MANUALE OPERATIVO - Cassa di Risparmio di Volterra

MANUALE OPERATIVO
CRV ON LINE è un servizio di:
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1 L’ACCESSO AD INTERNET.................................................................5
1.1 COS’È INTERNET ..................................................................................................5
1.2 GLI INDIRIZZI .....................................................................................................5
PER ACCEDERE A CRV ON LINE .............................................................6
PER ACCEDERE A CRV ON LINE .............................................................6
1.3 LA TIPOLOGIA DEL BROWSER E LE RELATIVE IMPOSTAZIONI......................................6
1.4 ACCESSO ALL’APPLICATIVO ....................................................................................7
1.4.1 Accesso per gli utenti con applicativo Informativo............................................................................. 8
1.4.2 Accesso per gli utenti con applicativo Dispositivo .............................................................................. 9
1.5 IL CAMBIO DELLA PASSWORD.............................................................................. 11
1.6 CAMBIO PIN GLI UTENTI CON APPLICATIVO INFORMATIVO...................................... 11
2 IL MENU’ DI LAVORO COMPLETO...................................................12
2.1 CONTI CORRENTI .............................................................................................. 13
2.1.1 Elenco movimenti ......................................................................................................................... 13
2.2 LE OPERATIVITÀ IN AMBIENTE TITOLI................................................................... 17
2.2.1 Contenuto Dossier ........................................................................................................................ 17
2.2.2 Trading on line ............................................................................................................................. 17
2.2.3 After Hours .................................................................................................................................. 20
2.2.4 Considerazioni utili sulla raccolta ordini .......................................................................................... 20
2.3 PIATTAFORMA DI VISUALIZZAZIONE DELLE QUOTAZIONI DI BORSA........................... 21
2.3.1 CRV ON LINE BASE ...................................................................................................................... 21
2.3.2 CRV ON LINE PLUS....................................................................................................................... 24
2.3.3 CRV ON LINE PREMIUM................................................................................................................ 24
2.4 FINANZIAMENTI................................................................................................ 28
2.4.1 Le Informazioni sui Mutui e sui Prestiti........................................................................................... 28
2.5 ALTRI SERVIZI ................................................................................................. 28
2.5.1 Agenda personale......................................................................................................................... 28
2.5.2 Flussi generici .............................................................................................................................. 29
2.6 IMPOSTAZIONI ................................................................................................. 31
2.6.1 Dati personali ............................................................................................................................... 31
2.6.2 Preferenze Utente......................................................................................................................... 31
2.7 BLOCCO UTENTE............................................................................................... 32
HELP DESK: 0521-1922183 e 0131-1923183 dal Lunedì al Venerdì dalle 8.00 alle 22.00 – il Sabato dalle 8.00 alle
14.00 – I giorni festivi di borsa aperta dalle 8.00 alle 18.00
Gli aggiornamenti del servizio CRV ON LINE sono disponibili in formato elettronico sul sito internet www.crvolterra.it
della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. nelle sezioni Banca Telematica all’interno di ogni singola scheda prodotto.
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1 L’ACCESSO AD INTERNET
Inseriamo questo capitolo ad uso di quegli Utenti che necessitano di alcune nozioni per iniziare a lavorare con CRV ON
LINE.
1.1 Cos’è Internet
Per Internet si intende un insieme di computer interconnessi tramite linee di comunicazione per lo scambio di dati.
In altri termini, tutti i paesi del mondo sono coperti da questa enorme rete, che permette alle informazioni di viaggiare
da una parte all’altra in tempi rapidissimi.
Il mezzo “classico” per accedere ad Internet è il Personal Computer, ma non mancano oramai le alternative, come i
telefoni cellulari e dispositivi “ad hoc” per la connessione via TV.
Oltre al Personal Computer sono inoltre necessari:
• un modem per la connessione telefonica;
• una linea telefonica per la connessione effettiva;
• un programma per la “navigazione” nella rete (Internet Explorer della Microsoft è il più comune).
Chi intende navigare, poi, si deve far rilasciare da un Service Provider (i principali, a livello nazionale, sono TIN.IT,
WIND, INFOSTRADA, …) i dati per l’accesso effettivo ad Internet che sono: un numero telefonico da chiamare;
eventuali dati tecnici accessori relativi al Server di connessione; un codice utente ed una password.
Questi dati saranno utilizzati esclusivamente per l’accesso ad Internet e non hanno niente a che vedere
con CRV ON LINE; i codici di accesso al servizio di Home Banking saranno rilasciati unicamente dalla Cassa di
Risparmio di Volterra S.p.A..
Vista la specificità dell’argomento, è bene che gli utenti meno esperti facciano configurare il proprio Personal Computer
a personale tecnico qualificato.
1.2 Gli indirizzi
Così come ogni casa ha un proprio indirizzo in uno specifico formato (Nazione, Provincia, Località, Cap, Via, Numero
Civico), ogni oggetto presente sulla rete ha un proprio “indirizzo”.
Il sito della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. si trova all’indirizzo di seguito indicato:
http://www.crvolterra.it
Qualora, per problemi di connessione, il predetto indirizzo non fosse raggiungibile, l’utente per accedere deve contattare
il servizio di HELP DESK.
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PER ACCEDERE A CRV ON LINE
1.3 La tipologia del BROWSER e le relative impostazioni
Questo paragrafo è marcatamente di natura tecnica; si può comunque ometterne la lettura senza pregiudicare in alcun
modo la validità della documentazione che segue.
Si può accedere a CRV ON LINE con un qualsiasi Browser che sia in grado di supportare il protocollo SSL 3.0.
Tuttavia le quotazioni di borsa, sia in tempo reale che differito, sono disponibili solo per gli Utenti in
possesso della versione Internet Explorer 4.0 e successive, a causa di limitazioni esistenti nel sito
informativo da cui provengono i dati.
Vediamo adesso le principali impostazioni del browser di cui è opportuno verificare la relativa correttezza:
1. Se in alto, sotto la barra del Titolo, appare la scritta “Strumenti”, cliccarla ed andare al passo 2.
Altrimenti:
Cliccare “Avvio” o “Start” sulla barra principale ( in basso a sinistra);
Cliccare su “Impostazioni”;
Cliccare su “Pannello di Controllo”;
All’interno della finestra, attivare “Proprietà Internet” o “Opzioni Internet”;
2. Nella finestra che si otterrà, cliccare sul pulsante “Impostazioni” nella sezione centrale relativa ai files
temporanei Internet;
3. Nella nuova finestra, in alto si dovrà selezionare l’opzione “All’apertura della pagina”;
4. Cliccare sul pulsante “Ok”, per ritornare alla finestra precedente;
5. A questo punto cliccare sulla linguetta “Avanzate”, in alto a destra;
6. Si scorra verso il basso a cercare la sezione “Microsoft VM” o “Java VM”;
7. Tutte e tre le opzioni sottostanti devono essere attive, ovvero con il simbolo di “spunta” sulla
sinistra:
COMPILATORE JAVA JIT ATTIVATO
CONSOLE JAVA ATTIVATA
REGISTRAZIONE ATTIVITÀ JAVA ATTIVATA
8. Immediatamente sotto dovreste trovare poi la sezione “Protezione”, quella contrassegnata da un
“lucchettino”.
Devono essere attive, ovvero CON il simbolo di “spunta” sulla sinistra:
Usa SSL 2.0
Usa SSL 3.0
Non devono essere attive, ovvero SENZA il simbolo di “spunta” sulla sinistra:
Usa PCT 1.0
Usa TLS 1.0
9. Per una corretta visualizzazione dell’applicativo di home banking nelle versioni che comprendono i servizi di
visualizzazione delle quotazioni di borsa (BASE, PLUS e PREMIUM) è consigliabile impostare la risoluzione del
proprio video a 1024x768 pixel, (click con il tasto destro sul desktop, selezione dell’opzione PROPRIETA’,
successivamente dell’opzione IMPOSTAZIONI, quindi nell’AREA DEL DESKTOP, indicare la suddetta
risoluzione).
Le modifiche di cui al passo 6 richiedono un riavvio del personal Computer.
Per le altre sarà sufficiente una nuova connessione al sito dispositivo per disporre correttamente della piattaforma di
Home Banking.
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1.4 Accesso all’applicativo
Una volta ottenuti i dati di accesso, potrete iniziare a lavorare con CRV ON LINE accedendo innanzitutto ad Internet
tramite la Vostra connessione.
Qualunque provider va bene e non ci sono particolari controindicazioni al riguardo, fermo restando che la velocità di
lavoro è direttamente proporzionale alla qualità del collegamento.
In questa sede torniamo a raccomandarVi di prestare attenzione alle impostazioni del Vostro browser per evitare
problemi che altrimenti potrebbero comportarVi inutili perdite di tempo.
A questo punto navigate fino a raggiungere il sito della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A., digitando sulla barra degli
indirizzi www.crvolterra.it e dando invio.
Il risultato di tale operazione sarà la visualizzazione della nostra home page, nella quale troverete il pulsante di
collegamento ai Vostri dati di conto, contraddistinto dalla dicitura “Banca Telematica”.
Immediatamente sotto la dicitura “Banca Telematica” potrete visualizzare l’opzione LOGIN posta a sinistra della
seguente videata.
Una volta scelta l’opzione login si otterrà la seguente schermata di validazione:
Nel campo “Codice Utente” dovrete
digitare il codice prodotto dalla Cassa
(nel formato 06370YYZZZ)
Nel campo “Password” dovrete digitare il
codice fornito dalla Cassa (nel formato
YYZZZZZZ)
Entrambe i codici possono essere reperiti nella comunicazione ricevuta dalla Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. al
momento dell’attivazione del servizio.
Una volta adempiuto alle predette indicazioni, dovrete semplicemente cliccare su “Login”.
N.B. L’applicazione di autenticazione riconosce la differenza fra i caratteri in maiuscolo e minuscolo
(case – sensitive), ragion per cui i dati di accesso vanno digitati in MAIUSCOLO.
Nel momento in cui effettuerete la modifica della “Password” e, successivamente, validerete il
codice PIN, dovrete rispettare il formato utilizzato nei successivi accessi.
Qualora commettiate degli errori (compreso il mancato rispetto della dimensione del carattere) nel digitare la
“Password” o il “Codice Utente” otterrete un messaggio del tipo:
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In questo caso sarà sufficiente inserire nuovamente i dati richiesti in modo corretto per cominciare di nuovo l’iter di
accesso senza che si renda necessario l’intervento degli operatori della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A..
1.4.1 Accesso per gli utenti con applicativo Informativo
Una volta superati i primi controlli, la schermata che comparirà sarà la seguente:
Occorrerà a questo punto procedere nella valorizzazione del secondo livello di sicurezza, il calcolo del PERSONAL
IDENTIFICATION NUMBER, in breve “PIN”.
Cliccando su “Prosegui” la procedura obbligatoriamente Vi presenterà una nuova videata per il cambio della “Password
iniziale” fornita dalla Banca:
Una volta inseriti tutti i codici richiesti in modo corretto, il sistema Vi darà un messaggio di “Registrazione completata” e
per accedere al servizio dovrete chiudere il browser, attendere alcuni minuti e riavviare il browser, ripetendo il login
usando la nuova password memorizzata.
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Ad ogni nuovo accesso la procedura reclamerà l’indicazione di solo due delle 10 cifre utilizzate per la valorizzazione del
PIN:
Compiere errori per tre volte consecutive nell’indicazione delle due cifre di cui sopra, produce il messaggio di “Errore
Utente bloccato” “Rivolgersi al servizio di Help Desk per sbloccare l’utente”.
Tale sequenza di errori implica l’intervento del servizio di Help Desk, al quale dovrà essere riferito il “Codice Utente” ed il
tipo di sblocco di cui si intende fruire (SBLOCCO CON MANTENIMENTO DEI CODICI DI ACCESSO VIGENTI, SBLOCCO
CON RIPRISTINO DEI CODICI DI ACCESSO ORIGINARI, SBLOCCO CON RIFACIMENTO DELLA COMUNICAZIONE
CONTENENTE I CODICI DI ACCESSO ORIGINARI).
Successivamente sarà possibile accedere nuovamente all’area protetta del sito della Cassa di Risparmio di Volterra
S.p.A. ripetendo i passaggi sopra indicati, qualora si richieda lo SBLOCCO CON RIPRISTINO DEI CODICI DI ACCESSO
ORIGINARI, o digitando correttamente la “Password” ed il “PIN” all’uopo personalizzati se si richiede semplicemente lo
SBLOCCO CON IL MANTENIMENTO DEI CODICI DI ACCESSO VIGENTI.
Corre l’obbligo a questo punto di precisare che, come chiaramente indicato dalla procedura, la visualizzazione dei dati
del conto, per motivi di sicurezza, non può prescindere dalla valorizzazione del “PIN” e dalla variazione della
“Password”.
1.4.2 Accesso per gli utenti con applicativo Dispositivo
Al fine di implementare la sicurezza degli applicativi dotati di funzioni dispositivi, la Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A
ha dotato tali prodotti, della One Time Password. Tale apparecchio elettronico consente di digitare in sostituzione del
PIN di dieci caratteri un codice numerico prodotto in automatico, ricalcolato ogni 60 secondi, dallo stesso (di cui
alleghiamo di seguito un immagine):
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Dopo la digitazione del codice Utente e Password l’accesso all’applicativo avverrà digitando il codice visualizzato sul
display della One Time Password. La videata che si presenterà per la valorizzazione del codice sarà la seguente:
Nel caso di errata digitazione del codice per almeno tre volte implica la richiesta di un’ulteriore verifica delle credenziali
di accesso, richiedendo la digitazione del codice attualmente presente sul display nel campo token, e la digitazione del
codice prodotto dopo un minuto dal precedente, nel campo next token. Nel caso di corretta digitazione dei codici
richiesti l’applicativo consentirà l’accesso.
Nel caso di ulteriore errore l’applicativo verrà bloccato, per lo sblocco si dovrà contattare il servizio di Help Desk, al
quale dovrà essere riferito il “Codice Utente” ed il tipo di sblocco di cui si intende fruire (SBLOCCO CON
MANTENIMENTO DEI CODICI DI ACCESSO VIGENTI, SBLOCCO CON RIPRISTINO DEI CODICI DI ACCESSO
ORIGINARI, SBLOCCO CON RIFACIMENTO DELLA COMUNICAZIONE CONTENENTE I CODICI DI ACCESSO ORIGINARI).
Successivamente sarà possibile accedere nuovamente all’area protetta del sito della Cassa di Risparmio di Volterra
S.p.A. ripetendo i passaggi sopra indicati, qualora si richieda lo SBLOCCO CON RIPRISTINO DEI CODICI DI ACCESSO
ORIGINARI, o digitando correttamente la “Password” all’uopo personalizzati se si richiede semplicemente lo SBLOCCO
CON IL MANTENIMENTO DEI CODICI DI ACCESSO VIGENTI.
Corre l’obbligo a questo punto di precisare che, come chiaramente indicato dalla procedura, la visualizzazione dei dati di
conto, per motivi di sicurezza, non può prescindere dalla valorizzazione del “codice token” e dalla variazione della
“Password”.
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1.5 Il Cambio della Password
Il cambio della password iniziale può essere richiesta da qualsiasi cliente che abbia un applicativo sia dispositivo che
informativo.
Cliccando sull’opzione “IMPOSTAZIONI” si apre un menù a tendina dove si potrà scegliere l’opzione Sicurezza ottenendo
una finestra di questo tipo:
per variare la “Password” è necessario:
Digitare la “Password” in uso
nel campo corrispondente;
Fatto questo, cliccando sul pulsante ”Esegui” il sistema Vi informerà che il cambio “Password” è avvenuto con successo
e che la nuova “Password” sarà disponibile dopo pochi minuti, necessari per l’effettiva registrazione.
Il cambio della “Password” può essere effettuato senza alcuna limitazione numerica.
1.6 Cambio PIN gli utenti con applicativo Informativo
Qualora, per motivi di sicurezza, si senta l’esigenza di modificare il PIN valorizzato all’atto del primo accesso per la
visualizzazione dei dati di conto, cliccando sull’opzione “PIN” si ottiene la seguente schermata:
Analogamente a quanto già detto per il cambio “Password” è necessario:
Digitare il PIN in uso nel campo
corrispondente;
Ripetere la nuova password nel
campo “Conferma nuova Password”.
Ripetere il nuovo PIN nel campo
“Conferma nuovo PIN”.
Cliccando poi sul pulsante “Esegui” sarà possibile ottenere conferma dell’avvenuto cambio “PIN”.
Digitare la nuova password nel
campo corrispondente, utilizzando
un codice alfanumerico di almeno
8 caratteri;
Digitare il nuovo PIN nel
campo corrispondente,
ricorrendo sempre ad una
combinazione alfanumerica di
10 caratteri;
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2 IL MENU’ DI LAVORO COMPLETO
Una volta cambiata la “Password” iniziale ed attivato il PIN, potrete finalmente accedere alle funzionalità che avete
richiesto in fase di sottoscrizione del servizio. A margine è stato chiaramente evidenziato il menù completo delle
funzionalità attualmente disponibili: Conti Correnti, Pagamenti, Titoli, Finanziamenti, Area incassi, Altri servizi ed
Impostazioni, Blocca Utente.
Per accedere ai singoli servizi è ovviamente necessario aver aperto uno specifico rapporto presso una qualunque filiale
della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. Ad esempio, per poter comprare o vendere titoli azionari è necessario avere
aperto una Rubrica o un Dossier Titoli NON COINTESTATO.
Per ogni funzione è possibile abilitare separatamente l’operatività di visualizzazione e di disposizione, per rendere
disponibile un maggior grado di libertà.
Il principio usato sarà quello del “privilegio minimo”, ovvero ad ogni Cliente sarà data visibilità delle sole funzionalità
richieste; ad esempio potreste aver bisogno della sola visualizzazione delle informazioni di Conto Corrente e non anche
della possibilità di effettuare bonifici. Se non avete a disposizione qualcuna delle funzionalità a lato ma ne avete bisogno
oppure se desiderate avere visibilità di altri rapporti, potete tranquillamente richiedere in ogni momento una
integrazione recandoVi presso la Vostra filiale ed espletare le formalità del caso. In ogni caso i vostri dati di accesso
rimarranno invariati; semplicemente troverete le opzioni o i rapporti richiesti nel momento in cui saranno effettivamente
aggiunti.
In tutte le videate sarà disponibile, cliccando sulle apposite icone , attivare una apposita funzione per la
stampa dei dati e la loro esportazione in formato Excel e nel formato PDF.
Vedremo nei paragrafi che seguono una descrizione abbastanza dettagliata delle singole funzionalità raggruppate per
servizio.
Per adesso ci limitiamo ad invitarVi a farci pervenire le Vostre segnalazioni o richieste a mezzo del nostro indirizzo di
posta elettronica:
Info@crvolterra.it
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2.1 Conti Correnti
La funzionalità più diffusa fra gli utenti di CRV ON LINE è senz’altro la consultazione dell’estratto del proprio conto
corrente.
Selezionando questa opzione, si aprirà un menù a tendina che comprende tutti i servizi abilitati legati ai conti a Voi
intestati, dei quali siete cointestatari o sui quali avete una opportuna delega.
Due precisazioni importanti riguardano la disponibilità dei dati:
1) CRV ON LINE Vi permetterà di visualizzare i dati dei Vostri conti correnti solo dal momento in cui questi sono
stati attivati per lavorare via internet: in altri termini, se i Vostri rapporti sono stati attivati dal 20/02/2005 non
potrete vederne i movimenti antecedenti a tale data ma solo quelli che perverranno dopo.
2) Durante l’anno in corso i Vostri movimenti dell’anno precedente saranno eliminati dall’archivio consultabile in
linea ed inseriti in un’area da cui potrete scaricarli sul Vostro Personal Computer, anche per successive
rielaborazioni; vedremo in seguito come fare.
2.1.1 Elenco movimenti
Una volta selezionata questa opzione l’utente visualizzerà le informazioni del c/c selezionato:
La procedura consente di visualizzare i movimenti di tutti i conti abilitati all’applicativo di Home Banking della Cassa di
Risparmio di Volterra S.p.A.
Per ottenere, nel dettaglio, i movimenti che si intende visualizzare occorre:
Sempre su questa finestra sono disponibili le seguenti opzioni:
• Selezionare il conto corrente fra quelli abilitati, agendo
sulla finestra a tendina ubicata in alto a sinistra della
schermata evidenziante i movimenti di conto;
• Selezionare il mese di riferimento;
Dati Storici Come già detto, durante l’anno in corso i movimenti dei Vostri conti correnti verranno
eliminati da quelli consultabili in linea e saranno parcheggiati in una opportuna area
da cui potrete tranquillamente “scaricarli” sul Vostro personal computer per successive
rielaborazioni. Con questa opzione accederete alla suddetta “area di scarico”.
Assegni Con questa opzione si potrà visualizzare la situazione del carnet assegni rilasciato
dalla Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A.
A tale proposito, occorrerà selezionare il conto corrente di riferimento su cui il carnet
è stato rilasciato e cliccare sul pulsante “Richiedi”.
In pochi secondi verrà visualizzata una schermata nella quale risulteranno
chiaramente indicati il conto corrente sul quale è stata effettuata l’indagine, la data di
rilascio, il numero dell’assegno, lo stato dell’assegno e la valuta di traenza.
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Affinché la Cassa dia corso alle disposizioni impartite dal cliente è necessario che ognuna di queste venga correttamente
compilata, debitamente salvata – a mezzo dell’apposito pulsante “Salva” - e, successivamente, autorizzata.
Per consentire all’Utente la scelta di una causale diversa da “bonifici generici” si dovrà scegliere la creazione di una
Nuova Distinta e successivamente indicare, tramite il menù a tendina, la causale più adatta alle proprie esigenze.
Dopo la scelta della causale sarà necessario creare il bonifico/i, compilando tutti i campi obbligatori contraddistinti da
(*), ed autorizzare la disposizione per l’inoltro all’Istituto.
Dopo l’autorizzazione da parte della Filiale competente per rapporto, i Clienti, cliccando nuovamente sulla disposizione,
potranno visualizzare il rispettivo numero di CRO.
Avvisi Con tale funzione si possono visualizzare le ricevute bancarie che i clienti abilitati
all’uso della CRV ON LINE sono chiamati a pagare e dare disposizioni affinché la Cassa
proceda nel loro regolamento o ne rifiuti il pagamento.
Selezionando l’apposito pulsante “Distinta Avvisi” sarà possibile, indicando il criterio di
ricerca, visualizzare una lista dalla quale selezionare gli avvisi in scadenza da pagare.
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Ricariche cellulari Selezionando questa funzione sarà possibile visualizzare tutte le richieste di ricarica
cellulare effettuate dal Cliente.
Successivamente, scegliendo l’opzione “Nuova Richiesta”, sarà possibile ricaricare il
numero di telefono prescelto andando a selezionare la compagnia telefonica e
l’importo desiderato.
Anagrafica Beneficiari Questa funzione consente di inserire un’unica volta i dati anagrafici e le coordinate
bancarie dei propri beneficiari per bonifici ricorrenti. Tale funzione è utile soprattutto
quando si devono effettuare più bonifici in tempi diversi allo stesso beneficiario. Per
ogni bonifico futuro oltre ad importo ed eventuale data valuta, sarà sufficiente
scegliere dalla rubrica il beneficiario corrispondente e le coordinate bancarie
necessarie per l’esecuzione del bonifico verranno importate automaticamente dal
sistema.
Ricerca Banche Funzione comodissima per chi non possiede il codice ABI o il CAB di uno sportello.
Tale funzione attiva la seguente pagina di ricerca, ove è possibile indicare il nome di
un istituto di credito, o anche solo una parte di questo, e l’applicativo di rimando
fornisce un elenco di sportelli contenenti, nella descrizione, le chiavi di indagine
all’uopo impostate.
Pertanto, a mero titolo di esempio, qualora l’istituto di credito che si intende
individuare contenga la parola Volterra nella sua ragione sociale, ovvero disponga di
uno sportello nell’omonima città, sarà sufficiente digitare Volterra nel campo “Nome”
e cliccare sul pulsante “Cerca”.
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Bollettino Bancario La funzione consente il pagamento del bollettino Bancario Freccia. L’utente, mediante
la funzione di inserimento, può inserire un nuovo bollettino di cui è debitore
compilando tutti i campi obbligatori contraddistinti da (*) elencati nella seguente
videata.
Libretto di risparmio nominativo Selezionando questa funzione sarà possibile visualizzare oltre all’intestazione del
Libretto di risparmio e le relative condizioni anche la sua movimentazione.
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2.2 Le operatività in ambiente Titoli
La prima funzionalità disponibile è naturalmente quella di visualizzazione della giacenza dei Dossier Titoli abilitati
all’applicativo di Home Banking della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A.
A tale proposito preme precisare come i Dossier Titoli possano essere di due tipologie ben distinte: i Dossier Titoli veri e
propri e le cosiddette Rubriche, che altro non sono se non un inserto.
Per le Rubriche non sono disponibili le informazioni visualizzabili in questa sezione e per esse si dovrà consultare il
Dossier Titoli “padre”.
2.2.1 Contenuto Dossier
Cliccando su “Contenuto Dossier” nella sezione Titoli verrà visualizzato il Riepilogo Saldo del dossier selezionato, con
indicato il codice ISIN dei titoli ivi contenuti, la Descrizione, la funzione ACQUISTO o VENDITA, la Quantità Nominale, il
Prezzo Medio di Acquisto, il Prezzo Medio Fiscale (per le obbligazioni è indicata anche la componente riferita al disaggio
di emissione), il Prezzo Corrente, la Variazione % in positivo o negativo rispetto al valore di acquisto e il Controvalore in
€ in tempo reale.
Selezionando il codice ISIN del titolo verrà visualizzata tutta la movimentazione, ad esso attinente, con un periodo di
rilevazione temporale riferito all’anno in corso ed a quello precedente.
Per quanto riguarda i titoli non quotati, la procedura fornirà la sola composizione in termini di quantità e non il relativo
controvalore.
Infatti per un titolo non quotato può non essere possibile ottenere un prezzo sufficientemente vicino nel tempo da
essere considerato attendibile.
2.2.2 Trading on line
La nuova piattaforma di trading on line, adottata dalla Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A., consente all’utente, oltre
ad altre funzioni che vedremo successivamente, di selezionare direttamente dal tabellone delle quotazioni il titolo che si
vuole compravendere allo scopo di velocizzare e semplificare l’iter di negoziazione:
Scegliendo questa
opzione si può
visualizzare il Grafico
Intraday del titolo.
Questo link
permette
l’inserimento del
titolo nelle WATCH
LIST. (crf. paragrafi
seguenti)
Il tasto indicato
permette l’inserimento
del titolo in un
PORTAFOGLIO virtuale.
(crf paragrafi seguenti).
Cliccando direttamente su
ACQ e VEN si accederà al
corrispondente form di
ACQUISTO o VENDITA del
titolo.
Vedi fig. 1
Versione 03_2011 17

Vediamo in dettaglio le singole opzioni disponibili: Elenco Ordini, Compra-Vendita, Disponibilità CC e Quotazioni.
Nel caso in cui, per problemi di collegamento
con il provider che fornisce le quotazioni di
borsa, non siano disponibili le funzioni di
ACQUISTO o di VENDITA direttamente dal
tabellone delle quotazioni, è possibile
compravendere un titolo selezionando questa
opzione che aprirà una finestra di dialogo dove,
attraverso l’utilizzo di un apposito motore di
ricerca, si potrà digitare la lettera iniziale del
titolo che si decide di COMPRARE/VENDERE.
Questa funzione permette di
visualizzare tutti gli ordini inseriti
nella giornata indicata
Fornisce al Cliente la
disponibilità reale del
proprio conto corrente
Si aprirà una finestra con tutte le
opzioni di visualizzazione delle
quotazioni di borsa, utilizzabile
anche in altro contesto.
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Selezionando l’opzione “Ricerca” si aprirà una finestra di dialogo che permette per prima cosa di inserire o eliminare il
titolo scelto nell’elenco titoli personali, opzione che consente all’utente di disporre in ogni momento dei titoli che negozia
con maggiore frequenza:
Tale attività consente altresì la negoziazione del titolo selezionando A (acquisto) o V (vendita) che attiveranno la finestra
di personalizzazione dell’ordine.
La videata che risulta da tale operazione è compilata al 90%, infatti viene riportato il titolo selezionato ed il rispettivo
codice ISIN, il mercato di riferimento ed il relativo prezzo rilevato in quel momento.
Naturalmente tutti i parametri possono essere modificati in piena autonomia dal Cliente.
L'ordine potrà essere inserito in Borsa nelle fasi di Apertura (dalle ore 8.00 alle ore 9.00), Negoziazione continua
(dalle ore 9.00 alle ore 17.30) e Asta di chiusura (dalle ore 17.30 alle ore 17.40), oppure in After Hours, a mezzo
dell'apposita sezione (dalle ore 18.00 alle ore 20.30).
Oltre a ciò si renderà necessario valorizzare il campo relativo alla quantità che si desidera acquistare o vendere.
Una volta valorizzati tutti i campi, la finestra esporrà automaticamente il controvalore globale della operazione; per
avviare la fase di controllo dell’ordine è sufficiente cliccare su “Conferma” e – qualora l’ordine sia stato correttamente
compilato – selezionare l’opzione “Inoltra al mercato” per inoltrare l’ordine sui mercati regolamentati.
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Vediamo adesso gli errori più comuni che si possono verificare:
SUPERAMENTO DELLA DISPONIBILITÀ DI CONTO CORRENTE: ogni ordine di acquisto verifica sistematicamente la
disponibilità presente sul conto corrente di riferimento così come ogni ordine di vendita verifica la disponibilità del titolo
sul relativo dossier.
SCADENZA ORDINE NON LAVORATIVA: nel caso in cui si inseriscano ordini a scadenza occorre verificare puntualmente
la ferialità del giorno in cui l’ordine si esaurisce.
COVERED WARRANT: l’operatività sui covered warrant è subordinata all’indicazione della massima perdita sostenibile,
ovvero alla massima perdita che si è disposti a sostenere durante l’operatività in strumenti derivati.
Tale indicazione deve essere fornita alla filiale a mezzo della modulistica all’uopo predisposta.
NON ADEGUATEZZA: dal 2001, gli Istituti di credito e le SIM devono soggiacere alla normativa CONSOB in materia di
adeguatezza degli ordini di compravendita dei valori mobiliari, sia che ricevano le disposizioni di negoziazione tramite il
canale tradizionale (operatori di borsa delle Dipendenze operanti sul territorio), sia nel caso in cui tale disposizioni
pervengono loro per mezzo del canale alternativo (le piattaforme di trading on line). Potrà quindi capitare che, durante
l’inserimento di un ordine, il sistema pretenda un ulteriore conferma, esponendo la non adeguatezza (per importo,
oggetto, frequenza).
In tal caso dovrete dunque verificare attentamente i dati dell’ordine e, se rispondenti alla Vostra volontà, potrete
comunque inoltrarlo selezionando l’opzione SI e, successivamente, l’opzione “Conferma”.
2.2.3 After Hours
L’Inserimento di ordini per la sessione After Hours è perfettamente analogo a quello previsto per il mercato telematico
ordinario, fatti salvi i necessari aggiustamenti per l’orario, che in questo caso va dalle 18.00 alle 20.30 e per il mercato
di riferimento, che in questo caso dovrà essere appositamente selezionato.
2.2.4 Considerazioni utili sulla raccolta ordini
Gli ordini inseriti sul mercato telematico ordinario non sono automaticamente trasferiti all’interno del mercato After
Hours.
Tra i due mercati, assolutamente indipendenti, non esiste una logica di continuità.
E’ molto importante, quindi, valutare attentamente le disposizioni di compravendita con validità a scadenza, che
impegnano la disponibilità del conto corrente di riferimento (nel caso di acquisto) o del dossier titoli (nel caso di vendita)
fintantoché l’ordine non viene eseguito o si esaurisce come non eseguito.
Non è infrequente, infatti, che dopo aver inserito un ordine di vendita a scadenza sul mercato telematico ordinario, si
osservi in After Hours un prezzo trattato migliore di quello impostato.
La separatezza tra il mercato telematico ordinario ed il mercato After Hours, alla quale abbiamo precedentemente
accennato, è tale da non consentire la revoca di un ordine immesso in un mercato per il suo successivo inserimento nel
mercato dove è stato rilevata la convenienza di prezzo.
Un ordine inserito all’interno di un mercato (supponiamo il mercato telematico ordinario) può essere revocato solo
all’interno della fascia oraria alla quale questo si riferisce.
In altri termini, gli ordini disposti a valere sul mercato telematico ordinario non sono visibili e gestibili nel mercato After
Hours e viceversa.
Al momento gli utenti potranno eseguire ordini di compravendita soltanto sul mercato italiano e potranno riguardare
tutte le azioni quotate, i Covered Warrant, i Warrant, le obbligazioni quotate, Bot, Btp, Cct ed infine Ctz.
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2.3 Piattaforma di Visualizzazione delle Quotazioni di Borsa
Per una corretta visualizzazione dell’applicativo di Home Banking è consigliabile impostare la risoluzione del proprio
video a 1024x768 pixel, (click con il tasto destro sul desktop, selezione dell’opzione “Proprietà”, successivamente
dell’opzione “Impostazioni”, quindi nell’ ”Area del Desktop”, indicare la suddetta risoluzione).
Una volta scelta l’opzione Raccolta Ordini la procedura, dopo pochi istanti, visualizzerà il tabellone dei titoli negoziati sui
mercati regolamentati, i relativi riferimenti di prezzo e quantità e la variazione %.
L’aggiornamento di tali riferimenti avverrà automaticamente ogni due minuti (tecnologia PULL), oppure si potrà cliccare
sull’opzione “aggiorna adesso” per avere l’aggiornamento immediato.
Come prima cosa andiamo ad esaminare i tre profili che possono essere abbinati ad ogni utente abilitato alla
compravendita titoli:
2.3.1 CRV ON LINE BASE
Con questo profilo, cliccando sull’opzione “Quotazioni”, l’utente potrà visualizzare in differita di 20 minuti:
il mercato italiano;
alcuni dei principali mercati esteri;
il mercato dei covered warrant;
il mercato obbligazionario (BOT, CCT, CTZ, BTP, Obbligazioni a reddito fisso e variabile quotate sul MOT);
i titoli più liquidi dei mercati principali come FTSE MIB, EuroSTOXX 50, Nasdaq 100……
il mercato dei cambi, con riferimento specifico anche ad una selezione di indici significativi;
la quotazione di alcune tipologie di titoli appartenenti ad un certo settore (Assicurativi, Bancari, Editoriali….);
le migliori e le peggiori performance dei titoli del mercato italiano, europeo ed americano suddivisi per settori;
i Fondi indicizzati quotati sul mercato (ETF - ETC).
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Inoltre scegliendo l’opzione “Indici e Cambi” si aprirà una finestra con l’ultimo prezzo e le variazioni percentuali dei
principali indici.
Sempre con il 1° profilo è possibile, selezionando l’opzione “Grafici” (intraday compreso) visualizzare, in differita di 20
minuti, il grafico relativo al titolo selezionato.
L’andamento dei titoli prescelti potrà essere confrontato anche con quello di altre azioni o mercati scelti dell’utente
seguendo le istruzioni riportate nella videata Grafici.
Dalla videata principale, sarà possibile selezionare anche l’opzione “Notizie” che aprirà una nuova schermata contenente
notizie finanziarie di varia natura, che per una migliore consultazione sono state raggruppate secondo le seguenti chiavi
di riepilogo: “Mercato Italiano”, “Mercati Europei”, “Mercati Americani e Asiatici”, “Macroeconomia”, “Obbligazioni e
Risparmio gestito” e “Cambi, Oro e Commodities”.
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Altra opzione selezionabile è quella relativa ai “Commenti” dove potranno essere visualizzati cinque contenitori
riguardanti “Apertura” e “Chiusura” di Piazza Affari, “Piazza Affari a metà mattinata”, ““Piazza Affari a metà seduta” e
“Piazza Affari dopo l’apertura di Wall Street”. Anche in questi casi, selezionando la notizia prescelta si aprirà una finestra
di dialogo contenente i relativi dettagli.
Un’altra opzione utilizzabile con il profilo BASE prevede l’opportunità di visualizzare un “Glossario”, contenente oltre 600
definizioni di carattere finanziario.
Come ultima opzione il profilo BASE prevede il servizio “Watch List”, che riunisce in una unica tabella fino a 30 titoli per
rendere immediato e puntuale il loro monitoraggio in modalità PUSH.
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2.3.2 CRV ON LINE PLUS
Ha le stesse opzioni del CRV ON LINE BASE, ma con le quotazioni del mercato domestico in TEMPO REALE
(Tecnologia PULL), così come il servizio dedicato alla produzione dei grafici relativi all’andamento dei titoli trattati nei
mercati regolamentati.
2.3.3 CRV ON LINE PREMIUM
Prevede, in aggiunta a quanto proposto all’interno del profilo precedente, il servizio “Watch List”, che riunisce in una
unica tabella fino a 30 titoli per rendere immediato e puntuale il loro monitoraggio sia in modalità PULL che in modalità
PUSH.
Una volta create le WATCH LIST attraverso le opzioni “aggiungi titolo” ed “elimina titolo” - presenti rispettivamente in
alto a destra dei relativi form ed a sinistra, in corrispondenza di ogni singolo titolo - potranno essere visualizzate
ottenendo quanto di seguito indicato:
Oltre a ciò, il profilo emarginato rende disponibile anche il servizio di “Analisi Tecnica”, che fornisce utili informazioni per
il breve termine (come segnali operativi e profili di rischio) e per il medio termine (trend, rating, statistiche), che
potranno costituire un valido supporto alle Vostre decisioni di investimento/disinvestimento.
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Selezionando L’opzione “Le attese di oggi”, si potrà ottenere una serie di informazioni utili alla comprensione prospettica
delle dinamiche che potranno caratterizzare i titoli indicati.
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Per una corretta ed efficace interpretazione di ogni singolo strumento di analisi tecnica contenuto nella videata sopra
illustrata si rimanda alla funzione “Glossario”, a cui si è precedentemente fatto cenno.
Inoltre, tale profilo rende disponibile un “Portafoglio virtuale”, assimilabile ad un ambiente di simulazione a mezzo del
quale verificare la bontà delle proprie scelte finanziarie senza che queste producano impatti sulla disponibilità del conto
corrente e del dossier titoli.
Selezionando questo tasto, dopo
aver scelto la relativa opzione,
l’utente potrà MODIFICARE o
ELIMINARE il PORTAFOGLIO
scelto.
Questa funzione permette di
visualizzare i vari PORTAFOGLI
creati dall’utente divisi per
AZIONI o OBBLIGAZIONI.
In questa sezione si
dovrà inserire il nome del
PORTAFOGLIO virtuale
che si intende creare.
Tramite questo grafico a torta si
può vedere come è composto,
tra AZIONI e OBBLIGAZIONI, il
PORTAFOGLIO selezionato.
Cliccando su questo link si potrà
avere un aggiornamento
immediato della situazione del
PORTAFOGLIO selezionato.
Questa funzione permette di
aprire un “appunti
portafoglio” dove si possono
inserire delle note.
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Sempre con questo profilo è possibile la visualizzazione delle quotazioni di borsa in tecnologia PUSH limitatamente ai
titoli del MIB 30, agli Indici internazionali ed ai Future.
A questo punto, può essere utile fornire alcuni chiarimenti sulle diverse tecnologie disponibili per la visualizzazione delle
quotazioni di borsa dei valori mobiliari rese disponibili all’interno dei profili sopra indicati.
La tecnologia PULL fa si che l’aggiornamento delle quotazioni dei titoli nella pagina visualizzata dall’utente avvenga in un
unico momento e con una periodicità di 2 minuti, oppure su richiesta, a prescindere dalla tipologia del profilo prescelto
(TEMPO REALE, DIFFERITO 20’).
La tecnologia PUSH consente di visualizzare la variazione registrata da ogni singolo titolo contenuto nella pagina
selezionata nello stesso momento in cui si verifica, a mezzo di un’apposita evidenza grafica (flash cromatico).
Ricordiamo che i profili riguardanti la visualizzazione delle quotazioni di borsa, potranno essere scelti
dall’utente al momento dell’attivazione del servizio di Home Banking, oppure successivamente, recandosi
presso la filiale di competenza e sottoscrivendo i relativi contratti.
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2.4 Finanziamenti
Per il momento questa è l’unica sezione puramente informativa dell’ambiente.
2.4.1 Le Informazioni sui Mutui e sui Prestiti
Sono disponibili al momento quattro sezioni informative relative ai dati generali del finanziamento, al suo piano di
ammortamento, alle rate che ancora rimangono da pagare ed alle eventuali rate non pagate (in mora); tali contenitori
possono essere selezionati a mezzo di un pratico menù a tendina.
2.5 Altri Servizi
Per il momento tale sezione accoglie i servizi di seguito indicati:
2.5.1 Agenda personale
Tale servizio consente a tutti gli utenti di essere avvisati, a mezzo della e-mail fornita alla Cassa di Risparmio di Volterra
S.p.A., delle scadenze all’uopo impostate
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Questo è possibile cliccando direttamente sul giorno desiderato e indicando tutti i dati richiesti nella videata successiva.
2.5.2 Flussi generici
Il servizio consente di inviare alla Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. un documento contenente un file allegato
(Ri.ba., e Bonifici) per la sua successiva lavorazione.
Il file deve essere obbligatoriamente confezionato secondo gli standard previsti dal circuito CBI; per il che dovrete
disporre di un programma capace di trasformare i dati estratti direttamente dalla contabilità negli standard sopra
descritti.
In ogni file potranno essere inserite fino a 250 disposizioni.
Una volta collegati all’applicativo di Home Banking, dovrete selezionare l’opzione “Flussi generici” all’interno dell’area
“Altri servizi”:
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Una volta aperta la videata potrete selezionare l’opzione “Nuovo” per l’inserimento del flusso da lavorare, quindi
l’opzione “Sfoglia” per selezionarlo tra quelli disponibili, infine l’opzione “Salva” per creare la bozza necessaria ad
effettuare l’invio:
La bozza così creata dovrà essere selezionata per la sua successiva MODIFICA, AUTORIZZAZIONE o ELIMINAZIONE.
Lo “stato” che un documento allegato può assumere è il seguente:
BOZZA documento ancora modificabile;
INVIATA si visualizza dopo aver autorizzato il documento;
RICEVUTA quando arriva ad Centro Elaborazione Dati della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. per la sua
lavorazione;
SCARTATA il documento viene scartato per un vizio di forma (non rispetta il formato standard CBI);
Se un flusso viene scartato dovrete ripresentare il documento in formato corretto.
Le informazioni sullo stato sono sempre disponibili e visualizzabili previo collegamento all’applicativo di Home Banking
della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A.
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2.6 Impostazioni
Tramite questa sezione sarà possibile intervenire sui codici di accesso (“PIN” e “Password”), sull’indirizzo e – mail e sul
numero di telefono portatile forniti all’atto dell’attivazione, nonché sull’ambiente di Home Banking più in generale:
2.6.1 Dati personali
Utile funzione che consente, oltre alla visualizzazione del proprio Codice Utente e la relativa descrizione, la modifica in
autonomia dell’indirizzo di posta elettronica e del numero di telefono cellulare che permette, di conseguenza,
l’aggiornamento degli archivi della Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A.
2.6.2 Preferenze Utente
Con questa opzione sarete nelle condizioni di personalizzare l’ambiente di Home Banking scegliendo le cosiddette
“aperture di default” (è possibile cioè indicare i rapporti di conto che si desidera visualizzare automaticamente una volta
esaurita la procedura di accesso).
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2.7 Blocco Utente
Tale funzione permette di bloccare il proprio applicativo in qualsiasi momento, direttamente dalla propria postazione.
Il sistema prevede l’invio di una mail al vostro indirizzo personale, al fine di informarla sulla corretta esecuzione del
Blocco richiesto
L’eventuale sblocco dell’applicativo deve essere effettuato contattando direttamente l’ HELP DESK al numero:
0521-1922183 e 0131-1923183, disponibile dal Lunedì al Venerdì dalle 8.00 alle 22.00 – il Sabato dalle 8.00 alle
14.00 – ed i giorni festivi di borsa aperta dalle 8.00 alle 18.00
FINE DOCUMENTO
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