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Guide utilisateur Application Mobile BDA ONLINE

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GUIDE UTILISATEUR

APPLICATION MOBILE

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Guide

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Version : 01

Date : Août

2022

Table des matières

I- INTRODUCTION ................................................................................................................................................. 5

1. OBJECTIF DU DOCUMENT ................................................................................................................................. 6

2 MENU DE LA PAGE DE CONNEXION .................................................................................................................. 6

3 AUTHENTIFICATION ........................................................................................................................................... 7

II ACCUEIL ................................................................................................................................................................ 11

1 PAGE D’ACCUEIL DES ABONNES ...................................................................................................................... 12

III COMPTES ............................................................................................................................................................. 13

1 COMPTE ........................................................................................................................................................... 14

2 Liste des comptes ............................................................................................................................................ 14

3 Liste des écritures d’un compte ...................................................................................................................... 15

4 Détails d’un compte ........................................................................................................................................ 15

5 RIB d’un compte .............................................................................................................................................. 16

6 Graphique d’évolution du solde d’un compte ................................................................................................ 16

IV VIREMENTS ......................................................................................................................................................... 18

1 Virements ........................................................................................................................................................ 19

2 Page des différents types d’ordres de virements ............................................................................................ 19

3 Effectuer un virement ..................................................................................................................................... 20

4 Confirmer un virement .................................................................................................................................... 23

5 Consulter les virements récents ...................................................................................................................... 25

2


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2022

6 Consulter les virements permanents .............................................................................................................. 27

V BENEFICIAIRES ...................................................................................................................................................... 28

1 Bénéficiaires ........................................................................................................................................................ 29

2 Liste des bénéficiaires .......................................................................................................................................... 30

3Création d’un bénéficiaire interne ........................................................................................................................ 31

4 Création d’un bénéficiaire autre banque ............................................................................................................. 32

VI MISE A DISPOSITION ........................................................................................................................................... 34

1 Mise à disposition d’espèces ................................................................................................................................ 35

2 Consultation des opérations ............................................................................................................................. 39

VII CHEQUES ............................................................................................................................................................ 41

1 Chèques ................................................................................................................................................................ 42

2 Demande de chéquiers ........................................................................................................................................ 43

3 Demande de chèque de banque .......................................................................................................................... 44

VIII PRETS ................................................................................................................................................................. 47

1 Prêts ................................................................................................................................................................ 48

IX PLACEMENTS ....................................................................................................................................................... 49

1 Placements ........................................................................................................................................................... 50

2 Dépôt à terme ...................................................................................................................................................... 50

X SERVICES ............................................................................................................................................................... 52

1 Services ................................................................................................................................................................. 53

2 Cours des devises ................................................................................................................................................. 54

3 Convertisseur de devises ...................................................................................................................................... 55

4 Alertes .................................................................................................................................................................. 55

3


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XI CONTACTS ........................................................................................................................................................... 57

1 Contact ................................................................................................................................................................. 58

2 Messagerie ........................................................................................................................................................... 58

3 Message à un Chargé d’affaires ........................................................................................................................... 59

4 Message du service « À votre écoute »................................................................................................................ 60

4


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I- INTRODUCTION

5


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1. OBJECTIF DU DOCUMENT

Ce guide utilisateur décrit le principe de fonctionnement de l’application Mobile BDA ONLINE et

l'utilisation des différentes fonctionnalités pour les particuliers et les entreprises individuelles.

2 MENU DE LA PAGE DE CONNEXION

Le bouton Menu, représenté à l’aide de l’icône en haut à gauche, permet d’accéder à diverses

informations telles que, « Langue » et « Géolocalisation », etc…

Il est disponible sur le côté de la page de connexion

Ce menu contient 3 entrées :

- Identification : redirige vers la page d’accueil de connexion

- Langue : redirige l’abonné vers la page de choix de la langue d’affichage de l’application Mobile

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- Géolocalisation : redirige vers une page affichant la carte avec les différentes situations

géographiques des guichets automatiques de billets et des agences BDA.

3 AUTHENTIFICATION

Il s'agit du point d'entrée dans l'application. Le mode de connexion de l’application est une connexion via

un mot de passe numérique.

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CONNEXION AVEC MOT DE PASSE NUMERIQUE

Pour se connecter, le client – appelé abonné dans l'application renseigne son identifiant de connexion et

son mot de passe par défaut (Son identifiant et son mot de passe lui sont fournis lors de l'enregistrement

de l'abonnement au service BDA ONLINE)

NB : le clavier des chiffres apparaissent de manière aléatoire à chaque chargement de la page. La seule

contrainte dans ce cas vient du fait que le mot de passe de l'abonné doit être numérique.

Lorsque l’abonné se connecte pour la première fois, il devra OBLIGATOIREMENT changer son mot de

passe. Le changement doit se faire conformément aux indications sur la page suivante :

• Le mot de passe doit contenir au minimum 8 chiffres ;

• Le mot de passe doit contenir au maximum 8 chiffres ;

• Le mot de passe doit contenir au maximum 1 occurrence successive du même chiffre ;

• Le mot de passe doit contenir au maximum 1 occurrence successive de chiffre incrémenté/décrémenté

CHANGEMENT DU MOT DE PASSE

Pour changer le mot de passe, Vous devez entrer dans le menu service se trouvant sur la page d’accueil.

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Vous y trouverez une option Mot de passe.

Ensuite vous aurez à passer les 3 étapes suivantes :

1- Saisir le mot de passe actuel

2- Choisir votre nouveau mot de passe

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3- Confirmer votre nouveau mot de passe

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II ACCUEIL

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1 PAGE D’ACCUEIL DES ABONNES

Une fois l’authentification passée, l’abonné arrive sur la page d’accueil de l’application Mobile BDA

ONLINE. Cette page d’accueil représente les fonctionnalités de l’application Mobile BDA ONLINE.

Cette page est accessible à tout moment, en cliquant sur l’icône « HOME » située dans le bandeau

de l’en-tête de l’application. De même, ce bandeau d’en-tête propose en permanence une icône de

déconnexion permettant aux abonnés de quitter leur session quand ils le souhaitent.

Remarque : si la fonctionnalité permettant d’afficher les entrées de menu, même si l’abonné n’a pas les

droits pour accéder à certaines fonctionnalités est désactivée (paramètre d’administration

[SERVICE/MENU_ENTRY_IF_NO_RIGHT]), alors le nombre de boutons affichés peut varier. Dans ce

cas, si l’abonné n’a pas les habilitations pour certaines fonctionnalités, le menu peut n’afficher que 1, 2

ou 3 boutons ; ils seront alors disposés en colonne plutôt que sous forme de grille.

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III COMPTES

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1 COMPTE

Ce chapitre décrit les actions autorisées sur le/les compte(s), accessible(s) en cliquant sur le bouton «

Comptes » de la page d’accueil.

2 Liste des comptes

En cliquant sur le bouton "Comptes" de la page d’accueil, l'abonné accède à la page de liste de ses

comptes. L'abonné doit posséder le droit "Visualisation de la liste des comptes" pour pouvoir accéder

à cette fonctionnalité.

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Si aucune préférence n'est définie, l'intitulé original du compte du client est celui qui s’affiche dans les

livres de la BDA.

La liste des comptes affichés est définie pour chaque abonné lors de l'enregistrement de l'abonnement

au service ou à l’application.

3 Liste des écritures d’un compte

A partir de la page précédente (ou est affichée la liste des comptes), l'abonné peut accéder à

l’historique de ses opérations (la liste des mouvements d’un compte et au détail de ce compte) en

cliquant sur son intitulé.

4 Détails d’un compte

A partir de la page de la liste des écritures (mouvements) d’un compte, l'abonné peut cliquer sur le

bouton « Détails du compte » pour accéder aux informations détaillées.

L'abonné doit posséder le droit "Visualisation du détail d'un compte" pour pouvoir accéder à cette fonctionnalité.

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5 RIB d’un compte

A partir de la page de la liste des écritures (mouvements) d’un compte, l'abonné peut cliquer sur le bouton

« RIB » pour afficher le RIB de ce compte.

L'abonné doit posséder le droit "Visualisation du détail d'un compte" pour pouvoir accéder à cette fonctionnalité.

6 Graphique d’évolution du solde d’un compte

À partir de la page de la liste des écritures (mouvements) d’un compte, l'abonné peut cliquer sur l’icône

suivante pour afficher le graphique d’évolution de ce compte :

L'abonné doit posséder le droit "Liste des écritures" pour pouvoir accéder à cette fonctionnalité.

Le graphique s’affiche toujours en mode paysage sur les appareils mobiles. Il s’affiche en mode portrait

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sur les autres appareils. Lorsque l’abonné clique sur un point de la courbe, les informations (date et solde

du compte à cette date) correspondantes s’affichent dans une infobulle. Une liste déroulante permet à

l’abonné d’afficher le graphique selon 3 plages de dates différentes (la dernière semaine, les 2

dernières semaines et le dernier mois) : voir capture ci-dessus.

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IV VIREMENTS

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1 Virements

En cliquant sur le bouton "Virements" de la page d’accueil, l'abonné accède à la page des différents

types d’ordres de virements (voir capture ci-dessous).

2 Page des différents types d’ordres de virements

Le contenu de la page "Virements" est conditionné par différents droits. Lors de la souscription au produit,

l’abonné doit détenir les habilitations avant de pouvoir y accéder :

L’abonné a la possibilité d’effectuer trois (3) types de virements (interne et autres banques) :

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- Virement ponctuel ou virement du jour

- Virement permanent (définir une date permanente à laquelle l’abonné souhaite qu’un débit

s’exécute sur son compte)

- Virement différé (définir une date ultérieure à celle du jour à laquelle l’abonné souhaite qu’un débit

s’exécute sur son compte).

• Pour accéder à la fonctionnalité virements, l'abonné doit posséder le droit "Effectuer un virement vers

un compte de l’abonné" OU le droit "Effectuer un virement vers un bénéficiaire enregistré"

• Avec le droit "Effectuer des virements permanents", l'abonné peut saisir un virement permanent vers

un de ses comptes, un compte tiers de sa banque ou un bénéficiaire titulaire d'un compte tiers de sa

banque.

• Avec le droit "Effectuer des virements permanents vers d'autres banques" l'abonné peut saisir un

virement permanent vers un bénéficiaire titulaire d'un compte d'une autre banque.

• Avec le droit « Effectuer un virement RTGS à la demande » (l'abonné peut aussi saisir un virement

domestique RTGS (immédiat, permanent ou différé) vers un bénéficiaire autre banque.

3 Effectuer un virement

Pour effectuer un virement, l’abonné doit cliquer sur la fenêtre "Effectuer un virement " (voir capture cidessous).

Une nouvelle page apparaîtra (voir capture ci-dessous).

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Cette page présente 3 parties : .

• Sélection d'un compte à débiter :

:

La liste des comptes à débiter s’affiche en cliquant sur le bouton « Compte à débiter ». Si

plusieurs clients sont rattachés à l'abonné, la liste des comptes à débiter contient tous les

comptes de chaque client.

L'abonné sélectionne un compte dans la liste et ce compte sélectionné s’affiche sous le

bouton « Compte à débiter » avec le solde disponible de ce compte dans la devise du compte.

• Sélection d'un compte à créditer :

La liste des comptes à créditer s’affiche en cliquant sur le bouton « Compte à créditer ». Si plusieurs

clients sont rattachés à l'abonné, la liste des comptes à créditer contient tous les comptes de chaque

client. Cette liste contient également la liste des bénéficiaires de l’abonné potentiellement créés dans le

Web-Banking.

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L’abonné sélectionne un compte dans la liste et le compte sélectionné s’affiche sous le bouton « Compte

à créditer » avec le solde disponible de ce compte dans la devise du compte.

.

• Saisie des informations nécessaires au traitement du virement :

- Montant (exprimé dans la devise du compte à débiter) : si un plafond maximum a été

défini dans lors de la souscription à l’application Mobile BDA ONLINE, le montant choisi ne peut pas

dépasser ce plafond (le contrôle du plafond n'est effectué qu'au moment de la validation finale).

.

- Devise : La devise du montant est toujours celle du compte à débiter et celle du pays dans lequel le

compte à été ouvert.

.

- Date d'exécution (initialisée à la date courante) : elle ne peut pas être antérieure à la date courante,

mais peut être postérieure, ce qui génèrera un virement différé.

- Motif du virement : champ texte libre décrivant le motif du virement. NB : si le bouton radio "Virement

permanent" est sélectionné, l'abonné doit choisir la périodicité (Mensuelle, Trimestrielle, Semestrielle ou

Annuelle) et peut aussi définir une date de fin d'exécution pour ce virement (facultatif).

NB : la date de début d’exécution de ce virement est initialisée avec la date comptable et ne peut-être

antérieure à celle-ci.

.

- Virement RTGS :

Le bouton radio RTGS qui apparaît sous le champ motif sera :

- fixé à « Non » sans pouvoir le passer à « Oui » si le compte à créditer n’est pas un bénéficiaire autre

banque.

- fixé à « Oui » sans pouvoir le passer à « Non » si le compte à créditer est un bénéficiaire autre banque

et si le montant du virement est supérieur ou égal au seuil de déclenchement RTGS.

- fixé à « Non » par défaut en pouvant le passer à « Oui » si le compte à créditer est un bénéficiaire autre

banque et si le montant du virement est inférieur au seuil de déclenchement RTGS.

Exemple d’un virement ponctuel (Voir capture ci-dessous)

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Une fois que l'abonné clique sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides. Si ce n'est pas le cas, un message d'erreur s'affiche (exemples : clé RIB incorrecte ou

date incorrecte…).

Une fois que toutes les informations sont valides, l'abonné peut accéder à la page de confirmation du

virement. Cette page affiche un récapitulatif des informations saisies précédemment.

4 Confirmer un virement

Avant la confirmation d’un virement, l’abonné verra affiché la page suivante :

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Pour confirmer tout virement l’abonné devra pour son authentification, renseigner son mot de passe.

NB : Si le compte à créditer du virement concerne une autre banque, un message informatif est

affiché : La validation effective d'un virement vers une autre banque peut prendre jusqu'à deux jours ou

trois jours .

Si la transaction s’est bien déroulée, l’abonné recevra sa référence comme indique la page suivante.

Si l'opération de virement ne peut pas être exécutée, un message d'information explicite s'affiche pour

l'abonné en indiquant le motif de rejet. Exemple : message pour virement refusé car l'abonnement

n'autorise pas le type de virement.

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5 Consulter les virements récents

En cliquant sur le bouton "Consulter les virements récents" se trouvant sur la page des différents types

d’ordre de virements, l'abonné accède à ces fenêtres (voir captures ci-dessous).

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Cette page comprend 2 parties :

• La sélection d'un client :

Le client est choisi parmi une liste de clients à savoir :

- le client abonné lui-même,

- les clients rattachés à l’abonné.

• Pour le client sélectionné, la liste des virements effectués mais pas encore traités dans le

traitement de fin de journée. .

- Pour chaque virement : la date d’exécution, le N° de virement et le montant du virement sont affichés.

- Le clic sur un virement permet de visualiser le détail de ses informations.

En cliquant sur un bouton « Retour », on peut revenir à la liste des virements récents.

En cliquant sur le bouton « Supprimer », s’il est présent, on ouvre une boite de dialogue pour

confirmer la suppression du virement. .

Un clic sur le bouton « Oui » valide la suppression. .

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Après traitement, la liste des virements récents se réaffiche sans le virement supprimé, s’il est

effectivement supprimé. Sinon, un message d’erreur s’affiche.

6 Consulter les virements permanents

En cliquant sur le bouton "Consulter les virements récents" se trouvant sur la page des différents types

d’ordre de virements, l'abonné accède à cette fonctionnalité (voir captures ci-dessous).

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V BENEFICIAIRES

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1 Bénéficiaires

Ce chapitre décrit les actions possibles pour les bénéficiaires des virements : :

• La liste des bénéficiaires .

• La création d’un bénéficiaire interne .

• La création d’un bénéficiaire dans une autre banque.

Pour accéder à ce menu, cliquez sur le bouton "Bénéficiaires" sur la page d’accueil :

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2 Liste des bénéficiaires

En cliquant sur le bouton "Liste des bénéficiaires" du menu "Bénéficiaires", vous accédez à la liste des

bénéficiaires existants, sous - forme de boutons à sélectionner. .

Si plusieurs types de bénéficiaires sont disponibles (interne et autres banques), un ensemble de boutons

(autant que de types) permet de les visualiser par type.

(Voir capture ci-après)

En cliquant sur un bouton bénéficiaire, l’écran détaillé du bénéficiaire sélectionné s’affiche.

Depuis cet écran, Le

bouton suppression donne la possibilité de supprimer le bénéficiaire, indépendamment du statut de ce

dernier.

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Figure 1 : Liste des bénéficiaires

Figure 2 : Ecran détaillé du bénéficiaire

3Création d’un bénéficiaire interne

En cliquant sur le bouton “Création d’un bénéficiaire interne” depuis le menu "Bénéficiaires", vous accédez

à l’écran de création d’un bénéficiaire titulaire d’un compte dans votre banque :

Figure 1 : option création d’un bénéficiaire BDA

Figure 2 : Page de création d’un bénéficiaire

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Saisissez les informations suivantes :

• Le nom du bénéficiaire (obligatoire).

• Le code agence, le numéro de compte et clé de la banque (champs obligatoires).

• Choisissez le code devise.

Une fois que l'abonné a cliqué sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides. Si ce n'est pas le cas, un message d'erreur s'affiche. Une fois que toutes les informations

sont valides, l'abonné peut accéder à la page de confirmation de la création du bénéficiaire et en cas

de validation à l’écran de fin de transaction.

4 Création d’un bénéficiaire autre banque

En cliquant sur le bouton “Création d’un bénéficiaire interne” depuis le menu "Bénéficiaires", vous

accédez à l’écran de création d’un bénéficiaire titulaire d’un compte dans votre banque :

Figure 1 : option création d’un bénéficiaire autre banque

Figure 2 : Page de création d’un bénéficiaire autre banque

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Saisissez les informations suivantes :

• Le nom du bénéficiaire (obligatoire)

• L'établissement, l’agence, le numéro de compte et la clé RIB (champs obligatoires). .

Dans la liste déroulante des codes établissements, l’abonné a la possibilité d’avoir le code établissement

concaténé à son libellé (nom de l’établissement). De même, dans la liste déroulante des codes agences,

il est aussi possible d’avoir le code agence concaténé à son libellé (nom de l’établissement).

• La demande de création de bénéficiaire sera rejetée si le numéro de compte et/ou la clé RIB contienne

des caractères alphanumériques.

• Choisissez le code devise.

Une fois que l'abonné a cliqué sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides. Si ce n'est pas le cas, un message d'erreur s'affiche. Une fois que toutes les informations

sont valides, l'abonné peut accéder à la page de confirmation de la création du bénéficiaire et en cas

de validation à l’écran de fin de transaction.

Figure 3 : Page de création d’un bénéficiaire autre banque

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VI MISE A DISPOSITION

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1 Mise à disposition d’espèces

Ce chapitre décrit les actions possibles pour la mise à disposition d’espèces : :

• La mise à disposition d’espèces. .

• La consultation des opérations

Figure 1 : option mise à disposition d’espèces

Figure 2 : Menu mise à disposition d’espèces

En cliquant sur le bouton "Mise à disposition d'espèces" du menu "Mise à disposition d'espèces" de

la page d’accueil, l'abonné accède à la page saisie de mises à disposition d’espèces. (Voir capture ciaprès)

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Figure 3 : Mise en place d’une mise à disposition d’espèces

Cette page se décompose en 3 parties :

• Sélection d'un compte à débiter : :

La liste des comptes à débiter s’affiche en cliquant sur le bouton « Compte à débiter ». Si plusieurs

clients sont rattachés à l'abonné, la liste des comptes à débiter contient tous les comptes de chaque

client.

L'abonné sélectionne un compte dans la liste et ce compte sélectionné s’affiche sous le bouton

« Compte à débiter » avec le solde disponible de ce compte dans la devise du compte.

• Bénéficiaire de la mise à disposition d'espèces : :

L'abonné a le choix entre :

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:

- la « Saisie du bénéficiaire » : :

L'abonné doit saisir le nom, le prénom et le numéro de téléphone du bénéficiaire puis sélectionner une

agence (issue de la nomenclature 001, hormis l’agence principale).

Dans la liste déroulante des agences, l’abonné a la possibilité d’avoir le code établissement concaténé

à son libellé (nom de l’agence). . .

Figure 4 : Option bénéficiaire

Figure 5 : Menu « Saisie du bénéficiaire »

- le choix d’un « Bénéficiaire enregistré » de la mise à disposition d’espèces. .

Le bénéficiaire est choisi dans une liste de bénéficiaires déjà enregistrés via le Web-Banking.

• Saisie des informations nécessaires au traitement de la mise à disposition :

- Montant (exprimé dans la devise du compte à débiter). Si un montant maximum a été défini

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Dans le système, le montant choisi ne peut pas dépasser ce plafond (le contrôle du plafond n'est effectué

qu'au moment de la validation). .

- Motif de la mise à disposition d’espèces. .

- Date d'exécution initialisée à la date courante et non modifiable.

Une fois que l'abonné a cliqué sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides. Si ce n'est pas le cas, un message d'erreur s'affiche. Une fois que toutes les informations

sont valides, l'abonné peut accéder à la page de confirmation de la mise à disposition d'espèces.

Figure 6 : Page de confirmation d’une mise à disposition

Cette page affiche un récapitulatif des informations saisies précédemment.

NB : L’abonné doit obligatoirement saisir son mot de passe pour valider l’opération.

Si la transaction s'est bien effectuée, sa référence est affichée. .

La mise à disposition d’espèces qui vient d'être exécutée est conservée dans l'historique jusqu'au prochain

traitement de fin de journée, en attendant d'être traitée par la banque.

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Si l'opération de mise à disposition ne peut pas être exécutée, un message d'information explicite s'affiche

pour l'abonné en indiquant le motif.

2 Consultation des opérations

En cliquant sur l'entrée "Consultation des opérations" du menu "Mise à disposition d'espèces",

l'abonné accède à la page des mises à disposition récentes. Cette page affiche la liste des mises à

disposition d’espèces effectuées.

Figure 7 : Option « Consulter les opérations »

Figure 8 : « Page de consultation des opérations de

. mise à disposition »

.

Cette page se décompose en 2 parties :

• La recherche avancée :

- Sélection d’un client (principal ou rattaché). Le tableau des opérations est rafraîchit quand le client

réinitialise les critères de recherche.

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- Sélection d’un mode de mise à disposition :

à « Agence bancaire »

- Sélection d’un type d’opération :

à « Envoi »

- Sélection d’un statut d’opération.

à Cette liste est dynamiquement générée pour n’afficher que les statuts du mode

de mise à disposition.

• Tableau des opérations :

à Les opérations affichées dépendent du client et des critères de recherche sélectionnés.

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VII CHEQUES

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1 Chèques

En cliquant sur le bouton "Chèques" de la page d’accueil, l'abonné accède au menu chèque, ce chapitre

décrit les actions possibles concernant les chèques. Elles sont au nombre de six : :

• Demande de chéquiers .

• Demande de chèque de banque .

• Liste des oppositions .

• Demande d’opposition sur un chèque .

• Demande d’opposition sur plusieurs chèques .

• Consulter les chèques et les chéquiers (voir capture ci-dessous).

Figure 1 : Menu d’accès aux chèques

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2 Demande de chéquiers

En cliquant sur l'entrée "Demandes de chéquiers" du menu "Chèques", l'abonné accède à la page des

demandes de chéquiers.

Figure 2 : Menu chèques

Figure 3 : Page demande de chéquiers

Cette page comporte 2 ou 3 cadres, en fonction de l'existence de clients rattachés à l'abonné : :

Sélection d'un client (uniquement pour un abonné ayant plusieurs clients rattachés). Cette sélection

conditionne la liste des comptes affichés. L'abonné doit sélectionner dans cette liste le compte concerné

par la demande de chéquier.

Ensuite l’abonné saisit les informations nécessaires au traitement de la demande :

1. Mode d'expédition des chéquiers demandés (Disponible à mon agence, Envoyé en recommandé ou

Envoyé sous pli normal).

2. Le compte concerné par la demande de chéquier.

3. Le nombre de chéquiers (compris entre 1 et 5)

4. Le type de chéquier.

Une fois que l'abonné a cliqué sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides et ensuite affiche la page de confirmation de demande de chéquiers :

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Figure 4 : Récapitulatif « demande de chéquier » Figure 5 : Confirmation « demande de chéquier »

Cette page affiche un récapitulatif des informations saisies précédemment. Pour valider définitivement

la demande de chéquiers, l'abonné doit saisir son mot de passe.

3 Demande de chèque de banque

En cliquant sur l'entrée "Demande de chèque de banque" du menu "Chèques", l'abonné accède à la

page de demande de chèque de banque.

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Figure 6 : Menu chèques

Figure 7 : Page demande de chèque de banque

Cette page comporte 2 ou 3 cadres, en fonction de l'existence de clients rattachés à l'abonné : :

Sélection d'un client (uniquement pour un abonné ayant plusieurs clients rattachés). Cette sélection

conditionne la liste des comptes affichés. L'abonné doit sélectionner dans cette liste le compte concerné

par la demande de chèque de banque.

Saisie des informations nécessaires au traitement de la demande :

- Le compte à débiter concerné par la demande de chèque de banque (obligatoire) .

- Le bénéficiaire du chèque de banque (obligatoire) .

- Le montant à inscrire sur le chèque de banque (obligatoire). .

- Le motif de la demande de chèque de banque (obligatoire) .

Une fois que l'abonné a cliqué sur le bouton "Valider", le système vérifie que les informations saisies

sont valides. Si ce n'est pas le cas, un message d'erreur s'affiche. Une fois que toutes les informations

sont valides, l'abonné peut accéder à la page de confirmation de la demande de chèque de banque :

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Figure 8 : Récapitulatif « demande de chèque de banque » Figure 9 : Confirmation « demande de chèque de

. banque »

La demande de chèque de banque qui vient d'être enregistrée apparaît dans la liste des demandes en

attente (voir la fenêtre initiale de demande de chèque de banque) jusqu'au prochain traitement de fin

de journée, en attendant d'être traitée par la banque.

Si la demande de chèque de banque dépasse le plafond (indiqué pour information sur la première fenêtre),

l'abonné ne peut pas valider sa demande : un message d'information explicite s'affiche pour l'abonné en

indiquant le motif.

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VIII PRETS

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1 Prêts

Ce chapitre décrit les actions autorisées sur les prêts amortissables, accessibles en cliquant sur le

bouton « Prêts » de la page d’accueil.

En cliquant sur l’onglet "Prêts", l'abonné accède à la page de consultation des prêts amortissables.

Cette page affiche les informations sur les prêts amortissables détenus par l'abonné.

Figure 1 : Page de consultation des Prêts

En cliquant sur le numéro d'un prêt amortissable, l'abonné accède à l'écran de détail de ce prêt amortissable

Figure 2 : Page de détails d’un prêt

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IX PLACEMENTS

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1 Placements

Ce chapitre décrit les actions autorisées sur les épargnes et placements, accessibles en cliquant

sur le bouton « Epargnes / Placements » de la page d’accueil.

En cliquant sur le menu placement, l’abonné accède aux différents menus de cette fonctionnalité :

- Dépôt à terme

Figure 1 : Menu d’accès aux DAT

2 Dépôt à terme

En cliquant sur le bouton "Dépôts à terme" du menu "Epargnes/Placements", l'abonné accède à la page de

consultation de ses dépôts à terme.

Cette page affiche les informations sur les dépôts à terme détenus par l'abonné. L'abonné peut réduire la

liste des dépôts à terme en sélectionnant des critères de recherche.

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Figure 2 : Liste des dépôts à terme

En cliquant sur recherche avancée l’abonné peut choisir le dépôt pour lequel il souhaite avoir des détails.

Figure 3 : Menu recherche avancée

Figure 4 : Détails d’un DAT

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X SERVICES

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1 Services

Ce chapitre décrit les actions possibles concernant les services, au nombre de trois :

• « Cours des devises »

• « Convertisseur »

• « Historique des alertes envoyées »

• « Personnalisation du mot de passe ».

Figure 1 : Fonctionnalités du menu service

Pour accéder à ce menu, il suffit pour l’abonné de cliquer sur le bouton « Services » de la page d’accueil :

Figure 2 : Menu d’accès aux services

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2 Cours des devises

En cliquant sur le bouton "Cours des devises" du menu "Services", l'abonné accède à la page de

consultation des cours des devises.

Cette page affiche les informations concernant les cours des devises.

Figure 3 : Récapitulatif du cours des devises

En cliquant sur une des devises, il est possible d’obtenir des informations sur les cours d'achat et de

vente de chèques de voyage et d'espèces de cette devise sélectionnée.

Figure 4 : Cours espèce d’une devise

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3 Convertisseur de devises

En cliquant sur le bouton "Convertisseur" du menu "Services", l'abonné accède à la page de Convertisseur de

devise.

L’abonné choisit d’abord un cours de devises sur la base duquel la conversion sera appliquée. Puis il sélectionne

la Devise de départ, le montant dans la devise de départ, la devise d’arrivée et la conversion s’effectue

automatiquement.

Le changement effectué sur n’importe quelle zone du convertisseur déclenche une conversion automatique.

Figure 5 : Ecran de saisie « Convertisseur de devises »

4 Alertes

En cliquant sur le bouton "Alertes" du menu "Services", l'abonné accède à la page de liste des alertes qui lui ont

été envoyées depuis l’application . (Voir capture ci-dessous)

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Figure 6 : Historique des alertes envoyées

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XI CONTACTS

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1 Contact

En cliquant sur le bouton « Contact » de la page d’accueil, l'abonné accède à trois fonctionnalités de contact telles

que : messages de l’administrateur, envoyer un message à son gestionnaire bancaire, ou envoyer un message de

type « À votre écoute ».

Figure 1 : Menu d’accès à « Contact »

Figure 2 : Fonctionnalité « Contact »

2 Messagerie

Un raccourci dans la barre de menu est affiché quand il existe au moins un message non lu. Ce raccourci accède

directement à la liste des messages.

En cliquant sur l'élément "Messagerie" du menu "Contact", l'abonné accède à la page des messages reçus.

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Figure 3 : Liste des messages reçus de l’administrateur

En sélectionnant la ligne d'un message, l'abonné accède au détail de ce message. Dès lors le message est

marqué comme en état « Lu ». Le bouton retour sort de la consultation du message et la fonction « suppression »

permet en plus de supprimer le message affiché :

Figure 4 : Détail d'un message reçu de l'administrateur web et fonction suppression du message

3 Message à un Chargé d’affaires

Cette page permet à l'abonné d'envoyer un message à son gestionnaire de compte (directement à l’adresse email

du Chargé d’affaires défini dans le système. L’abonné n’aura juste qu’à mentionner l’objet de son message et le

texte souhaité.

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Figure 5 : Écran d'envoi d'un message à son Chargé d’Affaires

4 Message du service « À votre écoute »

Par ce canal, l’abonné reste en contact permanent avec la BDA. Cette fonctionnalité permet de recueillir les

suggestions et remarques des abonnés en vue d’améliorer l’expérience client.

Figure 6 : Écran d'envoi de suggestions

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