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OPCIÓN DE INVERSIÓN EN INGRESOS FIJOS
En la Opción de Inversión en Ingresos Fijos la inversión se hace principalmente en deudas del Departamento del
Tesoro y las Agencias de Gobierno de los Estados Unidos, y en títulos de deuda privada de alta calidad, emitidos
por corporaciones que incluyen, pero no se limitan, a bonos corporativos y títulos valores respaldados por activos
e hipotecas. El objetivo de la Opción de Inversión en Ingresos Fijos es proporcionar una alternativa de bajo riesgo y
volatilidad para su inversión en educación universitaria.
OPCIÓN DE INVERSIÓN EN CAPITAL ESTADOUNIDENSE
La Opción de Inversiones en Capital Estadounidense asigna sus contribuciones entre una cartera grande en activos
nacionales de gran capitalización, una cartera nacional de gran valor capitalizado, una cartera del Índice S&P 500,
y una cartera de capital de capitalización menor. El objetivo de la opción de Inversión en Capital Estadounidense es
proporcionar la oportunidad de crecimiento de capital tras un largo plazo de inversiones a través de la participación
en inversiones en capital. Dada la mayor volatilidad de esta opción, el riesgo de pérdida también es mayor.
OPCIÓN DE INVERSIÓN EQUILIBRADA
La Opción de Inversión Equilibrada asigna sus contribuciones en partes iguales entre la Opción de Inversiones
en Capital Estadounidense y la Inversión en Ingresos Fijos. El objetivo de la Opción de Inversión Equilibrada es
generar crecimiento a largo plazo, con menos volatilidad a corto plazo que la Opción de Inversiones en Capital
Estadounidense por si sola. La cartera será balanceada periódicamente para mantener un 50 por ciento asignado a
la Inversión en Capital Estadounidense y un 50 por ciento a la Inversión en Ingresos Fijos.
OPCIÓN DE INVERSIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
El objetivo de inversión en la Opción de Inversión en el Mercado de Valores es proporcionar estabilidad en el valor
de su inversión principal. El fondo invierte en instrumentos de ingresos fijos de alta calidad a corto plazo, emitidos y
comercializados en los Estados Unidos, incluyendo inversiones bancarias y otros títulos corporativos a corto plazo,
y títulos de la Agencia de Gobierno y el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. La Opción de Inversión en
el Mercado de Valores busca proteger su inversión principal, obtener alta liquidez y alcanzar un ingreso continuo a
través de inversiones en títulos de alta calidad a corto plazo.
OPCIÓN DE INVERSIÓN BASADA EN EDAD Y/O AÑOS RESTANTES HASTA LA INSCRIPCIÓN
La Opción de Inversión Basada en Edad y/o Años Restantes Hasta la Inscripción asigna sus contribuciones entre
la Inversión de Ingresos Fijos y la Inversión en Capital Estadounidense, basándose en la edad del beneficiario o el
número de años que le falten para matricularse en la universidad. Las siguientes gráficas muestran cómo funciona
la Opción de Inversión Basada en Edad y/o Años Restantes Hasta la Inscripción a través del tiempo. Entre más
joven sea el niño, más alto será el porcentaje invertido en acciones. A medida que el estudiante se acerca al
comienzo de sus estudios universitarios, el porcentaje invertido en acciones disminuye y el porcentaje invertido
en ingresos fijos aumenta.
Acciones
100%
0 - 4 Años
14 Años o Más
Hasta la Inscripción
Ingresos
Fijos 25%
Acciones
75%
5 - 8 Años
10 – 13 Años
Hasta la Inscripción
Ingresos
Fijos 50%
9 - 12 Años
Acciones
50%
6 a 9 Años
Hasta la Inscripción
Ingresos
Fijos 75%
Acciones
25%
13 - 15 Años
3 a 5 Años
Hasta la Inscripción
Ingresos
Fijos 100%
16 Años o Mayor
0 a 2 Años
Hasta la Inscripción
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