12.10.2013 Views

XML-bericht voor overschrijvingsopdracht - v 1.3 - Febelfin

XML-bericht voor overschrijvingsopdracht - v 1.3 - Febelfin

XML-bericht voor overschrijvingsopdracht - v 1.3 - Febelfin

SHOW MORE
SHOW LESS

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.

standard - credit transfer - <strong>XML</strong> - v1,3 - NL.docx | version <strong>1.3</strong> | DW |<br />

13/08/2010<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> <strong>overschrijvingsopdracht</strong><br />

Implementatierichtlijnen<br />

Versie <strong>1.3</strong><br />

Belgische Federatie van de financiële sector | Aarlenstraat 82 • B-1040 Brussel | http://www.febelfin.be<br />

T +32 2 507 68 11 | F +32 2 888 68 1


Inhoudstafel<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

1 Inleiding ....................................................................................................................................... 4<br />

1.1 Toepassingsgebied .......................................................................................................... 5<br />

1.2 Gebruik van deze richtlijnen ........................................................................................... 6<br />

<strong>1.3</strong> Tekenset .......................................................................................................................... 7<br />

1.4 Berichtstructuur .............................................................................................................. 7<br />

2 Europese overschrijvingen ........................................................................................................ 10<br />

2.1 Berichtstructuur ............................................................................................................ 11<br />

3 Algemene <strong>overschrijvingsopdracht</strong> ........................................................................................... 14<br />

3.1 Berichtstructuur ............................................................................................................ 15<br />

4 Beschrijving <strong>bericht</strong>rubrieken ................................................................................................... 18<br />

1.0 GroupHeader ................................................................................................................ 18<br />

1.1 MessageIdentification .................................................................................................. 19<br />

1.2 CreationDateTime ......................................................................................................... 19<br />

1.4 BatchBooking ................................................................................................................ 20<br />

1.5 NumberOfTransactions ................................................................................................. 20<br />

1.7 Grouping ....................................................................................................................... 21<br />

1.8 InitiatingParty ............................................................................................................... 22<br />

2.0 PaymentInformation..................................................................................................... 24<br />

2.1 PaymentInformationIdentification ............................................................................... 25<br />

2.2 PaymentMethod ........................................................................................................... 25<br />

2.3 PaymentTypeInformation ............................................................................................. 26<br />

2.4 InstructionPriority ......................................................................................................... 27<br />

2.5 ServiceLevel .................................................................................................................. 27<br />

2.6 Code .............................................................................................................................. 28<br />

2.7 Proprietary .................................................................................................................... 28<br />

2.8 ClearingChannel ............................................................................................................ 29<br />

2.12 CategoryPurpose .......................................................................................................... 30<br />

2.13 RequestedExecutionDate ............................................................................................. 30<br />

2.15 Debtor ........................................................................................................................... 31<br />

2.16 DebtorAccount .............................................................................................................. 33<br />

2.17 DebtorAgent ................................................................................................................. 34<br />

2.19 UltimateDebtor ............................................................................................................. 35<br />

2.20 ChargeBearer ................................................................................................................ 37<br />

2.21 ChargesAccount ............................................................................................................ 38<br />

2.23 CreditTransferTransactionInformation ......................................................................... 39<br />

2.24 PaymentIdentification .................................................................................................. 40<br />

2.25 InstructionIdentification ............................................................................................... 41<br />

2.26 EndToEndIdentification ................................................................................................ 41<br />

2


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

2.37 Amount ......................................................................................................................... 42<br />

2.38 InstructedAmount ......................................................................................................... 42<br />

2.39 EquivalentAmount ........................................................................................................ 43<br />

2.42 ExchangeRateInformation ............................................................................................ 44<br />

2.45 ContractIdentification ................................................................................................... 44<br />

2.47 ChequeInstruction ........................................................................................................ 45<br />

2.47 ChequeType .................................................................................................................. 46<br />

2.47 DeliveryMethod ............................................................................................................ 46<br />

2.48 UltimateDebtor ............................................................................................................. 47<br />

2.49 IntermediaryAgent1 ...................................................................................................... 49<br />

2.55 CreditorAgent ............................................................................................................... 50<br />

2.57 Creditor ......................................................................................................................... 53<br />

2.58 CreditorAccount ............................................................................................................ 55<br />

2.59 UltimateCreditor ........................................................................................................... 56<br />

2.60 InstructionForCreditorAgent ........................................................................................ 58<br />

2.63 InstructionForDebtorAgent .......................................................................................... 59<br />

2.64 Purpose ......................................................................................................................... 60<br />

2.65 Code .............................................................................................................................. 60<br />

2.84 RemittanceInformation ................................................................................................ 61<br />

2.85 Unstructured ................................................................................................................. 61<br />

2.86 Structured ..................................................................................................................... 62<br />

2.100 CreditorReferenceInformation ..................................................................................... 63<br />

5 Voorbeelden van <strong>XML</strong>‐<strong>bericht</strong>en met overschrijvingen ............................................................ 65<br />

5.1 Voorbeeld 1: Enkelvoudige betalingen ......................................................................... 67<br />

5.2 Voorbeeld 2: batchbetaling .......................................................................................... 72<br />

Bijlage 1: Lijst van identificatiecodes <strong>voor</strong> de leden van het clearingsysteem ............................ 75<br />

Bijlage 2: Lijst van bijwerkingen ................................................................................................... 76<br />

3


1 Inleiding<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Dit document geeft toelichting bij de richtlijnen <strong>voor</strong> de implementatie in België van het <strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong><br />

<strong>voor</strong> Customer Credit Transfer Initiation UNIFI (ISO20022) - “pain.001.001.02” (BEIG CT).<br />

Deze implementatierichtlijnen zijn bedoeld als hulp bij het gebruik van het Credit Transfer Initiation-<br />

<strong>bericht</strong> dat naar in België gevestigde banken gestuurd wordt en die zowel op Europese<br />

overschrijvingen (SEPA) als op andere overschrijvingen betrekking hebben.Deze richtlijnen <strong>voor</strong><br />

Europese overschrijvingen zijn conform de implementatierichtlijnen <strong>voor</strong> de klant-naar-bank<br />

<strong>bericht</strong>en <strong>voor</strong> SEPA-overschrijvingen versie 3.2 die de European Payments Council heeft<br />

gepubliceerd.<br />

Die versie <strong>1.3</strong> kan worden gebruikt vanaf 2/2/2009 (met een overgangsperiode tot april) en<br />

vervangen alle vorige versies. Versie 2.x wordt aanbevolen <strong>voor</strong> gebruik vanaf 2/11/2010.<br />

Deze implementatierichtlijnen zijn ontwikkeld door <strong>Febelfin</strong>, de Belgische Federatie van de<br />

financiële sector.<br />

Dit document is met de grootste zorg opgesteld om de juistheid ervan te garanderen. <strong>Febelfin</strong> kan<br />

echter op geen enkele wijze aansprakelijk worden gesteld <strong>voor</strong> enig verlies of schade veroorzaakt<br />

door onjuiste of onvolledige informatie in dit document.<br />

Deze tekst is ook beschikbaar in het Engels en het Frans.<br />

Voor meer informatie kan de klant terecht bij zijn bank.<br />

4


1.1 Toepassingsgebied<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Het CustomerCreditTransferInitiation-<strong>bericht</strong> wordt door de afzender naar de bank van de debiteur<br />

gestuurd. Dit <strong>bericht</strong> dient om de overdracht van fondsen te vragen van de rekening van de<br />

debiteur naar een crediteur.<br />

Het CustomerCreditTransferInitiation-<strong>bericht</strong> wordt gebruikt <strong>voor</strong> de uitwisseling van:<br />

• een of meer overschrijvinginstructies;<br />

• betalingsinstructies die resulteren in book transfers bij de debiteurbank of betalingen naar een<br />

andere financiële instelling;<br />

• betalingsinstructies die resulteren in een elektronische geldtransfer naar de crediteurrekening of<br />

in de uitgifte van een cheque;<br />

• betalingsinstructies die binnenlands, grensoverschrijdend, compatibel met een SEPA<br />

overschijvingsschema of internationale betalingen in een willekeurige valuta kunnen zijn;<br />

• betalingsinstructies die resulteren in een boeking op de debiteurrekening per individuele<br />

transactie of een globale boeking <strong>voor</strong> alle transacties in een betaling.<br />

Het <strong>bericht</strong> kan worden gebruikt in een rechtstreeks of onrechtstreeks scenario:<br />

- In een rechtstreeks scenario wordt het <strong>bericht</strong> direct naar de bank van de debiteur gestuurd.<br />

De debiteurbank is de 'account servicer' van de debiteur.<br />

- In een onrechtstreeks scenario wordt het <strong>bericht</strong> naar een intermediaire bank gestuurd. De<br />

intermediaire bank treedt op als een concentrerende financiële instelling. Zij zal het<br />

CustomerCreditTransferInitiation-<strong>bericht</strong> naar de debiteurbank sturen.<br />

Het <strong>bericht</strong> kan ook worden gebruikt door een afzender die gemandateerd is om een<br />

betalingsinstructie te versturen uit naam van de debiteur. Dit betreft bij<strong>voor</strong>beeld het scenario van<br />

een 'payments factory' die alle betalingen opstart uit naam van een grote onderneming, of een<br />

entiteit die de loonadministratie doet <strong>voor</strong> de werknemers van een onderneming.<br />

5


1.2 Gebruik van deze richtlijnen<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Elk item van het CreditTransferInitiation-<strong>bericht</strong> verwijst naar de overeenstemmende index van het<br />

item in het UNIFI (ISO 20022) Message Definition Report for Payment Standards – Initiation. Dit is<br />

te vinden op www.iso20022.org, onder “Catalogue of UNIFI messages”, met “pain.001.001.02” als<br />

referentie.<br />

Omdat sommige <strong>bericht</strong>elementen van het UNIFI-<strong>bericht</strong> niet ondersteund worden, is de<br />

indexnummering niet doorlopend. De aanwezigheid van een <strong>bericht</strong>element (verplicht/optioneel)<br />

kan ook verschillen tussen deze richtlijnen en de UNIFI (ISO20022) <strong>bericht</strong>definitie.<br />

De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het <strong>bericht</strong> of de<br />

betaling eventueel wordt geweigerd of dat gegevens niet in aanmerking worden<br />

genomen. Enkel <strong>bericht</strong>elementen die worden beschreven in deze richtlijnen, mogen<br />

worden gebruikt.<br />

De beschrijving van elk <strong>bericht</strong>item bevat:<br />

Index Nummer dat verwijst naar de overeenstemmende beschrijving in het UNIFI (ISO 20022)<br />

Message Definition Report for Payment Standards – Initiation<br />

Definitie Bevat de definitie van het <strong>bericht</strong>blok of –-element<br />

Gebruik Aanvullende informatie over het gebruik van dit element<br />

<strong>XML</strong> Tag Verkorte naam die een element identificeert in een <strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong>, staat tussen haakjes, bv.<br />

<br />

Aanwezigheid Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan<br />

worden herhaald. Het aantal keer dat een element <strong>voor</strong>komt, staat tussen vierkante<br />

haakjes.<br />

Bij<strong>voor</strong>beeld:<br />

[0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn.<br />

Het element is optioneel<br />

[1..1] Toont dat het element slechts één keer aanwezig kan zijn.<br />

Het element is verplicht<br />

[1..n] Toont dat het element verplicht is en aanwezig kan zijn<br />

1 tot n keer<br />

Een element dat onderdeel is van een groep van elementen, is verplicht <strong>voor</strong> zover de<br />

groep waarvan het deel uitmaakt, aanwezig is in het <strong>bericht</strong>.<br />

Als slechts één van verscheidene elementen aanwezig mag zijn, wordt dit aangeduid door<br />

{OR … OR} vóór de betrokken elementen.<br />

Formaat Dit specificeert de toegelaten waarden en formaat.<br />

Opmerking : wanneer gebruik wordt gemaakt van een tag, mag het overeenkomstige<br />

gegevensveld niet blanco worden gelaten. Er dient minstens één teken te worden ingevuld.<br />

Regels Eventuele specifieke regels die een weerslag kunnen hebben op de aanwezigheid of de<br />

waarden van een element<br />

6


<strong>1.3</strong> Tekenset<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

In de UNIFI <strong>bericht</strong>en moet de tekencodering standaard UTF8 worden gebruikt.<br />

De Latijnse tekenset, die gebruikelijk is <strong>voor</strong> internationale communicatie, moet worden gebruikt.<br />

Ze bestaat uit de volgende tekens:<br />

a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z<br />

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z<br />

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9<br />

/ - ? : ( ) . , ' +<br />

Spatie<br />

Instructie <strong>voor</strong> IT ontwikkelaars: het gebruik van <strong>XML</strong> CDATA is niet toegelaten. Berichten die<br />

CDATA bevatten zullen door de banken verworpen worden.<br />

1.4 Berichtstructuur<br />

De modellen van het UNIFI-document in <strong>XML</strong> worden beschreven in schema's. Er wordt gebruik<br />

gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (XSD) in het schema. Aan de hand van de schema's<br />

kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de<br />

aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) alsmede de <strong>voor</strong> bepaalde gegevens<br />

toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplicht of facultatief karakter van bepaalde<br />

gegevens....<br />

De algemene XSD <strong>voor</strong> pain.001.001.02 kan worden gedownload : www.iso20022.org > Catalogue of<br />

ISO 20022 messages > ISO 20022 Message Archive > Payments Initiation messages - Approved in<br />

September 2006 - Archived in April 2009 > CustomerCreditTransferInitiationV02 > pain.001.001.02<br />

Een bestand met een <strong>XML</strong>- pain.001.001.02 <strong>bericht</strong> heeft de volgende structuur:<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>bericht</strong> inhoud<br />

<br />

<br />

Een bestand moet één enkel document (omslag) bevatten dat één enkel <strong>XML</strong> pain.001.001.02<br />

<strong>bericht</strong> bevat. Zie <strong>voor</strong>beelden in hoofdstuk 5.<br />

7


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Het <strong>bericht</strong> bestaat uit 3 bouwstenen:<br />

A. Group Header: Deze bouwsteen is verplicht en één keer aanwezig. Ze bevat elementen zoals<br />

Message Identification, Creation Date and Time, Grouping Indicator.<br />

B. Payment Information: Deze bouwsteen is verplicht en repetitief. Ze bevat naast elementen<br />

die verband houden met de debetkant van de transactie zoals Debtor en Payment Type<br />

Information, ook één of meer Transaction Information Blocks.<br />

C. Transaction Information: Deze bouwsteen is verplicht en repetitief. Ze bevat onder andere<br />

elementen in verband met de creditkant van de transactie, zoals Creditor en Remittance<br />

Information.<br />

Het Grouping field in de Group Header moet ‘Mixed’ zijn om aan te geven dat er één of meer<br />

Payment Information Block(s) aanwezig is (zijn) waar<strong>voor</strong> telkens één of meer Transaction<br />

Information Block(s) kan (kunnen) <strong>voor</strong>komen.<br />

Group Header<br />

Payment Information 1<br />

Transaction<br />

Information 1<br />

Transaction<br />

Information 2<br />

Payment Information 2<br />

Transaction<br />

Information 3<br />

Transaction<br />

Information 4<br />

Transaction<br />

Information 5<br />

Payment Information 3<br />

Transaction<br />

Information 6<br />

8


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Hieronder volgt een gedetailleerd overzicht van een Credit Transfer Initiation Message.<br />

Legende:<br />

Vak met volle lijn is een verplicht <strong>bericht</strong>element<br />

Vak met stippellijn is een optioneel <strong>bericht</strong>element<br />

De sub-elementen moeten <strong>voor</strong>komen in de vermelde volgorde<br />

Slechts één van de mogelijke sub-elementen mag aanwezig zijn (keuze).<br />

9


2 Europese overschrijvingen<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Een Europese overschrijving is een overschrijving in euro tussen rekeningen die beide gelokaliseerd<br />

zijn in landen van de Single Euro Payments Area (SEPA).<br />

De rekening van de debiteur moet een rekening in euro zijn, maar de rekening van de crediteur<br />

mag in enigerlei valuta mag zijn.<br />

Het bedrag van een transactie is onbeperkt<br />

(slechts een technische limiet van 999.999.999,99 euro).<br />

De rekeningen van de debiteur en de crediteur en hun respectieve banken worden geïdentificeerd<br />

door middel van respectievelijk hun IBAN en hun BIC.<br />

Kosten aangerekend door de debiteurbank en de crediteurbank worden betaald respectievelijk door<br />

de debiteur en de crediteur.<br />

Er mogen geen speciale instructies worden gegeven <strong>voor</strong> de bank van de debiteur of de crediteur.<br />

Deze implementatierichtlijnen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen zijn gebaseerd op de Implementation<br />

Guidelines for the SEPA Credit Transfer Scheme, versie 3.2, gepubliceerd door de European<br />

Payments Council (EPC).<br />

10


2.1 Berichtstructuur<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

De volgende tabel geeft een overzicht van de <strong>bericht</strong>rubrieken die moeten worden gebruikt <strong>voor</strong><br />

een Europese overschrijving.<br />

Een meer gedetailleerde beschrijving van elke <strong>bericht</strong>rubriek wordt gegeven in hoofdstuk 4<br />

“Beschrijving <strong>bericht</strong>rubrieken”.<br />

Index Aanw. Berichtrubriek Lengte<br />

1.0 [1..1] GroupHeader <br />

1.1 [1..1] MessageIdentification 35<br />

1.2 [1..1] CreationDateTime 19<br />

1.4 [0..1] BatchBooking 5<br />

1.5 [1..1] NumberOfTransactions 15<br />

1.7 [1..1] Grouping 4<br />

1.8 [1..1] InitiatingParty <br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.0 [1..n] PaymentInformation <br />

2.1 [0..1] PaymentInformationIdentification 35<br />

2.2 [1..1] PaymentMethod 3<br />

2.3 [0..1] PaymentTypeInformation <br />

2.4 [0..1] InstructionPriority 4<br />

2.5 [0..1] ServiceLevel <br />

[1..1] Code 4<br />

2.12 [0..1] CategoryPurpose 4<br />

2.13 [1..1] RequestedExecutionDate 10<br />

2.15 [1..1] Debtor <br />

[1..1] Name 70<br />

[0..1] PostalAddress <br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

11


[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.16 [1..1] DebtorAccount <br />

[1..1] Identification <br />

[1..1] IBAN 34<br />

2.17 [1..1] DebtorAgent <br />

[1..1] FinancialInstitutionIdentification <br />

[1..1] BIC 11<br />

2.19 [0..1] UltimateDebtor <br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BuinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.20 [0..1] ChargeBearer 4<br />

2.23 [1..n] CreditTransferTransactionInformation <br />

2.24 [1..1] PaymentIdentification <br />

2.25 [0..1] InstructionIdentification 35<br />

2.26 [1..1] EndToEndIdentification 35<br />

2.37 [1..1] Amount <br />

2.38 [1..1] InstructedAmount 21<br />

2.48 [0..1] UltimateDebtor <br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.55 [0..1] CreditorAgent <br />

[1..1] FinancialInstitutionIdentification <br />

[1..1] BIC 11<br />

2.57 [1..1] Creditor <br />

[1..1] Name 70<br />

[0..1] PostalAddress <br />

12


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.58 [1..1] CreditorAccount <br />

[1..1] Identification <br />

[1..1] IBAN 34<br />

2.59 [0..1] UltimateCreditor <br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.64 [0..1] Purpose <br />

2.65 [1..1] Code 35<br />

2.84 [0..1] RemittanceInformation <br />

2.85 [1..1]{Of<br />

Unstructured 140<br />

2.86<br />

{{{O<br />

[1..1]Of}<br />

Structured <br />

2.100<br />

O}<br />

[1..1] CreditorReferenceInformation <br />

2.101 [1..1] CreditorReferenceType <br />

2.102 [1..1] Code 4<br />

2.104 [1..1] Issuer 35<br />

2.105 [1..1] CreditorReference 35<br />

13


3 Algemene <strong>overschrijvingsopdracht</strong><br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

De <strong>XML</strong>-subset “Algemene <strong>overschrijvingsopdracht</strong>” beschrijft de implementatie van het ISO 20022<br />

Credit Transfer Initiation-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> alle betalingen die niet worden beschouwd als standaard<br />

Europese overschrijvingen (zie hoofdstuk 2).<br />

Deze betalingen betreffen o.a. betalingen:<br />

• in andere valuta dan de euro,<br />

• naar landen buiten SEPA,<br />

• die speciale instructies bevatten,<br />

• die per cheque moeten gebeuren.<br />

14


3.1 Berichtstructuur<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

De volgende tabel geeft een overzicht van de <strong>bericht</strong>rubrieken die moeten worden gebruikt <strong>voor</strong><br />

een Algemene overschrijving.<br />

Een meer gedetailleerde beschrijving van elke <strong>bericht</strong>rubriek wordt gegeven in hoofdstuk 4<br />

“Beschrijving <strong>bericht</strong>rubrieken”.<br />

Index Aanw. Berichtrubriek Lengte<br />

1.0 [1..1] GroupHeader <br />

1.1 [1..1] MessageIdentification 35<br />

1.2 [1..1] CreationDateTime 19<br />

1.4 [0..1] BatchBooking 5<br />

1.5 [1..1] NumberOfTransactions 15<br />

1.7 [1..1] Grouping 4<br />

1.8 [1..1] InitiatingParty <br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] Identification <br />

[1..1] OrganisationIdentification <br />

[0..1]{Of BusinessEntityIdentifier (BEI) 11<br />

[0..1]Of TaxIdentificationNumber 35<br />

[0..1]Of} ProprietaryIdentification <br />

[1..1] Identification 35<br />

[1..1] Issuer 35<br />

2.0 [1..n] PaymentInformation <br />

2.1 [0..1] PaymentInformationIdentification 35<br />

2.2 [1..1] PaymentMethod 3<br />

2.3 [0..1] PaymentTypeInformation <br />

2.4 [0..1] InstructionPriority 4<br />

2.5 [0..1]{Of ServiceLevel <br />

2.6 [1..1]{Of Code 4<br />

2.7 [1..1]Of} Proprietary 35<br />

2.8 [0..1]Of} ClearingChannel 4<br />

2.12 [0..1] CategoryPurpose 4<br />

2.13 [1..1] RequestedExecutionDate 10<br />

2.15 [1..1] Debtor <br />

[1..1] Name 70<br />

[0..1] PostalAddress <br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

2.16 [1..1] DebtorAccount <br />

[1..1] Identification <br />

15


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Index Aanw. Berichtrubriek Lengte<br />

[1..1]{Of IBAN 34<br />

[1..1]Of} BBAN 30<br />

[0..1] Currency 3<br />

2.17 [1..1] DebtorAgent <br />

[1..1] FinancialInstitutionIdentification <br />

[1..1] BIC 11<br />

2.20 [0..1] ChargeBearer 4<br />

2.21 [0..1] ChargesAccount <br />

[1..1] Identification <br />

[1..1]{Of IBAN 34<br />

[1..1]Of} BBAN 30<br />

[0..1] Currency 3<br />

2.23 [1..n] CreditTransferTransactionInformation <br />

2.24 [1..1] PaymentIdentification <br />

2.25 [0..1] InstructionIdentification 35<br />

2.26 [1..1] EndToEndIdentification 35<br />

2.37 [1..1] Amount <br />

2.38 [1..1]{Or InstructedAmount 21<br />

2.39 [1..1]Or} EquivalentAmount <br />

2.40 [1..1] Amount 15<br />

2.41 [1..1] CurrencyOfTransfer 3<br />

2.42 [0..1] ExchangeRateInformation <br />

2.45 [1..1] ContractIdentification 35<br />

2.47 [0..1] ChequeInstruction <br />

[0..1] ChequeType 4<br />

[0..1] DeliveryMethod <br />

[1..1] Code 4<br />

2.49 [0..1] IntermediaryAgent1 <br />

[1..1] FinancialInstitutionIdentification <br />

[1..1] BIC 11<br />

2.55 [0..1] CreditorAgent <br />

[1..1] FinancialInstitutionIdentification <br />

[1..1]{Of BIC 11<br />

[1..1]Of ClearingSystem<br />

MemberIdentification<br />

[1..1] Identification <br />

<br />

[1..1]Of NameAndAddress <br />

[1..1] Name 70<br />

16


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Index Aanw. Berichtrubriek Lengte<br />

[1..1] PostalAddress <br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

[1..1]Of} CombinedIdentification <br />

[0..1] BIC 11<br />

[0..1] ClearingSystem<br />

MemberIdentification<br />

[1..1] Identification <br />

<br />

[0..1] Name 70<br />

[0..1] PostalAddress <br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

2.57 [1..1] Creditor <br />

[1..1] Name 70<br />

[0..1] PostalAddress <br />

[0..2] AddressLine 70<br />

[1..1] Country 2<br />

2.58 [0..1] CreditorAccount <br />

[1..1] Identification <br />

[1..1]{Of IBAN 34<br />

[1..1]Of} BBAN 30<br />

2.60 [0..1] InstructionForCreditorAgent <br />

2.61 [0..1] Code 4<br />

2.62 [0..1] InstructionInformation 30<br />

2.63 [0..1] InstructionForDebtorAgent 30<br />

2.84 [0..1] RemittanceInformation <br />

2.85 [1..1] Unstructured 140<br />

17


4 Beschrijving <strong>bericht</strong>rubrieken<br />

1.0 GroupHeader<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: reeks gemeenschappelijke kenmerken <strong>voor</strong> alle transacties vermeld in het <strong>bericht</strong><br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

18


1.1 MessageIdentification<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Point-to-point referentie toegekend door de afzender en gestuurd naar de volgende partij in<br />

de keten om het <strong>bericht</strong> ondubbelzinnig te identificeren.<br />

Gebruik: De afzender moet er<strong>voor</strong> zorgen dat de “MessageIdentification” uniek is per geadresseerde<br />

<strong>voor</strong> een <strong>voor</strong>af overeengekomen periode.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Max35Text<br />

Regels: Het is aanbevolen om de maximumlengte te beperken tot 30 karakters.<br />

1.2 CreationDateTime<br />

Definitie: Datum en tijdstip waarop een (groep) betalingsinstructie(s) werd(en) aangemaakt door de<br />

afzender.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: YYYY-MM-DDThh:mm:ss<br />

Voorbeeld: 2008-01-28T08:35:30<br />

19


1.4 BatchBooking<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Identificeert of een boeking per individuele transactie of een globale boeking <strong>voor</strong> de som<br />

van de bedragen van alle transacties in een betaling vereist is.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Eén van de volgende “BatchBooking”-waarden moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

true true Identificeert of een globale boeking <strong>voor</strong> de som van de bedragen van alle<br />

transacties in een Payment Information Block vereist is (één debet <strong>voor</strong> alle<br />

transacties in een Payment Information Block)<br />

false false Identificeert of een boeking <strong>voor</strong> elk van de transacties in een <strong>bericht</strong> vereist is.<br />

Regels: Als BatchBooking ontbreekt, wordt de waarde ervan beschouwd als “true”.<br />

Opmerking: Een globale boeking wordt aangemaakt per betaling en niet <strong>voor</strong> alle betalingen in hetzelfde<br />

<strong>bericht</strong>.<br />

1.5 NumberOfTransactions<br />

Definitie: Aantal individuele transacties dat een <strong>bericht</strong> bevat.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Max15NumericText<br />

20


1.7 Grouping<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Geeft aan of het Payment Information Block in het <strong>bericht</strong> één keer is opgenomen <strong>voor</strong> alle<br />

transacties of herhaald wordt <strong>voor</strong> elke afzonderlijke transactie.<br />

Gebruik: zie hoofdstuk Berichtstructuur<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: De volgende Grouping-code moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

MIXD Mixed Geeft aan dat er één of meer Payment Information Block(s) aanwezig zijn waar<strong>voor</strong><br />

telkens één of meer Transaction Information Block(s) kunnen <strong>voor</strong>komen.<br />

21


1.8 InitiatingParty<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Afzender van de betaling. Dit kan zowel de debiteur zijn als een partij die de betaling<br />

doorgeeft uit naam van de debiteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [0..1] Max70Text<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

Business Entity<br />

Identifier (BEI)<br />

[0..1]{Of BIC-Formaat<br />

TaxIdentificationNumber [0..1]Of Max35Text<br />

Proprietary<br />

Identification<br />

[0..1]Of}<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [1..1] Max35Text<br />

22


Regels: Ofwel Name, ofwel Identification, ofwel beide gebruiken.<br />

Voorbeeld:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Voor Belgische ondernemingen moet de Identification (in ProprietaryIdentification) het<br />

Ondernemingsnummer (10 cijfers) bevatten en als Issuer “KBO-BCE”.<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

23


2.0 PaymentInformation<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Reeks kenmerken die van toepassing zijn op de debetkant van de betalingstransacties alsook<br />

één of meer Transaction Information Blocks.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..n]<br />

24


2.1 PaymentInformationIdentification<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Referentie toegekend door de afzender om het Payment Information Block in het <strong>bericht</strong><br />

eenduidig te identificeren.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Max35Text<br />

Regels:<br />

2.2 PaymentMethod<br />

Wanneer BatchBooking ontbreekt of “true” is,<br />

dan moet PaymentInformationIdentification aanwezig zijn;<br />

Wanneer Batchbooking “false” bevat,<br />

dan is PaymentInformationIdentification optioneel.<br />

Het is aanbevolen om de maximumlengte te beperken tot 30 karakters.<br />

Definitie: Specificeert het betalingsmiddel dat gebruikt zal worden <strong>voor</strong> de overdracht van het<br />

geldbedrag.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Code<br />

De volgende PaymentMethod Code moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

TRF Transfer Transfer van een geldbedrag van de rekening van de debiteur naar de rekening van<br />

de crediteur.<br />

CHK Cheque Cheque uit te schrijven door de bank<br />

Regels: Per definitie is alleen TRF toegelaten <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

25


2.3 PaymentTypeInformation<br />

Definitie: Reeks elementen die het type transactie nader specificeert.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

InstructionPriority 2.4 [0..1] Code<br />

ServiceLevel 2.5 [0..1]{Or<br />

ClearingChannel 2.8 [0..1]Or} Code<br />

CategoryPurpose 2.12 [0..1] Code<br />

Regels: - PaymentTypeInformation mag aanwezig zijn enkel op het niveau van<br />

PaymentInformation en niet op het niveau van CreditTransferTransaction.<br />

- Als CHK de PaymentMethod is, dan is de PaymentTypeInformation niet toegelaten.<br />

26


2.4 InstructionPriority<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van PaymentTypeInformation (2.3)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Indicator van de dringendheid waarmee de afzender wil dat de bank van de debiteur de<br />

instructie verwerkt.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Code<br />

Als deze <strong>bericht</strong>rubriek aanwezig is, moet één van de volgende waarden worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

NORM Normal Prioriteitsniveau is normaal<br />

HIGH High Prioriteitsniveau is hoog<br />

Regels: Als InstructionPriority ontbreekt, wordt de waarde beschouwd als "NORM".<br />

Hoge prioriteit betekent een verzoek <strong>voor</strong> dringende interbank clearing, d.w.z. interbank<br />

clearing op de dag van de debitering, gesteld dat de bank van de debiteur deze faciliteit<br />

ondersteunt en op haar <strong>voor</strong>waarden (enkel als er geen vreemde valuta's moeten worden<br />

gewisseld). De orders moeten natuurlijk <strong>voor</strong> cut-off time bij de bank van de debiteur<br />

aankomen.<br />

2.5 ServiceLevel<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van PaymentTypeInformation (2.3)<br />

Definitie: Overeenkomst of regels volgens welke de transactie moet worden uitgevoerd.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Code 2.6 [1..1]{Or Code<br />

Proprietary 2.7 [1..1]Or} Max35Text<br />

27


2.6 Code<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van ServiceLevel (2.5).<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Identificatie van een <strong>voor</strong>af overeengekomen serviceniveau in gecodeerde vorm.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Code<br />

De volgende codewaarde moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

SEPA Single Euro Payments Area De betaling moet worden uitgevoerd volgens het Single Euro Payments<br />

Area schema<br />

PRPT EBAPriorityService De betaling moet worden uitgevoerd volgens de EBA Priority Service<br />

Regels: - Als ServiceLevel ontbreekt, hangen de regels volgens welke de transactie zal worden<br />

uitgevoerd, af van de gegevenselementen van de transactie.<br />

2.7 Proprietary<br />

- Een SEPA-overschrijving wordt gekenmerkt als volgt:<br />

- de transactievaluta is "EUR";<br />

- de bank van de debiteur en de bank van de crediteur zijn beide gevestigd in een<br />

SEPA-land en worden aangeduid met hun BIC (zie regel <strong>voor</strong> BIC of CreditorAgent in<br />

veld 2.55);<br />

- de rekeningen van de debiteur en de crediteur worden aangeduid in IBAN-formaat;<br />

- geen speciale instructies <strong>voor</strong> de bank van de crediteur of de debiteur.<br />

- Controleer <strong>voor</strong>af of de EBA Priority Service ondersteund wordt door zowel de bank van<br />

de debiteur als van de crediteur.<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van ServiceLevel (2.5).<br />

Definitie: Bilaterale identificatie van een <strong>voor</strong>af overeengekomen serviceniveau aangeboden door een<br />

bepaalde bank.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Max35Text<br />

Regels: Proprietary Service Level mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese<br />

overschrijvingen.<br />

28


2.8 ClearingChannel<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van PaymentTypeInformation (2.3)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Specificeert het clearingkanaal dat moet worden gebruikt <strong>voor</strong> de transactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Code<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

De volgende codewaarde moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

RTGS RealTimeGrossSettlementSystem Het kanaal <strong>voor</strong> clearing & vereffening is een real-time<br />

brutovereffeningssysteem (zoals Target)<br />

Regels: - Controleer <strong>voor</strong>af of Real Time Gross Settlement ondersteund wordt door de bank van de<br />

debiteur.<br />

- ClearingChannel mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen.<br />

29


2.12 CategoryPurpose<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van PaymentTypeInformation (2.3)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Specificeert de reden van betaling op basis van een reeks <strong>voor</strong>af gedefinieerde categorieën.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Code<br />

De belangrijkste waarden die <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen moeten worden gebruikt, zijn:<br />

Code Naam Definitie<br />

DIVI Dividend Transactie is een betaling van dividenden.<br />

INTC IntraCompanyPayment Transactie is een betaling binnen de onderneming (een betaling<br />

tussen twee ondernemingen behorend tot dezelfde groep)<br />

INTE Interest Transactie is een betaling van interest.<br />

PENS PensionPayment Transactie is een betaling van pensioen.<br />

SALA SalaryPayment Transactie is een betaling van loon.<br />

SSBE SocialSecurityBenefit Betaling van uitkering van sociale zekerheid<br />

SUPP SupplierPayment Transactie is verbonden met een betaling aan een leverancier.<br />

TAXS TaxPayment Transactie is een betaling van belastingen.<br />

TREA TreasuryPayment Transactie is verbonden met thesaurieverrichtingen.<br />

Voor de volledige lijst van mogelijke codes, zie Payments External Code Lists spreadsheet op<br />

http://www.iso20022.org/External_Code_Lists_and_DSS.page.<br />

Voor algemene overschrijvingen mag alleen de “INTC”-waarde (intra-company payment) worden gebruikt.<br />

2.13 RequestedExecutionDate<br />

ReqdExctnDt<br />

Definitie: Datum waarop de afzender de bank van de debiteur vraagt om de betaling uit te voeren. Dit<br />

is de datum waarop de rekening(en) van de debiteur wordt/worden gedebiteerd.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: YYYY-MM-DD<br />

Regels: de datum is beperkt tot maximum één jaar in de toekomst.<br />

30


2.15 Debtor<br />

Definitie: Partij die een geldbedrag verschuldigd is aan de (uiteindelijke) crediteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [1..1] Max70Text<br />

PostalAddress [0..1]<br />

AddressLine [0..2] Max70Text<br />

Country [1..1] ISO Country Code<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

BusinessEntityIdentifier (BEI) [0..1]{Of BIC-format<br />

TaxIdentificationNumber [0..1]Of Max35Text<br />

ProprietaryIdentification [0..1]Of<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [0..1] Max35Text<br />

Regels: Straat en huisnummer moeten worden ingevuld op de 1ste AddressLine, de postcode en de<br />

gemeente op de 2de AddressLine.<br />

Er wordt aanbevolen de lengte van de naam en elke AddressLine te beperken tot 35 tekens.<br />

Identification mag alleen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong><br />

algemene overschrijvingen.<br />

Contacteer uw bank <strong>voor</strong> het gebruik van Identification.<br />

31


Voorbeeld:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Voor Belgische ondernemingen moet Identification (in ProprietaryIdentification) het<br />

ondernemingsnummer (10 cijfers) en als Issuer ‘KBO-BCE’ bevatten.<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

Square Montgomery 7<br />

1000 Brussels<br />

BE<br />

<br />

<br />

32


2.16 DebtorAccount<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Ondubbelzinnige identificatie van de rekening van de debiteur die zal worden gedebiteerd als<br />

resultaat van de transactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaa<br />

Identification [1..1]<br />

IBAN (International Bank<br />

Account Number)<br />

[1..1]{Of IBAN-Formaat<br />

BBAN (Basic Bank Account [1..1]Of} BBAN-Formaat<br />

Number)<br />

Max30Text<br />

Currency [0..1] ISO Currency Code<br />

Regels: - IBAN moet worden gebruikt <strong>voor</strong> Belgische rekeningen en <strong>voor</strong> rekeningen in andere<br />

SEPA-landen.<br />

Voorbeeld:<br />

- BBAN is te gebruiken enkel als de betalingsorder moet worden doorgestuurd naar een<br />

bank buiten SEPA.<br />

- Currency te gebruiken alleen als hetzelfde rekeningnummer verscheidene valuta's omvat<br />

en de rekening gedebiteerd moet worden in een andere valuta dan de valuta van de<br />

transfer.<br />

- Voor Europese overschrijvingen :<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

- IBAN moet aanwezig zijn en BBAN mag niet worden gebruikt;<br />

- Currency mag niet worden gebruikt, maar als dit toch wordt ingevuld, dan is alleen<br />

EUR toegestaan.<br />

BE68539007547034<br />

33


2.17 DebtorAgent<br />

Definitie: Financiële instelling die een rekening beheert <strong>voor</strong> de debiteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

FinancialInstitutionIdentification [1..1]<br />

BIC [1..1] BIC-Formaat<br />

De Bank Identifier Code (BIC) bestaat uit 8 of 11 tekens.<br />

Voorbeeld:<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<br />

34


2.19 UltimateDebtor<br />

Definitie: Ultieme partij die een geldbedrag aan de (eind)crediteur verschuldigd is.<br />

<strong>XML</strong> Tag : <br />

Aanwezigheid : [0..1]<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

UltimateDebtor mag worden gebruikt alleen wanneer die verschilt van de debiteur.<br />

Formaat : Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen :<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [0..1] Max70Text<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

BusinessEntityIdentifier (BEI) [0..1]{Or BIC-format<br />

TaxIdNumber [0..1]Or Max35Text<br />

ProprietaryIdentification [0..1]Or} Max35Text<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [1..1] Max35Text<br />

Regels : Ultimate Debtor kan aanwezig zijn op het ‘Payment Information’ of ‘Credit Transfer<br />

Transaction Information’ niveau<br />

Wanneer dit <strong>voor</strong> Belgische ondernemingen wordt gebruikt, moet Identification (onder<br />

ProprietaryIdentification) het ondernemingsnummer (10 cijfers) en als Issuer “KBO-BCE”<br />

bevatten.<br />

Ultimate Debtor mag alleen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong><br />

algemene overschrijvingen.<br />

35


Voorbeeld :<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

36


2.20 ChargeBearer<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Specificeert welke partij/partijen de kosten zullen dragen die verbonden zijn aan de<br />

uitvoering van de betalingstransactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Code<br />

Indien aanwezig, moet de volgende waarde worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

CRED BorneByCreditor Alle transactiekosten worden gedragen door de crediteur.<br />

DEBT BorneByDebtor Alle transactiekosten worden gedragen door de debiteur.<br />

SHAR Shared Transactiekosten aangerekend door de bank van de debiteur en de<br />

bank van de crediteur worden gedragen door resp. de debiteur en de<br />

crediteur.<br />

SLEV Following Service Level Kosten worden volgens service level overeenkomst en/of schema<br />

aangerekend. Voor SEPA: Kosten aangerekend door de bank van de<br />

debiteur en de crediteur worden gedragen door resp. de debiteur en<br />

de crediteur.<br />

Regels: Voor Europese overschrijvingen moet "SLEV" worden gebruikt.<br />

Voorbeeld:<br />

Voor algemene overschrijvingen is ‘SLEV’ niet toegestaan.<br />

Als ChargeBearer ontbreekt, wordt “SLEV” gebruikt als defaultwaarde <strong>voor</strong> Europese<br />

overschrijvingen en “SHAR” <strong>voor</strong> alle andere overschrijvingen.<br />

SLEV<br />

37


2.21 ChargesAccount<br />

Definitie: Rekening te debiteren met de kosten verbonden aan een betaling.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Identification [1..1]<br />

IBAN<br />

(International Bank Account Number)<br />

[1..1]{Of IBAN-Formaat<br />

BBAN<br />

[1..1]Of} BBAN-Formaat<br />

(Basic Bank Account Number)<br />

Max30Text<br />

Currency [0..1] ISO Currency Code<br />

Regels: - ChargesAccount mag niet aanwezig zijn <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen.<br />

Voorbeeld:<br />

- ChargesAccount mag worden gebruikt enkel wanneer kosten moeten worden geboekt op<br />

een andere rekening dan deze vermeld in DebtorAccount.<br />

- IBAN moet worden gebruikt <strong>voor</strong> Belgische rekeningen en <strong>voor</strong> rekeningen in andere<br />

SEPA-landen.<br />

- BBAN is te gebruiken enkel als de betalingsorder moet worden doorgestuurd naar een<br />

bank buiten SEPA.<br />

- Currency is te gebruiken enkel als hetzelfde rekeningnummer verscheidene valuta's<br />

omvat.<br />

- Currency moet de lokale valuta zijn of de valuta van de transfer.<br />

<br />

<br />

<br />

BE68539007547034<br />

<br />

38


2.23 CreditTransferTransactionInformation<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Europese overschrijving Algemene overschrijving<br />

Definitie: Reeks elementen die specifieke informatie verschaffen over de individuele transactie(s)<br />

vermeld in het <strong>bericht</strong>.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..n]<br />

Regels: De volgende elementen mogen niet worden gebruikt <strong>voor</strong> een Europese overschrijving:<br />

ExchangeRateInformation<br />

ChequeInstruction<br />

IntermediaryAgent1<br />

InstructionForCreditorAgent<br />

InstructionForDebtorAgent<br />

39


2.24 PaymentIdentification<br />

Definitie: Reeks elementen die verwijzen naar een betalingsinstructie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Index Naam<br />

2.25 InstructionIdentification<br />

2.26 EndToEndIdentification<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

40


2.25 InstructionIdentification<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek is een onderdeel van PaymentIdentification (2.24)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: InstructionIdentification is een specifieke referentie die door de afzender wordt toegekend<br />

met het oog op een ondubbelzinnige identificatie van de transactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: max35Text<br />

Aangezien die identificatie een punt per punt referentie is tussen de Initiator en de<br />

DebtorAgent, wordt ze niet doorgestuurd naar de CreditorAgent.<br />

Opmerking: dit veld is bestemd <strong>voor</strong> toekomstig gebruik in Status Reporting and Account<br />

Statements in <strong>XML</strong>-formaat.<br />

2.26 EndToEndIdentification<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van PaymentTypeInformation (2.24)<br />

Definitie: Eén identificatie toegekend door de afzender om de transactie ondubbelzinnig te<br />

identificeren. Deze identificatie wordt onveranderd doorgegeven door de hele keten heen.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: max35Text<br />

Regels: Voor Europese overschrijvingen wordt deze eenheidsidentificatie doorgegeven aan de<br />

Creditor.<br />

41


2.37 Amount<br />

Definitie: Bedrag dat moet worden overgemaakt door de debiteur aan de crediteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

InstructedAmount 2.38 [1..1]{Or<br />

EquivalentAmount 2.39 [1..1]Or}<br />

2.38 InstructedAmount<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van Amount (2.37)<br />

Definitie: Bedrag van de overschrijving uitgedrukt in de valuta, zoals opgegeven door de afzender.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: max. 11 cijfers <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen en max. 13 cijfers <strong>voor</strong> andere<br />

overschrijvingen , waarvan 2 <strong>voor</strong> het decimale gedeelte.<br />

Het decimaal scheidingsteken is ".".<br />

De valuta is expliciet en opgenomen in de <strong>XML</strong>-tag.<br />

Regels: - De valuta moet 'EUR" zijn <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen.<br />

Voorbeeld:<br />

- Het bedrag moet groter zijn dan 0.<br />

4723.34<br />

42


2.39 EquivalentAmount<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van Amount (2.37)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Bedrag van de overschrijving, uitgedrukt in de valuta van de rekening van de debiteur en om<br />

te zetten in een andere valuta.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Amount 2.40 [1..1] 15 digits<br />

CurrencyOfTransfer 2.41 [1..1] ISO Currency Code<br />

Bedrag: Max. 13 cijfers waarvan 2 <strong>voor</strong> het decimaal gedeelte.<br />

Het decimaal scheidingsteken is ".".<br />

De valuta is expliciet en opgenomen in de <strong>XML</strong>-tag.<br />

Regels: - Het bedrag moet groter zijn dan 0.<br />

- Het bedrag wordt uitgedrukt in de valuta van de rekening van de debiteur, maar dit<br />

bedrag moet worden omgezet in de valuta gedefinieerd door “CurrencyOfTransfer”.<br />

- EquivalentAmount mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen.<br />

Voorbeeld: Betaal de tegenwaarde van 1.500 EUR in JPY (en rekening is in EUR)<br />

<br />

1500<br />

JPY<br />

<br />

43


2.42 ExchangeRateInformation<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Informatie over het wisselkoerscontract verbonden met de betalingstransactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

ContractIdentification 2.45 [1..1] Max35Text<br />

Regels: ExchangeRateInformation mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese<br />

overschrijvingen.<br />

2.45 ContractIdentification<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van ExchangeRateInformation (2.42)<br />

Definitie: Specifieke referentie van het wisselkoerscontract overeengekomen tussen de debiteur en zijn<br />

bank.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Max35Text<br />

44


2.47 ChequeInstruction<br />

Definitie: Informatie over de uitgifte van een cheque.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

ChequeType [0..1] Code<br />

DeliveryMethod [0..1]<br />

Regels: - ChequeInstruction mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

Voorbeeld:<br />

- ChequeInstruction is verplicht als de PaymentMethod Cheque (CHQ) is<br />

- ChequeInstruction is niet toegestaan als de PaymentMethod Transfer (TRF) is<br />

<br />

BCHQ<br />

<br />

MLCD<br />

<br />

<br />

45


2.47 ChequeType<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van ChequeInstruction (2.47)<br />

Definitie: specificeert het type cheque dat moet worden uitgeschreven.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Code<br />

De volgende codewaarde moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

BCHQ BankCheque Cheque getrokken op de rekening van de debiteurbank. De rekening van de<br />

debiteur wordt onmiddellijk gedebiteerd wanneer de cheque wordt<br />

uitgegeven.<br />

Regels: - ChequeType mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

2.47 DeliveryMethod<br />

- Indien ontbrekend en als PaymentMethod Cheque is, zal BankCheque (BCHQ) als<br />

defaultwaarde worden gebruikt <strong>voor</strong> ChequeType.<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van ChequeInstruction (2.47)<br />

Definitie: specificeert hoe de cheque door de bank van de debiteur ter beschikking wordt gesteld.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Code [1..1] Code<br />

De volgende codewaarde moet worden gebruikt:<br />

Code Naam Definitie<br />

MLCD MailToCreditor Cheque moet per post naar crediteur worden gezonden.<br />

MLDB MailToDebtor Cheque moet per post naar debiteur worden gezonden.<br />

PUDB PickUpByDebtor Cheque zal worden opgehaald door debiteur.<br />

Regels: Indien ontbrekend, zal MailToCreditor (MLCD) als defaultwaarde worden gebruikt.<br />

46


2.48 UltimateDebtor<br />

Definitie: Ultieme partij die een geldbedrag aan de (eind)crediteur verschuldigd is.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

UltimateDebtor mag worden gebruikt alleen wanneer die verschilt van de debiteur.<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen :<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [0..1] Max70Text<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

BusinessEntityIdentifier (BEI) [0..1]{Or BIC-format<br />

TaxIdNumber [0..1]Or Max35Text<br />

ProprietaryIdentification [0..1]Or} Max35Text<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [1..1] Max35Text<br />

Regels : Ultimate Debtor kan aanwezig zijn op het ‘Payment Information’ of ‘Credit Transfer<br />

Transaction Information’ niveau<br />

Wanneer dit <strong>voor</strong> Belgische ondernemingen wordt gebruikt, moet Identification (onder<br />

ProprietaryIdentification) het ondernemingsnummer (10 cijfers) en als Issuer “KBO-BCE”<br />

bevatten<br />

Ultimate Debtor mag alleen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong><br />

algemene overschrijvingen.<br />

47


Voorbeeld:<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

48


2.49 IntermediaryAgent1<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Financiële instelling tussen de bank van de debiteur en de bank van de crediteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

FinancialInstitutionIdentification [1..1]<br />

BIC [1..1] BIC-Formaat<br />

De Bank Identifier Code (BIC) bestaat uit 8 of 11 tekens.<br />

Regels: - IntermediaryAgent1 mag niet aanwezig zijn als TransferMethod Cheque (CHQ) is.<br />

Voorbeeld:<br />

- IntermediaryAgent1 mag niet worden gebruikt <strong>voor</strong> Europese<br />

overschrijvingen.<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<br />

49


2.55 CreditorAgent<br />

Definitie: Financiële instelling die de rekening van de crediteur beheert.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

50


Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

FinancialInstitutionIdentification [1..1]<br />

BIC [1..1]{Or BIC-Formaat<br />

ClearingSystem<br />

MemberIdentification<br />

[1..1]Or<br />

Identification [1..1] List of<br />

Clearing Systems<br />

NameAndAddress [1..1]Or<br />

Name [1..1] Max70Text<br />

PostalAddress [1..1]<br />

AddressLine [0..2] Max70Text<br />

Country [1..1] ISO Country Code<br />

CombinedIdentification [1..1]Or}<br />

BIC [0..1] BIC-Formaat<br />

ClearingSystem<br />

MemberIdentification<br />

[0..1]<br />

Identification [1..1] List of<br />

Clearing Systems<br />

Name [0..1] Max70Text<br />

PostalAddress [0..1]<br />

AddressLine [0..2] Max70Text<br />

Country [1..1] ISO Country Code<br />

De financiële instelling kan worden gedefinieerd door haar BIC, haar ClearingSystem MemberIdentification,<br />

haar NameAndAddress, of door een combinatie van deze gegevens.<br />

De Bank Identifier Code (BIC) bestaat uit 8 of 11 tekens.<br />

De ClearingSystemMemberIdentification is de identificatiecode van een bank in een nationaal clearingsysteem<br />

(zie codelijst als bijlage 1).<br />

51


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Regels: - De identificatie die de <strong>voor</strong>keur geniet van de bank van de crediteur, is de BIC.<br />

Andere mogelijkheden zijn:<br />

- de ClearingSystemMemberIdentification,<br />

- de NameAndAddress,<br />

- een combinatie van BIC/ClearingSystemMemberIdentification/NameAndAddress,<br />

- In principe is de BIC verplicht <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen, maar <strong>voor</strong> vele Belgische<br />

debiteurbanken is de BIC van de crediteurbank optioneel <strong>voor</strong> IBAN's die beginnen<br />

met BE.<br />

Voorbeeld 1: in dit <strong>voor</strong>beeld wordt de CreditorAgent geïdentificeerd door zijn BIC<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<br />

Voorbeeld 2: dit <strong>voor</strong>beeld toont een combinatie van BIC en ClearingSystemMemberIdentification<br />

<br />

<br />

<br />

BANKGB22<br />

<br />

GBDSC123456<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

52


2.57 Creditor<br />

Definitie: Partij aan wie een geldbedrag verschuldigd is.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [1..1] Max70Text<br />

PostalAddress [0..1]<br />

AddressLine [0..2] Max70Text<br />

Country [1..1] ISO Country Code<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

BusinessEntityIdentifier (BEI) [0..1]{Of BIC-formaat<br />

TaxIdNumber [0..1]Of Max35Text<br />

ProprietaryIdentification [0..1]Of} Max35Text<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [0..1] Max35Text<br />

Regels: Straat en huisnummer moeten worden ingevuld op de eerste AddressLine, het postnummer<br />

en de gemeente op de tweede AddressLine.<br />

Er wordt aanbevolen de lengte van de naam en elke AddressLine te beperken tot 35 tekens.<br />

Identification mag alleen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong><br />

algemene overschrijvingen.<br />

Contacteer uw bank <strong>voor</strong> het gebruik van Identification.<br />

53


Voorbeeld:<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Voor Belgische ondernemingen moet Identification (in ProprietaryIdentification) het<br />

ondernemingsnummer (10 cijfers) en als Issuer ‘KBO-BCE’ bevatten.<br />

<br />

SocMetal<br />

<br />

Hoogstraat 156<br />

2000 Antwerp<br />

BE<br />

<br />

<br />

54


2.58 CreditorAccount<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Ondubbelzinnige identificatie van de rekening van de crediteur die zal worden gecrediteerd<br />

als resultaat van de betalingstransactie.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1] <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

[0..1] <strong>voor</strong> niet-Europese overschrijvingen<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Identification [1..1]<br />

IBAN<br />

(International Bank<br />

Account Number)<br />

[1..1]{Or IBAN-Formaat<br />

BBAN<br />

[1..1]Or} BBAN-Formaat<br />

(Basic Bank Account<br />

Number)<br />

Max30Text<br />

Regels: - CreditorAccount is verplicht als PaymentMethod Transfer (TRF) is<br />

Voorbeeld:<br />

- IBAN moet altijd gebruikt worden <strong>voor</strong> Belgische rekeningen en <strong>voor</strong> rekeningen in een<br />

SEPA-land.<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

BE43187123456701<br />

55


2.59 UltimateCreditor<br />

Definitie: Ultieme partij waaraan een geldbedrag verschuldigd is<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

UltimateCreditor mag worden gebruikt alleen wanneer die verschilt van Creditor.<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen :<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Aanwezigheid Formaat<br />

Name [0..1] Max70Text<br />

Identification [0..1]<br />

OrganisationIdentification [1..1]<br />

BusinessEntityIdentifier (BEI) [0..1]{Or BIC-format<br />

TaxIdNumber [0..1]Or Max35Text<br />

ProprietaryIdentification [0..1]Or} Max35Text<br />

Identification [1..1] Max35Text<br />

Issuer [1..1] Max35Text<br />

Regels: Wanneer dit <strong>voor</strong> Belgische ondernemingen wordt gebruikt, moet Identification (onder<br />

ProprietaryIdentification) het ondernemingsnummer (10 cijfers) en als Issuer “KBO-BCE”<br />

bevatten.<br />

Ultimate Creditor mag alleen <strong>voor</strong> Europese inschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong><br />

algemene inschrijvingen.<br />

56


Voorbeeld :<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

57


2.60 InstructionForCreditorAgent<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Instructies betreffende de uitvoering van de betaling, bestemd <strong>voor</strong> de bank van de<br />

crediteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

Code 2.61 [0..1] Code<br />

InstructionInformation 2.62 [0..1] Max30Text<br />

De volgende waarden moeten worden gebruikt <strong>voor</strong> Code:<br />

Code Naam Definitie<br />

HOLD HoldCashForCreditor Geldbedrag moet worden bijgehouden <strong>voor</strong> de crediteur die zal bellen.<br />

Betaling op identificatie.<br />

PHOB PhoneBeneficiary Stuur <strong>bericht</strong> naar/neem telefonisch contact op met crediteur.<br />

TELB Telecom Stuur <strong>bericht</strong> naar/neem contact op met crediteur via het efficiëntste<br />

communicatiemiddel.<br />

InstructionInformation bevat aanvullende informatie <strong>voor</strong> de gecodeerde instructie of een instructie die<br />

wederzijds is overeengekomen.<br />

Regels: Als InstructionForCreditorAgent aanwezig is, zal de betaling niet worden<br />

beschouwd als een Europese overschrijving.<br />

Voorbeeld:<br />

<br />

MLCD<br />

Tel.023147642<br />

<br />

58


2.63 InstructionForDebtorAgent<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Instructies betreffende de uitvoering van de betaling, bestemd <strong>voor</strong> de bank van de debiteur.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Formaat: Max30Text<br />

Regels: Als InstructionForDebtorAgent aanwezig is, zal de betaling niet worden<br />

beschouwd als een Europese overschrijving.<br />

Voorbeeld:<br />

Bevestig uitvoering op 02/4537846<br />

59


2.64 Purpose<br />

Definitie: de reden die aan de basis ligt van de betalingsverrichting.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Purpose wordt gebruikt door de debiteur om aan de crediteur informatie te verstrekken over<br />

de aard van de betalingsverriching. Er wordt geen gebruik van gemaakt <strong>voor</strong> verwerking<br />

door een of andere van de betrokken banken.<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bevat het volgende element :<br />

Index Name<br />

2.65 Code<br />

Regels: Purpose mag alleen <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen worden gebruikt, niet <strong>voor</strong> algemene<br />

overschrijvingen.<br />

2.65 Code<br />

Dit <strong>bericht</strong> maakt deel uit van PaymentIdentification (2.64)<br />

Definitie: vermelding van de reden die aan de basis ligt van de betalingsverrichting<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Code<br />

Voor een lijst van de mogelijke codes <strong>voor</strong> Purpose, zie Payments External Code Lists<br />

spreadsheet op http://www.iso20022.org/External_Code_Lists_and_DSS.page<br />

60


2.84 RemittanceInformation<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Informatie die het mogelijk maakt een betaling af te punten (reconciliëren) met de<br />

overeenstemmende handelstransactie, bijv. handelsfacturen als onderdeel van een<br />

inningssysteem <strong>voor</strong> rekeningen.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [0..1]<br />

Deze informatie kan gestructureerd of ongestructureerd zijn.<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Index Naam<br />

2.85 {Of Unstructured<br />

2.86 Of} Structured<br />

Regels: Ofwel gestructureerd ofwel ongestructureerd, maar niet beide tegelijk.<br />

2.85 Unstructured<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van RemittanceInformation (2.84)<br />

Definitie: Informatie verstrekt om af te punten (reconciliëren) met de overeenstemmende<br />

handelstransactie, bijv. een handelsfactuur, in een ongestructureerde vorm.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: max140Text<br />

61


2.86 Structured<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van RemittanceInformation (2.84)<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Informatie verstrekt om af te punten (reconciliëren) met de overeenstemmende<br />

handelstransactie, in een gestructureerde vorm.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit het volgend element:<br />

Index Naam<br />

2.100 CreditorReferenceInformation<br />

62


2.100 CreditorReferenceInformation<br />

Deze <strong>bericht</strong>rubriek maakt deel uit van Structured (2.86).<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Definitie: Informatie verstrekt door de crediteur in een gestructureerde vorm om automatische<br />

reconciliatie mogelijk te maken van een inkomend bedrag met de overeenstemmende<br />

handelstransactie, bv. een handelsfactuur in een inningsysteem <strong>voor</strong> rekeningen.<br />

Dit item moet worden gebruikt <strong>voor</strong> de gestructureerde communicatie, die ondersteund wordt door de<br />

Belgische banken.<br />

<strong>XML</strong> Tag: <br />

Aanwezigheid: [1..1]<br />

Formaat: Deze <strong>bericht</strong>rubriek bestaat uit de volgende elementen:<br />

Naam <strong>XML</strong> Tag Index Aanwezigheid Formaat<br />

CreditorReferenceType 2.101 [1..1] tag<br />

Code 2.102 [1..1] Code<br />

Issuer 2.104 [1..1] max35Text<br />

CreditorReference 2.105 [1..1] Structured Number<br />

Als de Belgische gestructureerde mededeling wordt gebruikt, moet de volgende waarde worden gebruikt als<br />

code <strong>voor</strong> CreditorReferenceType:<br />

Code Naam Definitie<br />

SCOR StructuredCommunication<br />

Reference<br />

Is een gestructureerde mededeling als referentie<br />

geleverd door de crediteur om de transactie te<br />

identificeren.<br />

en de volgende waarde moet worden gebruikt als Issuer <strong>voor</strong> CreditorRerenceType:<br />

Code Naam Definitie<br />

BBA The Belgian Bankers’ and<br />

Stockbroking Firms’ Association<br />

De Belgische Vereniging van Banken en<br />

Beursvennootschappen<br />

63


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Regels: - de CreditorReference bevat de Belgische gestructureerde mededeling van 12 cijfers,<br />

waarbij de laatste twee cijfers een controlegetal zijn (modulo 97) van de eerste 10<br />

cijfers, maar als het resultaat 0 is, dan is het controlegetal 97.<br />

Voorbeeld:<br />

- Deze gestructureerde CreditorReferenceInformation wordt alleen door de Belgische<br />

banken ondersteund.<br />

<br />

<br />

SCOR<br />

BBA<br />

<br />

010806817183<br />

<br />

64


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

5 Voorbeelden van <strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong>en met overschrijvingen<br />

Beschrijving:<br />

De <strong>voor</strong>beelden bevatten betalingen met de volgende gegevens:<br />

Afzender: de onderneming Cobelfac met ondernemingsnummer “0468651441”<br />

Betaling 1:<br />

Gevraagde uitvoeringsdatum:29/09/2008<br />

Debiteur: de onderneming “Cobelfac” met rekening (IBAN) “BE68539007547034”<br />

bij bank (BIC) “AAAABE33”<br />

End-To-End Referentie : ABC/4562/2008-09-28<br />

Bedrag & valuta: 535,25 EUR<br />

Crediteur: de onderneming “SocMetal” met adres “Hoogstraat156, 2000 Antwerp”<br />

en rekening (IBAN) “BE43187123456701”<br />

bij bank (BIC) “CRBABE22”<br />

Mededeling (ongestructureerd): “Factuur 378265”<br />

Betaling 2:<br />

Gevraagde uitvoeringsdatum: 29/09/2008<br />

Debiteur: de onderneming “Cobelfac” met rekening (IBAN) “BE68539007547034”<br />

bij bank (BIC) “AAAABE33”<br />

End-To-End Referentie : ABC/4563/2008-09-28<br />

Bedrag & valuta: 1400 EUR<br />

Crediteur: de onderneming “Telephone Company” met<br />

rekening (IBAN) “BE31628765432155”<br />

bij bank (BIC) “CCCCBE22”<br />

Belgische gestructureerde mededeling: “010806817183”<br />

Betaling 3:<br />

Gevraagde uitvoeringsdatum: 29/09/2008<br />

Debiteur: de onderneming “Cobelfac” met rekening (IBAN) “BE68539007547034”<br />

bij bank (BIC) “AAAABE33”<br />

End-To-End Referentie : ABC/4564/2008-09-28<br />

Bedrag & valuta: 72.840,75 USD<br />

Crediteur: de onderneming “General Telephone Cy”;<br />

met adres “Highstreet 7b, New York”<br />

en rekening “86379524”<br />

bij bank met BIC “MYBBUS33” en Chips identificator “3468”<br />

Mededeling (ongestructureerd): “X-Atlantic telephone traffic August”<br />

Betalingsprioriteit is hoog<br />

Doelcategorie van de betaling is ‘leverancier’ = “Supplier”<br />

Transactiekosten worden gedeeld<br />

65


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

In <strong>voor</strong>beeld 1 moeten alle drie de betalingen worden uitgevoerd als enkelvoudige betalingen, wat<br />

resulteert in een aparte boeking op de rekening van de debiteur <strong>voor</strong> elk van de betalingen.<br />

In <strong>voor</strong>beeld 2 moet een batchbetaling worden uitgevoerd <strong>voor</strong> betaling 1 en betaling 2, wat<br />

resulteert in één debetboeking op de rekening van de debiteur <strong>voor</strong> beide betalingen.<br />

Opmerking: het inspringen van de regels in de <strong>voor</strong>beelden is bedoeld uitsluitend om de<br />

presentatie te verduidelijken; dit verschijnt niet in een echt <strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong>.<br />

66


5.1 Voorbeeld 1: Enkelvoudige betalingen<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

ABC/060928/CCT001<br />

2008-09-28T14:07:00<br />

false<br />

3<br />

MIXD<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

TRF<br />

<br />

<br />

SEPA<br />

<br />

<br />

2008-09-29<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

BE68539007547034<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

67


<br />

<br />

ABC/4562/2008-09-28<br />

<br />

<br />

535.25<br />

<br />

<br />

<br />

CRBABE22<br />

<br />

<br />

<br />

SocMetal<br />

<br />

Hoogstraat 156<br />

2000 Antwerp<br />

BE<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

BE43187123456701<br />

<br />

<br />

<br />

Invoice 378265<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

TRF<br />

<br />

<br />

SEPA<br />

<br />

<br />

2008-09-29<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

68


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

69<br />

BE68539007547034<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

ABC/4563/2008-09-28<br />

<br />

<br />

1400<br />

<br />

<br />

<br />

CCCCBE22<br />

<br />

<br />

<br />

Telephone Company<br />

<br />

<br />

<br />

BE31628765432155<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

SCOR<br />

BBA<br />

<br />

010806817183<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

TRF<br />


HIGH<br />

SUPP<br />

<br />

2008-09-29<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

BE68539007547034<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<br />

<br />

SHAR<br />

<br />

<br />

ABC/4564/2008-09-28<br />

<br />

<br />

72840.75<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

MYBAUS33<br />

<br />

/USPID3648<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

General Telephone Cy<br />

<br />

Highstreet 7b<br />

New York<br />

US<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

70


86379524<br />

<br />

<br />

<br />

X-Atlantic telephone traffic August<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

71


5.2 Voorbeeld 2: batchbetaling<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

ABC/060929/CCT001<br />

2008-09-28T14:08:00<br />

true<br />

2<br />

MIXD<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

0468651441<br />

KBO-BCE<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

ABC/4560/2008-09-28<br />

TRF<br />

<br />

<br />

SEPA<br />

<br />

<br />

2008-09-29<br />

<br />

Cobelfac<br />

<br />

<br />

<br />

BE68539007547034<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

AAAABE33<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

72


<br />

<br />

<br />

ABC/4562/2008-09-28<br />

<br />

<br />

535.25<br />

<br />

<br />

<br />

CRBABE22<br />

<br />

<br />

<br />

SocMetal<br />

<br />

Hoogstraat 156<br />

2000 Antwerp<br />

BE<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

BE43187123456701<br />

<br />

<br />

<br />

Invoice 378265<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

ABC/4563/2008-09-28<br />

<br />

<br />

1400<br />

<br />

<br />

<br />

CCCCBE22<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

73


Telephone Company<br />

<br />

<br />

<br />

BE31628765432155<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

SCOR<br />

BBA<br />

<br />

010806817183<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

74


<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Bijlage 1: Lijst van identificatiecodes <strong>voor</strong> de leden van het<br />

clearingsysteem<br />

Identificatiecode leden<br />

clearingsysteem<br />

Land<br />

Clearing<br />

Prefix Bankidentificatie<br />

([type karakter]<br />

{lengte})<br />

Australië Australian Bank State Branch Code AUBSB [0-9]{6,6}<br />

Canada Canadian Payments Association Payment<br />

Routing Number<br />

CACPA [0-9]{9,9}<br />

China CNAPS Identifier CNAPS [0-9]{12,12}<br />

Duitsland German Bankleitzahl DEBLZ [0-9]{8,8}<br />

Griekenland Hellenic Bank Identification Code GRHIC [0-9]{7,7}<br />

Hong Kong Hong Kong Bank Code HKNCC [0-9]{3,3}<br />

Ierland Irish National Clearing Code IENCC [0-9]{6,6}<br />

India Indian Financial System Code INFSC [a-zA-Z0-9]{11,11}<br />

Italië Italian Domestic Identification Code ITNCC [0-9]{10,10}<br />

Japan Japan Zengin Clearing Code JPZGN [0-9]{7,7}<br />

Nieuw-<br />

Zeeland<br />

New Zealand National Clearing Code NZNCC [0-9]{6,6}<br />

Oostenrijk Austrian Bankleitzahl ATBLZ [0-9]{5,5}<br />

Polen Polish National Clearing Code PLKNR [0-9]{8,8}<br />

Portugal Portuguese National Clearing Code PTNCC [0-9]{8,8}<br />

Rusland Russian Central Bank Identification Code RUCBC [0-9]{9,9}<br />

Singapore IBG Sort Code SGIBG [0-9]{7,7}<br />

of [0-9]{3,4}<br />

Spanje Spanish Domestic Interbanking Code ESNCC [0-9]{8,9}<br />

Taiwan Financial Institution Code TWNCC [0-9]{7,7}<br />

VK UK Domestic Sort Code GBDSC [0-9]{6,6}<br />

VS Chips Participant Identifier USPID [0-9]{4,4}<br />

VS Fedwire Routing Number USABA [0-9]{9,9}<br />

Zuid-Afrika South African National Clearing Code ZANCC [0-9]{6,6}<br />

Zwitserland Swiss Clearing Code (BC Code) CHBCC [0-9]{3,5}<br />

Zwitserland Swiss Clearing Code (SIC Code) CHSIC [0-9]{6,6}<br />

75


Bijlage 2: Lijst van bijwerkingen<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

Deze lijst bevat een overzicht van de wijzigingen in de opeenvolgende versies van de richtlijnen.<br />

Hoofdstuk / Index Omschrijving<br />

v1.1 van 3/8/2007<br />

1. Inleiding Vervanging van startdatum 1/1/2008 door 28/1/2008<br />

1.4 Berichtstructuur Extra informatie inzake de technische omslag van<br />

een <strong>XML</strong>-bestand<br />

1.8 InitiatingParty<br />

5.1 Examples<br />

2.17 DebtorAgent<br />

2.49 IntermediaryAgent1<br />

2.55 CreditorAgent<br />

5.1 Voorbeelden<br />

V1.2 van 7/11/2007<br />

Vervanging van tag door <br />

Vervanging van tags en resp. door<br />

en <br />

Grafische <strong>voor</strong>stellingen Grafische <strong>voor</strong>stelling van verscheidene Berichtrubrieken<br />

(doorlopende lijn of stippellijn) afgestemd op hun<br />

aanwezigheidsregel [0..1] en [1..1]<br />

1.1 MessageIdentification<br />

2.1 PaymentInformationIdentification<br />

Aanbevolen maximumlengte van 30 karakters<br />

2.1 PaymentInformationIdentification Aanwezigheid bepaald enkel door BatchBooking, niet door<br />

Grouping.<br />

2.7 Proprietary Proprietary identificatie van Service Level : aanwezigheid is [1..1]<br />

in plaats van [0..1]<br />

2.23<br />

CreditTransferTransactionInformation<br />

vervangen door <br />

2.49 IntermediaryAgent1 vervangen door in het <strong>voor</strong>beeld<br />

2.100 CreditorReferenceInformation<br />

5.1 and 5.2 Voorbeelden<br />

Bijlage 1 Lijst van identificatiecodes <strong>voor</strong><br />

de leden van het clearingsysteem<br />

V 1.2.a van 19/11/2007<br />

“FEBELFIN” vervangen door “BBA” als Issuer<br />

Toevoeging Format Bankidentificatie<br />

1.4 en <strong>voor</strong>beelden “01” verbeterd in “02” in<br />

<br />

V 1.2.b van 11/02/2008<br />

1.4 en <strong>voor</strong>beelden <br />

Verbeterd in<br />

<br />

76


V<strong>1.3</strong> van september 2008<br />

<strong>XML</strong>-<strong>bericht</strong> <strong>voor</strong> overschrijvings-opdracht<br />

1 Inleiding Versie <strong>1.3</strong> beantwoordt aan de EPC Guidelines versie 3.2.<br />

1 Inleiding<br />

Gebruik van deze richtlijnen<br />

1 Inleiding – Berichtstructuur<br />

1.7 Grouping<br />

Formaat : tags met lege gegevensvelden mogen niet worden<br />

gebruikt.<br />

Alleen MIXED (MIXD) mag als Grouping code worden gebruikt.<br />

2.12 CategoryPurpose Uitbreiding van de mogelijke waarden, in overeenstemming met<br />

de ISO-documentatie. Toevoeging van ‘SSBE’code <strong>voor</strong> Social<br />

Security Benefit.<br />

2.15 Debtor DebtorName wordt verplicht.<br />

Identifiaction toegevoegd <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

2.25 InstructionIdentification Nieuw optioneel element<br />

2.19 UltimateDebtor<br />

2.48 UltimateDebtor<br />

Nieuw optioneel element<br />

2.57 Creditor Identification toegevoegd <strong>voor</strong> Europese overschrijvingen<br />

2.59 UltimateCreditor Nieuw optioneel element<br />

2.64 Purpose Uitbreiding van de mogelijke waarden, in overeenstemming met<br />

de externe codelijst.<br />

77


www.febelfin.be<br />

Belgische Federatie van de financiële sector<br />

Aarlenstraat 82 | 1040 Brussel<br />

T 02 507 68 11 | info@febelfin.be | www.febelfin.be

Hooray! Your file is uploaded and ready to be published.

Saved successfully!

Ooh no, something went wrong!