéancier des remises

‣ Inventaire des remises

‣ Liste des Remises échues non liquidées

‣ Liste des Frais Réclamés non encore perçus

40

Catalogue IBIS 2021

DOMICILIATION DOCUMENTAIRE

SYNOPTIQUE

Le module DOMICILIATION DOCUMENTAIRE permet de générer un numéro en vue

d’obtenir une autorisation pour l’émission d’un crédit documentaire ou d’une remise

documentaire.

Fonctionnalités

Le module assure le suivi et la comptabilisation de chacune des étapes de l’opération, depuis l’ouverture

(import ou export) jusqu’à l’exécution des apurements en toute sécurité.

• Ouverture

• Modification

• Apurement

• Annulation

Édition de documents

• Édition pour le suivi des opérations

de domiciliation Bancaire

‣ Inventaire DOMDOC

‣ Liste des domiciliations saisies

‣ Liste des domiciliations en cours

‣ Liste des domiciliations apurées

‣ Liste des domiciliations annulées

• Édition Récépissé

‣ Édition des récépissés Import

‣ Édition des récépissés Export

Ecran de saisie de la domiciliation Bancaire

41

05

GESTION DE TRÉSORERIE

SYNOPTIQUE

Page

18

19

20

21

Situation de trésorerie …………………………………………….……… 23

43

Prêts et emprunts interbancaires ………………………………….……

25

44

Rapprochement bancaire ………………………………………………. 45

Achat et vente de devises interbancaires ………………..…………. 46

Lettrage des comptes internes …………………………………………. 47

Chèques de banque …………………………………………………..…. 48


42

Catalogue IBIS 2021

SITUATION DE TRÉSORERIE

SYNOPTIQUE

Le module SITUATION DE TRÉSORERIE permet d’avoir au jour le jour des éléments

d’appréciation de la santé financière de l’institution.

Fonctionnalités

• Composition de l’état de trésorerie

• Situation de trésorerie journalière

• Situation de trésorerie hebdomadaire

• Situation des correspondants

Liste des éditions disponibles

• Solde chez les correspondants.

• Édition de la situation de trésorerie

•

43

Catalogue IBIS 2021

PRÊTS ET EMPRUNTS INTERBANCAIRES

SYNOPTIQUE

Le Module PRÊTS ET EMPRUNTS INTERBANCAIRES permet de gérer les opérations de

prêts et d’emprunts entre établissements bancaires.

Fonctionnalités

• Mise en place de prêt (ou emprunt) au

jour le jour ou à terme

• Gestion des règlements d’intérêts à

l’échéance, précomptés avec ou sans

préavis

• Gestion des pénalités

• Gestion des opérations diverses avec les

correspondants

• Récupération d’intérêts des confrères

• Gestion des messages SWIFT.

44

Catalogue IBIS 2021

ACHAT ET VENTE DE DEVISES

SYNOPTIQUE

Le module ACHAT ET VENTE DE DEVISES permet la gestion des opérations d’achat et

de vente de devises entre les institutions financières.

Fonctionnalités

• Achat et vente de devises

• Livraison

45

Catalogue IBIS 2021

RAPPROCHEMENT BANCAIRE

SYNOPTIQUE

Le module RAPPROCHEMENT BANCAIRE gère le rapprochement des comptes

bancaires des correspondants.

Fonctionnalités

• Gestion des relevés de comptes bancaires

‣ Chargement automatisé des relevés

‣ Saisie manuelle des relevés

• Rapprochement automatique

• Rapprochement manuel

46

Catalogue IBIS 2021

LETTRAGE DES COMPTES INTERNES

SYNOPTIQUE

Le module LETTRAGE DES COMPTES INTERNES gère le lettrage des comptes internes de

la banque.

Fonctionnalités

• Lettrage des comptes généraux

• Lettrage des comptes auxiliaires

• Lettrage automatique

• Lettrage manuel

47

Catalogue IBIS 2021

CHÈQUES DE BANQUE

SYNOPTIQUE

Le module CHÈQUES DE BANQUE permet de gérer les chèques de banque et de

voyage.

Fonctionnalités

• Émission d’un chèque bancaire (Devise et XOF)

• Gestion paiement

• Annulation d’un chèque

• Opposition sur chèque

48

06

CERGI COMPLIANCE *

SYNOPTIQUE

Page

REPORTING

50

Gestion des attributs …………………………………………………………….…. 51

Reporting workflow …………………………………………………………………. 52

Dispositif prudentiel ………………………………………………………………… 56

Consolidation prudentielle …………………………………………………..…… 62

BIC_CR ………………………………………………………………………………… 63

Incidents de paiement ………………………………………….…………..…….. 68

Balance des paiements …………………………………………………………… 69

LAB/LFT ………………………………………………………………………………… 75

Conditions de banque ……………………………………………..…..………….. 81

Production automatisée des fichiers plats (Fichiers CAR) ………………….. 86

Comptes dormants …………………………………………………………………. 88

ENGAGEMENTS EN SOUFFRANCE

90

Gestion des créances douteuses et litigieuses (CDL) ……………………….. 92

Restructuration de créances ……………………………………………………… 95

Suivi extra comptables des créances irrécouvrables ………………………. 100

* Conformes aux exigences de la BCEAO


49

Catalogue IBIS 2021

Reporting

50

Catalogue IBIS 2021

GESTION DES ATTRIBUTS

SYNOPTIQUE

Le Module gestion des ATTRIBUTS permet de mettre en place le système de gestion des

attributs indispensable aux déclarations réglementaires. Les instructions du PCB ont

prévu 20 groupes d’attributs permettant d’établir toutes les statistiques.

Fonctionnalités

Paramétrage des attributs

Les groupes d’attributs (01 à 20) et les attributs techniques sont utilisés par le module pour gérer les combinaisons

d’attributs.

Affectation des attributs aux contreparties

Affectation des attributs aux comptes

Affectation des attributs aux opérations

51

Catalogue IBIS 2021

REPORTING WORKFLOW

SYNOPTIQUE

CERGI REPORTING WORKFLOW est un puissant outil de production de documents

comptables et leurs annexes. Il est destiné aux banques et établissements financiers

appelés à produire des déclarations à la tutelle.

Fonctionnalités

• Paramètres permet la gestion des paramètres de REPORTING BCEAO c’est à dire les

informations.propres au module et les caractéristiques de calcul des documents par ce module (Les

Postes comptables, le nombre de lignes par document etc.).

• Chargement permet le charger les informations « Interface » à traiter sous forme de balance des

mouvements et éventuellement éditer (imprimer) les documents.

• Traitement permet de calculer les différents postes de l’ensemble des déclarations.

• Edition permet l’édition des différents documents.

• Services permet l’ajustement manuel des documents traités, l’édition de la piste d’audit et La saisie des

informations complémentaires pour le traitement des Etats financiers et des FODEP.

Menu principal

Paramètres Généraux

52

Catalogue IBIS 2021

Chargement

Edition interface

53

Catalogue IBIS 2021

Traitement

La génération des fichiers PCB et FDP

54

Catalogue IBIS 2021

Etape de la reprise de traitement

Edition

55

Catalogue IBIS 2021

Services: « Maj manuelle Doc »

Services: « Consultation Audit des erreurs »

Services: « Réserve Obligatoire»

56

Catalogue IBIS 2021

DISPOSITIF PRUDENTIEL

SYNOPTIQUE

Le module DISPOSITIF PRUDENTIEL permet le calcul des ratios prudentiels et la

production d’états conformes aux exigences de dispositions Bale 2 & Bale 3 selon le

Formulaire de Déclaration Prudentielle (FODEP).

Fonctionnalités

Calcul automatique des ratios prudentiels

• Récupération des données de la balance chargée (fichiers interfaces et des autres fichiers annexes)

• Récupération des données complémentaires de provisions et garanties (DEC2074)

• Calcul des postes (ventilation automatique)

• Bornes de progression pour le suivi des calculs en cours

• Possibilité d’ajustement manuel des montants de certains postes après

• Calcul (navigateur de documents)

• Possibilité de saisie des postes manuelles

Édition et réédition des états

• État des ratios calculés

• Etats des fonds propres calculés

• Etats Annexes calculés

• Etats des Risques calculés

• Etc.

Archivage des rapports

Lors du calcul des ratios, le module constitue automatiquement un historique des rapports générés en vue des

consultations et retraitements ultérieurs éventuels.

57

Catalogue IBIS 2021

Liste des documents

Liste des postes

58

Catalogue IBIS 2021

Paramétrage des traitements de documents

Traitement des documents

Liste des documents FODEP à éditer

59

Catalogue IBIS 2021

EP01 – Etat de conformité

EP02 – Ratio de solvabilité

60

Catalogue IBIS 2021

Etats annexes

61

Catalogue IBIS 2021

CONSOLIDATION PRUDENTIELLE

SYNOPTIQUE

Le Module CONSOLIDATION PRUDENTIELLE permet de consolider la situation

comptable et les ratios des succursales et entreprises sous son contrôle au niveau de la

maison-mère.

Fonctionnalités

Gestion des comptes réciproques

• Paramétrage des comptes réciproques.

• Compensation des soldes des comptes réciproques.

• Les comptes réciproques des succursales et du siège sont paramétrés de sorte à permettre de compenser

leurs soldes entre eux.

• Mise à jour des attributs de résidence.

• Les opérateurs résidents dans le pays du siège et opérant dans les pays des succursales doivent être

reconsidérés lors de la compensation comme opérant dans le pays du siège

Production des états réglementaires

• Consolidation des balances comptables

• Traitement des états financiers

62

Catalogue IBIS 2021

BIC_CR

SYNOPTIQUE

Le module BIC_CDR permet de gérer les consentements pour la collecte et la diffusion

d’informations sur les crédits et de générer le rapport d’information sur le crédit dans le

format indiqué par la BCEAO.

Fonctionnalités

• Paramètrage

• Chargement des fichiers

• Consentement

• Déclaration contrat

• Traitements

• Etats

• Contrôle

Menu principal

Paramètrage

Cette fonctionnalité permet de modifier si besoin les valeurs de chaque type de dictionnaire de données.

63

Catalogue IBIS 2021

Paramètres Traitements

Cette fonctionnalité permet de lancer le formulaire de paramétrage de la période du traitement BIC.

Chargement des fichiers

Cette fonctionnalité permet de charger pour le traitement, les fichiers inputs suivants:

• Etat civil

• Dossier client

• Prêt

• Ligne de credit

• Échéancier

• Garantie

• Caution

Consentement

Cette fonctionnalité permet de gérer les consentements des clients.

64

Catalogue IBIS 2021

Déclaration contrat

Cette fonctionnalité permet de charger la liste des dossiers de contrats devant être déclarés.

Traitement

Cette fonctionnalité regroupe l’ensemble des sous - fonctionnalités liées aux traitements des déclarations et aux

générations des rapports BIC.

Traitement des données

Cette fonctionnalité permet le traitement proprement dit.

65

Catalogue IBIS 2021

Contrôle du traitement

Cette fonctionnalité permet le contrôle des données « Etat Civil » et « Financière » de chaque contrat de prêt

par rapport aux formats définis par la BCEAO.

Génération fichier XML/MD5

Cette fonctionnalité permet de lancer le formulaire de génération du rapport BIC.

Etats

Cette fonctionnalité permet l’édition des différents états sur le consentement et sur les déclarations du BIC.

Récapitulatif des traitements en cours

66

Catalogue IBIS 2021

Liste des consentements

Cette fonctionnalité permet de lancer le rapport de la liste des consentements.

Récapitulatif des déclarations historiques BIC

Cette fonctionnalité permet de lancer le rapport Récapitulatif des déclarations BIC comme ci-après.

Contrôle

Cette fonctionnalité permet de contrôler le fichier XML

généré en le comparant avec un fichier XSD fournit par la

BCEAO.

67

Catalogue IBIS 2021

INCIDENTS DE PAIEMENTS

SYNOPTIQUE

Le module INCIDENTS DE PAIEMENTS permet de déclarer les incidents sur les instruments

de paiement scripturaux (chèque, carte bancaire, lettre de change, billet à ordre) à

la Banque Centrale.

Fonctionnalités

• Déclaration des ouvertures de compte,

• Déclaration des modifications enregistrées sur les

comptes

• Déclaration des clôtures des comptes

• Déclaration des incidents

• Déclaration des irréguliers

• Génération Fichiers et États déclaratifs

Édition et réédition des états

Le module permet la consultation, l’édition et la

réédition des états exigés par la banque centrale.

• Bordereaux d’envoi

‣ Bordereau récapitulatif qui accompagne les

supports numériques,

‣ Statistique des comptes,

‣ Bordereau récapitulatif d’accompagnement

de la disquette de la période,

‣ Statistique des comptes de la période

• Lettre d’avertissement chèques

• Lettre d’injonction chèques

• Lettre d’avertissement effets

• Attestation de régularisation

68

Catalogue IBIS 2021

BALANCE DES PAIEMENTS

SYNOPTIQUE

Le Module BALANCE DES PAIEMENTS est dédié à la production et la génération

automatisées des états relatifs à toutes les opérations de paiement des établissements

de crédit avec leurs correspondants conformément aux nouvelles exigences de la

BCEAO.

Fonctionnalités

• Paramètrage

• Chargement des données relatives à toutes les opérations avec les correspondants en devises et en XOF;

• Consultation et mise à jour des lots comptables;

• Traitement automatisé des avis de paiement en devises (Envoi/Réception);

• Génération des états BP1 à BP 07;

• Génération et dépôt du bordereau de transfert (BTR) en XOF: ATR, CRP;

• Edition multi format (Pdf et Xls) et archivage.

Menu principal

Autres paramètres

Cette fonctionnalité Permet de saisir les opérations économiques et les différentes catégories d’agents

Economiques.

intervenant dans la balance des paiements.

69

Catalogue IBIS 2021

Intermédiaire déclarant

Cette fonctionnalité permet de saisir la liste des intermédiaires déclarants : les banques et les établissements

financiers inscrits dans l’Etat, la Banque Centrale, l’Administration des postes.

Agents économiques

Cette fonctionnalité permet de saisir tous les titulaires des comptes résidants sur le territoire national dont les

mouvements font partie intégrante des opérations avec l’étranger à l’égard des règles qui président à

l’Etablissement de la Balance de Paiement.

70

Catalogue IBIS 2021

Postes

Cette fonctionnalité permet de spécifier les différents postes nécessaires pour la composition des documents:

• BP1 (Relevé des Mouvements en comptes de Correspondants Etrangers),

• BP2 (Etat des Soldes en Mouvements Etrangers),

• BP3 (Achats et Ventes des Moyens de change manuel),

• BP4, MCE (Relevé des mouvements des correspondants Extérieurs)

Etablissements bancaires

Cette fonctionnalité permet de saisir les Informations relatives à l’Intermédiaire déclarant.

71

Catalogue IBIS 2021

Comptes correspondants

Cette fonctionnalité permet de saisir les différents comptes des correspondants dans les livres de

l’intermédiaire déclarant.

Cours de devises

Cette fonctionnalité permet de saisir les différents cours moyens des devises à la fin de chaque journée pour

l’édition des documents mensuels.

72

Catalogue IBIS 2021

Chargement

Cette fonctionnalité permet

d’effectuer les différents

chargements des informations

nécessaires pour la génération

des états décadaires.

Edition automatique

Cette fonctionnalité permet d’éditer les états suivants:

• BP1/BP6 (Détails et Récap.);

• BP2/BP7 (Soldes en monnaies étrangères);

• BP3 (Achats et moyens de change manuel);

• MCE (Mouvements enregistrés aux comptes de correspondants étrangers);

• MCCE (Relevé de mouvements des comptes correspondants étrangers)

Catalogue IBIS 2021

Edition de document en PDF et en fichier Excel:

Relevé des mouvements en comptes de correspondants étrangers

Solde des monnaies étrangères

CERGI BANK

74

Catalogue IBIS 2021

LAB / LFT

SYNOPTIQUE

Le module LAB/LFT est un puissant outil de contrôle du portefeuille bancaire. Il est

destiné aux banques et établissements financiers appelés à effectuer des déclarations

à la CENTIF.

Fonctionnalités

• Recensement des opérations suspectes

• Etude des opérations suspectes

• Déclaration à la CENTIF des opérations

suspectes

• Contrôle des opérations des clients sur la

liste noire

• Recensement des opérations dépassant la

fréquence (journalière, hebdomadaire et

mensuel) autorisée

• Recensement des opérations dépassant le

montant (journalier, hebdomadaire et

mensuel) autorisé

• Contrôle des clients ressortissant américain

selon la loi FATCA

• Contrôle des opérations du portefeuille

bancaire

Ecran de connexion

• Contrôle des opérations des clients occasionnels

• Flexibilité du paramétrage des opérations en fréquence et en montant seuil (journalier, hebdomadaire et

mensuel)

• Profilage individuel des clients du portefeuille selon le pays de résidence/provenance et selon le secteur

d’activité Une fois les paramètres de connexion saisis, les informations relatives à la

• Consultation banque des comptes s’afficheront clientèles pour validation.

ÉCRAN DE VALIDATION DES INFORMATIONS DE CONNEXION.

Ecran de validation des informations de connexion

Ecran de validation des informations de connexion

Une fois les paramètres de connexion saisis, les informations relatives à la

Cet écran affiche banque les informations s’afficheront relatives pour validation. à la banque dont les paramètres de connexion sont saisis à

Cet écran affiche les informations relatives à la banque dont les paramètres de sont saisis à l’écran

l’écran précédent.

précédent

ÉCRAN DE VALIDATION DES INFORMATIONS DE CONNEXION.

Après validation des informations, nous obtenons l’écran MENU GENERAL IBIS

WEB BANKING

75

LES MENUS

Ecran de menu principal

Catalogue IBIS 2021

Après validation des informations, nous obtenons l’écran MENU GENERAL IBIS

Après validation des informations de connexion, nous obtenons l’écran MENU GENERAL IBIS WEB BANKING

pour Après pouvoir validation accéder des à informations l’Application.

WEB BANKING

de connexion, nous obtenons l’écran MENU GENERAL IBIS WEB BANKOING

pour pouvoir accéder à l’Application.

LES MENUS

•Paramétrage permet de mettre en place les paramètres de base des

contrôles à effectuer.

• Ecran Paramétrage •Gestion de menu principal permet gère l’intégration de mettre en place des les différentes paramètres sortes de base d’information des contrôles à effectuer. comme les

• Gestion personnes gère l’intégration sur liste blanche, des différentes les PPE sortes …… d’information comme les personnes sur liste blanche,

les PPE ......

•Chargement sert à charger les informations sur les personnes blacklistées

mis à disposition par des instituions internationaux (trésor américain…………)

• Chargement sert à charger les informations sur les personnes blacklistées mis à disposition par des

instituions •Opérations internationaux suspectes (trésor américain…………).

permet de trier et de préparer la déclaration des

suspects.

• Opérations suspectes permet de trier et de préparer la déclaration des suspects.

• Paramétrage •Consultation, permet permet de mettre de en place voir les etparamètres éditer les de base différents des contrôles typesà effectuer. de personnes

• Gestion permet d’intégrer les différentes sortes d’informations comme les personnes sur liste blanche, les PPE…

• Consultation (blanche, permet suspect…) de voir et éditer les différents types de personnes selon les différentes catégories

• Paramétrage permet de mettre en place les paramètres de base des contrôles à effectuer.

de Chargement permet de charger les informations sur les personnes blacklistées mis à disposition par des

• Gestion institutions

•Edition listes (blanche,

gère internationaux l’intégration permet noire d’éditer et suspecte).

des (Trésor différentes américain

les états sortes …).

àd’information titre consultatif comme et les aussi personnes de sur déclarer liste blanche, les les PPE

••......

Edition Opérations suspects. permet suspectes d’éditer permet les états de à trier titre et consultatif de préparer et la aussi déclaration de déclarer des suspects. les suspects.

•• Chargement Consultation sert permet à charger de voir les et informations éditer les différents sur les personnes types de personnes blacklistées selon mis les à disposition différentes par catégories des instituions de listes

internationaux (blanche, noire (trésor et suspecte). américain…………).

NB : Le menu Paramétrage gère les opérations

• Opérations suspectes permet de trier et de préparer la déclaration des suspects.

• Consultation soumisses permet aux de voir contrôles et éditer les suivant différents letypes type de personnes selon les différentes catégories de

listes d’opération (blanche, noire comme et suspecte). on peut le voir ici

NB • Edition : Le menu permet Paramétrage d’éditer les gère états les à titre opérations consultatif et aussi de déclarer les suspects.


soumisses

soumisses

aux

aux

contrôles

contrôles

suivant

suivant

le

le

type

type

d’opération d’opération comme comme on on peut peut le le voir voir ci-contre:


soumisses aux contrôles suivant le type d’opération

comme on peut le voir ci-contre:

76

Ecran de paramétrage des opérations

Catalogue IBIS 2021

Ecran de paramétrage des opérations

Cet écran permet le paramétrage des opérations suivant la fréquence (journalière, hebdomadaire et mensuelle)

Cet d’opération écran permet à effectuer le paramétrage et suivant des le montant opérations seuil suivant (journalier, la fréquence hebdomadaire (journalière, et mensuel) hebdomadaire à ne pas et mensuelle) dépasser.

d’opération à effectuer et suivant le montant seuil (journalier, hebdomadaire et mensuel) à ne pas dépasser.

Ecran de paramétrage des pays

Cet Cet écran permet de de paramétrer les les pays pays selon selon leur leur niveau niveau de de risque. risque.

77

96

Catalogue IBIS 2021

Ecran de paramétrage des filtres clients

Ecran de paramétrage des filtres client

Ecran de paramétrage des filtres client

Cet écran permet de filtrer le client selon son pays de résidence et selon son secteur d’activité.



Ecran

Ecran

de

de

validation

validation

des

des

opérations

opérations

suspectes

suspectes

Ecran de validation des opérations suspectes

Cet Cet écran écran permet permet de valider valider les les opérations suspectes.

Cet écran permet de valider les opérations suspectes.

97

78

Ecran de suivi des opérations suspectes

Ecran Cet Ecran écran de de suivi suivi permet des des opérations de suivre les suspectes

opérations suspectes.

Catalogue IBIS |2021

Catalogue IBIS 2021

Cet Cet écran écran permet permet de de suivre suivre les les opérations suspectes.

Ecran de situation des opérations suspectes après étude

Ecran de situation des opérations suspectes après étude

Cet écran permet de déclarer les opérations suspectes à la CENTIF.

Ecran Cet de écran situation permet des de opérations déclarer les suspectes opérations après suspectes étude à la CENTIF.

Cet écran permet de déclarer les opérations suspectes à la CENTIF.

79

98

Ecran de situation client

Ecran de situation client

Cet Cet écran écran permet permet de de consulter les comptes du du client. client.

Catalogue IBIS 2021

ration des opérations suspectes

Etat déclaration des opérations suspectes

Etat déclaration des opérations suspectes

Cellule Nationale de de Traitement des

des Informations Financières (CENTIF)

MAH SEPSE

900000300

Cellule National de Traitement des

Informations Financière (CENTIF)

MAH SEPSE

900000300

CERGI BANK

00034005500876

CERGI BANK

00034005500876

CERGI BANK

CERGI BANK

80

Catalogue IBIS 2021

CONDITIONS DE BANQUE

SYNOPTIQUE

Le module CONDITIONS DE BANQUE est destiné aux établissements de crédit pour leur

permettre de générer des fichiers au format texte et éditer des états relatifs aux

conditions de banque.

Fonctionnalités

• Paramétrage

• Chargement des fichiers input

• Contrôle de structure

• Génération et archivage

• Edition

• Consultation

Ecran principal

Paramètrage

Cette fonctionnalité permet la consultation des données des données de base.

81

Catalogue IBIS 2021

Catalogue IBIS |


argement Chargement

Chargement

tte fonctionnalité Cette fonctionnalité permet permet de charger de charger automatiquement les les fichiers input requis pour le le traitement.

Cette fonctionnalité permet de charger automatiquement les fichiers input requis pour le traitement.

Génération

Génération

Cette fonctionnalité permet de générer les différents états pour l’édition et la consultation.

nération Cette fonctionnalité permet de générer les différents états pour l’édition et la consultation.

tte fonctionnalité permet de générer les différents états pour l’édition et la consultation.

Editions Editions

•Etat • Etat de recensement de recensement des demandes des demandes crédits de crédits traités traités et des et crédits des crédits mis en mis place en place

itions

tat de recensement des demandes de crédits traités et des crédits mis en place

CERGI BANK

CERGI BANK

82

tat de recensement des dépôts à terme

Etat de • recensement Etat de recensement des dépôts des dépôts à terme à terme

•Etat de recensement des dépôts à terme

Catalogue IBIS |20

Catalogue IBIS IBIS |2021

CERGI BANK

CERGI BANK

CERGI BANK

•Etat •Etat de de recensement des des escomptes d’effet de commerce

•Etat • de Etat recensement de recensement des escomptes des escomptes d’effet d’effet de de commerce commerce

CERGI BANK

CERGI BANK

CERGI BANK

•Etat de recensement des escomptes des autorisations de découvert

• Etat de recensement des escomptes des autorisations de découvert

•Etat de de recensement des escomptes des autorisations de découvert

Pays:

Nom de la banque:

Numero d’identification:

Adresse de la banque:

Pays:

Pays:

Nom

Nom

de

de

la

la

banque:

banque:

Numero

Numero

d’identification:

d’identification:



Togo

CERGI Bank

TG0000

Lomé-Togo

Togo

Togo

CERGI

CERGI

Bank

Bank

TG0000

TG0000

Lomé-Togo

Lomé-Togo

83

Consultation

Consultation

Cette fonctionnalité permet de de consulter les les états générés après le le traitement.

Cette fonctionnalité permet de consulter les états générés après le traitement.

Consultation

Catalogue Catalogue IBIS IBIS 2021 |2021



Cette fonctionnalité permet de consulter les états générés après le traitement.

• Formulaire d’enquête sur la distribution du credit

• • Formulaire d’enquête sur sur la distribution la du du credit credit

• Formulaire d’enquête sur la distribution du credit

• Etat • enquête Etat enquête mensuelle de de conjoncture sur distribution du credit bancaire

• Etat enquête mensuelle de conjoncture sur distribution du credit bancaire

• Etat enquête mensuelle de conjoncture sur distribution du credit bancaire

Pays:

CERGI BANK Togo

Nom de la banque: CERGI Bank

Pays:

CERGI BANK Togo

Numero d’identification: TG0000


Pays: Numero d’identification: CERGI BANK TG0000 Togo


Numero d’identification: TG0000

84

Catalogue IBIS 2021

• Le formulaire d’enquête trimestrielle sur les conditions générales de banques

• Etat trimestriel sur les conditions générales de banques

85

Catalogue IBIS 2021

PRODUCTION AUTOMATISÉE DES FICHIERS PLATS

SYNOPTIQUE

Le module de PRODUCTION AUTOMATISEE DES FICHIERS PLATS permet aux

établissements de crédit de produire de façon automatisée des données sous un

format dédié à mettre à disposition des inspecteurs de la Commission Bancaire lors de

leurs mission de vérification sur site.

Fonctionnalités

• Chargement

• Contrôle de structure

• Traitement

• Génération

• Consultation

Ecran principal

Chargement des données

Cette fonctionnalité permet de charger automatiquement les 5 fichiers relatifs aux:

• Clients

• Encours

• Opérations

• Dossiers contrats

• Echéances

86

Catalogue IBIS 2021

Génération des fichiers CAR

Cette fonctionnalité permet de générer après traitement des données, les fichiers CAR au format txt dans un

répertoire sur le poste utilisateur en vue de leurs éditions à la demande des inspecteurs de la Commission

bancaire.

Consultation - Archivage - Edition

Elle permet de consulter, d’éditer les différents fichiers générés après archivage.

87

COMPTES DORMANTS

COMPTES DORMANTS

Le module COMPTES DORMANTS permet de transférer les Avoirs des comptes dormants de la clientèle à

la BCEAO sous un format dédié.

Catalogue IBIS 2021

SYNOPTIQUE

Le module COMPTES DORMANTS permet de transférer les Avoirs des comptes

dormants de la clientèle à la BCEAO sous un format dédié.

Fonctionnalités

Fonctionnalités

•Paramétrer et modifier, via le Canevas de Déclaration, les différents critères de sélection des comptes

dormants.

•consulter et modifier :

‣ La structure du fichier de déclaration,

‣ La structure du fichier de Transfert de fonds d’IBIS vers le SIB du client ;

•Paramétrer et modifier, via le cancan de Déclaration, les différents critères de sélection des comptes dormants.

•Consulter •Collecter et modifier: les comptes dormants

‣ La structure ‣ À partir du des fichier données de internes déclaration, d’IBIS,

‣ La structure ‣ À partir du de fichier l’interface de de transfert collecte de pour fonds les clients d’IBIS ayant vers un le SIB non du client; IBIS ;

•Collecter les comptes dormants:

•Générer du fichier BCEAO des comptes dormants ;

‣ À partir des données internes d’IBIS,

•Transférer des avoirs vers BCEAO au cours du quel peuvent se faire

‣ À partir de l’Interface de collecte pour les clients ayant un SIB non IBIS;

•Générer‣ du La fichier génération BCEAO automatique des comptes des écritures dormants des transferts, ;

•Transférer ‣ La des consultation avoirs vers des BCEAO écritures au générées cours du via quel un État peuvent Récapitulatif se faire: des écritures

‣ La • génération Générées, Le automatique transfert des écritures des écritures comptables des ; transferts,

‣ La consultation des écritures générées via un État Récapitulatif des écritures;

• Éditer la production de plusieurs rapports notamment :

•Générées, Le transfert des écritures comptables ;

•Éditer la production Liste des comptes de plusieurs déclarés, rapports notamment :

‣ Liste des État comptes de synthèse déclarés, des comptes dormants par périodes,

‣ État de Formulaire synthèse de des réclamation comptes des dormants avoirs dormants, par périodes, Formulaire de réclamation des avoirs dormants,

‣ Liste des Liste avoirs des avoirs réclamés.

INTEGRATION

SIB

1

4 3

2

1. Interfaçage SIB-IBIS

1. Interfaçage SIB - IBIS

Les utilisateurs

Les utilisateurs

n’utilisant

n’utilisant

pas

pas

le Core

le Core

bancaire

bancaire

IBIS

IBIS

devront

devront

créer

créer une

une

interface

interface

à charger

à charger

dans

dans

le module

le module

de

de

déclaration déclaration des comptes des comptes dormants dormants selon selon les les périodicités règlementaires.

‣ Collecte ‣ Collecte et déclaration et des des comptes dormants;

‣ Génération ‣ Génération des écritures des écritures de de transferts des avoirs dormants vers vers la BCEAO; la BCEAO;

‣ Intégration des écritures de transfert de fonds la BCEAO généré par IBIS, dans le SIB du client.

‣ Intégration des écritures de transfert de fonds à la BCEAO généré par IBIS, dans le SIB du client.

2- Chargement INTERFACE

C’est la recherche et l’extraction des comptes dormants du

Core bancaire IBIS ou par Interfaçage et leur chargement

dans le module spécifique de production des rapports.

107

La structure des fichiers chargés par l’interface seront

fournis pour permettre de faire l’extraction au bon format à

partir du SIB. Les données chargées sont automatiquement

archivées.

88

Le fichier généré sera nommé de la façon suivante : « CD_BANQUE_31-12- 2020_M_DEF_1_TXT.TXT »

Catalogue IBIS 2021

3- Génération du fichier de déclaration à la BCEAO

Cette fonctionnalité permet de générer le Fichier BCEAO de déclaration.

Le fichier généré sera nommé de la façon suivante : « CD_BANQUE_31-12- 2020_M_DEF_1_TXT.TXT »

4- Éditions

Cette 4- Éditions fonctionnalité permet d’éditer les différents états.

Liste Cette des fonctionnalité comptes déclarés permet d’éditer les différents états.

Il Liste est utilisé des comptes lorsque la déclarés plateforme de la BCEAO est inaccessible.

Il est utilisé lorsque la plateforme de la BCEAO est inaccessible.

État de synthèse des comptes dormants par période

État de synthèse des comptes dormants par période


Formulaire Formulaire de de réclamation réclamation des des avoirs avoirs dormant dormant

108

89

Catalogue IBIS 2021

Engagements

en

souffrance

90

Catalogue IBIS 2021

ENGAGEMENTS EN SOUFFRANCE

SYNOPTIQUE

Le module ENGAGEMENTS EN SOUFFRANCE permet de gérer de façon automatique les

engagements en souffrance (Créances Douteuses et Litigieuses, Créances Restructurées) et

de faire le suivi extra comptable des Créances Irrécouvrables des Etablissements de Crédit

suivant les réformes de la Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO).

Fonctionnalités

Il est composé de trois modules dont les fonctionnalités sont décrites dans le tableau ci-dessous:

MODULES

Gestion des

Créances

Douteuses et

Litigieuses

(CDL)

Restructuration

de créances

PÉRIMÈTRES COUVERTS

• Déclassement automatique des échéances impayées qualifiées, des encours sur

compte de prêt, des Comptes Ordinaires Débiteurs (COD), des crédits d’escompte

impayés, des engagements hors bilan et leur comptabilisation,

• Application automatique de la technique d’Atténuation du Risque de Crédit (ARC)

pour les garanties éligibles,

• Calcul automatique et comptabilisation des intérêts de retard au déclassement,

• Calcul automatique des dépréciations et/ou provisions et leur comptabilisation,

• Gestion automatisée des recouvrements, des créances rattachées et des impayées

dans CDL,

• Constitution ou ajustement de dépréciations sur les échéances en CDL,

• Calcul et comptabilisation des intérêts de retard dans CDL sur les impayés,

• Gestion automatisée du Retour à Meilleure Fortune (reclassement automatique en

créances saines des CDL) et leur comptabilisation,

• Gestion automatisée des créances irrécouvrables,

• Calcul automatisé du montant de base du Tableau d’Amortissement (TA) du prêt

restructuré,

• TA avec répartition des coûts marginaux du prêt restructuré,

• Calcul, répartition automatique et comptabilisation des décotes de restructuration,

• Gestion automatisée des échéances impayées, des créances rattachées, des

intérêts de retard et du recouvrement,

• Déclassement en CDL,

• Gestion automatisée du Retour à Meilleure Fortune (reclassement automatique en

créances saines des créances restructurées) et leur comptabilisation.

Gestion et suivis

extra

comptable des

créances

irrécouvrables

• Historique client,

• Suivi client:

Actions engagées;

-

- Historique des actions;

- Alertes.

• Statistiques,

• Balance des clients irrécouvrables,

• Numérisation des pièces du dossier de créances irrécouvrables

91

Menu principal

Menu principal

Catalogue IBIS 2021

GESTION DES CREANCES DOUTEUSES GESTION ET LITIGIEUSES DES CREANCES DOUTEUSES ET LITIGIEUSES

Paramètres généraux

Paramètres généraux

Le paramétrage constitue le travail technique derrière. Il s’agit de :

• Engagements éligibles (encours comptes de prêts, échéances impayés, escompte impayé, ligne d’avance

Le paramétrage ou de découvert, constitue engagement le travail technique hors Bilan, COD derrière. sans Il mouvements s’agit de : créditeurs …)

Règles de déclassement suivant les catégories d’agents économiques et les types d’engagements,

• Engagements éligibles (encours comptes de prêts, échéances impayés, escompte impayé, ligne d’avance

• ou Principe de découvert, d’Atténuation engagement du Risque hors de Contrepartie Bilan, COD sans (ARC) mouvements pour les Suretés créditeurs éligibles, …)

Règles de déclassement suivant les catégories d’agents économiques et les types d’engagements,

•

Chargement Principe d’Atténuation du Risque de Contrepartie (ARC) pour les Suretés éligibles,

Dérogation de déclassement et d’exception à la contagion

Il s’agit de l’écran de transfert des fichiers et de chargement des fichiers.

• Dérogation de déclassement et d’exception à la contagion 112

Chargement

Il s’agit de l’écran de transfert des fichiers et de chargement des fichiers.

Transfert de fichiers

Transfert de fichiers

Permet de transférer un fichier .zip contenant

Permet

des fichiers

de transférer

envoyés

un

pour

fichier

faire

«

le

.zip

traitement

»contenant

des

dans

fichiers

un répertoire

envoyés

local

pour

du

faire

serveur

le traitement

dans un répertoire local du serveur


Cette fonctionnalité permet de charger les fichiers nécessaires envoyés par les clients pour le traitement.


Cette fonctionnalité permet de charger

les fichiers nécessaires envoyés par les

clients pour le traitement.

92

Catalogue IBIS 2021

Traitement des Créances Douteuses et Litigieuses

Cette fonctionnalité permet de traiter des lots de données en fin de chaque journée.

Déclassement et dépréciation à la demande

Permet de faire le déclassement et la dépréciation d’un compte à la demande. Les montants des provisions

sont saisis dans la colonne « Montant provision » de l’écran. Seuls les comptes des lignes cochées seront traités.

93

Catalogue IBIS 2021

Dépréciation à la demande

Permet de déprécier à la demande un compte courant ou un dossier de crédit préalablement déclassé.

Dépréciation à la demande

Comptabilisation

Permet de consulter les lots d’écritures issues des différents traitements.

- Interrogation de lot

94

Catalogue IBIS 2021

RESTRUCTURATION DE CREANCES (CREANCES ORDINAIRES RESTRUCTURÉES & RESTRUCTURATION DANS CDL)

Restructuration

Cette fonctionnalité permet de restructurer la créance d’un client qui éprouve des difficultés ou qui est sur le

point d’éprouver des difficultés à rembourser ses échéances.

95

Catalogue IBIS 2021

Etude de dossier

Mise en place

96

Catalogue IBIS 2021

Edition

Les journaux des écritures comptables générées à la restructuration :

• Abandon de créances

• Intérêt courus non échus

• Intérêt de retard

• Solde du compte des commissions reçues et couts marginaux

97

Catalogue IBIS 2021

Les journaux des écritures générées à la mise en place :

• Commission et frais de dossier

• Commission reçues et Coûts marginaux

• Dépréciation et Décote

98

Catalogue IBIS 2021

Tableau d’amortissement

Tableau de calcul et d’ajustement périodique de la décote

99

Catalogue IBIS 2021

SUIVI EXTRA COMPTABLES DES CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES

Ce module permet d’assurer le suivi des CDL reclassées en créances irrécouvrables.

Historique client

Permet de consulter tous les mouvements du client après son passage en créance irrécouvrable.

Suivi client

- Actions engagées :

Permet d’assurer de façon succincte le suivi du client irrécouvrable de bout en bout avec l’aide de la machine.

RECHERCHE DE DEPOT OU RESSOURCE RECOUVREMENT Versement de 3 300 000

RECHERCHE DE DEPOT OU RESSOURCE

RECOUVREMENT

100

Catalogue IBIS 2021

Historique des actions:

Permet d’obtenir l’Historique des actions successives engagées avec le climat

Alertes :

Permet de générer des alertes afin d’aider le gestionnaire du client dans son suivi.

101

Catalogue IBIS 2021

Statistiques

Permet de sortir des statistiques diverses sur les clients irrécouvrables.

Balance des clients irrécouvrables

Permet de sortir la liste des clients irrécouvrables avec leurs soldes par agence, par gestionnaire et pour toute la

banque à une date donnée.

001 - Agence Principale

BALANCE CONSOLIDEE DES CLIENTS IRRECOUVRABLES

Du 01/03/2020 au 10/03/2020

Page: 1/1

Date: 10/03/2020

102

Catalogue IBIS 2021

Numérisation des pièces du dossier de créances irrécouvrables

Cet écran permet la numérisation de

l’essentiel de la documentation du

dossier du client irrécouvrable. Ainsi la

banque dispose dans la machine des

pièces essentielles pour poursuivre

aisément le recouvrement de sa

créance.

EDITION

OUTPUT

Permet de charger dans le système d’information du client les données issues des traitements des CDL:

- Comptes;

- Ecritures comptables;

- Etc ….

103

07

MOYENS GENERAUX

SYNOPTIQUE

Page

Paie du personnel ……………………………………………………….……………

Gestion des ressources humaines (GRH) …………….…………………………..

Gestion Prévisionnelle des emplois et Compétences (GPEC) ………..

Gestion des effectifs …………………………………………………………..

Services généraux …………………………………………………………….

Suivi Budgétaire …………………………….…………………………………………

Immobilisations ………………………………………………………………………..

Dépenses ………………………….……………………………………………………

Production de Chéquiers ………………………………..…………………………..

105

111

114

116

118

122

126

127

135


104

Catalogue IBIS 2021

PAIE DU PERSONNEL

SYNOPTIQUE

Le module PAIE DU PERSONNEL permet de traiter la paie du Personnel de l’institution.

Fonctionnalités

• Fichiers

• Paramètres généraux et spécifiques

• Gestion du personnel

• Traitement et édition des bulletins

• Génération des écritures comptables de paie

• Etats Comptables et autres

Menu principal

105

Catalogue IBIS 2021

Paramètres

Paramètre de base

Cet écran permet la saisie des informations de base des opérations de Paie.

Rubriques de paie

Cet écran permet la saisie des informations élémentaires dans la gestion de la Paie.

106

Catalogue IBIS 2021

Assistant de formule

Cet écran permet au logiciel d’assister l’utilisateur dans la composition de formule.

Paramètre société

Cet écran permet de saisir les informations propres à une société donnée.

107

Catalogue IBIS 2021

Personnel

Cet écran permet d’éditer la liste complète du personnel.

Gestion des cumuls

Cet écran pour des raisons techniques permet de retoucher au cumul d’un agent.

108

Catalogue IBIS 2021

Statistiques

Cet écran donne accès aux statistiques du personnel.

Consultation des bulletins de paie

Cet écran permet la consultation et l’édition des bulletins de paie.

109

Catalogue IBIS 2021

Comptabilisation de la Paie

Cet écran permet l’imputation des écritures comptables après le traitement.

Editions des états de la paie

Cet écran permet la consultation et l’édition de tous les états de paie.

110

Catalogue IBIS 2021

GESTION DES RESSOURCES HUMAINES (GRH)

SYNOPTIQUE

Le module GRH permet de gérer le Tableau de bord des ressources Humaines d’une

institution.

Fonctionnalités

Paramétrages

• Les services d’agence ;

• Les Paramètres de Base (les motifs de départ, les motifs d’absence, les motifs de congé, les types de

contrat, les assureurs, les établissements d’étude Les fonctions des employés) ;

• Les prestataires sanitaires ;

• Les fonctions ;

• Les emplois ;

• Les qualifications ;

• Les statuts ;

• Les catégories socio-professionnelles ;

• Les professions ;

• Les situations matrimoniales ;

• La grille salaire ;

• La création des fiches de poste.

Gestion Prévisionnelle des Emplois et Compétences (GPEC)

• La fiche individuelle ;

• Le plan de carrière ;

• Affectation de poste ;

• Planification des congés ;

• Planification des formations.

Gestion des Effectifs

La gestion des effectifs est composée des fenêtres :

• Le tableau de bord ;

• Autres intervenants ;

• Les membres de la famille de l’employé ;

• Gestion des intérims ; • Départs des employés.

111

Catalogue IBIS 2021

Services Généraux

Couvertures maladies

• Cas d’indispositions;

• Factures des frais de santé;

• Suivi du remboursement des frais de santé.


Gestion des Services frais scolaires Généraux

• Informations scolaires;

Couvertures maladies

• Factures Scolaires; • Cas d’indispositions ;

• Suivi du remboursement • Factures des frais des de frais santé scolaires. ;

• Suivi du remboursement des frais de santé.

Gestion des

Gestion

Demandes frais scolaires

de Permissions et Congés

• Informations Scolaires ;

Cet onglet est • composé Factures Scolaires de : ;

• Suivi du remboursement des frais scolaires.

• Les demandes de congé ;

• Les demandes des permissions ;

• Les cas de repos maladie ;

Gestion des Demandes de Permissions et Congés

• Les validations des demandes.

Cet onglet est composé de :

• Les demandes de congé ;

• Les demandes des permissions ;

• Les cas de repos maladie ;

Gestion des Formations • Les validations des demandes.

L’onglet de Gestion des formations donne l’accès :

• À la gestion Gestion des Formations formateurs ;

• À la gestion L’onglet de Gestion la formation. des formations donne l’accès :

• A la gestion des formateurs ;

• La gestion de la formation ;

Les Editions

Cet onglet contient la liste globale des états du module GRH.

Paramétrages

Les Editions

Cet onglet contient la liste globale des états du module GRH.

Paramétrages

Ecran de consultation des services d’agence

Ecran de consultation des services d’agence

Cet écran Cet permet écran permet de consulter de consulter la liste la liste des des services disponibles à l’agence de de l’utilisateur connecté.

127

112

Catalogue IBIS 2021

Enregistrement des paramètres de base

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les informations de base qui seront utilisés par d’autres écrans du module


Enregistrement des paramètres de base

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les informations de base qui seront utilisés par d’autres écrans

du module

Prestataire sanitaire

Cette fonctionnalité Prestataire sanitaire permet d’enregistrer les différents prestataires de services de soins.

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les différents prestataires de services de soins.

Consultation des fonctions des employés

Consultation des fonctions des employés

Cette fonctionnalité permet de consulter ou d’imprimer la liste des fonctions enregistrées.

Cette fonctionnalité permet de consulter ou d’imprimer la liste des fonctions enregistrées.

128113

Catalogue IBIS 2021

GESTION PRÉVISIONNELLE DES EMPLOIS ET DES COMPÉTENCES (GPEC)

Fiche individuelle

Cette fonctionnalité permet de modifier la photo et de consulter les informations suivantes:

• Famille

• Affectation

• Santé et Protections sociale

• Permissions

• Congé

Enregistrement de la Carrière de l’employé

114

Catalogue IBIS 2021

Affectation de Poste

Planification des congés

Cette fonctionnalité permet de planifier le congé des employés.

Planification des formations

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les employés qui suivront une formation donnée

115

Catalogue IBIS 2021

GESTION DES EFFECTIFS

Tableau de Bord

Cette fonctionnalité permet de recenser le personnel reparti par agence, par service et par catégorie socio

professionnelle.

Autres intervenants


Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les intervenants c’est à dire des personnes qui viennent faire un

Autres intervenants

travail ponctuel dans la société pour un temps déterminé comme par exemple les stagiaires.

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les intervenants c’est à dire des personnes qui viennent faire un travail

ponctuel dans la société pour un temps déterminé comme par exemple les stagiaires.

Membres de famille de l’employé

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les informations des enfants, épouses ou époux de l’employé.

116

Catalogue IBIS 2021

Membres de famille de l’employé

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer

les informations des enfants, épouses ou

époux de l’employé.

Enregistrement des intérimaires


la situation ou un employé remplace

temporairement un autre employé en un

poste.

Enregistrement des départs


le départ d’un employé de la société et

le motif de leur départ.

117

Catalogue IBIS 2021

SERVICES GÉNÉRAUX

Couverture Maladie

Cas d’indispositions

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les

indisponibilités des employés causées par une

maladie et prend en charge aussi les

déclarations des cas de maladie survenu aux

membres de la famille de l’employé (enfant,

époux, épouse) qui sont prises en charges.

Demande de Permissions et congés

Demande de Permission

Cette fonctionnalité permet à l’utilisateur

connecté de pouvoir enregistrer ses

demandes de permissions qui seront

adressées à son supérieur hiérarchique pour

étude (GRH) et validation selon le motif

évoqué.

Demande de congé

Cette fonctionnalité permet à l’employé connecté de pouvoir enregistrer sa demande de congé qui sera

adressée à son supérieur hiérarchique (GRH) pour étude et validation.

118

Catalogue IBIS 2021

Enregistrement des cas de repos maladie

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les informations d’un employé liées à des cas de repos maladie.

Formations

Formateurs


les formateurs pouvant être une personne

morale ou physique.

Formation (proprement dite)

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les informations d’une formation et d’y associer les formateurs.

119

Catalogue IBIS 2021

Editions

Cette fonctionnalité permet d’éditer les états.


Liste du personnel

Liste du personnel

Liste du personnel


Liste du personnel avec leur famille



120

Etat Bon de prise en charge

Catalogue IBIS 2021

Etat Bon de prise en charge

CERGI BANK


Etat de répartition du personnel selon les catégories d’Age et le sexe

Etat de répartition du personnel selon les catégories d’Age et le sexe

143

121

Catalogue IBIS 2021

SUIVI BUDGETAIRE

SYNOPTIQUE

Le module BUDGET permet aux contrôleurs de budget de surveiller l’exécution du

budget par rapport aux prévisions de l’exercice.

Fonctionnalités

• Paramètres:

‣ Exercice Budgétaire;

‣ Mode prévision;

‣ Programme;

‣ Paramètres Budgétaires.

• Gestion:

‣ Prévision Budgétaires;

‣ Rallonge \ Transfert Budgétaire;

‣ Réinitialisation du Budget;

‣ Exécution du Budget.

• Edition:

‣ Liste des Titres;

‣ Liste des chapitres;

‣ Liste des articles avec compte associé;

‣ Liste des entités budgétaires;

‣ Liste des prévisions;

‣ Liste des programmes;

‣ Suivi d’exécution - Mensuel;

‣ Suivi d’exécution - Mensuel (interne);

‣ Suivi d’exécution - Annuel;

Ecran principal

« GESTION DU BUDGET » est constituée de trois (3) menus principaux et de plusieurs sous menu(s).

122

Catalogue IBIS 2021

A. PARAMETRES

• Exercice Budgétaire

Cet écran permet de créer un exercice budgétaire.

• Mode prévision

Cet écran indique les différents niveaux de saisie de la prévision budgétaire :

- Saisie globale pour l’institution ;

- Saisie par agence ;

- Saisie par service.

123

B. GESTION

Catalogue IBIS 2021

Le menu « Gestion » traite les prévisions budgétaires de Rallonge\Transfert budgétaire, la réinitialisation du budget et

l’exécution du budget.

• Prévision budgétaire

Cet écran permet de saisir les prévisions budgétaires en vue de faire des comparaisons par rapport aux réalisations.

• Rallonge\Transfert Budgétaire

Cet écran permet de faire la rallonge, le transfert des prévisions des rubriques budgétaires.

124

Catalogue IBIS 2021

• Réinitialisation du budget

Cet écran permet de réinitialiser le budget ( mettre les réalisations à « Zéro » ) en fin d’exercice budgétaire en vue

d’une nouvelle exécution.

• Exécution du budget

Cet écran permet de suivre l’exécution budgétaire.

C. EDITIONS

Cet écran permet d’afficher les différents états et de les éditer:

‣ Liste des Titres;

‣ Liste des chapitres;

‣ Liste des articles avec compte associé;

‣ Liste des entités budgétaires;

‣ Liste des prévisions;

‣ Liste des programmes;

‣ Suivi d’exécution - Mensuel;

‣ Suivi d’exécution - Mensuel (interne);

‣ Suivi d’exécution - Annuel;

125

Catalogue IBIS 2021

IMMOBILISATIONS

SYNOPTIQUE

Le module IMMOBILISATIONS permet de gérer le patrimoine de la banque en tant qu’entreprise.

Fonctionnalités

• Renseignement des paramètres de base

indispensables aux traitements des

immobilisations.

• Traitement permet de calculer les dotations aux

amortissements.

• Visualisation, avant validation, des écritures

comptables générées dans le calcul des

amortissements.

• Identification de code à barres.

Comptabilisation

La comptabilisation des opérations se fait en temps réel.

Edition

Le module met à votre disposition un certain nombre d’états :

• Tableau d’amortissement

• Liste des immobilisations par affectation

• Mouvements des immobilisations

• Liste des sessions

• Etc …


126

Catalogue IBIS 2021

DÉPENSES

SYNOPTIQUE

Le module DÉPENSES gère le processus d’acquisition des biens et services de la banque en

tant qu’entreprise.

Fonctionnalités

•Paramétrage

•Gestion

•Dépense courante

•Commande fournisseur

•Consultation

•Edition:

‣ Types de dépenses;

‣ Mode de règlement;

‣ Types d’appels d’offre;

‣ Catégories des dépenses;

‣ Liste des signataires;

‣ Liste des scénarios;

‣ Schémas comptables.

Ecran principal

Menu principal

127

Catalogue IBIS 2021

A. PARAMETRAGE

1. Paramètres des dépenses

• Mode de règlement

Cet écran permet de saisir les différents modes de règlements.

• Type d’appel d’offre

Cet écran permet de saisir les différents types d’appel d’offre.

128

Catalogue IBIS 2021

2. Autres paramètres

Cet écran permet de paramétrer le montant plafond de la petite dépense.

3. Scénario dépenses

Cet écran permet d’enregistrer les scénarios associés aux schémas comptables des dépenses.

4. Compte banque de règlement

Cet écran permet de saisir les comptes banques de règlement.

129

Catalogue IBIS 2021

B. GESTION

1. Catalogue fournisseurs

Cet écran permet de saisir les catalogues des fournisseurs.

2. Processus d’appels d’offres

Cet écran permet de saisir les appels d’offres, le retrait de dossiers d’appel d’offre et l’offre fournisseurs.

130

Catalogue IBIS 2021

C. DEPENSES COURANTES

1. Saisie de la dépense courante

Cet écran permet de saisir les dépenses courantes ou journalières.

2. Règlement de la dépense courante

Cet écran permet le règlement des dépenses courantes ou journalières.

131

Catalogue IBIS 2021

D. COMMANDES FOURNISSEURS

1. Bon de commande

• Commandes aux fournisseurs

Cet écran permet de saisir et de passer des commandes aux fournisseurs.

• Traitement de la Commande

Cet écran permet de valider la commande.

2. Acompte de la commande

Cet écran permet d’enregistrer les acomptes payés aux fournisseurs de la commande.

132

Catalogue IBIS 2021

3. Livraison du fournisseur

Cet écran permet de réceptionner la

commande (c’est la livraison).

E. CONSULTATION

1. Dépenses courantes validées (Petite caisse)

Cet écran permet d’afficher les bons de dépense.

2. Appel d’offre signé

Cet écran permet d’afficher les

appels d’offre signés.

133

Catalogue IBIS 2021

6. Liste des lots comptables

Cet écran permet de sélectionner et visualiser un lot comptable puis l’éditer au besoin.

7. Liste des engagements en cours

Cet écran permet de suivre les engagements en cours d’exécution.

F. EDITION

Cet écran permet d’éditer les différents états dans l’exécution des dépenses:

‣ Types de dépenses;

‣ Mode de règlement;

‣ Types d’appels d’offre;

‣ Catégories des dépenses;

‣ Liste des signataires;

‣ Liste des scénarios;

‣ Schémas comptables.

134

Catalogue IBIS 2021

PRODUCTION DE CHÉQUIERS

SYNOPTIQUE

Le module PRODUCTION DE CHÉQUIERS permet de produire des chéquiers en interne.

Fonctionnalités

• Le chargement de fichiers dans l’interface

pour impression

• La saisie manuelle des commandes

• L’impression des chéquiers avec la ligne

CMC7

• La réimpression des chéquiers

• Traitements particuliers:

‣ Impression de feuillet de chéquiers

‣ Impression accusé de réception de carnets

de chéquiers

‣ Impression du relevé d’identification

bancaire

• Destruction des chéquiers non utilisés

Édition

• Récapitulatif de chéquiers commandés: Liste des chéquiers disponibles du jour, Liste des chéquiers purgés

du jour

• Liste des chéquiers par client

• Détails du modèle sélectionné

135

09 NOTATION

DE LA CONTREPARTIE

SYNOPTIQUE

Page

Scoring center ……………………………………………………………………….

Web - Bilan…………………………………………………………………………….

137

141


136

Catalogue IBIS 2021

SCORING CENTER

SYNOPTIQUE

Le module SCORING CENTER est une plateforme web d’analyse et de notation des

contreparties demandeuses de crédit. Ce manuel de l’utilisateur offre une vue d’ensemble

des caractéristiques de l’application et donne des instructions pas à pas pour la réalisation

d’un dossier de notation.

Fonctionnalités

• Création de prospect

• Recherche du tiers

• Tableau de bord

• Fiche Signalétique du tiers

• Création d’exercice financier (Injection automatique ou saisie manuelle)

• Analyse financière

• Historique de notation

• Dossier de notation

• Annotations

• Envoi de bilan financier

Authentification

Cet écran permet à l’utilisateur de s’authentifier par

son nom d’utilisateur et son mot de passe.

Menu principal

Création de prospects

Cet écran permet de créer un tiers non

encore référencé dans la base

référentiel client de la banque dans

Scoring Center.

137

Catalogue IBIS 2021

La fiche signalétique du tiers

Cet écran permet d’avoir toutes les

informations d’identification du tiers.

Recherche de tiers

Cet écran donne la Possibilité de rechercher

par l’identifiant Scoring Center de la

contrepartie ou par le nom de la contrepartie.

Analyse financière

Cet écran permet la saisie des

données financières et le calcul de la

note financière.

138

Catalogue IBIS 2021

L’analyse qualitative

Cet écran permet la saisie des

données financières et le calcul de la

note qualitative.

L’analyse de l’opération

Cet écran permet le calcul de la

note de l’opération.

Les Encours

Cet écran permet d’avoir la

situation comptable du jour de la

contrepartie pendant le

traitement de son dossier de

notation.

La Validation de la note

Cet écran permet de valider la note

finale et d’assurer la délégation de la

validation de la note finale selon la

chaîne hiérarchique de la banque

139

Catalogue IBIS 2021

Le Risque pays

Cet écran permet la sélection des

critères de risques pays décrits dans le

manuel de cotation.

L’intégration groupe

Impression du dossier de notation

Cet écran permet l’impression du dossier de notation.

140

Catalogue IBIS 2021

WEB BILAN

SYNOPTIQUE

Le module WEB BILAN est une plateforme Web permettant d’effectuer des opérations de

retraitement à travers l’intégration des données bilancielles suivant la nouvelle norme

comptable du SYSCOHADA révisé. WEB BILAN permet aussi à travers le prévisionnel financier

d’estimer le chiffre d’affaires des trois années prochaines grâce aux bilans précédentes.

Fonctionnalités

• Rechercher une entreprise

• Soumettre un bilan scanné

• Ajouter/Modifier un bilan

• Création d’un prospect

• Statistique

• Intégration des données bilancielles

• Retraitement

• Prévisionnel financier

Menu principal

Bilan actif

Cet écran permet la

consultation du bilan

actif.

Compte de résultat

Cet écran permet la

consultation du compte

résultat.

141

Catalogue IBIS 2021

TFT

Cet écran permet la consultation TFT.

Retraitement

Accès aux écrans du Retraitement

Retraitement Bilan Actif

142

Catalogue IBIS 2021

Retraitement Bilan Passif

Retraitement Compte de Résultat

Retraitement IFRS_flux_trésorerie

143

Catalogue IBIS 2021

Retraitement Auto_flux_trésorerie

Retraitement Synthèse

Intégration des données bilancielles

144

Catalogue IBIS 2021

Ecran Saisie des fiches d’identification

Saisie TFT

Téléchargement du bilan scanné

145

Catalogue IBIS 2021

Création d’un prospect dans WEB BILANS

Cet écran permet de créer un prospect dans le cas où le client de la banque n’est pas encore référencé dans le

référenIel client de la banque.

Paramètres Web Bilan

Gestion des habilitations

146

Catalogue IBIS 2021

Statistique

Le prévisionnel financier

Accès au prévisionnel financier

CF Prévisionnels

147

08 INTERFACES 149

SYNOPTIQUE

Page

SICA - V3 ……………………………………………………………………………….

Star - UEMOA ………………………………………………………………………….

Monétique ……………………………………………………………………………..

150

151


148

Catalogue IBIS 2021

SICA - V3

SYNOPTIQUE


SICA-V3

Le module SICA - V3 traite les valeurs échangées avec les confrères par la télé compensation.

Le module SICA - V3 traite les valeurs échangées avec les confrères par la télé compensation.

Fonctionnalités

Fonctionnalités

Le module est aux normes des spécifications SICA-V3 de la BCEAO et gère ses propres moyens d’échange en

dehors du serveur UAP, il permet à la banque de faire l’économie de cet investissement.

Le module est aux normes des spécifications SICA-V3 de la BCEAO et gère ses propres moyens d’échange en

• dehors Lecture du et serveur numérisation UAP, il permet automatique à la banque des de faire l’économie de cet investissement.

chèques(Ligne CMC7)

• Lecture et numérisation automatique des

• Post-marquage chèques(Ligne des CMC7) montants saisis

•• Rejet Post-marquage des chèques des anormaux montants saisis

•• Endos Rejet des des valeurs chèques lues anormaux

•

• Endos des valeurs lues

Génération des fichiers images et valeurs l’ALLER

• Génération des fichiers images et valeurs à l’ALLER

(ICOM1, ICOM2, ICOM3, MAILI)

•• Réception et et intégration des des images images et et données

des valeurs au RETOUR (OUTGO, MAILO, ICOMA,

des valeurs au RETOUR (OUTGO, MAILO, ICOMA,

MAILA)

•

MAILA) Réception et archivage des fichiers de synthèse

• Réception (ECHEA, SYNTI, et archivage SYNTO, SYNTR) des fichiers de synthèse

Comptabilisation

(ECHEA, SYNTI, SYNTO,

des valeurs

SYNTR)

Comptabilisation des valeurs

Toutes les étapes de SICA-V3 sont comptabilisées en

temps

Toutes

réel.

les étapes de SICA-V3 sont comptabilisées en

temps réel.

ICOM 1, ICOM 2, ICOM 3, MAILI

OUTGO, MAILO, SYNTI, SYNTO,

SYNTR…

Scanner

Module SICA

149

Catalogue IBIS 2021

STAR - UEMOA

SYNOPTIQUE

Le module STAR-UEMOA traite l’interfaçage entre le système d’information bancaire et

le système régional de règlement brut en temps réel des transactions d’importance

systémique (notamment les gros montants).

Fonctionnalités

• Paramétrage des scénarios comptables

• Paramétrage des types de messages

• Envoi de fonds et génération de messages

• Réception des messages

• Comptabilisation des opérations d’envoi et de

réception

• Virement entre institutions financières

• Messages libres

Comptabilisation Tous les scénarios font l’objet de comptabilisation automatique dans l’host.

Avantages

• Échanges interbancaires en temps réel dans la sous-région UEMOA

• Réduction des risques de paiement et fluidité des transactions interbancaires

• Réduction des délais de transferts intra-UEMOA de trois (3) semaines à moins d’une minute, et des

délais de Règlement des soldes de compensation

• Le Module traite les deux (2) modes de participation au système STAR-UEMOA :

‣ Participation directe où le participant est raccordé au système depuis une plate-forme installée dans ses

locaux et gère lui-même l’émission de ses ordres dans le système et le suivi de sa position ;

‣ Participation indirecte, où le participant accède au système via un service bureau installé dans les locaux

de l’Agence Principale de la BCEAO.

150

Catalogue IBIS 2021

MONETIQUE

SYNOPTIQUE

Le module MONÉTIQUE permet au système d’information de la banque de communiquer

avec son serveur monétique qui gère les DAB et les TPE.

Fonctionnalités

• Paramétrage

‣ Paramétrage des types de produits et de cartes

‣ Paramétrage des Terminaux et de l’interface Host

‣ Paramétrage des scénario de transactions

• Gestion des cartes (Prépayé, Visa, GIM- UEMOA, Nasuba, ...)

‣ Demande

‣ Livraison et Restitution

‣ Opposition

‣ Chargement

• Gestion du module ONLINE

‣ Gestion des Messages ONLINE et des processing Code

‣ Archivage des Log de transactions

• Communication entre le système d’information et le serveur monétique aux standards ISO 8583;

• Échange de fichiers de transactions et opérations comptables du jour;

• Gestion des transactions électroniques GAB et TPE en temps réel;

• Intégration, chargement des fichiers LIS (local interchange system);

• Déblocage des montants;

• Charge back.

151

10 MOBILE BANKING 153

SYNOPTIQUE

Page

Tableau de Bord Managerial _ Business inteligence (TBM_BI) ……………..

Telcobank …………………………………………………………………………….

Mobile rural Banking ………………………………………………………………..

Client mobile …………………………………………………………………………

Refact ………………………………………………………………………………….

157

167

168

169


152

Catalogue IBIS 2021

TABLEAU DE BORD MANAGÉRIAL BI

SYNOPTIQUE

Le module TABLEAU DE BORD MANAGÉRIAL BI offre aux chargés de pouvoir des banques la

possibilité d’avoir des informations sur la situation de la banque en temps réel lorsqu’ils sont en

déplacement hors de la banque.

Fonctionnalités

• Suivi de position des comptes et des opérations sensibles

‣Situation de trésorerie

‣Situation comptable

‣Etat des risques

‣Ratios

‣Les plus gros mouvements

‣Echéancier des prêts amortissables

‣Echéanciers des plus gros DAT

‣Budget

•Réception de toutes les Alertes

•Forçage des Opérations

•Consultation de la Situation des clients

•Consultation des comptes

Menu principal

Accueil: Vision synoptique de la banque

153

Catalogue IBIS 2021

QUELQUES ANALYSES

Compensation

Cette fonctionnalité permet d’afficher la situation de la compensation de la banque sur une période donnée.

154

Catalogue IBIS 2021

Budget

Cette fonctionnalité permet d’afficher le rapport budgétaire de la banque.

Articles d’un chapitre

Rubriques d’un article

155

Catalogue IBIS 2021

Ratios

Cette fonctionnalité permet d’afficher le tableau des ratios prudentiels.

Etats des risques

Cette fonctionnalité permet d’afficher la situation des gros risques de la banque.

Etats des risques

Cette fonctionnalité permet l’édition de l’état des comptes dormants de la banque.

156

Catalogue IBIS 2021

TELCOBANK

SYNOPTIQUE

Le Module TELCOBANK est une plateforme qui permet aux clients bancaires d’effectuer les

opérations bancaires classiques indépendamment de leur banque de domiciliation, et aussi

lier tous leurs comptes bancaires à leurs comptes mobiles money.

Fonctionnalités

•Simulation crédit consommation et immobilier

•Espace annonces et informations utiles

•Géolocalisation des agences, GAB/DAB et TPE de la banque

•Inscription d'un client

•Activation d'un compte utilisateur

•Choix questionnaires & réponses d'un utilisateur

•Questionnaires personnels & réponses d'un utilisateur

•Connexion d'un client

•Demande d’ouverture de compte en ligne avec création

automatique d'un compte virtuel bancaire

•Validation d’ouverture de compte en ligne

•Demande de liaison de compte existant

•Validation de liaison de compte existant

•Accès à ses comptes bancaires (Comptes bancaires virtuels

et réels et détail d'un compte bancaire)

•Consultation de profil utilisateur

•Alertes (Configuration & Intégration des Notifications Push)

•Gestion de bénéficiaire

•Virements compte à compte

•Virements vers un tiers

•Paiement marchand (commerçant) avec QR Code

•Contacter son conseiller

•Contacts utiles

•Commande de chéquiers (Services liés aux chèques)

•Validation de la commande (Services liés aux chèques)

•Cours de devise

•Gestion de références de facture client

•Gestion de fournisseurs de facture

•Paiements de factures (eau, électricité, téléphone, canal

157

Catalogue IBIS 2021

• APPLICATION MOBILE POUR LE CLIENT

Portail public

Ce portail est accessible au public détenteur d’un compte utilisateur ou non.

Annonces informations

Géolocalisation

158

Catalogue IBIS 2021

Annonces informations

Connexion

159

Catalogue IBIS 2021

Portail privé

Il est accessible à l’utilisateur détenteur d’un compte bancaire avec un identifiant et un mot de passe.

Gestion des comptes

Demande d’ouverture de compte



160

Catalogue IBIS 2021

Opérations

Cette fonctionnalité prend en charge les opérations suivantes: Virement, transfert, paiements, Mise à

disposition, prêts, etc...

Virement inter compte

Simulation de crédit

161

Catalogue IBIS 2021

Paiements

Transfert

162

Catalogue IBIS 2021

APPLICATION WEB POUR AGENT BANCAIRE

Connexion

Accueil

163

Catalogue IBIS 2021

Ouverture de compte

Ouverture de compte: demandes non validées

Ouverture de compte: relevée d’identité bancaire (RIB)

164

Catalogue IBIS 2021

Virement permanent

Historique des virements

Compensation

165

Catalogue IBIS 2021

Compensation

166

Catalogue IBIS 2021

RURAL BANKING

SYNOPTIQUE

Le Module RURAL BANKING est un guichet itinérant qui offre une mobilité sans limite dans la

gestion des opérations bancaires de base à partir des Smartphones ou Tablettes Android.

Fonctionnalités

• Ouverture de compte client avec signatures (empreintes digitales) et photo

• Modification des infos de compte

• Versement espèces

• Retrait espèces

• Recherche par empreinte

• Demande de crédit

• Transfert d’argent (Western Union, MoneyGram, Ria,..)

167

Catalogue IBIS 2021

CLIENT MOBILE

SYNOPTIQUE

Le module CLIENT MOBILE permet de faire, à tout moment, des opérations sur des comptes

bancaires à partir des Smartphones ou Tablettes.

Fonctionnalités

Le module est destiné aux clients de la banque. Il leur

permet de faire, à tout moment, des opérations sur leurs

comptes à partir de leurs Smartphones/ Tablettes. Les clients

peuvent ainsi rester en contact avec la banque en temps

réel et en toute sécurité, quelle que soit leur position, pourvu

qu’ils aient accès à internet.

Le module dispose des fonctions suivantes:

• Consultation de solde

• Consultation de relevé

• Consultation de NIB/SWIFT/IBAN

• Consultation de taux de change

• Effectuer des virements

• Recharger le solde du téléphone mobile

• Faire une demande de chèque

• Faire une demande de carte bancaire

168

Catalogue IBIS 2021

REFACT

SYNOPTIQUE

Le module REFACT offre une mobilité sans limite dans le règlement des factures des clients en

temps réel quel que soit leur position.

Fonctionnalités

L’application mobile REGLEMENT DE FACTURES est un outil destiné aux

grands fournisseurs de services pour faciliter le règlement des factures

de leurs consommateurs/clients quel que soit leur position. Un agent

agréé, muni de son smartphone ou tablette connecté à Internet, est

chargé de la collecte des fonds sur le terrain.

Le module dispose des fonctions suivantes :

• Règlement des factures émises par les différents fournisseurs de

services (eau, électricité, téléphone et internet)

• Achat de crédit téléphonique

Consultation des statistiques utilisateurs

• Recherche de factures par client

169

11

E-BANKING

SYNOPTIQUE

Page

Serveur vocal ………………………………………………………………..………..

Transfert de fichiers …………………………………………………………………..

E-relevé ……………………………………………………………………….………..

Internet ……………………………………..…………………………………………..

Serveur SMS ……………………………………………………………………………

171

172

173

174

175


170

Catalogue IBIS 2021

SERVEUR VOCAL


SYNOPTIQUE

SERVEUR VOCAL

Le Module SERVEUR VOCAL offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des

informations sur leurs comptes bancaires.

Le Module SERVEUR VOCAL offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des informations sur

leurs comptes bancaires.

Fonctionnalités

Fonctionnalités

• la consultation du solde de son compte

• La consultation • la consultation du solde des de trois son (3) derniers compte mouvements du compte

• La consultation • la demande des trois de carte (3) derniers magnétique mouvements et de chéquier du compte

• La demande • l’obtention de carte des cours magnétique des devises et de chéquier

• L’obtention • la des prise cours de rendez-vous des devises avec son Conseiller

• La prise de rendez-vous avec son Conseiller

152

171

Catalogue IBIS 2021

TRANSFERT DE FICHIERS

SYNOPTIQUE

TRANSFERT DE FICHIERS est un outil de distribution de relevés bancaires sous le format ETBAC3

et AFB120 par E-mail.

Les résultats de ce module rentrent dans le traitement des ratios prudentiels.

Fonctionnalités

Code Opération Interbancaire

Souscription

172

Catalogue IBIS 2021

E-RELEVÉ

SYNOPTIQUE

Le Module RELEVE BANCAIRE permet aux clients de la banque d’avoir leur relevé de compte

sous le format PDF par E-mail

Fonctionnalités

Génération du relevé à la demande et envoi par mail

Génération groupée et transfert par mail

173

Catalogue IBIS 2021

INTERNET

SYNOPTIQUE

Le module INTERNET offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des informations

sur leurs comptes bancaires (Compte courant et Épargne) par Internet.

Fonctionnalités

• Consultation du solde du compte

• Consultation des derniers mouvements du compte

• Demande de carte magnétique et de chéquier

• Obtention les cours des devises

• Prise de rendez-vous avec son Conseiller

174

Catalogue IBIS 2021

SERVEUR SMS

SYNOPTIQUE

Le module SERVEUR SMS offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des

informations sur leurs comptes bancaires (Compte courant et Epargne) au travers du

téléphone portable par SMS.

Fonctionnalités

• Consultation du solde de son compte

• Consultation des derniers mouvements du

compte

• Demande de carte magnétique et de chéquier

• Obtenir les cours des devises

• Prise de rendez-vous avec son Conseiller

Quelques commandes

Consultation de solde de compte bancaire

Envoyer au serveur SMS : solde <espace>PASSWORD

Exemple : solde <espace>12345

Le Serveur renvoie le solde de votre compte.

NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte.

Consultation des n derniers mouvements de son

compte

Envoyer au serveur SMS : MOUV <espace>PASSWORD

Exemple : MOUV<espace>12345

Le Serveur renvoie les derniers mouvements.

NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte

Obtenir les cours des devises

Envoyer au serveur SMS :

COURS<espace>PASSWORD Exemple :

COURS <espace>12345

Le serveur renvoie les cours des principales devises à

la date de la demande.

NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte.

Prendre rendez-vous avec son gestionnaire

Envoyer au serveur SMS :

RDV<espace>PASSWORD*JJMMAAAA

Exemple : RDV<espace>12345*21012021

Format jjmmaaaa = 21012021 pour dire le 21 janvier

2021.

Le Serveur vous renvoie un message de prise de

rendez-vous mais l’avis de confirmation sera envoyé

plus tard, après traitement, par un SMS PASSIF.

175

www.cergibs.com / customercare@cergibs.com

Togo

2 e étage Immeuble Eros 5330,

Boulevard du 30 Août

08 BP 80171 Lomé 08

Tél. : +228 22 50 02 40

Lomé -TOGO

Côte D’ivoire

App. 86, Bat. IMPALA Cité Vallon

Rue des jardins II Plateaux

04 BP 2455 Abidjan 04

Tél. : +225 22 41 75 60

Abidjan – COTE D’IVOIRE

© 2021 - CERGI SA

176

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