rapporto annuale fedpol 2016

Lotta al riciclaggio di denaro
Dal primo sospetto di una banca, all’analisi di MROS, all’apertura di un procedimento
penale fino alla condanna: la lotta al riciclaggio di denaro si svolge
in diverse fasi. L’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro
(MROS), collocato in seno a fedpol, funge da anello di congiunzione tra la piazza
finanziaria e i pubblici ministeri.
1 Piazza finanziaria
2 MROS: ricezione della comunicazione e analisi
Consultazione di diverse banche
dati: fedpol, altre fonti di informazione,
assistenza amministrativa
in Svizzera (SIC, polizia), assistenza
amministrativa internazionale
con 151 Paesi (Gruppo Egmont),
informazioni supplementari degli
intermediari finanziari.
Analisi: verifica di MROS nell’arco
di 20 giorni per considerare se si
avvalora il sospetto di riciclaggio
di denaro.
Il conto non viene bloccato.
Sospetti dell’intermediario
finanziario: il cliente ha
acquisito fondi tramite attività
criminali e vuole immetterli
nel circuito economico
legale (riciclaggio).
Nessun importo limite (salvo
per commercianti), è sufficiente
un comportamento
sospetto.
Obbligo di comunicazione:
se il sospetto è fondato,
gli intermediari finanziari
devono inviare una comunicazione,
altrimenti violano i
loro obblighi di diligenza.
Diritto di comunicazione:
se il sospetto è più vago, gli
intermediari possono inviare
una comunicazione senza
tuttavia esservi obbligati.
3 MROS: archiviazione del caso o trasmissione al
pubblico ministero
Due possibili scenari:
MROS archivia il caso
perché il sospetto si è
rivelato infondato. Nel
2016 è accaduto nel
28,7 per cento delle
comunicazioni.
MROS trasmette la
comunicazione di
sospetto e il rapporto
di analisi al pubblico
ministero. A questo
punto l’intermediario
finanziario blocca il
conto.
4 Ministero pubblico della
Confederazione (MPC) /
pubblico ministero
cantonale
Il Ministero pubblico della
Confederazione oppure i
pubblici ministeri cantonali
aprono un procedimento
penale sulla base delle comunicazioni
di sospetto e dei
rapporti di analisi di MROS.
5 Tribunale penale federale
/ tribunale cantonale
In Svizzera il riciclaggio di
denaro è punito con una
sanzione che può prevedere
da una pena pecuniaria a una
pena detentiva fino a tre anni.
Nei casi gravi, la pena detentiva
può essere estesa fino a
cinque anni.
Attività regolari: lavoro di sensibilizzazione di MROS, formazione degli intermediari finanziari da parte di MROS, scambio
internazionale con altri servizi omologhi all’estero
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