Jaarverslag 2011 - Triada
Jaarverslag 2011 - Triada
Jaarverslag 2011 - Triada
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>2011</strong><br />
Samen<br />
accelereren
Dit jaarverslag verschijnt zowel in gedrukte vorm als op onze website www. triada.nl, maar is ook telefonisch<br />
en per e-mail opvraagbaar.
Samen accelereren<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2011</strong>
Inhoud<br />
1. Voorwoord .......................................................................................................... 7<br />
2. Beschouwing directeur-bestuurder.................................................................. 8<br />
3. <strong>Triada</strong> in strategisch perspectief .................................................................... 10<br />
3.1 Thema’s ..................................................................................................................10<br />
3.2 Speerpunten ...........................................................................................................12<br />
3.3 De accenten in <strong>2011</strong> ...............................................................................................12<br />
4. Onze woningen ................................................................................................ 13<br />
4.1 Afstemmen van ons aanbod op de vraag ................................................................13<br />
4.2 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................20<br />
4.3 De kwaliteit van onze bestaande woningen ............................................................21<br />
4.4 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................30<br />
4.5 De betaalbaarheid van onze woningen ...................................................................31<br />
4.6 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................34<br />
5. Het koppelen van vraag en aanbod ................................................................ 35<br />
5.1 Woonruimteverdeling ..............................................................................................35<br />
5.2 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................42<br />
6. Een leefbare woonomgeving .......................................................................... 43<br />
6.1 Wijkgericht werken ..................................................................................................43<br />
6.2 Fysieke leefbaarheidsacties ....................................................................................44<br />
6.3 Sociale leefbaarheidsacties ....................................................................................46<br />
6.4 Sturen op investeringen in leefbaarheid ..................................................................47<br />
6.5 Wensfonds en sponsoring ......................................................................................48<br />
6.6 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................48<br />
7. Wonen, welzijn en zorg .................................................................................... 49<br />
7.1 Wonen en zorg .......................................................................................................49<br />
7.2 Wat gaan wij in 2012 doen ......................................................................................52<br />
8. Samenwerking en communicatie ................................................................... 53<br />
8.1 De individuele klant .................................................................................................53<br />
Dit jaarverslag verschijnt zowel in gedrukte vorm als op onze website www. triada.nl, maar is ook telefonisch<br />
en per e-mail opvraagbaar.
8.2 Samenwerken .........................................................................................................55<br />
8.3 Wat gaan wij 2012 doen .........................................................................................60<br />
9. Onze organisatie .............................................................................................. 61<br />
9.1 Personeelsaangelegenheden .................................................................................63<br />
9.2 De ondernemingsraad ............................................................................................67<br />
9.3 Wat gaan wij 2012 doen .........................................................................................69<br />
10. Verslag van de Raad van Commissarissen ................................................... 70<br />
10.1 De Raad van Commissarissen ...............................................................................76<br />
10.2 Audit van de financiële verslaggeving en externe accountant. ................................83<br />
11. Onze financiën ................................................................................................. 84<br />
11.1 Groepsresultaat ......................................................................................................88<br />
11.2 Solvabiliteit .............................................................................................................89<br />
11.3 Rentabiliteit .............................................................................................................89<br />
11.4 Liquiditeit ................................................................................................................90<br />
11.5 Vennootschapsbelasting .........................................................................................90<br />
11.6 Bedrijfswaarde ........................................................................................................93<br />
11.7 Treasury, rente en risicoprofiel................................................................................96<br />
12. Jaarrekening (geconsolideerd) ..................................................................... 102<br />
12.1 Geconsolideerde balans per 31 december <strong>2011</strong> ................................................... 102<br />
12.2 Geconsolideerde winst-en-verliesrekening over <strong>2011</strong> ........................................... 104<br />
12.3 Geconsolideerd kasstroomoverzicht ..................................................................... 105<br />
12.4 Algemene toelichting ............................................................................................ 106<br />
12.5 Grondslagen voor waardering van activa en passiva ............................................ 108<br />
12.6 Grondslagen voor bepaling van het resultaat ........................................................ 114<br />
12.7 Grondslagen kasstroomoverzicht .......................................................................... 117<br />
12.8 Toelichting op de geconsolideerde balans ............................................................ 118<br />
12.9 Toelichting op de geconsolideerde winst-en-verliesrekening ................................ 128<br />
13. Jaarrekening (enkelvoudig) .......................................................................... 136<br />
Balans <strong>Triada</strong> per 31 december <strong>2011</strong> ............................................................................. 136<br />
13.1 Winst-en-verliesrekening (enkelvoudig) ................................................................ 138<br />
13.2 Toelichting op de enkelvoudige balans en de winst-en-verliesrekening ................ 139<br />
13.3 Toelichting op de afzonderlijke posten van de enkelvoudige balans ..................... 139
13.4 Toelichting op de afzonderlijke posten van de enkelvoudige winst-en-verliesrekening<br />
............................................................................................................................. 143<br />
14. Kengetallen (geconsolideerd) ....................................................................... 145<br />
15. Ondertekening ................................................................................................ 147<br />
15.1 Ondertekening Raad van Commissarissen ........................................................... 147<br />
15.2 Controleverklaring van de onafhankelijke accountant ........................................... 148<br />
15.3 Verklaring van het Bestuur .................................................................................... 150<br />
16. Bijlagen ........................................................................................................... 151<br />
16.1 Bijlage 1: Algemene gegevens ............................................................................. 151<br />
16.2 Bijlage 2: Organogram .......................................................................................... 153<br />
16.3 Bijlage 3: Verbindingen met andere rechtspersonen ............................................. 154<br />
Dit jaarverslag verschijnt zowel in gedrukte vorm als op onze website www. triada.nl, maar is ook telefonisch<br />
en per e-mail opvraagbaar.
1. Voorwoord<br />
Het afgelopen jaar hebben wij als sector niet mogen klagen over belangstelling van de<br />
media. En ook in Den Haag kregen wij volop de aandacht. Echt blij zijn wij er niet van<br />
geworden. De berichtgeving in de media was overwegend negatief en de aandacht die<br />
Den Haag aan ons schonk, heeft geen helderheid verschaft. Er is veel over de sector<br />
gesproken, of liever gezegd kritiek uitgesproken, maar besluiten zijn er niet genomen. Dus<br />
wachten wij met z’n allen af op wat komen gaat.<br />
Stilzitten kunnen en willen wij niet, wij gaan door met ons werk! Werk waar wij onze passie<br />
hebben liggen. In afwachting op wat komen gaat, hebben wij kritisch naar onze eigen<br />
organisatie gekeken. Hoe kunnen wij nog efficiënter en effectiever werken, hoe krijgen wij de<br />
bedrijfslasten verder omlaag en hoe meten wij de effecten van onze maatschappelijke<br />
investeringen? Ook zijn wij doorgegaan met het ontwikkelen van ons woningbezit. Door<br />
enerzijds flexibele levensloopbestendige woningen met een hoge kwaliteit te bouwen. En<br />
anderzijds door het verbeteren van de kwaliteit van ons bestaande bezit door bijvoorbeeld<br />
het aanbrengen van energetische maatregelen. Tot slot hebben wij weer veel werk en<br />
inspanning geleverd aan de leefbaarheid in de buurten en wijken waar wij ons bezit hebben.<br />
In dit jaarverslag willen wij hierover op een transparante wijze verantwoording afleggen aan<br />
al onze belanghouders. U leest over onze activiteiten, bestede middelen en behaalde<br />
prestaties in <strong>2011</strong>. Hebt u na het lezen van ons jaarverslag nog vragen of opmerkingen,<br />
neemt u dan gerust contact op met ons directiesecretariaat. Wij gaan graag met u in<br />
gesprek.<br />
Heerde<br />
22 mei 2012
2. Beschouwing directeur-bestuurder<br />
Nog geen twee jaar heeft het huidige kabinet in het zadel gezeten en is, zoals dat heet,<br />
alweer gevallen. Opvallend was dat binnen een week het dossier waar men over struikelde,<br />
de noodzakelijke bezuinigingsrapportage, kon worden goedgekeurd en aangeboden aan de<br />
Europese Commissie. Hieruit zou de verwachting mogen worden gekoesterd dat de lange<br />
periode van besluiteloosheid binnen de voorgaande kabinetten op het onderwerp sociale<br />
huisvesting nu misschien ook is beëindigd. Niets is natuurlijk minder waar. Waarschijnlijk is<br />
nu de periode aangebroken dat op basis van het woord controversieel vele besluiten weer<br />
worden uitgesteld. En al zou de Woningwet tussentijds worden goedgekeurd, dan zullen de<br />
duidelijkheid gevende AMVB’s, Algemene Maatregelen Van Bestuur, uitblijven als deze maar<br />
tot enige politieke spanning of aanvechtbaarheid (synoniem voor controversieel) kunnen<br />
leiden.<br />
Sinds de invoering van de Europese Beschikking op 1 januari <strong>2011</strong> is er weinig meer<br />
duidelijk dan dat er een onderscheid moet worden gemaakt tussen DAEB en niet-DAEB<br />
bezit. Hoe en onder welke condities en randvoorwaarden, blijft een op en af gaan van<br />
mogelijke scenario’s. Tegelijkertijd wordt er een beroep gedaan op de corporaties om ons<br />
breed maatschappelijk in te zetten en actief te participeren in oplossingen voor aanbod voor<br />
de (lagere) middeninkomens. Een probleem dat juist is ontstaan door de invoering van de<br />
Europese Beschikking. Het ontbreken van duidelijke regelgeving en de sanctiedreiging<br />
vanuit diezelfde Europese Beschikking maakt actief handelen voor de middeninkomens erg<br />
moeilijk. Om nu besluiten te nemen zonder de consequenties te kennen of het financiële<br />
risico te kunnen inschatten, leiden mijns inziens snel tot onzorgvuldig bestuur. Daar waar van<br />
de corporaties wordt verwacht optimaal te presteren naar vermogen, lijkt mij het<br />
vanzelfsprekend dat de overheid zorgt voor een helder kader van verwachtingen en<br />
continuïteit in de spelregels.<br />
En na kritiek is het natuurlijk ook mijn verantwoordelijkheid om mee te denken in de<br />
oplossingsrichting. Stop in ieder geval met pressie en sanctiebeleid in de richting van<br />
scheefwoners, een term die onterecht steeds meer wordt geassocieerd met profiteurs van de<br />
maatschappij. Ga over op het verleiden van deze groep door een passend alternatief<br />
aanbod. Hiervoor moet de woningmarkt integraal weer in beweging worden gebracht, zodat<br />
er voor iedereen weer een balans in vraag en aanbod ontstaat. Ga over op fiscalisering van<br />
de huur-inkomensverhouding, maar laat de vrije keus (een hoog goed in een democratisch<br />
land) en de vrijheid van vestiging overeind. Niemand is nog scheefwoner als maatschappelijk<br />
wordt bepaald wat de relatie moet zijn tussen inkomen en sociale huurprijs en het verschil<br />
fiscaal wordt gecompenseerd.<br />
8<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
De volgende stap is dan dichtbij. Voor welk deel van de woningmarkt is hypotheekaftrek nu<br />
echt maatschappelijk nodig en tot welk inkomen maatschappelijk verantwoord. Is er niet iets<br />
fundamenteels scheef wanneer de hoogste inkomens het meeste voordeel genieten van de<br />
hypotheekaftrek? Ook hier is het mijns inziens betrekkelijk eenvoudig fiscaal te regelen dat<br />
er geen profiteurs op het gebied van hypotheekaftrek blijven bestaan en de hypotheekaftrek<br />
functioneel terecht komt bij die groepen die deze ondersteuning nodig hebben. Als wij op<br />
deze manier gaan denken, ontstaat vanzelf de integrale verbintenis met de gehele<br />
woningmarkt. Dan kunnen voor het eerst na jaren van polarisatie, huurders en kopers,<br />
samen accelereren in een woningmarkt met mogelijkheden voor iedereen. Hopelijk tonen<br />
onze politieke partijen voldoende karakter, staat niet het electorale risico centraal en worden<br />
structurele oplossingen, die de woningmarkt vlot trekken, als uitgangspunt in hun<br />
verkiezingsprogramma’s opgenomen.<br />
In afwachting van vele kaders en duidelijkheid blijven wij ons voor nu volledig inzetten voor<br />
onze primaire belanghouder de huurders, vooral die groep met een inkomen onder de<br />
34.085 euro. Maar nog mooier zou zijn dat wij op korte termijn op basis van heldere kaders<br />
en richtlijnen weer samen kunnen accelereren op een veel breder maatschappelijk terrein.<br />
drs. H.J.H. van de Ven<br />
directeur-bestuurder<br />
Samen accelereren 9
3. <strong>Triada</strong> in strategisch perspectief<br />
<strong>Triada</strong> is een maatschappelijk vastgoedondernemer met circa 6.500 woningen in de<br />
gemeenten Epe, Heerde en Hattem. Wij investeren in een optimaal woon- en<br />
voorzieningenniveau voor onze klanten. Naast het bieden van woningen met een goede<br />
kwaliteit vinden wij daarom ook een leefbare woonomgeving belangrijk. Onze strategie<br />
hebben wij vastgelegd in ons ondernemingsplan ‘Maatschappelijk ondernemen in<br />
veranderende tijden’.<br />
Sinds het opstellen van ons ondernemingsplan in 2007 is onze externe omgeving behoorlijk<br />
in beweging. Verminderde werkgelegenheid, een woningmarkt die op slot zit, het voorstel om<br />
te komen tot een herziene Woningwet die het licht maar niet ziet en als corporatie moeten wij<br />
steeds meer geld afdragen aan de overheid. Dit weerhoudt ons er niet van de uitvoering van<br />
ons ondernemingsplan onverminderd voort te zetten. Het zijn immers juist onze klanten die<br />
hard worden geraakt door de verslechterde economische omstandigheden. Dat wij ondanks<br />
al deze veranderingen nog steeds in staat zijn onze ambities te realiseren, komt doordat wij<br />
beschikken over een goede financiële positie. De veranderingen dwingen ons wel meer dan<br />
voorheen prioriteiten te stellen en scherpere keuzes te maken. Om beter te kunnen sturen op<br />
het maatschappelijke en financiële rendement van ons woningbezit hebben wij ons<br />
woningbezit in <strong>2011</strong> opgedeeld in drie categorieën: (1) een kernvoorraad, bestemd voor de<br />
huisvesting van onze primaire doelgroep, (2) een marktvoorraad, en (3) een<br />
transitievoorraad. Leidend bij het stellen van prioriteiten en het maken van keuzes blijft onze<br />
missie zoals hieronder geformuleerd:<br />
<strong>Triada</strong> is een maatschappelijke vastgoedonderneming die garant staat voor goede kwaliteit<br />
van wonen voor haar klanten. Wij zetten ons maximaal in om vóór en met klanten en<br />
samenwerkingspartners een optimaal woon- en voorzieningenniveau te realiseren.<br />
3.1 Thema’s<br />
<strong>Triada</strong> verdeelt haar aandacht over drie thema’s:<br />
De woning<br />
Onze woningen zijn het belangrijkste middel dat wij kunnen inzetten om onze missie te<br />
vervullen. Wij streven naar een optimale verhouding tussen (toekomstige) vraag en aanbod.<br />
Dit betekent niet alleen dat wij erop toezien dat we voldoende beschikbare woningen hebben<br />
voor de verschillende doelgroepen, maar ook dat onze woningen betaalbaar, duurzaam en<br />
gevarieerd zijn. En dat onze woningen een aantrekkelijke kwaliteit hebben en geschikt zijn<br />
voor senioren en zorgvragers. Daarbij leggen wij de prioriteit bij onze kernvoorraad. Ook<br />
stellen wij hoge eisen aan het beheer en de exploitatie van onze woningen. Dit doen wij<br />
effectief, efficiënt en op professionele wijze waarbij wij de klant centraal stellen.<br />
10<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
De woonomgeving<br />
Wij werken vanuit de overtuiging dat naast de<br />
woning zelf ook de ligging, de omgeving en de<br />
sfeer in de wijk de kwaliteit van wonen en leven<br />
bepalen. Wij investeren daarom niet alleen in onze<br />
woningen maar ook in de realisatie en het behoud<br />
van vitale wijken. Wij vinden het belangrijk dat<br />
onze klanten hun buurt als prettig en leefbaar<br />
ervaren en kunnen wonen in een sociaal veilige<br />
omgeving met een goede kwaliteit van de<br />
openbare ruimte, zodat zij het woon- en<br />
voorzieningenniveau in hun wijk positief<br />
beoordelen. Wij doen dit niet alleen, maar samen<br />
met onze klanten en andere partners op het<br />
gebied van wonen, welzijn en zorg. Wij geloven<br />
erin dat een groot deel van het succes zit in een<br />
goede samenwerking. Vooral de bewoners zelf<br />
hebben een grote invloed op hun woonomgeving.<br />
De klant<br />
Wij vinden onze klanten belangrijk, daarom stellen wij de klant centraal. Dit doen wij door<br />
naar onze klanten en andere belanghouders te luisteren. Wij streven er vervolgens naar de<br />
behoeften en prioriteiten van onze klanten te respecteren door zowel individueel als collectief<br />
maatwerk te leveren. Om dit te kunnen realiseren, willen wij intensief samenwerken met<br />
onze verschillende partners.<br />
Samen accelereren<br />
11
3.2 Speerpunten<br />
Voor elk thema hebben wij in ons ondernemingsplan een aantal speerpunten benoemd. De<br />
drie thema’s en negen speerpunten zijn iedere begrotingsronde zo concreet mogelijk<br />
uitgewerkt in de jaar- en afdelingsplannen. Gedurende het jaar is in de vorm van maand- en<br />
perioderapportages gerapporteerd over de realisatie van de jaarplannen. Het jaarverslag<br />
vormt de jaarafsluiting.<br />
Wij zijn nu vier jaar volop bezig met de uitvoering van ons ondernemingplan. In 2009 is het<br />
ondernemingsplan geëvalueerd. Dit heeft geleid tot herijking van een aantal speerpunten en<br />
verlenging van de looptijd met één jaar tot en met 2012. Voor alle negen speerpunten ligt<br />
inmiddels een plan van aanpak. Vier ervan hebben wij afgerond, vijf zijn nog in uitvoering.<br />
Speerpunten<br />
12<br />
In uitvoering Afgerond<br />
Actualiseren vastgoedbeleid ■<br />
Individueel maatwerk ■<br />
Wijkgericht werken ■<br />
Communicatie ■<br />
Visitatie ■<br />
Wonen, Welzijn zorg ■<br />
Energiebesparende maatregelen en<br />
duurzame oplossingen<br />
■<br />
Woonlasten ■<br />
Financiën ■<br />
Komend jaar ronden wij de laatste vijf speerpunten af. Het is tevens het laatste jaar van ons<br />
ondernemingsplan dat in 2012 afloopt. De actuele ontwikkelingen en de aanbevelingen uit de<br />
visitatie die in <strong>2011</strong> is uitgevoerd, vormen mede de basis voor ons nieuwe ondernemingsplan<br />
2013 tot en met 2017.<br />
3.3 De accenten in <strong>2011</strong><br />
Voor <strong>2011</strong> kozen wij als motto: ‘Samen accelereren’. Daarmee bedoelen wij: blijven doen<br />
wat we goed doen en tegelijkertijd op een aantal punten versnellen. Van belang hierbij zijn<br />
creativiteit en het vermogen vlot te kunnen schakelen, want door zowel interne als externe<br />
ontwikkelingen moeten wij hier en daar onze, in 2008 gestelde visie, doelen en koers<br />
bijsturen. Kernactiviteiten blijven vanzelfsprekend verhuur, beheer en onderhoud van onze<br />
woningen, de huisvesting van bijzondere doelgroepen en leefbaarheid.<br />
In de hiernavolgende hoofdstukken gaan wij uitgebreid in op de acties die wij in <strong>2011</strong> hebben<br />
ondernomen en de resultaten daarvan.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
4. Onze woningen<br />
In dit hoofdstuk gaan wij in op de ontwikkelingen van ons woningbezit en de kwaliteit en<br />
betaalbaarheid van onze woningen.<br />
4.1 Afstemmen van ons aanbod op de vraag<br />
Regelmatig voeren wij onderzoek uit naar alle aspecten van de benodigde woningvoorraad:<br />
demografische ontwikkelingen, de technische staat van de woningen en de woonwensen van<br />
de bewoners uit ons werkgebied. Op basis hiervan bepalen wij hoe ons woningbezit er in de<br />
toekomst moet uitzien. Om dit te bereiken is een pakket aan maatregelen noodzakelijk<br />
waaronder nieuwbouw, sloop gevolgd door vervangende nieuwbouw en aan- en verkoop van<br />
woningen. Hieronder een korte impressie van wat wij in <strong>2011</strong> op dit gebied hebben gedaan.<br />
Nieuwbouw<br />
Op dit moment zijn de kredietcrisis, economische recessie, demografische krimp en een<br />
woningmarkt die op slot zit weinig stimulerende factoren. Desondanks is onze<br />
nieuwbouwportefeuille onveranderd ambitieus gebleven. Niet alleen wat betreft omvang<br />
maar ook wat betreft kwaliteit. Onze focus bij nieuwbouw is gericht op het toevoegen van<br />
flexibele, levensloopbestendige en duurzame woningen. Met duurzame woningen bedoelen<br />
wij niet alleen dat de woningen minimaal een energielabel A hebben, maar ook dat gebruik<br />
wordt gemaakt van milieuvriendelijke materialen. Daarnaast streven wij blijvend een hoge<br />
kwaliteit na die aansluit bij de wensen van onze (toekomstige) klanten. Om deze kwaliteit te<br />
waarborgen is in 2010 een Programma van Eisen Nieuwbouw opgesteld. In <strong>2011</strong> hebben wij<br />
één woningbouwproject afgerond, zijn wij op vier locaties gestart met de bouw van woningen<br />
en zijn elf woningbouwprojecten in voorbereiding. Hierna volgt een korte omschrijving van<br />
onze nieuwbouwprojecten. Deze vinden plaats bij <strong>Triada</strong> en de aan <strong>Triada</strong> gelieerde<br />
verbindingen, veelal via Épalvlis Ontwikkeling Vastgoed B.V.<br />
Opgeleverde woningbouwprojecten<br />
Oene, Oene-Noord<br />
In mei hebben wij op de uitbreidingslocatie in Oene-Noord zes levensloopbestendige<br />
woningen met een slaap- en badkamer op de begane grond gerealiseerd. De woningen<br />
hebben een huurprijs tussen de € 548 en € 647. <strong>Triada</strong> heeft de woningen afgenomen van<br />
Épavlis, die naast deze zes huurwoningen ook drie levensloopbestendige koopwoningen op<br />
deze locatie heeft gerealiseerd. <strong>Triada</strong> overweegt deze drie woningen in 2012 eveneens af<br />
te nemen en toe te voegen aan haar woningbezit.<br />
Samen accelereren<br />
13
In uitvoering genomen projecten<br />
Hattem, Assenrade<br />
In Assenrade, het nieuwe uitbreidingsgebied van Hattem, komen 278 woningen. In<br />
september <strong>2011</strong> is gestart met fase 1: de bouw van 21 huurwoningen voor <strong>Triada</strong>. Het gaat<br />
om twaalf eengezinswoningen en negen levensloopbestendige woningen met een slaap- en<br />
badkamer op de begane grond. Alle woningen zijn al verhuurd en hebben een huurprijs<br />
tussen de € 588 en € 661. De woningen worden in het derde kwartaal 2012 opgeleverd.<br />
Heerde, Bovenkamp II<br />
Bovenkamp II is een uitbreidingslocatie waar 165 woningen kunnen worden gerealiseerd. In<br />
deze ruim opgezette wijk laat <strong>Triada</strong> in totaal dertig sociale huurwoningen bouwen met een<br />
huurprijs tussen de € 603 en € 619. De woningen liggen verspreid in de wijk en worden<br />
daarom in verschillende fasen gebouwd. Gestart is met de realisatie van dertien<br />
eengezinswoningen en vier centraal in de wijk gelegen levensloopbestendige woningen met<br />
een slaap- en badkamer op de begane grond. Naar verwachting worden deze woningen in<br />
het derde kwartaal van 2012 opgeleverd.<br />
Heerde, Brinklaan<br />
De afgelopen jaren hebben wij hard gewerkt aan de herstructurering van het gebied tussen<br />
de Brinklaan en de Stationsstraat in Heerde. Op deze locatie worden door Épavlis vier<br />
appartementsgebouwen met in totaal 53 zorggeschikte woningen gebouwd met daaronder<br />
een parkeerkelder. Het betreft elf koopappartementen en 42 huurappartementen. Alle<br />
appartementen zijn geschikt voor mensen die intensieve zorg nodig hebben. Voor 29 van de<br />
appartementen ligt de huurprijs tussen de € 554 en € 664 en voor dertien appartementen ligt<br />
de huurprijs tussen de € 664 en € 732. De oplevering van de appartementen in de eerste<br />
fase is gerealiseerd in april 2012, de oplevering van de tweede fase is gepland in de tweede<br />
helft van 2012.<br />
Vaassen, Jonasweg<br />
Op de locatie van het voormalige café Maartenshof is gestart met de bouw van zeventien<br />
appartementen. De appartementen zijn bestemd voor cliënten van Riwis Zorg & Welzijn.<br />
Deze cliënten gaan hier begeleid wonen, daarom wordt ook een centrale ruimte aan het<br />
appartementencomplex toegevoegd. De oplevering staat gepland voor medio 2012.<br />
14<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Woningbouwprojecten in voorbereiding<br />
De volgende projecten zijn bij ons in voorbereiding. Het gaat bij alle projecten om<br />
huurwoningen onder de € 664.<br />
Woningbouwprojecten in voorbereiding<br />
Plaats Project Aantal en type woning<br />
Hattem Assenrade<br />
60 woningen. Wij hebben het voornemen hier<br />
fase 2 en 3<br />
een nieuw woningtype te laten bouwen.<br />
Samen accelereren<br />
Assenrade<br />
fase 4<br />
Hattem-Noord<br />
fase 1<br />
herstructurering 32<br />
woningen<br />
Hattem-Noord<br />
fase 2 en 3<br />
herstructurering<br />
64 resp. 32 woningen<br />
6 woningen met een innovatief karakter wat<br />
betreft duurzaamheid en materiaalgebruik.<br />
58 appartementen voorzien van een<br />
parkeerkelder.<br />
Nog nader te bepalen.<br />
Wapenveld De Kolk 16 levensloopbestendige woningen met een<br />
slaap- en badkamer op begane grond.<br />
Heerde Bovenkamp II<br />
fase 2 en 3<br />
Molenkamp<br />
herstructurering 6<br />
woningen<br />
9 eengezinswoningen en<br />
4 levensloopbestendige woningen met een<br />
slaap- en badkamer op de begane grond.<br />
Twee-onder-één kapwoningen en 5<br />
eengezinswoningen, waarbij de beide<br />
hoekwoningen een extra ruimte op de begane<br />
grond krijgen waardoor de woning geschikt is<br />
voor huurders met een fysieke beperking.<br />
Epe De Klaarbeek 87 woningen, waaronder levensloopbestendige<br />
nultreden woningen.<br />
Vaassen Centrumplan 33 appartementen boven winkels, een<br />
bibliotheek, een zorgpunt en een<br />
parkeerkelder.<br />
La Poste 12 appartementen met een eigen<br />
parkeerplaats.<br />
Vogelbuurt<br />
fase 4<br />
herstructurering 53<br />
woningen<br />
35 tussenwoningen; 10 hoekwoningen en 6<br />
gelijkvloerse patiowoningen.<br />
Met deze projecten die wij in voorbereiding hebben, voegen wij in totaal 252 woningen toe<br />
aan ons woningbezit.<br />
15
Aan- en verkoop<br />
Onze verkoopopbrengst zetten wij in om te kunnen investeren in nieuwbouw,<br />
herstructurering, renovatie en extra ingrepen die betrekking hebben op duurzaamheid en<br />
toegankelijkheid. Wij verkopen onze woningen niet alleen om financiële redenen. Wij<br />
verkopen ook een deel van onze woningen vanwege de directe maatschappelijke effecten.<br />
Zo wordt door verkoop scheefwonen tegengegaan. Ontstaat er een betere mix van huur- en<br />
koopwoningen in de wijk. Wordt bij aankoop door de zittende bewoners onnodige<br />
kapitaalvernietiging voorkomen omdat zelf aangebrachte voorzieningen niet hoeven te<br />
worden verwijderd. En de kopers blijven, door te investeren in hun eigen woning, duurzaam<br />
betrokken bij hun wijk.<br />
Aan- en verkoop van onze bestaande woningen<br />
In <strong>2011</strong> zijn 25 woningen verkocht; dit is gelijk aan het aantal dat wij hadden begroot.<br />
Daarvan zijn drie woningen verkocht aan de zittende bewoners en één woning is eerst<br />
aangekocht en daarna direct weer verkocht. Het betrof een woning die wij in het verleden<br />
hebben verkocht in de ‘Kopen met Korting’- constructie. Hiervoor geldt een terugkoopplicht.<br />
Alle woningen zijn in de vrije verkoop aangeboden. De doorlooptijd van de verkoop van een<br />
leegstaande woning tot en met het transport bij de notaris is gemiddeld zeven maanden (in<br />
2010: vijf maanden).<br />
Hoewel wij tevreden zijn met het behaalde resultaat in <strong>2011</strong> zien wij wel dat de situatie op<br />
woningmarkt verder verslechtert. Dit betekent voor ons stagnatie in de verkoopopbrengsten.<br />
Om ook in de komende jaren voldoende verkoopopbrengst te kunnen realiseren, hebben wij<br />
een marketingplan opgesteld en zijn wij in <strong>2011</strong> gestart met een aantal acties.<br />
In maart hebben wij ons verkoopbeleid geactualiseerd en het aantal woningen dat is<br />
gelabeld voor verkoop uitgebreid naar ruim 1.000 woningen.<br />
Vanaf augustus verlenen wij alle kopers van onze woningen een korting van 10% op de<br />
taxatiewaarde.<br />
In de tweede helft van september hebben wij vier verkoopbijeenkomsten georganiseerd.<br />
Hiervoor hebben wij alle bewoners van de door ons voor verkoop gelabelde woningen<br />
uitgenodigd. De aanwezigen zijn tijdens deze bijeenkomsten uitgebreid geïnformeerd<br />
over de koopmogelijkheid en het verkoopproces. Hieraan hebben verschillende<br />
samenwerkingspartners van <strong>Triada</strong> (notarissen, taxateurs, bouwkundig adviesbureau)<br />
hun bijdrage geleverd om potentiële kopers zo goed mogelijk te informeren. In totaal zijn<br />
wij nu in gesprek met 54 geïnteresseerden. Door de tijd die het verkoopproces vraagt,<br />
wordt pas in 2012 bekend hoeveel van hen daadwerkelijk overgaan tot aankoop van de<br />
woning. In <strong>2011</strong> hebben deze bijeenkomsten dus nog niet geleid tot definitieve verkoop.<br />
Eind <strong>2011</strong> zijn wij opnieuw gaan onderzoeken of en zo ja welke koopvarianten wij kunnen<br />
aanbieden.<br />
Ook onderzoeken wij de mogelijkheid om onze woningen complexgewijs te verkopen aan<br />
andere partijen.<br />
16<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Verkoop grond<br />
Op de locatie Korte Blekersweg in Wissel hebben wij acht woningen gesloopt. De grond is<br />
vervolgens gesplitst in vijf losse bouwkavels. Zodra het bestemmingsplan is gewijzigd, gaan<br />
wij deze bouwkavels verkopen.<br />
Aankoop grond<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij in het kader van leefbaarheid en herstructurering diverse stukjes grond<br />
aangekocht. Het gaat in totaal om 455m² voor een bedrag van € 114.000. Daarnaast is een<br />
grondtransactie verricht voor de realisatie van de huurwoningen in het nieuwbouwproject<br />
Assenrade. Wij hebben in <strong>2011</strong> geen strategische grondaankopen gedaan. Met dit laatste<br />
worden bedoeld grondaankopen zonder dat daarop met zekerheid een woonbestemming ligt.<br />
Samen accelereren<br />
17
Ontwikkelingen van ons woningbezit in cijfers<br />
Al onze inspanningen op het gebied van nieuwbouw en aan- en verkoop hebben tot de<br />
volgende ontwikkelingen in ons woningbezit geleid.<br />
Ontwikkeling in ons woningbezit<br />
18<br />
01-01-<strong>2011</strong> Nieuwbouw Aankoop Verkoop Sloop 31-12-<strong>2011</strong><br />
Hattem 1.288 1 12 1.277<br />
Wapenveld 669 3 666<br />
Veessen 36 36<br />
Heerde 987 1 4 982<br />
Epe 1.658 4 1.654<br />
Emst 127 1 126<br />
Oene 37 6 43<br />
Vaassen 1.716 4 12 1.700<br />
Totaal 6.518 6 1 -25 -16 6.484<br />
Ontwikkeling van ons woningbezit naar huurprijsklasse Wet huurtoeslag<br />
zelfstandige huurwoningen 1 totaal<br />
goedkoop betaalbaar duur tot<br />
huurtoeslaggrens<br />
duur boven<br />
huurtoeslaggrens<br />
Aantal op 1 januari <strong>2011</strong> 1.135 4795 502 86 6.518<br />
Nieuwbouw bestemd voor<br />
verhuur<br />
2 4 6<br />
Aankoop 1 1<br />
Verkoop zittende huurders -3 -3<br />
Verkoop overige natuurlijke<br />
personen<br />
-5 -15 -1 -1 -22<br />
Verkoop andere instellingen 0<br />
Sloop -12 -4 -16<br />
Saldo overige mutaties -65 -27 82 10 0<br />
Aantal op 31 december <strong>2011</strong> 1.053 4.749 587 95 6.484<br />
¹ Onzelfstandige en overige wooneenheden, zoals standplaatsen en woonwagens zijn niet in deze tabel opgenomen<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
1200<br />
1000<br />
800<br />
600<br />
400<br />
200<br />
0<br />
Samen accelereren<br />
verdeling woningtype per woonkern<br />
benedenwoning<br />
bovenwoning<br />
eengezinswoning*<br />
etagewoning met lift<br />
etagewoning zonder lift<br />
ons woningbezit naar woningtypen<br />
11%<br />
4%<br />
70%<br />
9%<br />
6%<br />
benedenwoning<br />
bovenwoning<br />
eengezinswoning*<br />
* onder de categorie eengezinswoningen vallen ook onze grondgebonden<br />
etagewoning met lift<br />
etagewoning zonder lift<br />
19
4.2 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
Wij blijven werken aan het ontwikkelen van ons huidige woningbezit naar een voor onze<br />
klanten aantrekkelijke en toekomstbestendige woningvoorraad. Dit betekent dat wij de<br />
ontwikkelingen op de woningmarkt blijvend volgen. Dit doen wij door het volgen van<br />
maatschappelijke trends en het (laten) uitvoeren van diverse onderzoeken die inzicht geven<br />
in de woonwensen van onze (toekomstige) klanten. In 2012 voeren wij een marktonderzoek<br />
uit gericht op de betaalbaarheid van onze woningen en doen wij mee aan het 3-jaarlijks<br />
WOoN-onderzoek in de gemeenten Heerde en Hattem. De gemeente Epe heeft in 2010 een<br />
WOoN-onderzoek laten uitvoeren. Naar aanleiding van alle onderzoeksgegevens<br />
actualiseren wij ons vastgoedsturingsbeleid.<br />
We werken verder aan de realisatie van de hiervoor genoemde nieuwbouwprojecten. Dit is<br />
echter niet voldoende om onze veranderopgave te realiseren. Voor diverse delen van ons<br />
woningbezit is herstructurering noodzakelijk. Wij hebben in kaart gebracht welke woningen<br />
hiervoor binnen acht jaar in aanmerking komen. In 2012 gaan wij hierover met de bewoners<br />
van de betreffende woningen in gesprek.<br />
Mogelijk gaan wij in 2012 complexgewijs woningen verkopen en opnieuw een verkoopvariant<br />
introduceren.<br />
20<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
4.3 De kwaliteit van onze bestaande woningen<br />
Wij willen een voor de klant aantrekkelijk en toekomstbestendig woningaanbod. Daarvoor is<br />
het noodzakelijk dat wij onze bestaande woningen kwalitatief op een goed peil houden. Dit<br />
doen wij door de woningen te onderhouden en te verbeteren. Daarbij richten wij ons in de<br />
komende jaren vooral op duurzaamheid, energiebesparende maatregelen en<br />
toegankelijkheid.<br />
Onderhoud en verbeteringen<br />
Wij hebben ons onderhoud verdeeld in diverse soorten.<br />
mutatie onderhoud<br />
Samen accelereren<br />
Planmatig onderhoud<br />
Technisch onderhoud en verbeteringen<br />
aan het<br />
bestaande woningbezit<br />
planmatig onderhoud<br />
Planmatig Klein onderhoud en<br />
Groot<br />
Planmatig en Soorten onderhoud:<br />
dagelijks<br />
onderhoud<br />
aan de<br />
woning om<br />
deze in een<br />
goede staat<br />
te kunnen<br />
verhuren. Tot<br />
en met een<br />
bedrag van<br />
€ 5.000.<br />
onderhoud<br />
en renovatie<br />
bij mutatie.<br />
Onderhoud<br />
en<br />
verbeteringen<br />
aan de<br />
woning om<br />
de ze in een<br />
goede staat<br />
te kunnen<br />
verhuren.<br />
Bedrag hoger<br />
dan € 5.000.<br />
contractonderhoud.<br />
Onderhoud dat<br />
veelal<br />
cyclisch,<br />
preventief en<br />
complexgewijs<br />
wordt<br />
uitgevoerd om<br />
de woning in<br />
een goede<br />
staat te<br />
houden. Wordt<br />
soms in<br />
combinatie<br />
met<br />
verbeteringen<br />
uitgevoerd.<br />
Reparatieonderhoud<br />
Mutatie onderhoud<br />
Woonwensenpakket<br />
Servicefonds<br />
op verzoek van de klant<br />
Reparatie- en<br />
serviceverzoeken.<br />
Klein<br />
dagelijks<br />
onderhoud<br />
aan de<br />
woning om<br />
deze in een<br />
goede staat<br />
te houden.<br />
Woonwensenpakket.<br />
Onderhoud en<br />
verbeteringen<br />
aan een (deel<br />
van de)<br />
woning op<br />
verzoek van de<br />
klant.<br />
21
Mutatie onderhoud<br />
Als wij een woning opnieuw gaan verhuren, willen wij dat deze op het gewenste<br />
kwaliteitsniveau komt. Mutatieonderhoud kan variëren van klein dagelijks onderhoud tot een<br />
complete renovatie waarbij bijvoorbeeld zowel de douche, als de keuken en het toilet wordt<br />
vervangen. Het klein dagelijks onderhoud boeken wij als kosten. Grote mutaties en renovatie<br />
bij mutatie worden als investering opgenomen. Vast onderdeel bij een mutatie is het keuren<br />
van de gas- en elektra-installatie en het actualiseren van het energielabel. Daarnaast is in<br />
<strong>2011</strong> de APK-keuring ingevoerd. Deze keuring bestaat uit preventief onderhoud aan diverse<br />
onderdelen van de woning, zoals het nalopen van al het hang- en sluitwerk en het sanitair.<br />
Daarnaast worden in woningen, waar dit staat aangegeven in ons vastgoedsturingsbeleid,<br />
ook energiebesparende maatregelen uitgevoerd. Woningen in de kernvoorraad gaan naar<br />
minimaal energielabel B. Als de nieuwe bewoner al bekend is, wordt in een enkel geval<br />
gelijktijdig een aanvraag woonwensenpakket uitgevoerd.<br />
Mutatieonderhoud<br />
Aantal Realisatie Begroot<br />
woningen (x € 1.000) (x € 1.000)<br />
Klein dagelijks onderhoud 352 375 640<br />
Groot mutatieonderhoud 73<br />
Renovatie bij mutaties 18<br />
22<br />
2.370 3.220<br />
Planmatig onderhoud<br />
Wij voeren planmatig onderhoud uit om onze woningen in een goede technische staat te<br />
houden. Dit onderhoud wordt veelal complexgewijs uitgevoerd en heeft geen financiële<br />
consequenties voor de klant. In een aantal gevallen combineren wij het planmatig onderhoud<br />
met het aanbrengen van verbeteringen aan de woning. Hiervoor wordt in de regel wel een<br />
huurverhoging doorberekend aan de klant. Ook passen wij bij verbeteringen, als dit van<br />
toepassing is, het aantal woningwaarderingspunten voor de woning aan. Voor een deel van<br />
het planmatig onderhoud sluiten wij onderhoudscontracten af. Bijvoorbeeld voor<br />
liftonderhoud, cv-onderhoud, periodieke controle van gasleidingen en onderhoud aan diverse<br />
elektrische installaties. In <strong>2011</strong> is bijna 750 duizend euro uitgegeven aan contractonderhoud,<br />
dit is gebaseerd op de aantallen in de onderstaande tabel (inclusief bedrijfspanden, garages,<br />
bergingen en overige verhuureenheden).<br />
Contract- en serviceonderhoud<br />
Rioleringen ontstoppen 6.857 vhe’s<br />
Dakgoten reinigen 5.475 woningen<br />
CV-onderhoud (per 2 jaar) 5.735 woningen<br />
Serviceonderhoud hang- en sluitwerk 576 woningen<br />
Schoonmaakwerkzaamheden 73 complexen<br />
Brandmeldinstallaties 4 complexen<br />
Onderhoud gazon 17.400 m 2<br />
Onderhoud beplanting 14.900 m 2<br />
Achterpaden reinigen putten 552 putten<br />
Onderhoud liften 61 liften<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Schilderonderhoud, hang- en sluitwerk,<br />
voegwerk en dubbel glas<br />
In <strong>2011</strong> zijn, verdeeld over 48 clusters, in totaal<br />
1.096 woningen geschilderd. Bij 68 woningen is<br />
(deels) een kleurwijziging doorgevoerd. Ook bij<br />
een kleurwijziging staan de wensen van onze<br />
klanten centraal.<br />
Voorafgaand aan het schilderwerk wordt waar<br />
nodig het voegwerk gerepareerd. Ook wordt bij<br />
woningen waar is geschilderd het hang- en<br />
sluitwerk op het niveau van ‘borg 1’ gebracht 1 . De<br />
voorwaarden voor deze certificering is dat al het<br />
hang- en sluitwerk op de begane grond<br />
inbraakvertragend is en dat daar waar op de<br />
verdieping inklimgevaar aanwezig is, de draaiende<br />
delen worden voorzien van inbraakwerend hang-<br />
en sluitwerk.<br />
Vanaf 1 januari <strong>2011</strong> wordt bij alle woningen waar al isolerende beglazing op de begane<br />
grond aanwezig is, de verdieping voorzien van HR++-glas. Daarnaast wordt op de begane<br />
grond alle aanwezige enkele beglazing in klepraampjes en voordeuren, standaard vervangen<br />
door isolerende beglazing. Deze werkzaamheden worden zo veel mogelijk gekoppeld aan<br />
het schilderwerk. Hiervoor is in <strong>2011</strong> geen huurverhoging doorberekend, wel is het aantal<br />
woningwaarderingspunten voor deze woningen in onze administratie aangepast.<br />
In <strong>2011</strong> is ruim 1,3 miljoen euro uitgegeven aan het schilderwerk en de overige hiervoor<br />
beschreven werkzaamheden.<br />
Overig planmatig onderhoud<br />
Naast bovengenoemde planmatige werkzaamheden waren in <strong>2011</strong> de belangrijkste<br />
activiteiten het vervangen van dakbedekking, het vervangen van mechanische<br />
ventilatieboxen, het aanpassen van meterkasten en het aanbrengen van<br />
achterpadverlichting, in het kader van de leefbaarheid van de woonomgeving.<br />
Vanwege de veiligheid willen wij geen open verbrandingstoestellen, zoals gashaarden of<br />
geisers, in onze woningen. Het lukt ons echter niet al deze open verbrandingstoestellen op<br />
korte termijn te vervangen. Niet alle klanten willen hun gaskachel laten vervangen voor een<br />
centrale verwarmingsinstallatie. Ook zijn er klanten die naar tevredenheid een geiser huren<br />
van het energiebedrijf en daarom nog niet willen overgaan naar het plaatsen van een cv-<br />
combiketel. Om toch de veiligheid te borgen, hebben wij in <strong>2011</strong> bij al deze woningen met<br />
een open verbrandingstoestel een koolmonoxidemelder geplaatst.<br />
1 Hiermee wordt een inbraakvertraging beoogd van 3 minuten. Voor Borg 1 kan ook Politie Keurmerk Veilig Wonen worden<br />
gelezen met dien verstande dat bij Borg 1 geen licht en zicht wordt vereist.<br />
Samen accelereren<br />
23
Planmatig onderhoud<br />
Realisatie Begroot<br />
(x € 1.000) (x € 1.000)<br />
Planmatig onderhoud 1.930 2.833<br />
Schilderwerk e.a. 1.328 1.386<br />
Vervangen cv ketels 533 640<br />
Liftonderhoud 79 201<br />
Contractonderhoud 744 973<br />
Reparatie- en serviceonderhoud<br />
Het gaat hierbij om kleine onderhoudswerkzaamheden die worden uitgevoerd op verzoek<br />
van de klant. Ook wel dagelijks onderhoud genoemd. Een deel van dit onderhoud komt<br />
volgens het huurrecht voor rekening van de klant. Wij bieden onze klanten hiervoor het<br />
Servicefonds aan. Tegen een maandelijkse vergoeding zijn klanten lid van het Servicefonds<br />
en voeren wij deze werkzaamheden kosteloos voor hen uit. Op 31 december <strong>2011</strong> waren<br />
5.360 klanten lid van ons Servicefonds (2010; 5.316).<br />
In <strong>2011</strong> is het aantal reparatieverzoeken ten opzichte van 2010 met 6,6% afgenomen. Het<br />
gemiddeld aantal reparatieverzoeken per woning komt daarmee op 1,07. Ook het aantal<br />
serviceverzoeken is ten opzichte van 2010 met 13,3% afgenomen, terwijl het aantal<br />
deelnemers aan het Servicefonds met 0,8% is gestegen. De afname in reparatie- en<br />
serviceverzoeken kan worden verklaard door het invoeren van de APK-keuring bij alle<br />
woningen die worden gemuteerd. Een tweede verklaring is het succes van het<br />
woonwensenpakket. Een derde verklaring is dat nu merkbaar wordt dat wij de afgelopen<br />
10 jaar nadrukkelijk hebben geïnvesteerd in ons woningbezit.<br />
Het merendeel van de service- en reparatieverzoeken (84,7% resp. 55,8%) zijn uitgevoerd<br />
door onze eigen vaklieden. Wij zijn trots op onze eigen vaklieden die vakbekwaam zijn, een<br />
hoge kwaliteit leveren, weten wat een goede service- en dienstverlening is en bovendien<br />
onze ogen en oren in de wijk vormen. Dat de klant ook positief is over onze vaklieden en het<br />
werk dat zij uitvoeren, blijkt uit de KWH-metingen waarin onze eigen onderhoudsdienst met<br />
een 8 door de klant wordt gewaardeerd. Wij beschouwen de extra bedrijfslasten die een<br />
eigen onderhoudsdienst met zich meebrengt als een bewuste kwaliteitskeuze in onze<br />
dienstverlening. Wij hebben dit jaar ruim 91 duizend euro uitgegeven aan serviceonderhoud.<br />
Deze kosten worden volledig gedekt door de maandelijkse vergoedingen van de klant voor<br />
het lidmaatschap Servicefonds.<br />
Reparatie- en serviceonderhoud<br />
24<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Aantal Realisatie Aantal Realisatie<br />
verzoeken (x € 1.000) verzoeken (x € 1.000)<br />
Reparatieverzoeken 6.927 1.454 7.416 1.551<br />
Servicefonds verzoeken 1.819 91 2.099 115<br />
Totaal 8.746 1.545 9.515 1.666<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Woonwensenpakket<br />
Bij het woonwensenpakket (WWP) gaat het om klantgestuurd onderhoud en renovatie van<br />
het interieur van de woning. De werkzaamheden worden op verzoek van de klant uitgevoerd.<br />
De klant kan hierbij in hoge mate meebeslissen over het afwerkingsniveau. Zo kan de klant<br />
in onze showroom zelf tegels, keukenkastjes, aanrechtbladen, wastafels, toiletten en kranen<br />
uitzoeken. Met andere woorden, de klant bepaalt zelf wanneer, waar en wat in de woning<br />
wordt gedaan.<br />
In een aantal situaties wordt van de klant een vergoeding gevraagd, dit is het geval bij<br />
vervroegde vervanging van een uitrustingselement en bij extra’s. Het gaat daarbij om een<br />
eenmalige bijdrage. Bij woningen in onze kernvoorraad bieden wij ook een aantal<br />
keuzemogelijkheden tegen een huurverhoging. Bijvoorbeeld een zwevend toilet, een toilet op<br />
de verdieping of een dakkapel.<br />
Vanaf de start in juni 2009 is het woonwensenpakket een groot succes. Het aantal<br />
aanvragen dat is binnengekomen, heeft onze verwachtingen overtroffen. In 2010 ontvingen<br />
wij bijna 600 verzoeken en in <strong>2011</strong> 682. Rekening was gehouden met ongeveer 300<br />
aanvragen per jaar.<br />
Naast de 682 nieuw binnengekomen aanvragen, hadden wij ook nog een overloop van 306<br />
aanvragen uit 2010. Wij hebben in <strong>2011</strong> in totaal 717 aanvragen in behandeling genomen.<br />
Op 31 december waren daarvan nog 82 aanvragen in voorbereiding of in uitvoer. De<br />
afhandeling van deze aanvragen loopt door in 2012. Van de aanvragen die zijn komen te<br />
vervallen, zijn de belangrijkste redenen: huurachterstand, de klant vond de eigen bijdrage<br />
en/of huurverhoging te hoog, of de klant wilde het uiteindelijk toch zelf doen (als Zelf<br />
Aangebrachte Voorziening).<br />
In totaal zijn 635 WWP-aanvragen uitgevoerd. In de hiernavolgende grafiek is weergegeven<br />
waarop de aanvragen betrekking hebben. Let wel: een aanvraag kan betrekking hebben op<br />
meerdere uitrustingselementen!<br />
Samen accelereren<br />
25
26<br />
aantal aanvragen naar uitrustingselement<br />
153<br />
210<br />
318<br />
272<br />
302<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij ruim 6,5 miljoen euro geïnvesteerd in het uitvoeren van het<br />
woonwensenpakket.<br />
Na oplevering van de werkzaamheden informeren wij bij onze klant naar hun tevredenheid<br />
over ons woonwensenpakket. De klant oordeelt hierover zeer positief.<br />
Voldoende informatie<br />
doorlooptiijd aanvraag<br />
keuzemogelijkheden<br />
showroom<br />
mate van overlast<br />
resultaat werkzaamheden<br />
keuken<br />
douche<br />
toilet<br />
energiebesparende maatregelen<br />
overig<br />
tevredenheid klant<br />
0 50 100 150 200 250<br />
goed<br />
voldoende<br />
onvoldoende<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Energiebesparende maatregelen<br />
Wij hebben aandacht voor de natuur en het milieu. Dat betekent dat wij werken aan een<br />
verminderd verbruik van energie (fossiele brandstoffen) door middel van duurzame<br />
oplossingen. Dit doen wij niet alleen bij onze nieuwbouw maar ook nadrukkelijk bij onze<br />
bestaande woningen. Voor het realiseren van een lager energiegebruik en een verminderde<br />
CO2-uitstoot volgen wij drie sporen:<br />
verbeteren van de energieprestaties van onze woningen door het aanbrengen van<br />
energiebesparende maatregelen (wij streven ernaar dat onze woningen in de<br />
kernvoorraad binnen zes jaar minimaal een energielabel B hebben);<br />
inspringen op ontwikkelingen op het gebied van duurzaamheid en het toepassen van<br />
schone energiebronnen (bijvoorbeeld sedumdaken, pv-zonnecellen, zonneboilers,<br />
enzovoorts);<br />
bewustwording van het energiegebruik bij onze klanten.<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij bij een woningcomplex in Heerde een energieproject uitgevoerd. Door<br />
het uitvoeren van verschillende energetische maatregelen zoals: het aanbrengen van vloer-,<br />
spouw- en dakisolatie, het plaatsen van HR++-glas, het vervangen van de cv-installatie en<br />
het aansluiten van een zonneboiler is het energielabel van deze woningen van energielabel<br />
F respectievelijk G teruggebracht naar energielabel A respectievelijk B. Daarnaast is bij één<br />
woning een passiefhuistoestel geplaatst en zijn bij drie woningen Climarad radiatoren<br />
aangebracht. Om te kijken wat de werkelijke effecten zijn van al deze diverse maatregelen<br />
wordt het energiegebruik bij deze woningen de komende jaren gevolgd. De bewoners geven<br />
ons hiervoor maandelijks de meterstanden door. Met deze gegevens willen wij een beter<br />
beeld krijgen van de effecten van de diverse maatregelen zodat wij nog bewuster onze<br />
middelen kunnen inzetten.<br />
Passiefhuis toestel Climarad Solior FL 150 zonneboiler<br />
Bij een woningcomplex in Hattem en in Wapenveld hebben wij de zogenoemde ‘Solior FL<br />
150’-zonneboilers geplaatst. Deze compacte zonneboiler is speciaal ontwikkeld voor het<br />
platte dak. De boiler heeft een innovatief design, is onderhoudsarm en heeft een zeer lange<br />
levensduur. Het gaat hier om een relatief nieuw type zonneboiler dus ook hiervoor geldt dat<br />
wij de komende jaren de effecten gaan meten.<br />
Samen accelereren<br />
27
Daarnaast is in <strong>2011</strong> bij 740 woningen de cv-combiketel vervangen voor een HR-combiketel<br />
en is bij ruim 950 woningen dubbel glas op de bovenverdieping geplaatst. Ook zijn in 250<br />
woningen nieuwe mechanische ventilatieboxen geplaatst. Deze nieuwe ventilatiebox is<br />
voorzien van een gelijkstroommotor in plaats van een wisselstroommotor. Hierdoor gebruikt<br />
deze nieuwe ventilatiebox minder elektriciteit en is hij dus energiezuiniger.<br />
In totaal hebben wij in <strong>2011</strong> 2,2 miljoen euro geïnvesteerd in energiebesparende<br />
maatregelen in onze woningen.<br />
In <strong>2011</strong> is mede op ons initiatief aan de overkant van ons kantoor een NXT home-woning<br />
geplaatst. <strong>Triada</strong> stelde de uitdaging, Van den Berg Groep uit IJsselmuiden pakte de<br />
handschoen op en ontwikkelde een woning die:<br />
duurzaam<br />
goedkoop<br />
energiezuinig<br />
compleet<br />
flexibel en<br />
snel te bouwen is.<br />
De woning is optimaal geïsoleerd en voorzien van vloerverwarming die aangesloten is op<br />
een warmtepompinstallatie. De NXT home-woning wordt gebruikt als modelwoning; er komt<br />
niemand in te wonen.<br />
Om de bewustwording van onze klanten met betrekking tot hun energiegebruik te verhogen<br />
hebben wij in het najaar van <strong>2011</strong> ruim 400 klanten een aanbieding gedaan voor een<br />
energiedisplay. Een energiedisplay registreert ‘real time’ het energiegebruik van de woning.<br />
Hierdoor kan de klant zien hoeveel energie (gas en elektra) hij op dat moment gebruikt. De<br />
klanten bij wie al een energiedisplay is geplaatst, zijn zeer tevreden over informatie die zij<br />
met behulp van de energiedisplay krijgen over hun energiegebruik. De actie wordt in 2012<br />
voortgezet, zodat wij bij meerdere woningen het effect kunnen meten.<br />
28<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Toegankelijkheid<br />
Wij hebben ons ten doel gesteld het aantal toegankelijke woningen in onze woningbezit te<br />
verhogen. Dit doen wij niet alleen met nieuwbouw maar ook door de toegankelijkheid van<br />
onze bestaande woningen te verbeteren. In <strong>2011</strong> is op regionaal niveau een<br />
classificatiesysteem afgesproken. Op basis hiervan hebben wij een deel van onze<br />
gelijkvloerse woningen geïnspecteerd. Het gaat om ruim 100 zogenoemde<br />
referentiewoningen die in totaal 1.595 woningen vertegenwoordigen. Daarbij is de huidige<br />
situatie in kaart gebracht. Uit het diagram is het resultaat van deze inspecties af te lezen.<br />
Hieruit blijkt dat het merendeel van onze gelijkvloerse woningen op niveau 1; rollator<br />
toegankelijk zit. In 2012 gaan wij kijken welke maatregelen noodzakelijk zijn om deze<br />
woningen op een hoger niveau te krijgen, zodat niet alleen het aantal toegankelijke woningen<br />
in ons woningbezit toeneemt, maar ook de mate van toegankelijkheid van de woningen wordt<br />
verhoogd. Daarnaast gaan wij onderzoeken hoe wij onze andere woningtypen meer<br />
toegankelijk kunnen maken. In het hoofdstuk wonen, welzijn en zorg leest u hierover meer.<br />
Rollator- en Rolstoel toe- en doorgankelijkheid woningbezit<br />
1294; 81%<br />
Samen accelereren<br />
217; 14%<br />
84; 5%<br />
128; 8%<br />
89; 6%<br />
Rollator toegankelijk<br />
Rollator toe- en<br />
doorgankelijk<br />
Rolstoel toegankelijk<br />
Rolstoel toe- en<br />
doorgankelijk<br />
29
4.4 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
In het komende jaar voeren wij vanzelfsprekend weer onderhoud uit aan een groot aantal<br />
van onze woningen. Dit doen wij conform ons onderhoudsbeleid dat in het eerste kwartaal<br />
van 2012 wordt geactualiseerd. Daarnaast brengen wij verbeteringen aan in een deel van<br />
onze woningen in de kernvoorraad.<br />
Wat betreft de energieprestaties van onze woningen hebben wij ons voor 2012 ten doel<br />
gesteld dat wij bij minimaal 770 woningen het energielabel naar B verhogen. Bovendien gaat<br />
een werkgroep onder het motto: ‘Meer Met Minder’, op zoek naar innovatieve oplossingen<br />
voor het energievraagstuk.<br />
Wij gaan de toegankelijkheid van een deel van ons woningbezit verbeteren. In <strong>2011</strong> is<br />
hiervoor een aantal woningen geïnspecteerd. Begin 2012 formuleren wij hierop beleid en<br />
vervolgens worden in de beheerplannen concrete maatregelen per woning opgenomen.<br />
Wij brengen onze woningen waarin zich asbest bevindt in kaart met behulp van een asbest<br />
volgsysteem. Met het volgsysteem wordt in beeld gebracht in welke woningen en op welke<br />
plek asbest zit, zodat wij weten met welk risico we te maken hebben. Ook kunnen wij in het<br />
volgsysteem registreren door welk bedrijf het asbest is verwijderd en waar het naar toe is<br />
gegaan. Uiteindelijk willen wij dat in zes jaar tijd onze woningen in de kernvoorraad<br />
asbestveilig zijn.<br />
30<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
4.5 De betaalbaarheid van onze woningen<br />
Wij willen voldoende woningen hebben voor onze primaire doelgroepen. Voor ons zijn dit de<br />
doelgroepen die door de overheid zijn benoemd in het Besluit beheer sociale huursector<br />
(BBSH). Het betreft hier veelal mensen met een lager inkomen. In dit hoofdstuk gaan wij in<br />
op ons huurprijsbeleid en de betaalbaarheid van onze woningen.<br />
Ons huurprijsbeleid<br />
Ons huurprijsbeleid is erop gericht dat de huurprijs van onze woningen op gemiddeld 70%<br />
van de maximaal toegestane huurprijs komt. Om dit te realiseren, is een huurprijsverhoging<br />
noodzakelijk. Wij kennen drie momenten waarop wij de huurprijs van onze woningen<br />
verhogen:<br />
1. Bij de jaarlijkse huurprijsverhogingsronde. In <strong>2011</strong> hebben wij, conform regelgeving, de<br />
huur van onze woningen verhoogd met 1,3%.<br />
2. Na mutatie van een woning. Wij harmoniseren de huurprijs dan naar 70% van de<br />
maximaal toegestane huurprijs. Bij een woning die is gerenoveerd is dit 73%. Bij een<br />
gering aantal woningen gelden andere percentages. Dit is veelal het geval bij woningen<br />
die wij verhuren in het hogere huursegment.<br />
3. Na een woningverbetering, zoals bij het woonwensenpakket.<br />
Op 31 december <strong>2011</strong> had 89% van onze woningen een huurprijs in de categorie<br />
betaalbaar, terwijl 98% van onze woningen een huurprijs had die bereikbaar is voor onze<br />
doelgroepen.<br />
Huurprijsklasse<br />
Huurprijsklasse Aantal<br />
Goedkoop < 361,66 1.053<br />
Betaalbaar ≥ 361,66 en < 554,76 4.749<br />
Tot huurtoeslaggrens ≥ 554,76 en < 652,52 587<br />
Boven huurtoeslaggrens ≥ 652,52 95<br />
Totaal aantal woningen 31 december <strong>2011</strong> 6.484<br />
Samen accelereren<br />
31
Onze woningen 2 hadden op 31 december een gemiddelde huurprijs van € 444 dit is 63,6%<br />
van de maximaal toegestane huurprijs. Dit betekent een stijging van 1,8% ten opzichte van<br />
2010 (62,7%). Deze stijging komt niet alleen vanwege de jaarlijkse huurverhoging en de<br />
huurharmonisatie bij mutatie maar ook doordat wij vanaf 1 augustus <strong>2011</strong> de energielabeling<br />
conform regelgeving in het woningwaarderingssysteem hebben opgenomen.<br />
Vanaf 1 oktober <strong>2011</strong> is de regeling van kracht dat aan woningen in een schaarstegebied<br />
15 tot 25 extra woningwaarderingspunten mogen worden toegekend. Hoewel deze regeling<br />
op het eerste gezicht positief lijkt, zien wij ook de nadelen. Als wij ons huidige streefhuurpercentage<br />
van 70% van de maximaal toegestane huur blijven hanteren, komt door deze<br />
extra punten een groot aantal van onze woningen boven de huurtoeslaggrens. Wij hebben<br />
daarom vooralsnog besloten de schaarstepunten niet door te voeren.<br />
In onderstaande tabel worden de consequenties van het doorvoeren van de schaarstepunten<br />
weergegeven. Hierbij is geen rekening gehouden met onze ambitie om al onze woningen in<br />
de kernvoorraad naar minimaal energielabel B te verhogen. Dit leidt namelijk tot nog meer<br />
woningwaarderingspunten, waardoor nog meer woningen een huurprijs krijgen boven de<br />
€ 652,52.<br />
Woningwaarderingspunten en huurprijs 2<br />
32<br />
Zonder Met<br />
schaarstepunten schaarstepunten<br />
Gemiddeld puntenaantal 149 165<br />
Gemiddelde max. huurprijs € 698 € 777<br />
Huurprijs in % max. toegestane huur 63,6% 57,1%<br />
Aantal woningen in de kernvoorraad met een<br />
huurprijs ≥ 652,52 na huurharmonisatie<br />
Aantal woningen in de marktvoorraad met een<br />
huurprijs ≥ 652,52 na huurharmonisatie<br />
Totaal aantal woningen met een huurprijs ≥ 652,52<br />
na huurharmonisatie<br />
143 480<br />
105 271<br />
248 751<br />
Huurbezwaarschriften<br />
In <strong>2011</strong> zijn geen schriftelijke bezwaren binnengekomen tegen de voorgestelde<br />
huurverhoging per 1 juli <strong>2011</strong>. In 2010 waren dit er nog zes.<br />
Huurachterstand<br />
Bij een huurachterstand komen wij zo snel mogelijk in actie. Wij doen dit om te voorkomen<br />
dat de problemen de klant boven het hoofd groeien. Wat de reden van het ontstaan van de<br />
huurachterstand ook is, wij proberen er samen met de klant uit te komen. Soms verwijzen wij<br />
de klant daarvoor door naar de SchuldHulpVerlening van de gemeente of Bemoeizorg van<br />
GGNet. Wij willen hoe dan ook proberen een huisuitzetting te voorkomen.<br />
2 Exclusief onze zorgwoningen<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Op 31 december <strong>2011</strong> was ons huurachterstandspercentage uitgedrukt in jaarhuur 0,79% (in<br />
2010: 0,85%). Wij hadden ons voorgenomen de huurachterstand met 0,2% te laten dalen ten<br />
opzichte van 2010. Dit is niet gelukt, toch zijn wij in het licht van de huidige economische<br />
situatie tevreden met het behaalde resultaat. In <strong>2011</strong> hebben we in het kader van het<br />
terugdringen van de huurachterstand diverse extra inspanningen geleverd, zoals:<br />
een slepersactie<br />
het periodiek bellen van de klanten in de avonduren<br />
het aanscherpen van onze afspraken met de deurwaarder en<br />
de inzet van preventieve woonbegeleiding.<br />
Ontruimingen<br />
In <strong>2011</strong> zijn 40 ontruimingen aangezegd. Van de aangezegde ontruimingen zijn 31 niet<br />
doorgegaan omdat de openstaande posten alsnog zijn betaald. Ook nadat er een rechterlijke<br />
uitspraak ligt, zijn er nog mogelijkheden om ontruiming van de woning te voorkomen. In het<br />
uiterste geval wordt daadwerkelijk overgegaan tot ontruiming van de woning. In <strong>2011</strong> ging<br />
het om negen woningen, wij hadden voor <strong>2011</strong> met acht ontruimingen rekening gehouden.<br />
Huurachterstand<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Vorderingen naar deurwaarder 185 186<br />
Geplande ontruimingen 40 54<br />
Uitgevoerde ontruimingen 9 14<br />
Huurachterstand ultimo, uitgedrukt als % van<br />
de jaarhuur<br />
0,79% 0,85%<br />
Niet alle ontruimingen betreffen een huurachterstand. In <strong>2011</strong> zijn met succes twee<br />
procedures gevoerd wegens overlast. In beide gevallen was in de woning een<br />
hennepplantage aangetroffen.<br />
Preventieve Woonbegeleiding<br />
In 2009 zijn wij gestart met het project ‘preventieve woonbegeleiding’. Hiermee willen wij<br />
voornamelijk klanten die steeds opnieuw in de problemen komen, langdurig ondersteunen en<br />
begeleiden. Het succes van preventieve woonbegeleiding zit in het volhardend en integraal<br />
werken. In <strong>2011</strong> zijn 25 klanten benaderd om hieraan deel te nemen. Al deze klanten hebben<br />
gebruik gemaakt van het aanbod, bij vijftien van hen is de begeleiding met een positief<br />
resultaat beëindigd. Bij de tien overige klanten, loopt de begeleiding nog. In <strong>2011</strong> is het<br />
project daarom met wederom één jaar verlengd.<br />
Leegstand<br />
Om diverse redenen willen wij de leegstand van onze woningen zoveel mogelijk beperken.<br />
Wij onderscheiden meerdere soorten leegstand. De belangrijkste zijn technische leegstand<br />
en frictieleegstand, omdat wij hierop het meest kunnen sturen. Technische leegstand<br />
ontstaat als een woning muteert en wij mutatieonderhoud uitvoeren. De huurderving die<br />
hierdoor is ontstaan, bedroeg in <strong>2011</strong> € 62.500. Frictieleegstand wil zeggen dat de woning<br />
niet aansluitend is verhuurd omdat hiervoor niet tijdig een kandidaat is gevonden. In <strong>2011</strong><br />
hebben hierdoor 14 woningen in totaal 526 dagen leeg gestaan. Dit is gemiddeld 37,5 dagen<br />
per woning. De huurderving die hierdoor is ontstaan, bedroeg in <strong>2011</strong> € 11.250.<br />
33
4.6 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
In deze tijd van economische recessie richten wij ons op het stabiliseren van de<br />
huurachterstanden. De in <strong>2011</strong> ingezette activiteiten hebben hun vruchten afgeworpen en<br />
worden gecontinueerd. Daarnaast blijven wij in 2012 de ontwikkelingen volgen en<br />
beoordelen wij methoden die elders tot resultaat leiden op hun bruikbaarheid voor <strong>Triada</strong>.<br />
In 2012 gaan wij ons huurprijsbeleid opnieuw formuleren en koppelen aan een<br />
woonlastenbeleid. Wij nemen hierin niet alleen de wijzigingen in het<br />
woningwaarderingssysteem mee, zoals het opnemen van de energielabels en de<br />
schaarstepunten, maar ook andere ontwikkelingen. Daarbij kijken wij ook nadrukkelijk naar<br />
de gevolgen van de Europese Beschikking voor de huisvesting van huishoudens met een<br />
middeninkomen in ons werkgebied. Wij moeten hiervoor echter wel de definitieve invulling<br />
van de wet- en regelgeving afwachten.<br />
34<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
5. Het koppelen van vraag en aanbod<br />
Met alleen het realiseren van kwalitatief goed aanbod dat voldoet aan de vraag zijn wij er<br />
niet. We moeten ook realiseren dat onze woningen beschikbaar zijn voor onze doelgroep en<br />
aan hen worden toegewezen. In dit hoofdstuk gaan wij in op de toewijzing en verhuring van<br />
onze woningen.<br />
5.1 Woonruimteverdeling<br />
Woonruimteverdeelsysteem<br />
De vraag naar woningen is nog altijd groter dan het aanbod. Om ervoor te zorgen dat ons<br />
aanbod terechtkomt bij de juiste doelgroepen is ons woonruimteverdeelsysteem een<br />
belangrijk instrument. Wij vinden het daarbij van belang dat het woonruimteverdeelsysteem<br />
objectief en transparant is. Dat kwetsbare groepen voorrang (kunnen) krijgen en dat het<br />
keuzevrijheid biedt aan de woningzoekenden in ons werkgebied. Wij zijn voorstander van<br />
een marktgeoriënteerd systeem dat alleen de aantoonbare schaarste bij de toewijzing<br />
reguleert, zonder maatwerk te frustreren.<br />
<strong>Triada</strong> maakt sinds 2004 deel uit van het regionaal woonruimteverdeelsysteem van de regio<br />
Noord-Veluwe. Dit is een aanbodgericht woonruimteverdeelsysteem. Onze voornaamste<br />
reden om aan te sluiten bij het regionaal woonruimteverdeelsysteem is het vergroten van de<br />
keuzevrijheid van de woningzoekenden in de regio. Uit onderzoek blijkt echter dat<br />
woningzoekenden maar beperkt gebruik maken van deze grotere keuzevrijheid. Daarbij komt<br />
dat wij graag meer maatwerk willen bieden voor de woningzoekenden in ons eigen<br />
werkgebied. Wij hebben daarom per 1 januari 2012 de samenwerkingsovereenkomst<br />
opgezegd. Vanwege diverse ontwikkelingen, is echter besloten de opzegging op te schorten.<br />
Dit betekent dat wij ook in 2012 nog deelnemen aan het regionale<br />
woonruimteverdelingssysteem. Wij zijn met onze regionale partners in gesprek om te<br />
onderzoeken wat de mogelijkheden zijn voor een regionaal woonruimteverdeelsysteem met<br />
(meer) lokaal maatwerk. Ook hebben wij diverse gesprekken gevoerd met de gemeenten in<br />
ons werkgebied. De gesprekken en het maken van een keuze worden bemoeilijkt door de<br />
aangekondigde wijzigingen van zowel de Woningwet als de Huisvestingswet. Nog altijd is<br />
niet duidelijk wat nu precies gaat veranderen. In 2012 hopen wij alsnog te komen tot een<br />
definitieve keuze met betrekking tot het woonruimteverdeelsysteem.<br />
Samen accelereren<br />
35
Woningzoekenden<br />
Woningzoekenden worden verdeeld in starters en doorstromers. Starters hebben geen<br />
zelfstandige woonruimte in de regio, of zijn woonachtig buiten de regio. Doorstromers<br />
hebben zelfstandige woonruimte (koop of huur) binnen de regio. Starters moeten zich laten<br />
inschrijven en krijgen punten op basis van hun inschrijfduur. Doorstromers worden<br />
geregistreerd zodra ze voor het eerst op een woning reageren en krijgen punten op basis<br />
van hun woonduur (zij die een huurwoning in de regio achterlaten krijgen dubbele punten).<br />
Op 31 december <strong>2011</strong> stonden bij ons 4.618 personen geregistreerd als woningzoekende<br />
waarvan 3.212 starters en 1.406 doorstromers. Daarvan hebben 853 in <strong>2011</strong> op 1 of<br />
meerdere advertenties gereageerd. Dat betekent dat zo’n 82% van de woningzoekenden<br />
(nog) niet actief op zoek is naar een woning, dit is een lichte stijging ten opzichte van 2010<br />
toen 79% van de woningzoekenden niet actief was. Mogelijk wordt dit veroorzaakt door de<br />
Europese regelgeving. <strong>Triada</strong> voert deze regelgeving onverkort uit, waardoor<br />
woningzoekenden met een inkomen boven de € 33.614 niet langer kunnen reageren op een<br />
sociale huurwoning.<br />
Woningzoekenden en hun reacties<br />
36<br />
aantal<br />
geregistreerde<br />
woningzoekenden<br />
Geen<br />
reacties<br />
Wel<br />
reacties<br />
1-3<br />
reacties<br />
4-6<br />
reacties<br />
>7<br />
reacties<br />
Starters 3.212 2.746 466 212 77 177<br />
Doorstromers 1.406 1.019 387 292 41 54<br />
Totaal 4.618 3.765 853 504 118 231<br />
Ons woningaanbod<br />
In <strong>2011</strong> is de mutatiegraad verder teruggelopen naar 4,9%. Deze afname heeft ondermeer te<br />
maken met de economische recessie, de situatie op de woningmarkt en de invoering van de<br />
Europese Beschikking. Wij verwachten in 2012 weer een lichte stijging vanwege de<br />
geplande opleveringen van nieuwbouwwoningen in zowel het huur- als koopsegement.<br />
Mutatiegraad in %<br />
<strong>2011</strong> 2010 2009<br />
Epe 5,5 6,0 6,4<br />
Heerde 4,5 4,6 6,0<br />
Hattem 4,0 4,2 4,9<br />
Totaal op basis van verhuringen 4,9 5,3 6,0<br />
Totaal op basis van toewijzingen 4,7 5,5 5,7<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Niet alle woningen waarvan de huurovereenkomst wordt opgezegd, worden opnieuw<br />
verhuurd. In <strong>2011</strong> konden wij in totaal 383 bestaande woningen te huur aanbieden (2010;<br />
420). Daarnaast hebben wij 80 nieuwbouwwoningen te huur kunnen aanbieden.<br />
Aantal te verhuren woningen<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong><br />
Overloop uit 2010 48<br />
Aantal opgezegde woningen bestaand bezit 383<br />
Aantal nieuwbouw 80<br />
Aantal bestemd voor verkoop of sloop -46<br />
Totaal aantal te verhuren woningen 465<br />
Reacties<br />
Woningzoekenden kunnen op een geadverteerde woning reageren door het insturen van<br />
een woonbon of via de website. Het aantal reacties per advertentie is iets toegenomen.<br />
Aantal reacties per advertentie<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Aantal advertenties 294 355<br />
Aantal reacties 7.380 7.690<br />
% internetreacties 88% 83%<br />
Gemiddeld aantal reacties per advertentie 25 22<br />
De toewijzing<br />
In <strong>2011</strong> zijn 355 woningen door ons toegewezen en door de woningzoekenden<br />
geaccepteerd.<br />
Aantal toegewezen woningen<br />
<strong>2011</strong><br />
Aantal toewijzingen bestaand bezit 254<br />
Aantal toewijzingen nieuwbouw 45<br />
Aantal bijzondere toewijzingen 56<br />
Totaal aantal toegewezen woningen 355<br />
37
Voor 324 van deze woningen zijn in <strong>2011</strong> ook de nieuwe huurovereenkomsten afgesloten.<br />
Hiervan hebben zes huurovereenkomsten betrekking op de in <strong>2011</strong> nieuw opgeleverde<br />
woningen in Oene.<br />
Aantal acceptaties en verhuringen<br />
38<br />
<strong>2011</strong><br />
aantal verhuringen 324<br />
aantal accepteringen nieuwbouw 52<br />
aantal accepteringen bestaand bezit 16<br />
totaal aantal woningen nog toe te wijzen 67<br />
Totaal aantal geaccepteerde/verhuurde woningen 392<br />
overloop naar 2012 135<br />
Voor nieuwbouwwoningen geldt dat deze wel merendeels zijn toegewezen en geaccepteerd,<br />
maar dat nog geen huurovereenkomst is getekend. Wij voeren namelijk het beleid dat een<br />
huurovereenkomst pas wordt getekend als de woning is opgeleverd.<br />
Van deze 324 woningen zijn er 176 toegewezen aan doorstromers (54%) en 148 aan<br />
starters (46%). Bij 153 van deze verhuringen ging het om een eengezinswoning. Het<br />
merendeel van de woningen had een huurprijs onder de maximale huurgrens voor de<br />
huurtoeslag, zeven woningen (2%) hadden een huurprijs boven deze grens.<br />
Vanaf 1 januari <strong>2011</strong> is de ’Tijdelijke regeling diensten van algemeen economisch belang<br />
toegelaten instellingen volkshuisvesting’ van kracht. Hierin is de norm opgenomen dat wij<br />
90% van onze sociale huurwoningen (huurprijs < € 652,52) moeten toewijzen aan<br />
huishoudens met een inkomen lager dan € 33.614.<br />
Wij hebben dit, zij het onder protest, vanaf 1 januari <strong>2011</strong> onverkort toegepast. Dit heeft erin<br />
geresulteerd dat 97% van onze voor verhuur beschikbaar gekomen sociale huurwoningen is<br />
toegewezen aan huishoudens met een inkomen lager dan € 33.614.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
In oktober <strong>2011</strong> heeft voormalig minister Donner alle woningcorporaties benaderd om inzicht<br />
te krijgen in de knelpunten als gevolg van deze regelgeving. Wij hebben hierop uitgebreid<br />
schriftelijk geantwoord. Wij zien namelijk dat vooral de lagere middenklasse<br />
(huishoudinkomen tussen de € 33.614 - € 43.000) in ons werkgebied tussen de wal en het<br />
schip geraken. Ook vrezen wij dat door deze regelgeving een eenzijdige opbouw van wijken<br />
en buurten in de hand wordt gewerkt, terwijl wij hierin de afgelopen jaren, in het kader van de<br />
leefbaarheid, juist veel tijd en energie hebben gestoken.<br />
80%<br />
60%<br />
40%<br />
20%<br />
0%<br />
Samen accelereren<br />
Toewijzing naar huurprijsklasse<br />
31%<br />
2%<br />
67%<br />
< 554,76<br />
> 554,76 < 652,52<br />
≥ 652,52<br />
Toewijzing per gemeente naar<br />
huurprijsklasse<br />
Epe Heerde Hattem<br />
< 554,76 ≥ 554,76 < 652,52 ≥ 652,62<br />
39
Bijzondere toewijzingen<br />
Een beperkt aantal woningen verhuren wij buiten het woonruimteverdeelsysteem om. Het<br />
gaat daarbij om woningen die wij toewijzen aan extra kwetsbare groepen die een geringe<br />
slagingskans hebben op de woningmarkt. Bijvoorbeeld vergunninghouders (statushouders),<br />
mensen met een verstandelijke en/of lichamelijke beperking, (ex-)psychiatrische patiënten,<br />
ex-gedetineerden, sociaal- en/of medische urgenten en herstructureringskandidaten.<br />
Voor deze doelgroepen wordt door middel van individuele bemiddeling woonruimte gezocht.<br />
De toewijzing gebeurt rechtstreeks zonder dat de woning wordt geadverteerd via het<br />
regionale woonruimteverdeelsysteem. Wel worden deze toewijzingen achteraf verantwoord.<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij 56 bijzondere woningtoewijzingen gedaan (in 2010: 38).<br />
Bijzondere toewijzingen (in aantal woningen per gemeente)<br />
40<br />
Totaal Epe Heerde Hattem<br />
Vergunninghouders 22 16 4 2<br />
Doorschuiving 4 3 0 1<br />
Herstructurering 10 5 1 4<br />
Via instellingen 5 5 0 0<br />
Zorgwoningen 6 3 3 0<br />
Diversen 9 5 4 0<br />
Totaal 56 37 12 7<br />
Onder ‘diversen’ vallen ondermeer woningruil en woningen die als vrije vestiging zijn<br />
aangeboden.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Vergunninghouders<br />
Voor de gemeenten in ons werkgebied, waren in <strong>2011</strong> voor de huisvesting van<br />
vergunninghouders de volgende taakstellingen van kracht. (Bron: Circulaire ministerie van<br />
Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties, Taakstelling huisvesting vergunninghouders)<br />
Taakstelling vergunninghouders (in aantal personen per gemeente)<br />
Samen accelereren<br />
Totaal Epe Heerde Hattem<br />
Achterstand 31-12-2010 16 6 7 3<br />
Taakstelling <strong>2011</strong> 38 19 11 8<br />
Huisvesting door <strong>Triada</strong> -/-38 -/-20 -/-9 -/-9<br />
Huisvesting door overige<br />
verhuurders<br />
0 0 0 0<br />
Achterstand 31-12-<strong>2011</strong> 16 5 9 2<br />
Uit het overzicht blijkt dat er nog steeds achterstanden zijn. Deze worden voornamelijk<br />
veroorzaakt door:<br />
Problemen met het matchen door het Centraal Orgaan opvang Asielzoekers (COA) of<br />
rechtstreeks via de asielzoekerscentra (AZC). In <strong>2011</strong> hebben wij vier woningen<br />
teruggekregen van de gemeenten omdat het COA/AZC geen kandidaten voor deze<br />
woningen had.<br />
Het type vrijkomende woningen. In de gemeenten Heerde en Hattem komen<br />
voornamelijk eengezinswoningen vrij, terwijl in de AZC’s voornamelijk eenpersoons<br />
huishoudens verblijven.<br />
Afnemende mutatiegraad.<br />
Urgentie<br />
Woningzoekenden die met voorrang een andere huurwoning nodig hebben, kunnen urgentie<br />
aanvragen. Het urgentieverzoek wordt gedaan bij een woningcorporatie in de regio, waarna<br />
beoordeling plaatsvindt door de regionale urgentiecommissie Noord-Veluwe. In <strong>2011</strong> zijn 186<br />
urgentieverzoeken bij de urgentiecommissie binnengekomen en zijn 126 urgenties verleend.<br />
In vergelijking met 2010 (234 verzoeken resp.101 verleend) zijn er duidelijk minder<br />
urgentieverzoeken gedaan terwijl het aantal verleende urgenties licht is gestegen. De daling<br />
van het aantal verzoeken komt onder meer doordat de klanten vooraf beter worden<br />
geïnformeerd over het urgentiebeleid en de procedure.<br />
Bij ons hebben 33 woningzoekenden een urgentieverzoek gedaan, waarvan er 22 zijn<br />
gehonoreerd. In 2010 waren dit er respectievelijk 41 en 17.<br />
In <strong>2011</strong> zijn veertien woningen door ons toegewezen aan woningzoekenden met een<br />
urgentieverklaring. In vergelijking met 2010 een stijging van vier woningen. Een<br />
urgentieverklaring is in beginsel een half jaar geldig en kan hierna eventueel worden<br />
verlengd. Een en ander is ter beoordeling voorgelegd aan de urgentiecommissie.<br />
41
Slagingskansen<br />
Om voor een woning in aanmerking te komen, staat een starter gemiddeld 58 maanden (dus<br />
bijna vijf jaar) ingeschreven. Een stijging ten opzichte van 2010 toen de inschrijfduur 49<br />
maanden was.<br />
Het gemiddeld aantal punten voor doorstromers aan wie een woning is toegewezen,<br />
bedraagt 342 punten (in 2010: 326). Voor woningzoekenden die een huurwoning achterlaten,<br />
betekent dit een gemiddelde woonduur van 14 jaar en voor doorstromers zijnde niethuurders<br />
is dit 28 jaar.<br />
Tegemoetkoming in de verhuis- en herinrichtingskosten<br />
Wij beschikken over een verhuiskostenreglement. In overleg met de Centrale Huurdersraad<br />
is een sociaal plan vastgesteld voor bewoners van woningen die wij gaan slopen. Onderdeel<br />
van het sociaal plan is de tegemoetkoming in de verhuis- en herinrichtingskosten. Wij<br />
hanteren hierbij de wettelijke uitgangspunten, zodat wij de consequenties van onze keuzes<br />
voldoende kunnen inschatten en zorgvuldig kunnen besluiten.<br />
5.2 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
In het afgelopen jaar hadden wij besloten de ’Tijdelijke regeling diensten van algemeen<br />
economisch belang toegelaten instellingen volkshuisvesting’ onverkort toe te passen.<br />
Hierdoor zijn vrijwel geen woningen aan huishoudens met een middeninkomen toegewezen.<br />
In 2012 gaan wij opnieuw bekijken of wij al dan niet een rol willen en kunnen vervullen in het<br />
huisvesten van de huishoudens met een middeninkomen en zo ja welke en op welke wijze.<br />
Voorwaarde is wel dat de regelgeving dan meer is uitgekristalliseerd.<br />
Ook praten wij in 2012 verder over het woonruimteverdeelsysteem en maken we, mits de<br />
herziene Woningwet en Huisvestingswet bekend zijn, een definitieve keuze met betrekking<br />
tot het woonruimteverdeelsysteem.<br />
42<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
6. Een leefbare woonomgeving<br />
In dit hoofdstuk vertellen wij over onze inzet voor leefbaarheid in wijken en buurten waar wij<br />
bezit hebben.<br />
6.1 Wijkgericht werken<br />
Wijkgericht werken is één van de speerpunten in ons ondernemingsplan. Met wijkgericht<br />
werken bedoelen wij dat we in samenwerking met anderen belanghebbenden vitale<br />
levensloopbestendige wijken willen realiseren. Wijken waar jong en oud, met verschillende<br />
leefstijlen en achtergronden met elkaar samenleven en waar voldoende voorzieningen zijn.<br />
Alvorens wij in een wijk aan de slag gaan, maken we een analyse van de wijk. Daarna gaan<br />
we in gesprek met allerlei sleutelfiguren in de wijk. Dit kan bijvoorbeeld een leerkracht zijn of<br />
een welzijnswerker. Wij vragen hun hoe zij de wijk beleven en wat zij belangrijke kenmerken<br />
van de wijk vinden. Op basis van al deze informatie maken wij een zogenoemd wijkprofiel. In<br />
dit wijkprofiel staan de sterke en zwakke punten van de wijk. En de kansen en bedreigingen<br />
voor de wijk. Daarna gaan we in gesprek met de wijkbewoners. Het is belangrijk dat zij hun<br />
wijk herkennen in het wijkprofiel. Ook willen wij van de bewoners weten wat zij vinden dat<br />
nodig is om de leefbaarheid in hun wijk te verbeteren. Per wijk kan onze aanpak verschillen,<br />
ook hierin leveren wij maatwerk. Ons credo is ‘De wijk is aan zet!’.<br />
Na het opstellen van het wijkprofiel en de inspraak van de wijkbewoners maken wij samen<br />
een wijkactieplan. Daarin staan de gewenste activiteiten voor de korte en lange termijn.<br />
Het gaat nadrukkelijk niet alleen om acties voor <strong>Triada</strong> maar ook voor andere partijen zoals<br />
de gemeente en de bewoners zelf.<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij voor drie wijken een wijkprofiel opgesteld. Vooruitlopend op het<br />
definitieve wijkactieplan is al een aantal acties uitgevoerd, zoals het aanbrengen van<br />
achterpadverlichting en het herbestraten van brandgangen. Ook de gemeenten hebben al<br />
diverse kleine ergernissen verholpen op het gebied van groen en grijs, zoals het verbreden<br />
en daarmee rolstoeldoorgankelijk maken van een fietssluis en het onderhouden van diverse<br />
kleine groenstroken. Deze snelle acties hebben tot veel tevredenheid geleid bij de<br />
wijkbewoners.<br />
Dorpsplan Wapenveld<br />
In Wapenveld heeft de gemeenschap zelf het initiatief genomen om een dorpsplan op te<br />
stellen. Wij hebben hieraan meegewerkt door onder leiding van de dorpswerkgroep te<br />
participeren in het tot stand komen van het dorpsplan en door het verlenen van een<br />
financiële bijdrage. Het dorpsplan is op 22 december <strong>2011</strong> gepresenteerd. Ook hebben wij in<br />
Wapenveld een buurtwandeling georganiseerd waarna een aantal acties is uitgevoerd die<br />
betrekking hadden op de leefbaarheid.<br />
Samen accelereren<br />
43
6.2 Fysieke leefbaarheidsacties<br />
Buurtwandelingen<br />
In diverse buurten en wijken hebben wij bewoners en andere belanghouders uitgenodigd<br />
voor een buurtwandeling. Tijdens een buurtwandeling kijken wij samen met de bewoners hoe<br />
de buurt erbij staat en praten we over wat er speelt. Deze buurtwandelingen waren een groot<br />
succes! Voor iedere buurtwandeling had zich een aanzienlijke groep betrokken<br />
buurtbewoners aangemeld. Ze waren enthousiast over deze mogelijkheid om hun kennis van<br />
en kijk op de buurt met de gemeente en ons te mogen delen.<br />
Wat wij leren van een buurtwandeling nemen we op in een wijkactieplan. In <strong>2011</strong> is een<br />
buurtwandeling geweest in de buurten:<br />
IJsselstraat e.o. in Hattem<br />
Schuttenakker/Kraaijenbergstraat e.o. in Hattem<br />
Wapenveld m.u.v. de recente nieuwbouw<br />
Vogelbuurt in Vaassen<br />
Krugerstraat-Noord in Vaassen en<br />
Suikerbrink – Teunis van Lohuizenstraat e.o. in Vaassen.<br />
Vogelbuurt Verlicht<br />
In de Vogelbuurt staan naast onze huurwoningen ook veel koopwoningen van particulieren.<br />
Tijdens de buurtwandeling in deze wijk is de vraag naar voren gekomen achterpadverlichting<br />
aan te brengen. Wij hebben de bewoners gestimuleerd hierin zelf het voortouw te nemen. Zo<br />
is met een geringe inspanning van onze kant en tot grote tevredenheid van de buurt in deze<br />
gemêleerde wijk toch achterpadverlichting aangebracht.<br />
Schilderactie Vogelbuurt<br />
Een deel van het herstructureringsgebied Vogelbuurt is vrijwel gereed voor sloop. In diverse<br />
blokken zijn nog enkele woningen bewoond. Om de veiligheid te waarborgen hebben wij de<br />
tuinen van al leegstaande woningen ontdaan van brandbaar materiaal en zijn ramen en<br />
deuren van deze lege woningen met houten platen dichtgespijkerd. Een maatregel die wij<br />
alleen in het uiterste geval uitvoeren. Om de desolate aanblik van deze woningen enigszins<br />
te compenseren, hebben wij een 20-tal kinderen met veel enthousiasme de houten platen tot<br />
een vrolijk geheel laten omtoveren.<br />
44<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Schoon, heel en veilig<br />
In wijken die schoon, heel en veilig zijn, is het prettig wonen. In <strong>2011</strong> hebben wij niet alleen<br />
geïnvesteerd in het beveiligen van de woningen, maar ook in activiteiten zoals in de<br />
onderstaande tabel zijn opgenomen.<br />
Werkzaamheden aan de woonomgeving<br />
Plaats Omschrijving werkzaamheden<br />
Heerde Kerkstraat: bijplaatsen bergingen, aanbrengen stroomvoorziening in<br />
bestaande bergingen en herinrichten buitengebied.<br />
Ramakerspad: bijplaatsen bergingen.<br />
Epe Op acht locaties zijn de erfafscheidingen vervangen.<br />
Pandersakker, Hoge Hagt en Steenderkamp: bijplaatsen bergingen en<br />
upgraden diverse appartementen.<br />
Sint Crusiusweg: entreeverbetering en straatwerk.<br />
Kuipersheem: verbeteren openbare ruimte.<br />
Oene Beukenhaag: aanpassing straatwerk om de toegankelijkheid van het complex<br />
te verbeteren.<br />
Emst Kuilakkerweg: aanpassen straatwerk om de toegankelijkheid van het complex<br />
te verbeteren, aanbrengen verlichting en het vervangen van de keerwand.<br />
Vaassen Op vijf locaties, zijn de erfafscheidingen vervangen.<br />
Potgietersflat: aanbrengen Tag-systeem en videofooninstallatie, naamgeving<br />
woongebouw, opknappen hekwerk speelterrein, bewegwijzering en<br />
poortopstelling en straatwerk.<br />
Jasmijnstraatflats: verbeteren bergingsgangen.<br />
Berkenoord 2: antigraffiti behandeling bergingen.<br />
Jan Mulderstraat ‘de Leyenstein’: aanbrengen Tag-systeem en<br />
videofooninstallatie, en vervangen bielzen in het gemeenschappelijk groen.<br />
Vinkstraat en Spechtstraat: vervangen betontegels op de balkons.<br />
Samen accelereren<br />
45
6.3 Sociale leefbaarheidsacties<br />
Buurtbemiddeling<br />
Wij hebben met gemeente Epe een samenwerkingsovereenkomst getekend voor een<br />
tweejarig project buurtbemiddeling dat op 1 februari <strong>2011</strong> van start is gegaan. De uitvoering<br />
van het project is ondergebracht bij onze lokale welzijnsorganisatie Koppel. Voorafgaand aan<br />
de start van het project heeft een aantal vrijwillige buurtbemiddelaars een training gevolgd.<br />
Deze training was erop gericht om ergernissen en ruzies tussen buren op te lossen.<br />
Buurtbemiddeling is primair gericht op een vroegtijdige aanpak van burenproblemen. Wij<br />
willen dat met buurtbemiddeling escalatie wordt voorkomen en dat een bijdrage wordt<br />
geleverd aan de leefbaarheid en veiligheid in wijken en buurten, gebruikmakend van de<br />
verantwoordelijkheid van burgers zelf.<br />
De eerste resultaten zijn positief. In <strong>2011</strong> zijn bij het project 35 aanmeldingen<br />
binnengekomen. Bij 25 gevallen (71%) was een klant van ons betrokken. Buurtbemiddeling<br />
gebeurt op vrijwillige basis, daarom zijn vijftien aanmeldingen niet in behandeling genomen.<br />
De bemiddelingen bij de overige twintig aanmeldingen zijn geslaagd (57%). Zowel het aantal<br />
aanmeldingen als het percentage geslaagde bemiddelingspogingen stemt tot tevredenheid.<br />
Vooraf is uitgegaan van vijftien aanmeldingen in behandeling en 60% geslaagd. In 2012<br />
wordt het project geëvalueerd en wordt gekeken of gemeenten Hattem en Heerde ook<br />
kunnen aanhaken.<br />
Achter de voordeur<br />
Soms zien wij dat klanten van ons in de problemen zijn geraakt. Dit komt omdat wij met<br />
regelmaat bij de mensen thuis komen, zicht hebben op het betalingsgedrag van onze klanten<br />
en signalen opvangen uit de buurt. Deze klanten hebben extra ondersteuning nodig. In een<br />
aantal gevallen kunnen wij zelf die ondersteuning bieden, soms is de expertise van een<br />
andere professional noodzakelijk. Wij beschikken hiervoor over een breed netwerk, zodat bij<br />
zorgwekkende situaties zo snel mogelijk adequaat kan worden ingegrepen. Daarnaast<br />
kennen de gemeenten zogenoemde MultiDisciplinaire Teams (MDT), waarin wij actief<br />
participeren. Met de MDT-structuur slagen wij er in door nauwe samenwerking veel<br />
problemen op te lossen.<br />
46<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Convenant Leefbaarheid en Veiligheid (Epe)<br />
In gemeente Epe hebben wij met een groot aantal andere organisaties voor wonen,<br />
onderwijs, welzijn en zorg afspraken gemaakt over onze samenwerking voor leefbaarheid en<br />
veiligheid. Hierbij gaat het niet alleen over aspecten van wonen, welzijn, zorg en veiligheid,<br />
maar ook over aspecten zoals jeugd, onderwijs, ouderen, kunst en cultuur. Gezamenlijk<br />
proberen we situaties te voorkomen waarbij meerdere hulpverlenende instanties betrokken<br />
zijn en een eenduidige aanpak ontbreekt. Naast een stuurgroep die beslist over het ‘wat’<br />
kent de structuur diverse uitvoerende teams, waaraan wij ook deelnemen. Het gaat om:<br />
Vijf multidisciplinaire teams: gericht op individuele zaken en structurele oplossingen. Vier<br />
teams zijn gericht op een leeftijdsgroep: 0-12 jaar, 12-24 jaar, 24-55 jaar en 55+. Eén<br />
team richt zich op de schuldhulpverlening.<br />
Wijkteams: ontstaan als er behoefte is om multidisciplinair een wijk/buurt gerichte aanpak<br />
in te zetten.<br />
Case-team: ontstaat uit een wijkteam als de problematiek specifiek is en tijdelijk extra<br />
inzet en aandacht vraagt.<br />
6.4 Sturen op investeringen in leefbaarheid<br />
Wij investeren veel tijd en geld in de woonomgeving, leefbaarheid en andere sociaal<br />
maatschappelijke interventies. Wij moeten echter wel scherpe keuzes blijven maken. Waarin<br />
investeren wij wel en waarin niet? Het is daarom belangrijk de meerwaarde van onze<br />
investeringen in leefbaarheid zichtbaar te maken. Maatschappelijke Meerwaarde<br />
Effectmeting (M2E) is een methode waarmee we onze maatschappelijke prestaties beter<br />
inzichtelijk en meetbaar kunnen maken. De effecten van de inzet van mensen, geld en<br />
vastgoed worden op kwalitatieve wijze beschreven. Er is aandacht voor de wijze waarop die<br />
effecten worden bereikt, voor wie dit welke waarde oplevert en op welke termijn.<br />
In <strong>2011</strong> is een meting gedaan volgens de M2E methodiek. Hiervoor is een aantal bewoners<br />
en belanghouders geïnterviewd. Het eindrapport van deze eerste meting verwachten wij in<br />
de eerste helft van 2012. Hierin is opgenomen een ingevuld en gevisualiseerd inzet-<br />
effectenmodel, een beschrijving van de zichtbaar gemaakte maatschappelijke prestaties en<br />
handvatten om ook in de toekomst een goede ‘monitoring’ te waarborgen.<br />
Samen accelereren<br />
47
6.5 Wensfonds en sponsoring<br />
Wij stimuleren initiatieven van bewoners die<br />
bijdragen aan een leefbare buurt en meer<br />
betrokkenheid bij de eigen woonomgeving. Wij<br />
hebben daarom een wensfonds opgericht waar<br />
bewoners een beroep op kunnen doen, zodat zij<br />
de kansen om hun initiatieven te laten slagen<br />
kunnen vergroten. In <strong>2011</strong> hebben wij 32<br />
aanvragen ontvangen. Daarvan zijn 20 aanvragen<br />
voor een totaal bedrag van ruim 29 duizend euro<br />
door ons gehonoreerd. Het gaat om onder andere<br />
de aanschaf van tuingereedschap, een parasol en<br />
speelattributen, het verfraaien van een plantsoen<br />
en de aanleg van een jeu-de-boulesbaan.<br />
Naast het wensfonds kunnen er bij ons ook<br />
sponsorverzoeken worden ingediend. In totaal zijn<br />
20 verzoeken toegekend. Het gaat om een totaal<br />
bedrag van bijna 47 duizend euro. Een groot deel<br />
daarvan is gegaan naar Stichting Present, die ook in <strong>2011</strong> weer veel van onze klanten een<br />
helpende hand heeft toegestoken, Voedselbank Vaassen, Stichting Vaassen Historie en de<br />
Werkgroep Beweegtuin Heerde.<br />
6.6 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
De drie wijken waarvoor in <strong>2011</strong> wijkprofielen zijn gemaakt, worden meerjarige actieplannen<br />
opgezet. In 2012 gaan we voor nog een aantal wijken een wijkprofiel opstellen.<br />
Het dorpsplan in Wapenveld krijgt in 2012 een vervolg. Op basis van de thema’s die in<br />
dorpsplan staan, zijn werkgroepen opgericht die bestaan uit ‘niet-professionals’, die<br />
ondersteuning kunnen vragen aan partijen als de gemeente en <strong>Triada</strong>. Wij verwachten<br />
vooral ondersteuning te kunnen bieden aan de werkgroep die aan de slag gaat met<br />
vastgoedgerelateerde onderwerpen.<br />
Wij gaan toewerken naar een convenant Leefbaarheid en Veiligheid in de gemeenten<br />
Heerde en Hattem.<br />
In 2012 blijven wij het wensfonds en sponsoring inzetten om onze doelen te bereiken. Het<br />
wensfonds specifiek gericht op leefbaarheidsinitiatieven afkomstig van onze klanten en<br />
sponsoring meer gericht op algemene initiatieven vanuit de bevolking.<br />
48<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
7. Wonen, welzijn en zorg<br />
Ouderen willen zo lang mogelijk de regie over hun eigen leven behouden en zelfstandig<br />
blijven wonen. Het liefst in hun huidige woning en als dat niet haalbaar is in dezelfde<br />
woonomgeving. Wij willen aan deze wensen tegemoet komen. Dit doen wij door ons bij<br />
nieuwbouw zoveel mogelijk te richten op levensloopbestendige woningen. Tevens door onze<br />
bestaande woningen aan te passen, door te investeren in maatschappelijk vastgoed en door<br />
met andere partijen op het terrein van wonen, welzijn en zorg (WWZ) aanvullende diensten<br />
te ontwikkelen. Maar wij doen dit niet alleen voor ouderen, we doen dit ook voor mensen met<br />
een fysieke en/of verstandelijke beperking.<br />
7.1 Wonen en zorg<br />
Toegankelijkheid bestaande woningen<br />
In <strong>2011</strong> is in regioverband een classificatiesysteem ontwikkeld, waarmee de mate van<br />
toegankelijkheid van een woning kan worden uitgedrukt. Het systeem kent vier klassen:<br />
- Rollator toegankelijk<br />
- Rollator toe- en doorgankelijk<br />
- Rolstoel toegankelijk en rollator doorgankelijk<br />
- Rolstoel toe- en doorgankelijk.<br />
Een substantieel deel van onze gelijkvloerse woningen is conform de methodiek van dit<br />
classificatiesysteem geïnspecteerd en ingedeeld in de verschillende klassen.<br />
Nu we in regioverband een uniforme wijze hebben afgesproken om de toegankelijkheid van<br />
de bestaande woningvoorraad in kaart te brengen, is het mogelijk vraag en aanbod zowel op<br />
lokaal als regionaal niveau op elkaar af te stemmen. In <strong>2011</strong> is in opdracht van de regio een<br />
onderzoek gestart naar de vraag van zorggerelateerde woningen. De uitkomsten van dit<br />
onderzoek verwachten wij in 2012. Dan worden vraag en aanbod naast elkaar gelegd en<br />
kunnen we berekenen hoeveel toegankelijke woningen nodig zijn in ons werkgebied. Op<br />
basis daarvan bepalen wij welke woningen uit ons bestaande woningbezit in aanmerking<br />
komen voor opplussen en welke werkzaamheden hiervoor moeten worden uitgevoerd.<br />
Samen accelereren<br />
49
Met zorg huisvesten<br />
Wij werken intensief samen met diverse welzijns- en zorgpartners die actief zijn in ons<br />
werkgebied. Zorginstellingen zijn bijzondere huurders van ons. Aan de woonruimten voor<br />
mensen met een beperking worden veel speciale eisen gesteld. Bij nieuwbouw werken wij<br />
daarom nauw samen met de zorginstellingen. Ze leveren de specifieke zorgelementen aan<br />
voor het programma van eisen waaraan het gebouw moet voldoen. Hierdoor kunnen wij ook<br />
voor deze klanten woonruimte ‘op maat’ leveren.<br />
Deze samenwerking houdt niet op als bouw is gerealiseerd. Jaarlijks nemen wij minimaal<br />
twee keer contact op met de zorgpartijen die van ons huren. In de eerste helft van <strong>2011</strong><br />
stonden de contacten in het teken van legionellapreventie. Wij hebben de zorgpartijen die<br />
van ons huren uitgenodigd voor een bijeenkomst over dit onderwerp. Tijdens deze<br />
bijeenkomst is informatie gegeven over legionella en welke dagelijkse maatregelen de<br />
gebruikers kunnen nemen om een besmetting te voorkomen. Ook is een beheersmap en een<br />
digitaal beheersdossier aangeboden. Hierin kunnen de gebruikers logboeken bijhouden van<br />
de preventiemaatregelen. In de tweede helft van <strong>2011</strong> stonden de contacten in het teken van<br />
brandveiligheid. Naast gesprekken over dit onderwerp zijn ook een aantal aanpassingen<br />
uitgevoerd aan bijvoorbeeld rookmelders, brandalarminstallaties en liftalarmering.<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij voor de appartementen Brinklaan afspraken gemaakt over een zorg en<br />
welzijnsarrangement met het nabijgelegen Brinkhoven, onderdeel van Hanzeheerd. De<br />
afspraken worden in 2012 in een convenant bekrachtigd.<br />
Daarnaast zijn wij, zoals al eerder is gemeld, gestart met de bouw van een<br />
appartementencomplex aan de Jonasweg in Vaassen, zodat Riwis Zorg & Welzijn in de loop<br />
van 2012 hier een deel van haar doelgroep kan huisvesten en het begeleid wonen kan<br />
effectueren.<br />
50<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
De huisvesting van diverse bijzondere doelgroepen in samenwerking met verschillende<br />
zorginstellingen is in het hiernavolgende overzicht opgenomen.<br />
Samenwerking met zorginstellingen<br />
Doelgroep Activiteiten<br />
JP van den Bent Verstandelijk (of De Wetstraat/Steinstraat Vaassen: huisvesting<br />
stichting<br />
meervoudig)<br />
cliënten<br />
gehandicapten<br />
T. van Lohuizenstraat Vaassen, huisvesting<br />
cliënten.<br />
Stichting De Passerel Verstandelijk<br />
gehandicapten<br />
Brinklaan Epe: huisvesting cliënten.<br />
Philadelphia Zorg Verstandelijk<br />
De Vree Wapenveld: huisvesting cliënten<br />
Noordwest-Veluwe gehandicapten<br />
Kanaalstraat Heerde: huisvesting cliënten.<br />
Woonzorg Unie Veluwe, Ouderen (woon- en De Vree Wapenveld. Welzijn- en zorgaanbod<br />
locatie Rehoboth zorgcentrum)<br />
in appartementen.<br />
Woon- en zorgcentra Ouderen (woon- en De Wetstraat/Steinstraat Vaassen: zorg voor<br />
Viattence, locatie zorgcentra)<br />
het hele complex, dagopvang voor ouderen en<br />
Speulbrink<br />
aanbieden intensieve zorg in woningen.<br />
De Wetstraat/Steinstraat Vaassen (gebruik<br />
multifunctionele ruimte).<br />
Woon- en zorgcentra Ouderen en<br />
Korteslag Heerde: verpleeghuiszorg in<br />
Viattence, locatie gehandicapten<br />
onderste woonlaag. Welzijn- en zorgaanbod in<br />
Wendhorst<br />
(verpleeg- en<br />
8 appartementen.<br />
zorgcentrum)<br />
Complex de Zeis. Welzijn- en zorgaanbod 12<br />
appartementen.<br />
Driezorg, stichting voor Ouderen (woon- en Hof van Blom is integraal verhuurd aan<br />
wonen, zorg en welzijn,<br />
locatie Hof van Blom<br />
zorgcentrum)<br />
Driezorg.<br />
Stichting Riwis Zorg & Begeleid wonen Gebouw De Kroon in Vaassen.<br />
Welzijn<br />
De realisatie van een appartementencomplex<br />
aan Jonasweg te Vaassen (17 appartementen<br />
bestemd voor begeleid wonen).<br />
Interakt Contour Bewoners met een<br />
aangeboren en niet<br />
aangeboren<br />
hersenletsel<br />
De Weemekamp Epe: 20 appartementen<br />
Stichting Hanzeheerd, Ouderen (woon- en Brinklaan en Stationsstraat Heerde. Welzijnlocatie<br />
Brinkhoven zorgcentrum)<br />
en zorgaanbod appartementen vanaf realisatie<br />
project (oplevering 2012)<br />
Samen accelereren<br />
51
Maatschappelijk vastgoed<br />
Wij investeren ook in maatschappelijk vastgoed. In <strong>2011</strong> hebben wij het Kulturhus in Oene<br />
opgeleverd. Hiermee wordt een belangrijke bijdrage geleverd aan de leefbaarheid in de kern<br />
Oene. Het Kulturhus biedt onderdak aan tal van partijen zoals een basisschool, een<br />
peuterspeelzaal, buitenschoolse opvang, huisartsen, fysiotherapeuten, muziekvereniging en<br />
diverse sportverenigingen. Dit is mogelijk door de indeling van het gebouw. Flexibele<br />
wanden maken het bijvoorbeeld mogelijk om het podium geheel of deels bij de grote<br />
(sport)zaal te betrekken. De pantry is gelegen in de centrale hal waardoor meerdere<br />
gebruikers hiervan gebruik kunnen maken. De sportzaal wordt niet alleen gebruikt door de<br />
basisschool maar kan ook worden gehuurd door diverse sportverenigingen. Het Kulturhus is<br />
bovendien een uitermate energiezuinig, milieuvriendelijk en duurzaam gebouw, dat gebruik<br />
maakt van warmtepompen, vloerverwarming en zonne-energie uit een heat-pipe systeem.<br />
We zijn dan ook trots op dit mooie, flexibele en duurzame gebouw!<br />
7.2 Wat gaan wij in 2012 doen<br />
We vinden het belangrijk dat samen met de gemeenten en alle in de regio werkzame woon-,<br />
zorg- en welzijnsorganisaties een visie wordt ontwikkeld op het brede terrein van wonen<br />
welzijn en zorg. Door afstemming te zoeken met de gemeentelijke beleidsnotities is dit idee<br />
door zowel de gemeenten als diverse zorgorganisaties omarmd. Het komende jaar willen wij<br />
met de gemeenten onderzoeken hoe wij onze beleidskeuzes kunnen omzetten naar concrete<br />
projecten. Hierbij zetten wij in eerste instantie in op wijken waarin wij substantieel bezit<br />
hebben dat valt in onze kernvoorraad.<br />
52<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
8. Samenwerking en communicatie<br />
Wij willen weten wat er in ons werkgebied leeft en speelt en geloven dat samenwerking met<br />
diverse partijen de mate van succes positief beïnvloedt. Daarom besteden wij aandacht aan<br />
de communicatie met onze klanten en zoeken wij actief de samenwerking op, zowel met<br />
onze klanten als met andere partijen. Ook nemen we deel aan diverse overlegorganen. In dit<br />
hoofdstuk gaan wij in op onze service- en dienstverlening, de communicatie en onze<br />
samenwerking met anderen.<br />
8.1 De individuele klant<br />
De klant is bij ons belangrijk. Dit betekent dat wij niet alleen ons woningaanbod afstemmen<br />
op de wensen van onze (toekomstige) klanten, maar ook dat wij blijvend werken aan het<br />
verbeteren van onze service- en dienstverlening aan onze klanten. Wij oriënteren ons<br />
doorlopend op de vraag welke diensten onze klanten (nog meer) wensen. Dat doen wij door<br />
goed te luisteren naar de klant en deze, waar mogelijk, te betrekken bij ons werk.<br />
Dienstverlening<br />
Wij verlenen verschillende diensten aan onze klanten, die zeer worden gewaardeerd.<br />
Bijvoorbeeld ons Servicefonds, <strong>Triada</strong> Thuis Service, <strong>Triada</strong> Zekerplan en Woonenergie.<br />
Maar ook het gratis gebruik van onze verhuisaanhangwagen en behangafstomer, het<br />
verlenen van hulp bij medische aanpassingen aan de woning in het kader van de WMO en<br />
het geven van advies bij urgentieaanvragen, beoordelen onze klanten positief.<br />
Wij willen dat onze dienstverlening goed is. Jaarlijks laten wij daarom een KWH-meting<br />
uitvoeren. In <strong>2011</strong> zijn wij beoordeeld op de volgende vijf labelonderdelen: Corporatie<br />
bezoeken, Woning zoeken, Woning betrekken, Huur betalen en Reparatie uitvoeren.<br />
Onderdeel <strong>2011</strong> 2010 2009 2008 Land. Regio<br />
Corporatie bezoeken 7,7 7,9 7,8 7,9<br />
Corporatie bellen 7,3 7,9 7,5 7,6<br />
Woning zoeken 7,5 7,5 7,6 7,6<br />
Woning onderhouden 7,5 7,4 7,8 7,9<br />
Woning betrekken 7,8 8,4 7,9 7,9<br />
Geschillen afhandelen 6,7 6,6 6,9 6,9<br />
Huur betalen 8,0 8,1 7,9 8,0<br />
Woning verlaten 8,8 8,2 8,5 8,5<br />
Reparaties uitvoeren 8,0 7,9 7,8 7,9<br />
Resultaat totaal 7,7 7,8 7,8 7,7 7,7 7,8<br />
Wij zijn tevreden over dit resultaat maar wij blijven werken aan het verder optimaliseren en<br />
uitbreiden van onze service- en dienstverlening.<br />
Samen accelereren<br />
53
Informeren van de klant<br />
Wij willen onze klanten tijdig, juist en volledig voorlichten en informeren. Daarvoor zetten wij<br />
verschillende middelen in. Het gaat daarbij om voorlichting en informatie over ons beleid,<br />
activiteiten, dienstverlening, onderhoud, verkoop van woningen, herstructurering en alles wat<br />
speelt tussen ons als verhuurder en onze klanten. Goede en tijdige informatie vraagt blijvend<br />
onze aandacht. De middelen die wij hiervoor inzetten zijn onder meer: onze website, ons<br />
bewonersblad [T]huis, de Schaapskooi, diverse (nieuws)brieven, informatieavonden,<br />
brochures en folders.<br />
Verhogen bewustzijn energiegebruik<br />
Het energiegebruik en daarmee tevens de woonlasten kunnen niet alleen worden<br />
verminderd door het treffen van energetische maatregelen aan de woning maar ook door<br />
ander gedrag ten opzichte van het energiegebruik. Wij willen door middel van publicaties in<br />
ons bewonersblad en in het huis-aan-huisblad de Schaapskooi onze klanten hiervan bewust<br />
maken. Dit koppelen wij aan een interactief programma “Beter Peter” en aan het plaatsen<br />
van energiedisplays. Wij willen hiermee uiteindelijk het energiegebruik door onze klanten<br />
positief beïnvloeden.<br />
Klachten<br />
Ondanks het streven naar een tevreden klant kan het toch voorkomen dat de klant<br />
ontevreden is en een klacht heeft. Wij proberen dan altijd samen met de klant tot een<br />
oplossing te komen. Lukt dit niet dan kan de klant een formele klacht indienen. Klachten die<br />
betrekking hebben op de woonruimteverdeling kunnen klanten indienen bij de<br />
klachtencommissie woonruimteverdeling Noord-Veluwe. Hierop is in <strong>2011</strong> net als in 2010<br />
geen beroep gedaan.<br />
Voor andere klachten, bijvoorbeeld over de wijze waarop onze medewerkers (of derden die<br />
in opdracht van ons werken) hebben gehandeld – of dit juist hebben nagelaten – geldt onze<br />
interne klachtenprocedure. De formele klacht wordt dan behandeld door onze medewerker<br />
kwaliteitzorg. Is de klant dan nog niet tevreden dan kan hij zich wenden tot de directeurbestuurder.<br />
Mocht zijn antwoord evenmin tot een tevreden oplossing leiden, dan bestaat er<br />
nog een beroepsmogelijkheid bij de regionale klachtenadviescommissie, de huurcommissie<br />
of bij de daartoe bevoegde rechter.<br />
Meer informatie over de geldende klachtenprocedures is te vinden op onze website, tevens<br />
zijn van beide procedures brochures beschikbaar.<br />
54<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
In <strong>2011</strong> hebben wij zeven klachten in behandeling genomen. Alle klachten zijn door de<br />
medewerker kwaliteitszorg in behandeling genomen en schriftelijk beantwoord. Zo zijn vier<br />
klachten afgehandeld. De indieners van de drie andere klachten hebben gebruikgemaakt van<br />
de beroepsmogelijkheid door de klacht bij de directeur-bestuurder van <strong>Triada</strong> neer te leggen.<br />
De directeur-bestuurder heeft twee klachten alsnog weten af te handelen. Voor één klacht is<br />
beroep gedaan op de regionale klachtenadviescommissie.<br />
Soort klachten<br />
Samen accelereren<br />
aantal<br />
Woningtoewijzing 2<br />
Mutatie 1<br />
Onderhoud woning 1<br />
Woonwensenpakket(WWP) 1<br />
Overlast 2<br />
8.2 Samenwerken<br />
Samenwerken met onze klanten<br />
De klant staat bij ons centraal dus laten wij onze klanten waar mogelijk meepraten. In 2010<br />
hebben wij met de bestaande Centrale Huurdersraad (CHR) en de bewonerscommissies de<br />
participatiestructuur geëvalueerd. Dit heeft geleid tot een nieuwe participatiestructuur<br />
waarvoor op 15 februari <strong>2011</strong> de nieuwe samenwerkingsovereenkomsten zijn getekend. Een<br />
belangrijke wijziging is dat nu op drie niveaus overleg wordt gevoerd. Naast de CHR en de<br />
drie (formele) bewonerscommissies is een nadrukkelijk rol weggelegd voor drie Lokale<br />
Huurdersraden (LHR). Daarnaast is afgesproken dat zowel de CHR als de drie LHR-en lid<br />
worden van de Woonbond, de kosten hiervoor worden door <strong>Triada</strong> vergoed. Ook de wijze<br />
waarop de jaarlijkse bijdrage wordt vastgesteld, is gewijzigd. Voor <strong>2011</strong> bedroeg onze<br />
jaarlijkse bijdrage aan zowel de CHR als de LHR-en € 32.000.<br />
55
Centrale Huurdersraad<br />
De Centrale Huurdersraad vertegenwoordigt al onze huurders en houdt zich bezig met het<br />
algemene beleid. Bijvoorbeeld de jaarlijkse huurverhoging, ons ondernemingsplan en ons<br />
vastgoedsturingsbeleid. In <strong>2011</strong> is drie maal regulier overleg met de CHR geweest. Hierbij<br />
zijn de volgende onderwerpen besproken:<br />
Jaarlijkse huurverhoging <strong>2011</strong> woningen en garages, bergingen, parkeerplaatsen<br />
Aanpassing tarieven fondsen <strong>2011</strong><br />
Jaarplanning <strong>2011</strong> CHR en <strong>Triada</strong><br />
Verkoopbeleid<br />
<strong>Jaarverslag</strong> 2010<br />
Statuten <strong>Triada</strong>, bestuursreglement en reglement van de Raad van Commissarissen<br />
Indeling vastgoedportefeuille<br />
Evaluatie sociaal plan in het kader van herstructurering<br />
Europese beschikking<br />
Projecten<br />
Begroting 2012<br />
Ook is de CHR in het kader van de visitatie geïnterviewd.<br />
Lokale Huurdersraden<br />
Er zijn drie Lokale Huurdersraden, namelijk in Epe, Heerde en Hattem. De LHR-en voeren<br />
rechtstreeks overleg met ons over lokale aangelegenheden zoals wijkactieplannen en het<br />
onderhoudsprogramma per gemeente. In <strong>2011</strong> is met elke LHR overleg geweest. Daarnaast<br />
is één keer met alle drie LHR-en een gezamenlijk overleg geweest. De besproken<br />
onderwerpen zijn:<br />
Begroting <strong>2011</strong><br />
Werkplan onderhoudsprojecten <strong>2011</strong><br />
Statuten <strong>Triada</strong><br />
Verkoopbeleid<br />
Prestatieconvenanten <strong>Triada</strong>-betreffende gemeente waar LHR actief is<br />
Contact met achterban<br />
Wijkgericht werken<br />
Bestuurs- en onkostenvergoeding<br />
Huishoudelijk reglement<br />
Samenwerking en contacten LHR – betreffende gemeente<br />
Wensfonds<br />
Vacatures LHR<br />
Statutenwijzigingen LHR-en<br />
56<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Daarnaast zijn de LHR-en nadrukkelijk uitgenodigd bij de buurtwandelingen en andere<br />
wijkgerichte activiteiten zoals informatiebijeenkomsten over nieuwbouw. Bovendien hebben<br />
de voorzitters een bijdrage geleverd aan het onderzoek, gericht op de effectmeting van onze<br />
inspanningen op het gebied van de leefbaarheid.<br />
Bewonerscommissies<br />
Onze bewonerscommissies vertegenwoordigen de huurders van een bepaald complex of<br />
een bepaalde buurt. Ze houden zich bezig met zaken die zich in deze omgeving afspelen.<br />
Op dit moment kennen wij formeel drie bewonerscommissies, te weten:<br />
Bewonerscommissie Vogelbuurt in Vaassen<br />
Bewonerscommissie Krugerstraat- Zuid in Vaassen<br />
Bewonerscommissie 520/521 in Hattem<br />
Met deze drie bewonerscommissies hebben wij regelmatig contact. In het afgelopen jaar is<br />
met de bewonerscommissies Vogelbuurt en 520/521 voornamelijk gesproken over de<br />
herstructurering in hun wijk. Met de bewonerscommissie Krugerstraat-Zuid is overleg<br />
gevoerd over onderwerpen die zeer divers zijn. Bijvoorbeeld over het plaatsen van<br />
naamborden op diverse flatgebouwen, het bespreken van parkeerproblemen en over het<br />
voornemen van de in de wijk gelegen moskee om de wekelijkse oproep tot gebed met<br />
geluidsversterking gepaard te laten gaan.<br />
Overigens zijn naast de drie formele bewonerscommissies nog tal van andere<br />
activiteitencommissies actief. Vooral op het gebied van leefbaarheid en sociale cohesie, ook<br />
met deze commissies hebben wij overleg, maar alleen op ad-hoc basis.<br />
Participatie bij herstructurering<br />
We werken hard aan de ontwikkeling van woningen en wijken waar onze klanten prettig<br />
kunnen wonen. Soms betekent dit, dat we woningen moeten renoveren of zelfs slopen. In<br />
het laatste geval moeten de bewoners de woning verlaten. Wij realiseren ons dat dit voor<br />
deze bewoners maar ook voor omwonenden een ingrijpende gebeurtenis is. Ze moeten<br />
afstand doen van de woning waarin ze zoveel hebben meegemaakt, hun vertrouwde buurt<br />
verandert, de huur wordt misschien hoger en ze krijgen te maken met de overlast van de<br />
werkzaamheden. Zaken waarmee we rekening moeten houden. We doen dit door met de<br />
bewoners en omwonenden in gesprek te gaan, naar hen te luisteren en hun inbreng serieus<br />
te nemen. Maar ook door aandacht te hebben voor de individuele bewoner. Onze<br />
woonconsulenten leveren hierbij maatwerk door bewoners thuis te bezoeken. Tijdens deze<br />
bezoeken worden de woonwensen van de bewoner in kaart gebracht en worden eventuele<br />
knelpunten besproken. Concrete projecten waarbij we bewoners betrokken hebben in <strong>2011</strong><br />
zijn Hattem-Noord en Vogelbuurt Vaassen.<br />
Samen accelereren<br />
57
Hattem Noord<br />
In Hattem-Noord bezitten wij 129 woningen die wij willen herstructureren. Het project is<br />
opgedeeld in drie fasen.<br />
De eerste fase betreft de sloop van 32 woningen aan het Uilennest-Hollewand. Op 1 januari<br />
<strong>2011</strong> is het Sociaal Plan ingegaan en is de herhuisvesting gestart. Op dit moment zijn zeven<br />
huishoudens verhuisd en hebben zes huishoudens een andere woning geaccepteerd. De<br />
verwachting is dat de bouw start in januari 2014.<br />
De tweede fase betreft 65 woningen gelegen aan het Lageland, Lippenoordweg en<br />
Zandkamp. Voor deze locatie is de bewonerscommissie 520/521 in de gelegenheid gesteld<br />
een alternatief plan te ontwikkelen, dat wij eind november in ontvangst hebben genomen. Dit<br />
plan wordt nu door ons getoetst op kwaliteit en financiële haalbaarheid. In 2012 nemen wij<br />
een definitief besluit over deze locatie. Los van datgene wat wordt besloten, heeft de uitvoer<br />
van het besluit niet eerder plaats dan gepland, dus vanaf 2018.<br />
Voor de derde fase, 32 woningen aan de Zevenhuizen is intern een aanvullend onderzoek<br />
uitgevoerd. In 2012 wordt hieraan nadere invulling gegeven.<br />
Vogelbuurt Vaassen<br />
In juni hebben wij aan zowel de bewoners als de omwonenden de stedenbouwkundige<br />
verkenning voorgelegd. De gemaakte opmerkingen zijn meegenomen bij de verdere<br />
planontwikkeling en hebben geleid tot een enkele aanpassing.<br />
Op de locatie tussen de Spechtstraat en de Woestijnweg is de bodem verontreinigd. Voor de<br />
Spechtstraat is het besluit genomen de grond te saneren. Bij de Woestijnweg is nader<br />
onderzoek gedaan naar de mate en exacte locatie van de mogelijke vervuiling. Naar<br />
aanleiding van de uitkomsten van dit onderzoek nemen wij in 2012 een besluit over de<br />
sanering van de grond en over de toekomst van de veertien twee-onder-één kap woningen<br />
aan de Woestijnweg.<br />
58<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samenwerken met de gemeenten<br />
Met de drie gemeenten in ons werkgebied Epe, Heerde en Hattem werken wij nauw samen.<br />
Zowel op ambtelijk- als bestuurlijk niveau is er regelmatig overleg. Onderwerpen die op de<br />
agenda staan zijn: wijkgericht werken, wonen, welzijn en zorg, huisvesting asielzoekers,<br />
duurzaamheid, leefbaarheid, starten van diverse projecten zoals buurtbemiddeling,<br />
enzovoorts.<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij met gemeente Epe en Hattem een prestatieconvenant getekend. Met<br />
gemeente Heerde hadden wij dit al eerder gedaan. In het convenant staan afspraken die<br />
gaan over onder meer de bouwproductie, de woningtoewijzing en het beschikbaar houden<br />
van woningen voor de primaire doelgroep en projectontwikkeling. Maar er zijn ook afspraken<br />
gemaakt over duurzaamheid, toegankelijkheid en leefbaarheid. Jaarlijks worden de<br />
afspraken die in het convenant staan, uitgewerkt naar jaarplannen met daarin concrete<br />
acties.<br />
Wij worden regelmatig door de gemeenten uitgenodigd om in een vroeg stadium mee te<br />
praten over het gemeentelijk beleid. Door de gemeente Heerde zijn wij bijvoorbeeld<br />
uitgenodigd om mee te praten over het WMO- en ouderenbeleid. De gemeente Epe heeft<br />
ons gevraagd, deel te nemen aan de ontwikkeling van de woonvisie. En van de gemeente<br />
Hattem hebben wij onder andere de uitnodiging ontvangen op te participeren bij de<br />
totstandkoming van de maatschappelijke visie. Alle uitnodigingen hebben wij van harte<br />
aangenomen.<br />
Samen met de gemeente Heerde hebben we dit jaar voor het eerst een themabijeenkomst<br />
georganiseerd. Tijdens deze bijeenkomst hebben het bestuur en de directie van <strong>Triada</strong> en<br />
het college van B&W van de gemeente Heerde vrijblijvend gesproken over diverse<br />
ontwikkelingen op het gebied van de volkshuisvesting. Het doel van de themabijeenkomst is<br />
niet om te komen tot concrete afspraken. De insteek van de bijeenkomst is het elkaar<br />
informeren over diverse ontwikkelen, de ander meenemen in je keuzes en standpunten en<br />
inzicht geven in elkaars belangen. De eerste themabijeenkomst is door alle betrokkenen zeer<br />
positief ervaren en krijgt in 2012 een vervolg.<br />
Samen accelereren<br />
59
Samenwerken met de andere corporaties in onze regio<br />
Wij werken samen met de corporaties in onze regio. Woningcorporaties kunnen samen vaak<br />
meer bereiken en betekenen dan alleen. Corporaties in de regio Noord-Veluwe waarmee wij<br />
contact hebben, zijn deltaWonen, UWOON, Omnia Wonen en Woningstichting Putten.<br />
In <strong>2011</strong> is gesproken over ons gezamenlijk woonruimteverdeelsysteem, het<br />
classificatiesysteem voor toegankelijke woningen en het afstemmen van vraag en aanbod<br />
van toegankelijke woningen. Daarnaast zijn het KWP3 en duurzaamheid onderwerpen van<br />
gesprek geweest.<br />
Gemeente Epe heeft zich aangesloten bij de regio Stedendriehoek maar doet nog met veel<br />
zaken mee aan de regio Noord-Veluwe. Onze contacten met de regio Stedendriehoek zijn<br />
daarom het afgelopen jaar beperkt gebleven. Wel hebben wij gesproken met Woonkeus<br />
Stedendriehoek die de woonruimteverdeling in deze regio coördineert. Tevens is met de<br />
Apeldoornse corporaties gesproken over diverse onderwerpen.<br />
Platform Wonen Welzijn en Zorg Heerde<br />
In gemeente Heerde vormen wij samen met de gemeente en de welzijn- en zorgaanbieders<br />
een platform wonen, welzijn en zorg. In <strong>2011</strong> heeft het conceptbeleidsplan van de Wet<br />
Maatschappelijke Ondersteuning voor de gemeente Heerde veel aandacht gekregen. In<br />
februari 2012 heeft dit geresulteerd in een gezamenlijke reactie.<br />
Een ander onderwerp is de uitvoering van het ouderenbeleidsplan. Wij maken deel uit van de<br />
werkgroep vraagsturing woningvoorraad. Het door de regio Noord-Veluwe in gang gezette<br />
onderzoek naar vraag en aanbod van zorgwoningen levert deze werkgroep de nodige input.<br />
Tot slot hebben wij als deelnemer aan het platform ook deelgenomen aan de miniconferentie<br />
over het ouderenbeleid. Wij hebben aangeboden actief te willen participeren in één van de<br />
voorgestelde werkgroepen, vooral gericht op woonzorgzones en vraag en aanbod van<br />
zorggerelateerde woningen. Deze werkgroep is een verbreding van de bestaande werkgroep<br />
vraagsturing woningvoorraad. De gemeentelijke besluitvorming is gepland in mei 2012.<br />
8.3 Wat gaan wij 2012 doen<br />
Wij gaan het KWH Huurlabel 2.0 invoeren. Bij deze nieuwe labelversie komt het accent van<br />
de meetmethodiek volledig te liggen op het gevoel van tevredenheid van de klant en niet<br />
meer, zoals bij de huidige versie, of is voldaan aan administratieve eisen. Ook laten wij ons<br />
vanaf de invoering van Huurlabel 2.0 maandelijks meten, zodat we sneller verbeteringen<br />
kunnen doorvoeren.<br />
Wij gaan verder met het aanbieden van energiedisplays. Wij streven naar plaatsing van in<br />
totaal 250 exemplaren. Ook wordt in 2012 een offensief ingezet om vooruitlopend op de in<br />
2013 uit te voeren fysieke energiemaatregelen een op de betreffende complexen gerichte<br />
gedragscampagne te voeren. Wij verwachten daarmee niet alleen het stookgedrag te<br />
beïnvloeden, maar tevens de deelname aan de geplande fysieke ingrepen te vergroten.<br />
Wij gaan een vervolg geven aan de themabijeenkomsten met de gemeente Heerde. En als<br />
het aan ons ligt, gaan wij ook met de gemeenten Epe en Hattem themabijeenkomsten<br />
organiseren.<br />
Daarnaast willen wij het komend jaar ons contact met de corporaties in de regio<br />
Stedendriehoek intensiveren.<br />
60<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
9. Onze organisatie<br />
Een belangrijke en ook wel spannende activiteit in <strong>2011</strong> was het visitatietraject. Daarnaast is<br />
door ons intensief gewerkt aan het optimaliseren van onze interne organisatie. Een groot<br />
aantal beleidsplannen is opgesteld, zoals een financieel beleidsplan en een fiscaal statuut.<br />
Voor onze Informatie en Communicatie Technologie (ICT) hadden wij al een beleidsplan<br />
opgesteld met daarin een zestal speerpunten. Dit jaar zijn daarvan drie speerpunten<br />
uitgevoerd. Daarnaast is veel geïnvesteerd in het ontwikkelen van onze medewerkers, te<br />
denken valt aan een training coachend leidinggeven en budgettering. Ook zijn onze<br />
werkprocessen voor een groot deel herschreven en zijn wij aan de slag gegaan met onze<br />
interne communicatie. In dit hoofdstuk leest u meer over onze organisatieontwikkelingen en<br />
onze organisatiestructuur.<br />
Visitatie<br />
In <strong>2011</strong> hebben wij een visitatie laten uitvoeren. De visitatie heeft plaatsgehad onder<br />
gezamenlijke verantwoordelijkheid van bestuurder en Raad van Commissarissen (RvC).<br />
Daarbij is de bestuurder opdrachtgever en de RvC geeft vooraf goedkeuring op de aanpak.<br />
Na een zorgvuldig selectieproces is samen met de RvC gekozen voor KWH. KWH kent<br />
standaard een meer uitgebreide aanpak, omdat zij ernaar streeft de visitatie een aanzet te<br />
laten zijn voor een verbeterproces. De visitatierapporten van het KWH tonen dan ook een<br />
wat dieper inzicht en meer kritischer toon. Het rapport bestaat standaard uit twee delen. Het<br />
eerste deel bevat de uitkomsten uit het traject zoals voorgeschreven in de visitatiemethodiek.<br />
Het tweede deel heeft het karakter van een verdieping door een aantal aanvullende<br />
perspectieven te belichten namelijk dat van klanten, belanghouders, centrale<br />
huurdersorganisatie, intern toezicht, medewerkers en geeft op basis van een kwaliteitsmodel<br />
verbetermogelijkheden.<br />
KWH wil met de visitatie de verbeterprocessen binnen de woningcorporatie in gang te zetten.<br />
Met het tweede deel van de visitatierapportage wordt verdiepingslag geleverd die wij als een<br />
meerwaarde ervaren op de voorgeschreven standaard visitatiemethodiek. Dit sluit aan bij het<br />
ontwikkelingstraject van onze organisatie en past bij onze inspanningen om de algemene<br />
bedrijfsprestaties te verbeteren. Bovendien legt KWH net als wij de focus op het voldoen aan<br />
klanteisen, stakeholdersverwachtingen en het realiseren van de bedrijfsstrategie.<br />
Samen accelereren<br />
61
Wij zijn trots op de beoordeling die wij hebben gekregen voor ons maatschappelijk presteren<br />
in de afgelopen vier jaar. We scoren een stabiele 7 op alle onderwerpen. In het<br />
visitatierapport werd <strong>Triada</strong> omschreven als “Een corporatie die zakelijkheid en<br />
professionaliteit combineert met sociale betrokkenheid en een brede taakopvatting. Bij<br />
<strong>Triada</strong> staat het belang van de huurder voorop.” De verbeterpunten variëren van<br />
verbetermogelijkheden van de bedrijfsvoering tot aandacht voor goede samenwerking met<br />
professionele belanghebbenden als gemeenten en zorg- en welzijnspartners en verbetering<br />
van de communicatie. Hiermee gaan we in 2012 aan de slag.<br />
Interne communicatie<br />
In <strong>2011</strong> zijn wij op ludieke wijze gestart met een intern communicatietraject ‘Typisch <strong>Triada</strong><br />
Goed voor elkaar!’ Het traject heeft niet alleen betrekking op het verbeteren van de<br />
communicatiestructuur maar ook op verandering van de communicatiecultuur. Met een<br />
aantal medewerkers als acteur is de film ‘Ada en <strong>Triada</strong>’ gemaakt, die in september aan alle<br />
medewerkers is getoond. In deze film laten we op een luchtige en humoristische manier zien,<br />
dat er nog wel het één en ander kan worden verbeterd aan onze interne communicatie. In de<br />
film passeerden tien belangrijke thema’s de revue. In de maanden november en december<br />
zijn twee van deze thema’s teruggekomen in de vorm van cartoons, blogs en discussies op<br />
management-, sector- en afdelingsniveau. In 2012 komen deze thema’s met een zekere<br />
regelmaat in andere vormen terug. Daarnaast worden dan ook de andere acht thema’s<br />
opgepakt.<br />
Informatisering & Automatisering<br />
Afgelopen jaar zijn wij gestart met de invoering het functioneel beheer. Via een masterclass<br />
functioneel beheer is een zevental functioneel beheerders opgeleid in de diverse onderdelen<br />
van het functioneel beheer. Het gebruik van de informatiesystemen is door interne trainingen<br />
verzorgd. De basis voor het functioneel beheer is hiermee gelegd en krijgt in 2012 een<br />
vervolg.<br />
De website van <strong>Triada</strong> is “onderhuids” volledig vernieuwd en overgezet naar een ander<br />
content management systeem. Tevens is jn een aantal verbeteringen doorgevoerd in het<br />
actueel woningaanbod en het doen van reparatieverzoeken. Wij hebben bovendien gewerkt<br />
aan het optimaliseren van ons intranet. De huisstijl is toegepast en de functionaliteit is<br />
verbeterd.<br />
De werkgroep Sturing en Rapportage heeft aan de hand van acht thema’s een voorzet<br />
gedaan voor kritische succes factoren waarin wij succesvol willen zijn en de daarbij horende<br />
kritische prestatie indicatoren (KPI). Een tweede versie van de rapportage is opgeleverd en<br />
het automatisch genereren van stuurgegevens wordt uitgebreid.<br />
62<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Het contract voor printers en multifunctionals eindigt in 2012. De afdeling I&A is een<br />
heroverweging gestart en heeft geadviseerd om het contract voort te zetten met de huidige<br />
leverancier. Het nieuw opgestelde contract gaat uit van een halvering van het aantal<br />
apparaten. Door invoering van het concept ‘follow me’ gaat het contract ook uit van een<br />
vermindering van het aantal afdrukken. De implementatie van de nieuwe apparatuur wordt<br />
gerealiseerd in de eerste periode van 2012.<br />
In december is het contract met SG|automatisering, de leverancier van ons primaire<br />
systeem, verlengd met drie jaar. Na drie jaar bestaat de mogelijkheid om van het contract af<br />
te zien en te gaan samenwerken met een andere leverancier.<br />
Resultaatgericht werken<br />
Resultaatgericht werken staat al een aantal jaren hoog bij ons op de agenda. Hieronder<br />
verstaan wij het meetbaar maken van prestaties. Dit jaar hebben we ons daarbij gericht op<br />
‘het doorontwikkelen’. Zowel na afloop van de startgesprekken als na afloop van de<br />
functioneringsgesprekken is er daarom het proces geëvalueerd. De eerste evaluatieronde<br />
heeft er ondermeer in geresulteerd dat al onze leidinggevenden in <strong>2011</strong> door een externe<br />
partij zijn begeleid bij het opstellen van de jaarplannen voor 2012. Daarnaast is het<br />
leidinggevend kader verder getraind in het maken van afspraken met medewerkers met<br />
betrekking tot prestaties, competenties en ontwikkeling. De output van de tweede<br />
evaluatieronde wordt meegenomen in de verslaglegging van de derde evaluatieronde die in<br />
2012 plaatsvindt. Dit betreft de evaluatie van beoordelingsgesprekken.<br />
Trainingsprogramma<br />
Wij willen graag een eenduidige stijl van leidinggeven binnen onze organisatie. In <strong>2011</strong><br />
hebben wij daarom in samenwerking met een externe partij een programma uitgewerkt voor<br />
coachend leidinggeven binnen <strong>Triada</strong>. Daarvoor zijn eerst door onze directie de<br />
leidinggevende kaders vastgesteld. Daarna is met de managers en teamleiders in kaart<br />
gebracht welke visie <strong>Triada</strong> heeft op leiderschap, de stijl van leidinggeven en coaching.<br />
Nadere invulling hiervan vindt plaats in 2012.<br />
9.1 Personeelsaangelegenheden<br />
Werkkostenregeling<br />
In 2014 wordt de werkkostenregeling verplicht. De werkkostenregeling komt in de plaats van<br />
de huidige regels voor vrije vergoedingen en verstrekkingen. Tot die tijd mogen wij zelf<br />
jaarlijks een keuze maken tussen beide regelingen. Op grond van scenario-analyses die wij<br />
in <strong>2011</strong> hebben uitgevoerd, is door de directie besloten om in 2012 nog niet over te gaan<br />
naar de nieuwe werkkostenregeling. In 2012 wordt een heroverweging gemaakt voor 2013.<br />
PAGO<br />
Eenmaal in de vier jaar stellen wij onze medewerkers in de gelegenheid deel te nemen aan<br />
een arbeidsgezondheidskundig onderzoek door een gecertificeerde Arbodienst. Het doel van<br />
dit onderzoek is om de gezondheid van onze medewerkers, in relatie tot het werken bij<br />
<strong>Triada</strong>, te bewaken en te bevorderen. Ook biedt dit onderzoek medewerkers inzicht in hun<br />
eigen gezondheid. Het onderzoek dat in <strong>2011</strong> is uitgevoerd, stond in het teken van<br />
‘Duurzaam@work’, waarbij de focus lag op de fysieke en mentale vitaliteit van medewerkers<br />
en hun duurzame inzetbaarheid. De deelname was vrijwillig, de deelnamegraad bedroeg<br />
84%. De individuele terugkoppeling heeft al in <strong>2011</strong> plaatsgevonden. De eindrapportage op<br />
sectorniveau met conclusies en aanbevelingen verwachten wij begin 2012.<br />
Samen accelereren<br />
63
Medewerkers<br />
Zoals uit onderstaand overzicht blijkt, is het aantal medewerkers per 31-12-<strong>2011</strong> ten opzichte<br />
van 31-12-2010 per saldo met twee (0,8 fte) afgenomen.<br />
Ontwikkelingen in het personeelsbestand<br />
64<br />
Stand 31-12-<strong>2011</strong> Stand 31-12-2010<br />
Aantal medewerkers 87 89<br />
Aantal fte’s 78,2 79,0<br />
Aantal mannen 53 54<br />
Aantal vrouwen 34 35<br />
% Fulltime 66% 66%<br />
% Parttime 34% 34%<br />
Een medewerkster ontvangt een WGA-uitkering in verband met volledige<br />
arbeidsongeschiktheid.<br />
Een medewerker is in dienst getreden in de functie van stafmedewerker<br />
bedrijfseconomische zaken.<br />
Een medewerker is met vroegpensioen gegaan.<br />
Van een projectcoördinator vastgoed is afscheid genomen.<br />
Vanwege alle (externe) ontwikkelingen waarmee wij te maken hebben dan wel nog krijgen, is<br />
in <strong>2011</strong> een personeelsstop ingevoerd. De twee vertrokken medewerkers zijn dan ook niet<br />
vervangen en ook voor de medewerkster die volledig arbeidsongeschikt is, is geen<br />
vervanging aangetrokken.<br />
Onderstaande tabellen geven, in absolute aantallen, inzicht in de leeftijds- en<br />
diensttijdverdeling van ons medewerkersbestand per 31 december <strong>2011</strong>.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Leeftijdsverdeling Diensttijdverdeling<br />
Per 31 december <strong>2011</strong> bedraagt de gemiddelde:<br />
leeftijd van de medewerkers 47,5 jaar (2010: 46,9 jaar) en<br />
duur van het dienstverband 11 jaar en 9 maanden (2010: 11 jaar).<br />
Ziekteverzuim<br />
Ons beleid is primair gericht op het voorkomen van ziekteverzuim. Mocht een medewerker<br />
desondanks toch uitvallen als gevolg van ziekte dan doet <strong>Triada</strong> en de medewerker er,<br />
vanuit een gezamenlijke verantwoordelijkheid, alles aan de ziekteperiode zo kort mogelijk te<br />
laten zijn. De focus ligt hierbij altijd op de mogelijkheden, niet op de beperkingen van de<br />
medewerker. De medewerker wordt intensief begeleid door zowel zijn leidinggevende als de<br />
arbodienst. Daarnaast financieren wij waar nodig (aanvullende) interventies. De hierna<br />
volgende tabel geeft het ziekteverzuim weer van de afgelopen drie jaar.<br />
Ziekteverzuim %<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010 2009<br />
Regulier ziekteverzuim 3,6% 3,3% 5,1%<br />
Zwangerschaps- en bevallingsverlof 0,7% 0,3% 0,3%<br />
Totaal 4,3% 3,6% 5,4%<br />
De stijging van het ziekteverzuim in <strong>2011</strong> ten opzichte van 2010 komt voor rekening van het<br />
lange verzuim en is deels werkgerelateerde. Zouden deze zieken eruit worden gehaald dan<br />
daalt het reguliere ziekteverzuim naar 2,5%. Het middellange en het kortdurende verzuim in<br />
<strong>2011</strong> is ten opzichte van 2010 gedaald. Intensieve reïntegratie-inspanningen van alle<br />
betrokkenen in <strong>2011</strong> hebben geleid tot een aantal succesvolle werkhervattingen.<br />
Arbeidsvoorwaarden<br />
Circa 80% van onze medewerkers maakt jaarlijks gebruik van de mogelijkheid tot het<br />
uitruilen van arbeidsvoorwaarden. De doelen die het meest gekozen worden zijn: spaarloon,<br />
vakbond en vakantie-uren. Het aantal extra aangekochte vakantie-uren in <strong>2011</strong> bedroeg<br />
1.146 uur (2010: 865 uur) en het aantal verkochte vakantie-uren 100 (2010: 60).<br />
Opleidingen<br />
In <strong>2011</strong> hebben 78 (2010: 84) medewerkers in totaal 335 (2010: 394) verschillende<br />
cursussen, trainingen, seminars en opleidingen gevolgd. De scholingskosten bedroegen in<br />
€ 123.000 (2010: € 144.000). Dat is 2,7% van de bruto loonsom (<strong>2011</strong>: 3,3%). De<br />
gemiddelde scholingskosten per medewerker komen daarmee op € 1.405 (2010: € 1.633).<br />
Dit is exclusief de kosten voor de dagen dat scholing is gevolgd.<br />
65
Met ingang van 2010 hebben medewerkers recht op een individueel<br />
loopbaanontwikkelingsbudget. De medewerker bepaalt zelf hoe, wanneer en waaraan hij zijn<br />
budget besteedt. In <strong>2011</strong> is van het loopbaanontwikkelingsbudget € 11.000 (2010: € 2.800)<br />
besteed aan cursussen. Medewerkers van 55 jaar en ouder kunnen extra vrije tijd aankopen<br />
vanuit hun loopbaanontwikkelingsbudget. Van deze mogelijkheid hebben 10 (2010: 5)<br />
medewerkers gebruik gemaakt. Zij hebben in totaal 365 uur (2010: 102 uur) aangekocht,<br />
ofwel voor € 9.000 (2010: € 2.600).<br />
Stagiaires<br />
<strong>Triada</strong> biedt studenten de mogelijkheid (werk)ervaring op te doen door stageplaatsen aan te<br />
bieden. In <strong>2011</strong> hebben wij de volgende negen stagiairs kunnen plaatsen:<br />
Twee mavo 3 (vmbo tl) scholieren voor een ‘snuffelstage’ van drie dagen.<br />
Een vmbo scholier Elektrotechniek voor een ‘snuffelstage’ van drie weken.<br />
Twee hbo studenten Bouwkunde voor een afstudeeronderzoek.<br />
Twee mbo studenten Bouwkunde voor een beroepsoriënterende stage.<br />
Een mbo student Bouwinfra niveau 4 voor een stage in het kader van<br />
beroepspraktijkvorming.<br />
Een hbo student Vastgoed en Makelaardij voor een afstudeerstage.<br />
Maatschappelijke stage<br />
Daarnaast bieden wij maatschappelijke stages aan. Hierdoor geven wij scholieren de<br />
mogelijkheid om verantwoordelijkheid te dragen voor maatschappelijke belangen. Met hun<br />
inzet leveren zij een bijdrage aan het bevorderen van de leefbaarheid in onze buurten.<br />
In het schooljaar 2010 – <strong>2011</strong> hebben twee stagiairs van de Landstede in Zwolle hun<br />
maatschappelijke stage ingevuld in De Leijenstein te Vaassen en De Weemehof te Epe. In<br />
de Leijenstein verzorgden zij eenmaal per week een gezamenlijke maaltijd met de bewoners<br />
en in De Weemehof organiseerden zij activiteiten zoals filmmiddagen, spelletjesmiddag, een<br />
workshop en een fietstocht.<br />
In het schooljaar <strong>2011</strong> – 2012 zijn twee stagiairs van de Landstede uit Zwolle gestart met<br />
een maatschappelijke stage in de Haalstee. Tevens zijn twee stagiairs van de Noordgouw uit<br />
Heerde gestart met een stage in de Weemehof. De stagiairs worden ingezet bij het<br />
organiseren van spelletjes- en filmavonden en individuele huisbezoeken. Voor de Haalstee<br />
wordt momenteel onderzocht of er eens per week gezamenlijk kan worden gekookt en<br />
gegeten.<br />
66<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Pensioen<br />
Al onze medewerkers nemen verplicht deel in de pensioenregeling van de Stichting<br />
Pensioenfonds voor de Woningcorporaties (SPW). Het betreft een toegezegde<br />
pensioenregeling. In het geval van een tekort bij SPW heeft <strong>Triada</strong> geen verplichting tot het<br />
voldoen van aanvullende bijdragen anders dan hogere toekomstige premies. De minimum<br />
gewenste dekkingsgraad in het kader van het zekerstellen van de waardevastheid van de<br />
pensioenen bij het SPW is vastgesteld op 105. Per 31 december <strong>2011</strong> bedraagt de<br />
geschatte dekkingsgraad van SPW 101 procent.<br />
9.2 De ondernemingsraad<br />
<strong>2011</strong> was voor de ondernemingsraad (OR) vooral een jaar van veranderingen. Er is een<br />
nieuwe missie met een nieuwe koers opgesteld. Deze luidt: proactief! Bij deze nieuwe koers<br />
is ook een nieuw logo geïntroduceerd. In het afgelopen jaar is één OR lid gewisseld en heeft<br />
één OR-lid aangegeven er per 1 januari 2012 mee te stoppen. Daarnaast hebben de leden in<br />
<strong>2011</strong> diverse cursussen gevolgd.<br />
Opleidingen or-leden<br />
Omschrijving opleiding Gevolgd door:<br />
Basiscursus OR Henk de Jong<br />
Ervaren kleine OR-en bij<br />
Alle OR leden<br />
woningcorporaties<br />
Workshop; toekomst<br />
Henk de Jong en Peter van Atten<br />
woningcorporaties<br />
Secretaris van de OR Mariska Dekker<br />
De spelregels nader beschouwd: een Henk de Jong en Han Nijhof<br />
verdiepingsslag van de WOR<br />
Samenstelling Ondernemingsraad<br />
De OR is met ingang van 1 januari gestart met een nieuwe voorzitter. In <strong>2011</strong> bestaat de OR<br />
uit de volgende leden:<br />
• Henk de Jong, voorzitter<br />
• Mariska Dekker, secretaris (tot 01-01-2012)<br />
• Peter van Atten, algemeen lid<br />
• Albert Harleman, algemeen lid<br />
• Han Nijhof, algemeen lid<br />
Overleg<br />
In <strong>2011</strong> heeft de OR 8 keer vergaderd met de directeur-bestuurder, waarvan één keer in<br />
aanwezigheid van een afvaardiging van de Raad van Commissarissen en één keer in<br />
afwezigheid van de bestuurder. Van elke vergadering tussen de OR en de directeurbestuurder<br />
wordt een samenvatting van de notulen gepubliceerd op intranet. Hiermee wil de<br />
OR haar collega’s inzicht verschaffen in het verloop van besluitvormingsprocessen die<br />
binnen het instemmingsrecht van de OR vallen of waarin een rol voor de OR is weggelegd in<br />
het kader van informatie en/of adviesrecht.<br />
Samen accelereren<br />
67
Agenda<br />
De volgende onderwerpen hebben in <strong>2011</strong> op de agenda gestaan:<br />
Adviesaanvragen<br />
Statutenwijziging<br />
CAO, artikel 2.1.2<br />
Instemmingsaanvragen<br />
Opleidingen- en employabilitybeleid<br />
Procedure meldpunt ‘problemen met afspraken’<br />
Ziekteverzuimreglement<br />
CAO, artikel 1.6.1<br />
Digitaal aanbieden van de CAO<br />
Communicatieplan introductie beloningsbeleid<br />
Wetsvoorstel vakantiewetgeving 2012<br />
Verlofregeling<br />
Wachtdienstregeling<br />
Overwerkregeling<br />
Ter informatie<br />
Begroting 2012<br />
CAO, artikel 6.2.4<br />
Analyse gebruik witte auto’s<br />
Resultaatgericht werken (tussenstop)<br />
Visitatie<br />
<strong>Jaarverslag</strong> 2010<br />
Het roer om<br />
Secundaire arbeidsvoorwaarden 2012<br />
Eindejaars/ relatiegeschenken <strong>Triada</strong><br />
Overige onderwerpen die zijn besproken<br />
Levensfase beleid<br />
Het nieuwe werken<br />
OR-enquête<br />
Overige activiteiten in <strong>2011</strong><br />
‘Benen op tafel’ gesprek<br />
Op 23 mei heeft de OR met de directeur-bestuurder een informeel overleg gehad over de<br />
toekomst van <strong>Triada</strong>.<br />
De stoel<br />
Om meer reacties vanuit de achterban te krijgen, heeft de OR ‘De Stoel’ geïntroduceerd. ‘De<br />
Stoel’ is een onderdeel in het OR-overleg waarin een collega wordt uitgenodigd om wat te<br />
vertellen over zijn of haar ervaring met de OR. Verder wordt de gang van zaken binnen de<br />
organisatie besproken. In <strong>2011</strong> hebben 5 medewerkers plaatsgenomen op ‘De Stoel’.<br />
Nieuwsbrief<br />
In juni <strong>2011</strong> was de eerste OR-nieuwsbrief een feit. Hierin wordt met ‘high-lights’ een aantal<br />
onderwerpen toegelicht. In totaal zijn twee nieuwsbrieven op intranet gepubliceerd.<br />
68<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
OR-enquête<br />
Dit jaar heeft de OR een enquête gehouden onder het personeel. In de enquête wilden wij<br />
antwoord krijgen op de vraag:“Hoe kunnen we als OR onze achterban beter bereiken”.<br />
Op de enquête hebben 52 mensen (65%) gereageerd. In 2012 worden de uitkomsten van<br />
deze enquête omgezet in concrete acties.<br />
Netwerk regionale ondernemingsraden<br />
In oktober heeft het eerste overleg met meerdere ondernemingsraden uit de regio<br />
plaatsgevonden. Het is de bedoeling om met de ondernemingsraden van woningcorporaties<br />
te gaan netwerken, waarbij wij samen kunnen optrekken en kennis kunnen delen.<br />
9.3 Wat gaan wij 2012 doen<br />
De aanbevelingen die in het visitatierapport staan, zijn met de RvC besproken. De voorzitter<br />
van de visitatiecommissie hebben wij gevraagd het rapport in 2012 aan onze belanghouders<br />
te presenteren. Daarbij hebben wij onze belanghouders gevraagd aan te geven welke<br />
aanbevelingen volgens hen prioriteit verdienen. Deze vraag hebben wij ook voorgelegd aan<br />
onze RvC en alle medewerkers van <strong>Triada</strong>.<br />
De uitkomst hiervan gebruiken we om te bepalen waar we het eerst mee aan de gang gaan.<br />
In 2012 stellen wij een nieuw ondernemingsplan op. Het visitatierapport en de prioriteiten die<br />
de belanghouders hebben aangegeven, vormen een goede basis bij het ontwikkelen van de<br />
koers voor de komende jaren.<br />
Aan de hand van het nieuwe ondernemingsplan actualiseren wij ons externe<br />
communicatiebeleid.<br />
In 2012 stellen wij een personeelsbeleidsplan op. Hiermee willen wij verder richting geven<br />
aan ons te voeren personeelsbeleid. Ook beoordelen wij in hoeverre ons huidige<br />
personeelsbeleid consistent is met wat we beogen te realiseren.<br />
In december is het contract met SG|automatisering, de leverancier van ons primaire<br />
systeem, verlengd met drie jaar. In de komende periode willen wij een keuze maken of wij na<br />
die drie jaar overstappen naar het nieuwe product SG|TobiasAX of dat wij overstappen naar<br />
een andere leverancier. In 2012 brengen wij daarom de markt van automatiseerders in kaart<br />
om zodoende een goede keuze te kunnen maken tussen aanbieders van deze<br />
softwarepakketten. SG wordt hierbij gepositioneerd tegenover de andere marktpartijen.<br />
Samen accelereren<br />
69
10. Verslag van de Raad van Commissarissen<br />
Hoofdlijnen van de Governancestructuur<br />
De bestuursstructuur van <strong>Triada</strong> is gevormd naar het twee lagen-model. De directeurbestuurder<br />
bestuurt de stichting en de Raad van Commissarissen houdt daar toezicht op.<br />
<strong>Triada</strong> onderschrijft de Governancecode Woningcorporaties en de Aedescode en daarmee<br />
de in de codes vastgelegde bepalingen en principes over Governance, organisatie en interne<br />
beheersing van haar handelen als maatschappelijke organisatie. De door <strong>Triada</strong><br />
gehanteerde Corporate Governance bepalingen en principes zijn op hoofdlijnen vastgelegd<br />
in de volgende documenten:<br />
statuten<br />
reglement van Raad van Commissarissen<br />
profielschets Raad van Commissarissen<br />
bestuursreglement<br />
klokkenluidersregeling en<br />
integriteitscode.<br />
Al deze documenten worden gepubliceerd op de website van <strong>Triada</strong> (www.triada.nl).<br />
Daar waar <strong>Triada</strong> een andere invulling voorstaat van een bepaling of principe wordt dit<br />
uitgelegd en gemotiveerd. De voornaamste punten waarop <strong>Triada</strong> afwijkt van de<br />
Governancecode zijn:<br />
De directeur-bestuurder is benoemd voor de invoering van de Governancecode en heeft<br />
een contract voor onbepaalde tijd. De Raad van Commissarissen respecteert de<br />
arbeidsovereenkomst.<br />
De Raad van Commissarissen kent in <strong>2011</strong> geen Auditcommissie. Zij is van mening dat<br />
het instellen van een Auditcommissie onvoldoende meerwaarde heeft en geeft de<br />
voorkeur aan een brede opiniering vanuit een voltallige Raad van Commissarissen. Dit<br />
sluit niet uit dat de Raad van Commissarissen in de toekomst kan besluiten tot instelling<br />
van een Auditcommissie.<br />
Er is nog geen toetsingskader vastgesteld voor verbindingen of investeringen. Voor zover<br />
de statuten en reglementen niet voorzien in toetsingskader wordt dit in 2012 verder<br />
uitgewerkt.<br />
De zittingsduur voor leden van de Raad van Commissarissen is in het reglement<br />
vastgesteld op maximaal 10 jaar. In de nieuwe Governancecode is de zittingsduur<br />
maximaal 8 jaar. Twee commissarissen hebben in verband met de continuïteit van de<br />
bezetting op grond van het overgangsrecht een zittingsduur van negen jaar. Het<br />
reglement en het rooster van aftreden worden in 2012 aangepast.<br />
Het Bestuur<br />
De heer drs. H.J.H. van de Ven (1955), heeft sinds de fusie op 1 januari 2001 een fulltime<br />
dienstverband als directeur-bestuurder van <strong>Triada</strong>. Hiervoor was hij sinds 1 januari 1998<br />
directeur-bestuurder van één van haar rechtsvoorgangers, woningstichting ‘De Heerdt’.<br />
70<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Taak, verantwoordelijkheden en bevoegdheden<br />
Het bestuur is belast met het besturen van de woonstichting en haar verbindingen. Dat houdt<br />
onder meer in dat het bestuur verantwoordelijk is voor de realisatie van de missie, de visie<br />
en de volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstellingen zoals vastgelegd in de statuten<br />
en het ondernemingsplan. De uitwerking hiervan vindt plaats in het beleid van de<br />
woonstichting en het beleid ten aanzien van deelnemingen van de corporatie. Het<br />
continueren van de bedrijfsvoering is een belangrijk uitgangspunt.<br />
Het bestuur legt over de strategie en de realisatie daarvan verantwoording af aan de Raad<br />
van Commissarissen. Hiertoe verschaft het bestuur de Raad van Commissarissen tijdig de<br />
informatie die nodig is voor de uitoefening van de toezichthoudende taak. De Raad van<br />
Commissarissen geeft aan welke informatie zij daarbij relevant acht.<br />
Het bestuur is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante wet- en regelgeving en<br />
voor het beheersen van de risico’s verbonden met de activiteiten van de woonstichting en<br />
haar verbindingen. Het bestuur rapporteert periodiek aan de Raad van Commissarissen over<br />
de interne risicobeheersings- en controlesystemen. Het beleid van het bestuur is gericht op<br />
het minimaliseren en beheersen van de fiscale en financiële risico’s van de activiteiten<br />
tussen corporatie en gelieerde verbindingen.<br />
De besluiten die het bestuur mag nemen met of zonder voorafgaande goedkeuring door de<br />
Raad van Commissarissen staan in de statuten en/of het bestuurdersreglement vermeld.<br />
Verdere delegatie van bevoegdheden binnen de organisatie vindt plaats conform de<br />
geldende procuratieregeling.<br />
Samen accelereren<br />
71
Bestuursbesluiten<br />
In <strong>2011</strong> zijn een flink aantal bestuursbesluiten genomen. De belangrijkste zijn:<br />
De jaarplannen <strong>2011</strong> zijn vastgesteld<br />
Verklaring bij standaard leningsovereenkomst WSW d.d. 27-1-<strong>2011</strong> is ondertekend<br />
Het verkoopbeleid is vastgesteld en uitbreiding van de verkooplijst is goedgekeurd<br />
De procuratieregeling is vastgesteld<br />
Het jaarverslag 2010 is vastgesteld<br />
De statuten en reglementen zijn vastgesteld<br />
Voortzetting lidmaatschap KWH voor minimaal 3 jaar is geaccordeerd<br />
De notitie jaarlijks huurverhoging <strong>2011</strong> is vastgesteld<br />
Het interne controleplan en jaarplan interne controle is vastgesteld<br />
Voorkeurslijst materiaalgebruik voor geheel <strong>Triada</strong> is goedgekeurd<br />
Voorstel voor een eerste verkenning naar mogelijkheden omzetting roll-overs en<br />
payer swaps in fixe leningen resp. basisrenteleningen en verdere uitwerking tot<br />
concreet voorstel is geaccordeerd<br />
Promotiebeleid en kortingsregeling koopwoningen is goedgekeurd<br />
Parameters bedrijfswaarde begroting 2012 zijn geaccordeerd.<br />
Het sturingsmodel <strong>Triada</strong> is geaccordeerd<br />
Notitie woonkwaliteitsbeleid is goedgekeurd<br />
Extra budget voor het woonwensenpakket is toegekend<br />
Notitie indeling vastgoed is geaccordeerd<br />
Notitie doelen vastgoedsturing is geaccordeerd<br />
Financieel beleidsplan is goedgekeurd<br />
Fiscaal Statuut is goedgekeurd<br />
Tax Control Framework is goedgekeurd<br />
Het opleidingsplan 2012 is vastgesteld<br />
Het servicekostenbeleid is vastgesteld<br />
Jaarplan 2012 gemeente Heerde – <strong>Triada</strong> is geaccordeerd<br />
Jaarplan 2012 gemeente Epe – <strong>Triada</strong> is geaccordeerd<br />
Begroting 2012 en meerjarenplanning 2012-2017 zijn geaccordeerd<br />
Algemene voorwaarden onderhoudswerken versie <strong>2011</strong>-1 is geaccordeerd.<br />
Diverse fasebesluiten rondom projectontwikkeling.<br />
72<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Interne controle en risicobeheersing<br />
De planning & controlecyclus<br />
Het doel van planning en controle is:<br />
Het vergroten van de beheersbaarheid van de organisatie, zowel op financieel gebied als<br />
op andere beleidsterreinen.<br />
Het bewaken van de realisatie dan wel het bijsturen van de vastgestelde<br />
beleidsdoelstellingen.<br />
De planning en controlecyclus van <strong>Triada</strong> bestaat uit:<br />
Het eens in de vier jaren omschrijven van het beleid in het ondernemingsplan. Hierin<br />
wordt de missie en de strategie duidelijk verwoord. Met het ondernemingsplan als<br />
uitgangspunt wordt er een financiële (meerjaren)begroting en een jaarrekening opgesteld.<br />
De begroting en jaarrekening worden door het bestuur vastgesteld en door de Raad van<br />
Commissarissen goedgekeurd. Hiermee legt het bestuur jaarlijks verantwoording af aan<br />
de Raad van Commissarissen. Iedere vier maanden wordt door middel van een<br />
rapportage verantwoording afgelegd aan de Raad van Commissarissen.<br />
Op sector- en op afdelingniveau worden er jaarplannen opgesteld. In deze plannen<br />
maken de managers en teamleiders duidelijk welke activiteiten het komende jaar zijn<br />
gepland en hoe zij de toebedeelde budgetten gaan beheren en besteden. Met elke<br />
medewerker wordt op basis van het afdelingsplan resultaatgerichte afspraken gemaakt.<br />
Met behulp van periodieke rapportages wordt er vanuit de verschillende niveaus<br />
verantwoording afgelegd. Deze manier van werken geeft de medewerkers niet alleen<br />
meer verantwoording, maar levert ook informatie op om tijdig bij te sturen.<br />
Interne controle<br />
De interne controle door of namens de leiding van <strong>Triada</strong>, vindt plaats op de manier zoals<br />
beschreven is in het Interne Controleplan. Het Interne Controleplan is het uitgangpunt om via<br />
een systematische methode (standaard controleprogramma) na te gaan of de<br />
administratieve organisatie in de praktijk werkt. Aandachtspunten zijn verder het voorkomen<br />
en/of beheersen van de risico’s die zich bij deze processen kunnen voordoen. Voorbeelden<br />
van mogelijke risico’s bij deze processen zijn onder meer de financiële, fiscale en het<br />
vastgoed- en het frauderisico.<br />
Processen worden via een bepaalde weging van het risico (impact/kans) meer of minder<br />
gecontroleerd. Met deze methodiek, waarbij op een gestructureerde wijze wordt<br />
gecontroleerd en gerapporteerd door middel van actielijsten, wil <strong>Triada</strong> de verschillende<br />
processen monitoren en waar nodig verbeteren. Het interne controleplan is in <strong>2011</strong><br />
besproken met de accountant. De accountant heeft haar bevindingen met het bestuur en de<br />
Raad van Commissarissen besproken. Het interne controleplan is vervolgens door het<br />
bestuur vastgesteld en door de Raad van Commissarissen goedgekeurd.<br />
Samen accelereren<br />
73
Treasury<br />
<strong>Triada</strong> heeft in 2007 besloten haar treasurymanagement zowel in- als extern te<br />
professionaliseren met als doel financierbaar te blijven en tijdig te anticiperen op<br />
renterisico’s. <strong>Triada</strong> beschikt over een treasurycommissie, die de directeur-bestuurder<br />
gevraagd en ongevraagd adviseert over treasuryvraagstukken. De treasurycommissie<br />
bestaat uit:<br />
de adjunct-directeur<br />
de manager bedrijfsdiensten<br />
de teamleider financieel economische zaken en<br />
de externe treasurer.<br />
De controller neemt als toehoorder wel deel aan het overleg van de treasurycommissie maar<br />
houdt zich terzijde van de besluitvorming.<br />
De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de betrokkenen in het<br />
treasuryproces zijn uitgewerkt in een treasurystatuut. De uitwerking van het treasurybeleid<br />
komt tot uitdrukking in het treasuryjaarplan. Het treasuryjaarplan wordt jaarlijks opgesteld als<br />
onderdeel van de begrotingscyclus, wordt vastgesteld door de directeur-bestuurder en<br />
goedgekeurd door de Raad van Commissarissen. In het jaarplan wordt onder meer de<br />
directeur-bestuurder gemandateerd door de Raad van Commissarissen voor het aangaan en<br />
wijzigen van nieuwe financieringen in het nieuwe jaar.<br />
Fiscaliteiten<br />
Vanwege de specifieke deskundigheid op het gebied van belastingen laat <strong>Triada</strong> zich op dit<br />
gebied adviseren door externe partijen. Afhankelijk van de mate van de risico’s wordt aan<br />
één of meerdere partijen advies gevraagd.<br />
Processen en procesbeschrijving<br />
In 2010 is een projectgroep gestart alle processen te voorzien van een duidelijke en uniforme<br />
procesbeschrijving. De inventarisatie door de projectgroep heeft er toe geleid dat er eind<br />
2010 een partij is geselecteerd als begeleider van het project. Begin <strong>2011</strong> heeft de<br />
projectgroep samen met de consultant van de geselecteerde partij een plan van aanpak<br />
“procesgericht werken” opgesteld. De belangrijkste doelstellingen in het plan van aanpak zijn<br />
de door de projectgroep onderkende processen te voorzien van een procesbeschrijving met<br />
risicoprofiel en het procesgericht werken door middel van de procesbeschrijvingen te<br />
verankeren in de organisatie. Verder is bij de presentatie van het plan van aanpak gekozen<br />
om de processen te laten beschrijven onder begeleiding van de consultant.<br />
In <strong>2011</strong> zijn een groot deel van de processen door de consultant conform de gekozen<br />
methodiek beschreven. In 2012 worden de resterende processen beschreven. Wij hebben<br />
het procesgericht werken aan de hand van procesbeschrijvingen in de organisatie verankerd<br />
door:<br />
de rollen (taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden) met betrekking tot het proces<br />
te beschrijven<br />
de procesbeschrijvers en procesvastleggers op te leiden<br />
de procesbeschrijvingen jaarlijks door de proceseigenaars te laten actualiseren en<br />
de procesbeschrijvingen integraal onderdeel uit te laten maken bij de interne controles.<br />
Daarnaast hopen we in 2012 alle processen te voorzien van kritische prestatie-indicatoren<br />
74<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Klachtenadviescommissie (artikel 16 BBSH)<br />
Over het werk van de regionale klachtenadviescommissie, in de zin van artikel 16 van het<br />
BBSH, rapporteert het bestuur in het periodeverslag aan de Raad van Commissarissen. De<br />
klachtenadviescommissie beschikt over een eigen reglement en maakt jaarlijks een verslag<br />
van haar activiteiten. Op de website van <strong>Triada</strong> staat de klachtenprocedure en een brochure<br />
met informatie over hoe de klant hiervan gebruik kan maken. Het reglement en het<br />
jaarverslag van de klachtenadviescommissie staan op de website van de<br />
klachtenadviescommissie. Het bestuur heeft eenmaal per jaar afstemmingsoverleg met de<br />
klachtenadviescommissie. Daarin worden eventuele suggesties tot bijstelling van het beleid<br />
aan de orde gesteld. In <strong>2011</strong> is er 1 klacht geweest in de zin van artikel 16 BBSH. <strong>Triada</strong><br />
heeft hierbij het uitgebrachte advies van de klachtenadviescommissie niet overgenomen<br />
omdat wij van mening zijn dat wij de overlastprocedure in deze zaak op de juiste wijze<br />
hebben toegepast.<br />
Rechtspositie en bezoldiging bestuur<br />
Het salaris van de directeur-bestuurder bestaat uit een overeengekomen vaste vergoeding.<br />
Op dinsdag 6 december <strong>2011</strong> heeft de Tweede Kamer ingestemd met het wetsvoorstel<br />
Normering bezoldiging topfunctionarissen publieke en semipublieke sector (WNT). Het<br />
salaris van de directeur-bestuurder voldoet aan deze norm.<br />
Beloning bestuur<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Belastbaar loon 165.113 159.536<br />
Voorziening voor beloning betaalbaar op<br />
termijn<br />
58.379 52.516<br />
De voorziening ‘voor beloning betaalbaar op termijn’ betreft onder andere het werknemers-<br />
en werkgeversdeel voor de pensioenpremie en de premie overgangsregeling vroegpensioen.<br />
De benoeming van de directeur-bestuurder is voor onbepaalde tijd. Als secundaire<br />
arbeidsvoorwaarden worden de uitgangspunten en voorwaarden zoals omschreven in de<br />
CAO Woondiensten grotendeels gevolgd.<br />
Leningen<br />
<strong>Triada</strong> en haar verbindingen verstrekken aan het bestuur geen persoonlijke leningen<br />
en garanties.<br />
Bestuurdersaansprakelijkheid<br />
Voor het bestuur en de leden van de Raad van Commissarissen is een verzekering voor<br />
bestuursaansprakelijkheid afgesloten. Hierop is in het verslagjaar geen beroep gedaan.<br />
Tegenstrijdige belangen en nevenfuncties bestuur<br />
De directeur-bestuurder vervult geen nevenfuncties die strijdig zijn met het uitgangspunt dat<br />
eventuele nevenfuncties geen belangen mogen hebben die conflicteren met het belang van<br />
<strong>Triada</strong>. Wanneer het vermoeden ontstaat dat dit het geval kan zijn, wordt dit ter beoordeling<br />
voorgelegd aan de Raad van Commissarissen.<br />
Integriteit<br />
Het bestuur heeft tijdens een vergadering met het voltallige personeel het integriteitsbeleid<br />
van <strong>Triada</strong> besproken en toegelicht.<br />
75
10.1 De Raad van Commissarissen<br />
Taak en werkwijze<br />
De Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de<br />
algemene gang van zaken bij <strong>Triada</strong> en de met haar verbonden ondernemingen. Tevens<br />
staat zij het bestuur met raad ter zijde. De toezichthoudende taken richten zich met name op:<br />
De realisatie van de doelstellingen.<br />
De Raad van Commissarissen houdt toezicht op de doelstellingen voor de langere termijn<br />
op basis van het vierjarig ondernemingsplan en de meerjarenbegroting. Bij besluit van de<br />
Raad van Commissarissen op 25 november 2009, is het huidige ondernemingsplan met<br />
1 jaar verlengd tot en met 2012. Toezicht op de realisatie van de korte<br />
termijndoelstellingen geschiedt op basis van de jaarbegroting, het jaarplan en de<br />
viermaandelijkse voortgangsrapportage. In 2012 wordt gestart met het opstellen van een<br />
nieuw ondernemingsplan.<br />
De strategie en de risico’s aan de verbonden activiteiten.<br />
De Raad van Commissarissen houdt toezicht op de risico’s en de gehanteerde strategie<br />
op basis van het hiervoor genoemde ondernemingsplan, begrotingen en<br />
voortgangsreportage. Wanneer actuele politieke, economische en financiële<br />
ontwikkelingen dat nodig maken, worden tussentijdse aanpassingen door het bestuur met<br />
de Raad van Commissarissen besproken en waar nodig ter goedkeuring voorgelegd. In<br />
de vergaderingen van de Raad van Commissarissen zijn lopende en in ontwikkeling<br />
zijnde projecten een vast agendapunt met betrekking tot de voortgang en de risico’s.<br />
Naast het bestuur laat de Raad van Commissarissen zich over de financiële risico’s ook<br />
informeren door externe deskundigen, zoals een treasuryadviseur, een fiscalist en een<br />
accountant.<br />
76<br />
De Raad van Commissarissen laat zich ieder jaar informeren over de gehanteerde en te<br />
hanteren strategie in het afgelopen jaar en de komende jaren van de woningcorporatie.<br />
Daarnaast heeft de Raad van Commissarissen ook de risico’s in beeld van de<br />
verschillende activiteiten die de corporatie ontplooit en heeft ontplooid. De risico’s worden<br />
regelmatig met het bestuur besproken en indien nodig worden maatregelen genomen om<br />
de risico’s in te perken. Om de risico’s van de projecten op een goede wijze te monitoren<br />
worden besluiten om al dan niet door te gaan met een project genomen aan de hand van<br />
een fasedocument.<br />
De opzet en de werking van de interne risicobeheersing- en controlesystemen.<br />
De Raad van Commissarissen houdt toezicht op de wijze waarop het bestuur de risico’s<br />
beheerst en hoe intern de controles plaatsvinden. De Raad van Commissarissen maakt<br />
daarbij gebruik van de begroting, de periodieke rapportages en het jaarverslag. Verder<br />
ziet de Raad van Commissarissen toe op het toepassen van het treasurystatuut en<br />
treasuryjaarplan.<br />
Om de fiscale risico’s te beheersen, maakt het bestuur gebruik van een externe fiscalist<br />
die de Raad van Commissarissen hierin adviseert. De Raad van Commissarissen maakt<br />
verder gebruik van de accountant die naast de jaarlijkse controle ook een interim-controle<br />
uitvoert. De Raad van Commissarissen spreekt ten minste twee keer per jaar met de<br />
externe accountant over zijn bevindingen en één keer per jaar met de treasuryadviseur.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Naast de (financiële) controle, besteedt de accountant ook aandacht aan het beperken<br />
van de automatiseringsrisico’s. Risico’s worden regelmatig besproken binnen de Raad<br />
van Commissarissen en bij de besluitvorming betrokken. Voor nieuwbouwprojecten zijn<br />
specifieke afspraken gemaakt. Ieder project wordt bij de initiatieffase ter goedkeuring<br />
voorgelegd aan de Raad van Commissarissen. Er is nog geen specifiek toetsingskader<br />
vastgesteld voor verbindingen of investeringen. Voor zover de statuten en reglementen<br />
niet voorzien in een toetsingskader wordt dit in 2012 verder uitgewerkt. De Raad van<br />
Commissarissen is van mening dat de opzet en de werking van de interne<br />
risicobeheersings- en controlesystemen bij <strong>Triada</strong> goed zijn geborgd.<br />
In <strong>2011</strong> heeft de externe accountant de jaarrekening 2010 gecontroleerd en een interim<br />
controle gehouden. De accountant heeft de goedkeurende verklaring afgegeven en geen<br />
adviezen of aanwijzingen gegeven die noodzaakten tot aanpassing of afwijking van het<br />
bestaande beleid. Naast de accountant maakt het bestuur gebruik van de diensten van de<br />
controller. De controller controleert de werking van de verschillende processen van <strong>Triada</strong><br />
conform de werkwijze die in het door de Raad van Commissarissen vastgestelde interne<br />
controleplan is overeengekomen. De controller rapporteert aan de directeur-bestuurder en<br />
is bevoegd om indien nodig zelfstandig de Raad van Commissarissen te informeren. Van<br />
deze mogelijkheid heeft de controller in <strong>2011</strong> geen gebruik gemaakt.<br />
Ook laat de Raad van Commissarissen zich jaarlijks door externe specialisten informeren<br />
over treasury vraagstukken. Al in 2010 zijn de risico’s onderkend van<br />
marktwaarderekening van renteswaps en is besloten de swaps over te dragen zodra de<br />
marktwaarde nihil is. Dit is op korte termijn niet te verwachten. Het gebruik en de risico’s<br />
met betrekking tot derivaten zijn in <strong>2011</strong> besproken en gewogen. In <strong>2011</strong> zijn scenario’s<br />
onderzocht om liquiditeitsrisico’s van een verplichte marktwaardeverrekening te beperken.<br />
In 2012 wordt hieraan een vervolg gegeven.<br />
Het kwaliteitsbeleid<br />
Net als het bestuur, vindt ook de Raad van Commissarissen het belangrijk dat de<br />
medewerkers van <strong>Triada</strong> kwaliteit leveren. Naast de reguliere informatie van het bestuur<br />
daarover geven de metingen voor het KWH- label; het tevredenheidsonderzoek bij<br />
komende en vertrekkende huurders; de informatie tijdens belanghoudersbijeenkomsten<br />
en het bezoeken van woonwijken en maatschappelijke projecten, de Raad van<br />
Commissarissen extra zicht op de kwaliteit en het daaraan ten grondslag liggende beleid.<br />
Samen accelereren<br />
77
De kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording<br />
De Raad van Commissarissen laat zich bij de voortgangsrapportage periodiek informeren<br />
over de maatschappelijke investeringen en de verschillende maatschappelijke activiteiten<br />
van <strong>Triada</strong>. Verder ziet de Raad van Commissarissen erop toe, dat <strong>Triada</strong> gestructureerd<br />
en frequent overleg heeft met de belangrijkste belanghouders. Daarnaast let de Raad van<br />
Commissarissen erop dat verantwoording wordt afgelegd aan belanghouders. Dit gebeurt<br />
onder andere door het beschikbaar stellen van het jaarverslag en het één keer per twee<br />
jaar organiseren van een themabijeenkomst voor belanghouders. Tevens volgt de Raad<br />
van Commissarissen als toehoorder het overleg van de huurdersvertegenwoordiging.<br />
De Raad van Commissarissen heeft kennisgenomen van de aanbevelingen in het<br />
Visitatierapport over de relatie met belanghouders en onderschrijft deze.<br />
Het financiële verslaggevingsproces<br />
Jaarlijks worden de jaarrekening en de managementletter met de externe accountant<br />
besproken. Ook wordt aan het eind van ieder jaar het treasuryjaarplan besproken met het<br />
bestuur met een toelichting hierop van de externe treasury-adviseur. Eens in de vier<br />
maanden wordt de perioderapportage over de afgelopen vier maanden gezamenlijk met<br />
de directie (directeur-bestuurder/adjunct-directeur) besproken. De perioderapportage<br />
bestaat naast een tekstueel gedeelte uit de financiële cijfers en een aantal kengetallen.<br />
Verder worden jaarlijks de financiële kerngegevens besproken en wordt de beoordeling<br />
van het Centraal Fonds Volkshuisvesting voor wat betreft continuïteit en solvabiliteit<br />
gezamenlijk met het bestuur besproken.<br />
De naleving van toepasselijke wet- en regelgeving<br />
In 2010 en <strong>2011</strong> heeft een commissie bestaande uit twee leden van de Raad van<br />
Commissarissen en de directeur-bestuurder de statuten, het bestuursreglement en het<br />
reglement van de Raad van Commissarissen (her)beoordeeld en op een aantal punten<br />
aangepast. De reglementen zijn op 7 maart vastgesteld. Het ministerie van Binnenlandse<br />
Zaken en Koninkrijkrelaties heeft op 10 juni <strong>2011</strong> de vereiste goedkeuring voor de statuten<br />
verleend. De Raad van Commissarissen heeft op 27 juni <strong>2011</strong> de statuten goedgekeurd<br />
en op 28 juni <strong>2011</strong> is de akte van statutenwijziging gepasseerd.<br />
78<br />
De Raad van Commissarissen draagt zorg dat deze statuten, het bestuursreglement en<br />
het reglement van de Raad van Commissarissen op de juiste wijze wordt nageleefd.<br />
Daarnaast zorgt de Raad van Commissarissen dat er op het gebied van wet- en<br />
regelgeving voldoende deskundigheid aanwezig is in de Raad. Indien specifieke<br />
deskundigheid in het kader van wet- en regelgeving noodzakelijk is dan laat de Raad zich<br />
voorlichten door een specialist. Tevens ziet de Raad toe op naleving van de door de<br />
branche gehanteerde Governance- en Aedescode.<br />
Samenstelling en deskundigheid Raad van Commissarissen en commissies<br />
Op 31 december <strong>2011</strong> was de Raad van Commissarissen van <strong>Triada</strong> als volgt<br />
samengesteld:<br />
Naam Functie Jaar aftreden Herkiesbaar<br />
De heer mr. B. Feijen Voorzitter 2014 Nee<br />
Mevr. drs. N.M. de Hoog-<br />
Kleijwegt<br />
Vicevoorzitter 2013 Nee<br />
De heer ir. J.H.A. Driessen MGM Lid 2013 Ja<br />
De heer J. Huizing MSc MBA Lid 2013 Ja<br />
De heer ir. C. de Blok Lid 2014 Ja<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Nadere achtergrond leden Raad van Commissarissen<br />
De heer mr. B. Feijen (1950)<br />
Hoofdfunctie -<br />
Nevenfuncties -<br />
Tijdstip van eerste benoeming 2005<br />
Tijdstip van tweede benoeming 2009<br />
Tijdstip van derde benoeming <strong>2011</strong><br />
Eventueel herbenoeming Nee<br />
Termijn waarvoor hij is benoemd 3 jaar<br />
Professionele achtergrond /<br />
expertise<br />
Samen accelereren<br />
Ruime juridische ervaring als notaris en adviseur<br />
Diverse bestuurlijke functies op maatschappelijk<br />
gebied<br />
Mevrouw drs. N.M. de Hoog-Kleijwegt (1960)<br />
Hoofdfunctie Stichting PVP /manager Noord-Oost Nederland<br />
Nevenfuncties Multipleks/Dienstverlening informatietechnologie en<br />
professionalisering<br />
Tijdstip van eerste benoeming 2004<br />
Tijdstip van tweede benoeming 2008<br />
Tijdstip van derde benoeming 2010<br />
Eventueel herbenoeming Nee<br />
Termijn waarvoor zij is benoemd 3 jaar<br />
Professionele achtergrond /<br />
expertise<br />
Expertise op het gebied van zorg en<br />
beleidsontwikkeling<br />
De heer ir. J.H.A. Driessen MGM (1958)<br />
Hoofdfunctie Vitens / Coördinator grondstof en vicevoorzitter<br />
Centrale O.R.<br />
Nevenfuncties Voorzitter Stichting Speelhoeve te Hattem<br />
Commissie voor de milieueffectrapportage, te<br />
Utrecht, lid (bezoldigd)<br />
Tijdstip van eerste benoeming 2006<br />
Tijdstip van tweede benoeming 2010<br />
Eventueel herbenoeming Ja, maximaal 1 jaar (op voordracht van de CHR)<br />
Termijn waarvoor hij is benoemd 3 jaar<br />
Professionele achtergrond /<br />
expertise<br />
Deskundigheid in fysieke leefomgeving(water en<br />
bodem) en positionering semipublieke organisaties<br />
De heer J. Huizing MSc MBA (1966)<br />
Hoofdfunctie Partner BDO Consultants BV<br />
Nevenfuncties Lid Financiële Commissie KNMV<br />
Tijdstip van eerste benoeming 2009<br />
Eventueel herbenoeming Ja (op voordracht van de CHR)<br />
Termijn waarvoor hij is benoemd 4 jaar<br />
Professionele achtergrond /<br />
expertise<br />
Bedrijfskundig/Bedrijfseconoom/organisatie<br />
inrichting professionalisering<br />
79
De heer ir. C. de Blok (1948)<br />
Hoofdfunctie -<br />
Nevenfuncties Bestuurslid brancheverenging Kringloop Nederland<br />
Bestuurslid Stilema Kringloopcentrum Epe, Heerde<br />
en Hattem<br />
Lid platform gehandicaptenbeleid Heerde<br />
Lid WMO-adviesraad Heerde<br />
Onafhankelijk voorzitter Centrale Cliëntenraad<br />
RIBW Overijssel<br />
Tijdstip van eerste benoeming 2010<br />
Eentuele herbenoeming Ja<br />
Termijn waarvoor hij is benoemd 4 jaar<br />
Professionele<br />
achtergrond/expertise<br />
80<br />
Chemisch technische opleiding/algemeen<br />
management/marketing/bedrijfskunde/bouwcoördinator<br />
(aansturing) bouwafdeling. Laatst<br />
actieve functie: algemeen directeur sociale<br />
werkvoorziening Zwolle<br />
Rol van de voorzitter van de Raad van Commissarissen<br />
De voorzitter van de Raad van Commissarissen bereidt samen met de vicevoorzitter en het<br />
bestuur de agenda van de vergadering voor en leidt de vergaderingen. Hij ziet toe op het<br />
goed functioneren van de Raad van Commissarissen en is verantwoordelijk voor een<br />
adequate informatievoorziening aan de leden van de Raad van Commissarissen.<br />
(Her)benoeming/aftreden<br />
Per 30 juni <strong>2011</strong> is de heer ir. S.B. Braaksma afgetreden. Deze vacature is niet ingevuld<br />
vanwege het eerder genomen besluit op 25 november 2010 om terug te gaan naar vijf leden.<br />
In <strong>2011</strong> is de heer mr. B. Feijen herbenoemd als voorzitter voor een periode van drie jaar. Bij<br />
de herbenoeming was er nog geen definitieve besluitvorming over de nieuwe<br />
Governancecode.<br />
Omdat er geen vacatures te vervullen waren, is de selectiecommissie in <strong>2011</strong> niet bijeen<br />
geweest.<br />
Deskundigheid<br />
Een lid van de Raad van Commissarissen dient in staat te zijn om het beleid van <strong>Triada</strong> op<br />
hoofdlijnen te beoordelen. Elk lid dient te beschikken over de algemene deskundigheden die<br />
zijn vermeld in de profielschets. Daarnaast noemt de profielschets specifieke aandachts- en<br />
kennisgebieden voor de individuele commissarissen, te weten:<br />
financiën en economische ontwikkelingen<br />
volkshuisvesting, leefbaarheid en ruimtelijke ordening<br />
(maatschappelijk)ondernemen<br />
juridische zaken en bestuurlijke aangelegenheden en<br />
vastgoedontwikkeling.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Verder is het voor de Raad van Commissarissen gewenst dat:<br />
een minderheid ervaring heeft met het openbaar bestuur en de politiek in de regio<br />
een meerderheid een breed netwerk heeft in het werkgebied van de stichting<br />
een meerderheid ervaring heeft in de non-profit sector en<br />
een minderheid ervaring heeft in het bedrijfsleven.<br />
Binnen de Raad van Commissarissen is op dit moment voldoende ervaring in, en kennis van,<br />
de betreffende gebieden aanwezig. Bij de benoeming van nieuwe leden wordt de in de Raad<br />
van Commissarissen benodigde kennis en ervaring als leidraad gehanteerd. De vastgestelde<br />
profielschetsen worden hierbij als uitgangspunt gehanteerd.<br />
Commissies Raad van Commissarissen<br />
De Raad van Commissarissen van <strong>Triada</strong> heeft twee commissies waarvan de samenstelling<br />
kan wisselen: de Selectiecommissie en de Remuneratiecommissie. De taak van beide<br />
commissies is om de besluitvorming van de Raad van Commissarissen op beide onderdelen<br />
voor te bereiden.<br />
Voor de benoeming van een nieuw lid van de Raad van Commissarissen kent <strong>Triada</strong> een<br />
Selectiecommissie met de directeur-bestuurder als adviserend lid. De definitieve selectie en<br />
benoeming geschiedt door de Raad van Commissarissen buiten aanwezigheid van het<br />
bestuur.<br />
De Remuneratiecommissie beoordeelt het functioneren en de bezoldiging van de directeurbestuurder<br />
in relatie tot de doelstellingen van <strong>Triada</strong> en bestaat uit de voorzitter en de<br />
vicevoorzitter. De commissie voert daarvoor gesprekken met de Ondernemingsraad, de<br />
manager bestuursdiensten, de controller en de adjunct-directeur. De remuneratiecommissie<br />
stelt op basis hiervan een advies op dat ter goedkeuring aan de Raad wordt voorgelegd.<br />
Naast de vaste commissies in 2010 en <strong>2011</strong> kende de Raad twee tijdelijke commissies:<br />
de statutencommissie en de commissie beoordelingscriteria directeur-bestuurder.<br />
De commissie beoordelingscriteria directeur-bestuurder heeft de gevolgen onderzocht van<br />
de in 2010 vastgestelde ‘Sectorbrede Beloningscode’. De commissie heeft zich daarbij door<br />
een extern bureau laten adviseren. De ‘Sectorbrede Beloningscode’ en het advies zijn met<br />
de directeur-bestuurder besproken. Gezien het advies, de bestaande arbeidsovereenkomst<br />
en het gesprek, heeft de Raad van Commissarissen besloten de beloning van de directeurbestuurder<br />
te wijzigen in die zin dat de variabele beloning is vervallen en deels is omgezet<br />
naar de vaste beloning.<br />
Samen accelereren<br />
81
Besluiten/goedkeuring/vaststellingen<br />
De Raad van Commissarissen heeft het afgelopen jaar vijf keer regulier overleg gehad.<br />
Daarnaast is de RvC eenmaal bij elkaar geweest voor het visitatietraject.<br />
De Raad van Commissarissen heeft in het afgelopen jaar het volgende besloten en/of<br />
vastgesteld:<br />
De visitatie wordt uitgevoerd door KWH<br />
Het verkoopbeleid is goedgekeurd<br />
De nieuwe statuten zijn goedgekeurd<br />
Het reglement van de Raad van Commissarissen en bestuursreglement is goedgekeurd<br />
De jaarrekening 2010 is goedgekeurd<br />
Het interne controleplan is vastgesteld<br />
De voorzitter Raad van Commissarissen is herbenoemd<br />
Notitie scholing en opleiding Raad van Commissarissen is vastgesteld<br />
Mandaten voor het project Klaarbeek zijn verstrekt<br />
Begrotingswijziging voor de kosten van de uitvoering van het woonwensenpakket is<br />
goedgekeurd<br />
Begroting 2012 is goedgekeurd<br />
Treasuryjaarplan 2012 is goedgekeurd<br />
Uitvoering van het besluit vermindering van het aantal leden van de Raad van 6 naar 5<br />
commissarissen en aanpassen van het rooster van aftreden<br />
Evaluatie functioneren Raad van Commissarissen<br />
De Raad van Commissarissen heeft zijn functioneren in december <strong>2011</strong> geëvalueerd. Zij<br />
heeft zich hierbij laten begeleiden door Laagland Advies. Daarvoor zijn vragenlijsten gebruikt<br />
over het functioneren van de Raad als geheel en over het functioneren van de individuele<br />
leden. De antwoorden zijn in de voltallige Raad besproken. Daarnaast is aan de directeurbestuurder<br />
en de adjunct-directeur de mening gevraagd over het functioneren van de Raad.<br />
De Raad van Commissarissen heeft vastgesteld dat zij in het verslagjaar voldoende tot goed<br />
heeft gefunctioneerd.<br />
Onafhankelijkheid<br />
Alle leden van de Raad van Commissarissen waren in het jaar <strong>2011</strong> onafhankelijk in de zin<br />
van de in de Governancecode bepaling III2.2.<br />
Tegenstrijdige belangen<br />
In het jaar <strong>2011</strong> is geen sprake geweest van (transacties met) tegenstrijdige belangen<br />
waarbij leden van de Raad van Commissarissen waren betrokken.<br />
82<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Bezoldiging Raad van Commissarissen<br />
Naam Functie Honorering in Vergoeding Totaal in<br />
€<br />
€<br />
De heer mr. B. Feijen Voorzitter 13.000 13.000<br />
Mevr. drs. N.M. de<br />
Hoog-Kleijwegt<br />
Vicevoorzitter 10.500 10.500<br />
De heer ir. S.B.<br />
Braaksma<br />
Lid 4.500 4.500<br />
De heer ir. J.H.A.<br />
Driessen MGM<br />
Lid 9.000 9.000<br />
De heer J. Huizing MSc<br />
MBA<br />
Lid 9.000 9.000<br />
De heer ir. C. de Blok Lid 9.000 9.000<br />
Totaal 55.000 55.000<br />
Leningen<br />
<strong>Triada</strong> verstrekt aan de leden van de Raad van Commissarissen geen persoonlijke leningen<br />
of garanties.<br />
10.2 Audit van de financiële verslaggeving en externe accountant.<br />
De accountant heeft de resultaten van de interim-controle en de controle op de gegevens<br />
van de jaarrekening en het jaarverslag in de vergadering van 22 mei 2012 met de Raad van<br />
Commissarissen besproken. De accountantsverklaring behorende bij de jaarrekening is op<br />
22 mei 2012 afgegeven.<br />
Samen accelereren<br />
83
11. Onze financiën<br />
Financieel beleidsplan<br />
Overheidsontwikkelingen en veranderingen in wet- en regelgeving hebben veel invloed op<br />
het werkterrein van <strong>Triada</strong>. Zo gaat in het kader van de herziening Woningwet een nieuwe<br />
autoriteit financieel toezicht houden op woningcorporaties en moeten corporaties een<br />
scheiding aanbrengen tussen de taken die zij met staatssteun en zonder staatssteun<br />
uitvoeren. Hierbij worden onder andere de financierbaarheid van corporaties, de<br />
woningmarkt en risicomanagement geraakt. Kasstromen komen onder druk te staan,<br />
waardoor de financieringsruimte wordt beperkt en de investeringsruimte afneemt.<br />
Corporaties moeten steeds transparanter worden in hun verantwoording over de inzet van<br />
het maatschappelijk vermogen. Externe partijen (CFV, WSW en financiers) zijn meer en<br />
meer geïnteresseerd in de kwaliteit van de financiële sturing van corporaties. Het is duidelijk<br />
dat alle genoemde ontwikkelingen invloed hebben op het financiële beleid van <strong>Triada</strong>.<br />
Als antwoord op deze ontwikkelingen heeft <strong>Triada</strong> in <strong>2011</strong> haar financieel beleid<br />
geactualiseerd en een financieel beleidsplan vastgesteld. Het financieel beleidsplan geeft de<br />
kaders aan waarbinnen <strong>Triada</strong> streeft naar een optimale balans tussen financieel en<br />
maatschappelijk rendement. Een financieel sturingskader neemt hierbij een centrale plaats<br />
in. In 2012 wordt het beleid betreffende vermogenskengetallen, rendementseisen,<br />
huurrendementen, kasstromen en risicoprofielen geactualiseerd en aangescherpt. In het<br />
kader van financiële sturing hebben wij in <strong>2011</strong> een forse stap gezet om te komen tot<br />
optimalisatie van de financiële software. De volgende modules zijn voorbereid, dan wel<br />
geïmplementeerd:<br />
Scenarioanalyse<br />
Kasstromen<br />
Fiscale administratie in het kader van de VSO-2<br />
Servicekosten<br />
In 2012 gaan we, mede in het kader van de RJ645 en het vraagstuk ‘DAEB en niet-DAEB’,<br />
verder met de inrichting van de financiële software.<br />
84<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Fiscaal statuut<br />
In <strong>2011</strong> is een fiscaal statuut vastgesteld. Dit statuut geeft aan hoe <strong>Triada</strong> omgaat met<br />
fiscaliteit en binnen welke (risico)kaders fiscaal relevante beslissingen worden genomen. Het<br />
fiscaal statuut vormt samen met het financieel beleidsplan en het treasurystatuut een drietal<br />
samenhangende beleidsstukken, waarmee wij aansluiten bij de uitgangspunten en de<br />
artikelen 21, 25 en 26 van het Besluit Beheer Sociale Huursector (BBSH).<br />
Stelselwijziging ‘Verkopen onder voorwaarden’<br />
Een belangrijke wijziging ten opzichte van de jaarrekening 2010 is dat in de jaarrekening<br />
<strong>2011</strong> de ‘verkopen onder voorwaarden’ (ultimo <strong>2011</strong>: 104 en 2010: 105) zijn verantwoord in<br />
de balans en de winst-en-verliesrekening. Deze wijziging is conform de richtlijnen voor de<br />
jaarverslaggeving (RJ645, versie <strong>2011</strong>-2). Conform deze richtlijnen zijn ook de vergelijkende<br />
cijfers voor 2010 aangepast. De ‘verkopen onder voorwaarden’ worden enerzijds gezien als<br />
een bezit, wat resulteert in een actieve jaarrekeningpost (‘Materiële Vaste Activa Verkopen<br />
onder Voorwaarden’) en anderzijds een voor de toekomst uitstaande langlopende<br />
verplichting tot terugkoop. Waardering vindt daarbij plaats tegen actuele waarde, waarbij<br />
jaarlijks op basis van de mutatie in de WOZ-waarde en de wijziging in het aantal uitstaande<br />
verkopen onder voorwaarden ultimo boekjaar, de waardemutaties in de winst-enverliesrekening<br />
worden verantwoord. Nadere toelichting over de posten voor <strong>Triada</strong> vindt<br />
plaats bij de waarderingsgrondslagen en toelichting op de balans en winst-enverliesrekening.<br />
Financiële continuïteit<br />
<strong>Triada</strong> streeft naar een solide financiële basis. Hiermee willen wij onze financiële continuïteit<br />
waarborgen en in de toekomst financierbaar blijven. De financiële positie van <strong>Triada</strong> is<br />
gezond te noemen. Een gezonde financiële positie is een voorwaarde om de doelstellingen<br />
uit het ondernemingsplan te kunnen realiseren. Echter onzekerheden vanuit de omgeving<br />
vormen een bedreiging die de financiële positie kan beïnvloeden. Voorbeelden daarvan zijn<br />
het staatssteundossier en de komende bezuinigingen.<br />
De vastgestelde meerjarenbegroting 2012 tot en met 2016 van <strong>Triada</strong> is hierop gebaseerd<br />
en laat het volgende beeld zien met betrekking tot de ontwikkeling van balans- en<br />
resultatenposten, alsmede de solvabiliteit.<br />
Prognose winst-en-verliesrekening ( x € 1.000)<br />
2012 2013 2014 2015 2016<br />
Bedrijfsopbrengsten 43.264 45.788 47.840 50.144 51.905<br />
waarvan verkoopresultaten op<br />
te verkopen woningen uit<br />
bestaand bezit<br />
5.027 5.771 6.447 7.115 7.783<br />
Bedrijfslasten 35.463 35.022 35.857 33.140 35.858<br />
Waarvan onrendabele toppen<br />
nieuwbouwprojecten<br />
5.600 4.162 4.700 2.249 2.877<br />
Bedrijfsresultaat 7.801 10.766 11.983 17.004 16.047<br />
Financiële baten en Lasten -9.723 -10.967 -12.125 -12.239 -12.353<br />
Jaarresultaat voor belastingen<br />
en heffingen<br />
-1.922 -201 -142 4.765 3.694<br />
Samen accelereren<br />
85
Prognose Balansposten ( x € 1.000)<br />
2012 2013 2014 2015 2016<br />
Materiële Vaste Activa 269.119 281.793 286.251 290.542 290.621<br />
Financiële vaste Activa 4.382 4.331 4.283 4.240 4.201<br />
Vlottende activa 22.776 23.108 25.197 25.629 26.396<br />
Balans Totaal 296.277 309.232 315.731 320.411 321.218<br />
Groepsvermogen 54.521 52.178 49.144 49.287 48.347<br />
Voorzieningen 7.006 6.688 6.453 6.453 6.453<br />
Schulden op lange termijn 229.750 245.366 255.134 259.671 261.418<br />
Schulden op korte termijn 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000<br />
Balans Totaal 296.277 309.232 315.731 320.411 321.218<br />
Kengetal Solvabiliteit 18,40% 16,87% 15,57% 15,38% 15,05%<br />
Deze prognose voldoet aan de in het financieel beleidsplan gestelde solvabiliteitseis van<br />
10%. Wel laat de solvabiliteit in de getoonde planningshorizon een dalende tendens zien<br />
(naar 15,05% in 2016). Dit betekent dat wij interen op ons eigen vermogen.<br />
Dit wordt vooral veroorzaakt door:<br />
Investeringen in de nieuwbouw<br />
Investeringen in onderhoud bestaand bezit<br />
Het vanaf 2014 opnemen van de heffing huurtoeslag (€ 2,2 mln. per jaar).<br />
We blijven zeer alert op de ontwikkelingen om ons heen en treffen tijdig maatregelen om<br />
ervoor te zorgen dat de solvabiliteit stabiel c.q. verhoogd wordt.<br />
In de meerjarenbegroting 2012-2016 is geen rekening gehouden met actualisatie van de<br />
uitgangspunten en parameters van de bedrijfswaarde, zoals het aanpassen van de<br />
restwaarde en de wijziging van de cashflowdatum naar 1 juli. Daarnaast is de fiscale positie<br />
in overleg met de Belastingdienst aangepast. Dit in verband met de herziene standpunten<br />
inzake de vpb-positie 2006 t/m 2008. Eveneens is in de begroting de stelselwijziging inzake<br />
verkoop onder voorwaarden niet verwerkt. Ten gevolge van genoemde wijzigingen is er een<br />
positief verschil van in totaal € 17 mln. ontstaan tussen verwachting <strong>2011</strong> en jaarrekening<br />
<strong>2011</strong>.<br />
Efficiënte bedrijfsvoering<br />
<strong>Triada</strong> streeft naar een efficiëntere bedrijfsvoering, waarbij wij niet willen inleveren op de<br />
kwaliteit van onze dienstverlening. In <strong>2011</strong> heeft het leidinggevend kader een financiële<br />
training betreffende budgettering gevolgd. In 2012 gaan wij verder met het verlagen van de<br />
bedrijfslasten.<br />
CorpoData<br />
CorpoData is een gezamenlijk initiatief van het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV), het<br />
Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) en het ministerie van Binnenlandse Zaken om<br />
de administratieve last voor de deelnemers te verlichten. CorpoData vraagt twee keer per<br />
jaar de benodigde gegevens op, waarna CorpoData het CFV en het WSW voorzien van die<br />
informatie die ze nodig hebben om hun rol te vervullen.<br />
86<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Centraal Fonds Volkshuisvesting<br />
Op basis van de door ons ingediende verantwoordingsinformatie over het verslagjaar 2010,<br />
concludeerde het CFV dat het vermogen op balansdatum 31 december 2010 groter was dan<br />
het vastgestelde risicobedrag plus vermogensbeklemming, wat tot het oordeel ‘voldoende<br />
solvabiliteit’ leidde.<br />
Waarborgfonds Sociale Woningbouw<br />
Vanaf 2007 past het WSW een methodiek toe die gebaseerd is op kasstromen. Inzicht in<br />
kasstromen vergemakkelijkt de beoordeling van het WSW of de corporatie in staat is om nu,<br />
en in de toekomst, alle rente en aflossingsverplichtingen te voldoen. Tevens maakt het<br />
mogelijk de borgbaarheid in een vroeg stadium te beoordelen.<br />
Om onze activiteiten te realiseren, zijn we afhankelijk van het hebben van voldoende<br />
faciliteringsvolume. Positieve kasstromen bepalen de hoogte van het faciliteringsvolume, dat<br />
wordt afgegeven door het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW). Op 30 mei <strong>2011</strong><br />
heeft de stichting Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) geoordeeld dat <strong>Triada</strong><br />
onveranderd kredietwaardig is. Tevens is het faciliteringsvolume voor de jaren <strong>2011</strong> tot en<br />
met 2013 vastgesteld op € 60,8 miljoen; tot en met 31 december is hiervan € 20 miljoen aan<br />
leningen vastgelegd.<br />
Als gevolg van de Europese Beschikking is de daarop gebaseerde ‘Tijdelijke regeling<br />
diensten van algemeen en economisch belang Toegelaten Instellingen volkshuisvesting’,<br />
vastgesteld. Bedoelde instellingen kunnen per 1 januari <strong>2011</strong> bestaande activa, niet zijnde<br />
een Dienst van algemeen economisch belang (DAEB), niet meer herfinancieren met door het<br />
WSW geborgde leningen. Dit betekent dat <strong>Triada</strong> voor haar niet-DAEB activa niet geborgde<br />
financiering moet regelen. In 2012 zal aan de hand van de door de overheid, dan wel door<br />
het WSW, verstrekte informatie, nadere invulling worden gegeven aan de financiering van de<br />
DAEB en niet-DAEB activiteiten binnen <strong>Triada</strong>.<br />
Samen accelereren<br />
87
11.1 Groepsresultaat<br />
De werkelijke cijfers van <strong>2011</strong> wijken in een aantal posten af van de begroting. In de<br />
begroting is gerekend met een verlies van € 4.637.000 terwijl het werkelijke resultaat een<br />
winst van € 16.227.000 is. Van de belangrijkste afwijkingen volgt een toelichting.<br />
Geconsolideerd groepsresultaat t.o.v. begroting (x € 1.000) Nr.<br />
Jaarrekening Begroting Verschil<br />
<strong>2011</strong> <strong>2011</strong><br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
Huren 35.001 34.993 8<br />
Vergoedingen 664 747 -83<br />
Wijziging in voorraden en onderhanden werk 974 0 974 1)<br />
Resultaat verkoop onroerende goederen 3.228 3.293 -65<br />
Overige bedrijfsopbrengsten 2.937 1.192 1.745 2)<br />
Totaal bedrijfsopbrengsten 42.804 40.225 2.579<br />
Bedrijfslasten<br />
Afschrijvingen op materiële vaste activa 9.723 9.588 135<br />
Waardeveranderingen materiële vaste activa -11.185 3.137 -14.322 3)<br />
Personeelskosten 6.299 6.044 255<br />
Lasten onderhoud 6.980 8.632 -1.652 4)<br />
Overige bedrijfslasten 8.855 6.627 2.228 5)<br />
Totaal bedrijfslasten 20.672 34.028 -13.356<br />
Bedrijfsresultaat 22.132 6.197 -15.935<br />
Financiële baten en lasten<br />
Rentebaten en soortgelijke opbrengsten 301 1 -300 6)<br />
Waardevermeerdering financiële vaste activa 342 0 -342 7)<br />
Rentelasten en soortgelijke kosten 9.137 9.901 -764 8)<br />
Totaal financiële baten en lasten 8.494 9.900 -1.406<br />
Groepsresultaat voor belastingen 13.638 -3.703 -17.341<br />
Vennootschapsbelasting -2.589 934 -3.523 9)<br />
Groepsresultaat na belastingen 16.227 -4.637 -20.864<br />
1) Wijzigingen in voorraden en onderhanden werk<br />
Dit betreft de wijziging in de onderhanden werk positie als gevolg van de nieuwbouwproductie.<br />
2) Overige bedrijfsopbrengsten<br />
In <strong>2011</strong> is er een teruggave omzetbelasting ontvangen over de jaren 2005 tot en met 2009<br />
groot € 1,6 miljoen.<br />
3) Waardeverandering materiële vaste activa<br />
Het verschil tussen het begrote en gerealiseerde bedrag aan waardeveranderingen materiële<br />
vaste activa wordt met name veroorzaakt door het actualiseren van de uitgangspunten en<br />
het vaststellen van nieuwe parameters (aanpassen van de restwaarde en de wijziging van de<br />
cashflowdatum naar 1 juli). Een uitgebreide toelichting op de bedrijfswaarde wordt gegeven<br />
in 11.6.<br />
88<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
4) Lasten onderhoud<br />
In <strong>2011</strong> zijn er minder lasten planmatig onderhoud (€ 1,7 miljoen) dan begroot. Dit wordt<br />
veroorzaakt door:<br />
daling van het aantal reparatieverzoeken en mutaties € 0,5 miljoen<br />
doorgeschoven activiteiten naar 2012 € 0,5 miljoen<br />
in het kader van strategisch voorraadbeleid € 0,3 miljoen<br />
aanbestedingsvoordeel € 0,2 miljoen<br />
diversen € 0,2 miljoen.<br />
5) Overige bedrijfslasten<br />
In <strong>2011</strong> is een voorziening getroffen in verband met mogelijke oninbaarheid van een<br />
gedeelte van de verstrekte lening aan Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV.<br />
6) Rentebaten en soortgelijke opbrengsten<br />
In <strong>2011</strong> is € 0,2 miljoen heffingsrente ontvangen van de belasting. Reden hiervoor is de<br />
ontvangen suppletie omzetbelasting waarop heffingsrente wordt vergoed.<br />
7) Waardeverandering financiële vaste activa<br />
Dit betreft de waardeverandering van de terugkoopverplichtingen van de woningen die zijn<br />
verkocht onder voorwaarden.<br />
8) Rentelasten en soortgelijke kosten<br />
In <strong>2011</strong> is er een positief effect ten opzichte van de begroting als gevolg van een daling van<br />
de rentepercentages over zowel de korte, als de langlopende leningen.<br />
9) Vennootschapsbelasting<br />
In de begroting is geen rekening gehouden met mutaties als gevolg van het vrijvallen van<br />
belastinglatenties.<br />
11.2 Solvabiliteit<br />
Het vermogen om op langere termijn aan onze financiële verplichtingen te kunnen voldoen,<br />
de solvabiliteit, is in het verslagjaar gestegen ten opzichte van 2010. Het balanstotaal is met<br />
€ 35 miljoen toegenomen als gevolg van waardevermeerderingen materiële vaste activa en<br />
toename van de posten liquide middelen.<br />
Solvabiliteit<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Groepsvermogen 73.575 57.348<br />
Balanstotaal 322.769 288.204<br />
Solvabiliteit 22,79% 19,90%<br />
11.3 Rentabiliteit<br />
Het kengetal rentabiliteit geeft de winstgevendheid aan van het vermogen. Ten opzichte van<br />
het vorig verslagjaar is de rentabiliteit gestegen.<br />
Rentabiliteit<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Jaarresultaat (voor belastingen) 13.638 5.094<br />
Rentelasten 9.137 8.786<br />
Balanstotaal 322.769 288.204<br />
Rentabiliteit totaal vermogen 7,06% 4,82%<br />
Samen accelereren<br />
89
11.4 Liquiditeit<br />
Ten opzichte van het jaar 2010 is de liquiditeit toegenomen.<br />
Liquiditeit<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Vlottende activa 22.815 12.986<br />
Kortlopende schulden 11.095 9.524<br />
Current ratio (incl. deposito’s) 2,06 1,36<br />
Current ratio (excl. deposito’s) 0,93 0,81<br />
11.5 Vennootschapsbelasting<br />
Ontwikkelingen <strong>2011</strong><br />
Uitkomsten aangifte 2008, 2009 en 2010<br />
Ultimo <strong>2011</strong> is met de Belastingdienst overeenstemming bereikt over enkele specifieke<br />
aspecten van de vpb-aangifte 2008 voor <strong>Triada</strong>. De afspraken met de Belastingdienst zijn<br />
eveneens verwerkt in de aangiften 2008 3 en 2009. De herziene aangifte 2008 en 2009 zijn<br />
ingediend bij de Belastingdienst. Ook de aangifte 2010 is intern verwerkt in lijn met de<br />
afspraken die gemaakt zijn met de Belastingdienst en wordt in 2012 ingediend bij de<br />
Belastingdienst.<br />
ANBI status<br />
Op 13 januari 2012 heeft de Hoge Raad te Arnhem geconcludeerd dat een woningcorporatie<br />
mag worden beschouwd als een Algemeen Nut Beogende Instelling (ANBI). Het werk van<br />
een corporatie wordt namelijk verricht in het belang van de volkshuisvesting. Voor <strong>Triada</strong><br />
betekent deze uitspraak dat zij een herbestedingsreserve (HBR) kan vormen voor haar<br />
belastbare bedragen voor de fiscale boekjaren 2008 tot en met <strong>2011</strong>. Voor 2008 was er voor<br />
<strong>Triada</strong> geen sprake van fiscale winst maar een fiscaal verlies. Voor de belastbare bedragen<br />
(fiscale winst voor aftrek vennootschapsbelasting) van de boekjaren 2009, 2010 en <strong>2011</strong> is<br />
gebruik gemaakt van de fiscale mogelijkheid om de fiscale winsten via de<br />
herbestedingsreserve in mindering te brengen op gedane investeringen in de fiscale<br />
materiële vaste activa. Dit heeft als resultaat dat de herbestedingsreserve ultimo boekjaren<br />
2009, 2010 en <strong>2011</strong> volledig is aangewend.<br />
3 Daarbij moet worden opgemerkt dat de fiscale boekjaren 2006 en 2007 ook conform de afspraak met de Belastingdienst zijn<br />
verwerkt in de vennootschapsbelastingaangifte 2008.<br />
90<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Fiscale positie <strong>2011</strong><br />
Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor<br />
belastingen volgens de enkelvoudige winst- en<br />
verliesrekening<br />
Resultaten uit deelnemingen opgenomen in de fiscale<br />
eenheid voor de vennootschapsbelasting<br />
Resultaat voor belasting<br />
Bij:<br />
Fiscaal opstalresultaat project Brinklaan Heerde<br />
Financieringsrente<br />
Afschrijvingen materiële vaste activa in exploitatie<br />
Vrijval waarderingsverschil lening o/g<br />
Fiscale correctie resultaat deelnemingen<br />
Afwaardering vordering Épavlis Ontwikkeling<br />
Vastgoed BV<br />
Vogelaarheffing<br />
Beperking aftrekbare kosten<br />
Af:<br />
Overige waardeveranderingen materiële vaste activa<br />
Fiscale correcties onderhoud<br />
Verkoop onroerende zaken<br />
BTW pro rata 2005 - 2009<br />
Afschrijving waarderingsverschil leningen o/g<br />
Overige fiscale bedrijfskosten<br />
Samen accelereren<br />
20<br />
120<br />
8.227<br />
58<br />
104<br />
2.147<br />
410<br />
18<br />
-11.899<br />
-1.420<br />
-2.933<br />
-1.601<br />
-521<br />
-148<br />
(x € 1.000)<br />
13.528<br />
161<br />
13.689<br />
11.104<br />
-18.522<br />
Belastbaar bedrag 6.271<br />
91
Het bepaalde belastbare bedrag ultimo <strong>2011</strong> is via de herbestedingsreserve aangewend ten<br />
behoeve van de, in de fiscale balans opgenomen, materiële vaste activa. Naast het bepaalde<br />
belastbaar bedrag voor <strong>2011</strong>, is een belastingbate van € 2.589.000 in deze jaarrekening<br />
verantwoord. Deze vloeit voornamelijk voort uit de verantwoorde belastinglatenties:<br />
1. De commerciële waardering per 1 januari 2008 van de opgenomen leningen was hoger<br />
dan de fiscale waardering van deze leningen op 1 januari 2008. Deze latente<br />
belastingvordering is gewaardeerd tegen contante waarde en bedraagt per<br />
31 december <strong>2011</strong>: € 775.156 (ultimo 2010: € 506.586). Afhankelijk van de rentestand en<br />
de resterende looptijd van deze leningen zal deze latente belastingvordering op termijn<br />
vrijvallen. De nominale waarde van deze latente belastingvordering bedraagt per 31<br />
december <strong>2011</strong>: € 1.824.187 (2010: € 1.426.000).<br />
2. In het kader van compensabele verliesverrekening is vennootschapsbelasting te<br />
vorderen. Hiertoe wordt een actieve belastinglatentie vordering gevormd. Gerealiseerde<br />
verliezen zijn verrekenbaar met de belastbare winsten van de volgende negen jaren en<br />
met de belastbare winst van 2006 en 2007. Deze latente belastingvordering is<br />
gewaardeerd tegen nominale waarde en bedraagt per 31 december <strong>2011</strong>: € 3.435.742<br />
(2010: € 3.994.645). Het totaal aan verrekenbare verliezen bedraagt ultimo <strong>2011</strong>: €<br />
13.742.966 (2010: € 15.665.275).<br />
92<br />
Dit bedrag is als volgt opgebouwd:<br />
Verrekenbare verliezen (x € 1.000)<br />
Compensatie t/m 31<br />
Belastbaar december <strong>2011</strong> Nog te compenseren<br />
bedrag<br />
einde boekjaar<br />
2006 0<br />
2007 0<br />
2008 -13.743 -13.743<br />
2009 -13.743<br />
2010 -13.743<br />
<strong>2011</strong> -13.743<br />
3. Ultimo 2010 was er sprake van een commercieel hogere waardering van de derivaten dan<br />
de fiscale waardering van deze derivaten op 31 december 2010. Deze latente<br />
belastingverplichting is gewaardeerd tegen nominale waarde en bedroeg per<br />
31 december 2010 € 2.716.000. Naar aanleiding van de afspraken met de Belastingdienst<br />
in <strong>2011</strong>, is overgegaan tot het fiscaal gelijk waarderen aan de commerciële waardering.<br />
Het tijdelijke waarderingsverschil komt hiermee te vervallen. Dit heeft geresulteerd in een<br />
vrijval van deze latentie welke daarom ultimo <strong>2011</strong> op € 0 staat.<br />
4. Ultimo 2010 week de fiscale behandeling van de afwaardering van de WOZ-waarde af<br />
van de commerciële behandeling. Deze afwaardering heeft geleid tot een latente<br />
belastingverplichting ultimo 2010 van € 3.243.000 (nominale waarde). Naar aanleiding<br />
van de afspraken met de Belastingdienst in <strong>2011</strong>, is overgegaan tot het fiscaal niet verder<br />
afwaarderen van de materiële vaste activa op basis van een daling in de WOZ-waarde.<br />
Tot en met 2010 is er vanuit gegaan dat een daling van de WOZ-waarde leidt tot een<br />
daling in de fiscale waarde. Behoudens de aangifte vennootschapsbelasting van 2008 is<br />
er geen afwaardering genomen (mede op aangeven van de Belastingdienst). In <strong>2011</strong> is er<br />
sprake geweest van een WOZ- waarde daling voor het bezit van <strong>Triada</strong> van € 40 mln.<br />
Derhalve is er hierdoor geen mutatie in de latentie. De mutatie in de latentie vloeit voort uit<br />
de wijziging van het VPB tarief.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
5. Conform de richtlijnen voor de <strong>Jaarverslag</strong>geving (RJ 645) zijn ultimo <strong>2011</strong> de rechten en<br />
verplichting van de ‘verkopen onder voorwaarden’ (VOV woningen), verantwoord in de<br />
jaarrekening. Dit met terugwerkende kracht voor 2010. Deze verantwoording heeft geleid<br />
tot een waarderingsverschil (commercieel - fiscaal) voor de ‘Materiële vaste activa VOV<br />
woningen’ en de hierbij horende ‘terugkoopverplichting’. Voor dit waarderingsverschil is<br />
respectievelijk een passieve en een actieve belastinglatentie opgenomen. Actieve latentie<br />
terugkoopverplichting VOV <strong>2011</strong>: € 3.567.794 (2010: 3.685.482). Passieve latentie VOV<br />
woningen <strong>2011</strong>: € 3.455.705 (2010: € 3.618.450).<br />
Fiscale eenheid<br />
Per 1 januari 2008 is Woonstichting <strong>Triada</strong> opgenomen in de fiscale eenheid (voor de<br />
vennootschapsbelasting) welke samen wordt gevormd met Épavlis Holding B.V, Épavlis<br />
Ontwikkeling Vastgoed B.V., Épavlis Innovatie en Beheer B.V., Épavlis Brinklaan Heerde<br />
B.V., Épavlis Centrum Vaassen B.V., Épavlis Oene B.V., Épavlis Assenrade Hattem B.V. ,<br />
Épavlis Temporary B.V. , Épavlis Beheer B.V., Épavlis Bovenkamp Heerde B.V.<br />
Woonstichting <strong>Triada</strong> wordt aangemerkt als belastingplichtige. Uit hoofde van de fiscale<br />
eenheid kan Woonstichting <strong>Triada</strong> daarom aansprakelijk worden gesteld voor eventuele<br />
verplichtingen die voortvloeien uit de fiscale eenheid.<br />
11.6 Bedrijfswaarde<br />
De bedrijfswaardeberekening is bij <strong>Triada</strong> gebaseerd op het aantal verhuurde woningen,<br />
garages, maatschappelijk bezit, commercieel bezit en overige eenheden. Hiervoor hanteren<br />
wij per object wegingsfactoren die afkomstig zijn van het CFV.<br />
Object Wegingsfactor<br />
Woningen 1,0<br />
Garages en overige eenheden 0,2<br />
Commercieel vastgoed 1,0<br />
Maatschappelijk vastgoed 2,0<br />
Parameters bedrijfswaardeberekening<br />
De parameters die aan de bedrijfswaardeberekening ten grondslag liggen zijn:<br />
Parameters bedrijfswaarde<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010 2009 2008<br />
Huurverhoging 1 e jaar 2,30% 1,30% 1,20% 3,50%<br />
Huurverhoging 2 e jaar 2,00% 2,00% 1,25% 3,25%<br />
Huurverhoging na 2 e jaar 2,00% 2,00% 2,25% 3,25%<br />
Huurderving 0,37% 0,35% 0,34% 0,26%<br />
Huurmutatiegraad 1 e jaar 4,90% 5,50% n.v.t. n.v.t.<br />
Huurmutatiegraad 2 e tot en met 10 jaar 6,10% 6,70% n.v.t. n.v.t.<br />
Jaarlijkse lastenontwikkeling 2,00% 2,00% 2,25% 2,25%<br />
Jaarlijkse stijging onderhoudslasten 2,00% 2,00% 2,25% 2,25%<br />
Disconteringsvoet 5,25% 5,25% 6,00% 6,00%<br />
Variabele lasten (in €) 1.645 1.626 1.612 1.487<br />
Klachten- en mutatieonderhoud (in €) 402 379 337 304<br />
Kosten cyclisch onderhoud (in €) 770 890 810 925<br />
Overige bedrijfsopbrengsten (in €) 198 179 127 130<br />
93
Voor 2012 is in de bedrijfswaarde gerekend met een huurverhoging van 2,3%. Hierbij wordt<br />
inflatievolgend huurbeleid gevolgd. De bedrijfswaarde bedraagt per 31 december <strong>2011</strong><br />
ongeveer € 390 miljoen. Dit is circa € 32 miljoen hoger dan de vergelijkbare bedrijfswaarde in<br />
2010.<br />
Onderstaand overzicht geeft de mutaties in de bedrijfswaarde per 31 december <strong>2011</strong> weer.<br />
Verandering ten opzichte van 2010 (x € 1.000)<br />
Bedrijfswaarde basis <strong>2011</strong> 358.575<br />
Mutaties<br />
Autonome ontwikkeling -1.250<br />
Vrijval kasstroom -17.237<br />
Effect op jaaropschuiving 15.987<br />
Voorraadmutaties -320<br />
Verkoop -783<br />
Sloop -246<br />
Nieuwbouw 709<br />
Parameterwijzigingen 9.260<br />
Indexaties 7.335<br />
Levensduur 1.925<br />
Niveauwijzigingen 25.802<br />
Huren -177<br />
Onderhoudslasten 9.226<br />
Restwaarde 16.753<br />
Onroerende zaken niet zijnde woningen -56<br />
Rentabiliteitswaarde correctie -9.909<br />
Wijziging gemiddelde cashflowdatum 8.308<br />
Bedrijfswaarde basis 2012 390.410<br />
Een toelichting op de mutaties:<br />
Autonome ontwikkeling (- € 1,3 miljoen)<br />
De autonome ontwikkeling bestaat uit twee afzonderlijke onderdelen: de vrijval van de<br />
voorgecalculeerde exploitatiekasstroom in het verslagjaar en het financiële effect dat<br />
ontstaat door het opschuiven (verkorten resterende periode) van het disconteringsmoment<br />
van de toekomstige kasstromen met één jaar.<br />
Vrijval kasstromen (- € 17,2 miljoen)<br />
De vrijval is gelijk aan het wegvallen van de voorgecalculeerde kasstromen van jaar één uit<br />
de berekening van de bedrijfswaarde ultimo <strong>2011</strong>. Het aantal jaarlijkse kasstromen dat<br />
onderdeel uitmaakt van de bedrijfswaarde berekening is dus met één jaar afgenomen.<br />
Effect jaar opschuiven (€ 15,9 miljoen)<br />
Het effect hiervan wordt bepaald door het disconteringsmoment één jaar te verschuiven. Alle<br />
toekomstige kasstromen ultimo <strong>2011</strong> worden dus één jaar minder contant gemaakt. Het<br />
verschil is het effect van het opschuiven van de exploitatieperiode met één jaar.<br />
94<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Voorraadmutaties (- € 0,3 miljoen)<br />
De bedrijfswaarde van de verhuureenheden is in <strong>2011</strong> gewijzigd door onderstaande mutaties<br />
in de voorraad verhuureenheden.<br />
Aan- en verkoop (- € 0,8 miljoen)<br />
In <strong>2011</strong> zijn 25 woningen verkocht en is 1 woning aangekocht.<br />
Sloop (- € 0,2 miljoen)<br />
Het verschil wordt veroorzaakt door de sloop van 16 woningen in <strong>2011</strong>. Deze woningen zijn<br />
uit exploitatie genomen.<br />
Nieuwbouw (€ 0,7 miljoen)<br />
Het verschil ten opzichte van 2010 wordt veroorzaakt door de financiële oplevering van de<br />
gebouwde verhuureenheden in Oene Noord.<br />
Parameterwijzigingen (€ 9,3 miljoen)<br />
Het gaat hier om het effect op de bedrijfswaarde van een wijziging van de veronderstelling<br />
van toekomstige huurstijgingen. Het positieve bedrag wordt veroorzaakt doordat ultimo <strong>2011</strong><br />
hogere toekomstige huurstijgingen worden verwacht dan ultimo 2010. Verder zijn er een<br />
aantal renovaties geweest, waarbij na oplevering van het project levensduurverlenging heeft<br />
plaatsgevonden.<br />
Niveauwijzigingen (€ 25,8 miljoen)<br />
De bedrijfswaarde van het woningbezit kan in de loop van het verslagjaar wijzigen door<br />
mutaties in de omvang van de kasstromen ten opzichte van het voorafgaande verslagjaar.<br />
Huren (- € 0,2 miljoen)<br />
Dit is het effect op de bedrijfswaarde van de huurmutatiegraad en de huurderving.<br />
Onderhoudslasten (€ 9,2 miljoen)<br />
In deze post wordt het effect weergegeven op de te verwachten toekomstige kasstromen,<br />
door wijzigingen in de lasten van het dagelijkse en planmatig onderhoud ten opzichte van de<br />
verwachting ultimo 2010. Het positieve bedrag wordt veroorzaakt doordat ultimo <strong>2011</strong> een<br />
lagere onderhoudsnorm per verhuureenheid op basis van de meerjarenonderhoudsbegroting<br />
is vastgesteld.<br />
Restwaarde (€ 16,8 miljoen)<br />
In deze post wordt het effect op de bedrijfswaarde weergegeven van toekomstige<br />
prijsstijgingen van de restwaarde. Deze restwaarde betreft de historische grondkosten. Het<br />
positieve bedrag wordt veroorzaakt doordat de waardering van de grond in <strong>2011</strong> door <strong>Triada</strong><br />
is geactualiseerd aan de meest recente gegevens van de betreffende gemeentes.<br />
Onroerende zaken niet zijnde woningen (- € 0,1 miljoen)<br />
In deze post is opgenomen de mutatie in de bedrijfswaarde van de onroerende zaken niet<br />
zijnde woningen. Het betreft hier garages, bedrijfsruimtes en overige verhuureenheden.<br />
Samen accelereren<br />
95
Rentabiliteitswaardecorrectie (- € 9,9 miljoen)<br />
De rentabiliteitswaardecorrectie heeft betrekking op het verschil tussen het gemiddelde<br />
betaalde rentepercentage op de leningenportefeuille ten opzichte van de gehanteerde<br />
disconteringsvoet in de contante waardeberekening. Wanneer het gemiddeld betaalde<br />
rentepercentage op de leningen lager is dan de gehanteerde disconteringsvoet, ontstaat een<br />
positieve rentabiliteitswaardecorrectie. Per saldo is er over <strong>2011</strong> een positieve correctie van<br />
€ 9,9 miljoen. Deze is toe te schrijven aan de financiële effecten van aanpassingen in<br />
leningsvoorwaarden (aflossingsschema, rentevoet, looptijd) op toekomstige kasstromen. Ook<br />
wordt hier het effect weergegeven van de in <strong>2011</strong> gecontracteerde leningen ten opzichte van<br />
de nominale restschuld.<br />
Wijziging gemiddelde cashflowdatum (€ 8,3 miljoen)<br />
Het moment van disconteren is vanaf <strong>2011</strong> gewijzigd van ultimo boekjaar naar medio<br />
boekjaar. Hiermee wordt aangesloten op de best practice van het Centraal Fonds<br />
Volkshuisvesting. Er ontstaat hierdoor een positief effect op de bedrijfswaarde.<br />
In de bedrijfswaarde zijn conform de richtlijnen niet opgenomen de heffing prachtwijken, de<br />
vennootschapsbelasting en de verwachte heffing van de huurtoeslag uit het regeerakkoord.<br />
Waardering van in de komende vijf jaren te verkopen verhuureenheden<br />
Conform voorgaande jaren is bij de bepaling van de bedrijfswaarde geen rekening gehouden<br />
met de in de komende vijf jaren te verkopen verhuureenheden.<br />
11.7 Treasury, rente en risicoprofiel<br />
Treasury en derivaten<br />
In <strong>2011</strong> heeft viermaal overleg met de treasurycommissie plaatsgevonden. Naast alle<br />
reguliere activiteiten in het kader van treasury, heeft het beperken van het liquiditeitsrisico<br />
met betrekking tot de derivaten veel aandacht gehad. Als gevolg van de sterke rentedaling<br />
heeft <strong>Triada</strong> namelijk een negatieve marktwaardeverrekening op de derivaten.<br />
De derivatenportefeuille van <strong>Triada</strong> bevat 6 payers swaps met een onderliggende nominale<br />
waarde van € 68 mln. Aan deze renteswaps zijn roll-over leningen gekoppeld op basis van<br />
drie maands Euribor.<br />
Op 31 december <strong>2011</strong> hadden de swaps een negatieve marktwaarde, te weten:<br />
€ 15.791.000 negatief. Daarom moet <strong>Triada</strong>, conform de contractuele afspraken, als<br />
zekerheid kasmiddelen plaatsen bij ABN AMRO bank, haar tegenpartij bij de swaps. Voor<br />
beide partijen geldt de verplichting tot marktwaardeverrekening die maandelijks op de 26 e<br />
plaatsvindt. Deze verplichting geldt voor zover de totale negatieve marktwaarde van de<br />
swaps een drempel (threshold) van € 3,5 mln. overschrijdt. Met de ABN AMRO bank is in<br />
augustus 2008 een ISDA raamovereenkomst gesloten, inclusief Schedule en Credit Support<br />
Annex. Als gevolg van de maandelijkse marktwaardeverrekening heeft <strong>Triada</strong> per<br />
31 december <strong>2011</strong> € 12.530.000 (Margin Call) als zekerheid geplaatst bij de ABN AMRO<br />
bank. Maandelijkse marktwaardeverrekeningen vinden niet plaats bij een bedrag<br />
< € 500.000.<br />
96<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Renteswaps<br />
Samen accelereren<br />
Begindatum<br />
Einddatum<br />
Hoofdsom<br />
x € 1.000<br />
Te betalen<br />
%<br />
Marktwaarde<br />
x € 1.000<br />
1 02-05-2007 02-05-2018 12.000 3,8200 -1.490<br />
2 01-06-2007 03-06-2019 12.000 3,8750 -1.627<br />
3 02-07-2007 01-07-2022 12.000 3,9250 -1.869<br />
4 02-07-2007 01-07-2021 12.000 3,9600 -1.826<br />
5 02-11-2009 01-11-2040 10.000 4,8675 -4.810<br />
6 01-09-2010 03-09-2035 10.000 4,9200 -4.169<br />
Totaal 68.000 -15.791<br />
De marktwaarde van swaps wordt beïnvloed door: de hoogte van de hoofdsom, restant<br />
looptijd en ontwikkeling van de marktrente. Deze laatste factor leidt tot een onvoorspelbaar<br />
beslag op de beschikbare kasmiddelen. Hoewel <strong>Triada</strong> momenteel hiervoor over voldoende<br />
middelen beschikt, ervaart zij dit beslag als zeer ongewenst. <strong>Triada</strong> heeft daarom in <strong>2011</strong> de<br />
mogelijkheden onderzocht om een groot gedeelte van de swaps en de onderliggende rollovers,<br />
om te zetten in fixe-leningen. Besluitvorming vindt plaats in 2012 en wordt voorgelegd<br />
aan het WSW en de betrokken banken. <strong>Triada</strong> is van mening dat na effectuering van de<br />
voorstellen, het liquiditeitsrisico en de stabiliteit van onze kasstromen zijn gewaarborgd.<br />
Het effect op de kasstromen bij een daling van 1% van de rente bedraagt € 9,6 miljoen.<br />
<strong>Triada</strong> kan deze daling in haar kasstromen opvangen.<br />
Rente<br />
Wij streven naar een optimale vervalkalender per jaar en per maand, waardoor de<br />
kasstromen zoveel mogelijk genivelleerd worden. Daarbij wordt gelet op de<br />
randvoorwaarden die het WSW stelt, te weten dat wij per jaar niet boven de 15% renterisico<br />
van de totale leningportefeuille mogen uitkomen.<br />
Aan de hand van de kasstroomprognose over de periode <strong>2011</strong> tot en met 2016 kan gesteld<br />
worden dat <strong>Triada</strong> een positieve operationele kasstroom heeft. Voor de jaren <strong>2011</strong> tot en met<br />
2013 is een faciliteringsvolume van € 60,8 miljoen afgegeven. In 2010 hebben wij al ten laste<br />
van dit faciliteringsvolume € 12,5 miljoen aan leningen afgesloten. Verder is er in <strong>2011</strong> een<br />
lening afgesloten van € 7,5 miljoen in verband met de financiering van projecten.<br />
97
Leningen<br />
In <strong>2011</strong> hebben de volgende mutaties plaatsgevonden:<br />
Leningen<br />
Afgesloten in 2010 en opgenomen in <strong>2011</strong>:<br />
Nummer Geldgever Looptijd<br />
in jaren<br />
98<br />
Hoofdsom<br />
€<br />
727 BNG 41 5.000.000<br />
728 NWB 30 7.500.000<br />
Afgesloten in <strong>2011</strong> en opgenomen in <strong>2011</strong>:<br />
Rente<br />
Nummer Geldgever Looptijd Hoofdsom Rente<br />
in jaren<br />
€<br />
729 SNS/ASN 16 7.500.000 3,50% Fixe<br />
Opnamen/terugstortingen roll-over<br />
leningen<br />
Subtotaal 20.000.000<br />
9.750.000<br />
Totaal 29.750.000<br />
1-maands Euribor met een opslag<br />
van 0,44%; vanaf 01-03-2012 FIXE<br />
4,17%.<br />
3-maands Euribor met een opslag<br />
van 0,245%<br />
De gemiddelde rentevoet van de leningportefeuille per ultimo 31 december <strong>2011</strong> bedraagt<br />
4,39% (2010: 4,47%).<br />
De verdeling van de portefeuille naar verschillende rentepercentages blijkt uit het<br />
onderstaande overzicht.<br />
Verdeling naar rentepercentage<br />
Leningbedrag x<br />
€1.000<br />
In %van totaal<br />
3 - 3,99 80.094 36,64%<br />
4 - 4,99 115.623 52,89%<br />
5 - 5,99 19.107 8,74%<br />
6 - 6,99 3.792 1,73%<br />
Totaal 218.616 100,00%<br />
Renteprijsrisico<br />
5 jaar 72.936 106.949 13.022 3.792 196.699<br />
Totaal 80.094 115.623 19.107 3.792 218.616<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Renterisico per jaar (x € 1.000)<br />
Rente-<br />
Herziening<br />
€<br />
Samen accelereren<br />
Eindaflossing<br />
€<br />
Totaal<br />
€<br />
In % van de<br />
schuld 01-01<br />
2012 3.468 - 3.468 1,59%<br />
2013 1.020 7.333 8.353 3,82%<br />
2014 803 2.076 2.879 1,32%<br />
2015 993 771 1.764 0,81%<br />
2016 - 1.007 1.007 0,46%<br />
2017 - 2.574 2.574 1,18%<br />
2018 - - - 0,00%<br />
2019 - 729 729 0,33%<br />
99
100<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
Geconsolideerde balans<br />
en winst- en-<br />
verliesrekening<br />
per 31 december <strong>2011</strong><br />
101
12. Jaarrekening (geconsolideerd)<br />
12.1 Geconsolideerde balans per 31 december <strong>2011</strong><br />
102<br />
(x € 1.000)<br />
Activa <strong>2011</strong> 2010<br />
Vaste activa<br />
Materiële vaste activa (1)<br />
Onroerende zaken in exploitatie 244.652 228.195<br />
Onroerende zaken in ontwikkeling 19.232 9.567<br />
Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden 13.823 14.474<br />
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 14.400 14.769<br />
Financiële vaste activa (2)<br />
292.107 267.005<br />
Latente belastingvordering 7.847 8.213<br />
Vlottende activa<br />
7.847 8.213<br />
Onderhanden projecten (3)<br />
60 0<br />
Voorraden (4) 1.453 143<br />
Vorderingen<br />
Huurdebiteuren (5) 40 46<br />
Overige vorderingen en overlopende activa (6) 1.404 3.072<br />
Liquide middelen (7) 19.858 9.725<br />
22.815 12.986<br />
Totaal ACTIVA 322.769 288.204<br />
Noot: Waar nodig zijn omwille van de vergelijkbaarheid de vergelijkende cijfers over 2010 aangepast. Voor een toelichting van<br />
de diverse posten wordt verwezen naar paragraaf 12.8 en verder.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
Passiva <strong>2011</strong> 2010<br />
Groepsvermogen<br />
Overige reserves (8) 73.575 57.348<br />
Egalisatierekening (9)<br />
BWS Subsidies 0 0<br />
Voorzieningen (10)<br />
Voorziening jubilea 51 55<br />
Latente belastingverplichting 6.635 9.577<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw 190 174<br />
6.876 9.806<br />
Langlopende schulden (11)<br />
Leningen kredietinstellingen 216.950 196.782<br />
Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden 14.271 14.742<br />
Waarborgsommen 2 2<br />
Kortlopende schulden<br />
231.223 211.526<br />
Schulden aan kredietinstellingen 1.666 2.507<br />
Schulden aan leveranciers (12) 4.236 2.516<br />
Belastingen en premies sociale verzekeringen (13) 1.523 904<br />
Overige schulden (14) 3.670 3.597<br />
11.095 9.524<br />
Totaal PASSIVA 322.769 288.204<br />
Noot: Waar nodig zijn omwille van de vergelijkbaarheid de vergelijkende cijfers over 2010 aangepast. Voor een toelichting wordt<br />
verwezen naar de toelichting behorende tot de geconsolideerde jaarrekening onder algemeen.<br />
103
12.2 Geconsolideerde winst-en-verliesrekening over <strong>2011</strong><br />
104<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
Huren (15) 35.001 34.993 34.431<br />
Vergoedingen (16)<br />
Wijzigingen in voorraden en<br />
664 747 705<br />
onderhanden werk (17)<br />
Overheidsbijdragen (18) 0 0 41<br />
Verkoop onroerende zaken (19) 3.228 3.293 3.380<br />
Overige bedrijfsopbrengsten (20) 2.937 1.192 1.268<br />
Som der bedrijfsopbrengsten 42.804 40.225 39.825<br />
Bedrijfslasten<br />
Afschrijvingen op materiële vaste<br />
activa (21)<br />
Waardeveranderingen materiële<br />
vaste activa (22)<br />
974<br />
9.723<br />
-11.185<br />
0<br />
9.588<br />
3.137<br />
0<br />
9.447<br />
-4.210<br />
Personeelskosten (23) 6.299 6.044 6.212<br />
Lasten onderhoud (24) 6.980 8.632 8.702<br />
Overige bedrijfslasten (25) 8.855 6.627 6.578<br />
Som der bedrijfslasten 20.672 34.028 26.729<br />
Bedrijfsresultaat 22.132 6.197 13.096<br />
Financiële baten en lasten<br />
Rentebaten en soortgelijke<br />
opbrengsten (26)<br />
Waardeveranderingen financiële<br />
vaste activa<br />
Rentelasten en soortgelijke kosten<br />
(27)<br />
Groepsresultaat uit gewone<br />
bedrijfsuitoefening voor<br />
belastingen<br />
301<br />
342<br />
9.137<br />
13.638<br />
1<br />
0<br />
9.901<br />
-3.703<br />
395<br />
389<br />
8.786<br />
5.094<br />
Vennootschapsbelasting (28) -2.589 934 1.298<br />
Groepsresultaat uit gewone<br />
bedrijfsuitoefening na<br />
belastingen<br />
16.227<br />
-4.637<br />
3.796<br />
Noot: Waar nodig zijn omwille van de vergelijkbaarheid de vergelijkende cijfers over 2010 aangepast. Voor een toelichting wordt<br />
verwezen naar de toelichting behorende tot de geconsolideerde jaarrekening onder algemeen.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
12.3 Geconsolideerd kasstroomoverzicht<br />
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Kasstroom uit operationele activiteiten<br />
Exploitatieresultaat 16.227 3.796<br />
Aanpassing voor:<br />
- Afschrijving 9.723 9.447<br />
- Mutatie egalisatierekening 0 -41<br />
- Terugkoopverplichting VOV woningen 180 269<br />
- Waardeverminderingen -11.441 -4.867<br />
- Mutatie voorzieningen -2.930 3.956<br />
- Opname voorziening Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV 2.147 0<br />
Veranderingen in werkkapitaal:<br />
- Voorraad woningen -1.370 -143<br />
- Vorderingen -473 610<br />
- Kortlopende schulden 2.411 1.545<br />
Kasstroom uit operationele activiteiten 14.474 14.572<br />
Kasstroom uit investeringsactiviteiten<br />
Investeringen in materiële vaste activa -24.772 -10.440<br />
Desinvesteringen materiële vaste activa 738 603<br />
Investeringen in financiële vaste activa 0 -2.662<br />
Desinvesteringen financiële vaste activa 366 244<br />
Kasstroom uit investeringsactiviteiten -23.668 -12.255<br />
Kasstroom uit financieringsactiviteiten<br />
Ontvangen langlopende schulden 29.750 8.500<br />
Aflossing langlopende schulden -10.423 -5.041<br />
Kasstroom uit financieringsactiviteiten 19.327 3.459<br />
Toename liquide middelen 10.133 5.776<br />
Liquide middelen<br />
Liquide middelen ultimo <strong>2011</strong> 19.858 9.725<br />
Liquide middelen ultimo 2010 9.725 3.949<br />
Toename liquide middelen 10.133 5.776<br />
105
12.4 Algemene toelichting<br />
Algemeen<br />
De geconsolideerde jaarrekening is opgesteld in overeenstemming met de wettelijke<br />
bepalingen van BW2 Titel 9 en de specifieke richtlijn (RJ645 versie <strong>2011</strong>-2) van de Raad<br />
voor de <strong>Jaarverslag</strong>geving. In deze richtlijn zijn onder meer specifieke modellen voor de<br />
balans en de winst-en-verliesrekening opgenomen en zijn voor de sector specifieke<br />
presentatie-, waarderings- en verslaggevingvoorschriften geformuleerd.<br />
Toelichtingen op posten in de balans, winst-en-verliesrekening en kasstroomoverzicht<br />
worden in de jaarrekening genummerd.<br />
De jaarrekening wordt gepresenteerd in euro's. Alle financiële informatie in euro's is afgerond<br />
op het dichtstbijzijnde duizendtal, tenzij anders vermeld.<br />
Stelselwijziging<br />
De ‘verkopen onder voorwaarden’ die kwalificeren als een financieringstransactie, worden<br />
met ingang van <strong>2011</strong> niet als verkooptransactie verwerkt. Dit is in overeenstemming met de<br />
richtlijn 270. Als gevolg hiervan worden de woningen ‘verkocht onder voorwaarden’ op de<br />
balans opgenomen onder de onroerende zaken ‘verkocht onder voorwaarden’ volgens het<br />
actuele waardemodel. De terugkoopverplichting wordt onder de langlopende schulden als<br />
‘terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden’ verantwoord in de<br />
jaarrekening. Als gevolg van deze stelselwijziging is het resultaat over 2010 € 201.000 lager<br />
dan wanneer deze wijziging niet zou zijn doorgevoerd. Het vermogen is ultimo 2010<br />
€ 201.000 lager dan wanneer deze wijziging niet zou zijn doorgevoerd. Omwille van de<br />
vergelijkbaarheid zijn de vergelijkende cijfers aangepast. Naar aanleiding van deze<br />
stelselwijziging bedraagt het effect op het vermogen en het resultaat voor <strong>2011</strong> € 180.228<br />
negatief.<br />
Grondslagen voor consolidatie<br />
In de consolidatie worden de financiële gegevens van <strong>Triada</strong> en haar groepsmaatschappijen<br />
opgenomen. Dit betreft alle maatschappijen waarmee <strong>Triada</strong> een organisatorische en<br />
economische eenheid vormt. Integraal in de consolidatie zijn opgenomen deelnemingen<br />
waarin beslissende zeggenschap op het beleid kan worden uitgeoefend. In het algemeen<br />
betreft het deelnemingen waarin het belang minimaal 50% bedraagt. Het aandeel van<br />
derden in het groepsvermogen en in het groepsresultaat is afzonderlijk vermeld.<br />
Proportioneel zijn in de consolidatie deelnemingen in verschillende rechtsvormen<br />
opgenomen, voor zover door <strong>Triada</strong> eenzelfde invloed kan worden uitgeoefend als door elk<br />
van de overige participanten. Looptijd en rechtsvorm zijn hierbij niet van belang.<br />
Waarderingsgrondslagen van groepsmaatschappijen zijn daar waar nodig gewijzigd om<br />
aansluiting te krijgen bij de geldende waarderingsgrondslagen voor <strong>Triada</strong> en haar<br />
deelnemingen (Groep). Daar waar de gegevens in totaliteit geen belangrijke invloed<br />
uitoefenen op de geconsolideerde winst-en-verliesrekening is van correctie van grondslagen<br />
afgezien.<br />
106<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Vanaf de oprichtingsdatum zijn de resultaten en de identificeerbare activa en passiva van<br />
nieuwe groepsmaatschappijen opgenomen in de geconsolideerde jaarrekening. De<br />
oprichtingsdatum is het moment dat beslissende zeggenschap kan worden uitgeoefend in de<br />
betreffende groepsmaatschappij. De verkrijgingsprijs bestaat uit het geldbedrag of equivalent<br />
dat is overeengekomen voor de verkrijging van de overgenomen entiteit, vermeerderd met<br />
eventueel direct toerekenbare kosten. Indien de verkrijgingsprijs hoger is dan het<br />
nettobedrag van de reële waarde van de identificeerbare activa en passiva, wordt het<br />
meerdere als goodwill geactiveerd onder de immateriële vaste activa.<br />
Groepsmaatschappijen blijven in de consolidatie opgenomen tot het moment dat zij worden<br />
verkocht; deconsolidatie vindt plaats op het moment dat de beslissende zeggenschap wordt<br />
overgedragen.<br />
De in de consolidatie begrepen rechtspersonen en vennootschappen zijn:<br />
Volledig geconsolideerd:<br />
Épavlis Holding B.V. (100% deelneming).<br />
Épavlis Ontwikkeling Vastgoed B.V. (100% deelneming via Épavlis Holding B.V.).<br />
Épavlis Temporary B.V. (100% deelneming via Épavlis Holding B.V.)<br />
Épavlis Innovatie en Beheer B.V. (100% deelneming via Épavlis Holding B.V.)<br />
Épavlis Beheer B.V. (100% deelneming via Épavlis Innovatie en Beheer B.V.)<br />
Épavlis Centrum Vaassen B.V. (100% deelneming via Épavlis Ontwikkeling Vastgoed<br />
B.V.)<br />
Épavlis Ontwikkeling Oene B.V. (100% deelneming via Épavlis Ontwikkeling Vastgoed<br />
B.V.)<br />
Épavlis Bovenkamp Heerde B.V. (100% deelneming via Épavlis Ontwikkeling Vastgoed<br />
B.V.)<br />
Épavlis Brinklaan Heerde B.V. (100% deelneming via Épavlis Ontwikkeling Vastgoed<br />
B.V.)<br />
Épavlis Assenrade Hattem B.V. (100% deelneming via Épavlis Ontwikkeling Vastgoed<br />
B.V.)<br />
Proportioneel geconsolideerd:<br />
Klaarbeek Planontwikkeling B.V. (50% deelneming).<br />
VOF Bovenkamp II (33% deelneming).<br />
VOF Assenrade (50% deelneming)<br />
Intercompany-transacties, intercompany-winsten en onderlinge vorderingen en schulden<br />
tussen groepsmaatschappijen zijn geëlimineerd. Ongerealiseerde verliezen op<br />
intercompany-transacties zijn ook geëlimineerd, tenzij er sprake is van een bijzondere<br />
waardevermindering. Resultaten op intercompany-transacties tussen in de consolidatie<br />
opgenomen groepsmaatschappijen zijn volledig uit zowel de balanswaardering, als het<br />
groepsresultaat geëlimineerd, voor zover deze resultaten nog niet door een overdracht van<br />
het verkregen actief of passief aan derden buiten de groep zijn gerealiseerd.<br />
Samen accelereren<br />
107
12.5 Grondslagen voor waardering van activa en passiva<br />
Financiële instrumenten<br />
Binnen het treasurybeleid van <strong>Triada</strong> dient het gebruik van financiële instrumenten ter<br />
beperking van inherente renterisico’s. Op grond van het vigerende interne beleggings-<br />
en financieringsstatuut is het gebruik van rentederivaten toegestaan.<br />
Financiële instrumenten omvatten bij <strong>Triada</strong> vorderingen, liquide middelen en<br />
langlopende- en kortlopende schulden. Met ingang van 1 januari 2008 worden<br />
financiële instrumenten bij de eerste opname verwerkt tegen reële waarde, inclusief<br />
direct toerekenbare transactiekosten. Na de eerste opname worden de financiële<br />
instrumenten gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs. Indien er geen sprake is<br />
van agio of disagio en direct toerekenbare kosten is de geamortiseerde kostprijs gelijk<br />
aan de nominale waarde. Op vorderingen wordt een noodzakelijk geachte voorziening<br />
getroffen voor risico van oninbaarheid.<br />
<strong>Triada</strong> maakt gebruik van interestderivaten om renterisico’s af te dekken. Daarbij wordt<br />
kostprijshedge accounting toegepast. Bij het toepassen van het kostprijshedge accounting<br />
model is de eerste waardering en de grondslag van verwerking in de balans en de winst-enverliesrekening<br />
van het derivaat afhankelijk van de afgedekte positie. Dit betekent dat als de<br />
afgedekte positie tegen kostprijs in de balans wordt verwerkt, ook het derivaat tegen kostprijs<br />
in de balans wordt gewaardeerd. Zolang de afgedekte positie in de kostprijshedge nog niet in<br />
de balans is verwerkt, wordt het derivaat niet gewaardeerd. Dankzij het toepassen van het<br />
kostprijshedge accounting model, wordt voldaan aan de vereisten die zijn uiteengezet in<br />
RJ290.<br />
Materiële vaste activa<br />
Onroerende zaken in exploitatie<br />
De oorspronkelijke investeringen in complexen zijn gewaardeerd tegen verkrijgings- of<br />
vervaardigingprijs dan wel op lagere bedrijfswaarde, waarop afschrijvingen in mindering zijn<br />
gebracht. De aanschafwaarde wordt bepaald door: de som van de stichtingskosten inclusief<br />
grond en direct toerekenbare interne kosten en de rente op vreemd vermogen tijdens de<br />
bouw, eventueel vermeerderd met na-investeringen. Indien het in mindering gebrachte<br />
onrendabele deel op complexen weer als rendabel kan worden aangemerkt, is dit als<br />
zodanig verwerkt.<br />
Uitgaven na eerste verwerking (de zogeheten na-investeringen) die leiden tot een<br />
waardeverhoging van het actief, worden aangemerkt als activeerbare kosten van<br />
vernieuwing.<br />
Uitgaven die betrekking hebben op toekomstige herstructureringen, waarvan de feitelijke<br />
verplichtingen dan wel de in rechte afdwingbare verplichtingen zijn aangegaan, worden in de<br />
waardering betrokken. Herstructurering onderscheidt zich van renovatie door het verbeteren<br />
of vergroten van de oorspronkelijke capaciteit.<br />
De lasten van onderhoud onderscheiden zich van activeerbare kosten door het feit dat er<br />
geen sprake is van een waardeverhoging van het actief. De lasten van onderhoud worden<br />
direct in het resultaat verantwoord.<br />
Voor de toelichting op de bedrijfswaarde wordt verwezen naar paragraaf 11.6.<br />
108<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Onroerende zaken in ontwikkeling<br />
Dit betreft complexen in aanbouw die zijn gewaardeerd tegen uitgaafprijzen en toegerekende<br />
kosten van de werkorganisatie uit hoofde van voorbereiding, toezicht en directievoering,<br />
onder aftrek van bijzondere waardevermindering uit hoofde van te dekken stichtingskosten.<br />
Bij de bepaling van de bijzondere waardevermindering, zijn de boekwaarde en de reële<br />
waarde van de kasstroomgenererende eenheid waartoe de onroerende zaken gaan<br />
behoren, betrokken. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van<br />
de onroerende zaken in ontwikkeling, dan is de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en is<br />
een voorziening getroffen onder de post voorziening onrendabele top. Ingenomen<br />
grondposities zijn verwerkt tegen aanschafprijs en bijkomende kosten. Afschrijving vindt<br />
eerst plaats nadat de betreffende complexen in exploitatie zijn genomen.<br />
Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden<br />
De verkopen onder voorwaarden kunnen worden aangemerkt als een ‘financieringstransactie’<br />
voor <strong>Triada</strong>.<br />
Financieringstransacties bij terugkoopplicht<br />
De waardering van de ‘financieringstransacties’ (waarbij sprake is van een terugkoopplicht)<br />
geschiedt tegen actuele waarde. Op t=0 wordt de boekwaarde vastgesteld op basis van de<br />
taxatiewaarde bij verkoop minus de verstrekte kortingen. De actuele waarde wordt jaarlijks<br />
vastgesteld (t=1) op basis van de WOZ-waarde van de woningen verkocht onder<br />
voorwaarden. De jaarlijkse mutatie van de actuele waarde van de VOV woningen, alsmede<br />
de terugkoopverplichting, wordt in de resultatenrekening verantwoord.<br />
De ‘Materiële Vaste Activa verkopen onder voorwaarden’ worden voor <strong>2011</strong> voor het eerst<br />
toegepast in de jaarrekening van <strong>Triada</strong>. Deze wijziging is als stelselwijziging aangemerkt.<br />
De vergelijkende cijfers over 2010 zijn ook tegen actuele waarde verantwoord. De actuele<br />
waardering van de woningen is exclusief de waarde van de in de woning aangebrachte<br />
voorzieningen. Voor nieuwbouwwoningen verkocht onder voorwaarden geschiedt de<br />
waardering bij oplevering (t=0) tegen de verkrijgingprijs van de koper. De waardering vanaf<br />
t=1 voor de nieuwbouw woningen geschiedt eveneens tegen de actuele waarde (WOZ-<br />
waarde). Op het moment van terugkoop wordt de woning door een onafhankelijke derde<br />
getaxeerd.<br />
Financieringstransacties bij terugkooprecht<br />
Deze worden in de toelichting van de jaarrekening, onder de ‘niet uit de balans blijkende<br />
rechten’ verantwoord.<br />
Verloop VOV woningen<br />
<strong>Triada</strong> heeft voor de boekjaren 2007, 2008 en 2009 woningen verkocht onder voorwaarden.<br />
In de boekjaren voor 2007 en na 2009 heeft <strong>Triada</strong> alleen woningen verkocht op basis van<br />
‘vrije verkoop’. In totaal zijn over de periode 2007 - 2009, 107 woningen verkocht onder<br />
voorwaarden. Het verloopoverzicht in aantallen ziet er als volgt uit:<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Stand per 1 januari 106 107<br />
Verkoop onder voorwaarden 0 0<br />
Terugkoop 1 1<br />
Stand per 31 december 105 106<br />
109
Conform de waarderingsgrondslagen ziet het verloopoverzicht van de woningen verkocht<br />
onder voorwaarden er als volgt uit:<br />
110<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
x € 1.000 x € 1.000<br />
Actuele waarde per 1 januari 14.474 15.264<br />
Mutaties boekjaar:<br />
Verkoop onder voorwaarden 0 0<br />
Terugkoop -128 -133<br />
Waardemutatie -523 -657<br />
Actuele waarde per 31 december ¹ 13.823 14.474<br />
¹ (inclusief aangebrachte voorzieningen)<br />
Condities VOV woningen:<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
* Aantal terugkoopplicht / terugkooprecht 104 / 1 105 / 1<br />
* Aantal bestaand bezit/nieuwbouw 94 / 11 95 / 11<br />
* Aantal teruggekochte VOV woningen 1 1<br />
* Soort VOV:<br />
Koopgarant 80 81<br />
Kopen met korting 24 24<br />
Koop Goedkoop (terugkooprecht) 1 1<br />
* Resultaatdeling bij terugkoop (<strong>Triada</strong> – koper)<br />
50% - 50% 94 95<br />
33,33% - 66,67% 11 11<br />
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie<br />
De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie zijn gewaardeerd op basis<br />
van aanschafwaarde onder aftrek van lineaire afschrijvingen.<br />
Financiële vaste activa<br />
Deelnemingen<br />
Deelnemingen in groepsmaatschappijen en overige deelnemingen waarin invloed van<br />
betekenis kan worden uitgeoefend, zijn gewaardeerd volgens de netto vermogenswaardemethode.<br />
Invloed van betekenis wordt in ieder geval verondersteld aanwezig te zijn<br />
bij een aandeelhoudersbelang van meer dan 20%.<br />
De netto vermogenswaarde is berekend volgens de grondslagen die gelden voor deze<br />
jaarrekening; voor deelnemingen waarvan onvoldoende gegevens beschikbaar zijn voor<br />
aanpassing aan deze grondslagen, is uitgegaan van de waarderinggrondslagen van de<br />
betreffende deelneming. Indien de waardering van een deelneming volgens de netto<br />
vermogenswaarde negatief is, wordt deze op nihil gewaardeerd. Indien en voor zover <strong>Triada</strong><br />
in deze situatie geheel of ten dele instaat voor de schulden van de deelneming,<br />
respectievelijk het stellige voornemen heeft de deelneming tot betaling van haar schulden in<br />
staat te stellen, is een voorziening getroffen. Deelnemingen waar geen invloed van betekenis<br />
kan worden uitgeoefend zijn gewaardeerd tegen verkrijgingprijs of, indien hiertoe aanleiding<br />
bestaat, een lagere waarde.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Onderhanden Projecten<br />
Onderhanden projecten betreffen de investeringen in bouwterreinen en bouwwerken voor<br />
eigen rekening en risico bestemd voor verkoop, voor zover al verkocht. Waardering vindt<br />
plaats tegen bestede kosten en toegerekende kosten van het werkapparaat uit hoofde van<br />
voorbereiding, toezicht en directievoering onder aftrek van de per project geschatte<br />
noodzakelijk geachte voorziening voor niet-gedekte kosten en risico’s. Uitgaven die verband<br />
houden met projectkosten die na de balansdatum tot te verrichten prestaties leiden, worden<br />
als activa verwerkt indien het waarschijnlijk is dat ze in een volgende periode zullen leiden tot<br />
opbrengsten. De toerekening van opbrengsten, kosten en winstneming op onderhanden<br />
projecten, geschiedt naar rato van de verrichte prestaties bij de uitvoering van het werk<br />
(percentage of completion method) per balansdatum. Vooruit ontvangen termijnen worden in<br />
mindering gebracht op het desbetreffende onderhanden project. Indien het totaal van alle<br />
onderhanden projecten een debetstand vertoont, wordt het totaalsaldo gepresenteerd onder<br />
de vlottende activa. Indien het totaal van alle onderhanden projecten een creditsaldo<br />
vertoont, wordt het totaalsaldo gepresenteerd onder de kortlopende schulden.<br />
Voorraden<br />
Voorraad Koopgarant woningen<br />
De voorraad Koopgarant woningen bestaat uit teruggekochte woningen welke per<br />
balansdatum nog niet verkocht zijn. De prijs van deze woningen wordt bepaald door een<br />
onafhankelijke taxatie. De woningen worden gewaardeerd tegen de betaalde prijs bij<br />
terugkoop.<br />
Onverkochte woningen<br />
Dit betreffen opgeleverde nieuwbouwwoningen welke nog niet verkocht zijn per<br />
balansdatum. Deze woningen worden gewaardeerd tegen de bestede kosten en<br />
toegerekende kosten van het werkapparaat uit hoofde van voorbereiding, toezicht en<br />
directievoering, dan wel lager verwachte opbrengstwaarde.<br />
Vorderingen<br />
Huurdebiteuren en overige vorderingen<br />
Waardering geschiedt tegen nominale waarde, rekening houdend met een voorziening voor<br />
mogelijke oninbaarheid gebaseerd op interne schattingen.<br />
Liquide middelen<br />
Liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito’s, met een looptijd korter dan<br />
twaalf maanden. Rekening-courantschulden bij banken zijn opgenomen onder schulden aan<br />
kredietinstellingen onder kortlopende schulden.<br />
Groepsvermogen en aandeel derden<br />
Het aandeel derden als onderdeel van het groepsvermogen is gewaardeerd tegen het<br />
bedrag van het netto belang in de desbetreffende groepsmaatschappijen. Voor zover de<br />
betreffende groepsmaatschappij een negatieve netto vermogenswaarde heeft, zijn de<br />
negatieve waarde en overige toekomstige verliezen niet toegewezen aan derden, tenzij deze<br />
derdeaandeelhouders een feitelijke verplichting hebben en in staat zijn om de verliezen aan<br />
te zuiveren. Zodra de netto vermogenswaarde van de groepsmaatschappijen wederom<br />
positief is, zijn resultaten toegekend aan het aandeel derden.<br />
Samen accelereren<br />
111
Waarde ontwikkeling woningen verkocht onder voorwaarden<br />
De actuele waarde van de woningen op basis van de WOZ waardering bedroeg over de<br />
jaren:<br />
Initiële taxatiewaarde totale portefeuille per 1-1-2010 is € 20.527(000) (exclusief verstrekte<br />
kortingen van 25% bij verkoop onder voorwaarden).<br />
Waardeontwikkeling over 2010: -4,28%<br />
Waardeontwikkeling over <strong>2011</strong>: -3,53%<br />
VOV en winstbelasting:<br />
Er zijn in het boekjaar <strong>2011</strong>, alsmede in vergelijkend boekjaar 2010, geen woningen verkocht<br />
onder voorwaarden. Voor <strong>2011</strong> is 1 woning teruggekocht vanuit de woningen verkocht onder<br />
voorwaarden (2010: 1 woning teruggekocht). Doordat de VOV woningen in de commerciële<br />
jaarrekening worden gewaardeerd tegen actuele waarde (verantwoord als financieringstransactie)<br />
en de verkoop van deze woningen in de fiscale jaarrekening als<br />
verkooptransactie wordt verantwoord, ontstaat er voor een deel een tijdelijk<br />
waarderingsverschil (fiscaal is de verkooptransactie in het jaar van verkoop afgewikkeld).<br />
De gevolgen voor de winstbelastingen zijn:<br />
Belastingen 2010 (VPB bate): € 2.875<br />
Belastingen <strong>2011</strong> (VPB bate): € 8.500<br />
112<br />
WOZ waarde<br />
x €1.000<br />
Waarde VOV woningen 2007 8.583<br />
Waarde VOV woningen 2008 15.753<br />
Waarde VOV woningen 2009 22.158<br />
Waarde VOV woningen 2010 21.338<br />
Waarde VOV woningen <strong>2011</strong> 20.619<br />
Voorzieningen<br />
Voorzieningen worden gevormd door in rechte afdwingbare of feitelijke verplichtingen en<br />
verliezen die op de balansdatum bestaan, waarbij het waarschijnlijk is dat een uitstroom van<br />
middelen noodzakelijk is en waarvan de hoogte redelijkerwijs kan worden geschat.<br />
Voorzieningen zijn tegen nominale waarde opgenomen.<br />
Jubilea<br />
Vanaf boekjaar 2005 is de aangepaste richtlijn RJ271 (personeelsbeloningen) van<br />
toepassing. Onder deze regeling dient een voorziening te worden gevormd voor uitgestelde<br />
personeelsbeloningen zoals jubileumuitkeringen. De voorziening is opgenomen voor<br />
verwachte lasten gedurende het dienstverband.<br />
Latente belastingvorderingen en -verplichtingen<br />
Een voorziening voor latente belastingvorderingen en -verplichtingen is getroffen met behulp<br />
van de verplichtingenmethode voor tijdelijke verschillen tussen de boekwaarde van activa en<br />
verplichtingen en hun belastinggrondslag. Ook wanneer er sprake was van voorwaartse<br />
verrekenbare verliescompensatie. De berekening van de latente belastingvorderingen en -<br />
verplichtingen geschiedt tegen de op het einde van het verslagjaar geldende<br />
belastingtarieven of tegen de in komende jaren geldende tarieven, voor zover al bij wet<br />
vastgesteld.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Latente belastingvorderingen en -verplichtingen binnen dezelfde fiscale eenheid, zijn alleen<br />
gesaldeerd indien <strong>Triada</strong> daartoe een afdwingbaar recht heeft en het voornemen om op<br />
netto basis af te rekenen.<br />
Latente belastingvorderingen, met inbegrip van die voorvloeien uit voorwaartse<br />
verliescompensatie, zijn gewaardeerd indien het waarschijnlijk is dat er fiscale winst<br />
beschikbaar zal zijn, waarmee verliezen gecompenseerd en verrekeningsmogelijkheden<br />
kunnen worden benut. Latente belastingvorderingen die voortvloeien uit voorwaartse verliescompensatie<br />
zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. De latente belastingverplichtingen<br />
die betrekking hebben op de waardering van de derivaten en afwaardering van de WOZ-<br />
waarden zijn tevens gewaardeerd tegen nominale waarde. De overige belastinglatenties zijn<br />
gewaardeerd tegen contante waarde. Latente belastingvorderingen zijn opgenomen onder<br />
de financiële vaste activa, latente belastingverplichtingen zijn opgenomen onder de<br />
voorzieningen.<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw<br />
Verwachte verliezen als gevolg van onrendabele investeringen nieuwbouw, zijn als<br />
bijzondere waardeverandering in mindering gebracht op de boekwaarde van het complex<br />
waartoe de investeringen gaan behoren. Indien en voor zover de verwachte verliezen de<br />
boekwaarde van het desbetreffende complex overtreffen, is voor dit meerdere een<br />
voorziening gevormd. Onder verwachte verliezen wordt in dit verband verstaan de netto<br />
contante waarde van alle investeringsuitgaven minus de aan deze investering toe te rekenen<br />
ontvangsten.<br />
Langlopende schulden<br />
Langlopende schulden zijn gewaardeerd tegen de kostprijs, zijnde het ontvangen bedrag<br />
rekening houdend met agio of disagio en onder aftrek van transactiekosten. Het verschil<br />
tussen de bepaalde boekwaarde en de uiteindelijke aflossingswaarde wordt samen met de<br />
verschuldigde rentevergoeding zodanig bepaald dat de effectieve rente gedurende de<br />
looptijd van de schulden in de winst-en-verliesrekening is verwerkt.<br />
De aflossingsverplichting voor het komende jaar van de langlopende schulden is opgenomen<br />
onder de kortlopende schulden.<br />
Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden<br />
De waardering van de terugkoopverplichting geschiedt tegen actuele waarde van de<br />
materiële vaste activa gecorrigeerd met de verplichtingen als opgenomen in het VOV<br />
contract.<br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
x € 1.000 x € 1.000<br />
Waarde per 1 januari 14.742 15.264<br />
Waarde mutatie boekjaar -342 -389<br />
Verkoop 0 0<br />
Terugkoop -129 -133<br />
Waarde per 31 december 14.271 14.742<br />
113
Overige activa en passiva<br />
Voor zover in het bovenstaande niet anders is aangegeven, zijn activa en passiva<br />
gewaardeerd op nominale waarde. Hierbij is op vorderingen, indien dit noodzakelijk was, een<br />
voorziening wegens mogelijke oninbaarheid in mindering gebracht.<br />
Verwerking verplichtingen<br />
In de jaarrekening worden naast juridisch afdwingbare verplichtingen, tevens feitelijke<br />
verplichtingen verwerkt die kunnen worden gekwalificeerd als ‘intern geformaliseerd en<br />
extern gecommuniceerd’. Hiervan is sprake wanneer uitingen namens de corporatie zijn<br />
gedaan richting huurders, gemeenten en overige belanghouders, aangaande verplichtingen<br />
inzake toekomstige herstructureringen en toekomstige nieuwbouwprojecten. Een feitelijke<br />
verplichting is gekoppeld aan het besluitvormingsproces van de corporatie rondom<br />
projectontwikkeling en herstructurering. Van een feitelijke verplichting is sprake indien de<br />
formalisering van de definitieve ontwerpfase en afgeleid daarvan het aanvragen van de<br />
bouwvergunning onherroepelijk is.<br />
12.6 Grondslagen voor bepaling van het resultaat<br />
Algemeen<br />
Het resultaat wordt bepaald door het verschil tussen de opbrengstwaarde van de geleverde<br />
prestaties en de kosten en andere lasten over het jaar. De resultaten op transacties zijn<br />
verantwoord in het jaar waarin zij zijn gerealiseerd; verliezen reeds zodra zij voorzienbaar<br />
zijn.<br />
Opbrengstverantwoording<br />
Opbrengsten voortvloeiend uit de verkoop van zelfvervaardigde of van derden verkregen<br />
goederen zijn in het verslagjaar verwerkt indien aan alle volgende voorwaarden is voldaan:<br />
Alle belangrijke rechten op economische voordelen alsmede alle belangrijke risico’s met<br />
betrekking tot de goederen zijn overgedragen aan de koper.<br />
De voortgezette betrokkenheid bij de verkochte goederen is niet zodanig dat de<br />
corporatie feitelijk kan beschikken over die goederen en daarmee kan besluiten over de<br />
aanwending van die goederen.<br />
Het bedrag van de opbrengst op betrouwbare wijze kan worden bepaald.<br />
Het waarschijnlijk is dat de economische voordelen met betrekking tot de transactie de<br />
corporatie gaan toevloeien.<br />
De reeds gemaakte kosten en de kosten die (mogelijk) nog gemaakt moeten worden met<br />
betrekking tot de transactie, op betrouwbare wijze kunnen worden bepaald.<br />
Opbrengsten met betrekking tot het verlenen van diensten zijn verwerkt naar rato van de<br />
verrichte prestaties. Het resultaat kan betrouwbaar worden geschat indien aan de volgende<br />
voorwaarden is voldaan:<br />
Het bedrag van de opbrengst kan op betrouwbare wijze worden bepaald.<br />
Het waarschijnlijk is dat de economische voordelen met betrekking tot de transactie de<br />
corporatie gaan toevloeien.<br />
De mate waarin de dienstverlening op de balansdatum is verricht op betrouwbare wijze<br />
kan worden bepaald.<br />
De al gemaakte kosten en de kosten die (mogelijk) nog gemaakt moeten worden om de<br />
dienstverlening te voltooien op betrouwbare wijze kunnen worden bepaald.<br />
114<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Bijzondere posten<br />
Bijzondere posten zijn baten of lasten die behoren tot de gewone bedrijfsuitoefening. Op<br />
grond van de aard, omvang of het incidentele karakter zijn deze posten toegelicht. Hierdoor<br />
wordt een goed inzicht gegeven in het resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening van de<br />
corporatie en met name de ontwikkeling daarin. Bijzondere posten zijn met het oog op de<br />
analyse en de vergelijkbaarheid van de resultaten zoveel als mogelijk naar aard en omvang<br />
afzonderlijk en ongesaldeerd toegelicht.<br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
Huren<br />
De jaarlijkse huurverhoging is van overheidswege gebonden aan een maximum. Naast de<br />
maximaal toegestane huurverhoging wordt sinds 2002 uitgegaan van een verhoging die in<br />
relatie staat tot de inflatie. Voor het verslagjaar <strong>2011</strong> bedroeg dit maximaal 1,3%.<br />
Vergoedingen<br />
De bijdragen van huurders die zijn overeengekomen voor de levering van goederen en<br />
diensten.<br />
Verkoop onroerende zaken<br />
De post verkopen onroerende zaken betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst<br />
minus de gemaakte direct toerekenbare verkoopkosten en de boekwaarde met betrekking tot<br />
de verkochte huurwoningen. Winsten zijn verantwoord op het moment van levering<br />
(passeren transportakte).<br />
Onderhanden projecten<br />
De toerekening van opbrengsten, kosten en winstneming op onderhanden projecten<br />
geschiedt naar rato van de verrichte prestaties bij de uitvoering van het werk (percentage of<br />
completion method) per balansdatum.<br />
Bedrijfslasten<br />
Afschrijvingen op materiële vaste activa<br />
De afschrijvingen op materiële vaste activa zijn gebaseerd op basis van de verkrijgings- of<br />
vervaardigingprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode, op basis van de<br />
geschatte economische levensduur.<br />
Waardeveranderingen activa<br />
De post waardeveranderingen wordt gevormd door in het verslagjaar ontstane<br />
waardeverminderingen. Deze ontstaan door nieuw aangegane juridische en feitelijke<br />
verplichtingen met betrekking tot investeringen in nieuwbouw. Daarnaast is het bestaande<br />
bezit herberekend.<br />
Personeelskosten<br />
Lonen, salarissen en sociale lasten zijn op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de<br />
winst-en-verliesrekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers.<br />
<strong>Triada</strong> heeft een pensioenregeling bij het SPW. Dit betreft een toegezegde pensioenregeling<br />
bij het bedrijfstakpensioenfonds. Hierbij is een pensioen toegezegd aan personeel op de<br />
pensioengerechtigde leeftijd, afhankelijk van leeftijd, salaris en dienstjaren. Deze toegezegde<br />
pensioenregeling is verwerkt alsof er sprake is van een toegezegde bijdrageregeling.<br />
Samen accelereren<br />
115
Voor de pensioenregeling betaalt <strong>Triada</strong> op verplichte, contractuele of vrijwillige basis<br />
premies aan pensioenfondsen en verzekeringsmaatschappijen. Behalve de betaling van<br />
premies heeft <strong>Triada</strong> geen verdere verplichtingen uit hoofde van deze pensioenregeling.<br />
<strong>Triada</strong> heeft in geval van tekort bij het fonds geen verplichting tot het voldoen van<br />
aanvullende bijdragen anders dan hogere toekomstige premies. De premies zijn verantwoord<br />
als personeelskosten, als deze verschuldigd zijn. Vooruitbetaalde premies zijn opgenomen<br />
als overlopende activa, indien deze tot een terugstorting leiden of tot een vermindering van<br />
toekomstige betalingen.<br />
De pensioenen van <strong>Triada</strong> zijn ondergebracht bij Stichting Pensioenfonds voor de<br />
Woningcorporaties (SPW). De regeling kan gekarakteriseerd worden als zogeheten<br />
toegezegd pensioenregeling, waarbij de pensioenuitkering gebaseerd is op de lengte van het<br />
dienstverband en het gemiddelde salaris van de werknemer gedurende dit dienstverband.<br />
De pensioenregeling kan worden aangemerkt als een ‘multi-employer fund’. De Richtlijn voor<br />
de <strong>Jaarverslag</strong>geving 271 verlangt dat bepaalde informatie inzake toegezegde<br />
pensioenregelingen wordt toegelicht in de jaarrekening. Met name het saldo van de met de<br />
regeling samenhangende activa en passiva, dient in de balans opgenomen te worden als<br />
een vordering of verplichting.<br />
Het pensioenfonds heeft aangegeven dat zij niet in staat is om aan de deelnemende<br />
ondernemingen de informatie te verschaffen die volgens RJ 271 noodzakelijk is inzake<br />
toegezegde pensioenregelingen. Daarom is de regeling behandeld als toegezegde bijdragen<br />
regeling en is de verschuldigde pensioenpremie over het boekjaar als pensioenlast in het<br />
resultaat verantwoord. Ultimo <strong>2011</strong> bedraagt de dekkingsgraad van het SPW 101% (ultimo<br />
2010: 104%).<br />
Lasten onderhoud<br />
Onder deze post zijn alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten aan onderhoud<br />
verantwoord. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het<br />
verslagjaar hebben plaatsgevonden. Reeds aangegane verplichtingen, waarvan de<br />
werkzaamheden nog niet zijn uitgevoerd op balansdatum, zijn verwerkt onder de niet uit de<br />
balans blijkende verplichtingen.<br />
Het klachten- en mutatieonderhoud is te onderscheiden in kosten van derden en eigen<br />
dienst, alsmede de kosten van het materiaalverbruik en technische huurderving. In de winsten-verliesrekening<br />
zijn de kosten van de eigen dienst opgenomen bij de kostensoort<br />
salarissen en sociale lasten. De lasten van onderhoud onderscheiden zich van activeerbare<br />
kosten doordat er geen sprake is van een waardeverhoging van het actief.<br />
Overige bedrijfslasten<br />
De overige bedrijfslasten zijn toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben.<br />
Deze kosten zijn gemaakt in het kader van de gewone bedrijfsvoering.<br />
Financiële baten en lasten<br />
Het resultaat wordt gevormd door het saldo van enerzijds betaalde en ontvangen rente en<br />
anderzijds rente toegerekend aan onroerende zaken in ontwikkeling. Voorts zijn<br />
waardeverminderingen van de opbrengsten uit financiële activa en effecten onder deze post<br />
verantwoord.<br />
116<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Rentebaten en rentelasten zijn tijdsevenredig verwerkt, rekening houdend met de effectieve<br />
rentevoet van de betreffende activa en passiva. Bij de verwerking van de rentelasten is<br />
rekening gehouden met de verantwoorde transactiekosten op de ontvangen leningen.<br />
<strong>Triada</strong> is alleen werkzaam in Nederland en loopt geen valuta risico. <strong>Triada</strong> heeft geen<br />
significante concentraties van kredietrisico. Voor zover noodzakelijk worden nadere<br />
zekerheden verstrekt aan de bank voor beschikbare kredietfaciliteiten.<br />
Waardeveranderingen financiële vaste activa<br />
Hieronder zijn begrepen de waardeveranderingen van de terugkoopverplichting uit hoofde<br />
van onroerende zaken verkocht onder voorwaarden.<br />
Vennootschapsbelasting<br />
De belastingen over het resultaat zijn berekend over het resultaat voor belastingen in de<br />
winst-en-verliesrekening, rekening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen<br />
uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgenomen in de latente belastingvorderingen) en<br />
vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten. Tevens is rekening<br />
gehouden met wijzigingen die optreden in de latente belastingvorderingen en latente<br />
belastingschulden uit hoofde van wijzigingen in het te hanteren belastingtarief.<br />
Deze post is in de geconsolideerde resultatenrekening opgenomen.<br />
12.7 Grondslagen kasstroomoverzicht<br />
Het kasstroomoverzicht is opgesteld volgens de indirecte methode. Bij deze methode wordt<br />
het nettoresultaat aangepast voor posten van de winst-en-verliesrekening die geen invloed<br />
hebben op ontvangsten en uitgaven in het verslagjaar, mutaties in de balansposten en<br />
posten van de winst-en-verliesrekening waarvan de ontvangsten en uitgaven niet worden<br />
beschouwd als behorende tot de operationele activiteiten.<br />
De liquiditeitspositie in het kasstroomoverzicht bestaat uit de liquide middelen. In het<br />
kasstroomoverzicht wordt onderscheid gemaakt tussen operationele, investerings- en<br />
financieringsactiviteiten.<br />
De kasstromen uit hoofde van de financiering, zijn gesplitst in kasstromen met betrekking tot<br />
mutaties in de hoofdsom (opgenomen onder financieringsactiviteiten) en betaalde interest<br />
(opgenomen onder operationele activiteiten). De investeringen in materiële vaste activa<br />
worden opgenomen onder aftrek van de onder overige schulden voorkomende<br />
verplichtingen.<br />
Ontvangsten en uitgaven uit hoofde van interest en winstbelastingen, zijn opgenomen onder<br />
de kasstroom uit operationele activiteiten.<br />
Samen accelereren<br />
117
12.8 Toelichting op de geconsolideerde balans<br />
Vaste activa<br />
1 Materiële vaste activa<br />
De mutaties in de materiële vaste activa zijn in het volgende schema weergegeven.<br />
(x € 1.000)<br />
118<br />
Onroerende<br />
zaken in<br />
exploitatie<br />
Onroerende<br />
zaken in<br />
ontwikkeling<br />
Onroerende<br />
zaken<br />
verkocht<br />
onder voorwaarden<br />
4<br />
Onroerende<br />
en roerende<br />
zaken ten<br />
dienste van<br />
de<br />
exploitatie<br />
1 januari <strong>2011</strong><br />
Verkrijgingprijzen 328.103 12.989 0 20.612 361.704<br />
Actuele waarde<br />
Cumulatieve afboeking<br />
0 0 14.474 0 14.474<br />
bedrijfswaarde -36.045 -3.422<br />
0 0 -39.467<br />
Cumulatieve afschrijvingen -63.863 0 0 -5.843 -69.706<br />
Boekwaarden 228.195 9.567 14.474 14.769 267.005<br />
Mutaties <strong>2011</strong><br />
Investeringen 11.753 12.554 0 465 24.772<br />
Desinvesteringen -469 -232 -128 -36 -865<br />
Afschrijvingen -8.925 0 0 -798 -9.723<br />
Waardeverminderingen 13.170 -1.729 0 0 11.441<br />
Overboeking nieuwbouw<br />
Waardemutatie verkoop onder<br />
928 -928 0 0 0<br />
voorwaarden<br />
0<br />
0 -523<br />
0 -523<br />
Totaal mutaties 16.457 9.665 -651 -369 25.102<br />
31 december <strong>2011</strong><br />
Verkrijgingprijzen 340.315 23.935 0 21.041 385.291<br />
Actuele waarde<br />
Cumulatieve afboeking<br />
0 0 13.823 0 13.823<br />
bedrijfswaarde -22.875 -4.703<br />
0 0 -27.578<br />
Cumulatieve afschrijvingen -72.788 0 0 -6.641 -79.429<br />
Boekwaarden 244.652 19.232 13.823 14.400 292.107<br />
De investeringen in onroerende zaken in ontwikkeling bestaan uit de projecten die dit jaar<br />
een aanvang hebben gekregen, of van projecten die wij verder aan het ontwikkelen zijn.<br />
Een toelichting op deze projecten is gegeven in de paragraaf 4.1.<br />
4 De Materiële Vaste Activa Verkocht onder voorwaarden betreft een stelselwijziging. Deze is in de jaarrekening <strong>2011</strong><br />
opgenomen en met terugwerkende kracht ook in de vergelijkende cijfers 2010 aangepast.<br />
Totaal<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Afschrijvingstermijnen<br />
De afschrijvingstermijnen en gevolgde systematiek luiden als volgt:<br />
Grond geen afschrijvingen<br />
Stichtingskosten lineair 50 jaar<br />
Garages lineair 50 jaar<br />
Bedrijfsruimten lineair 50 jaar<br />
Eigen kantoorpand lineair 50 jaar<br />
Installaties lineair 25 jaar<br />
Personenauto’s lineair 5 jaar minus restwaarde<br />
Bedrijfswagens lineair 8 jaar minus restwaarde<br />
Kantoormeubilair lineair 10 jaar<br />
Soft- en hardware lineair 5 jaar<br />
Het bezit van <strong>Triada</strong> is ongeacht welke gebeurtenis op het juiste niveau verzekerd. De activa<br />
zijn verzekerd tegen brand en stormschade 5 , de waarde wordt jaarlijks aangepast.<br />
De verzekering is zo opgebouwd dat <strong>Triada</strong> per gebeurtenis verzekerd is.<br />
De actuele waarde van het juridische bezit voor de Wet Onroerende Zaak belasting op<br />
waardepeildatum 1 januari <strong>2011</strong> is € 1.237 mln. (1 januari 2010 € 1.277 mln.). Het onroerend<br />
goed (exclusief de woningen verkocht onder voorwaarden) is grotendeels gefinancierd met<br />
kapitaalmarktleningen onder garantie van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw.<br />
Bedrijfswaarde<br />
De bedrijfswaarde van de onroerende zaken in exploitatie (woningen, garages en<br />
bedrijfsruimten) bedraagt per 31 december <strong>2011</strong> € 390 miljoen (ultimo 2010: € 358 miljoen).<br />
De bedrijfswaarde in het verslagjaar is ten opzichte van het voorgaande verslagjaar<br />
toegenomen met een bedrag van € 32 miljoen. Voor een analyse van de bedrijfswaarde<br />
wordt verwezen naar paragraaf 11.6.<br />
2 Financiële vaste activa<br />
De mutaties in de materiële vaste activa zijn in het volgende schema weergegeven.<br />
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
Latente belastingvordering<br />
1 januari <strong>2011</strong><br />
Boekwaarden 8.213<br />
Mutaties boekjaar<br />
Mutatie door stelselwijziging vanuit verkopen<br />
onder voorwaarden<br />
31 december <strong>2011</strong><br />
-248<br />
-118<br />
Boekwaarden 7.847<br />
5 Dit met uitzondering van de ‘Materiële Vaste activa Verkocht onder voorwaarden’. De verzekeringen alsmede de Onroerende<br />
Zaak Belasting zijn niet voor rekening en risico van <strong>Triada</strong>.<br />
119
Latente belastingvordering<br />
De latente belastingvordering heeft betrekking op in toekomstige jaren te verrekenen<br />
vennootschapsbelasting in verband met de fiscaal lagere waardering per 1 januari 2008 van<br />
de opgenomen leningen en vorderingen die voortvloeien uit voorwaartse verliescompensatie.<br />
Vlottende activa<br />
3 Onderhanden projecten<br />
De onderhanden projecten hebben betrekking op al verkochte nieuwbouwwoningen van de<br />
projecten: ‘Brinklaan Heerde’, ‘Assenrade Hattem’ en ‘Bovenkamp Heerde’. De post<br />
onderhanden projecten is als volgt te specificeren:<br />
(x € 1.000)<br />
120<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Projectkosten 2.075 0<br />
Gerealiseerde winst 893 0<br />
Gedeclareerde termijnen -2.908 0<br />
Totaal onderhanden projecten 60 0<br />
4 Voorraden<br />
De mutaties in de voorraad zijn in het volgende schema weergegeven.<br />
(x € 1.000)<br />
Voorraad<br />
1 januari <strong>2011</strong><br />
Boekwaarden 143<br />
Mutatie boekjaar 1.310<br />
31 december <strong>2011</strong><br />
Boekwaarden 1.453<br />
De mutatie over het boekjaar bestaat uit: een verkochte woning welke in 2010 was<br />
teruggekocht op basis van verkopen onder voorwaarden, 3 opgeleverde<br />
nieuwbouwwoningen vanuit het project ‘Oene-Noord’, onderhanden werken betreffende de<br />
projecten: ‘Assenrade Hattem’ en ‘Bovenkamp Heerde’.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Vorderingen<br />
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
5 Huurdebiteuren<br />
Achterstand 219 243<br />
Vooruitbetaald -163 -161<br />
Huurdebiteuren overige 11 18<br />
WSNP 69 62<br />
Overige regelingen 70 58<br />
206 220<br />
Af: voorziening voor dubieuze debiteuren -166 -174<br />
Totaal huurdebiteuren 40 46<br />
De huurachterstand kan als volgt worden gespecificeerd:<br />
Achterstand tot en met een maand 30 31<br />
Achterstand tot en met twee maanden 11 20<br />
Achterstand tot en met drie maanden 6 13<br />
Achterstand van meer dan drie maanden 172 179<br />
Totaal huurachterstand 219 243<br />
De achterstand, uitgedrukt in % van de jaarhuur, bedraagt per ultimo <strong>2011</strong> 0,79 % (2010:<br />
0,85%).<br />
Mutatieoverzicht voorziening dubieuze debiteuren:<br />
Balans 1 januari 174 70<br />
Mutatie <strong>2011</strong> -8 104<br />
Balans 31 december 166 174<br />
6 Overige vorderingen en overlopende activa<br />
Vertrokken huurders 129 117<br />
Overige vorderingen 1.275 920<br />
Leningen u/g 0 2.035<br />
Totaal overige vorderingen 1.404 3.072<br />
De lening aan Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV heeft een kortlopend karakter. De<br />
rentevergoeding bedroeg 5%. Voor deze lening is een voorziening getroffen.<br />
121
122<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
7 Liquide middelen<br />
Direct opvraagbaar:<br />
Kas 2 1<br />
Bank, rekening courant en huurrekening 7.326 4.444<br />
Op termijn uitgezet:<br />
Deposito’s 12.530 5.280<br />
Totaal liquide middelen 19.858 9.725<br />
<strong>Triada</strong> beschikt over een kredietfaciliteit in rekening courant bij de ABN AMRO Bank tot<br />
een maximum van € 2.000.000. Hiervoor zijn geen zekerheden afgegeven. Het in<br />
deposito’s vastgelegde bedrag is ter dekking van de negatieve marktwaarde van de<br />
derivaten.<br />
Passiva<br />
Groepsvermogen<br />
8 Overige reserves<br />
Het verloop van de overige reserves is als volgt:<br />
Stand per 1 januari 57.348 53.552<br />
Resultaat boekjaar 16.227 3.796<br />
Stand per 31 december 73.575 57.348<br />
Van het resultaat boekjaar heeft in <strong>2011</strong> € 180.228 (2010: € 201.000) betrekking op de<br />
stelselwijziging als doorgevoerd met betrekking tot de materiële vaste activa verkocht<br />
onder voorwaarden. In de overige reserves per 31 december <strong>2011</strong> is een bedrag groot<br />
€ 9 miljoen begrepen, dat betrekking heeft op het verschil tussen de waarde van de<br />
VOV-woningen en de oorspronkelijke boekwaarde van de woningen op het moment dat<br />
deze juridisch zijn overgedragen aan de kopers.<br />
9 Egalisatierekening<br />
Besluit Woongebonden Subsidies<br />
Stand per 1 januari 0 41<br />
Toevoegingen 0 0<br />
Vrijval ten gunste van de exploitatie -0 -41<br />
Stand per 31 december 0 0<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
10 Voorzieningen<br />
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Voorziening Jubilea<br />
Stand per 1 januari 55 55<br />
Mutaties boekjaar:<br />
Dotatie 0 0<br />
Vrijval -4 0<br />
Stand per 31 december 51 55<br />
Latente belastingverplichting<br />
Stand per 1 januari 9.577 2.109<br />
Mutatie Boekjaar -2.779 3.850<br />
Stelselwijziging Materiële Vaste activa verkocht onder<br />
voorwaarden -163 3.618<br />
Stand per 31 december<br />
6.635 9.577<br />
De latente belastingverplichting heeft betrekking op in toekomstige jaren te betalen<br />
vennootschapsbelasting, in verband met de fiscaal lagere waardering van de fiscale<br />
afwaardering van de WOZ- waarden en een fiscaal lagere waardering van de materiële<br />
vaste activa verkopen onder voorwaarden.<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw<br />
Stand per 1 januari 174 0<br />
Mutatie boekjaar: 16 174<br />
Stand per 31 december<br />
190 174<br />
Totaal per 31 december<br />
6.876 9.806<br />
123
11 Langlopende schulden<br />
Leningen kredietinstellingen<br />
124<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
Saldo per 1 januari 199.290 195.829<br />
Opnamen 29.750 8.500<br />
Aflossingen -2.508 -2.409<br />
Eindaflossingen -7.916 -2.630<br />
Leningen o/g per 31 december 218.616 199.290<br />
Aflossing lening komend boekjaar -1.666 -2.508<br />
Subtotaal 216.950 196.782<br />
Van de langlopende schulden bedraagt het schuldrestant langer dan vijf jaar € 197 miljoen.<br />
Het gemiddelde rentepercentage over de uitstaande leningen bedraagt 4,39% (in 2010<br />
4,47%).<br />
Reële waarde<br />
De reële waarde van de leningen berekend tegen contante waarde van de kasstromen,<br />
bedraagt per 31 december <strong>2011</strong> € 213 miljoen (ultimo 2010 € 184 miljoen), gerekend met<br />
5,25% rente (ultimo 2010 5,25%).<br />
Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden<br />
Saldo per 1 januari 14.742 15.264<br />
Waardemutaties -471 -522<br />
Saldo per 31 december 14.271 14.742<br />
Waarborgsommen<br />
Saldo per 1 januari 2 2<br />
Mutaties 0 0<br />
Saldo per 31 december 2 2<br />
Totaal 231.223 211.526<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Kortlopende schulden<br />
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
<strong>2011</strong> 2010<br />
12 Schulden aan leveranciers<br />
Crediteuren 4.109 2.454<br />
Nog te ontvangen facturen 127 62<br />
Totaal 4.236 2.516<br />
13 Belastingen en premies sociale verzekeringen<br />
Omzetbelasting 1.291 673<br />
Sociale lasten 68 67<br />
Loonheffing 247 245<br />
Vennootschapsbelasting -83 -81<br />
Totaal 1.523 904<br />
14 Overige schulden<br />
Vakantiedagenverplichting 126 101<br />
Huurtoeslag 161 167<br />
Overige transitorische posten 3.383 3.329<br />
Totaal overige schulden 3.670 3.597<br />
125
Niet uit de balans blijkende rechten en verplichtingen<br />
Obligo Waarborgfonds Sociale Woningbouw<br />
De leningen onder garantie van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) hebben<br />
een zogeheten obligoverplichting. Deze verplichting is voorwaardelijk. Zolang het<br />
risicovermogen van het WSW voldoende is om eventuele betalingsverplichtingen van WSWdeelnemers<br />
over te nemen, wordt geen beroep gedaan op deze obligoverplichting. Het WSW<br />
verwacht voor de komende vijf jaar conform de actuele meerjaren liquiditeitsprognose geen<br />
beroep te doen op deze obligoverplichting. De obligoverplichting bedraagt per 31-12-<strong>2011</strong><br />
€ 8.126.000 (31-12-2010 € 8.187.000)<br />
Huur- en leaseverplichtingen<br />
<strong>Triada</strong> heeft leaseverplichtingen jegens derden van print- en kopieerapparatuur voor circa<br />
€ 30.000 per jaar. Deze overeenkomst heeft als expiratiedatum 1 maart 2012.<br />
Verder heeft <strong>Triada</strong> een huurovereenkomst afgesloten tot en met 31 mei 2014 voor circa<br />
€ 6.000 per jaar voor het huren van een ruimte ten behoeve van de vaklieden in Hattem.<br />
Borgstelling / Bankgaranties<br />
Per 31 december <strong>2011</strong> zijn er voor € 25.449 aan bankgaranties verstrekt.<br />
Woningen verkocht onder voorwaarden<br />
Voor <strong>Triada</strong> is er in 2008 (07-01-2008) 1 woning verkocht onder voorwaarden, waarbij<br />
sprake is van een terugkooprecht (Koop-Goedkoop). Als de koper van deze woning zijn<br />
woning te koop aanbiedt, dan wordt <strong>Triada</strong> als eerste rechtmatige koper aangemerkt.<br />
In 2010 is besloten om de ‘Koopgarant’-constructie niet meer aan te bieden. Door de<br />
terugkoopplicht die deze koopvariant kenmerkt, ontstaat er voor <strong>Triada</strong> een verplichting en<br />
een zeker risico naar de toekomst. Tot en met 2009 zijn 106 woningen verkocht waarvoor<br />
een terugkoopverplichting geldt. De waarde van deze verplichting op basis van<br />
oorspronkelijke verkoopprijs is ruim € 14 miljoen. Indien er door omstandigheden massaal<br />
woningen aan ons worden aangeboden, kan dit onvoorziene problemen en risico’s<br />
opleveren. Door het niet meer aanbieden van de ‘Koopgarant’-constructie, is er bewust voor<br />
gekozen om het risico niet onverantwoord op te laten lopen.<br />
Ultimo <strong>2011</strong> zijn er 104 woningen waar een terugkoopverplichting voor geldt.<br />
Voor de woningen verkocht onder voorwaarden zijn de aangebrachte voorzieningen,<br />
waarvoor een terugkoopverplichting geldt gewaardeerd op:<br />
31 december 2010 € 1.689.603<br />
31 december <strong>2011</strong> € 1.664.603<br />
Verbonden partijen<br />
Met de meeste van haar deelnemingen heeft <strong>Triada</strong> naast haar aandelenbelang ook een<br />
zakelijke relatie, waarbij producten (veelal onroerende zaken bestemd voor verhuur) en/of<br />
diensten van de betreffende deelnemingen worden afgenomen. Deze transacties zijn<br />
gebaseerd op gebruikelijke contractuele afspraken waarbij marktconforme condities zijn<br />
overeengekomen.<br />
126<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Fiscale eenheid omzetbelasting<br />
<strong>Triada</strong> maakt samen met Épavlis Holding BV, Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV, Épavlis<br />
Brinklaan Heerde BV en Épavlis Oene BV deel uit van een fiscale eenheid voor de<br />
omzetbelasting. <strong>Triada</strong> is hoofdelijk aansprakelijk voor de belastingschulden van de fiscale<br />
eenheid.<br />
Wet Keten Aansprakelijkheid<br />
Aangezien wij door de wetgever als eigenbouwer worden aangemerkt, passen wij de wet<br />
ketenaansprakelijkheid toe bij investeringen en onderhoudswerkzaamheden. Dit houdt in dat<br />
een deel van de loonsom in het factuurbedrag op een geblokkeerde rekening wordt gestort.<br />
Tevens passen wij in genoemde gevallen de btw-verleggingsrekening toe.<br />
Fiscale eenheid vennootschapsbelasting<br />
<strong>Triada</strong> maakt samen met Épavlis Temporary BV, Épavlis Innovatie & Beheer BV, Épavlis<br />
Beheer BV, Épavlis Holding BV, Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV, Épavlis Centrum<br />
Vaassen BV, Épavlis Ontwikkeling Oene BV, Épavlis Bovenkamp Heerde BV, Épavlis<br />
Brinklaan Heerde BV en Épavlis Assenrade BV deel uit van een fiscale eenheid voor de<br />
heffing van de vennootschapsbelasting. <strong>Triada</strong> is hoofdelijk aansprakelijk voor de<br />
belastingschulden van de fiscale eenheid.<br />
Renteswaps<br />
<strong>Triada</strong> heeft zes afgesloten SWAP contracten, deze hebben op 31 december <strong>2011</strong> een<br />
gezamenlijke negatieve marktwaarde van € 15.791.000.<br />
Renteswaps<br />
Begindatum<br />
Samen accelereren<br />
Einddatum<br />
Hoofdsom<br />
(x € 1.000)<br />
Te betalen<br />
%<br />
Marktwaarde<br />
( x € 1.000)<br />
1 02-05-2007 02-05-2018 12.000 3,8200 -1.490<br />
2 01-06-2007 03-06-2019 12.000 3,8750 -1.627<br />
3 02-07-2007 01-07-2022 12.000 3,9250 -1.869<br />
4 02-07-2007 01-07-2021 12.000 3,9600 -1.826<br />
5 02-11-2009 01-11-2040 10.000 4,8675 -4.810<br />
6 01-09-2010 03-09-2035 10.000 4,9200 -4.169<br />
Totaal 68.000 -15.791<br />
Aangegane verplichtingen nieuwbouw<br />
De aangegane verplichtingen ten aanzien van de nieuwbouw bedraagt ultimo <strong>2011</strong> ongeveer<br />
€ 3,2 miljoen (2010: € 11,9 miljoen).<br />
127
12.9 Toelichting op de geconsolideerde winst-en-verliesrekening<br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
128<br />
20.000<br />
18.000<br />
16.000<br />
14.000<br />
12.000<br />
10.000<br />
8.000<br />
6.000<br />
4.000<br />
2.000<br />
-<br />
18.731 18.591 18.270<br />
9.547 9.526 9.380<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
7.013 7.017 6.936<br />
Jaarrekening <strong>2011</strong> Begroting <strong>2011</strong> Jaarrekening 2010<br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
Gemeente Heerde<br />
Gemeente Epe<br />
Gemeente Hattem<br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
15 Huren<br />
Woningen en woongebouwen 34.479 34.310 33.827<br />
Onroerende goederen niet zijnde woningen 812 824 759<br />
Subtotaal<br />
35.291 35.134 34.586<br />
Derving wegens leegstand -145 -90 -90<br />
Gewenningsbijdrage -53 -51 -65<br />
Herstructureringsleegstand -92 0 0<br />
Totaal huren 35.001 34.993 34.431<br />
De huren zijn gewijzigd als gevolg van (alle bedragen x € 1.000):<br />
Verhoging van de huren wegens algemene huurverhoging: € 432<br />
In exploitatie nemen van nieuw bezit: € 25<br />
Verhoging bij woningverbeteringen en aanpassing tot streefhuur bij mutatie: € 326<br />
Verkoop en sloop van woningen: € 78 (negatief)<br />
De gemiddelde huurstijging per 1 juli <strong>2011</strong> voor woningen en woongebouwen bedroeg<br />
1,3%.<br />
De huurverhoging van de onroerende zaken, niet zijnde woningen, bedroeg 1,3% of<br />
aanpassing volgens overeenkomst.<br />
Geografische onderverdeling netto<br />
huuropbrengsten<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
Gemeente Heerde 9.547 9.526 9.380<br />
Gemeente Epe 18.731 18.591 18.270<br />
Gemeente Hattem 7.013 7.017 6.936<br />
35.291 35.134 34.586<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Bedrijfsopbrengsten<br />
Samen accelereren<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
16 Vergoedingen<br />
Overige vergoedingen, levering en diensten 666 750 705<br />
Derving wegens leegstand -2 -3 0<br />
Totaal vergoedingen 664 747 705<br />
17 Wijzigingen in voorraden /<br />
onderhanden werk<br />
Dit betreft wijzigingen in voorraden /<br />
onderhanden werk van de verbindingen:<br />
VOF Bovenkamp II, VOF Assenrade en<br />
Épavlis Brinklaan Heerde BV 974 0 0<br />
18 Overheidsbijdragen<br />
Jaarlijkse bijdrage BWS-subsidies 0 0 41<br />
Bijdragen woningaanpassingen<br />
gehandicapten 0 0 0<br />
Totaal overheidsbijdragen 0 0 41<br />
19 Verkoop onroerende zaken<br />
Verkoop woningen bestaand bezit 3.228 3.252 3.380<br />
Verkoop woningen nieuwbouw 0 41 0<br />
Totaal verkoop onroerende zaken 3.228 3.293 3.380<br />
20 Overige bedrijfsopbrengsten<br />
Doorbelaste uren eigen dienst 766 642 692<br />
Doorbelaste uren projecten 470 450 460<br />
Doorbelaste kosten makelaar 84 84 84<br />
Administratie- en bemiddelingskosten 13 16 13<br />
Bijdrage woonwagenbeheer 3 0 3<br />
Restitutie omzetbelasting 1.601 0 16<br />
Totaal overige bedrijfsopbrengsten 2.937 1.192 1.268<br />
129
Bedrijfslasten<br />
130<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
21 Afschrijvingen op materiële vaste<br />
activa<br />
Afschrijving onroerende zaken in exploitatie 8.925 8.762 8.655<br />
Afschrijving onroerende en roerende zaken<br />
ten dienste van de exploitatie 798 826 792<br />
Totaal afschrijvingen op materiële vaste<br />
activa<br />
9.723 9.588 9.447<br />
22 Waardeveranderingen materiële vaste<br />
activa<br />
Onroerende zaken in exploitatie -12.977 0 -8.322<br />
Onroerende zaken verkocht onder<br />
voorwaarden (stelselwijziging) 522 0 657<br />
Onroerende zaken in ontwikkeling 1.270 3.137 3.455<br />
Totaal waardeveranderingen materiële<br />
vaste activa<br />
-11.185 3.137 -4.210<br />
Onrendabele investeringen<br />
De per 31 december in de geconsolideerde balans opgenomen onrendabele investeringen<br />
in activa in ontwikkeling zijn als volgt te specificeren:<br />
Jonasweg Vaassen 65<br />
Kulturhus Oene 16<br />
Oene Noord -313<br />
Brinklaan II Heerde -112<br />
Assenrade 913<br />
Bovenkamp 511<br />
Totaal 1.080<br />
Hiervan is de geconsolideerde balans per 31 december <strong>2011</strong> verantwoord onder:<br />
In mindering op materiële vaste activa in<br />
ontwikkeling (debetzijde balans) 1.080<br />
Voorziening voor onrendabele<br />
investeringen (creditzijde balans) 190<br />
Totaal 1.270<br />
23 Personeelskosten<br />
Lonen en salarissen 4.850 4.611 4.822<br />
Sociale lasten 600 571 556<br />
Pensioenlasten 849 862 834<br />
Totaal personeelskosten 6.299 6.044 6.212<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
24 Lasten onderhoud<br />
Klachtenonderhoud 1.584 1.571 1.559<br />
Mutatieonderhoud 456 716 481<br />
Technische huurderving 74 67 82<br />
Inkoop klein materiaal 216 245 251<br />
Onderhoudslasten (niet cyclisch) 2.330 2.599 2.373<br />
Onderhoudslasten (cyclisch) 4.650 6.033 6.329<br />
Totaal lasten onderhoud 6.980 8.632 8.702<br />
25 Overige bedrijfslasten<br />
Beheerskosten<br />
Personeelskosten 387 463 380<br />
Huisvestingskosten 359 385 473<br />
Kosten Raad van Commissarissen 72 89 74<br />
Automatiseringskosten 416 439 367<br />
Juridische bijstand en advieskosten 390 385 259<br />
Kantoorkosten 203 221 203<br />
Digitaal tekenen 86 90 50<br />
Communicatiekosten 169 202 142<br />
Overige algemene kosten 479 430 485<br />
Subtotaal beheerskosten 2.561 2.704 2.433<br />
Heffingen<br />
Belastingen 1.951 1.850 1.808<br />
Verzekeringen 102 109 108<br />
Contributie Landelijke Federatie 61 64 62<br />
Subtotaal heffingen 2.114 2.023 1.978<br />
Overige bedrijfslasten<br />
Servicekosten 895 885 853<br />
Kosten herstructurering 0 0 48<br />
Leefbaarheid 165 218 172<br />
Projectontwikkeling 0 0 11<br />
Energielabeling 0 0 14<br />
Vogelaarheffing 410 402 400<br />
Afwaardering lening Épavlis Ontwikkeling<br />
Vastgoed BV 2.147 0 0<br />
Diverse bedrijfslasten 563 395 669<br />
Subtotaal overige bedrijfslasten 4.180 1.900 2.167<br />
Totaal overige bedrijfslasten 8.855 6.627 6.578<br />
131
Honoraria accountant<br />
Ondernemingen die behoren tot de categorie “grote rechtspersonen” dienen voortaan in de<br />
toelichting bij de jaarrekening de honoraria van de accountantsorganisatie te vermelden.<br />
Deze verplichting vloeit voort uit implementatie in de Nederlandse wetgeving van EU<br />
richtlijn 2006/43/EG. Het wetsartikel 382a in BW2 Titel 9 is in het staatsblad van<br />
27 juni 2008 gepubliceerd en treedt op deze datum in werking. In het boekjaar zijn de<br />
volgende bedragen aan accountantshonoraria ten laste van het resultaat gebracht onder<br />
de post juridische bijstand en advieskosten:<br />
(x € 1.000) <strong>2011</strong> 2010<br />
Controle van de jaarrekening 64 69<br />
Andere controle opdrachten 5 5<br />
Fiscale adviesdiensten 0 10<br />
Andere niet-controle diensten 29 31<br />
Totaal conform de geconsolideerde jaarrekening 98 115<br />
Bovenstaande honoraria betreffen uitsluitend de werkzaamheden die bij <strong>Triada</strong> en de in de<br />
consolidatie betrokken maatschappijen zijn uitgevoerd door accountantsorganisaties en<br />
externe accountants zoals bedoeld in art. 1, lid 1 Wta (Wet toezicht accountantsorganisaties)<br />
Financiële baten en lasten<br />
132<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
26 Rentebaten en soortgelijke<br />
opbrengsten<br />
Opbrengsten financiële activa 0 1 2<br />
Rentebaten 301 0 393<br />
Totaal rentebaten en soortgelijke<br />
opbrengsten<br />
301 1 395<br />
Waardeveranderingen financiële vaste<br />
activa<br />
Mutaties terugkoopverplichting woningen<br />
verkocht onder voorwaarden<br />
(stelselwijziging) 342 0 389<br />
Totaal waardeveranderingen financiële<br />
vaste activa<br />
342 0 389<br />
27 Rentelasten en soortgelijke kosten<br />
Rente langlopende schulden 9.074 9.853 8.730<br />
Borgstellingvergoeding, provisie en advies 63 48 56<br />
Totaal rentelasten en soortgelijke kosten 9.137 9.901 8.786<br />
In <strong>2011</strong> is geen rente geactiveerd; in 2010 was dit € 162.000.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
28 Vennootschapsbelasting<br />
Acute vennootschapsbelasting<br />
deelnemingen 6 -129 934 -27<br />
Vennootschapsbelasting voorgaande jaren 75 0 0<br />
Mutatie latenties -2.535 0 1.325<br />
Totaal belastingen -2.589 934 1.298<br />
6 De correctie op de vennootschapsbelasting binnen de fiscale eenheid voor de deelneming vindt plaats in de<br />
bepaling van het belastbaar bedrag. Zie hier voor Hoofdstuk 11.5 ‘Vennootschapsbelasting’.<br />
133
134<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
Enkelvoudige balans<br />
en winst-<br />
en-verliesrekening<br />
per 31 december <strong>2011</strong><br />
135
13. Jaarrekening (enkelvoudig)<br />
Balans <strong>Triada</strong> per 31 december <strong>2011</strong><br />
136<br />
(x € 1.000)<br />
Activa <strong>2011</strong> 2010<br />
Vaste activa<br />
Materiële vaste activa<br />
Onroerende zaken in exploitatie 244.652 228.195<br />
Onroerende zaken in ontwikkeling 10.696 4.517<br />
Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden 13.823 14.474<br />
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 14.396 14.762<br />
Financiële vaste activa (1)<br />
283.567 261.948<br />
Latente belastingvordering 7.779 8.187<br />
Vlottende activa<br />
7.779 8.187<br />
Voorraden 143 143<br />
Vorderingen<br />
Huurdebiteuren 40 46<br />
Overige vorderingen (2) 2.629 5.758<br />
Overlopende activa 12.001 5.292<br />
Liquide middelen (3) 18.292 9.514<br />
33.105 20.753<br />
Totaal 324.451 290.888<br />
Noot: Waar nodig zijn omwille van de vergelijkbaarheid de vergelijkende cijfers over 2010 aangepast. Voor een<br />
toelichting wordt verwezen naar de toelichting behorende tot de geconsolideerde jaarrekening onder algemeen<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
Passiva <strong>2011</strong> 2010<br />
Eigen vermogen (4)<br />
Overige reserves 73.575 57.348<br />
Voorzieningen (5)<br />
Deelnemingen 278 439<br />
Voorziening jubilea 51 55<br />
Latente belastingverplichting 6.635 9.578<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw 2.276 2.511<br />
9.240 12.583<br />
Langlopende schulden<br />
Leningen kredietinstellingen 216.950 196.782<br />
Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden 14.271 14.742<br />
Waarborgsommen 2 2<br />
231.223 211.526<br />
Kortlopende schulden<br />
Schulden aan kredietinstellingen 1.666 2.507<br />
Schulden aan leveranciers (6) 3.635 2.481<br />
Belastingen en premies sociale verzekeringen 1.365 843<br />
Overige schulden (7) 3.747 3.600<br />
10.413 9.431<br />
Totaal 324.451 290.888<br />
Noot: Waar nodig zijn omwille van de vergelijkbaarheid de vergelijkende cijfers over 2010 aangepast. Voor een<br />
toelichting wordt verwezen naar de toelichting behorende tot de geconsolideerde jaarrekening onder algemeen.<br />
137
13.1 Winst-en-verliesrekening (enkelvoudig)<br />
138<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
Huren 35.001 34.993 34.431<br />
Vergoedingen 664 747 705<br />
Overheidsbijdragen 0 0 41<br />
Verkoop onroerende zaken 3.228 3.252 3.380<br />
Overige bedrijfsopbrengsten 2.937 1.192 1.268<br />
Som der bedrijfsopbrengsten 41.830 40.184 39.825<br />
Bedrijfslasten<br />
Afschrijvingen op materiële vaste<br />
activa 9.720 9.588 9.437<br />
Waardeveranderingen materiële<br />
vaste activa -11.185 3.137 -4.210<br />
Personeelskosten 6.299 6.044 6.212<br />
Lasten onderhoud 6.980 8.632 8.702<br />
Overige bedrijfslasten (8) 8.693 6.627 6.483<br />
Som der bedrijfslasten 20.507 34.028 26.624<br />
Bedrijfsresultaat 21.323 6.156 13.201<br />
Financiële baten en lasten<br />
Rentebaten en soortgelijke<br />
opbrengsten (9) 1.015 1 437<br />
Waardeveranderingen financiële<br />
vaste activa 342 0 389<br />
Rentelasten en soortgelijke<br />
kosten (10) 9.152 9.901 8.786<br />
Resultaat uit gewone<br />
bedrijfsuitoefening voor<br />
belastingen 13.528 -3.744 5.241<br />
Resultaat deelnemingen 161 41 -120<br />
Vennootschapsbelasting -2.538 934 1.325<br />
Resultaat uit gewone<br />
bedrijfsuitoefening na belastingen 16.227 -4.637 3.796<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
13.2 Toelichting op de enkelvoudige balans en de winst-enverliesrekening<br />
Algemeen<br />
Regelgeving<br />
De jaarverslaglegging van toegelaten instellingen dient te voldoen aan de eisen zoals deze<br />
zijn geformuleerd in het Besluit Beheer Sociale Huursector. In dit besluit is in principe BW2<br />
Titel 9 voorgeschreven behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Een en ander<br />
heeft geleid tot een specifieke richtlijn (RJ645) van de Raad voor de <strong>Jaarverslag</strong>geving. In<br />
deze richtlijn zijn onder meer specifieke modellen voor de balans en de winst-enverliesrekening<br />
opgenomen en zijn voor de sector specifieke verslaggeving- voorschriften<br />
geformuleerd.<br />
Er wordt een wettelijke reserve deelnemingen gevormd voor (cumulatieve) winsten of<br />
vermogensvermeerderingen, waarvan de uitkering niet door de toegelaten instelling kan<br />
worden bewerkstelligd.<br />
13.3 Toelichting op de afzonderlijke posten van de enkelvoudige<br />
balans<br />
Vaste activa<br />
1 Financiële vaste activa<br />
De financiële vaste activa betreft een latente belasting vordering.<br />
1 januari <strong>2011</strong><br />
Samen accelereren<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
2010<br />
Boekwaarden 8.187 2.084<br />
Mutaties<br />
Toevoegingen 269 2.662<br />
Aflossingen / vrijval -559 -244<br />
Stelselwijziging 7 -118 3.685<br />
Totaal mutaties -408 6.103<br />
31 december <strong>2011</strong><br />
Boekwaarden 7.779 8.187<br />
7 Betreft stelselwijziging inzake Materiële Vaste activa verkocht onder voorwaarden<br />
139
Vlottende activa<br />
2 Vorderingen<br />
De leningen van totaal € 4,2 miljoen zijn verstrekt aan Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV. De<br />
rentevergoeding van deze leningen bedraagt 5%. Hier is € 2,1 miljoen in mindering gebracht<br />
in verband met mogelijke oninbaarheid van een gedeelte van de vordering.<br />
3 Liquide middelen<br />
Direct opvraagbaar:<br />
Kas 2 1<br />
ABN AMRO bank, rekening courant en huurrekening 5.760 4.233<br />
Op termijn uitgezet:<br />
Deposito’s 12.530 5.280<br />
Totaal liquide middelen 18.292 9.514<br />
Passiva<br />
Eigen vermogen<br />
4 Overige reserves<br />
Het verloop van de overige reserves is als volgt:<br />
Stand per 1 januari 57.348 53.552<br />
Resultaat boekjaar 16.227 3.796<br />
Stand per 31 december 73.575 57.348<br />
Van het resultaat boekjaar heeft voor <strong>2011</strong> € 180.228 (2010: € 201.000) betrekking op de<br />
stelselwijziging als doorgevoerd m.b.t. de materiële vaste activa verkocht onder<br />
voorwaarden.<br />
140<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
2010<br />
Overige vorderingen:<br />
Vertrokken huurders 129 117<br />
Overige vorderingen 437 813<br />
Leningen u/g 2.063 4.828<br />
Totaal overige Debiteuren 2.629 5.758<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
(x € 1.000)<br />
Passiva <strong>2011</strong> 2010<br />
5 Voorzieningen<br />
Deelnemingen<br />
Stand per 1 januari 439 319<br />
Resultaat deelnemingen -161 120<br />
Stand per 31 december 278 439<br />
De voorziening voor deelnemingen heeft betrekking op het aandeel van <strong>Triada</strong> in de<br />
negatieve netto vermogenswaarde van deelnemingen. Dit resultaat bestaat uit de<br />
volgende posten:<br />
Specificatie resultaat deelnemingen<br />
Klaarbeek Planontwikkeling BV -188 -4<br />
Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV -207 -43<br />
Épavlis Temporary BV 0 0<br />
Épavlis Innovatie & Beheer BV -85 -12<br />
Épavlis Holding BV -11 -25<br />
Épavlis Bovenkamp Heerde BV -63 0<br />
Épavlis Brinklaan Heerde BV -116 -17<br />
Épavlis Ontwikkeling Oene BV -19 -3<br />
Épavlis Centrum Vaassen BV 0 -1<br />
Épavlis Assenrade Hattem BV -42 -1<br />
Épavlis Beheer BV 0 0<br />
VOF Bovenkamp II 183 -5<br />
VOF Assenrade 709 -9<br />
Totaal resultaat deelneming 161 -120<br />
Voorziening jubilea<br />
Stand per 1 januari 55 55<br />
Mutaties boekjaar:<br />
Dotatie 0 0<br />
Vrijval 4 0<br />
Stand per 31 december 51 55<br />
Latente belastingverplichting<br />
Stand per 1 januari<br />
Mutaties boekjaar:<br />
9.578 2.109<br />
Mutaties -2.780 3.851<br />
Stelselwijziging materiële vaste activa verkocht onder<br />
voorwaarden<br />
-163 3.618<br />
Stand per 31 december 6.635 9.578<br />
141
142<br />
(x € 1.000)<br />
Passiva <strong>2011</strong> 2010<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw<br />
Stand per 1 januari 2.511 0<br />
Mutaties boekjaar:<br />
Dotatie 0 2.511<br />
Vrijval 235 0<br />
Stand per 31 december 2.276 2.511<br />
Kortlopende schulden<br />
6 Schulden aan leveranciers<br />
Crediteuren 3.506 2.419<br />
Nog te ontvangen facturen 129 62<br />
Totaal schulden aan leveranciers 3.635 2.481<br />
7 Overige schulden<br />
Vakantiedagenverplichting 126 101<br />
Huurtoeslag 161 167<br />
Transitorische rente 3.463 3.327<br />
Overige transitorische posten -3 5<br />
Totaal overige schulden 3.747 3.600<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
13.4 Toelichting op de afzonderlijke posten van de enkelvoudige<br />
winst-en-verliesrekening<br />
Bedrijfslasten<br />
Samen accelereren<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
8 Overige bedrijfslasten<br />
Beheerskosten<br />
Personeelskosten 387 463 380<br />
Huisvestingskosten 359 385 473<br />
Kosten Raad van Commissarissen 72 89 74<br />
Automatiseringskosten 416 439 367<br />
Juridische bijstand en advieskosten 390 385 259<br />
Kantoorkosten 203 221 203<br />
Digitaal tekenen 85 90 50<br />
Communicatiekosten 169 202 142<br />
Overige algemene kosten 479 430 485<br />
Subtotaal beheerskosten 2.560 2.704 2.433<br />
Heffingen<br />
Belastingen 1.951 1.850 1.808<br />
Verzekeringen 102 109 109<br />
Contributie Landelijke Federatie 61 64 62<br />
Subtotaal heffingen 2.114 2.023 1.979<br />
Overige bedrijfslasten<br />
Servicekosten 895 885 853<br />
Kosten herstructurering 0 0 48<br />
Leefbaarheid 165 218 171<br />
Projectontwikkeling 0 0 11<br />
Energielabeling 0 0 14<br />
Vogelaarheffing 410 402 400<br />
Afwaardering lening Épavlis<br />
Ontwikkeling Vastgoed BV 2.147 0 0<br />
Diverse bedrijfslasten 402 395 574<br />
Subtotaal overige bedrijfslasten 4.019 1.900 2.071<br />
8.693 6.627 6.483<br />
143
Financiële baten en lasten<br />
144<br />
Jaarrekening<br />
<strong>2011</strong><br />
Begroting<br />
<strong>2011</strong><br />
(x € 1.000)<br />
Jaarrekening<br />
2010<br />
9 Rentebaten en soortgelijke<br />
opbrengsten<br />
Opbrengsten van financiële activa 0 1 2<br />
Rentebaten 1.015 0 435<br />
Totaal rentebaten 1.015 1 437<br />
10 Rentelasten<br />
Rente langlopende schulden 9.087 9.853 8.730<br />
Borgstellingvergoeding, provisie en<br />
advies 65 48 56<br />
Totaal rentelasten 9.152 9.901 8.786<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
14. Kengetallen (geconsolideerd)<br />
Ultimo boekjaar en exploitatie <strong>2011</strong> 2010 2009 2008 2007<br />
Gegevens woningbezit<br />
Aantal verhuureenheden in exploitatie<br />
1. Woningen 6.484 6.518 6.556 6.556 6.478<br />
2. Garages 485 485 477 479 427<br />
3. Bedrijfsruimten 21 20 19 19 19<br />
4. Overige verhuureenheden 12 13 13 13 13<br />
Totaal 7.002 7.036 7.065 7.067 6.937<br />
Gemiddelde waarde per woning x € 1.000<br />
Boekwaarde per woning 38 35 34 35 33<br />
Waarde OZB per woning 191 196 198 195 181<br />
Bedrijfswaarde per woning 60 55 54 53 47<br />
Mutaties in het woningbezit<br />
Aantal opgeleverd 6 0 57 121 220<br />
Aantal aangekocht 1 0 4 1 0<br />
Aantal verkocht 25 22 23 43 55<br />
Aantal samengevoegd 0 1 6 1 0<br />
Aantal gesloopt 16 15 32 0 14<br />
Aantal woningen naar huurprijsklasse<br />
Goedkoop < € 361,66 1.053 1.135 1.284 1.383 1.461<br />
Betaalbaar ≥ € 361,66 en < € 554,76 4.749 4.795 4.822 4.827 4.755<br />
Duur tot huurtoeslaggrens ≥ € 554,76 en<br />
587 502 373 284 160<br />
< € 652,52<br />
Duur boven huurtoeslaggrens ≥ € 652,52 95 86 77 62 62<br />
Percentage maximaal redelijke huur 64,5 63,7 63,0 62,2 61,6<br />
Kwaliteit<br />
Aantal reparatieverzoeken per woning 1,07 1,14 1,06 1,02 1,00<br />
Kosten dagelijks onderhoud per woning 261 212 211 166 195<br />
Kosten mutatieonderhoud per woning 98 106 105 109 135<br />
Kosten planmatig onderhoud per woning 717 912 806 1.119 1.354<br />
Totaal kosten onderhoud per woning 1.076 1.335 1.222 1.474 1.764<br />
Prijs / kwaliteitverhouding<br />
Gemiddelde huur per woning 447 436 426 410 396<br />
Gemiddeld aantal punten per woning 148 148 148 146 147<br />
Gemiddelde puntprijs per woning 3,02 2,94 2,88 2,81 2,69<br />
Het verhuren van woningen<br />
Toewijzingen bestaande voorraad 310 361 371 413 429<br />
Toewijzingen nieuwbouw 45 6 9 62 139<br />
Huurachterstand zittende huurders 0,79% 0,85% 0,73% 0,75% 0,70%<br />
Huurderving wegens leegstand 0,41% 0,26% 0,49% 0,43% 0,39%<br />
Samen accelereren<br />
145
Ultimo boekjaar en exploitatie <strong>2011</strong> 2010 2009 2008 2007<br />
Individuele huurtoeslag<br />
Aantal huurders huurtoeslag 1.007 1.062 1.137 1.225 1.311<br />
Percentage huurtoeslag aanvragers 15,53% 16,29% 17,34% 18,46% 20,24%<br />
Financiële continuïteit<br />
Solvabiliteit 22,79% 19,90% 20,83% 25,07% 25,01%<br />
Liquiditeit (current ratio) 2,06 1,36 0,97 0,70 0,49<br />
Rentabiliteit groepsvermogen 22,06% 6,62% 26,32% 8,96% 20,25%<br />
Rentabiliteit vreemd vermogen 4,21% 4,46% 4,40% 4,52% 4,23%<br />
Rentabiliteit totaal vermogen 7,06% 4,82% -1,88% 5,19% 8,01%<br />
Renteresultaat in % van het eigen<br />
vermogen 11,01% 15,10% 16,88% 18,79% 18,48%<br />
Interne financiering per woning 4.272 4.819 4.501 6.013 6.064<br />
Cashflow per woning 3.550 2.632 -416 1.207 2.168<br />
Balans winst- en verliesrekening (per<br />
woning)<br />
Materiële vaste activa in exploitatie 37.732 35.010 34.004 35.390 32.538<br />
Langlopende schulden 33.459 30.191 29.503 29.377 26.498<br />
Groepsvermogen 11.347 8.829 8.168 10.318 9.507<br />
Totale huuropbrengst per woning 5.398 5.282 5.113 4.855 4.726<br />
Personeelskosten 971 953 881 824 854<br />
Afschrijving 1.500 1.449 1.415 474 458<br />
Overige bedrijfslasten 1.366 1.009 1.106 1.202 1.057<br />
Renteresultaat 1.363 1.287 1.262 1.284 1.111<br />
Groepsresultaat 2.503 613 -2,150 924 1.925<br />
Personeelsbezetting (fte)<br />
Directie 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0<br />
Directiesecretariaat en ondersteunende<br />
diensten 1,3 1,8 6,1 4,0 5,0<br />
Sector Bestuursdiensten 10,1 10,3 7,6 7,6 6,1<br />
Sector Bedrijfsdiensten 15,5 14,6 22,1 22,5 26,5<br />
Sector Woondiensten 14,8 14,8 28,2 24,7 27,7<br />
Sector Vastgoedbeheer 21,5 21,5 0,00 0,00 0,00<br />
Subtotaal 65,2 65,0 66,0 60,8 67,3<br />
Projectontwikkeling vastgoed 4,0 5,0 5,0 2,0 4,0<br />
Eigen onderhoudsdienst 9,0 9,0 9,0 9,0 9,0<br />
Totaal 78,2 79,0 80,0 71,8 80,3<br />
Aantal woningen per fte 82,9 82,5 82,0 91,3 80,7<br />
146<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
15. Ondertekening<br />
15.1 Ondertekening Raad van Commissarissen<br />
De heer mr. B. Feijen Mevrouw drs. N.M. de Hoog-Kleijwegt<br />
voorzitter vicevoorzitter<br />
De heer ir. J.H.A. Driessen MGM De heer J. Huizing MSc MBA<br />
lid lid<br />
De heer ir. C. de Blok<br />
lid<br />
Samen accelereren<br />
147
15.2 Controleverklaring van de onafhankelijke accountant<br />
148<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Samen accelereren<br />
149
15.3 Verklaring van het Bestuur<br />
Verklaring van het bestuur<br />
Verklaring uitsluitend werkzaam in belang volkshuisvesting<br />
Op grond van het voorgaande menen wij te kunnen stellen, dat <strong>Triada</strong> een actieve bijdrage<br />
levert aan de volkshuisvesting in de gemeenten Hattem, Heerde en Epe. Het bestuur<br />
verklaart dan ook een adequate invulling te hebben gegeven aan het uitgangspunt uitsluitend<br />
werkzaam te zijn in het belang van de volkshuisvesting zoals is omschreven in artikel 11 van<br />
het Besluit Beheer Sociale Huursector en alle uitgaven te hebben gedaan in het belang van<br />
de volkshuisvesting.<br />
Administratie<br />
De administratie geschiedde door medewerkers van <strong>Triada</strong>, evenals de samenstelling van<br />
jaarverslag en jaarrekening <strong>2011</strong>. De controle van het jaarverslag en de jaarrekening <strong>2011</strong> is<br />
verricht door Ernst & Young Accountants LLP, die de controleverklaring van de<br />
onafhankelijke accountant heeft afgegeven.<br />
Heerde, 22 mei 2012<br />
Het bestuur van <strong>Triada</strong><br />
drs. H.J.H. van de Ven<br />
directeur-bestuurder<br />
150<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
16. Bijlagen<br />
16.1 Bijlage 1: Algemene gegevens<br />
WOONSTICHTING TRIADA<br />
Bezoekadres: Eperweg 61, 8181 EV HEERDE<br />
Postadres: Postbus 56, 8180 AB HEERDE<br />
Telefoon: 0578 - 676666<br />
Telefax: 0578 - 676667<br />
E-mail: info@triada.nl<br />
Website: www.triada.nl<br />
Instellingen waar <strong>Triada</strong> geregistreerd staat:<br />
Register van de Kamer van Koophandel en Fabrieken Oost Nederland. Dossiernummer: S 08027485<br />
Aedes, vereniging van woningcorporaties te Hilversum. Voor leden van Lidmaatschapsnummer 1238<br />
Aedes is de Aedescode van kracht. Deze is in 2006 geactualiseerd.<br />
De kwaliteitseisen uit deze code zijn verbonden met het lidmaatschap van<br />
Aedes. <strong>Triada</strong> heeft deze code ook in 2009 nageleefd<br />
Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) te Naarden Nummer L0309<br />
Stichting Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) te Huizen. Dossiernummer L0309<br />
Nationaal Register Volkshuisvestingsinstelling (NRV) te Huizen. Nummer 1238<br />
Wet Persoonsregistratie bij de Registratiekamer te Rijswijk. Nummer P 0003770<br />
<strong>Triada</strong> is in 2001 ontstaan uit een fusie tussen drie corporaties, in gemeenten Hattem, Heerde en Epe.<br />
Fusiedrager was Beter Wonen uit Hattem, opgericht op 30 mei 1913. De drie gemeenten vormen nu het<br />
aaneengesloten werkgebied van <strong>Triada</strong>, met de Veluwe bossen aan de westkant en de IJssel aan de oostkant<br />
van dit werkgebied. Wij hebben enkel activiteiten ontwikkeld binnen het statutair vastgestelde werkgebied.<br />
<strong>Triada</strong> neemt deel aan / is lid van:<br />
Regio Regio Noord-Veluwe is een samenwerkingsverband van de gemeenten Elburg, Ermelo,<br />
Noord-Veluwe Harderwijk, Nunspeet, Oldebroek en Putten. Deze gemeenten werken samen aan de<br />
ontwikkeling van een gebied waarin het goed leven, wonen, werken en recreëren is. De<br />
activiteiten richten zich op verschillende terreinen van overheidszorg, zoals ruimtelijke<br />
ordening en volkshuisvesting, welzijn, gezondheid, economie en milieu. De Regio biedt<br />
gemeenten een solide basis voor duurzame en vrijwillige samenwerking, met het doel om<br />
gezamenlijk taken efficiënter uit te voeren, kosten te besparen en een sterkere positie in te<br />
nemen. De gemeenten Hattem, Heerde en Epe nemen voor bepaalde taken ook deel aan de<br />
samenwerking in Regio Noord-Veluwe. Maatschappelijke, sociaaleconomische en<br />
demografische ontwikkelingen voltrekken zich steeds meer op grotere schaal. Taken en<br />
behoeften waar een gebied als de Noord-Veluwe in moet voorzien, vragen om een actieve<br />
strategische visieontwikkeling op regionale schaal. Regio Noord-Veluwe ontwikkelt samen met<br />
de gemeenten strategische visies en programma’s voor het gebied, zoals de ontwikkeling van<br />
een regionale structuurvisie en een regionaal uitvoeringsprogramma.<br />
Regionale De regionale woningmarkt Noord-Veluwe is een samenwerkingsverband op het gebied van<br />
woningmarkt woonruimteverdeling, van de gemeenten Elburg, Epe, Ermelo, Hattem, Harderwijk, Heerde,<br />
Noord-Veluwe Nunspeet en Oldebroek en Putten. De deelnemende corporaties zijn: UWoon, Omnia Wonen,<br />
deltaWonen, woningstichting Putten en <strong>Triada</strong>.<br />
Samen accelereren<br />
151
KWP KWP (Kwalitatief WoonProgramma) van Provincie Gelderland geeft per regio aan welke<br />
Provincie bouwvolumes en welke kwaliteit woningen er tot 2015 moeten worden gerealiseerd. Het<br />
Gelderland KWP2 is het inmiddels geactualiseerde resultaat van intergemeentelijk overleg op ambtelijk en<br />
bestuurlijk niveau waar ook <strong>Triada</strong> en andere corporaties hun bijdrage aan leveren. <strong>Triada</strong><br />
heeft zich samen met gemeenten Hattem, Heerde en Epe gecommitteerd aan het behalen van<br />
de doelstellingen voor de eigen regio.<br />
152<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
16.2 Bijlage 2: Organogram<br />
Samen accelereren<br />
153
16.3 Bijlage 3: Verbindingen met andere rechtspersonen<br />
<strong>Triada</strong> heeft verbindingen met een aantal rechtspersonen in de vorm van een BV of een<br />
V.O.F. Op 17 juni 2009 is de BV-structuur van <strong>Triada</strong> aangepast door de oprichting van<br />
Épavlis Bovenkamp Heerde B.V., Épavlis Centrum Vaassen B.V., Épavlis Oene B.V.,<br />
Épavlis Brinklaan Heerde B.V., Épavlis Beheer B.V. en Épavlis Assenrade Hattem B.V.<br />
Daarnaast heeft <strong>Triada</strong> in 2009 een 33% belang verworven in de V.O.F. Bovenkamp II en<br />
een 50% belang in de V.O.F. Assenrade.<br />
In bijgaand overzicht is te zien dat deze nevenactiviteiten een nauwe relatie hebben met de<br />
kernactiviteiten van <strong>Triada</strong>. Immers alle activiteiten van deze rechtspersonen houden<br />
verband met het realiseren van huisvesting voor de doelgroepen van beleid, zoals genoemd<br />
in de doelstelling van <strong>Triada</strong>, alsmede het verder vormgeven in innovatieve ontwikkelingen<br />
en het beheren van niet zijnde woongebouwen. De resultaten van deze verbindingen zijn<br />
verwerkt in de geconsolideerde balans en resultatenrekening.<br />
Ultimo <strong>2011</strong> hadden de verbindingen geen personeel in dienst.<br />
Organogram rechtspersonen<br />
154<br />
Epavlis Temporary<br />
BV<br />
50%<br />
Klaarbeek<br />
Planontwikkeling Epe<br />
BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Centrum<br />
Vaassen BV<br />
Woonstichting <strong>Triada</strong><br />
100%<br />
100%<br />
Epavlis Holding BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Ontwikkeling<br />
Vastgoed BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Ontwikkeling<br />
Oene BV<br />
100%<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Bovenkamp<br />
Heerde BV<br />
33%<br />
Bovenkamp II<br />
VoF<br />
Epavlis Innovatie &<br />
Beheer BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Brinklaan<br />
Heerde BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Beheer BV<br />
100%<br />
Epavlis<br />
Assenrade<br />
Hattem BV<br />
50%<br />
Assenrade<br />
VoF<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Épavlis Holding BV<br />
► Oprichtingsdatum: 27 oktober 1999<br />
► Aandeelhouder: Woonstichting <strong>Triada</strong><br />
► Doel:<br />
1. De vennootschap heeft ten doel de verkrijging, het bezit, het beheer en de<br />
vervreemding van onroerende en overige goederen, alsmede het verstrekken van<br />
zekerheden voor schulden van vennootschappen, waarin zij rechtstreeks of middellijk<br />
ten minste de helft van de aandelen houdt en voorts al hetgeen daarmee in verband<br />
staat.<br />
2. Onder het doel der vennootschap is mede begrepen het oprichten en verwerven van,<br />
het deelnemen in, het samenwerken met en het voeren van de directie over andere<br />
ondernemingen, alsmede het (doen) financieren, ook door middel van het stellen van<br />
zekerheden, van andere ondernemingen, met name van die waarmee de<br />
vennootschap in een groep is verbonden.<br />
3. Binnen haar doel kan de vennootschap al datgene verrichten wat met dit doel in de<br />
ruimste zin verband houdt zowel voor eigen rekening, als voor rekening van derden.<br />
4. De vennootschap is bevoegd tot het verstrekken van leningen met het oog op het<br />
nemen van aandelen in haar kapitaal of van certificaten daarvan.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 94.500 verdeeld over 4.500 aandelen van € 21<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.900 verdeeld over 900 aandelen van € 21<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 112.761 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 499.600 voordelig<br />
Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Oprichtingsdatum: 27 oktober 1999<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Holding BV<br />
► Doel:<br />
1. De vennootschap heeft ten doel de verkrijging, het bezit, het beheer en de<br />
vervreemding van onroerende- en overige goederen, alsmede het verstrekken van<br />
zekerheden voor schulden van vennootschappen, waarin zij rechtstreeks of middellijk<br />
ten minste de helft van de aandelen houdt en voorts al hetgeen daarmee in verband<br />
staat.<br />
2. Onder het doel der vennootschap is mede begrepen het oprichten en verwerven van,<br />
het deelnemen in, het samenwerken met en het voeren van de directie over andere<br />
ondernemingen, alsmede het (doen) financieren, ook door middel van het stellen van<br />
zekerheden, van andere ondernemingen, met name van die waarmee de<br />
vennootschap in een groep is verbonden.<br />
3. Binnen haar doel kan de vennootschap al datgene verrichten wat met dit doel in de<br />
ruimste zin verband houdt zowel voor eigen rekening, als voor rekening van derden.<br />
4. De vennootschap is bevoegd tot het verstrekken van leningen met het oog op het<br />
nemen van aandelen in haar kapitaal of van certificaten daarvan.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 94.500 verdeeld over 4.500 aandelen van € 21<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.900 verdeeld over 900 aandelen van € 21<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 364.357 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 595.816 voordelig<br />
Samen accelereren<br />
155
Épavlis Temporary BV<br />
► Oprichtingsdatum: 29 mei 2008<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Holding BV<br />
► Doel:<br />
1. Het (tijdelijk) onderbrengen van vastgoed en vastgoed gerelateerde activiteiten<br />
waarbij de eindbestemming nog naderhand wordt bepaald.<br />
2. Het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren, verhuren, vervaardigen,<br />
administreren, financieren, beheren, exploiteren en bezwaren van goederen.<br />
3. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
4. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
5. Het uitvoeren van en het verlenen van medewerking aan de uitvoering van<br />
pensioenregelingen en lijfrenteovereenkomsten.<br />
6. Het sluiten van overeenkomsten waarbij de vennootschap zich als borg of hoofdelijk<br />
medeschuldenaar verbindt, zich voor een derde sterk maakt of zich tot<br />
zekerheidsstelling voor een schuld van een ander verbindt.<br />
7. Het verrichten van alle handelingen, welke in de ruimste zin verband kunnen houden<br />
met of het bevorderlijk kunnen zijn voor een van de sub 1 tot en met 6 omschreven<br />
doeleinden.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld in 90.000 aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld in 18.000 aandelen van € 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 16.853 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 151 nadelig<br />
Épavlis Innovatie en Beheer BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2008<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Holding BV<br />
► Doel:<br />
Het ontwikkelen, in stand houden en exploiteren van een door inzet van ICT gemakkelijk<br />
toegankelijke informatie- en expertiseomgeving. Doelstelling is om met toepassing van<br />
ICT een woon- en leefomgeving te realiseren waarin mensen zo lang mogelijk<br />
verantwoord, zelfstandig kunnen functioneren en volwaardig in de maatschappij kunnen<br />
participeren.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld in 9.000 aandelen van € 10<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld in 1.800 aandelen van € 10<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 180.112 negatief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 85.169 nadelig<br />
156<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Klaarbeek Planontwikkeling Epe BV<br />
► Oprichtingsdatum: 27 oktober 1999<br />
► Aandeelhouders: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV, 50% aandeelhouder<br />
(15 prioriteitsaandelen en 435 gewone aandelen) en Render & Holt Planontwikkeling BV,<br />
50% aandeelhouder (15 prioriteitsaandelen en 435 gewone aandelen)<br />
► Doel:<br />
1. De vennootschap heeft ten doel de ontwikkeling van projecten in de<br />
registergoederensfeer en verwerving van opties en het aangaan van koopcontracten<br />
en hetgeen verder de doelstelling kan bevorderen, alles in de ruimste zin van het<br />
woord.<br />
2. Onder het doel der vennootschap is mede begrepen het oprichten en verwerven van,<br />
het deelnemen in, het samenwerken met en het voeren van de directie over andere<br />
ondernemingen, alsmede het (doen) financieren, ook door middel van het stellen van<br />
zekerheden, van andere ondernemingen, met name die waarmee de vennootschap in<br />
een groep is verbonden.<br />
3. Binnen haar doel kan de vennootschap al datgene verrichten wat met dit doel in de<br />
ruimste zin verband houdt zowel voor eigen rekening, als voor rekening van derden.<br />
4. De vennootschap is bevoegd tot het verstrekken van leningen met het oog op het<br />
nemen van aandelen in haar kapitaal of van certificaten daarvan.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 94.500 verdeeld over 500 prioriteitsaandelen van € 21 en<br />
4.000 gewone aandelen van € 21<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.900 verdeeld over 30 prioriteitsaandelen van € 21<br />
en 870 gewone aandelen van € 21<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 472.118 negatief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 376.771 nadelig<br />
Épavlis Centrum Vaassen BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 15.774 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 399 nadelig<br />
Samen accelereren<br />
157
Épavlis Ontwikkeling Oene BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 5.159 negatief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 18.946 nadelig<br />
Épavlis Bovenkamp Heerde BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 129.061 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 119.735 voordelig<br />
158<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
Épavlis Brinklaan Heerde BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 32.489 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 34.832 voordelig<br />
In het resultaat is inbegrepen € 150.455 winst op onderhanden projecten van het<br />
project Brinklaan (met betrekking tot verkochte huurwoningen aan <strong>Triada</strong>). Deze<br />
winst is in de enkelvoudige en geconsolideerde jaarrekening van <strong>Triada</strong><br />
geëlimineerd.<br />
Épavlis Assenrade Hattem BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Ontwikkeling Vastgoed BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december 2010: € 678.761 positief<br />
Jaarresultaat 2010 na belastingen: € 667.589 voordelig<br />
Samen accelereren<br />
159
Épavlis Beheer BV<br />
► Oprichtingsdatum: 17 juni 2009<br />
► Aandeelhouder: Épavlis Innovatie en Beheer BV<br />
► Doel:<br />
1. Het ontwikkelen, alsmede het verkrijgen, verwerven in genot, vervreemden, huren,<br />
verhuren, vervaardigen, administreren, financieren, beheren, exploiteren en<br />
bezwaren van onroerende zaken en andere goederen, al dan niet tezamen met<br />
anderen en zowel voor eigen rekening als voor rekening van derden.<br />
2. Het al dan niet tezamen met anderen deelnemen in en het besturen van andere<br />
ondernemingen.<br />
3. Het voorzien in de behoefte aan financieringsmiddelen van groepsmaatschappijen en<br />
anderen.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Maatschappelijk kapitaal: € 90.000 verdeeld over 90.000 gewone aandelen van € 1<br />
Geplaatst en gestort kapitaal: € 18.000 verdeeld over 18.000 gewone aandelen van<br />
€ 1<br />
Eigen vermogen per 31 december <strong>2011</strong>: € 16.691 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 210 nadelig<br />
V.O.F. Bovenkamp II<br />
► Oprichtingsdatum: 25 mei 2007<br />
► Vennoten: Épavlis Bovenkamp Heerde B.V. te Heerde (33% aandeel, toetreding per 30<br />
september 2009), Zwolle Summit II B.V. te Hoevelaken (33% aandeel) en Bimo<br />
Bovenkamp B.V. te Harderwijk (33% aandeel).<br />
► Doel:<br />
Het voor rekening en risico van de vennootschap ontwikkelen, verkopen en realiseren<br />
van het project alsmede het verdelen van het financiële resultaat tussen de vennoten,<br />
één en ander zoals omschreven in de tussen de vennoten gesloten<br />
samenwerkingsovereenkomst en overigens al datgene te doen wat met dit doel<br />
verband houdt of daartoe bevorderlijk is.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Kapitaal per 31 december <strong>2011</strong>: € 556.000 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 608.000 voordelig<br />
160<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>Triada</strong> <strong>2011</strong>
V.O.F. Assenrade<br />
► Oprichtingsdatum: 11 december 2009<br />
► Vennoten: Épavlis Assenrade Hattem B.V. te Heerde (50% aandeel) en Bouwfonds<br />
Ontwikkeling B.V. te Hoevelaken (50% aandeel).<br />
► Doel:<br />
Het voor rekening en risico van de vennootschap ontwikkelen, verkopen en realiseren<br />
van het project alsmede het verdelen van het financiële resultaat tussen de vennoten,<br />
één en ander zoals omschreven in de tussen de vennoten gesloten<br />
samenwerkingsovereenkomst en overigens al datgene te doen wat met dit doel<br />
verband houdt of daartoe bevorderlijk is.<br />
► Financiële gegevens:<br />
Kapitaal per 31 december <strong>2011</strong>: € 1.429.000 positief<br />
Jaarresultaat <strong>2011</strong> na belastingen: € 1.418.000 voordelig<br />
Samen accelereren<br />
161