GMU Formaatbeschrijving (SEPA-aanvulling)
GMU Formaatbeschrijving (SEPA-aanvulling)
GMU Formaatbeschrijving (SEPA-aanvulling)
Transform your PDFs into Flipbooks and boost your revenue!
Leverage SEO-optimized Flipbooks, powerful backlinks, and multimedia content to professionally showcase your products and significantly increase your reach.
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02<br />
<strong>Formaatbeschrijving</strong><br />
<strong>SEPA</strong>-toelichting
<strong>GMU</strong>01 / <strong>GMU</strong>02<br />
<strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting<br />
Consumenten en bedrijven maken steeds<br />
vaker gebruik van <strong>SEPA</strong>-betalingen. Daarom<br />
is het belangrijk dat u uw financiële<br />
administratie en/of uw boekhoudpakket hier<br />
tijdig op aanpast. Zo voorkomt u dat<br />
betalingen uitvallen. In dit document leest u<br />
meer over impact van <strong>SEPA</strong> op het<br />
bestandsformaat <strong>GMU</strong>01 en <strong>GMU</strong>02.<br />
Deze formaatbeschrijving is geldig vanaf oktober 2013. De<br />
informatie uit deze beschrijving kan wijzigen. Kijk voor actuele<br />
informatie op ING.nl of bel 0900 0933 (10 cent per minuut).
Inhoudsopgave<br />
Algemeen 4<br />
Wat verandert er voor u? 5<br />
Rapportage <strong>SEPA</strong> verzamel- en incassobatches<br />
Versies van <strong>GMU</strong> 6<br />
Wijzigingen in de <strong>GMU</strong> 7<br />
Bijlagen 8<br />
Bijlage 1: attributen Europese overschrijving<br />
Bijlage 2: attributen Europees incasso<br />
Bijlage 3: redenen niet-boeking<br />
Bijlage 4: voorbeelden <strong>GMU</strong>01<br />
Bijlage 5: voorbeelden <strong>GMU</strong>02<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 3
Algemeen<br />
Met de introductie van het Europese betalingsverkeer<br />
(<strong>SEPA</strong>) treden er veranderingen op in de rapportage.<br />
Zo zal bijvoorbeeld het tegenrekeningnummer in IBANformaat<br />
gerapporteerd worden.<br />
Dit document beschrijft de wijzigingen in <strong>GMU</strong>01 en<br />
<strong>GMU</strong>02 als gevolg van de <strong>SEPA</strong>-betalingen. De volledige<br />
beschrijving van het <strong>GMU</strong>-formaat, kunt u vinden op<br />
www.ing.nl/bestandsformaten.<br />
Kijk voor meer informatie over Europees betalen op<br />
www.ing.nl/europeesbetalen<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 4
Wat verandert er voor u?<br />
Als u uw elektronische rekeninginformatie automatisch<br />
inleest in uw financiële administratie of boekhoudpakket<br />
zult u deze aan moeten passen voor <strong>SEPA</strong>-transacties.<br />
Maakt u gebruik van een standaard boekhoudpakket?<br />
Neem dan contact op met uw leverancier.<br />
De onderstaande informatie wordt bij <strong>SEPA</strong>-transacties<br />
gerapporteerd:<br />
IBAN & BIC van de tegenpartij<br />
Betalingskenmerk of omschrijving<br />
End-To-End ID (referentie van de betaler)<br />
Batch-ID bij Europese verzamel- of incassobatches<br />
Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde<br />
transacties.<br />
Incassant-ID bij Europees incasso<br />
Machtigingsnummer bij Europees incasso (<strong>GMU</strong>02)<br />
Type incasso: standaard of zakelijk en eerste, doorlopend<br />
of eenmalig (<strong>GMU</strong>02)<br />
Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde<br />
transacties<br />
Rapportage <strong>SEPA</strong> verzamel- en incassobatches<br />
De verwerking van <strong>SEPA</strong> verzamel- en incassobatches wijkt<br />
op enkele punten af van de huidige CLIEOP<br />
verzamelbetalingen en incasso. Zo wordt een ingestuurde<br />
batch altijd als totaal post geboekt en worden alle<br />
geweigerde transacties teruggeboekt. U vindt alle<br />
informatie van uitgevallen transacties terug in de <strong>GMU</strong>rapportage.<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 5
Versies van <strong>GMU</strong><br />
Van <strong>GMU</strong> zijn twee versies beschikbaar die geschikt zijn<br />
om ook de <strong>SEPA</strong>-transacties correct te rapporteren:<br />
<strong>GMU</strong>01: basisversie, bevat de belangrijkste informatie ten<br />
behoeve van de reconciliatie van Europese<br />
overschrijvingen. Specifieke informatie van het Europees<br />
incasso wordt niet gerapporteerd.<br />
<strong>GMU</strong>02: uitbreiding op <strong>GMU</strong>01, bevat alle relevante <strong>SEPA</strong>informatie<br />
voor zowel de Europese overschrijving als het<br />
Europees incasso. De extra informatie ten opzichte van<br />
<strong>GMU</strong>01 bevat onder andere de volledige adresregels<br />
(indien opgenomen in de <strong>GMU</strong>-overeenkomst en<br />
meegegeven door de betaler), gegevens van de ‘ultimate<br />
party’ en specifieke informatie van het Europees incasso.<br />
In beide <strong>GMU</strong>-formaten worden alle typen transacties<br />
gerapporteerd.<br />
Welke versie is voor u geschikt?<br />
Maakt u geen gebruik van incasso, NAW- of ‘ultimate<br />
parties’ gegevens? Dan kunt u gebruikmaken van <strong>GMU</strong>01.<br />
Wilt u wel alle gegevens ontvangen of maakt u gebruik van<br />
Europees incasso? Dan biedt <strong>GMU</strong>02 de juiste oplossing.<br />
Als u wilt overstappen op een andere versie dan uw<br />
huidige versie van <strong>GMU</strong> neem dan contact op met uw<br />
contactpersoon bij de ING.<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 6
Wijzigingen in de <strong>GMU</strong><br />
Voor de rapportage van <strong>SEPA</strong>-transacties zijn nieuwe<br />
attributen en records opgenomen in <strong>GMU</strong>.<br />
Om deze nieuwe attributen en records goed te kunnen<br />
verwerken, zult u uw software hierop moeten aanpassen.<br />
De belangrijkste wijzigingen zijn dat bij <strong>SEPA</strong>-transacties<br />
het tegenrekeningnummer in IBAN-formaat gerapporteerd<br />
wordt in het IBAN-record (0400). Dat betekent dat het<br />
tegenrekeningnummer niet meer wordt gerapporteerd in<br />
het transactierecord (0100). Daarnaast zal, indien aanwezig,<br />
het End-to-End-ID vermeld worden in het referentierecord<br />
(0420).<br />
In de tabellen in de bijlagen van dit document zijn voor de<br />
Europese overschrijving en het Europees incasso de<br />
belangrijkste velden voor reconciliatie opgenomen. Meer<br />
informatie over <strong>GMU</strong> kunt u vinden in de formaatbeschrijving.<br />
Deze kunt u downloaden op<br />
www.ing.nl/bestandsformaten.<br />
R-type (Europees incasso, debiteurzijde)<br />
Vanaf 14 oktober 2013 ontvangt u in de <strong>GMU</strong>02-rapportage<br />
het R-type. Deze geeft het type retourboeking aan voor<br />
Europees incasso. Het R-type wordt in de rubriek Europees<br />
incassotyperecord (0450) gerapporteerd als één numeriek<br />
karakter en geeft aan of het om een weigering,<br />
retourbetaling, terugbetaling, herroeping of annulering<br />
gaat. Op basis van het R-type kunt u bepalen of een<br />
vervolgincasso mogelijk is en op welke manier u dit kunt<br />
aanbieden.<br />
R-Type<br />
Omschrijving<br />
1 Reject (weigering)<br />
2 Return (retourbetaling)<br />
3 Refund (terugbetaling)<br />
4 Reversal (herroeping)<br />
5 Cancellation (annulering)<br />
In bijlage 3 vindt u een overzicht van alle redenen van niet-boeking.<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 7
Bijlage 1: attributen Europese overschrijving<br />
Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor de Europese<br />
overschrijving:<br />
<strong>GMU</strong>-veld <strong>GMU</strong> 01<br />
record<br />
<strong>GMU</strong> 02<br />
record<br />
pain.001 tag<br />
Bedrag 0100 0100 InstructedAmount<br />
IBAN tegenpartij 0400 0400 DebtorAccount Identification IBAN (i.g.v.<br />
bijschrijving)<br />
CreditorAccount Identification IBAN (i.g.v.<br />
afschrijving<br />
Referentie 0420 0420 EndtoEndIdentification of<br />
PaymentInformation Identification (batch ID)<br />
Betalingskenmerk 0500 0500 RemittanceInformation Structured<br />
Specificatie regels 0510 0510 RemittanceInformation Unstructured<br />
Naam 0520 0520 Debtor Name (i.g.v. bijschrijving)<br />
Creditor Name (i.g.v. afschrijving)<br />
Adresregels - 0550 Debtor of Creditor PostalAdress Adress Line<br />
Land - 0560 Debtor of Creditor Country of Residence<br />
Ultimate Creditor - 0460 Ultimate Creditor Identification<br />
Identification<br />
Ultimate Creditor Name - 0470 Ultimate Creditor Name<br />
Ultimate Debtor<br />
- 0480 Ultimate Debtor Identification<br />
Identification<br />
Ultimate Debtor Name - 0490 Ultimate Debtor Name<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 8
Bijlage 2: attributen Europees incasso<br />
Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor het Europees<br />
incasso:<br />
<strong>GMU</strong>-veld <strong>GMU</strong> 01<br />
record<br />
<strong>GMU</strong> 02<br />
record<br />
pain.008 tag<br />
Bedrag 0100 0100 InstructedAmount<br />
IBAN 0400 0400 DebtorAccount Identification IBAN i.g.v.<br />
bijschrijving<br />
CreditorAccount Identification IBAN i.g.v.<br />
afschrijving<br />
Referentie 0420 0420 EndtoEndIdentification of<br />
PaymentInformation Identification (batch ID)<br />
ID-Creditor 0435 Creditor ID (incassant-id)<br />
Betalingskenmerk 0500 0500 RemittanceInformation Structured<br />
Specificatie 0510 0510 RemittanceInformation Unstructured<br />
Naam 0520 0520 Debtor Name i.g.v. bijschrijving<br />
Creditor Name i.g.v. afschrijving<br />
Adres regels - 0550 Debtor or Creditor PostalAdress AdressLine<br />
Land - 0560 Debtor or Creditor Country of Residence<br />
Machtigingsnummer - 0440 Mandate Identification<br />
Direct debit schema - 0450 LocalInstrument Code (Standard/ B2B)<br />
Direct debit type 0450 Sequence Type (Eerste/Doorlopende/eenmalige)<br />
Ultimate Creditor - 0460 Ultimate Creditor Identification<br />
Identification<br />
Ultimate Creditor Name - 0470 Ultimate Creditor Name<br />
Ultimate Debtor<br />
- 0480 Ultimate Debtor Identification<br />
Identification<br />
Ultimate Debtor Name - 0490 Ultimate Debtor Name<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 9
Bijlage 3: redenen niet-boeking<br />
ISO-reden van niet-boeking<br />
<strong>GMU</strong>-reden van niet-boeking<br />
ISO-<br />
<strong>GMU</strong>-<br />
Omschrijving<br />
Omschrijving<br />
code<br />
code<br />
AC01 IncorrectAccountNumber L IBAN Niet correct<br />
AC04 ClosedAccountNumber M Rekeningnummer niet geaccepteerd<br />
AC06 BlockedAccount N Rekeningnummer geblokkeerd<br />
AC13 InvalidDebtorAccountType S Administratieve reden<br />
AG01 TransactionForbidden O Mutatie niet toegestaan<br />
AG02 InvalidBankOperationCode U Ongeldige transactie code<br />
AM04 InsufficientFunds S Administratieve Reden<br />
AM05 Duplication G Dubbel betaald<br />
BE01 InconsistentWithEndCustomer S Administratieve reden<br />
BE04 MissingCreditorAddress P Adres begunstigde ongeldig<br />
BE05 Creditor Identification incorrect T Mandaat Informatie Incorrect<br />
CNOR Creditor bank is not registered S Administratieve redden<br />
DNOR Debtor bank is not registered S Administratieve reden<br />
FF01 InvalidFileFormat V Niet volgens aanleverrichtlijnen<br />
FF05 Direct Debit type Incorrect T Mandaat Informatie incorrect<br />
MD01 NoMandate F Geen incassomachtiging verstrekt<br />
MD02 MissingMandatoryInformationIn Mandate T Mandaat informatie onvolledig<br />
MD06<br />
RefundRequestByEndCu<br />
stomer<br />
R Op verzoek debiteur ingetrokken<br />
MD07 EndCustomerDeceased S Administratieve Reden<br />
MS02 NotSpecifiedReasonCustomer Generated R op verzoek debiteur ingetrokken<br />
MS03 NotSpecifiedReasonAgent Generated S Administratieve Reden<br />
RC01 BankIdentifierIncorrect W Ongeldige BIC<br />
RR01 Missing Debtor Account or Identification Q wet en/of regelgeving<br />
RR04 Regulatory Reason Q wet en/of regelgeving<br />
SL01 Specific Service offered by Debtor Agent N Rekeningnummer geblokkeerd<br />
TM01 CutOffTime S Administratieve reden<br />
De volgende codes zijn nieuw: AC13, BE01, BE05, CNOR, DNOR, FF01, FF05 en TM01.<br />
Code MD03 is vervangen door FF01.<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 10
Bijlage 4: voorbeelden <strong>GMU</strong>01<br />
Hieronder ziet u twee voorbeelden van <strong>SEPA</strong> <strong>GMU</strong>01:<br />
Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving<br />
Building blocks Transaction details<br />
Header 0001A20120404<strong>GMU</strong>01 00000010104041010100000000<br />
0010A0001000000101<br />
Incoming<br />
0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042<br />
<strong>SEPA</strong> Credit 0210AOVSB00001000000000000000<br />
Transfer<br />
0400ANL69INGB0123456789<br />
INGBNL2A<br />
0420AendToEndID-0001<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0510Aomschrijving / vrije tekst<br />
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001<br />
9999A<br />
L<br />
L<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 11
Uitgaande Europese Verzamelbetaling<br />
Building blocks Transaction details<br />
Header 0001A20120404<strong>GMU</strong>01 00000010104041010100000000<br />
0010A0001000000101<br />
Total booking 0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041<br />
0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000<br />
0225AVOVA00000000000001<br />
0420APAY-ID-001<br />
00000000<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0510ATOTAAL 3 VZ<br />
Rejected/Failed 0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042<br />
Transaction 0220AVOVC00000 00000000000000000 00000000<br />
0225AVOVC00000000000001 00000000L<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-1<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
Detail booking 1 0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00001000000003<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-1<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
Detail booking 2 0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00002000000003<br />
0400ANL00INGB0000000003<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-2<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0510AOmschrijving / vrije tekst<br />
Detail booking 3 0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00003000000003<br />
0400ANL00INGB0000000004<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-3<br />
0425AIPN-ORGANIATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
Trailer 9990A000100000000000000061200000000040000004<br />
9999A<br />
L<br />
L<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 12
Bijlage 5: voorbeelden <strong>GMU</strong>02<br />
Hieronder ziet u vier voorbeelden van <strong>SEPA</strong> <strong>GMU</strong>02:<br />
Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving<br />
Building blocks<br />
Header<br />
Incoming<br />
<strong>SEPA</strong> Credit<br />
Transfer<br />
Transaction details<br />
0001A20120404<strong>GMU</strong>0200000000010104041010100000000<br />
0010A0001000000000101<br />
0100AOVSB00000002250000000000000000000012012004042<br />
0210AOVSB00001000000000000000<br />
0400ANL69INGB0123456789<br />
INGBNL2A<br />
0420AendToEndID-0001<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0510Aomschrijving / vrije tekst<br />
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001 L<br />
9999A<br />
L<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 13
Uitgaande Europese Verzamelbetaling<br />
Building blocks<br />
Header<br />
Total booking<br />
Rejected/Failed<br />
Transaction<br />
Detail booking 1<br />
Detail booking 2<br />
Detail booking 3<br />
Transaction details<br />
0001A20120404<strong>GMU</strong>0200000000010104041010100000000<br />
0010A0001000000000101<br />
0100AOVSA00000000030600000000010000000000201204041<br />
0220AVOVA00000 00000000000000003 00000000<br />
0225AVOVA00000000000001 00000000<br />
0420APAY-ID-001<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0510ATOTAAL 3 VZ<br />
0100AOVSA00000000010100000000000000000001201204042<br />
0220AVOVC00001 00000000000000000 00000000<br />
0225AVOVC00000000000001 00000000L<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-1<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
0100AVOVD00000000010100000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00001000000003<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-1<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
0100AVOVD00000000010200000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00002000000003<br />
0400ANL00INGB0000000003<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-2<br />
0425AIPN-ORGANISATION-NAME<br />
0510AOmschrijving / vrije tekst<br />
0100AVOVD00000000010300000000010000000000201204043<br />
0290AVOVD00003000000003<br />
0400ANL00INGB0000000004<br />
INGBNL2A<br />
0420AE2E-ID-NL-NVB-3<br />
0425AIPN-ORGANIATION-NAME<br />
0500A1000056789012340<br />
Trailer 9990A000100000000000000061200000000040000004 L<br />
9999A<br />
L<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 14
Europees incasso (crediteurzijde)<br />
Building<br />
blocks<br />
Header<br />
Booking total<br />
Rejected/Failed<br />
transaction<br />
Transaction details<br />
0001A20120404<strong>GMU</strong>0200000000010104041010100000000<br />
0010A0001000000000101<br />
0100AINCB00000000010100000000000000000001201204042<br />
0250AINCT0000000000000000000001 00000000<br />
0420APAY-ID-001<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0435ACREDITOR-ID<br />
0450ACORE<br />
0510ATOTAAL<br />
1 POSTEN<br />
0100AINCB00000000010100000000010000000000201204041<br />
0250AINCC0000000000000000000000S00000000<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0435ACREDITOR-ID<br />
0440AMANDAAT-ID-NR-001<br />
0450ACORE 2<br />
0510AOmschrijving / vrije tekst<br />
Booking detail 0100AINCD00000000010100000000000000000001201204044<br />
0320AINCD 20120101<br />
0400ANL00INGB0000000002<br />
INGBNL2A<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0440AMANDAAT-ID-NR-001<br />
0450ACORE1<br />
0510AOmschrijving / vrije tekst<br />
Trailer 9990A000100000000000000030300000000030000003 L<br />
9999A<br />
L<br />
Europees incasso (debiteurzijde)<br />
Building blocks<br />
Header<br />
<strong>SEPA</strong> Direct Debit:<br />
debit booking<br />
Transaction details<br />
0001A20120404<strong>GMU</strong>0200000000010104041010100000000<br />
0010A0001000000000101<br />
0100AOVSA000000022500000000000010000000000201204041<br />
0210AINCA00001000000000000000<br />
0400ANL69INGB0123456789<br />
INGBNL2A<br />
0420AendToEndID-0001<br />
0425AIPN-ORGANISATIE-NAAM<br />
0510Aomschrijving / vrije tekst<br />
Trailer 9990A000100000000000000022500000000010000001 L<br />
9999A<br />
L<br />
<strong>GMU</strong>01/<strong>GMU</strong>02 <strong>Formaatbeschrijving</strong> <strong>SEPA</strong>-toelichting Oktober 2013 15
Change language