oefenexamen Wft-Leven algemeen PE 2011-2012 - NIBE SVV

© NIBE-SVV, 2010
Oefenexamen
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012

© NIBE-SVV 2
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012
1. Waarvoor zijn de nettopremies die uit staffels worden berekend, bestemd?
A. Alleen voor het ouderdomspensioen en het partnerpensioen. Alle andere
aanvullende dekkingen en kostenopslagen worden apart berekend.
B. Alleen voor het ouderdomspensioen. Het partnerpensioen, de aanvullende
dekkingen en de kostenopslagen worden apart berekend.
C. Voor alle pensioenelementen uit de regeling. De kostenopslagen en de
premie voor premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid moeten apart
worden berekend.
2. Onderstaande tabel geeft de leeftijden en het salaris van vijf werknemers van een
bepaald bedrijf weer.
Leeftijden 28 31 40 50 61
Salaris 29.000 34.000 37.000 43.000 48.000
De werkgever heeft gekozen voor het beschikbarepremiesysteem op basis van
een Nettostaffel I (zie onderstaand tabel) en een AOW-franchise van EUR 13.000,-
.
Leeftijdsklasse 25 t/m 29 30 t/m 34 40 t/m 44 50 t/m 54 60 t/m 64
% van PG 6,1 7,4 11 16,5 25,5
Wat is de premie (afgerond op hele euro’s) die betaald moet worden, inclusief een
kostenopslag van 10% en PVI 8% toeslag?
A. EUR 22.473,-.
B. EUR 22.605,-.
C. EUR 22.625,-.
3. Consultancy Bouwadvies heeft economisch veel tegenwind gehad de laatste jaren,
maar de orderportefeuille is momenteel weer goed gevuld. Dat terwijl veel bouwbedrijven
het financieel nog steeds moeilijk hebben.
Pensioenadviseur Jansen heeft een volledige inventarisatie gedaan en komt met
het advies om een defined benefitsysteem te sluiten.
Aan welke voorwaarde voldoet het advies van pensioenadviseur Jansen NIET?
A. Aan de Wft-adviesregels.
B. Aan het Know-your-customer-vereiste.
C. Aan de goodadviceverplichting.
4. Ondernemer Gigafietsen wil een pensioenregeling sluiten voor al zijn medewerkers.
Gigafietsen beoogt optimale individuele vrijheid binnen de pensioenregeling
voor zijn medewerkers.
Wat is voor deze ondernemer het meest passend?
A. Uitsluitend een semi-collectieve overeenkomst.
B. Uitsluitend een collectieve overeenkomst.
C. Zowel een semi-collectieve overeenkomst als een collectieve overeenkomst.

© NIBE-SVV 3
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012
5. Welke “waardes” moeten bij individuele waardeoverdracht worden vastgesteld?
A. Alleen de afkoopwaarde en de inkoopwaarde.
B. Alleen de overdrachtswaarde en de inkoopwaarde.
C. De afkoopwaarde, de overdrachtswaarde en de inkoopwaarde.
6. Nadat Leonie twee maanden bij een nieuwe werkgever in dienst is getreden, doet
zij een verzoek om haar pensioenaanspraken over te dragen aan het nieuwe
pensioenfonds. De waarde van de in te kopen aanspraken blijken hoger te zijn dan
de ontvangen overdrachtswaarde.
Wie moet het verschil bijbetalen?
A. De oude werkgever.
B. Het pensioenfonds.
C. De nieuwe werkgever.
7. De wetgever heeft besloten de zogenoemde korting voor maatschappelijke beleggingen
stapsgewijs te verlagen.
Wat is het fiscale gevolg hiervan?
A. Uitsluitend een verlaging van de standaardheffingskorting.
B. Uitsluitend een verhoging van de rendementsgrondslag.
C. Zowel een verlaging van de standaardheffingskorting als een verhoging van
de rendementsgrondslag.
8. Een getrouwde werknemer raadpleegt het Pensioenregister. Hij bekijkt het overzicht
bij overlijden. Zijn partner is geboren voor 1950 en heeft GEEN zelfstandig
inkomen en hij heeft GEEN kinderen. Hij is deelnemer in een uitkeringsovereenkomst
met 70% levenslang partnerpensioen.
Welk(e) bedrag(en) vermeldt het overzicht bij overlijden in het Pensioenregister?
A. Alleen de hoogte van het partnerpensioen.
B. De hoogte van het partner-wezenpensioen.
C. De hoogte van het partnerpensioen en de hoogte van de ANW-uitkering.
9. Verzekeraars moeten vanaf 21 december 2012 voor individuele verzekeringen
sekseneutrale tarieven hanteren.
Wat is het gevolg voor bestaande levensverzekeringen?
A. De verzekeraars moeten de premies per die datum aanpassen voor de
resterende looptijd van de verzekering.
B. Er geldt vanaf dat moment een overgangsrecht van vijf jaar waarbinnen alle
verzekeringspremies moeten zijn aangepast.
C. Deze richtlijn heeft GEEN gevolgen voor bestaande verzekeringcontracten
die voor 21 december 2012 zijn gesloten.

© NIBE-SVV 4
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012
10. Naar aanleiding van het onderzoek naar de kosten binnen een beleggingsverzekering
door de Ombudsman Financiële Dienstverlening troffen diverse verzekeraars
schikkingen met hun klanten.
Louise ontvangt van haar verzekeraar bericht dat haar toekomstige premies zijn
verlaagd onder handhaving van het beleggingsdeel daarin.
Hoe wordt deze vorm van compensatie genoemd?
A. Gespreide compensatie.
B. Contante compensatie.
C. Toekomstige compensatie.

© NIBE-SVV 5
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012

Antwoorden Wft-Leven algemeen PE 2011-2012
1. A
2. B
3. C
4. A
5. C
6. B
7. A
8. A
9. C
10. C
U moet 7 van de 10 vragen goed hebben om te slagen.
© NIBE-SVV 6
Wft-Leven algemeen PE 2011-2012