Pagamenti Mediante Avviso

Pagamenti Mediante Avviso - M.Av. 

 

 

 

 

 

 

 

 

Riferimenti 

Oggetto: 

Codice Documento: 

CBI - Standard tecnici 

CBI-ICI-001 

Versione: v. 6.01 – Pagine 19 

Nome File: CBI-MAV-001 6_01 

Ultimo aggiornamento: 23-06-08 

Data creazione: 31-01-2005 

Autore: 

Revisore: 

Segreteria Tecnica 

D.ssa Liliana Fratini Passi 

Il contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.

Titolo: 


Tipologia Documento: 


Codice 

CBI-MAV- 

001 

Data 

30/06/2008 

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6.01 

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Aggiornamenti e revisioni 

ELENCO DELLE MODIFICHE APPORTATE ALLE PRECEDENTI RELEASE 

(Release 6.01 giugno 2008) 

Data 

31-01- 

05 

08-04- 

2005 

28-07- 

2006 

Ver. Decorrenza Comunicazi 

one CBI 

5.0 09-05-05 Circolare 

1/2005 

5.01 09 mag 2005 Messaggio 

Rete 

6.00 Avvio 

servizio 

Porting 

Circolare 

7/2006 

MAV 

Funzione Paragrafo Titolo 

Paragrafo 

Disposizioni 

incasso MAV 

MAV 

2.5 Tipo record 16 

Descrizione modifica 

inserimento nuovo tipo record 16 per 

consentire l’invio facoltativo delle 

coordinate IBAN 

Nessuna nuova modifica apportata 

rispetto alla precedente release. 

Inserimento dei riferimenti alla Nuova Architettura CBI ed in particolare al Directory (cfr. documento DIRECTORY-MO-001). 

Eliminazione dei riferimenti al precedente modello operativo del Servizio CBI. 

Data 

30/06/2 

008 

Ver. Decorrenza Comunicazi 

one CBI 

6.01 22 set 2008 Messaggio 

di rete 

30/06/2008 

Funzione Paragrafo Titolo 

Paragrafo 

Disposizioni 

incasso MAV 



Descrizione modifica 

Inserimento nuovo campo 

“completamento indirizzo” (pos. 71- 

98) da utilizzare per completare i dati 

dell’indirizzo del debitore qualora il 

campo “indirizzo” (pos. 11-40) non 

fosse sufficiente 

Inserimento nuovo campo “codice 

paese” (pos. 99-110) 

Il contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.

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Indice dei contenuti 

1 PREMESSA ......................................................................................................... 4 

2 FUNZIONE M.AV. - PAGAMENTO MEDIANTE AVVISO .................................... 5 

2.1 Struttura delle richieste ............................................................................................................................ 5 

2.2 Struttura del record di testa - codice fisso “IM” .................................................................................... 6 

2.3 Struttura del record di coda - codice fisso “EF” .................................................................................... 7 

2.4 Struttura del record - codice fisso “14”................................................................................................... 7 

2.5 Tipo record 16 (coordinate ordinante) .................................................................................................... 8 

2.6 Struttura del record - codice fisso “20”................................................................................................... 9 

2.7 Struttura del record - codice fisso “30”................................................................................................. 10 






3 FUNZIONE “RICHIAMI M.A.V.”......................................................................... 13 

3.1 Struttura dei richiami ............................................................................................................................. 13 

4 FUNZIONE “FLUSSO DI RITORNO M.AV.” ..................................................... 14 

4.1 Struttura delle comunicazioni di storno e di pagato ............................................................................ 14 

4.2 Struttura dei record ................................................................................................................................ 15 

4.3 Promemoria contabile............................................................................................................................. 17 

4.3.1 Tipo record 10................................................................................................................................... 18 

4.3.2 Tipo record 70................................................................................................................................... 19

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1 Premessa 

Il presente documento definisce gli standard tecnici dei flussi relativi alla funzione “Pagamento Mediante Avviso 

– M.Av.” ed in particolare: 

- Richiesta di pagamento “M.Av.” 

- Richiamo “M.Av.” 

- Flussi di ritorno richieste di pagamento “M.Av.”: storni, pagati e promemoria contabili. 

Per quanto riguarda i profili normativi che regolano la funzione, nonché gli aspetti attinenti al funzionamento 

delle infrastrutture tecnologiche e delle applicazioni ad esse correlate, si rimanda a quanto emanato in materia dai 

competenti organismi. 

Si richiama, per quanto concerne le regole di rappresentazione e composizione dei flussi che sono scambiati 

nell'ambito del servizio Corporate Banking Interbancario - CBI, la consultazione del documento “CBI-STD- 

001”, il quale deve essere preso a riferimento da tutti i documenti che descrivono le varie funzioni attive in CBI 

ed all'interno dei quali, peraltro, possono essere presenti eventuale eccezioni o particolarità

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2 Funzione M.Av. - Pagamento mediante Avviso 

Di seguito si precisa il significato assunto da alcuni termini relativamente alle disposizioni M.AV.: 

Banca assuntrice: 

Banca esattrice: 

è la banca alla quale il cliente creditore conferisce il mandato per l’incasso 

è la banca presso la quale il debitore effettua il pagamento del debito; questo ruolo 

non esiste se il debitore paga presso un ufficio postale 

2.1 Struttura delle richieste 

Ogni disposizione è formata da 7 record (o più nel caso di utilizzo del tipo record 59 che va usato in alternativa al 

tipo record 50, quando la descrizione del riferimento al debito supera gli 80 caratteri; e nel caso di utilizzo del 

tipo record 16) di 120 caratteri ciascuno nella seguente sequenza: 

14 

16 

20 

30 

40 

50 

51 

59 

70 

L'insieme delle disposizioni viene fatto precedere da un record di testa e seguire da un record di coda di 120 

caratteri ciascuno:

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record di testa “IM” 

record di coda “EF” 

2.2 Struttura del record di testa - codice fisso “IM” 

posizione o/f tipo Nome campo controllo contenuto 

1- - - filler N blank 

2-3 o an tipo record V "IM" 

4-8 o an Mittente V codice assegnato dalla Sia all'Azienda 

Mittente; è censita sul Directory; 

9-13 o n Ricevente V codice ABI della banca assuntrice cui devono 

essere inviate le disposizioni; è censita sul 

Directory; 

14-19 o n data creazione F data di creazione del 'flusso' da parte 

dell'Azienda mittente nel formato GGMMAA 

20-39 o an Nome supporto V campo di libera composizione da parte 

dell'Azienda Mittente; dev'essere univoco 

nell'ambito della data di creazione e a parità 

di mittente e ricevente. 

40-45 f an campo a disposizione N campo a disposizione dell'Azienda mittente 

46-104 - - filler N blank 

105-111 f Qualificatore flusso 

Questo campo è facoltativo. Diventa 

obbligatorio esclusivamente per operazioni 

che comportano regole d’indirizzamento 

differenti da quelle ordinarie. 

Il campo è composto dai tre sottocampi: di 

seguito riportati 

105 f an Tipo flusso V 

Assume il valore: 

“1” = operazioni generate nell’ambito di 

attività Market Place 

106 f an Qualificatore flusso V Assume il valore fisso “$” 

107-111 n Soggetto Veicolatore V Se i due precedenti sottocampi sono 

valorizzati con i valori previsti, deve essere 

indicato il codice ABI della Banca Gateway 

MP.

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114 - o an codice divisa V Assume il valore fisso “E” (Euro) 


116-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento di 

informazioni 

2.3 Struttura del record di coda - codice fisso “EF” 



2 –3 o an tipo record V "EF" 

4-8 o an mittente V V stessi dati presenti sul record di testa 

9-13 o n ricevente " " 

14-19 o n data creazione V " " 

20-39 o an Nome supporto V " " 

40-45 f an Campo a disposizione N campo a disposizione dell'Azienda mittente 

46-52 o n numero disposizioni V numero delle disposizioni (richieste di 

incasso M.AV. contenute nel flusso) 

53- 67 o n tot. importi negativi V Importo totale - in centesimi di Euro - delle 

disposizioni contenute nel flusso 

68-82 o n tot. importi positivi V valorizzato con "zeri" 

83-89 o n numero record V numero dei record che compongono il flusso 

(comprensivo anche dei record di testa e di 

coda) 


114 - o an codice divisa V deve assumere lo stesso valore del campo 

omonimo presente sul record di testa 

115-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento di 

informazioni 

2.4 Struttura del record - codice fisso “14” 



2 -3 o an tipo record V codice fisso "14" 

4-10 o n numero progressivo V numero della disposizione all'interno del 

flusso. Inizia con 1 ed è progressivo di 1. Il 

numero deve essere uguale per tutti i record 

della stessa disposizione

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23-28 o n data pagamento F data di scadenza, nel formato GGMMAA 

della disposizione 

29-33 o n causale V assume valore fisso "07000" 

34-46 o n importo F importo della disposizione in centesimi di 

Euro 

47- o an Segno V assume valore fisso " - " 

coordinate della Banca Assuntrice 

48 -52 o n codice ABI banca V codice ABI della banca del cliente creditore, 

destinataria delle richieste di incasso; deve 

corrispondere con quello presente nel record 

di testa 

53-57 f n CAB banca F codice CAB della banca assuntrice. 

58-69 f an Conto F eventuale conto che il cliente chiede di 

accreditare 

70-91 - - filler N - 

coordinate Azienda Creditrice 

92-96 f an codice Azienda V codice SIA del cliente ordinante; tale codice, 

se presente, deve essere valorizzato su tutte le 

singole disposizioni contenute nel medesimo 

supporto logico, e deve contenere sempre il 

medesimo valore. Questo può essere diverso 

dal codice SIA della azienda mittente indicato 

sul record di testa, e non necessariamente è 

censito tra i codici SIA riportati nelle tabelle 

di routing dei Centri Applicativi. 

97- f n tipo codice V uno dei seguenti valori : 

1 - utenza 

2 - matricola 

3 - codice fiscale 

4 - codice cliente 

5 - codice fornitore 

6 - portafoglio commerciale 

9 - altri 

98-113 f an codice cliente debitore F codice con il quale il debitore è conosciuto 

dal creditore 


120- o an codice divisa V Assume il valore fisso “E” (Euro) 

2.5 Tipo record 16 (coordinate ordinante) 

Il presente Tipo record 16 è facoltativo. Qualora le informazioni contenute nel tipo record 16 dovessero risultare 

in contrasto con quelle presenti sul tipo record 14, prevale il contenuto dei campi presenti sul tipo record 16. 

Qualora il Tipo record 16 risulti errato al controllo di validità effettuato dal primo Soggetto Veicolatore (Banca

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Proponente, Struttura Tecnica Delegata o Centro Applicativo nel caso in cui il flusso è crittografato), l’intero 

flusso deve essere scartato. 

I Centri Applicativi operano esclusivamente controlli di struttura e sequenza, ad eccezione di quando il flusso è 

crittografato, in quanto essendo il primo Soggetto Veicolatore che vede i flussi in chiaro, operano controlli di 

validità. 

posizione o/f tipo nome campo controllo Contenuto 

1- - - filler N Blank 

2-3 o an tipo record V codice fisso “16” 

4-10 o n numero 

progressivo 

V 

stesso numero del record 14 della 

disposizione 

11-12 o an codice paese V Il codice paese deve essere uguale a IT o SM 

13-14 o n check digit V check digit IBAN 

15-44 o an BBAN F codice BBAN 

I dati che seguono, fino alla posizione 44, costituiscono le specifiche del BBAN secondo gli standard domestici 

15- o an CIN F CIN della coordinata BBAN 

16-20 o n codice ABI V Codice ABI della banca; 

- deve corrispondere con il codice ABI del 

ricevente (pos. 9-13) presente sul record di 

testa; 

21-25 o n codice CAB V Codice CAB della banca; CAB deve essere 

numerico e maggiore di 0; 

26-37 o an numero conto F Conto corrente 1 ; 

38-44 - - filler N Blank 

45-120 - - filler N Blank 





4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 14 della 

disposizione. 

1 in particolare si deve appurare che all’interno del campo Numero Conto, composto da 12 caratteri, i valori 

inseriti siano costituiti da numeri da 0 a 9 e/o lettere maiuscole dalla A alla Z, allineati a destra con zeri di 

riempimento a sinistra e con esclusione di caratteri speciali, separatori o segni di interpunzione.

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Descrizione del creditore (è suddivisa in 4 segmenti alfanumerici di 24 caratteri ciascuno) 

11-34 o an 1° segmento F 

35-58 f an 2° segmento F 







2-3 o an tipo record V codice fisso "30" 


disposizione 

Descrizione del debitore (è suddivisa in 2 segmenti alfanumerici di 30 caratteri ciascuno) 



71-86 f an codice fiscale cliente F codice fiscale del cliente debitore 







disposizione 

Indirizzo del debitore 

11-40 o an indirizzo F via, numero civico e/o nome della frazione 

41-45 o n CAP F codice di avviamento postale 

46-70 o an comune e sigla provincia F comune e sigla della provincia 

71-98 f an completamento indirizzo F campo utilizzabile per completare i dati 

dell’indirizzo del debitore qualora il campo 

“indirizzo” (pos. 11-40) non fosse 

sufficiente 

99-100 f an Codice Paese F codice paese secondo codifica ISO 3166 

101-120 - - filler N blank

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Questo record va usato in mutua esclusione con il tipo record 59. Se la descrizione del riferimento al debito si 

esaurisce in 80 caratteri, deve essere usato il record 50, al contrario deve essere usato il record 59 (da un minimo 

di 1 fino ad un massimo di 20 occorrenze). 





disposizione 

riferimenti al debito (è suddiviso in due segmenti di 40 caratteri ciascuno) 









disposizione 

11-20 o n numero disposizione F numero della disposizione assegnato dal 

creditore 


75-86 f n codice identificativo 

univoco 


F 

codice di identificazione univoco apposto dal 

cliente creditore, qualora egli stesso effettui la 

stampa del bollettino di versamento; questo 

campo è obbligatorio nel caso sia il cliente a 

inviare il bollettino al cliente debitore 


Questo tipo record é da usare in alternativa al tipo record 50 e può essere ripetuto nella quantità necessaria a 

contenere tutte le informazioni che il cliente creditore vuole comunicare per la stampa sul bollettino da parte 

della Banca Assuntrice (numero di occorrenze permesse per il presente record: minimo 1 massimo 20).

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disposizione 

riferimenti al debito (è suddiviso in due segmenti di 55 caratteri ciascuno) 








disposizione. 


94- f an tipo bollettino V 

può assumere i seguenti valori : 

blank : il cliente chiede alla banca di 

comportarsi secondo accordi bilaterali 

predefiniti 

“P”: il cliente chiede alla banca di emettere 

un bollettino MAV standard postale 

“B”: il cliente chiede alla banca di emettere 

un bollettino MAV valido solo per il 

circuito bancario 

95 - - - filler N 

blank 

96 -100 f an campo a disposizione N 

campo a disposizione del mittente 

101-120 f an chiavi di controllo N 

campo a disposizione, valorizzabile 

dall'Azienda previ accordi diretti con la 

Banca Destinataria

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3 Funzione “Richiami M.A.V.” 

3.1 Struttura dei richiami 

I richiami delle disposizioni d'incasso M.AV. ancora in carico alla Banca Assuntrice hanno la stessa struttura e 

gli stessi contenuti delle disposizioni d'incasso originarie con le seguenti varianti: 

a) Nel record 14: a pos. 47 il segno assume valore fisso "+"; 

da pos. 29 a pos. 33 il campo causale assume il valore fisso "07100'; 

b) Nel record 70: nelle pos. 101-120 possono essere valorizzate chiavi di controllo diverse rispetto a quelle 

eventualmente presenti sulla disposizione originaria; 

c) Nel record di coda: da pos. 53 a pos. 67 il campo 'totale importi negativi'deve essere valorizzato con "zeri", 

mentre da pos. 68 a pos. 82 il campo 'totale importi positivi'deve contenere l'importo 

totale – in centesimi di Euro - delle disposizioni contenute nel flusso. 

Nota bene: non è ammesso raggruppare nello stesso supporto logico richiami di disposizioni M.A.V. 

precedentemente inviate assieme a nuove presentazioni.

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4 Funzione “Flusso di ritorno M.Av.” 

4.1 Struttura delle comunicazioni di storno e di pagato 

Le comunicazioni di storno e di pagato sono impostate utilizzando tutti i dati della disposizione originaria, ad 

eccezione del tipo record 16. 

Ogni esito è quindi formato da 7 record (o più nel caso di presenza del tipo record 59) di 120 caratteri ciascuno 

nella seguente sequenza: 

14 

20 

30 

40 

50 

51 

59 

70 

Nel flusso di ritorno in ogni flusso logico di disposizioni aventi la stessa causale tra il record 70 ed il record di 

coda, la Banca Assuntrice può inserire il "promemoria contabile" costituito da una o due coppie di record "10" e 

"70" quanti sono i tipi di importo (una per l’importo dei pagati e una per le spese e commissioni). 

L'insieme costituito dalle ricevute e dal relativo promemoria contabile viene fatto precedere da un record di testa 

e seguire da un record di coda di 120 caratteri ciascuno:

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record di testa “IM” 

record di coda “EF” 

4.2 Struttura dei record 

I record devono essere impostati utilizzando i dati della disposizione originaria, ad eccezione del Tipo record 16, 

con le varianti di seguito riportate: 

a) Tra il record 70 dell'ultima disposizione del flusso avente stessa causale ed il record di coda si inserisce il 

"promemoria contabile" (cfr. paragrafo relativo); 

b) Nel record 14 si hanno le seguenti variazioni: 



2-3 o an tipo record V codice fisso "14" 

4-10 o n numero progressivo V numero della disposizione all'interno del 

flusso. Inizia con 1 ed è progressivo di 1. Il 

numero deve essere uguale per tutti i record 

della stessa disposizione. 


23-28 o n data pagamento F data di scadenza, nel formato GGMMAA 

della ricevuta 

29-33 o n causale V 

07006:"disposizione resa al carico" (la banca 

assuntrice restituisce la disposizione 

al creditore mittente perché 

formalmente irregolare o comunque 

non idonea al trattamento); 

07008:"disposizione richiamata" (a seguito 

di richiesta da parte del creditore con 

riferimento a disposizioni per le quali 

non è stato ancora predisposto 

l'avviso); 

07000:"disposizione pagata" (a seguito di 

comunicazione di pagato da parte

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34-46 o n importo V 

47 o an segno V 

coordinate della Banca Esattrice 

48 -52 f n codice ABI Esattrice F 

53-57 f n CAB Esattrice F 

58-69 - - filler N 

coordinate della Banca Assuntrice 

70-74 o n codice ABI Assuntrice V 

75-79 o n CAB Assuntrice F 

80-91 f an Conto F 

coordinate Azienda Creditrice 

92-96 f an codice Azienda V 

97- f n tipo codice V 

98-113 f an codice cliente debitore F 

della banca esattrice o dell’ufficio 

postale); 

07010:"disposizione radiata" (a seguito di 

mancata ricezione della informativa 

di pagato, decorso il periodo di tempo 

concordato con l'Azienda) 

07011:"disposizione pagata successivamente 

alla radiazione" (a seguito di 

comunicazione di pagato da parte 

della banca esattrice, giunta 

successivamente alla radiazione della 

disposizione) 

Importo – in centesimi di Euro - della 

ricevuta 

Assume valore fisso " - ", tranne che per le 

causali “07000” e “07011” per le quali deve 

essere impostato a “ + “ 

Codice ABI della banca esattrice che ha 

incassato il pagamento dal debitore (nota 

bene : nel caso di incasso presso ufficio 

postale la Banca Assuntrice deve valorizzare 

questo campo con il valore fisso “07600”). 

Codice CAB dello sportello della banca 

esattrice Nota bene : nel caso di incasso 

presso ufficio postale il campo deve essere 

valorizzato a blank. 

blank 

Codice ABI della banca assuntrice (banca del 

creditore); deve corrispondere a quello 

presente sul record di testa 

Codice CAB dello sportello della assuntrice. 

Conto corrente accreditato 

Codice SIA del cliente ordinante; tale codice, 

se presente, deve essere valorizzato su tutte le 

singole disposizioni contenute nel medesimo 

supporto logico, e deve contenere sempre il 

medesimo valore. Questo può essere diverso 

dal codice SIA indicato sul record di testa, e 

non necessariamente è censito tra i codici SIA 

delle tabelle di routine dei Centri Applicativi 

Deve assumere uno dei seguenti valori: 

1 -utenza 

2 -matricola 

3 -codice fiscale 

4 -codice cliente 

5 -codice fornitore 

6 -portafoglio commerciale 

9 -altri 

Codice con il quale il debitore è conosciuto 

dal creditore

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114-119 - - filler N 

120 - o an codice divisa V 

blank 

Assume il valore fisso “E” (Euro) 

c) Se il flusso é provvisto del riepilogativo contabile, la banca assuntrice deve inserire i seguenti dati aggiuntivi 

nel record 51 di ogni ricevuta riepilogata dal promemoria (nota bene: i campi sotto definiti non sono soggetti 

ad alcun controllo diagnostico): 

posizione Tipo nome campo 

75-86 n Codice identificativo univoco; va inserito dalla banca qualora non 

fosse già presente sulla disposizione originaria 

87-91 n Importo – in centesimi di Euro - delle spese e commissioni 

92-97 n Valuta di addebito (nella forma GGMMAA) 

98-109 an Riferimento al record riepilogativo contabile corrispondente; va posto 

uguale al riferimento presente nelle pos. 58-69 del record 10 del 

promemoria contabile; 

110-115 n Data effettiva di pagamento (nella forma GGMMAA); questo campo 

deve essere presente ovviamente solo nel caso dei pagati MAV e cioè 

per le causali “07000” e “ 07011” (pos. 29-33 del tipo record “14”) 

d) Nel record 70 nelle pos. 101-120 possono essere valorizzate chiavi di controllo diverse rispetto a quelle 

eventualmente presenti sulla disposizione originaria 

e) Nei record di testa e di coda, i codici mittente e ricevente vanno invertiti rispetto alla disposizione originaria. 

Nel campo "numero disposizioni" a pos. 46 - 52 del record di coda, ogni coppia di record 10 e record 70 

dell’eventuale promemoria contabile (se presente) va conteggiata come "una" ricevuta. 

Qualora il flusso comprenda segnalazioni di pagato il campo "totale importi positivi" dovrà essere valorizzato 

di conseguenza. 

4.3 Promemoria contabile 

Tale promemoria, in considerazione del fatto che è facoltà della banca assuntrice accreditare in termini 

'cumulativi'o meno le disposizioni pagate, è considerato facoltativo e la sua presenza nei flussi deriva pertanto da 

accordi diretti tra l'Azienda e la Banca Assuntrice.

Titolo: 




Codice 

CBI-MAV- 

001 

Data 

30/06/2008 

Versione 

6.01 

Pagina 

18/19 

4.3.1 Tipo record 10 




4-10 o n numero progressivo V numero progressivo della disposizione 

all'interno del flusso 

11-16 o n data di creazione F data di creazione del supporto logico nella 

forma GGMMAA 

17-22 o n data valuta F valuta riconosciuta al cliente creditore nella 

forma GGMMAA 


29-33 o n causale V può assumere i seguenti valori: 

16000: indica che il record riepilogativo in 

oggetto si riferisce all'importo delle 

spese e delle commissioni; 

07000: indica che il record riepilogativo in 

oggetto si riferisce all'importo 

accreditato a seguito della 

informativa di pagato (MAV 

dopoincasso) 

34-46 o n importo F può assumere alternativamente i due 

significati sopra esposti a seconda del valore 

della causale. E’ espresso in centesimi di 

Euro 

47- o an segno V assume valore " - " a fronte della causale 

16000 e valore " + " a fronte della causale 

07000 

48- o an codice divisa V Assume il valore fisso “E” (Euro)

Titolo: 




Codice 

CBI-MAV- 

001 

Data 

30/06/2008 

Versione 

6.01 

Pagina 

19/19 

49 -57 - - filler N - 

58-69 o an riferimento N codice di riferimento del promemoria; 

questo stesso codice deve essere impostato 

nei record 51 (pos. 98 - 109) di tutte le 

singole disposizioni presenti nel supporto e 

riepilogate dal presente promemoria (nota 

bene: il campo non è soggetto ad alcun 

controllo, nel caso questo campo non sia 

valorizzato il flusso non verrà scartato ) 


80-91 o an n° conto del creditore F numero del conto movimentato 


4.3.2 Tipo record 70 

posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto 


2 -3 o an Tipo record V codice fisso "70" 

4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 10 corrispondente 


101-120 f an chiavi di controllo N campo a disposizione, valorizzabile 

dall'Azienda previ accordi diretti con la Banca 

Assuntrice 

Fine del documento

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