GMU Formaatbeschrijving (SEPA-aanvulling)

GMU01/GMU02
Formaatbeschrijving
SEPA-toelichting

GMU01 / GMU02
Formaatbeschrijving SEPA-toelichting
Consumenten en bedrijven maken steeds
vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom
is het belangrijk dat u uw financiële
administratie en/of uw boekhoudpakket hier
tijdig op aanpast. Zo voorkomt u dat
betalingen uitvallen. In dit document leest u
meer over impact van SEPA op het
bestandsformaat GMU01 en GMU02.
Deze formaatbeschrijving is geldig vanaf oktober 2013. De
informatie uit deze beschrijving kan wijzigen. Kijk voor actuele
informatie op ING.nl of bel 0900 0933 (10 cent per minuut).

Inhoudsopgave
Algemeen 4
Wat verandert er voor u? 5
Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches
Versies van GMU 6
Wijzigingen in de GMU 7
Bijlagen 8
Bijlage 1: attributen Europese overschrijving
Bijlage 2: attributen Europees incasso
Bijlage 3: redenen niet-boeking
Bijlage 4: voorbeelden GMU01
Bijlage 5: voorbeelden GMU02
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 3

Algemeen
Met de introductie van het Europese betalingsverkeer
(SEPA) treden er veranderingen op in de rapportage.
Zo zal bijvoorbeeld het tegenrekeningnummer in IBANformaat
gerapporteerd worden.
Dit document beschrijft de wijzigingen in GMU01 en
GMU02 als gevolg van de SEPA-betalingen. De volledige
beschrijving van het GMU-formaat, kunt u vinden op
www.ing.nl/bestandsformaten.
Kijk voor meer informatie over Europees betalen op
www.ing.nl/europeesbetalen
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 4

Wat verandert er voor u?
Als u uw elektronische rekeninginformatie automatisch
inleest in uw financiële administratie of boekhoudpakket
zult u deze aan moeten passen voor SEPA-transacties.
Maakt u gebruik van een standaard boekhoudpakket?
Neem dan contact op met uw leverancier.
De onderstaande informatie wordt bij SEPA-transacties
gerapporteerd:
IBAN & BIC van de tegenpartij
Betalingskenmerk of omschrijving
End-To-End ID (referentie van de betaler)
Batch-ID bij Europese verzamel- of incassobatches
Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde
transacties.
Incassant-ID bij Europees incasso
Machtigingsnummer bij Europees incasso (GMU02)
Type incasso: standaard of zakelijk en eerste, doorlopend
of eenmalig (GMU02)
Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde
transacties
Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches
De verwerking van SEPA verzamel- en incassobatches wijkt
op enkele punten af van de huidige CLIEOP
verzamelbetalingen en incasso. Zo wordt een ingestuurde
batch altijd als totaal post geboekt en worden alle
geweigerde transacties teruggeboekt. U vindt alle
informatie van uitgevallen transacties terug in de GMUrapportage.
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 5

Versies van GMU
Van GMU zijn twee versies beschikbaar die geschikt zijn
om ook de SEPA-transacties correct te rapporteren:
GMU01: basisversie, bevat de belangrijkste informatie ten
behoeve van de reconciliatie van Europese
overschrijvingen. Specifieke informatie van het Europees
incasso wordt niet gerapporteerd.
GMU02: uitbreiding op GMU01, bevat alle relevante SEPAinformatie
voor zowel de Europese overschrijving als het
Europees incasso. De extra informatie ten opzichte van
GMU01 bevat onder andere de volledige adresregels
(indien opgenomen in de GMU-overeenkomst en
meegegeven door de betaler), gegevens van de ‘ultimate
party’ en specifieke informatie van het Europees incasso.
In beide GMU-formaten worden alle typen transacties
gerapporteerd.
Welke versie is voor u geschikt?
Maakt u geen gebruik van incasso, NAW- of ‘ultimate
parties’ gegevens? Dan kunt u gebruikmaken van GMU01.
Wilt u wel alle gegevens ontvangen of maakt u gebruik van
Europees incasso? Dan biedt GMU02 de juiste oplossing.
Als u wilt overstappen op een andere versie dan uw
huidige versie van GMU neem dan contact op met uw
contactpersoon bij de ING.
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 6

Wijzigingen in de GMU
Voor de rapportage van SEPA-transacties zijn nieuwe
attributen en records opgenomen in GMU.
Om deze nieuwe attributen en records goed te kunnen
verwerken, zult u uw software hierop moeten aanpassen.
De belangrijkste wijzigingen zijn dat bij SEPA-transacties
het tegenrekeningnummer in IBAN-formaat gerapporteerd
wordt in het IBAN-record (0400). Dat betekent dat het
tegenrekeningnummer niet meer wordt gerapporteerd in
het transactierecord (0100). Daarnaast zal, indien aanwezig,
het End-to-End-ID vermeld worden in het referentierecord
(0420).
In de tabellen in de bijlagen van dit document zijn voor de
Europese overschrijving en het Europees incasso de
belangrijkste velden voor reconciliatie opgenomen. Meer
informatie over GMU kunt u vinden in de formaatbeschrijving.
Deze kunt u downloaden op
www.ing.nl/bestandsformaten.
R-type (Europees incasso, debiteurzijde)
Vanaf 14 oktober 2013 ontvangt u in de GMU02-rapportage
het R-type. Deze geeft het type retourboeking aan voor
Europees incasso. Het R-type wordt in de rubriek Europees
incassotyperecord (0450) gerapporteerd als één numeriek
karakter en geeft aan of het om een weigering,
retourbetaling, terugbetaling, herroeping of annulering
gaat. Op basis van het R-type kunt u bepalen of een
vervolgincasso mogelijk is en op welke manier u dit kunt
aanbieden.
R-Type
Omschrijving
1 Reject (weigering)
2 Return (retourbetaling)
3 Refund (terugbetaling)
4 Reversal (herroeping)
5 Cancellation (annulering)
In bijlage 3 vindt u een overzicht van alle redenen van niet-boeking.
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 7

Bijlage 1: attributen Europese overschrijving
Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor de Europese
overschrijving:
GMU-veld GMU 01
record
GMU 02
record
pain.001 tag
Bedrag 0100 0100 InstructedAmount
IBAN tegenpartij 0400 0400 DebtorAccount Identification IBAN (i.g.v.
bijschrijving)
CreditorAccount Identification IBAN (i.g.v.
afschrijving
Referentie 0420 0420 EndtoEndIdentification of
PaymentInformation Identification (batch ID)
Betalingskenmerk 0500 0500 RemittanceInformation Structured
Specificatie regels 0510 0510 RemittanceInformation Unstructured
Naam 0520 0520 Debtor Name (i.g.v. bijschrijving)
Creditor Name (i.g.v. afschrijving)
Adresregels - 0550 Debtor of Creditor PostalAdress Adress Line
Land - 0560 Debtor of Creditor Country of Residence
Ultimate Creditor - 0460 Ultimate Creditor Identification
Identification
Ultimate Creditor Name - 0470 Ultimate Creditor Name
Ultimate Debtor
- 0480 Ultimate Debtor Identification
Identification
Ultimate Debtor Name - 0490 Ultimate Debtor Name
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 8

Bijlage 2: attributen Europees incasso
Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor het Europees
incasso:
GMU-veld GMU 01
record
GMU 02
record
pain.008 tag
Bedrag 0100 0100 InstructedAmount
IBAN 0400 0400 DebtorAccount Identification IBAN i.g.v.
bijschrijving
CreditorAccount Identification IBAN i.g.v.
afschrijving
Referentie 0420 0420 EndtoEndIdentification of
PaymentInformation Identification (batch ID)
ID-Creditor 0435 Creditor ID (incassant-id)
Betalingskenmerk 0500 0500 RemittanceInformation Structured
Specificatie 0510 0510 RemittanceInformation Unstructured
Naam 0520 0520 Debtor Name i.g.v. bijschrijving
Creditor Name i.g.v. afschrijving
Adres regels - 0550 Debtor or Creditor PostalAdress AdressLine
Land - 0560 Debtor or Creditor Country of Residence
Machtigingsnummer - 0440 Mandate Identification
Direct debit schema - 0450 LocalInstrument Code (Standard/ B2B)
Direct debit type 0450 Sequence Type (Eerste/Doorlopende/eenmalige)
Ultimate Creditor - 0460 Ultimate Creditor Identification
Identification
Ultimate Creditor Name - 0470 Ultimate Creditor Name
Ultimate Debtor
- 0480 Ultimate Debtor Identification
Identification
Ultimate Debtor Name - 0490 Ultimate Debtor Name
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 9

Bijlage 3: redenen niet-boeking
ISO-reden van niet-boeking
GMU-reden van niet-boeking
ISO-
GMU-
Omschrijving
Omschrijving
code
code
AC01 IncorrectAccountNumber L IBAN Niet correct
AC04 ClosedAccountNumber M Rekeningnummer niet geaccepteerd
AC06 BlockedAccount N Rekeningnummer geblokkeerd
AC13 InvalidDebtorAccountType S Administratieve reden
AG01 TransactionForbidden O Mutatie niet toegestaan
AG02 InvalidBankOperationCode U Ongeldige transactie code
AM04 InsufficientFunds S Administratieve Reden
AM05 Duplication G Dubbel betaald
BE01 InconsistentWithEndCustomer S Administratieve reden
BE04 MissingCreditorAddress P Adres begunstigde ongeldig
BE05 Creditor Identification incorrect T Mandaat Informatie Incorrect
CNOR Creditor bank is not registered S Administratieve redden
DNOR Debtor bank is not registered S Administratieve reden
FF01 InvalidFileFormat V Niet volgens aanleverrichtlijnen
FF05 Direct Debit type Incorrect T Mandaat Informatie incorrect
MD01 NoMandate F Geen incassomachtiging verstrekt
MD02 MissingMandatoryInformationIn Mandate T Mandaat informatie onvolledig
MD06
RefundRequestByEndCu
stomer
R Op verzoek debiteur ingetrokken
MD07 EndCustomerDeceased S Administratieve Reden
MS02 NotSpecifiedReasonCustomer Generated R op verzoek debiteur ingetrokken
MS03 NotSpecifiedReasonAgent Generated S Administratieve Reden
RC01 BankIdentifierIncorrect W Ongeldige BIC
RR01 Missing Debtor Account or Identification Q wet en/of regelgeving
RR04 Regulatory Reason Q wet en/of regelgeving
SL01 Specific Service offered by Debtor Agent N Rekeningnummer geblokkeerd
TM01 CutOffTime S Administratieve reden
De volgende codes zijn nieuw: AC13, BE01, BE05, CNOR, DNOR, FF01, FF05 en TM01.
Code MD03 is vervangen door FF01.
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 10

Bijlage 4: voorbeelden GMU01
Hieronder ziet u twee voorbeelden van SEPA GMU01:
Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving
Building blocks Transaction details
Header 0001A20120404GMU01 00000010104041010100000000
0010A0001000000101
Incoming
0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042
SEPA Credit 0210AOVSB00001000000000000000
Transfer
0400ANL69INGB0123456789
INGBNL2A
0420AendToEndID-0001
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0510Aomschrijving / vrije tekst
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001
9999A
L
L
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 11

Uitgaande Europese Verzamelbetaling
Building blocks Transaction details
Header 0001A20120404GMU01 00000010104041010100000000
0010A0001000000101
Total booking 0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041
0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000
0225AVOVA00000000000001
0420APAY-ID-001
00000000
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0510ATOTAAL 3 VZ
Rejected/Failed 0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042
Transaction 0220AVOVC00000 00000000000000000 00000000
0225AVOVC00000000000001 00000000L
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-1
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0500A1000056789012340
Detail booking 1 0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043
0290AVOVD00001000000003
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-1
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0500A1000056789012340
Detail booking 2 0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043
0290AVOVD00002000000003
0400ANL00INGB0000000003
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-2
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0510AOmschrijving / vrije tekst
Detail booking 3 0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043
0290AVOVD00003000000003
0400ANL00INGB0000000004
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-3
0425AIPN-ORGANIATION-NAME
0500A1000056789012340
Trailer 9990A000100000000000000061200000000040000004
9999A
L
L
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 12

Bijlage 5: voorbeelden GMU02
Hieronder ziet u vier voorbeelden van SEPA GMU02:
Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving
Building blocks
Header
Incoming
SEPA Credit
Transfer
Transaction details
0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000
0010A0001000000000101
0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042
0210AOVSB00001000000000000000
0400ANL69INGB0123456789
INGBNL2A
0420AendToEndID-0001
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0510Aomschrijving / vrije tekst
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001 L
9999A
L
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 13

Uitgaande Europese Verzamelbetaling
Building blocks
Header
Total booking
Rejected/Failed
Transaction
Detail booking 1
Detail booking 2
Detail booking 3
Transaction details
0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000
0010A0001000000000101
0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041
0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000
0225AVOVA00000000000001 00000000
0420APAY-ID-001
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0510ATOTAAL 3 VZ
0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042
0220AVOVC00001 00000000000000000 00000000
0225AVOVC00000000000001 00000000L
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-1
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0500A1000056789012340
0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043
0290AVOVD00001000000003
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-1
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0500A1000056789012340
0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043
0290AVOVD00002000000003
0400ANL00INGB0000000003
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-2
0425AIPN-ORGANISATION-NAME
0510AOmschrijving / vrije tekst
0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043
0290AVOVD00003000000003
0400ANL00INGB0000000004
INGBNL2A
0420AE2E-ID-NL-NVB-3
0425AIPN-ORGANIATION-NAME
0500A1000056789012340
Trailer 9990A000100000000000000061200000000040000004 L
9999A
L
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 14

Europees incasso (crediteurzijde)
Building
blocks
Header
Booking total
Rejected/Failed
transaction
Transaction details
0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000
0010A0001000000000101
0100AINCB00000000010100000000000000000001201204042
0250AINCT0000000000000000000001 00000000
0420APAY-ID-001
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0435ACREDITOR-ID
0450ACORE
0510ATOTAAL
1 POSTEN
0100AINCB00000000010100000000010000000000201204041
0250AINCC0000000000000000000000S00000000
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0435ACREDITOR-ID
0440AMANDAAT-ID-NR-001
0450ACORE 2
0510AOmschrijving / vrije tekst
Booking detail 0100AINCD00000000010100000000000000000001201204044
0320AINCD 20120101
0400ANL00INGB0000000002
INGBNL2A
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0440AMANDAAT-ID-NR-001
0450ACORE1
0510AOmschrijving / vrije tekst
Trailer 9990A000100000000000000030300000000030000003 L
9999A
L
Europees incasso (debiteurzijde)
Building blocks
Header
SEPA Direct Debit:
debit booking
Transaction details
0001A20120404GMU0200000000010104041010100000000
0010A0001000000000101
0100AOVSA000000022500000000000010000000000201204041
0210AINCA00001000000000000000
0400ANL69INGB0123456789
INGBNL2A
0420AendToEndID-0001
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM
0510Aomschrijving / vrije tekst
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001 L
9999A
L
GMU01/GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Oktober 2013 15