Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A. - Gruppo Banca Sella

Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.CBI - Standard tecniciRiferimentiOggetto:CBI - Standard tecniciCodice Documento: CBI-AEA-001Versione: v. 6.09 – Pagine 56Nome File:CBI-AEA-001_6_09Ultimo aggiornamento: 28-06-2012Data creazione: 31-01-2005Autore:Consorzio CBIRevisore:D.ssa Liliana Fratini PassiIl contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina6/56Data Ver. Entrata invigore18-07-2007Comunicazione CBI6.03 29 ott 2007 Circolare6/2007Data Ver. Entrata invigore15-10-20076.04 1° gennaio2008Comunicazione CBICircolare9/2007d’Allineamentoad AziendaClienteFlussi da Bancad’Allineamentoad AziendaClienteFlussi da Bancad’Allineamentoad AziendaCliente45 causale 908404.14 Tipo record454.14 Tipo record45Funzione Paragrafo TitoloParagrafoFlussi daAziendaCliente a Bancad’Allineamento3.11 Tipo record12Obbligatorietà tipo codice individuale (49)per causale 90840Obbligatorietà codice ABI (50-54) percausale 90830Descrizione modificaEliminazione refuso: il controllo sul campo“CIN Coordinate Bancarie” (pos. 69) è ditipo “F”5 Appendice A Inserimento Appendice A - FunzioneAllineamento Elettronico Archivi IBAN6 Appendice H Inserimento Appendice H - FunzioneAllineamento Elettronico Archivi IBANFunzione Paragrafo TitoloParagrafoFlussi daAziendaCliente a Bancad’Allineamento3.10 Tipo record123.10 Tipo record123.10 Tipo record12Descrizione modificaIl campo “CIN Coordinate Bancarie” (pos.69) diventa obbligatorio per la causale90211Il campo “Codice Paese” (pos. 44-45)diventa obbligatorio per la causale 90211Il campo “check digit” (pos. 46-47) diventaobbligatorio per la causale 90211Al fine di allineare le presenti specifiche tecniche ai corrispondenti standard interbancari, si eliminano le istruzioni per la gestionedella domiciliazione tramite carta PagoBancomat:Data Ver. Entrata invigoreComunicazione CBI11-12- 6.05 3 giugno MessaggioFlussi daAziendaCliente a Bancad’Allineamento3.15 Tipo record Eliminazione campo Codice autorizzazione70 per (101-119)causale90211Flussi da 3.10 Tipo record Modifica descrizione campo Conto debitoreAzienda12 (80 – 91) per consentire l’acquisizioneCliente a Bancadell’autorizzazione tramite la cartad’AllineamentoPagoBancomatFunzione Paragrafo TitoloParagrafoDescrizione modifica

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina7/562007 2008 Rete 08-12-07Nessun nuovo controllo.Procrastinamento della data di entrata in vigore delle ultime modifiche precedentemente comunicate mediante la Circolare 9/2007(segnate in neretto) alla data del 3 giugno 2008.Data Ver. Entrata invigore27/05/201027/05/2010Comunicazione CBI6.06 5 lug 2010 Messaggio direte 28-05-10Funzione Paragrafo TitoloParagrafoAdeguamenti PSDDescrizione modificaFlussi da 3.07 Storno della Inserita causale “90309” Storno dellaAziendarevoca e comunicazione di autorizzazione ricevutaCliente a Bancadella dalla banca per flag storno non accettabile.d’Allineamentocomunicazione diautorizzazione ricevutadalla banca3.15 Record 70 Per i campi da pos.27 a pos. 95 eliminata laper causale frase “Obbligatoriamente assente nel caso in90211 cui il codice Azienda presente nel record 12della disposizione (pos. da 92 a 96), siaabilitato ad effettuare richieste d’incassodella tipologia “RID Utenze””3.15 Record 70 Campo a pos. 31-39 (importo prefissato)per causale aggiunto controllo: se Flag Facoltà di storno90211 (pos. 96) = 9 il campo è obbligatoriamentepresente.3.15 Record 70 Campo a pos 96 (flag facoltà di storno):per causale modificate valorizzazioni e definizioni90211 delle valorizzazioniFlussi da Banca 4.8 Dinieghi e Inserita causale “90315” Diniego allad’Allineamentostorni della richiesta di autorizzazione all’addebito inad Aziendabanca conto per flag storno non accettabileClientedomicialiataria4.16 Record 70 Per i campi da pos.27 a pos. 95 eliminata laper causale frase “Obbligatoriamente assente nel caso in90210 cui il codice Azienda presente nel record 12della disposizione (pos. da 92 a 96), siaabilitato ad effettuare richieste d’incassodella tipologia “RID Utenze””4.16 Record 70 Campo a pos. 31-39 (importo prefissato)per causale aggiunto controllo: se Flag Facoltà di storno90210 (pos. 96) = 9 il campo è obbligatoriamentepresente.4.16 Record 70 Campo a pos 96 (flag facoltà di storno):per causale modificate valorizzazioni e definizioni90210 delle valorizzazioni6.06 5 lug 2010 Aggiornamenti ordinariFlussi da 3.9 Eliminata causale 90740, valida per un

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina8/5603/06/201008/07/201001/10/201028/06/2012AziendaCliente a Bancad’AllineamentoFlussi da Bancad’Allineamentoad AziendaClienteperiodo di tempo limitato, era da utilizzareper l’adeguamento delle deleghe alla nonopponibilità relative ai rapporti dei clienti diuna determinata categoria di società4.10 Eliminato il paragrafo relativo all’utilizzodella causale 90540 come storno dellacausale 90740, valida per un periodo ditempo limitato, era da utilizzare perl’adeguamento delle deleghe alla nonopponibilità relative ai rapporti dei clienti diuna determinata categoria di società4.11 Record 12 Campo a pos. 11-16 (data creazionedisposizione) inserito controllo formalesecondo quanto indicato in procedura ICIAEA.4.11 Record 12 Campo Ceck Digit (pos. 46-47) inseritocontrollo formale secondo quanto indicatoin procedura ICI AEA.4.11 Record 12 Campo CIN(pos. 69) reso obbligatorio percoerenza con controlli con altre coordinatebancarie di addebito6.06 5 lug 2010 Correzione refusiFlussi da 3.15 Record 70 Corretta tipologia controllo su campo a pos.Aziendaper causale 31-39 (importo prefissato)Cliente a Banca90211d’AllineamentoFlussi da Bancad’Allineamentoad AziendaCliente4.15 Record 50 Corretto refuso con riferimento alla causale90310 e relativo controllo.4.16 Record 70 Corretta tipologia controllo su campo a pos.per causale 31-39 (importo prefissato)902106.07 12 lug 2010 Correzione refusi6.08 25 ott 2010 Messaggio diRete 4-10-106.09 12 nov 2012 Messaggio diRete 26-07-12Flussi da Bancad’Allineamentoad AziendaCliente4.11 Record 12 Corretto disallineamento del campo “CIN”rispetto ai tracciati AEA interbancariFlussi da Banca 4.16 Record 70 Nuova struttura del record per inserimentod’Allineamentoper causale campo flag facoltà di stornoad Azienda90316ClienteFlussiAziendada3.5 RichiestainformazioniNuova causale 91211

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina9/56Cliente a Bancad’AllineamentoFlussi da Bancad’Allineamentoad AziendaClientedeleghe permigrazione aSDD3.10 Record 12 Causale 91211: Coordinate conto addebitofacoltative3.16 Record 70 Cod. riferimento obbligatorio per causale912114.10 Comunicazio Nuova causale 91210neinformazionideleghe permigrazione aSDD4.11 Diniegocomunicazioneinformazionideleghe perNuova causale 91311migrazione aSDD4.12 Record 12 Modifiche su IBAN addebito per causali91210 e 913114.17 Record 70 Inserito in modalità facoltativa flagclassificazione conto per causale 902104.19 Record 70 Nuova struttura del record per causale 912104.20 Record 70 Nuova struttura del record per causale 91311

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina10/56Indice dei contenuti1 PREMESSA ....................................................................................................... 132 FUNZIONE “ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI – R.I.D.” ................. 142.1 Soggetti ..................................................................................................................................................... 142.2 Modalità di adesione dell’Azienda Cliente............................................................................................ 143 SEZIONE I: FLUSSI DA AZIENDA CLIENTE A BANCA D’ALLINEAMENTO . 223.1 Struttura e contenuto dei flussi .............................................................................................................. 223.2 Struttura del record di testa – codice fisso “AL” ................................................................................. 223.3 Struttura del record di coda – codice fisso “EF” ................................................................................. 233.4 Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto acquisita dall’Azienda Cliente ............................. 233.5 Richiesta informazioni deleghe per migrazione a SEPA Direct Debit ............................................... 243.6 Revoche dell’autorizzazione all’addebito .............................................................................................. 243.7 Variazione coordinate d’Azienda .......................................................................................................... 243.8 Storno della revoca e della comunicazione d’autorizzazione ricevuta dalla Banca d’Allineamento.253.9 Storno della variazione delle coordinate bancarie ............................................................................... 253.10 Struttura del record – codice fisso “12” ................................................................................................ 263.11 Struttura del record – codice fisso “30” ................................................................................................ 273.12 Struttura del record – codice fisso “40” ................................................................................................ 283.13 Struttura del record – codice fisso “45” ................................................................................................ 283.14 Struttura del record – codice fisso “50” ................................................................................................ 293.15 Struttura del record – codice fisso “70” per la causale “90211” ......................................................... 293.16 Struttura del record – codice fisso “70” per le altre causali ................................................................ 314 SEZIONE II: FLUSSI DA BANCA D’ALLINEAMENTO AD AZIENDA CLIENTE324.1 Struttura e contenuto dei flussi .............................................................................................................. 324.2 Struttura del record di testa – codice fisso “AL” ................................................................................. 32

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina11/564.3 Struttura del record di coda – codice fisso “EF” ................................................................................. 334.4 Comunicazione di autorizzazione all’addebito in conto acquisita dalla Banca Domiciliataria ....... 334.5 Revoche dell’Autorizzazione all’addebito in conto .............................................................................. 344.6 Variazione delle coordinate Bancarie di addebito ............................................................................... 344.7 Accettazione della Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto ................................................. 354.8 Dinieghi e storni effettuati dalla Banca Domiciliataria ....................................................................... 354.9 Storno della richiesta dell’Azienda Cliente di Variazione delle coordinate d’Azienda .................... 364.10 Comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit ..................................... 364.11 Diniego alla comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit ................ 374.12 Struttura del record – codice fisso “12”................................................................................................ 374.13 Struttura del record – codice fisso “30”................................................................................................ 394.14 Struttura del record – codice fisso “40”................................................................................................ 394.15 Struttura del record – codice fisso “45”................................................................................................ 404.16 Struttura del record – codice fisso “50”................................................................................................ 414.17 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “90210”............................................................. 414.18 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “90316”............................................................. 434.19 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “91210”............................................................. 444.20 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “91311”............................................................. 464.21 Struttura del record - codice fisso “70” per altre causali .................................................................... 475 APPENDICE A: FUNZIONE “ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI -IBAN” ....................................................................................................................... 485.1 Introduzione ............................................................................................................................................ 485.2 Struttura del record di testa - codice fisso “AL” .................................................................................. 495.3 Struttura del record di coda - codice fisso “EF” .................................................................................. 495.4 Flussi da Azienda Cliente a Banca d’Allineamento - Messaggio di richiesta .................................... 505.5 Struttura del record - codice fisso “12”................................................................................................. 505.6 Struttura del record - codice fisso “30”................................................................................................. 515.7 Struttura del record - codice fisso “70”................................................................................................. 525.8 Flussi da Banca d’Allineamento ad Azienda Cliente – Messaggi di risposta ..................................... 52

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina12/565.8.1 Accettazione della richiesta di allineamento IBAN (causale 90713) ................................................ 525.8.2 Comunicazione di mancato allineamento IBAN (causale 90721)..................................................... 525.9 Struttura del record - codice fisso “12”................................................................................................. 535.10 Struttura del record - codice fisso “70” per le causali 90713 e 90721 ................................................ 546 APPENDICE H: TABELLA ESITI FUNZIONE ALLINEAMENTO ELETTRONICOARCHIVI IBAN ......................................................................................................... 56

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina13/561 PremessaIl presente documento, che definisce gli standard tecnici dei flussi relativi alla funzione “AllineamentoElettronico Archivi ”, è suddiviso in due sezioni:Sezione I: flussi da Azienda Cliente a Banca d’Allineamento; Sezione II: flussi da Banca d’Allineamento ad Azienda Cliente.In particolare sono trattate le specifiche relative a:Flussi da Azienda Cliente a Banca d’Allineamento- Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto acquisita dall’Azienda Cliente- Revoche dell’autorizzazione all’addebito- Variazione coordinate d’Azienda- Storno della revoca ricevuta dalla Banca d’Allineamento- Storno della comunicazione d’autorizzazione ricevuta dalla Banca d’Allineamento- Storno della comunicazione d’autorizzazione ricevuta dalla Banca d’Allineamento per Flag storno nonaccettabile- Storno della variazione delle coordinate bancarie.- Richiesta informazioni deleghe per migrazione a SEPA Direct DebitFlussi da Banca d’Allineamento ad Azienda Cliente- Comunicazione di autorizzazione all’addebito in conto acquisita dalla Banca Domiciliataria- Revoche dell’Autorizzazione all’addebito in conto- Variazione delle coordinate Bancarie di addebito- Accettazione della Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto- Dinieghi e storni effettuati dalla Banca Domiciliataria- Storno della richiesta dell’Azienda Cliente di Variazione delle coordinate d’Azienda- Comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct Debit- Diniego alla comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA Direct DebitPer quanto riguarda i profili normativi che regolano la funzione, nonché gli aspetti attinenti al funzionamentodelle infrastrutture tecnologiche e delle applicazioni ad esse correlate, si rimanda a quanto emanato in materiadai competenti organismi.Si richiama, per quanto concerne le regole di rappresentazione e composizione dei flussi che sono scambiatinell’ambito del servizio Corporate Banking Interbancario – CBI, la consultazione del documento “CBI-STD-001”, il quale deve essere preso a riferimento da tutti i documenti che descrivono le varie funzioni attive in CBIed all’interno dei quali, peraltro, possono essere presenti eventuale eccezioni o particolarità

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina14/562 Funzione “Allineamento Elettronico Archivi – R.I.D.”2.1 SoggettiAzienda ClienteE’ il Soggetto creditore che si avvale della procedura “Allineamento Elettronico Archivi” pertrasmettere/ricevere, per il tramite della Banca d’Allineamento, alla/dalla Banca Domiciliataria, le informazionirelative alle autorizzazioni all’addebito in conto rilasciate da un proprio cliente debitore.Banca d’allineamentoBanca Assuntrice di disposizioni d’incasso RID per mezzo della quale l’Azienda Cliente: inoltra le “richieste di autorizzazione all’addebito in conto”, le “revoche delle richieste di autorizzazioneall’addebito in conto” e le “variazioni coordinate d’Azienda” alla Banca Domiciliataria; riceve il flusso elettronico per il perfezionamento dell’autorizzazione all’addebito in conto, le “richieste diautorizzazione all’addebito in conto” le “variazioni coordinate del debitore” le “revoche delle richieste diautorizzazione all’addebito in conto” dalla Banca Domiciliataria.Banca DomiciliatariaE’ la Banca presso la quale è intrattenuto il conto corrente d’addebito.DebitoreE’ il soggetto titolare del conto da addebitare.SottoscrittoreE’ il soggetto che sottoscrive il modulo RID; coincide con il soggetto titolare del conto (debitore) ovvero con ilsoggetto autorizzato ad operare sul conto.2.2 Modalità di adesione dell’Azienda ClienteLa procedura permette di trattare le autorizzazioni all’addebito in conto rilasciate dal debitore sia presso lapropria Banca Domiciliataria, sia presso il creditore, lasciando alle Aziende, quindi, la scelta tra le tre seguentiopzioni:Procedura con modalità esclusivamente ad iniziativa dell’Azienda ClienteProcedura con modalità sia iniziativa Banca, sia Azienda ClienteProcedura con modalità esclusivamente ad iniziativa BancaDetta scelta, che dovrà essere comunicata dall’Azienda Cliente alla Banca d’Allineamento, impegna l’AziendaCliente a gestire, a fronte della modalità di adesione prescelta, le disposizioni contraddistinte dalle causalielencate nelle tabelle di seguito riportate:

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina15/56Modalità iniziativa Azienda ClienteModalità iniziativa azienda clienteRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoAccettazione della richiesta di autorizzazione90211 acquisita dall’azienda cliente Cliente 90212 all’addebito in conto acquisita dall’azienda cliente Banca902119021190211902119021190211Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90311Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90312Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90313Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda clienteCliente 90314Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90316Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90315Diniego alla richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto acquisita dall’azienda clienteDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto acquisita dall’azienda cliente per CAB erratoDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto acquisita dall’azienda cliente per n. contocorrente erratoDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto acquisita dall’azienda cliente perché ilsottoscrittore non può trarre sul conto correnteindicatoStorno della richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto acquisita dall’azienda cliente per delega giàpresente in archivioDiniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebitoin conto per Flag di storno non accettabileRevoche e proposte di revoche dell’autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRevoca dell’autorizzazione all’addebito suStorno della revoca dell’autorizzazione all’addebito90218 iniziativa del sottoscrittore Cliente 90318 su iniziativa del sottoscrittoreBancaBancaBancaBancaBancaBancaBanca15

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina16/56902189021990219904509042190420Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa del sottoscrittore Cliente 90560Proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito su iniziativa dell’azienda Cliente 90319Proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito su iniziativa dell’aziendaCliente 90560Proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito per cessazione del contratto Cliente 90550Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa della bancaBanca 90520Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa dell’intestatario del conto di addebito Banca 90520Storno della richiesta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito su iniziativa dell’aziendaStorno della proposta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca per cessazione delcontratto comunicata dall’aziendaStorno della revocaStorno della revocaVariazione di coordinateFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da90430Variazione delle coordinate bancarie delStorno della variazione delle coordinate bancarieBanca 90530sottoscrittoreCliente90440Variazione delle coordinate d’aziendaStorno della richiesta dell’azienda di variazione delleCliente 90540coordinateBancaVariazione delle coordinate d’aziendaStorno della richiesta dell’Azienda di Variazione90440Cliente 90840 delle coordinate per trasferimento domiciliazione in Bancacorso90830Variazione delle coordinate Bancarie a seguitoStorno della variazione delle coordinate bancariedella trasferibilitàBanca 90530ClienteBancaBancaBancaBancaClienteCliente16

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina17/56Modalità iniziativa BancaModalità iniziativa BancaRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da90210Comunicazione di autorizzazione all’addebito inconto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore Banca 90309Storno della comunicazione di autorizzazionericevuta dalla banca domiciliata ria per flag storno Cliente90210Comunicazione di autorizzazione all’addebito inconto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore Banca 90310non accettabileStorno della comunicazione di autorizzazionericevuta dalla banca domiciliatariaRevoche e proposte di revoche dell’autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRevoca dell’autorizzazione all’addebito suStorno della revoca dell’autorizzazione all’addebito90218iniziativa del sottoscrittoreCliente 90318su iniziativa del sottoscrittoreBanca902189021990219904509042190420Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa del sottoscrittore Cliente 90560Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitosu iniziativa dell’azienda Cliente 90319Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitosu iniziativa dell’aziendaCliente 90560Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitoper cessazione del contratto Cliente 90550Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa della bancaBanca 90520Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa dell’intestatario del conto di addebito Banca 90520Flusso di andataVariazione di coordinateStorno della richiesta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito su iniziativa dell’aziendaStorno della proposta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca per cessazione delcontratto comunicata dall’aziendaStorno della revocaStorno della revocaFlusso di rispostaClienteBancaBancaBancaBancaClienteCliente17

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina18/56Causale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daVariazione delle coordinate bancarie delStorno della variazione delle coordinate bancarie90430sottoscrittoreBanca 90530Cliente904409044090830Variazione delle coordinate d’aziendaVariazione delle coordinate d’aziendaVariazione delle coordinate Bancarie a seguitodella trasferibilitàCliente 90540Cliente 90840Banca 90530Storno della richiesta dell’azienda di variazionedelle coordinateStorno della richiesta dell’Azienda di Variazionedelle coordinate per trasferimento domiciliazione incorsoStorno della variazione delle coordinate bancarieBancaBancaCliente18

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina19/56Modalità iniziativa Azienda Cliente/BancaModalità iniziativa azienda cliente/BancaRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoAccettazione della richiesta di autorizzazione90211 acquisita dall’azienda cliente Cliente 90212 all’addebito in conto acquisita dall’azienda cliente Banca9021190211902119021190211902119021090210Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90311Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90312Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90313Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda clienteCliente 90314Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90315Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoacquisita dall’azienda cliente Cliente 90316Comunicazione di autorizzazione all’addebito inconto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore Banca 90310Comunicazione di autorizzazione all’addebito inconto su richiesta diretta del cliente sottoscrittore Banca 90309Diniego alla richiesta di autorizzazione all’addebito inconto acquisita dall’azienda clienteDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebito inconto acquisita dall’azienda cliente per CAB erratoDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebito inconto acquisita dall’azienda cliente per n. contocorrente erratoDiniego alla richiesta di autorizzazione all’addebito inconto acquisita dall’azienda cliente perché ilsottoscrittore non può trarre sul conto correnteindicatoDiniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito inconto per Flag di storno non accettabileStorno della richiesta di autorizzazione all’addebito inconto acquisita dall’azienda cliente per delega giàpresente in archivioStorno della comunicazione di autorizzazione ricevutadalla banca domiciliatariaStorno della comunicazione di autorizzazione ricevutadalla banca domiciliata ria per flag storno nonBancaBancaBancaBancaBancaBancaClienteCliente19

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina20/56accettabileRevoche e proposte di revoche dell’autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRevoca dell’autorizzazione all’addebito suStorno della revoca dell’autorizzazione all’addebito su90218iniziativa del sottoscrittoreCliente 90318iniziativa del sottoscrittoreBanca902189021990219904509042190420Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa del sottoscrittore Cliente 90560Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitosu iniziativa dell’aziendaProposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitosu iniziativa dell’aziendaProposta di revoca dell’autorizzazione all’addebitoper cessazione del contrattoCliente 90319Cliente 90560Cliente 90550Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa della bancaBanca 90520Revoca dell’autorizzazione all’addebito suiniziativa dell’intestatario del conto di addebito Banca 90520Storno della richiesta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca dell’autorizzazioneall’addebito su iniziativa dell’aziendaStorno della proposta di revoca per trasferimentodelegheStorno della proposta di revoca per cessazione delcontratto comunicata dall’aziendaStorno della revocaStorno della revocaVariazione di coordinateFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata da90430Variazione delle coordinate bancarie delStorno della variazione delle coordinate bancarieBanca 90530sottoscrittoreCliente90440Variazione delle coordinate d’aziendaStorno della richiesta dell’azienda di variazione delleCliente 90540coordinateBanca90440Variazione delle coordinate d’aziendaStorno della richiesta dell’Azienda di Variazione delleCliente 90840 coordinate per trasferimento domiciliazione in corso Banca90830Variazione delle coordinate Bancarie a seguitodella trasferibilità Banca 90530Storno della variazione delle coordinate bancarieBancaBancaBancaBancaClienteClienteCliente20

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina21/56Flusso di andataSospesiFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione90600Diniego per mancata risposta da parte della bancadomiciliatariaEffettuatadaSistemaModalità iniziativa Azienda ClienteModalità iniziativa azienda clienteRichiesta di autorizzazione all’addebito in contoFlusso di andataFlusso di rispostaCausale Descrizione Effettuata da Causale Descrizione Effettuata daRichiesta di informazioni per ciascuna delega in- Comunicazione informazioni deleghe per91211 essere presso la banca domiciliataria ai fini della Cliente 91210 migrazioni a SEPA Direct DebitBancamigrazione a SEPA Direct Debit91211Richiesta di informazioni per ciascuna delega inessere presso la banca domiciliataria ai fini dellamigrazione a SEPA Direct DebitCliente 91311- Diniego alla comunicazione informazionideleghe per migrazioni a SEPA Direct DebitBanca21

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data05/11/2012Versione6.07Pagina22/563 Sezione I: flussi da Azienda Cliente a Bancad’Allineamento3.1 Struttura e contenuto dei flussiI flussi trasmessi hanno le seguenti caratteristiche: il primo record deve essere un ‘record di testa’; al record di testa seguono una o più disposizioni (anche tra loro di natura diverse e, quindi, con causalidiverse), che devono essere numerate progressivamente partendo dal numero 1; ogni disposizione può essere costituita da un minimo di due ad un massimo di quattro record; l’ultimo record deve essere un record di coda che contiene i valori di quadratura delle disposizioni.record di testa “AL”record di coda “EF”3.2 Struttura del record di testa – codice fisso “AL”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N blank2 –3 o an tipo record V “AL”4-8 o an mittente V codice assegnato dalla Sia all’AziendaMittente; è censita sul Directory9-13 o n ricevente V codice ABI della banca d’allineamento cuidevono essere inviate le disposizioni; ècensita sul Directory14-19 o n data creazione F data di creazione del ‘flusso’ da partedell’Azienda mittente nel formatoGGMMAAIl contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina23/5620-39 o an Nome supporto V campo di libera composizione da parte delAzienda Cliente; dev’essere univoconell’ambito della data di creazione e a paritàdi mittente e ricevente40-45 f an campo a disposizione N campo a disposizione. dell’Azienda mittente46-115 - - filler N blank116-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento diinformazioni3.3 Struttura del record di coda – codice fisso “EF”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V “EF”4-8 o an mittente V stessi dati presenti sul record di testa9-13 o n ricevente V “ “14-19 o n data creazione V “ “20-39 o an Nome supporto V “ “40-45 f an campo a disposizione N campo a disposizione dell’Azienda Cliente46-52 o n numero disposizioni V numero totale delle disposizioni53- 82 - - filler N blank83-89 o n numero record V numero totale dei record che compongono ilflusso (comprensivo anche dei record di testae di coda)90-114 - - filler N blank115-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento diinformazioni3.4 Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto acquisita dall’AziendaClienteLa disposizione è contraddistinta dalla causale 90211 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato:23

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina24/561° 122° 303° 404° 703.5 Richiesta informazioni deleghe per migrazione a SEPA Direct DebitLe Aziende per il tramite della propria Banca d’Allineamento e per ciascuna delega in loro possesso, possonochiedere alle banche domiciliatarie le informazioni sulle deleghe in base alle quali le stesse domiciliatarie, allapresentazione di disposizioni d’incasso, eseguono gli addebiti sui conti dei propri clienti.La disposizione è contraddistinta dalla causale 91211 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato1° 122° 703.6 Revoche dell’autorizzazione all’addebitoLe disposizioni di revoca sono contraddistinte dalle seguenti causali e sono costituite dai record nell’ordinesotto riportato:* Revoca dell’autorizzazione all’addebito su iniziativa del sottoscrittore (causale 90218)* Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebito su iniziativa dell’Azienda Cliente (causale 90219)* Proposta di revoca dell’autorizzazione all’addebito per cessazione del contratto (causale 90450)1° 122° 703.7 Variazione coordinate d’AziendaLa disposizione è contraddistinta dalla causale 90440 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato:24

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina25/561° 122° 453° 703.8 Storno della revoca e della comunicazione d’autorizzazione ricevutadalla Banca d’Allineamento.Le disposizioni di storno sono contraddistinte dalle seguenti causali e sono costituite dai record nell’ordinesotto riportato:* Storno della revoca (causale 90520);* Storno della comunicazione di autorizzazione ricevuta dalla Banca Domiciliataria (causale 90310)* Storno della comunicazione di autorizzazione ricevuta dalla Banca Domiciliataria per flag di storno nonaccettabile (causale 90309)*1° 122° 503° 703.9 Storno della variazione delle coordinate bancarieLa disposizione è contraddistinta dalla causale 90530 ed è costituita dai seguenti record nell’ordinesottoriportato:1° 122° 453° 504° 7025

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina26/563.10 Struttura del record – codice fisso “12”posizione o/f tipo Nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “12”4-10 o n numero progressivo V numero progressivo della disposizioneall’interno del flusso. Inizia con 1 ed èprogressivo di 1. Il numero deve essereuguale per tutti i record della stessadisposizione.11-16 f n data creazionedisposizioneFrappresenta la data di creazione delladisposizione nella forma GGMMAA17-28 - - filler N blank29-33 o n causale V valore fisso in funzione della disposizioneche si vuole eseguire e della modalità diadesione prescelta dal Azienda Cliente. (cfrcapitolo 1.1.2. “Modalità di adesionedell’Azienda”)34-43 - - filler N blank44-45 f an Codice Paese V Codice Paese della Banca di addebito; puòassumere i valori “IT” o “SM”Obbligatorio per la causale 9021146-47 f n check digit V check digit IBAN della Banca di addebitoObbligatorio per la causale 90211coordinate della Banca d’Allineamento48 -52 o n ABI Bancad’AllineamentoVcodice ABI della banca d’allineamento che suincarico del Azienda Cliente effettua larichiesta; deve corrispondere a quellopresente sul record di testa53-68 - - filler N blankcoordinate bancarie di addebito69- f an CIN Coordinate Bancarie F E’ il CIN di controllo delle CoordinateBancarie relativo al BBAN. Obbligatorio perla causale 9021170 -74 o n ABI banca conto addebito Fcodice ABI della banca presso la quale è ilconto di addebito.75-79 o n CAB banca F codice CAB dello sportello del conto diaddebito. Facoltativo per la causale 9121180-91 o an Conto debitore F numero conto corrente di addebito.Facoltativo per la causale 91211coordinate Azienda Creditrice92-96 o an codice Azienda Vcodice SIA del Azienda Cliente; tale codicepuò essere diverso dal codice SIA del Clientemittente presente sul record di testa, ma devecomunque essere lo stesso per tutte le singoledisposizioni contenute nel supporto logico;26

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina27/5697 o n tipo codice individuale V98-113 o an codice individuale F114 – 120 filler Ndeve assumere uno dei seguenti valori :1 - utenza2 - matricola3 - codice fiscale/partita IVA4 - codice cliente5 - codice fornitore6 - portafoglio commerciale9 - altricodice con il quale il debitore è conosciutodal creditoreBlank3.11 Struttura del record – codice fisso “30”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N Blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “30”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Descrizione del cliente sottoscrittore(Due segmenti rispettivamente di 30 caratteri e il terzodi14 caratteri: nome, cognome, indirizzo e località delcliente sottoscrittore)11-40 o an 1° segmento F41-70 f an 2° segmento F71-84 f an 3° segmento F85-100 f an cod. fiscale VObbligatorio per causale 90211.Codice fiscale del sottoscrittore del moduloIl campo non è sottoposto ad alcun controlloné di presenza né formale né di validità nelcaso in cui il codice ABI della Bancadomiciliataria (rec. 12 posizione 70-74) siauno dei seguenti:03225, 03262, 03034, 03195, 03145, 08540,03237, 06067, 03530, 03277, 03178, 03171,03287 – 03277 – 03237101-116 f an codifica. fiscale V Codice fiscale/partita IVA dell’intestatariodel conto di addebito presente nel record“12” pos. “69-91”.117-120 - - filler N Blank27

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina28/563.12 Struttura del record – codice fisso “40”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N Blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “40”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Indirizzo dell’intestatario del conto11-40 f an indirizzo F via, numero civico e/o nome della frazione41-45 f an CAP F codice di avviamento postale46-70 f an località F Località71-120 o an intestatario conto F Nominativo/ragione sociale dell’intestatariodel conto corrente di addebito; puòcoincidere con il cliente sottoscrittore (record30 pos. 11-84)3.13 Struttura del record – codice fisso “45”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N Blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “45”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Storno coordinate bancarie da variare11-15 f n CAB conto di addebito V Obbligatorio solo per causale 90530. Devecontenere lo stesso valore impostato dallabanca domiciliataria nella causale “90430”16-27 f an conto di addebito V Obbligatorio solo per causale 90530. Devecontenere lo stesso valore impostato dallabanca domiciliataria nella causale “90430”Coordinate d’azienda da variare28-43 f an codice individuale V Obbligatorio solo per causale 90440. Devecontenere il codice individuale originaleassegnato al cliente che va sostituito conquello indicato sul record 12 in posizione 98-11344-48 f an codice azienda V Obbligatorio solo per causale 90440. Devecontenere il codice azienda originaleassegnato al cliente che va sostituito conquello indicato sul record 12 in posizione 92-9628

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina29/5649- f n tipo codice individuale. V Obbligatorio solo per causale 90440. Devecontenere il tipo codice individuale originaleassegnato al cliente che va sostituito conquello indicato sul record 12 in posizione 97Storno Codice ABI da variare50-54 f n codice ABI V Obbligatorio solo per causale 90530.Il codice, che fa parte delle COORDINATEBANCARIE DA VARIARE, deve contenerelo stesso valore impostato dalla bancadomiciliataria nella causale “90430”;contiene lo stesso valore della disposizioneche si sta stornando55-56 f an Codice Paese N Codice paese delle coordinate di addebito sepresente, deve contenere lo stesso valoredella disposizione che si sta stornando57-58 f n Check digit N Check digit delle coordinate di addebito; sepresente, deve contenere lo stesso valoredella disposizione che si sta stornando59 f an CIN della coordinata N CIN delle coordinate di addebito; se presente,bancariadeve contenere lo stesso valore delladisposizione che si sta stornando60-120 - - filler N Blank3.14 Struttura del record – codice fisso “50”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N Blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “50”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Riferimenti originari11-100 f an riferimenti originari Vobbligatorio solo per causale 90310. Devecontenere il campo “codice riferimento” el’eventuale “descrizione” rilevati dal record70 (pos. 11-100) della disposizione originaria(causale 90210)101-120 - - filler N Blank3.15 Struttura del record – codice fisso “70” per la causale “90211”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N Blank29

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina30/562 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 o an codice di riferimento FDeve contenere un codice attribuitodall’Azienda Cliente mittenteDescrizione26- o an carattere speciale V Valorizzare con il carattere speciale “%”.Indica che i dati da pos. 27-99 sono strutturatiin campi come definito di seguito.27-30 f n numero rate Fnumero delle rate (rilevato dal modulo RIDsottoscritto dal cliente)131-39 f n Importo massimorata/Importo prefissatoVImporto massimo/Importo prefissato – incentesimi di Euro – della rata (rilevato dalmodulo RID sottoscritto dal cliente):se Flag Facoltà di storno (pos. 96) = 9 ilcampo è obbligatoriamente presente.40-45 f n Scadenza prima rata F46-51 f n Scadenza ultima rata F52-95 f an Sottocampo descrizione FScadenza della prima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal modulo RIDsottoscritto dal cliente)Scadenza dell’ultima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal modulo RIDsottoscritto dal cliente)a disposizione per completare la descrizione.1 La banca domiciliataria computa nel "Numero rate" tutte quelle disposizioni di incasso effettivamenteaddebitate o non addebitate per mancanza o insufficienza fondi o per opposizione del debitore.30

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina31/5696- o n Flag facoltà di storno V Indica la facoltà di rifiuto dell’ordine(opposizione all’addebito) della disposizioneda parte del soggetto debitore; assume ivalori:1 = il cliente ha la facoltà di richiedererimborso entro il quinto giornosuccessivo alla scadenza con diritto direvoca non derogato(D+5) 12 = il cliente ha facoltà di richiedere rimborsoentro la scadenza con diritto di revocanon derogato (D) 13 = esclusione per il cliente del diritto direvoca e di rimborso 18 = esiste il diritto al rimborso (D+8settimane)9 = non esiste facoltà di rimborso per lepreviste caratteristiche del mandato (es.clausola di “importo prefissato”)97 f an codice divisa V98-120 - - filler NÈ’ la divisa in cui è espresso l’importo nelcampo “Importo massimo rata /Importoprefissato”, pos.”31-39”. Se presente assumeil valore fisso “E” (Euro).blank3.16 Struttura del record – codice fisso “70” per le altre causaliposizione o/f tipo Nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento V obbligatorio per le causali: 90218 – 90219 –90450 – 90440- 91211. Codice attribuito dalAzienda Cliente mittenteDescrizione26-100 f an descrizione N descrizione – testo libero101 -120 - - filler N blank1 Come regola di composizione del campo, non soggetta a specifici controlli applicativi, si informa che dettafacoltà potrà essere utilizzata esclusivamente:nei confronti di soggetti debitori che non rivestono la qualità di consumatori e che hanno derogato al solodiritto di rimborso (flag 1 e 2) oppure al diritto di rimborso e revoca (flag 3).31

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina34/561° 122° 303° 404° 704.5 Revoche dell’Autorizzazione all’addebito in contoLe disposizioni di revoca sono contraddistinte dalle seguenti causali e sono costituite dai record nell’ordinesotto riportato:* Revoca dell’Autorizzazione all’addebito in conto su richiesta dell’intestatario del conto di addebito(causale 90420)* Revoca dell’Autorizzazione all’addebito in conto su iniziativa della Banca domiciliataria (causale90421)1° 122° 704.6 Variazione delle coordinate Bancarie di addebito* Variazione delle coordinate Bancarie del sottoscrittore (causale 90430): la Banca Domiciliataria,qualora avvengano delle variazioni relative alle coordinate Bancarie di un proprio Cliente, ne dàcomunicazione all’Azienda creditrice tramite la Banca d’Allineamento “preferenziale”.* Variazione delle coordinate Bancarie a seguito della trasferibilità (causale 90830): la nuova BancaDomiciliataria, a fronte di un avvenuto trasferimento di una domiciliazione dalla banca originaria, ne dàcomunicazione all’Azienda creditrice tramite la Banca d’Allineamento “preferenziale”.La disposizioni di cui sopra sono costituite dai seguenti record nell’ordine sotto riportato:1° 122° 453° 7034

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina35/564.7 Accettazione della Richiesta di autorizzazione all’addebito in contoLa disposizione è contraddistinta dalla causale 90212 ed è costituita dai record nell’ordine sotto riportato:1° 122° 503° 704.7.1.1 Diniego per mancata risposta da parte della banca domiciliatariaLa disposizione è contraddistinta dalla causale 90600 ed è costituita dai record nell’ordine sotto riportato:1° 122° 704.8 Dinieghi e storni effettuati dalla Banca DomiciliatariaLe disposizioni di diniego e di storno sono contraddistinte dalle seguenti causali e sono costituite dai recordnell’ordine sotto riportato:Dinieghi Diniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto effettuata dall’Azienda Cliente(causale 90311) Diniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto per CAB errato (causale 90312) Diniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto per numero di Conto Corrente errato(90313) Diniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto perché il sottoscrittore non può trarresul Conto Corrente indicato (causale 90314) Diniego alla Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto perché flag di storno non accettabile(causale 90315)Storni Storno della Richiesta di autorizzazione all’addebito in conto in quanto già presente in archivio(causale 90316) Storno della Revoca su iniziativa del sottoscrittore effettuata presso l’Azienda Cliente (causale90318) Storno della Proposta di Revoca su iniziativa dell’Azienda Cliente (causale 90319)* Storno della Proposta di Revoca, comunicata dall’Azienda Cliente, per cessazione del contratto (causale 90550)* Storno della richiesta di revoca della domiciliazione per trasferimento delle deleghe (causale 90560): la BancaDomiciliataria comunica all’Azienda creditrice lo storno della Revoca all’autorizzazione all’addebito in quanto èin corso il trasferimento delle deleghe.35

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina36/561° 122° 503° 704.9 Storno della richiesta dell’Azienda Cliente di Variazione dellecoordinate d’AziendaStorno della richiesta dell’Azienda di Variazione delle coordinate d’Azienda (causale 90540): la BancaDomiciliataria comunica all’Azienda creditrice, per il tramite della Banca d’Allineamento che ha inviato larichiesta, lo storno della variazione delle coordinate d’Azienda in quanto i dati ricevuti sono discordanti conquelli contenuti nei propri archiviStorno della richiesta dell’Azienda di Variazione delle coordinate d’Azienda per trasferimento domiciliazionein corso (causale 90840): la Banca Domiciliataria comunica all’Azienda creditrice, per il tramite della Bancad’Allineamento che ha inviato la richiesta, lo storno della variazione delle coordinate d’Azienda in quanto ladomiciliazione oggetto di variazione è in corso di trasferimentoLe disposizioni di cui sopra sono costituite dai seguenti record nell’ordine sotto riportato:1° 122° 453° 504° 704.10 Comunicazione informazioni deleghe per migrazioni a SEPA DirectDebitLa Banca Domiciliataria restituisce all’azienda creditrice, per il tramite della Banca d’Allineamento che hainviato la richiesta, le informazioni connesse ad una specifica delega le cui coordinate d’Azienda sono stateindicate dalla creditrice.L’inoltro di dette informazioni è condizionato dalla presenza nei propri archivi della delega corrispondente allecoordinate d’Azienda specificate nonché dallo stato di quest’ultima (delega attiva).La disposizione è contraddistinta dalla causale 91210 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato:36

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina37/561° 122° 303° 404° 704.11 Diniego alla comunicazione informazioni deleghe per migrazioni aSEPA Direct DebitLa Banca Domiciliataria restituisce all’azienda creditrice, per il tramite della Banca d’Allineamento che hainviato la richiesta, un diniego alla richiesta di informazioni connesse ad una specifica delega le cui coordinated’Azienda sono state indicate dalla creditrice, nei casi in cui la delega non fosse presente o non attiva. In questocaso la domiciliataria si limita a rispondere alla richiesta indicando il motivo del diniego.La disposizione è contraddistinta dalla causale 91311 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato:1° 122° 704.12 Struttura del record – codice fisso “12”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “12”4-10 o n numero progressivo V numero progressivo della disposizioneall’interno del flusso. Inizia con 1 ed èprogressivo di 1. Il numero deve essereuguale per tutti i record della stessadisposizione.11-16 f n data creazionedisposizioneFRappresenta la data di creazione delladisposizione nella forma GGMMAA17-22 f n data creazione flussooriginario23-28 - - filler N blankV obbligatoria per le seguenti causali; 90212 –90311 – 90312 – 90313 – 90314 – 90316 –90318 – 90319 – 90550 – 90540.Rappresenta la data creazione del flussooriginario nella forma GGMMAA37

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina38/5629-33 o n causale V valore fisso in funzione della disposizioneche si vuole eseguire e della modalità diadesione prescelta dal Azienda Cliente. (cfrcapitolo 1.1.2. “Modalità di adesionedell’Azienda”)34-43 - - filler N Blank44-45 f an Codice Paese V Codice Paese; il campo può assumere i valori“IT” o “SM”. Diventa obbligatorio per lecausali 90210, 90212, 90430, 90830, 91210.46-47 f n check digit F check digit IBAN; il campo diventaobbligatorio con controllo di tipo “V” per lecausali: 90210, 90212, 90430, 90830, 91210.coordinate della Banca d’Allineamento48-52 o n ABI bancad’AllineamentoVcodice ABI della banca d’allineamento che suincarico dell’Azienda riceve le disposizioni;deve corrispondere a quello presente sulrecord di testa53-68 - - filler N blankcoordinate bancarie di addebito69- f an CIN Coordinate Bancarie FE’ il CIN di controllo delle CoordinateBancarie. Il campo diventa obbligatorio perle causali : 90210, 90212, 90430, 90830,91210.70 -74 o n ABI banca conto addebito Fcodice ABI della banca presso la quale è ilconto di addebito; facoltativo per causale9131175-79 o n CAB banca Fcodice CAB dello sportello del conto diaddebito; facoltativo per causale 9131180-91 o an conto debitore Fnumero di conto corrente di addebito;facoltativo per causale 91311coordinate Azienda Creditrice92-96 o an codice Azienda V codice SIA dell’Azienda Cliente; tale codicepuò essere diverso dal codice SIAdell’azienda ricevente presente sul record ditesta, ma deve comunque essere lo stesso pertutte le singole disposizioni contenute nelsupporto logico;97- o n tipo codice individuale Vdeve assumere uno dei seguenti valori :1 - utenza2 - matricola3 - codice fiscale/partita IVA4 - codice cliente5 - codice fornitore6 - portafoglio commerciale9 - altri98-113 o an codice individuale F codice con il quale il debitore è conosciutodal creditore38

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina39/56114-120 - - filler N blank4.13 Struttura del record – codice fisso “30”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 –3 o an tipo record V codice fisso “30”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Descrizione del cliente sottoscrittore(Tre segmenti di 30 caratteri ciascuno: nome e cognomedel cliente sottoscrittore)11-40 f an 1° segmento F .41-70 f an 2° segmento F .71-84 f an 3° segmento F .85 – 100 f an codifica fiscale N Codice fiscale del sottoscrittore del modulo.101 – 116 f an codifica fiscale N Codice fiscale/partita IVA dell’intestatariodel conto di addebito presente nel record“12” pos. “69-91”.117 -120 - - filler N blank4.14 Struttura del record – codice fisso “40”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “40”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Indirizzo dell’intestatario del conto11-40 f an indirizzo F via, numero civico e/o nome della frazione41-45 f an CAP F codice di avviamento postale46-70 f an Località F località71-120 o an intestatario conto F nominativo/ragione sociale dell’intestatariodel conto corrente di addebito; puòcoincidere con il cliente sottoscrittore (record30 pos. 11-100).39

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina40/564.15 Struttura del record – codice fisso “45”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “45”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Coordinate bancarie da variare11-15 f n CAB conto di addebito Vobbligatorio solo per le causali 90430 e90830. Deve contenere il valore originale delCAB da sostituire con quello indicato sulrecord 12 pos. 75-79.16-27 f an conto di addebito Vobbligatorio solo per le causali 90430 e90830.. Deve contenere il valore originale delconto da sostituire con quello indicato sulrecord 12 pos. 80-91.Coordinate d’azienda da variare28-43 f an codice individuale V obbligatorio solo per le causali 90540 e90840 . Deve contenere lo stesso valoreimpostato dal cliente nella richiesta divariazione delle Coordinate d’Azienda(causale 90440)44-48 f an codice azienda V obbligatorio solo per le causali 90540 e90840. Deve contenere lo stesso valoreimpostato dal cliente nella richiesta divariazione delle Coordinate d’Azienda(causale 90440)49 f n tipo codice individuale V obbligatorio solo per le causali 90540 e90840. Deve contenere lo stesso valoreimpostato dal cliente nella richiesta divariazione delle Coordinate d’Azienda(causale 90440)Codice ABI da variare50-54 f n codice ABI Vobbligatorio solo per causale 90430 e 90830.Deve contenere il valore originale del codiceABI da sostituire con quello indicato sulrecord 12 pos. 70-74.55-56 f an Codice Paese N se presente, deve contenere il codice paeseche deve essere sostituito da quello presentenel tipo record 12;57-58 f n Check digit N Check digit IBAN; se presente, devecontenere il codice di controllo che deveessere sostituito da quello presente nel tiporecord 1259 f an CIN della coordinatabancaria60-120 - - filler N blankNse presente, deve contenere il codice dicontrollo che deve essere sostituito da quellopresente nel tipo record 1240

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina41/564.16 Struttura del record – codice fisso “50”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “50”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Riferimenti originari11-100 f an riferimenti originari F Il campo contiene il “codice riferimento” e ladescrizione rilevati dal record “70” delladisposizione originaria effettuata dallaAzienda Cliente101-120 - - filler N blank4.17 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “90210”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca domiciliatariaad uso internoDescrizione:26- o an carattere speciale V Valorizzare con il carattere speciale “%”.Indica che i dati da pos. 27-99 sono strutturatiin campi come definito di seguito.27-30 f n numero rate F numero delle rate (rilevato dal modulo RIDsottoscritto dal cliente) 131-39 f n Importo massimo rata/Importo prefissatoVimporto massimo/Importo prefissato – incentesimi di Euro - della rata (rilevato dalmodulo RID sottoscritto dal cliente). Se flagFacoltà di storno (pos. 96) = 9 il campo èobbligatoriamente presente.1 La banca domiciliataria computa nel "Numero rate" tutte quelle disposizioni di incasso effettivamenteaddebitate o non addebitate per mancanza o insufficienza fondi o per opposizione del debitore41

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina42/5640-45 f n Scadenza prima rata F Scadenza della prima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal modulo RIDsottoscritto dal cliente).46-51 f n Scadenza ultima rata F Scadenza dell'ultima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal l modulo RIDsottoscritto dal cliente).52-95 f an Descrizione F a disposizione per completare la descrizione.96 o n Flag facoltà di storno V Indica la facoltà di rifiuto dell’ordine(opposizione all’addebito) della disposizioneda parte del soggetto debitore; assume ivalori:1 = il cliente ha la facoltà di richiedererimborso entro il quinto giornosuccessivo alla scadenza con diritto direvoca non derogato(D+5)2 = il cliente ha facoltà di richiedere rimborsoentro la scadenza con diritto di revocanon derogato (D)4 = non esiste la facoltà di storno da partedella banca domiciliataria 18 = esiste il diritto al rimborso (D+8settimane)9 = non esiste facoltà di rimborso per lepreviste caratteristiche del mandato (es.clausola di “importo prefissato”)97 f an codice divisa V98-99 - - filler N blankE’ la divisa in cui è espresso l’importo nelcampo “importo massimo rata/Importoprefissato”, pos. 31-39.Il campo è facoltativo. Diventa obbligatoriose presente il campo ‘Importo massimo dellarata/Importo prefissato’ .Se presente assume unicamente il valore “E”(Euro).1 Come regola di compilazione del campo non soggetta a specifici controlli applicativi, si specifica che dettoflag è valorizzato a condizione che:sussista specifico accordo tra creditore, banca domiciliataria e debitore riguardante gli aspetti finanziaridell’operazionel’autorizzazione all’addebito in conto viene acquisita dalla banca domiciliataria42

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina43/56100-100 f n Flag classificazionecontoVIndicazione di come il conto di addebito èstato classificato presso la domiciliataria.Assume uno dei seguenti valori:1 = consumer,2 = Non consumer,3 = Microimpresa.101-120 - - filler N blank4.18 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “90316”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca domiciliatariaad uso internoDescrizione:26- o an carattere speciale V Valorizzare con il carattere speciale “%”.Indica che i dati da pos. 27-99 sono strutturatiin campi come definito di seguito.27-95 - - filler N Blank43

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina44/5696 o n Flag facoltà di storno V E’ il valore della facoltà di storno delladelega già in possesso della bancadomiciliatariaIndica la facoltà di rifiuto dell’ordine(opposizione all’addebito) della disposizioneda parte del soggetto debitore; assume ivalori:1 = il cliente ha la facoltà di richiedererimborso entro il quinto giornosuccessivo alla scadenza con diritto direvoca non derogato (D+5)2 = il cliente ha facoltà di richiedere rimborsoentro la scadenza con diritto di revocanon derogato (D)3 = esclusione per il cliente del diritto direvoca e di rimborso4 = non esiste la facoltà di storno da partedella banca domiciliataria 18 = esiste il diritto al rimborso (D+8settimane)9 = non esiste facoltà di rimborso per lepreviste caratteristiche del mandato (es.clausola di “importo prefissato”)97-120 - - filler N blank4.19 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “91210”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca domiciliatariaad uso interno1 Come regola di compilazione del campo non soggetta a specifici controlli applicativi, si specifica che dettoflag è valorizzato a condizione che:sussista specifico accordo tra creditore, banca domiciliataria e debitore riguardante gli aspetti finanziaridell’operazionel’autorizzazione all’addebito in conto viene acquisita dalla banca domiciliataria44

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina45/5626- 99 Descrizione delega26- o an carattere speciale V Valorizzare con il carattere speciale “%”.Indica che i dati da pos. 27-99 sono strutturatiin campi come definito di seguito.27-30 f n numero rate F numero delle rate (rilevato dal modulo RIDsottoscritto dal cliente) 131-39 f n Importo massimo rata/Importo prefissatoVimporto massimo/Importo prefissato – incentesimi di Euro - della rata (rilevato dalmodulo RID sottoscritto dal cliente). Se flagFacoltà di storno (pos. 96) = 9 il campo èobbligatoriamente presente.40-45 f n Scadenza prima rata F Scadenza della prima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal modulo RIDsottoscritto dal cliente).46-51 f n Scadenza ultima rata F Scadenza dell'ultima rata nella formaGGMMAA (rilevata dal l modulo RIDsottoscritto dal cliente).52-95 f an Descrizione F a disposizione per completare la descrizione.96 o n Flag facoltà di storno V Indica la facoltà di rifiuto dell’ordine(opposizione all’addebito) della disposizioneda parte del soggetto debitore; assume ivalori:1 = il cliente ha la facoltà di richiedererimborso entro il quinto giornosuccessivo alla scadenza con diritto direvoca non derogato(D+5)2 = il cliente ha facoltà di richiedere rimborsoentro la scadenza con diritto di revocanon derogato (D)3 = esclusione per il cliente del diritto direvoca e rimborso4 = non esiste la facoltà di storno da partedella banca domiciliataria 28 = esiste il diritto al rimborso (D+8settimane)9 = non esiste facoltà di rimborso per lepreviste caratteristiche del mandato (es.clausola di “importo prefissato”)1 La banca domiciliataria computa nel "Numero rate" tutte quelle disposizioni di incasso effettivamenteaddebitate o non addebitate per mancanza o insufficienza fondi o per opposizione del debitore2 Come regola di compilazione del campo non soggetta a specifici controlli applicativi, si specifica che dettoflag è valorizzato a condizione che:sussista specifico accordo tra creditore, banca domiciliataria e debitore riguardante gli aspetti finanziaridell’operazionel’autorizzazione all’addebito in conto viene acquisita dalla banca domiciliataria45

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina46/5697 f an codice divisa V98-99 - - filler N Blank100-100 o n Flag classificazioneconto101-120 - - filler N BlankVE’ la divisa in cui è espresso l’importo nelcampo “importo massimo rata/Importoprefissato”, pos. 31-39.Il campo è facoltativo. Diventa obbligatoriose presente il campo ‘Importo massimo dellarata/Importo prefissato’ .Se presente assume unicamente il valore “E”(Euro).Indicazione di come il conto di addebito èstato classificato presso la domiciliataria.Assume uno dei seguenti valori:1 = consumer,2 = Non consumer,3 = Microimpresa.4.20 Struttura del record – codice fisso “70” per causale “91311”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso “70”4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca domiciliatariaad uso interno26- 99 Descrizione delega26- o an carattere speciale V Valorizzare con il carattere speciale “%”.Indica che i dati da pos. 27-99 sono strutturatiin campi come definito di seguito.27-51 - - filler N Blank52-53 o N Motivazione diniego V Assume uno dei seguenti valori:18 = delega revocata,19 = delega assente,37= posizione trasferita,38 = posizione trasferita per cessionesportello46

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina47/5654-58 f N Nuova banca V E’ la banca cui è stato ceduto lo sportellopresso il quale era domiciliata la delega,ovvero è la banca presso la quale è statatrasferita la delega nell’ambito del processotrasferimento deleghe.Facoltativa per motivazione diniego = 37.Obbligatoria per motivazione diniego = 38.Obbligatoriamente assente per motivazionediniego = 18 e 19.59-120 - - filler N Blank4.21 Struttura del record - codice fisso “70” per altre causaliposizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso "70"4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca domiciliatariaad uso internoDescrizione:26-100 f an descrizione N descrizione101 -120- - filler N blank47

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina48/565 APPENDICE A: Funzione “Allineamento ElettronicoArchivi - IBAN”5.1 IntroduzioneLa presente Appendice definisce gli standard della procedura di allineamento degli archivi delle coordinatebancarie (IBAN) per i pagamenti. In particolare, la procedura consente alle Aziende che gestiscono pagamenti(es. a dipendenti e a fornitori) di aggiornare all’IBAN le coordinate bancarie dei beneficiari registrate nei propriarchivi.Per l’esercizio di tale funzione non è necessario che l’azienda richiedente aderisca alla funzione di AllineamentoElettronico Archivi RID. Analogamente, la Banca che offre il servizio al cliente non necessariamente devesvolgere il ruolo di Banca di Allineamento nella procedura di ICI-RID.Il funzionamento della procedura prevede che un’Azienda, per il tramite di una Banca d’Allineamento, inoltriuna richiesta di allineamento alla Banca del Beneficiario fornendo le seguenti informazioni, in proprio possesso,relative ai beneficiari dei propri pagamenti: coordinata bancaria, anagrafica. Inoltre è previsto che l’Aziendapossa fornire anche l’informazione del codice fiscale dei beneficiari ed è comunque facoltà della Bancaeffettuare il controllo anche su questo dato. La Banca del Beneficiario, sulla base di tali informazioni, puòrispondere positivamente, inoltrando i codici IBAN dei soggetti cui si riferisce la richiesta, ovvero respingere larichiesta medesima, comunicando la motivazione.Per quanto non esplicitamente indicato nel presente documento, si rimanda al documento tecnico interbancarioSIA-RI- ICI 002 E, in vigore alla data.Di seguito si descrivono i Tipi record utilizzati nell’ambito della procedura, tenendo conto del fatto che i Tipirecord di testa e di coda sono i medesimi utilizzati per la funzione di Allineamento Elettronico Archivi RID,contraddistinti dai simboli “AL” ed “EF”.La procedura prevede l’inserimento di tre nuove causali, di seguito descritte:ooFlussi da Azienda a Banca - Causale 90717 – tale causale identifica il flusso di richiesta diallineamento massivo (causale 90717), che dall’Azienda richiedente, via Banca d’Allineamento, saràtrasmesso nell’ambito della tratta interbancaria alle banche detentrici dei conti dei beneficiari di cui sirichiede la coordinata completa IBAN;Flussi da Banca a Azienda - Causale 90713 - Tale causale identifica il flusso di risposta riportanteesito positivo alla richiesta di allineamento massivo che comunica l’IBAN corrispondente allecoordinate ed al nome beneficiario comunicati dall’impresa; su base facoltativa la Banca delBeneficiario procederà inoltre a controllare la presenza/coerenza del codice fiscale indicatodall’impresa valorizzando nel campo ‘descrizione’ del messaggio di risposta un apposito codice, al finedi comunicare l’esito del controllo ovvero la mancata effettuazione dello stesso. Il controllo sul codicefiscale indicato dall’impresa nella richiesta di allineamento dovrà essere riferito esclusivamente alcodice fiscale del soggetto beneficiario indicato dall’impresa medesima e non ad eventuali ulterioricointestatari del conto;o Flussi da Banca a Azienda - Causale 90721 - Tale causale identifica il flusso di risposta riportanteesito negativo alla richiesta di allineamento massivo (mancato allineamento). Tale messaggio noncomunica alcun IBAN e specifica il motivo del mancato allineamento con specifico codice nel campo‘descrizione’ messaggio di risposta.I supporti logici di richiesta dovranno essere omogenei per la causale 90717. Coerentemente, i supporti logici diesito dovranno contenere le sole causali 90713 e/o 90721.Di seguito si riporta il dettaglio della strutturazione dei flussi.48

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina49/565.2 Struttura del record di testa - codice fisso “AL”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N blank2 –3 o an tipo record V "AL"4-8 o an mittente V codice assegnato dalla Sia all'AziendaMittente; è censita sul Directory9-13 o n ricevente V codice ABI della banca d'allineamento cuidevono essere inviate le disposizioni; ècensita sul Directory14-19 o n data creazione F data di creazione del 'flusso' da partedell'Azienda mittente nel formato GGMMAA20-39 o an Nome supporto V campo di libera composizione da parte delAzienda Cliente; dev'essere univoconell'ambito della data di creazione e a paritàdi mittente e ricevente40-45 f an campo a disposizione N campo a disposizione. dell'Azienda mittente46-115 - - filler N blank116-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento diinformazioni5.3 Struttura del record di coda - codice fisso “EF”posizione o/f tipo Nome campo controllo Contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V "EF"4-8 o an mittente V stessi dati presenti sul record di testa9-13 o n ricevente V " "14-19 o n data creazione V " "20-39 o an Nome supporto V " "40-45 f an campo a disposizione N campo a disposizione dell'Azienda Cliente46-52 o n numero disposizioni V numero totale delle disposizioni53- 82 - - filler N blank83-89 o n numero record V numero totale dei record che compongono ilflusso (comprensivo anche dei record di testae di coda)90-114 - - filler N blank115-120 Campo non disponibile N Campo non utilizzabile per l’inserimento diinformazioni49

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina50/565.4 Flussi da Azienda Cliente a Banca d’Allineamento - Messaggio dirichiestaMessaggio inviato da parte della azienda finalizzato e richiedere le coordinate IBAN delle proprie controparti.La disposizione è contraddistinta dalla causale 90717 ed è costituita dai seguenti record nell’ordine sottoriportato:1° 122° 303° 705.5 Struttura del record - codice fisso “12”posizione o/f tipo Nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso "12"4-10 o n numero progressivo V numero progressivo della disposizioneall'interno del flusso. Inizia con 1 ed èprogressivo di 1. Il numero deve essereuguale per tutti i record della stessadisposizione.11-16 f n data creazionedisposizioneFrappresenta la data di creazione delladisposizione nella forma GGMMAA17-28 - - filler N blank29-33 o n causale V Assume il valore fisso “90717”34-43 - - filler N blank44-45 f an Codice Paese N Codice Paese della Banca del beneficiario;46-47 f an check digit N check digit IBAN della Banca delbeneficiariocoordinate della Banca d'Allineamento48 -52 o n ABI Bancad'Allineamento53-68 - - filler N blankcoordinate del soggetto beneficiario di cui l’Azienda richiede la coordinata IBAN69- f an CIN CoordinateBancarieVFcodice ABI della banca d'allineamento che suincarico del Azienda Cliente effettua larichiesta; deve corrispondere a quellopresente sul record di testaE' il CIN di controllo delle CoordinateBancarie;50

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina52/565.7 Struttura del record - codice fisso “70”posizione o/f tipo Nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso "70"4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento N Codice attribuito dall’Azienda ClientemittenteDescrizione26-100 f an descrizione N descrizione - testo libero101 -120 - - filler N blank5.8 Flussi da Banca d’Allineamento ad Azienda Cliente – Messaggi dirisposta5.8.1 Accettazione della richiesta di allineamento IBAN (causale 90713)La disposizione è finalizzata a comunicare all’azienda richiedente le coordinate IBAN del beneficiario. Ladisposizione è contraddistinta dalla causale 90713.La Banca del beneficiario comunica quindi le coordinate IBAN relative alla richiesta, eventualmente precisandonel campo descrizione del Tipo record 70 con apposito codice (cfr. App. H) di avere o meno effettuato ilcontrollo del codice fiscale comunicato nel record 30 della richiesta.La disposizione di cui sopra è composta dai seguenti tipi record strettamente nell’ordine sotto riportato:1° 122° 705.8.2 Comunicazione di mancato allineamento IBAN (causale 90721)La Banca del beneficiario comunica il mancato allineamento delle coordinate bancarie IBAN, specificando imotivi (cfr. App. H). La disposizione è contraddistinta dalla causale 90721.La disposizione di cui sopra si compone dei seguenti tipi record nell’ordine sotto riportato:52

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina53/561° 122° 705.9 Struttura del record - codice fisso “12”posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso "12"4-10 o n numero progressivo V numero progressivo della disposizioneall'interno del flusso. Inizia con 1 ed èprogressivo di 1. Il numero deve essereuguale per tutti i record della stessadisposizione.11-16 f n data creazionedisposizione17-22 f n data creazione flussooriginarioNVRappresenta la data di creazione delladisposizione nella forma GGMMAARappresenta la data creazione del flussooriginario nella forma GGMMAA23-28 - - filler N blank29-33 o n causale V valore fisso in funzione della disposizioneche si vuole eseguirePuò assumere i valori 90721 o 90713.34-43 - - filler N blank44-45 f an Codice Paese V Codice Paese; il campo può assumere i valori“IT” o “SM”. Diventa obbligatorio per lacausale 9071346-47 f n check digit N check digit IBAN; il campo diventaobbligatorio con controllo di tipo “V” per lacausale 90713coordinate della Banca d'Allineamentocodice ABI della banca d'allineamento che su48-52 o n ABI bancaVincarico dell'Azienda riceve le disposizioni;d'Allineamentodeve corrispondere a quello presente sulrecord di testa53-68 - - filler N blankcoordinate del soggetto beneficiario di cui l’Azienda ha richiesto la coordinata IBAN .69- f an CIN Coordinate Bancarie F E' il CIN di controllo delle CoordinateBancarie. Obbligatorio per causale 9071370 -74 o n ABI banca conto Fcodice ABI della banca presso la quale è ilconto del beneficiario75-79 o n CAB banca F codice CAB dello sportello del conto di delbeneficiario80-91 o an Conto del beneficiario F numero di conto corrente del beneficiario;53

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina54/56coordinate Azienda92-96 o an codice Azienda V codice SIA dell'Azienda Cliente; tale codicepuò essere diverso dal codice SIAdell’azienda ricevente presente sul record ditesta, ma deve comunque essere lo stesso pertutte le singole disposizioni contenute nelsupporto logico;97- o n tipo codice individuale Vdeve assumere uno dei seguenti valori :1 - utenza2 - matricola3 - codice fiscale/partita IVA4 - codice cliente5 - codice fornitore6 - portafoglio commerciale9 - altri98-113 o an codice individuale F codice con il quale il beneficiario èconosciuto dall’azienda114-120 - - filler N blank5.10 Struttura del record - codice fisso “70” per le causali 90713 e 90721posizione o/f tipo nome campo controllo contenuto1- - - filler N blank2 -3 o an tipo record V codice fisso "70"4-10 o n numero progressivo V stesso numero del record 12 delladisposizione.Codice di riferimento11-25 f an codice di riferimento F Codice utilizzabile dalla Banca delbeneficiario ad uso internoDescrizione:26 o an Flag segnalazione esito V Contiene il valore fisso “%”27-29 o an Codice esito V Per causale 90713, valori ammessi sono 006,007, 008, (Cfr. Appendice H)Per causale 90721, valori ammessi sono 001,002, 003, 004, 009 (Cfr. Appendice H)30-32 f an Codice altro esito V Eventuale ulteriore codice esito in aggiunta aquello indicato in posizione 27-29Obbligatoriamente assente per causale 90713Se presente, valori ammessi 001, 002, 003,004 (Cfr. Appendice H; il codice 009 vasempre indicato in posizione 27-29)33-100 f an Ulteriori informazioni F Ulteriori informazioni descrittivedescrittive54

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina55/56101 -120- - - filler N blank55

Titolo:Allineamento Elettronico Archivi - A.E.A.Tipologia Documento:CBI - Standard tecniciCodiceCBI-AEA-001Data28-06-2012Versione6.09Pagina56/566 Appendice H: Tabella esiti funzione AllineamentoElettronico Archivi IBANRelativamente alla Funzione di Allineamento Archivi massivo IBAN, di seguito si riporta la descrizione relativaai codici di esito del controllo coordinate bancarie/nome beneficiario e del controllo sul codice fiscaleCodice di esitoDescrizione001 cliente sconosciuto002 conto intestato ad altro soggetto003 conto chiuso/estinto004 n. conto/IBAN inesistente006 codice fiscale coerente007 codice fiscale non coerente008 codice fiscale non controllato009 comunicazione non autorizzata dal clienteFine del documento56