Verbale di Assemblea ordinaria dei Soci - Banca CR Firenze

“CASSA DI RISPARMIO DI FIRENZE Società per Azioni"
o in forma abbreviata "BANCA CR FIRENZE S.p.A.",
Sede in Firenze via Carlo Magno n. 7
capitale sociale Euro 828.836.017,00 interamente versato
codice fiscale ed iscrizione nel Registro delle Imprese di Firenze 04385190485
Repertorio Economico Amministrativo n. 444267
Albo delle Banche al n. 5120
società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all'albo dei Gruppi Bancari
direzione e coordinamento: "Intesa Sanpaolo S.p.A."
VERBALE DI ASSEMBLEA ORDINARIA
Il 4 aprile 2011 in Firenze, presso la sede sociale in via Carlo Magno n. 7, alle ore
10.30 si è riunita l’assemblea ordinaria degli azionisti della Cassa di Risparmio di
Firenze S.p.A.
La riunione assembleare è presieduta, a norma di statuto, dal Vice Presidente del
Consiglio di Amministrazione della società Dott. Piero Antinori, essendo assente
giustificato per concomitanti, sopravvenuti e improrogabili impegni il Presidente del
Consiglio di Amministrazione Dott. Aureliano Benedetti.
Egli, in apertura dei lavori, propone ai presenti, che acconsentono, di chiamare a
svolgere la funzione di Segretario e redigere il verbale il Sig. Giovanni Stucchi della
Segreteria Generale della Banca, il quale accetta.
Il Presidente constata e dà atto:
- che l'Assemblea è stata debitamente convocata mediante avviso in data 21 marzo
2011 e comunicato ai Soci, ai componenti del Consiglio di Amministrazione ed ai
Sindaci effettivi, con mezzi che garantiscono la prova dell'avvenuto ricevimento, con
più di otto giorni di anticipo rispetto alla data della presente assemblea, con il
seguente:
ORDINE DEL GIORNO
1) Bilancio d'esercizio e bilancio consolidato al 31 dicembre 2010; relazioni del
Consiglio di Amministrazione sulla gestione; relazione del Collegio Sindacale;
relazioni della Società di Revisione; deliberazioni inerenti e conseguenti.
- che sono presenti i Soci intestatari dell'intero capitale sociale di Euro 828.836.017
(ottocentoventottomilioniottocentotrentaseimiladiciassette) diviso in n. 743.559.069
(settecentoquarantatremilionicinquecentocinquantanovemilasessantanove) azioni
ordinarie da nominali Euro 1,00 (uno virgola zero) e 85.276.948
(ottacinquemilioniduecentosettantaseimilanovecentoquarantotto) azioni di categoria
"A" da nominali Euro 1,00 (uno virgola zero), entrambe le categorie di azioni aventi
diritto alla partecipazione e al voto in assemblea ordinaria,
e precisamente:
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= "INTESA SANPAOLO S.p.A.", con sede in Torino, piazza San Carlo n. 156, codice
fiscale e numero di iscrizione nel Registro delle Imprese di Torino 00799960158,
rappresentata per delega dal Dott. Giuseppe Mazzola, intestataria delle n.
743.559.069 azioni ordinarie da nominali Euro 1,00 ciascuna, pari alla totalità delle
azioni ordinarie, e dell'89,7112% del capitale sociale;
= "ENTE CASSA DI RISPARMIO FIRENZE", con sede in Firenze, via Bufalini n. 8,
codice fiscale 00524310489, rappresentato per delega dal Dott. Giuseppe Rogantini
Picco, intestatario delle n. 85.276.948 azioni di categoria "A" da nominali Euro 1,00
ciascuna, pari alla totalità delle azioni di tale categoria, ed al 10,2888% del capitale
sociale;
- che del Consiglio di Amministrazione è presente, oltre ad egli stesso Dott. Piero
Antinori – Vice Presidente, il Dott. Francesco Pellati mentre hanno giustificato la
propria assenza i restanti Consiglieri
- che è presente il Collegio Sindacale al completo nelle persone dei Signori: Dott.ssa
Rosalba Casiraghi - Presidente; Dott. Carlo Giuseppe Angelini e Dott. Vieri Fiori -
Sindaci Effettivi;
- che partecipano all'Assemblea il Direttore Generale - Luciano Nebbia ed il
Segretario del Consiglio di Amministrazione Marco Falleri.
Il Presidente dà atto che, per quanto a conoscenza della Società, i Soci sono
legittimati ad esercitare il diritto di voto per tutte le azioni possedute. Egli chiede
peraltro ai Soci di far presenti eventuali situazioni di esclusione dal diritto di voto ai
sensi della disciplina vigente.
Il Presidente, in mancanza di segnalazioni, e con riferimento alle norme di legge e
statutarie, dichiara la presente Assemblea regolarmente costituita in prima
convocazione ed atta a deliberare sull’argomento posti all'Ordine del Giorno.
Il Presidente segnala che il 22 maggio 2008 "Intesa Sanpaolo S.p.A." ed "Ente Cassa
di Risparmio di Firenze" hanno stipulato un accordo parasociale conferendovi tutte
le azioni possedute e quindi, attualmente, "Intesa Sanpaolo S.p.A." n. 743.559.069
azioni pari all'89,7112% del capitale sociale ed "Ente Cassa di Risparmio di Firenze"
n. 85.276.948 azioni pari al 10,2888% del capitale sociale. Per l'accordo menzionato,
sono state effettuate le comunicazioni alle Autorità di vigilanza previste dalle
normative riguardanti le Banche.
Il Presidente passa quindi alla trattazione dell’unico argomento all’ordine del
giorno e propone ai presenti di non dar corso alla lettura del Bilancio d'esercizio e del
Bilancio consolidato, nonché delle Relazioni del Consiglio di Amministrazione sulla
gestione, riferite sia al Bilancio d'esercizio sia al Bilancio consolidato, per le quali
rinvia alla documentazione a disposizione dei presenti.
L’assemblea acconsente.
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Il Presidente precisa altresì che a disposizione dei presenti è stata messa anche, a
titolo di informativa per l’assemblea, la relazione dell’Organismo di Vigilanza
istituito dalla Banca ai sensi del Decreto Legislativo 231/2001 sull’attività svolta nel
corso del 2010, relazione il cui testo sarà allegato al verbale (Allegato 1).
Il Presidente invita il Presidente del Collegio Sindacale, a dare lettura delle
conclusioni della Relazione del Collegio.
Il Presidente del Collegio Sindacale procede quindi alla lettura delle conclusioni
della relazione del Collegio Sindacale di seguito riportate
“Valutazioni conclusive
Il Collegio Sindacale, ad esito di quanto riferito e per quanto di propria
competenza, precisa di non aver obiezioni da formulare sulle proposte di
deliberazione presentate dal Consiglio d’Amministrazione in merito
all’approvazione del bilancio ed alla destinazione dell’utile d’esercizio.”.
Il Presidente invita quindi il Segretario del Consiglio ad esporre le conclusioni della
Relazione della Società incaricata della revisione legale dei conti.
Il Segretario del Consiglio dà quindi lettura delle conclusioni della Relazione della
Società di Revisione PriceWaterhouseCoopers,:
"La relazione giunge alle seguenti conclusioni:
per il bilancio d'esercizio
punto 3 - A nostro giudizio, il bilancio d'esercizio della Banca CR Firenze S.p.A. al
31 dicembre 2010 è conforme agli International Financial Reporting Standards
adottati dall'Unione Europea, nonché ai provvedimenti emanati in attuazione
dell'art. 9 del Decreto Legislativo numero 38 del 2005; esso pertanto è redatto con
chiarezza e rappresenta in modo veritiero e corretto la situazione patrimoniale e
finanziaria, il risultato economico ed i flussi di cassa della Banca CR Firenze S.p.A.
per l'esercizio chiuso a tale data.
per quanto attiene alla relazione sulla gestione che accompagna il bilancio
d'esercizio
punto 4 ultimo periodo
A nostro giudizio, la relazione sulla gestione e le informazioni di cui al comma 2,
lettera b) dell’art. 123-bis del Decreto legislativo numero 58 del 1998 presentate nella
specifica sezione della relazione sulla gestione del bilancio consolidato sono
coerenti con il bilancio d'esercizio della Banca CR Firenze S.p.A. al 31 dicembre 2010
per il bilancio consolidato
punto 3 - A nostro giudizio, il bilancio consolidato del Gruppo Banca CR Firenze
al 31 dicembre 2010 è conforme agli International Financial Reporting Standards
adottati dall'Unione Europea, nonché ai provvedimenti emanati in attuazione
dell'articolo 9 del Decreto Legislativo numero 38 del 2005; esso pertanto è redatto
con chiarezza e rappresenta in modo veritiero e corretto la situazione patrimoniale e
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finanziaria, il risultato economico ed i flussi di cassa del Gruppo Banca CR Firenze
per l'esercizio chiuso a tale data.
per quanto attiene alla relazione sulla gestione che accompagna il bilancio
consolidato
punto 4 ultimo periodo
a nostro giudizio la relazione sulla gestione e le informazioni di cui al comma 2,
lettera b) dell’art. 123-bis del Decreto legislativo numero 58 del 1998 presentate nella
specifica sezione della medesima relazione sono coerenti con il bilancio consolidato
della Banca CR Firenze SpA al 31 dicembre 2010.".
Il Presidente richiama quindi l'attenzione dei presenti sulla proposta del Consiglio
di Amministrazione in esito alla ripartizione dell'utile dell'esercizio 2010, e riportata
nell'ultima pagina della relazione sulla gestione riferita al bilancio d'esercizio, alla
pagina numero 225 del fascicolo di bilancio individuale. A fronte di utile netto di
circa 32 milioni di euro è prevista una distribuzione di dividendi per più di 22
milioni di euro.
Dà evidenza inoltre di come, ai sensi dell'articolo 26.1, lettera b) dello Statuto, sia
proposta la destinazione di una porzione di utili in misura pari a 408.428,72 Euro “a
scopi di promozione culturale o dell'immagine della Società, determinati
dall'Assemblea”.
Egli ricorda come sia consuetudine che l’Assemblea conferisca mandato al
Consiglio di Amministrazione per l'individuazione dei singoli interventi da
sovvenzionare.
Il rappresentante dell’Ente Cassa di Risparmio di Firenze interviene per chiedere
quali saranno gli indici di solvibilità a seguito della ripartizione dell’utile.
Viene quindi introdotto nella riunione il Dott. Egidio Mancini, dirigente preposto
alla redazione dei documenti contabili societari, per fornire tutti i necessari ragguagli
in materia di bilancio.
Il Dott. Mancini, facendo riferimento alle indicazioni contenute nella Sezione 2 della
Parte F della Nota Integrativa al Bilancio Individuale, e segnatamente alla tabella
riportata a pagina 361, precisa che, come previsto dalle Disposizioni di Vigilanza in
materia, l’entità del Patrimonio è determinata al netto della distribuzione degli utili
nella misura proposta dal C.d.A. L’indice Tier I Ratio si attesta al 12,78% ed il Total
Capital Ratio al 14,92%, con dei miglioramenti rispetto allo scorso esercizio.
Rispetto allo scorso anno vi è una diminuzione del Patrimonio di Base, dovuta
principalmente all’iscrizione dell’avviamento sulle 50 filiali acquistate dal Gruppo
MPS, ma questa è controbilanciata da una diminuzione delle attività di rischio
ponderate sulla quale ha influito, come osservabile dalla tabella citata, l’aumento
delle attività soggette a misurazione attraverso la metodologia basata sui rating
interni (invece che su quella standardizzata) e, nell’ambito di questa,dalla maggiore
incidenza della componente misurata con metodi avanzati a scapito di quella con
metodi di base.
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Ciò è dovuto, come illustrato nell’Introduzione alla Parte E della Nota, nel
paragrafo dedicato al progetto di adeguamento a “Basilea 2”, all’autorizzazione da
parte dell’Organo di Vigilanza all’utilizzo del metodo AIRB sul segmento Corporate
a partire dalla segnalazione riferita al 31 dicembre 2010, oltre che dalla possibilità di
adottare il metodo IRB ai mutui residenziali a partire dal 30 giugno 2010. Vi è stato
inoltre, come precisato anche dal Direttore Generale, un miglioramento nella
rilevazione delle garanzie sui mutui immobiliari che ha portato a far diminuire le
ponderazioni su tali attività. Il Direttore Generale precisa che vi sono ancora margini
di progresso su tale fronte, in particolare nelle Casse del Centro, i cui aggregati non
entrano peraltro nel bilancio individuale della Cassa.
In sintesi, a fronte di una leggera riduzione delle attività di rischio non ponderate,
da 18,9 miliardi a 18,4 miliardi, abbiamo una riduzione assai più marcata in quelle
ponderate, da 12,1 miliardi a 9,9 miliardi. Viene inoltre precisato che tali
miglioramenti nella rilevazione dei rischi hanno incidenze marginali sull’entità degli
accantonamenti e delle rettifiche di valore in bilancio.
Il Dott. Mancini sottolinea infine che, sul lato del Patrimonio, si può attendere un
consistente miglioramento dalla cessione concordata della partecipazione in
Findomestic, che oggi comporta una deduzione dal Patrimonio stesso di 475 milioni.
I rappresentanti degli Azionisti ringraziano il Direttore Generale ed il Dott. Mancini
per i chiarimenti forniti e passano a formulare le intenzioni di voto.
Il rappresentante dell’Ente Cassa di Risparmio di Firenze legge la dichiarazione
predisposta nell’ambito dell’Ente stesso, che così recita:
“Ente Cassa di Risparmio di Firenze dichiara preliminarmente il suo voto
favorevole all’approvazione del bilancio della Società al 31 dicembre 2010 ed alla
proposta di destinazione dell’utile formulata dal Consiglio di Amministrazione.
Consapevole che, per diversi motivi, tra cui il verificarsi di eventi straordinari e di
particolari situazioni della Società e del mercato, l’utile netto del 2010 non è
paragonabile con quello degli ultimi precedenti esercizi, l’Ente prende atto di un
risultato e di un complessivo andamento dell’attività aziendale – quale risultante
dalla relazione sulla gestione – che testimoniano della professionalità e del grande
impegno profuso dai vertici dell’Azienda e da tutta la struttura per mantenere un
sufficiente livello di redditività, pur nel contesto di una congiuntura economica
molto difficile.
Peraltro l’Ente constata come un passaggio della Relazione del Collegio Sindacale
ponga l’accento sul mancato completamento e formalizzazione dell’assetto
organizzativo delle strutture di governo connesse al ruolo di Sub-Holding assegnato
nel Gruppo a Banca CR Firenze, una situazione che, sotto il diverso profilo delle
previsioni degli accordi in essere, l’Ente ha già avuto modo di far presente alla
Capogruppo.
L’esigenza rappresentata è che Banca CR Firenze possa concretamente esercitare
con adeguate strutture il ruolo di Sub Holding sia verso la Capogruppo che verso le
controllate.
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L’Ente è certo che, nell’interesse della società e del Gruppo, il Consiglio di
Amministrazione potrà agevolmente intervenire in tempi rapidi per la definizione,
non ulteriormente procrastinabile, della tematica evidenziata, valendosi al riguardo
della collaborazione della Capogruppo per gli aspetti di sua competenza.”
Il rappresentante di Intesa Sanpaolo S.p.A., preannunciando anch’egli voto
favorevole, si associa alle considerazioni dell’Ente sulla non paragonabilità dei
risultati con quelli di precedenti esercizi ed in particolare di quello del 2009,
caratterizzato dall’utile straordinario realizzato attraverso la cessione di Findomestic
Banca, e sulla necessità di riconoscere lo sforzo profuso da tutta la Banca in un
contesto tuttora difficile. Formula quindi i migliori auguri per il futuro sviluppo della
Banca stessa.
Il Presidente sottopone quindi all'approvazione dell'Assemblea la seguente
proposta:
"L'Assemblea ordinaria degli azionisti della Cassa di Risparmio di Firenze Società
per Azioni, riunitasi il 4 aprile 2011,
- visto il progetto di bilancio dell'esercizio 2010, il Bilancio consolidato al 31
dicembre 2010, e le Relazioni Illustrative della Gestione predisposti dal Consiglio di
amministrazione,
- vista altresì la relazione del Collegio Sindacale, le relazioni della Società di
Revisione e l’attestazione ai sensi dell’articolo 154 bis del Decreto Legislativo numero
58 del 1998,
approva integralmente quanto proposto dal Consiglio di Amministrazione.
In esito alla distribuzione dell'utile sociale di Euro 32.242.463,05, delibera
di attribuire un dividendo di Euro 0,02702 a ciascuna delle azioni aventi diritto a
partecipare agli utili dell'esercizio 2010, per un totale di utili distribuiti pari a
22.395.149,18
di stabilire al 27 aprile 2011 la data di pagamento di detto dividendo,
di destinare Euro 9.438.885,15 alle altre riserve, ad incremento del patrimonio
netto,
di destinare Euro 408.428,72, come previsto dall'art. 26.1, lettera b), dello Statuto
sociale, a scopi di promozione culturale o dell'immagine della Società, delegando al
Consiglio di Amministrazione l'individuazione e l'attuazione dei singoli interventi".
Il Presidente pone quindi in votazione, a voto palese, per alzata di mano, la
proposta. L'assemblea, all'unanimità, approva.
A margine della trattazione dell’argomento riguardante il bilancio il Presidente
intende soffermarsi sul tema delle politiche di remunerazione, facendo presente di
aver messo a disposizione dell'assemblea un documento redatto dalla capogruppo
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nel quale è sinteticamente rappresentata e descritta la politica di remunerazione e di
incentivazione dei dipendenti e dei collaboratori nel Gruppo Intesa Sanpaolo nel
2010.
Il documento, di cui chiede ai presenti di poter omettere la lettura integrale, sarà
allegato al verbale assembleare (Allegato 2).
Il Presidente, null'altro essendovi da deliberare, dopo aver ringraziato e salutato gli
intervenuti dichiara la presente assemblea chiusa ad ore 11.00.
IL SEGRETARIO
(Giovanni Stucchi)
IL PRESIDENTE
(Piero Antinori)
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Allegato 1 al Verbale dell’Assemblea Ordinaria della Cassa di Risparmio di Firenze S.p.A. del 4 aprile 2011
Da: ORGANISMO DI VIGILANZA 231
ASSEMBLEA DEI SOCI DEL 4 APRILE 2011
OGGETTO: ATTIVITÀ SVOLTA NELL’ANNO 2010
Il Decreto Legislativo 8 giugno 2001, n. 231 nel sancire la responsabilità amministrativa
degli enti per illeciti amministrativi dipendenti da reato, commessi nel loro interesse o a loro
vantaggio, dispone che la persona giuridica non debba risponderne qualora dimostri di aver
adottato ed efficacemente attuato, prima della commissione del fatto, “modelli di
organizzazione e di gestione idonei a prevenire reati della specie di quello verificatosi”,
affidando ad un organismo dell’ente dotato di autonomi poteri di iniziativa e controllo, il
compito di vigilare sul funzionamento, sull’efficacia e sull’osservanza dei predetti modelli,
nonché di curarne l'aggiornamento.
A tal fine, il Consiglio di Amministrazione di Banca CR Firenze, con delibera del
20.12.2004, ha approvato il sopracitato modello di organizzazione dell’ente, poi tempo per
tempo aggiornato alle intervenute modifiche normative, di assetto organizzativo, nonché ai
nuovi processi e procedure adottate.
Con riferimento alla composizione dell’Organismo di Vigilanza (nel prosieguo OdV), si
ricorda la modifica intervenuta nel 2009, in base alla quale il numero dei componenti è stato
ridotto da 5 a 3 e sono stati definiti i requisiti per la nomina dei membri.
Nel corso del 2010 i componenti sono rimasti invariati e, ad oggi, l’OdV risulta composto dal
Dott. Sergio Ceccuzzi (consigliere indipendente) che riveste il ruolo di Presidente, dall’Avv.
Valerio Valignani (professionista esperto della materia) e dal Rag. Gianfranco Rossi,
Responsabile dell’Internal Audit. Segretario dell’Organismo è la Dott.ssa Tina Cassano.
Prioritaria, durante l’anno trascorso, è stata l’attività di aggiornamento del Modello della
Banca rispetto alle novità normative introdotte nel 2009, al mutato contesto organizzativo,
che tiene conto altresì del peculiare ruolo di sub-holding di Banca CR Firenze, nonché ai
nuovi processi e procedure di Gruppo. Il documento definitivo – redatto anche in base a
quanto previsto nelle Linee Guida emanate in materia dalla Capogruppo – è stato portato
all’approvazione del Consiglio nella seduta del 26.08.2010 ed stato diffuso mediante
l’emanazione di specifica normativa interna e pubblicazione sul sito internet del Gruppo.
Relativamente alle attività di controllo, l’OdV ha vigilato sul regolare andamento
dell’operatività e sulla conformità dei processi della Banca, anche al fine di prevenire o
rilevare l’insorgere di comportamenti o situazioni anomale e rischiose per la stessa,
mediante interventi diretti sulle Funzioni, oppure attraverso verifiche condotte dalle
deputate Funzioni di controllo (in primis Internal Auditing e Compliance), adottando, se del
caso, i provvedimenti necessari di propria competenza; ha anche verificato le attività di
formazione del personale.
Inoltre, l’OdV ha ricevuto flussi informativi periodici dalle strutture preposte, che presidiano i
vari ambiti sensibili ai fini del D.Lgs 231/01.
Nel corso del 2010 l’OdV si è riunito n. 7 volte, delle quali una in plenaria con i Collegi
Sindacali delle Casse dell’ex Gruppo Banca CR Firenze ed una in plenaria con tutti gli
Organismi di Vigilanza delle Casse dell’ex Area Centro.
Il Presidente ODV
f.to S. Ceccuzzi
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Allegato 2 al verbale dell’assemblea ordinaria della Cassa di Risparmio di Firenze del 4 aprile 2011
La Politica di remunerazione e di incentivazione dei dipendenti e dei collaboratori nel 2010
La politica di remunerazione e di incentivazione dei dipendenti e dei collaboratori fa riferimento
all’insieme di sistemi, meccanismi operativi e regole in vigore nel Gruppo Intesa Sanpaolo per
l’esercizio 2010.
Detta politica recepisce le esperienze e le prassi consolidate negli anni da Intesa Sanpaolo e gli
interventi effettuati, in ottemperanza alle indicazioni fornite da Banca d’Italia con lettera del 28
ottobre 2009, sino allo scorso anno per adeguare i meccanismi esistenti ai principi e agli standard
applicativi diffusi dal Financial Stability Board, rispettivamente, nell’aprile e settembre 2009. A tale
comunicazione, come rappresentato in occasione dell’assemblea dello scorso anno, la
Capogruppo aveva dato riscontro anche per conto delle banche del Gruppo.
Peraltro, la normativa internazionale ha avuto una recente ulteriore evoluzione, concretizzatasi in
data 14 dicembre 2010 con la pubblicazione sulla Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea della
Direttiva 2010/76/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio del 24 novembre 2010 che modifica
le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE per quanto riguarda i requisiti patrimoniali per il portafoglio di
negoziazione e le ricartolarizzazioni e il riesame delle politiche remunerative da parte delle autorità
di vigilanza (cosiddetta CRD III).
Tale normativa è stata recepita da parte della Banca d’Italia alla fine dello scorso mese di marzo.
Per tener conto del mutato quadro normativo, Intesa Sanpaolo si riserva di sottoporre
all’Assemblea dei propri azionisti l’adeguamento del sistema di incentivazione per il Management
che andrà a sostituire quello sin qui adottato.
Considerato che tali determinazioni risulteranno applicabili anche al Management della Vs.
società, si provvederà pertanto, in una prossima occasione, a fornire un aggiornamento in materia.
L’investimento nelle azioni di sviluppo e valorizzazione del capitale umano ha sempre
rappresentato l’elemento distintivo e qualificante del Gruppo Intesa Sanpaolo, in un quadro di
sviluppo sostenibile e di forte responsabilità verso tutti gli stakeholders.
Ciò si è tradotto nella promozione di comportamenti, competenze e sistemi finalizzati a garantire
rispetto per le persone e sviluppo del capitale umano, attraverso adeguate iniziative di
empowerment, formazione e aggiornamento professionale; riconoscimento del merito individuale
e di squadra; coinvolgimento e motivazione al fine di realizzare gli obiettivi del Piano d’impresa,
anche in ottica di integrazione; equità di trattamento e valorizzazione delle specificità
organizzative; fiducia e senso di appartenenza.
La Capogruppo, avvalendosi della collaborazione di primarie società di consulenza affermate a
livello internazionale, ha realizzato a questo riguardo una serie di iniziative, progetti, strumenti e
sistemi, opportunamente integrati in una specifica “piattaforma dello sviluppo”, al fine di
supportare la gestione e la crescita professionale delle persone del Gruppo. Tra questi ha assunto
particolare rilevanza la politica retributiva, di seguito delineata nei criteri, nelle linee guida e
finalità.
Gli obiettivi generali e le linee guida che si è inteso perseguire attraverso la politica retributiva, in
piena coerenza con i contenuti delle vigenti Disposizioni di Vigilanza, rispondono a criteri di:
- equità, al fine di ridurre la dispersione retributiva e armonizzare i trattamenti;
- merito, al fine di assicurare un più accentuato collegamento delle retribuzioni con la
prestazione fornita ed il potenziale manageriale evidenziato;
- sostenibilità, al fine di contenere gli oneri derivanti dall’applicazione della policy entro valori
compatibili con gli obiettivi di costo del Piano d’Impresa.
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Allegato 2 al verbale dell’assemblea ordinaria della Cassa di Risparmio di Firenze del 4 aprile 2011
Le politiche retributive aziendali si basano sulle evidenze fornite dalla citata “piattaforma dello
sviluppo”, costituita da tre diversi sistemi opportunamente integrati tra loro:
- valutazione delle posizioni organizzative, per identificare la rilevanza di ciascuna posizione
organizzativa, espressa mediante una metrica internazionale e ricavata attraverso una
rigorosa analisi del livello delle responsabilità attribuite, della complessità delle attività
presidiate e degli impatti di natura economica e organizzativa;
- valutazione e identificazione del potenziale, attraverso la definizione di un apposito sistema
messo a disposizione per ciascun Responsabile, nonché attraverso l’attivazione di appositi
assessment volti a verificare l’allineamento delle competenze manageriali rispetto a quelle
individuate dal modello di leadership definito per il Gruppo;
- valutazione delle prestazioni e riconoscimento del merito (performance management),
finalizzata, per i Responsabili, a garantire un efficace presidio degli obiettivi del Piano
d’Impresa, favorendo l’allineamento su dimensioni economiche di rilevanza per il Gruppo e
sugli obiettivi specifici di ciascuna unità organizzativa e, con specifico riferimento al restante
personale, finalizzato a un’efficace individuazione del merito e al rafforzamento delle
competenze.]
Le politiche retributive attuate fanno riferimento a due diversi obiettivi:
- garantire l’armonizzazione dei trattamenti, e assicurare a tutto il personale di Intesa Sanpaolo
la necessaria uniformità ed equità di trattamento;
- riconoscere il merito individuale.
Il primo obiettivo è stato realizzato attraverso molteplici accordi con le Organizzazioni Sindacali,
mediante l’individuazione di una specifica disciplina integrativa degli inquadramenti relativi al
personale delle Aree professionali e dei Quadri direttivi operanti nelle diverse Business Unit.
Per ciascun profilo professionale ivi previsto, sono stati individuati gli elementi caratterizzanti, i
requisiti indispensabili e i tratti organizzativi, considerati in collegamento funzionale ed inscindibile
con l’attuale assetto organizzativo, che, nel loro insieme, costituiscono il punto di esclusivo
riferimento per l’applicazione delle specifiche previsioni e del riconoscimento dei relativi
inquadramenti.
Il secondo obiettivo è conseguito attraverso periodici interventi gestionali di avanzamento
all’inquadramento superiore e/o di incremento retributivo attribuiti, in coerenza con le risultanze
della citata “piattaforma dello sviluppo”, alle risorse di più elevato potenziale e che si sono
maggiormente distinte per prestazioni nell’espletamento delle relative funzioni.
La componente variabile della retribuzione è assicurata attraverso:
- specifici sistemi di incentivazione, che prevedono l’attribuzione di premi allineati ai valori di
mercato, così come rilevati da periodiche survey specializzate, quale ad esempio l’indagine
retributiva condotta annualmente dall’Associazione Bancaria Italiana, la cui attivazione, e la
conseguente erogazione dei premi previsti, è subordinata al raggiungimento del risultato di
EVA® di Gruppo positivo e al grado di conseguimento degli obiettivi di attenzione al rischio,
redditività ed efficienza organizzativa, misurati attraverso un indicatore composito, costituito
in funzione dei risultati ottenuti rispetto al budget di Gruppo/Divisione/Business Unit in termini
di Proventi Operativi Netti, Cost/Income, Rettifiche sugli Impieghi, più ulteriori parametri
specifici di ciascuna Divisione/Business Unit;
- la corresponsione del cosiddetto “premio aziendale” contrattualmente previsto e finalizzato
a riconoscere al Personale dipendente, ciascuno in base al proprio inquadramento,
l’incremento della produttività.
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